第一篇：黃金投資業(yè)務(wù)試題

黃金業(yè)務(wù)投資試題

一.單選題（共20題,共40分）

1.資金清算原則為（）。（2分）

A.集中

B.凈額

C.直接

D.集中、凈額、直接

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 評(píng)語：

2.下面關(guān)于上海黃金交易所稅收政策的說法錯(cuò)誤的是：（）（2分）

A.黃金交易價(jià)格為含稅價(jià)格，內(nèi)含17%增值稅

B.交易所黃金交易的增值稅實(shí)行征即退政策，由交易所開專用稅票

C.金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開銷售實(shí)物黃金，免征增值稅

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

☆考生答案：C

★考生得分：2 分 評(píng)語：

3.上海黃金交易所正式開業(yè)于（），它的成立標(biāo)志著中國(guó)黃金市場(chǎng)走向全面開放。（2分）

A.2001年6月12日

B.2001年11月16日

C.2002年2月6日

D.2002年10月30日

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 評(píng)語：

4.目前，金條實(shí)行（）的取貨原則。（2分）A.“擇庫(kù)存貨、擇庫(kù)取貨”

B.“擇庫(kù)存貨、定庫(kù)取貨”

C.“定庫(kù)存貨，擇庫(kù)取貨”

D.“定庫(kù)存貨，定庫(kù)取貨”

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

☆考生答案：A

★考生得分：0 分 評(píng)語：

5.黃金市場(chǎng)標(biāo)價(jià)方法為（），人民幣元以后保留（）小數(shù)。（2分）

A.元/克，兩位

B.元/克，一位

C.元/千克，兩位

D.萬元/千克，兩位

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

☆考生答案：A

★考生得分：2 分 評(píng)語：

6.下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨全額交易最小交易量說法錯(cuò)誤的是（）。（2分）

A.Au99.99最小交易量單位為 50g。

B.Au99.95最小交易量單位為1000g。

C.Au50g最小交易量單位為 50g。

D.Pt99.95最小交易量單位為 1000g。.★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

☆考生答案：D

★考生得分：0 分 評(píng)語：

7.現(xiàn)貨延期交收合約交易品種交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準(zhǔn)。（2分）

A.收盤價(jià) B.結(jié)算價(jià)

C.開盤價(jià)

D.最后五筆平均成交價(jià)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 評(píng)語：

8.現(xiàn)貨實(shí)盤合約交易品種交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準(zhǔn)。（2分）

A.收盤價(jià)

B.結(jié)算價(jià)

C.開盤價(jià)

D.最后五筆平均成交價(jià)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

☆考生答案：A

★考生得分：2 分 評(píng)語：

9.上海黃金交易所的資金清算速度為（）。（2分）

A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A

☆考生答案：A

★考生得分：2 分 評(píng)語：

10.延期交收交易的中立倉(cāng)申報(bào)時(shí)間為（）。（2分）

A.14：30—15：00 B.15：00—15：30 C.15：30—15：31 D.15：31—15：40 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 評(píng)語：

11.Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（）日終清算前，賣方（交方）會(huì)員及客戶需將符合交割標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物存入指定倉(cāng)庫(kù)；（2分）

A.前兩日

B.前一日

C.當(dāng)日

D.后一日

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

☆考生答案：D

★考生得分：0 分 評(píng)語：

12.上海黃金交易所是由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國(guó)家工商行政管理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。（2分）

A.保監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.銀監(jiān)會(huì)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：C

☆考生答案：C

★考生得分：2 分 評(píng)語：

13.交易（），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。（2分）

A.當(dāng)日

B.下一營(yíng)業(yè)日 C.第三日

D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

☆考生答案：A

★考生得分：0 分 評(píng)語：

14.上海黃金交易所夜市交易時(shí)間為（）。（2分）

A.19：50—22：30 B.20：50—02：30 C.20：30—02：30 D.20：50—22：30 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 評(píng)語：

15.交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)于買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（）。（2分）

A.買入價(jià)

B.前一成交價(jià)

C.賣出價(jià)

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 評(píng)語：

16.交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前黃金延期交易品種AU(T+D)的手續(xù)費(fèi)是（）。（2分）

A.萬分之六

B.萬分之三

C.萬分之五 D.萬分之四

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 評(píng)語：

17.目前，上海黃金交易所交易商品沒有（）。（2分）

A.黃金

B.白銀

C.鉑金

D.鈀金

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

☆考生答案：D

★考生得分：2 分 評(píng)語：

18.3下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說法錯(cuò)誤的是（）。（2分）

A.黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全額資金和實(shí)物。

B.普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日內(nèi)的交易。

C.買入黃金，可以立即賣出或提貨。

D.鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所會(huì)凍結(jié)102%的資金。

★標(biāo)準(zhǔn)答案：D

☆考生答案：C

★考生得分：0 分 評(píng)語：

19.（）確立美元與黃金掛鉤，美國(guó)承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。（2分）

