第一篇：銀行員工學習銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁心得體會

銀行員工學習銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁心得體會

2010年1月27日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局下發(fā)了關于印發(fā)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》的通知，同年2月28日省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了貫徹執(zhí)行“五十個嚴禁”通知，3月4日我縣聯(lián)社以寧農(nóng)信聯(lián)【2010】78號文件全文轉(zhuǎn)發(fā)了關于貫徹執(zhí)行“五十個嚴禁”通知，4月22日將案件防控“五十個嚴禁”及“寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子，發(fā)到了每一個員工手中。通過對“五十個嚴禁”、《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》、《銀行業(yè)案件防控文件制度匯編》、《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省聯(lián)社涼山辦事處“三不為”教育教材和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度等案例警示教材的學習，使我更加清醒地認識到學習法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面根據(jù)學習情況，結(jié)合個人實際談一點膚淺的體會。

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。在當前全省農(nóng)村信用社案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，如果平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關系不大的可學可不學的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

通過學習教育，使我深刻地認識到，不學習法律法規(guī)有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學習《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節(jié)上的操作規(guī)程，就有可能在調(diào)查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節(jié)出現(xiàn)偏差，而帶來信貸風險的發(fā)生。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，如果不學習相關的法律法規(guī)、不熟悉內(nèi)部的各項規(guī)章制度、不了解業(yè)務操作流程，就有可能在實際工作中產(chǎn)生稽核風險，當不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導部分員工違規(guī)操作。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而蹴，一時半會就可學成或?qū)W好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。恰恰“五十個嚴禁”給我們相關人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，上下要形成“案件防控的合力”。即從提高制度執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增強執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責任統(tǒng)一起來，推進合規(guī)文化建設；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；把立規(guī)建制的工作做實、做細；把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規(guī)章制度的學習也應有規(guī)律可循。在日常工作中基本操作規(guī)定與我們息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學：“營業(yè)柜員十個嚴禁”、“會計主管十個嚴禁”、“營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁”、“自助設備十個嚴禁”、“對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁”還有“十五條禁令”，特別是我縣編制的《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各個環(huán)節(jié)，對案件防范提供了一定的幫助。

在學習方法上，要聯(lián)系崗位重點學習，并做到學習與實踐用運相結(jié)合，學法與守法相結(jié)合。另外，在學習教育上應突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對性，抓好結(jié)合點，把思想道德教育、普法教育、規(guī)章制度教育和學先進、學英模活動結(jié)合起來。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規(guī)約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，個別犯罪分子利用我們農(nóng)村信用社管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。

四、通過學習我認為當前應當主要做好以下幾方面工作，一是要加強教育培訓。在全轄開展學政治、學業(yè)務、學文化、學法紀、學英模、練技術的“五學一練”活動，提高員工隊伍的思想業(yè)務水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。三是突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構(gòu)，控制風險點。三是管法人，控制風險體。四是嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風險抵押、管理上一票否決。五是加大監(jiān)管力度、強化稽核監(jiān)督力量。在搞好序時稽核工作的同時，認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。堅決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。

第二篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）

操作柜員十個嚴禁

一、嚴禁復制、共用、超權限持有操作卡、授權卡、個人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務印章。

四、嚴禁辦理本人業(yè)務或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務。

七、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務和誘導客戶重復輸入密碼。

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴禁對明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

授權柜員十個嚴禁

一、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務中未審核傳票、核實賬務和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權、復核。

二、嚴禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作。

三、嚴禁違規(guī)將授權卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權。

四、嚴禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作。

五、嚴禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設備）的柜員號。

六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴禁對各級管理人員違規(guī)干預授權不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息。

九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。

營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁

一、嚴禁指使或授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預授權柜員、操作柜員獨立履行職責。

二、嚴禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務。

三、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經(jīng)商等活動。

四、嚴禁將個人名章（按規(guī)定授權除外）、授權卡、密碼交給他人使用。

五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔保承諾書。

九、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。

自助設備業(yè)務管理十個嚴禁

一、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運行，自助設備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡接口不進行剛性防護。

二、嚴禁單人進行自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴禁現(xiàn)金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作。

五、嚴禁吞沒卡非本人領取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫，不對外包加鈔過程進行監(jiān)督。

七、嚴禁清、裝(卸)鈔后不進行賬務核對。

八、嚴禁自助設備長短款不及時查清原因并進行賬務登記。

九、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱。

十、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。

賬戶和結(jié)算管理十個嚴禁

一、嚴禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權書的真?zhèn)?；不?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。

四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制。

五、嚴禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務，或?qū)Τ谂R時存款賬戶和應年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務。

