第一篇：基金科目三有關(guān)數(shù)字考點匯總
基金科目三有關(guān)數(shù)字考點匯總
1、募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者資料自基金清算終止之日起不得少于10年；
2、投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬元，單位投資者，凈資產(chǎn)不低于1000萬元；個人投資者，不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元；
3、公司型基金：有限公司不超過50人，股份有限公司不超過200人；合伙型基金：不超過50人；契約型基金不超過200人
4、境內(nèi)主板上市基本要求：持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司；最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和高管人員沒有重大變動，實際控制人沒有發(fā)生變更；財務(wù)方面，最近3年凈利潤為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元；3個會計年度現(xiàn)金流量累計超過5000萬元或最近3個會計年度營收超過3億；發(fā)行前股本總額不少于3000萬元；最近一期期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例不高于20%。
5、創(chuàng)業(yè)板上市基金要求：3年以上股份有限公司；最近兩年凈利潤不少于1000萬元，或最近一年盈利，營收不少于5000萬元；發(fā)行后股本總額不少于3000萬元；最近兩年主營業(yè)務(wù)和人員沒有重大變更；股東或?qū)嶋H控制人最近3年內(nèi)沒有損害投資者合法權(quán)益。
6、轉(zhuǎn)讓價款的支付：合同生效之日5個工作日一次付清；首期付款總價款30%，付款期間不得超過1年。
7、定期信息披露：季度在10個工作日，年度在4個月內(nèi)。
8、公司增減資的條件和程序：減主持資本決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，30日內(nèi)在報紙上公告，債權(quán)人接到通知書之日起三十日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，有權(quán)要求公司清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。有限責(zé)任公司增減注冊資本，三分之二以上決議通過和股份有限公司一樣。
9、股權(quán)或股份轉(zhuǎn)讓：股東半數(shù)同意
10、公司成立一年內(nèi)不能轉(zhuǎn)讓，上市交易一年內(nèi)不能轉(zhuǎn)讓，在職期間每年不超過百分之二十五，離職半年內(nèi)不能轉(zhuǎn)讓。
11、稅后利潤百分之十列入公司法定公積金，累計額不在注冊資本百分之五十以上，可不再提取。
12、非法吸收公眾存款追究刑事責(zé)任：個人數(shù)額20萬以上，單位數(shù)額100萬以上；個人人數(shù)30人，單位150人；個人經(jīng)濟(jì)損失10萬元，單位50萬元。
13、基金備案募集完畢后20個工作日內(nèi)，協(xié)會在20個工作日內(nèi)網(wǎng)站公示。14、6個月內(nèi)未備案首只基金，注銷基金管理人登記。
15、信息報送2次未更新。成立滿一年未提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告進(jìn)入到異常機構(gòu)公示，即使整改完畢也需6個月后恢復(fù)正常。
16、管理人具備至少2名高管人員，其中至少一名負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控高管。
17、已取得基金從業(yè)資格證人員每年度完成15學(xué)時的后續(xù)培訓(xùn)。
18、通過科目一后達(dá)到一下條件者申請從業(yè)資格證：最近三年且管理規(guī)模1000萬元；私募股權(quán)投資6年以上且參與并退出至少兩個項目；擔(dān)任過上市公司或?qū)嵤召Y本10億且從業(yè)12年及以上。從事經(jīng)濟(jì)社會管理12年，大專院校、研究機構(gòu)從事經(jīng)濟(jì)、金融教學(xué)研究12年以上。
第二篇：基金從業(yè)資格證科目一、科目三考點
私募股權(quán)
1.2014.8.1日中國證監(jiān)會發(fā)布了《私募投資基金管理暫行辦法》,促進(jìn)各類私募投資基金健康規(guī)范發(fā)展，并為建立健全促進(jìn)各類私募基金特別是創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的政策體系奠定法律基礎(chǔ)。
2.公司減少注冊資本，在有限責(zé)任公司，須經(jīng)代表（2/3）以上表決權(quán)的股東決議通過。
3.股權(quán)投資基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（6）以內(nèi)向投資者披露投資者賬戶信息，包括實繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等。
4.合伙企業(yè)清算，清算人于（60）日內(nèi)在報紙上公告。
5.基金管理人的控股股東、實際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)在（10）工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。
6.設(shè)立合伙企業(yè)登記機關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（20日）內(nèi)，作出是否登記的決定。予以登記的，發(fā)給營業(yè)執(zhí)照，不予登記的，應(yīng)當(dāng)給予書面答復(fù).并說明理由。
7.清算人由全體合伙人擔(dān)任，經(jīng)全體合伙人過（1/2）同意，可以自合伙企業(yè)解散事由出現(xiàn)后（15）日內(nèi)指定一個或者數(shù)個合伙人，或者委托第三人，擔(dān)任清算人。
8.私募（基金管理人）應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（20）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，如實填報、提供基本信息和資料。9.私募基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者資料，保存時間不少于（10）年 10.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱中國基金業(yè)協(xié)會）辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。
11.獲得批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)應(yīng)自收到審批機構(gòu)頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》之日起（1）個月內(nèi)，向國家工商行政管理部門申請辦理登記注冊。
12.2005年11月，頒布《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》;2011年11月發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范發(fā)展的通知》；2013年6月，中央編辦發(fā)出《關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》；2014年6月30日，中國證券監(jiān)督管理委員會第51次主席辦公會議審議通過《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》；2014年8月，中國證監(jiān)會發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》； 13.根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》和中央編辦相關(guān)通知要求，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自（2014年2月7日）起正式開展私募基金管理人登記、私募基金備案和自律管理工作。
14.2016年5月4日，根據(jù)《證券投資基金法》和（《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》）有關(guān)規(guī)定，中國基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》
15.（2016年2月5日），中國證券基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》。
16.近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自(2007年6月1日)起施行。
17.歐洲議會于（2010年9月）通過了《泛歐金融監(jiān)管改革法案》；（2011年6月）通過了《另類基金管理人指引》，從而建立了針對股權(quán)投資基金行業(yè)的新的監(jiān)管體系。（2013年4月），歐盟發(fā)布了《創(chuàng)業(yè)投資基金管理人指引》。18.股權(quán)投資基金采用承諾資本制(繳款安排在3-5年投資期內(nèi))，基金管理人在籌資階段只要求投資者繳付(20%～50%)的資本。
19.外資人民幣股權(quán)投資基金,是指外國投資者（外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織或個人）或外國投資者與根據(jù)中國法律注冊成立的公司、企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織依據(jù)中國法律在(中國境內(nèi))發(fā)起設(shè)立的主要以人民幣對(中國境內(nèi))非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的股權(quán)基金。
20.申請試點的外商投資股權(quán)投資企業(yè)中的境外投資者，在其申請前的上一會計，具備自有資產(chǎn)規(guī)模不低于（5）億美元或者管理資產(chǎn)規(guī)模不低于（10）億美元。
21.投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中，外國投資者所占比例不得低于（25%）。
22.清算價值法常見于杠桿收購和（破產(chǎn)投資策略）。
23.經(jīng)濟(jì)增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，RxA為（稅后凈營業(yè)利潤）。
24.我國創(chuàng)業(yè)板上市要求主要包括：發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司，最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤累計不少于1000萬元；或者最近1年盈利，最近一年營業(yè)收入不少于5000萬元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計算依據(jù)，最近一期期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，且不存在未彌補虧損，發(fā)行后股本總額不少于3000萬元 25.國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項經(jīng)批準(zhǔn)后，由轉(zhuǎn)讓方委托會計師事務(wù)所對轉(zhuǎn)讓標(biāo)的企業(yè)進(jìn)行審計。涉及參股權(quán)轉(zhuǎn)讓不宜單獨進(jìn)行專項審計的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)取得轉(zhuǎn)讓標(biāo)的企業(yè)最近（1期）審計報告。
26.國有企業(yè)股權(quán)非上市轉(zhuǎn)讓通過產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)網(wǎng)站分階段對外披露產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息，公開征集受讓方。其中，正式披露信息時間不得少于（20）個工作日。27.信息信露，在每個財政結(jié)束之日起（4）個月以內(nèi)，向投資者披露。28.內(nèi)部收益率10%，表示該項目操作過程中每年能承受貨幣（最大貶值10%），或（通貨膨脹10%）。同時內(nèi)部收益率也表示項目操作過程中抗風(fēng)險能力，比如內(nèi)部收益率10%，表示該項目操作過程中每年能（承受最大風(fēng)險為10%）。29.股份公司因?qū)⒐煞莳剟罱o本公司職工，而收購本公司股份的，所收購的股份應(yīng)當(dāng)在（1年）內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。
30.公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的（10%）列入公司法定公積金；公司法定公積金累計額為公司注冊資本的（50%）的，可以不再提取。31.股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過（1/2）的人數(shù)同意。32.公司減少注冊資本，在有限責(zé)任公司，須經(jīng)代表（2/3）以上表決權(quán)的股東決議通過。
33.基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，其法定代表人或者普通合伙人應(yīng)當(dāng)在（20）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)及時注銷基金管理人登記并通過網(wǎng)站公告。
34.公司需要減少注冊資本時，必須編制（資產(chǎn)負(fù)債表）及財產(chǎn)清單。35.股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應(yīng)自收購之日起（10日）內(nèi)注銷股份
36.公司應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊資本決議之日起（10）日內(nèi)通知債權(quán)人，并于（30）日內(nèi)在報紙上公告。
37.清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起(10)內(nèi)通知債權(quán)人，并于(60)內(nèi)在報紙上公告。38.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（10）個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（4）個月內(nèi)向投資者披露年報。
39.管理人應(yīng)具備至少（2）名高級管理人員，其中應(yīng)當(dāng)包括一名負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級管理人員。40.私募基金管理人每月結(jié)束之日起（5）個工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關(guān)信息，包括基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等。
41.1號《私募投資基金合同指引》適用的基金類型是契約型。2號《私募投資基金合同指引》適用的基金類型是公司型。3號《私募投資基金合同指引》適用的基金類是合伙型。
42.成本法以（當(dāng)前重新構(gòu)建目標(biāo)企業(yè)所需的成本）作為估值參考標(biāo)準(zhǔn)。43.根據(jù)《公司法》董事人數(shù)不足本法規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的（2/3）時;應(yīng)當(dāng)在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會。
44.法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（25%）。法規(guī)
45.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起（60）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人
46.凈資產(chǎn)低于實收資本的（50%），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（50%）時，不得成為基金管理公司實際控制人。
47.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人 負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
48.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（6）個月內(nèi)選任新基金托管人。
49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（2）億元人民幣。50.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（1）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起(6)個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批 準(zhǔn)的決定。
52.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（6）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。
53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（30）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行 同期存款利息。54.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（20）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。
55.（2012.6），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國 證券投資基金業(yè)協(xié)會。
56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（1/2）以上通過
57.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（1/2）以上基金份額的持有人參加，方可召開
