第一篇：辦案安全防控長效機制

辦案安全防控長效機制

為進一步規(guī)范政法機關的辦案活動，有針對性地加強辦案安全防范工作，防止發(fā)生涉案人員自殺、自傷、被刑訊逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故發(fā)生，**市紀委立足職能，源頭治腐，以服務民生為根本，建立健全案件安全防控體系，形成了獨特的案件安全防控工作新機制。

一、指導思想

依據(jù)《關于進一步加強省紀委機關辦案安全工作的意見》，按照標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，以加強案件安全教育為抓手，認真貫徹落實辦案安全責任制，建立健全案件安全防控體系，結合地方實際，形成案件安全防控工作長效機制，有力保障和促進辦案工作。

二、組織體系

成立以主抓案件工作的副書記為組長、分管常委為副組長、案件監(jiān)督管理室、辦公室、干部室、機關黨委等室主任為成員的辦案監(jiān)督檢查工作領導小組，負責對機關自辦案件工作點和各縣區(qū)辦案場所不定期檢查，并明確了相關責任人的責任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。從制度入手，建立健全安全防范的長效機制。細化、完善了加強辦案安全、案件質(zhì)量全方位控制及全程同步錄音錄像等規(guī)定，其中對安全辦案進行了嚴格要求。規(guī)范辦案流程，從立案前制定安全防范預案，到傳喚人員的配備、檢查涉案人員隨身攜帶物品、詢問健康、訊問中的看護，對于辦案流程的每個環(huán)節(jié)，定人定責，落實到人。對訊(詢)問室的設定、對涉案人及詢問有違法違紀情節(jié)證人的人身及攜帶物品的檢查、犯罪嫌疑人及證人的健康狀況、飲食、入廁、時間等都作出明確具體的規(guī)定。

二是建立安全教育機制。圍繞各地發(fā)生的辦案安全事故反面典型，定期開展辦案安全警示教育。每起案件都全文傳達給全體辦案人員，要求每個辦案人員都寫出心得體會，認真剖析成因，從中吸取教訓，自覺養(yǎng)成主動防范的預警意識。

三是加強安全物質(zhì)保障。從保障入手，持續(xù)改進現(xiàn)代化辦案安全系統(tǒng)，建立辦案安全物質(zhì)保障機制。通過合理布置攝像監(jiān)控點和科學規(guī)范操作程序，確保對區(qū)內(nèi)所有房間和通道實施全方位監(jiān)控。對內(nèi)墻進行隔音和軟包處理、對電器設備、設施加裝防護裝置。從而優(yōu)化了執(zhí)法辦案條件，為提高執(zhí)法水平，保障業(yè)務工作持續(xù)健康發(fā)展提供了強大的物質(zhì)保障。

四是規(guī)范安全防范工作預案。明確責任，提出輔助辦案各個環(huán)節(jié)的安全防范措施；辦案安全工作做到四個一即堅持每案一預案、一檢查、一分析、一總結，從細節(jié)上找隱患苗頭，進一步強化安全防范措施，有效避免了辦案安全事故的發(fā)生。

五是建立安全巡查制度。組成聯(lián)合檢查組，不定期抽查辦案工作區(qū)的值班交接表、辦案工作區(qū)使用審批表、值班日記。定期檢查辦案現(xiàn)場各安全措施的執(zhí)行情況，若發(fā)現(xiàn)辦案中安全制度不落實、存在安全隱患以及出現(xiàn)泄露案情等違反辦案紀律等情況，問題當場糾正。

六是落實考核監(jiān)督各項規(guī)定。層層監(jiān)督，責任到位。實行安全專管員制度，各案件檢查室設一名安全專管員，對辦案安全負總責。層層簽訂安全責任書，分管領導、科室負責人與辦案人員層層簽訂辦案安全責任書，一級抓一級，層層抓落實。對出現(xiàn)因責任心不強導致同步錄音錄像資料丟失、涉案人自殺等，視情節(jié)分別追究黨紀、政紀及刑事責任。嚴格考核，獎罰到位。將辦案安全納入辦案質(zhì)量及工作考評。

四、具體要求

一是強化安全教育。通過召開全市、縣紀委書記會議、機關辦案工作座談會，強調(diào)加強辦案安全工作。同時，采取向市紀委書記發(fā)一封信、組織機關辦案人員集體學習、分赴各縣、區(qū)開展辦案安全檢查等形式，督促落實辦案安全措施。

第二篇：辦案安全防控長效機制 Word 文檔 [模版]

辦案安全防控長效機制

為進一步規(guī)范政法機關的辦案活動，有針對性地加強辦案安全防范工作，防止發(fā)生涉案人員自殺、自傷、被刑訊逼供致死等非正常死亡事故以及其他事故發(fā)生，濮陽市紀委立足職能，源頭治腐，以服務民生為根本，建立健全案件安全防控體系，形成了獨特的案件安全防控工作新機制。

