第一篇：2015年西藏基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度試題

2015年西藏基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．從業(yè)經驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格

2、我國第一只開放式基金是__，標志著我國基金業(yè)進入一個全新的發(fā)展階段。A．華安創(chuàng)新 B．富島基金

C．南方積極配置基金 D．華安現金富利基金

3、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

4、前臺業(yè)務系統中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎知識 B．基金相關法律法規(guī) C．基金產品信息 D．基金投資人信息

5、證券投資基金的市場營銷不包含的活動有__。A．產品組合設計 B．售后服務 C．基金投資 D．基金銷售

6、____中，賣出交易所上市債券于成交日確認債券差價收入，并按應收取的全部價款與其成本.應收利息和相關費用的差額入賬 A：股票差價收入 B：債券差價收入 C：債券利息收入

D：證券買賣差價收入

7、____是指基金資產因投資于各種債券(國債.地方政府債券.企業(yè)債.金融債等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入

C：證券買賣差價收入 D：存款利息收入

8、在基金市場的參與主體中，__是基金的當事人。A．基金托管人 B．證券交易所

C．基金份額持有人 D．基金管理人

9、信息披露的及時性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個工作日內披露臨時報告。

A．1? B．2? C．3? D．4

10、下列關于基金托管人與基金管理人的說法，不正確的有__。

A．基金托管人應當拒絕執(zhí)行基金管理人發(fā)出的違反基金合同約定的投資指令 B．基金管理人與基金托管人可以相互出資或者持有股份 C．基金管理人與基金托管人可以由同一機構擔任

D．擔任基金管理人或取得基金托管資格，都需要經過國務院證券監(jiān)督管理機構的核準

11、國外基金直銷渠道的特點不包括__。A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產品

12、根據《證券投資基金法》，開放式基金應當保持足夠的現金或者政府債券，這主要是為了__ A．以備支付基金份額持有人的贖回款項 B．提高基金組合的久期，使之與負債相匹配 C．降低資本利得稅和基金托管費等費用 D．提高基金的整體收益水平

13、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

14、在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有__。A．風險控制委員會 B．督察長

C．監(jiān)察稽核部門 D．投資決策委員會

15、如果投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日)贖回了貨幣市場基金份額，那么投資者享有基金分配權益的期限至__。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日 D．8月16日

16、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營業(yè)稅

17、基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時、足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人 18、2004年6月1日開始實施的__標志著我國基金業(yè)步入快速發(fā)展階段。A．《封閉式證券投資基金試點辦法》 B．《開放式證券投資基金試點辦法》 C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金管理暫行辦法》

19、在沒有優(yōu)先股的條件下，每股股票的賬面價值等于__。A．公司凈資產/發(fā)行在外的普通股數量 B．公司總資產/發(fā)行在外的普通股數量 C．公司凈資產/公司庫存股票數量 D．公司總資產/公司庫存股票數量

20、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__等層次。A．高風險等級 B．中風險等級 C．低風險等級 D．零風險等級

21、資產配置有兩種類型，即__。A．戰(zhàn)略性資產配置 B．戰(zhàn)術性資產配置 C．穩(wěn)定性資產配置 D．靈活性資產配置

22、基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產管理

23、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

24、在制定基金銷售業(yè)務基本規(guī)程時，基金銷售機構應注意__。A．基金銷售機構應加強對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺遵守國家有關法律法規(guī)和相關監(jiān)管規(guī)則，建立科學的銷售決策機制 C．通過制度建設，防止商業(yè)賄賂和不正當交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

25、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

2、證券市場的產生與發(fā)展主要歸因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經濟的發(fā)展

D．社會化大生產的發(fā)展

3、基金資產的所有者是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金公司

4、按照《證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔保

B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資

D．買賣其他基金份額(國務院另有規(guī)定的除外)

5、____是基金托管人盡責的善后階段。A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

6、交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

7、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

8、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告，體現了基金信息披露的____原則。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

9、基金市場營銷的管理過程包括__。A．市場營銷計劃 B．市場營銷分析 C．市場營銷實施 D．市場營銷控制

10、開放式基金連續(xù)__以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。A．2個開放日 B．2日

