第一篇：合規(guī)工作簡報(bào)(合規(guī)建設(shè)提升年心得體會(huì))合規(guī)征文

商業(yè)銀行 合規(guī)工作簡報(bào)

金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”演

講活動(dòng)決賽隆重舉行，與此同時(shí)我們商行也迎來了開業(yè)的大喜日子，現(xiàn)將在我行舉辦的“合規(guī)文化建設(shè)年”征文活動(dòng)中晉級作品集中編發(fā)，謹(jǐn)以此為紀(jì)念。

合規(guī)旨在創(chuàng)造價(jià)值，謀求發(fā)展

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的同事們：

大家好！我是營業(yè)部的張曼玉，今天很高興有機(jī)會(huì)在這里演講。我的演講主題是：《合規(guī)旨在創(chuàng)造價(jià)值，謀求發(fā)展》。關(guān)于合規(guī)，我的淺顯理解就是按規(guī)矩辦事。從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定來看, 銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。事實(shí)上，合規(guī)并不是新興文化，早在巴塞爾協(xié)議之前，合規(guī)文化就存在。我國古代先秦諸子百家爭鳴時(shí)期，法家代表人物韓非子就曾說“欲成方圓而隨其規(guī)矩，則萬事之功形矣，而萬物莫不有規(guī)矩，議言之士，計(jì)會(huì)規(guī)矩也”。這就言明了世界萬物都遵守著一定的規(guī)律，循規(guī)蹈矩，則萬事興旺。結(jié)合實(shí)際，合規(guī)就是要

求我們在工作中自覺遵守勞動(dòng)紀(jì)律，約束從業(yè)行為，防止違規(guī)違紀(jì)的事情發(fā)生。銀行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，一個(gè)細(xì)節(jié)失誤，將可能帶來一系列不良后果?！皹I(yè)精于勤，荒于嬉；行成于思，毀于隨”。隨隨便便沒有規(guī)矩約束，將自毀前途。

三年來，商行加大合規(guī)建設(shè)的步伐，使內(nèi)部管理，內(nèi)部控制、激勵(lì)約束等機(jī)制的建設(shè)上取得了長足的進(jìn)步，合規(guī)辦事讓我們的企業(yè)向更加專業(yè)化靠攏。然而，在當(dāng)今市場經(jīng)濟(jì)體制下，人們的功利心太重，講個(gè)人利益，容易忘記自我約束和自身的德行修養(yǎng)?！疤煜轮拢浑y于立法，而難于法之必行”。立法立規(guī)并不難，難的是有法必依。所以，銀行業(yè)搞合規(guī)建設(shè)，首先確認(rèn)的是良好的工作態(tài)度和工作目的，讓每位員工在自強(qiáng)不息的同時(shí)，更要注重自身處于什么位臵，該做什么，不該做什么，怎樣做是有利于集體，有利于和諧。尤其年輕一代，生活中個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合，此時(shí)，我們應(yīng)當(dāng)及時(shí)權(quán)衡取舍，秉著勇于犧牲小我的精神，為集體奉獻(xiàn)。佛語有云：“勇于追求是一種精神，勇于舍棄卻是一種境界。生命是一個(gè)稍縱即逝的旅程，攬住了明月，就挽不住清風(fēng)?！笔聵I(yè)，需要你我舍棄那些妨礙各自輕裝上陣的包袱，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，在工作中體現(xiàn)自我價(jià)值，從而換來個(gè)人與企業(yè)的雙發(fā)展。

縱觀古今，中華大地曾涌現(xiàn)出眾多甘為合規(guī)做先驅(qū)的義

士。商鞅立木為信，改革變法，助秦一統(tǒng)六國；太宗《唐律疏議》，從嚴(yán)治吏，使大唐國富民強(qiáng)；而今，銀行業(yè)是特許經(jīng)營、專業(yè)監(jiān)管的金融企業(yè)，合規(guī)既是法律義務(wù)又是社會(huì)責(zé)任，目的為發(fā)展，不為懲罰。然而合規(guī)又是一把雙刃劍，一面保護(hù)遵紀(jì)守法，自己自律的人們，另一面，對無視規(guī)矩，以身試法的人嚴(yán)懲不貸。

誰都記得08年經(jīng)濟(jì)危機(jī)，美國各大投資銀行紛紛倒閉。拿雷曼兄弟來說，很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析出了各種倒閉原因：什么次貸危機(jī)，自身發(fā)展過快過熱，所持的問題資產(chǎn)太多，等等表象原因。實(shí)際上，整個(gè)倒閉的過程就是風(fēng)險(xiǎn)失控。風(fēng)險(xiǎn)失控，追根究底是由人性決定的，人性的貪婪也是一種風(fēng)險(xiǎn)。人一旦被利益蒙蔽了心智，便會(huì)身不由己的去利用一切違反道德法規(guī)的欲望工具去謀求私利。千里之堤，潰于蟻穴。一個(gè)個(gè)問題暴露出的是內(nèi)部監(jiān)管不力，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避有缺陷，沒有真正嚴(yán)格的做到合規(guī)操作，最終釀成悲劇，無人買單。

不合規(guī)帶來的后果我們有目共睹，學(xué)會(huì)從別人的失敗中吸取教訓(xùn)，將合規(guī)銘記于心。因?yàn)椋挥泻弦?guī)才能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，只有合規(guī)才能創(chuàng)造價(jià)值。這不僅僅是一句口號(hào)，在成立潁東農(nóng)商行之后，我們將面臨更為復(fù)雜的競爭環(huán)境和更多的競爭對手，如何立于強(qiáng)林而不敗，需要每位基層員工乃至高層領(lǐng)導(dǎo)身體力行，各司其責(zé)。只有人人高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，才能步步跟進(jìn)，謀求廣闊的發(fā)展天地，從而使我們潁東農(nóng)村商業(yè)銀

行這支商行隊(duì)伍中的新鮮血液在競爭中更加具備生命力和活力！這正是：銀行風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)管理心中留，人人自危求發(fā)展，企業(yè)脈搏永跳動(dòng)！

最后，我將個(gè)人創(chuàng)作的一首詞送給大家。信合事業(yè)，一路風(fēng)雨，披荊斬棘

憶往日崢嶸，艱苦卓絕。今朝成就，苦盡甘來。領(lǐng)導(dǎo)楷模，事必躬親。一線基層共奮進(jìn)。聆合規(guī)號(hào)角，耳提命面,創(chuàng)先爭優(yōu)，勢必向前。商行在即，勿忘風(fēng)險(xiǎn)，再攀高峰不畏難。待從頭，順改革浪潮，力求發(fā)展！

讓我們守護(hù)合規(guī)的理念

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

你們好！首先感謝領(lǐng)導(dǎo)給我這次展示自我、舒展才華的機(jī)會(huì)，感謝各位同事、朋友對我一貫的支持與幫助！我是來自合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部的劉德華，今天我演講的題目是《讓我們守護(hù)合規(guī)的理念》。

