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      基金從業(yè)考試科目一科目二重點高頻考點總結
      
        
       時間：2019-05-12 02:28:24下載本文作者：會員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關的《基金從業(yè)考試科目一科目二重點高頻考點總結》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《基金從業(yè)考試科目一科目二重點高頻考點總結》。

      
	
      

      第一篇：基金從業(yè)考試科目一科目二重點高頻考點總結
      

      科目二
      1，買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方;
      買斷式到期由正回購方以約定價格從逆回購方購回回購債券;
      買斷式回購期內，逆回購方可以使用該筆債券。買斷式回購期限最長不超過91天。
      2，證券投資基金財務報表包括：【資產負債表，利潤表，凈值變動表?！?/p>
      3，在67%的概率下，基金的年化收益率會出現(xiàn)在【正負1個標準差的范圍內】;
      95%的情況下，則會落在正負2個??
      4，債券競價交易和權證交易實行當日回轉交易;B股實行次日起回轉交易。
      5，海外基金的估值頻率較高，一般每日估值一次。
      6，被動投資是在市場有效假定下的一種投資方式;
      主動投資是在市場并非完全有效假定下的一種投資方式;
      7，無風險利率是對放棄即期消費的補償。
      8，托管資產的場內資金清算主要采用兩種模式：【托管人結算模式】和【券商結算模式】
      9，GIPS標準要求不同期間的回報率必須以【幾何方式】相連接。
      10，按【行權時間】分類，權證可分為美式權證，歐式權證，百慕大式權證。
      按基礎資產的來源分類，權證可以分為【認股權證、備兌權證。】
      11，銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用的交易模式：【凈價交易】。
      12，債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則【當期收益率就越接近到期收益率?！?/p>
      13，贖回是公司行為，達到規(guī)定條件，發(fā)行人可以贖回債券;
      回售是投資人行為，達到規(guī)定的條件，投資人有權把債券賣給發(fā)行人。
      14，可轉換債券的轉換價值隨股價的升高而【上升】
      15，【基金管理公司】應制訂健全有效的估值政策和程序。
      16，投資風險的主要因素包括：【市場風險、流動性風險、信用風險】
      17，全球第一個電子交易市場是：【納斯達克證券交易所】
      18，融資融券要求普通投資者開戶時間達到【18】個月，持有資金不得低于【50】萬人民幣。
      19，看漲期權買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權價格，盈利無限大;看漲期權賣方，盈利有限，虧損無限。
      20，對于長期投資者，應該關注的是【實際收益率】，因為實際收益率能夠反映資產的實際購買能力的增長率。
      21，有效前沿上不含無風險資產的投資組合是：【切點投資組合】。
      22，【利潤表】亦稱損益表，反映一定時期的總體經營成果。
      23，我們一般以【年】為計息周期，通常所說的年利率都是指【名義利率】。
      24，【營運效率】用來體現(xiàn)企業(yè)經營期間的資產從投入到產出的流轉速度。
      25，【轉換權利價值】是指立即轉換成股票的債券價值。
      26，【回購協(xié)議】是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主;
      由于質押式回購歷史很長，回購市場目前以質押式回購為主要交易品種。
      27，私募股權二級市場投資戰(zhàn)略是具有【周期長、風險大、流動性差】特性的投資戰(zhàn)略。
      28，房地產權益基金通常以【開放式基金】形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。
      29，在中國，QFII是一類重要的機構投資者。
      30，顯性成本：傭金、印花稅和過戶費。
      隱性成本：買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本。31，相比傳統(tǒng)的手動交易，【算法交易】可以極大地提高交易員的工作效率。
      32，如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票基金屬于【價值型基金】;反之，則屬于成長型基金
      33，債券基金的主要投資風險不包括：【操作風險】。
      34，最常用的VaR估算方法有：【參數(shù)法、歷史模擬法、蒙特卡羅模擬法】，不包括：方差法。
      35，單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的【20%】，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自有債券總余額的【200%】。
      36，基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔的費用：【申購、贖回、轉換?！?/p>
      基金管理過程中發(fā)生的費用包括：【基金管理費、基金托管費、持有人大會費用?！?/p>
      37，股票基金大部分按照【1.5%】的比例計提基金管理費，債券基金的管理費一般低于【1%】。
      38，基金會計報表不包括：【所有者損益表】。
      39，基金賣出股票時按照【1%?！康亩惵收魇兆C券交易印花稅。
      40，國際證監(jiān)會組織總部設在【馬德里】。
      41，美國首只國際投資基金出現(xiàn)于【1955】年。
      42，UCITS基金持有人以【基金單位凈值】進行申購和贖回。
      43，《集合投資事業(yè)監(jiān)管原則》是由【國際證監(jiān)會組織】發(fā)布的 44，【AIFMD】代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權基金在內的眾多另類投資基金最嚴格的監(jiān)管立法。
      45，【盧森堡】是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。
      46，QFII在A股市場主要采取兩種形式分別是【自營模式和基金模式】。
      47，【2014年4月10日】，實行滬港通。
      48，【流動性比率】是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。
      49，速動比率大于【2】時，企業(yè)才有維持好的短期償債能力和財務穩(wěn)定狀況。
      50，【終值】表示的是貨幣時間價值的概念。
      51，【存托憑證】是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。
      52，可轉讓價值必須【高于】普通債券的價值。
      53，投資者是否愿意購買無保證債券取決于其【期望收益能否補償其風險】。
      54，我國短期融資券是境內具有法人資格的【非金融企業(yè)】發(fā)行的，【僅在銀行間債券市場上流通】。
      55，遠期合約是一種【非標準化】合約，即遠期合約一般不在交易所進行交易，而是在金融機構之間或金融機構與客戶之間通過談判后簽署的。
      遠期合約沒有統(tǒng)一的市場價格，流動性比較差。
      56，利率互換有兩種形式：【息票互換】和【基礎互換】。
      57，黃金投資在本質上可以看成是【大宗商品投資】。
      58，有限合伙制最早產生于【美國】。
      59，【首次公開發(fā)行】伴隨著巨大的資本利得，被認為是退出的最佳渠道。
      60，馬可維茨于1952年開創(chuàng)了以【均值方差法】為基礎的投資組合理論。61，【資本市場線】給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系。
      62，【半強有效市場】是指證券價格不僅反映了歷史價格信息，而且反映了當前所有與公司證券有關的公開有效信息。
      【弱有效市場】是指證券價格能夠充分反映價格歷史序列中包含的所有信息。
      63，【投資管理業(yè)務】是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。
      64，投資風險的主要因素不包括：【提前贖回風險】。
      65，股票基金面臨其他類型基金更高的投資風險，主要是【非系統(tǒng)性風險和系統(tǒng)性風險】
      66，我國提供基金評價業(yè)務的公司不包括：【海港證券】。
      67，證券交易所的決策機構是：【理事會】
      68，證券交易印花稅只對出讓方按【1%?！空魇?，對受讓方不再征收。
      69，QDII基金份額凈值應當在估值日后【2】個工作日內披露。
      70，基金托管年費率國際上通常為【0.2%】左右。
      71，不可以從基金財產中列支的是：【基金轉換費】
      72，基金財務會計報告分析可以達到的目的不包括：【評價基金未來的經營業(yè)績及投資管理能力】。
      73，中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起【60】日做出決定。
      74，在成員國監(jiān)管機關允許的情況下，基金投資于政府或國際組織發(fā)行或擔保的證券，應投資不少于【6】個主體發(fā)行的證券，對每個主體發(fā)行證券的投資比例不得超過【30%】。
      75，【盧森堡】是歐洲第一個推行UCITS指令的國家。
      76，下列不屬于基金管理公司的境外機構可以采取的形式的是：【代表處】。
      77，AIFMD自【2003年7月22日】起開始實施，規(guī)定40%的績效薪酬要延緩至少【3--5】年支付。
      78，人民幣合格境外機構投資者，簡稱【RQFII】。
      79，UCITS基金的申購與贖回價格，規(guī)定應至少【一個月公布兩次】。
      80，互換合約包括：【利率互換合約】和【貨幣互換合約】;其中利率互換合約又包括：【息票互換】和【基礎互換】。
      81，【利潤表】是一個動態(tài)報告，它展示企業(yè)的損益賬目。
      82，在評價企業(yè)業(yè)績時，重點在于企業(yè)的【凈利潤】。
      84，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應該為：【1】，且越高越好。
      85，固定收益證券中常常是【每半年】付息一次。
      86，【凈資產收益率】也稱權益報酬率。
      87，【權益資本】是通過發(fā)行股票或置換所有權籌集的資本。
      88，【清算價值】是公司清算時每一股份所代表的實際價值。
      89，【經濟附加值模型】屬于絕對價值法。
      90，屬于中央銀行的貨幣政策工具的是：【公開市場操作、利率水平的調節(jié)、存款準備金率的調節(jié)】 91，首次公開發(fā)行人是發(fā)行人在滿足必備的條件，經【證券監(jiān)管機構】審核、核準或注冊后，通過證券承銷機構面向??的過程。
      92，票面利率與債券到期收益率呈【同方向】增減;債券市場價格與到期收益率呈【反方向】增減;固定利率債券比零息債券的到期收益率要【高】。
      93，若采用實物交割，回購利率較【低】。
      94，【盯市】是期貨交易最大的特征，又被稱為“逐日結算”。
      95，【2006年9月】，中國金融期貨交易所正式成立。
      96，滬深300指數(shù)期貨合約條款最小變動價位是【0.2】指數(shù)點。
      97，常用的波動率有【歷史波動率】和【隱含波動率】兩種。
      98，隨價指令包括：【止損指令】和【限價指令】
      99，在證券交易結束后還需要支付給【證券登記結算機構】一定費用，這部分費用稱為 過戶費。
      100，目標組合與被轉換組合的差異越大，【機會成本】增加的可能性就越高。
      101，流動性風險有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于【股票市場和貨幣市場】的貨幣供給，從資金需求的角度則要看【基金持有人的結構】。
      102，債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就【越大】;債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險【越高】。
      103，對存在活躍市場的投資者，估值日無市價的，潛在估值調整對前一日的基金資產凈值的影響在【0.25%】以上的，應參考投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。
      104，對于基金投資者來說，申購者希望以【低于】實際價值的價格進行申購，贖回者希望能夠以【高于】實際價值的價格進行贖回。
      105，證券投資基金一般在【月末】結轉當期損益;按固定價格報價的貨幣市場基金一般【逐日】結轉損益。
      106，機構投資者買賣基金份額暫免征收【印花稅】;
      金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金份額的差價收入征收【營業(yè)稅】，非金融機構買賣債券基金份額的差價收入【不征收營業(yè)稅】;
      機構投資者從基金分配中獲得的收入，【暫不征收企業(yè)所得稅】。
      107，一般情況下，UCITS基金不得持有一發(fā)行主體【10%】以上無表決權股票、債券和基金。
      108，AIFMD要求私募股權投資基金管理機構初始基金不應少于【12.5】萬歐元。AMFMD規(guī)定，私募股權投資基金持有公司【10%】以上股權時，應向股東披露。
      109，申請QDII資格的基金管理公司，凈資產不得少于【2】億元人民幣。
      110，不屬于QDII基金投資范圍的是【私募基金】。
      111，QFII主體資格機構認定中，對資產管理機構而言，其經營資產管理業(yè)務應在【2】年以上，最近一個會計年度管理的證券資產不少于【5】億美元。
      112，中外合資基金管理公司中外持股比例上限不超過【49%】。
      113，滬港通開通的意義包括：【推動人民幣跨境資本流動】，不包括【刺激港幣資產需求】。
      114，【即期利率】是金融市場中的基本利率，常用s(t)表示。
      115，按債券持有人收益方式分類，債券可分為【固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券、免稅債券】。
      116，中國債券交易市場體系的三個發(fā)展階段不包括：【以場外市場為主】。
      117，【到期收益率】又稱內部收益率。
      118，常用的免疫策略包括：【所得、價格、或有】，不包括【策略免疫】。
      119，不屬于中期票據(jù)的優(yōu)點的是：【避免企業(yè)面臨的風險】。
      120，【2013年12月】，國內第一只真正意義上運用股指期貨工具進行風險對沖的公募基金成立。121，【按期權買方的權利】分類，期權可分為看漲期權和看跌期權兩種。
      122，影響期權價格的因素不包括：【經濟周期】
      123，2014年5月，?明確提出我國將推出【碳排放權】。
      124，私募股權投資廣泛使用的戰(zhàn)略包括：【風險投資、成長權益、并購投資、危機投資和私募股權二級市場投資】，不包括：【私募股權一級市場投資】。
      125，【私募基金】是一類特殊的機構投資者。
      126，完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次【遞減】，但是跟蹤誤差通常依次【增加】。
      127，【多因子模型】是重要的量化投資策略之一，也是資產定價的一種類型。
      128，【資本資產定價模型】是研究投資者按照模型分散化的理念去投資，證券市場達到均衡時，價格和收益率如何決定的問題。
      129，標準普爾500指數(shù)是由標準普爾公司于【1957】年開始編制。
      130，跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率-基準組合的收益率
      131，為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風險，基金采取【集中交易制度】
      132，【經紀人】是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商人。
      133，上海證券交易所規(guī)定的融資融券保證比例不得低于：【50%】。
      134，基金投資交易過程中的風險主要體現(xiàn)在兩個方面：一是投資交易過程中的的合規(guī)性風險，二是【投資組合風險】。
      135，相關部門可以通過調節(jié)【印花稅率】和征收方向等來調節(jié)交易費用，進而調控市場活躍度。
      136，常用來反映股票基金風險的指標包括：標準差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標，不包括：【恩格爾系數(shù)】。
      137，【Jensen a】衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預測值的那一部分超額收益。
      138，深圳證券交易所規(guī)定，公司債券的大宗交易、專項資金管理計劃協(xié)議交易，協(xié)議平臺的成交確認時間：【9：15—11：30，13：00—15：30】。
      139，開放式基金的申購贖回逐日預提或待攤影響到基金份額凈值小數(shù)點第【4】位的費用。
      140，一只UCITS基金投資于同一機構發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產品的資產總值不能超過基金資產的【20%】。
      141，外資商業(yè)銀行境內分行在境內持續(xù)經營【3】年以上的，可申請成為托管人。
      142，申請QDII資格的證券公司，凈資產不得少于【8】億元人民幣。
      143，QFII合格投資者在上次投資額度獲批后【1年】內不能再次提出增加投資額度的申請。
      144，【利潤表分析】是指分析企業(yè)如何組織收入、控制成本費用支出以實現(xiàn)盈利能力，用于評價企業(yè)的經營績效。
      145，財務報表三大報表：【資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表】，不包括【所有者權益變動表】。
      146，風險較高的權益類證券、風險較高的公司對應著一個較【高】的風險溢價，其期望收益率較【高】。
      147，股利貼現(xiàn)模型可以分為：零增長模型、不變增長模型、三階段增長模型和多元增長模型。不包括：【超額收益貼現(xiàn)模型】。
      148，【統(tǒng)一公債】是一種沒有到期日的特殊債券。
      149，【所得免疫】策略保證投資者有充足的資金可以滿足預期現(xiàn)金支付的需要。
      150，一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過【6個月】，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計算至票據(jù)到期日。
      151，銀行承兌匯票的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務在我國全部票據(jù)業(yè)務上占比超過：【90%】。
      152，為確定遠期價格，設立的假設不包括：【存在交易成本】。
      153，【2013年9月6日】，首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。
      154，下列不屬于影響期權價格的因素：【權利金的波動率】，但【標的資產價格的波動 率】屬于影響因素。
      155，新《證券投資基金法》在【2013年】開始實施。
      156，大宗商品的投資方式不包括：【購買大宗商品相關債券】。
      157，常見的算法交易策略：【成交量加價平均價格算法、時間加權平均價格算法、跟量算法、執(zhí)行偏差算法】。
      158，用于融資融券的標的證券為股票的，其股東人數(shù)不少于【4000人】
      159，交易算法的核心是其背后的【量化交易】模型。
      160，【執(zhí)行缺口】是指理想交易與實際交易收益的差值。
      161，風險管理的基礎工作是：【測量風險】
      162，不同投資目標與范圍的基金不具備可比性。
      163，如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說明該基金是一只【防御型基金】。
      164，目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合平均期限在每個交易日均不得超過【180】天。
      165，目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設定的投資組合保險策略，常用的是：【CPPI策略】
      166，特雷諾比率使用的是【系統(tǒng)風險】。
      167，信息比率越大，說明該基金在同樣的跟蹤誤差水平上能獲得更大的超額收益。
      168，根據(jù)全球投資業(yè)績標準關于收益率計算的具體條款，必須采用經現(xiàn)金流調整后的：【時間加權收益率】。
      169，證券交易所的決策機構是【理事會】。
      170，投資者買入的證券，經確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指【回轉交易】
      171，中國人民銀行在銀行間債券市場推出債券借貸業(yè)務是在【2006年11月20日】
      172，基金管理費率通常與風險成正比，與基金管理規(guī)模成【反比】。
      173，【2008年9月19日】起，對證券交易印花稅實行單向征收。
      174，屬于QDII基金投資范圍的是：【投資于住房按揭支持證券】
      175，ATFMD規(guī)定【40%】的績效薪酬要延緩至少3-5年支付。
      176，國際證監(jiān)會組織總部設在【馬德里】
      177，基金的國際化趨勢開始于【20世紀80年代】
      178，UCITS指令的管轄原則，是以【母國】為主，【東道國】為輔。
      179，跨境活動涉及的雙方主管機構必須盡可能為對方提供有關從事跨境活動的基金信息，信息交換措施可為雙方主管機構提供一個【早期預警機制】的功能性渠
      科目一
      1、居民是社會最古老、最基本的經濟主體。
      2、居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
      3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。
      4、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內進行交割。
      5、金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。
      6、金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。
      7、投資基金是資產管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。
      8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。
      9、按照基金募集方式，投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。
      10、按照法律形式，投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。
      11、按照運作方式，投資基金可分為開放式、封閉式基金。
      12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。
      13、對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產品。
      14、基金反映的是信托關系，是一種受益憑證。
      15、股票反應的是所有權關系，是一種所有權憑證。
      16、債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證。
      17、股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向實業(yè)領域。
      基金是間接投資工具，所募集的基金主要投向有價證券等金融工具或產品。
      18、開放式基金主要通過銀行代銷，但不是由銀行發(fā)行
      19、依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織四大類。
      20、我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。
      21、基金管理人在基金運作中具有核心作用。
      22、在我國，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔任?；鹜泄苋酥荒苡梢婪ㄔO立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。
      23、基金托管人的職責主要表現(xiàn)在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。
      24、證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型投資基金。
      25、契約型基金語句基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。
      26、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
      27、封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放基金一般是無特定存續(xù)期限的。
