第一篇：河南省2015年上半年基金從業(yè)資格：投資組合超額收益考試試題

河南省2015年上半年基金從業(yè)資格：投資組合超額收益考

試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、衡量基金擇時能力常用的方法不包括__。A．二次項法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現(xiàn)金比例變化法

2、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括__。A．宏觀經濟政策的調整 B．清算方式的變化 C．供求關系的變化 D．經濟形勢的變化

3、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

4、資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負債 C．融資 D．資產

5、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監(jiān)會 C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會 6、2006年5月推出的國內首只生命周期基金是__。A．興業(yè)社會責任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯(lián)接基金

D．匯豐晉信2016基金

7、關于股東表決權，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權 D．對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

8、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權益投資工具 C．偏進取的平衡資產配置 D．偏保守的平衡資產配置

9、投資者對基金產品的選擇有時需依賴個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素 B．內在因素

C．個人自身因素 D．環(huán)境因素

10、被動型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場的收益 D．超越整體市場的收益

11、債券與股票的相同點包括__。A．二者都是債權債務關系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風險

12、對后臺管理系統(tǒng)的規(guī)范包括__。

A．能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息

B．應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息 C．應當具備交易清算、資金處理的功能

D．應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

13、下列選項中，投資門檻相對較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．信托產品

14、根據(jù)《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存__年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存__年。A．15；10 B．10；10 C．15；15 D．10；15

15、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

16、著重對管理公司本身素質的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量

17、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產品。A．規(guī)范性 B．專業(yè)性 C．服務性 D．適用性

18、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6%

19、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

20、在我國，基金資產__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

21、整個證券市場的核心是__。A．證券發(fā)行人 B．證券交易所 C．中國證監(jiān)會 D．國務院

22、關于債券發(fā)行的定價方式，下列描述正確的有__。

A．一般情況下，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標 B．一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標 C．債券發(fā)行的定價方式以公開招標最為典型

D．以收益率為標的的荷蘭式招標，是以募滿發(fā)行額為止的中標者最低收益率作為全體中標者的最終收益率，所有中標者的認購成本是相同的

23、基金銷售人員在向投資者推介基金時，應禁止__的行為。A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

24、開放式基金基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

25、關于基金評級的運用，下列說法錯誤的有__。A．應重點關注基金的短期評級 B．基金評級具有預測性

C．可以直接根據(jù)基金等級進行投資

D．無論何種類型的基金進行對比，等級越高，說明基金表現(xiàn)越好

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》有關規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．60% D．90%

2、某投資者申購某開放式基金，成功申購4000份，申購當日基金單位凈值為1.2500元。申購采用后端收費模式，后端申購費率標準為：不足一年申購費率為1.80%，滿一年不足兩年申購費率為1.60%，滿兩年不足三年申購費率為1.00%，滿三年不足五年申購費率為0.50%，五年及以上申購費事為 0.00%。三年零六個月后該基金單位凈值為1.5000元，此時投資者將4000份該基金全部贖回(贖回費率為0.50%)，則該投資者可以贖回的金額為__元。A．5975 B．5945 C．5970 D．5940

3、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內

B．10個工作日內 C．30日內

D．30個工作日內

4、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進行的分類。A．股票的價值 B．股票的格式

C．股東享有的權利 D．股東的風險和收益

5、____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購.增發(fā)新股.支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內資金清算

6、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構職責的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關系 B．制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施 C．禁止提前發(fā)行 D．嚴格賬戶管理

7、對基金投資比例監(jiān)管的有關規(guī)定中，正確的有__。

A．基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產

B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10% D．基金財產參與股票發(fā)行申購，申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

8、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經濟發(fā)展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接

9、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A．準確性原則 B．及時性原則 C．公平披露原則 D．真實性原則

10、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業(yè)道德風險 D．公司治理風險

11、基金募集前____，基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。A：一天 B：三天 C：七天 D：十天

