第一篇：辦案安全防控長效機(jī)制

辦案安全防控長效機(jī)制

為進(jìn)一步規(guī)范政法機(jī)關(guān)的辦案活動(dòng)，有針對性地加強(qiáng)辦案安全防范工作，防止發(fā)生涉案人員自殺、自傷、被刑訊逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故發(fā)生，**市紀(jì)委立足職能，源頭治腐，以服務(wù)民生為根本，建立健全案件安全防控體系，形成了獨(dú)特的案件安全防控工作新機(jī)制。

一、指導(dǎo)思想

依據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)省紀(jì)委機(jī)關(guān)辦案安全工作的意見》，按照標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，以加強(qiáng)案件安全教育為抓手，認(rèn)真貫徹落實(shí)辦案安全責(zé)任制，建立健全案件安全防控體系，結(jié)合地方實(shí)際，形成案件安全防控工作長效機(jī)制，有力保障和促進(jìn)辦案工作。

二、組織體系

成立以主抓案件工作的副書記為組長、分管常委為副組長、案件監(jiān)督管理室、辦公室、干部室、機(jī)關(guān)黨委等室主任為成員的辦案監(jiān)督檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對機(jī)關(guān)自辦案件工作點(diǎn)和各縣區(qū)辦案場所不定期檢查，并明確了相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。從制度入手，建立健全安全防范的長效機(jī)制。細(xì)化、完善了加強(qiáng)辦案安全、案件質(zhì)量全方位控制及全程同步錄音錄像等規(guī)定，其中對安全辦案進(jìn)行了嚴(yán)格要求。規(guī)范辦案流程，從立案前制定安全防范預(yù)案，到傳喚人員的配備、檢查涉案人員隨身攜帶物品、詢問健康、訊問中的看護(hù)，對于辦案流程的每個(gè)環(huán)節(jié)，定人定責(zé)，落實(shí)到人。對訊(詢)問室的設(shè)定、對涉案人及詢問有違法違紀(jì)情節(jié)證人的人身及攜帶物品的檢查、犯罪嫌疑人及證人的健康狀況、飲食、入廁、時(shí)間等都作出明確具體的規(guī)定。

二是建立安全教育機(jī)制。圍繞各地發(fā)生的辦案安全事故反面典型，定期開展辦案安全警示教育。每起案件都全文傳達(dá)給全體辦案人員，要求每個(gè)辦案人員都寫出心得體會(huì)，認(rèn)真剖析成因，從中吸取教訓(xùn)，自覺養(yǎng)成主動(dòng)防范的預(yù)警意識(shí)。

三是加強(qiáng)安全物質(zhì)保障。從保障入手，持續(xù)改進(jìn)現(xiàn)代化辦案安全系統(tǒng)，建立辦案安全物質(zhì)保障機(jī)制。通過合理布置攝像監(jiān)控點(diǎn)和科學(xué)規(guī)范操作程序，確保對區(qū)內(nèi)所有房間和通道實(shí)施全方位監(jiān)控。對內(nèi)墻進(jìn)行隔音和軟包處理、對電器設(shè)備、設(shè)施加裝防護(hù)裝置。從而優(yōu)化了執(zhí)法辦案條件，為提高執(zhí)法水平，保障業(yè)務(wù)工作持續(xù)健康發(fā)展提供了強(qiáng)大的物質(zhì)保障。

四是規(guī)范安全防范工作預(yù)案。明確責(zé)任，提出輔助辦案各個(gè)環(huán)節(jié)的安全防范措施；辦案安全工作做到四個(gè)一即堅(jiān)持每案一預(yù)案、一檢查、一分析、一總結(jié)，從細(xì)節(jié)上找隱患苗頭，進(jìn)一步強(qiáng)化安全防范措施，有效避免了辦案安全事故的發(fā)生。

五是建立安全巡查制度。組成聯(lián)合檢查組，不定期抽查辦案工作區(qū)的值班交接表、辦案工作區(qū)使用審批表、值班日記。定期檢查辦案現(xiàn)場各安全措施的執(zhí)行情況，若發(fā)現(xiàn)辦案中安全制度不落實(shí)、存在安全隱患以及出現(xiàn)泄露案情等違反辦案紀(jì)律等情況，問題當(dāng)場糾正。

六是落實(shí)考核監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)定。層層監(jiān)督，責(zé)任到位。實(shí)行安全專管員制度，各案件檢查室設(shè)一名安全專管員，對辦案安全負(fù)總責(zé)。層層簽訂安全責(zé)任書，分管領(lǐng)導(dǎo)、科室負(fù)責(zé)人與辦案人員層層簽訂辦案安全責(zé)任書，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。對出現(xiàn)因責(zé)任心不強(qiáng)導(dǎo)致同步錄音錄像資料丟失、涉案人自殺等，視情節(jié)分別追究黨紀(jì)、政紀(jì)及刑事責(zé)任。嚴(yán)格考核，獎(jiǎng)罰到位。將辦案安全納入辦案質(zhì)量及工作考評。

四、具體要求

一是強(qiáng)化安全教育。通過召開全市、縣紀(jì)委書記會(huì)議、機(jī)關(guān)辦案工作座談會(huì)，強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)辦案安全工作。同時(shí)，采取向市紀(jì)委書記發(fā)一封信、組織機(jī)關(guān)辦案人員集體學(xué)習(xí)、分赴各縣、區(qū)開展辦案安全檢查等形式，督促落實(shí)辦案安全措施。

第二篇：辦案安全防控長效機(jī)制 Word 文檔 [模版]

辦案安全防控長效機(jī)制

為進(jìn)一步規(guī)范政法機(jī)關(guān)的辦案活動(dòng)，有針對性地加強(qiáng)辦案安全防范工作，防止發(fā)生涉案人員自殺、自傷、被刑訊逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故發(fā)生，濮陽市紀(jì)委立足職能，源頭治腐，以服務(wù)民生為根本，建立健全案件安全防控體系，形成了獨(dú)特的案件安全防控工作新機(jī)制。