      28、開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。
      29、世界上第一只公認的證券投資基金是1868年英國成立的“海外及知名政府信托基金”。30、在20世紀80年代末一批由中資或外資金融機構在境外設立的“中國概念基金”相繼推出。31、1992年11月經深圳市人民銀行批準成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設立了當時國內規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。32、1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。
      33、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金資產投資與其他基金份額的，為基金中的基金)等類別。
      34、股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。
      35、股票價額在每一交易日內始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個價格。
      36、價值型股票有藍籌股基金、收益型基金等;成長型股票有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。
      37、根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可將債券分為短期債券、長期債券等。
      根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券。
      38、標準債券型基金：僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。
      39、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。40、貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
      41、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單、債券回購、中央銀行票據(jù);(3)剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券、債券。
      42、混合基金的風險抵御股票基金，預期收益則高于債券基金，比較適合較為保守的投資者，43、根據(jù)資產配置的不同，將混合基金分為偏股型基金(通常，股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%)、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。
      44、保本基金的最大特點是：其招募說明書中明確引進保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。
      45、保本基金的保本策略主要有對沖保險策略與固定比例投資組合保本策略(CPPI)。
      46、基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%2017年基金從業(yè)人員資格考試知識點100個2017年基金從業(yè)人員資格考試知識點100個。
      47、實物申購、贖回機制是交易型開放式指數(shù)基金(ETF)最大的特色。
      48、ETF本質是一種指數(shù)基金。
      49、ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。50、1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs).51、我國第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。52、2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。
      53、股票型分級基金一般分為母基金份額和A、B兩類子份額。其中B類份額具有高風險、高預期收益的特征。
      54、政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。
      55、投資人及相關當事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。
      56、基金監(jiān)管的基本原則具有基礎性和宏觀性的特征。
      57、公開、公平、公正監(jiān)管原則是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。
      58、中國證監(jiān)會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證券會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長15個交易日。
      59、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查是，不得少于2人。
      60、中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。61、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。
      62、基金管理人、基金托管人應當加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務機構可以加入基金業(yè)咨委會。會員分為普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。63、擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經 中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任2017年基金從業(yè)人員資格考試知識點100個基金銷售員。
      64、設立管理公開募集基金的基金管理公司：其注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;主要股東(股權比例最高且不低于25%)最近3年沒有違法記錄;非主要股東為法人或其他組織的，凈資產不得于5000萬人民幣;取得基金從業(yè)資格的人員不少于15人.65、基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準;其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。66、基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份。67、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)。68、在歷史沿革上，道德具有繼承性。69、誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。
      70、內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公開”的信息。
      71、專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范?？蛻糁辽鲜钦{整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。
      忠誠盡責是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。72、基金職業(yè)道德教育，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。73、崗位教育主要通過在職培訓的方式來完成。
      基金從業(yè)資格考試（科目一）
      1、行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動。
      2、基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。
      3、基金的轉換費由：“轉出基金的贖回費”和“申購費補差”組成?！吧曩徺M補差”指兩只轉換的基金申購費率的差額部分。轉換費率=與轉入基金的申購費的差值+轉出基金的贖回費。
      4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會員包含：基金服務機構;特別會員包含：證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產管理相關機構。
      5、申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。(申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。)
      6、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
      7、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率;場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。
      8、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。
      9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負的道德責任與義務的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。
      10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。
      11、研究業(yè)務控制的主要內容：(1)研究工作應保持獨立、客觀。(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質量評價體系。
      12、托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
      13、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(14)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
      14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。
      15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。
      16、設立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定;(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資;(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格;(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施;(6)設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位;(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內部監(jiān)控制度;(8)經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
      17、投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。
      18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。
      19、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。
      20、認購費率計算：1.凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
      2.認購費用=認購金額-凈認購金額(注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額)
      21、贖回費率計算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費用
      2.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日 基金份額凈值
      3.贖回費用=贖回總額×贖回費率
      22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
      23、基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產品、價格、渠道、促銷。
      24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。（本對本）
      25、離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。(本外投本外)
      26、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案
      27、股票、債券、基金的差異：反映的經濟關系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風險大小不同
      28、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。
      29、基金定期公告包含：基金季度報告;基金半年度報告;基金年度報告。
      30、基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。
      31、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查。
      32、基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
      33、資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。
      34、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為。
      35、交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構的確認數(shù)據(jù)進行，為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。
      36、金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
      37、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私 募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等
      38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。
      39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。
      40、開放式是指基金發(fā)起人在設立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
      41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內不再接受新的投資。
      42、基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
      43、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
      44、基金募集失敗則基金管理人以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
      45、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應當自收齊登記材料之日起20個工作日內，以通過網站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。
      46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
      48、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。
      49、公募基金客戶服務的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。
      50、巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。
      51、注冊登記機構的責任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負責基金份額登記，確認基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
      52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標準債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉債基金)。
      53、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)、交易型 開放式指數(shù)基金(ETF)、分級基金子份額。
      54、基金代銷機構包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
      55、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人，并應出示合法證件;對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。
      56、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。
      57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務機構以及律師事務所、會計師事務所等。
      58、認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值
      59、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：(1)審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。(2)審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。(3)根據(jù)總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。(4)決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。(5)保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會相關委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。(6)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。
      60、適時性原則:內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
      61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓;⑤提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。
      62、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。
      63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。
      64、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。
      65、目前國內的保本型基金資金進行本金保障。設定的保本范圍是，基金發(fā)行是認購基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔保方提供本金擔保。
      66、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。
      67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
      68、基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
      69、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務。
      70、忠誠盡責，是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。
      71、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。
      72、直接關系型客戶群體包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。
      73、基金客戶服務有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
      74、基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內容與基礎，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。
      75、建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務聯(lián)系具有重要的意義。
      76、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。（銷售相關資料也是保存15年）
      77、數(shù)據(jù)的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。
      78、在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
      79、道德與法律的關系：目的一致、內容交叉、功能互補、相互促進。
      80、自覺遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。2.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。4.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。5.普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機。
      82、專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構下設的直接投資部門，在國內，由中方機構發(fā)起、外資進行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權投資及管理業(yè)務的機構;大型企業(yè)的投資基金部門，這些部門主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略;具有政府背景的投資基金等。
      83、資產管理行業(yè)的功能和作用：(1)資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。(2)通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。(3)資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。(4)資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。
      84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者，是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產的一切權益。
      85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來，證監(jiān)會重申了《辦法》中三類禁止行為，分別是禁止不公平對待所管理的不同基金財產，禁止利用基金財產或職務之便牟取利益，禁止泄露因職務便利獲取的未公開信息從事交易活動。
      86、合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則;誠實信用原則;反不正當競爭原則。
      87、企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構成。
      88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）
      89、QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關的信息，臨時公告中的特殊披露要求。
      90、基金公開募集應不低于200人報備。
      91、職業(yè)道德的作用：調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質、促進行業(yè)發(fā)展。
      92、投資者教育的內容包括資決策教育、資產配置教育、權益保護教育。
      94、基金管理人內部控制的重要性：保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。
      95、內部機制控制建設包括：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。
