第一篇：銀行柜面合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得

銀行柜面合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得

銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，始終在風(fēng)險(xiǎn)博弈中求生存、求發(fā)展。但風(fēng)險(xiǎn)無處不在，近年來，國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)因操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致重大資金損失的案件頗多，嚴(yán)重威脅銀行和客戶資金安全。近期，我行針對(duì)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控進(jìn)行了一系列的案例學(xué)習(xí)，以下是2006年柜員挪用現(xiàn)金案件的發(fā)生經(jīng)過：

德州平原某支行一名年僅23歲的營(yíng)業(yè)室綜合柜員，在49天內(nèi)從容盜用銀行資金2180萬(wàn)元而未被察覺。

涉案人員為年僅23歲的普通臨柜人員。她繞開銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，從容盜取銀行資金，前后49天，歷經(jīng)例行檢查未被發(fā)現(xiàn)。據(jù)銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)治理督導(dǎo)組（下稱督導(dǎo)組）的調(diào)查，2006年8月23日至10月10日期間，時(shí)為平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盜用銀行資金2180萬(wàn)元，用于購(gòu)買體育彩票，并中得彩票獎(jiǎng)金500萬(wàn)元。

督導(dǎo)組的調(diào)查表明，刁娜的作案手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金。所謂“空存現(xiàn)金”，即在沒有資金進(jìn)入銀行的情況下，通過更改賬戶信息，虛增存款。由于存單本身是真實(shí)的，所以盡管事實(shí)上并沒有資金入賬，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來，成為自己可以支配的資金。

為了獲取資金購(gòu)買彩票，刁娜向李順剛（刁娜男友李順峰之兄）、周會(huì)玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）、馮麗麗（德州保龍倉(cāng)體彩投注站業(yè)主）三人開立的四個(gè)賬戶虛存資金52筆，共計(jì)2126萬(wàn)元。

在實(shí)際操作中，刁娜將其中的1954萬(wàn)元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶，提現(xiàn)的172萬(wàn)元也均用于購(gòu)買彩票。

相對(duì)而言，直接盜取銀行現(xiàn)金更為困難。因?yàn)殂y行每天下班前都要軋賬。但由于管理漏洞重重，刁娜得意輕易得手。調(diào)查表明，刁娜在作案期間，多次直接拿出現(xiàn)金，或在中午閑暇時(shí)直接交給柜臺(tái)外的男友李順峰，或下班后自行夾帶現(xiàn)金離開，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶；如此這般，盜取現(xiàn)金總計(jì)54萬(wàn)元。

2006年9月17日，在刁娜購(gòu)買彩票中得500萬(wàn)獎(jiǎng)金時(shí)，她選擇以“空取現(xiàn)金”（與空存現(xiàn)金相反）的方式歸還了部分庫(kù)款，但最終留給支行1680萬(wàn)元的現(xiàn)金空庫(kù)；扣除公安部門追繳凍結(jié)的資金74萬(wàn)元之后，銀行涉案風(fēng)險(xiǎn)資金為1606萬(wàn)元。

目前，刁娜、李順峰已被正式批捕。周會(huì)玲、馮麗麗等其他人員是否直接涉案，公安機(jī)關(guān)還在偵察之中。

調(diào)查結(jié)果表明，由于某行的分行、平原支行和營(yíng)業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職，使得刁娜輕松越過授權(quán)、查庫(kù)、事后監(jiān)督檢查、庫(kù)存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制閘門，從容作案。

例如，營(yíng)業(yè)室副主任尹某某在刁娜作案期間查庫(kù)六次，但每次都不實(shí)際盤查庫(kù)款，只是登記《現(xiàn)金單證核查登記簿》，結(jié)論是“賬實(shí)相符”。同樣是刁娜作案期間的9月12日，某行分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查組對(duì)平原支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行檢查，刁娜僅以生病為由就逃避了庫(kù)存的檢查。

