第一篇：保險公司內(nèi)控培訓總結(jié)

保險公司內(nèi)部控制培訓班學習總結(jié)

一、內(nèi)部控制理論

內(nèi)部控制是指由企業(yè)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實施的，通過內(nèi)部監(jiān)督、信息溝通、控制活動、風險評估、內(nèi)部環(huán)境五要素，實現(xiàn)公司行為合規(guī)、資產(chǎn)安全、信息真實、經(jīng)營有效和戰(zhàn)略保障五大內(nèi)控目標的過程。

（一）內(nèi)控在企業(yè)中的定位

公司治理是現(xiàn)代企業(yè)調(diào)整所有者和經(jīng)營者矛盾的體系，風險管理和內(nèi)部控制是公司治理的有機組成部分。其中風險管理的范疇大于內(nèi)部控制，其是管理層應(yīng)對內(nèi)部和外部各種不確定因素時采取的較為系統(tǒng)的方法和過程，而內(nèi)部控制是針對企業(yè)內(nèi)部可控風險的有效防范體系。

（二）內(nèi)部控制與風險管理

風險管理與內(nèi)部控制相互作用、相互依存、不可或缺。風險管理為內(nèi)部控制提供了基礎(chǔ)和前提，并為內(nèi)部控制指明了方向。而內(nèi)部控制為風險管理提供了控制手段，公司的固有風險通過有效的內(nèi)部控制得到降低，使得風險敞口在公司可接受范圍內(nèi)。按照償付監(jiān)管規(guī)則，風險可分為量化風險（包括保險風險、市場風險和信用風險）和難以量化的風險（包括操作風險、戰(zhàn)略風險、聲譽風險和流動性風險）。風險管理是挖掘潛在機會，同時管理負面影響的流程，包括風險識別、風險分析、風險評估、風險監(jiān)控、風險應(yīng)對、信息溝通等各種活動，使得企業(yè)損失最小化、利益最大化。根據(jù)風險矩陣，公司應(yīng)更加關(guān)注頻率低而損失大以及多個風險累加的事件（如巨災(zāi)風險），設(shè)計恰當?shù)那榫安⒍ㄆ谶M行壓力測試，防止此類事件對公司經(jīng)營造成巨大的沖擊。

（三）內(nèi)控關(guān)鍵環(huán)節(jié)—防范操作風險

操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件所導致直接或間接損失的風險。操作風險不可避免并難以量化，但確能造成巨大的影響。因此確立公司操作風險管理的流程，搭建相應(yīng)的制度并使用相應(yīng)的工具可以有效科學地防范操作風險，達到內(nèi)部控制的目的。

1.操作風險與控制自我評估（RCSA）：通過內(nèi)控測試、控制、自我評估等工作，形成各項控制措施設(shè)計和運行有效性的綜合結(jié)論。此外，結(jié)合定量與定性工具，評估操作風險暴露并決定是否采取風險緩釋措施。

2.關(guān)鍵風險指標（KRI）：分析現(xiàn)有操作風險的特征，篩選合適數(shù)量的關(guān)鍵指標，對歷史數(shù)據(jù)進行分析，從而確定各個指標合理的區(qū)間，最后對指標進行日常監(jiān)控與預警。3.損失數(shù)據(jù)收集（LDC）：對操作風險事件損失數(shù)據(jù)進行搜集，做好數(shù)據(jù)積累工作，從而能完善現(xiàn)有的關(guān)鍵風險指標。

二、內(nèi)部審計

保險公司內(nèi)部審計是指保險公司內(nèi)部機構(gòu)或者人員，通過系統(tǒng)化、規(guī)范化的方法，對其內(nèi)部控制的健全性和有效性、業(yè)務(wù)財務(wù)信息的真實性和完整性、經(jīng)營活動的效率和效果以及經(jīng)營管理人員任期內(nèi)的經(jīng)濟責任等開展的監(jiān)察、評價和咨詢等活動，以促進保險公司經(jīng)營目標的實現(xiàn)。

（一）內(nèi)部控制與內(nèi)部審計

內(nèi)部控制是內(nèi)部審計的審計對象，內(nèi)部審計是實施內(nèi)部控制的關(guān)鍵因素，是全面風險管理的重要內(nèi)容。內(nèi)部審計側(cè)重于經(jīng)營管理事后監(jiān)督，并根據(jù)需要可以擴展到事前預警和事中控制。

（二）保險公司內(nèi)部審計

公司根據(jù)保監(jiān)會2012年頒布的《保險稽查審計指引》，在董事會下設(shè)立審計委員會，并有獨立的內(nèi)部審計部門，根據(jù)區(qū)域及業(yè)務(wù)設(shè)置獨立的內(nèi)審團隊，由內(nèi)審部門到達審計現(xiàn)場開展審計工作，最終向公司監(jiān)事長等獨立于管理層的高管人員匯報。隨著保監(jiān)會審計指引的逐步實施，保險公司內(nèi)審工作標準不斷提高，內(nèi)審也將在公司治理中發(fā)揮更大的作用。

（三）提升內(nèi)審價值的方法

1.制定內(nèi)審計劃：首先與高級管理層進行充分的溝通，了解公司領(lǐng)導關(guān)注的主要風險，保持內(nèi)審與公司戰(zhàn)略的一致性。其次通過自上而下和自下而上相結(jié)合的方法全面評估風險，同時聯(lián)合風險管理部門，合理利用第二道防線中已有的工作覆蓋，進行獨立評估。2.關(guān)注數(shù)據(jù)分析：越來越復雜的業(yè)務(wù)形態(tài)要求內(nèi)審對業(yè)務(wù)有深刻的理解。通過數(shù)據(jù)分析可以降低成本而對業(yè)務(wù)和風險有更加深入的了解，同時能夠覆蓋更多的樣本量，并實現(xiàn)實時監(jiān)控。

3.完善審計報告：現(xiàn)階段內(nèi)審報告主要是向管理層報告“例外情況”，報告還應(yīng)該對發(fā)現(xiàn)的問題提出審計建議并提供相應(yīng)的解決方案。