發(fā)展是根本，合規(guī)是前提。沒有發(fā)展的合規(guī)是無源之水，沒有合規(guī)的發(fā)展是斷線之鳶。

如果把商行比作一艘遨游在金融海洋的巨輪，那合規(guī)就

是舵手心中的羅盤，或進(jìn)或退，巨輪才能在洶涌澎湃的大海中乘風(fēng)破浪，駛向勝利的彼岸。

如果把商行比作一列迅馳的動(dòng)車，那合規(guī)就是鋪設(shè)整齊的鐵軌，或急或緩，奔駛的列車在廣垠的大地上馳騁自如，奔向快樂的終點(diǎn)。

如果把安商行比作車水馬龍喧鬧熙攘的十字路口，那合規(guī)就是忙碌的交警和他們身后的指示燈，或亮或滅，車流來往暢通，讓人們把平安帶向溫馨的家。

合規(guī)文化是一種修養(yǎng)，塑造出商行員工高尚的風(fēng)貌和良好的形象；合規(guī)文化是一種關(guān)愛，如陽光雨露般滋潤著我們的心田；合規(guī)文化是一種保障，為商行事業(yè)遮風(fēng)擋雨保駕護(hù)航；合規(guī)文化是一種氛圍，需要我們用心去感受；合規(guī)文化更是一種立場，需要我們用力去守護(hù)。

奔騰的河水一直以為堤岸限制了他的自由，一天，他慍怒之下沖出了河床，漫過了大堤，涌上原野逞兇肆虐，而他自己卻因蒸發(fā)漸漸的干涸下去。曾經(jīng)能掀起大浪，推動(dòng)巨輪的河水在奄奄一息時(shí)才明白，它苦苦追尋的自由其實(shí)就是沿著河床歡快的流向遠(yuǎn)方。

在競爭日益激烈的今天，金融界依然是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，忙碌其間的我們時(shí)刻都面臨道德、法律和制度的考驗(yàn)，一失足則釀千古恨。一直以來，金融機(jī)構(gòu)“重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理，以習(xí)慣替代制度，以人情替代紀(jì)律，鼠目寸光，以致“千里之堤毀于蟻穴”，個(gè)別同志禁不住誘惑，道德淪喪，倒在糖彈之下，甚至鋌而走險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)案件時(shí)有發(fā)生，不堪回首。曾經(jīng)那些慘痛的事實(shí)無時(shí)無刻不在刺痛我們的心靈。曾經(jīng)，他們是同你我并肩奮斗的戰(zhàn)友；曾經(jīng)，他們是那些在我們遇到困難時(shí)伸出過援手的同志；曾經(jīng)，他們是客戶眼中的優(yōu)秀員工，但今日他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨，這是違規(guī)付出的代價(jià)！

合規(guī)作為一門獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已與銀行其他風(fēng)險(xiǎn)一道被納入到銀行風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是商行內(nèi)部核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)之一,是有效實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的基石。如果將商行比做一條河，那么合規(guī)管理就是河的源頭，是我們賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ)，創(chuàng)造價(jià)值就是這條河的水流，是我們經(jīng)營的目標(biāo)追求。

風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)心中留。面對誘惑，我們要堅(jiān)守心中的凈土；面對誘惑，我們要呼喚正義的力量。合規(guī)不能只是飄蕩在我們耳邊的口號(hào)，合規(guī)不能只是徘徊在我們腦中的記憶，合規(guī)不能只是深埋在書卷中的文字。合規(guī)應(yīng)該在你我的心中銘記，合規(guī)應(yīng)該在你我的血液中流淌。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓?！焙弦?guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的必要條件。對于我們商行而言，就是讓我們所有經(jīng)營活

動(dòng)都符合相應(yīng)的規(guī)則。合規(guī)如一扇屏障，保護(hù)遵紀(jì)守法的員工；合規(guī)如一條鎖鏈，緊緊鎖住人們違規(guī)的欲望。合規(guī)貫穿于我們?nèi)粘９ぷ鞯拿恳粋€(gè)流程和環(huán)節(jié)，無論你是高管人員還是一線員工，它都像那把高懸的達(dá)摩克利斯之劍，警醒我們認(rèn)真工作，平等競爭。合規(guī)更是我們商行的靈魂，是推動(dòng)企業(yè)發(fā)展的不竭動(dòng)力。合規(guī)是一種責(zé)任意識(shí)，它代表的那些細(xì)微的事情，就是我們工作中的環(huán)節(jié)要求，它引導(dǎo)我們尊章守紀(jì)、嚴(yán)于律己，它促使我們培養(yǎng)出良好的工作習(xí)慣。只有繃緊合規(guī)之弦，才能彈奏出幸福之音。

看我們身邊的同事，當(dāng)他們每天嚴(yán)守制度，微笑著辦理每一筆業(yè)務(wù)；當(dāng)他們不辭辛勞，深入市場跟蹤調(diào)查，我們怎能不說他們是商行最可愛的人呢？他們用實(shí)際行動(dòng)詮釋著合規(guī)的經(jīng)營理念，他們是商行人的驕傲，他們將伴隨著我們偉大事業(yè)的堅(jiān)挺步伐，描繪出商行最靚麗的宏偉藍(lán)圖！

合規(guī)燈塔 助我前行

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同仁，大家好！

我是來自商行的張柏芝，我演講的題目是《合規(guī)燈 塔，助我前行》。

曾經(jīng)有人這樣問我：“21世紀(jì)，什么最可貴？”這樣簡單的問題著實(shí)讓我思索了想了很久……

對于那些漸入膏肓的病人，也許他們會(huì)說：“擁有一副健康的體魄最可貴。”

對于那些滇沛流離的的浪子，也許他們會(huì)說：“擁有一個(gè)幸福安定的家庭最可貴?！?/p>

而對于那些剛踏入社會(huì)的大學(xué)生們，也許他們會(huì)說“擁有一份穩(wěn)定的工作最可貴?！?/p>

也有人這樣認(rèn)為，在我們生活的社會(huì)里，“人才”才是最可貴的，那應(yīng)該有什么樣的要求呢？是那些為了達(dá)到目的不擇手段的人，還是那些恪盡職守踏實(shí)奮進(jìn)的人呢？答案可想而知。

作為一名商行員工，我認(rèn)為誠信是我們做人的根本，合規(guī)是我們做事的準(zhǔn)則，“做人要講信用”這樣一句時(shí)刻掛在我們嘴邊的話語，道出了人們對誠信所承載的社會(huì)責(zé)任，對正確人生價(jià)值觀的渴望與呼喚，生活需要誠信，工作需要誠信，做人做事講的就是誠實(shí)守信。改革開放就像一把雙刃劍，它帶來的不僅是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，同時(shí)也帶來了社會(huì)價(jià)值判斷的多元化，是非感日漸模糊，道德標(biāo)準(zhǔn)失衡等諸多問題陸續(xù)出現(xiàn)，拜金主義思潮帶來的歪風(fēng)邪氣給企業(yè)、單位乃至國家所造成的損失讓我們清楚的感受到合規(guī)對于弘揚(yáng)商行事業(yè)的重要意義。