12、基金管理人可以根據(jù)__的不同，設計靈活合理的費率結構，提高費率手段的競爭力。A．投資時間 B．投資金額

C．購買基金方式 D．投資期限

13、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯(lián)網 D．座談會

14、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

15、目前，我國的基金銷售機構主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心 B：證券公司

C：基金投資咨詢公司 D：商業(yè)銀行

16、《關于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續(xù)免征__。A．所得稅 B．營業(yè)稅 C．印花稅 D．增值稅

17、下列哪項不是基金合同需明確的內容__ A．基金收益分配原則 B．募集基金的目的 C．基金交易價格 D．基金運作方式

18、一般情況下，下列關于基金管理費的說法，不正確的是__。A．基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用 B．基金規(guī)模越大，基金管理費率越高 C．基金風險程度越高，基金管理費率越高

D．我國債券基金的管理費率一般低于股票基金 19、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

20、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

21、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風險性資產投資比例限額的是__。A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

22、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經濟分析 B．行業(yè)發(fā)展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經濟分析

23、下列選項中，__不是國際證監(jiān)會證券監(jiān)督的目標。A．保護投資者

B．保護證券市場的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風險 D．提高證券收益

24、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

25、基金經理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經驗 C．投資能力 D．操作風格

第二篇：安徽省2016年下半年基金從業(yè)：投資組合超額收益試題

安徽省2016年下半年基金從業(yè)：投資組合超額收益試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

2、下列關于我國證券交易所的說法，不正確的有__。A．證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 B．證券交易所本身不買賣證券 C．證券交易所可以決定證券價格

D．證券交易所是以盈利為目的的法人

3、證券投資基金資產必須由__來保管，其目的為了保證基金資產的安全。A．基金管理人 B．基金發(fā)起人 C．基金投資者 D．基金托管人

4、基金投資者是__。A．基金的出資人 B．基金資產的所有者 C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人

5、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過__天。A．90 B．120 C．180 D．360

6、____是基金運作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營銷 B：基金募集

C：基金投資運作 D：基金后臺管理

7、根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

8、下列關于基金評級的說法，錯誤的是__。A．投資者在參考評級結果時，應首先考察評級機構及評級結果的合規(guī)性

B．投資者對基金的評價應著重基于3年期以上的業(yè)績表現(xiàn)，而不應過多關注基金單項指標的短期排名

C．通常來說，五星級的債券型基金比四星級的股票型基金的表現(xiàn)更優(yōu)異

D．獲得較高等級評價的基金未必安全，它本身可能是高風險的品種，只是在承擔風險的同時獲得了較高的收益

9、____是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體。A：基金注冊登記結構 B：基金管理公司 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構

10、關于ETF的交易規(guī)則，正確的是__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B．上市首日無漲跌幅限制

C．申報價格最小變動單位為0.01元 D．買入申報數(shù)量為1000份或其整數(shù)值

11、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

12、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

13、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業(yè)債券 C．權證

D．貨幣市場工具

14、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

15、下列基金經理中，更容易有良好的中長期業(yè)績回報的是__。A．風格穩(wěn)健的

B．任職穩(wěn)定、不經常變動公司的

C．在各種不同市場環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的 D．任職期較長的(通常不低于3年)

16、防范基金銷售技術風險的措施有__。

A．關鍵的硬件設備、軟件應當有必要的替代設備 B．信息技術運營有完善的備份措施和方案

C．應做好業(yè)務保障設施的日常管理與維護保養(yǎng) D．應定期組織信息系統(tǒng)運營的應急演練

17、下列關于印花稅的說法，正確的有__。A．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅 B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

18、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

19、證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

20、從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協(xié)議 C：基金契約 D：基金招募書

21、道氏理論認為市場波動具有____ A：2種趨勢 B：4種趨勢 C：3種趨勢 D：5種趨勢

22、__是基金會計核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行

D．基金代銷機構總部

23、財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的__。A．10% B．30% C．50% D．100%

24、____是指基金管理人要對有關信息進行收集.總結并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素。A：市場營銷分析 B：市場營銷計劃 C：市場營銷實施 D：市場營銷控制

25、股票型基金的收益特征是__。A．高風險、高收益 B．低風險、高收益 C．低風險、低收益 D．零風險、低收益

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金業(yè)務申請類型分為賬戶類業(yè)務和交易類業(yè)務。下列屬于賬戶類業(yè)務的有__。

