第一篇：信用社合規(guī)管理年活動心得體會

信用社合規(guī)管理年活動心得體會

2011年以來，我們泓芝驛信用社社認真貫徹落實銀監(jiān)部門、上級聯(lián)社的案件專項治理、“五大”系列活動、合規(guī)管理年等三大專項工作的文件與會議精神，召開了再動員會議，并對照三個《實施方案》，認真組織，嚴(yán)格要求，現(xiàn)已圓滿完成了學(xué)習(xí)階段任務(wù)。在學(xué)習(xí)階段，每位員工都能積極參加，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，并認真記好學(xué)習(xí)筆記。通過學(xué)習(xí)，全員在思想上普遍形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在實際工作自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進業(yè)務(wù)發(fā)展。我主要談?wù)勛约涸趯W(xué)習(xí)過程中的幾點感受：

一、學(xué)習(xí)氛圍比較濃厚

信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請假、不遲到，認真聽講、細記重點。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正。通過一起學(xué)習(xí)，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。

二、合規(guī)意識得到提高

通過學(xué)習(xí)，全員再一次認識到違規(guī)經(jīng)營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴(yán)重影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展；充分認識到只有扎實開展好“三大專項”活動，全員才能進一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個最低標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)手業(yè)務(wù)時心中應(yīng)時刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個主人翁的姿態(tài)，嚴(yán)格照章操作，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責(zé)，為客戶服好務(wù)。

三、抓好學(xué)習(xí)長效機制

“合規(guī)管理、防范風(fēng)險”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅持的一個原則，當(dāng)然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學(xué)習(xí)教育就能達到的，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進一步加強，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會公德等全方位地教育培訓(xùn)。要切實從提高學(xué)習(xí)興趣點出發(fā)，改變一味單調(diào)的學(xué)習(xí)活動，積極通過采取多種形式，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動，也可通過“拉家?！钡姆绞綄W(xué)習(xí)內(nèi)容穿插其中，既活躍學(xué)習(xí)氣氛，又增強學(xué)習(xí)效果。

四、合規(guī)管理從我做起

高級管理層要引導(dǎo)員工樹立“違規(guī)就是風(fēng)險”、“一人違規(guī)，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜現(xiàn)在的工作崗位。但是，合規(guī)決不僅僅是高級管理層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責(zé)才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機構(gòu)內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。全員通過學(xué)習(xí)討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規(guī)程，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為。全員通過學(xué)習(xí)討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業(yè)務(wù)一本手冊，一個流程一項制度，一個崗位一套規(guī)定”。

第二篇：信用社合規(guī)管理年自查報告

縣聯(lián)社： 農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告

根據(jù)農(nóng)村信用社自查報告

省聯(lián)社《關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小自查整改制度 省聯(lián)社《關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小自查整改制度組。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責(zé)本次活動開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F(xiàn)將此次活動開展情況報告如下：

一、活動工作的開展情況

(一)學(xué)習(xí)動員1、200x年6月11日，聯(lián)社組農(nóng)村信用社出納制度織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”動員大會。會上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開展xx年年制度執(zhí)行年活動的通知》、《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。

2、各社及時召開了職工大會，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融農(nóng)村信用社內(nèi)控制度

法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、農(nóng)村信用社會計制度 法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、農(nóng)村信用社會計制度各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。

3、各社對照四川省銀監(jiān)局《200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問題

農(nóng)村信用社四項制度(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

(二)未嚴(yán)格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。

(三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。

(五)對帳農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。

(六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真信用社自查報告

清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報告 清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報告補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。

(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。

(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

(四)聯(lián)社將進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

第三篇：“合規(guī)管理年”活動心得體會

“合規(guī)管理年”活動心得體會

近期，分行開展“合規(guī)管理年”專題教育學(xué)習(xí)活動，通過學(xué)習(xí)相關(guān)法規(guī)的的學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，依法規(guī)范自己的行為是多么的重要?，F(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：

首先，合規(guī)管理是防范銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)管理是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)管理能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

其次，合規(guī)管理是完善銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)管理，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)管理為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。

再次，合規(guī)管理是實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)管理就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)管理的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

通過此次合規(guī)教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)管理，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，貢獻自己的一份力量。

第四篇：合規(guī)管理年活動心得體會

“合規(guī)管理年”活動學(xué)習(xí)心得

我行開展“合規(guī)管理年”活動學(xué)習(xí)以來，通過對各項制度的學(xué)習(xí)，我體會到了“無規(guī)矩不成方圓”這句話的含義。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問題的依據(jù)，內(nèi)部控制離不開規(guī)章制度，完善規(guī)章制度是前提，否則不可能達到預(yù)定的目標(biāo)。

“合規(guī)管理年”活動實施的含義在于：其一，它是無時不控的，貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的，與業(yè)務(wù)的速度同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；其三，它是無人不控的，上到管理者下至每位員工，都嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制；其四，它是無事不控的，小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行。

當(dāng)前我行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，要盡快建立起科學(xué)規(guī)

范、運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，也是實現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險的內(nèi)在需要。既可確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行，將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內(nèi)，又有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實現(xiàn)。本人認為：增強自律意識是根本，良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，而不是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)、從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓、效益

與守規(guī)兩手抓。增強自律意識要從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手：一是一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度，通過學(xué)習(xí)教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢的開展各項業(yè)務(wù)。二是要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。三是要頂住一切壓力，對置內(nèi)控制度于不顧的人要果敢地進行調(diào)整清理，以儆效尤。我行開展案件專項治理活動的目的就是為了進一步落實各項內(nèi)控制度，查找、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。同時也是為了轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實之風(fēng)，提高全體員工團結(jié)務(wù)實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行的可持續(xù)發(fā)展提供有力的保障。

通過“合規(guī)管理年”學(xué)習(xí)活動的有效開展，增強了全體員工遵紀(jì)守法的自覺性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們在日常工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法、嚴(yán)以律己、盡職盡責(zé)、恪守職業(yè)道德。我們要以此次學(xué)習(xí)活動為契機，在自己的工作崗位上多出成效、多創(chuàng)佳績，為促進信貸管理工作的健康有效發(fā)展做出自己的貢獻。

第五篇：合規(guī)管理年心得體會

“合規(guī)管理年”學(xué)習(xí)活動心得體會

自從“合規(guī)管理年”活動啟動以來，通過強化合規(guī)理念的學(xué)習(xí)教育，建設(shè)合規(guī)文化，推動“合規(guī)管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規(guī)管理活動是具有農(nóng)發(fā)行特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責(zé)的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。

一、加強合規(guī)文化才能打下堅實的長效發(fā)展機制基礎(chǔ)。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。

二、加強合規(guī)文化教育，才能提高經(jīng)營管理水平。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大

興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我行形象。

三、加強合規(guī)文化建設(shè)是提升工作業(yè)績的必由之路。加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅持合規(guī)操作才能使風(fēng)險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。