一、指導思想

依據(jù)《關于進一步加強省紀委機關辦案安全工作的意見》，按照標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，以加強案件安全教育為抓手，認真貫徹落實辦案安全責任制，建立健全案件安全防控體系，結合地方實際，形成“”案件安全防控工作長效機制，有力保障和促進辦案工作。

二、組織體系

成立以主抓案件工作的副書記為組長、分管常委為副組長、案件監(jiān)督管理室、辦公室、干部室、機關黨委等室主任為成員的辦案監(jiān)督檢查工作領導小組，負責對機關自辦案件工作點和各縣區(qū)辦案場所不定期檢查，并明確了相關責任人的責任。

三、保障措施

一是建立完善的全安全防范制度。從制度入手，建立健全安全防范的長效機制。細化、完善了加強辦案安全、案件質(zhì)量全方

位控制及全程同步錄音錄像等規(guī)定，其中對安全辦案進行了嚴格要求。規(guī)范辦案流程，從立案前制定安全防范預案，到傳喚人員的配備、檢查涉案人員隨身攜帶物品、詢問健康、訊問中的看護，對于辦案流程的每個環(huán)節(jié)，定人定責，落實到人。對訊(詢)問室的設定、對涉案人及詢問有違法違紀情節(jié)證人的人身及攜帶物品的檢查、犯罪嫌疑人及證人的健康狀況、飲食、入廁、時間等都作出明確具體的規(guī)定。

二是建立安全教育機制。圍繞各地發(fā)生的辦案安全事故反面典型，定期開展辦案安全警示教育。每起案件都全文傳達給全體辦案人員，要求每個辦案人員都寫出心得體會，認真剖析成因，從中吸取教訓，自覺養(yǎng)成主動防范的預警意識。

三是加強安全物質(zhì)保障。從保障入手，持續(xù)改進現(xiàn)代化辦案安全系統(tǒng)，建立辦案安全物質(zhì)保障機制。通過合理布置攝像監(jiān)控點和科學規(guī)范操作程序，確保對區(qū)內(nèi)所有房間和通道實施全方位監(jiān)控。對內(nèi)墻進行隔音和軟包處理、對電器設備、設施加裝防護裝置。從而優(yōu)化了執(zhí)法辦案條件，為提高執(zhí)法水平，保障業(yè)務工作持續(xù)健康發(fā)展提供了強大的物質(zhì)保障。

四是規(guī)范安全防范工作預案。明確責任，提出輔助辦案各個環(huán)節(jié)的安全防范措施；辦案安全工作做到“四個一”即堅持每案“一預案、一檢查、一分析、一總結”，從細節(jié)上找隱患苗頭，進一步強化安全防范措施，有效避免了辦案安全事故的發(fā)生。

五是建立安全巡查制度。組成聯(lián)合檢查組，不定期抽查辦案工作區(qū)的值班交接表、辦案工作區(qū)使用審批表、值班日記。定期檢查辦案現(xiàn)場各安全措施的執(zhí)行情況，若發(fā)現(xiàn)辦案中安全制度不落實、存在安全隱患以及出現(xiàn)泄露案情等違反辦案紀律等情況，問題當場糾正。

六是落實考核監(jiān)督各項規(guī)定。層層監(jiān)督，責任到位。實行安全專管員制度，各案件檢查室設一名安全專管員，對辦案安全負總責。層層簽訂安全責任書，分管領導、科室負責人與辦案人員層層簽訂辦案安全責任書，一級抓一級，層層抓落實。對出現(xiàn)因責任心不強導致同步錄音錄像資料丟失、涉案人自殺等，視情節(jié)分別追究黨紀、政紀及刑事責任。嚴格考核，獎罰到位。將辦案安全納入辦案質(zhì)量及工作考評。

四、具體要求

一是強化安全教育。通過召開全市、縣紀委書記會議、機關辦案工作座談會，強調(diào)加強辦案安全工作。同時，采取向市紀委書記發(fā)一封信、組織機關辦案人員集體學習、分赴各縣、區(qū)開展辦案安全檢查等形式，督促落實辦案安全措施。

二是落實辦案安全責任制。制定《關于進一步加強市紀委機關辦案安全工作的意見》，明確每件案件查辦前，辦案組長和辦

案人員簽訂辦案安全責任書，分工負責抓好辦案安全措施落實。

三是嚴格“兩規(guī)”措施審批管理。對使用“兩規(guī)”措施嚴格

審核審批，沒有出現(xiàn)漏報、不報情況。加強辦案場所建設和管理，建立健全較為完善的獨立辦案場所。

五、新形勢下案件監(jiān)督管理工作及辦案安全防控的一些思考 今后的工作中，我們要按照中央紀委關于案件監(jiān)督管理工作的要求，認真貫徹干以勝副書記的重要講話精神，積極借鑒兄弟省區(qū)市好經(jīng)驗好做法，同時，根據(jù)新形勢新任務的要求，更新觀念，拓寬視野，創(chuàng)新思路，改進方法，充分發(fā)揮案件監(jiān)督管理工作在反腐倡廉建設中的作用。