C．3個開放日 D．3日

11、以下關于開放式基金認購費用及方式的說法，正確的有__。A．認購采取金額認購的方式

B．為鼓勵投資者長期持有基金采取前端收費模式 C．凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)D．基金認購費用以凈認購金額為基礎收取

12、下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發(fā)售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

13、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

14、目前，國內市場中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權

15、下列各項中，__屬于基金定期報告。A．基金年度報告 B．上市交易公告書 C．份額凈值公告 D．季度報告

16、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

17、在基金資產估值時，交易所上市股票和權證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價

18、基金銷售監(jiān)管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

19、假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____ A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

20、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

21、督察長由總經理提名，董事會聘任，并應當經__獨立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

22、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

23、通常情況下，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員。持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后6個月內賣出，或者在賣出后6個月內又買入，由此所得收益歸__所有。A．公司 B．該股東 C．董事會 D．國家

24、反映股票型基金經營業(yè)績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數

D．份額凈值增長率

25、普通股股東行使剩余資產分配權的先決條件包括兩個方面，一是普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，二是__。A．出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過 B．公司解散清算

C．公司連續(xù)5年虧損

D．股東大會作出減少公司注冊資本的決議

第二篇：西藏2015年上半年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度試題

西藏2015年上半年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產品。A．規(guī)范性 B．專業(yè)性 C．服務性 D．適用性

2、根據目前有關規(guī)定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構

3、金融期貨一般不包括__。A．期權期貨 B．利率期貨

C．股票指數期貨 D．貨幣期貨

4、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務性 D．一次性

5、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產配置 B．偏進取的平衡資產配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具

6、____是指基金管理人要對有關信息進行收集.總結并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素。A：市場營銷分析 B：市場營銷計劃 C：市場營銷實施 D：市場營銷控制

7、根據有關規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括__。A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件 C．向中國證監(jiān)會提交募集文件 D．發(fā)售基金份額

8、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

9、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．當前價值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

10、基金銷售監(jiān)管體系由__等組成。A．監(jiān)管手段 B．監(jiān)管機構 C．監(jiān)管對象 D．監(jiān)管內容

11、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

12、目前國內開放式指數型基金的日跟蹤誤差控制目標一般在__以內。A．0.1% B．0.25% C．0.5% D．0.75%

13、根據《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

14、與股票相比，債券風險相對較小，這是因為__。A．債券利息固定

B．債券有固定的本金償還期 C．債券價格波動小 D．債券品種多

15、封閉式基金的基金管理人應當自收到驗資報告起__日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案的手續(xù)。A．10 B．15 C．20 D．30

16、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性 17、1952年，美國著名經濟學家馬柯威茨在《金融雜志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通過數量化方法來確定__。A．最佳收益組合 B．最低風險組合 C．風險收益組合 D．最佳資產組合

18、交易型開放式指數基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。A．現金；現金

B．現金；一攬子股票 C．一攬子股票；現金

D．一攬子股票；一攬子股票

19、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本不得低于__萬元人民幣，且最近__年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。A．2 000；3 B．3 000；2 C．2 000；2 D．3 000；3

20、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔 B．享受到專業(yè)化的投資管理服務

C．用較少的資金進行多樣化的資產配置 D．基金財產的保管安全有保障

21、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

22、__是基金利潤的最主要來源。A．債券利息投資收益 B．買賣差價收入 C．股利利息收入

D．公允價值變動收益

23、基金管理公司應當向中國證監(jiān)會報送__。

A．經具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的基金管理公司報告 B．由具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的基金管理公司內部監(jiān)控情況的評價報告

C．監(jiān)察稽核季度報告和報告

D．中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則要求報送的其他材料

24、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60%

25、基金對所投資的上市公司的__變動，必須進行基金會計核算。A．資產 B．利益 C．凈資產 D．負債

26、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行負責基金代銷業(yè)務的部門管理人員須具備從事__年以上基金業(yè)務或者__年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

27、某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14? B．9852.22? C．9857.14? D．9857.22

28、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承

B．司法強制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈

29、按持有人權利的性質不同，權證可分為__。A．認購權證和認沽權證 B．價內權證和價外權證 C．美式權證和歐式權證 D．認股權證和備兌權證

30、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發(fā)放貸款利息收入 C．投資收益

D．公允價值上升帶來的收益

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、____在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：契約型基金 D：公司型基金 32、2007年11月中國證監(jiān)會基金部發(fā)布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業(yè)務。A：《基金法》 B：《開放式證券投資基金試點辦法》 C：《基金管理公司特定客戶資產管理業(yè)務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

