第一篇：合規(guī)案件防控專題講座學(xué)習(xí)心得體會

合規(guī)案件防控專題講座學(xué)習(xí)心得體會近日，有幸參加了省行紀(jì)檢監(jiān)察部李獻(xiàn)民總經(jīng)理在我行舉行的案件防控專題講座，經(jīng)過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防備認(rèn)識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的義務(wù)以及這次主題教育的意義和重要性。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要加強(qiáng)合規(guī)操作，根據(jù)銀行從業(yè)人員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。另一方面要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。作為一名新入行的員工，我認(rèn)為我在認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識的同時(shí)，要樹立起牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和合規(guī)操作意識，在日后的工作中不遺余力的貫徹執(zhí)行，時(shí)刻提醒自己。首先，要不斷加強(qiáng)自己的合規(guī)操作能力。當(dāng)今社會是一個(gè)知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

第二篇：“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進(jìn)行了“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時(shí)鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當(dāng)初。

銀行案件，一般金額較大，情節(jié)惡劣，給國家和單位造成重大經(jīng)濟(jì)損失，給銀行的聲譽(yù)帶來不利影響，也對領(lǐng)導(dǎo)和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險(xiǎn)，我認(rèn)為有以下幾個(gè)原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經(jīng)常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑?？吹狡渌擞忻?、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實(shí)地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權(quán)，侵吞財(cái)務(wù)，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當(dāng)事人，往往缺乏責(zé)任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責(zé)任意識，對單位賦予的職責(zé)沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時(shí)，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發(fā)現(xiàn)。

制度漏洞，防范不足。影片中發(fā)生案件的金融單位，各自的內(nèi)部控制及防范措施都不健全，加上相關(guān)人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機(jī)，有的甚至連續(xù)作案幾年，直到造成重大損失后才被發(fā)現(xiàn)。

案件中，一時(shí)得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴?。∩頌殂y行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現(xiàn)在的幸福生活，時(shí)刻不忘合規(guī)守紀(jì)。今后，我要在以下幾個(gè)方面認(rèn)真做好。

提高案件防控，合規(guī)經(jīng)營的意識。我在思想上要高度重視，進(jìn)一步增強(qiáng)對工作的責(zé)任心和使命感，以合規(guī)守紀(jì)為榮，以違法亂紀(jì)為恥。違規(guī)的事情一件不做，違紀(jì)的事情一律不碰。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高合規(guī)經(jīng)營的能力。工作中，只有不斷學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，知道哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，哪些流程可能存在風(fēng)險(xiǎn)，才能有重點(diǎn)有效率的防范違規(guī)行為的出現(xiàn)。

相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報(bào)。這是對同事的關(guān)愛，也是對單位的盡職。

通過此次學(xué)習(xí)，我更加深刻的認(rèn)識到違規(guī)違紀(jì)的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴(yán)格執(zhí)行分行的相關(guān)制度，決不會有絲毫的違法亂紀(jì)行為。

信用運(yùn)營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第三篇：案件防控心得之合規(guī)文化建設(shè)

案件防控學(xué)習(xí)心得之合規(guī)文化建設(shè)

伴隨著我國銀行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，目前中小型金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)基本具備現(xiàn)代商業(yè)銀行所具有的各種外在制度形式，但是很多制度、流程和規(guī)則并沒有完全的融入到實(shí)際的經(jīng)營管理活動(dòng)之中。究其原因，除了體制、機(jī)制之外的原因，另外一個(gè)關(guān)鍵因素就是中小型金融機(jī)構(gòu)普遍缺少一種與市場經(jīng)濟(jì)要求相適應(yīng)的先進(jìn)企業(yè)文化，傳統(tǒng)思想和不良習(xí)俗在相當(dāng)程度上助長了違規(guī)行為的慣性延續(xù)，造成了資金和聲譽(yù)方面的巨大損失。巴塞爾委員會在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中提出了合規(guī)文化，銀行的合規(guī)文化可以定義為：銀行機(jī)構(gòu)為了避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失，自上而下的建立的一種普遍意思、道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值取向，以從思想上確保其各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)始終符合法律法規(guī)、自律組織的約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。合規(guī)文化的內(nèi)涵包括：誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及銀行對社會負(fù)責(zé)、銀行對員工負(fù)責(zé)、員工對銀行負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)等價(jià)值觀念和取向。同時(shí)合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分；良好的合規(guī)文化只有在健康的企業(yè)文化的基礎(chǔ)上才能夠?qū)崿F(xiàn)。在經(jīng)濟(jì)環(huán)境更加開放、跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳染概率提高的大背景下，國內(nèi)中小型金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)，合規(guī)文化的建設(shè)必不可少：一，合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障；二，合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求；三，合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容：一，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值；二，合規(guī)必須從高層做起；三，合規(guī)人人有責(zé)；四，銀行必須主動(dòng)合規(guī)；五，銀行內(nèi)部上下級必須有效互動(dòng)。培育合規(guī)文化的方法和渠道：一，再各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念；二，再員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍；三，高度重視員工的管理行為。案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo)，這樣才能創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，以此來推動(dòng)我行的健康持久發(fā)展。