一、指導(dǎo)思想

依據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)省紀(jì)委機(jī)關(guān)辦案安全工作的意見》，按照標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，以加強(qiáng)案件安全教育為抓手，認(rèn)真貫徹落實(shí)辦案安全責(zé)任制，建立健全案件安全防控體系，結(jié)合地方實(shí)際，形成“”案件安全防控工作長效機(jī)制，有力保障和促進(jìn)辦案工作。

二、組織體系

成立以主抓案件工作的副書記為組長、分管常委為副組長、案件監(jiān)督管理室、辦公室、干部室、機(jī)關(guān)黨委等室主任為成員的辦案監(jiān)督檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對機(jī)關(guān)自辦案件工作點(diǎn)和各縣區(qū)辦案場所不定期檢查，并明確了相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。從制度入手，建立健全安全防范的長效機(jī)制。細(xì)化、完善了加強(qiáng)辦案安全、案件質(zhì)量全方

位控制及全程同步錄音錄像等規(guī)定，其中對安全辦案進(jìn)行了嚴(yán)格要求。規(guī)范辦案流程，從立案前制定安全防范預(yù)案，到傳喚人員的配備、檢查涉案人員隨身攜帶物品、詢問健康、訊問中的看護(hù)，對于辦案流程的每個(gè)環(huán)節(jié)，定人定責(zé)，落實(shí)到人。對訊(詢)問室的設(shè)定、對涉案人及詢問有違法違紀(jì)情節(jié)證人的人身及攜帶物品的檢查、犯罪嫌疑人及證人的健康狀況、飲食、入廁、時(shí)間等都作出明確具體的規(guī)定。

二是建立安全教育機(jī)制。圍繞各地發(fā)生的辦案安全事故反面典型，定期開展辦案安全警示教育。每起案件都全文傳達(dá)給全體辦案人員，要求每個(gè)辦案人員都寫出心得體會(huì)，認(rèn)真剖析成因，從中吸取教訓(xùn)，自覺養(yǎng)成主動(dòng)防范的預(yù)警意識(shí)。

三是加強(qiáng)安全物質(zhì)保障。從保障入手，持續(xù)改進(jìn)現(xiàn)代化辦案安全系統(tǒng)，建立辦案安全物質(zhì)保障機(jī)制。通過合理布置攝像監(jiān)控點(diǎn)和科學(xué)規(guī)范操作程序，確保對區(qū)內(nèi)所有房間和通道實(shí)施全方位監(jiān)控。對內(nèi)墻進(jìn)行隔音和軟包處理、對電器設(shè)備、設(shè)施加裝防護(hù)裝置。從而優(yōu)化了執(zhí)法辦案條件，為提高執(zhí)法水平，保障業(yè)務(wù)工作持續(xù)健康發(fā)展提供了強(qiáng)大的物質(zhì)保障。

四是規(guī)范安全防范工作預(yù)案。明確責(zé)任，提出輔助辦案各個(gè)環(huán)節(jié)的安全防范措施；辦案安全工作做到“四個(gè)一”即堅(jiān)持每案“一預(yù)案、一檢查、一分析、一總結(jié)”，從細(xì)節(jié)上找隱患苗頭，進(jìn)一步強(qiáng)化安全防范措施，有效避免了辦案安全事故的發(fā)生。

五是建立安全巡查制度。組成聯(lián)合檢查組，不定期抽查辦案工作區(qū)的值班交接表、辦案工作區(qū)使用審批表、值班日記。定期檢查辦案現(xiàn)場各安全措施的執(zhí)行情況，若發(fā)現(xiàn)辦案中安全制度不落實(shí)、存在安全隱患以及出現(xiàn)泄露案情等違反辦案紀(jì)律等情況，問題當(dāng)場糾正。

六是落實(shí)考核監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)定。層層監(jiān)督，責(zé)任到位。實(shí)行安全專管員制度，各案件檢查室設(shè)一名安全專管員，對辦案安全負(fù)總責(zé)。層層簽訂安全責(zé)任書，分管領(lǐng)導(dǎo)、科室負(fù)責(zé)人與辦案人員層層簽訂辦案安全責(zé)任書，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。對出現(xiàn)因責(zé)任心不強(qiáng)導(dǎo)致同步錄音錄像資料丟失、涉案人自殺等，視情節(jié)分別追究黨紀(jì)、政紀(jì)及刑事責(zé)任。嚴(yán)格考核，獎(jiǎng)罰到位。將辦案安全納入辦案質(zhì)量及工作考評。

四、具體要求

一是強(qiáng)化安全教育。通過召開全市、縣紀(jì)委書記會(huì)議、機(jī)關(guān)辦案工作座談會(huì)，強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)辦案安全工作。同時(shí)，采取向市紀(jì)委書記發(fā)一封信、組織機(jī)關(guān)辦案人員集體學(xué)習(xí)、分赴各縣、區(qū)開展辦案安全檢查等形式，督促落實(shí)辦案安全措施。

二是落實(shí)辦案安全責(zé)任制。制定《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)市紀(jì)委機(jī)關(guān)辦案安全工作的意見》，明確每件案件查辦前，辦案組長和辦

案人員簽訂辦案安全責(zé)任書，分工負(fù)責(zé)抓好辦案安全措施落實(shí)。

三是嚴(yán)格“兩規(guī)”措施審批管理。對使用“兩規(guī)”措施嚴(yán)格

審核審批，沒有出現(xiàn)漏報(bào)、不報(bào)情況。加強(qiáng)辦案場所建設(shè)和管理，建立健全較為完善的獨(dú)立辦案場所。

五、新形勢下案件監(jiān)督管理工作及辦案安全防控的一些思考 今后的工作中，我們要按照中央紀(jì)委關(guān)于案件監(jiān)督管理工作的要求，認(rèn)真貫徹干以勝副書記的重要講話精神，積極借鑒兄弟省區(qū)市好經(jīng)驗(yàn)好做法，同時(shí)，根據(jù)新形勢新任務(wù)的要求，更新觀念，拓寬視野，創(chuàng)新思路，改進(jìn)方法，充分發(fā)揮案件監(jiān)督管理工作在反腐倡廉建設(shè)中的作用。