（一）強化服務。為領導決策服務、為辦案工作服務，是提升案件監(jiān)督管理質(zhì)量和水平的重要標志。加強案件綜合分析工作，合理運用統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點對一個時期違紀違法案件的特點、發(fā)案原因、發(fā)案態(tài)勢進行全面分析，對辦案中的新情況新問題進行調(diào)查研究，對領導和群眾關注的熱點、難點、重點問題進行專題調(diào)研，提出有預見性、前瞻性的意見建議，為領導決策和指揮辦案提供依據(jù)。加強重大典型案件的剖析，注重把辦案成果轉化為治本資源，提出有效預防腐敗的措施和建議，鏟除腐敗現(xiàn)象滋長蔓延的土壤和條件。加強組織協(xié)調(diào)，進一步規(guī)范組織協(xié)調(diào)的具體事項、方式方法、適用程序等，處理好對內(nèi)對外的各種關系，促進辦案工作順利進行。加強人財物的保障，協(xié)助案件檢查部門對辦案力量調(diào)配、辦案場所安全保衛(wèi)保密、辦案裝備配置等后勤保障事項的落實，為優(yōu)質(zhì)高效辦案創(chuàng)造良好條件。

（二）強化管理。一是進一步拓寬重要案件線索的來源渠道，建立健全重要案件線索的集中管理機制。進一步規(guī)范辦案中發(fā)現(xiàn)線索的處理辦法，按干部管理權限及時移送重要案件線索。二是全面推行和完善案件線索管理制度，明確案件線索的接收、分流、辦理、督辦等運作程序。三是進一步加強線索管理信息化建設，建立健全案件線索庫，注意從群眾信訪件及辦案、巡視和執(zhí)法監(jiān)察等多種渠道收集案件線索，建立有關管理臺賬，嚴格實行案件線索報告制度。四是在案件線索臺賬管理的基礎上，充分利用《案件線索管理軟件》建立健全案件線索庫，使案件線索從受理、保管、排查、初核、了結、轉辦、調(diào)查等流轉辦理過程的管理信息化，形成嚴密的管理和監(jiān)督系統(tǒng)。五是結合實際，認真探索案件線索集體排查的具體方法。定期對管理的線索進行分析研究，及時掌握案件線索的去向、辦理情況和結果，對案件線索進行跟蹤督辦。

（三）強化監(jiān)督。把案件監(jiān)督工作貫穿于查辦案件的全過程，是促進依紀依法安全文明辦案的重要措施。加強對辦案程序的監(jiān)督檢查，建立案件檢查程序跟蹤檢查制度，根據(jù)辦案程序流程圖，對案件受理、初核、立案、調(diào)查取證、移送審理、結案報告等環(huán)節(jié)實施監(jiān)督，及時掌握辦案進度，確保程序合法、手續(xù)完備。加強對重要案件辦理情況的監(jiān)督檢查，強化對上級機關交辦件、領導交辦件的督辦工作，建立健全督辦機制，提高督辦工作質(zhì)量和

效率。加強對安全文明辦案的監(jiān)督檢查，嚴格使用條件和程序，改進和規(guī)范組織實施工作，堅決糾正侵犯被調(diào)查人員合法權益的行為，確保辦案安全。建立查辦案件風險點排查和預警機制，對辦案工作重點環(huán)節(jié)和關鍵部位可能出現(xiàn)的風險點進行全面排查，并作出風險評估，針對風險點采取相應的防范措施。建立健全辦案規(guī)章制度，加強對辦案紀律執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，實施對辦案人員的監(jiān)督。

（四）強化考核。對辦案工作進行考核評價、責任追究是促進辦案工作健康發(fā)展的有效手段。建立健全辦案工作考核機制，將辦案工作納入市委市政府黨風廉政責任制考核，納入市紀委監(jiān)察機關年終目標考核，形成兩個層面的考核評價。建立健全辦案先進集體、個人獎勵機制，對辦案質(zhì)量高、分量重、影響大、社會效果好的個案，給予辦案集體和個人記功獎勵，引導樹立正確的辦案政績觀。建立健全案件監(jiān)督管理工作專項考評機制，對考評對象、內(nèi)容、分值作出明確規(guī)定，采用日常考評和定期考評、專項考評與集中考評相結合的方式，對案件監(jiān)督管理工作進行綜合考核評價。建立健全辦案責任制和責任追究制，加強紀檢監(jiān)察機關內(nèi)部的監(jiān)督管理，對不認真履行職責，瞞案不報、壓案不查的；對體罰或變相體罰被調(diào)查人的；對因重大過失，致使案件主要違紀事實失實的；對以案謀私、徇私枉法的，嚴肅追究有關人員和領導的責任。

第三篇：銀行安全防控

案件防控學習心得總結

我們五里亭分社，為認真貫徹落實銀監(jiān)分局《關于開展案件防控大討論活動的通知》精神，五里亭分社高度重視、明確目標、講究方法、精心組織，確保了學習和業(yè)務的開展。有序扎實推進，并以此次活動和五里亭新網(wǎng)點開業(yè)為契機，推動五里亭的案件防控工作上臺階、提質(zhì)量?，F(xiàn)將案件防控學習心得總結匯報如下。

