第一篇：跨境人民幣收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法（精選）

跨境人民幣收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法

第一條 為保障人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)的平穩(wěn)、有效運行，規(guī)范銀行業(yè)金融機構(以下簡稱銀行)的操作和使用，根據《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》及其實施細則等的相關規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行建立人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，收集人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息，對人民幣跨境收付及相關業(yè)務情況進行統(tǒng)計、分析、監(jiān)測。

第三條 依法開展跨境人民幣業(yè)務的銀行應當接入系統(tǒng)，并按照有關規(guī)定向系統(tǒng)及時、準確、完整地報送人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息。

第四條 銀行工作人員應當嚴格按照有關規(guī)定保存、使用人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息，依法保守秘密。

第五條 銀行應當加強內部控制，建立健全應急處理機制，保障系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。

第六條 銀行可以通過直聯方式或間聯方式在其注冊地一點接入系統(tǒng)。直聯方式是指銀行將其相關業(yè)務系統(tǒng)與系統(tǒng)直接對接，并通過其相關業(yè)務系統(tǒng)直接報送和查詢人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息的連接方式。間聯方式是指銀行用戶通過登錄系統(tǒng)報送和查詢人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息的連接方式。

直聯方式作為主要接入模式，間聯方式作為輔助的、應急的接入模式。銀行應當爭取從自身業(yè)務系統(tǒng)中抓取人民幣跨境收付業(yè)務的交易主體、發(fā)生日期、金額等基礎信息，在補錄相關信息后，報送系統(tǒng)。

第七條 銀行按照以下程序接入系統(tǒng)：

(一)向注冊地人民銀行提交“系統(tǒng)接入申請書”。申請書應當就城市金融網的接入情況做相應說明，如未接入城市金融網的一并申請接入。

(二)注冊地人民銀行通知銀行領取測試用戶及口令，向銀行發(fā)放系統(tǒng)的接口報文規(guī)范。如未接入城市金融網的，通知該銀行按規(guī)定辦理接入手續(xù)并進行系統(tǒng)聯調測試。

(三)銀行調試成功后，應當報告其注冊地人民銀行。中國人民銀行統(tǒng)一組織對銀行接入系統(tǒng)進行驗收，并出具驗收報告。

(四)對通過驗收的銀行，注冊地人民銀行在系統(tǒng)中創(chuàng)建并激活該銀行總行(總部)系統(tǒng)管理員用戶，將生成的系統(tǒng)用戶身份文件(包括用戶標識和口令)套封發(fā)放給該銀行，并留存銀行用戶身份信息登記表。

第八條 銀行以間聯方式接入系統(tǒng)的，系統(tǒng)可以根據業(yè)務需要設置銀行用戶。

本辦法所稱銀行用戶，是指經中國人民銀行授權使用系統(tǒng)的銀行的使用和管理人員。

第九條 銀行用戶分為系統(tǒng)管理員和業(yè)務操作員兩類。系統(tǒng)管理員負責管理本級業(yè)務操作員和下級系統(tǒng)管理員。業(yè)務操作員負責人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息的報送工作，并根據授權查詢有關信息。

第十條 中國人民銀行負責管理銀行總行(總部)的系統(tǒng)管理員。銀行依據業(yè)務和分級管理的需要可逐級開設系統(tǒng)管理員和本級的多個業(yè)務操作員。

第十一條 銀行的用戶文件、操作員口令管理由各銀行按內控要求自行負責，風險自擔。

第十二條 銀行系統(tǒng)管理員和業(yè)務操作員均憑用戶標識和口令兩個要素辦理信息管理業(yè)務。用戶標識由系統(tǒng)自動生成并恒定不變。

第十三條 銀行可借助系統(tǒng)履行交易真實性、一致性的審核義務，通過系統(tǒng)查詢下列信息：

(一)跨境人民幣業(yè)務關注企業(yè)名錄；

(二)為企業(yè)辦理跨境貿易人民幣結算所需的物流背景信息；

(三)系統(tǒng)對本機構履行交易真實性審核情況的考評情況；

(四)本機構所報送的信息；

(五)其他可以查詢的信息。

第十四條 銀行不再開展跨境人民幣業(yè)務的，應當書面報告注冊地人民銀行。注冊地人民銀行在確認該銀行相關業(yè)務信息報送無遺漏后，為其辦理退出系統(tǒng)手續(xù)。

第十五條 銀行未按照有關規(guī)定向系統(tǒng)報送人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息的，中國人民銀行有權禁止其繼續(xù)辦理跨境人民幣業(yè)務，并予以通報批評。

第十六條 港澳人民幣清算行人民幣跨境收付及相關業(yè)務信息的報送及監(jiān)測，按照中國人民銀行與港澳人民幣清算行簽訂的《關于人民幣業(yè)務的清算協議》執(zhí)行。