33、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

34、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務公司有更詳細的規(guī)定。如最近三個會計的年末凈資產均不低于____億元人民幣。A：10 B：20 C：30 D：40

35、我國基金信息披露制度中，基金信息披露應遵守的規(guī)范性文件主要包括__。A．基金信息披露內容與格式準則 B．基金信息披露編報規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開放式指數基金業(yè)務實施細則

36、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯接基金 D．分級基金

37、通過回歸的算法衡量基金經理擇時能力的方法是__。A．現金比例變化法 B．證券比例變化法 C．成功概率法 D．二次項法

38、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

39、基金銷售監(jiān)管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

40、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

41、建立客戶關系的過程中，其工作內容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關系的維護

42、__的特點是在開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個持續(xù)的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

43、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續(xù)費

44、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

45、《證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案;發(fā)生實質性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交申請。____ A：3 B：9 C：12 D：6

46、對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

47、股份有限公司申請其股票上市交易，向____報送有關文件。A：證券交易所 B：證監(jiān)會

C：全國人民代表大會 D：全國人大常務委員會

48、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

49、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

50、外部風險中的系統性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

51、下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現 D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關

52、基金銷售人員從事基金銷售活動應當遵循__。A．投資者利益優(yōu)先原則 B．勤勉盡職原則

C．公司利益至上原則 D．誠實守信原則

53、、是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。A：基金份額凈值 B：基金資產凈值 C：基金資產總值 D：基金資產的估值

54、關于股票的風險性，下列說法錯誤的是__。

A．股東以其認購的股份為限獲取收益，不承擔虧損責任 B．股票風險的內涵是預期收益的不確定性

C．股票的市場價格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失 D．風險性是指持有股票可能產生經濟利益損失的特性

55、在基金業(yè)績相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產管理規(guī)模的大小。A．營銷能力 B．研究能力 C．投資能力

D．風險控制能力

56、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

57、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務

58、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價格優(yōu)先原則 D．數量優(yōu)先原則

59、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協議

D：基金份額發(fā)售公告

60、以下不屬于債券基金投資風險的是____ A：利率風險 B：匯率風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

第三篇：青海省基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度試題

青海省基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管方式主要有__。A．現場檢查 B．隨機抽查 C．非現場檢查 D．重點檢查

2、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認

3、關于基金管理費計提標準，下列說法不正確的是__。A．基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比 B．基金規(guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提基金管理費 D．股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率

4、基金銷售費用包括基金的__。A．申購費 B．認購費 C．贖回費

D．銷售服務費

5、出現巨額贖回申請時，基金管理人可以根據形式基金當時的資產組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

6、在計算基金業(yè)績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．時間加權收益率

7、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

8、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

9、下列__不屬于基金的運作相關環(huán)節(jié)。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運作 D．基金前臺管理

10、關于債券的特征，下列描述不正確的有__。

A．償還性是指債券沒有規(guī)定的償還時間，債務人可選擇任一期限向債權人支付利息

B．一般情況下，政府債券的風險低于金融債券和公司債券 C．通常，具有高度流動性的債券同時風險較大

D．流動性首先取決于市場為債券轉讓所提供的便利程度

11、基金性質的機構投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會公益基金

12、____是指選定一種投資風格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

13、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。A．公司風險控制理念 B．投資風險控制的情況 C．公司合規(guī)經營情況

D．公司風險控制組織架構情況

14、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

15、保護基金投資者的合法權益，就是要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導 B．操縱 C．欺詐

D．投資損失

16、在二級市場的基金凈值報價上，通常LOF的報價頻率要__ETF。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于

17、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

18、債券不能收回投資的情況有__。A．債務人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風險

C．債務人不履行債務

D．債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失

19、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人 B．應建立起以服務為中心、客戶至上的運營模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個性化的服務

D．應以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展

20、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

21、根據目前有關規(guī)定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構 22、2006年9月發(fā)布的____進一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

23、按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

24、基金銷售機構應當向監(jiān)管機構提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內部監(jiān)察稽核報告