A.第一次世界大戰(zhàn)

B.20世紀(jì)30年代

C.布雷頓森林會(huì)議

D.1978年《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》?！飿?biāo)準(zhǔn)答案：C

☆考生答案：C

★考生得分：2 分 評(píng)語：

20.目前，全球黃金現(xiàn)貨定價(jià)最具有影響力的是（）黃金市場(chǎng)。（2分）

A.美國(guó)紐約

B.倫敦

C.蘇黎世

D.東京

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B

☆考生答案：B

★考生得分：2 分 評(píng)語：

二.多選題（共10題,共20分）

1.針對(duì)交割的實(shí)物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后（）個(gè)工作日內(nèi)向交易所書面提出，并提供質(zhì)量檢驗(yàn)鑒定結(jié)論或有效證明，超過此期限視為無異議，異議由（）書面向交易所提出。（2分）

A.5天，B.3天

C.會(huì)員代理

D.客戶本人

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 評(píng)語：

2.下列關(guān)于白銀交易說法正確的有（）。AC（2分）

A.白銀現(xiàn)貨保證金交易，保證金交易比例為20％。

B.白銀現(xiàn)貨交易中，漲跌停板以上一交易日收盤價(jià)為基礎(chǔ)正負(fù)7%。

C.白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為T+0日，T+2日完成交割。

D.白銀現(xiàn)貨最小交易單位為15公斤，報(bào)價(jià)單位元/克 ★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 評(píng)語：

3.下列說法正確的有（）。（2分）

A.交易所對(duì)自然人免收倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)。

B.交易所資金清算到會(huì)員，實(shí)物負(fù)責(zé)到客戶。

C.黃金一旦提貨出庫(kù)，就不能再入庫(kù)。

D.黃金的運(yùn)保費(fèi)用目前為0.07元/克

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

☆考生答案：C

★考生得分：0 分 評(píng)語：

4.黃金投資的稅收說法正確的有（）。（2分）

A.沒有印花稅，收益不征收資本利得稅。

B.有印花稅，收益要征收資本利得稅。

C.交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。

D.交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D

☆考生答案：A,C,D ★考生得分：0 分 評(píng)語：

5.如果買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量如果不相等，交易所會(huì)通過中立倉(cāng)、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來解決這種矛盾。根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為（）。（2分）

A.正

B.負(fù)

C.零

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 評(píng)語：

6.上海黃金交易所黃金的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)：自有貨權(quán)（）元/公斤/天，買入貨權(quán)（）元/公斤/天。（2分）

A.1.8元

B.0.111元

C.0.6元

D.0.7元

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C

☆考生答案：A,C ★考生得分：2 分 評(píng)語：

7.關(guān)于交易所交割規(guī)則說法錯(cuò)誤的為（）。（2分）

A.Au(T+D)的交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95%的金錠。

B.Au(T+D)交割中有通過品種升貼水，可用標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割。

C.Ag99.9合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當(dāng)日為第T+0日，凈頭寸在第T+2日日終清算之前完成實(shí)物交割，不可提前交割。

D.交易所的實(shí)物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫(kù)存賬戶實(shí)物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實(shí)物原則進(jìn)行。★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

☆考生答案：B,D ★考生得分：0 分 評(píng)語：

8.上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金交易通過交易所的集中競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行，實(shí)行（）撮合成交。（2分）

A.價(jià)格優(yōu)先

B.時(shí)間優(yōu)先

C.成交最小化

D.成交最大化

★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D

☆考生答案：A,B ★考生得分：0 分 評(píng)語：

9.（）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。AB（2分）

A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）

D.Au(T+5)★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

☆考生答案：A,B ★考生得分：2 分 評(píng)語：

10.交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為（）。（2分）

A.銀行類

B.金融類會(huì)員

C.綜合類

D.自營(yíng)會(huì)員

★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D

☆考生答案：B,C,D ★考生得分：2 分 評(píng)語：

三.問答題（共6題,共30分）

1.簡(jiǎn)述上海黃金交易所征稅規(guī)定（5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：

1、通過交易所交易標(biāo)準(zhǔn)黃金，未發(fā)生實(shí)物交割的，賣出方向交易所開具普通發(fā)票并取得交易所開具的《結(jié)算發(fā)票》（結(jié)算聯(lián)），免征增值稅；發(fā)生實(shí)物交割，對(duì)具有一般納稅人資格的買入方開具增值稅專用發(fā)票（僅抵扣聯(lián)）。