      96、相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。98、為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。99、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。（先扣費用剩余的再分配）
      100、基金信息技術系統(tǒng)服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業(yè)務核心應用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務平臺等的業(yè)務活動。
      基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關）
      45.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人
      46.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%時，不得成為基金管理公司實際控制人。
      48.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣。50.設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）
      51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。
      52.中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。（證監(jiān)會批準設立公司或募集基金6個月內批復）
      53.基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
      54.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。55.2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過
      57.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開
      58.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
      59.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。
      60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
      61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。
      62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
      63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施
      64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在T+1日的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
      67.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 68.目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。69.我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。
      70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶
      71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。72.投資者提交基金認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
      73.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
      74.我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。
      75.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。76.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。77.基金管理人應當自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)
      78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
      79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為3個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8位。
      81.信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。
      82.當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人應進行臨時報告。
      83.管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
      84.①基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文；②在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文；③在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。
      85.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年 86.與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年
      87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      89.收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。90.不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費；對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。
      91.基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      92.基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。
      93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。
      94.基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6月。95.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
      96.基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經營層負責，開展監(jiān)察稽核工作
      97.基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。
      98.督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。
      100.QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露
      基金從業(yè)資格考試（科目一）
      1、行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動。
      2、基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。
      3、基金的轉換費由：“轉出基金的贖回費”和“申購費補差”組成?！吧曩徺M補差”指兩只轉換的基金申購費率的差額部分。轉換費率=與轉入基金的申購費的差值+轉出基金的贖回費。
      4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會員包含：基金服務機構;特別會員包含：證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產管理相關機構。
      5、申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。(申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。)
      6、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
      7、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率;場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。
      8、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。
      9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負的道德責任與義務的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。
      10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。
      11、研究業(yè)務控制的主要內容：(1)研究工作應保持獨立、客觀。(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質量評價體系。
      12、托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
      13、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(14)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
      14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準 則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。
      15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。
      16、設立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定;(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資;(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格;(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施;(6)設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位;(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內部監(jiān)控制度;(8)經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
      17、投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。
      18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。
      19、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。
      20、認購費率計算：1.凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)
      2.認購費用=認購金額-凈認購金額(注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額)
      21、贖回費率計算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費用
      2.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值
      3.贖回費用=贖回總額×贖回費率
      22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
      23、基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產品、價格、渠道、促銷。
      24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。（本對本）
      25、離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。(本外投本外)
      26、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案
      27、股票、債券、基金的差異：反映的經濟關系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風險大小不同
      28、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。
      29、基金定期公告包含：基金季度報告;基金半年度報告;基金年度報告。
      30、基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。
      31、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查。
      32、基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
      33、資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。
      34、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為。
      35、交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構的確認數(shù)據(jù)進行，為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。
      36、金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
      37、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等
      38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。
      39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。
      40、開放式是指基金發(fā)起人在設立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
      41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內不再接受新的投資。
      42、基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展 規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
      43、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
      44、基金募集失敗則基金管理人以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
      45、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應當自收齊登記材料之日起20個工作日內，以通過網站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。
      46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
      48、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。
      49、公募基金客戶服務的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。
      50、巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。
      51、注冊登記機構的責任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負責基金份額登記，確認基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
      52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標準債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉債基金)。
      53、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、分級基金子份額。
      54、基金代銷機構包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
      55、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人，并應出示合法證件;對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。
      56、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。
      57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務機構以及律師事務所、會計師事務所等。
      58、認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值
      59、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：(1)審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。(2)審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。(3)根據(jù)總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。(4)決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。(5)保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會相關委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。(6)公司章程規(guī)定 的其他合規(guī)責任。
      60、適時性原則:內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
      61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓;⑤提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。
      62、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。
      63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。
      64、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。
      65、目前國內的保本型基金資金進行本金保障。設定的保本范圍是，基金發(fā)行是認購基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔保方提供本金擔保。
      66、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。
      67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
      68、基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
      69、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務。
      70、忠誠盡責，是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。
      71、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。
      72、直接關系型客戶群體包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。
      73、基金客戶服務有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
      74、基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內容與基礎，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。
      75、建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務聯(lián)系具有重要的意義。
      76、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。（銷售相關資料也是保存15年）
      77、數(shù)據(jù)的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。
      78、在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
      79、道德與法律的關系：目的一致、內容交叉、功能互補、相互促進。
      80、自覺遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。2.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。4.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。5.普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機。
      82、專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構下設的直接投資部門，在國內，由中方機構發(fā)起、外資進行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權投資及管理業(yè)務的機構;大型企業(yè)的投資基金部門，這些部門主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略;具有政府背景的投資基金等。
      83、資產管理行業(yè)的功能和作用：(1)資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。(2)通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。(3)資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。(4)資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。
      84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者，是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產的一切權益。
      85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來，證監(jiān)會重申了《辦法》中三類禁止行為，分別是禁止不公平對待所管理的不同基金財產，禁止利用基金財產或職務之便牟取利益，禁止泄露因職務便利獲取的未公開信息從事交易活動。
      86、合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則;誠實信用原則;反不正當競爭原則。
      87、企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構成。
      88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）
      89、QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關的信息，臨時公告中的特殊披露要求。
      90、基金公開募集應不低于200人報備。
      91、職業(yè)道德的作用：調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質、促進行業(yè)發(fā)展。