C．調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

25、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據是____ A：投資標的不同 B：投資目標不同 C：組織形式不同 D：交易方式不同

26、《證券法》中對證券交易所的規(guī)定內容不包括____ A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定

B：交易所的組織架構及從業(yè)人員的規(guī)定 C：設立風險基金的規(guī)定

D：證券交易所的負責人和其他從業(yè)人員的回避原則

27、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

28、隨著信用制度的發(fā)展，__等融資方式不斷出現，越來越多的信用工具隨之涌現。

A．國家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業(yè)信用

29、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20 30、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業(yè)道德風險 D．公司治理風險

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利包括__。A．分享基金財產收益

B．參與分配清算后的基金財產

C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

32、下列選項中，屬于基金銷售售后服務的有__。

A．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 B．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務 C．提醒客戶及時核對交易確認

D．在基金公司、基金產品發(fā)生變動時及時通知客戶

33、基金經理管理基金未滿____的，公司不得變更基金經理。如有特殊情況需要變更的，應當向中國證監(jiān)會及相關派出機構書面說明理由。A：3個月 B：半年 C：9個月 D：1年

34、下面那個不是基金當事人____ A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：證券公司

35、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

36、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續(xù)費

37、基金銷售監(jiān)管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

38、____一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。

A：算術平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率

39、下列關于證券種類及發(fā)行的說法，正確的有__。

A．我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券 B．我國目前允許省級政府發(fā)行政府機構證券

C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬于公募證券

40、按照____的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

41、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現金分紅

C．分紅再投資轉換為基金份額 D．債券利息

42、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數。A．上證國債指數 B．上證企業(yè)債指數 C．中國債券指數 D．中證全債指數

43、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

44、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計核算

45、某貨幣市場基金份額總數為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的__。A．日每萬份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

46、基金與其他金融工具或理財產品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性

C．信息披露程度 D．投資門檻 47、1868年成立的__是公認的設立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

48、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為（）份。A．80000? B．50000? C．49751? D．49750

49、下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實現收益 D．凈值增長率

50、股票型基金依據投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內股票型基金 C．地區(qū)股票型基金 D．國外股票型基金

51、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

52、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

53、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

54、下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現 D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關

55、基金銷售市場細分的可測原則要求，應測算出的量化指標有__。A．銷售規(guī)模 B．客戶數量 C．購買態(tài)度 D．服務意識

56、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規(guī)劃、設計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業(yè)知名度 C．基金銷售機構整體業(yè)績的提升可能受到限制

D．其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發(fā)揮相對資源優(yōu)勢

57、基金管理人應當在每年結束之日起__日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載在__上，將報告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯網網站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊 B．60；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯網網站 C．90；基金管理人和基金托管人的互聯網網站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊 D．120；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯網網站

58、根據《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人應當自收到投資人申購，贖回申請之日起__個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認。A．3 B．5 C．10 D．15

59、中國證券業(yè)協會基金業(yè)委員會成立于____年。A：1991 B：2001 C：2002 D：2003

60、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

第四篇：貴州2016年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度考試題

貴州2016年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、我國基金市場的監(jiān)管主體是__，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理。A．中國證券業(yè)協會 B．證券交易所 C．中國證監(jiān)會 D．中國銀監(jiān)會

2、某投資者認購了5 000元的某開放式基金，認購費率為140%，那么該投資者的凈認購金額約為__元，所花費的認購費用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

3、下列收入中要征收企業(yè)所得稅的有____ A：基金買賣股票、債券的差價收入

B：基金從證券市場上獲得的股票利息、紅利收入 C：企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價收入 D：企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價收入

4、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

5、__是指通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執(zhí)行。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨立性原則 D．審慎性原則

6、____是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

7、基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

8、關于虛擬資本，下列描述正確的有__。

A．虛擬資本是絕對獨立于實際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價證券的形式存在 C．有價證券是虛擬資本的一種形式

D．虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化

9、基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則

C：基金資產凈值的計算方法和公告方式 D：風險警示內容

10、關于基金管理公司主要股東應具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣

B：持續(xù)經營3個以上完整的會計，公司治理健全 C：從事證券經營等金融資產管理業(yè)務

D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

11、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

12、受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

13、契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

14、目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應的代扣代繳義務人在向基金派發(fā)收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．儲蓄存款利息收入 B．企業(yè)債券的利息收入 C．國債利息 D．股票的股息