A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉托管 D．交易賬戶開戶

2、QDⅡ基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別主要有__。A．幣種

B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形

D．巨額贖回的處理辦法

3、選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場的收益

B：經驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好 C：指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低

D：選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經理的控制力

4、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產生的證券。A．資本證券 B．資產證券 C．商品證券 D．貨幣證券

5、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式

C：有利的市場環(huán)境 D：對流動性的要求

6、下列對股東表決權的論述，不正確的是__。A．普通股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．對于各個股東來說，其表決權的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定

D．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

7、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

8、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現(xiàn)

9、深圳證券交易所于__開業(yè)。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

10、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統(tǒng)性風險

11、我國基金資產估值的責任人是____ A：基金注冊登記結構 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構

12、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

13、關于債券與股票，下列說法錯誤的是__。A．債券和股票都屬于有價證券

B．債券和股票的收益率是相互影響的

C．債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定 D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于公司資本金

14、我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

15、關于基金的轉換業(yè)務，以下描述正確的是__。

A．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉換 B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉換

C．基金轉換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉換

16、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

17、某上市公司經營穩(wěn)定，預期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應為__元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

18、《證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D．有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

19、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

20、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

21、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A．上證國債指數(shù) B．上證企業(yè)債指數(shù) C．中國債券指數(shù) D．中證全債指數(shù)

22、證券投資基金的主要投資方向是__。A．實業(yè)

B．上市公司的投資項目 C．信貸 D．有價證券

23、關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構

24、ETF與投資者交換的是__。A．現(xiàn)金

B．一籃子股票 C．一籃子債券 D．基金份額

25、關于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經濟危機的影響

D．20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段

第三篇：2015年上半年河南省基金從業(yè)資格：證券投資基金考試試題

2015年上半年河南省基金從業(yè)資格：證券投資基金考試試

題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、圍繞《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對__及基金從業(yè)人員管理等各個方面作出了具體規(guī)定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

2、我國基金業(yè)經過近9年時間的規(guī)范發(fā)展，已經初步形成一套以____ 為核心.各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A：《證券投資基金法》 B：《基金運作管理辦法》

C：《 基金信息披露管理辦法》

D：《基金管理公司管理辦法%26gt;》

3、申請基金托管資格要具有健全的清算、交割業(yè)務制度，清算、交割系統(tǒng)應當符合__。

A．系統(tǒng)內證券交易結算資金在第二天匯劃到賬 B．從交易所安全接受交易數(shù)據(jù)

C．與基金管理人、基金注冊登記機構、證券登記結算機構等相關業(yè)務機構的系統(tǒng)安全對接

D．依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

4、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構職責的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關系

B．基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施 C．建立相關制度 D．禁止提前發(fā)行

5、__是指將應分配的凈利潤折算為等值的新的基金份額進行基金分配。A．股票分紅 B．現(xiàn)金分紅 C．紅利再投資 D．分紅配股

6、基金報告應該在會計結束后（）日內經過審計后予以公告。A．15? B．45? C．60? D．90

7、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

8、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

9、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》從總體上要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循__原則。A．安全性 B．實用性 C．系統(tǒng)化 D．簡單化

10、基金管理公司的籌建和開業(yè)須經____批準。A：中國證監(jiān)會

B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

11、目前在我國，__是基金銷售最重要的渠道。A．投資顧問 B．商業(yè)銀行 C．保險公司 D．證券交易所

12、對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收__。A．營業(yè)稅 B．企業(yè)所得稅 C．印花稅 D．增值稅

13、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資基金

14、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

15、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權益，投資人于__日起有權贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

16、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

17、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務規(guī)范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

18、與基金相關的廣告可以是__。A．品牌廣告 B．形象廣告

C．基金產品廣告 D．產品訂購信息

19、證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件不包括__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務工作經歷

C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為 20、__是滿足投資者需求的手段。A．產品 B．價格 C．渠道 D．促銷

