第一篇：金融資產(chǎn)服務(wù)委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)操作規(guī)程

金融資產(chǎn)服務(wù)委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一章 總則

第一條 為規(guī)范金融資產(chǎn)服務(wù)委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)定和總行《金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)管理基本規(guī)定》制定本規(guī)程

第二條 本規(guī)程所稱委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)，是指我行接受基金公司，證券公司，保險公司，私募股權(quán)投資基金管理公司等機(jī)構(gòu)的委托，將其想合格投資人募集的資金按照約定的用途，金額，期限，收益，擔(dān)保方式等條件向指定的融資客戶代為發(fā)放，監(jiān)管個收回資金及收益并授權(quán)中間業(yè)務(wù)收入的行業(yè)

第三條 委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)參與主體包括委托人，受托人，融資客戶和擔(dān)保人

委托人指的是基金公司，證券公司保險公司私募股權(quán)投資基金管理公司等機(jī)構(gòu)（含其子公司，下同），受托人（受托行）指的是接受委托人委托辦理委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)的我行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)

第四條

（一）委托人委托我行募集資金，通過我行代理銷售，私募股權(quán)主理銀行，私人銀行等金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)完成完成融資客戶盡職調(diào)查與審查審批，需要以委托債權(quán)代理方式完成代理投資的

（二）委托人不通過我行募集資金，直接委托我行以委托債權(quán)代理方式辦理業(yè)務(wù)的

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)項(xiàng)下理財委托貸款業(yè)務(wù)不適用本規(guī)模

第五條 委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“受托盡職，擇優(yōu)辦理，合規(guī)操作，嚴(yán)控風(fēng)險”的原則

第六條 本辦法適用于總行本部及境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)

第二章 部門職責(zé)分工及業(yè)務(wù)管理

第七條 總行及分行相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照《金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)管理基本規(guī)定》及相關(guān)金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法明確的分工履行相應(yīng)的職責(zé)

第八條 委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)屬于我行中間業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理行應(yīng)嚴(yán)格按照委托人的委托操作，不承擔(dān)融資客戶風(fēng)險，不得墊資

第九條

第十條

權(quán)代理業(yè)務(wù)，也可辦理單一委托人對多個融資客戶的委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)。不得辦理多個委托人同時對單一或多個融資客戶的委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)

第十一條 業(yè)務(wù)委托行不得受理融資客戶注冊地或投資項(xiàng)目不再本地的委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)的申請，確需辦理異地業(yè)務(wù)的，應(yīng)與融資客戶注冊地或投資項(xiàng)目所在行簽訂書面合作協(xié)議，就盡職調(diào)查，存續(xù)期管理職責(zé)和收益分配等進(jìn)行明確 第十二條 辦理委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)，受托行應(yīng)通過《委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)協(xié)議》《委托債權(quán)代理投資合同》向委托人明確一下要求

（一）委托人應(yīng)自行確定委托債權(quán)的融資客戶，資金用途，融資金額，融資期限，擔(dān)保方式，融資收益等事宜

（二）委托人應(yīng)自行承擔(dān)委托債權(quán)融資客戶的信用風(fēng)險，不得以任何形式要求承擔(dān)融資風(fēng)險，融資客戶態(tài)按期歸還融資本金或收益，委托人不得要求受托人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

（三）委托方應(yīng)向受托人保證：委托資金為向合格投資人合法募集，來源符合法律規(guī)定，委托人應(yīng)在融資發(fā)放之前將委托資金劃入委托人開了的委托資金專戶約后的30個自然日起不再履行相應(yīng)的責(zé)任與義務(wù)，停止計收手續(xù)費(fèi)，等額沖銷委托債權(quán)和委托資金

第三章盡職調(diào)查與審查審批

第十三條

辦理委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)，委托行應(yīng)要求委托方向我行提供以下材料

（一）委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)委托書

（二）委托人對融資客戶的盡職調(diào)查報告或?qū)彶閷徟鷪蟾?，報告?nèi)容包括但不限于融資客戶情況，資金用途，償債能力和償債意愿分析等情況

（三）委托人資金來源情況說明，包括資金募集方式，投資人資質(zhì)，人數(shù)情況等

（四）委托人開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管報備情況（如有）

（五）業(yè)務(wù)辦理行要求的其他資料

第十四條

委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)，按照以下業(yè)務(wù)流程辦理

（一）委托行接到委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)委托書后，同意與委托方開展委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)合作的，由本級行公司投行部門在委托議，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