六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗印。

七、嚴禁網(wǎng)銀開戶不納入授權管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風險監(jiān)控。

第三篇：銀行從業(yè)人員“五十個嚴禁”

銀行從業(yè)人員“五十個嚴禁”

（一）對公賬戶和結(jié)算管理“十個嚴禁”。主要涉及開戶企業(yè)身份識別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對賬四個方面的規(guī)定。

1.嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時驗資戶投資人的身份進行核查；

2.嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

4.嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以密碼進行控制；

5.嚴禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

6.嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

7.嚴禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；

8.嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

9.嚴禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風險賬戶管理。

（二）自助設備業(yè)務管理“十個嚴禁”。主要涉及自助設備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會計監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行； 2.嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

3.嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作；

5.嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備查庫； 7.嚴禁清、裝鈔后不與會計賬務核對現(xiàn)金情況； 8.嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

9.嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

10.嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設備。

（三）營業(yè)柜員“十個嚴禁”。主要涉及柜員的柜員卡、授權卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關手續(xù)和流程等方面。

1.嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡/授權卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

2.嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權卡/密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

3.嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴禁辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)； 6.嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務；

7.嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋 8.嚴禁借銀行名義私自代客理財； 9.嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴禁明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

（四）會計主管“十個嚴禁”。主要涉及授權、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴禁在未審核傳票、核實賬戶的情況下授權、編押、簽章； 2.嚴禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作；

3.嚴禁將授權卡、密碼交他人授權；

4.嚴禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

5.嚴禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

6.嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

7.嚴禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息； 9.嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

（五）營業(yè)機構(gòu)負責人“十個嚴禁”。主要涉及機構(gòu)網(wǎng)點負責人的權限、印章和密碼管理、查庫等方面。

1.嚴禁本人指使或授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責；

2.嚴禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務；

3.嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；

4.嚴禁個人名章、授權卡、密碼交給他人使用； 5.嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫； 6.嚴禁違規(guī)攬存；

7.嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書； 9.嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫； 10.嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

第四篇：銀行員工五十個嚴禁”學習心得體會

“五十個嚴禁”學習心得體會

通過對《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》學習，使我更加清醒地認識到學習法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面根據(jù)學習情況，結(jié)合個人實際談一點膚淺的體會：

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。在當前全行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，如果平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關系不大的可學可不學的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而蹴，一時半會就可學成或?qū)W好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。

三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，個

別犯罪分子利用我們農(nóng)商銀行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。

四、通過學習我認為當前應當主要做好以下幾方面工作。一是要加強教育培訓。在全轄開展學政治、學業(yè)務、學文化、學法紀、學英模、練技術的“五學一練”活動，提高員工隊伍的思想業(yè)務水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。三是突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構(gòu)，控制風險點。三是管法人，控制風險體。四是嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風險抵押、管理上一票否決。五是加大監(jiān)管力度、強化稽核監(jiān)督力量。在搞好序時稽核工作的同時，認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。

堅決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁試題

《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》考試試題

考試單位： 考試姓名：

一、單項選擇題（下列題中只有一個正確答案，錯選或不選不計分，每小題1分,小計30分）

1、嚴禁輸入（）時不進行物理遮擋。A、賬號 B、戶名 C、密碼 D、金額

2、嚴禁借（）名義私自代客理財。A、他人 B、企業(yè) C、朋友 D、銀行

3、嚴禁私自泄露、修改（）信息； A、企業(yè) B、個人 C、客戶 D、單位

4、嚴禁明知或應知是（）辦理的業(yè)務不抵制、不報告。A、合規(guī) B、違規(guī) C、變相合規(guī) D、變相違規(guī) 5-

1、嚴禁辦理本人業(yè)務和將（A）入現(xiàn)金區(qū) A、非工作用包 B、手機 C、手提袋 D、款箱 5-

2、嚴禁辦理（C）業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A、親友 B、他人 C、本人 D、結(jié)算

6、嚴禁不督促（C）已調(diào)離、停用柜員的柜員號。A、清除 B、修改 C、注銷 D、調(diào)整

7、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不對外出辦事離開（）的現(xiàn)金柜員碰庫。

A、營業(yè)場所 B、信用社 C、柜臺 D、庫房

8、嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和（）提供不實信息。A、人民銀行 B、監(jiān)管機構(gòu) C、審計部門 D、省聯(lián)社

9、嚴禁對發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報或拖延上報。A、常規(guī)差錯 B、一般差錯 C、重大差錯 D、較大差錯