合規(guī)是商行事業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的重要要求，以此為依托產(chǎn)生的合規(guī)文化是我們企業(yè)文化的有機(jī)組成部分，它是以風(fēng)

險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段實(shí)現(xiàn)有效組織形式、確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)定的行為準(zhǔn)則，旨在最大限度的防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競爭能力，實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。我們每一名員工都應(yīng)作為合規(guī)文化建設(shè)工作的積極參與者，因?yàn)槲覀兊囊谎砸恍胁粌H代表著個(gè)人素質(zhì)，更代表著企業(yè)的形象。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長期而又繁重的工作，只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)。我們每一名員工都應(yīng)該看到，合規(guī)文化是商行實(shí)現(xiàn)體制改革和業(yè)務(wù)飛速發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)，是企業(yè)文化的魅力所在。我們的商行事業(yè)歷經(jīng)多少磨難才有今天領(lǐng)跑地方金融的地位，曾經(jīng)行禮脫鉤的陣痛，讓尚在襁褓中的農(nóng)村信用社孑然一身在風(fēng)雨中飄搖多年；基金會(huì)倒閉帶給羽翼未豐的農(nóng)村信用社“輻射重疾”；而現(xiàn)在，號(hào)稱“中國第五大銀行”的郵政儲(chǔ)蓄銀行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分農(nóng)村市場，這諸多不利的因素像狂風(fēng)暴雨一樣沖擊著商行事業(yè)。這樣的情形，震憾著每一個(gè)商行人的心靈，激發(fā)商行人不屈不撓，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的精神品質(zhì)。

如今，商行正處在中國經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的浪潮中，我們迫切需要引進(jìn)優(yōu)秀的企業(yè)文化，一種能起到提高企業(yè)經(jīng)營管理層次、調(diào)動(dòng)員工積極性的企業(yè)文化，而在金融業(yè)這樣一個(gè)特殊的行業(yè)里，只有合規(guī)文化，它能像海岸邊的燈塔指引我們乘風(fēng)破浪，順利前行。

驚心動(dòng)魄的經(jīng)濟(jì)案件時(shí)刻為我們敲響警鐘，不難發(fā)現(xiàn)，這些大案、要案的產(chǎn)生并非因?yàn)槿狈ν晟频钠髽I(yè)規(guī)章制度，而往往是因?yàn)閭€(gè)別員工思想的松懈，對合規(guī)的漠視，他們斷送的何止是自己的人生，更重要的國家的財(cái)產(chǎn)、民眾的希望。因此，宣揚(yáng)合規(guī)文化，提高員工合規(guī)意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨樽兂闪?xí)慣，從而構(gòu)建商行人自己特色的合規(guī)文化迫在眉睫，只有加快培養(yǎng)商行文化，才能使我們的事業(yè)穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

建立合規(guī)文化不僅是靠某一個(gè)人的力量，它靠的是我們?nèi)珕T齊心協(xié)力，從小事做起，從自身做起，從我們經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起。親愛的朋友們，讓我們從這一分鐘開始，做一個(gè)誠信合規(guī)的商行人，用行動(dòng)去詮釋合規(guī)文化，用勤勞與智慧去譜寫服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)、“與農(nóng)共舞”的絢麗新篇章，用我們?nèi)缁鸢愕那啻号c商行事業(yè)共舞！

乘勢而上，揚(yáng)起合規(guī)之帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、親愛的各位同仁們：

大家好!我是來自商行的蒼井空。今天我演

講的主題是“乘勢而上，揚(yáng)起合規(guī)之帆”。

滔滔江淮東流去，百舸爭流看今朝。讓我們把時(shí)光回溯到2008年的江淮大地，隨著美國次貸危機(jī)的全球性擴(kuò)散，極

大的沖擊我省金融行業(yè)，與此同時(shí)，黨和國家為加大扶持我們農(nóng)信社，給予了延長稅收優(yōu)惠等相關(guān)政策支持。面對著機(jī)遇與挑戰(zhàn)，如何在同業(yè)中脫穎而出？使命在肩，不容懈??！以張良慶理事長為核心的省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子給予了完美的解答，適時(shí)提出“打基礎(chǔ)，抓規(guī)范，提素質(zhì)，促發(fā)展”十二字 方針，全面啟動(dòng)了全省合規(guī)建設(shè)和標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)活動(dòng)。三年來，合規(guī)創(chuàng)建有力的促進(jìn)全系統(tǒng)各項(xiàng)制度的完善和業(yè)務(wù)的發(fā)展，帶來的可喜變化是有目共睹的。就我個(gè)人而言，通過幾年來的工作，我深知合規(guī)創(chuàng)建的重要性?？梢赃@么說，在過去我們潁東聯(lián)社經(jīng)常會(huì)有位違反制度規(guī)定的事情發(fā)生，許多內(nèi)控制度不夠完善，員工的操作流程不夠規(guī)范，這不僅給工作帶來麻煩，降低工作效率，還會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)隱患，可能造成一些不必要的損失。而如今再來看我們潁東商行，員工面貌靚了起來，制度執(zhí)行嚴(yán)了起來，服務(wù)水平高了起來，業(yè)務(wù)發(fā)展飛了起來，企業(yè)形象大了起來，品牌美譽(yù)多了起來，合規(guī)創(chuàng)建就像一面蓄勢待發(fā)的風(fēng)帆，推動(dòng)著我們商行大船劈 波斬浪！

“山不在高，有仙則名。水不在深，有龍則靈”。合規(guī)創(chuàng)建作為一種源動(dòng)力，不斷激勵(lì)著我們要結(jié)合五項(xiàng)基礎(chǔ)規(guī)范苦練內(nèi)功，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)和提升員工的合規(guī)意識(shí)，樹立 品牌文化廣邀八方來客，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

合規(guī)創(chuàng)建就像春天里的小雨，潤物細(xì)無聲，默默的滋養(yǎng)

著，把合規(guī)文化融入到我們商行人的血液當(dāng)中，深入到點(diǎn)點(diǎn) 滴滴，潛移默化的影響著，改變著我們的方方面面。

我認(rèn)為要搞好創(chuàng)建工作首先就要理解“什么是合規(guī)”。合規(guī)不是形式上的，也不是模板化的，更不是任務(wù)要求。這是一個(gè)系統(tǒng)性的、自發(fā)的、由內(nèi)及外的長期工作。這就需要我們提升認(rèn)識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹制度執(zhí)行，也是我們省聯(lián)社提出的“十二字方針”所要求的。提高對創(chuàng)建工作的認(rèn)識(shí)，是創(chuàng)建工作中最重要的一步，也是成功的基礎(chǔ)。通過三年來 的合規(guī)建設(shè)使得每位同事都認(rèn)識(shí)到了創(chuàng)建工作的重要性和對企業(yè)經(jīng)營的有利之處，大家在學(xué)習(xí)中討論，在工作中反思，充分認(rèn)清了創(chuàng)建的內(nèi)在意義和價(jià)值，提升了全員參與創(chuàng)建的主動(dòng)性和積極性，逐漸認(rèn)識(shí)到了創(chuàng)建工作是我們農(nóng)信社發(fā)展的必經(jīng)之路，只有把合規(guī)創(chuàng)建搞好了，咱們農(nóng)信社才會(huì)像一 個(gè)上緊發(fā)條的機(jī)器，不斷的發(fā)展和前進(jìn)！