（一）強(qiáng)化服務(wù)。為領(lǐng)導(dǎo)決策服務(wù)、為辦案工作服務(wù)，是提升案件監(jiān)督管理質(zhì)量和水平的重要標(biāo)志。加強(qiáng)案件綜合分析工作，合理運(yùn)用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)對一個(gè)時(shí)期違紀(jì)違法案件的特點(diǎn)、發(fā)案原因、發(fā)案態(tài)勢進(jìn)行全面分析，對辦案中的新情況新問題進(jìn)行調(diào)查研究，對領(lǐng)導(dǎo)和群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)、重點(diǎn)問題進(jìn)行專題調(diào)研，提出有預(yù)見性、前瞻性的意見建議，為領(lǐng)導(dǎo)決策和指揮辦案提供依據(jù)。加強(qiáng)重大典型案件的剖析，注重把辦案成果轉(zhuǎn)化為治本資源，提出有效預(yù)防腐敗的措施和建議，鏟除腐敗現(xiàn)象滋長蔓延的土壤和條件。加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，進(jìn)一步規(guī)范組織協(xié)調(diào)的具體事項(xiàng)、方式方法、適用程序等，處理好對內(nèi)對外的各種關(guān)系，促進(jìn)辦案工作順利進(jìn)行。加強(qiáng)人財(cái)物的保障，協(xié)助案件檢查部門對辦案力量調(diào)配、辦案場所安全保衛(wèi)保密、辦案裝備配置等后勤保障事項(xiàng)的落實(shí)，為優(yōu)質(zhì)高效辦案創(chuàng)造良好條件。

（二）強(qiáng)化管理。一是進(jìn)一步拓寬重要案件線索的來源渠道，建立健全重要案件線索的集中管理機(jī)制。進(jìn)一步規(guī)范辦案中發(fā)現(xiàn)線索的處理辦法，按干部管理權(quán)限及時(shí)移送重要案件線索。二是全面推行和完善案件線索管理制度，明確案件線索的接收、分流、辦理、督辦等運(yùn)作程序。三是進(jìn)一步加強(qiáng)線索管理信息化建設(shè)，建立健全案件線索庫，注意從群眾信訪件及辦案、巡視和執(zhí)法監(jiān)察等多種渠道收集案件線索，建立有關(guān)管理臺(tái)賬，嚴(yán)格實(shí)行案件線索報(bào)告制度。四是在案件線索臺(tái)賬管理的基礎(chǔ)上，充分利用《案件線索管理軟件》建立健全案件線索庫，使案件線索從受理、保管、排查、初核、了結(jié)、轉(zhuǎn)辦、調(diào)查等流轉(zhuǎn)辦理過程的管理信息化，形成嚴(yán)密的管理和監(jiān)督系統(tǒng)。五是結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真探索案件線索集體排查的具體方法。定期對管理的線索進(jìn)行分析研究，及時(shí)掌握案件線索的去向、辦理情況和結(jié)果，對案件線索進(jìn)行跟蹤督辦。

（三）強(qiáng)化監(jiān)督。把案件監(jiān)督工作貫穿于查辦案件的全過程，是促進(jìn)依紀(jì)依法安全文明辦案的重要措施。加強(qiáng)對辦案程序的監(jiān)督檢查，建立案件檢查程序跟蹤檢查制度，根據(jù)辦案程序流程圖，對案件受理、初核、立案、調(diào)查取證、移送審理、結(jié)案報(bào)告等環(huán)節(jié)實(shí)施監(jiān)督，及時(shí)掌握辦案進(jìn)度，確保程序合法、手續(xù)完備。加強(qiáng)對重要案件辦理情況的監(jiān)督檢查，強(qiáng)化對上級(jí)機(jī)關(guān)交辦件、領(lǐng)導(dǎo)交辦件的督辦工作，建立健全督辦機(jī)制，提高督辦工作質(zhì)量和

效率。加強(qiáng)對安全文明辦案的監(jiān)督檢查，嚴(yán)格使用條件和程序，改進(jìn)和規(guī)范組織實(shí)施工作，堅(jiān)決糾正侵犯被調(diào)查人員合法權(quán)益的行為，確保辦案安全。建立查辦案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查和預(yù)警機(jī)制，對辦案工作重點(diǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵部位可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面排查，并作出風(fēng)險(xiǎn)評估，針對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)采取相應(yīng)的防范措施。建立健全辦案規(guī)章制度，加強(qiáng)對辦案紀(jì)律執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，實(shí)施對辦案人員的監(jiān)督。

（四）強(qiáng)化考核。對辦案工作進(jìn)行考核評價(jià)、責(zé)任追究是促進(jìn)辦案工作健康發(fā)展的有效手段。建立健全辦案工作考核機(jī)制，將辦案工作納入市委市政府黨風(fēng)廉政責(zé)任制考核，納入市紀(jì)委監(jiān)察機(jī)關(guān)年終目標(biāo)考核，形成兩個(gè)層面的考核評價(jià)。建立健全辦案先進(jìn)集體、個(gè)人獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，對辦案質(zhì)量高、分量重、影響大、社會(huì)效果好的個(gè)案，給予辦案集體和個(gè)人記功獎(jiǎng)勵(lì)，引導(dǎo)樹立正確的辦案政績觀。建立健全案件監(jiān)督管理工作專項(xiàng)考評機(jī)制，對考評對象、內(nèi)容、分值作出明確規(guī)定，采用日?？荚u和定期考評、專項(xiàng)考評與集中考評相結(jié)合的方式，對案件監(jiān)督管理工作進(jìn)行綜合考核評價(jià)。建立健全辦案責(zé)任制和責(zé)任追究制，加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)內(nèi)部的監(jiān)督管理，對不認(rèn)真履行職責(zé)，瞞案不報(bào)、壓案不查的；對體罰或變相體罰被調(diào)查人的；對因重大過失，致使案件主要違紀(jì)事實(shí)失實(shí)的；對以案謀私、徇私枉法的，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員和領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第三篇：銀行安全防控

