第一篇：人民幣收付整改報(bào)告[推薦]

為了進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽(yù)和金融行業(yè)的形象，根據(jù)南銀貨金[2009]20號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行貨幣金銀局關(guān)于2009年進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》文件要求，按照中國(guó)人民銀行南昌中心支行貨幣金銀處“關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)和假幣收繳、鑒定執(zhí)行情況檢查的通知”精神，我中心支行于2009年7月9日至15日組織人員對(duì)轄內(nèi)工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、城市信用社、農(nóng)村聯(lián)社、郵政儲(chǔ)蓄銀行等8家金融機(jī)構(gòu)及下屬16個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)柜面人民幣收付業(yè)務(wù)及假幣收繳情況進(jìn)行了一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。

一、檢查基本情況

本次檢查重點(diǎn)檢查了轄內(nèi)城鄉(xiāng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)16個(gè)，重點(diǎn)是農(nóng)行、農(nóng)信社及郵儲(chǔ)銀行。從檢查情況來看，轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)均能認(rèn)真履行法定職責(zé)，較好地執(zhí)行《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，按規(guī)定無償兌換殘缺、污損的人民幣；認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》，庫(kù)箱錢幣整點(diǎn)情況較好；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶都提供了點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備；假幣收繳、鑒定工作基本規(guī)范。

二、存在的問題

但是，現(xiàn)場(chǎng)檢查中也發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)部分網(wǎng)點(diǎn)在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)方面還存在不足之處。主要表現(xiàn)在：

（一）內(nèi)控制度建設(shè)不健全。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱相關(guān)內(nèi)控制度，部分被查單位制定人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度、人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，未設(shè)置檢查、培訓(xùn)登記簿。

（二）檢查當(dāng)日個(gè)別營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員沒有出示《反假貨幣資格上崗證書》。也沒有假幣收繳記錄，與實(shí)際業(yè)務(wù)量不符。

（三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容不全。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)沒有公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話；未公示殘缺、污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)；人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)假幣鑒定點(diǎn)未張貼授權(quán)證書。

三、對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量客戶滿意度調(diào)查情況

在現(xiàn)場(chǎng)檢查同時(shí), 我中支檢查組開展了對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量客戶滿意度調(diào)查，隨機(jī)選取在被查行開戶的單位和個(gè)人發(fā)放了《商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量調(diào)查問卷》，共發(fā)放問卷42份，收回42份。從回收的問卷匯總統(tǒng)計(jì)結(jié)果看，客戶基本上知道銀行應(yīng)該辦理零鈔兌換、應(yīng)該無償兌換殘損幣、不得對(duì)外支付殘損幣及停止流通人民幣及殘損幣兌換的相關(guān)規(guī)定；轄內(nèi)大部分銀行能做到在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)置兌零兌殘窗口、公示人民幣管理舉報(bào)電話。通過問卷調(diào)查結(jié)果，也顯示個(gè)別銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)存在向客戶支付的現(xiàn)金中夾帶殘損券現(xiàn)象及未滿足客戶合理的零鈔兌換需要。

檢查中，我們對(duì)各行在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)中存在的問題和困難也進(jìn)行了調(diào)查。各行普遍反映：一是對(duì)特種殘損券兌換標(biāo)準(zhǔn)、尺度把握不準(zhǔn)（如霉?fàn)€、火燒嚴(yán)重的殘損人民幣），經(jīng)辦人員普遍存在畏難情緒；二是基層網(wǎng)點(diǎn)兌換后的殘損券個(gè)別票面數(shù)量不多，難以湊成捆，上介難；三是部分券別（特別是小面額紙幣、硬幣）由于各種原因難以上介人行，普遍存在壓庫(kù)現(xiàn)象。

現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，我們及時(shí)對(duì)各被檢查單位下發(fā)了事實(shí)確認(rèn)書，要求各單位對(duì)照檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真進(jìn)行整改，切實(shí)履行法定職責(zé)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，按規(guī)定無償兌換殘缺、污損的人民幣，不斷提高銀行業(yè)人民幣收付業(yè)務(wù)服務(wù)水平。對(duì)整改不徹底的我們將跟蹤檢查，并以此推動(dòng)流通中人民幣的券別結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，整潔度不斷提高。

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第二篇：假幣收繳和人民幣收付業(yè)務(wù)整改報(bào)告

民生銀行嘉興桐鄉(xiāng)支行假幣收繳 和人民幣收付業(yè)務(wù)整改報(bào)告

中國(guó)人民銀行桐鄉(xiāng)市支行：

根據(jù)貴行下發(fā)的桐鄉(xiāng)銀檢意（2014）第1號(hào)文件《中國(guó)人民銀行桐鄉(xiāng)市支行假幣收繳和人民幣收付業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查意見書》的具體內(nèi)容，我行對(duì)存在問題做了進(jìn)一步的剖析，對(duì)整改情況做如下匯報(bào)：