（四）遠程審計

在大數(shù)據(jù)時代的背景下，對數(shù)據(jù)的分析和利用越來越成為審計工作中的重要手段，遠程審計提供了更為高效和精細化的審計手段，其通過步驟設(shè)計、規(guī)則執(zhí)行、現(xiàn)場審計驗證以及審計結(jié)果分析，形成遠程審計報告，同時可以利用計算機和網(wǎng)絡(luò)對審計對象實施經(jīng)常性、即時性審計。

三、銀行風險管理經(jīng)驗借鑒

（一）加強流動性風險管理

大多金融機構(gòu)的倒閉源于資金流的斷裂，正如08年金融危機中美國第四大投資銀行雷曼兄弟的倒閉，由于其流動性出現(xiàn)問題，導致無法償還相應(yīng)的負債而最終破產(chǎn)。因此對于大型金融機構(gòu)而言，應(yīng)該注重公司流動性風險的管理。簡而言之，流動性風險即資產(chǎn)無法在需要的時候轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而履行給付的義務(wù)。對于銀行，流動性風險的管理尤為重要，一旦市場發(fā)生大幅波動導致擠兌現(xiàn)象的發(fā)生，這時銀行將面臨較大的流動性風險，若處理不當，會對給銀行聲譽造成不良影響，嚴重時甚至導致銀行破產(chǎn)。因此保險公司應(yīng)該借鑒銀行流動性的管理方法，而對于再保險公司，應(yīng)把流動性管理作為巨災(zāi)風險管理中的重要環(huán)節(jié)。1.建立公司現(xiàn)金余額模型

在銀行，由于業(yè)務(wù)的特殊性，其資金主要來源為客戶存款，因此銀行會對客戶行為進行研究，從而建立適合自身的資金余額模型（時間序列模型，Logistic模型等）來擬合公司未來現(xiàn)金流的變化，預計未來一定時間內(nèi)（短期與長期）公司現(xiàn)金的流入與流出。隨著巴塞爾協(xié)議III的實施，將使用LCR（流動性覆蓋比率，預測未來30天內(nèi)的現(xiàn)金流）與NSFR（凈穩(wěn)定資金比率，預測未來一年內(nèi)的現(xiàn)金流）作為新的監(jiān)管指標，這對銀行提出了更高的流動性風險管理要求。公司可以將這些監(jiān)管指標與資產(chǎn)負債表的不同科目相關(guān)聯(lián)，找出不同科目的變動對指標的影響，發(fā)現(xiàn)其內(nèi)在聯(lián)系，從而在監(jiān)管指標接近禁戒線時，可以清晰的知道公司應(yīng)采取何種手段改善指標，從而使得風險管理更具時效性。2.應(yīng)急計劃的制定

為使公司在市場出現(xiàn)巨大波動或自身管理出現(xiàn)問題時能有效地解決流動性問題，公司應(yīng)制定流動性風險應(yīng)急計劃管理辦法。在此辦法中，應(yīng)設(shè)立應(yīng)急計劃觸發(fā)指標，由風險管理部監(jiān)控并發(fā)布指標被觸發(fā)。一旦公司出現(xiàn)流動性問題，公司領(lǐng)導層如何對外進行信息披露、IT部和中后臺部門如何保證數(shù)據(jù)處理的時效性、公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)如何與客戶進行溝通等，辦法中應(yīng)呈現(xiàn)各部門的具體工作流程。同時每年進行應(yīng)急計劃的演練，并遞交相應(yīng)的書面交付品，以保證公司在真正遇到流動性風險時能夠沉著高效應(yīng)對，使得公司順利度過難關(guān)。

（二）資產(chǎn)管理

資產(chǎn)管理指公司運用所收集的資金投資于資本市場的過程。保險公司利用客戶的保費進行投資時，是基于投資資產(chǎn)的預期回報用于對客戶的給付，特別是面臨當前承保利潤下滑現(xiàn)狀，保險公司的盈利更大程度的依賴投資收益，一旦預期的投資收益無法滿足，會給公司造成較大的影響。

1.加強交易對手信用風險管理 由于銀行的主要資產(chǎn)是貸款，當貸款人無力償還債務(wù)時，銀行將無法按時給付存款人的利息，因此信用風險是銀行面臨的主要風險。對公司所投資的資產(chǎn)進行信用等級的分類，考慮投資資產(chǎn)的集中度，在權(quán)衡投資與收益后，構(gòu)建符合公司業(yè)務(wù)特點的投資組合。同時關(guān)注交易對手的信用等級以及資產(chǎn)負債表的變化，定期監(jiān)控公司不同信用等級交易對手的應(yīng)收款項，防范信用風險。2.市場風險管理

市場風險是指因股票價格、利率、匯率等變動而導致公司遭受潛在損失的風險。做好債券MTM和VaR值的監(jiān)控，同時關(guān)注利率市場化和人民幣國際化對市場的影響。此外，還可以利用金融衍生品工具（如掉期）對沖公司現(xiàn)有資產(chǎn)組合的利率及匯率風險。

四、建設(shè)公司一體化風險管理內(nèi)控體系

首先，明確公司風險內(nèi)控管理目標、了解風險內(nèi)控管理現(xiàn)狀，從而制定中長期風險管理框架體系規(guī)劃；其次，梳理風險內(nèi)控管理架構(gòu)，明確各部門職責；最后，整理主要內(nèi)控管理流程的風險點和控制活動，編制內(nèi)控管理手冊。使得公司內(nèi)部形成統(tǒng)一的風險、內(nèi)控、審計管理文化，并貫穿于公司經(jīng)營決策、績效考核、日常操作等各環(huán)節(jié)。

（一）設(shè)定關(guān)鍵風險指標

關(guān)鍵風險指標作為監(jiān)控風險敞口的量化工具，在風險預警、風險評估、風險偏好以及資本分配等方面發(fā)揮著重要作用。設(shè)定KRI，首先需要在理解風險的基礎(chǔ)上，通過歷史數(shù)據(jù)的研究，分析發(fā)展趨勢，依靠科學的統(tǒng)計方法預測未來事件。主要有以下步驟：

1.找出現(xiàn)有指標：設(shè)定關(guān)鍵風險指標始于風險評估，通過訪談各業(yè)務(wù)線的負責人，為潛在的高風險事件找出現(xiàn)有的風險指標。