合規(guī)創(chuàng)建不是社主任、委派會(huì)計(jì)幾個(gè)人的工作，它是全社所有員工的共同事業(yè)，哪一個(gè)人或幾個(gè)人的力量都是有限的，只有全員共同參與、群策群力，才能達(dá)成這一艱巨目標(biāo)。在創(chuàng)建過程中，從原來的個(gè)別員工消極懈怠，推卸責(zé)任，不愿意參與，到今天的每個(gè)人仿佛都發(fā)生了蛻變，一言一行，一舉一動(dòng)，都和過去截然不同。曾經(jīng)，有些同志比較懶散，現(xiàn)在卻變的積極主動(dòng)；這兩個(gè)人以前關(guān)系不太好，現(xiàn)在卻互幫互助；以前有什么活動(dòng)，大家都不積極響應(yīng)，現(xiàn)在大家都

是集體參加，一個(gè)也不能少。大家從合規(guī)創(chuàng)建中學(xué)到了不曾學(xué)到的本領(lǐng)，體會(huì)了不曾體會(huì)的感情，逐漸認(rèn)識(shí)到了合規(guī)為我們帶來的諸多好處，真正的理解了什么叫心往一處用，勁 往一處使，促進(jìn)了團(tuán)結(jié)增強(qiáng)了集體凝聚力！

創(chuàng)建工作不僅是為了應(yīng)付檢查和達(dá)標(biāo)驗(yàn)收，它是一種長效機(jī)制，是持之以恒的工作，只有這樣才能更好的體現(xiàn)以合規(guī)促發(fā)展，提升經(jīng)營效益水平，實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)建的最終目的。還記得在2010年6月份，由于我社工作不夠細(xì)致，最終沒能通過省聯(lián)社的審核，看到所有的付出卻沒有收獲，大家都哭了，不少人更是準(zhǔn)備放棄，認(rèn)為今年是沒希望了，創(chuàng)建從明年開始吧。但是在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)不斷勉勵(lì)下，為我們重新樹立了信心。大家認(rèn)真反思后，總結(jié)不足，堅(jiān)持日常行為規(guī)范，合規(guī)意識(shí)逐漸深入人心，形成了“人人講合規(guī)，事事講合規(guī)”的良好風(fēng)氣，真正的實(shí)現(xiàn)了合規(guī)的常態(tài)化和制度化建設(shè)，為成功創(chuàng)建打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)?！疤斓莱昵?！”只有不斷努力持之以恒的開展合規(guī)創(chuàng)建才能取得成功，才能真正的實(shí)現(xiàn)合規(guī)建設(shè)是興旺之本，是生存之道，是行動(dòng)之源，更是發(fā)展之基！

合規(guī)創(chuàng)建是嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫?，需要我們?nèi)プ袷兀缓弦?guī)創(chuàng)建是多彩的藝術(shù)，需要我們?nèi)?chuàng)新；合規(guī)創(chuàng)建是系統(tǒng)的工程，需要我們共同參與；合規(guī)創(chuàng)建是崇高的事業(yè)，需要我們?nèi)カI(xiàn)身。不管還要付出多少的辛勤與汗水，我們無怨無悔，始終保持 對商行事業(yè)的無限忠誠和熱愛！

長風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海！今天，隨著我區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行的掛牌成立，我們潁東人已經(jīng)謀得了更大的發(fā)展機(jī)遇。大風(fēng)起兮，云飛揚(yáng)，風(fēng)已到，帆何在？親愛的同事們，讓我們攜起手來，高高揚(yáng)起合規(guī)之帆，推動(dòng)著商行大船駛向 更加輝煌的明天！

鑄合規(guī)之盾，促農(nóng)信輝煌

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的同事們： 大家好！我是商行的陳冠希，我的演講主題是《鑄合規(guī)之盾，促農(nóng)信輝煌》。古時(shí)候，在戰(zhàn)場上，士兵們總是會(huì)舉著堅(jiān)固的盾牌來抵擋弓箭，以起到保護(hù)作用。而合規(guī)文化，正是我們在金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)，化解危機(jī)的盾牌。在百舸爭流，千帆競渡的金融浪潮中，作為農(nóng)村金融的主力軍，農(nóng)村信用社正在不斷迸發(fā)，努力向一流金融機(jī)構(gòu)推進(jìn)。

面對即將迎來的銀行化改革，合規(guī)是我們必須直面應(yīng)對和認(rèn)真深思的既重要又緊迫、既現(xiàn)實(shí)而又長遠(yuǎn)的課題，良好的合規(guī)文化，不僅能夠使金融機(jī)構(gòu)更好的規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)，而且能夠更牢固的抓住最優(yōu)質(zhì)的客戶，為企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。所以，建立良好的合規(guī)文化是我們當(dāng)前最重要的任務(wù)。好多人覺得，統(tǒng)一著裝限制了選擇衣服的自由，監(jiān)

控探頭限制了隨意活動(dòng)的自由，值班守庫限制了放松娛樂的自由。那么我想問大家一句，什么是自由？現(xiàn)實(shí)中，自由永遠(yuǎn)是相對的。沒有規(guī)矩的約束，自由便成空談，我們也不可能成就今天的所有。就像人們常說的：“無以規(guī)矩，不成方圓?！痹诟偁幦绱思ち业慕裉欤鹑跇I(yè)是一個(gè)十分特殊而且高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”。

對于深處其間的每一位工作人員來說，每時(shí)每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)陷入“美麗的陷阱”。近年來發(fā)生的案件無不充分暴露銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營方面存在的問題，“重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕合規(guī)管理”、往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)上，從而在工作中以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，給個(gè)人，給集體，給國家?guī)砹松钌畹膫εc巨大的損失。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)是銀行的兩大命脈。對于任何一個(gè)不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的銀行，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的銀行都是沒有前途和難以持久的。縱觀歷史，有多少金融機(jī)構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失，從而斷送了自身發(fā)展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前沖卻漸漸放下了手中這面保護(hù)自身的合規(guī)之盾，必然會(huì)被風(fēng)險(xiǎn)之箭射倒在地。

