第一篇：銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

（一）對(duì)公賬戶和結(jié)算管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及開戶企業(yè)身份識(shí)別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對(duì)賬四個(gè)方面的規(guī)定。

1.嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資戶投資人的身份進(jìn)行核查；

2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

4.嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

5.嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

6.嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；

7.嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)??；

8.嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；

9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。

（二）自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會(huì)計(jì)監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行； 2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫； 7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況； 8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對(duì)外營業(yè)；

9.嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

10.嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

（三）營業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。

1.嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

2.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

3.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)； 6.嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

7.嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋 8.嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)； 9.嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

（四）會(huì)計(jì)主管“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬戶的情況下授權(quán)、編押、簽章； 2.嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

3.嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

4.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

5.嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)；

6.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

7.嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息； 9.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

（五）營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫等方面。

1.嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

2.嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

3.嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

4.嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； 5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫； 6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

7.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書； 9.嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫； 10.嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

第二篇：2012.3.29銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁” 及銀行客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”

一、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及開戶企業(yè)身份識(shí)別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對(duì)賬四個(gè)方面的規(guī)定。

1.嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資戶投資人的身份進(jìn)行核查；

2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕； 4.嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

5.嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

6.嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬； 7.嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)印；

8.嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬； 9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會(huì)計(jì)監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行； 2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)； 3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作； 5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫； 7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況； 8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對(duì)外營業(yè)；

9.嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱； 10.嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

三、營業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。

1.嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非 本人操作員卡和密碼；

2.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

3.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

6.嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

7.嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋 8.嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)； 9.嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

四、會(huì)計(jì)主管“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬戶的情況下授權(quán)、編押、簽章； 2.嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

3.嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)； 4.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

5.嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)；

6.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

7.嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息； 9.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

五、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

2.嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

3.嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

4.嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； 5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫； 6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

7.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書； 9.嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫； 10.嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

六、銀行客戶經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁

1、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

2、嚴(yán)禁借用他人或企業(yè)的名義申請(qǐng)銀行貸款供借款人以外的公司或個(gè)人使用（包括客戶經(jīng)理自己使用）。

3、嚴(yán)禁參與經(jīng)商辦企業(yè)，向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利索要、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。

4、嚴(yán)禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。

5、嚴(yán)禁保管業(yè)務(wù)專用章、貸款合同專用章、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證。

6、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理金融業(yè)務(wù)，通過本人的個(gè)人賬戶與借款人發(fā)生資金往來，以及參與本人管理客戶的對(duì)賬工作。

7、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價(jià)單證、票據(jù)和印鑒、U-KEY等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。

8、嚴(yán)禁違反貸款盡職調(diào)查和面談、面簽制度，以及向本行提供不實(shí)的貸款調(diào)查、檢查和評(píng)估報(bào)告等。

9、嚴(yán)禁泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定辦理工作交接即換崗或離職，以及人為造成本行貸款損失后跳槽到其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作。附件

《銀行客戶經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁》的說明

一、本規(guī)定第一條中，“掮客”是指替人介紹買賣，從中賺取傭金的經(jīng)紀(jì)人或中介人。

二、本規(guī)定第四條“嚴(yán)禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理”是指客戶經(jīng)理不得擅自越權(quán)從事兩個(gè)或兩個(gè)以上相互制約崗位的工作。如確需代班或輪崗，必須經(jīng)過上級(jí)主管部門同意，并對(duì)其柜員卡信息進(jìn)行修改后，才能進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。

三、本規(guī)定第九條中的“工作區(qū)域”由各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況進(jìn)行明確和細(xì)化。

第三篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）

操作柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。

四、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴(yán)禁代客戶申請(qǐng)、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請(qǐng)和操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴(yán)禁對(duì)明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

授權(quán)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

三、嚴(yán)禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個(gè)人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。

四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號(hào)。

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴(yán)禁對(duì)各級(jí)管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對(duì)操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。

二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。

三、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個(gè)人經(jīng)商等活動(dòng)。

四、嚴(yán)禁將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對(duì)外投入運(yùn)行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進(jìn)行剛性防護(hù)。

二、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。

五、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫，不對(duì)外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。

七、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。

八、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。

九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。

十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時(shí)不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請(qǐng)單位營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證信息的真實(shí)性；不核實(shí)法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)?；不?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕。

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制。

五、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時(shí)存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

六、嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進(jìn)行對(duì)賬，或不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)和驗(yàn)印。

七、嚴(yán)禁網(wǎng)銀開戶不納入授權(quán)管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴(yán)禁對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬。

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴(yán)禁不對(duì)未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

第四篇：銀行員工學(xué)習(xí)銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁心得體會(huì)

銀行員工學(xué)習(xí)銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁心得體會(huì)

