第一篇：反洗錢(qián)考試

一、單選

1、（中國(guó)人民銀行）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理，2、反洗錢(qián)工作的核心內(nèi)容是（大額和可疑交易報(bào)告）

3、客戶(hù)持本人在工商銀行北京分行金融街支行開(kāi)立的賬戶(hù)，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由（工商銀行北京分行金融街支行）報(bào)告

4、以下說(shuō)法正確的是：（同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交交易報(bào)告）

5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門(mén)包括（人民銀行或者公安機(jī)關(guān)）

6、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易（中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶(hù)取款三筆金額均為8萬(wàn)元）

7、銀行在辦理（一千美元）金額以上的跨境匯款時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、依據(jù)等信息

8、對(duì)于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)高機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員給予紀(jì)律處分）

9、通過(guò)利用空殼公司的賬戶(hù)，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使作平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其有效調(diào)查的難度的目有。這是洗錢(qián)的（離析階段）

10、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為（48小時(shí)）

11、（反洗錢(qián)培訓(xùn)制度）不屬于《反洗錢(qián)法》所確定的反洗錢(qián)三項(xiàng)基本制度

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在每年每季度結(jié)束后的（5個(gè)工作日）內(nèi)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告13、2001年12月29日，全國(guó)人大常委估對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了修訂，增加的洗錢(qián)罪的上游犯罪是（恐怖活動(dòng)犯罪）

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從（構(gòu)成可疑交易的最后一筆）的時(shí)間計(jì)算的15、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交給（國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)）

16、我國(guó)（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪

17、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，交易一方為（自然人）、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的（跨境交易），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額。

18、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》猁的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于（反洗錢(qián)刑事訴訟）

19、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（1萬(wàn)美元）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案 20、金融機(jī)構(gòu)旅游區(qū)在當(dāng)依照反洗錢(qián)法的規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，（金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

21、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)），可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

22、《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（同時(shí)對(duì)代理人和補(bǔ)代理人的身份證件或者其他身份證明文件）進(jìn)行核對(duì)并登記

23、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)，但（法律、行政法規(guī)）有規(guī)定的除外，有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但（法律）另有規(guī)定的除外

24、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)歸及時(shí)以書(shū)面形式向（當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)）報(bào)告

25、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5個(gè)工作日）內(nèi)報(bào)送至中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

26、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑）

27、《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人（對(duì)外直接投資符合有關(guān)規(guī)定的），經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以購(gòu)匯或以自有外匯匯出，并應(yīng)當(dāng)辦理登記

28、《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知》的規(guī)定，辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄賬戶(hù)撮現(xiàn)金（5萬(wàn)元不含）以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員必須要求取款人提供有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后予以支付29、2001年FATF在原40條建議的基礎(chǔ)上，提出9條特別針對(duì)（恐怖融資）的建議，并與原40條建議一道形成偵測(cè)、防范和制止恐怖主義和龍鳳快碼速效行為的基礎(chǔ)綱領(lǐng)

30、為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，辦理進(jìn)出口跟單業(yè)務(wù)時(shí)，不得開(kāi)立（無(wú)貿(mào)易背景信用證），不得敘做為逃避監(jiān)管或業(yè)務(wù)權(quán)限而故意將大額開(kāi)證業(yè)務(wù)化整為零的業(yè)務(wù)

31、消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)中，對(duì)于（以存入大額現(xiàn)金提前結(jié)清貸款）的行為要予以關(guān)注

32、根據(jù)反洗錢(qián)工作要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，逐條完善（客戶(hù)盡職調(diào)查）制度

33、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)或敏感客戶(hù)，包括但不限于政界人士，應(yīng)采取合理措施（加強(qiáng)客戶(hù)的盡職調(diào)查）

34、以下關(guān)于“人民幣單位定期存款賬戶(hù)/人民幣單位通知存款賬哀慟”表述錯(cuò)誤的是（客戶(hù)應(yīng)在結(jié)清結(jié)算賬戶(hù)后結(jié)清該賬戶(hù)）

35、下列哪個(gè)國(guó)際公約規(guī)定洗錢(qián)犯罪的上游犯罪應(yīng)包括所有嚴(yán)重犯罪（聯(lián)合國(guó)反腐敗公約）