假幣收繳業(yè)務(wù)方面：

（一）對(duì)沒有按要求當(dāng)場(chǎng)出示《反假貨幣上崗資格證書》的兩位柜員進(jìn)行了教育，要求每位柜員把《反假貨幣上崗資格證書》放在現(xiàn)金工作區(qū)內(nèi)，對(duì)還沒有取得《反假貨幣上崗資格證書》的新員工要求其盡快參加考試取得證書。

（二）對(duì)編號(hào)為00690813的假幣收繳憑證，身份號(hào)碼一欄空缺，沒按規(guī)定填寫“拒絕提供”字樣，現(xiàn)已補(bǔ)填完整，并組織柜員對(duì)《假幣收繳鑒定管理辦法》進(jìn)行了再學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)鞏固了假幣收繳憑證的規(guī)范化填寫標(biāo)準(zhǔn)。

（三）對(duì)假幣收繳登記簿存在記載不規(guī)范現(xiàn)象的問題，要求柜員自檢登記簿，對(duì)記載不規(guī)范的地方進(jìn)行改正，要求其加強(qiáng)工作責(zé)任心和工作細(xì)致度，制訂內(nèi)部考核制度，對(duì)工作質(zhì)量獎(jiǎng)罰分明。

人民幣收付業(yè)務(wù)方面：

（一）對(duì)臨柜人員對(duì)點(diǎn)鈔機(jī)依賴思想較強(qiáng)，在散把鈔券的清點(diǎn)

上，有時(shí)只有機(jī)點(diǎn)動(dòng)作，沒有手點(diǎn)過程，存在臨柜挑剔不凈的現(xiàn)象，組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《殘缺污損人民幣兌換辦法》等相關(guān)文件，熟悉殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)和不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》，要求對(duì)散把現(xiàn)鈔先進(jìn)行手點(diǎn)，再進(jìn)行機(jī)器復(fù)點(diǎn)。

（二）對(duì)券別結(jié)構(gòu)不合理，存在庫(kù)存小鈔、硬幣偏少等現(xiàn)象，我行根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，考慮方便客戶，全面滿足客戶需求的前提下，按實(shí)際情況適當(dāng)增加庫(kù)存小鈔和硬幣的供應(yīng)量。

（三）為了更好的加強(qiáng)對(duì)反假貨幣和愛護(hù)人民幣的宣傳力度，我行已請(qǐng)專人進(jìn)行相關(guān)宣傳資料的制作，并積極與九曲社區(qū)工作人員聯(lián)系，設(shè)立小區(qū)反假宣傳站。

通過此次檢查和整改，我行將嚴(yán)格遵守人民銀行貨幣管理相關(guān)規(guī)定，切實(shí)提高對(duì)人民幣反假形勢(shì)和收付業(yè)務(wù)的重視程度，規(guī)范、完善人民幣收付業(yè)務(wù)內(nèi)部考核制度，進(jìn)一步擴(kuò)大現(xiàn)金調(diào)劑數(shù)量和品種；進(jìn)一步做好愛護(hù)、反假人民幣的宣傳，一如既往地做好各項(xiàng)貨幣管理工作，維護(hù)群眾利益和金融行業(yè)形象。

第三篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知

各支行、營(yíng)業(yè)部：

為了進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護(hù)人民幣信譽(yù)，切實(shí)保護(hù)公眾利益，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、各分支機(jī)構(gòu)要提高服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第7號(hào)發(fā)布）等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機(jī)構(gòu)要自覺接受公眾的監(jiān)督，認(rèn)真受理顧客的投訴，切實(shí)改進(jìn)和規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。

二、各分支機(jī)構(gòu)要重視回籠人民幣的整點(diǎn)工作，制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》（銀發(fā)〔2003〕226號(hào)文印發(fā)），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過整點(diǎn)，將不宜流通的人民幣交存當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，防止不宜流通的人民幣對(duì)外支付?？傂幸哟髮?duì)人民幣流通管理工作的監(jiān)督力度，對(duì)轄區(qū)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違規(guī)行為要及時(shí)糾正，并按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強(qiáng)公眾愛護(hù)人民幣、防范假幣的意識(shí)。各分支機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對(duì)老年人、農(nóng)民工等弱勢(shì)群體的宣傳?？傂屑案鞣种C(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮城市社區(qū)和農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩個(gè)反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)的作用，通過廣播、電視、報(bào)紙等媒體和發(fā)放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識(shí)水平和愛護(hù)人民幣意識(shí)。