21、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

22、被動型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場的收益 D．超越整體市場的收益

23、基金的會計為__。

A．公歷每年的5月1日至第二年的4月30日 B．公歷每年的4月1日至第二年的3月31日 C．公歷每年的1月1日至12月31日

D．公歷每年的7月1日至第二年的6月30日

24、備兌權證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．央行

25、下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監(jiān)督

C．公司總經理及其領導的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金市場營銷計劃的主要內容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會

2、下列關于ETF的說法，正確的有__。A．ETF本質上是一種指數(shù)基金

B．ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求 C．ETF會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險 D．我國首只ETF采用的是抽樣復制

3、開放式基金份額轉換中，投資者一般采用——的原則提交申請，以轉出和轉入基金申請當日的——為基礎計算轉換基金份額。__ A．份額轉換；基金份額總值 B．份額轉換；基金份額凈值 C．金額轉換；基金份額總值 D．金額轉換；基金份額凈值

4、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A．公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 D．監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇

5、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉換子基金，這類基金是__。A．指數(shù)基金 B．對沖基金 C．系列基金 D．開放式基金

6、存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每__個月披露一次更新的招募說明書。A．1 B．3 C．6 D．12

7、當代表基金份額____以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權自行召集。A：5% B：10% C：30% D：50%

8、業(yè)績歸因分析的第二步中，從__方面比較主動管理的基金業(yè)績和業(yè)績比較基準之間的差異。A．資產配置 B．行業(yè)選擇 C．時機選擇 D．基金選擇 9、2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的____規(guī)定，符合條件的境內基金公司和證券公司，經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》 C：《中華人民共和國證券投資基金法》 D：《開放式證券投資基金試點方法》

10、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

11、投資人在申購贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有__。A．管理費 B．轉換費 C．申購費 D．托管費

12、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

13、在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式稱為__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

14、下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉讓等方式實現(xiàn) D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關

15、____是指個別證券特有的風險，包括企業(yè)的信用風險.經營風險.財務風險等。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資加以規(guī)避。A：操作風險 B：系統(tǒng)性風險 C：非系統(tǒng)性風險 D：管理運作風險

16、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請基金托管資格的商業(yè)銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務技術系統(tǒng)，包括網絡系統(tǒng)、應用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄

17、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監(jiān)事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

18、開放式基金終止并報中國證監(jiān)會備案后____個工作日內應由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

19、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規(guī)范

B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產質量普遍不高

20、股票最基本的特征是__。A．收益性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

21、關于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費用范疇

22、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．證券咨詢機構

23、某貨幣市場基金按月結轉份額，最近7個自然日的每萬份基金凈收益分別為0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民幣，則下列說法正確的是__。

A．該基金的7日年化收益率為4.06% B．該基金的7日年化收益率為3.98% C．若該基金改為按日結轉份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結轉份額所計算出來的7日年化收益率

D．若該基金改為按日結轉份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值×365/10 000×100%

24、基金投資咨詢機構是指向投資者提供__服務的機構。A．基金投資咨詢 B．基金資料與數(shù)據(jù) C．基金銷售 D．投資建議

25、下列關于期權交易的表述，正確的有__。A．期權的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務 D．期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務

第四篇：西藏2015年上半年基金從業(yè)資格：投資組合管理試題

西藏2015年上半年基金從業(yè)資格：投資組合管理試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、封閉式基金溢價發(fā)行是指____ A：基金按高于面值的價格發(fā)行 B：基金按低于面值的價格發(fā)行 C：基金按等于面值的價格發(fā)行 D：以上都不是

2、考察基金產品線的內涵角度一般不包括____ A：產品線的長度 B：產品線的寬度 C：產品線的深度 D：產品線的高度

3、關于個人投資者投資基金的稅收，下列說法不正確的有__。

A．投資者從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳33%的個人所得稅

B．基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，不代扣代繳個人所得稅 C．對個人投資者申購和贖回基金單位取得的差價收入征收個人所得稅 D．目前個人投資者投資基金暫免征收印花稅

