第一篇:信用社案防心得體會(huì)
心得體會(huì)
通過(guò)這次活動(dòng),每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度,自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制,案件數(shù)量不斷下降。我個(gè)人認(rèn)為,要做好案防工作,關(guān)鍵是人,農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹(shù)立人本觀念。
建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預(yù)防型,由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯(cuò)型,是由職能部門(mén)來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中,第一道防線沒(méi)有得到有效加強(qiáng),第二道防線沒(méi)有真正到位,而再監(jiān)督部門(mén)大有代替前二道防線作用的事實(shí),目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,能有效的改變這種局面,真正做到關(guān)口前移,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務(wù)職能部門(mén)之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)部門(mén)與部門(mén)之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐敗;如果不授權(quán),只監(jiān)督,則會(huì)死水一潭,影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門(mén)對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門(mén)“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬(wàn)無(wú)一失。主要存在的問(wèn)題有:
一、案件發(fā)生的主要原因
一是員工整體素質(zhì)不高,教育乏力。俗話說(shuō),千里之堤,潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防范工作不重視,給員工造成錯(cuò)覺(jué),從而放松警惕,認(rèn)為只要自己不出事就行了,別人,誰(shuí)出事誰(shuí)負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上,疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響,對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無(wú)視黨紀(jì)國(guó)法、私欲膨脹的人來(lái)講,誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。近幾年來(lái),大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),有的甚至欺上瞞下,學(xué)習(xí)教育走過(guò)場(chǎng)。俗話說(shuō)“十案九違規(guī)”,不按規(guī)章制度辦事,為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面,無(wú)視規(guī)章制度,有規(guī)章不執(zhí)行,頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式,沒(méi)有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面,講義氣,憑感情用事,以感情代替制度和原則,不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少,致使工作存在空檔和缺位,給犯罪分子留下可乘之機(jī)。
二、預(yù)防案件發(fā)生的對(duì)策建議
縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但究其原因,主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí),我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈,有章不循,處罰不力等問(wèn)題外,另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。
一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育,使其樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀,自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕,做到“常到河邊走,就是不濕鞋”,做到警鐘常敲,預(yù)防針常打。
二是抓好員工監(jiān)督管理,健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,異地交流制度和相互制衡機(jī)制,嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié),共同作案。
三是抓苗頭,抓落實(shí),抓薄弱環(huán)節(jié),確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn),強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任,采取現(xiàn)場(chǎng)稽核,重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式,定期和不定期地開(kāi)展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。
四是建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通過(guò)這“六看”,基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
總之,通過(guò)本次學(xué)習(xí),我深深體會(huì)到,只要我們大家不斷增強(qiáng)自身的遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合本崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,提高防范意識(shí),相信我們的信合明天會(huì)更美好!
第二篇:信用社案防心得體會(huì)
信用社案防心得體會(huì)
農(nóng)村信用社作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制,對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來(lái),我市農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),這對(duì)提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用,總體來(lái)說(shuō),轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高,內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng)。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽(yáng)縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報(bào),再次向我們敲響了警鐘,筆者就內(nèi)控建設(shè)和防范風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)看法。
一、嚴(yán)明崗位職責(zé),構(gòu)建嚴(yán)密的控制機(jī)制
以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此,在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是體制牽制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái),不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,實(shí)行崗位牽制,按業(yè)務(wù)流程順序操作,不能漏、逆操作程序,更不能無(wú)程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合,更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,責(zé)任連帶,嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。
二、強(qiáng)化“人本控制”,構(gòu)筑堅(jiān)固的防范基礎(chǔ)
人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,制度要靠人來(lái)執(zhí)行,人的思想素質(zhì)提高了,內(nèi)控難題可以說(shuō)就迎刃而解了。因此,我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條,營(yíng)造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí),糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認(rèn)識(shí),明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性,對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說(shuō)起來(lái)重要,做起來(lái)次要,忙起來(lái)不要”的現(xiàn)象。因此,要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí),解決把重視建立規(guī)章制度,輕視落實(shí)規(guī)章制度的問(wèn)題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,以“榮辱觀”教育立其志,以“三觀”(世界觀、人生觀、價(jià)值觀)教育固其本,以“三德”(職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德)教育引其行,通過(guò)思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用,合理崗位組合。在實(shí)際工作中,嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序,把好用人關(guān),堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上,使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。
三、加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)察力度,建立嚴(yán)格的監(jiān)督體系 建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預(yù)防型,由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯(cuò)型,是由職能 部門(mén)來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中,第一道防線沒(méi)有得到有效加強(qiáng),第二道防線沒(méi)有真正到位,而再監(jiān)督部門(mén)大有代替前二道防線作用的事實(shí),目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,能有效的改變這種局面,真正做到關(guān)口前移,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務(wù)職能部門(mén)之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)部門(mén)與部門(mén)之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐?。蝗绻皇跈?quán),只監(jiān)督,則會(huì)死水一潭,影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門(mén)對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門(mén)“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬(wàn)無(wú)一失。
四、推進(jìn)群防群控案防體系,著力建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制
內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,單靠某個(gè)部門(mén)是行不通的,在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí),特別是在稽核檢查上,無(wú)論是序時(shí)稽核,還是專項(xiàng)稽核,都要查實(shí)查透,從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,要做到鞭辟入里,求真求實(shí),真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要徹底的查清楚,查明白,有問(wèn)題的堅(jiān)決揭露,有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清,決不能息事寧人,隱瞞問(wèn)題,更不能馬虎行事,歪曲事實(shí)真理,冤枉好人。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作,暢通信息渠道,對(duì)群眾反映的問(wèn)題、情況,要高度重視,認(rèn)真查證,要依靠群眾這條路線,把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來(lái)抓,而不是時(shí)起時(shí)落,此起彼伏,要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管,齊頭并進(jìn),防微杜漸,警鐘長(zhǎng)鳴,牢固樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,建立起科學(xué)長(zhǎng)效的防控機(jī)制,切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn),真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。