案件防控學(xué)習(xí)心得總結(jié)

我們五里亭分社，為認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)分局《關(guān)于開展案件防控大討論活動(dòng)的通知》精神，五里亭分社高度重視、明確目標(biāo)、講究方法、精心組織，確保了學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)的開展。有序扎實(shí)推進(jìn)，并以此次活動(dòng)和五里亭新網(wǎng)點(diǎn)開業(yè)為契機(jī)，推動(dòng)五里亭的案件防控工作上臺(tái)階、提質(zhì)量?，F(xiàn)將案件防控學(xué)習(xí)心得總結(jié)匯報(bào)如下。

一、領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，落實(shí)責(zé)任制。

收到“通知”后，負(fù)責(zé)人及時(shí)召開會(huì)議，制定活動(dòng)方案。一是成立組織、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；二是倒排工期、細(xì)化到日，按部就班有序開展；三是崗位明確、責(zé)任到人，落實(shí)活動(dòng)責(zé)任人，認(rèn)真學(xué)習(xí)、討論下發(fā)的有關(guān)文件，負(fù)責(zé)把活動(dòng)精神傳達(dá)到每位員工，讓全體員工充分認(rèn)識(shí)活動(dòng)開展的重大現(xiàn)實(shí)意義，增強(qiáng)參加活動(dòng)的主動(dòng)性和自覺性。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范力度。

為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)工作實(shí)際，首先將學(xué)習(xí)資料復(fù)印到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，訂購了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，做到了人手一份、人手一本。再按照具體要求，組織員工利用早晚時(shí)間，集體組織學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，以自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度為準(zhǔn)則，使每位員工遵守誠實(shí)守信、操作規(guī)范，各支行在學(xué)習(xí)中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結(jié)合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，提出了自己的看法和做法，交流了學(xué)習(xí)心得。大家通過學(xué)習(xí)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討，對“合規(guī)”有了更深刻的理解。認(rèn)識(shí)到在工作中，要按制度執(zhí)行，要按的授權(quán)授信進(jìn)行經(jīng)營，要按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引去辦，才能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

我覺得要做到案件的有效防控，要做到以下：為從管理模式、內(nèi)控要素、文化理念和合作機(jī)制上強(qiáng)化農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)管理體系，結(jié)合 “標(biāo)準(zhǔn)行、社” 創(chuàng)建，合行黨委對內(nèi)部管理提出更高的要求，要求每位從業(yè)人員以弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)的價(jià)值理念為核心，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守的規(guī)定，以高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范自己的行為，品行正直、恪守誠實(shí)信用，按照業(yè)務(wù)流程強(qiáng)化內(nèi)部約事機(jī)制，在合行上下推行合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。合行業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門結(jié)合崗位職責(zé)，分別擬訂了會(huì)計(jì)等級(jí)規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)、信貸基礎(chǔ)規(guī)范化管理標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化措施，全力防范風(fēng)險(xiǎn)。牢固樹立一級(jí)法人觀念，自覺維護(hù)合行的整體利益和形象。嚴(yán)格各分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)、授信范圍內(nèi)依法合規(guī)地進(jìn)行經(jīng)營管理活動(dòng)。對重要崗位人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的管理,推行安全目標(biāo)管理責(zé)任制。加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作層和業(yè)務(wù)管理層的自律、約束管理，形成內(nèi)控有制度，部門有制約，崗位有職責(zé)，操作有程序，過程有監(jiān)督，風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)測，工作有評價(jià)，責(zé)任有追究的內(nèi)控約束網(wǎng)絡(luò)。加強(qiáng)問責(zé)，完善制度，構(gòu)建防控長效機(jī)制。我行為確保依法合規(guī)經(jīng)營，按制度辦事，加大問責(zé)制度。

通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)討論。我深切地體會(huì)到：

1、農(nóng)信社改革后，對全體員工各方面要求更高了，知識(shí)面要求更寬了。

2、要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增加知識(shí)儲(chǔ)備，提高綜合素質(zhì)，適應(yīng)發(fā)展需要，增強(qiáng)競爭實(shí)力，保持可持續(xù)發(fā)展。

3、加大了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理力度，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

4、積極倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化和價(jià)值觀念，推行合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

5、深入開展從業(yè)人員職業(yè)操守教育，嚴(yán)格遵守操守規(guī)則，提升服務(wù)質(zhì)量和水平。

總之討論活動(dòng)，不僅掀起了合行風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的高潮，使全體員工在思想上和精神上接受一次“洗禮”，也進(jìn)一步激發(fā)了全體員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)的主動(dòng)性和積極性，也將為牢固樹立合規(guī)合法經(jīng)營的意識(shí)、強(qiáng)化合規(guī)管理體系建設(shè)、建立案件專項(xiàng)治理和反商業(yè)賄賂的長效機(jī)制、進(jìn)一步推動(dòng)北江農(nóng)村合作金融又好又快發(fā)展奠定牢固基礎(chǔ)。

五里亭分社關(guān)立

第四篇：安全防控-個(gè)人網(wǎng)銀

中國銀行電子銀行崗位資格認(rèn)證考試試題庫

安全防控（個(gè)人網(wǎng)銀）

一、不定項(xiàng)選擇題

1、電子銀行外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范策略包括：（ABC）A 事前防范 B 事中控制 C 事后處置 D 技術(shù)加固