第十五條 對于已經(jīng)按照我行金融資產(chǎn)服務(wù)代理投資業(yè)務(wù)或信貸業(yè)務(wù)要求，由代理投資審查委員會或信貸審查委員會完成融資客戶信用風(fēng)險審查審批且仍在審批時效內(nèi)的，不再重復(fù)進(jìn)行融資客戶信用風(fēng)險盡職調(diào)查和審查審批

第十六條

融資客戶委托債權(quán)代理余額納入其金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險限額管理，具體按照總行《融資客戶風(fēng)險限額管理辦法》（工銀辦發(fā)[2013]200號）執(zhí)行

第十七條 委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)審查審批按照境內(nèi)分行金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)融資客戶信用風(fēng)險審批授權(quán)中代理債權(quán)投資審批權(quán)限執(zhí)行

第十八條

審批設(shè)定的前提條件和管理要求，需要以協(xié)議形式約束委托人或融資客戶的，應(yīng)在《委托債權(quán)代理投資合同》或其他相關(guān)法律文件中明確，防止合同對重要條款未約定，約定不明或約定無效

第四章 擔(dān)保，前提條件核準(zhǔn)和作業(yè)監(jiān)督

委托行不得承擔(dān)，但我行不得為委托債權(quán)融資方提供擔(dān)保

第二十條

委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)審批通過后，委托人與受托行簽署《委托債權(quán)代理委托書》和《委托債權(quán)代理協(xié)議》。協(xié)議應(yīng)明確規(guī)定；業(yè)務(wù)辦理行不得承擔(dān)融資客戶承擔(dān)風(fēng)險，不得代墊，代賠委托方的任何資金，委托書確定委托代理關(guān)系，明確雙方的權(quán)利義務(wù)

第二十一條

委托人明確融資客戶后，委托人，受托行，融資客戶三方應(yīng)簽訂《委托債權(quán)代理投資合同》中應(yīng)載明資金用途，金額，收益水平，期限，還款計劃，擔(dān)保要求等內(nèi)容，并明確委托人，受托行，融資客戶三方的權(quán)利和義務(wù)?！段袀鶛?quán)代理投資合同》的發(fā)放金額須嚴(yán)格控制在《委托債權(quán)代理協(xié)議》確定的委托金額內(nèi)

第二十二條

前提條件核準(zhǔn)，對經(jīng)審批同意的委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)，由委托行公司投行部門與委托人協(xié)商共同落實(shí)前提條件；受托行所在的一級分行信貸與投資管理部門組織進(jìn)行前提條件核準(zhǔn)

第二十三條

作業(yè)監(jiān)督，一級分行信貸與投資管理部門應(yīng)該

第二十四條

委托人和融資客戶需在我行開立結(jié)算賬戶，委托人應(yīng)在委托債權(quán)發(fā)放之前將委托資金劃入受托行開立的委托資金專戶

第二十五條 受托行在簽署《委托債權(quán)代理協(xié)議》《委托債權(quán)代理投資合同》并受到委托人簽發(fā)的《委托債權(quán)代理投資通知書》，確認(rèn)委托資金足額劃入委托資金專戶后，根據(jù)《委托債權(quán)代理投資通知書》的要求，按時辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)

第二十六條 受托行應(yīng)在委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)協(xié)議額度內(nèi)發(fā)放資金，不得墊資，且不得串用不同委托人的資金

第二十七條 委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)納入全球資產(chǎn)管理系統(tǒng)，在金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)管理和日常監(jiān)督檢測

第四章 存續(xù)期管理

第二十八條

委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)存續(xù)期管理按照《金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)存續(xù)期融資客戶風(fēng)險管理辦法》管理規(guī)定執(zhí)行

第二十九條 每筆委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)在約定收益支付日期收，并將催收結(jié)果書面通知委托人。受托行應(yīng)妥善保存對融資客戶的催收記錄

第三十一條 如融資客戶提前歸還委托債權(quán)，委托人需向受托行提供近委托人和融資客戶雙方達(dá)成提前還款一致意見的書面通知，受托行可根據(jù)書面通知不再履行委托債權(quán)代理協(xié)議規(guī)定的責(zé)任和義務(wù)，停止計收手續(xù)費(fèi)，等額沖銷委托債權(quán)資金和委托資金