58.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（30）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形 式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。59.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（1000）萬元 人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（5）年以上。
60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（3000）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（10）年以上。
61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的 法律、行政法規(guī)，具有（3）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，（《證券投資基金法》）是我國法律對基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于（2004年6月1）日起施行
63.修訂后的《證券投資基金法》于（2013年6月1日）正式實施 64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（T+1）的申購、贖回清單中公告。65.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（T+1）的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自（T+1）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。67.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（3）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法
68.目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（T+1）日為投資 人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（T+2）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。69.我國境內(nèi)基金申購款一般在（T+2）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。
70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（T+1）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng) 日到達(dá)投資者資金賬戶
71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（T+2）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
72.投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（T+2）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。
73.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（T+0）日，資金交割是在（T+1）日完 成。
74.我國基金交易傭金不得高于（0.3%），起點（5元），由證券公司向投資者收取。
75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（3）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
76.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（3）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
77.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起（10）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備 案手續(xù)
78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不 得超過正常支付時間（20）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為(3)個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后(8位)。
81.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（2）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
82.當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過(0.5%)時，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨 時報告。
83.管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前(30)日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程 序和表決方式等事項。84.①基金管理人在每年結(jié)束后(90)日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告 全文；②在上半年結(jié)束后(60)日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報 告全文；③在每季結(jié)束后(15)個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。
85.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（15）年 86.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（15）年
87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（10）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（5）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
89.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（0.5%）的贖回費，并將上述贖回費全 額計入基金財產(chǎn)。
90.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于(1.5%)的贖回費;對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于(0.75%)的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)； 對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于(0.5%)的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)； 對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于(0.5%)的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
91.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（5）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
92.基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存(5)年?；痄N售機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存(15)年。
93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（15）年。
94.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（6月）。
95.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（20）年。
96.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（公司經(jīng)營層）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作
97.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（董事會）負(fù)責(zé)，經(jīng)（董事會）聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。98.（督察長）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。
99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（總經(jīng)理）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。100.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（每周）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（每個工作日）計算并披露
第三篇：基金從業(yè)資格證科目一考點
基金從業(yè)資格考試（科目一）
1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。
2、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。
3、基金的轉(zhuǎn)換費由：“轉(zhuǎn)出基金的贖回費”和“申購費補差”組成。“申購費補差”指兩只轉(zhuǎn)換的基金申購費率的差額部分。轉(zhuǎn)換費率=與轉(zhuǎn)入基金的申購費的差值+轉(zhuǎn)出基金的贖回費。
4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會員包含：基金服務(wù)機構(gòu);特別會員包含：證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)。
5、申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。(申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。)
6、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
7、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率;場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。
8、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。
9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負(fù)的道德責(zé)任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。
10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。
11、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質(zhì)量評價體系。
12、托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
13、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金報告、基金半報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(14)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。
15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。
16、設(shè)立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定;(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資;(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格;(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機構(gòu)和工作崗位;(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度;(8)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
17、投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。
18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。
19、投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。
20、認(rèn)購費率計算：1.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)2.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額(注：對于適用固定金額認(rèn)購費的認(rèn)購，認(rèn)購費用=固定認(rèn)購費金額)
21、贖回費率計算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費用2.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值3.贖回費用=贖回總額×贖回費率
22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
23、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷。
24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進(jìn)行監(jiān)管。（本對本）
25、離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。(本外投本外)
26、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案
27、股票、債券、基金的差異：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風(fēng)險大小不同
28、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。
29、基金定期公告包含：基金季度報告;基金半報告;基金報告。
30、基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。
31、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
32、基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
33、資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。
34、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。
35、交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
36、金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。金融機構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。
37、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等
38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。
39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
40、開放式是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資。
42、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
43、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
44、基金募集失敗則基金管理人以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
45、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。
46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
48、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。
49、公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。
50、巨額贖回是指當(dāng)開放式基金的當(dāng)日凈贖回量(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。
51、注冊登記機構(gòu)的責(zé)任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉(zhuǎn)債基金)。
53、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、分級基金子份額。
54、基金代銷機構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。
55、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時，不得少于2人，并應(yīng)出示合法證件;對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。
56、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。