2、“實(shí)物交割”是指：買方把黃金實(shí)物從指定倉(cāng)庫(kù)提取出庫(kù)。

3、按實(shí)際成交價(jià)格開票，價(jià)格按后進(jìn)先出法原則確定，發(fā)票不包含交易手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)等費(fèi)用。

4、已提取出庫(kù)的黃金不得再入庫(kù)交易。

5、交易所作為名義上的銷售方，享受即征即退政策。

6、不通過交易所銷售標(biāo)準(zhǔn)黃金的，不享受免稅政策。

☆考生答案：場(chǎng)內(nèi)黃金交易不征收稅 ★考生得分：0 分 評(píng)語：

2.簡(jiǎn)述客戶買入實(shí)物后的提貨出庫(kù)程序（5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：(1)首先通過交易系統(tǒng)填寫提貨申請(qǐng)單，輸入相關(guān)信息，系統(tǒng)自動(dòng)生成提貨申請(qǐng)單，會(huì)員打印。(2)會(huì)員持上海黃金交易所實(shí)物出庫(kù)申請(qǐng)單（一式三聯(lián)，原件）、提貨申請(qǐng)單(或傳真件)、USBkey、提貨人有效身份證件至指定倉(cāng)庫(kù)提貨。

☆考生答案：

★考生得分：0 分 評(píng)語：

3.簡(jiǎn)述上海黃金交易所黃金投資開戶的流程及主要程序（5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）申請(qǐng)開戶獲取交易所給予客戶代碼并準(zhǔn)備資料；具體資料包括：機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證以及一般納稅人證明（針對(duì)一般納稅人企業(yè)需要提供）的復(fù)印件等。個(gè)人投資者開戶需要提供有效身份證明。港澳臺(tái)同胞以及外籍人士應(yīng)提供有效身份證明（如護(hù)照）復(fù)印件。（2）完整填寫《上海黃金交易所開戶登記表》并簽訂《委托代理交易代理協(xié)議書》及所有附屬文件。（3）開戶保證金入賬。交易資金進(jìn)入指定代理交易專用賬戶后（應(yīng)存入會(huì)員單位在上海黃金交易所清算行的代理專用賬戶開戶基礎(chǔ)保證金壹萬元）。（4）經(jīng)上海黃金交易所審批備案，交易所生成客戶交易代碼，開戶完成。注釋：目前個(gè)人投資者只可通過上海黃金交易所指定商業(yè)銀行（金融類會(huì)員）進(jìn)行開戶并交易。

☆考生答案：提供 ★考生得分：0 分 評(píng)語：

4.簡(jiǎn)述上海黃金交易所延期交收業(yè)務(wù)的實(shí)物交收步驟（5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：第一步：交割申報(bào),每個(gè)交易日15:00-15:30為會(huì)員或客戶申報(bào)交收時(shí)間，申報(bào)內(nèi)容為當(dāng)日交收合約數(shù)量。系統(tǒng)實(shí)時(shí)公布認(rèn)交、認(rèn)收兩邊數(shù)量。第二步：公布交收數(shù)量和延期補(bǔ)償費(fèi)方向15:30-15:31系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)和公布交收雙方數(shù)量，延期補(bǔ)償費(fèi)支付方向。第三步：中立倉(cāng)申報(bào)15:31-15:40為中立倉(cāng)申報(bào)時(shí)間，即持有未被交易占用的資金或?qū)嵨锏臅?huì)員與客戶可以參與中立倉(cāng)申報(bào)。第四步：完成交收申報(bào)交收合約按時(shí)間優(yōu)先，當(dāng)日交收最大化原則進(jìn)行交收配對(duì)，完成實(shí)際交收。第五步：中立倉(cāng)申成反向持倉(cāng),一旦申報(bào)的中立倉(cāng)進(jìn)入了交割階段，中立倉(cāng)收到系統(tǒng)自動(dòng)申成的與實(shí)物方向相反的持倉(cāng)，其成交價(jià)按當(dāng)日的結(jié)算價(jià)計(jì)算。反向持倉(cāng)生成免收手續(xù)費(fèi)，這個(gè)反向持倉(cāng)可以用于第二天的實(shí)物交收。

☆考生答案：

★考生得分：0 分 評(píng)語：

5.上海黃金交易所在風(fēng)險(xiǎn)管理上實(shí)行哪些制度（5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：交易所風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行：漲跌幅度限制制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度和風(fēng)險(xiǎn)警示制度。

☆考生答案：延期補(bǔ)償費(fèi)，保證金，★考生得分：0 分 評(píng)語：

6.什么是黃金延期業(yè)務(wù)（5分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：黃金延期業(yè)務(wù)：采用保證金方式進(jìn)行買賣，交易者可以選擇合約交易日當(dāng)天交割，也可以延期交割，同時(shí)引入延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式。