15、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定，依據銷售機構銷售基金的__提取一定比例的客戶維護費。A．保有量 B．銷售額

C．持有人數量 D．未分配利潤

16、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

17、__是一種被動管理的基金，其整體風險系數更高些。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數型基金 D．貨幣市場基金

18、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

19、根據《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

20、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

21、我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

22、下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監(jiān)控體系，制定科學完善的內部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統

23、基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對____負責。A：董事會 B：監(jiān)事會 C：股東會 D：總經理

24、我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項可以不通過召開基金特有人大會審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴募或者延長基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

25、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

26、通常，基金管理人通過郵寄服務向基金持有人郵寄的材料有__。A．交易對賬單 B．投資策略報告 C．基金通訊 D．理財月刊

27、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。A．收盤價 B．平均價 C．開盤價

D．加權平均價

28、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格

29、____中，賣出交易所上市債券于成交日確認債券差價收入，并按應收取的全部價款與其成本.應收利息和相關費用的差額入賬 A：股票差價收入 B：債券差價收入 C：債券利息收入

D：證券買賣差價收入

30、基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產管理

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、估值方法的____是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A：一致性 B：合理性 C：審慎性 D：公開性

32、對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是____ A：基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同 B：份額計算方式 C：影響基金價格的主要因素不同 D：收益與風險不同

33、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業(yè)稅 B．不征收營業(yè)稅 C．征收企業(yè)所得稅 D．不征收企業(yè)所得稅

34、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

35、____是基金托管人盡責的善后階段。A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

36、代辦股份轉讓系統又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場

37、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務

38、從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的____ A：法律憑證 B：電子憑證 C：書面憑證 D：法律條文

39、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

40、股票型基金的分析一般從__入手。A．業(yè)績 B．風險 C．久期

D．投資組合

41、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

42、根據《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》，基金的會計核算對象包括__的核算。

A．資產類 B．負債類

C．資產負債共同類

D．所有者權益類和損益類

43、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

44、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

45、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．針對市場變化及時提供新的服務和產品 D．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤

46、在基金銷售過程中，針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

47、基金管理公司制訂內部控制制度，應該堅持的原則之一是____ A：內部制度高于法律

B：個人意志凌駕于公司制度 C：全面性

D：形式重于內容

48、封閉式基金利潤分配后，基金份額凈值應當__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值 49、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

50、下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金

51、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

52、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯結票據

53、關于基金的轉換業(yè)務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換

C．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

54、保守型投資者的首要投資目標有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產的流動性 D．保證收益的增長性

55、基金產品風險評價的依據不包括__。

A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 C．基金管理人對該基金未來收益率的預測 D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

56、可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成發(fā)行人一定數量的__。A．擔保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

57、下列不屬于資本資產定價模型假設條件的是____ A：投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差(或標準差)評價證券組合的風險水平

B：投資者對證券的收益、風險及證券問的關聯性具有完全相同的預期 C：證券市場的風險波動強度不大 D：資本市場沒有摩擦

58、證券投資的系統性風險不包括__。A．政策風險

B．經濟周期波動風險 C．信用風險 D．購買力風險

59、根據客戶購買基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．潛在購買 D．更新購買

60、由于__的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內在價值”只是股票真實內在價值的估計值。A．未來收益 B．賬面價值 C．預算 D．市場利率

第五篇：2016年上半年山西省基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度考試題

2016年上半年山西省基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度考

試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數

D．行業(yè)投資集中度

2、基金持有的金融資產應計人____ A：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 B：持有至到期投資 C：貸款和應收款項

D：可供出售的金融資產

3、貨幣市場基金偏離度信息可能出現在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告

4、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

5、下列關于備兌權證的表述，正確的有__。A．備兌權證通常會增加股份公司的股本 B．備兌權證通常不會增加股份公司的股本 C．備兌權證所認兌的股票是新發(fā)行的股票

D．備兌權證所認兌的股票是已在市場上流通的股票

6、____目標是指監(jiān)管部門應當通過設定對基金管理機構的要求等措施降低投資者的風險。

A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險

D：推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

7、基金銷售人員應根據__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

8、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

9、近年來，歐洲大陸的__占據了基金銷售市場的絕對比重。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