通過此案例的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為銀行在加強(qiáng)預(yù)防金融犯罪、進(jìn)行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，首先要重視做好從業(yè)人員的思想引導(dǎo)工作，其中重要一條是加強(qiáng)思想方面的教育，就像這次合規(guī)教育一樣，而不能平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了從業(yè)人員的思想建設(shè)，從近年來發(fā)生的金融犯罪案例看，有許多都存在沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。所以，銀行要高度重視這項(xiàng)工作，既要進(jìn)行正面的宣傳引導(dǎo)，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使從業(yè)人員加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。使大家真正認(rèn)識(shí)到，作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。

此外，健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的，比如杜絕為客戶代簽憑條，在操作中按流程查驗(yàn)存折、身份證真?zhèn)蔚鹊?；還可采取定期或不定期的上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，比如從業(yè)人員要克服領(lǐng)導(dǎo)交辦、親朋催辦、同事請(qǐng)辦等因素帶來的違規(guī)操作問題，防止在此過程中缺相關(guān)手續(xù)，有沒有相關(guān)的檢查把關(guān)環(huán)節(jié)，進(jìn)而導(dǎo)致

金融犯罪，造成金融風(fēng)險(xiǎn)損失。所以，實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的最大效益化，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約至關(guān)重要。在此基礎(chǔ)上，還要加強(qiáng)落實(shí)授權(quán)審批制度。在處理業(yè)務(wù)過程中充分體現(xiàn)“四只眼睛”原則，通過這一制度使各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生之際就能得到協(xié)同有效監(jiān)督和控制，對(duì)疏忽加以防患，對(duì)惡意加以制止。

最后，作為銀行從業(yè)人員，還應(yīng)該加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)，也是實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的最重要關(guān)口，因此，我們臨柜從業(yè)人員虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，落實(shí)操作規(guī)程，按章辦理業(yè)務(wù)，是把好金融風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的每一道防線，是關(guān)乎銀行建設(shè)發(fā)展的每一個(gè)陣地，責(zé)任重如泰山，職責(zé)義不容辭。

第二篇：銀行合規(guī)學(xué)習(xí)心得

我們信用社員工工作在業(yè)務(wù)第一線，站在經(jīng)營(yíng)管理最前沿，自身的素質(zhì)和能力，體現(xiàn)著行風(fēng)行貌，影響和決定著銀行竟?fàn)幜Φ奶嵘涂沙掷m(xù)發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢(shì)下，把好角色要求，應(yīng)對(duì)時(shí)代挑戰(zhàn)，與時(shí)俱進(jìn)地合規(guī)操作呢？

綜合柜員，是直接面對(duì)客戶的群體，更是信用社服務(wù)的窗口，柜員的日常工作是單調(diào)的，面對(duì)各種客戶，柜員要熟練操作，熱情服務(wù)，日復(fù)一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到信用社的真誠(chéng)。

通過這點(diǎn)時(shí)間的學(xué)習(xí)，我要求自己做到一下幾點(diǎn)：

一、努力學(xué)習(xí)，掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)

社會(huì)發(fā)展的步伐日益加快，社會(huì)主義事業(yè)突飛猛進(jìn)，銀行作為一個(gè)重要的社會(huì)產(chǎn)業(yè)部門，只有符合這種行進(jìn)的律動(dòng)，才能真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī)，感受不到社會(huì)迅猛前進(jìn)的步伐，就勢(shì)必被歷史所淘汰。與時(shí)俱進(jìn)的銀行業(yè)要求員工迅速跟進(jìn)，始終保持一種進(jìn)取精神，實(shí)現(xiàn)與社會(huì)發(fā)展的同振共頻。