      92、投資者教育的內容包括資決策教育、資產配置教育、權益保護教育。
      94、基金管理人內部控制的重要性：保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。
      95、內部機制控制建設包括：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。
      96、相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。98、為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。99、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。（先扣費用剩余的再分配）
      100、基金信息技術系統(tǒng)服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業(yè)務核心應用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務平臺等的業(yè)務活動。
      基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關）
      45.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人
      46.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%時，不得成為基金管理公司實際控制人。
      48.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣。50.設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）
      51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。
      52.中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。（證監(jiān)會批準設立公司或募集基金6個月內批復）
      53.基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
      54.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。55.2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過
      57.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開
      58.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
      59.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資 產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。
      60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
      61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。
      62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
      63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施
      64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在T+1日的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
      67.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 68.目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。69.我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。
      70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶
      71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。72.投資者提交基金認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
      73.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
      74.我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。
      75.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。76.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。
      77.基金管理人應當自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)
      78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
      79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為3個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8位。
      81.信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。
      82.當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人應進行臨時報告。
      83.管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
      84.①基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文；②在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文；③在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人 網站上披露基金季度報告。
      85.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年 86.與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年
      87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      89.收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。90.不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費；對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。
      91.基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      92.基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。
      93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。
      94.基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6月。95.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
      96.基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經營層負責，開展監(jiān)察稽核工作
      97.基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。
      98.督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。
      100.QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露
      第二篇：基金從業(yè)資格證科目一考點
      基金從業(yè)資格考試（科目一）
      1、行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動。
      2、基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。
      3、基金的轉換費由：“轉出基金的贖回費”和“申購費補差”組成?！吧曩徺M補差”指兩只轉換的基金申購費率的差額部分。轉換費率=與轉入基金的申購費的差值+轉出基金的贖回費。
      4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會員包含：基金服務機構;特別會員包含：證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產管理相關機構。
      5、申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。(申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。)
      6、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
      7、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率;場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。
      8、內幕交易，是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。
      9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負的道德責任與義務的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。
      10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。
      11、研究業(yè)務控制的主要內容：(1)研究工作應保持獨立、客觀。(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質量評價體系。
      12、托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
      13、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金報告、基金半報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(14)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
      14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。
      15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。
      16、設立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定;(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資;(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格;(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施;(6)設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位;(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內部監(jiān)控制度;(8)經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
      17、投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。
      18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。
      19、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。
      20、認購費率計算：1.凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)2.認購費用=認購金額-凈認購金額(注：對于適用固定金額認購費的認購，認購費用=固定認購費金額)
      21、贖回費率計算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費用2.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值3.贖回費用=贖回總額×贖回費率
      22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
      23、基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產品、價格、渠道、促銷。
      24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。（本對本）
      25、離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。(本外投本外)
      26、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案
      27、股票、債券、基金的差異：反映的經濟關系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風險大小不同
      28、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。
      29、基金定期公告包含：基金季度報告;基金半報告;基金報告。
      30、基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。
      31、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查。
      32、基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
      33、資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。
      34、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為。
      35、交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構的確認數(shù)據(jù)進行，為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。
      36、金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。
      37、私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等
      38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。
      39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。
      40、開放式是指基金發(fā)起人在設立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
      41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進行封閉，在一定時期內不再接受新的投資。
      42、基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
      43、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
      44、基金募集失敗則基金管理人以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
      45、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應當自收齊登記材料之日起20個工作日內，以通過網站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。
      46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
      48、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。
      49、公募基金客戶服務的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。
      50、巨額贖回是指當開放式基金的當日凈贖回量(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。
      51、注冊登記機構的責任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負責基金份額登記，確認基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
      52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標準債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉債基金)。
      53、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、分級基金子份額。
      54、基金代銷機構包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
      55、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人，并應出示合法證件;對調查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。
      56、基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。
      57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務機構以及律師事務所、會計師事務所等。
      58、認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值
      59、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行以下合規(guī)職責：(1)審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行評估。(2)審議批準公司合規(guī)報告，對合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。(3)根據(jù)總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。(4)決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。(5)保證合規(guī)負責人獨立與董事會、董事會相關委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。(6)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責任。
      60、適時性原則:內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
      61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓;⑤提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。
      62、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。
      63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。
      64、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。
      65、目前國內的保本型基金資金進行本金保障。設定的保本范圍是，基金發(fā)行是認購基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔保方提供本金擔保。
      66、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。
      67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
      68、基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
      69、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務。
      70、忠誠盡責，是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。
      71、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。
      72、直接關系型客戶群體包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。
      73、基金客戶服務有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
      74、基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內容與基礎，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。
      75、建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務聯(lián)系具有重要的意義。
      76、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。（銷售相關資料也是保存15年）
      77、數(shù)據(jù)的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。
      78、在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
      79、道德與法律的關系：目的一致、內容交叉、功能互補、相互促進。
      80、自覺遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。2.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。4.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。5.普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機。
      82、專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構下設的直接投資部門，在國內，由中方機構發(fā)起、外資進行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權投資及管理業(yè)務的機構;大型企業(yè)的投資基金部門，這些部門主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略;具有政府背景的投資基金等。
      83、資產管理行業(yè)的功能和作用：(1)資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。(2)通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。(3)資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。(4)資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。
      84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者，是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產的一切權益。
      85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來，證監(jiān)會重申了《辦法》中三類禁止行為，分別是禁止不公平對待所管理的不同基金財產，禁止利用基金財產或職務之便牟取利益，禁止泄露因職務便利獲取的未公開信息從事交易活動。
      86、合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則;誠實信用原則;反不正當競爭原則。
      87、企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構成。
      88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）
