第一篇：2012.3.29銀行從業(yè)人員“五十個嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個嚴(yán)禁” 及銀行客戶經(jīng)理“十個嚴(yán)禁”

一、對公賬戶和結(jié)算管理“十個嚴(yán)禁”

主要涉及開戶企業(yè)身份識別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對賬四個方面的規(guī)定。

1.嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資戶投資人的身份進(jìn)行核查；

2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕； 4.嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進(jìn)行控制；

5.嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

6.嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬； 7.嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；

8.嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬； 9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險賬戶管理。

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個嚴(yán)禁”

主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會計監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行； 2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)； 3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作； 5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫； 7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況； 8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

9.嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱； 10.嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

三、營業(yè)柜員“十個嚴(yán)禁”

主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。

1.嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非 本人操作員卡和密碼；

2.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

3.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

6.嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

7.嚴(yán)禁輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋 8.嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財； 9.嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

四、會計主管“十個嚴(yán)禁”

主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬戶的情況下授權(quán)、編押、簽章； 2.嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

3.嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)； 4.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；

5.嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

6.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

7.嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實信息； 9.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

五、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個嚴(yán)禁”

主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨(dú)立履行職責(zé)；

2.嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

3.嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

4.嚴(yán)禁個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； 5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫； 6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

7.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書； 9.嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫； 10.嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

六、銀行客戶經(jīng)理十個嚴(yán)禁

1、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

2、嚴(yán)禁借用他人或企業(yè)的名義申請銀行貸款供借款人以外的公司或個人使用（包括客戶經(jīng)理自己使用）。

3、嚴(yán)禁參與經(jīng)商辦企業(yè)，向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利索要、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。

4、嚴(yán)禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。

5、嚴(yán)禁保管業(yè)務(wù)專用章、貸款合同專用章、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證。

6、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理金融業(yè)務(wù)，通過本人的個人賬戶與借款人發(fā)生資金往來，以及參與本人管理客戶的對賬工作。

7、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價單證、票據(jù)和印鑒、U-KEY等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。

8、嚴(yán)禁違反貸款盡職調(diào)查和面談、面簽制度，以及向本行提供不實的貸款調(diào)查、檢查和評估報告等。

9、嚴(yán)禁泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定辦理工作交接即換崗或離職，以及人為造成本行貸款損失后跳槽到其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作。附件

《銀行客戶經(jīng)理十個嚴(yán)禁》的說明

一、本規(guī)定第一條中，“掮客”是指替人介紹買賣，從中賺取傭金的經(jīng)紀(jì)人或中介人。

二、本規(guī)定第四條“嚴(yán)禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理”是指客戶經(jīng)理不得擅自越權(quán)從事兩個或兩個以上相互制約崗位的工作。如確需代班或輪崗，必須經(jīng)過上級主管部門同意，并對其柜員卡信息進(jìn)行修改后，才能進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。

三、本規(guī)定第九條中的“工作區(qū)域”由各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況進(jìn)行明確和細(xì)化。

第二篇：銀行從業(yè)人員“五十個嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個嚴(yán)禁”

（一）對公賬戶和結(jié)算管理“十個嚴(yán)禁”。主要涉及開戶企業(yè)身份識別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對賬四個方面的規(guī)定。

1.嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資戶投資人的身份進(jìn)行核查；

2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

4.嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進(jìn)行控制；

5.嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

6.嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬；

7.嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；

8.嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險賬戶管理。

（二）自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個嚴(yán)禁”。主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會計監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行； 2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫； 7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況； 8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

9.嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

10.嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

（三）營業(yè)柜員“十個嚴(yán)禁”。主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。

1.嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

2.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

3.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)； 6.嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

7.嚴(yán)禁輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋 8.嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財； 9.嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

（四）會計主管“十個嚴(yán)禁”。主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬戶的情況下授權(quán)、編押、簽章； 2.嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

3.嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

4.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；

5.嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

6.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

7.嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實信息； 9.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

（五）營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個嚴(yán)禁”。主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫等方面。

1.嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨(dú)立履行職責(zé)；

2.嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

3.嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

4.嚴(yán)禁個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； 5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫； 6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

7.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書； 9.嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫； 10.嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

第三篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁（修訂）

操作柜員十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。

四、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴(yán)禁輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴(yán)禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴(yán)禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

授權(quán)柜員十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在辦理個人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實賬務(wù)和詢問客戶真實意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

三、嚴(yán)禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。

四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺操作人員違規(guī)操作。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴(yán)禁對各級管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實信息。

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。

二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。

三、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個人經(jīng)商等活動。

四、嚴(yán)禁將個人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴(yán)禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運(yùn)行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進(jìn)行剛性防護(hù)。

二、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。

五、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫，不對外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。

七、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行賬務(wù)核對。

八、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)?；不?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進(jìn)行控制。