10、關于在交易所掛牌交易的封閉式基金，下列說法不正確的有__。A．封閉式基金的交易時間比股票交易時間短

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、交易量優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為1000份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易實行價格10%的漲跌幅限制

11、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導

12、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業(yè)銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

13、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 D．對其銷售分支機構的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術更新等進行統一規(guī)劃

14、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

15、關于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規(guī)定辦理時，應按基金注冊登記機構規(guī)定的標準收費

D．被凍結部分產生的權益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結而一并凍結

16、證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件不包括__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務工作經歷

C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

17、有限責任公司，經營規(guī)模較大的，設立監(jiān)事會，其成員不得少于____ A：一人 B：三人 C：五人 D：十人

18、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

19、下列關于股票性質的描述正確的是__。A．股票所代表的權利本來不存在

B．股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的 C．股票是設權證券

D．股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式

20、專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，取得基金從業(yè)資格的人員應不少于__人，且不低于員工人數的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

21、為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

22、關于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數據

B．根據定量分析指標所得出的綜合結論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現了某種定性的理論依據 D．在定性分析中，也離不開定量的統計和歸納

23、投資者投資10000元申購某開放式基金，當日該基金單位凈值為1.0000元，申購費率為1.00%，則最后申購到的份額約為__份。A．9900 B．9901 C．9990 D．10000

24、下列關于股票、債券、基金風險收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風險大于債券

25、中國證監(jiān)會根據__的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務資格的申請，并進行審查，依照審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A．《證券法》 B．《行政許可法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金運作管理辦法》

26、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

27、基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費

C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費

28、__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產品。A．債券型基金 B．混合型基金 C．貨幣市場基金 D．股票型基金

29、關于債券的特征，下列描述不正確的有__。

A．償還性是指債券沒有規(guī)定的償還時間，債務人可選擇任一期限向債權人支付利息

B．一般情況下，政府債券的風險低于金融債券和公司債券 C．通常，具有高度流動性的債券同時風險較大

D．流動性首先取決于市場為債券轉讓所提供的便利程度

30、根據有關規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優(yōu)先原則

32、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

33、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

34、國際上，大多數共同基金通過獨立的投資顧問銷售，以__作為理財顧問或金融規(guī)劃師。A．銀行 B．證券公司 C．律師事務所 D．會計師事務所

35、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

36、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價值判斷 C．有利于提高證券市場的效率 D．有利于防止信息濫用

37、根據基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D：契約型基金與公司型基金

38、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

39、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A．公司章程 B．內部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規(guī)章制度

40、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

41、以下關于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

42、與基金半報告相比，基金報告需要__。

A．提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況

B．披露內部監(jiān)察報告

C．披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況

D．披露報告期內改聘會計師事務所的情況以及支付給所聘任的會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限

43、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

44、通過證券營業(yè)部進行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為____ A：網上發(fā)售 B：網下發(fā)售 C：回撥機制 D：回購機制

45、我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據____的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

46、下列屬于利息收入的有__。A．結算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產收入

47、根據____的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A：運作方式 B：法律形式 C：投資對象 D：投資目標

48、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內

B．10個工作日內 C．30日內

D．30個工作日內

49、某投資者子2006年7月15日提交開放式基金的認購申請后，一般可于__后在辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．2008年7月16日 B．2008年7月17日 C．2008年7月18日 D．2008年7月19日

50、一般來講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩(wěn)定

51、QDⅡ基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

52、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風險性資產投資比例限額的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

53、下列關于我國基金資產估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

54、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預計該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

55、某貨幣市場基金按月結轉份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是__。

A．該基金的7日年化收益率為4.06% B．該基金的7日年化收益率為3.98% C．若該基金改為按日結轉份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結轉份額所計算出來的7日年化收益率

D．若該基金改為按日結轉份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值×365/10 000×100%

56、下列屬于基金市場營銷內容的有__。A．目標市場與投資者的確定 B．營銷環(huán)境的分析 C．營銷組合的設計 D．營銷過程的管理

57、不追求取得超越市場表現的基金是__。A．指數型基金 B．主動型基金 C．靈活配置基金 D．積極成長基金

58、通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風險 B．逆向選擇

C．基金投資風險 D．基金價格波動性

59、中國證券業(yè)協會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓

60、基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值