2.評估指標差距：從監(jiān)控頻率、觸發(fā)水平、上報標準、、歷史數(shù)據(jù)的可用性以及數(shù)據(jù)來源的準確性等維度進行評分，并設(shè)計風險事件驅(qū)動與潛在KRI間的矩陣，找出差距。3.改善現(xiàn)有指標：刪去與風險事件驅(qū)動無關(guān)的指標，精簡現(xiàn)有風險指標。

4.驗證并確定觸發(fā)水平：對風險事件與指標進行歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，當歷史數(shù)據(jù)不可用時，采用風險事件驅(qū)動代替，通過對業(yè)務(wù)部門的訪談，了解其對風險事件驅(qū)動的目標和觸發(fā)水平。

5.設(shè)計關(guān)鍵指標的控制板報告：通過圖表展現(xiàn)簡潔而全面的風險畫面，突出高于觸發(fā)水平的關(guān)鍵指標。

6.制定控制計劃：當關(guān)鍵風險指標被觸發(fā)，顯示與此KRI相關(guān)的具體緩釋措施。

（二）建設(shè)風險管理信息系統(tǒng)

根據(jù)監(jiān)管及公司自身治理的需求，建立風險管理、內(nèi)控管理、合規(guī)管理及內(nèi)審管理一體 化的風險內(nèi)控管理平臺，確保內(nèi)控和風險管理體系的落地實施，建立長效的以風險為導向的內(nèi)控與風險管理機制。信息系統(tǒng)可以形成針對不同用戶的報表形式，便于管理層實時了解公司風險狀況并可以及時采取風險緩釋措施。風險管理模塊支持風險的全流程管理，包括風險管理事前的風險識別與評估、事中的關(guān)鍵風險指標監(jiān)控、事后的損失數(shù)據(jù)收集管理工作，全面支持操作風險的日常管理。同時，內(nèi)嵌風險量化模型，支持全面風險的計量與分析，對關(guān)鍵風險指標進行及時預警。內(nèi)控管理模塊包括工作計劃、內(nèi)控評估、內(nèi)控缺陷的定義與整改。合規(guī)管理模塊支持法規(guī)制度的查閱與管理，支持多類型的合規(guī)檢查、考核與法務(wù)管理工作，并通過報表的方式多維度地展示結(jié)果。內(nèi)審管理模塊以審計計劃和審計任務(wù)的執(zhí)行情況為紐帶形成日常審計工作流程，并可以與現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫對接，實現(xiàn)遠程審計。

五、保監(jiān)會對內(nèi)部控制的監(jiān)管

（一）內(nèi)控監(jiān)管的基本思路 1.監(jiān)管制度

《國際保險監(jiān)管核心原則》中指出，監(jiān)管機構(gòu)要求保險公司建立一套有效的風險管理和內(nèi)控體系，包括有效的風險管理、合規(guī)、精算和內(nèi)部審計制度，成為公司治理總框架的組成部分。關(guān)于內(nèi)部控制制度，國際上有著名的科索報告、薩班斯法案、巴塞爾協(xié)議等，我國國資委于2006年頒布了《中央企業(yè)全面風險管理指引》，隨后財政部等5部委也出臺了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及18項具體指引，2010年，保監(jiān)會正式發(fā)布《保險公司內(nèi)部控制基本準則》。2.監(jiān)管原則

保監(jiān)會堅持以公眾公司標準、風險監(jiān)管視角、創(chuàng)新實踐理念三大原則對保險公司實施內(nèi)控監(jiān)管。首先保險公司作為公眾公司，其經(jīng)營結(jié)果影響著廣大普通保單持有人的切身利益，因此監(jiān)管機構(gòu)要求保險公司程序嚴格合規(guī)，信息充分披露；其次，更加重視保險資產(chǎn)安全的監(jiān)管，嚴格監(jiān)控公司關(guān)聯(lián)交易，防止非法利益輸送；同時，保監(jiān)會也將以合規(guī)性監(jiān)管為核心，在原則性問題上，強制公司遵守，在具體技術(shù)操作問題上，靈活對待，允許特色和創(chuàng)新。3.監(jiān)管定位

保監(jiān)會確立了市場行為、償付能力和公司治理的監(jiān)管三支柱。其中市場行為客觀性強，償付能力可以量化監(jiān)管，而隸屬于公司治理的內(nèi)部控制體系，主觀性強，監(jiān)管難度較大，具體問題需要一司一策甚至一事一策對待。

（二）保監(jiān)會開展的主要工作

為指導保險公司完善自身風險管理體系，保監(jiān)會頒布了各項監(jiān)管制度，包括《保險公司內(nèi)部審計指引》、《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《保險公司風險管理指引》、《保險公司合規(guī) 管理指引》等。關(guān)于內(nèi)部控制，最具影響力的為《保險公司內(nèi)部控制基本準則》。基本準則確立了管什么、怎么管、如何監(jiān)管的內(nèi)容框架。管保險公司前臺控制、后臺控制、基礎(chǔ)控制及資金運用控制的所有內(nèi)控活動；通過公司治理、職能管理、具體執(zhí)行和監(jiān)督問責四個層面，管理公司內(nèi)部控制組織體系；最后保監(jiān)會在保險公司內(nèi)控自評及外部審計機構(gòu)獨立鑒證后，對部分環(huán)節(jié)和企業(yè)進行抽查，組織內(nèi)控全面評價檢查。

（三）未來工作計劃

當前我國經(jīng)濟正處于結(jié)構(gòu)調(diào)整轉(zhuǎn)型期，保險市場既存在管理粗放、內(nèi)控管理水平低的現(xiàn)象，也具有發(fā)展快，空間大的新興市場特征，在未來5到10年，保險行業(yè)將成為促進我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要支柱。面對現(xiàn)時保險公司內(nèi)控存在的股東行為不規(guī)范、內(nèi)控相關(guān)制度得不到具體落地實施、信息披露機制不健全等問題，保監(jiān)會在未來的內(nèi)控監(jiān)管中，將完善內(nèi)控監(jiān)管體系，加強督導落實。在內(nèi)控體系方面，保監(jiān)會會將相關(guān)內(nèi)控制度納入保險法，編制適合所有保險公司的內(nèi)控管理辦法并制定內(nèi)控各環(huán)節(jié)的操作指引，同時做好內(nèi)控報告分析工作，加強保險公司內(nèi)控檢查的頻率和范圍。在督導落實方面，不斷加強內(nèi)部監(jiān)督、高管問責和培訓教育，將保險公司內(nèi)部控制真正落到實處，促進保險業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展。