4、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格

5、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

6、下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議

7、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

8、根據(jù)權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

9、下列關于基金評級的說法，錯誤的是__。

A．投資者在參考評級結果時，應首先考察評級機構及評級結果的合規(guī)性

B．投資者對基金的評價應著重基于3年期以上的業(yè)績表現(xiàn)，而不應過多關注基金單項指標的短期排名

C．通常來說，五星級的債券型基金比四星級的股票型基金的表現(xiàn)更優(yōu)異

D．獲得較高等級評價的基金未必安全，它本身可能是高風險的品種，只是在承擔風險的同時獲得了較高的收益

10、關于基金投資者教育的意義，下列說法錯誤的是__。A．有助于培育成熟的投資理念

B．有助于增強基金行業(yè)的市場化調節(jié)機制 C．有助于增強基金投資者的自我保護能力 D．有助于保障基金投資者的高收益回報

11、對于股票型基金，下列說法正確的有__。

A．根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，60%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金

B．主要投資于股票

C．根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產投資于股票的為股票型基金

D．股票型基金是各國廣泛采用的基金類型

12、基金的促銷手段包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

13、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內部環(huán)境 D．外部環(huán)境

14、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

15、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

16、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

17、、是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。A：資產配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

18、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監(jiān)事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

19、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則 20、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉率 B．標準差 C．貝塔 D．協(xié)方差

21、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉換 B．基金份額的轉托管 C．基金份額的凍結 D．基金的非交易過戶

22、下列關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF贖回時一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

23、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊資本的10%，則該公司不需具備的條件是__。

A．從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B．持續(xù)經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監(jiān)控制度完善 C．資產質量良好

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄

24、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．經手費

25、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為__。A．封閉期的收益公告 B．開放日的收益公告 C．節(jié)假日的收益公告 D．偏離度公告

26、下列各項不屬于金融債券的是__。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設債券 C．證券公司債券 D．財務公司債券

27、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

28、場外認購的LOF基金份額注冊登記在__。A．中國結算公司的證券登記結算系統(tǒng)

B．中國結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) C．中國結算公司的封閉式基金注冊登記系統(tǒng) D．中國結算公司的公司型基金注冊登記系統(tǒng)

29、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

30、根據(jù)層次結構，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發(fā)行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、多個基金共用一個基金合同，各子基金獨立進行投資決策，投資者可以根據(jù)自己的需要轉換子基金，這類基金是__。A．指數(shù)基金 B．對沖基金 C．系列基金 D．開放式基金

32、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構

33、證券市場監(jiān)管的對象包括__。A．證券發(fā)行主體 B．證券公司

C．證券經營機構 D．證券服務機構

34、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。A：商業(yè)銀行 B：保險公司 C：證券公司

D：信托投資公司

35、《證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D．有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

36、在我國，股票型基金的資產投資于股票的比例應不低于__。A．50% B．60% C．80% D．90%

37、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業(yè)績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

38、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

39、在申請基金代銷業(yè)務資格時，申請機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5 40、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

41、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續(xù) C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

42、債券型基金的表現(xiàn)與風險主要受__的影響。A．標準差 B．久期 C．信用等級 D．跟蹤誤差

43、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。A．現(xiàn)金；現(xiàn)金

B．現(xiàn)金；一攬子股票 C．一攬子股票；現(xiàn)金

D．一攬子股票；一攬子股票

44、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰

45、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

46、開放式基金的價格是以____為基礎計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關系 C：市盈率

D：購買股票多少

47、后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認購/申購費用的收費模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該內最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

48、基金管理人應當自基金合同生效之日起____個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A：3 B：6 C：9 D：12

49、封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

50、基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金的發(fā)售。A：2 B：3 C：4 D：6

51、關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府

B．不論哪個國家，公司債券的發(fā)行主體均是股份公司 C．政府機構債券是由經批準的政府機構發(fā)行的債券 D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構

52、債券的久期綜合考慮了__對債券價格的影響，是一個較好的利率風險衡量指標。

A．到期時間 B．債券發(fā)行主體 C．債券現(xiàn)金流 D．市場利率

53、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值 B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