10、嚴禁本人指使或（）下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責。

A、安排 B、授意 C、強制 D、要求

11、嚴禁個人（）或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動。

A、炒股 B、買彩票 C、購房 D、經(jīng)商

12、嚴禁不按規(guī)定的（）和方法查庫。A、次數(shù) B、內(nèi)容 C、時間 D、頻率

13、嚴禁開具虛假（）、違規(guī)出具擔保承諾書。A、資金證明B、開戶證明C、資信證明 D、存款賬戶

14、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的（）。A、小金庫 B、賬外賬C、考核專戶

15、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等（）拖延上報或隱瞞不報。

A、問題 B、一般事項 C、重大事項

16、嚴禁現(xiàn)金類自助設備未安裝（）上線對外投入運行。A、報警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)

17、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設備（）操作。A、現(xiàn)金業(yè)務 B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務 C、維護

18、嚴禁自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、交主任保管 B、入庫（柜）保管 C、交主辦會計保管 D、交會計保管

19、嚴禁不按本行規(guī)定對自助設備（）。A、加鈔 B、維護 C、查庫

20、嚴禁自助設備清、裝鈔后不與（）賬務核對現(xiàn)金情況。A、出納 B、會計 C、門柜系統(tǒng)

21、嚴禁自助設備加鈔完成后未經(jīng)（）即對外營業(yè)。A、測試 B、批準 C、驗收合格

22、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行（）。

A、查看 B、調(diào)閱 C、備份

23、嚴禁對自助設備服務商維修人員進場前不核實身份，不（）其使用存儲設備。

A、監(jiān)督 B、控制 C、監(jiān)督控制 D、全程陪同

24、嚴禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的（）進行核查。

A、營業(yè)執(zhí)照 B、會計報表 C、身份 D、資產(chǎn)

25、嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料

26、嚴禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時（）不拒絕。A、驗資報告 B、驗資報表 C、驗資賬戶

27、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設備時，不以（）進行控制。

A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼

28、嚴禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算。

A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶

29、嚴禁（）以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬。

A、記賬人員 B、對賬人員 C、復核人員 D、出納人員 30、嚴禁不按要求（）對賬回執(zhí)及驗印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管

二、多項選擇題下列題中有兩個或兩個以上正確答案，少選或多選不計分，每小題2分）

1、嚴禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。

A、印制 B、復制 C、共用 D、互用 E、超權限

2、嚴禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼 C、個人名章 D、業(yè)務印章 E、現(xiàn)金 F、有價單證 G、重 要空白憑證

3、嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。

A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價單證 D、重要空白憑證

4、嚴禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。

A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶

5、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務。

A、簽名 B、設置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行

6、嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權 C、編押 D、簽章 E、付款

7、嚴禁將（）、（）交他人授權。

A、授權卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼

8、嚴禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作。

A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款

9、嚴禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號。A、請假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用

10、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務印章 E、金庫鑰匙

11、嚴禁對柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報 D、不處理

12、嚴禁泄露及（）本行（）。

A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財務報表 D、賬戶資金

13、嚴禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務，干預派駐會計主管獨立履行職責。

A、授權 B、越權 C、違規(guī) D、違章 E、違紀

14、嚴禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號

15、嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動。

A、資金借貸 B、融資擔保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢

16、嚴禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個人名章 B、授權卡 C、IC卡 D、密碼

17、嚴禁單人辦理自助設備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。

A、領取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔

18、嚴禁銀行對不反饋（）、反饋不符（）以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

A、對賬信息 B、對賬過程 C、對賬結(jié)果

19、嚴禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 20、嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”的“重要時段”包括但不限于（）、（）、（）等。

A、加鈔 B、清機 C、賬款差錯過程 D、維修

三、正誤判斷并改錯題（每題2分，小計10分；錯題只判斷為錯誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）

1、只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：

2、嚴禁由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；

答：

3、“嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風險的賬戶除外。

答：

4、可以向法院人員泄露客戶信息。答：

5、嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 答：

四、簡答題（每題標準分5分）。

1、當你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進行違規(guī)操作時，你應當怎么辦？ 答：首先是對其違規(guī)操作進行抵制、說服他本人不要進行違規(guī)操作，然后立即向分管領導報告情況。

2、為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務？

答：因為《五十個嚴禁》中明文規(guī)定“嚴禁辦理本人業(yè)務”。

3、將授權卡、密碼交與他人授權有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權的真實性、合規(guī)性、合法性；容易造成風險隱患，引發(fā)案件，承擔不必要的經(jīng)濟責任和法律責任。

4、如何管理自助柜員機的密碼和鑰匙？ 答：