☆考生答案：

★考生得分：0 分 評(píng)語：

四.計(jì)算題（共1題,共10分）

1.某客戶在上日持有延期交易頭寸多頭10公斤，結(jié)算價(jià)105元/克。今日某會(huì)員以106.32元/克買入5公斤，以107.02元/克賣出3公斤，以106.44元/克平倉(cāng)上日6公斤，當(dāng)日申報(bào)買入2公斤，結(jié)算價(jià)103.56元/克，延期費(fèi)空方支付多方，費(fèi)率0.02%，手續(xù)費(fèi)率0.06%。請(qǐng)計(jì)算分別計(jì)算貨款？手續(xù)費(fèi)？當(dāng)日浮動(dòng)盈虧？延期補(bǔ)償費(fèi)？該客戶當(dāng)日應(yīng)收應(yīng)付貨款總額（10分）

★標(biāo)準(zhǔn)答案：貨款=-2000×103.56=-207120手續(xù)費(fèi)=-（106.32×5000+107.02×3000+106.44×6000）×0.06%=-894.78盈虧=（103.56-106.32）×5000+（107.02-103.56）×3000+（106.44-103.56）×6000+（105-103.56）×（0-10000）=-540延期費(fèi)=4000×103.56×0.02%=82.85應(yīng)收應(yīng)付貨款總額（凈差值）=-207120-894.78-540+82.85=-208471.93

☆考生答案：貨款：-207120手續(xù)費(fèi)：-1019.052 延期補(bǔ)償費(fèi)：127.728 當(dāng)日

第二篇：黃金投資業(yè)務(wù)營(yíng)銷方法

黃金投資業(yè)務(wù)營(yíng)銷方法

在知道了我們所從事的投資產(chǎn)品以后，經(jīng)紀(jì)人（投資顧問）不但要學(xué)習(xí)各種技術(shù)、加強(qiáng)自身的能力，還需要為公司開展?fàn)I銷業(yè)務(wù)。在黃金營(yíng)銷中，由于目前還沒有系統(tǒng)的資料可學(xué)習(xí)，因此我們借鑒證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的方法做為我們黃金投資經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的參考；

一，黃金投資營(yíng)銷目標(biāo)：由于國(guó)際黃金現(xiàn)貨是個(gè)高回報(bào)高風(fēng)險(xiǎn)的品種，因此黃金投資顧問在招攬客戶的時(shí)候，首先得確定目標(biāo)客戶。目標(biāo)的選定對(duì)象必須注意以下幾點(diǎn)：

1，投資人的素質(zhì)：這一點(diǎn)決定了目標(biāo)客戶對(duì)理財(cái)觀念的認(rèn)識(shí)，是否能接受新興投資產(chǎn)品？

2，經(jīng)濟(jì)收入能力：這點(diǎn)決定了客戶是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力進(jìn)行黃金投資？

3，預(yù)期目標(biāo)及承受能力：一般選擇高風(fēng)險(xiǎn)投資的客戶，預(yù)期的目標(biāo)也非常高，這一點(diǎn)決定了客戶期望得到的回報(bào)及所能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力！

4，目標(biāo)群體：容易接受黃金投資產(chǎn)品的人群大多為志向高遠(yuǎn)、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)好、工作能力強(qiáng)、工作環(huán)境好的高端群體，主要對(duì)象有企業(yè)管理人員，公司技術(shù)骨干、白領(lǐng)，商業(yè)精英，個(gè)體商戶，單位富足的退休人員等。

二，黃金投資營(yíng)銷的渠道：制定好了營(yíng)銷計(jì)劃，接下來需要選擇營(yíng)銷渠道來開展?fàn)I銷工作。1，金融投資市場(chǎng)營(yíng)銷：金融投資市場(chǎng)包含證券公司，銀行、商鋪等地。因?yàn)閺氖鹿善辟I賣的投資者對(duì)黃金投資更容易接觸，參與基金投資的客戶理財(cái)觀念非常強(qiáng)。而大多商鋪的點(diǎn)主由于經(jīng)濟(jì)能力寬松，時(shí)間自由，網(wǎng)絡(luò)便利等因素，更易于接受在家炒金的交易方式。2，網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷：由于黃金投資是利用網(wǎng)絡(luò)來完成，因此從事黃金投資者大多是容易接觸網(wǎng)絡(luò)者，因此在各地的門戶網(wǎng)站或各投資論壇、投資類QQ群等地更容易發(fā)掘客戶。

3，電話營(yíng)銷：在收集并掌握投資客戶的資料以后，可以采用電話的方式營(yíng)銷。電話營(yíng)銷是營(yíng)銷方法里最普遍，最直接，最簡(jiǎn)單的營(yíng)銷方式。所需具備的是說話的語言藝術(shù)以及自身的業(yè)務(wù)能力！