57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。
58、認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
59、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行評估。(2)審議批準(zhǔn)公司合規(guī)報告，對合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。(3)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項。(4)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。(5)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨立與董事會、董事會相關(guān)委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。(6)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責(zé)任。
60、適時性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。
61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。
62、投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。
63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。
64、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
65、目前國內(nèi)的保本型基金資金進(jìn)行本金保障。設(shè)定的保本范圍是，基金發(fā)行是認(rèn)購基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔(dān)保方提供本金擔(dān)保。
66、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風(fēng)險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。
67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
68、基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
69、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。
70、忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。
71、忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。
72、直接關(guān)系型客戶群體包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。
73、基金客戶服務(wù)有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
74、基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。
75、建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴(kuò)大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。
76、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。（銷售相關(guān)資料也是保存15年）
77、數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。
78、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
79、道德與法律的關(guān)系：目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補、相互促進(jìn)。
80、自覺遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。2.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。4.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。5.普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機。
82、專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，在國內(nèi)，由中方機構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權(quán)投資及管理業(yè)務(wù)的機構(gòu);大型企業(yè)的投資基金部門，這些部門主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略;具有政府背景的投資基金等。
83、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。
84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者，是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產(chǎn)的一切權(quán)益。
85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來，證監(jiān)會重申了《辦法》中三類禁止行為，分別是禁止不公平對待所管理的不同基金財產(chǎn)，禁止利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便牟取利益，禁止泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息從事交易活動。
86、合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則;誠實信用原則;反不正當(dāng)競爭原則。
87、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。
88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）
89、QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息，臨時公告中的特殊披露要求。
90、基金公開募集應(yīng)不低于200人報備。
91、職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
92、投資者教育的內(nèi)容包括資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。
94、基金管理人內(nèi)部控制的重要性：保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
95、內(nèi)部機制控制建設(shè)包括：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。
96、相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。98、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。
99、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（先扣費用剩余的再分配）
100、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。
基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關(guān)）
45.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人
46.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%時，不得成為基金管理公司實際控制人。
48.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。
49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。50.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）
51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。52.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。（證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立公司或募集基金6個月內(nèi)批復(fù)）
53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
54.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。55.2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。
56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過
57.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開
58.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。59.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元 人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。
60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的 法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施
64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在T+1日的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。67.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法
68.目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
69.我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。
70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng) 日到達(dá)投資者資金賬戶 71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
72.投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。
73.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
74.我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。
75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
76.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
77.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)
78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為3個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8位。81.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
82.當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時報告。
83.管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程 序和表決方式等事項。
84.①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告 全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報 告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。
85.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年 86.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年
87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
89.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。90.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費；對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
91.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
92.基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年?；痄N售機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。
93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。
94.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6月。
95.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
96.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作
97.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。
98.督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。
99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。100.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個工作日計算并披露
第四篇：基金數(shù)字
X日 2日
1.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人覺得有必要可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的可以延緩支付贖回款項，但不超過正常支付時間的20個工作日，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
2.基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。
3.發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。
4.出現(xiàn)重大事件/信息時，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
5.QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露。
3日
1.基金管理人整改后應(yīng)向中國證監(jiān)會提交報告，中國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)在驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。2.基金托管人整改后應(yīng)向金融監(jiān)管機構(gòu)提交報告，經(jīng)驗收符合相關(guān)要求的應(yīng)在驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。4.證監(jiān)會在收到基金管理人驗資報告和備案材料之日起3個工作日內(nèi)書面確認(rèn)，自書面確認(rèn)之日起基金合同生效，基金管理人在收到證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。
基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前3個工作日內(nèi)在至少一種證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。
7.基金管理人對登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整應(yīng)最遲于開始實施前3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
8.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
9.登記結(jié)算機構(gòu)對對清算交收和登記的辦理時間、方式進(jìn)行調(diào)整的，最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
10.基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。
11.基金獲準(zhǔn)上市的應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。
12.基金托管人在基金份額發(fā)售前3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。
5日
1.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
2.其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
10日
1.基金募集期屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，基金管理人自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。