54、按照我國目前的規(guī)定，基金管理人應該在____對基金資產進行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進行交易的當天 C：每月進行交易的第1天

D：每3個連續(xù)交易日的任一天

55、目前我國主要的場外交易市場有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉讓試點 D．銀行間債券市場

56、下列關于私募基金的描述中，不正確的是__。A．投資門檻較高

B．投資者的資格和人數(shù)常常受到限制

C．必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)督 D．不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣

57、按照____的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

58、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．附息債券 C．零息債券

D．息票累積債券

59、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

60、基金銷售監(jiān)管的原則具體包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則 C．監(jiān)管與自律并重原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

第五篇：2015年上半年河南省基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題

2015年上半年河南省基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．現(xiàn)值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

2、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權利和義務關系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

3、債券的特征包括__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

4、現(xiàn)場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可

5、____是指基金資產因投資于各種債券(國債.地方政府債券.企業(yè)債.金融債等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入

C：證券買賣差價收入 D：存款利息收入

6、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

7、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

8、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

9、場內申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

10、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品

D．對其銷售分支機構的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術更新等進行統(tǒng)一規(guī)劃

11、封閉式基金應當采用__方式分紅。A．現(xiàn)金 B．股利 C．紅利

D．份額拆分

12、以下哪種基金不僅計提管理費和托管費，還計提銷售服務費用____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

13、關于封閉式基金開戶的說法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

14、關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

15、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____ A：10% B：20% C：30% D：40%

16、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務規(guī)范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

17、__不追求取得超越市場表現(xiàn)。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金

18、每個季度結束后__日內，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

19、基金會計中，本期利潤及利潤分配的核算內容包括__。A．基金期末結轉基金損益 B．對基金分紅的除權進行核算 C．對基金分紅的派息進行核算

D．對基金分紅的紅利再投資進行核算

20、根據(jù)中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。

A：《證券投資基金法》

B：《關于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》

D：《證券投資基金銷售管理辦法》

21、基金公允價值變動形成的損益在__對基金資產按公允價格估值時予以確認。A．季度末 B．末 C．估值日 D．月度末

22、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產證券化則是以特定的__為基礎發(fā)行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

23、下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

24、計算基金份額凈值的收益率指標有__。A．到期收益率 B．時間加權收益率 C．年化收益率

D．幾何平均收益率

25、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券 2、2004年3月，海富通收益增長基金成為我國第一只規(guī)模超過____億元人民幣的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500

3、證券投資基金市場營銷的內容包括__。A．營銷組合設計 B．目標客戶確定 C．營銷過程管理 D．營銷環(huán)境分析

4、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

5、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

6、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合 A：劣于 B：優(yōu)于 C：等于

D：先優(yōu)于后等于

7、董事會每年應至少召開____定期會議。A：1次 B：3次 C：2次 D：無限制

8、基金監(jiān)管部對基金銷售進行監(jiān)管的主要方式有__。A．市場聲譽監(jiān)管 B．市場準入監(jiān)管 C．日常持續(xù)監(jiān)管 D．清算終止監(jiān)管

9、外部風險中的系統(tǒng)性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

10、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

11、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產品包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．貨幣市場基金 D．混合型基金

12、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D：契約型基金與公司型基金

13、債券的票面要素包括__。A．票面價值 B．到期期限 C．票面利率 D．發(fā)行者名稱

14、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為__。A．認股權證 B．認購權證 C．認沽權證 D．備兌權證

15、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

16、QDⅡ基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事__證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A．境內 B．境外

C．境內或境外 D．境內和境外

17、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動型基金 D．被動型基金

18、基金業(yè)務申請類型分為賬戶類業(yè)務和交易類業(yè)務。下列屬于賬戶類業(yè)務的有__。

A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉托管 D．交易賬戶開戶

19、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為__個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

20、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

21、基金投資運作過程中，__負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部

22、基金管理公司應當按照____等法律.行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，建立組織機構健全.職責劃分清晰.制衡監(jiān)督有效.激勵約束合理的治理結構，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

23、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8

24、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

25、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。

A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用 B．股票一般沒有期限性 C．股票可以視為無期證券

D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求