三項(xiàng)措施推進(jìn)農(nóng)信社案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)
針對(duì)農(nóng)村信用社案件多發(fā)的問(wèn)題,銀監(jiān)會(huì)決定再用三年的時(shí)間推進(jìn)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理。丹江口監(jiān)管辦為徹底貫徹落實(shí)上級(jí)精神,積極出臺(tái)措施力促轄內(nèi)農(nóng)村信用社案件長(zhǎng)效機(jī)制工作的開(kāi)展。
一、明確責(zé)任主體。丹江口辦事處按照案件專項(xiàng)治理的精神,要求轄內(nèi)兩家農(nóng)村信用聯(lián)社明確案件防控中各級(jí)責(zé)任主體,深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理過(guò)程中制定的各項(xiàng)整改措施,大力構(gòu)建符合自身特點(diǎn)的制度建設(shè)、內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、2 協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育的長(zhǎng)效機(jī)制,從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。并分別將打基礎(chǔ)、抓強(qiáng)化、重提升作為案件防控工作的重點(diǎn),逐步提升案件防控的效果,將案件發(fā)生的概率控制到最低。
二、加強(qiáng)思想素質(zhì)培養(yǎng)。人的因素在案件防控工作中是第一位的,思想防線是最為牢固和有效的,因此辦事處督促轄內(nèi)兩家聯(lián)社從筑牢員工的案件防控思想防線入手,在培育合規(guī)文化建設(shè)以及提升員工合規(guī)意識(shí)方面制訂扎實(shí)的工作安排和規(guī)劃,且納入各級(jí)責(zé)任主體的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)事務(wù)中。要求其建立對(duì)員工合規(guī)文化、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的教育培訓(xùn)制度,引導(dǎo)員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神,增強(qiáng)遵紀(jì)守法和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),特別是要將合規(guī)文化納入長(zhǎng)期培訓(xùn)范疇,以高尚的企業(yè)文化滲透于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程,構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范防火墻墻。
三、發(fā)揮監(jiān)管推動(dòng)作用。辦事處將案件防控工作的監(jiān)管任務(wù)納入日常監(jiān)管活動(dòng)中,采取“全程參與”、“貼身式”監(jiān)管等方式,對(duì)農(nóng)村信用社案件防控工作中的措施和做法適時(shí)加以評(píng)價(jià),同步關(guān)注其進(jìn)步度。采取多種形式對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行查、訪、聽(tīng)、看,及時(shí)揭示各類管理漏洞和操作隱患,幫助指導(dǎo)農(nóng)信社提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別力。同時(shí),加大監(jiān)管懲處的威懾作用,糾正農(nóng)信社認(rèn)為“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不是風(fēng)險(xiǎn)”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。
關(guān)于深化農(nóng)村信用社內(nèi)控案防的幾點(diǎn)思考
農(nóng)村信用社作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè),防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作,而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制,對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來(lái),我市農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施,最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),這對(duì)提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用,總體來(lái)說(shuō),轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高,內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng)。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于山東省泰安市寧陽(yáng)縣農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報(bào),再次向我們敲響了警鐘,筆者就內(nèi)控建設(shè)和防范風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)看法。
一、嚴(yán)明崗位職責(zé),構(gòu)建嚴(yán)密的控制機(jī)制
以制度管人是硬約束,以人管人是活約束,后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此,在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是體制牽制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái),不論一線、二線,不論前勤、后勤,均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離,人員分離、職能分離,避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,實(shí)行崗位牽制,按業(yè)務(wù)流程順序 操作,不能漏、逆操作程序,更不能無(wú)程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合,更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,責(zé)任連帶,嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。
二、強(qiáng)化“人本控制”,構(gòu)筑堅(jiān)固的防范基礎(chǔ)
人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,制度要靠人來(lái)執(zhí)行,人的思想素質(zhì)提高了,內(nèi)控難題可以說(shuō)就迎刃而解了。因此,我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條,營(yíng)造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí),糾正那種“內(nèi)控就是制度匯總”的片面認(rèn)識(shí),明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性,對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說(shuō)起來(lái)重要,做起來(lái)次要,忙起來(lái)不要”的現(xiàn)象。因此,要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí),解決把重視建立規(guī)章制度,輕視落實(shí)規(guī)章制度的問(wèn)題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上,以“榮辱觀”教育立其志,以“三觀”(世界觀、人生觀、價(jià)值觀)教育固其本,以“三德”(職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德)教育引其行,通過(guò)思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用,合理崗位組合。在實(shí)際工作中,嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序,把好用人關(guān),堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上,使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。
三、加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)察力度,建立嚴(yán)格的監(jiān)督體系
建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制,要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制,屬預(yù)防型,由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行;監(jiān)控防線以查為主,表現(xiàn)在事后的控制,屬糾錯(cuò)型,是由職能部門(mén)來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中,第一道防線沒(méi)有得到有效加強(qiáng),第二道防線沒(méi)有真正到位,而再監(jiān)督部門(mén)大有代替前二道防線作用的事實(shí),目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,能有效的改變這種局面,真正做到關(guān)口前移,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,在業(yè)務(wù)職能部門(mén)之間建立權(quán)力 4 制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制,加強(qiáng)部門(mén)與部門(mén)之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員,要通過(guò)實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督,則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐??;如果不授權(quán),只監(jiān)督,則會(huì)死水一潭,影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查,信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門(mén)對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督,崗位間交換性監(jiān)督,同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門(mén)“回頭看”監(jiān)督,多筑幾道監(jiān)督防線,確保萬(wàn)無(wú)一失。
四、推進(jìn)群防群控案防體系,著力建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制
內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,單靠某個(gè)部門(mén)是行不通的,在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則:一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí),特別是在稽核檢查上,無(wú)論是序時(shí)稽核,還是專項(xiàng)稽核,都要查實(shí)查透,從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,要做到鞭辟入里,求真求實(shí),真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要徹底的查清楚,查明白,有問(wèn)題的堅(jiān)決揭露,有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清,決不能息事寧人,隱瞞問(wèn)題,更不能馬虎行事,歪曲事實(shí)真理,冤枉好人。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作,暢通信息渠道,對(duì)群眾反映的問(wèn)題、情況,要高度重視,認(rèn)真查證,要依靠群眾這條路線,把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來(lái)抓,而不是時(shí)起時(shí)落,此起彼伏,要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管,齊頭并進(jìn),防微杜漸,警鐘長(zhǎng)鳴,牢固樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,建立起科學(xué)長(zhǎng)效的防控機(jī)制,切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn),真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。
第三篇:信用社案防工作總結(jié)
農(nóng)村信用社“制度執(zhí)行年”工作總結(jié)