2.私募基金管理人應(yīng)及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理募集基金的投資運作情況和杠桿運作情況，發(fā)生重大事項的，在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。3.基金管理人應(yīng)自募集期限屆滿日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告10日內(nèi)向證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理備案手續(xù)。
4.監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告；在發(fā)現(xiàn)可疑交易或行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
20日
1.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)在私募基金備案材料齊備后20個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。2.中國證監(jiān)會對常規(guī)產(chǎn)品的注冊審查時間不超過20個工作日，其他產(chǎn)品不超過6個月。3.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人覺得有必要可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的可以延緩支付贖回款項，但不超過正常支付時間的20個工作日，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
30日
1.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并+銀行同期存款利息。
2.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項。
3.基金募集失敗的基金管理人應(yīng)在募集期后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，加計銀行同期存款利息。
4.管理人/托管人召集基金份額持有人大會的應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
其他
1.中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日，案情復(fù)雜的可以延長15個交易日。
2.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)做出批不批準(zhǔn)的決定。3.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。
4.開放式基金合同生效后的每6個月結(jié)束之日45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書。
5.基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文；
在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文； 在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日應(yīng)分別報證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。對于當(dāng)期基金合同生效不足2個月的基金可以不編制上述定期報告。
T+X日
1.開放式基金T日提交認(rèn)購申請，T+2日可查詢認(rèn)購申請的受理情況。
2.封閉式基金二級市場交易份額和股份的是在T日交割，資金交割是在T+1日完成。3.開放式基金申購份額在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后下一工作日（T+3）就可以贖回。
4.貨幣市場基金申購成功后，登記機構(gòu)會在T+1日辦理增加權(quán)益登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
5.投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。6.投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。
7.單市場ETF基金在T日申購和贖回，T日收市后登記結(jié)算機構(gòu)辦理基金份額于組合證券的清算交收以及現(xiàn)金替代等的清算，T+1辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算，T+2日辦理現(xiàn)金差額的交收。
8.基金份額凈值在T日收市后計算，在T+1日公告，T日的申購贖回清單在當(dāng)日上海交易所開市前公告。
9.T日申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收。10.LOF：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日到賬。贖回資金至少T+2日到賬。T日深圳證券交易所申購的基金份額，自T+1日可在深交所賣出或贖回；T日買入的基金份額，T+1日可在深交所賣出或贖回。
11.投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。
12.投資者將上市基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始可通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深交所賣出或贖回基金份額。
13.QDII：基金管理公司在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)，T日提交有效申請，投資者應(yīng)在T+3日查詢申請確認(rèn)情況。
14.QDII贖回成功后基金管理人將在T+10日內(nèi)支付贖回款項。
15.T日投資者申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由總部將信息匯總后統(tǒng)一傳達(dá)至注冊登記機構(gòu)。T+1日注冊登記機構(gòu)統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理并登記基金份額和下發(fā)申購贖回信息。
16.一般基金是T+1日登記，QDII基金是T+2日登記。
17.我國境內(nèi)基金申購款在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出，貨幣市場基金贖回款T+1可從基金的銀行存款賬戶劃出。
X月
1.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)的決定。
2.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)6個月內(nèi)選任新基金管理人。3.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)6個月內(nèi)選人新基金托管人。4.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自手里公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)不批準(zhǔn)的決定。
5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。
6.私募基金管理人應(yīng)于每個會計結(jié)束后4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報告和所管理私募基金投資運作基本情況。7.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日起計算，不超過3個月。8.開放式基金的封閉期不超過3個月。9.ETF建倉期不超過3個月。
10.ETF基金自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。
11.對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍為改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)事先將材料報送證監(jiān)會，報送后10日后方可使用。
X年
1.封閉式分級基金的存續(xù)期限多為3年期或5年期。
2.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。
3.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的條件：（只取相關(guān)部分）-主要股東最近3年沒有違法記錄。
-主要股東為自然人的在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。-非主要股東為自然人的在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。4.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。5.基金經(jīng)理任職條件：（只取相關(guān)部分）-具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。
-最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政部門的行政處罰。
6.對所任職公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。7.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完未逾3年的不得成為基金管理公司實際控制人。8.封閉式基金上市交易的合同期限在5年以上。9.半報告要披露過去1個月的凈值增長率，無須披露過去5年的凈值增長率和近3年每年的基金收益分配情況。
10.基金合同生效6個月~1年的應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；
基金合同生效1年~10年的應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始的所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績。
基金合同生效10年以上的應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績。
11.對于持有期低于3年的投資者，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費用。
第五篇：基金從業(yè)考試科目一科目二重點高頻考點總結(jié)
科目二
1，買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方;
買斷式到期由正回購方以約定價格從逆回購方購回回購債券;
買斷式回購期內(nèi)，逆回購方可以使用該筆債券。買斷式回購期限最長不超過91天。
2，證券投資基金財務(wù)報表包括：【資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，凈值變動表?！?/p>
3，在67%的概率下，基金的年化收益率會出現(xiàn)在【正負(fù)1個標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)】;
95%的情況下，則會落在正負(fù)2個??
4，債券競價交易和權(quán)證交易實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易;B股實行次日起回轉(zhuǎn)交易。
5，海外基金的估值頻率較高，一般每日估值一次。
6，被動投資是在市場有效假定下的一種投資方式;
主動投資是在市場并非完全有效假定下的一種投資方式;
7，無風(fēng)險利率是對放棄即期消費的補償。
8，托管資產(chǎn)的場內(nèi)資金清算主要采用兩種模式：【托管人結(jié)算模式】和【券商結(jié)算模式】
9，GIPS標(biāo)準(zhǔn)要求不同期間的回報率必須以【幾何方式】相連接。
10，按【行權(quán)時間】分類，權(quán)證可分為美式權(quán)證，歐式權(quán)證，百慕大式權(quán)證。
按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可以分為【認(rèn)股權(quán)證、備兌權(quán)證。】
11，銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用的交易模式：【凈價交易】。
12，債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則【當(dāng)期收益率就越接近到期收益率?！?/p>
13，贖回是公司行為，達(dá)到規(guī)定條件，發(fā)行人可以贖回債券;
回售是投資人行為，達(dá)到規(guī)定的條件，投資人有權(quán)把債券賣給發(fā)行人。
14，可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價值隨股價的升高而【上升】
15，【基金管理公司】應(yīng)制訂健全有效的估值政策和程序。
16，投資風(fēng)險的主要因素包括：【市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險】
17，全球第一個電子交易市場是：【納斯達(dá)克證券交易所】
18，融資融券要求普通投資者開戶時間達(dá)到【18】個月，持有資金不得低于【50】萬人民幣。
19，看漲期權(quán)買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權(quán)價格，盈利無限大;看漲期權(quán)賣方，盈利有限，虧損無限。
20，對于長期投資者，應(yīng)該關(guān)注的是【實際收益率】，因為實際收益率能夠反映資產(chǎn)的實際購買能力的增長率。
21，有效前沿上不含無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合是：【切點投資組合】。
22，【利潤表】亦稱損益表，反映一定時期的總體經(jīng)營成果。
23，我們一般以【年】為計息周期，通常所說的年利率都是指【名義利率】。
24，【營運效率】用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度。
25，【轉(zhuǎn)換權(quán)利價值】是指立即轉(zhuǎn)換成股票的債券價值。
26，【回購協(xié)議】是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主;
由于質(zhì)押式回購歷史很長，回購市場目前以質(zhì)押式回購為主要交易品種。
27，私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)略是具有【周期長、風(fēng)險大、流動性差】特性的投資戰(zhàn)略。
28，房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以【開放式基金】形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。
29，在中國，QFII是一類重要的機構(gòu)投資者。
30，顯性成本：傭金、印花稅和過戶費。
隱性成本：買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本。31，相比傳統(tǒng)的手動交易，【算法交易】可以極大地提高交易員的工作效率。
32，如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于【價值型基金】;反之，則屬于成長型基金
33，債券基金的主要投資風(fēng)險不包括：【操作風(fēng)險】。
34，最常用的VaR估算方法有：【參數(shù)法、歷史模擬法、蒙特卡羅模擬法】，不包括：方差法。
35，單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的【20%】，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自有債券總余額的【200%】。
36，基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費用：【申購、贖回、轉(zhuǎn)換?！?/p>
基金管理過程中發(fā)生的費用包括：【基金管理費、基金托管費、持有人大會費用?！?/p>
37，股票基金大部分按照【1.5%】的比例計提基金管理費，債券基金的管理費一般低于【1%】。
38，基金會計報表不包括：【所有者損益表】。
39，基金賣出股票時按照【1%。】的稅率征收證券交易印花稅。
40，國際證監(jiān)會組織總部設(shè)在【馬德里】。
41，美國首只國際投資基金出現(xiàn)于【1955】年。
42，UCITS基金持有人以【基金單位凈值】進(jìn)行申購和贖回。
43，《集合投資事業(yè)監(jiān)管原則》是由【國際證監(jiān)會組織】發(fā)布的 44，【AIFMD】代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。
45，【盧森堡】是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。
46，QFII在A股市場主要采取兩種形式分別是【自營模式和基金模式】。
47，【2014年4月10日】，實行滬港通。
48，【流動性比率】是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。
49，速動比率大于【2】時，企業(yè)才有維持好的短期償債能力和財務(wù)穩(wěn)定狀況。
50，【終值】表示的是貨幣時間價值的概念。
51，【存托憑證】是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。
52，可轉(zhuǎn)讓價值必須【高于】普通債券的價值。
53，投資者是否愿意購買無保證債券取決于其【期望收益能否補償其風(fēng)險】。
54，我國短期融資券是境內(nèi)具有法人資格的【非金融企業(yè)】發(fā)行的，【僅在銀行間債券市場上流通】。
55，遠(yuǎn)期合約是一種【非標(biāo)準(zhǔn)化】合約，即遠(yuǎn)期合約一般不在交易所進(jìn)行交易，而是在金融機構(gòu)之間或金融機構(gòu)與客戶之間通過談判后簽署的。
遠(yuǎn)期合約沒有統(tǒng)一的市場價格，流動性比較差。
56，利率互換有兩種形式：【息票互換】和【基礎(chǔ)互換】。
57，黃金投資在本質(zhì)上可以看成是【大宗商品投資】。
58，有限合伙制最早產(chǎn)生于【美國】。
59，【首次公開發(fā)行】伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是退出的最佳渠道。
60，馬可維茨于1952年開創(chuàng)了以【均值方差法】為基礎(chǔ)的投資組合理論。61，【資本市場線】給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預(yù)期收益率之間的關(guān)系。
62，【半強有效市場】是指證券價格不僅反映了歷史價格信息，而且反映了當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息。