一、領導班子高度重視，落實責任制。

收到“通知”后，負責人及時召開會議，制定活動方案。一是成立組織、加強組織領導；二是倒排工期、細化到日，按部就班有序開展；三是崗位明確、責任到人，落實活動責任人，認真學習、討論下發(fā)的有關文件，負責把活動精神傳達到每位員工，讓全體員工充分認識活動開展的重大現(xiàn)實意義，增強參加活動的主動性和自覺性。

二、加強學習培訓，提高全員風險防范力度。

為做好合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設，防范操作風險，根據(jù)工作實際，首先將學習資料復印到各營業(yè)網(wǎng)點，訂購了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，做到了人手一份、人手一本。再按照具體要求，組織員工利用早晚時間，集體組織學習有關文件及法律、法規(guī)，以自律性組織的有關準則以及銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度為準則，使每位員工遵守誠實守信、操作規(guī)范，各支行在學習中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結合合規(guī)風險和操作風險，提出了自己的看法和做法，交流了學習心得。大家通過學習，結合自身業(yè)務進行了探討，對“合規(guī)”有了更深刻的理解。認識到在工作中，要按制度執(zhí)行，要按的授權授信進行經(jīng)營，要按照商業(yè)銀行操作風險管理指引去辦，才能從源頭上防范風險發(fā)生。

我覺得要做到案件的有效防控，要做到以下：為從管理模式、內(nèi)控要素、文化理念和合作機制上強化農(nóng)村信用社內(nèi)控合規(guī)管理體系，結合 “標準行、社” 創(chuàng)建，合行黨委對內(nèi)部管理提出更高的要求，要求每位從業(yè)人員以弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)的價值理念為核心，嚴格遵守職業(yè)操守的規(guī)定，以高標準的職業(yè)道德規(guī)范自己的行為，品行正直、恪守誠實信用，按照業(yè)務流程強化內(nèi)部約事機制，在合行上下推行合規(guī)人人有責，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。合行業(yè)務部門、財務部門結合崗位職責，分別擬訂了會計等級規(guī)范考核標準、信貸基礎規(guī)范化管理標準，細化措施，全力防范風險。牢固樹立一級法人觀念，自覺維護合行的整體利益和形象。嚴格各分支機構在授權、授信范圍內(nèi)依法合規(guī)地進行經(jīng)營管理活動。對重要崗位人員和重點業(yè)務的管理,推行安全目標管理責任制。加強業(yè)務操作層和業(yè)務管理層的自律、約束管理，形成內(nèi)控有制度，部門有制約，崗位有職責，操作有程序，過程有監(jiān)督，風險有監(jiān)測，工作有評價，責任有追究的內(nèi)控約束網(wǎng)絡。加強問責，完善制度，構建防控長效機制。我行為確保依法合規(guī)經(jīng)營，按制度辦事，加大問責制度。

通過合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設的學習討論。我深切地體會到：

1、農(nóng)信社改革后，對全體員工各方面要求更高了，知識面要求更寬了。

2、要不斷加強學習，增加知識儲備，提高綜合素質(zhì)，適應發(fā)展需要，增強競爭實力，保持可持續(xù)發(fā)展。

3、加大了合規(guī)風險管理力度，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

4、積極倡導和培育良好的合規(guī)文化和價值觀念，推行合規(guī)人人有責，主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。

5、深入開展從業(yè)人員職業(yè)操守教育，嚴格遵守操守規(guī)則，提升服務質(zhì)量和水平。

總之討論活動，不僅掀起了合行風險管理和合規(guī)文化建設的高潮，使全體員工在思想上和精神上接受一次“洗禮”，也進一步激發(fā)了全體員工學習法律法規(guī)的主動性和積極性，也將為牢固樹立合規(guī)合法經(jīng)營的意識、強化合規(guī)管理體系建設、建立案件專項治理和反商業(yè)賄賂的長效機制、進一步推動北江農(nóng)村合作金融又好又快發(fā)展奠定牢固基礎。

五里亭分社關立

第四篇：安全防控-個人網(wǎng)銀

中國銀行電子銀行崗位資格認證考試試題庫

安全防控（個人網(wǎng)銀）

一、不定項選擇題

1、電子銀行外部欺詐風險防范策略包括：（ABC）A 事前防范 B 事中控制 C 事后處置 D 技術加固

2、以下哪些交易支持通過“動態(tài)口令+手機交易碼”方式進行認證：（BCD）A 投資理財 B 跨行轉賬 C 行內(nèi)轉賬 D 網(wǎng)上支付

3、我行網(wǎng)銀外部欺詐事件原因包括：（ABC）A 犯罪分子猖獗 B 客戶風險防范意識薄弱 C 第三方運營商運營不規(guī)范 D 銀行未履行告知義務

4、以下屬于網(wǎng)上銀行安全防范措施的是：（ABCD）A 中銀e信短信提醒 B 預留歡迎信息 C 交易限額控制

D 安全控件

5、對客戶進行安全教育可以消除銀行與客戶間的信息不對稱，提高客戶正確使 用網(wǎng)銀的安全意識。我行已采取客戶安全教育的渠道包括：（ABCD）A 網(wǎng)銀全局消息 B 門戶網(wǎng)站 C 官方微博 D 手機短信