為認(rèn)真貫徹省聯(lián)社、**市辦及縣聯(lián)社關(guān)于開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的工作部署,鞏固和深入案件專項(xiàng)治理、典型案件警示教育活動(dòng)成果,結(jié)合保先教育“回頭看”和“干部作風(fēng)整頓年”活動(dòng),“以抓員工,抓主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”為重點(diǎn),統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識(shí),掀起了學(xué)習(xí)制度,熟練掌握制度,模范執(zhí)行制度的熱潮,逐步建立起了“自我監(jiān)督,崗位監(jiān)督,管理監(jiān)督,稽核監(jiān)督”四位一體的功能互補(bǔ),責(zé)任明確,查處有力的管理監(jiān)督體系,認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的“十七大”精神,堅(jiān)持鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀,提高了信用社服務(wù)質(zhì)量,優(yōu)化了信用環(huán)境,壯大了信合實(shí)力,促進(jìn)了我社信合事業(yè)穩(wěn)健、快速的發(fā)展。截止11月底,各項(xiàng)存款凈增1108萬(wàn),同比增長(zhǎng)236萬(wàn),貸款凈投放195萬(wàn),同比增長(zhǎng)45萬(wàn),財(cái)務(wù)收入238萬(wàn),同比增長(zhǎng)34萬(wàn),股金結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化和穩(wěn)定,信貸資產(chǎn)質(zhì)量得到提高,信用社的聲譽(yù)得到提升。通過(guò)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展,取得了豐碩的成果,提高了職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠,有章不循,有令不行,有禁不止,違規(guī)操作的現(xiàn)象,徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入,勞動(dòng)紀(jì)律差,制度執(zhí)行不力,工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。這些成績(jī)的取得,我社做了以下幾方面工作。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織
成立了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,由法人社主任任組長(zhǎng),主辦會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng),各分社主任為成員,具體負(fù)責(zé)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作,及時(shí)總結(jié)匯報(bào)、開(kāi)展經(jīng)驗(yàn)交流。同時(shí),黑坪信用社制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施方案,明確了這次活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時(shí)間安排、分步實(shí)施的內(nèi)容和方式,從而推動(dòng)了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)健康有序開(kāi)展。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)
我社二00七年二月十三日召開(kāi)了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)職工會(huì),統(tǒng)一了思想,提高了認(rèn)識(shí),全面安排部署“制度執(zhí)行年”活動(dòng)工作。并對(duì)員工學(xué)習(xí)時(shí)間、學(xué)習(xí)方式、學(xué)習(xí)筆記、心得體會(huì)、自查剖析都作了明確的要求;規(guī)定職工學(xué)習(xí)時(shí)間每周不少于2次,每次不少于2小時(shí),學(xué)習(xí)筆記不少于20篇,心得體會(huì)不少于2篇,自查剖析不少于1篇;開(kāi)展以集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合,制度學(xué)習(xí)與案例分析相結(jié)合,全面學(xué)習(xí)和重點(diǎn)學(xué)習(xí)相結(jié)合,培育合規(guī)企業(yè)文化,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。以“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”為重點(diǎn),以“標(biāo)本兼治,重在治本”為目標(biāo)。主要學(xué)習(xí)內(nèi)容是:重點(diǎn)學(xué)習(xí)省聯(lián)社成立以來(lái)下發(fā)的各種規(guī)章制度,學(xué)習(xí)《人行法》、《商行法》及銀監(jiān)部門(mén)制定的有關(guān)制度,學(xué)習(xí)有關(guān)法
律法規(guī),如《貸款通則》、《合同法》、《擔(dān)保法》、《會(huì)計(jì)法》等重要金融法律法規(guī),以及金融業(yè)務(wù)典型案例和先進(jìn)事例。通過(guò)學(xué)習(xí),讓員工達(dá)到“心有所懼,心靈觸動(dòng)”的境界,提高員工對(duì)講規(guī)章、講制度,講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識(shí),看到了落后員工從“事不關(guān)己,高高掛起”到“嚴(yán)格執(zhí)行制度,就是保護(hù)自己”的轉(zhuǎn)變。據(jù)統(tǒng)計(jì)、在開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)期間,信用社組織員工集中學(xué)習(xí)相關(guān)制度9次,參加人數(shù)到達(dá)117人次,提供學(xué)習(xí)資料18份;員工開(kāi)展業(yè)余自學(xué),作好學(xué)習(xí)筆記250篇;員工書(shū)寫(xiě)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)人均2篇;組織員工開(kāi)展“制度執(zhí)行年”演講活動(dòng)1次,業(yè)務(wù)技能竟賽1次。
三、自查剖析、找準(zhǔn)差距
通過(guò)各項(xiàng)制度、法規(guī)的學(xué)習(xí),加強(qiáng)職工之間的交流、討論,分社之間的競(jìng)賽,我社認(rèn)真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動(dòng)。對(duì)各崗位、各分社的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督制約等情況進(jìn)行全面評(píng)估。由每位職工結(jié)合自身在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中執(zhí)行制度情況撰寫(xiě)自查剖析報(bào)告,梳理出存在的問(wèn)題,通過(guò)信用社召開(kāi)職工自查評(píng)議會(huì),展開(kāi)“查原因、談危害”的大討論,深挖根源,找準(zhǔn)差距,人人簽定“制度執(zhí)行年”合規(guī)承諾書(shū)。
四、整改完善、重在實(shí)效
在“制度執(zhí)行年”活動(dòng)中,通過(guò)開(kāi)展學(xué)習(xí)動(dòng)員,嚴(yán)格按照制度規(guī)定對(duì)原經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和自身的行為規(guī)范進(jìn)行自查自糾,剖析分析,主要存在下列問(wèn)題:一是個(gè)別職工工作作風(fēng)不深入,勞動(dòng)紀(jì)律差,工作責(zé)任心不強(qiáng);二是制度執(zhí)行不力,主要表現(xiàn)在小額農(nóng)貸管理不規(guī)范,信貸檔案收集不完整,“四雙”制度流于形式;三是超權(quán)發(fā)放貸款和違規(guī)發(fā)放信用貸款的現(xiàn)象仍有所存在;四是不按時(shí)核對(duì)往來(lái)帳務(wù),“印、押、證、機(jī)”的保管和使用不按要求等違規(guī)行為。針對(duì)上述問(wèn)題,我社已采取與職工交心談心,找準(zhǔn)差距,對(duì)癥下藥,召開(kāi)職工會(huì)批評(píng)教育4人,對(duì)活動(dòng)中違規(guī)行為涉及人員給予嚴(yán)肅處理2人,從而切實(shí)解決了執(zhí)行制度不到位、檢查監(jiān)督不到位和責(zé)任追究不到位的問(wèn)題,有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí),全社建立了誠(chéng)信舉報(bào)制度和自我檢討機(jī)制,實(shí)行違規(guī)行為積分管理辦法,對(duì)員工建立違規(guī)積分管理臺(tái)帳,與個(gè)人目標(biāo)考核、評(píng)選先進(jìn)、職務(wù)晉升等掛鉤。層層簽定《嚴(yán)格執(zhí)行制度防范操作風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)責(zé)任書(shū)》和《防案查案目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,進(jìn)一步加強(qiáng)了自我約束的能力,制度執(zhí)行的力度在全社職工中得到升華,制度執(zhí)行的行動(dòng)在全社職工中得到提升,徹底糾正了視制度而不顧,搞弄虛作假、騙取榮譽(yù)的現(xiàn)象,大力弘揚(yáng)按制度操作,開(kāi)拓創(chuàng)新的良好風(fēng)氣,營(yíng)
造了健康的企業(yè)合規(guī)文化,使規(guī)則意識(shí)深入人心。
通過(guò)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展,雖然取得了階段性的成效,但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作,導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題失之于寬、失之于軟等問(wèn)題。今后,我社將繼續(xù)深入開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng),堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí),讓員工在思想上筑牢防線,嚴(yán)格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格監(jiān)督,強(qiáng)化制度執(zhí)行力,把逗硬作風(fēng)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中,認(rèn)真貫徹落實(shí)“十七大”精神,樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想,推動(dòng)黑坪信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快地發(fā)展。
第四篇:信用社案防工作匯報(bào)材料
信用社案防工作匯報(bào)材料
xx年上半年,我們認(rèn)真貫徹落實(shí)全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神,嚴(yán)格按照省聯(lián)社關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件管理的有關(guān)要求,繼續(xù)深入開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理和防范工作?,F(xiàn)將半年來(lái)的工作匯報(bào)如下:
一、案防工作開(kāi)展情況
(一)明確目標(biāo)。即“兩降低”,降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額;“兩提高”,提高對(duì)案件的自查發(fā)現(xiàn)率,提高對(duì)案件的第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn),市聯(lián)社黨委從思想認(rèn)識(shí)、制度建設(shè)、隊(duì)伍保障、責(zé)任追究正向激勵(lì),案防機(jī)制等多個(gè)方面制定了詳細(xì)規(guī)劃與措施,在轄內(nèi)形成了案防工作高潮。
(二)統(tǒng)一思想。目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議召開(kāi)后,我們及時(shí)召開(kāi)了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)、機(jī)關(guān)全體員工會(huì)、全市信用社主任等三個(gè)會(huì)議,對(duì)會(huì)議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效,我們將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開(kāi),做到了三個(gè)結(jié)合,即案防工作與“三鐵”教育相結(jié)合,案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合,案防工作與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合。開(kāi)展了“三方面”的培訓(xùn),即臨柜業(yè)務(wù)、案件防范、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn),綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線操作培訓(xùn),信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級(jí)分類知識(shí)培訓(xùn)。通過(guò)層層動(dòng)員與部署,在廣大干部職工中逐漸樹(shù)立起“安全無(wú)小事”、“從嚴(yán)治社”、“違章必究”等三種意識(shí)。
(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手,以規(guī)范員工經(jīng)營(yíng)行為和日常行為為著力點(diǎn),對(duì)省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合x(chóng)x實(shí)際制定了實(shí)施細(xì)則,推行了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片,機(jī)關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責(zé)任整改督辦制度、重要崗位重點(diǎn)人談話制度。強(qiáng)力執(zhí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部“五嚴(yán)禁”和員工“六不準(zhǔn)”,將案件事后補(bǔ)救向事前防范轉(zhuǎn)移。
(四)創(chuàng)新機(jī)制。設(shè)立案防工作四道防線:一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任防線,實(shí)行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社“一把手”負(fù)責(zé)制;二是內(nèi)部審計(jì)防線,xx年4月成立稽查大隊(duì),x名稽查人員全部專職化,同時(shí)制定《xx市農(nóng)村信用社稽查大隊(duì)管理辦法》,對(duì)稽查人員的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任作出了明確規(guī)定;三是崗位連座防線,崗位之間強(qiáng)調(diào)相互制約、相互監(jiān)督,一人違規(guī),相關(guān)責(zé)任人一起受罰;四是監(jiān)管聯(lián)動(dòng)防線,強(qiáng)化“四個(gè)一”、“五個(gè)一”落實(shí)力度,基層社每月將“五個(gè)一”落實(shí)情況向市聯(lián)社報(bào)告,聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告。上半年,聯(lián)社及銀監(jiān)部門(mén)共對(duì)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面安全檢查一次,抽查x次,召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)專題會(huì)x次,抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況x次。