【弱有效市場】是指證券價格能夠充分反映價格歷史序列中包含的所有信息。
63，【投資管理業(yè)務(wù)】是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。
64，投資風(fēng)險的主要因素不包括：【提前贖回風(fēng)險】。
65，股票基金面臨其他類型基金更高的投資風(fēng)險，主要是【非系統(tǒng)性風(fēng)險和系統(tǒng)性風(fēng)險】
66，我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司不包括：【海港證券】。
67，證券交易所的決策機構(gòu)是：【理事會】
68，證券交易印花稅只對出讓方按【1%。】征收，對受讓方不再征收。
69，QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后【2】個工作日內(nèi)披露。
70，基金托管年費率國際上通常為【0.2%】左右。
71，不可以從基金財產(chǎn)中列支的是：【基金轉(zhuǎn)換費】
72，基金財務(wù)會計報告分析可以達(dá)到的目的不包括：【評價基金未來的經(jīng)營業(yè)績及投資管理能力】。
73，中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設(shè)立機構(gòu)的申請進(jìn)行審查，自受理之日起【60】日做出決定。
74，在成員國監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，基金投資于政府或國際組織發(fā)行或擔(dān)保的證券，應(yīng)投資不少于【6】個主體發(fā)行的證券，對每個主體發(fā)行證券的投資比例不得超過【30%】。
75，【盧森堡】是歐洲第一個推行UCITS指令的國家。
76，下列不屬于基金管理公司的境外機構(gòu)可以采取的形式的是：【代表處】。
77，AIFMD自【2003年7月22日】起開始實施，規(guī)定40%的績效薪酬要延緩至少【3--5】年支付。
78，人民幣合格境外機構(gòu)投資者，簡稱【RQFII】。
79，UCITS基金的申購與贖回價格，規(guī)定應(yīng)至少【一個月公布兩次】。
80，互換合約包括：【利率互換合約】和【貨幣互換合約】;其中利率互換合約又包括：【息票互換】和【基礎(chǔ)互換】。
81，【利潤表】是一個動態(tài)報告，它展示企業(yè)的損益賬目。
82，在評價企業(yè)業(yè)績時，重點在于企業(yè)的【凈利潤】。
84，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該為：【1】，且越高越好。
85，固定收益證券中常常是【每半年】付息一次。
86，【凈資產(chǎn)收益率】也稱權(quán)益報酬率。
87，【權(quán)益資本】是通過發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的資本。
88，【清算價值】是公司清算時每一股份所代表的實際價值。
89，【經(jīng)濟(jì)附加值模型】屬于絕對價值法。
90，屬于中央銀行的貨幣政策工具的是：【公開市場操作、利率水平的調(diào)節(jié)、存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)】 91，首次公開發(fā)行人是發(fā)行人在滿足必備的條件，經(jīng)【證券監(jiān)管機構(gòu)】審核、核準(zhǔn)或注冊后，通過證券承銷機構(gòu)面向??的過程。
92，票面利率與債券到期收益率呈【同方向】增減;債券市場價格與到期收益率呈【反方向】增減;固定利率債券比零息債券的到期收益率要【高】。
93，若采用實物交割，回購利率較【低】。
94，【盯市】是期貨交易最大的特征，又被稱為“逐日結(jié)算”。
95，【2006年9月】，中國金融期貨交易所正式成立。
96，滬深300指數(shù)期貨合約條款最小變動價位是【0.2】指數(shù)點。
97，常用的波動率有【歷史波動率】和【隱含波動率】兩種。
98，隨價指令包括：【止損指令】和【限價指令】
99，在證券交易結(jié)束后還需要支付給【證券登記結(jié)算機構(gòu)】一定費用，這部分費用稱為 過戶費。
100，目標(biāo)組合與被轉(zhuǎn)換組合的差異越大，【機會成本】增加的可能性就越高。
101，流動性風(fēng)險有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于【股票市場和貨幣市場】的貨幣供給，從資金需求的角度則要看【基金持有人的結(jié)構(gòu)】。
102，債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就【越大】;債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險【越高】。
103，對存在活躍市場的投資者，估值日無市價的，潛在估值調(diào)整對前一日的基金資產(chǎn)凈值的影響在【0.25%】以上的，應(yīng)參考投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。
104，對于基金投資者來說，申購者希望以【低于】實際價值的價格進(jìn)行申購，贖回者希望能夠以【高于】實際價值的價格進(jìn)行贖回。
105，證券投資基金一般在【月末】結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益;按固定價格報價的貨幣市場基金一般【逐日】結(jié)轉(zhuǎn)損益。
106，機構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收【印花稅】;
金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))買賣基金份額的差價收入征收【營業(yè)稅】，非金融機構(gòu)買賣債券基金份額的差價收入【不征收營業(yè)稅】;
機構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，【暫不征收企業(yè)所得稅】。
107，一般情況下，UCITS基金不得持有一發(fā)行主體【10%】以上無表決權(quán)股票、債券和基金。
108，AIFMD要求私募股權(quán)投資基金管理機構(gòu)初始基金不應(yīng)少于【12.5】萬歐元。AMFMD規(guī)定，私募股權(quán)投資基金持有公司【10%】以上股權(quán)時，應(yīng)向股東披露。
109，申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不得少于【2】億元人民幣。
110，不屬于QDII基金投資范圍的是【私募基金】。
111，QFII主體資格機構(gòu)認(rèn)定中，對資產(chǎn)管理機構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在【2】年以上，最近一個會計管理的證券資產(chǎn)不少于【5】億美元。
112，中外合資基金管理公司中外持股比例上限不超過【49%】。
113，滬港通開通的意義包括：【推動人民幣跨境資本流動】，不包括【刺激港幣資產(chǎn)需求】。
114，【即期利率】是金融市場中的基本利率，常用s(t)表示。
115，按債券持有人收益方式分類，債券可分為【固定利率債券、浮動利率債券、累進(jìn)利率債券、免稅債券】。
116，中國債券交易市場體系的三個發(fā)展階段不包括：【以場外市場為主】。
117，【到期收益率】又稱內(nèi)部收益率。
118，常用的免疫策略包括：【所得、價格、或有】，不包括【策略免疫】。
119，不屬于中期票據(jù)的優(yōu)點的是：【避免企業(yè)面臨的風(fēng)險】。
120，【2013年12月】，國內(nèi)第一只真正意義上運用股指期貨工具進(jìn)行風(fēng)險對沖的公募基金成立。121，【按期權(quán)買方的權(quán)利】分類，期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)兩種。
122，影響期權(quán)價格的因素不包括：【經(jīng)濟(jì)周期】
123，2014年5月，?明確提出我國將推出【碳排放權(quán)】。
124，私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略包括：【風(fēng)險投資、成長權(quán)益、并購?fù)顿Y、危機投資和私募股權(quán)二級市場投資】，不包括：【私募股權(quán)一級市場投資】。
125，【私募基金】是一類特殊的機構(gòu)投資者。
126，完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次【遞減】，但是跟蹤誤差通常依次【增加】。
127，【多因子模型】是重要的量化投資策略之一，也是資產(chǎn)定價的一種類型。
128，【資本資產(chǎn)定價模型】是研究投資者按照模型分散化的理念去投資，證券市場達(dá)到均衡時，價格和收益率如何決定的問題。
129，標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)是由標(biāo)準(zhǔn)普爾公司于【1957】年開始編制。
130，跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率-基準(zhǔn)組合的收益率
131，為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險，基金采取【集中交易制度】
132，【經(jīng)紀(jì)人】是為買賣雙方介紹交易以獲取傭金的中間商人。
133，上海證券交易所規(guī)定的融資融券保證比例不得低于：【50%】。
134，基金投資交易過程中的風(fēng)險主要體現(xiàn)在兩個方面：一是投資交易過程中的的合規(guī)性風(fēng)險，二是【投資組合風(fēng)險】。
135，相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)【印花稅率】和征收方向等來調(diào)節(jié)交易費用，進(jìn)而調(diào)控市場活躍度。
136，常用來反映股票基金風(fēng)險的指標(biāo)包括：標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標(biāo)，不包括：【恩格爾系數(shù)】。
137，【Jensen a】衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預(yù)測值的那一部分超額收益。
138，深圳證券交易所規(guī)定，公司債券的大宗交易、專項資金管理計劃協(xié)議交易，協(xié)議平臺的成交確認(rèn)時間：【9：15—11：30，13：00—15：30】。
139，開放式基金的申購贖回逐日預(yù)提或待攤影響到基金份額凈值小數(shù)點第【4】位的費用。
140，一只UCITS基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的【20%】。
141，外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營【3】年以上的，可申請成為托管人。
142，申請QDII資格的證券公司，凈資產(chǎn)不得少于【8】億元人民幣。
143，QFII合格投資者在上次投資額度獲批后【1年】內(nèi)不能再次提出增加投資額度的申請。
144，【利潤表分析】是指分析企業(yè)如何組織收入、控制成本費用支出以實現(xiàn)盈利能力，用于評價企業(yè)的經(jīng)營績效。
145，財務(wù)報表三大報表：【資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表】，不包括【所有者權(quán)益變動表】。
146，風(fēng)險較高的權(quán)益類證券、風(fēng)險較高的公司對應(yīng)著一個較【高】的風(fēng)險溢價，其期望收益率較【高】。
147，股利貼現(xiàn)模型可以分為：零增長模型、不變增長模型、三階段增長模型和多元增長模型。不包括：【超額收益貼現(xiàn)模型】。
148，【統(tǒng)一公債】是一種沒有到期日的特殊債券。
149，【所得免疫】策略保證投資者有充足的資金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。
150，一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過【6個月】，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計算至票據(jù)到期日。
151，銀行承兌匯票的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)在我國全部票據(jù)業(yè)務(wù)上占比超過：【90%】。
152，為確定遠(yuǎn)期價格，設(shè)立的假設(shè)不包括：【存在交易成本】。
153，【2013年9月6日】，首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。
154，下列不屬于影響期權(quán)價格的因素：【權(quán)利金的波動率】，但【標(biāo)的資產(chǎn)價格的波動 率】屬于影響因素。
155，新《證券投資基金法》在【2013年】開始實施。
156，大宗商品的投資方式不包括：【購買大宗商品相關(guān)債券】。
157，常見的算法交易策略：【成交量加價平均價格算法、時間加權(quán)平均價格算法、跟量算法、執(zhí)行偏差算法】。
158，用于融資融券的標(biāo)的證券為股票的，其股東人數(shù)不少于【4000人】
159，交易算法的核心是其背后的【量化交易】模型。
160，【執(zhí)行缺口】是指理想交易與實際交易收益的差值。
161，風(fēng)險管理的基礎(chǔ)工作是：【測量風(fēng)險】
162，不同投資目標(biāo)與范圍的基金不具備可比性。
163，如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說明該基金是一只【防御型基金】。
164，目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合平均期限在每個交易日均不得超過【180】天。
165，目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險策略，常用的是：【CPPI策略】
166，特雷諾比率使用的是【系統(tǒng)風(fēng)險】。
167，信息比率越大，說明該基金在同樣的跟蹤誤差水平上能獲得更大的超額收益。
168，根據(jù)全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計算的具體條款，必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的：【時間加權(quán)收益率】。
169，證券交易所的決策機構(gòu)是【理事會】。
170，投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指【回轉(zhuǎn)交易】
171，中國人民銀行在銀行間債券市場推出債券借貸業(yè)務(wù)是在【2006年11月20日】
172，基金管理費率通常與風(fēng)險成正比，與基金管理規(guī)模成【反比】。
173，【2008年9月19日】起，對證券交易印花稅實行單向征收。
174，屬于QDII基金投資范圍的是：【投資于住房按揭支持證券】
175，ATFMD規(guī)定【40%】的績效薪酬要延緩至少3-5年支付。
176，國際證監(jiān)會組織總部設(shè)在【馬德里】
177，基金的國際化趨勢開始于【20世紀(jì)80年代】
178，UCITS指令的管轄原則，是以【母國】為主，【東道國】為輔。
179，跨境活動涉及的雙方主管機構(gòu)必須盡可能為對方提供有關(guān)從事跨境活動的基金信息，信息交換措施可為雙方主管機構(gòu)提供一個【早期預(yù)警機制】的功能性渠
科目一
1、居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。
2、居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。
4、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
5、金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。
6、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。
7、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人。
9、按照基金募集方式，投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。
10、按照法律形式，投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照運作方式，投資基金可分為開放式、封閉式基金。
12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。
13、對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。
14、基金反映的是信托關(guān)系，是一種受益憑證。
15、股票反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證。
16、債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。
17、股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
基金是間接投資工具，所募集的基金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。
18、開放式基金主要通過銀行代銷，但不是由銀行發(fā)行
19、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織四大類。
20、我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。
21、基金管理人在基金運作中具有核心作用。
22、在我國，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔(dān)任。基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
23、基金托管人的職責(zé)主要表現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。
24、證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型投資基金。
25、契約型基金語句基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。
26、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
27、封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放基金一般是無特定存續(xù)期限的。
28、開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。