第二篇：保險公司培訓總結(jié)

保險公司培訓總結(jié)

這兩天好累，周日才做完市政公司的培訓，周二又給太平洋保險公司做了一天的培訓。滄州“太?！痹谌ツ曜鲞^一次，感覺效果很好，這次又來了一期，不過，這次換了人。去年做的都是五六年的老業(yè)務(wù)員，這次來的，都是上崗三四個月的新手。這是我們在培訓的過程中才知道的?？梢?，我們的培訓前溝通工作做得不夠細致。

這次培訓進行得還算順利，但感覺有些吃力。與以前的培訓相比，差別最大的是信任背摔這一項目。盡管一再強調(diào)所有隊員都在下邊嚴陣以待地保護，盡管一個又一個學員倒下來都安然無

恙，但是，除了幾個隊員以外，大多數(shù)倒得并不成功。倒下時身體還是直的，空中就變成了彎的，結(jié)果就是臀部重重地先落下，給第二、三組保護隊員制造了很大的壓力。看著他們不停地抖著胳膊，痛得齜牙咧嘴，我也很著急。但無濟于事?？謶趾妥晕冶Ｗo的本能加上習慣的力量，使大多數(shù)學員完成得并不成功。在做蛟龍出海的時候，由于時間關(guān)系，訓練的時間短了些。盡管后來我給適當延長了，但是訓練效果還是不行。每隊都有一兩個學員不聽指揮，不知是聽不懂還是反應(yīng)遲鈍，抬落腳總與別人不一致。我們比較每次的培訓，認識到企業(yè)的文化對員工的影響有多么重要。一個員工，長期在一個企業(yè)中工作，受到企業(yè)文化的熏陶，無疑會漸漸融入團隊，以企業(yè)文化自律。而加入團隊晚的員工，在訓練中就明顯地表現(xiàn)出與團隊的不一致性，主要表現(xiàn)為行動的滯后性、個人性和隨意性。而且，出現(xiàn)問題，更多的是抱怨。我想，這就對我們的培訓

師素質(zhì)和培訓提出了更高的要求。我們的任務(wù)就是幫助企業(yè)打造企業(yè)文化，培訓員工，增強團隊凝聚力。這是我們的使命。

總的來說，還是頗有效果的。高空項目都能順利完成了。其中一個四十二歲的老大姐，胖胖的，她完成了高空抓杠，其實在她完成的過程中，我一直為她捏著把汗呢。因為她在做一個地面項目的過程中摔倒了，她說她血壓不高，就是暈，低血糖。結(jié)果，她往手心里吐了幾口唾沫，在柱子頂上站了起來，我們都為她鼓掌。抓杠時，她奮力一躍，成功的抓住了單杠!我熱烈地擁抱了她，她的力量也感染了我。還有一位五十多歲的老大哥，在上的過程中明顯地恐懼了，在柱子上站起來時頗費了一些力氣。我理解他的感覺，恐懼是人的本能，何況他這么大歲數(shù)了。最后在團隊的鼓勵下，他也成功完成了任務(wù)。下來后，他說：別看說別人都好說，輪到自己了真害怕啊!我說：“恐懼是人的本能，這是正

常反應(yīng)。您能戰(zhàn)勝恐懼，成功地完成，很不簡單!”這就是拓展訓練的意義之一吧，讓人在體驗中面對真實情境，在困境中磨煉勇氣，在成功中提升自信。我想，站在柱頂上那一刻，會成為許多人在困難面前自我激勵的資本。

參加了，就會受益。雖然個別的學員不滿意。一個去年參加過培訓的老學員有些失望地說：今年做著感覺沒有去年有激情了。去年，我們激動得不得了?；厝ヒ院?，我們連著六個星期開例會談到這次拓展培訓，總有激情，總有動力。那些一起參加過培訓的人一見了面，感覺格外親切。是啊，一起經(jīng)歷了背摔、高空、團隊協(xié)作，雖然僅僅一天，卻建立起一種牢固的戰(zhàn)友情誼。拓展訓練的確拓展了人際關(guān)系，打破了人際間的堅冰，使人突破了自我，更好地融入團隊。真的是“體驗一次，精彩一生”呢!

第三篇：2012保險公司培訓總結(jié)

2012保險公司培訓總結(jié)

培訓概述

我公司XX年的培訓工作根據(jù)市公司人力資源部指導，本著“利用內(nèi)部資源、采取多種手段、注重實用技能、逐步提高素質(zhì)”的原則，委派我公司內(nèi)部培訓師晏繼東同志參加省公司統(tǒng)一組織的培訓，取得全省排名第二的好成績。同時積極響應(yīng)市公司人才資源部下發(fā) 的工作通知單，組織培訓師和業(yè)務(wù)骨干，結(jié)合本單位經(jīng)營工作重點和工作實際，詳細制定了內(nèi)訓計劃，分班次集中授課和現(xiàn)場交流相

結(jié)合。取得了良好的培訓效果。同時組織社區(qū)經(jīng)理，客戶經(jīng)理及營業(yè)一線人員進行案例征集活動。上交營銷服務(wù)案例。最后我公司制

定了培訓效果評估考核，發(fā)放課后培訓試題答卷，員工培訓調(diào)查表及培訓考核登記表。

培訓對象及培訓內(nèi)容

本次培訓人員范圍主要有：全體營業(yè)人員10人，全體社區(qū)經(jīng)理（包括城區(qū)和農(nóng)村片區(qū)）10人，農(nóng)村統(tǒng)包人員5人（覆蓋全局農(nóng)村