(五)重點(diǎn)突破。我們堅(jiān)持標(biāo)本兼治,重在治本;堅(jiān)持查防結(jié)合,重在防范;堅(jiān)持改革管理并重,重在加強(qiáng)內(nèi)控原則,重點(diǎn)從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等六個(gè)方面,監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個(gè)環(huán)節(jié),極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進(jìn)行了重點(diǎn)審計(jì)。xx年上半年,共組織與配合開(kāi)展了大規(guī)模審計(jì)x次。一是對(duì)聯(lián)社機(jī)關(guān)xx及xx年一季度的財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了審計(jì)。二是配合省聯(lián)社開(kāi)展了xx決算真實(shí)性審計(jì)。三是配合x(chóng)x銀監(jiān)辦對(duì)全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了審計(jì)。四是對(duì)全市x名高管人員開(kāi)展了離任審計(jì)。五是配合銀監(jiān)部門(mén)對(duì)xx年盈利真實(shí)性及股金分紅情況進(jìn)行了審計(jì)。六是按省聯(lián)社要求進(jìn)行了全市信用社信貸大檢查。
(六)嚴(yán)厲追責(zé)。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,逐級(jí)建立了督辦臺(tái)賬,指定責(zé)任人實(shí)行限時(shí)整改,上半年共查處案件1起,處理嚴(yán)重違紀(jì)事件x起,移送司法機(jī)關(guān)處理案件1起。結(jié)合對(duì)審計(jì)反映問(wèn)題的處理,共調(diào)查處理x人次,其中:通報(bào)批評(píng)x人,警告x人,記過(guò)x人、留用察看二年x人,移送司法機(jī)關(guān)x人,實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx元。
(七)力挽損失。始終堅(jiān)持以挽回經(jīng)濟(jì)損失為出發(fā)點(diǎn),上半年共挽回各類經(jīng)濟(jì)損失xx元。在重點(diǎn)查處xx等五個(gè)信用社違規(guī)經(jīng)營(yíng)事件、xx市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準(zhǔn)備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅(jiān)持了這一原則。如我們通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸xx萬(wàn)元的違規(guī)事實(shí)后,迅速采取措施加強(qiáng)對(duì)違規(guī)人員的監(jiān)控,并采取強(qiáng)制清收措施,目前已追回贓款xx余萬(wàn)元。
二、存在的問(wèn)題和不足
(一)重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會(huì)計(jì)在本社本崗位上連續(xù)工作時(shí)間超過(guò)輪崗最高年限尚未輪崗;在落實(shí)重要崗位人員強(qiáng)制休假時(shí),其主管業(yè)務(wù)沒(méi)完全交接和沒(méi)進(jìn)行離崗審計(jì)工作。
(二)信貸管理存在問(wèn)題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫(xiě)不齊全、搜集不完備等情況;小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對(duì)信貸員調(diào)查、審批、授信無(wú)有效的監(jiān)控舉措;存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象;大額貸款貸后管理落實(shí)不到位。
(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為:按照新的GA防范達(dá)標(biāo)要求,全市90%信用社達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn);存在守庫(kù)值班空檔、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)出人員管理不嚴(yán)、對(duì)各類檢查不堅(jiān)持驗(yàn)證、個(gè)人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫(xiě)等現(xiàn)象;部分員工對(duì)防范器材使用不夠熟練、應(yīng)付突發(fā)事件能力不強(qiáng)。
三、后段工作打算
(一)加強(qiáng)崗位責(zé)任制建設(shè)。重點(diǎn)是加強(qiáng)授權(quán)授信管理,強(qiáng)化計(jì)算機(jī)授權(quán)、貸款授信的硬性管理,細(xì)化各崗位工種的責(zé)權(quán)利,建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營(yíng)監(jiān)測(cè)制度、各類違規(guī)違紀(jì)及信訪事件的督辦制度、審計(jì)稽查制度,科學(xué)制訂綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營(yíng)運(yùn)流程。確保各崗位相互制衡。
(二)加大制度執(zhí)行和落實(shí)力度。落實(shí)輪崗休假和親緣回避制度,建立在崗員工行為檔案,推行重點(diǎn)人員重點(diǎn)談話制度。
(三)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。與“三鐵”教育活動(dòng)相結(jié)合,大力開(kāi)展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育,將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。
(四)切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)內(nèi)外賬務(wù)的核對(duì)。重點(diǎn)放在貸款的內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)工作上,確保資金營(yíng)運(yùn)的規(guī)范與安全。二是全力推進(jìn)社務(wù)公開(kāi)。三是規(guī)范重要空白憑證管理。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)貸款借據(jù)使用管理的規(guī)范,嚴(yán)格按操作流程進(jìn)行管理。
第五篇:信用社案防工作計(jì)劃
篇一:農(nóng)村信用社案防督查工作計(jì)劃
**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社
二〇一二年案防督查工作計(jì)劃
為充分發(fā)揮案件防控工作在信用社經(jīng)營(yíng)管理中的監(jiān)督作用,有效控制各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),營(yíng)造信用社嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范、和諧的企業(yè)環(huán)境,通過(guò)總結(jié)以前工作,在保留經(jīng)驗(yàn)、分析教訓(xùn)的基礎(chǔ)上,圍繞經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)和上級(jí)監(jiān)管部門(mén)、省聯(lián)社有關(guān)案件防控工作要求,結(jié)合實(shí)際,依據(jù)《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)2012年案件防控治理工作計(jì)劃的通知》(*農(nóng)信發(fā)?2012?*號(hào))精神,制定**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社2012案防督查工作計(jì)劃。
一、指導(dǎo)思想
堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀,認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)紀(jì)委王華慶書(shū)記、案件稽查局劉元局長(zhǎng)在2012案防工作會(huì)議上的重要講話精神,進(jìn)一步完善制度,加大處罰力度,推進(jìn)工作任務(wù)程序化、文檔格式化、手段電子化、責(zé)任明晰化、處罰標(biāo)準(zhǔn)化、擴(kuò)大工作內(nèi)容的深度和廣度,拓展工作職能,提高管控水平,探索以風(fēng)險(xiǎn)防控為主的內(nèi)部方法,推動(dòng)工作重心由合規(guī)建設(shè)向合規(guī)建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)防控并重轉(zhuǎn)變。通過(guò)案防督查,查找存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),深入探尋問(wèn)題產(chǎn)生的根源,進(jìn)而提出合理的整改意見(jiàn)并落實(shí)整改,最終達(dá)到防風(fēng)控險(xiǎn)目的,促進(jìn)我市農(nóng)村信用社依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng),快速、建康發(fā)展。
二、工作安排和工作內(nèi)容
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2012堅(jiān)持一長(zhǎng)一短、長(zhǎng)短結(jié)合推動(dòng)全年案防和安保的工作要求,繼續(xù)完善各類制度,在鞏固2011工作基礎(chǔ)的前提下進(jìn)一步細(xì)化和豐富制度內(nèi)涵,認(rèn)真總結(jié)2011年工作經(jīng)驗(yàn),清醒準(zhǔn)確的判斷形勢(shì),著眼安排好2012的具體工作。
(一)以完善制度和落實(shí)制度為著眼點(diǎn),建立完整有效的案防工作體系。
1.繼續(xù)落實(shí)三項(xiàng)制度,切實(shí)提高案件報(bào)送與案件處置質(zhì)量。
2.高度重視安全保衛(wèi)工作,充分認(rèn)識(shí)聯(lián)席會(huì)議的平臺(tái)作用。
3.進(jìn)一步建立和完善案防和安保制度,為兩項(xiàng)工作的不斷深入提供保障。
(二)以防范案件風(fēng)險(xiǎn)為著重點(diǎn),狠抓案件高發(fā)部位的防控工作。
1.針對(duì)柜臺(tái)操作業(yè)務(wù)高發(fā)的態(tài)勢(shì),從根本上排除因柜臺(tái)人員操作不當(dāng)行為誘發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)對(duì)柜臺(tái)操作獨(dú)立監(jiān)督的落實(shí),切實(shí)發(fā)揮柜臺(tái)經(jīng)理的監(jiān)督職能,確保柜面監(jiān)督和制約的獨(dú)立性和有效性。3.針對(duì)基層機(jī)構(gòu)案件高發(fā),基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參與作案的情況頻發(fā),嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人三年一輪崗的強(qiáng)
制性要求。
4.加強(qiáng)對(duì)賬戶的有效管理,全面落實(shí)對(duì)賬制度,從而達(dá)到防范和揭示案件風(fēng)險(xiǎn)的目的。
5.對(duì)于易誘發(fā)案件的關(guān)鍵環(huán)節(jié),凡明知故犯、執(zhí)意違規(guī)觸犯禁止性規(guī)定的,按案件問(wèn)責(zé)的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施問(wèn)責(zé),以達(dá)到防患于未然的目的。
6.將安保達(dá)標(biāo)作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作抓緊抓落實(shí),依據(jù)銀監(jiān)會(huì)硬指標(biāo),分階段、分地區(qū)逐步推進(jìn)。
7.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)案件處置工作“回頭看”活動(dòng),認(rèn)真總結(jié)上案件處置工作經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),取長(zhǎng)補(bǔ)短、相互交流、彼此提示,最終達(dá)到“以案促防、以訓(xùn)為戒”的效果。
(三)強(qiáng)化內(nèi)審稽核部門(mén)防范案件風(fēng)險(xiǎn)的職能,有效提升防范案件的內(nèi)生力建設(shè)。
明確內(nèi)審稽核部門(mén)防范案件風(fēng)險(xiǎn)要求,強(qiáng)化對(duì)案件高發(fā)環(huán)節(jié)、高發(fā)行為的監(jiān)督和檢查,對(duì)于違規(guī)、違禁行為做出處理,對(duì)違規(guī)行為記分,對(duì)違禁進(jìn)行查處。
(四)以實(shí)地指導(dǎo)為手段,強(qiáng)力推進(jìn)案防工作落到實(shí)處。
1.要體現(xiàn)實(shí)地、深入的案防工作特點(diǎn),通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)研走訪、召開(kāi)會(huì)議等方式,傳達(dá)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的要求,聽(tīng)取網(wǎng)點(diǎn)工作建議,了解情況,充分溝通,共同研判形勢(shì)、分析問(wèn)題、尋求方法,督促和指導(dǎo)案防工作切重要害,探索符合實(shí)際情況的工作措施。