29、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是1868年英國成立的“海外及知名政府信托基金”。30、在20世紀(jì)80年代末一批由中資或外資金融機構(gòu)在境外設(shè)立的“中國概念基金”相繼推出。31、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。32、1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。
33、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金資產(chǎn)投資與其他基金份額的，為基金中的基金)等類別。
34、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。
35、股票價額在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個價格。
36、價值型股票有藍(lán)籌股基金、收益型基金等;成長型股票有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。
37、根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可將債券分為短期債券、長期債券等。
根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券。
38、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金：僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。
39、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。40、貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
41、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單、債券回購、中央銀行票據(jù);(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券、債券。
42、混合基金的風(fēng)險抵御股票基金，預(yù)期收益則高于債券基金，比較適合較為保守的投資者，43、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，將混合基金分為偏股型基金(通常，股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%)、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。
44、保本基金的最大特點是：其招募說明書中明確引進(jìn)保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。
45、保本基金的保本策略主要有對沖保險策略與固定比例投資組合保本策略(CPPI)。
46、基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%2017年基金從業(yè)人員資格考試知識點100個2017年基金從業(yè)人員資格考試知識點100個。
47、實物申購、贖回機制是交易型開放式指數(shù)基金(ETF)最大的特色。
48、ETF本質(zhì)是一種指數(shù)基金。
49、ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。50、1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs).51、我國第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。52、2009年9月，我國最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。
53、股票型分級基金一般分為母基金份額和A、B兩類子份額。其中B類份額具有高風(fēng)險、高預(yù)期收益的特征。
54、政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。
55、投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。
56、基金監(jiān)管的基本原則具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。
57、公開、公平、公正監(jiān)管原則是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。
58、中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證券會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。
59、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查是，不得少于2人。
60、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。61、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。
62、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)可以加入基金業(yè)咨委會。會員分為普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。63、擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng) 中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機構(gòu)擔(dān)任2017年基金從業(yè)人員資格考試知識點100個基金銷售員。
64、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司：其注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;主要股東(股權(quán)比例最高且不低于25%)最近3年沒有違法記錄;非主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不得于5000萬人民幣;取得基金從業(yè)資格的人員不少于15人.65、基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn);其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。66、基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。67、我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)。68、在歷史沿革上，道德具有繼承性。69、誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。
70、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公開”的信息。
71、專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范?？蛻糁辽鲜钦{(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。
忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。72、基金職業(yè)道德教育，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。73、崗位教育主要通過在職培訓(xùn)的方式來完成。
基金從業(yè)資格考試（科目一）
1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。
2、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。
3、基金的轉(zhuǎn)換費由：“轉(zhuǎn)出基金的贖回費”和“申購費補差”組成。“申購費補差”指兩只轉(zhuǎn)換的基金申購費率的差額部分。轉(zhuǎn)換費率=與轉(zhuǎn)入基金的申購費的差值+轉(zhuǎn)出基金的贖回費。
4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會員包含：基金服務(wù)機構(gòu);特別會員包含：證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)。
5、申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。(申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。)
6、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
7、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率;場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。
8、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。
9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負(fù)的道德責(zé)任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。
10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。
11、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質(zhì)量評價體系。
12、托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
13、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金報告、基金半報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(14)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。
15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。
16、設(shè)立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定;(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資;(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格;(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機構(gòu)和工作崗位;(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度;(8)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
17、投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。
18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。
19、投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。
20、認(rèn)購費率計算：1.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)
2.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額(注：對于適用固定金額認(rèn)購費的認(rèn)購，認(rèn)購費用=固定認(rèn)購費金額)
21、贖回費率計算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費用
2.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日 基金份額凈值
3.贖回費用=贖回總額×贖回費率
22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
23、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷。
24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進(jìn)行監(jiān)管。（本對本）
25、離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。(本外投本外)
26、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案
27、股票、債券、基金的差異：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風(fēng)險大小不同
28、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。
29、基金定期公告包含：基金季度報告;基金半報告;基金報告。
30、基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。
31、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
32、基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
33、資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。
34、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。
35、交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
36、金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。金融機構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。
37、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私 募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等
38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。
39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
40、開放式是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資。
42、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
43、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
44、基金募集失敗則基金管理人以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
45、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。
46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
48、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。
49、公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。
50、巨額贖回是指當(dāng)開放式基金的當(dāng)日凈贖回量(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。
51、注冊登記機構(gòu)的責(zé)任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉(zhuǎn)債基金)。
53、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)、交易型 開放式指數(shù)基金(ETF)、分級基金子份額。
54、基金代銷機構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。
55、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時，不得少于2人，并應(yīng)出示合法證件;對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。
56、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。
57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。
58、認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
59、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行評估。(2)審議批準(zhǔn)公司合規(guī)報告，對合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。(3)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項。(4)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。(5)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨立與董事會、董事會相關(guān)委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。(6)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責(zé)任。
60、適時性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。
61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。
62、投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。
63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。
64、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
65、目前國內(nèi)的保本型基金資金進(jìn)行本金保障。設(shè)定的保本范圍是，基金發(fā)行是認(rèn)購基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔(dān)保方提供本金擔(dān)保。