第三十二條

受托行在委托債權(quán)發(fā)放，管理和收回過程中，應(yīng)履行相應(yīng)的義務(wù)，及時將有關(guān)情況書面通知委托人，對融資客戶出現(xiàn)的任何可能或者足以影響委托占全安全的重大事項(xiàng)，受托行應(yīng)及時書面通知委托人

第三十三條

委托行應(yīng)按照《委托債權(quán)代理投資合同》的約定，協(xié)助收回委托債權(quán)本金可=和收益，并及時劃付到委托人指定的賬戶，收回的委托債權(quán)本金和收益，必須先收后劃，受托行不得墊付

第三十四條

因融資客戶破產(chǎn)或其他原因無法收回委托債權(quán)的，受托行可根據(jù)委托人的書面通知書不再履行《委托債權(quán)代理》

風(fēng)險收回資金

第三十六條委托方出現(xiàn)以下情形的，暫停與其合作開展委托債權(quán)代理業(yè)務(wù)：

一）發(fā)生兌付風(fēng)險事件

二）違規(guī)經(jīng)營受到監(jiān)管部門處理 三）經(jīng)營狀況及財務(wù)狀況惡化 四）總行規(guī)定的其他情形

第五章

第六章

附則

第三十七條 本規(guī)程是中國工商銀行內(nèi)部制度文件，不構(gòu)成中國工商英航對外的業(yè)務(wù)，責(zé)任或者承諾

第三十八條

本規(guī)程自印發(fā)之日起執(zhí)行

第二篇：融資業(yè)務(wù)委托代理服務(wù)合同

融資業(yè)務(wù)委托代理服務(wù)合同

受委托方（甲方）： 委托方（乙方）：

甲乙雙方依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》及相關(guān)法律法規(guī)之規(guī)定，就乙方委托甲方為乙方進(jìn)行融資申請辦理萬元至萬元的融資授信額度(具體數(shù)額以融資終止為準(zhǔn))服務(wù)事宜，經(jīng)友好協(xié)商達(dá)成如下合同：

甲方義務(wù)：

一、甲方同意受理上述乙方委托代理，乙方承諾向甲方提供符合甲方要求的真實(shí)資料，并對甲方的調(diào)查核實(shí)工作予以全面配合。

二、甲方承諾在乙方配合的前提下，自本協(xié)議簽訂之日起為乙方辦理申請融資授信額度。具體服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：

（1）申請融資授信額度的辦理

（2）金融顧問服務(wù)

（3）財務(wù)顧問服務(wù)

（4）為乙方建立財務(wù)支付方式

（5）為乙方項(xiàng)目提供資本、資金運(yùn)作

（6）乙方委托，辦理其他特殊事項(xiàng)

（7）制定融資授信方案和融資授信申報工作

（8）準(zhǔn)備包裝融資授信資料和尋找渠道

三、甲方接受乙方委托。指派項(xiàng)目經(jīng)理一名樊晨，申請授信經(jīng)辦人三名、會計師一名、共名五名工作人員組成樊晨工作團(tuán)隊(duì)，為乙方提供所受委托辦理及顧問服務(wù)。

乙方義務(wù)：一、二、三、乙方承諾向甲方及時提供符合甲方要求的真實(shí)資料。乙方需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地介紹有關(guān)項(xiàng)目情況及公司財務(wù)情況。乙方應(yīng)確定專人負(fù)責(zé)與工作組團(tuán)經(jīng)常聯(lián)系，并協(xié)助工作組團(tuán)辦理完善申

請融資授信額度的手續(xù)和資料報送工作。

費(fèi)用及負(fù)擔(dān)：

乙方向甲方支付的顧問代理費(fèi)為融資授信額度(具體數(shù)額以融資后簽定合同為準(zhǔn))的%（百分之）?？傎M(fèi)用先于最低萬元融資授信額度計算為人民幣萬元付費(fèi)方式如下

簽定合同之日，支付費(fèi)用，先于最低萬元融資授信額度計算為人民幣萬元。

完成融資到帳后，支行費(fèi)用。

甲方人員如前期項(xiàng)目調(diào)查和后期審報檢查產(chǎn)生的出差費(fèi)用（飛機(jī)票、住宿）由乙方支付。

保密條款：雙方承諾對該項(xiàng)目的運(yùn)作情況及各方商業(yè)機(jī)密對外保密，不得向任何第三方透露。

本合同期限自2011年 月日至2011年月日。

本合同未盡事宜雙方可以協(xié)商簽訂補(bǔ)充合同，補(bǔ)充合同與本合同具有同等的法律效力。

本合同正本一式兩份，合同雙方各執(zhí)一份

在本合同有效期內(nèi)，甲、乙任何一方都不得擅自變更或解除本合同，確需變更本合同條款時，應(yīng)經(jīng)對方協(xié)商同意，達(dá)成書面補(bǔ)充協(xié)議。