4，委托營(yíng)銷：在周圍的親朋好友知道自己所從事的職業(yè)以后?？梢晕猩磉叺挠H朋好友幫助介紹客戶！但是必須讓委托人熟悉并了解黃金投資產(chǎn)品的相關(guān)知識(shí)、買賣規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)收益情況等。

三，黃金投資營(yíng)銷的方法：根據(jù)客戶與經(jīng)紀(jì)人之間的關(guān)系，大致可以分為三種類型——直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型。針對(duì)三種不同的關(guān)系，營(yíng)銷人員尋找客戶的方法有緣故法、介紹法及陌生拜訪法。

1，緣故法（直接關(guān)系型）：緣故法就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷中所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括街坊鄰居、師生、同學(xué)、親戚朋友等。一般來說一個(gè)人的緣故關(guān)系有兩種：一是“五同”法，即同學(xué)、同鄉(xiāng)、同事、同好、同鄰。二是“五緣”法:即親緣（親人），地緣（居住地、工作地認(rèn)識(shí)的人），業(yè)緣（工作中或同行業(yè)認(rèn)識(shí)的人），神緣（有宗教新一或共同愛好的人），物緣（通常指各種商業(yè)或戶外活動(dòng)認(rèn)識(shí)的人，如宴席、聚會(huì)、旅游、活動(dòng)等）。

運(yùn)用緣故法找客戶是比較簡(jiǎn)單的一種，因?yàn)檫@樣客戶容易接近、并容易接受，相對(duì)其他方法成功率較高，因此比較適合新入行的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員！

2，介紹法（間接關(guān)系型）：介紹法是通過現(xiàn)有關(guān)系(親朋好友、現(xiàn)有客戶）介紹新客戶的方法，營(yíng)銷人員可以利用這些關(guān)系開發(fā)新的客戶，建立新的客戶群。此法對(duì)營(yíng)銷人員的要

求是：人脈關(guān)系廣、善于溝通！

3，陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）：陌生拜訪法是營(yíng)銷人員通過主動(dòng)的自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。由于營(yíng)銷人員自身資源有限，通過此方法可以拓寬營(yíng)銷渠道，因此陌生拜訪法是營(yíng)銷人員常用的一種方法。具體實(shí)施中主要通過網(wǎng)絡(luò)、證券交易廳、以及任何可以接觸陌生的場(chǎng)合。此方法對(duì)營(yíng)銷人員的要求是：營(yíng)銷人員要有對(duì)陌生人投資意識(shí)的判斷能力及與陌生人友善溝通的能力。

由于本公司所開展的黃金投資咨詢、代理買賣業(yè)務(wù)，是采用的杠桿交易，因此對(duì)投資客戶的資金規(guī)模要求不高，客戶能否接受的關(guān)鍵在于對(duì)黃金投資的認(rèn)知度上，公司經(jīng)紀(jì)人營(yíng)銷能否成功的關(guān)鍵在于營(yíng)銷人員的自身素質(zhì)及業(yè)務(wù)能力。關(guān)于營(yíng)銷的方法有很多，營(yíng)銷人員需在加強(qiáng)自身素質(zhì)的前提下，才能更順利的開展業(yè)務(wù)。在公司的配合下，開展業(yè)務(wù)的思路及成功的方法，需要營(yíng)銷人員自己摸索并掌握，本文只做簡(jiǎn)單介紹。進(jìn)入本行業(yè)的新人，在結(jié)合自己的興趣愛好的基礎(chǔ)上，選擇適合自己的發(fā)展方向！

第三篇：黃金投資工作總結(jié)

美國(guó)證交所黃金板塊指數(shù)(hui)近以來一直下跌，我聽到各種各樣的理由來解釋這其中的原因，包括中央銀行出售儲(chǔ)備金等等。的確，在過去兩個(gè)月中，西班牙中央央行拋售了80噸黃金，因?yàn)樗呀?jīng)大量地降低了外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)，當(dāng)然這其中又有另外一個(gè)話題了。

但是，我對(duì)黃金的宏觀經(jīng)濟(jì)因素是非?？春玫模M管目前金價(jià)走勢(shì)是不溫不熱的，甚至還有些下滑。事實(shí)上，相比短暫性的中央銀售金而言，美元走勢(shì)對(duì)金價(jià)得影響更有分量。40噸黃金確是也是很多，但相對(duì)于大規(guī)模的美元而言，這好像就是九牛一毛、滄海一栗吧。

目前助推金價(jià)走跌主要的因素是美元開始了短期性的升勢(shì)行情。而3周以前我就已經(jīng)將這些分析寫給我的客戶。舉一個(gè)例子，我在上周就已發(fā)出金價(jià)有望下探660美元的警告，并有可能會(huì)進(jìn)一步走低。兩天以后，金價(jià)果如預(yù)期下破，而目前金價(jià)在650美元附近整理。