2010年1月27日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局下發(fā)了關(guān)于印發(fā)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》的通知，同年2月28日省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了貫徹執(zhí)行“五十個(gè)嚴(yán)禁”通知，3月4日我縣聯(lián)社以寧農(nóng)信聯(lián)【2010】78號(hào)文件全文轉(zhuǎn)發(fā)了關(guān)于貫徹執(zhí)行“五十個(gè)嚴(yán)禁”通知，4月22日將案件防控“五十個(gè)嚴(yán)禁”及“寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子，發(fā)到了每一個(gè)員工手中。通過對(duì)“五十個(gè)嚴(yán)禁”、《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》、《銀行業(yè)案件防控文件制度匯編》、《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省聯(lián)社涼山辦事處“三不為”教育教材和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度等案例警示教材的學(xué)習(xí)，使我更加清醒地認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì)。

一、通過學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。在當(dāng)前全省農(nóng)村信用社案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，如果平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)的思想，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

通過學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認(rèn)真學(xué)習(xí)《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節(jié)上的操作規(guī)程，就有可能在調(diào)查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節(jié)出現(xiàn)偏差，而帶來信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，如果不學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)、不熟悉內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度、不了解業(yè)務(wù)操作流程，就有可能在實(shí)際工作中產(chǎn)生稽核風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)不好裁判員、教練員的角色，反而會(huì)誤導(dǎo)部分員工違規(guī)操作。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

二、通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴，一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)法律法規(guī)，我認(rèn)為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識(shí)，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。恰恰“五十個(gè)嚴(yán)禁”給我們相關(guān)人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個(gè)員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，上下要形成“案件防控的合力”。即從提高制度執(zhí)行力入手，切實(shí)解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增強(qiáng)執(zhí)行的針對(duì)性，把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣；把立規(guī)建制的工作做實(shí)、做細(xì)；把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施真正細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)崗位、每一個(gè)節(jié)點(diǎn)。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常工作中基本操作規(guī)定與我們息息相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點(diǎn)地去學(xué)：“營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁”、“會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁”、“營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁”、“自助設(shè)備十個(gè)嚴(yán)禁”、“對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁”還有“十五條禁令”，特別是我縣編制的《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)案件防范提供了一定的幫助。

在學(xué)習(xí)方法上，要聯(lián)系崗位重點(diǎn)學(xué)習(xí)，并做到學(xué)習(xí)與實(shí)踐用運(yùn)相結(jié)合，學(xué)法與守法相結(jié)合。另外，在學(xué)習(xí)教育上應(yīng)突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對(duì)性，抓好結(jié)合點(diǎn)，把思想道德教育、普法教育、規(guī)章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英?；顒?dòng)結(jié)合起來。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，要通過典型案例剖析，分析和評(píng)價(jià)犯罪成本，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規(guī)約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì)。

三、通過學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，個(gè)別犯罪分子利用我們農(nóng)村信用社管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)基層一線操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計(jì)算機(jī)操作崗位上；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)密碼管理，在級(jí)別管理技術(shù)上，對(duì)不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì)；要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測軟件的正確性。

四、通過學(xué)習(xí)我認(rèn)為當(dāng)前應(yīng)當(dāng)主要做好以下幾方面工作，一是要加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開展學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)，提高員工隊(duì)伍的思想業(yè)務(wù)水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。三是突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。四是嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。五是加大監(jiān)管力度、強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。在搞好序時(shí)稽核工作的同時(shí)，認(rèn)真開展好決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專項(xiàng)檢查等專項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。堅(jiān)決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁試題

《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》考試試題

考試單位： 考試姓名：

一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每小題1分,小計(jì)30分）

1、嚴(yán)禁輸入（）時(shí)不進(jìn)行物理遮擋。A、賬號(hào) B、戶名 C、密碼 D、金額

2、嚴(yán)禁借（）名義私自代客理財(cái)。A、他人 B、企業(yè) C、朋友 D、銀行

3、嚴(yán)禁私自泄露、修改（）信息； A、企業(yè) B、個(gè)人 C、客戶 D、單位

4、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是（）辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。A、合規(guī) B、違規(guī) C、變相合規(guī) D、變相違規(guī) 5-

1、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將（A）入現(xiàn)金區(qū) A、非工作用包 B、手機(jī) C、手提袋 D、款箱 5-

2、嚴(yán)禁辦理（C）業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A、親友 B、他人 C、本人 D、結(jié)算

6、嚴(yán)禁不督促（C）已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)。A、清除 B、修改 C、注銷 D、調(diào)整

7、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開（）的現(xiàn)金柜員碰庫。

A、營業(yè)場所 B、信用社 C、柜臺(tái) D、庫房

8、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和（）提供不實(shí)信息。A、人民銀行 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、審計(jì)部門 D、省聯(lián)社

9、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。A、常規(guī)差錯(cuò) B、一般差錯(cuò) C、重大差錯(cuò) D、較大差錯(cuò)

10、嚴(yán)禁本人指使或（）下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、安排 B、授意 C、強(qiáng)制 D、要求