2、以下哪些交易支持通過“動(dòng)態(tài)口令+手機(jī)交易碼”方式進(jìn)行認(rèn)證：（BCD）A 投資理財(cái) B 跨行轉(zhuǎn)賬 C 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬 D 網(wǎng)上支付

3、我行網(wǎng)銀外部欺詐事件原因包括：（ABC）A 犯罪分子猖獗 B 客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱 C 第三方運(yùn)營商運(yùn)營不規(guī)范 D 銀行未履行告知義務(wù)

4、以下屬于網(wǎng)上銀行安全防范措施的是：（ABCD）A 中銀e信短信提醒 B 預(yù)留歡迎信息 C 交易限額控制

D 安全控件

5、對客戶進(jìn)行安全教育可以消除銀行與客戶間的信息不對稱，提高客戶正確使 用網(wǎng)銀的安全意識(shí)。我行已采取客戶安全教育的渠道包括：（ABCD）A 網(wǎng)銀全局消息 B 門戶網(wǎng)站 C 官方微博 D 手機(jī)短信

6、客戶使用網(wǎng)上銀行過程中暫時(shí)離開或完成電子銀行交易后，應(yīng)該怎么辦？（ABC）

A、及時(shí)退出網(wǎng)上銀行 B、拔下USBKey數(shù)字證書 C、清除遺留的操作記錄 D、等待網(wǎng)上銀行自動(dòng)關(guān)閉

7、手機(jī)交易碼服務(wù)是指用手機(jī)短信驗(yàn)證的一種交易確認(rèn)方式。手機(jī)交易碼與具體轉(zhuǎn)賬交易信息綁定，具有交易簽名性質(zhì)，可以進(jìn)一步保障客戶交易和資金安全。這里綁定的轉(zhuǎn)賬交易信息指的是（ABC）A、收款人姓名 B、賬號(hào) C、金額 D、付款人姓名

10、客戶登錄中行網(wǎng)銀后，可看到個(gè)性化的預(yù)留歡迎信息。預(yù)留歡迎信息驗(yàn)證的作用是（ABC）A 識(shí)別真正的銀行網(wǎng)站 B 防范不法分子的網(wǎng)絡(luò)詐騙 C 保證購物網(wǎng)站的支付安全 D 只是一段文字而已，無具體意義

11、同一客戶連續(xù)登錄驗(yàn)證無效累計(jì)（C）次，凍結(jié)該客戶登錄功能，客戶須持有效身份證明到銀行柜臺(tái)辦理解鎖。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次

13、安全認(rèn)證工具“中銀e盾”數(shù)字證書（USBKey）的有效期為（D）。A.半年 B.3年 C.4年 D.5年

14.在進(jìn)行網(wǎng)上支付操作時(shí)，應(yīng)注意：（ABCD）

A 不在不明網(wǎng)站上進(jìn)行網(wǎng)上購物，訪問時(shí)注意核對網(wǎng)址。B 注意核對支付信息，防止誤付、錯(cuò)付。C 不在網(wǎng)吧等公共場所的計(jì)算機(jī)上使用網(wǎng)上支付。D 采用無規(guī)律的字母、數(shù)字組合，提高支付密碼安全性。

15.下列操作中符合網(wǎng)銀操作安全習(xí)慣的為（D）。A.使用本人身份證號(hào)、生日等容易記的信息做為密碼 B.在網(wǎng)吧、圖書館等公共場所使用網(wǎng)上銀行

C.操作結(jié)束后直接點(diǎn)擊網(wǎng)上銀行頁面右上角的“×”關(guān)閉瀏覽器結(jié)束使用 D.在任何情況下，堅(jiān)持賬號(hào)和密碼自己保管，不透漏給任何人

16、當(dāng)客戶連續(xù)（B）次輸錯(cuò)數(shù)字安全證書密碼，系統(tǒng)將鎖定該數(shù)字安全證書。A．3次 B．5次 C．10次 D．15次

17、《中國銀行股份有限公司涉案賬戶網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行信息查詢工作流程》（以下簡稱“信息查詢工作流程”）中涉及的部門包括（BC）A 運(yùn)營服務(wù)部 B 保衛(wèi)部 C 電子銀行部 D 信息科技部

18、根據(jù)《信息查詢工作流程》，一級(jí)分行電子銀行部直接受理來哪里的網(wǎng)銀及手機(jī)銀行信息查詢需求（B）A 公安局

B 一級(jí)分行保衛(wèi)部 C 總行保衛(wèi)部 D 信息科技部

19、根據(jù)《信息查詢工作流程》的規(guī)定，總行及一級(jí)分行電子銀行部可查詢的信息包括（AC）A 手機(jī)銀行 B ATM機(jī) C 網(wǎng)上銀行 D 柜臺(tái)交易

20、客戶端身份認(rèn)證是保障整個(gè)電子銀行系統(tǒng)安全的基礎(chǔ)。常見的身份認(rèn)證技術(shù)一般基于哪些信息（ABCD）A 用戶知道的（如靜態(tài)口令，密碼）B 用戶擁有的（如動(dòng)態(tài)口令牌、USBKEY）C 用戶具有的（如指紋、語音、面部識(shí)別）D 計(jì)算機(jī)硬件信息(MAC 地址，CPU、硬盤信息)4

21、新一代USBKey數(shù)字安全證書的特點(diǎn)是（ABC）A 集成了液晶顯示和按鍵確認(rèn)功能 B 預(yù)植證書，首次使用無需下載 C 無需安裝驅(qū)動(dòng)程序 D 需要安裝電池

23、我行電子銀行安全管理策略包括（ABC）A 全流程控制 B 差異化管理 C 實(shí)施/儲(chǔ)備機(jī)制

24、手機(jī)交易碼服務(wù)是客戶在使用E-TOKEN進(jìn)行交易確認(rèn)過程中，用手機(jī)短信配合驗(yàn)證的一種交易確認(rèn)方式?？蛻粜柙冢ǎ╅_通手機(jī)交易碼功能后，在進(jìn)行向第三方轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付類交易時(shí)，將收到（）位手機(jī)驗(yàn)證碼。（B）A 網(wǎng)銀自助 6位 B 網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái) 6位 C 網(wǎng)銀自助 5位 D 網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái) 5位