36、我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢(qián)犯罪的（反洗錢(qián)法）

二、多選

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度為（ABC）

A客戶(hù)身份識(shí)別制度B客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C大額交易和可疑交易報(bào)告制度D保密制度

2、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括（ABCD）

A中國(guó)人民銀行B銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

3、以下關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別制度描述正確的是（ABCD）

A金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記 B客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和補(bǔ)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)登記

C與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

D金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)

4、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的（BCD），處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

A股東B董事C高級(jí)管理人員D其他直接負(fù)責(zé)人員

5、《中華人民共和國(guó)刑法修正案》

（六）所規(guī)定的洗錢(qián)行為包括（ABCD）A提供資金賬戶(hù)的B協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的C協(xié)助將資金匯往境外的D通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的

6、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，下列身份證件為實(shí)名證件（ABC）A居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份或者臨時(shí)居民身份證 B居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，為戶(hù)口薄

C中國(guó)人民解放軍軍人，為軍人身份證件D香港、澳門(mén)居民為護(hù)照（港澳居民往來(lái)內(nèi)地通告證）

7、根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，所謂“外匯”，是指下列以外向表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)（ABCD）

A外國(guó)貨幣、包括紙幣、鑄幣B外幣支付憑證、包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等C外幣有價(jià)證券、歐洲貨幣單位D特別提款權(quán)、歐洲貨幣單位

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（ABCD）等相關(guān)資料 A客戶(hù)身份資料B能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息C業(yè)務(wù)憑證D賬簿

9、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下關(guān)于反洗錢(qián)行政主管部門(mén)詢(xún)問(wèn)機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的表述正確的是（ABC）

A詢(xún)問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄B詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)C補(bǔ)詢(xún)問(wèn)人有權(quán)要求對(duì)詢(xún)問(wèn)筆錄進(jìn)行補(bǔ)充或更正D衩詢(xún)問(wèn)人應(yīng)在詢(xún)問(wèn)筆錄上簽字或蓋章，調(diào)查人員夫需在詢(xún)問(wèn)筆錄上簽名

10、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（ABC）

A交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

11、以下金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下所規(guī)定的大額交易的是（ABCD）

A法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B法人銀行賬戶(hù)之間單筆外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D以及自然人與法人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外向等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

12、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“大量”是指（AB）

A交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B交易金額當(dāng)日累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C交易金額累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)D交易金額大大超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)

13、《個(gè)人外向管理辦法》規(guī)定，銀行在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)（BCD）A可以分拆等方式規(guī)避限額監(jiān)管B不得使用虛假商業(yè)意氣或者憑證逃避真實(shí)性管理C應(yīng)對(duì)個(gè)人提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核D應(yīng)通過(guò)外匯局指定的管理系統(tǒng)輸個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)

14、《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人存取款業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，凡金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有娣的存款業(yè)務(wù)，必須及時(shí)報(bào)告，備案內(nèi)容包括：開(kāi)戶(hù)行、存款人姓名、存款人有效身份證件號(hào)碼、存款時(shí)間存款金額，存款種類(lèi)、期限、利率，若系銀行卡轉(zhuǎn)賬，還要注明（BC）

A傳付款方住址B讎款方戶(hù)名C付款方賬號(hào)D付款方身份證件號(hào)碼

15、根據(jù)BASEL《銀行客戶(hù)盡職調(diào)查》，銀行在制定KYC程序呈，應(yīng)當(dāng)包括以下重要要素，（ABCD）

A客戶(hù)接納政策B客戶(hù)核實(shí) C對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)的持續(xù)監(jiān)控D風(fēng)險(xiǎn)管理

16、對(duì)于聯(lián)合國(guó)制裁決議，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下政策（ABD）

A嚴(yán)格報(bào)告聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有制裁的決議B一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人交易，應(yīng)作為可疑交易立即報(bào)告C一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人交易，應(yīng)采取凍結(jié)措施D不得為涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器的機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供任何金融服務(wù)

17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注以下易補(bǔ)利用為洗錢(qián)工具的銀行產(chǎn)品或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)（ABCD）

A大額現(xiàn)金交易B存款、匯款C空殼公司發(fā)生的大額交易D保管箱業(yè)務(wù)