66、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風(fēng)險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。
67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
68、基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
69、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。
70、忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。
71、忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。
72、直接關(guān)系型客戶群體包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。
73、基金客戶服務(wù)有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
74、基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。
75、建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴(kuò)大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。
76、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。（銷售相關(guān)資料也是保存15年）
77、數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。
78、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
79、道德與法律的關(guān)系：目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補、相互促進(jìn)。
80、自覺遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。2.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。4.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。5.普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機。
82、專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，在國內(nèi)，由中方機構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權(quán)投資及管理業(yè)務(wù)的機構(gòu);大型企業(yè)的投資基金部門，這些部門主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略;具有政府背景的投資基金等。
83、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。
84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者，是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產(chǎn)的一切權(quán)益。
85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來，證監(jiān)會重申了《辦法》中三類禁止行為，分別是禁止不公平對待所管理的不同基金財產(chǎn)，禁止利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便牟取利益，禁止泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息從事交易活動。
86、合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則;誠實信用原則;反不正當(dāng)競爭原則。
87、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。
88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）
89、QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息，臨時公告中的特殊披露要求。
90、基金公開募集應(yīng)不低于200人報備。
91、職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
92、投資者教育的內(nèi)容包括資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。
94、基金管理人內(nèi)部控制的重要性：保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
95、內(nèi)部機制控制建設(shè)包括：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。
96、相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。98、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。99、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（先扣費用剩余的再分配）
100、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。
基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關(guān)）
45.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人
46.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%時，不得成為基金管理公司實際控制人。
48.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。50.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）
51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。
52.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。（證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立公司或募集基金6個月內(nèi)批復(fù)）
53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
54.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。55.2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過
57.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開
58.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
59.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。
60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施
64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在T+1日的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
67.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 68.目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。69.我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。
70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶
71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。72.投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。
73.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
74.我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。
75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。76.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。77.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)
78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為3個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8位。
81.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
82.當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時報告。
83.管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
84.①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。
85.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年 86.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年
87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
89.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。90.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費；對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
91.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
92.基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年?；痄N售機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。
93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。
94.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6月。95.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
96.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作
97.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。
98.督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。
100.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個工作日計算并披露
基金從業(yè)資格考試（科目一）
1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動。
2、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。
3、基金的轉(zhuǎn)換費由：“轉(zhuǎn)出基金的贖回費”和“申購費補差”組成?！吧曩徺M補差”指兩只轉(zhuǎn)換的基金申購費率的差額部分。轉(zhuǎn)換費率=與轉(zhuǎn)入基金的申購費的差值+轉(zhuǎn)出基金的贖回費。
4、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。普通會員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會員包含：基金服務(wù)機構(gòu);特別會員包含：證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)。
5、申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。(申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。)
6、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
7、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率;場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。
8、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。
9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。它既是對從業(yè)人員在職業(yè)活動中行為的要求，同時又是職業(yè)對社會所負(fù)的道德責(zé)任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。
10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。
11、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。(2)建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報告質(zhì)量評價體系。
12、托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
13、基金信息披露包含：(1)基金招募說明書(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購、贖回價格(10)基金定期報告，包括基金報告、基金半報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(14)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟(15)澄清公告(16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn) 則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則。
15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。
16、設(shè)立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定;(2)有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程;(3)注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資;(4)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格;(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機構(gòu)和工作崗位;(7)有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度;(8)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
17、投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。
18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。
19、投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。
20、認(rèn)購費率計算：1.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)
2.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額(注：對于適用固定金額認(rèn)購費的認(rèn)購，認(rèn)購費用=固定認(rèn)購費金額)
21、贖回費率計算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費用
2.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值
3.贖回費用=贖回總額×贖回費率
22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
23、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷。
24、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進(jìn)行監(jiān)管。（本對本）
25、離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。(本外投本外)
26、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案
27、股票、債券、基金的差異：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風(fēng)險大小不同
28、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務(wù)費等費用。
29、基金定期公告包含：基金季度報告;基金半報告;基金報告。
30、基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。
31、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。
32、基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
33、資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)。
