第一篇：2014銀行從業(yè)考試《風險管理》每日一練：國家風險限額管理

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單選題

國家風險限額管理基于對一個國家的綜合評級，至少（）重新檢查一次。

A.一年

B.兩年

C.半年

D.一季度

【正確答案】A

【答案解析】國家風險限額管理基于對一個國家的綜合評級，至少一年重新檢查一次。A符合題意。

第二篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《風險管理》：銀行限額管理每日一練(2016.12.21)

銀行業(yè)從業(yè)資格《風險管理》：銀行限額管理每日一

練(2016.12.21)

一、單項選擇題（每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.某公司2006年流動資產(chǎn)合計2000萬元。其中存貨500萬元，應收賬款500萬元，流動負債合計1600萬元。則該公司2006年速動比率為__。A．1.25 B．0.94 C．0.63 D．1

2.貸款風險的預警信號系統(tǒng)中有關經(jīng)營狀況的信號的是__。A．關系到企業(yè)生產(chǎn)能力的某一客戶的訂貨變化無常 B．長期債務大量增加 C．資本與債務的比例低

D．相對于銷售額(利潤)而言，總資產(chǎn)增加過快 E．投機于存貨，使存貨超出正常水平

3.下列關于客戶信用評級的說法，不正確的是__。A．評價主體是商業(yè)銀行 B．評價目標是客戶違約風險

C．評價結(jié)果是信用等級和違約概率

D．評價內(nèi)容是客戶違約后特定債項損失大小

4.領土被侵占等，或一國內(nèi)部動蕩不安，如意識形態(tài)分歧導致革命、恐怖事件造成騷亂、經(jīng)濟利益沖突、地方性爭斗及政黨分裂等因素所可能造成損失的風險。A．經(jīng)濟風險 B．政治風險 C．社會風險 D．以上都不是

5.商業(yè)銀行非存款類資金來源包括__。A．同業(yè)拆借 B．證券回購

C．發(fā)行中長期債券 D．向中央銀行借款 E．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

6.下列關于資產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期的說法中正確的是__。

A．生產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期是指借款人用資金購買原材料、生產(chǎn)、銷售到收回銷售款的整個循環(huán)過程 B．資本轉(zhuǎn)換周期是指借款人用資金進行固定資產(chǎn)的購置、使用和折舊的循環(huán) C．生產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期是以資金開始，以資本結(jié)束

D．資本轉(zhuǎn)換周期是通過幾個生產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期來完成的

E．銀行貸款作為整個轉(zhuǎn)換周期中的重要一環(huán)，面臨的風險是可以避免的7.新股申購類理財產(chǎn)品的風險主要是__。A．信用風險

B．網(wǎng)下申購的流動性風險 C．網(wǎng)上申購的流動性風險 D．系統(tǒng)性風險 E．匯率風險

8.下列選項中不可能構(gòu)成有價證券詐騙罪主體的有__。A．某公司經(jīng)理小王 B．某證券公司員工老李 C．某股份公司

D．某城市商業(yè)銀行 E．14歲中學生小明

9.擔保的形式有很多種，包括__。A．抵押 B．質(zhì)押 C．保證 D．留置 E．定金

10.利用警兆指標合成的風險指數(shù)進行預警的方法是__。A．黑色預警法 B．紅色預警法 C．指數(shù)預警法 D．統(tǒng)計預警法

11.貨幣型理財產(chǎn)品的主要投資對象是__。A．國債 B．AAA級企業(yè)債 C．中央銀行票據(jù) D．債券回購 E．房地產(chǎn)

12.商業(yè)票據(jù)的特點是__。A．融資成本通常較低 B．融資靈活性高

C．對市場利率變化的反應有一定時滯 D．信用度相對較高 E．期限短

13.商業(yè)銀行在計算核心資本充足率時，下列__應當扣除。A．商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50% B．商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)資本投資的50% C．商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)資本投資的30% D．商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)資本投資的30%

14.在編制行業(yè)風險評估表時應注意__。

A．在確定行業(yè)定義的時候，應盡可能地明確行業(yè)的性質(zhì)，在必要情況下，將行業(yè)劃分為細分市場

B．某些企業(yè)的主營業(yè)務可能不僅僅局限于一個行業(yè)