25、輸錯(cuò)USBKey密碼被鎖定后，客戶需要進(jìn)行哪些操作（ABCD）A 對USBKey進(jìn)行初始化 B 重新設(shè)置USBKey密碼

C 到柜臺(tái)進(jìn)行證書補(bǔ)發(fā)操作，得到參考號(hào)和授權(quán)碼 D 重新下載USBKey證書

27、下列答案哪些屬于中行網(wǎng)銀的安全機(jī)制？（ABCD）A 網(wǎng)銀登錄防護(hù)、重要交易防護(hù)、手機(jī)驗(yàn)證碼防護(hù) B安全控件、關(guān)鍵信息屏蔽、交易限額設(shè)置、5 C中銀e信、預(yù)留歡迎信息、登入記錄、登錄保護(hù)、D會(huì)話超時(shí)控制、安全退出

28、安全控件有什么作用？（AC）A 防范惡意程序的攻擊 B 警示假冒釣魚網(wǎng)站

C 保護(hù)網(wǎng)上銀行用戶的信息安全 D 查殺客戶電腦上的木馬病毒

29、假冒網(wǎng)站（釣魚網(wǎng)站）的說法正確的有（ABCD）A 假冒網(wǎng)站的網(wǎng)址與真網(wǎng)站網(wǎng)址較為接近B 假冒網(wǎng)站的頁面形式及內(nèi)容與真網(wǎng)站較為相似 C 假冒網(wǎng)站也被稱為“釣魚網(wǎng)站”

D 假冒網(wǎng)站的目的在于騙取他人網(wǎng)銀用戶名、口令、帳號(hào)等敏感信息

30、“預(yù)留歡迎信息”有什么作用？（ABCD）A 主要用于防范惡意程序的攻擊，如木馬程序等 B 是客戶辨別真假網(wǎng)站的方式之一

C 客戶設(shè)置預(yù)留歡迎信息后，每次登錄時(shí)該信息將顯示在歡迎頁面上

D 如客戶設(shè)置了預(yù)留歡迎信息，但登錄時(shí)沒有顯示該信息，或信息與預(yù)留的內(nèi)容不一致，說明該網(wǎng)站不是中行網(wǎng)站

31、以下做法正確的是？（ABC）A 不在網(wǎng)吧等公共場所登錄網(wǎng)銀

B 不使用郵件或其它網(wǎng)站上的鏈接登錄網(wǎng)上銀行，以免被假網(wǎng)站欺騙 C 不將自己的網(wǎng)銀用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等信息告訴銀行員工 D 個(gè)人電腦沒必要及時(shí)更新Windows補(bǔ)丁

32、下列哪些情況應(yīng)引起客戶高度重視？（ABCD）A 銀行通過郵件、短信、電話等方式要求客戶到指定的陌生網(wǎng)址修改密碼 B 銀行打電話通知客戶中獎(jiǎng)，并要求客戶在領(lǐng)取獎(jiǎng)金前先通過網(wǎng)銀向指定賬戶支付稅金、郵費(fèi)等

C 客戶點(diǎn)擊郵件中的鏈接登錄中行網(wǎng)站，但發(fā)現(xiàn)網(wǎng)址并非004km.cn。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

6、為加強(qiáng)客戶網(wǎng)銀開戶風(fēng)險(xiǎn)提示，柜員為客戶開通網(wǎng)銀服務(wù)時(shí)應(yīng)讓客戶閱知相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

7、客戶可通過個(gè)人網(wǎng)銀自助添加定向收款人賬戶。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

8、我行推出的二代USBKey可同時(shí)應(yīng)用于網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

9、我行網(wǎng)上銀行/手機(jī)銀行案件處置工作堅(jiān)持“預(yù)防為主、快速反應(yīng)、防查并舉、打擊犯罪、保障安全”的原則。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

10、總行電子銀行部、一級(jí)分行電子銀行部在受理保衛(wèi)部門網(wǎng)銀/手機(jī)銀行信息 14 查詢申請時(shí)，可查詢除網(wǎng)銀/手機(jī)銀行外的交易信息。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

11、電子銀行涉案客戶應(yīng)急止付處置工作組包括電子銀行部、保衛(wèi)部、個(gè)金部、客服中心等部門。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

12、電子銀行信息查詢工作流程工作組中涉及的部門是保衛(wèi)部及電子銀行部。（A）

A.正確 B.錯(cuò)誤

13、客戶可設(shè)置使用手機(jī)交易碼服務(wù)的觸發(fā)金額下限。設(shè)置后轉(zhuǎn)賬及支付類交易高于該限額才需短信驗(yàn)證，低于該限額的交易可直接用E-TOKEN完成交易認(rèn)證。（A）A、正確 B、錯(cuò)誤

15、網(wǎng)銀登錄用戶名用于用戶初次登錄網(wǎng)銀，用戶首次登錄網(wǎng)銀后必須重新設(shè)定用戶名和登錄密碼。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

16、手機(jī)交易碼可以在客戶端自助開通。（B）A、正確 B、錯(cuò)誤

17、我行及公安、司法、人行、銀監(jiān)會(huì)等單位不會(huì)向客戶索要網(wǎng)銀及手機(jī)銀行登錄密碼及動(dòng)態(tài)口令。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

18、中行網(wǎng)銀密碼可以設(shè)置8到30位長度，較長的密碼的安全系數(shù)相對較高。（B）

A、正確 B、錯(cuò)誤

19、登錄個(gè)人網(wǎng)上銀行理財(cái)版、貴賓版，需同時(shí)輸入網(wǎng)上銀行用戶名（6-20位數(shù)字和英文字母）、靜態(tài)密碼（8-20位數(shù)字和英文字母）和中銀e令（即動(dòng)態(tài)口令牌）隨機(jī)生成的6位數(shù)字的動(dòng)態(tài)口令。（B）A、正確 B、錯(cuò)誤