網(wǎng)點），商業(yè)務(wù)客戶中心5人，大客戶中心4人，共計培訓78課時

主要培訓內(nèi)容嚴格按照市公司下發(fā)通知精神，同時結(jié)合楊凌實際情況組織如下：

（1）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)及流程（含寬帶業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識、最新資費、疑難解答），因我局寬帶維護設(shè)立專門的數(shù)據(jù)維護，寬帶安裝知識不

沒有在本次培訓組織范圍內(nèi)。共計培訓課時。

（2）新業(yè)務(wù)培訓：因我局市場部設(shè)立有固話產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)理、和小靈通產(chǎn)品經(jīng)理，針對不同的業(yè)務(wù)，組織產(chǎn)品經(jīng)理及內(nèi)

訓師共同進行培訓，主要對固網(wǎng)彩鈴、商務(wù)彩鈴、一呼雙響、農(nóng)家樂等增值業(yè)務(wù)、近期我局新的營銷政策等進行培訓，培訓方式采取

集中統(tǒng)一培訓。

（3）營業(yè)廳服務(wù)營銷技能培訓，結(jié)合省公司統(tǒng)一組織培訓，主要有服務(wù)禮儀，優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識，服務(wù)溝通技巧，營業(yè)投訴處理技巧、主動營銷以及積極的心態(tài)與團隊建設(shè)內(nèi)容。培訓方式結(jié)合現(xiàn)場培訓、在互動中進行學習。同時課后采用現(xiàn)場評估方式加強學習效果。

（4）農(nóng)客經(jīng)理營銷與服務(wù)技巧培訓：主要有農(nóng)客經(jīng)理心態(tài)調(diào)整，收集信息方法，客戶拜訪前的準備工作，客戶投訴處理7部步法，如何進行有效的促銷及如何預防在銷售中遇到的風險。

（5）實際營銷中遇到的實際問題及解決方案培訓：零次戶營銷、拆機挽留政策。

（6）crm系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓：前臺綜合受理、號線系統(tǒng)，工單處理系統(tǒng)等。培訓小組成員及人員分工

培訓工作我局領(lǐng)導非常重視，特成立主講人員小組：內(nèi)訓師-晏繼東、數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)理-陳育龍、業(yè)務(wù)支撐-張彩梅、小靈通產(chǎn)品經(jīng)理

-樊鑫、營業(yè)員培訓-辛元。各培訓人員結(jié)合各自業(yè)務(wù)特色進行弧形互動培訓，培訓小組分為3組：營業(yè)組、社區(qū)經(jīng)理及商業(yè)客戶組?；顒舆^程總結(jié)

進度

本培訓與計劃進度相比，因為業(yè)務(wù)營銷工作的影響。總體進度與實際進度有一定的差距。我分公司在以后工作處要進一步加

強執(zhí)行力。

工作量

我局今年由于新業(yè)務(wù)，新政策較多：春蕾行動、存贈優(yōu)惠、百寶盒、話務(wù)量簽約，我的e家等業(yè)務(wù)更新很快，培訓為不影響公司的

正常經(jīng)營和生產(chǎn)，把所有的培訓都安排在晚上及周六和周日進行，培訓主講人員加班加點堅持進行，各社區(qū)經(jīng)理特別是農(nóng)客經(jīng)理因家

里縣城較遠，克服困難積極參加培訓，工作量較大。

培訓過程中存在的問題

培訓工作結(jié)合公司實際，采用了一些新的培訓方法，如分組討論、互動分享培訓心得過程中，在培訓過程中出現(xiàn)以下問題：

（1）課堂學習氣氛不夠活躍，有些學員回答問題和分組討論發(fā)言時緊張不知說什么。

（2）理論學習與實際營銷過程所做的結(jié)合不好，如培訓師花2個課時詳細說明如何促銷搞活動的相關(guān)知識，但是實際在村子中組織 在農(nóng)家樂營銷中，農(nóng)客經(jīng)理好多因素沒有顧及到，首先計劃營銷的當天下小雨，活動場地和活動場所也沒有提前布置好等等問題，因

此本次培訓后，應(yīng)注重培訓理念和方法在實際工作中的具體應(yīng)用。

（3）有個別員工對培訓工作不重視，不參加培訓、遲到早退的現(xiàn)象時有發(fā)生。

（4）培訓工作后評估和跟蹤不到位。

培訓效果評估

通一系列培訓，全面提升了一線人員營銷服務(wù)技能，加強了用戶服務(wù)的理念，加強了企業(yè)文化，主要表現(xiàn)有：

（1）、通過營業(yè)人員營業(yè)廳服務(wù)營銷技能培訓，營業(yè)人員的精神面貌有很大的提高，以前有個別人員沒有化淡妝，通過服務(wù)禮念的

培訓，使營業(yè)員認識到如果沒有化妝就是對客戶的不尊重，同時通過營業(yè)服務(wù)禮儀培訓，營業(yè)人員在站姿、坐姿、接用戶票據(jù)等小思

節(jié)上注意問題。

另外在營業(yè)廳接待用戶投訴處理方法上，通過培訓也有很大改觀，采用用戶投訴處理七步法，把大部分用戶的對電信服務(wù)及

其它資費的不理解消滅在萌芽狀態(tài)。

（2）、社區(qū)經(jīng)理（含農(nóng)客經(jīng)理）通過”農(nóng)客經(jīng)理營銷與服務(wù)技巧“的培訓學習后，首先明確了自己的職責，做為一個社區(qū)經(jīng)理除

了正常維護工作外，在營銷上還應(yīng)干什么？如信息收集、客戶拜訪、客戶營銷三部曲、投訴處理技巧、促銷相關(guān)知識等方面有了初步 的認識。

（3）、強化學習型組的企業(yè)文化理念。

xx保險xx公司在省市公司正確領(lǐng)導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關(guān)。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務(wù)，各項工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務(wù)實求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為xx保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導干部，肩負著上級領(lǐng)導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領(lǐng)導班子和員工隊伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1、根據(jù)市公司下達給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據(jù)各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設(shè)。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務(wù)研討會，開展業(yè)務(wù)培訓活動，組織大家學知識、找經(jīng)驗，提高職工全面素質(zhì)。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調(diào)對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對營本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴禁復制剽竊業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費收入xxxx元，其中車險保費xxxx元，非車險業(yè)務(wù)xxxx元，滿期賠付率為