C．不同的評估人員在評定風險級別時也許會有不同的意見

D．當評估人員無法精確地判斷風險級別時，可以同時用兩個級別，并且在風險評估表中同時標記出兩個級別

E．在確定行業(yè)整體風險的時候，并不是簡單地將評估出來的七項風險進行平均，而是應當根據(jù)所有風險級別做出整體評價

15.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司解散的原因有__。A．依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷 B．股東會或股東大會決議解散 C．因公司分立需要解散

D．公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿 E．人民法院予以解散的16.下列指標中屬于客戶風險的基本面指標的是__。A．凈資產(chǎn)負債率 B．流動比率 C．管理層素質(zhì) D．現(xiàn)金比率

17.關于貨幣的時間價值，以下說法正確的是__。

A．貨幣時間價值的存在使得等額的貨幣在不同時間有不同的價值 B．計算終值時，單利算法的結(jié)果要大于復利算法的結(jié)果 C．貨幣時間價值是持有現(xiàn)金的機會成本

D．復利計息法比單利計息法更能體現(xiàn)貨幣時間價值的理念

E．時間是影響貨幣時間價值的首要因素，時間越長，金錢的時間價值越明顯

18.根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，其中流動性缺口率的定義為__。A．30天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去30天內(nèi)到期的流動性負債的差額 B．60天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動性負債的差額 C．90天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去90天內(nèi)到期的流動性負債的差額 D．120天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去120天內(nèi)到期的流動性負債的差額

19.銀行資產(chǎn)保全的措施包括__。A．資產(chǎn)重組 B．貸款重組 C．債券轉(zhuǎn)股權(quán) D．破產(chǎn)申請 E．資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

20.__的非參數(shù)性，利用樣本數(shù)據(jù)體現(xiàn)損益分布的形狀，而不需要事先假定樣本數(shù)據(jù)的特定分布形式，另外也無需估計分布參數(shù)，所以非常適合實際收益偏離正態(tài)分布的情況。A．方差——協(xié)方差法 B．歷史模擬法 C．標準法

D．蒙特卡羅模擬法

21.下列不屬于審慎經(jīng)營類指標的是__。A．成本收入比 B．資本充足率 C．大額風險集中度

D．不良貸款撥備覆蓋率

22.下列關于開放式基金的說法，不正確的是__。A．在我國，開放式基金一般采用網(wǎng)下發(fā)行方式 B．投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時申購基金單位 C．所募集到的資金可以用于長期投資 D．基金的資金總額固定不變

23.新發(fā)生不良貸款的內(nèi)部原因不包括__。A．違反貸款“三查”制度 B．地方政府行政干預 C．違反貸款授權(quán)授信規(guī)定 D．銀行員千違法

24.貸款承諾不同于貸款意向書，其特點是__。A．借貸雙方就貸款的主要條件已經(jīng)達成一致 B．表明該文件為要約邀請 C．這是一項書面承諾 D．具有法律效力

E．銀行可以不受意向書任何內(nèi)容的約束

25.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司解散的原因有__。A．依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷 B．股東會或股東大會決議解散 C．因公司分立需要解散

D．公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿 E．人民法院予以解散的

第三篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《風險管理》：銀行限額管理每日一練(2016.12.24)

銀行業(yè)從業(yè)資格《風險管理》：銀行限額管理每日一

練(2016.12.24)

一、單項選擇題（每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.公司理財業(yè)務主要包括__。A．資產(chǎn)管理服務 B．現(xiàn)金管理服務 C．理財計劃

D．零售銀行業(yè)務 E．投資證券

2.衡量國別風險的方法有__。A．風險因素加權(quán)打分的方法 B．《歐洲貨幣》提出的計算方法 C．PRS集團的計算方法

D．世界市場研究中心(WMRC)的計算方法 E．以上全對

3.營運能力分析常用的比率主要有__。A．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 B．固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 C．應收賬款周轉(zhuǎn)率 D．存貨周轉(zhuǎn)率

E．資產(chǎn)收益率和所有者權(quán)益收益率

4.對于中長期貸款報審材料中應注意的—些問題中，風險分析主要包括__。A．信用風險

B．費用超支對項目財務效益的影響 C．工程拖期對項目財務效益的影響

D．不能按期收回工程款，使承包人承擔的風險 E．市場風險

5.關于基金投資的風險，以下說法錯誤的是__。A．基金的風險是指購買基金遭受損失的可能性 B．基金的風險取決于基金資產(chǎn)的運作 C．基金的非系統(tǒng)性風險為零 D．基金的資產(chǎn)運作無法消滅風險