20、E-TOKEN又稱動(dòng)態(tài)口令牌，或稱中銀E令，是我行為增強(qiáng)電子銀行交易的安全而采取的第二因子認(rèn)證工具。針對個(gè)人客戶，一個(gè)客戶號(hào)僅能綁定一個(gè)E-TOKEN；針對企業(yè)客戶，一個(gè)客戶號(hào)下每個(gè)操作員僅能綁定一個(gè)E-TOKEN。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

21、電子支付案件涉及客戶開戶行、商戶所屬分行及外部第三方支付平臺(tái)及商戶，應(yīng)建立案件協(xié)查溝通機(jī)制。各商戶所在一級(jí)分行應(yīng)與第三方支付公司密切合作，明確電子支付案件防查工作的專門聯(lián)系人，并將本行及合作第三方支付公司的案件防查聯(lián)系人名單報(bào)送總行電子銀行部備案。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

22、各一級(jí)分行電子銀行部門在受理網(wǎng)上欺詐客戶投訴時(shí)，應(yīng)積極引導(dǎo)客戶提供案件發(fā)生過程的準(zhǔn)確信息，并根據(jù)客戶提供的詳細(xì)信息，各行應(yīng)在接到客戶投訴當(dāng)日填寫《中國銀行電子支付案情報(bào)告表》（客戶端），發(fā)送商戶所在一級(jí)分行，并抄送總行電子銀行部。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

23、涉案商戶所屬一級(jí)分行電子銀行部門收到客戶所屬一級(jí)分行發(fā)送的《中國銀行電子支付案情報(bào)告表》（客戶端），應(yīng)及時(shí)聯(lián)系商戶，并聯(lián)合科技部門通過商戶系統(tǒng)中留存的訂單、支付相關(guān)信息，結(jié)合我行查詢結(jié)果詳細(xì)分析案情，在收到客戶端案情報(bào)告后3個(gè)工作日內(nèi)完成案件類型與案件原因分析，提出相應(yīng)的解決措施和建議，并向客戶所在一級(jí)分行發(fā)送案件分析報(bào)告。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

24、一個(gè)客戶能夠申請且綁定多個(gè)認(rèn)證工具，手機(jī)銀行認(rèn)證工具與網(wǎng)上銀行認(rèn)證工具可以重復(fù)申請，分別綁定。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

25、中國銀行利用電子證書令牌加密存儲(chǔ)用戶數(shù)字證書及相關(guān)密鑰，從根本上避免數(shù)字證書被復(fù)制盜用，并通過網(wǎng)上銀行用戶名、密碼、電子證書令牌三重校驗(yàn)，對客戶的身份進(jìn)行嚴(yán)格的認(rèn)證，確保用戶身份和中國銀行網(wǎng)上銀行網(wǎng)站身份的合法性。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

26、客戶在設(shè)置網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行密碼時(shí)，密碼字符組合盡量復(fù)雜。使用數(shù)字和字母混排的、無規(guī)律性的字符串作為密碼將有利于提高密碼的安全系數(shù)，才會(huì)更安全。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

29、我行電子銀行安全管理策略包括：全流程控制、差異化管理、實(shí)施/儲(chǔ)備機(jī)制。（A）

A.正確 B.錯(cuò)誤

30、安全控件主要用于防范惡意程序的攻擊，如木馬程序等，它通過切斷鍵盤操作與木馬病毒之間的通道，來更好地保護(hù)網(wǎng)上銀行用戶的信息安全。中國銀行網(wǎng)上銀行所有密碼和動(dòng)態(tài)口令輸入?yún)^(qū)域都設(shè)置了安全控件保護(hù)，有效防范木馬程序竊取密碼，大大提高了交易安全性。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

31、我行的網(wǎng)上銀行安全控件適用于各版本的32/64位Windows操作系統(tǒng)和IE瀏覽器，包括Windows 2000、XP（32位）和 Vista（32位）。（A）

A.正確 B.錯(cuò)誤

32、預(yù)留信息驗(yàn)證是中國銀行為幫助客戶有效識(shí)別正版銀行網(wǎng)站、防范不法分子利用假網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)上詐騙的一項(xiàng)服務(wù)。當(dāng)客戶登錄中國銀行電子銀行或進(jìn)行網(wǎng)上購物支付時(shí)，網(wǎng)頁上會(huì)自動(dòng)顯示客戶預(yù)留的信息，以便客戶驗(yàn)證是否登錄了真實(shí)的中國銀行網(wǎng)站。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

33、預(yù)留驗(yàn)證信息內(nèi)容可以是任意的漢字、英文字母或符號(hào)，長度不超過60個(gè)漢字。（B）

A.正確 B.錯(cuò)誤

34、手機(jī)交易碼服務(wù)是客戶在使用中銀e令進(jìn)行交易確認(rèn)過程中，用手機(jī)短信配合驗(yàn)證的一種交易確認(rèn)方式。當(dāng)客戶進(jìn)行向第三方轉(zhuǎn)賬、自助繳費(fèi)、網(wǎng)上支付、密碼修改等操作時(shí)，將收到手機(jī)交易碼短信，可以進(jìn)一步保證客戶交易和資金安全。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

38、客戶來我行投訴欺詐事件，因?yàn)橹饕蚴强蛻糇陨聿恍⌒模倚袩o需進(jìn)行任何處置，僅需建議客戶報(bào)警。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

39、手機(jī)銀行客戶端軟件可以很方便的在任意軟件市場上下載。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

40、USBKEY的靜態(tài)密碼只能嘗試15次，否則只能去柜臺(tái)解鎖。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