。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務(wù)不及時，統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質(zhì)量；處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價值為上，服務(wù)社會”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績。

2004年是人保財險股份制改革上市后的第一個。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。

2004年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*%，已賺凈保費***萬元，凈利潤***萬元，賠付率為**%。較好地完成了上級公司下達的任務(wù)指標。

一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業(yè)務(wù)工作

1、計劃落實早、措施實

2004年初，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及2003年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務(wù)時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對2003年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把2003年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。

**地區(qū)現(xiàn)有10家（中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理）經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司（大地產(chǎn)險）在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領(lǐng)導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經(jīng)濟建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務(wù)于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領(lǐng)導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新?？蛻舯仨毊斆娼忉寳l款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡(luò)，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。

4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場占有面

根據(jù)**當前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務(wù)；同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業(yè)務(wù)有所突破。

5、開展勞動競賽，促進“兩險”業(yè)務(wù)健康成長

今年以來，我們根據(jù)上級公司有關(guān)競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結(jié)奮進的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務(wù)。

6、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量；二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設(shè)，以進一步提高服務(wù)水平；三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息；四是積極做好防災(zāi)防損工作。在分管領(lǐng)導的負責下，防理部門主動與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對預案執(zhí)行情況進行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

二、調(diào)整經(jīng)營思路，強化創(chuàng)新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業(yè)務(wù)的同時，認真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達106%，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風險，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經(jīng)營套路，***廠車險業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù)，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。**紙業(yè)有限公司保險業(yè)務(wù)一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務(wù)缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更多的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

三、以新的考核辦法指導工作，規(guī)范經(jīng)營，提升管理水平，突出業(yè)務(wù)重點

保險競爭越來越激烈是不爭的事實，加之上市后面對的新形勢、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們在公司管理上全面提升水平，如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領(lǐng)風騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進。我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關(guān)規(guī)定引進和采用了科學的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司《財務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴格把關(guān)，認真審核，正是由于他們負責的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務(wù)臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應(yīng)收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經(jīng)理室在下達全年任務(wù)計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對賠付率和費用指標的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

四、深入開展創(chuàng)建活動，全面塑造企業(yè)外部形象

1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設(shè)過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學習有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學習，今年以來，我們進行了“兩個條例”、黨的十六屆三中全會、四中全會精神的學習，通過學習，進一步端正和提高了領(lǐng)導班子思想和認識，增強了政治敏銳性。

2、黨風廉政建設(shè)結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風政風的建設(shè)工作，定期召開民主生活會，倡導建立民主、團結(jié)、積極、向上的領(lǐng)導班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務(wù)上繳費用，公務(wù)招待實行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細的廉政臺帳。

3、穩(wěn)定職工隊伍。2004年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務(wù)平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。

4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風建設(shè)，在電視臺、電臺進行了公開承諾講話，《**資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時召開了軟環(huán)境行風監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報**?？飞祥_辟了“走進**人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《**支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

五、存在的問題

1、公司疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學習和業(yè)務(wù)學習有所放松。

2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。

六、2005年的基本工作思路

隨著市場變化和競爭的激烈，就**而言，要牢牢地把握市場的主動權(quán)，必須加強爭奪市場的力度和加快搶占市場的速度。

一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規(guī)模與效益、當前與長遠、做大和做強的關(guān)系，加強整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場。

三是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學平險、校園方責任險、醫(yī)療責任險的承保率。

四是強化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。

五、針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

第四篇：保險公司培訓總結(jié)[推薦]

培訓總結(jié)

首先，我要感謝領(lǐng)導給予我這次非常難得的培訓機會，讓我能夠暫時跳出具體事務(wù)的圈子，靜下心來，學習新的知識，反思自己的不足。我也非常珍惜此次機會，以“空杯”的心態(tài)潛心學習，認真思考，不辜負領(lǐng)導對我的期望，圓滿完成了學習任務(wù)，并獲“優(yōu)秀營員”稱號。作為多年后第一次重啟組訓培訓班，我感受到了公司對此次培訓的極大重視。先進的教育理念、優(yōu)秀的講師團隊、獨特的教學方法和軍事化的管理體制都是學校教育不可比擬的，也大大提高了教學效果。

培訓的課程都緊緊圍繞組訓應(yīng)具備的素質(zhì)和技能，包括職業(yè)道德、團隊管理、業(yè)務(wù)操作等。通過學習，我在腦海中更加清晰地建立了一名優(yōu)秀的組訓應(yīng)有的形象，并指引我朝這個方向努力。

二十天的培訓讓我與其他營員間建立了深厚的同學情和戰(zhàn)友情。同學情是因為大家在共同學習的二十天里，互相交流，取長補短。訓練營集結(jié)了全省各地的優(yōu)秀組訓，在與他們交流的過程中，我發(fā)現(xiàn)自身還存在許多不足。例如，在基本技能方面，由于本身工作主要負責收展客戶資料整理，對如何管理團隊和營銷業(yè)務(wù)的理解還處在空中，無法落到實處。我想今后我會主動接近團隊，并多向其他組訓老師學習。在心態(tài)方面，工作情緒還處在浮躁階段，稍有挫折就容易打擊自信心，對壓力的調(diào)節(jié)能力還不夠，今后我會多與同事交流，以正能量引導自己，更加積極的面對工作?！耙匀藶殍b，可以明得失”，訓練營中一位資深組訓對我的評價是“對工作有思考，但缺乏經(jīng)驗”，我認為這個評價很中肯，心浮氣躁沒有用，只有靜下心來，腳踏實地，在年輕的時候多接受磨練，才能更有助于自身成長。

與營員之間還建立了深厚的戰(zhàn)友情是因為我們同處于個險條線的組訓，對未來發(fā)展都有共同目標，在相同的道路上行走會使人更加親近。在今后的工作中，我也會與這些優(yōu)秀的組訓保持聯(lián)系，一直激勵自己進步。