6、客戶使用網(wǎng)上銀行過程中暫時離開或完成電子銀行交易后，應該怎么辦？（ABC）

A、及時退出網(wǎng)上銀行 B、拔下USBKey數(shù)字證書 C、清除遺留的操作記錄 D、等待網(wǎng)上銀行自動關閉

7、手機交易碼服務是指用手機短信驗證的一種交易確認方式。手機交易碼與具體轉賬交易信息綁定，具有交易簽名性質(zhì)，可以進一步保障客戶交易和資金安全。這里綁定的轉賬交易信息指的是（ABC）A、收款人姓名 B、賬號 C、金額 D、付款人姓名

10、客戶登錄中行網(wǎng)銀后，可看到個性化的預留歡迎信息。預留歡迎信息驗證的作用是（ABC）A 識別真正的銀行網(wǎng)站 B 防范不法分子的網(wǎng)絡詐騙 C 保證購物網(wǎng)站的支付安全 D 只是一段文字而已，無具體意義

11、同一客戶連續(xù)登錄驗證無效累計（C）次，凍結該客戶登錄功能，客戶須持有效身份證明到銀行柜臺辦理解鎖。A.5次 B.10次 C.15次 D.20次

13、安全認證工具“中銀e盾”數(shù)字證書（USBKey）的有效期為（D）。A.半年 B.3年 C.4年 D.5年

14.在進行網(wǎng)上支付操作時，應注意：（ABCD）

A 不在不明網(wǎng)站上進行網(wǎng)上購物，訪問時注意核對網(wǎng)址。B 注意核對支付信息，防止誤付、錯付。C 不在網(wǎng)吧等公共場所的計算機上使用網(wǎng)上支付。D 采用無規(guī)律的字母、數(shù)字組合，提高支付密碼安全性。

15.下列操作中符合網(wǎng)銀操作安全習慣的為（D）。A.使用本人身份證號、生日等容易記的信息做為密碼 B.在網(wǎng)吧、圖書館等公共場所使用網(wǎng)上銀行

C.操作結束后直接點擊網(wǎng)上銀行頁面右上角的“×”關閉瀏覽器結束使用 D.在任何情況下，堅持賬號和密碼自己保管，不透漏給任何人

16、當客戶連續(xù)（B）次輸錯數(shù)字安全證書密碼，系統(tǒng)將鎖定該數(shù)字安全證書。A．3次 B．5次 C．10次 D．15次

17、《中國銀行股份有限公司涉案賬戶網(wǎng)上銀行及手機銀行信息查詢工作流程》（以下簡稱“信息查詢工作流程”）中涉及的部門包括（BC）A 運營服務部 B 保衛(wèi)部 C 電子銀行部 D 信息科技部

18、根據(jù)《信息查詢工作流程》，一級分行電子銀行部直接受理來哪里的網(wǎng)銀及手機銀行信息查詢需求（B）A 公安局

B 一級分行保衛(wèi)部 C 總行保衛(wèi)部 D 信息科技部

19、根據(jù)《信息查詢工作流程》的規(guī)定，總行及一級分行電子銀行部可查詢的信息包括（AC）A 手機銀行 B ATM機 C 網(wǎng)上銀行 D 柜臺交易

20、客戶端身份認證是保障整個電子銀行系統(tǒng)安全的基礎。常見的身份認證技術一般基于哪些信息（ABCD）A 用戶知道的（如靜態(tài)口令，密碼）B 用戶擁有的（如動態(tài)口令牌、USBKEY）C 用戶具有的（如指紋、語音、面部識別）D 計算機硬件信息(MAC 地址，CPU、硬盤信息)4

21、新一代USBKey數(shù)字安全證書的特點是（ABC）A 集成了液晶顯示和按鍵確認功能 B 預植證書，首次使用無需下載 C 無需安裝驅動程序 D 需要安裝電池

23、我行電子銀行安全管理策略包括（ABC）A 全流程控制 B 差異化管理 C 實施/儲備機制

24、手機交易碼服務是客戶在使用E-TOKEN進行交易確認過程中，用手機短信配合驗證的一種交易確認方式。客戶需在（）開通手機交易碼功能后，在進行向第三方轉賬和網(wǎng)上支付類交易時，將收到（）位手機驗證碼。（B）A 網(wǎng)銀自助 6位 B 網(wǎng)點柜臺 6位 C 網(wǎng)銀自助 5位 D 網(wǎng)點柜臺 5位