      89、QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關的信息，臨時公告中的特殊披露要求。
      90、基金公開募集應不低于200人報備。
      91、職業(yè)道德的作用：調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質、促進行業(yè)發(fā)展。
      92、投資者教育的內容包括資決策教育、資產配置教育、權益保護教育。
      94、基金管理人內部控制的重要性：保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。
      95、內部機制控制建設包括：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。
      96、相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。98、為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。
      99、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。（先扣費用剩余的再分配）
      100、基金信息技術系統(tǒng)服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業(yè)務核心應用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務平臺等的業(yè)務活動。
      基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關）
      45.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人
      46.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%時，不得成為基金管理公司實際控制人。
      48.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。
      49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣。50.設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）
      51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。52.中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。（證監(jiān)會批準設立公司或募集基金6個月內批復）
      53.基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
      54.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。55.2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。
      56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過
      57.基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開
      58.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。59.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元 人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。
      60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
      61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的 法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷。
      62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
      63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施
      64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在T+1日的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。67.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法
      68.目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
      69.我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。
      70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當 日到達投資者資金賬戶 71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
      72.投資者提交基金認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
      73.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
      74.我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。
      75.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。
      76.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。
      77.基金管理人應當自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)
      78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
      79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為3個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8位。81.信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。
      82.當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人應進行臨時報告。
      83.管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程 序和表決方式等事項。
      84.①基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告 全文；②在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網站上披露半報 告全文；③在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。
      85.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年 86.與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年
      87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      89.收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。90.不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費；對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。
      91.基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      92.基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。基金銷售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。
      93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。
      94.基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6月。
      95.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
      96.基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經營層負責，開展監(jiān)察稽核工作
      97.基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。
      98.督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。
      99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。100.QDII基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露
      第三篇：2018基金從業(yè)科目一《基金法律法規(guī)》必考點總結
      2018年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考點總結
      2017.12.27
      第一章 金融、資產管理與投資基金
      1.金融市場與資產管理行業(yè)考點
      理解金融與居民理財?shù)年P系：居民理財屬于金融的組成部分 理解金融市場的分類和構成要素 按交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場
      按交易標的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場 按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場
      金融市場的構成要素：市場參與者/金融工具/金融交易的組織方式
      理解金融資產的概念：代表未來收益和資產合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權和債權的關系，一般分為債權類和股權類。
      理解資產管理的特征: 1）從參與方來看，包含委托方與受托方； 2）受托方資產主要為貨幣等金融資產 3）管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險或實體企業(yè)股權等 資產管理行業(yè)的功能: 1）為市場經濟體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平
      2）通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動，幫助投資人收集處理和投資有關的宏觀微觀信息，提高各種投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務； 3)資產管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來；
      4）資產管理行為還能對金融資產合理定價，給金融市場提高流動性，是金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟發(fā)展。2.投資基金
      掌握投資基金的定義：投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享。風險共擔的集合投資方式。投資基金的主要類別
      按照資金募集方式，分為公募和私募；
      按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型； 按照運作方式，分為開放式和封閉式；
      按照所投資的對象，分為證券投資基金，私募股權基金，風險投資基金，對沖基金，另類投資基金
      第二章 證券投資基金概述 第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點
      二、證券投資基金的特點(一)集合理財，專業(yè)管理(二)組合投資，分散風險(三)利益共享，風險共擔(四)嚴格管理，信息透明(五)獨立托管，保障安全
      三、證券投資基金與其他金融工具的比較(一)基金與股票、債券的差異(共3條)
      1、反映的經濟關系不同。股票反映的是一種所有權關系;債券反映的債權債務關系;基金反映的是一種信托關系。
      2、所籌資金的投向不同。
      股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向實業(yè)領域?；鹗情g接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
      3、投資收益與風險大小不同 股票：高風險、高收益。債券：低風險、低收益。
      基金：介于股票和債券之間，風險相對適中、收益相對穩(wěn)健。(二)基金與銀行存款的差異(有3條差異)考點主要有兩個：基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。
      1、性質不同
      2、收益與風險大小不同
      3、信息披露程度不同。
      第二節(jié) 證券投資基金的參與主體
      基金的參與主體：基金當事人、(基金市場)服務機構、監(jiān)管和自律機構三大類。
      一、證券投資基金當事人(一)基金份額持有人
      1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。
      2、基金份額持有人享有的權利(請同學們仔細閱讀，此處常成為考點，也是難點)《證券投資基金法》第四十七條第一款規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：
      （一）分享基金財產收益；
      （二）參與分配清算后的剩余基金財產；
      （三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
      （四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
      （五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；
      （六）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
      （七）基金合同約定的其他權利。
      《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：
      （一）決定基金擴募或者延長基金合同期限；
      （二）決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同；
      （三）決定更換基金管理人、基金托管人；
      （四）決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
      （五）基金合同約定的其他職權。(二)基金管理人
      1、基金管理人的主要職責(按照基金合同約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大利益。)
      2、基金管理人在基金運作中具有核心作用。
      3、在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。(三)基金托管人
      1、基金托管人的職責(主要體現(xiàn)在基金資產保管，基金資金清算，會計復核以及對基金資金運作的監(jiān)督等方面)
      2、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。
      二、基金市場服務機構
      包括：基金銷售機構、登記注冊機構、律師和會計師事務所、基金投資咨詢公司、基金評級機構。
      三、基金的行政監(jiān)管和自律組織
      (一)基金監(jiān)管機構(中國證監(jiān)會)(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會)
      四、證券投資基金運作關系圖
      第三節(jié) 證券投資基金的法律形式
      依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國的投資公司為代表，我國目前設立的則為契約型基金。
      一、契約型基金
      契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設立，基金投資者的權利主要體現(xiàn)在合同的條款上。
      二、公司型基金
      公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。
      三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別(考試重點)。(一)法律形式不同。
      契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。(二)投資者的地位不同
      契約型基金的投資者沒有管理基金資產的權利;公司型基金的投資者可以通過股東大會享有管理基金的權利。由此可見，公司型基金的投資者的權利要大一些。
      (三)基金營運依據(jù)不同。
      契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。
      第四節(jié) 證券投資基金的運作方式
      依據(jù)基金運作方式不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。
      封閉式基金的概念：指基金規(guī)模在合同期限內固定不變，基金份額在交易所交易，基金持有人不得提前贖回。開放式基金的概念：基金規(guī)模不固定，基金份額可以在合同規(guī)定的時間和場所進行申購、贖回、交易的一種交易方式。
      封閉式基金與開放式基金的區(qū)別(考試重點)
      1、期限不同。封閉式基金有一個固定的存續(xù)期。我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金期限應在5年以上，期滿后可申請延期，目前我國的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。開放式基金一般無期限。
      2、規(guī)模限制不同。封閉式基金規(guī)模固定;開放式基金規(guī)模不固定。
      3、交易場所不同。封閉式基金在證券交易所上市交易;開放式基金可以在代銷機構、基金管理人等場所申購、贖回，一般為場外交易方式。
      4、價格形成方式不同。封閉式基金價格主要受二級市場供求關系影響;開放式基金價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系影響。
      5、激勵約束機制和投資策略不同。與封閉式基金相比，開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。第六節(jié) 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用(掌握)
      一、中小投資者拓寬了投資渠道
      二、優(yōu)化金融結構，促進經濟增長
      三、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展
      四、完善金融體系和社會保障體系
      第三章 證劵投資基金的類型
      第一節(jié) 證券投資基金分類概述
      一、證券投資基金分類的意義。
      1、對投資者來說，科學的分類有助于投資者加深對各種基金的認識與風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。
      2、對基金管理公司來說，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。
      3、對基金研究評價機構來說，基金的分類則是進行基金評價的基礎。
      4、對監(jiān)管部門來說，有利于實施有效的分類監(jiān)管。
      二、基金分類的困難
      2004年7月1日《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。
      三、基金分類(重要考點)(一)根據(jù)運作方式不同，可以分為封閉式基金、開放式基金。(二)根據(jù)組織形式的不同，可以分為契約型基金、公司型基金。(三)根據(jù)投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。(四)根據(jù)投資目標不同，可分為成長型基金、收入性基金和平衡性基金。(五)依據(jù)投資理念的不同，可以分為主動型基金與被動型基金。(六)根據(jù)募集方式不同，可分為公募基金和私募基金。
      (七)根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金。(八)特殊類型基金
      第四章 證券投資基金的監(jiān)管
      第一節(jié) 基金監(jiān)管概述
      一、基金監(jiān)管的概念
      基金監(jiān)管是指政府監(jiān)管機構依法對基金市場，基金市場主體及其活動的基金監(jiān)督與管理。
      二、基金監(jiān)管體系：就是基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系，要素包含目標，體制，內容和方式。
      二、基金監(jiān)管的目標
      (一)保護投資者及相關當事人的合法權益(二)規(guī)范證券投資基金活動(三)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展
      三、基金監(jiān)管的原則(一)保障投資人利益原則
      （二）適度監(jiān)管原則
      （三）高效監(jiān)管原則
      （四）依法監(jiān)管原則(五)審慎監(jiān)管原則(六)“三公”原則
      第二節(jié) 基金監(jiān)管機構和自律組織
      一、基金監(jiān)管機構（中國證監(jiān)會）的職能
      （一）制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章制度，行使審批核準或注冊權；
      （二）辦理基金備案；
      （三）對基金管理人，基金托管人及其他從事證券投資基金活動記性監(jiān)督光了，對違法行為進行查處并予以公告；
      （四）制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則并監(jiān)督實施；
      （五）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；
      （六）指導和監(jiān)督基金企業(yè)行業(yè)的活動；
      （七）法律行政法規(guī)貴的其他職責。
      二、行業(yè)自律組織（基金行業(yè)協(xié)會）對基金行業(yè)的自律管理
      （一）教育和組織會員遵守有關證券投資的法律行政法規(guī)，維護投資人的合法權益；
      （二）依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；
      （三）制定實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違法自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；
      （四）制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試，資質管理和業(yè)務培訓；
      （五）提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；
      （六）對會員之間，會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解；
      （七）依法辦理非公開募集基金的登記；
      （八）協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。第三節(jié) 對基金機構的監(jiān)管
      一、對基金管理人的監(jiān)管（包括市場準入、從業(yè)資格，執(zhí)業(yè)行為、內部治理、監(jiān)管措施五個方面）對基金管理人的市場準入監(jiān)管：
      1、基金人的法定組織形式：基金管理公司或證監(jiān)會核定的其他機構
      2、管理公開募集基金的基金管理公司的審批 【設立公開募集的基金管理公司應具備的條件】（1）有符合《證券基金法》和《公司法》的章程；（2）實繳貨幣注冊資本不少于1億元；（3）主要股東具備良好業(yè)績且3年內無違法記錄；（4）持有公司5%股權的主要股東凈資產5000萬以上；（5）取得基金從業(yè)資格人數(shù)達標15人以上；（6）監(jiān)事董事高管人員具備相應任職條件；（7）有符合要求的經營場所和安全措施；（8）良好的治理結構和制度；（9）法律和證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
      對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管：