合規(guī)文化是風(fēng)險(xiǎn)管理的必然要求，對我們信合事業(yè)而言，就是要我們所有經(jīng)營活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)文化是一扇屏障，是那些遵紀(jì)守法人員的家，他們 的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；合規(guī)文化是一口警鐘，時(shí)刻警醒我們在發(fā)展的同時(shí)不能忘記企業(yè)立足之本：合規(guī)文化是一把標(biāo)尺，為我們的發(fā)展指引最正確的方向；合規(guī)文化更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)絕不單是職能部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于農(nóng)信社的各個(gè)流程、各個(gè)環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理發(fā)放貸款時(shí)，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時(shí)，需要合規(guī)；稽核人員在監(jiān)督工作時(shí)亦需要合規(guī)。當(dāng)前，農(nóng)信社正值改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營對農(nóng)信社的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。合規(guī)文化是我們穩(wěn)健發(fā)展的強(qiáng)力保護(hù)傘。雖然他可能會(huì)限制我們前進(jìn)的速度，但它讓我們的步伐更穩(wěn)健、更踏實(shí)。它既可以抵擋外來的傷害，也可以讓我們在前進(jìn)中不至于飄飄然，用穩(wěn)健扎實(shí)的腳步確保在金融戰(zhàn)場上不會(huì)跌倒?！奥仿馄湫捱h(yuǎn)”，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。建立合規(guī)文化不是靠某一個(gè)人的力量，要靠大家從小事做起，從自身做起，從我們經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起。

讓我們共鑄合規(guī)文化這只巨盾，防范危險(xiǎn)，抵擋傷害，守護(hù)我們的心靈，阻止我們內(nèi)心的雜念，用每個(gè)信合員工的 雙手共同托起信合的美好明天，促就農(nóng)信輝煌！

合規(guī)警鐘 長鳴在心

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，大家好！

我是來自商行的張惠妹，很高興今天能站在這里，我演講的題目是《合規(guī)警鐘，長鳴在心》。

也許在座的各位都不會(huì)忘記，二〇一一年七月二十三日，那個(gè)全中國都要為之動(dòng)容的日子。大雨磅礴、電閃雷鳴中，兩輛高速列車撞在一起，多節(jié)車廂沖出鐵軌，上一秒本還鮮活的生命眨眼間灰飛煙滅。獻(xiàn)血染紅了地面，很快被雨水沖刷干凈，然后又被染紅。到處都是痛苦的呻吟、絕望的求救，受傷的人們在無助的顫抖，僥幸逃命的人群仰望蒼天怒吼！是為親人朋友的逝去而悲痛？還是為了人禍造成的事故而憤怒？我們不禁要問，這兩輛集合最先進(jìn)技術(shù)的新型列車為什么會(huì)出現(xiàn)這樣的事故？當(dāng)拋開謎面揭開悲劇的本質(zhì)，慘痛的教訓(xùn)讓任何人都承受不起，也讓所有人驀然警醒，一個(gè)環(huán)節(jié)上的不合規(guī)，就造成了一次難以挽回的事故！

如今馳騁在金融鐵軌上的我們，不正是一輛高速飛馳的列車么？在以高風(fēng)險(xiǎn)著稱的金融行業(yè)中；合規(guī)，就是一座長鳴于我們耳邊的警鐘，合規(guī)，更是一把長懸于我們頭頂?shù)睦麆?。面對著各種屢禁不止的違法違紀(jì)事件，沉痛的教訓(xùn)告訴我們---十案九違規(guī)！法國興業(yè)銀行內(nèi)部一名交易員因違規(guī)操作，買賣期貨，令公司損失逾百億元；國家開發(fā)銀行原副行長王益利用職務(wù)之便，對企業(yè)違規(guī)發(fā)放貸款，收受錢物上千萬元，最終淪為階下囚；近年來，省聯(lián)社通報(bào)的多起案例，皆是因?yàn)檫`規(guī)操作造成的。曾經(jīng)，他們或許就是我們身邊并肩作戰(zhàn)的同事；曾經(jīng)，他們或許就是客戶心中優(yōu)秀的代表，曾經(jīng)，他們或許就是在我們遇到困難時(shí)伸出的那一雙援手，但就是因?yàn)橐淮尾缓弦?guī)的填寫票據(jù)，因?yàn)橐淮尾磺‘?dāng)?shù)闹厝饲檩p規(guī)矩，因?yàn)橐淮尾缓弦?guī)的發(fā)放貸款，造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)事故，不僅失去了工作甚至淪為階下囚！這樣的教訓(xùn)、這樣的警惕怎能不讓我們深深自省。曾經(jīng)的年輕有為、曾經(jīng)的風(fēng)華正茂、曾經(jīng)的大好前程，因?yàn)橐晃兜淖非髽I(yè)績，忽略了合規(guī)的重要性，最終不僅落得個(gè)身敗名裂，人財(cái)兩空，更對企業(yè)造成了巨大損失！這些慘痛的事實(shí)無一不告誡我們合規(guī)在金融行業(yè)的發(fā)展中所處的核心地位。

穩(wěn)健發(fā)展是興社之本，從嚴(yán)治社是生存之道，合規(guī)管理是發(fā)展之基，如果沒有合規(guī)管理為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營將是紙上談兵。我想一個(gè)國家即使經(jīng)濟(jì)實(shí)力再強(qiáng)，假如沒有健全的法制，沒有遵紀(jì)守法的國民，仍不能算是一個(gè)真正文明、強(qiáng)大的國家。同樣，一個(gè)企業(yè)，即使業(yè)務(wù)發(fā)展再迅速，企業(yè)規(guī)模再大，如果不合規(guī)，那么一定是危機(jī)四伏，四面楚歌。今天，我們強(qiáng)調(diào)“以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥”，就是要進(jìn)一步告誡人們，無論一個(gè)國家、一個(gè)軍隊(duì)，還是一個(gè)單位，都不可沒了法紀(jì)的規(guī)范，都不可亂了正常的秩序。

當(dāng)下我們信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，我們必須要深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)在金融領(lǐng)域中的核心地位。合規(guī)不僅是一

種意識(shí)，也是保障我們自身利益的有效辦法；合規(guī)是一種責(zé)任，是由許許多多、點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的；合規(guī)更是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的良好習(xí)慣，是需要我們遵從，無條件服從的制度。在金融業(yè)務(wù)操作中，必須合規(guī)，不合規(guī)就是不合法!可以說，一個(gè)無章可依，無章可循的金融單位，就是一個(gè)沒有生命的團(tuán)隊(duì)，就是一個(gè)無法生存的單位，金融單位只有做到合規(guī)經(jīng)營，才能讓整個(gè)工作正常、順利地進(jìn)行。所以，合規(guī)發(fā)展業(yè)務(wù)、宣傳合規(guī)文化、做合規(guī)農(nóng)信人，是我們農(nóng)村信用社必須要做到的！

矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。河流何以匯成浩勢不可抵擋的洶涌？因?yàn)樗虾跤腥菽舜蟮囊?guī)則；松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔？因?yàn)樗虾酢耙Фㄇ嗌讲环潘伞钡囊?guī)則；雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔？因?yàn)樗虾酢疤旄呷硒B飛”的規(guī)則。萬事萬物無一不是在遵循著各自的規(guī)則，才使得每一個(gè)生命都找到了自身價(jià)值。整個(gè)社會(huì)，整個(gè)自然才能和諧，有序地發(fā)展。