25、輸錯USBKey密碼被鎖定后，客戶需要進行哪些操作（ABCD）A 對USBKey進行初始化 B 重新設置USBKey密碼

C 到柜臺進行證書補發(fā)操作，得到參考號和授權碼 D 重新下載USBKey證書

27、下列答案哪些屬于中行網(wǎng)銀的安全機制？（ABCD）A 網(wǎng)銀登錄防護、重要交易防護、手機驗證碼防護 B安全控件、關鍵信息屏蔽、交易限額設置、5 C中銀e信、預留歡迎信息、登入記錄、登錄保護、D會話超時控制、安全退出

28、安全控件有什么作用？（AC）A 防范惡意程序的攻擊 B 警示假冒釣魚網(wǎng)站

C 保護網(wǎng)上銀行用戶的信息安全 D 查殺客戶電腦上的木馬病毒

29、假冒網(wǎng)站（釣魚網(wǎng)站）的說法正確的有（ABCD）A 假冒網(wǎng)站的網(wǎng)址與真網(wǎng)站網(wǎng)址較為接近B 假冒網(wǎng)站的頁面形式及內(nèi)容與真網(wǎng)站較為相似 C 假冒網(wǎng)站也被稱為“釣魚網(wǎng)站”

D 假冒網(wǎng)站的目的在于騙取他人網(wǎng)銀用戶名、口令、帳號等敏感信息

30、“預留歡迎信息”有什么作用？（ABCD）A 主要用于防范惡意程序的攻擊，如木馬程序等 B 是客戶辨別真假網(wǎng)站的方式之一

C 客戶設置預留歡迎信息后，每次登錄時該信息將顯示在歡迎頁面上

D 如客戶設置了預留歡迎信息，但登錄時沒有顯示該信息，或信息與預留的內(nèi)容不一致，說明該網(wǎng)站不是中行網(wǎng)站

31、以下做法正確的是？（ABC）A 不在網(wǎng)吧等公共場所登錄網(wǎng)銀

B 不使用郵件或其它網(wǎng)站上的鏈接登錄網(wǎng)上銀行，以免被假網(wǎng)站欺騙 C 不將自己的網(wǎng)銀用戶名、密碼、動態(tài)口令等信息告訴銀行員工 D 個人電腦沒必要及時更新Windows補丁

32、下列哪些情況應引起客戶高度重視？（ABCD）A 銀行通過郵件、短信、電話等方式要求客戶到指定的陌生網(wǎng)址修改密碼 B 銀行打電話通知客戶中獎，并要求客戶在領取獎金前先通過網(wǎng)銀向指定賬戶支付稅金、郵費等

C 客戶點擊郵件中的鏈接登錄中行網(wǎng)站，但發(fā)現(xiàn)網(wǎng)址并非004km.cn。（B）A.正確 B.錯誤

6、為加強客戶網(wǎng)銀開戶風險提示，柜員為客戶開通網(wǎng)銀服務時應讓客戶閱知相關風險提示內(nèi)容。（A）A.正確 B.錯誤

7、客戶可通過個人網(wǎng)銀自助添加定向收款人賬戶。（B）A.正確 B.錯誤

8、我行推出的二代USBKey可同時應用于網(wǎng)上銀行和手機銀行。（B）A.正確 B.錯誤

9、我行網(wǎng)上銀行/手機銀行案件處置工作堅持“預防為主、快速反應、防查并舉、打擊犯罪、保障安全”的原則。（A）A.正確 B.錯誤

10、總行電子銀行部、一級分行電子銀行部在受理保衛(wèi)部門網(wǎng)銀/手機銀行信息 14 查詢申請時，可查詢除網(wǎng)銀/手機銀行外的交易信息。（B）A.正確 B.錯誤

11、電子銀行涉案客戶應急止付處置工作組包括電子銀行部、保衛(wèi)部、個金部、客服中心等部門。（A）A.正確 B.錯誤

12、電子銀行信息查詢工作流程工作組中涉及的部門是保衛(wèi)部及電子銀行部。（A）

A.正確 B.錯誤

13、客戶可設置使用手機交易碼服務的觸發(fā)金額下限。設置后轉賬及支付類交易高于該限額才需短信驗證，低于該限額的交易可直接用E-TOKEN完成交易認證。（A）A、正確 B、錯誤

15、網(wǎng)銀登錄用戶名用于用戶初次登錄網(wǎng)銀，用戶首次登錄網(wǎng)銀后必須重新設定用戶名和登錄密碼。（A）A.正確 B.錯誤

16、手機交易碼可以在客戶端自助開通。（B）A、正確 B、錯誤

17、我行及公安、司法、人行、銀監(jiān)會等單位不會向客戶索要網(wǎng)銀及手機銀行登錄密碼及動態(tài)口令。（A）A.正確 B.錯誤

18、中行網(wǎng)銀密碼可以設置8到30位長度，較長的密碼的安全系數(shù)相對較高。（B）

A、正確 B、錯誤

19、登錄個人網(wǎng)上銀行理財版、貴賓版，需同時輸入網(wǎng)上銀行用戶名（6-20位數(shù)字和英文字母）、靜態(tài)密碼（8-20位數(shù)字和英文字母）和中銀e令（即動態(tài)口令牌）隨機生成的6位數(shù)字的動態(tài)口令。（B）A、正確 B、錯誤