18、客戶(hù)盡職調(diào)查的相關(guān)內(nèi)容為（ABCD）

A嚴(yán)格履行各類(lèi)開(kāi)戶(hù)手續(xù)B完善客戶(hù)身份識(shí)別制度C切實(shí)做到“了解你的客戶(hù)”D不得開(kāi)立匿名、億名賬戶(hù)

19、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其祟誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼（BC）A負(fù)責(zé)人B代理人C補(bǔ)代理人D監(jiān)護(hù)人 20、不能作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）

A臨時(shí)身份證B學(xué)生證C機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D介紹信E法寶身份證件的復(fù)印件

三、判斷

1、被查單位超過(guò)時(shí)限未反饋對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)意見(jiàn)的，不影響查檢單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定（√）

2、所有國(guó)家和地方的法律都規(guī)定，證明洗錢(qián)犯罪必須證明犯罪娣人確實(shí)明知或者應(yīng)當(dāng)知道，沒(méi)有國(guó)家和地區(qū)規(guī)定“過(guò)失洗錢(qián)罪”（×）

3、在美國(guó)遭到“911”恐怖襲擊之后，國(guó)際社會(huì)對(duì)將反恐怖融資作為一項(xiàng)與反洗錢(qián)并列的工作達(dá)成了共識(shí)（√）

4、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢(qián)預(yù)防措施（√）

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)（√）

6、當(dāng)自然人客戶(hù)存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件（√）

7、基金產(chǎn)品通過(guò)銀行銷(xiāo)售時(shí)，銀行承擔(dān)銷(xiāo)售階段的客戶(hù)身份識(shí)別責(zé)任（√）

8、自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外向等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)（×）

9、《反洗錢(qián)法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗 錢(qián)規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證（√）

10、恐怖活動(dòng)和毒品犯罪等牟利性犯罪活動(dòng)不一樣，通常具有非經(jīng)濟(jì)目

標(biāo)，恐怖分子的恐怖融資只是達(dá)到上述目標(biāo)的一個(gè)手段（√）

11、客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)識(shí)別工作情況的各種和資料（√）

12、《反洗錢(qián)法》中沒(méi)有明確規(guī)定封存期限，但在實(shí)踐中最多不能超過(guò)6個(gè)月（×）

13、對(duì)依法改造反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)猁的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供（√）

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下發(fā)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗針規(guī)定和反洗錢(qián)內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查（√）

15、跨境匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)（√）

16、委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（√）

17、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)輸業(yè)務(wù)（×）

18、對(duì)于代理他人建立業(yè)務(wù)關(guān)系以及單筆1萬(wàn)元人民幣、1000美元以上的交易，金融機(jī)構(gòu)才需采取合理方式確認(rèn)代理人關(guān)系的存在（×）

19、《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)的“反洗錢(qián)”，僅限于對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防（×）20、報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶(hù)為單位（√）

21、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢(qián)信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行（√）

22、反洗錢(qián)調(diào)查制度否定了對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)（×）

23、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行《行政復(fù)議法》、《行政訴訟法》和《國(guó)家賠償法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中出現(xiàn)行政違法行為，分割公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的行政法律責(zé)任（√）

24、2004年11月，我國(guó)公民進(jìn)出境每人每次攜帶的人民幣限額由原來(lái)的6000元提高到20000元，超過(guò)規(guī)定限額的，按照規(guī)定向海關(guān)申報(bào)后，可以予以放行（×）

25、客戶(hù)要求身份證件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)（√）

26、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告團(tuán)管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算（×）

27、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層批準(zhǔn)（√）

28、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向檢查院、稅務(wù)部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息（×）

29、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度雖然是金融機(jī)構(gòu)制定的，但具有強(qiáng)制性（×）

30、為加強(qiáng)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，金融機(jī)構(gòu)必須核實(shí)每個(gè)客戶(hù)的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)工[中狀況等信息（×）

31、按照現(xiàn)行法律制度，金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額和可疑交易面臨著違反保密義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)（×）

32、客戶(hù)要求從賬戶(hù)取現(xiàn)且金額達(dá)到5萬(wàn)元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)其有效身份證件或者身份證明文件，由于存現(xiàn)是將錢(qián)存入銀行，資金并沒(méi)有脫離金融監(jiān)管體系，即使達(dá)到5萬(wàn)元，也不必強(qiáng)制性要求金融機(jī)構(gòu)核對(duì)其有效身份證件或者證明文件（×）