本次培訓很多講師是來自業(yè)績非常好的公司的分管經(jīng)理，在談到他們的公司時，我發(fā)現(xiàn)我所在的公司確實與優(yōu)秀的公司存在很大差距。在營銷人員方面，主管的自主經(jīng)營意識差，缺乏團隊掌控能力，營銷人員老齡化，技能素質(zhì)差，這些都是營銷團隊中存在的問題，但我認為根本問題還是在于日常管理不得力。首先，本公司很多組訓老師出現(xiàn)了工作倦怠心理，上進心不足，導致日常工作履責不足。在追蹤管理上，只在做項目時或考核期末重點追蹤，平常追蹤懈怠，沒有將每日查看分析團隊每個人KPI數(shù)據(jù)納入日常工作。另外，專業(yè)性差也是本公司存在的一個問題，我親身經(jīng)歷了規(guī)模如此大的組訓培訓，才知道培訓對提高專業(yè)性的重要性，而本公司很多組訓缺乏該方面的培訓，這直接導致組訓無法給營銷人員提供專業(yè)化的輔導。輔導其實不僅僅是針對新員，對老員也應(yīng)當時刻關(guān)注他們的不足并及時補上。我認為基層的管理關(guān)鍵在于基層管理人員，只有通過組訓長期的引導和影響，才能根本提高營銷團隊的質(zhì)量。

將來的管理應(yīng)當走制度化路線，而不是當前“保姆式”管理，這個轉(zhuǎn)變的過程可能是漫長而又困難的，但從長遠來看，卻是十分必要。只有制度化的管理才能提高公司的效率，打造出一支高素質(zhì)的營銷團隊。作為一名組訓，要做的就是認真做好每一件事，從團隊的長遠利益出發(fā)，引導主管自主經(jīng)營。

這次培訓使我認識到作為一名組訓的責任重大，感謝領(lǐng)導給予的重視和培養(yǎng)，通過學習我也更加堅定了自己的發(fā)展方向。在以后工作中，我會不斷加強學習，彌補不足，做到學以致用。

第五篇：內(nèi)控培訓材料

內(nèi)控培訓材料

隨著市場經(jīng)濟的進一步發(fā)展和企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的持續(xù)變化，商業(yè)環(huán)境日益復雜，每個企業(yè)都面臨眾多的風險因素，包括市場風險、運營風險、法律風險和財務(wù)風險等，并且這些風險都具有多樣性和復雜性，單純依靠傳統(tǒng)的內(nèi)部會計控制已經(jīng)很難防范企業(yè)所面對的各種內(nèi)外風險。正是由于這些風險的存在，作為防范風險的企業(yè)內(nèi)部控制也被提到了空前的管理高度。

2008年6月28日國家財政部、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》（以下簡稱《規(guī)范》），自2009年7月11日生效。2010年4月26日，財政部等五部委聯(lián)合發(fā)布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。《規(guī)范》及《配套指引》2011年1月1日起首先在境內(nèi)外同時上市的公司實行，自2012年1月日起擴大到在上海、深圳證券交易所主板上市的公司施行。

一、企業(yè)建立和實施內(nèi)部控制規(guī)范的必要性

企業(yè)內(nèi)部控制的產(chǎn)生和發(fā)展是為提高企業(yè)財務(wù)報告質(zhì)量、確保企業(yè)資產(chǎn)安全和提高企業(yè)經(jīng)營效率而產(chǎn)生的，它伴隨著世界經(jīng)濟一體化和全球化的發(fā)展而不斷得到發(fā)展。企業(yè)的內(nèi)部控制構(gòu)成了企業(yè)制度建設(shè)的重要組成部分。

1、企業(yè)治理會計信息失真、提高財務(wù)報告信息質(zhì)量需要企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范。

企業(yè)要建立一套能夠滿足經(jīng)濟發(fā)展需要的會計準則制度，要有一套 內(nèi)部控制制度確保企業(yè)會計準則能夠被遵守執(zhí)行。國家通過立法強化企業(yè)內(nèi)部控制，內(nèi)控成為企業(yè)進入資本市場的“入門證”“通行證”。

2、確保企業(yè)資產(chǎn)安全可靠，提高企業(yè)經(jīng)營效率需要企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范。

企業(yè)內(nèi)部控制作為公司治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和經(jīng)營管理的重要舉措，在企業(yè)的發(fā)展中有舉足輕重的作用。為提高企業(yè)的經(jīng)營效率，客觀上要求企業(yè)建立包括組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)流程在內(nèi)的，具有自我控制和自我調(diào)節(jié)功能的管理機制。

3、市場國際化、經(jīng)濟全球化的趨勢促使企業(yè)建立健全企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范。

伴隨貿(mào)易與生產(chǎn)的國際化，金融國際化也成為一種必然趨勢，由美國次貸危機所引發(fā)的全球性金融危機使美國的經(jīng)濟危機向全世界蔓延，引發(fā)了整個世界經(jīng)濟發(fā)展的調(diào)整與震蕩。表明在經(jīng)濟全球化的過程中，經(jīng)濟的不確定性對企業(yè)產(chǎn)生的風險越來越大。為了強化企業(yè)的抗風險能力，必須加強企業(yè)內(nèi)部控制。

二、企業(yè)內(nèi)部控制

1、企業(yè)內(nèi)部控制的框架與體系

企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范是一個體系，包括基本規(guī)范、應(yīng)用指引和評價與審計指引三個類別。依次是核心統(tǒng)領(lǐng)、應(yīng)用指引和事后鑒定三種類型?！镀髽I(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》共7章50條，包括內(nèi)部控制目標、內(nèi)控的原則和實施體系及內(nèi)控的幾大要素，它是內(nèi)控的基本目標、基本要素、基本原則和總體要求，是總體框架在內(nèi)控體系中起統(tǒng)馭作用?！稇?yīng)用指引》包括組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)、研究與開發(fā)、工程項目、擔保業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)外包、財務(wù)報告、全面預算、合同管理、內(nèi)部信息傳遞和信息系統(tǒng)，共計18個，它是具有可操作性的具體應(yīng)用規(guī)范。

2、內(nèi)部控制的定義

《規(guī)范》的第3條明確界定了內(nèi)部控制的內(nèi)涵和目標。所謂內(nèi)部控制就是指由企業(yè)董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實施的、旨在實現(xiàn)控制目標的過程。從定義看，內(nèi)控是一個過程，是實現(xiàn)目的的手段，而不是目的的本身。內(nèi)控受人的影響，涉及到企業(yè)各層次人員。