34、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。
35、交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個交易過程由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
36、金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。金融機構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。
37、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等
38、貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。
39、開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。
40、開放式是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時期內(nèi)不再接受新的投資。
42、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展 規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
43、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
44、基金募集失敗則基金管理人以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
45、私募登記資料：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。
46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
48、開放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。
49、公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。
50、巨額贖回是指當(dāng)開放式基金的當(dāng)日凈贖回量(贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額)超過基金規(guī)模的10%。
51、注冊登記機構(gòu)的責(zé)任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可將債券分為低等級債券、高等級債券等。根據(jù)自身特點，可分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉(zhuǎn)債基金)。
53、上市交易公告書中披露的基金品種：封閉式基金、上市開放式基金(LOF)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、分級基金子份額。
54、基金代銷機構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。
55、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時，不得少于2人，并應(yīng)出示合法證件;對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。
56、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。
57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。
58、認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值
59、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行評估。(2)審議批準(zhǔn)公司合規(guī)報告，對合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。(3)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項。(4)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能。(5)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨立與董事會、董事會相關(guān)委員會，如審計委員會或者其他專業(yè)委員會溝通。(6)公司章程規(guī)定 的其他合規(guī)責(zé)任。
60、適時性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。
61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。
62、投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。
63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。
64、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
65、目前國內(nèi)的保本型基金資金進(jìn)行本金保障。設(shè)定的保本范圍是，基金發(fā)行是認(rèn)購基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔(dān)保方提供本金擔(dān)保。
66、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風(fēng)險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。
67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。
68、基金銷售機構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
69、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。
70、忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。
71、忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。
72、直接關(guān)系型客戶群體包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。
73、基金客戶服務(wù)有四大特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
74、基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。
75、建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷效率、擴(kuò)大市場占有率以及與客戶建立長期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。
76、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。（銷售相關(guān)資料也是保存15年）
77、數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。
78、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
79、道德與法律的關(guān)系：目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補、相互促進(jìn)。
80、自覺遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。2.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。4.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。5.普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機。
82、專業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，在國內(nèi)，由中方機構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門從事股權(quán)投資及管理業(yè)務(wù)的機構(gòu);大型企業(yè)的投資基金部門，這些部門主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略;具有政府背景的投資基金等。
83、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本。
84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者，是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產(chǎn)的一切權(quán)益。
85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來，證監(jiān)會重申了《辦法》中三類禁止行為，分別是禁止不公平對待所管理的不同基金財產(chǎn)，禁止利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便牟取利益，禁止泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息從事交易活動。
86、合規(guī)管理的原則包括公開、公平、公正原則;誠實信用原則;反不正當(dāng)競爭原則。
87、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。
88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）
89、QDII合同說明書披露的信息：信息披露所使用的語言及幣種選擇，基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問和境外托管人信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息，臨時公告中的特殊披露要求。
90、基金公開募集應(yīng)不低于200人報備。
91、職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
92、投資者教育的內(nèi)容包括資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。
94、基金管理人內(nèi)部控制的重要性：保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
95、內(nèi)部機制控制建設(shè)包括：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。
96、相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。98、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。99、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（先扣費用剩余的再分配）
100、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。
基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關(guān)）
45.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人
46.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%時，不得成為基金管理公司實際控制人。
48.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。50.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊資本）
51.中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。
52.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。（證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立公司或募集基金6個月內(nèi)批復(fù)）
53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。
54.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。55.2012年6月中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。56.基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過
57.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開
58.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
59.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資 產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。
60.基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
62.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行
63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實施
64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在T+1日的申購、贖回清單中公告。66.T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
67.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 68.目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。69.我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（T+3）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。
70.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶
71.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。72.投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。
73.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。
74.我國基金交易傭金不得高于0.3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。
75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。76.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
77.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)
78.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為3個月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后8位。
81.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
82.當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時報告。
83.管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
84.①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人 網(wǎng)站上披露基金季度報告。
85.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年 86.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年
87.在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
88.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
89.收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。90.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費；對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
91.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
92.基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年?；痄N售機構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存15年。
93.對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。
94.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6月。95.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。
96.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作
97.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。
98.督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。99.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。
100.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個工作日計算并披露
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