33、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶(hù)的關(guān)系（×）

34、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)，履行大額和可疑交易報(bào)告的義務(wù)與履行向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)可以相互替代（×）

35、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易或者可疑交易報(bào)告有要素不全或存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正（×）簡(jiǎn)答

1、洗錢(qián)行為和洗錢(qián)罪有哪些區(qū)別？構(gòu)成洗錢(qián)罪一定有洗錢(qián)行為洗錢(qián)行為不一定構(gòu)成洗錢(qián)罪 答：

1、范圍不同。只要當(dāng)事人從事犯罪收益或非法所得的清洗，都構(gòu)成洗錢(qián)行為。但洗錢(qián)罪的界定為明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及收益，仍然對(duì)其進(jìn)行清洗構(gòu)成洗錢(qián)罪。構(gòu)成洗錢(qián)罪一定有洗錢(qián)行為，洗錢(qián)行為不一定構(gòu)成洗錢(qián)罪

2、承擔(dān)法律責(zé)任不同。洗錢(qián)罪追究刑事責(zé)任，洗錢(qián)行為則不一定，有的可能只追究行政或民事責(zé)任。

2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作人員有哪些主要職責(zé)？（1）做好客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料以及交易記錄保存等工作；（2）負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢(qián)報(bào)告工作；（3）對(duì)于日常業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的重大可疑交易情況，及時(shí)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及上級(jí)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)或合規(guī)崗位報(bào)告；(4)配合監(jiān)管部門(mén)、機(jī)構(gòu)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)檢查或?qū)徲?jì)工作，并如實(shí)提供資料；(5)組織開(kāi)展本級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作；(6)對(duì)因履行反洗錢(qián)報(bào)告和協(xié)查義務(wù)而獲取的客戶(hù)資料及交易信息嚴(yán)格保密；(7)其他反洗錢(qián)職責(zé)

3、按照國(guó)家法律的規(guī)定和中國(guó)人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)？(1)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。(2)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份識(shí)別制度。(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。

第二篇：反洗錢(qián)考試

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于2006年10月1日在第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)，與2007年1月1日正式實(shí)施。

2.洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)洗錢(qián)活動(dòng)依法采取相關(guān)措施的行為。

3.典型洗錢(qián)交易過(guò)程通常需要經(jīng)過(guò)放置、離析和歸并三個(gè)階段。對(duì)反洗錢(qián)當(dāng)局來(lái)說(shuō)，在放置階段堵住黑錢(qián)流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢(qián)的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。

4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則、保密原則與司法機(jī)關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

5.可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)，中國(guó)人民銀行或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

6.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可以交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

7.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，中國(guó)主管反洗錢(qián)的行政部門(mén)是中國(guó)人民銀行，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的組織協(xié)調(diào)工作。

8.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理的部門(mén)。機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得客戶(hù)的身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。

9.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)主管行政部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報(bào)告交易的接受和分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院主管行政部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院主管行政部門(mén)的其他職責(zé)。10.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

11.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)和核實(shí)的，可以采取一次方式：電話(huà)詢(xún)問(wèn)、書(shū)面詢(xún)問(wèn)、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)。

12.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 書(shū)面詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)通知書(shū)》，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢(xún)問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。

13.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核對(duì)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。

14.客戶(hù)資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年

15.在金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)應(yīng)當(dāng)把客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息交給國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu) 16.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易金額或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易達(dá)到規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告。

17.反洗錢(qián)主管行政部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

18.在進(jìn)行可疑交易調(diào)查活動(dòng)調(diào)查時(shí)，詢(xún)問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄，詢(xún)問(wèn)筆錄最后應(yīng)當(dāng)有調(diào)查人員和被詢(xún)問(wèn)人員。

19.反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，客戶(hù)要求將調(diào)查的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施 20.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48個(gè)小時(shí)。

21.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重的，最高可以處50萬(wàn)元的罰款。

22.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)結(jié)果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的處罰。

23.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交可疑交易報(bào)告

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向中國(guó)人民銀行報(bào)備 25.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)人的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

26.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

27.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

28金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，致使洗錢(qián)結(jié)果發(fā)生的，處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處以5萬(wàn)至50萬(wàn)元罰款。29.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)發(fā)》所稱(chēng)的金融機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。

30.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)人民政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。

31.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

第三篇：反洗錢(qián)考試試題

反洗錢(qián)知識(shí)考試題庫(kù)