我們多一份警醒，就會(huì)少一份懈怠之心，我們多一份責(zé)任，就會(huì)少一件金融事故，我們要時(shí)刻保持警惕、時(shí)刻提醒自己，勿以善小而不為，勿以惡小而為之。防范未然，從小做起，每個(gè)人、每個(gè)部門、每個(gè)環(huán)節(jié)都要小心謹(jǐn)慎，保證合規(guī)！讓我們在心中敲響合規(guī)的警鐘，為我們的商行列車駛向更輝煌的明天，保駕護(hù)航！

合規(guī)成就美好未來

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，大家好！

我是來自尚行的張學(xué)友，記得我在新員工入職培訓(xùn)班學(xué)習(xí)時(shí)，一位老領(lǐng)導(dǎo)曾殷切地說過一段很樸實(shí)的話：“我們現(xiàn)在制定的一些規(guī)章制度有些同志很不理解，認(rèn)為約束了他們，阻礙了他們的發(fā)展，事實(shí)上制定那些規(guī)章制度正是為了保護(hù)我們能夠好好的發(fā)展?！崩项I(lǐng)導(dǎo)的話簡短，深刻，對于其中蘊(yùn)涵的道理我當(dāng)時(shí)不懂，是老領(lǐng)導(dǎo)的諄諄懇切叮嚀讓我把這句話我記了下來。正式進(jìn)入工作崗位后，這句話常常在我耳畔響起，每次響起時(shí)都會(huì)在我懵懂的心靈里蕩漾起一層層漣漪。

時(shí)至今日，合規(guī)文化創(chuàng)建活動(dòng)讓這句話又回蕩在我的耳畔，猶如夜半鐘聲，發(fā)人深醒。作為一名前臺(tái)柜員，在為前來辦理業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)時(shí)，每一筆業(yè)務(wù)的辦理都離不開合規(guī)。開戶作為我們與客戶真正建立業(yè)務(wù)關(guān)系的第一步，在辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶的過程中，堅(jiān)持先聯(lián)網(wǎng)核查有著重要意義。假如前來辦理開戶的客戶是一名網(wǎng)上在逃犯罪分子，聯(lián)網(wǎng)核查將會(huì)為公安機(jī)關(guān)偵破案件提供幫助；其次，聯(lián)網(wǎng)核查的結(jié)果有力的支持了存款實(shí)名制，對于打擊洗錢犯罪

活動(dòng)有著直接的效果，而洗錢活動(dòng)作為很多犯罪活動(dòng)的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，在整個(gè)犯罪鏈條中占據(jù)著十分重要的作用，按規(guī)章制度操作，控制好這個(gè)環(huán)節(jié)能夠有力地防控犯罪。再次，很多金融詐騙犯罪中關(guān)鍵的一步就是開戶。前段時(shí)間猖獗一時(shí)的電信詐騙，犯罪分子所使用的各種各樣虛假的銀行結(jié)算賬戶，讓案件的偵破變得異常困難。如若當(dāng)初按規(guī)章制度辦事，嚴(yán)格開戶流程，切實(shí)推行存款實(shí)名制，認(rèn)真聯(lián)網(wǎng)核查，這樣對于前期犯罪將會(huì)產(chǎn)生強(qiáng)有力的遏制作用，對于后期犯罪活動(dòng)的偵破將會(huì)產(chǎn)生直接的幫助。聯(lián)網(wǎng)核查一小步，合規(guī)創(chuàng)建一大步，服務(wù)客戶，建設(shè)和諧金融，貢獻(xiàn)社會(huì)有力的一步。

這些，不禁使我對于合規(guī)創(chuàng)建活動(dòng)有了更真，更深，更遠(yuǎn)的認(rèn)識(shí)。那些時(shí)時(shí)刻刻圍繞在我們身邊的規(guī)章制度啊！不正像是罩在我們身上的一層結(jié)實(shí)而又堅(jiān)韌的防護(hù)盾？為我們撐起蔚藍(lán)潔凈的一片天，讓我們得以徜徉于藍(lán)天白云下健康茁壯成長。又像是前行道路上斬?cái)嗲G棘的一把利劍，削去了眾多旁枝歪杈，為我們不斷向前開拓浩浩坦途。

那些圍繞在我們身旁的規(guī)章制度?。∮植徽袷墙?jīng)歷暴風(fēng)驟雨后那一條橫貫天際的彩虹，讓我們時(shí)刻籠罩在前輩智慧的光芒中。由此，我不禁想到每一條規(guī)章制度的來之不易，以及每一條規(guī)章制度形成要經(jīng)歷的多次坎坷與蛻變。每一條規(guī)章制度的背后都有著一個(gè)痛策心扉，發(fā)人深省的故事。成

立于1762年的巴林銀行集團(tuán)是英國倫敦城內(nèi)歷史最久、名聲顯赫的商人銀行集團(tuán)，素以發(fā)展穩(wěn)健、信譽(yù)良好而馳名，其客戶也多為顯貴階層，包括英國女王伊麗莎白二世。但就是這樣一個(gè)擁有百年歷史與榮耀的國際性大銀行由于員工的操作不當(dāng)在一夜之間倒閉，回頭看，如若員工的合規(guī)意識(shí)強(qiáng)烈，對于期貨經(jīng)理尼克〃里森身兼雙職，既擔(dān)任前臺(tái)首席交易員職務(wù)，又負(fù)責(zé)管理后線清算的事情嚴(yán)加防范，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度辦理，認(rèn)真落實(shí)好各項(xiàng)規(guī)章制度，巴林銀行的悲劇是可以避免的。歷史不能假設(shè)，更加不能重頭再來。

巴林銀行的悲劇時(shí)時(shí)刻刻提醒著我們，在我們的業(yè)務(wù)發(fā)展中，一刻也離不開合規(guī)，每一筆業(yè)務(wù)的辦理中，一刻也離不開合規(guī)。例如掛失，如果我們不能夠在掛失新開，掛失客戶密碼重臵的過程中做到本人持身份證前往，客戶預(yù)留印鑒及印押核對無誤，我們將會(huì)使客戶的資金被轉(zhuǎn)移，這無異于盜竊，我們在無意間就成了幫兇。

前段時(shí)間，甬溫線上的動(dòng)車相撞事件引發(fā)了我們對于曾經(jīng)信賴和自豪的鐵路交通前途的擔(dān)憂，而那撒在冰冷漫長的鐵軌上的熱血與淚水不停逼問著每一個(gè)有良知的中國人的心。使我們不由自主的去追問血淚背后的事實(shí)與真相?！昂弦?guī)”與“合軌”僅一字之差，其中蘊(yùn)涵的深遠(yuǎn)道理值得我們分析與思考。