四、各分支機(jī)構(gòu)要加大對(duì)臨柜人員貨幣知識(shí)與技能的培訓(xùn)，加強(qiáng)柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第4號(hào)發(fā)布），規(guī)范假幣收繳程序；要加大對(duì)一線臨柜人員貨幣知識(shí)與技能的培訓(xùn)，特別是要加強(qiáng)對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)量較大營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員的培訓(xùn)，使臨柜人員能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地堵截假幣；總行要指導(dǎo)和督促分支機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善人民幣服務(wù)設(shè)施，及時(shí)升級(jí)或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備；督促分支機(jī)構(gòu)建立貨幣信息公示欄，及時(shí)公示人民幣有關(guān)防偽特征、提示客戶增強(qiáng)防范識(shí)假意識(shí)，維護(hù)自身權(quán)益，形成良好的人民幣使用習(xí)慣。

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行

二〇一一年四月四日

第四篇：2015人民幣收付自查報(bào)告

2015人民幣收付自查報(bào)告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹了《人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度，在平時(shí)工作中堅(jiān)決執(zhí)行制度，不放松對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的嚴(yán)格要求，現(xiàn)將自查情況進(jìn)行以下匯報(bào)：

1、制定并認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的相關(guān)條例及內(nèi)部考核制度，定期進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)交流；

2、在柜臺(tái)醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)并按要求組織愛護(hù)人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準(zhǔn)確與規(guī)范的兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換程序，嚴(yán)格按照不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進(jìn)行兌換；根據(jù)合理需要無償為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對(duì)回籠款及時(shí)進(jìn)行整點(diǎn)與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現(xiàn)象。

4、對(duì)于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按規(guī)定逐級(jí)解繳到人民銀行且流通券清分無差錯(cuò)、殘損券復(fù)點(diǎn)無差錯(cuò)。

5、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現(xiàn)假幣后嚴(yán)格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實(shí)相符；收繳的假幣實(shí)物按規(guī)定及時(shí)上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真受理顧客投訴的情況，時(shí)時(shí)接受公眾的監(jiān)督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第五篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業(yè)務(wù)的自查報(bào)告

根據(jù)沈銀辦發(fā)[2011]189號(hào)和遼農(nóng)信聯(lián)會(huì)計(jì)電傳

[2011]31號(hào)文件要求，XX信用社對(duì)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》和《人民幣管理?xiàng)l例》，結(jié)合東港市人民銀行、東港市農(nóng)村信用合作聯(lián)社有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，我社加強(qiáng)了對(duì)開戶單位現(xiàn)金支付、個(gè)人結(jié)算、活期儲(chǔ)蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計(jì)劃和要求，進(jìn)一步規(guī)范了我社內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)情況

我社在柜面窗臺(tái)顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標(biāo)識(shí)牌，承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；我社在營(yíng)業(yè)大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》標(biāo)識(shí)牌，并標(biāo)注舉報(bào)監(jiān)督電話。

三、臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況

我社定期對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究《中國(guó)人民銀行法》、《人民幣管理?xiàng)l例》及《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民

幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對(duì)外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。我社一號(hào)賬簿出納與一名臨柜人員能及時(shí)對(duì)回籠款進(jìn)行整點(diǎn)挑剔，并嚴(yán)格實(shí)行現(xiàn)金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當(dāng)?shù)厝诵薪M織的反假貨幣宣傳活動(dòng)，對(duì)臨柜人員定期開展反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我社在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學(xué)習(xí)。我社根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械耐ㄖ?，組織臨柜人員參加貨幣真?zhèn)巫R(shí)別師與貨幣真?zhèn)舞b別師考試?，F(xiàn)我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質(zhì)量情況

我社具有點(diǎn)鈔機(jī)及手工捆鈔機(jī)，多余庫(kù)存現(xiàn)金繳存至東港聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，錢捆質(zhì)量符合“五好”標(biāo)準(zhǔn)。

五、反假機(jī)具管理情況

我社配備了三臺(tái)點(diǎn)鈔機(jī)，每個(gè)柜臺(tái)配備一臺(tái)，并在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)配備一臺(tái)為客戶所用。

六、執(zhí)行人民銀行人民幣流通政策等相關(guān)業(yè)務(wù)情況 我社均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識(shí)以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我社通過對(duì)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識(shí)到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社地處偏遠(yuǎn)，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，我社會(huì)嚴(yán)格遵守人民銀行及東港聯(lián)社的相關(guān)要求，并組織我社員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日