一、填空題

1、客戶(hù)身份識(shí)別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為_(kāi)________客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立__________賬戶(hù)。

答案：身份不明的 匿名或者假名

2、________________的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中客戶(hù)身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。答案：《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

3、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。答案：少于二人中國(guó)人民銀行執(zhí)法證反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)

4、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆____萬(wàn)元以上或者外幣等值_______萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

答案：5、15、網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對(duì)客戶(hù)有效證件業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)的居民身份證時(shí)結(jié)果為以下_____________、___________或___________情形時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)出具戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。答案：身份證件號(hào)碼不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符

6、我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是__________________。答：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

7、居民身份證識(shí)別可采用__________________和__________________兩種識(shí)別方法答：視讀、機(jī)讀

8、我行反洗錢(qián)系統(tǒng)于__________年________月開(kāi)始使用，該系統(tǒng)是客戶(hù)管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對(duì)客戶(hù)信息和交易信息的分析，實(shí)現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報(bào)送的功能。答：2007年11月、本外幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)、國(guó)際匯兌業(yè)務(wù)

9、我行反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級(jí)報(bào)告在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)以及后臺(tái)監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。

答：行內(nèi)黑名單制度。

10、行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢(qián)系統(tǒng)中_____________進(jìn)行維護(hù)，由_____________進(jìn)行審批。答案：部門(mén)管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門(mén)主管

11、根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶(hù)配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成_____________和_____________兩類(lèi)。

答：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正

12、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理單位集中代員工開(kāi)立工資賬戶(hù)、養(yǎng)老金賬戶(hù)批量開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)要求該單位提供單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照、_____________、_____________及_____________的有效身份證件及復(fù)印件，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對(duì)客戶(hù)居民身份證，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。

答：?jiǎn)挝回?fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“_____________ ”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解_____________。

答案：“了解你的客戶(hù)”、實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 ____、____、____、____的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。

答案： 安全、準(zhǔn)確、完整、保密

15、郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)客戶(hù)有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，要納入《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)制度》有關(guān)會(huì)計(jì)檔案的范圍進(jìn)行保管，保存期限應(yīng)至少在____年以上。保存到期后，要采用監(jiān)銷(xiāo)的方式進(jìn)行銷(xiāo)毀。

答案：1516、在辦理代理西聯(lián)匯款等國(guó)際匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)____對(duì)客戶(hù)身份證件的有效性進(jìn)行識(shí)別，確保匯款交易的真實(shí)性。

答案：統(tǒng)版終端登陸（人行核查系統(tǒng)）

二、不定項(xiàng)選擇題

1、我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢(qián)罪”主要針對(duì)以下那些違法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪

2、根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（ABC）

A、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的3、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易（ABC

D）

A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)定期賬戶(hù)里

B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)賬戶(hù)里的定期存款

C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的一個(gè)賬戶(hù)里的活期存款

D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）

A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（B）。

A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中華人民共和國(guó)公安部

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC）

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度

B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度

7、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。

C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

8、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（ABCD）。

A、法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶(hù)之間外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ABC）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；

C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的；

D、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的。

10、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有。（ABC）

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行

11、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

12、人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有（BCD）。

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實(shí)提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

13、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括。（ABCD）

A、記載客戶(hù)身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

14、在反洗錢(qián)交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過(guò)該系統(tǒng)可使用的主要功能包括（ABCD）

A黑名單功能。B大額、可疑數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。

C反洗錢(qián)報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。D司法查詢(xún)的輔助功能。

15、在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份（ABCD）。

A、客戶(hù)辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)

B、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的C、客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

16、反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（C）

A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)D.72小時(shí)

17、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件，登記客戶(hù)基本信息，并留存復(fù)印件或影印件？（ABCD）

A開(kāi)立本外幣賬戶(hù)、B單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元以上（包括1萬(wàn)）現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶(hù)的匯款 C單筆交易金額在人民幣1萬(wàn)元現(xiàn)金到賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬

D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。

A.2B.5C.10D.1519、根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（AB）

A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；

B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；

C、不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；

D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；

20、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反洗信息有疑問(wèn)或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些？（ABCD）

A.電話(huà)詢(xún)問(wèn)

B.走訪金融機(jī)構(gòu)

C.書(shū)面詢(xún)問(wèn)