6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施包括__。A．責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況 B．進入銀行進行檢查

C．與銀行董事進行監(jiān)督管理談話 D．要求銀行按照規(guī)定報送財務報表

E．要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定如實向社會披露董事和高級管理人員的變更

7.投資代客境外理財產(chǎn)品主要面臨__。A．市場風險和政治風險 B．市場風險和信用風險 C．政治風險和外交風險 D．信用風險和外交風險

8.以下關于(c)處的說法，正確的是__。A．(處應填入“適用于上市公司”

B．(處所對應的模型運用了Logit/Probit回歸技術(shù)預測客戶的違約概率 C．(處所對應的模型核心在于把企業(yè)與銀行的借貸關系視為期權(quán)買賣關系 D．(處所對應的模型核心在于假設金融市場中的每個參與者都是風險中立者

9.在貸款質(zhì)押業(yè)務的風險中，最主要的風險因素是__。A．虛假質(zhì)押風險 B．司法風險 C．匯率風險 D．操作風險

10.__不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟景氣狀況的數(shù)據(jù)。A．耐用品訂單 B．工業(yè)生產(chǎn) C．外匯儲備

D．采購經(jīng)理人指數(shù)

11.小孫和小陳是不同商業(yè)銀行的兩名員工，兩人是好朋友，以下小陳的做法無誤的是__。A．小陳將自己銀行一個客戶的巨額存款情況告訴了小孫，小孫感慨世上有錢人真是多 B．小陳將自己的工資狀況透露給小孫，并說自己年底可能加薪

C．小陳想買房，通過小孫充分利用了小孫所在銀行還未公開的一個貸款項目，到時候付給小孫1000元感謝金 D．小陳常和小孫一起分享各自銀行的內(nèi)部資料，研究如何提高工作效率

12.如果某優(yōu)先股保持每季度發(fā)放股利0.5元/股，而市場年利率為5%，該優(yōu)先股的市場合理定價為__元。A．33.33 B．40 C．25 D．10

13.個人理財中，收入可概括分為__。A．現(xiàn)金收入與非現(xiàn)金收入 B．工作收入與理財收入 C．正職收入與兼職收入 D．薪資收入與紅利收入

14.下列貸款中__屬于短期貸款。A．法人賬戶透支 B．項目貸款

C．房地產(chǎn)開發(fā)貸款 D．流動資金貸款 E．基本建設貸款

15.下列選項中，不屬于初次接觸客戶的步驟的是__。A．不必約定下次拜訪時間

B．主動、熱情、自信地介紹本銀行 C．自我介紹，語氣和緩，注意禮貌 D．遞送名片

16.電匯業(yè)務是指按匯款人的要求，用__的形式，指示匯入行付款給指定收款人。A．快遞 B．SWIFT C．加押電傳 D．匯票 E．支票

17.家庭財產(chǎn)保險的分類不包括__。A．兩全家財險

B．長效還本家財保險 C．個人收藏的郵票保險 D．普通家財保險

18.__的非參數(shù)性，利用樣本數(shù)據(jù)體現(xiàn)損益分布的形狀，而不需要事先假定樣本數(shù)據(jù)的特定分布形式，另外也無需估計分布參數(shù)，所以非常適合實際收益偏離正態(tài)分布的情況。A．方差——協(xié)方差法 B．歷史模擬法 C．標準法

D．蒙特卡羅模擬法

19.商業(yè)銀行在辦理代理業(yè)務中遵循的原則是__。A．加強產(chǎn)品開發(fā)管理 B．強化風險意識 C．確保?？顚Ｓ?D．不墊款原則

20.如果期權(quán)的持有者立即行使期權(quán)時有正的現(xiàn)金流量，則稱為__。A．兩平期權(quán) B．歐式期權(quán) C．虛值期權(quán) D．實值期權(quán)

21.目前商業(yè)銀行的貸款重組方式主要有__。A．變更擔保條件 B．調(diào)整還款期限 C．調(diào)整利率

D．借款企業(yè)變更 E．減免貸款利息

22.劉氏夫婦是一對年輕人，準備在未來5年內(nèi)購買一套住房，為此愿意壓縮日常娛樂性活動等開支。對于劉氏夫婦，理財規(guī)劃師提出的建議比較合理的是__。A．中短期比較看好的基金 B．中長期表現(xiàn)穩(wěn)定的基金 C．平衡型基金投資組合 D．短期儲蓄險 E．房貸壽險