41、我行不應(yīng)向外部客戶透露內(nèi)部欺詐處置流程及工作進(jìn)度。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

42、客戶在進(jìn)行快捷支付時(shí)，僅適用手機(jī)交易碼確認(rèn)交易。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

43、手機(jī)交易碼適用于通過中銀E令進(jìn)行交易認(rèn)證的網(wǎng)銀理財(cái)版和貴賓版客戶。（A）

A.正確 B.錯(cuò)誤

44、手機(jī)交易碼對于以我行網(wǎng)銀升級(jí)或動(dòng)態(tài)口令過期誘導(dǎo)客戶登錄假冒網(wǎng)站的欺詐行為有良好的防控能力，因?yàn)榭蛻粼谑盏绞謾C(jī)交易碼短信時(shí)就會(huì)明白對方在將自己賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)出。只要客戶不再配合輸入手機(jī)交易碼，其賬戶資金就是安全的。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

45、中銀e信為客戶提供短信提醒服務(wù)，通過此服務(wù)客戶可實(shí)現(xiàn)網(wǎng)銀多種操作的實(shí)時(shí)短信提醒。中銀e信可以方便客戶隨時(shí)隨地了解網(wǎng)上銀行變動(dòng)情況，有效防護(hù)網(wǎng)上銀行安全。目前，中國銀行面向全部客戶提供免費(fèi)的中銀e信服務(wù)。（A）

A.正確 B.錯(cuò)誤

46、中國銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行查詢版、理財(cái)版、貴賓版客戶均可登錄網(wǎng)上銀行開通并定制中銀e信服務(wù)。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

47、客戶可在網(wǎng)銀內(nèi) “個(gè)人設(shè)定”菜單項(xiàng)下定制中銀e信服務(wù)。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

48、當(dāng)客戶使用中銀e盾時(shí)，如果中銀e盾密碼連續(xù)輸錯(cuò)10次（單日或多日累計(jì)），系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定該證書，客戶需要攜帶本人有效身份證件到當(dāng)?shù)刂袊y行網(wǎng)點(diǎn)辦理證書重置，領(lǐng)取證書下載授權(quán)碼和序列號(hào)，并登錄中行網(wǎng)站，在網(wǎng)銀 登錄頁面右側(cè)點(diǎn)擊“CA證書下載”下載新證書。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

49、中銀e盾內(nèi)置的數(shù)字證書有效使用時(shí)間為發(fā)證后五年。超過有效使用時(shí)間后，中銀e盾將自動(dòng)失效?？蛻粜柙谧C書有效期的最后六個(gè)月內(nèi)登錄中國銀行網(wǎng)站，在中行網(wǎng)銀登錄頁面右側(cè)點(diǎn)擊“CA證書下載”更新數(shù)字證書。如超過證書有效期，客戶需持有效身份證件、中銀e盾到柜臺(tái)辦理數(shù)字證書更新手續(xù)。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

50、“中銀e令”使用安全、方便。一個(gè)口令在認(rèn)證過程中只使用一次，下次認(rèn)證時(shí)則更換使用另一個(gè)口令，使不法分子難以仿冒合法用戶的身份。（A）A.正確 B.錯(cuò)誤

51、中銀E令密碼自動(dòng)更換周期為90秒。（B）A.正確 B.錯(cuò)誤

第五篇：銀行安全防控心得

安全防控學(xué)習(xí)心得

這一次參加安全保衛(wèi)培訓(xùn)，感觸頗深。深刻感受到銀行保衛(wèi)工作是金融管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容。種種跡象表明,近年來,銀行已成為犯罪分子作案的重要目標(biāo)。從2011-2-7天津?qū)氎骠[市區(qū)的一儲(chǔ)蓄所的搶劫案，到甘肅天水“6.19”銀行搶劫案，都給我們敲響了安全的警鐘。商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要的問題突顯出來。為了切實(shí)加強(qiáng)對我行安全管理，堅(jiān)決遏制案件發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，展開了全行上下安全防控學(xué)習(xí)，蘆溪支行經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)后現(xiàn)將本支行大家的心得體會(huì)淺淡如下：

一、案件的發(fā)生，無論是對國家和社會(huì)，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：

1、給國家和社會(huì)造成了巨大的損失。無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì)，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，3、如果自己作為銀行工作人員，不能把握好自己，將斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

二、懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：

首先，大家要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。時(shí)刻牢記《郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定》，《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》，《郵政金融資金安全檢查規(guī)定》三個(gè)規(guī)定。

思想上必須高度重視，執(zhí)行力必須堅(jiān)決果斷，業(yè)務(wù)流程必須熟練掌握，風(fēng)險(xiǎn)防范必須牢記心中。這樣才能真正達(dá)到防范案件風(fēng)險(xiǎn)之目的，才能把我們的各項(xiàng)規(guī)章制度和“三個(gè)規(guī)定”真正運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中去。加強(qiáng)安全防范意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話?？吹桨咐刑焖畠?chǔ)蓄所平時(shí)養(yǎng)成的不良習(xí)慣，未隨手關(guān) 閉安全門，給不法分子可乘之機(jī)，才造就了這一慘案的發(fā)生。有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出不執(zhí)行規(guī)章制度，才導(dǎo)致一不法分子有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給自身生命安全，企業(yè)資金安全，帶來不可挽回的損失。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件，如業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、錢管理；交接班；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于危困。

通過這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向。通過對相關(guān)案例的分析和學(xué)習(xí)后，大家識(shí)別和控制各種風(fēng)險(xiǎn)能力增強(qiáng)，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。對提高自己的安全防范意識(shí)和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性有了近一步的認(rèn)識(shí)，在以后的工作中一定時(shí)刻提醒自己多學(xué)習(xí)安全知識(shí)，提高自己的安全意識(shí)，因?yàn)橹挥邪踩?，才能使寶貴的生命不受到傷害，使生 活充滿歡樂、更加美好。

蘆溪支行 2011.9.28 4