今日今時(shí)，高速發(fā)展的潁東農(nóng)村商業(yè)銀行正像是一艘掛

帆遠(yuǎn)航，直濟(jì)滄海的巨艦，合規(guī)是我們前行的舵，引領(lǐng)我們駛向廣闊蔚藍(lán)的深海，開拓信合的廣闊天地。合規(guī)文化創(chuàng)建活動(dòng)對于我們來說像一首經(jīng)久傳唱永不過時(shí)的歌，每次歌聲響起的時(shí)候總能振顫我們的內(nèi)心，引發(fā)我們對于往昔的追憶與思考，催發(fā)出我們努力向上的動(dòng)力。遵章守規(guī)是我們潁東農(nóng)商行永葆活力，勇往直前，走在前列的不竭動(dòng)力，使我們邁向一個(gè)又一個(gè)更新更高的臺(tái)階。作為一名綜合柜員，工作中，常?？梢钥吹揭?yàn)橐豁?xiàng)手續(xù)不合規(guī)忍受客戶無故指責(zé)，耐心向客戶講解，堅(jiān)持業(yè)務(wù)原則的前臺(tái)，常?？梢钥吹秸J(rèn)真審核業(yè)務(wù)流程辛勤耕耘到子夜的中臺(tái)，也常常可以真切地感受到那些嘔心瀝血制定規(guī)章制度默默奉獻(xiàn)的后臺(tái)的巨大付出。是他們的無私奉獻(xiàn)，默默耕耘的汗水不斷澆灌滋養(yǎng)著潁東農(nóng)商行這棵參天大樹，使其枝繁葉茂，越發(fā)具有浩蕩蓊郁之氣，我堅(jiān)信，不久的將來，必定碩果累累，芬芳四溢。

第二篇：合規(guī)征文

合規(guī)就是底線，越線就是風(fēng)險(xiǎn)

在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來的，合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認(rèn)為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動(dòng)巨輪的河水，在奄奄一息之時(shí)終于明白，它哭哭追尋的自由其實(shí)就只在那兩條堤岸之間。

現(xiàn)實(shí)中，自由永遠(yuǎn)是相對的。沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)可以說是信用社的兩大命脈。對于任何一個(gè)不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的信用社，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的信用社都是沒有前途和難以持久的。

我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時(shí)每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)陷入美麗的陷阱。

信用社經(jīng)營時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)的僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)信用社，但是可能搞垮一個(gè)信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使得這個(gè)號(hào)稱“英國皇家銀行”的百年老字號(hào)轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么的重要。

有這樣一個(gè)很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購買彩票，中獎(jiǎng)后2人平分。僅僅用了三個(gè)月的時(shí)間，他們就瘋狂盜取金庫現(xiàn)金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門道，說到這里我們不禁會(huì)想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個(gè)人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現(xiàn)金?這就從中嚴(yán)重反映了一個(gè)合規(guī)問題。正是因?yàn)椴缓弦?guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們越來越無視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時(shí)時(shí)刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它即在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì)像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。一味的提升業(yè)務(wù)能力卻沒有一個(gè)正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。在工作中，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問題，那么將會(huì)直接造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進(jìn)信用社安全穩(wěn)定運(yùn)行的重要保障，更是對員工自我，對信合事業(yè)和社會(huì)公眾負(fù)責(zé)的體現(xiàn)。

如今，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行動(dòng)，從行動(dòng)變成習(xí)慣。我相信，只要我們以事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們信合事業(yè)一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第三篇：合規(guī)征文

堅(jiān)守合規(guī)底線，實(shí)現(xiàn)追趕超越

合規(guī)，即合乎規(guī)范。對一個(gè)企業(yè)而言，合規(guī)可能是對員工簡單的行為規(guī)范，但對銀行而言，這個(gè)規(guī)范是要求、是責(zé)任，更是底線！

“沒有規(guī)矩，不成方圓”，銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，更應(yīng)該嚴(yán)格約束自己。這時(shí)，建設(shè)銀行自己的合規(guī)文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過7年，這7年來，正是始終堅(jiān)持合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)管理不動(dòng)搖，堅(jiān)持走在創(chuàng)新與改革前列，才有了今天煥發(fā)活力的長安銀行。今天，在高舉“二次創(chuàng)業(yè)”大旗的基礎(chǔ)上，我們應(yīng)該把合規(guī)文化建設(shè)提升到一個(gè)新的臺(tái)階。那么，如何建設(shè)一個(gè)適應(yīng)未來發(fā)展的合規(guī)文化呢？ 一：讓合規(guī)有章可依

首先，應(yīng)該建設(shè)合規(guī)制度。制度，是管理者實(shí)施管理的重要手段，完善制度規(guī)范體系，實(shí)現(xiàn)“有規(guī)可依”，嚴(yán)格落實(shí)在規(guī)章制度中提出的各點(diǎn)要求，全體員工言行一致、互相監(jiān)督、共同進(jìn)步。從規(guī)章制度上著手，使員工自覺樹立起遵守合規(guī)文化的習(xí)慣。如此，我們應(yīng)該思考如何制定一個(gè)科學(xué)的合規(guī)制度。科學(xué)的、人性化的制度不僅有利于工作的推進(jìn)，更使員工易于接受。所以，在合規(guī)制度的制定上，要結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真調(diào)查研究，廣泛征求意見，使合規(guī)制度具有更強(qiáng)的可實(shí)用性和可操作性。在員工中樹起控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供途徑和建立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。

同時(shí)，“上行下效”是踐行合規(guī)文化最直接的體現(xiàn)，一個(gè)企業(yè)，管理層不僅是合規(guī)文化的推動(dòng)者，也是踐行者，示范者。所以，各級領(lǐng)導(dǎo)以自身為表率，努力推動(dòng)合規(guī)文化深入人心。二：讓合規(guī)成為習(xí)慣

合規(guī)制度的建設(shè)，只是對員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養(yǎng)成一種習(xí)慣。合規(guī)習(xí)慣的養(yǎng)成，是安全經(jīng)營的基礎(chǔ)，近年來，銀行資金事故頻發(fā)，而很多本可以避免，正是因?yàn)閱T工沒有養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，對合規(guī)制度不重視，沒有潛意識(shí)中的良好合規(guī)素質(zhì)，造成銀行和客戶巨大損失。

依法合規(guī)要養(yǎng)成習(xí)慣，絕不是被動(dòng)地、消極地去接受，而是主動(dòng)的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習(xí)慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認(rèn)識(shí)，在行動(dòng)上身體力行，有時(shí)，我們會(huì)聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產(chǎn)生懈怠，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，每一個(gè)看似不起眼的規(guī)章制度，都在保護(hù)著我行和客戶的權(quán)益。

從小事入手，從細(xì)節(jié)抓起，柜員辦理的每一筆業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理對客戶的正確指導(dǎo)等，這些細(xì)節(jié)處處體現(xiàn)著合規(guī)文化，所以，規(guī)范操作，認(rèn)真細(xì)心，有責(zé)任心是每位員工必不可少的素質(zhì)。無論何崗位，無論員工擔(dān)任的何職務(wù)，都必須牢記”合規(guī)不可越”的底線，在這一點(diǎn)上，應(yīng)大力宣揚(yáng)合規(guī)文化，時(shí)常學(xué)習(xí)合規(guī)教育，真正落實(shí)到行動(dòng)上，貫徹到思想中，深入到意識(shí)里。