第十七條 本辦法由中國人民銀行負責解釋、修改。

第十八條 本辦法自公布之日起施行。

第二篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行有限責任公司 關于進一步加強人民幣收付業(yè)務管理的通知

各支行、營業(yè)部：

為了進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，各分支機構應加強人民幣收付業(yè)務管理，現將有關事宜通知如下：

一、各分支機構要提高服務意識，認真貫徹執(zhí)行有關人民幣收付業(yè)務規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務。辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構要按照《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第7號發(fā)布）等法規(guī)，根據合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調劑業(yè)務；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機構要自覺接受公眾的監(jiān)督，認真受理顧客的投訴，切實改進和規(guī)范人民幣收付業(yè)務。

二、各分支機構要重視回籠人民幣的整點工作，制定切實有效的內控機制。辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構要認真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標準》（銀發(fā)〔2003〕226號文印發(fā)），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標準經過整點，將不宜流通的人民幣交存當地人民銀行，防止不宜流通的人民幣對外支付?？傂幸哟髮θ嗣駧帕魍ü芾砉ぷ鞯谋O(jiān)督力度，對轄區(qū)內各分支機構人民幣收付業(yè)務進行現場檢查，對違規(guī)行為要及時糾正，并按照有關規(guī)定進行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強公眾愛護人民幣、防范假幣的意識。各分支機構要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對老年人、農民工等弱勢群體的宣傳。總行及各分支機構要充分發(fā)揮城市社區(qū)和農村鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩個反假貨幣宣傳網絡的作用，通過廣播、電視、報紙等媒體和發(fā)放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識水平和愛護人民幣意識。

四、各分支機構要加大對臨柜人員貨幣知識與技能的培訓，加強柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業(yè)務的機構要認真執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號發(fā)布），規(guī)范假幣收繳程序；要加大對一線臨柜人員貨幣知識與技能的培訓，特別是要加強對人民幣收付業(yè)務量較大營業(yè)網點一線臨柜人員的培訓，使臨柜人員能夠及時、準確地堵截假幣；總行要指導和督促分支機構進一步完善人民幣服務設施，及時升級或更換相應的機具設備；督促分支機構建立貨幣信息公示欄，及時公示人民幣有關防偽特征、提示客戶增強防范識假意識，維護自身權益，形成良好的人民幣使用習慣。

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行

二〇一一年四月四日

第三篇：2015人民幣收付自查報告

2015人民幣收付自查報告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認真學習并貫徹了《人民幣收付業(yè)務管理辦法》等相關制度，在平時工作中堅決執(zhí)行制度，不放松對人民幣收付業(yè)務的嚴格要求，現將自查情況進行以下匯報：

1、制定并認真學習了人民幣收付業(yè)務管理的相關條例及內部考核制度，定期進行人民幣收付業(yè)務知識的培訓與學習交流；

2、在柜臺醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑的服務承諾及舉報電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標準并按要求組織愛護人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準確與規(guī)范的兌換標準與兌換程序，嚴格按照不宜流通人民幣的挑剔標準，對不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進行兌換；根據合理需要無償為公眾辦理券別調劑業(yè)務；對回籠款及時進行整點與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現象。

4、對于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標準，殘損券按規(guī)定逐級解繳到人民銀行且流通券清分無差錯、殘損券復點無差錯。

5、辦理假幣收繳業(yè)務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現假幣后嚴格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實相符；收繳的假幣實物按規(guī)定及時上繳當地人民銀行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務意識，認真受理顧客投訴的情況，時時接受公眾的監(jiān)督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第四篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業(yè)務的自查報告

根據沈銀辦發(fā)[2011]189號和遼農信聯會計電傳

[2011]31號文件要求，XX信用社對2011年人民幣收付業(yè)務進行了自查工作，現將自查情況匯報如下。

一、內控制度建設情況

依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合東港市人民銀行、東港市農村信用合作聯社有關人民幣收付業(yè)務的規(guī)定，我社加強了對開戶單位現金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規(guī)范了我社內控制度的建設。

二、營業(yè)場所建設情況

我社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標識牌，承諾無償兌換并提供券別調劑的服務；我社在營業(yè)大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》標識牌，并標注舉報監(jiān)督電話。

三、臨柜人員業(yè)務管理情況

我社定期對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務知識學習與培訓，認真研究《中國人民銀行法》、《人民幣管理條例》及《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民

幣兌換標準，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業(yè)務。我社一號賬簿出納與一名臨柜人員能及時對回籠款進行整點挑剔，并嚴格實行現金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當地人行組織的反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓。我社在營業(yè)大廳內建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學習。我社根據當地人行的通知，組織臨柜人員參加貨幣真?zhèn)巫R別師與貨幣真?zhèn)舞b別師考試?，F我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質量情況