自從美元指數(shù)從81.5點(diǎn)低位反彈上行以來，是什么促使美元進(jìn)入這波升勢(shì)行情的呢？而在此以前美元已經(jīng)下跌了一個(gè)多月，其間金價(jià)兩次上試挑戰(zhàn)700美元大關(guān)。

但是，現(xiàn)在對(duì)美元指數(shù)來說80點(diǎn)是個(gè)強(qiáng)勁的支撐點(diǎn)，在幾周以前，我已經(jīng)預(yù)期到美元可能會(huì)開始它的上揚(yáng)行情，現(xiàn)在看來這種預(yù)期是正確的。我預(yù)期金價(jià)將在700美元下方筑頂，自從預(yù)期發(fā)出后，金價(jià)到目前為止下跌至650美元附近。

在世界的金融市場(chǎng)中，美元的分量是極其大的，那么美元的任何趨勢(shì)性的改變將對(duì)金價(jià)構(gòu)成極大影響。既然如此，目前美元短期的上揚(yáng)趨勢(shì)已是非常得清楚，因此我們很少能夠看清楚金價(jià)的短期趨勢(shì)——主要是基于此時(shí)美元處在逆轉(zhuǎn)的上揚(yáng)行情中。由于國(guó)際炒家主要是在盯著美元的趨勢(shì)是在向上，金價(jià)因此便經(jīng)受苦難。

現(xiàn)在而言，金價(jià)和美元的走勢(shì)也不總是相反，但是，某些時(shí)候他們會(huì)是這樣。

原油價(jià)格對(duì)金價(jià)也有一些影響，還有就是最近伊朗核問題爾造成的地緣緊張局勢(shì)已減弱(該形勢(shì)每周都有新變化)，這些因素聯(lián)合起來將金價(jià)從一個(gè)月以前的接近700美元的高位打壓下來。

宏觀經(jīng)濟(jì)因素方面

簡(jiǎn)而言之，我所關(guān)注的是，宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)金價(jià)有推動(dòng)的那些方面，而其它對(duì)金價(jià)也構(gòu)成影響的典型性因素，如中央銀行售金，黃金操縱等等，只是一些短期性的影響因素。他們不夠成推動(dòng)金價(jià)的根本性因素。我也不會(huì)去做過多的技術(shù)性分析，因?yàn)橐恍╆P(guān)聯(lián)市場(chǎng)，如美元、原油和銅價(jià)的走勢(shì)，對(duì)金價(jià)的指引更顯重要。當(dāng)然同樣一個(gè)因素也不總是都對(duì)金價(jià)構(gòu)成抑制或提振，某些時(shí)候會(huì)轉(zhuǎn)變。既然這樣，我試圖關(guān)注的就是，它們正在轉(zhuǎn)換變嗎？

相比我集約化式的宏觀經(jīng)濟(jì)方法的研究而言，有些時(shí)候，技術(shù)圖表的分析顯得更耐看。我相信，技術(shù)分析生來就是一種過時(shí)的分析方法，但它也有一些優(yōu)點(diǎn)。但是，盡管我有一個(gè)數(shù)學(xué)的學(xué)士學(xué)位，并且也是一個(gè)非常好的技術(shù)分析師。但我還是選擇比技術(shù)分析遠(yuǎn)遠(yuǎn)困難的宏觀經(jīng)濟(jì)研究方法。

黃金和銅

繼續(xù)討論目前的金價(jià)，另一個(gè)十分重要的因素銅就不得不提了。最近美國(guó)證交所黃金板塊指數(shù)(hui)與期銅價(jià)格走勢(shì)緊密。目前有報(bào)道稱，中國(guó)制造業(yè)正在減少對(duì)銅的儲(chǔ)備。另外一個(gè)原因是因?yàn)閮r(jià)格比較高，而且新的供給正在上市。此外，更為重要的就是，中國(guó)銅儲(chǔ)備的減少預(yù)示著中國(guó)制造業(yè)對(duì)銅的需求可能會(huì)下降。這是我們所要密切關(guān)注的。

首先，我不指望從金融消息中聽到有關(guān)中國(guó)的工業(yè)部門發(fā)展將放緩的消息。我指望看到的數(shù)據(jù)，如銅的庫(kù)存告訴我們一個(gè)故事，以前任何人都了解的：中國(guó)的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)是非常落后的，在許多情況下，沒有不對(duì)正在發(fā)生的事有一些詳細(xì)的感識(shí)和真正的了解。我們只有在中國(guó)已經(jīng)發(fā)生了什么以后才知道這個(gè)事實(shí)。這意味著，如果中國(guó)有任何的跡象顯示，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正在放慢，可能首先要觀察的數(shù)據(jù)是就是對(duì)工業(yè)商品(如銅)的需求。