2.在全面督導(dǎo)的基礎(chǔ)上加大有針對(duì)性的區(qū)域性重點(diǎn)指導(dǎo),針對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、社會(huì)信用環(huán)境、網(wǎng)點(diǎn)管控能力、人文文化背景等方面表現(xiàn)出來(lái)的共同點(diǎn),且因經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境基本相同,同類案件的發(fā)生仍存在可能,聯(lián)社案防工作督查組將深入重點(diǎn)地區(qū),按照銀監(jiān)會(huì)“一地一策、一點(diǎn)一策”的原則,與銀監(jiān)辦和網(wǎng)點(diǎn)共同剖析、深挖發(fā)案原因,有的放矢地研究案防措施,使案防工作更具實(shí)效。
三、工作進(jìn)度計(jì)劃。
工作進(jìn)度按月、季、半年、逐步進(jìn)行。
(一)月度工作 1.將案防工作與常規(guī)內(nèi)審稽核工作緊密結(jié)合,加大查處力度,充分發(fā)揮內(nèi)審稽核的威懾力,從源頭上防范案件。2.參與委派主辦會(huì)計(jì)月例會(huì)或不定期召開(kāi)案防工作會(huì)議,通報(bào)內(nèi)審稽核情況,對(duì)重要崗位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)時(shí)段提前預(yù)警。
(二)季度工作 1.繼續(xù)加大貸款外對(duì)力度,對(duì)新增貸款按季進(jìn)行外對(duì),對(duì)因借款人外出務(wù)工等原因未能直接核對(duì)的貸款,繼續(xù)按季進(jìn)行公示。
2.開(kāi)展“九種人”排查和員工思想動(dòng)態(tài)、日常行為排查,嚴(yán)密排查和監(jiān)視重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和“九種人”。并根據(jù)排查情況隨時(shí)監(jiān)控達(dá)到輪崗要求的柜 員、柜臺(tái)經(jīng)理、重要崗位人員、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,該輪崗的輪崗,該交流的交流。
3.結(jié)合中層干部案防履職情況考核,進(jìn)行全轄網(wǎng)點(diǎn)案防督查,督查面100%。
4.召開(kāi)案防分析會(huì)。
(三)半年工作 1.對(duì)歷次檢查整改情況進(jìn)行“回頭看”檢查。
2.半年工作總結(jié)。
(四)年終工作 1.本終工作總結(jié)。
2.下工作打算。篇二:案防工作方案
xx市農(nóng)村信用社
二〇一二年案件防控工作方案
為貫徹落實(shí)省聯(lián)社《xx省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控量化考核辦法》(鄂農(nóng)信辦字[ ] 號(hào))文件精神,進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控管理和案防制度執(zhí)行力,強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè),防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常經(jīng)營(yíng)秩序,促進(jìn)全市農(nóng)村信用社健康穩(wěn)定發(fā)展,特制定本方案。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為切實(shí)做好案件防控工作,xx聯(lián)社決定成立案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組:
組 長(zhǎng):xx 副組長(zhǎng):xx 成 員:xxxxxxxx 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,辦公室負(fù)責(zé)案件防控工作的開(kāi)展。
二、工作目標(biāo)
(一)總體要求
全面強(qiáng)化內(nèi)控和案防基礎(chǔ)工作,構(gòu)建案防長(zhǎng)效機(jī)制,實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化,確保各項(xiàng)案防措施得到有效實(shí)施,內(nèi)控執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng),新案和同質(zhì)同類案件得到有效控制。
(二)案件防控目標(biāo)
1、“四類”案件。不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。
2、經(jīng)濟(jì)類案件。經(jīng)濟(jì)案件得到有效控制,杜絕大案要案發(fā)生。
(三)案件防控量化考核目標(biāo)
案防量化考核綜合得分95分以上。
三、工作任務(wù)
深入開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理過(guò)程中制定的各項(xiàng)整改措施,大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育的長(zhǎng)效機(jī)制,力求從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
四、工作舉措
為了實(shí)現(xiàn)案防工作目標(biāo),全市農(nóng)村信用社扎實(shí)做好以下幾個(gè)方面的工作:
(一)明確案件防控工作責(zé)任。
聯(lián)社理事長(zhǎng)為案防工作的第一責(zé)任人,對(duì)案防工作負(fù)總責(zé);監(jiān)事長(zhǎng)為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人,對(duì)案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任;主任、副主任為分管條線案防工作的第一責(zé)任人,對(duì)條線案防工作負(fù)直接管理責(zé)任,聯(lián)社各職能科室(部門(mén))負(fù)責(zé)人為本業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)排查和案件防范的第一責(zé)任人,各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。
(二)履行案件防控條線管理職責(zé)
人事教育條線:落實(shí)干部交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假和親屬回避“四項(xiàng)制度”,開(kāi)展“四項(xiàng)制度”檢查,對(duì)制度落實(shí)不到位的單位進(jìn)行重點(diǎn)督導(dǎo)。
信貸管理?xiàng)l線:嚴(yán)格執(zhí)行“四個(gè)一”信貸檢查制度,開(kāi)展存款真實(shí)性檢查、收貸收息不入賬檢查,落實(shí)貸款“新規(guī)”,加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理及“陽(yáng)光信貸”的檢查督辦,加強(qiáng)對(duì)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)條線:嚴(yán)格執(zhí)行“五個(gè)一”財(cái)會(huì)檢查制度,開(kāi)展財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查,規(guī)范對(duì)公賬戶,落實(shí)對(duì)賬制度,加強(qiáng)金庫(kù)及現(xiàn)金管理,清理檢查重要空白憑證,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線:嚴(yán)格執(zhí)行“五級(jí)分類”貸款管理制度,開(kāi)展抵債資產(chǎn)、置換貸款及表外資產(chǎn)的清理檢查,開(kāi)展大額
逾期貸款、不良貸款督辦檢查,對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行綜合檢查評(píng)價(jià),督辦各業(yè)務(wù)條線及時(shí)對(duì)制度流程進(jìn)行補(bǔ)充、修訂和完善,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
稽核監(jiān)察條線:開(kāi)展重點(diǎn)人風(fēng)險(xiǎn)排查、案防量化考核和各類專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)以及信訪調(diào)查,對(duì)業(yè)務(wù)條線案防工作進(jìn)行再監(jiān)督,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
安全保衛(wèi)條線:防范“四類”案件風(fēng)險(xiǎn),制定并落實(shí)安防應(yīng)急預(yù)案,加強(qiáng)各項(xiàng)安保制度檢查督導(dǎo),加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
中間業(yè)務(wù)部條線(網(wǎng)絡(luò)科技、資金管理):完善業(yè)務(wù)操作流程和信息科技制度,加強(qiáng)生產(chǎn)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測(cè),制定銀行卡風(fēng)險(xiǎn)檢查方案,完善資金管理風(fēng)險(xiǎn)防控制度及操作規(guī)程,組織開(kāi)展資金業(yè)務(wù)和代收代付等中間業(yè)務(wù)檢查,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。
事后檢查中心:開(kāi)展到逾期貸款的專項(xiàng)檢查,強(qiáng)化信用社業(yè)務(wù)憑證的審核工作,定期開(kāi)展大額貸款、存款的現(xiàn)場(chǎng)檢查。
(三)開(kāi)展案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)
積極開(kāi)展員工合規(guī)教育培訓(xùn),做到案防和內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)常態(tài)化、規(guī)范化,提高全員案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防控能力。一是加強(qiáng)警示教育。開(kāi)展專題授課,播放了警示教育片,通過(guò)反面典型教育,深入剖析案件原因,吸取深刻教訓(xùn),觸動(dòng)員工靈魂。二是加強(qiáng)案防教育。聯(lián)社制定案防學(xué)習(xí)計(jì)劃,對(duì)全市信合員工進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn),要求信用社每周集中學(xué)習(xí)一次,每次不少于二個(gè)小時(shí),重點(diǎn)學(xué)習(xí)《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》、銀監(jiān)會(huì)“操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”(銀監(jiān)發(fā) [2005]17號(hào))和省聯(lián)社出臺(tái)的案防制度。三是組織全員內(nèi)控知識(shí)測(cè)試,2012年將組織多次全員案防內(nèi)控知識(shí)考試,并將測(cè)試結(jié)果全轄通報(bào),對(duì)不及格和無(wú)故缺考人員,進(jìn)行離崗、待崗學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)期間只發(fā)基本生活費(fèi)。
(四)落實(shí)案件防控工作制度
一是簽訂案防工作責(zé)任狀。完善案件防控和查辦責(zé)任制度,明確分管負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、檢查部門(mén)負(fù)責(zé)人、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的責(zé)任,把責(zé)任分解到每一個(gè)部門(mén)、每一個(gè)崗位和每一位員工,層層簽訂案防工作責(zé)任狀,建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò),形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。
二是建立案防“三包”責(zé)任制。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子及科室負(fù)責(zé)人包信用社的案防檢查,確保不發(fā)生案件;聯(lián)社審計(jì)人員包片實(shí)施再監(jiān)督,確保不發(fā)生案件。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門(mén)到基層信用社檢查工作,要把案防檢查作為一項(xiàng)必查內(nèi)容。三是落實(shí)“四項(xiàng)”制度。重點(diǎn)落實(shí)干部交流、崗位輪換、親屬回避和強(qiáng)制休假四項(xiàng)制度,徹底解決領(lǐng)導(dǎo)干部長(zhǎng)期在一個(gè)單位,員工長(zhǎng)期在一個(gè)崗位積釀案件隱患的問(wèn)題。綜合人教部有計(jì)劃、有步驟的開(kāi)展“四項(xiàng)”工作,同時(shí)按要求建立建全臺(tái)賬,接受孝感市聯(lián)社的檢查監(jiān)督。
四是執(zhí)行三個(gè)層面的月度檢查。從聯(lián)社到基層信用社,要把“四個(gè)一、五個(gè)一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來(lái)抓,并貫徹落實(shí)到日常工作之中,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)整改。
五是按照《xx省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控量化考核辦法》100條考核標(biāo)準(zhǔn),每月由兼職稽核員對(duì)信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查,每季由專職稽核員進(jìn)行復(fù)查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)操作行為,把案防措施抓在平時(shí),落實(shí)在第一線,把各類風(fēng)險(xiǎn)控制在了萌芽狀態(tài)之中。同時(shí),將檢查考核結(jié)果與稽核員績(jī)效工資掛鉤,按季兌現(xiàn)。通過(guò)績(jī)效工資掛鉤促進(jìn)案防工作的開(kāi)展,從案防機(jī)制建設(shè)上提高制度執(zhí)行力,徹底扭轉(zhuǎn)以往習(xí)慣性違規(guī)等小錯(cuò)不斷、同一問(wèn)題屢查屢犯的被動(dòng)格局。
六是狠抓各類問(wèn)題的整改處理。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門(mén)的作用,使各類違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題得到充分暴露,把問(wèn)題解決在基層,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),一般問(wèn)題督促認(rèn)真整改,重大問(wèn)題從嚴(yán)從快查處,做到檢查不徹底不放過(guò),整改不到位不放過(guò),責(zé)任未落實(shí)不放過(guò)。