第四篇：案件防控學(xué)習(xí)心得體會

案件防控學(xué)習(xí)心得體會

近期，我行開展了2016年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)，通過觀看視頻、案例，并結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會。

近年來，金融案件頻發(fā)，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但主要原因都 是由于與以下幾方面：

一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力。作為員工未能夠正確認(rèn)識自身的狀況，忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力較差。

二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。因此，要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。加強(qiáng)對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員，要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價(jià)值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí)，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì)，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)教育

首先 是學(xué)制度。組織學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀(jì)、崗位操作規(guī)程等。其次 是學(xué)案例：組織干部員工學(xué)習(xí)、觀看《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》、《受警醒明底線知敬畏》等案例警示教育教材和光盤，深入剖析案發(fā)問題原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

第五篇：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)

合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會

銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。

哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認(rèn)為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時(shí)存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運(yùn)動(dòng)的源泉和動(dòng)力，它規(guī)定著事物運(yùn)動(dòng)和發(fā)展的基本趨勢。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時(shí)，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時(shí)也不可忽視外因的作用。在堅(jiān)持“內(nèi)因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反，主張“外因論”。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。

大家知道，內(nèi)控是銀行對內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。如果我們要想保護(hù)好員工，就應(yīng)該嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)要求。

有時(shí)候，一些因?yàn)椴缓弦?guī)會導(dǎo)致嚴(yán)重的后果。也許就是一個(gè)申請表上的電話號碼，也許是一張沖正審批表，也許是一個(gè)客戶簽字??

這些看似不尋常的小事，極有可能帶來嚴(yán)重后果。因此，在工作中，我們必須將合規(guī)文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規(guī)經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。

當(dāng)前，銀行機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。應(yīng)當(dāng)在 “防范風(fēng)險(xiǎn)”工作中做好“三個(gè)一”。通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、規(guī)范管理等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心，防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動(dòng)之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。

害人之心不可有，防人之心不可無。在做好內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控的同時(shí)，銀行也需要積極做好外部風(fēng)險(xiǎn)防控。而銀行目前主要面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)有盜竊，搶劫，武裝搶劫，擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件。

目前，我行嚴(yán)格實(shí)行早晚接送款制度，重空現(xiàn)金非營業(yè)時(shí)間上繳金庫，但是依然需要對盜竊進(jìn)行防范。因此這就要求我們每日營業(yè)終了后，重要文件鎖入保險(xiǎn)柜，對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行布防同時(shí)人員撤出后必須鎖好門窗。

當(dāng)下，我過社會治安環(huán)境良好，金融市場穩(wěn)定，針對銀行發(fā)生的擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件概率較低。但為防微杜漸，銀行網(wǎng)點(diǎn)也應(yīng)制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，一旦發(fā)生此類事件，應(yīng)立即與上級部門溝通，并做好安撫工作，等待上級命令。

最后，著重強(qiáng)調(diào)對于搶劫與武裝搶劫的防控。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因?yàn)槎甙l(fā)生時(shí)在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。搶劫主要目的在于搶錢，對受害者人身安全的威脅值低，一般為劫匪搶錢后立即逃離現(xiàn)場。武裝搶劫主要是劫匪單人或群體持械

搶劫，案件發(fā)生具有較強(qiáng)的計(jì)劃性和針對性，同時(shí)會連帶發(fā)生劫持人質(zhì)、對平民的造成人身傷害等連帶事件。武裝搶劫一般發(fā)生于早晚接送款，大額存取現(xiàn)客戶被盯梢的情況，偶爾也會隨機(jī)發(fā)生于營業(yè)時(shí)間。

因此，銀行首先應(yīng)完善接送款制度，確保早晚接送款環(huán)節(jié)縝密無漏洞，同時(shí)在接送款前應(yīng)觀察周圍環(huán)境有無異樣。其次，加強(qiáng)對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)駐守的保安進(jìn)行強(qiáng)化訓(xùn)練，以保證案件發(fā)生之后能夠及時(shí)應(yīng)變。最后，一旦出現(xiàn)武裝搶劫，銀行方面應(yīng)首先保持冷靜，實(shí)施相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案及時(shí)與上級和轄區(qū)內(nèi)公安部門取得聯(lián)系，努力保證客戶區(qū)內(nèi)客戶、人質(zhì)安全的前提下，盡最大可能拖延時(shí)間，為公安部門爭取有利態(tài)勢，確保群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。

綜上所述，防范銀行風(fēng)險(xiǎn)，既要內(nèi)部抓得牢，又要外部放的好。以合規(guī)經(jīng)營為中心，堅(jiān)持內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控，堅(jiān)持外部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。走一條內(nèi)控抓得牢，外部風(fēng)險(xiǎn)?。话讣怀霈F(xiàn)，經(jīng)濟(jì)效益好的新型發(fā)展道路。

錢睿

白米支行