處在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中心的銀行及其員工更應(yīng)有學(xué)習(xí)要求、學(xué)習(xí)精神、學(xué)習(xí)能力，因?yàn)槲覀兲幵谝粋€(gè)知識(shí)創(chuàng)新的時(shí)代、終身學(xué)習(xí)的時(shí)代，知識(shí)更新目不暇接，金融產(chǎn)品、金融服務(wù)日新月異，只有順應(yīng)生產(chǎn)力發(fā)展的新要求，以“學(xué)”為核，講學(xué)風(fēng)、鉆學(xué)問、增學(xué)識(shí)，把學(xué)習(xí)作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)工作化、生活學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)生活化，不斷學(xué)習(xí)、主動(dòng)學(xué)習(xí)、終身

學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，增強(qiáng)學(xué)習(xí)能力，走上一條自我學(xué)習(xí)、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識(shí)，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長(zhǎng)新本領(lǐng)，適應(yīng)新形勢(shì)，迎接新任務(wù)，滿足新要求，解決新問題，實(shí)現(xiàn)新突破，跟上新時(shí)代，創(chuàng)造新業(yè)績(jī)，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領(lǐng)恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運(yùn)，才能提高立足本職作貢獻(xiàn)和駕馭市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的能力。

同時(shí)，還要敢干否定自我，正視自我，承認(rèn)自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調(diào)節(jié)。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評(píng)，要在批評(píng)中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強(qiáng)不息，永不言敗。

二、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規(guī)

道德是一個(gè)人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現(xiàn)代銀行員工必須具備的個(gè)人素質(zhì)應(yīng)該是道德自覺。天行健，君子以自強(qiáng)不息；地勢(shì)坤，君子以厚德載物。這一名句，表達(dá)了中華民族的民族精神和思想道德準(zhǔn)則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此，銀行員工應(yīng)以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴(yán)格的道德自省、不懈的道德堅(jiān)持作為為人處事的第一要?jiǎng)?wù)?，F(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調(diào)配合，經(jīng)營(yíng)中的相互聯(lián)動(dòng)，會(huì)使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共

同體、利益共同體、命運(yùn)共同體，會(huì)給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應(yīng)該努力做到的。

不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對(duì)于我們一線柜員而言，我們的對(duì)于規(guī)章制度的嚴(yán)格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在我們眼里應(yīng)該一視同仁。熱情服務(wù)，合規(guī)辦業(yè)務(wù)。牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣，我應(yīng)該對(duì)那個(gè)老客戶承認(rèn)自己的“膽小”，并對(duì)他解釋，我這樣的膽小，才是真正的對(duì)客戶負(fù)責(zé)，對(duì)我的本職工作負(fù)責(zé)。而我違規(guī)對(duì)客戶辦理了業(yè)務(wù)，雖然很快速，但是稍有不慎，對(duì)客戶和信用社將造成不可估量的損失。

我們前臺(tái)是信用社的關(guān)鍵，我們的業(yè)務(wù)操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了，我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么，就讓我們從現(xiàn)在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。用愿違規(guī)，能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻(xiàn)自己的力量。

第三篇：合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得

合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得

當(dāng)前，由于國(guó)家政策及金融環(huán)境的變化，導(dǎo)致了銀行信貸規(guī)模受限、眾多企業(yè)資金偏緊的大體趨勢(shì)。在此背景下，出現(xiàn)了一批銀行業(yè)內(nèi)部人員參與作案的金融犯罪，特別一些大要案不僅給銀行及客戶帶來了巨大損失，而且社會(huì)影響極其惡劣，充分顯示當(dāng)前案防形勢(shì)日趨復(fù)雜。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在一季度確認(rèn)的19件案件，有15件為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人員參與作案，且案發(fā)部位相對(duì)集中在存、貸環(huán)節(jié)以及票據(jù)業(yè)務(wù)，這些案件暴露出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)存在嚴(yán)重漏洞，在開戶、對(duì)賬、印鑒管理等傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控方面仍存在不少問題。鑒于此，我部組織員工集體學(xué)習(xí)了這次案防合規(guī)的三個(gè)典型案例，并在學(xué)習(xí)中掌握關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，引以為戒，做好案件防控工作。