      1、基金管理人的從業(yè)人員的資格（3年以上從業(yè)經歷）【基金經理任職條件】（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過證監(jiān)會或其授權機構組織的證券法規(guī)考試；（3）3年以上證券投資從業(yè)經歷；（4）沒有《公司法》和《證券基金投資法》規(guī)定的不得擔任基金行業(yè)高管的情形；（5）最近三年沒有收到基金證券行業(yè)行政處罰。
      2、基金管理人的從業(yè)人員的兼任和競業(yè)禁止
      對基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管（依法，備案，披露，存檔，）對基金管理人的內部治理的監(jiān)管（基金份額持有人利益優(yōu)先）中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施
      二、對基金托管人的監(jiān)管
      1、市場準入監(jiān)管：資格審核，任職條件
      2、業(yè)務行為監(jiān)管：托管人職責，托管人對基金管理人的監(jiān)督義務
      3、證監(jiān)會對基金托管人監(jiān)管措施：責令整改，取消資格，職責終止
      三、對基金服務機構的監(jiān)管 ：注冊備案，法定義務
      第四節(jié)、對基金活動的監(jiān)管
      一、掌握對基金公開募集的監(jiān)管
      1、公募基金注冊制度（向中國證監(jiān)會注冊），注冊之日起6個月內開始募集；備案要求（募集期滿10日內驗資，收到驗資報告10日內向證監(jiān)會備案）
      2、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管
      二、基金銷售適用性監(jiān)管（堅持投資人利益優(yōu)先原則，根據(jù)投資人風險承受能力銷售不同風險等級產品）
      三、對宣傳推薦資料的監(jiān)管（內容合規(guī)，真實，與實際合同吻合）
      四、對基金銷售費用的監(jiān)管（合同中載明相關費用）
      五、掌握對基金運作的監(jiān)管（組合投資方式，信息披露，基金份額持有人大會）第五節(jié)、對非公開募集基金的監(jiān)管
      一、掌握非公開募集基金管理人登記事宜
      非公開募集基金不需要證監(jiān)會審批，實行向基金行業(yè)協(xié)會登記
      二、掌握對非公開募集基金募集以及運作的監(jiān)管 募集要求：【特定對象，合格投資者，募集對象不超過200人，對象為單只私募基金投資金額100萬以上的單位或個人】
      私募基金監(jiān)管【產品向行業(yè)協(xié)會備案；應當有基金托管人托管，但是基金合同有約定的除外；堅持專業(yè)化原則，簡歷防范利益輸送和利益沖突機制；如實披露信息】
      第五章、基金職業(yè)道德 第一節(jié)、道德與職業(yè)道德
      1、理解道德、職業(yè)道德與基金職業(yè)道德的關系
      2、理解道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別 聯(lián)系：目的一致，內容交叉；功能互補，相互促進
      區(qū)別：表現(xiàn)形式，內容結構，調整范圍，調整手段4個方面不同 第二節(jié)、基金職業(yè)道德規(guī)范
      1、掌握基金職業(yè)道德規(guī)范的內容
      包含六項內容：守法合規(guī)（最基礎的要求）；誠實守信（核心規(guī)范）；專業(yè)謹慎；客戶至上；忠誠盡責；保守秘密。
      （1）、掌握守法合規(guī)的含義和基本要求
      最基礎的道德要求，要求做到：熟悉道德法律規(guī)范；遵守道德法律規(guī)范（2）、掌握誠實守信的含義及基本要求 是核心道德規(guī)范，要求：不得欺詐客戶，不得內幕交易操縱市場，不搞不正當競爭。（3）掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求
      具備專業(yè)知識和能力，要求：持證上崗，持續(xù)學習，審慎開展職業(yè)活動。（4）、掌握客戶至上的含義及基本要求
      一切從投資者根本利益出發(fā)，要求：客戶利益優(yōu)先，公平對待客戶。（5）、掌握忠誠盡責的含義及基本要求
      調整基金從業(yè)人員與所在機構之間的關系，要求：廉潔公正，忠誠敬業(yè)（6）、掌握保守秘密的含義及基本要求
      是從業(yè)人員的法定義務，不得泄露客戶和所屬機構的相關信息。包含三類秘密（商業(yè)秘密，客戶秘密，內幕信息）。要求做到：保守客戶秘密，不得泄露所屬機構的商業(yè)機密；不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中獲得的內幕信息。
      第三節(jié)、基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)
      考點：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內容與途徑
      職業(yè)道德教育內容有兩點：培養(yǎng)職業(yè)道德觀念；灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范
      五種職業(yè)道德教育途徑：崗前教育，崗位教育，基金協(xié)會自律，樹立道德典型，社會監(jiān)督。職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：樹立正確的道德觀念；領會規(guī)范內容；積極參加道德實踐。
      第六章、投資管理基礎
      第一節(jié)、財務報表
      1、理解資產負債表、損益表和現(xiàn)金流量表所提供的信息
      資產負債表稱為“第一會計報表”，報告了企業(yè)在某一時間點的資產，負責和所有者權益的狀況揭示出企業(yè)在特定時點財務狀況，是企業(yè)瓜里獲得結果的集中體現(xiàn)。反應企業(yè)償還債務能力，資本結構是否合理，經營是否穩(wěn)健，經營風險等。
      損益表（利潤表）反映一個時期的總體經營結果，揭示財務狀況發(fā)生的直接原因，是一個動態(tài)報表，看企業(yè)獲取利潤能力和經營趨勢。
      現(xiàn)金流量表也叫財務狀況變動表，表現(xiàn)的是特定會計時間內，企業(yè)的現(xiàn)金增減變化。有利于投資者評價企業(yè)償債能力和變現(xiàn)能力。
      2、理解資產、負債、權益的類型； 資產=負責+所有者權益
      所有者權益包含：股本，資本公積，盈余公積，未分配利潤。
      3、理解利潤和凈現(xiàn)金流 凈利潤=息稅前利潤-利息和稅費
      經營活動產生的現(xiàn)金量（CFO）+投資活動產生的現(xiàn)金量（CFI）+融資活動產生的現(xiàn)金量（CFF）=凈現(xiàn)金流 第二節(jié)、財務報表分析
      1、理解基于財務報表的比率分析的用途 【企業(yè)資產流動性；企業(yè)面臨的財務風險；企業(yè)資產使用效率；盈利能力】
      2、理解衡量盈利能力的三個比率： 銷售利潤率（ROS）=凈利潤/銷售收入
      資產收益率（ROA）=凈利潤/總資產 權益報酬率（ROE）=凈利潤/所有者權益 第三節(jié)、貨幣的時間價值與利率
      1、掌握貨幣的時間價值的概念：指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。
      2、掌握名義利率和實際利率的概念 名義利率：包含了對通貨膨脹補償?shù)睦?，當物價不斷上漲時，名義利率比實際利率高。
      實際利率：在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹后的利息率。
      2、掌握即期利率和遠期利率的概念
      即期利率：設定到期日的零息票債券的到期收益率，從現(xiàn)在到時間T的收益，利息和本金都在時間T支付。遠期利率：資金的遠期價格，從未來某個時間點到另一時間點的利率。
      3、掌握單利和復利的概念 單利：只算本金在計息周期的利益 復利：每經過一個利息周期，利息加入本金再計算下一周期的利息
      4、理解時間和貼現(xiàn)率對價值的影響
      5、理解PV和FV在投資估值中的應用：復利方式計算 第四節(jié)、常用描述性統(tǒng)計概念
      （內容計算太繁瑣，考分又少，請有興趣的學員自學教材相關章節(jié))
      1、掌握平均值、中值、百分位的概念、計算和應用
      2、理解方差和標準差的概念、計算和應用
      方差越大，收益與期望值差距越大；標準差低于期望值，說明收益比較穩(wěn)定。
      3、理解相關性的概念：從資產回報向光性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。
      第七章、權益投資 第一節(jié)、資本結構
      1、理解不同權益類別之間投票權和所有權的區(qū)別
      公司債權方（債權持有人或銀行），對公司事務沒有表決權；但是不管公司盈利與否，都有權要求公司到期支付本息。
      2.權益證券
      理解權益證券的類型：股票/存托憑證/可轉換債券/認股權證
      理解普通股和優(yōu)先股的區(qū)別：優(yōu)先股的股東以不享受表決權換取對公司盈利和剩余財產的優(yōu)先分配權。普通股股東有表決權，但是本息得不到保障。公司破產清算時，債券持有者由于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東由于普通股股東。
      理解可轉債的定義：在一段時期內，持有者有權按照約定的轉換價格或轉換比率將其換成普通股股票的公司債券。理解可轉債的特征：是含有轉股權的特殊債券；有雙重選擇權（投資者有轉股權，發(fā)行人有提前贖回權利）可轉換債券的基本要素：標的股票/票面利率/轉化期限/轉換價格/轉換比例/贖回條款/回售條款
      4、權證 理解權證的定義：是指標的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定時間內或特定到期日，持有人有權按照約定價格向發(fā)行人購買或出售表弟證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算差價的有價證券。
      權證的基本要素：權證類別，標的資產，存續(xù)時間，行權價格，行權結算方式，行權比例
      5、權益類證券投資的風險和收益
      理解不同種類權益資產的風險特征：系統(tǒng)系風險（市場風險如經濟原因）；非系統(tǒng)性風險（公司經營中的特定風險）
      收益特征：預期報酬越高風險越高，也就是風險溢價
      6、影響公司發(fā)行在外股本的行為
      理解普通股IPO和其他發(fā)行方式的區(qū)別：IPO是指首次面向不特定的社會公眾投資者發(fā)行股票募集資金并上市，再融資是指公司為增加資本再次發(fā)行股票。
      第四節(jié)、股票估值方法
      理解內在估值法與相對估值法的區(qū)別：內在價值法又稱絕對價值法或收益貼現(xiàn)模型，按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對公司內在價值進行評估；相對價值法是使用一家上市公司的市盈率，市凈率，市售率，市現(xiàn)率等指標與競爭者對比，已決定該公司價值的方法。
      第八章、固定收益投資
      第一節(jié)、債券與債券市場
      1、理解不同的債券發(fā)行人（政府發(fā)政府債、銀行發(fā)金融債、公司發(fā)公司債）
      2、掌握債券的種類和特點 按照發(fā)行主體分：政府債，金融債，公司債 按照償還期限分：短期（1年內），中期，長期
      按照債券持有人收益方式分：固定利率債，浮動利率債，累進利率債，免稅債券 按照計息與付息方式分：息票債券和貼現(xiàn)債券
      按照嵌入的條款分：可贖回債券，可回售債券，可轉換債券，通貨膨脹連結債券，結構化債券
      理解固定利率債券：由政府和企業(yè)發(fā)行的，有固定到期日，在償還期內有固定的票面利率和不變的市值。在償還期內定期支付利息，到期還本。
      浮動利率債券：票面利率有變化，基準利率+利差
      零息債券：有一定償還期限，但在期內不支付利息，發(fā)行時低于票面價值，到期支付票面價值。
      理解債券違約時的受償順序：債務人優(yōu)于股權持有者獲得企業(yè)賠償。具體順序為：有保證債券—優(yōu)先無保證債券—優(yōu)先次級債券—次級債券—劣后次級債券
      4、理解投資債券的風險類型：信用風險，利率風險，通脹風險，流動性風險，再投資風險，提前贖回風險 理解中國兩大債券交易市場：銀行間市場，交易所市場 第二節(jié)、債券價值分析
      1、掌握債券價格和到期收益率的關系：在其他因素相同的情況下，債券價格和到期收益率成反向增減關系
      2、理解債券的到期收益率和當期收益率的區(qū)別聯(lián)系： 債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則當期收益率越接近到期收益率；債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當期收益率越偏離到期收益率。
      3、債券的久期:債券的久期有陳存續(xù)期，指的是債券平均到期時間，從現(xiàn)值角度度量了債券現(xiàn)金流的加權平均年限，也就是債券投資者收回其全部本息的時間。
      第三節(jié)、貨幣市場工具
      1、掌握貨幣市場工具的特點：
      都是債務契約；其現(xiàn)在1年內（含1年），流動性高，大宗交易且主要是機構投資者參與，本金安全性高。
      2、常用貨幣市場工具類型：
      銀行間短期資本（同業(yè)拆借），1年或1年內銀行大額存單，397天內債券，1年內債券回購，1年內中央銀行票據(jù)，證監(jiān)會及央行認可的其他流動性好的金融工具。
      第九章、衍生工具 第一節(jié)、衍生工具概述
      1、衍生品合約的概念：衍生工具是一種衍生類合約，其價值取決于一種或多種基礎資產，通常叫合約資產?？梢允枪善钡冉鹑谫Y產或者黃金等大宗商品。
      2、衍生合約的特點：跨期性，杠桿性，聯(lián)動性，不確定和高風險性 第二節(jié)、遠期和期貨
      1、理解期貨和遠期的定義與區(qū)別
      遠期合約是指交易雙方約定在未來的某個時間按照約定價格買入或賣出一定數(shù)量的某種合約標的的資產和約，通常為大宗商品或農產品。期貨是雙方約定未來按照確定價格交易的一種合約。
      2、理解期貨和遠期的市場作用：風險管理，價格發(fā)現(xiàn)，投機 第四節(jié)、互換合約
      1、理解互換合約的概念：雙方約定在未來某個時間相互交換某種具有相等經濟價值的現(xiàn)金流或合約標的資產的合約?，F(xiàn)實中常見有利率互換和貨幣互換。
      2、理解遠期、期貨、期權和互換的區(qū)別：
      從交易場所看：期貨和期權在交易所交易，遠期和互換合約在場外交易。
      從損益特性看：遠期，期貨和互換合約大都買賣雙方未來的義務，統(tǒng)稱雙邊合約；期權合約只有一方在未來有義務，屬于單邊合約，具有損益不對稱性。
      從信用風險看：期貨交割比例低，遠期合約交割比例高。
      第十章、另類投資
      第一節(jié)、另類投資概述
      理解另類投資的優(yōu)點：提高收益；分散風險
      另類投資的局限：缺乏監(jiān)管和信息透明度；流動性差，杠桿率搞；估值難度大 理解私募股權投資對象：專業(yè)化私募投資基金；大型多元化金融機構下設的直接投資部門；專門從事股權投資及管理業(yè)務的機構；大型企業(yè)投資基金部門；政府背景的投資基金 不動產投資對象：地產，商業(yè)房地產，工業(yè)用地，酒店，養(yǎng)老地產 大宗商品投資的投資對象：能源類，基礎原料類，貴金屬類，農產品類
      第十一章、投資者需求與資產配置
      第一節(jié).投資者類型：個人投資者和機構投資者 第二節(jié)、投資者需求和投資政策
      1、投資者需求的影響因素：投資期限，收益要求，風險容忍度，流動性
      2、投資政策說明書包含的主要內容：投資回報率目標，投資范圍，投資限制，業(yè)績比較標準，投資決策流程等 第十二章、投資組合管理
      第一節(jié)、系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險和風險分散化
      1、投資基金的主要風險：系統(tǒng)性風險（政治因素等不可抗力產生，無法回避）和非系統(tǒng)性風險（個體原因產生的特定風險，可以回避）
      2、理解風險和收益的對應關系：風險和收益相伴相生
      3、掌握分散風險的原理和方法：分散和組合投資（不把雞蛋放在一個籃子）第二節(jié)、資產配置
      1、理解不同資產間的相關性，及其對風險和收益的影響： 資產收益的相關性會影響投資組合的風險，不會影響預期收益率。
      2、理解均值方差法及其條件：兩個風險資產的投資組合；加入無風險資產的投資組合。
      3、最小方差法及有效性前沿、資本市場線
      最小方差法是求解最優(yōu)投資組合的方法之一，適用于投資者對于其收益率低要求的情形，最小化投資組合風險。有效前沿是由全部有效投資組合構成的集合，在所有投資組合中預期收益最高，風險最低。資本市場線：提供有效投資組合風險與預期收益的關系
      4、理解CAPM模型：就是資本資產定價模型，研究投資者按照分散化的理念投資，最終證券市場達到均衡時，價格和利率如何決定的問題。
      5、理解戰(zhàn)略資產配置和戰(zhàn)術資產配置
      戰(zhàn)略資產配置：滿足投資者風險與收益目標做的長期資產配比，較長時期內追求長期回報的資產配置 戰(zhàn)術資產配置：根據(jù)短期內特定資產的表現(xiàn)，積極主動對資產動態(tài)調整，增加價值的積極策略。第三節(jié)、主動和被動管理
      1、掌握主動投資和被動投資的含義、區(qū)別
      被動投資通過跟蹤指數(shù)來操作，主動投資通過分析市場來操作。12.3.f理解股票型指數(shù)基金的管理和風險收益特征 主動管理產品的核心競爭力在于擁有市場“共識”意外的信息更有效的利用信息獲得更高回報。主要取決于投資者使用信息的能力（信息深度）和掌握投資機會的個數(shù)（信息廣度）。
      被動管理產品優(yōu)點是節(jié)省交易成本，收益取決于投資者跟蹤偏差的大小。第四節(jié)、投資組合構建
      1、理解股票投資組合的構建要點：自上而下（宏觀和行業(yè)入手）和自下而上（個股入手）兩種策略
      2、理解債券投資組合的構建要點：主要考慮到期收益率，利率期限結構，久期，凸性 第五節(jié)、投資管理流程
      理解基金公司投資管理部門設置：投資決策委員會；投資部；研究部；交易部 第十三章、投資交易管理 第一節(jié)、證券市場的交易機制
      1、理解一級市場和二級市場
      一級市場是發(fā)行市場，就是投資者從發(fā)行人那里認購股票或基金； 二級市場是交易市場，就是各個投資者之間進行的上市證券的交易買賣
      2、做市商和經紀人的區(qū)別：
      兩者市場角色不同；利潤來源不同；市場流動性貢獻不同
      3、理解中國主要交易所及其所屬類型：上海證交所，深圳證交所，都是會員制
      4、理解買、賣空和加杠桿對風險和收益的影響
      買空交易一般都是利用保證金帳戶來進行的。當交易者認為某種股票的價格有上漲的趨勢時，他通過交納部分保證金，向證券公司借入資金購買該股票期貨，買入的股票交易者不能拿走，它將作為貨款的抵押品，存放在證券公司。如以后該股票價格果然上漲，他又以高價向市場拋售股票，將所得的部分款項歸還證券公司貸款，從而結束其買空地位。交易者通過買入和賣出兩次交易的價格差。
      賣空是指股票投資者當某種股票價格看跌時，便從經紀人手中借入該股票拋出，目后該股票價格果然下落時，再從更低的價格買進股票歸還經紀人，從而賺取中間差價。加杠桿后，投資者的收益和風險都會成倍增加。
      5、理解基金公司投資交易流程：形成投資策略；構建投資組合；執(zhí)行交易指令；績效評估與組合調整；風險控制 第三節(jié)、交易成本與執(zhí)行缺口
      1、理解不同類型的交易費用： 顯性成本：傭金，印花稅，過戶費 隱性成本：買賣差價；市場沖擊；對沖費用；機會成本 第十四章、投資風險的管理與控制 第一節(jié)、風險的類型
      1、掌握風險的定義和分類
      風險是指未來不確定事件可能對公司帶來的影響。主要有商業(yè)風險，操作風險，投資風險。
      2、理解投資風險的種類：市場風險，流動性風險，信用風險 第二節(jié)、投資風險的測量
      1、理解事前與事后風險
      事前風險用來衡量預測現(xiàn)在和將來；事后風險用來評價歷史表現(xiàn)。
      2、理解貝塔系數(shù)的概念和計算方法 貝塔系數(shù)是評估證券和投資組合系統(tǒng)性風險的指標，反應投資對象對市場變化的敏感度，采用回歸方法計算。
      3、理解下行風險和最大回撤的概念和計算方法
      下行風險是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經理或投資者所預期的目標價位。最大回撤是指從資產最高價格到最低價格的損失。投資期限越長越不利。
      4、理解風險價值VaR的概念，了解常用計算方法
      風險價值VaR是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率匯率等市場風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸，資產組合或投資機構造成的潛在最大損失。常用的計算方法有：參數(shù)法，歷史模擬法，蒙特卡洛法。
      第三節(jié)、不同類型基金的風險管理
      1、理解股票型基金的風險管理：
      通過分散投資降低個股投資的非系統(tǒng)風險，系統(tǒng)性風險主要控制投資經理在該系統(tǒng)性風險的暴露是否符合投資方針的規(guī)定。
      2、理解混合型基金的風險管理：主要取決于股票與債券配置的比例。
      3、理解債券型基金的風險管理：通過控制投資對象減低信用風險，通過合理配置資產降低利率風險；
      4、理解貨幣市場基金的風險管理：主要面臨利率風險，購買力風險，信用風險和流動性風險。第十五章、基金業(yè)績評價 第一節(jié)、基金業(yè)績評價概述
      1、理解投資業(yè)績評價的基礎概念：基金績效衡量是對基金經理投資能力的衡量，其目的在于將具有超凡投資能力的優(yōu)秀基金經理鑒別出來?；鹂冃Ш饬繉ν顿Y者、監(jiān)管部門以及基金公司本身都重要的意義。
      第二節(jié)、絕對收益與相對收益
      1、掌握收益率的計算方法
      期末基金單位資產凈值=期末基金資產凈值/期末基金單位總份額
      2、理解業(yè)績比較基準概念與選取方法絕對收益與相對收益的概念
      絕對收益是指在一定期間的收益回報；相對收益是指相對于一定的業(yè)績比較基準的收益。業(yè)績比較基準一般選取幾個指數(shù)的組合（如滬深指數(shù)*70%+中證全債指數(shù)*30）
      3、理解風險調整后收益的主要指標
      夏普比率；特雷諾比率；詹森α；信息比率與跟蹤誤差。第三節(jié)、業(yè)績歸因
      1、理解Brinson歸因方法的三個歸因項 置產配置；行業(yè)選擇與證券選擇；交叉效應
      2、理解全球投資業(yè)績標準(GIPS)的目的和作用 該標準的作用是通過制定表現(xiàn)報告確保投資表現(xiàn)結果獲得充分的聲明和披露。
      3、自2005年1月日起，必須采用經每日加權現(xiàn)金流調整后的時間加權收益率；2010年1月1日起，必須在所有出現(xiàn)大額對外現(xiàn)金流的日子對投資組合進行實際估值。4、2006年1月1日起，公司至少每季度一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產加權計算。2010年1月1日起，必須至少每月結算一次組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產加權計算。
      第十六章、基金的募集、交易與登記 第一節(jié)、基金的募集與認購
      1、掌握基金募集的概念與程序
      基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件，發(fā)售基金份額，募集基金的行為?；鹉技话憬涍^：申請，注冊，發(fā)售，基金合同生效4個步驟。
      2、基金認購的概念：在募集期內購買基金份額的行為 第二節(jié)、基金的交易、申購和贖回
      1、掌握開放式基金申購與贖回的概念
      投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為稱為基金申購；基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為，叫做贖回。
      3、掌握開放式基金申購與贖回的費用結構
      申購費用：在申購時收?。ㄇ岸耸召M），在贖回時扣除（后端收費方式）贖回費用：場外贖回，場內贖回。
      4、理解巨額贖回處理：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時叫巨額贖回。處理方式有兩種（接受全額贖回，部分延期贖回）
      第三節(jié)、基金的登記
      1、掌握基金份額登記的概念：是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有份額的事實。
      2、掌握登記機構職責：
      （1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負責基金份額登記，確認基金交易（3）發(fā)放紅利（4）建立并保管基金投資者名冊（5）基金合同或者等級代理協(xié)議規(guī)定的其他職責
      3、理解登記業(yè)務流程
      T日，投資者的申購和贖回申請信息，通過代銷網點傳到代銷總部，總部匯總后傳到注冊登記機構；T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申請及T日的基金份額凈值統(tǒng)一確認處理。
      第十七章、基金的投資交易與結算
      第一節(jié)、基金參與證券交易所二級市場的交易與清算
      1、理解證券投資基金場內證券交易市場:是指在證券交易所內，按一定時間，一定規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券形成的市場。
      2、理解證券投資基金場內證券結算機構：是指為證券交易提供集中登記，村官預結算服務，不以盈利為目的的法人，經國務院證監(jiān)會批準設立。
      3、理解證券投資基金場內交易涉及的主要費用項目：傭金，過戶費，經手費，證管費，印花稅。場內證券交易收費標準：
      傭金不高于交易額3‰，不低于監(jiān)管費和手續(xù)費； 基金交易目前不收過戶費； 2008年9月19日起，印花稅只對出讓方按照1‰征收，受讓方不收。