五、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

六、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進(jìn)行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗印。

七、嚴(yán)禁網(wǎng)銀開戶不納入授權(quán)管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴(yán)禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴(yán)禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控。

第四篇：銀行員工學(xué)習(xí)銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁心得體會

銀行員工學(xué)習(xí)銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁心得體會

2010年1月27日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局下發(fā)了關(guān)于印發(fā)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》的通知，同年2月28日省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了貫徹執(zhí)行“五十個嚴(yán)禁”通知，3月4日我縣聯(lián)社以寧農(nóng)信聯(lián)【2010】78號文件全文轉(zhuǎn)發(fā)了關(guān)于貫徹執(zhí)行“五十個嚴(yán)禁”通知，4月22日將案件防控“五十個嚴(yán)禁”及“寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣”編印成了小冊子，發(fā)到了每一個員工手中。通過對“五十個嚴(yán)禁”、《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》、《銀行業(yè)案件防控文件制度匯編》、《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省聯(lián)社涼山辦事處“三不為”教育教材和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度等案例警示教材的學(xué)習(xí)，使我更加清醒地認(rèn)識到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個人實際談一點膚淺的體會。

一、通過學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識，增強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。在當(dāng)前全省農(nóng)村信用社案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，如果平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

通過學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認(rèn)真學(xué)習(xí)《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節(jié)上的操作規(guī)程，就有可能在調(diào)查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節(jié)出現(xiàn)偏差，而帶來信貸風(fēng)險的發(fā)生。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，如果不學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)、不熟悉內(nèi)部的各項規(guī)章制度、不了解業(yè)務(wù)操作流程，就有可能在實際工作中產(chǎn)生稽核風(fēng)險，當(dāng)不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導(dǎo)部分員工違規(guī)操作。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。

二、通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴，一時半會就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)法律法規(guī)，我認(rèn)為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。恰恰“五十個嚴(yán)禁”給我們相關(guān)人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，上下要形成“案件防控的合力”。即從提高制度執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增強(qiáng)執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣；把立規(guī)建制的工作做實、做細(xì)；把操作風(fēng)險管理的各項措施真正細(xì)化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常工作中基本操作規(guī)定與我們息息相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點地去學(xué)：“營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁”、“會計主管十個嚴(yán)禁”、“營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁”、“自助設(shè)備十個嚴(yán)禁”、“對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁”還有“十五條禁令”，特別是我縣編制的《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各個環(huán)節(jié)，對案件防范提供了一定的幫助。

在學(xué)習(xí)方法上，要聯(lián)系崗位重點學(xué)習(xí)，并做到學(xué)習(xí)與實踐用運(yùn)相結(jié)合，學(xué)法與守法相結(jié)合。另外，在學(xué)習(xí)教育上應(yīng)突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對性，抓好結(jié)合點，把思想道德教育、普法教育、規(guī)章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英?；顒咏Y(jié)合起來。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規(guī)約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì)。

三、通過學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，個別犯罪分子利用我們農(nóng)村信用社管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機(jī)操作崗位上；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計算機(jī)密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會；要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測軟件的正確性。

四、通過學(xué)習(xí)我認(rèn)為當(dāng)前應(yīng)當(dāng)主要做好以下幾方面工作，一是要加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開展學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動，提高員工隊伍的思想業(yè)務(wù)水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強(qiáng)化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。三是突出案防重點。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進(jìn)行重點盯防，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險點。三是管法人，控制風(fēng)險體。四是嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。五是加大監(jiān)管力度、強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。在搞好序時稽核工作的同時，認(rèn)真開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。堅決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁試題

《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》考試試題

考試單位： 考試姓名：

一、單項選擇題（下列題中只有一個正確答案，錯選或不選不計分，每小題1分,小計30分）

1、嚴(yán)禁輸入（）時不進(jìn)行物理遮擋。A、賬號 B、戶名 C、密碼 D、金額

2、嚴(yán)禁借（）名義私自代客理財。A、他人 B、企業(yè) C、朋友 D、銀行

3、嚴(yán)禁私自泄露、修改（）信息； A、企業(yè) B、個人 C、客戶 D、單位

4、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是（）辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。A、合規(guī) B、違規(guī) C、變相合規(guī) D、變相違規(guī) 5-

1、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將（A）入現(xiàn)金區(qū) A、非工作用包 B、手機(jī) C、手提袋 D、款箱 5-

2、嚴(yán)禁辦理（C）業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A、親友 B、他人 C、本人 D、結(jié)算

6、嚴(yán)禁不督促（C）已調(diào)離、停用柜員的柜員號。A、清除 B、修改 C、注銷 D、調(diào)整

7、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開（）的現(xiàn)金柜員碰庫。

A、營業(yè)場所 B、信用社 C、柜臺 D、庫房

8、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和（）提供不實信息。A、人民銀行 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、審計部門 D、省聯(lián)社