在匯票疑云的案例中，我們深刻地認(rèn)識(shí)到，案防合規(guī)是每個(gè)人的責(zé)任，每個(gè)人都應(yīng)該具有高度的警惕性，在本職崗位上擔(dān)負(fù)防控的責(zé)任，多去思考，嚴(yán)守規(guī)章。再完善的制度，如果不去認(rèn)真執(zhí)行，而是疏忽大意，流于形式，都有可能帶來極大的隱患，等到發(fā)現(xiàn)再想去彌補(bǔ)，已經(jīng)悔之晚矣。如果一開始能嚴(yán)格按照規(guī)定，不用傳真件受理該筆業(yè)務(wù)；如果辦理查詢查復(fù)的能恪盡職守，而不是游山玩水；如果運(yùn)營(yíng)經(jīng)理把業(yè)務(wù)章用完鎖進(jìn)保險(xiǎn)柜；如果拿到匯票遠(yuǎn)見能仔細(xì)查看核對(duì)要素；如果能對(duì)該企業(yè)資金流向進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管等等，也許這個(gè)案件根本就不會(huì)發(fā)生，但正是這一次

次的疏忽麻痹，導(dǎo)致了這起重大案件的發(fā)生，造成了難以彌補(bǔ)的損失。

在存款迷霧的案例中，我們認(rèn)識(shí)到作為銀行的員工，不僅需要在工作中嚴(yán)格規(guī)范自身行為，更應(yīng)該在生活中，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，同時(shí)要潔身自好、誠(chéng)實(shí)守信，嚴(yán)格按照總行“五嚴(yán)禁”的要求，絕不沾染不良作風(fēng)，絕不參與違法事件。在這起案件中，正是因?yàn)楣駟T沉迷網(wǎng)絡(luò)賭球不能自拔，以至于欠下高額貸款無法償還，才會(huì)利用職務(wù)的便利，鋌而走險(xiǎn)竊取客戶的存款。同時(shí)也給我們管理工作敲響警鐘，在存款流程中需要加強(qiáng)管理，做到授權(quán)盡職，杜絕弄虛作假的情況發(fā)生，同時(shí)深入開展員工失范行為排查，加強(qiáng)員工職業(yè)認(rèn)知和職業(yè)操守的教育。

在離奇轉(zhuǎn)賬的案例中，我們認(rèn)識(shí)到要嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及總行的賬戶管理制度，在辦理賬戶開立時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查各類開戶資料，做好客戶的身份識(shí)別工作。對(duì)于代理開戶的，要求代理人提供企業(yè)法定代表人授權(quán)委托書及代理人身份證件，并及時(shí)進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查，在資料不齊或者存在疑點(diǎn)的情況下不得先行開戶，決不能以人情代替制度。同時(shí)要做好印鑒的管理、查證工作，如在此案例中，客戶的印鑒被私下替換時(shí)，在印鑒變更的受理、審核、保管、送交建檔等各環(huán)節(jié)都沒有進(jìn)行必要的控制和查證。而在可疑交易發(fā)生時(shí)，反洗錢崗位也要對(duì)可疑數(shù)據(jù)進(jìn)行排查，按照人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)。

經(jīng)過以上案例的學(xué)習(xí)，我部對(duì)全體員工重點(diǎn)進(jìn)行了職業(yè)道德的培養(yǎng)，并且重溫了相關(guān)的規(guī)章制度，同時(shí)強(qiáng)化了風(fēng)控的意識(shí)。讓每個(gè)人在自身的崗位上都能循規(guī)蹈矩，真正做到案防警鐘時(shí)時(shí)敲響，合規(guī)守則處處踐行。

第四篇：合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得

員工違規(guī)行為處理規(guī)定學(xué)習(xí)心得

在學(xué)習(xí)過程中，我在感受頗多，對(duì)合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。作為一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，內(nèi)控案防我責(zé)無旁貸，應(yīng)以身作則，決不能姑息違規(guī)行為。