本協(xié)議書一式兩份，雙方各執(zhí)一份，經(jīng)甲乙雙方及其代表人簽字蓋章后生效。

甲方（公章）：

代表人或授權(quán)代理人（簽字）：

日期：

乙方（公章）：代表人或授權(quán)代理人（簽字）：日期：

第三篇：北京金融資產(chǎn)交易所債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)簡介

北京金融資產(chǎn)交易所債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)簡介

一、債權(quán)融資計劃簡介

債權(quán)融資計劃是指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力的投資者，以非公開方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。

二、服務(wù)對象

本指南中的服務(wù)對象包括開展債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)的掛牌管理人、融資人、主承銷商、投資者等（以下簡稱“相關(guān)機(jī)構(gòu)”）。

三、總體流程

北金所為融資人、投資者及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)提供債權(quán)融資計劃業(yè)務(wù)開戶、備案、掛牌、信息記載、轉(zhuǎn)讓、資金劃轉(zhuǎn)、信息披露等服務(wù)。業(yè)務(wù)基本流程包括：

1.參與主體開戶，融資人、投資者、主承銷商等相關(guān)業(yè)務(wù)參與主體與北金所簽署《北京金融資產(chǎn)交易所綜合業(yè)務(wù)平臺客戶服務(wù)協(xié)議》且提交開戶材料，北金所為客戶開立系統(tǒng)賬戶、發(fā)放數(shù)字證書；

2.備案，融資人（主承銷商代）向北金所提交債權(quán)融資計劃備案材料，北金所完備性核對后通過后發(fā)放《接受備案通知書》；

3.掛牌，融資人（主承銷商代）進(jìn)行債權(quán)融資計劃信息披露，由掛牌管理人及投資者開展申購、定價配售及掛牌資金劃轉(zhuǎn)工作，最終在北金所完成初始信息記載的過程；

4.轉(zhuǎn)讓，持有人出讓債權(quán)融資計劃，投資者受讓債權(quán)融資計劃，完成債權(quán)融資計劃的變更信息記載； 5.其他資金劃轉(zhuǎn)，融資人按照當(dāng)期債權(quán)融資計劃《募集說明書》約定的時間、方式和金額，向持有人劃轉(zhuǎn)本金、利息等資金，完成債權(quán)融資計劃的注銷信息記載；

6.存續(xù)期信息披露，主承銷商督導(dǎo)融資人和中介機(jī)構(gòu)及時進(jìn)行信息披露。

開戶

備案

掛牌

信息記載

其他資金 劃轉(zhuǎn)

存續(xù)期 信息披露

轉(zhuǎn)讓

三、銀行流程(主承銷商流程)北金所債權(quán)融資計劃在銀行內(nèi)流程，業(yè)務(wù)基本流程包括：

投行業(yè)務(wù)-結(jié)構(gòu)性融資融資前融資中后續(xù)管理客戶準(zhǔn)入和評級客戶經(jīng)理公司部盡職調(diào)查審批條件落實(shí)合同簽訂檔案管理后續(xù)管理投行部預(yù)審支用審查金融市場業(yè)務(wù)審批團(tuán)隊(duì)授信審批總行同業(yè)部業(yè)務(wù)出賬資金支付風(fēng)險管理部放款審查風(fēng)險監(jiān)測風(fēng)險預(yù)警

第四篇：船舶服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

莆田市船務(wù)有限公司

船舶服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、與物料和生活品需要供應(yīng)的船舶或其代理人聯(lián)系，索要物料和生活品需求清單，包括品種、型號和數(shù)量。

2、按照船方所需要的物料和生活品清單進(jìn)行報價并提供相關(guān)的樣品、圖冊、或視頻供船方選擇參考。

3、船方按照報價進(jìn)行選購，形成最后采購清單。

4、按照船舶最終的采購清單，組織員工到市場進(jìn)行采購，注意所采購物料或生活品應(yīng)符合國家相關(guān)法律的規(guī)定，保證既安全又合格。