我社具有點鈔機及手工捆鈔機，多余庫存現金繳存至東港聯社營業(yè)部，錢捆質量符合“五好”標準。

五、反假機具管理情況

我社配備了三臺點鈔機，每個柜臺配備一臺，并在營業(yè)廳內配備一臺為客戶所用。

六、執(zhí)行人民銀行人民幣流通政策等相關業(yè)務情況 我社均能按照當地人民銀行有關人民幣流通政策的相關規(guī)定嚴格執(zhí)行，沒有出現與人民銀行規(guī)定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務知識以便更好的服務于廣大市民。

我社通過對2011年人民幣收付業(yè)務的自查，充分認識到我社與人民銀行有關規(guī)定還有一定的差距，我社地處偏遠，硬件設施及內控制度建設中都存在不足。在今后工作中，我社會嚴格遵守人民銀行及東港聯社的相關要求，并組織我社員工認真學習相關規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日

第五篇：前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法[模版]

前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法

第一章總則

第一條 為促進香港離岸人民幣業(yè)務進一步發(fā)展，支持前海深港現代服務業(yè)合作區(qū)（以下簡稱前海）開發(fā)建設，根據《前海深港現代服務業(yè)合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》、《國務院關于支持深圳前海深港現代服務業(yè)合作區(qū)開發(fā)開放有關政策的批復》等有關文件精神，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱前?？缇橙嗣駧刨J款是指符合條件的境內企業(yè)從香港經營人民幣業(yè)務的銀行借入人民幣資金。符合條件的境內企業(yè)（以下稱借款企業(yè)）是指在前海注冊成立并在前海實際經營或投資的企業(yè)。

第三條 借款企業(yè)應依據本辦法的規(guī)定開展相關業(yè)務，并履行提供相應業(yè)務資料及備案義務。

第四條 本辦法所稱境內結算銀行是指為前?？缇橙嗣駧刨J款辦理資金結算的深圳市銀行業(yè)金融機構。境內結算銀行應依據本辦法的規(guī)定開展相關業(yè)務，并履行相應審核責任。

第五條 中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱深圳人行）在中國人民銀行總行的指導下，根據本辦法對前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務實施監(jiān)督。

第二章 貸款投向、期限和利率

第六條 深圳人行根據香港人民幣業(yè)務發(fā)展情況、前海建設發(fā)展需求和國內宏觀調控的需要，對前海企業(yè)獲得香港人民幣貸款實行余額管理。

第七條 前海跨境人民幣貸款的用途應在符合國家有關政策的前提下，用于前海的建設與發(fā)展。

第八條 前?？缇橙嗣駧刨J款期限由借貸雙方按照貸款實際用途在合理范圍內自主確定。

第九條 前?？缇橙嗣駧刨J款利率由借貸雙方自主確定，在貸款發(fā)放前向深圳人行備案。

第三章 業(yè)務辦理

第十條 借款企業(yè)應在辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務前通過境內結算銀行向深圳人行提交備案申請。

第十一條 借款企業(yè)應當按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，向境內結算銀行提交營業(yè)執(zhí)照等材料，申請開立一般存款賬戶，專門用于存放從香港匯入的前?？缇橙嗣駧刨J款資金，該賬戶不得辦理現金收付業(yè)務。

第十二條 借款企業(yè)償還前?？缇橙嗣駧刨J款本息應憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到境內結算銀行辦理。

第十三條 前?？缇橙嗣駧刨J款應通過境外人民幣業(yè)務清算行或境內代理行辦理跨境支付結算。

第十四條 借款企業(yè)及其境內結算銀行辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務，應當按照《國際收支統(tǒng)計申報辦法》等有關規(guī)定辦理國際收支申報。

第十五條 境內金融機構和企業(yè)可根據《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權法》及《中國人民銀行關于明確跨境人民幣業(yè)務相關問題的通知》等相關規(guī)定，以保證、抵押或者質押等形式，為前?？缇橙嗣駧刨J款提供擔保。

第四章 業(yè)務監(jiān)督

第十六條 境內結算銀行應當對借款企業(yè)跨境人民幣貸款資金使用的真實性進行審查。

第十七條 境內結算銀行應當認真履行信息報送義務，及時、準確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送依據本辦法開立的一般存款賬戶的開立信息，以及通過該賬戶辦理的跨境人民幣資金收入和支付信息。

第十八條 境內企業(yè)因辦理前?？缇橙嗣駧刨J款需要，在香港開立人民幣賬戶的，應在業(yè)務發(fā)生后五個工作日內報深圳人行備案。

第十九條 境內結算銀行應當按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關規(guī)定，切實履行反洗錢和反恐融資義務，預防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。

第二十條 深圳人行依據本辦法對前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務實施非現場監(jiān)管和現場檢查。

第五章 附則

第二十一條 借款企業(yè)、境內結算銀行違反本辦法有關規(guī)定的，深圳人行可以暫停其辦理前海跨境人民幣貸款業(yè)務。違反其他法律法規(guī)規(guī)定的，依據有關規(guī)定處理。

第二十二條 本辦法由深圳人行負責解釋。

第二十三條 本辦法自發(fā)布之日起實施