一、必須讓全體員工熟知規(guī)定。要做到規(guī)章制度教育到位，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造重操守、講合規(guī)、促案防的良好氛圍，促使所有員工在開展工作時(shí)能夠遵循制度和流程。

二、營(yíng)造網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化學(xué)習(xí)。目前社會(huì)誘惑層出不窮，復(fù)雜的內(nèi)部外部環(huán)境要求我不斷加強(qiáng)文化和觀念的滲透，除了全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)規(guī)章制度的知識(shí)外，還要不斷加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，努力提高網(wǎng)點(diǎn)所有人的綜合素質(zhì)，規(guī)范操作行為。

三、以身作則。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在執(zhí)行規(guī)定上必須以身作則，決不能帶頭違規(guī)，否則就破壞了良好的合規(guī)文化氛圍，鼓勵(lì)員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的心態(tài)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。

四、合規(guī)從點(diǎn)滴做起，日常通報(bào)的違規(guī)案例，諸如飛單、資金中介等案例，我要時(shí)刻反思，同時(shí)給網(wǎng)點(diǎn)員工反復(fù)學(xué)習(xí)。只有所有人提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證規(guī)章制度落實(shí)到位，才能既保障工行又保障員工。

第五篇：銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得

開展合規(guī)專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得

我行的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)時(shí)至今日，已經(jīng)進(jìn)入了第二個(gè)年頭，全行上下緊緊圍繞“內(nèi)控與我同行，合規(guī)從我做起”的合規(guī)建設(shè)主題，開展了一系列的學(xué)習(xí)及合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我對(duì)行內(nèi)下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、規(guī)章制度落實(shí)、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就近期的學(xué)習(xí)及工作的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)全行開展的合規(guī)建設(shè)次動(dòng)理性的認(rèn)識(shí)的提升。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們XX銀行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是XX銀行存在和發(fā)展的必需。XX銀行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同事的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為村銀人，為了村銀的前途，為了村銀的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事銀行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我加入花溪建設(shè)XX銀行后，對(duì)銀行工作產(chǎn)生濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為銀行科技人員，切實(shí)提高科技相關(guān)業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)操作防范能力，全面加強(qiáng)科技后勤保障能力，是我們科技人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。我深知銀行科技工作的重要性，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到全行業(yè)務(wù)能否正常、有序開展。因此，在平時(shí)的工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)、掌握各類計(jì)算機(jī)技術(shù)及銀行科技相關(guān)的新技術(shù)、新思維，用心鍛煉技能。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有將我行的科技工作做好、做扎實(shí)，才能使我行能夠在業(yè)務(wù)開展中更為靈活，才能以耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。不過細(xì)細(xì)想來，其實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如同去年發(fā)生在韓國(guó)的韓國(guó)農(nóng)協(xié)銀行因系統(tǒng)癱瘓，導(dǎo)致金融服務(wù)停止多日的惡性事故，而系統(tǒng)事故的原因?yàn)樵撔蠭T系統(tǒng)的運(yùn)維團(tuán)隊(duì)中的某幾臺(tái)有著超級(jí)權(quán)限的筆記本中的一臺(tái)對(duì)系統(tǒng)執(zhí)行了刪除數(shù)據(jù)的命令；雖然具體是誰(shuí)執(zhí)行了刪除命令還未完全調(diào)查清楚，但有極大可能是而該行運(yùn)維團(tuán)隊(duì)違反相關(guān)規(guī)定，經(jīng)常將筆記本聯(lián)入互聯(lián)網(wǎng)中，導(dǎo)致黑客從外部操縱該電腦所致。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就科技人員來說，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)流程，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

通過我行長(zhǎng)期不懈的合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)操作、合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制系統(tǒng)中的各種運(yùn)行、操作風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力、積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患、增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助！

XX年XX月18日