9、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報或拖延上報。A、常規(guī)差錯 B、一般差錯 C、重大差錯 D、較大差錯

10、嚴(yán)禁本人指使或（）下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、安排 B、授意 C、強(qiáng)制 D、要求

11、嚴(yán)禁個人（）或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動。

A、炒股 B、買彩票 C、購房 D、經(jīng)商

12、嚴(yán)禁不按規(guī)定的（）和方法查庫。A、次數(shù) B、內(nèi)容 C、時間 D、頻率

13、嚴(yán)禁開具虛假（）、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、資金證明B、開戶證明C、資信證明 D、存款賬戶

14、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的（）。A、小金庫 B、賬外賬C、考核專戶

15、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等（）拖延上報或隱瞞不報。

A、問題 B、一般事項 C、重大事項

16、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝（）上線對外投入運(yùn)行。A、報警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)

17、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備（）操作。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C、維護(hù)

18、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、交主任保管 B、入庫（柜）保管 C、交主辦會計保管 D、交會計保管

19、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備（）。A、加鈔 B、維護(hù) C、查庫

20、嚴(yán)禁自助設(shè)備清、裝鈔后不與（）賬務(wù)核對現(xiàn)金情況。A、出納 B、會計 C、門柜系統(tǒng)

21、嚴(yán)禁自助設(shè)備加鈔完成后未經(jīng)（）即對外營業(yè)。A、測試 B、批準(zhǔn) C、驗收合格

22、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行（）。

A、查看 B、調(diào)閱 C、備份

23、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實身份，不（）其使用存儲設(shè)備。

A、監(jiān)督 B、控制 C、監(jiān)督控制 D、全程陪同

24、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的（）進(jìn)行核查。

A、營業(yè)執(zhí)照 B、會計報表 C、身份 D、資產(chǎn)

25、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料

26、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時（）不拒絕。A、驗資報告 B、驗資報表 C、驗資賬戶

27、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以（）進(jìn)行控制。

A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼

28、嚴(yán)禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算。

A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶

29、嚴(yán)禁（）以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬。

A、記賬人員 B、對賬人員 C、復(fù)核人員 D、出納人員 30、嚴(yán)禁不按要求（）對賬回執(zhí)及驗印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管

二、多項選擇題下列題中有兩個或兩個以上正確答案，少選或多選不計分，每小題2分）

1、嚴(yán)禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。

A、印制 B、復(fù)制 C、共用 D、互用 E、超權(quán)限

2、嚴(yán)禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼 C、個人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、有價單證 G、重 要空白憑證

3、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。

A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價單證 D、重要空白憑證

4、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。

A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶

5、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務(wù)。

A、簽名 B、設(shè)置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行

6、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權(quán) C、編押 D、簽章 E、付款

7、嚴(yán)禁將（）、（）交他人授權(quán)。

A、授權(quán)卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼

8、嚴(yán)禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作。

A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款

9、嚴(yán)禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號。A、請假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務(wù)印章 E、金庫鑰匙

11、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報 D、不處理

12、嚴(yán)禁泄露及（）本行（）。

A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財務(wù)報表 D、賬戶資金

13、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、授權(quán) B、越權(quán) C、違規(guī) D、違章 E、違紀(jì)

14、嚴(yán)禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號

15、嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動。

A、資金借貸 B、融資擔(dān)保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢

16、嚴(yán)禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個人名章 B、授權(quán)卡 C、IC卡 D、密碼

17、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。

A、領(lǐng)取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔

18、嚴(yán)禁銀行對不反饋（）、反饋不符（）以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

A、對賬信息 B、對賬過程 C、對賬結(jié)果

19、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 20、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”的“重要時段”包括但不限于（）、（）、（）等。

A、加鈔 B、清機(jī) C、賬款差錯過程 D、維修

三、正誤判斷并改錯題（每題2分，小計10分；錯題只判斷為錯誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）

1、只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：

2、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；

答：

3、“嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險的賬戶除外。

答：

4、可以向法院人員泄露客戶信息。答：

5、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬； 答：

四、簡答題（每題標(biāo)準(zhǔn)分5分）。

1、當(dāng)你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進(jìn)行違規(guī)操作時，你應(yīng)當(dāng)怎么辦？ 答：首先是對其違規(guī)操作進(jìn)行抵制、說服他本人不要進(jìn)行違規(guī)操作，然后立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報告情況。

2、為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務(wù)？

答：因為《五十個嚴(yán)禁》中明文規(guī)定“嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)”。

3、將授權(quán)卡、密碼交與他人授權(quán)有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權(quán)的真實性、合規(guī)性、合法性；容易造成風(fēng)險隱患，引發(fā)案件，承擔(dān)不必要的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

4、如何管理自助柜員機(jī)的密碼和鑰匙？ 答：