(五)建立有效的操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。一是落實(shí)柜員之間崗位互控。加強(qiáng)對(duì)柜面操作人員的監(jiān)控,規(guī)范操作程序,信用社各個(gè)崗位之間必須簽訂互控責(zé)任書(shū),責(zé)任到人,切實(shí)提高各崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
二是發(fā)揮會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心作用。聯(lián)社要加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督工作,對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警,并認(rèn)真審閱憑證,及時(shí)排查案件風(fēng)險(xiǎn)。
三是加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)。以聯(lián)社為單位,充實(shí)力量,配足配齊會(huì)計(jì)輔導(dǎo)人員,以書(shū)面形式明確會(huì)計(jì)輔導(dǎo)人員的責(zé)任,以會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查為手段,對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過(guò)程監(jiān)控,重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進(jìn)行監(jiān)督。
四是強(qiáng)化授權(quán)管理。建立業(yè)務(wù)審批和行政管理分離制度,建立風(fēng)險(xiǎn)審查審批垂直管理,提高業(yè)務(wù)審批的專業(yè)性和獨(dú)立性,嚴(yán)禁越權(quán)從事各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
五是強(qiáng)化實(shí)時(shí)對(duì)賬。開(kāi)辦新業(yè)務(wù)嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān),堅(jiān)持“制度先行”的原則,注意及時(shí)堵塞漏洞,堅(jiān)持記賬崗位與對(duì)賬崗位相分離的原則,開(kāi)展與客戶對(duì)賬制度。
六是強(qiáng)化后臺(tái)監(jiān)控。對(duì)柜員操作的各類業(yè)務(wù),要借助錄像監(jiān)控系統(tǒng),由后臺(tái)安排專人對(duì)其進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,或定期調(diào)看、抽看監(jiān)控錄像,尤其要加強(qiáng)對(duì)節(jié)假日、休息日期間營(yíng)業(yè)情況的監(jiān)控。業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)管庫(kù)員在庫(kù)房的現(xiàn)金操作和清點(diǎn)員的現(xiàn)金清點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控。
七是認(rèn)真開(kāi)展“十種人”排查。重點(diǎn)排查三個(gè)方面的人:
篇三:農(nóng)村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃
農(nóng)村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃
為貫徹落實(shí)省聯(lián)社案件防控治理工作會(huì)議精神,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治理工作力度,建立和完善案件防范長(zhǎng)效機(jī)制,有效防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè),從嚴(yán)治社,防范風(fēng)險(xiǎn),為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境,最大限度地遏制新的案件發(fā)生,特制定我行2009—2011年案件 防控治理工作三年規(guī)劃。
一、指導(dǎo)思想
案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是:以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),按照全行案件防控治理活動(dòng)“每年見(jiàn)成效,三年大見(jiàn)效”的總體目標(biāo)要求和“分類指導(dǎo)”的原則,啟動(dòng)案件防控工作總動(dòng)員,積極營(yíng)造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢(shì),重拳出擊,繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作,在鞏固治理成果,有效防控案件反彈的基礎(chǔ)上,以建立健全規(guī)章制度為核心,以稽核檢查和責(zé)任追究為手段,強(qiáng)化內(nèi)控,努力提高案件防范能力和工作水平,堅(jiān)持加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和“一把手”負(fù)責(zé)制,堅(jiān)持制度建設(shè)與制度執(zhí)行相結(jié)合,不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平,降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額,增強(qiáng)我行防范、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快地發(fā)展。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng): *** 副組長(zhǎng): *** *** 成員: ******** 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室主任; *** 副主任; **** 成員;*** ******* 辦公室設(shè)在聯(lián)社稽核監(jiān)察部,***同志專職具體抓案件防控治理活動(dòng) 的組織落實(shí)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作,確保案件防控治理工作有效開(kāi)展。
三、案件防控治理工作三年目標(biāo)
---2009年,開(kāi)始啟動(dòng)案件防控總動(dòng)員,繼續(xù)推進(jìn)案件治理“回頭看”深度排查工作,努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率,遏制新發(fā)案件,充分暴露歷史陳案,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標(biāo)。
----2010年,深入開(kāi)展案件防控綜合治理,各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,各類違法違規(guī)案件得到有效遏制,案件成功堵截率明顯提高,新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。---2011年,案件防控工作由“治標(biāo)”向“治本“轉(zhuǎn)變,案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效控制,案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制基本形成,案件數(shù)量和金額明顯下降。
為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo),聯(lián)社將在去年開(kāi)展的案件“百日專項(xiàng)查訪”工作的基礎(chǔ)上,再用三年時(shí)間開(kāi)展“深度排查、嚴(yán)查嚴(yán)防”行動(dòng),做到抓落實(shí)不走過(guò)場(chǎng),措施具體有操作性,目的明確有針對(duì)性,做到機(jī)構(gòu)全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務(wù)全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問(wèn)題比較突出的機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié),對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)排查。主要抓好五個(gè)方面:一是抓自查。各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)要對(duì)照規(guī)章制度、對(duì)照各級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,認(rèn)真開(kāi)展自查自糾;二是抓檢查。稽核部門(mén)及各業(yè)務(wù)條線要嚴(yán)格履行監(jiān)督檢查職責(zé),通過(guò)各項(xiàng)檢查,糾偏堵漏,全面、徹底排查,深挖陳案,消除案件隱患,遏制新案發(fā)生;三是抓整改。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,明確責(zé)任、明確時(shí)間、明確措施、限期整改;四是抓懲處。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理,對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。五是抓機(jī)制。通過(guò)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),抓制度、抓流程、抓案防措施建設(shè)。使各項(xiàng)
制度全面制約各類決策程序、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各級(jí)管理人員和每個(gè)員工。
四、檢查工作的重點(diǎn)內(nèi)容
以學(xué)習(xí)規(guī)章制度為基礎(chǔ),提高廣大員工嚴(yán)格按章辦事的意識(shí)和自覺(jué)性,堅(jiān)決抵制各種風(fēng)險(xiǎn)操作問(wèn)題;以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀(jì)案件為突破口,增強(qiáng)廣大員工案件查防的緊迫感和責(zé)任感;以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié),抓好規(guī)章制度落實(shí)為重點(diǎn),全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)工作需要,分階段、分步驟授權(quán)稽核監(jiān)察部或成立專項(xiàng)檢查組對(duì)以下重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行檢查:
1、存款業(yè)務(wù)。檢查大額存取款業(yè)務(wù) ,特殊業(yè)務(wù)交易。
2、貸款業(yè)務(wù)。核查超權(quán)限,超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問(wèn)題;向客戶違規(guī)授信問(wèn)題; 大額貸款超比例問(wèn)題;收貸收息不入賬,截留、挪用問(wèn)題;質(zhì)押、抵押和擔(dān)保的真實(shí)、有效問(wèn)題等。嚴(yán)查貸款發(fā)放過(guò)程中的吃、拿、卡、要等不正之風(fēng);嚴(yán)查以貸謀私,索賄、受賄、收受禮金(財(cái)物)、等違法違紀(jì)行為;嚴(yán)查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個(gè)人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問(wèn)題;嚴(yán)查信用社職工用信貸資金購(gòu)買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀(jì)違法行為;嚴(yán)查辦理貸款過(guò)程中因違規(guī)操作,造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題。
3、會(huì)計(jì)出納。核查白條抵庫(kù)、挪用庫(kù)款等違規(guī)問(wèn)題;不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬問(wèn)題;“印、證、押”保管與使用違規(guī)問(wèn)題;財(cái)務(wù)收支范圍違規(guī)問(wèn)題;“小金庫(kù)”和賬外經(jīng)營(yíng)問(wèn)題;固定資產(chǎn)購(gòu)置、使用及辦公用品購(gòu)置、基建裝修等方面的違規(guī)問(wèn)題。
4、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。核查即時(shí)監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權(quán) 等方面存在的問(wèn)題。
5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患,特別是守庫(kù)、押運(yùn)、值班等重要環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)隱患,檢查金庫(kù)鑰匙、槍支等管理和使用等問(wèn)題。
6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問(wèn)題,嚴(yán)查“九種人”。
7、認(rèn)真查處群眾來(lái)信來(lái)訪反映問(wèn)題。
四、案件防控治理工作的主要措施
案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作,為此,聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級(jí)簽訂責(zé)任書(shū),自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊,縱向到底、不留死角”的案件防范體系,形成一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé),層層抓落實(shí)的長(zhǎng)期性的案件防范工作格局。
1、樹(shù)立人本意識(shí),建立對(duì)員工進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)等方面的教育培訓(xùn)制度,聯(lián)社要求各信用社每季對(duì)員工的安全教育不少于2次;對(duì)員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅(jiān)持每周對(duì)員工進(jìn)行1次政治、業(yè)務(wù)和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn),學(xué)習(xí)教育必須要有記錄。并通過(guò)一定的考核方式檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。