在大多數(shù)情況下，金價(jià)和美國(guó)證交所黃金板塊指數(shù)(hui)與期銅的走勢(shì)是相近的。我估計(jì)，金價(jià)和銅價(jià)正在預(yù)測(cè)世界經(jīng)濟(jì)放緩的事情正在發(fā)生，現(xiàn)在，與此種看法意見相左, 有一些狂妄的態(tài)度，就是世界金融的壓力來自于國(guó)內(nèi)和國(guó)外股票市場(chǎng)的未來前景。除了眾人皆知的事實(shí)——上海市場(chǎng)失控，每個(gè)人似乎都認(rèn)為我們正處在一個(gè)的全球性的股市大繁榮當(dāng)中——也許要經(jīng)歷一個(gè)小的修正后.但我必須說的是，我不認(rèn)為是這樣。也許另外一些事實(shí)能更客觀的來說明這一切，像一些關(guān)鍵的基本金屬(比如銅)價(jià)格的下跌。銅幾乎被用在每件事物的假想中，并被認(rèn)為是一個(gè)領(lǐng)先的經(jīng)濟(jì)指示器由于其自身的屬性。依我看來，目前的令人倍感樂觀的金融消息面和市場(chǎng)情緒只是一個(gè)大的煙霧，我們應(yīng)該超越這個(gè)去看待一些問題。

我長(zhǎng)期看好金市——但目前有些客觀的評(píng)價(jià)

我長(zhǎng)期看好金市，但另一方面，我堅(jiān)定地認(rèn)為，我們將需要用黃金來阻止在未來數(shù)年內(nèi)一個(gè)美元危機(jī)的發(fā)生。但是，我也對(duì)黃金復(fù)雜的屬性進(jìn)行著冷靜客觀的分析。并使用宏觀經(jīng)濟(jì)的分析方法來支持的想法。謹(jǐn)慎的行為，使我為客戶們已經(jīng)很好的意識(shí)到了黃金近一個(gè)月的下跌之路，并通過提前一周或者幾天用我寫出的電子郵件來告知它的未來走勢(shì)，如果需要的話。

第四篇：黃金投資方案

黃金投資方案黃金投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益！

現(xiàn)在，我就目前一種新興的投資理財(cái)方式——現(xiàn)貨黃金，說一下我的看法。

可以理解大家的第一反應(yīng)會(huì)說“什么是現(xiàn)貨黃金？現(xiàn)貨黃金的交易怎么可以起到理財(cái)?shù)淖饔?？”等等諸如此類的問題。首先我就先介紹一下現(xiàn)貨黃金交易到底是什么？

所謂現(xiàn)貨黃金交易，通俗的說就是隨著黃金價(jià)的漲跌進(jìn)行買賣，從差價(jià)中獲得利潤(rùn)。它有幾種交易方式：1.黃金實(shí)金交易。2.紙黃金交易。3.黃金期貨交易。4.杠桿式現(xiàn)貨黃金交易。目前市場(chǎng)上最流行且最具收益性的是第4種交易——杠桿式現(xiàn)貨黃金交易，它是利用杠桿原理的合約式現(xiàn)貨黃金交易簡(jiǎn)單說就是保證金交易，根據(jù)國(guó)際黃金市場(chǎng)實(shí)時(shí)行情，通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行雙向交易的杠桿式投資方式雙向交易，投資靈活雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價(jià)如何走勢(shì)，投資人始終有獲利的機(jī)會(huì)。網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，方便、快捷、準(zhǔn)確。采用了T+0的交易方式.了解這個(gè)的概念之后，大家可能最關(guān)心的是它的收益性和風(fēng)險(xiǎn)性了。

第一，收益性！

一位投資者開戶資金為100萬元人民幣，金價(jià)230.00元/克時(shí)，客戶選擇做多10手（既10000克黃金交易量），價(jià)格如期上漲至240.00元/克時(shí)平倉(cāng)，每克上漲幅度為10.00元，占用保證金（交易量的8%）184000元，客戶投資收益及費(fèi)用情況如下：

10手多單共計(jì)盈利：10.00元x10000克=100000元人民幣

有人會(huì)說“利潤(rùn)放大了風(fēng)險(xiǎn)不就放大了？”事實(shí)上不是。

第二，風(fēng)險(xiǎn)性！

是投資就當(dāng)然存在著風(fēng)險(xiǎn)，但是這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)掌握在投資人自己的手上，即根據(jù)投資