20、E-TOKEN又稱動態(tài)口令牌，或稱中銀E令，是我行為增強電子銀行交易的安全而采取的第二因子認證工具。針對個人客戶，一個客戶號僅能綁定一個E-TOKEN；針對企業(yè)客戶，一個客戶號下每個操作員僅能綁定一個E-TOKEN。（A）A.正確 B.錯誤

21、電子支付案件涉及客戶開戶行、商戶所屬分行及外部第三方支付平臺及商戶，應建立案件協(xié)查溝通機制。各商戶所在一級分行應與第三方支付公司密切合作，明確電子支付案件防查工作的專門聯(lián)系人，并將本行及合作第三方支付公司的案件防查聯(lián)系人名單報送總行電子銀行部備案。（A）A.正確 B.錯誤

22、各一級分行電子銀行部門在受理網(wǎng)上欺詐客戶投訴時，應積極引導客戶提供案件發(fā)生過程的準確信息，并根據(jù)客戶提供的詳細信息，各行應在接到客戶投訴當日填寫《中國銀行電子支付案情報告表》（客戶端），發(fā)送商戶所在一級分行，并抄送總行電子銀行部。（A）A.正確 B.錯誤

23、涉案商戶所屬一級分行電子銀行部門收到客戶所屬一級分行發(fā)送的《中國銀行電子支付案情報告表》（客戶端），應及時聯(lián)系商戶，并聯(lián)合科技部門通過商戶系統(tǒng)中留存的訂單、支付相關信息，結合我行查詢結果詳細分析案情，在收到客戶端案情報告后3個工作日內(nèi)完成案件類型與案件原因分析，提出相應的解決措施和建議，并向客戶所在一級分行發(fā)送案件分析報告。（A）A.正確 B.錯誤

24、一個客戶能夠申請且綁定多個認證工具，手機銀行認證工具與網(wǎng)上銀行認證工具可以重復申請，分別綁定。（B）A.正確 B.錯誤

25、中國銀行利用電子證書令牌加密存儲用戶數(shù)字證書及相關密鑰，從根本上避免數(shù)字證書被復制盜用，并通過網(wǎng)上銀行用戶名、密碼、電子證書令牌三重校驗，對客戶的身份進行嚴格的認證，確保用戶身份和中國銀行網(wǎng)上銀行網(wǎng)站身份的合法性。（A）A.正確 B.錯誤

26、客戶在設置網(wǎng)上銀行、手機銀行密碼時，密碼字符組合盡量復雜。使用數(shù)字和字母混排的、無規(guī)律性的字符串作為密碼將有利于提高密碼的安全系數(shù)，才會更安全。（A）A.正確 B.錯誤

29、我行電子銀行安全管理策略包括：全流程控制、差異化管理、實施/儲備機制。（A）

A.正確 B.錯誤

30、安全控件主要用于防范惡意程序的攻擊，如木馬程序等，它通過切斷鍵盤操作與木馬病毒之間的通道，來更好地保護網(wǎng)上銀行用戶的信息安全。中國銀行網(wǎng)上銀行所有密碼和動態(tài)口令輸入?yún)^(qū)域都設置了安全控件保護，有效防范木馬程序竊取密碼，大大提高了交易安全性。（A）A.正確 B.錯誤

31、我行的網(wǎng)上銀行安全控件適用于各版本的32/64位Windows操作系統(tǒng)和IE瀏覽器，包括Windows 2000、XP（32位）和 Vista（32位）。（A）

A.正確 B.錯誤

32、預留信息驗證是中國銀行為幫助客戶有效識別正版銀行網(wǎng)站、防范不法分子利用假網(wǎng)站進行網(wǎng)上詐騙的一項服務。當客戶登錄中國銀行電子銀行或進行網(wǎng)上購物支付時，網(wǎng)頁上會自動顯示客戶預留的信息，以便客戶驗證是否登錄了真實的中國銀行網(wǎng)站。（A）A.正確 B.錯誤

33、預留驗證信息內(nèi)容可以是任意的漢字、英文字母或符號，長度不超過60個漢字。（B）

A.正確 B.錯誤

34、手機交易碼服務是客戶在使用中銀e令進行交易確認過程中，用手機短信配合驗證的一種交易確認方式。當客戶進行向第三方轉賬、自助繳費、網(wǎng)上支付、密碼修改等操作時，將收到手機交易碼短信，可以進一步保證客戶交易和資金安全。（A）A.正確 B.錯誤