23.以下屬于客戶評級的專家判斷法的是__。A．5Cs系統(tǒng) B．5Ps系統(tǒng)

C．CAMELs系統(tǒng) D．以上都是

24.對于抵押物的存貨估價，應當是評估存貨的__。A．現(xiàn)值 B．購買成本 C．生產(chǎn)成本 D．歷史價值

25.下列選項中，不屬于初次接觸客戶的步驟的是__。A．不必約定下次拜訪時間

B．主動、熱情、自信地介紹本銀行 C．自我介紹，語氣和緩，注意禮貌 D．遞送名片

第四篇：銀行業(yè)從業(yè)資格《風險管理》：銀行限額管理每日一練(2017.02.02)

銀行業(yè)從業(yè)資格《風險管理》：銀行限額管理每日一

練(2017.02.02)

一、單項選擇題（每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.下列貸款中__屬于短期貸款。A．法人賬戶透支 B．項目貸款

C．房地產(chǎn)開發(fā)貸款 D．流動資金貸款 E．基本建設貸款

2.下列各項違反了“勤勉盡職”的要求的是__。

A．某負責個人理財業(yè)務的從業(yè)人員不了解金融市場的相關知識 B．某從業(yè)人員將客戶的電話號碼私自外泄 C．某從業(yè)人員在工作中常打私人電話

D．某從業(yè)人員為擴大理財產(chǎn)品市場份額而進行商業(yè)賄賂

3.根據(jù)死亡率模型，假設某5年期貸款，兩年的累計死亡率為6.00%，第一年的邊際死亡率為2.50%，則隱含的第二年邊際死亡率為__。A．3.50% B．3.59% C．3.69% D．6.00%

4.當某一時段內(nèi)的負債大于資產(chǎn)時，即出現(xiàn)__。A．資產(chǎn)敏感型缺口 B．資產(chǎn)缺口 C．負債缺

D．負債敏感型缺口

5.下列關于質(zhì)押的說法，不正確的是__。

A．質(zhì)押是債權(quán)人所享有的通過占有由債務人或第三人移交的質(zhì)物而使其債權(quán)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利

B．設立質(zhì)權(quán)的人稱為質(zhì)權(quán)人

C．質(zhì)押擔保的范圍包括質(zhì)物保管費用

D．以質(zhì)物作擔保所發(fā)放的貸款為質(zhì)押貸款

6.商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括__和系統(tǒng)維護不完善所產(chǎn)生的風險。A．員千的必要知識不足 B．業(yè)務流程無效 C．系統(tǒng)設計不完善 D．外部欺詐

7.以下__屬于車輛第三者責任保險中的“第三者”。

A．私有、個人承包車輛的被保險人及其家庭成員，以及他們所有或代管的財產(chǎn) B．本車車上乘客 C．保險公司 D．被害的行人

8.制訂個人理財目標的基本原則之一是，將__作為必須實現(xiàn)的理財目標。A．個人風險管理 B．長期投資目標 C．預留現(xiàn)金儲備 D．短期投資目標

9.小孫和小陳是不同商業(yè)銀行的兩名員工，兩人是好朋友，以下小陳的做法無誤的是__。A．小陳將自己銀行一個客戶的巨額存款情況告訴了小孫，小孫感慨世上有錢人真是多 B．小陳將自己的工資狀況透露給小孫，并說自己年底可能加薪

C．小陳想買房，通過小孫充分利用了小孫所在銀行還未公開的一個貸款項目，到時候付給小孫1000元感謝金

D．小陳常和小孫一起分享各自銀行的內(nèi)部資料，研究如何提高工作效率

10.對于企業(yè)管理水平的分析，主要包括__。A．管理人員的業(yè)務素質(zhì) B．機構(gòu)的設置及合理性

C．經(jīng)營管理方面的主要業(yè)績 D．企業(yè)的勞動力結(jié)構(gòu)和層次 E．已實施投資項目的管理情況

11.現(xiàn)金清收準備主要包括__。A．委托 B．依法收貸 C．常規(guī)清收 D．債權(quán)維護 E．財產(chǎn)清查

12.投資收益包括__。A．賣出價格 B．買入價格 C．資本利得 D．現(xiàn)金分配 E．分紅收入

13.再貼現(xiàn)政策主要包括__兩方面的內(nèi)容。A．規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類 B．調(diào)整再貼現(xiàn)率 C．降低印花稅