11、嚴(yán)禁個(gè)人（）或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)。

A、炒股 B、買彩票 C、購房 D、經(jīng)商

12、嚴(yán)禁不按規(guī)定的（）和方法查庫。A、次數(shù) B、內(nèi)容 C、時(shí)間 D、頻率

13、嚴(yán)禁開具虛假（）、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、資金證明B、開戶證明C、資信證明 D、存款賬戶

14、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的（）。A、小金庫 B、賬外賬C、考核專戶

15、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等（）拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

A、問題 B、一般事項(xiàng) C、重大事項(xiàng)

16、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝（）上線對(duì)外投入運(yùn)行。A、報(bào)警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)

17、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備（）操作。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C、維護(hù)

18、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、交主任保管 B、入庫（柜）保管 C、交主辦會(huì)計(jì)保管 D、交會(huì)計(jì)保管

19、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備（）。A、加鈔 B、維護(hù) C、查庫

20、嚴(yán)禁自助設(shè)備清、裝鈔后不與（）賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況。A、出納 B、會(huì)計(jì) C、門柜系統(tǒng)

21、嚴(yán)禁自助設(shè)備加鈔完成后未經(jīng)（）即對(duì)外營業(yè)。A、測試 B、批準(zhǔn) C、驗(yàn)收合格

22、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行（）。

A、查看 B、調(diào)閱 C、備份

23、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不（）其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

A、監(jiān)督 B、控制 C、監(jiān)督控制 D、全程陪同

24、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的（）進(jìn)行核查。

A、營業(yè)執(zhí)照 B、會(huì)計(jì)報(bào)表 C、身份 D、資產(chǎn)

25、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料

26、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)（）不拒絕。A、驗(yàn)資報(bào)告 B、驗(yàn)資報(bào)表 C、驗(yàn)資賬戶

27、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以（）進(jìn)行控制。

A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼

28、嚴(yán)禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算。

A、基本存款賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶

29、嚴(yán)禁（）以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬。

A、記賬人員 B、對(duì)賬人員 C、復(fù)核人員 D、出納人員 30、嚴(yán)禁不按要求（）對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管

二、多項(xiàng)選擇題下列題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多選不計(jì)分，每小題2分）

1、嚴(yán)禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。

A、印制 B、復(fù)制 C、共用 D、互用 E、超權(quán)限

2、嚴(yán)禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼 C、個(gè)人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、有價(jià)單證 G、重 要空白憑證

3、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。

A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價(jià)單證 D、重要空白憑證

4、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。

A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶

5、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務(wù)。

A、簽名 B、設(shè)置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行

6、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權(quán) C、編押 D、簽章 E、付款

7、嚴(yán)禁將（）、（）交他人授權(quán)。

A、授權(quán)卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼

8、嚴(yán)禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作。

A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款

9、嚴(yán)禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號(hào)。A、請(qǐng)假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務(wù)印章 E、金庫鑰匙

11、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報(bào) D、不處理

12、嚴(yán)禁泄露及（）本行（）。

A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財(cái)務(wù)報(bào)表 D、賬戶資金

13、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、授權(quán) B、越權(quán) C、違規(guī) D、違章 E、違紀(jì)

14、嚴(yán)禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號(hào)

15、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動(dòng)。

A、資金借貸 B、融資擔(dān)保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢

16、嚴(yán)禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個(gè)人名章 B、授權(quán)卡 C、IC卡 D、密碼

17、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。

A、領(lǐng)取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔

18、嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋（）、反饋不符（）以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬。

A、對(duì)賬信息 B、對(duì)賬過程 C、對(duì)賬結(jié)果

19、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 20、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”的“重要時(shí)段”包括但不限于（）、（）、（）等。

A、加鈔 B、清機(jī) C、賬款差錯(cuò)過程 D、維修

三、正誤判斷并改錯(cuò)題（每題2分，小計(jì)10分；錯(cuò)題只判斷為錯(cuò)誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）

1、只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：

2、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；

答：

3、“嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險(xiǎn)的賬戶除外。

答：

4、可以向法院人員泄露客戶信息。答：

5、嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬； 答：

四、簡答題（每題標(biāo)準(zhǔn)分5分）。

1、當(dāng)你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進(jìn)行違規(guī)操作時(shí)，你應(yīng)當(dāng)怎么辦？ 答：首先是對(duì)其違規(guī)操作進(jìn)行抵制、說服他本人不要進(jìn)行違規(guī)操作，然后立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告情況。

2、為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務(wù)？

答：因?yàn)椤段迨畟€(gè)嚴(yán)禁》中明文規(guī)定“嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)”。

3、將授權(quán)卡、密碼交與他人授權(quán)有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權(quán)的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性；容易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患，引發(fā)案件，承擔(dān)不必要的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

4、如何管理自助柜員機(jī)的密碼和鑰匙？ 答：