38、客戶來我行投訴欺詐事件，因為主要原因是客戶自身不小心，我行無需進行任何處置，僅需建議客戶報警。（B）A.正確 B.錯誤

39、手機銀行客戶端軟件可以很方便的在任意軟件市場上下載。（B）A.正確 B.錯誤

40、USBKEY的靜態(tài)密碼只能嘗試15次，否則只能去柜臺解鎖。（B）A.正確 B.錯誤

41、我行不應向外部客戶透露內(nèi)部欺詐處置流程及工作進度。（A）A.正確 B.錯誤

42、客戶在進行快捷支付時，僅適用手機交易碼確認交易。（A）A.正確 B.錯誤

43、手機交易碼適用于通過中銀E令進行交易認證的網(wǎng)銀理財版和貴賓版客戶。（A）

A.正確 B.錯誤

44、手機交易碼對于以我行網(wǎng)銀升級或動態(tài)口令過期誘導客戶登錄假冒網(wǎng)站的欺詐行為有良好的防控能力，因為客戶在收到手機交易碼短信時就會明白對方在將自己賬戶內(nèi)的資金轉出。只要客戶不再配合輸入手機交易碼，其賬戶資金就是安全的。（A）A.正確 B.錯誤

45、中銀e信為客戶提供短信提醒服務，通過此服務客戶可實現(xiàn)網(wǎng)銀多種操作的實時短信提醒。中銀e信可以方便客戶隨時隨地了解網(wǎng)上銀行變動情況，有效防護網(wǎng)上銀行安全。目前，中國銀行面向全部客戶提供免費的中銀e信服務。（A）

A.正確 B.錯誤

46、中國銀行個人網(wǎng)上銀行查詢版、理財版、貴賓版客戶均可登錄網(wǎng)上銀行開通并定制中銀e信服務。（A）A.正確 B.錯誤

47、客戶可在網(wǎng)銀內(nèi) “個人設定”菜單項下定制中銀e信服務。（B）A.正確 B.錯誤

48、當客戶使用中銀e盾時，如果中銀e盾密碼連續(xù)輸錯10次（單日或多日累計），系統(tǒng)將自動鎖定該證書，客戶需要攜帶本人有效身份證件到當?shù)刂袊y行網(wǎng)點辦理證書重置，領取證書下載授權碼和序列號，并登錄中行網(wǎng)站，在網(wǎng)銀 登錄頁面右側點擊“CA證書下載”下載新證書。（B）A.正確 B.錯誤

49、中銀e盾內(nèi)置的數(shù)字證書有效使用時間為發(fā)證后五年。超過有效使用時間后，中銀e盾將自動失效。客戶需在證書有效期的最后六個月內(nèi)登錄中國銀行網(wǎng)站，在中行網(wǎng)銀登錄頁面右側點擊“CA證書下載”更新數(shù)字證書。如超過證書有效期，客戶需持有效身份證件、中銀e盾到柜臺辦理數(shù)字證書更新手續(xù)。（B）A.正確 B.錯誤

50、“中銀e令”使用安全、方便。一個口令在認證過程中只使用一次，下次認證時則更換使用另一個口令，使不法分子難以仿冒合法用戶的身份。（A）A.正確 B.錯誤

51、中銀E令密碼自動更換周期為90秒。（B）A.正確 B.錯誤

第五篇：銀行安全防控心得

安全防控學習心得

這一次參加安全保衛(wèi)培訓，感觸頗深。深刻感受到銀行保衛(wèi)工作是金融管理的一項重要內(nèi)容。種種跡象表明,近年來,銀行已成為犯罪分子作案的重要目標。從2011-2-7天津寶坻鬧市區(qū)的一儲蓄所的搶劫案，到甘肅天水“6.19”銀行搶劫案，都給我們敲響了安全的警鐘。商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展需要的問題突顯出來。為了切實加強對我行安全管理，堅決遏制案件發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行，展開了全行上下安全防控學習，蘆溪支行經(jīng)過一段的學習后現(xiàn)將本支行大家的心得體會淺淡如下：

一、案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平，3、如果自己作為銀行工作人員，不能把握好自己，將斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

二、懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，大家要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。時刻牢記《郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定》，《郵政金融資金案件責任查究規(guī)定》，《郵政金融資金安全檢查規(guī)定》三個規(guī)定。

思想上必須高度重視，執(zhí)行力必須堅決果斷，業(yè)務流程必須熟練掌握，風險防范必須牢記心中。這樣才能真正達到防范案件風險之目的，才能把我們的各項規(guī)章制度和“三個規(guī)定”真正運用到實際工作當中去。加強安全防范意識，并不是一句掛在嘴邊的空話?？吹桨咐刑焖畠π钏綍r養(yǎng)成的不良習慣，未隨手關 閉安全門，給不法分子可乘之機，才造就了這一慘案的發(fā)生。有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出不執(zhí)行規(guī)章制度，才導致一不法分子有機會鉆空子，從而給自身生命安全，企業(yè)資金安全，帶來不可挽回的損失。各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件，如業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、錢管理；交接班；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于危困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向。通過對相關案例的分析和學習后，大家識別和控制各種風險能力增強，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患。對提高自己的安全防范意識和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性有了近一步的認識，在以后的工作中一定時刻提醒自己多學習安全知識，提高自己的安全意識，因為只有安全了，才能使寶貴的生命不受到傷害，使生 活充滿歡樂、更加美好。

蘆溪支行 2011.9.28 4