三：讓合規(guī)成為文化

合規(guī)成為員工的習(xí)慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個(gè)過程中，逐漸把這種習(xí)慣培養(yǎng)成我行的企業(yè)文化，成為全行員工認(rèn)同和踐行的價(jià)值觀，成為企業(yè)的核心理念和競爭力，將依法合規(guī)理念融入到思想深處。首先，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營是對金融企業(yè)的必然要求。當(dāng)前，長安銀行處于“二次創(chuàng)業(yè)”新時(shí)期，面對新的起點(diǎn)，新的形勢，以此為契機(jī)，使合規(guī)理念得到強(qiáng)化，規(guī)章制度得到完善，避免違規(guī)操作，不合規(guī)范的行為發(fā)生。正確的合規(guī)文化能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，反之，將為銀行帶來損失，一個(gè)文化的形成，必然要讓每個(gè)人認(rèn)識(shí)到自己負(fù)有責(zé)任，樹立起“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，讓員工自動(dòng)融入到這個(gè)氛圍當(dāng)中來。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長期的、持續(xù)性的群體性活動(dòng)，它的特點(diǎn)是全員參與、共同互進(jìn)，因此我們要加強(qiáng)監(jiān)管者與操作者的互動(dòng)，兩者之間達(dá)成必要的共識(shí)。其次，要定期進(jìn)行合規(guī)文化教育，讓每位員工熟悉合規(guī)制度，通過培訓(xùn)，增強(qiáng)每位員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從以往的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，認(rèn)真體會(huì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)帶來的危害?？傊?，讓每位長安員工明白：長安銀行是大家的，遵紀(jì)守法，合規(guī)操作才能使自己和長安銀行共同進(jìn)步。四： 合規(guī)文化建設(shè)的意義

首先，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于提升長安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細(xì)小，不為人所重視的不合規(guī)行為和操作，長此以往很可能引發(fā)不可估量的損失，同時(shí)也會(huì)對長安銀行的聲譽(yù)造成重大影響。如此來說，良好的合規(guī)文化提升品牌，創(chuàng)造價(jià)值也同時(shí)體現(xiàn)。向員工傳遞“員工對社會(huì)負(fù)責(zé)”的理念有助于提升長安銀行在客戶心中的印象，同時(shí)也會(huì)增強(qiáng)公眾對長安銀行的認(rèn)同感。

其次，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。把對合規(guī)文化的培訓(xùn)，考核做到專業(yè)性、系統(tǒng)性，形成一個(gè)長久持續(xù)的系統(tǒng)建設(shè)。

再之，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于建設(shè)長效發(fā)展機(jī)制。在合規(guī)文化教育中，可以通過學(xué)習(xí)、交流、研討合理確定發(fā)展目標(biāo)，建立一個(gè)長期的發(fā)展機(jī)制。讓每位員工暢所欲言，談?wù)勛约簩弦?guī)文化的理解，統(tǒng)一出符合長安銀行實(shí)際的合規(guī)文化，有針對性的開展教育活動(dòng)。

最后，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，有助于提高經(jīng)濟(jì)效益。因?yàn)楹弦?guī)文化教育不僅降低金融風(fēng)險(xiǎn)，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現(xiàn)代、特色、精品”銀行的道路上更進(jìn)一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達(dá)到這些目標(biāo)的前提，離不開我們對合規(guī)文化的牢記與踐行。

第四篇：合規(guī)征文

合規(guī)經(jīng)營 你我共創(chuàng)

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動(dòng)，一切都得按規(guī)矩行事。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個(gè)人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”。可見合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)。防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責(zé)，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

今年是銀行業(yè)的“合規(guī)執(zhí)行年”，通過行內(nèi)的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳，使我深深感到了合規(guī)的重要性。具體到我所從事的信貸業(yè)務(wù)，我認(rèn)為掌控風(fēng)險(xiǎn)就是最大意義上的合規(guī)。例如在辦理一筆同樣貸款業(yè)務(wù)時(shí)，為什么有的客戶經(jīng)理可以辦理而有的客戶經(jīng)理不予辦理，因?yàn)楹笳呖吹搅藵撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)，看似損失了利潤，實(shí)質(zhì)避免了更大的損失。客戶經(jīng)理必須意識(shí)到，貸款業(yè)務(wù)是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創(chuàng)造利潤，發(fā)展和鞏固客戶關(guān)系，帶動(dòng)存款、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤來彌補(bǔ)，甚至造成不可彌補(bǔ)的損失。而如何把握好風(fēng)險(xiǎn)，最重要的措施之一，就是先制定完善的規(guī)章制度，并遵照執(zhí)行。制度不僅是前人經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的總結(jié)，也是對日后操作業(yè)務(wù)的指南。另外，在對制度的認(rèn)識(shí)上，我們要上升到一個(gè)更高的層次，不能機(jī)械地執(zhí)行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當(dāng)做保護(hù)我們的有力武器，而不能將其看做強(qiáng)迫

我們?nèi)?zhí)行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規(guī)，從而從源頭上杜絕違規(guī)業(yè)務(wù)的產(chǎn)生。

作為企業(yè)，盈利是我們的目的，制度則是達(dá)到這個(gè)目的的關(guān)鍵所在。從目標(biāo)的制定再到目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是一個(gè)完滿的過程，你我都在這個(gè)過程之中，而對制度的執(zhí)行是維系這個(gè)過程的重要一環(huán)。我們的企業(yè)正如一架龐大的機(jī)器，每個(gè)員工都是這架機(jī)器不可或缺的零部件，而我們每個(gè)人對制度的執(zhí)行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現(xiàn)了一點(diǎn)點(diǎn)小問題，都會(huì)使這部機(jī)器不能正常地運(yùn)轉(zhuǎn)。在金融業(yè)發(fā)展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規(guī)操作的痕跡，無一不是違規(guī)違紀(jì)、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數(shù)金融機(jī)構(gòu)無法計(jì)量的損失換來了今天的各項(xiàng)規(guī)章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對各種制度熟視無睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業(yè)的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)”！

中國銀行洛陽分行

零售貸款中心

趙君

第五篇：合規(guī)征文

風(fēng)險(xiǎn)在我身邊，合規(guī)從我做起

一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。合規(guī)，是銀行業(yè)內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分, 同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分, 如果將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇, 那合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將停滯在意識(shí)領(lǐng)域, 不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則, 那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。

近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，由于我行剛組建不久,銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。一是對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還存在偏差，這種認(rèn)識(shí)的偏差導(dǎo)致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時(shí)候，忽視了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。三是“規(guī)”的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。銀行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設(shè)的問題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。從近年來分析整個(gè)銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。

一.要努力建立和完善合格的“規(guī)” 有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。建立合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。在我國銀行業(yè)股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動(dòng)態(tài)的調(diào)整和保持。如果這個(gè)“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時(shí)修訂，就會(huì)使銀行在客觀上處于違規(guī)的境地。

二.要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

三.要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去

要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

四.要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線

從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。四種意識(shí)：一是合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識(shí)，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；三是監(jiān)督意識(shí)，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時(shí)候一定要形成自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤；四是保密意識(shí)，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。

五.合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本

人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。

首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。

其次，合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵(lì)機(jī)制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)中原銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！