      4、理解場內證券交易特別規(guī)定及事項
      大宗交易，固定收益證券綜合電子平臺；回轉交易；開盤價和收盤價；除權與除息。
      5、掌握場內證券交易清算與交收的原則（1）凈額清算原則；（2）共同對手方制度；（3）貨銀對付原則；（4）分級結算原則
      第二節(jié)、銀行間債券市場交易與結算
      1、理解銀行間債券市場的交易制度（1）公開市場一級交易制度（2）做市商制度；（3）結算代理制度
      2、理解銀行間市場的交易品種和類型
      銀行間市場的交易品種品種：債券；回購；遠期交易。
      銀行間市場的交易類型：詢價方式，自主談判，主筆成交，訂立書面合同
      4、掌握銀行間債券結算類型和方式 銀行間債券結算類型：全額結算與凈額結算；實時處理交收和批量處理交收 銀行間債券結算方式：純券過戶；見劵付款；見款付劵；劵款對付
      5、理解銀行間債券結算業(yè)務類型
      分銷業(yè)務；現(xiàn)劵業(yè)務；質押式回購；買斷式回購；債券遠期交易；債券借貸 第三節(jié)、海外證券市場投資的交易與結算
      1、理解QDII開展境外投資業(yè)務的交易與結算情況
      合格境內機構投資者QDII開展境外證券投資業(yè)務，應當有境內資產托管機構負責資產托管業(yè)務，可以委托境外證券服務機構代理買賣證券。中國證監(jiān)會和國家外匯管理局對境內和境外證券投資實施管理。
      第十八章、基金估值、費用與會計核算 第一節(jié)、基金資產估值
      1、掌握基金資產估值的概念：是指通過對基金擁有的全部資產和負債按一定原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程?；鹳Y產總值是基金全部資產的總和。
      基金資產—基金負債=基金資產凈值 基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額
      基金份額凈值是計算投資者申購/贖回基金份額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。
      2、掌握基金資產估值的法律依據(jù)
      《證券投資基金法》第20條和37條明確規(guī)定：基金公司應當履行計算并公告基金資產凈值的責任，確定基金份額申購，贖回價格；托管人應當履行復核審查責任。
      《基金合同的內容和格式》規(guī)定：基金合同應當列明基金資產估值事項?！蛾P于進一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務的意見》要求：基金管理公司應道訂立健全有效的估值政策和秩序。
      3、理解基金資產估值的責任人：基金管理人
      4、理解基金資產估值的估值程序
      （1）基金份額凈值按照每個開放日閉市后，基金凈值/當日基金份額來計算；（2）日常估值由基金管理人進行，每個交易日估值后發(fā)給基金托管人；
      （3）基金托管人按照估值方法時間進行復核，再回給基金管理人，由基金管理人對外公布。
      5、基金資產估值基本原則
      （1）對活躍市場的投資品種，估值日有市價的，采用市價確定公允價值；
      （2）對活躍市場的投資品種，估值日沒有市價且最近交易日發(fā)生重大變化影響價格的，應參考類似品種調整確定；（3）不存在活躍市場的投資品種，采用市場參與者普遍認同的技術確定；（4）上述原則不能客觀反映的，基金公司應與托管人商定估值。
      6、理解具體投資品種的估值方法
      （1）交易所上市交易品種的估值：交易所上市的有價證券按照估值日的掛牌市價估值；上市的債券按照第三方估值機構提供的當日估值凈價估值；可轉換債券按收盤價估值；股指期貨按照當日結算價估值；對不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術估值；私募債券按照成本價估值。
      （2）交易所發(fā)行未上市品種的估值：首次發(fā)行未上市的，采用估值技術估值；送股增股配發(fā)股等發(fā)行未上市股票，按上市的同一股票估值。
      （3）交易所停止交易等非流通品種的估值
      （4）全國銀行間債券市場交易債券的估值：采用第三方估值機構數(shù)據(jù)
      7、基金暫停估值的情形
      （1）交易所法定節(jié)假日或其他原因暫停營業(yè)；（2）不可抗力原因導致無法準確評估時；
      （3）占基金相當比例的投資品種估值都出現(xiàn)重大轉變時；（4）基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況；（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情況。
      第二節(jié)、基金費用
      1、掌握基金管理費、托管費及銷售服務費的計提標準及計提方式
      基金管理費計提標準：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。規(guī)模越大管理費月底；風險越高管理費越高。衍生工具基金的管理費最高。目前我國股票基金管理費1.5%；債券類基金管理費低于1%；貨幣市場基金管理費不高于0.33%。
      基金托管費：跟規(guī)模和基金類型有關，基金規(guī)模越大托管費越低。我國開放式基金托管費低于0.25%，封閉式基金托管費0.25%。
      計提方法：按照前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。計算公式：每日費用=前一天資產凈值*年費率/當年實際天數(shù) 第三節(jié)、基金會計核算
      1、理解基金會計核算的特點
      以證券投資基金為會計結算主體；會計分期核算均已到日；資產會計分類。
      2、基金會計結算主要內容
      （1）證券和衍生工具交易結算；（2）權益核算（3）利息和溢價核算（4）費用核算；（5）基金申購與贖回核算；（6）估值核算；（7）利潤核算（8）基金財務會計報告；（9）基金會計核算的復核
      第四節(jié)、基金財務會計報告分析
      1、理解基金財務報告分析的主要內容
      （1）基金持倉結構分析（2）基金盈利能力和分紅能力分析（3）基金收入情況分析（4）基金費用情況（5）基金份額變動分析
      第十九章、基金的利潤分配與稅收 第一節(jié)、基金利潤及利潤分配
      1、掌握基金利潤來源及相關財務指標的主要內容
      基金利潤來源：利息收入；投資收益；其他收入；公允價值變動損益
      基金利潤相關財務指標：本期利潤；本期已實現(xiàn)收益；期末可供分配利潤；未分配利潤
      2、掌握利潤分配對基金份額凈值的影響
      基金利潤分配會導致基金份額凈值的下降，但對投資者的收益沒有實際影響。
      3、理解解基金分紅的不同方式：現(xiàn)金分紅；分紅再投資轉為基金份額。
      4、貨幣市場基金利潤分配的特殊規(guī)定：
      《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第9條：對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。
      《關于貨幣市場投資基金投資等相關問題的通知》規(guī)定：當日申購的基金份額自下一工作日起享受基金的分配權益，當日贖回的基金份額子下一工作日起不再享有基金分配權益。
      第二節(jié)、基金稅收
      1、理解投資者投資基金涉及的稅收項目
      投資者自身投資活動產生的稅收：營業(yè)稅，印花稅，所得稅
      投資者買賣基金產生的稅收：機構投資者（營業(yè)稅，印花稅，所得稅）；個人投資者（印花稅，所得稅）第二十章、基金的信息披露 第一節(jié)、基金信息披露概述
      1、掌握基金信息披露的作用（1）有利于投資者的價值判斷（2）有利于防止利益沖突和利益輸送（3）有利于提高證券市場的效率（4）能有效防止信息濫用
      2、基金信息披露的原則
      內容披露應遵循的原則：真實性，準確性，完整性，及時性，公平性 披露形式應遵循的原則：規(guī)范性，容易理解性；易得性。第二節(jié)、基金主要當事人的信息披露義務
      1、理解基金管理人信息披露的主要內容：（1）向證監(jiān)會提交募集申請材料；（2）基金合同生效次日在指定報刊登載生效公告；
      （3）開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新的招募說明書公告，公告的15日前報送證監(jiān)會（4）擬上市的要提交上市公告書和材料，上市前3個工作日公告（5）每周公告1次封閉式基金的資產凈值和份額凈值；
      2、理解基金托管人信息披露的主要內容：與基金托管業(yè)務相關的事項，如合同，托管協(xié)議，托管報告，召集基金份額持有人大會提前30天公告
      第三節(jié)、基金募集信息披露
      1、理解基金合同應包含的重要內容；基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排；特別約定事項
      2、托管協(xié)議重要信息：基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督核查；協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的事項。
      3、理解招募說明書的重要內容：基金運作方式；從基金資產中列支的費用種類，計提標準和方式；基金份額的發(fā)售，交易，申購贖回約定，特別是買賣基金費用的條款；基金投資目標，范圍，策略，業(yè)績比較基準，風險收益特征，投資限制等
      第四節(jié)、基金運作信息披露
      1、掌握基金凈值公告的種類：普通基金凈值公告；貨幣市場基金收益公告和偏離度公告
      2、基金凈值公告披露時效性要求：封閉式基金每周披露1次資產凈值和份額凈值；開放式基金在放開申購和贖回前，每周1次，放開申購贖回后，披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。
      3、理解貨幣市場基金信息披露的特殊規(guī)定：貨幣市場基金不像其他基金那樣披露份額凈值，而是披露收益公告。
      4、理解基金定期公告的相關規(guī)定 季度報告：季度結束15日內 半年報告：上半年結束起60內 報告：每年結束起90日內
      5、理解基金上市交易公告書：需要披露上市公告書的基金品種主要有：封閉式基金，上市開放式基金，交易性開放式指數(shù)基金，分級基金子份額。
      基金上市交易公告書主要披露：基金概況；基金募集槍口；上市交易安排；持有人戶數(shù)；持有人結構及前10名持有人；主要當事人介紹；基金合同摘要；基金財務狀況；基金投資組合報告；重大事件揭示。
      6、基金臨時信息披露的相關規(guī)定
      （1）信息披露所采用的“重大性”有兩種標準： 影響投資者決策標準；影響證券市場價格標準（2）基金臨時報告的披露（3）基金澄清公告的披露 第二十一章、基金客戶和銷售機構 第一節(jié)、基金投資人的分類
      1、理解基金投資人類型：個人投資者，機構投資者
      2、目標客戶尋找原則：易入，可測，成長，識別，利潤
      3、找客戶方法：緣故，轉介紹，陌生拜訪 第二節(jié)、基金銷售機構及分類
      1、掌握基金銷售機構的主要類型：直銷和代銷
      2、掌握基金銷售機構準入條件（1）具有健全的治理結構，完善的制度（2）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定（3）有與業(yè)務相適應的營業(yè)場所，安全設施措施（4）安全高效的發(fā)售贖回等技術系統(tǒng)和設施（5）制定完善的資金結算流程；（6）有評價風險的方法和體系
      （7）完善的業(yè)務流程，職業(yè)操守，應急措施等管理制度（8）反洗錢內部控制制度（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件
      3、掌握基金銷售機構職責規(guī)范
      （1）簽訂銷售協(xié)議，明確權力義務（2）基金管理人制定業(yè)務規(guī)則并實施（3）建立相關制度（4）禁止提前發(fā)行（5）嚴格賬戶管理（6）基金銷售機構反洗錢
      第三節(jié)、基金銷售機構的銷售方式
      掌握基金市場營銷的特殊性：規(guī)范性；服務性；專業(yè)性；持續(xù)性；適用性。第二十二章、基金銷售行為規(guī)范及信息管理 第一節(jié)、基金銷售機構人員行為規(guī)范
      1、理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓：取得中國基金協(xié)會認可的從業(yè)資格，并由所在機構進行職業(yè)注冊登記。
      2、掌握基金銷售人員行為規(guī)范
      銷售人員基本行為規(guī)范：出示資格證明；征得投資者同意；公平對待投資者；所宣傳的符合監(jiān)管規(guī)定；宣傳資料為基金公司統(tǒng)一制作的資料；提示投資者風險。
      為客戶開辦手續(xù)時，要遵守：有效識別投資者身份；告知“投資者需知“；向投資者介紹業(yè)務流程及收費標準；了解投資者風險承受能力和投資需求。
      銷售者禁止虛假夸大宣傳或亂收費。第二節(jié)、基金宣傳推介材料規(guī)范
      1、理解宣傳推介材料的范圍和報備流程
      宣傳資料范圍包含：手冊，書畫，海報，影像，報刊，短信，網絡等
      2、掌握宣傳推介材料的原則性要求：內容合規(guī)，確保宣傳的與上報監(jiān)管備案的一致；注重品牌宣傳，避免大比例分紅等手段。
      禁止性規(guī)定：不得虛假，誤導，遺漏，浮夸，詆毀，語言要精準。
      3、理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范：可以登載過往業(yè)績，不滿6個月的除外。第三節(jié)、基金銷售費用規(guī)范
      1、掌握銷售費用內容（申購費，贖回費，銷售服務費）
      2、原則性規(guī)范：依據(jù)法規(guī)和《開放式基金銷售費用管理規(guī)定》，設計合理費率。在基金合同，招募說明書上載明收取費用項目和費率。
      第四節(jié)、基金銷售適用性
      1、掌握基金銷售適用性的指導原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則（2）全面性原則（3）客觀性原則（4）及時性原則
      2、理解基金銷售適用性渠道審慎調查的要求：
      基金代銷機構對基金管理人審查；管理人對代銷機構審查；代銷機構要客觀評價；優(yōu)先根據(jù)公開信息開展審查。
      3、掌握基金銷售適用性產品風險評價的要求 包含3個等級：低風險，中風險，高風險
      依據(jù)四個因素：基金說明書明示的投資方向范圍和比例；基金歷史規(guī)模；過往業(yè)績；成立以來有無違規(guī)。第二十三章、基金客戶服務 第一節(jié)、客戶服務概述
      1、掌握基金客戶服務的特點： 專業(yè)性；規(guī)范性；持續(xù)性；時效性
      2、掌握基金客戶服務的原則：客戶至上；有效溝通；安全第一；專業(yè)規(guī)范 第三節(jié)、投資者教育工作
      1、掌握投資者教育工作的基本原則（1）有助于監(jiān)督者保護投資者（2）不能視為對市場參與者監(jiān)督工作的替代
      （3）證券投資機構應當承擔各項產品和服務的教育（4）沒有固定模式，多種形式（5）不存在廣泛使用的教育計劃（6）不能等同于投資咨詢
      2、理解投資者教育工作的內容
      投資決策教育；資產配置教育；權益保護教育 第二十四章、基金管理人的內部控制 第一節(jié)、內部控制的目標和原則
      1、理解基金公司內部控制的基本概念
      為防范化解風險，建立組織機制，實施程序與控制措施的系統(tǒng)
      2、理解基金公司內部控制的重要性：維護投資者合法權益
      3、掌握基金公司內部控制的目標
      （1）保證公司守法合規(guī)運營，形成守法合規(guī)經營理念（2）防范化解風險，提高經營管理效益，持續(xù)健康發(fā)展（3）確?；鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒆C實準確
      4、掌握基金公司內部控制的原則
      【健全性，有效性，獨立性，相互制約性，成本效益性】 第二節(jié)、內部控制機制
      1、掌握基金公司內控機制的四個層次
      員工自律-部門主管檢查-公司管理層監(jiān)督-董事會監(jiān)督
      2、掌握基金公司內部控制的基本要素 控制環(huán)境；風險評估；控制活動；信息溝通；內部監(jiān)控 第三節(jié)、內部控制制度
      1、理解內部控制制度的組成內容（內部控制大綱，基本管理制度，部門業(yè)務規(guī)章）第四節(jié)、內部控制的主要內容
      1、公司前、中、后臺內部控制
      2、公司信息披露控制
      3、公司信息技術控制 第二十五章、基金管理人的合規(guī)管理 第一節(jié)、合規(guī)管理的目標和原則
      1、理解合規(guī)管理的基本概念
      合規(guī)管理是一種風險管理活動，對基金管理人相關業(yè)務是否守法進行風險識別和評估處理。
      2、理解合規(guī)管理的目標：建立健全管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，確保和促進合法經營。
      3、理解合規(guī)管理的基本原則：獨立；客觀；公正；專業(yè)；協(xié)調 第二節(jié)、公司的合規(guī)職能設置
      1、合規(guī)管理涉及的相關部門設置
      2、合規(guī)管理相關部門的合規(guī)責任 第三節(jié)、合規(guī)管理的主要內容
      1、掌握合規(guī)管理的主要活動（1）定期傳達監(jiān)管要求
      （2）審核各部門對外簽訂的合同，審核部門制度（3）根據(jù)法規(guī)和公司制度評估日常活動的合規(guī)性（4）梳理法規(guī)，開展培訓
      （5）參與組織架構和業(yè)務流程再造，為新產品提供合規(guī)支持（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司糾紛
      2、投訴處理的重要性
      第五節(jié)、合規(guī)風險
      1、理解聲譽風險的概念：基金管理人經營，管理及其他行為或外部事件導致利益相關方面對公司負面評價的風險。
      第二十六章、基金國際化的發(fā)展概況
      第一節(jié)、海外市場發(fā)展 第二節(jié)、中國基金國際化發(fā)展概況 1.掌握QFII、RQFII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況
      QFII的定義：合格境外投資者，是我國在資本項目未完全開放的背景下選擇的一種過渡性資本市場開放制度。
      2、掌握QDII的概念、規(guī)則和發(fā)展概況
      QDII的概念：經中國證監(jiān)會批準，可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構，成為合格境內機構投資者（QDII）。
      3、理解滬港通的重要意義
      刺激人民幣資產需求；推動人民幣跨境流通；構建良好的人民幣回流機制；完善國內資本市場。
      第四篇：基金從業(yè)資格證科目一、科目三考點
      私募股權
      1.2014.8.1日中國證監(jiān)會發(fā)布了《私募投資基金管理暫行辦法》,促進各類私募投資基金健康規(guī)范發(fā)展，并為建立健全促進各類私募基金特別是創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的政策體系奠定法律基礎。
      2.公司減少注冊資本，在有限責任公司，須經代表（2/3）以上表決權的股東決議通過。
      3.股權投資基金運行期間，信息披露義務人應當在每年結束之日起（6）以內向投資者披露投資者賬戶信息，包括實繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等。
      4.合伙企業(yè)清算，清算人于（60）日內在報紙上公告。
      5.基金管理人的控股股東、實際控制人或者執(zhí)行事務合伙人發(fā)生變更，應當在（10）工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告。
      6.設立合伙企業(yè)登記機關應當自受理申請之日起（20日）內，作出是否登記的決定。予以登記的，發(fā)給營業(yè)執(zhí)照，不予登記的，應當給予書面答復.并說明理由。
      7.清算人由全體合伙人擔任，經全體合伙人過（1/2）同意，可以自合伙企業(yè)解散事由出現(xiàn)后（15）日內指定一個或者數(shù)個合伙人，或者委托第三人，擔任清算人。
      8.私募（基金管理人）應當在私募基金募集完畢后（20）個工作日內，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，如實填報、提供基本信息和資料。9.私募基金募集機構應當妥善保存投資者資料，保存時間不少于（10）年 10.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱中國基金業(yè)協(xié)會）辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金。
      11.獲得批準設立的外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)應自收到審批機構頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》之日起（1）個月內，向國家工商行政管理部門申請辦理登記注冊。
      12.2005年11月，頒布《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》;2011年11月發(fā)布《關于促進股權投資企業(yè)規(guī)范發(fā)展的通知》；2013年6月，中央編辦發(fā)出《關于私募股權基金管理職責分工的通知》；2014年6月30日，中國證券監(jiān)督管理委員會第51次主席辦公會議審議通過《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》；2014年8月，中國證監(jiān)會發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》； 13.根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中央編辦相關通知要求，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自（2014年2月7日）起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。
      14.2016年5月4日，根據(jù)《證券投資基金法》和（《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》）有關規(guī)定，中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》
      15.（2016年2月5日），中國證券基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》。
      16.近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自(2007年6月1日)起施行。
      17.歐洲議會于（2010年9月）通過了《泛歐金融監(jiān)管改革法案》；（2011年6月）通過了《另類基金管理人指引》，從而建立了針對股權投資基金行業(yè)的新的監(jiān)管體系。（2013年4月），歐盟發(fā)布了《創(chuàng)業(yè)投資基金管理人指引》。18.股權投資基金采用承諾資本制(繳款安排在3-5年投資期內)，基金管理人在籌資階段只要求投資者繳付(20%～50%)的資本。
      19.外資人民幣股權投資基金,是指外國投資者（外國公司、企業(yè)和其他經濟組織或個人）或外國投資者與根據(jù)中國法律注冊成立的公司、企業(yè)或其他經濟組織依據(jù)中國法律在(中國境內)發(fā)起設立的主要以人民幣對(中國境內)非公開交易股權進行投資的股權基金。
      20.申請試點的外商投資股權投資企業(yè)中的境外投資者，在其申請前的上一會計，具備自有資產規(guī)模不低于（5）億美元或者管理資產規(guī)模不低于（10）億美元。
      21.投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中，外國投資者所占比例不得低于（25%）。
      22.清算價值法常見于杠桿收購和（破產投資策略）。
      23.經濟增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，RxA為（稅后凈營業(yè)利潤）。
      24.我國創(chuàng)業(yè)板上市要求主要包括：發(fā)行人是依法設立且持續(xù)經營3年以上的股份有限公司，最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤累計不少于1000萬元；或者最近1年盈利，最近一年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經常性損益前后孰低者為計算依據(jù)，最近一期期末凈資產不少于2000萬元，且不存在未彌補虧損，發(fā)行后股本總額不少于3000萬元 25.國有股權轉讓事項經批準后，由轉讓方委托會計師事務所對轉讓標的企業(yè)進行審計。涉及參股權轉讓不宜單獨進行專項審計的，轉讓方應當取得轉讓標的企業(yè)最近（1期）審計報告。
      26.國有企業(yè)股權非上市轉讓通過產權交易機構網站分階段對外披露產權轉讓信息，公開征集受讓方。其中，正式披露信息時間不得少于（20）個工作日。27.信息信露，在每個財政結束之日起（4）個月以內，向投資者披露。28.內部收益率10%，表示該項目操作過程中每年能承受貨幣（最大貶值10%），或（通貨膨脹10%）。同時內部收益率也表示項目操作過程中抗風險能力，比如內部收益率10%，表示該項目操作過程中每年能（承受最大風險為10%）。29.股份公司因將股份獎勵給本公司職工，而收購本公司股份的，所收購的股份應當在（1年）內轉讓給職工。
      30.公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的（10%）列入公司法定公積金；公司法定公積金累計額為公司注冊資本的（50%）的，可以不再提取。31.股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過（1/2）的人數(shù)同意。32.公司減少注冊資本，在有限責任公司，須經代表（2/3）以上表決權的股東決議通過。