D.約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)

21、洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）

A、洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；

C、洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶(hù)流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)

22、屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有（AB）。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

C、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

23、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD）

A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

24、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（ABC）。

A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

25、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)_____或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（BD）

A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書(shū)

D、被代理人的身份證件

26、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份（ABCD）。

A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶(hù)

C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)

27、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D）

A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查

B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的帳戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

28、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。（A）

A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

29、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是（D）。

A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)

D、可以是任何單位和個(gè)人

30、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（ABCD）

A.《反洗錢(qián)法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

三、簡(jiǎn)答題

（一）按照國(guó)家法律的規(guī)定和中國(guó)人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)？答：

1、建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢(qián)內(nèi)控制度的有效實(shí)施。

2、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

4、建立本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。

5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

6、配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查。

7、積極開(kāi)展宣傳和培訓(xùn)工作。

8、注意保守反洗錢(qián)工作秘密。

（二）請(qǐng)分別簡(jiǎn)述反洗錢(qián)系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程？

答：

1、關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)（本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯兌）負(fù)責(zé)下載關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表（2）聯(lián)系客戶(hù)，由儲(chǔ)蓄前臺(tái)人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶(hù)的身份證件號(hào)碼和國(guó)籍等關(guān)鍵字段信息。

2、非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)（本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯兌）負(fù)責(zé)下載非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正報(bào)表（2）收集確認(rèn)非關(guān)鍵字段補(bǔ)正信息（3）更新非關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表（4）在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補(bǔ)正結(jié)果導(dǎo)入反洗錢(qián)系統(tǒng)。

（三）什么是洗錢(qián)和反洗錢(qián)？

答：洗錢(qián)實(shí)質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

（四）根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)別是如何規(guī)定的？

答：當(dāng)自然人客戶(hù)由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶(hù)主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。由于現(xiàn)金到賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。

第四篇：反洗錢(qián)考試第四季度

反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試

姓名：部門(mén)/支行： 莊河支行得分：本試卷滿(mǎn)分100分。填空每題2分，判斷每題1.5分，選擇每題3分，簡(jiǎn)答題每題10分?？荚嚂r(shí)間60分鐘。

1、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

3、最新一版《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自年月

4、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于人，并出示和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的。查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)。

5、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。

6、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)、、、等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

7、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)的批準(zhǔn)。

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的、、以及有關(guān)規(guī)定要求的反映、、、和其他資料。

9、除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記、。

10、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆以上或者外幣以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

11、金融機(jī)構(gòu)在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣以上或者外幣以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際

受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的、、以及有關(guān)規(guī)定要求的反映、、、和其他資料。

13、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至。

14、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按保存。同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。

15、對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少進(jìn)行一次審核。

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的、、或者。

17、除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記、。

18、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆以上或者外幣以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶(hù)身份識(shí)別工作。為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆以上或者外幣以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件。業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步通過(guò)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查。

20、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由和簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

二、判斷

1、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，僅需向上級(jí)部門(mén)報(bào)告。

2、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。

3、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息銷(xiāo)毀。

4、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，當(dāng)所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值很小時(shí)，可以不提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

5、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

6、金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照相關(guān)辦法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。

7、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶(hù)身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

8、金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行身份識(shí)別。

9、金融機(jī)構(gòu)在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，如客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

10、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需任意提交一個(gè)報(bào)告即可。

11、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需任意提交一個(gè)報(bào)告即可。

12、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

13、詢(xún)問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄。詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢(xún)問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢(xún)問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

14、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需任意提交一個(gè)報(bào)告即可。

三、選擇

1、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為包括：

（A）客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

（B）對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

（C）客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的。

（D）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。（E）履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列措施：

（A）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；

（B）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；

（C）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

（D）罰款500萬(wàn)元以上。

3、中國(guó)人民銀行依法履行下列反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)：

（A）制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章；

（B）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況；

（C）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；并向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)；

（D）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料；

四、簡(jiǎn)答

1、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指哪些行為？

2、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取哪些措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份？

3、什么情況下，大額交易可以不上報(bào)？（列5種）

第五篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)

一、判斷題

1、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）

2、反洗錢(qián)行政調(diào)查包括書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。（對(duì)）

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。（х）

4、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（√）

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備（√）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立兼職的反洗錢(qián)崗位，配備兼職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（х）