2、加強(qiáng)信用社內(nèi)部稽核檢查,強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制。聯(lián)社稽核人員每季對(duì)信用社不少于一次序時(shí)稽核,并按時(shí)完成聯(lián)社安排的各類專項(xiàng)稽核任務(wù)。各信用社委派會(huì)計(jì)每月要對(duì)本社自查一次,按月向聯(lián)社上報(bào)稽核自查報(bào)告。
3、進(jìn)一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系。要明確自己的權(quán)利和責(zé)任,認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé)。使重要崗位、重要業(yè)務(wù)的每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風(fēng)險(xiǎn)可控的過(guò)程中進(jìn)行,以杜絕操作風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。
4、嚴(yán)格堅(jiān)持崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強(qiáng)制休假制度》規(guī)定,對(duì)重要崗位人員嚴(yán)格實(shí)行強(qiáng)制休假。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)反映,使一些隱藏較深的問(wèn)題能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),并得以及早解決。信用社安排強(qiáng)制休假中的替班人員,要在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中,對(duì)被強(qiáng)制休假人員日常經(jīng)辦的帳務(wù)進(jìn)行總分核對(duì),對(duì)重空等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。
5、加強(qiáng)員工管理。隨時(shí)了解和掌握員工思想動(dòng)態(tài),密切關(guān)注職工八小時(shí)外行為,特別是對(duì)有不良行為的人進(jìn)行摸底排查,重點(diǎn)關(guān)注個(gè)人行為細(xì)節(jié),對(duì)重點(diǎn)對(duì)象積極開(kāi)展警示告誡
談話,做到防患于未然,防止一般性問(wèn)題向重大責(zé)任事故甚至經(jīng)濟(jì)案件轉(zhuǎn)化。
6、全力提升制度執(zhí)行力,確保各項(xiàng)規(guī)章制度發(fā)揮應(yīng)有的效力。要加大責(zé)任追究力度,堅(jiān)決杜絕有章不循,違章操作行為,進(jìn)一步建立健全案件責(zé)任追究制度,加大對(duì)案件專項(xiàng)治理工作的考核,實(shí)行“一案四問(wèn)”制度,對(duì)信用社、儲(chǔ)蓄所發(fā)生重大案件的,除要與考評(píng)、工資考核、評(píng)選先進(jìn)等進(jìn)行掛鉤外,還要追究所、社領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。同時(shí),要根據(jù)責(zé)任大小對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任,涉嫌犯罪的,要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān),通過(guò)嚴(yán)厲的問(wèn)責(zé),促進(jìn)制度執(zhí)行力的提高。
7、進(jìn)一步加強(qiáng)員工安全防范教育,加大安全硬件設(shè)施建設(shè),加大安全檢查力度和頻度,加大對(duì)違規(guī)問(wèn)題的處理力度,切實(shí)提高員工安全防范意識(shí)和防范技能,提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力,杜絕各類責(zé)任性安全事故、案件發(fā)生。
8、進(jìn)一步完善信訪舉報(bào)機(jī)制,拓寬案件線索。各信用社都要設(shè)立舉報(bào)信箱和投訴電話,指定專人負(fù)責(zé),對(duì)群眾的投訴舉報(bào)要認(rèn)真對(duì)待,及時(shí)查處,做好對(duì)舉報(bào)有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)和保密工作,對(duì)知情不報(bào)的要視情節(jié)給予懲罰。
9、各信用社主任要高度重視案件防控工作,若工作不負(fù)責(zé)任,敷衍應(yīng)付,使該發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未被發(fā)現(xiàn),日后被查出的,要嚴(yán)格追究信用社主任的責(zé)任。按照“自查從寬,他查從嚴(yán);盡責(zé)從寬,失職從嚴(yán)”的原則,對(duì)管理失職、監(jiān)督不力和嚴(yán)重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅(jiān)決從嚴(yán)處理。
10、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h政和監(jiān)管部門(mén)、公安、紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)等部門(mén)的協(xié)調(diào)配合。要主動(dòng)溝通匯報(bào),爭(zhēng)取他們的理解、關(guān)心和支持,通過(guò)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、增強(qiáng)治理合力。
各機(jī)構(gòu)與各部門(mén)要將案件防控工作與完成當(dāng)年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相結(jié)合。要提高對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí),一定要吃透精神,把握政策,要按照銀監(jiān)部門(mén)和自治區(qū)聯(lián)社的要求,認(rèn)真扎實(shí)做好案件防控工作,促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
篇四:農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法
xx縣農(nóng)村信用社
案件防控工作考核辦法
第一章 總 則
第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平,有效推動(dòng)和促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展,根據(jù)《xx省農(nóng)村信用社案件防控工作考核辦法》(川信聯(lián)發(fā)?xxx?xx號(hào))等相關(guān)規(guī)定,結(jié)合我縣實(shí)際,特制定本辦法。
第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、貸款服務(wù)中心、微小貸款服務(wù)中心和機(jī)關(guān)職能部室。第三條 本辦法按進(jìn)行考核,所指考核期為每年1月1日至12月31日。
第二章 考評(píng)原則
第四條 考核評(píng)價(jià)工作遵循公開(kāi)、公正、公平的原則,堅(jiān)持實(shí)事求是,注重實(shí)效,實(shí)施量化計(jì)分。
第五條 對(duì)內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”,其考評(píng)結(jié)果為不滿意。
第六條 對(duì)其他被考評(píng)機(jī)構(gòu),通過(guò)對(duì)案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問(wèn)題整改及處理
— —
五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來(lái)評(píng)價(jià)其的案件防控工作水平。綜合考評(píng)結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。
第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式
第七條 聯(lián)社成立以理事長(zhǎng)任組長(zhǎng),監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng),班子其他成員、機(jī)關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的南江縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦,具體負(fù)責(zé)日??己斯ぷ鳌?/p>
第八條 考核方式采取各單位自查評(píng)分與聯(lián)社考評(píng)相結(jié)合的方式,各單位每半年組織實(shí)施自評(píng)工作,并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分(考核表見(jiàn)附件一),由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報(bào)聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評(píng)小組,根據(jù)上各部室開(kāi)展的各項(xiàng)檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況,對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開(kāi)展情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考核評(píng)分,并將考評(píng)情況報(bào)聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評(píng)價(jià)意見(jiàn),最終報(bào)聯(lián)社考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評(píng)結(jié)果。
第四章 考核內(nèi)容和分值
第九條 按各單位分別設(shè)臵不同的考核內(nèi)容。
第十條
信用社(部、中心)考核內(nèi)容:
(一)案件防控工作組織(20分)
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1.是否成立了專門(mén)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。(2分)做到得分,未做到不得分。
2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查計(jì)劃,對(duì)的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。同時(shí),是否落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。(2分)做到得分,未做到不得分。
3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實(shí)到各級(jí)管理人員和全體員工。(2分)少一份扣1分,扣完為止。
4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作同安排、同部署、同考評(píng)。(4分)做到得分,未做到不得分。
5.是否按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹了案防工作會(huì)議及相關(guān)文件精神,及時(shí)查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。(2分)做到得分,未做到不得分。
6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。(2分)做到得分,未做到不得分。
7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案,是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。(2分)少一次扣1分,扣完為止。
8.對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告,并以此聯(lián)社做出的整改措施和問(wèn)責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。(4分)缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分,扣完為止
針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容,如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒(méi)
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有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系,或在重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患的處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問(wèn)題,則案件防控工作組織單項(xiàng)考評(píng)為不合格。
(二)重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查(20分)
1.是否開(kāi)展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查,是否對(duì)借(冒)名貸款、不良貸款、抵(質(zhì))押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。(2.5分)按排查開(kāi)展情況確定得分。
2.是否開(kāi)展了以對(duì)公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查,是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制,每年不得少于兩次。(2.5分)少一次扣1.5分,扣完為止。
3.是否開(kāi)展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。(2.5分)按排查開(kāi)展情況確定得分。
4.是否開(kāi)展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。(2.5分)按排查開(kāi)展情況確定得分。
5.是否開(kāi)展了sc6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。(2.5分)按排查開(kāi)展情況確定得分。