      33.基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，其法定代表人或者普通合伙人應當在（20）個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告，基金業(yè)協(xié)會應當及時注銷基金管理人登記并通過網站公告。
      34.公司需要減少注冊資本時，必須編制（資產負債表）及財產清單。35.股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應自收購之日起（10日）內注銷股份
      36.公司應當自作出減少注冊資本決議之日起（10）日內通知債權人，并于（30）日內在報紙上公告。
      37.清算組應當自成立之日起(10)內通知債權人，并于(60)內在報紙上公告。38.信息披露義務人應當在每季度結束之日起（10）個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。信息披露義務人應當在每年結束之日起（4）個月內向投資者披露年報。
      39.管理人應具備至少（2）名高級管理人員，其中應當包括一名負責合規(guī)風控的高級管理人員。40.私募基金管理人每月結束之日起（5）個工作日內，更新所管理的私募證券投資基金相關信息，包括基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等。
      41.1號《私募投資基金合同指引》適用的基金類型是契約型。2號《私募投資基金合同指引》適用的基金類型是公司型。3號《私募投資基金合同指引》適用的基金類是合伙型。
      42.成本法以（當前重新構建目標企業(yè)所需的成本）作為估值參考標準。43.根據(jù)《公司法》董事人數(shù)不足本法規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的（2/3）時;應當在兩個月內召開臨時股東大會。
      44.法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（25%）。法規(guī)
      45.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起（60）日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人
      46.凈資產低于實收資本的（50%），或者或有負債達到凈資產的（50%）時，不得成為基金管理公司實際控制人。
      47.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人 負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      48.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（6）個月內選任新基金托管人。
      49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（2）億元人民幣。50.設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（1）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
      51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設立申請之日起(6)個月內，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準或不予批 準的決定。
      52.中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起（6）個月內做出注冊或者不予注冊的決定。
      53.基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（30）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行 同期存款利息。54.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（20）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。
      55.（2012.6），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉入中國 證券投資基金業(yè)協(xié)會。
      56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（1/2）以上通過
      57.基金份額持有人大會應當有代表（1/2）以上基金份額的持有人參加，方可召開
      58.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（30）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形 式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。59.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（1000）萬元 人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（5）年以上。
      60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（3000）萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（10）年以上。
      61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的 法律、行政法規(guī)，具有（3）年以上與其所任職務相關的工作經歷。
      62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，（《證券投資基金法》）是我國法律對基金信息披露進行規(guī)范的法律文本之一，其于（2004年6月1）日起施行
      63.修訂后的《證券投資基金法》于（2013年6月1日）正式實施 64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在（T+1）的申購、贖回清單中公告。65.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關內容應在（T+1）的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自（T+1）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。67.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（3）個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法
      68.目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（T+1）日為投資 人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（T+2）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。69.我國境內基金申購款一般在（T+2）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。
      70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（T+1）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當 日到達投資者資金賬戶
      71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自（T+2）日開始，投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
      72.投資者提交基金認購申請后，一般可于（T+2）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
      73.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（T+0）日，資金交割是在（T+1）日完 成。
      74.我國基金交易傭金不得高于（0.3%），起點（5元），由證券公司向投資者收取。
      75.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（3）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。
      76.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（3）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。
      77.基金管理人應當自收到驗資報告之日起（10）日內，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備 案手續(xù)
      78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不 得超過正常支付時間（20）個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
      79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為(3)個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后(8位)。
      81.信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（2）日內編制并披露臨時報告書。
      82.當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過(0.5%)時，基金管理人應進行臨 時報告。
      83.管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前(30)日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程 序和表決方式等事項。84.①基金管理人在每年結束后(90)日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告 全文；②在上半年結束后(60)日內，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網站上披露半報 告全文；③在每季結束后(15)個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。
      85.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（15）年 86.與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（15）年
      87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（10）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（5）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      89.收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（0.5%）的贖回費，并將上述贖回費全 額計入基金財產。
      90.不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于(1.5%)的贖回費;對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于(0.75%)的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產； 對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于(0.5%)的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產； 對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于(0.5%)的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。
      91.基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（5）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
      92.基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存(5)年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存(15)年。
      93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（15）年。
      94.基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（6月）。
      95.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（20）年。
      96.基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對（公司經營層）負責，開展監(jiān)察稽核工作
      97.基金管理公司應當設立督察長，對（董事會）負責，經（董事會）聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。98.（督察長）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。
      99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（總經理）和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。100.QDII基金份額凈值應當至少（每周）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（每個工作日）計算并披露
      第五篇：駕照考試科目一考點整理（模版）
      1.交通肇事致一人以上重傷，負事故全部或者主要責任，并具有以下列情形之一的，以交通肇事罪定罪處罰：
      （一）酒后、吸食毒品后駕駛機動車輛的；
      （二）無駕駛資格駕駛機動車輛的；
      （三）明知是安全裝置不全或者安全機件失靈的機動車輛而駕駛的；
      （四）明知是無牌證或者已報廢的機動車輛而駕駛的；
      （五）嚴重超載駕駛的；（六)為逃避法律追究逃離事故現(xiàn)場的。由以上條例可知，本題應選擇無駕駛資格駕駛機動車輛的行為。2.要和分向行駛標志區(qū)分記憶，分向行駛標志兩邊為虛線，沒有文字表示。交叉路口標志是這個，有距離的數(shù)字表示。
      3.交警的面部對著哪個方向就是在指揮哪個方向的車，減速慢行是右手，左轉彎待轉是左手
      4.申請人以欺騙、賄賂等不正當手段取得機動車駕駛證的，公安機關交通管理部門收繳機動車駕駛證，撤銷機動車駕駛許可；申請人在三年內不得再次申領機動車駕駛證 5.《實施條例》第五十七條規(guī)定，機動車應當按照下列規(guī)定使用轉向燈：
      (一)向左轉彎、向左變更車道、準備超車、駛離停車地點或者掉頭時，應當提前開啟左轉向燈；
      (二)向右轉彎、向右變更車道、超車完畢駛回原車道、靠路邊停車時，應當提前開啟右轉向燈
      6.《實施條例》第五十八條：
      機動車在夜間沒有路燈、照明不良或者遇有霧、雨、雪、沙塵、冰雹等低能見度情況下行駛時，應當開啟前照燈、示廓燈和后位燈，但同方向行駛的后車與前車近距離行駛時，不得使用遠光燈。機動車霧天行駛應當開啟霧燈和危險報警閃光燈。前照燈是近光燈和遠光燈的總稱，由圖可以看出前方有車，不能開啟遠光燈。7.《實施條例》第四十五條：在沒有限速標志、標線的道路上，機動車不得超過下列最高行駛速度：
      (一)沒有道路中心線的道路，城市道路為每小時30公里，公路為每小時40公里；(二)同方向只有1條機動車道的道路，城市道路為每小時50公里，公路為每小時70公里。
      8.三個先行原則：轉彎的機動車讓直行的車輛先行；右方道路來車先行；右轉彎車讓左轉彎車先行。
      9.機動車遇有前方交叉路口交通堵塞時，應當依次停在路口以外等候，不得進入路口。雖然是綠燈，但是前方阻塞，而且前車后邊是網狀線，是禁止停車的。所以停在路口以外等待。
      10.高速公路應當標明車道的行駛速度，最高車速不得超過每小時120公里，最低車速不得低于每小時60公里。
      在高速公路上行駛的小型載客汽車最高車速不得超過每小時120公里，其他機動車不得超過每小時100公里，摩托車不得超過每小時80公里。同方向有2條車道的，左側車道的最低車速為每小時100公里。
      同方向有3條以上車道的，最左側車道的最低車速為每小時110公里，中間車道的最低車速為每小時90公里。道路限速標志標明的車速與上述車道行駛車速的規(guī)定不一致的，按照道路限速標志標明的車速行駛。
      我們可以清楚的看出圖中的車在同方向車道的左車道，所以最低車速為每小時100公里。11.機動車從匝道駛入高速公路，應當開啟左轉向燈，在不妨礙已在高速公路內的機動車正常行駛的情況下駛入車道。
      直行不需要使用燈光，進入高速公路需要開左轉向燈。
      12.機動車在高速公路上行駛，遇有霧、雨、雪、沙塵、冰雹等低能見度氣象條件時，應當遵守下列規(guī)定：
      (一)能見度小于200米時，開啟霧燈、近光燈、示廓燈和前后位燈，車速不得超過每小時60公里，與同車道前車保持100米以上的距離；
      (二)能見度小于100米時，開啟霧燈、近光燈、示廓燈、前后位燈和危險報警閃光燈，車速不得超過每小時40公里，與同車道前車保持50米以上的距離。13.準駕車型為小型汽車的，可以駕駛：
      小型、微型載客汽車以及輕型、微型載貨汽車，輕型、微型專項作業(yè)車 小型、微型自動擋載客汽車以及輕型、微型自動擋載貨汽車 低速載貨汽車 三輪汽車
      提示：C1準予駕駛C2、C3、C4準駕車型。
      小型自動擋汽車（C2）準駕車型：小型、微型自動擋載客汽車以及輕型、微型自動擋載貨汽車
      14.機動車駕駛證有效期分為六年、十年和長期。
      15.年滿20周歲，可以初次申請城市公交車、大型貨車、無軌電車或者有軌電車準駕車型。16.違反交通運輸管理法規(guī)，因而發(fā)生重大事故，致人重傷、死亡或者使公私財產遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；
      交通運輸肇事后逃逸或者有其他特別惡劣情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑； 因逃逸致人死亡的，處七年以上有期徒刑。
      17.在道路上駕駛機動車追逐競駛，情節(jié)惡劣的，或者在道路上醉酒駕駛機動車的，處拘役，并處罰金。
      18.申請小型汽車等準駕車型在18周歲以上、70周歲以下；
      2、申請低速載貨汽車、三輪汽車等準駕車型的，在18周歲以上，60周歲以下
      19.2013年1月1日起施行的公安部123號令，已明確規(guī)定，大、中型客貨車駕駛人每年參加審驗，審驗時自己申報身體條件情況
      20.隱瞞有關情況或者提供虛假材料申領機動車駕駛證的，申請人在一年內不得再次申領機動車駕駛證。
      21.機動車駕駛人有下列違法行為之一，一次記12分：
      （一）駕駛與準駕車型不符的機動車的；
      （二）飲酒后駕駛機動車的；
      （三）駕駛營運客車（不包括公共汽車）、校車載人超過核定人數(shù)20％以上的；
      （四）造成交通事故后逃逸，尚不構成犯罪的；
      （五）上道路行駛的機動車未懸掛機動車號牌的，或者故意遮擋、污損、不按規(guī)定安裝機動車號牌的；
      （六）使用偽造、變造的機動車號牌、行駛證、駕駛證、校車標牌或者使用其他機動車號牌、行駛證的；
      （七）駕駛機動車在高速公路上倒車、逆行、穿越中央分隔帶掉頭的；
      （八）駕駛營運客車在高速公路車道內停車的；
      （九）駕駛中型以上載客載貨汽車、校車、危險物品運輸車輛在高速公路、城市快速路上行駛超過規(guī)定時速20％以上或者在高速公路、城市快速路以外的道路上行駛超過規(guī)定時速50％以上，以及駕駛其他機動車行駛超過規(guī)定時速50%以上的；
      （十）連續(xù)駕駛中型以上載客汽車、危險物品運輸車輛超過4小時未停車休息或者停車休息時間少于20分鐘的；
      （十一）未取得校車駕駛資格駕駛校車的 22.交通肇事致一人受傷（屬于一般事故），負事故全部或者主要責任，并具有酒后、無證駕駛、嚴重超載等情形之一的，以交通肇事罪處罰 23.三角的是減速讓行，八角的是停車讓行
      24.機動車發(fā)生交通事故造成人身傷亡、財產損失的，由保險公司在機動車第三者責任強制保險責任限額范圍內予以賠償；不足的部分，按照下列規(guī)定承擔賠償責任：
      （一）、機動車之間發(fā)生交通事故的，由有過錯的一方承擔賠償責任；雙方都有過錯的，按照各自過錯的比例分擔責任。
      （二）、機動車與非機動車駕駛人、行人之間發(fā)生交通事故，非機動車駕駛人、行人沒有過錯的，由機動車一方承擔賠償責任；有證據(jù)證明非機動車駕駛人、行人有過錯的，根據(jù)過錯程度適當減輕機動車一方的賠償責任；機動車一方沒有過錯的，承擔不超過百分之十的賠償責任。
      交通事故的損失是由非機動車駕駛人、行人故意碰撞機動車造成的，機動車一方不承擔賠償責任
      25.因為根據(jù)交通安全法的規(guī)定，如果機動車在道路上面發(fā)生了事故，那么必須要馬上停車保護現(xiàn)場，如果有人員傷亡的情況，駕駛人應該馬上去搶救受傷人員。并且報告執(zhí)勤的交警或交通管理部門。如果因為搶救傷員而變動了現(xiàn)場的話，就要表明位置。路人或過往的車輛駕駛人或乘客都應該協(xié)助幫忙。如果在道路上發(fā)生交通事故，沒有造成人員傷亡的，當事人沒有對事故有任何爭議的，可以撤離現(xiàn)場恢復交通秩序，雙方自行協(xié)商處理損害賠償就行了。如果說有爭議的話，那么不要撤離現(xiàn)場，需要馬上報給相關的交警來處理。
      26.駕駛證審驗內容包括：道路交通安全違法行為、交通事故處理情況；身體條件情況；道路交通安全違法行為記分及記滿12分后參加學習和考試情況。
      27.根據(jù)《機動車駕駛證申領使用規(guī)定》第四十八條規(guī)定年齡在60周歲以上或者持有大型客車、牽引車、城市公交車、中型客車、大型貨車、無軌電車、有軌電車準駕車型的機動車駕駛人，應當每年進行一次身體檢查，在記分周期結束后十五日內，提交縣級或者部隊團級以上醫(yī)療機構出具的有關身體條件的證明。
      28.醉酒駕駛機動車的，由公安機關交通管理部門約束至酒醒，吊銷機動車駕駛證，依法追究刑事責任；五年內不得重新取得機動車駕駛證。
      29.初次領證的駕駛人在12個月的實習期內駕駛機動車上高速公路行駛，必須有三年以上駕齡的司機陪同，否則將處以200元罰款，并由交警帶離高速公路。
      30.車壞時：應該先開啟危險報警閃光燈，并在車后50-100米以內放置警告標志。PS：在高速公路上，危險報警標志應放在車后150米外的地方。
      31.交叉路口、鐵道路口，急轉彎、寬度不足4米的窄路，橋梁，陡坡、隧道以及距離上述地點50米以內的路段，不得停車；圖上的車離路口只有30米，不足50米。汽車臨時停放的地方在公共汽車站30米以外，所以是可以臨時停放的
      32.上道路行駛的機動車未懸掛機動車號牌，未放置檢驗合格標志、保險標志，或者未隨車攜帶行駛證、駕駛證的，公安機關交通管理部門應當扣留機動車 33.警告標志的顏色為黃底、黑邊、黑圖案，形狀為等邊三角形，頂角朝上。
      斜著的字母“Z”或者“N”表示反向彎路。黑色建議黃色最高白色最低
      東奔西走，應該是和親愛的分離了，雖然中間有過一道長長的交集，可是··分離··道路 紅圈無橫杠禁止通行，紅圈有橫杠禁止駛入
      紅圈藍底的-禁止車輛停放的時間、車種和范圍可用輔助標志說明。中間一個紅叉分成四塊是禁止停車，包含禁止長時停車和禁止臨時停車，中間一個斜杠分成兩塊是禁止長時停車。
      藍底白字表示最低時速，常設在高速路入口處；白底紅字表示高限速標志，黃色的也是最高限速
      在暫住地初次申領機動車駕駛證的，可以申請準駕車型為小型汽車、小型自動擋汽車、低速載貨汽車、三輪汽車、殘疾人專用小型自動擋載客汽車、普通三輪摩托車、普通二輪摩托車、輕便摩托車的機動車駕駛證。
       
      
    
      

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        駕考科目一考試總結 1、————————易滑路段——30； 2、————過水路面——40； 3、————渡口——35； 注意非機動車（47） 非機動車行駛（119   注意危險（54）——下穿橋位置......
        2018科目一考試技巧總結★
        2018年科一科四最全技巧 一定一定看到最后，科一至科四最全喲 科目一考試技巧總結 科目一，又稱科目一理論考試、駕駛員理論考試，是機動車駕駛證考核的一部分。根據(jù)《機動車駕駛......
        科目一總結
        一、 扣分：
A.記6分行為：
a.1違法占用應急車道行駛
a.2 違反道路交通信號燈通行
a.3駕駛機動車不按照規(guī)定避讓校車的
B.記12分行為：
a.1車速超過規(guī)定時速50%以上的
a.2駕駛故意......
        基金科目三有關數(shù)字考點匯總（全文5篇）
        基金科目三有關數(shù)字考點匯總 1、募集機構應當妥善保存投資者資料自基金清算終止之日起不得少于10年； 2、投資于單只股權投資基金的金額不低于100萬元，單位投資者，凈資產不低于1......
        2018年改革版科目一《基金法律法規(guī)》考點總結（推薦閱讀）
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