7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（√）

8、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)（錯(cuò)）

9、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份文件。（對(duì)）

10、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）

11、對(duì)于客戶(hù)為外國(guó)政要時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金和用途。（對(duì)）

12、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

13、當(dāng)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)（對(duì)）

14、在自然人客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。（錯(cuò)）

15、所有洗錢(qián)行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）

16、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）

17、人民銀行有權(quán)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員、其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（對(duì)）

18、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告（錯(cuò)）

二、選擇題

1、洗錢(qián)最早出現(xiàn)（D）中

A 聯(lián)合國(guó)公約

B FATF四十項(xiàng)建議

C 洗錢(qián)控制法 D 聯(lián)合國(guó)禁毒公約

2、洗錢(qián)常見(jiàn)方式不包括（D）

A 現(xiàn)金走私

B 直接購(gòu)置各種動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn) C 將大額現(xiàn)金分散存入銀行 D 購(gòu)買(mǎi)奢侈品

3、不屬于反洗錢(qián)上游犯罪的是（D）

A 毒品犯罪 B 走私犯罪 C 破壞金融管理秩序罪 D搶劫罪

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)金額的具體含義是什么？(B)A 客戶(hù)已繳納的保費(fèi) B 客戶(hù)按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保費(fèi) C 應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi) D 每期保費(fèi)金額

5、客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則不包括（D）

A 風(fēng)險(xiǎn)管理 B 勤勉盡責(zé) C 遵循“了解你的客戶(hù)”的原則

D 統(tǒng)一性原則

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（D）報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。A 保監(jiān)會(huì)

B中國(guó)人民銀行

C 政府

D 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

7、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣現(xiàn)金（C）元以上應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A 20萬(wàn)

B 3萬(wàn)

C 5萬(wàn)

D 1萬(wàn)

8、客戶(hù)A于2017年投保，其中一份投保5萬(wàn)元健康險(xiǎn)，保費(fèi)現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬(wàn)元理財(cái)險(xiǎn)，保費(fèi)轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是（D）A 應(yīng)當(dāng)將5萬(wàn)元的保單提取為大額交易 B應(yīng)當(dāng)將50萬(wàn)元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應(yīng)當(dāng)同時(shí)提取為大額交易

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個(gè)工作日以電子方式提交大額交易報(bào)告。A 3

B 5

C 10

D 7

10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（B）工作日。A 3

B 5

C 10

D 7

11、反洗錢(qián)國(guó)際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)（D）

A 國(guó)際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動(dòng)特別工作組

12、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？(A)A 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

B偵查機(jī)關(guān)

C反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

D國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)其他監(jiān)管部門(mén)

13、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢(qián)罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無(wú)期徒刑

D死刑

14、我國(guó)哪部法律最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》

B修訂后的《刑法》

C修訂后的《中國(guó)人民銀行法》

D《反洗錢(qián)法》

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A金融機(jī)構(gòu)總部

B金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu)

C金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

D金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

16、根據(jù)我國(guó)反洗錢(qián)法的規(guī)定，洗錢(qián)的上游犯罪不包括：(D)A毒品犯罪 B走私犯罪 C貪污賄賂犯罪 D搶劫罪

17、在我國(guó)，下列哪個(gè)選項(xiàng)不是反洗錢(qián)的主體?(D)A司法機(jī)關(guān)

B行政機(jī)關(guān)及其他的專(zhuān)職機(jī)構(gòu) C金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)國(guó)際組織

D任何與洗錢(qián)相關(guān)的單位和個(gè)人

18、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的施行日期是(A)A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1

D2007-10-1

19、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有幾種？(D)A3種

B4種

C5種

D7種

20、我國(guó)加入FATA的時(shí)間為（B）年

A 2006

B 2007

C 2008

D 2016

21、中國(guó)人民銀行完成首份《中國(guó)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》的時(shí)間為（D）年 A 2007

B 2008

C 2009

D 2010

22、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（A）年 A 5

B

C 20

D 長(zhǎng)期

23、下列不屬于重新識(shí)別客戶(hù)的條件為（A）A 丁某做保全變更要求變更手機(jī)號(hào)碼

B 賈某覺(jué)得自己的姓不好，要求變更自己的姓氏 C 乙某被懷疑可能是恐怖分子

D 丙公司要求變更自己的法定代表人

24、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)3號(hào)令）頒布時(shí)間（B）

A 2016

B 2017

C 2006

D 2007

25、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，若第三方未能履行識(shí)別客戶(hù)身份義務(wù)的，應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任？（B）