3、企業(yè)內(nèi)部控制的目標

就是合理保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整、提高經(jīng)營效率和效果，促進企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。概括起來由以下幾部分組成：

（1）戰(zhàn)略目標。是指關(guān)系企業(yè)生存與發(fā)展的重大、長遠、重要的愿景和使命描述。它是統(tǒng)領(lǐng)企業(yè)發(fā)展的方向，內(nèi)控是組織制度上的保障。

（2）經(jīng)營目標。是企業(yè)管理層根據(jù)董事會戰(zhàn)略目標制定的經(jīng)營上的目標，內(nèi)控體現(xiàn)在資產(chǎn)安全和提高資產(chǎn)經(jīng)營效率和效果上。

（3）報告目標。是企業(yè)提供的財務(wù)報告要真實可靠。

（4）合規(guī)目標。是指通過內(nèi)部控制，保障企業(yè)運行符合國家頒布的各項法律法規(guī)。

4、建立和實施內(nèi)部控制的五個原則

企業(yè)在建立與實施內(nèi)部控制時，應(yīng)當遵循的原則。（1）全面性原則。就是強調(diào)內(nèi)部控制應(yīng)當貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過程，覆蓋企業(yè)及所屬單位的各種業(yè)務(wù)和事項。

（2）重要性原則。是指在全面控制的基礎(chǔ)上，內(nèi)部控制應(yīng)當關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風險領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。是指內(nèi)部控制應(yīng)當在治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。（4）適應(yīng)性原則。是強調(diào)內(nèi)部控制應(yīng)當與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競爭狀況和風險水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時加以調(diào)整。也就是說內(nèi)控體系要有可操作性，在企業(yè)的經(jīng)營中能被有效應(yīng)用。

（5）成本效益原則。是指企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當權(quán)衡實施成本與預期效果，以適當?shù)某杀居行Э刂疲跐M足既定控制的前提下使控制成本最小化。

5、內(nèi)部控制的五個要素

《規(guī)范》的整體核心內(nèi)容就是內(nèi)部控制的五大要素：

（1）內(nèi)部環(huán)境。是指企業(yè)內(nèi)部對企業(yè)內(nèi)部控制有直接或間接影響的要素總和。包括公司治理結(jié)構(gòu)和議事規(guī)則、審計委員會、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置、崗位職責、業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部審計、人力資源政策、職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力、企業(yè)文化、社會責任感、法制觀念等。

（2）風險評估。風險通常是指某一特定危險情況發(fā)生的可能性和后果的組合。風險評估就是要求企業(yè)考慮潛在的事件影響目標實現(xiàn)的程度和范圍。外部和內(nèi)部因素影響著哪些事件將要發(fā)生以及這些事件的發(fā)生對企業(yè)目標實現(xiàn)的影響程度。每個企業(yè)都面臨不同的風險，內(nèi)部控制目的就是要控制風險，對風險加以識別、評估，在評估的基礎(chǔ)上進行風險應(yīng)對策略。一要確定風險的承受程度；二要識別內(nèi)外風險點；三要做風險分析；四要做風險應(yīng)對。

（3）控制活動。體現(xiàn)在組織的所有層次和功能中，包括一系列活動，如批準、授權(quán)、檢查、協(xié)調(diào)、運營、績效評估、資產(chǎn)安全和職責劃分等。

控制措施一般包括：不相容職務(wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。

（4）信息與溝通。信息不對稱是市場經(jīng)濟環(huán)境下交易成本加劇的內(nèi)在原因，每個企業(yè)都會廣泛地獲取信息，包括內(nèi)部的、外部的事項以及關(guān)于管理組織的活動。信息貫穿組織的所有層次，是進行風險識別、評估和風險反應(yīng)以及管理組織、實現(xiàn)組織目標所必須的。

作為企業(yè)應(yīng)當注意及時、準確、完整地收集各種內(nèi)部和外部的信息，并進行篩選、核對、整理，使之成為有用的信息，同時還要及時傳遞，有效溝通和正確使用。

（5）內(nèi)部監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督是內(nèi)部控制有效發(fā)揮作用的保證，對于一個完善的內(nèi)部控制體系來說是必不可少的。它可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)控缺陷，改善內(nèi)控體系，促進企業(yè)內(nèi)控的健全性、適宜性、提高有效性。

內(nèi)部監(jiān)督分為日常監(jiān)督和專項監(jiān)督。日常監(jiān)督是指企業(yè)對建立實施內(nèi)部控制的情況進行常規(guī)、持續(xù)的監(jiān)督檢查。專項監(jiān)督是指在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、組織架構(gòu)、經(jīng)營活動、業(yè)務(wù)流程、關(guān)鍵崗位員工等發(fā)生重大調(diào)整或變化的情況下，對內(nèi)部控制的某方面進行有針對性的監(jiān)督檢查。一般來說，風險水平較高并且重要的控制，對其進行專項監(jiān)督檢查的頻率應(yīng) 當較高，如果日常監(jiān)督能夠有效起到監(jiān)督的效果，可以減少專項監(jiān)督的頻率。

三、構(gòu)建企業(yè)內(nèi)部控制體系

1、分四個階段進行： 第一階段

風險評估

第二階段

評估內(nèi)控設(shè)計的有效性 第三階段

評估內(nèi)控執(zhí)行的有效性 第四階段

建立持續(xù)的監(jiān)督機制

2、企業(yè)實施內(nèi)部控制的關(guān)注要點： 是一種機制的建立； 是一種管理能力的提升； 是一項長期的工作； 與企業(yè)的業(yè)務(wù)緊密結(jié)合； 與現(xiàn)有的管理基礎(chǔ)緊密聯(lián)系； 是對戰(zhàn)略目標實現(xiàn)的有力保障。

小結(jié)：

內(nèi)控的核心六個字

目標（企業(yè)的內(nèi)控目標是什么）

風險（實現(xiàn)目標的過程中風險是什么）

措施（確保目標的實現(xiàn)，防控風險的措施是什么）