5、繕制完整的采購清單，列清所有采購物料和生活品的種類、型號、數(shù)量、單價、總價。

6、對于國際航行船舶，把采購清單所列的物料和生活品向當(dāng)?shù)睾ｊP(guān)申報。

7、對于國際航行船舶，把采購清單所列的物料和生活品向當(dāng)?shù)貦z驗(yàn)檢疫局申報。

8、對于國際航行船舶，把采購清單所列的物料和生活品向當(dāng)?shù)剡叿罊z查站申報，辦理人員、車輛進(jìn)入限制區(qū)域通行證。

9、把所采購的物料和生活品安排裝車，注意堆裝合理、包裝不受損害。

10、進(jìn)入港區(qū)人員、車輛辦理進(jìn)入港區(qū)通行證。

11、把物料和生活品運(yùn)至船邊，啟用船方的吊機(jī)，把物料和生活品吊到船上，和船員一起按照采購清單進(jìn)入清點(diǎn)，然后搬運(yùn)入庫。

12、按照采購清單和船方進(jìn)行結(jié)算，簽署確認(rèn)單據(jù)。

13、把確認(rèn)單據(jù)進(jìn)行歸檔，做好記錄，和財務(wù)進(jìn)行總算。

14、公司內(nèi)部對業(yè)務(wù)進(jìn)行總結(jié)，分析業(yè)務(wù)操作過程，總結(jié)出更好的操作方式，以便以后把業(yè)務(wù)做得更好。

第五篇：委托(代理)辦證業(yè)務(wù)協(xié)議書

委托（代理）辦證業(yè)務(wù)協(xié)議書

甲方：河北省進(jìn)出口商會 乙方：

按照河北省商務(wù)廳《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范辦證程序，提高辦證效率的補(bǔ)充通知》的要求，乙方自愿委托甲方代辦包括《進(jìn)口許可證》、《出口許可證》、《原產(chǎn)地證》等項(xiàng)業(yè)務(wù)。甲方接受委托，竭誠為乙方提供此項(xiàng)服務(wù)。

為了明確雙方的責(zé)任和義務(wù)，確保辦證業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)規(guī)范、方便、高效的目標(biāo)，本著互相信任、攜手發(fā)展的原則，經(jīng)雙方友好協(xié)商，簽訂協(xié)議如下：

一、雙方責(zé)任：

1、乙方保證按照省商務(wù)廳規(guī)定的工作制度和辦事流程，以網(wǎng)上（或書面）方式申請許可證，并同時將申請材料原件以特快專遞方式郵寄到甲方。

2、甲方有責(zé)任對乙方所提供的辦證材料進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真登記并全程跟蹤服務(wù)，直到該份文件辦妥后安全寄達(dá)乙方。

3、乙方如需在節(jié)假日緊急出證或要求當(dāng)日直接送達(dá)文件時，可以傳真方式說明并傳來申辦文件。甲方按要求承辦，所增加的費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

二、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

1、雙方約定除代商務(wù)部收費(fèi)外（許可證20元，原產(chǎn)地證30元，紡織品配套證70元），代理“辦證”業(yè)務(wù)每證（套）收取費(fèi)用30元（包括特快專遞費(fèi)用、商會服務(wù)中心各項(xiàng)涉證費(fèi)用及相關(guān)稅費(fèi)等）。

2、乙方有義務(wù)按照雙方約定的時間（每季度末）支付代理費(fèi)，乙方應(yīng)在收到甲方收費(fèi)清單三個工作日內(nèi)付款，甲方應(yīng)在款到三個工作日內(nèi)出具發(fā)票。

三、違約責(zé)任

1、甲方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不可委托他人代辦此類業(yè)務(wù)。

2、甲方需保證不誤時、不誤事。如因甲方原因給乙方造成損失，甲方除采取一切補(bǔ)救措施外，并賠償乙方的實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失。

四、附件

1、一方如要求對本協(xié)議進(jìn)行變更，需提前一個月提前通知對方。

2、未盡事宜或產(chǎn)生糾紛，雙方協(xié)商解決。

3、本協(xié)議有效期一年，到期如雙方未提出變更要求，則自動順延一年，以后類推。

4、本協(xié)議正本一式兩份，甲乙雙方各持一份。

5、本協(xié)議自簽字蓋章之日起生效。

甲方：河北省進(jìn)出口商會（簽章）

地址：石家莊市和平西路448號河北國際商務(wù)樓3樓326房間代表： 年 月 日

乙方：（簽章）地址：

代表： 年 月 日