A 第三方承擔(dān)

B 金融機(jī)構(gòu)

C 雙方共同承擔(dān)

D 雙方協(xié)商承擔(dān)

26、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)如何處理？（D）A 只需提交大額交易報(bào)告 B 只需提交可疑交易報(bào)告 C 可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告 D 應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

27、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門(mén)通報(bào)？(A)A 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B 偵查機(jī)關(guān) C 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)其他監(jiān)管部門(mén)

28、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，將作如何處理？B A 先批準(zhǔn)，但要求金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)正 B 不予批準(zhǔn)

C 予以批準(zhǔn)，但將情況通報(bào)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) D 不予批準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)申請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰

29、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的，應(yīng)當(dāng)如何處理？（B）

A 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告 C 及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 D 及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

30、金融機(jī)構(gòu)存在下列哪項(xiàng)事實(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的

B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

31、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)如何報(bào)告？(D)A 于結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告

B 及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C 于結(jié)束后5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告

D 于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。前數(shù)中“金融機(jī)構(gòu)”指下列哪項(xiàng)？(D)A 金融機(jī)構(gòu)總部 B 金融機(jī)構(gòu)省級(jí)機(jī)構(gòu) C 金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)

33、按照人總行工作部署，對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作？(C)A 5個(gè)工作日 B 7個(gè)工作日 C 10個(gè)工作日 D 15個(gè)工作日

34、人民銀行執(zhí)法檢查文書(shū)中，需要被檢查人逐頁(yè)簽字的是哪份文書(shū)？（A）A 執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū) B 執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū) C 行政處罰意見(jiàn)告知書(shū) D 行政處罰決定書(shū)

35、反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，人民銀行可以對(duì)該資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，其法律依據(jù)是什么？(B)A 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B 《反洗錢(qián)法》 C 《中國(guó)人民銀行法》 D 《刑事訴訟法》

36、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，將處以以下哪項(xiàng)處罰？(D)A 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 B 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C 處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

D 處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

37、在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，必須開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作標(biāo)準(zhǔn)為？（A）

A 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的 B 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的

C 人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付 D 人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的現(xiàn)金給付/賠付

38、金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行核查？（B）

A 賬戶(hù)管理系統(tǒng) B 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C 征信系統(tǒng) D 支付結(jié)算系統(tǒng)

39、根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別制度，以下表述了對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是哪項(xiàng)？(C)A 在為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶(hù)出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份。B 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施。

C 對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶(hù)，不論出現(xiàn)何種情形，盡量不對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別。

D 在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。40、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何受理客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)？（C）A 終止 B選擇性 C中止 D 繼續(xù)

41、洗錢(qián)活動(dòng)將給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)諸多風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括哪項(xiàng)？（B）A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 道德風(fēng)險(xiǎn) C 法律風(fēng)險(xiǎn) D 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

42、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？(D)A 客戶(hù)身份識(shí)別報(bào)告 B 大額交易報(bào)告 C 風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告 D 可疑交易報(bào)告

43、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后多少小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。(C)A 12 B 24 C 48 D 72

43、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職能的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員泄露因反洗錢(qián)知悉的金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰。(D)A 扣發(fā)獎(jiǎng)金 B 不得晉升 C 處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款 D 行政處分

44、有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的對(duì)象是以下哪項(xiàng)？(D)A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)

C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個(gè)人

45、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施由誰(shuí)負(fù)責(zé)(C)A 金融高管人員 B 直接責(zé)任人 C 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人

46、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向什么部門(mén)舉報(bào)(A)A反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān) B 法院 C 檢察院 D 紀(jì)檢部門(mén)

47、《反洗錢(qián)法》對(duì)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為采取怎樣的處罰原則？（A）A “雙罰制”原則 B “單罰制”原則 C“三罰制”原則 D“處罰從重”原則

48、金融機(jī)構(gòu)當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，中國(guó)人民銀行除申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行外，還可采取什么措施(B)A 凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)銀行賬戶(hù)

B 每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款 C 每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款 D 每日按罰款數(shù)額的百分之五加處罰款