人自己的意愿來控制風(fēng)險(xiǎn)。這也是現(xiàn)貨黃金交易重要的特點(diǎn)。

止損點(diǎn)：投資人可以根據(jù)網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)設(shè)置自己所能承受的虧損額，當(dāng)判斷失誤的時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)在你所設(shè)置的金額自動(dòng)平倉(cāng)，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)！假如你這一手投資了10萬，但是你可以控制你的損失在1000以內(nèi)，或則你本金的百分多少內(nèi)，不存在資金套牢的問題，容易控制損失。

而且現(xiàn)貨黃金交易買賣不受時(shí)間限制，24小時(shí)內(nèi)可以隨時(shí)交易，隨時(shí)變現(xiàn)，保證客戶贏取資金的情況下套現(xiàn)，不存在買賣困難，流通性有保障。

有關(guān)黃金投資更多詳情；可登入我公司網(wǎng)址：聯(lián)系方式：***李經(jīng)理

第五篇：黃金投資介紹

黃金投資介紹.txt同志們：別炒股，風(fēng)險(xiǎn)太大了，還是做豆腐最安全！做硬了是豆腐干，做稀了是豆腐腦，做薄了是豆腐皮，做沒了是豆?jié){，放臭了是臭豆腐！穩(wěn)賺不虧呀！黃金（T+D）投資介紹

一、什么是T+D?什么是AU(T+D)和AG(T+D)?

T+D即現(xiàn)貨延期交易。

AU為黃金的化學(xué)元素代碼，AU（T+D）又稱黃金現(xiàn)貨延期，是指以分期付款方式進(jìn)行買賣。投資者用較少的保證金購(gòu)入合約，投資者可以選擇合約當(dāng)日交割提貨，也可以延期交割，但交割時(shí)須支付剩余的資金。由于AU（T+D）采用雙向保證金交易方式（即買多賣空），類似期貨，可通過杠桿效應(yīng)放大交易，較適合追求高收益、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的專業(yè)投資者。AG為白銀的化學(xué)元素代碼，AG(T+D)又稱白銀現(xiàn)貨延期，與AU（T+D）交易方式基本一致。如果需要了解具體交易細(xì)則，請(qǐng)查看上海黃金交易所延期交收交易規(guī)則：http://www.sge.sh/docfiles/sgeadmin/NH_055472009119_0928JSJYGZ.pdf

二、如果個(gè)人在上海黃金交易所投資黃金如何開戶？

首先，青島金利源投資咨詢有限公司淄博辦事處可以協(xié)助淄博張店的朋友辦理上海黃金交易所的AU(T+D)及AG(T+D)交易的開戶。辦理時(shí)需本人攜帶身份證原件及正反面復(fù)印件，建設(shè)銀行的銀行卡（或建設(shè)銀行存折）原件及復(fù)印件，簽署個(gè)人客戶黃金交易業(yè)務(wù)協(xié)議及銀金直通車協(xié)議書（協(xié)議填寫部分可見照片），且簽署協(xié)議時(shí)需留存現(xiàn)場(chǎng)照片。

辦理后可下載中信建投博易大師分析軟件及黃金交易客戶端軟件進(jìn)行買賣操作。

三、可以通過哪種方式了解更多的黃金知識(shí)？

登錄：騰訊首頁(yè)→財(cái)經(jīng)→理財(cái)（黃金）→黃金資訊黃金行情-黃金知識(shí)-黃金社區(qū)。

四、常用技術(shù)分析：

在博易大師分析軟件中，可以下載“我的版塊”,通過分析K線等指標(biāo)判斷黃金白銀走勢(shì)，順勢(shì)買賣。

1、K線：蠟燭線或陰陽線、酒井線。據(jù)說起源于日本的德川幕府時(shí)代，大阪米市商人用以記錄一天（或一周）當(dāng)中行情價(jià)格波動(dòng)的變化。

2、MACD：指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線（Moving Average Convergence and Divergence）.是從雙移動(dòng)平均線發(fā)展而來的，由快的移動(dòng)平均線減去慢的移動(dòng)平均線，MACD的意義和雙移動(dòng)平均線基本相同，但閱讀起來更方便。

3、KDJ：隨機(jī)指標(biāo)，是由喬治 藍(lán)恩博士（George Lane）,最早提出的，是一種相當(dāng)新穎、實(shí)用的技術(shù)分析指標(biāo)，它起先用于期貨市場(chǎng)的分析，后被廣泛用于股市等市場(chǎng)的中短期趨勢(shì)分析，目前也已經(jīng)成為各投資品種最常用的技術(shù)分析工具。

青島金利源投資咨詢有限公司淄博辦事處

辦事處地址：淄博中潤(rùn)大道與西四路路口北100米 天行健大廈 五樓B座509

電話：*** 劉經(jīng)理