6.是否開(kāi)展了銀行卡業(yè)務(wù)、atm、pos、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。(2.5分)按排查開(kāi)展情況確定得分。7.是否開(kāi)展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。(2.5分)按排查開(kāi)展情況確定得分。
8.是否開(kāi)展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。(2.5分)按排查開(kāi)展情況
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確定得分。
針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容,如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)案件的情況,則重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查單項(xiàng)考評(píng)為不合格。
(三)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)(20分)
1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。(4分)制定得分,未制定不得分。
2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離,記賬對(duì)賬、管庫(kù)查庫(kù)分離,規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。(4分)做到得分,未做到不得分。
3.是否按季組織員工對(duì)自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評(píng)價(jià),強(qiáng)化崗位制度約束。(4分)做到得分,未做到不得分。4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施,保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和金庫(kù)的安全,維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。(4分)做到得分,未做到不得分。
5.是否按月對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,建立監(jiān)督檢查防線。(4分)做到得分,未做到不得分。針對(duì)此單項(xiàng)考評(píng)設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容,如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形,則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。
(四)員工管理(20分)
1.是否按季對(duì)員工開(kāi)展了職業(yè)道德和操守教育,引導(dǎo)員工
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篇五:信用社案防工作匯報(bào)材料
信用社案防工作匯報(bào)材料
xx年上半年,我們認(rèn)真貫徹落實(shí)全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神,嚴(yán)格按照省聯(lián)社關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件管理的有關(guān)要求,繼續(xù)深入開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理和防范工作?,F(xiàn)將半年來(lái)的工作匯報(bào)如下:
一、案防工作開(kāi)展情況(一)明確目標(biāo)。即“兩降低”,降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額;“兩提高”,提高對(duì)案件的自查發(fā)現(xiàn)率,提高對(duì)案件的第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn),市聯(lián)社黨委從思想認(rèn)識(shí)、制度建設(shè)、隊(duì)伍保障、責(zé)任追究正向激勵(lì),案防機(jī)制等多個(gè)方面制定了詳細(xì)規(guī)劃與措施,在轄內(nèi)形成了案防工作高潮。
(二)統(tǒng)一思想。目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議召開(kāi)后,我們及時(shí)召開(kāi)了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)、機(jī)關(guān)全體員工會(huì)、全市信用社主任等三個(gè)會(huì)議,對(duì)會(huì)議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效,我們將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開(kāi),做到了三個(gè)結(jié)合,即案防工作與“三鐵”教育相結(jié)合,案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合,案防工作與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合。開(kāi)展了“三方面”的培訓(xùn),即臨柜業(yè)務(wù)、案件防范、法律法規(guī)知識(shí)培訓(xùn),綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線操作培訓(xùn),信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級(jí)分類知識(shí)培訓(xùn)。通過(guò)層層動(dòng)員與部署,在廣大干部職工中逐漸樹(shù)立起“安全無(wú)小事”、“從嚴(yán)治社”、“違章必究”等三種意識(shí)。
(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手,以規(guī)范員工經(jīng)營(yíng)行為和日常行為為著力點(diǎn),對(duì)省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合x(chóng)x實(shí)際制定了實(shí)施細(xì)則,推行了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片,機(jī)關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責(zé)任整改督辦制度、重要崗位重點(diǎn)人談話制度。強(qiáng)力執(zhí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部“五嚴(yán)禁”和員工
“六不準(zhǔn)”,將案件事后補(bǔ)救向事前防范轉(zhuǎn)移。
(四)創(chuàng)新機(jī)制。設(shè)立案防工作四道防線:一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任防線,實(shí)行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社“一把手”負(fù)責(zé)制;二是內(nèi)部審計(jì)防線,xx年4月成立稽查大隊(duì),x名稽查人員全部專職化,同時(shí)制定《xx市農(nóng)村信用社稽查大隊(duì)管理辦法》,對(duì)稽查人員的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任作出了明確規(guī)定;三是崗位連座防線,崗位之間強(qiáng)調(diào)相互制約、相互監(jiān)督,一人違規(guī),相關(guān)責(zé)任人一起受罰;四是監(jiān)管聯(lián)動(dòng)防線,強(qiáng)化“四個(gè)一”、“五個(gè)一”落實(shí)力度,基層社每月將“五個(gè)一”落實(shí)情況向市聯(lián)社報(bào)告,聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告。上半年,聯(lián)社及銀監(jiān)部門(mén)共對(duì)x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面安全檢查一次,抽查x次,召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)專題會(huì)x次,抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況x次。(五)重點(diǎn)突破。我們堅(jiān)持標(biāo)本兼治,重在治本;堅(jiān)持查防結(jié)合,重在防范;堅(jiān)持改革管理并重,重在加強(qiáng)內(nèi)控原則,重點(diǎn)從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等六個(gè)方面,監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個(gè)環(huán)節(jié),極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進(jìn)行了重點(diǎn)審計(jì)。xx年上半年,共組織與配合開(kāi)展了大規(guī)模審計(jì)x次。一是對(duì)聯(lián)社機(jī)關(guān)xx及xx年一季度的財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了審計(jì)。二是配合省聯(lián)社開(kāi)展了xx決算真實(shí)性審計(jì)。三是配合x(chóng)x銀監(jiān)辦對(duì)全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了審計(jì)。四是對(duì)全市x名高管人員開(kāi)展了離任審計(jì)。五是配合銀監(jiān)部門(mén)對(duì)xx年盈利真實(shí)性及股金分紅情況進(jìn)行了審計(jì)。六是按省聯(lián)社要求進(jìn)行了全市信用社信貸大檢查。
(六)嚴(yán)厲追責(zé)。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,逐級(jí)建立了督辦臺(tái)賬,指定責(zé)任人實(shí)行限時(shí)整改,上半年共查處案件1起,處理嚴(yán)重違紀(jì)事件x起,移送司法機(jī)關(guān)處理案件1起。結(jié)合對(duì)審計(jì)反映問(wèn)題的處理,共調(diào)查處理x人次,其中:通報(bào)批
評(píng)x人,警告x人,記過(guò)x人、留用察看二年x人,移送司法機(jī)關(guān)x人,實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰xx元。(七)力挽損失。始終堅(jiān)持以挽回經(jīng)濟(jì)損失為出發(fā)點(diǎn),上半年共挽回各類經(jīng)濟(jì)損失xx元。在重點(diǎn)查處xx等五個(gè)信用社違規(guī)經(jīng)營(yíng)事件、xx市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準(zhǔn)備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅(jiān)持了這一原則。如我們通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸xx萬(wàn)元的違規(guī)事實(shí)后,迅速采取措施加強(qiáng)對(duì)違規(guī)人員的監(jiān)控,并采取強(qiáng)制清收措施,目前已追回贓款xx余萬(wàn)元。
二、存在的問(wèn)題和不足
(一)重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會(huì)計(jì)在本社本崗位上連續(xù)工作時(shí)間超過(guò)輪崗最高年限尚未輪崗;在落實(shí)重要崗位人員強(qiáng)制休假時(shí),其主管業(yè)務(wù)沒(méi)完全交接和沒(méi)進(jìn)行離崗審計(jì)工作。
(二)信貸管理存在問(wèn)題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫(xiě)不齊全、搜集不完備等情況;小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對(duì)信貸員調(diào)查、審批、授信無(wú)有效的監(jiān)控舉措;存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象;大額貸款貸后管理落實(shí)不到位。
(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為:按照新的ga防范達(dá)標(biāo)要求,全市90%信用社達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn);存在守庫(kù)值班空檔、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)出人員管理不嚴(yán)、對(duì)各類檢查不堅(jiān)持驗(yàn)證、個(gè)人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫(xiě)等現(xiàn)象;部分員工對(duì)防范器材使用不夠熟練、應(yīng)付突發(fā)事件能力不強(qiáng)。
三、后段工作打算(一)加強(qiáng)崗位責(zé)任制建設(shè)。重點(diǎn)是加強(qiáng)授權(quán)授信管理,強(qiáng)化計(jì)算機(jī)授權(quán)、貸款
授信的硬性管理,細(xì)化各崗位工種的責(zé)權(quán)利,建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營(yíng)監(jiān)測(cè)制度、各類違規(guī)違紀(jì)及信訪事件的督辦制度、審計(jì)稽查制度,科學(xué)制訂綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營(yíng)運(yùn)流程。確保各崗位相互制衡。
(二)加大制度執(zhí)行和落實(shí)力度。落實(shí)輪崗休假和親緣回避制度,建立在崗員工行為檔案,推行重點(diǎn)人員重點(diǎn)談話制度。
(三)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。與“三鐵”教育活動(dòng)相結(jié)合,大力開(kāi)展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育,將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。
(四)切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)內(nèi)外賬務(wù)的核對(duì)。