第一篇：合規(guī)文化簡報2015年7月

XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司 深入開展合規(guī)文化建設(shè)活動

簡 報

第1期(總一期）

XX聯(lián)社XX農(nóng)場信用社 2015年7月30日

自2015年3月初，在XX全轄范圍內(nèi)深入開展合規(guī)文化建設(shè)活動，作為企業(yè)文化建設(shè)的重要組成部分，合規(guī)文化必將為進(jìn)一步提高我社市場競爭力、推動各項事業(yè)健康快速發(fā)展起到積極作用。加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和預(yù)防案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。加強合規(guī)文化教育，也是成立長效成長機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育培植是一項工程浩蕩的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強合規(guī)文化教育的首要目的，更是提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。XX農(nóng)場社自開展活動以來積極響應(yīng)，通過宣傳學(xué)習(xí)，已取得良好效果。

一、XX農(nóng)場社進(jìn)行自查自糾

由主任牽頭組織合規(guī)文化建設(shè)工作小組，主任任組長，風(fēng)險監(jiān)管員及會計主管為組員，在XX農(nóng)場社內(nèi)部開展合規(guī)制度自糾 1

自查活動。結(jié)合省聯(lián)社“從嚴(yán)治社”工作精神、黑河農(nóng)商銀行“十二五”發(fā)展規(guī)劃，對業(yè)務(wù)操作、和規(guī)章制度等進(jìn)行全面梳理自查，檢查工作中是否存在疏漏及不合規(guī)情況，對查找出來業(yè)務(wù)、制度方面的問題立即進(jìn)行整改。避免出現(xiàn)不符合總行、聯(lián)社要求的現(xiàn)象。

二、集中學(xué)習(xí)教育

結(jié)合縣聯(lián)社合規(guī)文化教育活動，認(rèn)真組織集中學(xué)習(xí)教育。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合兩種方式進(jìn)行,主任帶頭學(xué)習(xí)合規(guī)文化文件，風(fēng)險監(jiān)管員負(fù)責(zé)記錄并檢查員工學(xué)習(xí)筆記。學(xué)習(xí)內(nèi)容有流程有計劃，并結(jié)合業(yè)務(wù)工作實際，認(rèn)真收集學(xué)習(xí)資料，采取科學(xué)形式切實把學(xué)習(xí)抓緊抓好。

通過對合規(guī)文化建設(shè)活動的學(xué)習(xí)，員工合規(guī)意識明顯增強，深刻認(rèn)識合規(guī)文化建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性，同時也加深對合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識與理解，明確今后合規(guī)文化建設(shè)的重點和努力方向。

編輯人： 本期報送至：XX聯(lián)社風(fēng)險管理部

XX農(nóng)場信用社 二〇一五年七月三十日

第二篇：合規(guī)文化簡報2015年9月

XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司 深入開展合規(guī)文化建設(shè)活動

簡 報

第1期(總?cè)冢?/p>

XX聯(lián)社XX農(nóng)場信用社 2015年9月30日

無規(guī)矩不成方圓

在當(dāng)今社會，風(fēng)險管理正日益成為銀行的核心競爭力，要是風(fēng)險管理機制有效發(fā)揮作用，必須有良好的合規(guī)文化。才能使政策和制度得以貫徹落實，讓每一位員工發(fā)揮風(fēng)險管理的能力作用，是合規(guī)文化建設(shè)成為自發(fā)、自覺和自愿的行動。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。

平時我們要積極地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，多充電，不論是貸款還是柜臺業(yè)務(wù)知識，都一樣要了解辦理業(yè)務(wù)時的相關(guān)風(fēng)險點。一個完整的風(fēng)險管理架構(gòu)，不只是靠董事會、高級管理層、業(yè)務(wù)職能部門的管理，也不能單依賴先進(jìn)的風(fēng)險管理信息管理系統(tǒng)，而風(fēng)險更不是一個部門合規(guī)就能完全控制的，它需要銀行各基層員工全員參與，更需要全體員工找準(zhǔn)目標(biāo)，樹立正確的人生觀和價值觀，尋求合規(guī)管理的正確做法。從自身做起，以合規(guī)制度為標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)性開展工作安排，并準(zhǔn)確識別各類風(fēng)險，確保自己的工作無差

錯、無事故、無損失、不違規(guī)，而且在工作中互相監(jiān)督，杜絕以人情代替制度的做法。規(guī)章制度也并不是完全制約我們業(yè)務(wù)的發(fā)展，他其實也是再次基礎(chǔ)上去發(fā)展的，按章辦事，同時也是在保護(hù)我們自己和客戶的利益。再次證實了“無規(guī)矩不成方圓”的道理。

編輯人：XX 本期報送至：XX聯(lián)社風(fēng)險管理部

XX農(nóng)場信用社 二〇一五年九月三十日

第三篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實加強貸后檢查，防范信貸風(fēng)險，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機制引導(dǎo)員工行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動的認(rèn)識，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。