D．調(diào)整法定存款準備金率 E．增加印花稅

14.關于存款準備金制度，下面說法正確的是__。

A．存款準備金包括商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和繳存中央銀行的準備金存款 B．2004年開始，我國實行差別存款準備金率制度 C．提高法定存款準備金率，貨幣供應量會增加

D．存款準備金分為法定存款準備金和超額存款準備金 E．降低法定存款準備金率，貨幣供應量減少

15.《巴塞爾新資本協(xié)議》的信用風險評級標準法要求對于缺乏外部評級的公司類債權(quán)統(tǒng)一給予__的風險權(quán)重。A．100% B．80% C．75% D．50%

16.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理__。

A．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

B．可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方 C．可以書面匯報請示有關領導

D．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做 E．可向司法機關報告

17.關于項目組織機構(gòu)的分析，下列說法中正確的是__。

A．組織機構(gòu)是項目實施的“軟件”部分，項目目標達到的程度如何與組織機構(gòu)水平，及其管理人員的能力密切相關

B．為了實現(xiàn)項目的目標，需要有專門的機構(gòu)承擔項目工作，對于新建項目來講，不必需要成立一個全新的機構(gòu)

C．機構(gòu)設置的關鍵點之一是如何使項目實施機構(gòu)具備管理項目的能力，并且使這種能力持久地保持下去，隨著經(jīng)濟的發(fā)展仍不失其活力

D．項目實施人員的配備，既要包括經(jīng)驗豐富的老專家、老職工，又要包括處于其事業(yè)發(fā)展頂峰時期的中年專家和職工，同時還要有一定比例的各專業(yè)的新手

E．項目開發(fā)一般與新技術(shù)的推廣使用密切相關，在農(nóng)業(yè)開發(fā)項目上這個特點表現(xiàn)尤為突出

18.商業(yè)銀行的市場風險管理政策和程序及其重大修訂應當由__批準。A．總經(jīng)理 B．董事會 C．監(jiān)事會 D．股東大會

19.在編制行業(yè)風險評估表時應注意__。

A．在確定行業(yè)定義的時候，應盡可能地明確行業(yè)的性質(zhì)，在必要情況下，將行業(yè)劃分為細分市場

B．某些企業(yè)的主營業(yè)務可能不僅僅局限于一個行業(yè)

C．不同的評估人員在評定風險級別時也許會有不同的意見

D．當評估人員無法精確地判斷風險級別時，可以同時用兩個級別，并且在風險評估表中同時標記出兩個級別

E．在確定行業(yè)整體風險的時候，并不是簡單地將評估出來的七項風險進行平均，而是應當根據(jù)所有風險級別做出整體評價

20.4億、5億、3億、1億，如果各類貸款對應的邊際非預期損失是0.02、0.03、0.05、0.1、0.1，假設商業(yè)銀行的總體經(jīng)濟資本為30億，則根據(jù)非預期損失占比，商業(yè)銀行分配給正常類貸款的經(jīng)濟資本為__。A．4億 B．8億 C．10億 D．6億

21.人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為__。A．投機風險 B．純粹風險 C．偶然風險 D．意外風險

22.根據(jù)非預期損失占比，商業(yè)銀行應當分配給關注類貸款的經(jīng)濟資本為__億元。A．9 B．18 C．15 D．12

23.在客戶風險監(jiān)測指標體系中，資產(chǎn)增長率和資質(zhì)等級分別屬于__。A．基本面指標和財務指標 B．財務指標和財務指標

C．基本面指標和基本面指標 D．財務指標和基本面指標

24.根據(jù)邊際非預期損失占比，商業(yè)銀行應當分配給可疑類貸款的經(jīng)濟資本為__億元。A．6.7 B．20.0 C．10.3 D．13.3

25.《巴塞爾新資本協(xié)議》的信用風險評級標準法要求對于缺乏外部評級的公司類債權(quán)統(tǒng)一給予__的風險權(quán)重。A．100% B．80% C．75% D．50%

第五篇：2014銀行從業(yè)考試《風險管理》每日一練：風險管理流程

銀行從業(yè)資格考試培訓 http://edu.21cn.com/kcnet2150/2014銀行從業(yè)考試《風險管理》每日一練：風險管理流程

多選題

商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為（）幾個主要步驟。

A.風險分散

B.風險識別

C.風險計量

D.風險監(jiān)測

E.風險控制

【正確答案】BCDE

【答案解析】商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個主要步驟。BCDE符合題意。