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      2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格:投資者需求模擬試題

      時(shí)間:2019-05-14 12:32:18下載本文作者:會(huì)員上傳
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      第一篇:2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格:投資者需求模擬試題

      2016年上半年湖南省基金從業(yè)資格:投資者需求模擬試題

      一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)

      1、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A.注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本

      B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

      C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度 D.最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為

      2、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期不少于__年。A.10 B.15 C.20 D.25

      3、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為_(kāi)_等層次。A.國(guó)家法律 B.部門規(guī)章 C.規(guī)范性文件 D.自律性規(guī)則

      4、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件中在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán),其預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的__。A.購(gòu)買方式 B.購(gòu)買價(jià)格 C.認(rèn)購(gòu)比例 D.認(rèn)購(gòu)期間

      5、關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A.主要是針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管

      B.旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng),有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C.貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過(guò)程 D.要求在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí),加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理

      6、在我國(guó),社?;鹬饕蒧_組成。A.社會(huì)保障基金 B.社會(huì)保險(xiǎn)基金 C.企業(yè)年金 D.對(duì)沖基金

      7、按__分類,有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A.證券發(fā)行主體的不同

      B.是否在證券交易所掛牌交易 C.募集方式 D.證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

      8、下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法,錯(cuò)誤的有__。A.基金買賣股票暫免征收印花稅

      B.對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C.對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅

      D.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

      9、下列與基金份額凈值無(wú)關(guān)的是__。A.基金總資產(chǎn) B.基金總負(fù)債 C.基金總份額 D.基金持有人數(shù)

      10、根據(jù)基金__的不同,可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A.運(yùn)作方式 B.投資對(duì)象 C.投資目標(biāo) D.投資理念

      11、首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。A.詢價(jià)方式

      B.協(xié)商定價(jià)方式 C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

      D.市價(jià)折扣方式

      12、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī),基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)禁止以下__行為。

      A.詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B.接受投資者全權(quán)委托

      C.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息 D.賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

      13、《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò),并于____起正式實(shí)施。A:2004年1月1日 B:2004年6月1日 C:2004年10月1日 D:2004年12月1日

      14、道氏理論認(rèn)為市場(chǎng)波動(dòng)具有____ A:2種趨勢(shì) B:4種趨勢(shì) C:3種趨勢(shì) D:5種趨勢(shì)

      15、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起____個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A:2 B:3 C:6 D:8

      16、與基金半年度報(bào)告相比,基金年度報(bào)告具有的特點(diǎn)有__。A.基金年度報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

      B.基金年度報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬 C.基金年度報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

      D.基金年度報(bào)告需披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等

      17、__是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A.基金份額登記 B.基金份額存管 C.基金資金交收 D.基金資金清算

      18、基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂__,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

      A.書面代銷協(xié)議 B.書面委托協(xié)議 C.書面交易協(xié)定 D.書面合作協(xié)議

      19、股票基金持股集中度是指__。

      A.前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B.前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

      20、基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中,__越高意味著基金相對(duì)于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的波動(dòng)性越大。A.行業(yè)集中度 B.標(biāo)準(zhǔn)差 C.貝塔系數(shù)

      D.行業(yè)投資集中度

      21、證券投資基金在美國(guó)被稱為_(kāi)___ A:共同基金 B:?jiǎn)挝恍磐谢?/p>

      C:證券投資信托基金 D:集合投資基金

      22、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨,下列論述不正確的是__。

      A.股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B.中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨 C.股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品

      D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

      23、導(dǎo)致基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的原因主要有__。A.基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)制度不健全 B.銷售人員違章操作 C.銷售人員操作失誤

      D.銷售人員不遵循規(guī)章制度

      24、__不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)。A.主動(dòng)型基金 B.被動(dòng)型基金 C.增長(zhǎng)型基金 D.混合型基金

      25、目前,我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為_(kāi)_。A.債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B.其他權(quán)證 C.債權(quán)權(quán)證 D.股權(quán)權(quán)證

      二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)

      1、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于__。A.社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展 B.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C.股份制的發(fā)展 D.信用制度的發(fā)展

      2、某股票基金期初份額凈值為1.2000元,期末份額凈值為 1.1000元,期間分紅0.3000元/份,則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A.8.33% B.9.09% C.16.67% D.18.18%

      3、在我國(guó),基金的募集期限一般不得超過(guò)__個(gè)月。A.3 B.6 C.12 D.15

      4、開(kāi)放式基金申購(gòu)份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)是__。A.基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金份額總值 D.基金份額凈值

      5、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A:合法、合規(guī)性原則 B:健全性原則 C:相互制約原則 D:成本效益原則

      6、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A.有利于投資的價(jià)值判斷 B.有利于降低基金運(yùn)作成本

      C.有利于防止利益沖突和利益輸送 D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

      7、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)和上市開(kāi)放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A.LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià);而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

      B.只有大投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上)才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)、贖回交易;而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別的要求

      C.ETF通常采用被動(dòng)式管理方法,而LOF則可以是指數(shù)基金,也可以是主動(dòng)管理型基金

      D.ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行,而LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行,也可以在交易所進(jìn)行

      8、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%.-3%,那么該基金的簡(jiǎn)單年化收益率和精確年化收益率分別為_(kāi)___ A:2%1.51% B:1.51%;2% C:0.5%;0.38% D:0.38%;0.5%

      9、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照____等法律.行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,建立組織機(jī)構(gòu)健全.職責(zé)劃分清晰.制衡監(jiān)督有效.激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu),保持公司規(guī)范運(yùn)作,維護(hù)基金份額持有人的利益。A:《證券投資基金法》

      B:《中華人民共和國(guó)公司法》 C:《中華人民共和國(guó)證券法》 D:《中華人民共和國(guó)刑法》

      10、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況,并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告,予以存檔備查。A.3 B.5 C.7 D.10

      11、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括__。A.易入原則 B.成長(zhǎng)原則 C.成本原則 D.可測(cè)原則

      12、下列不屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中的行為因素變量的是__。A.追求的利益 B.購(gòu)買渠道 C.投資需求 D.忠誠(chéng)度

      13、在基金銷售過(guò)程中,針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群,常用的尋找潛在客戶的方法有__。A.緣故法 B.介紹法

      C.陌生拜訪法 D.尋親問(wèn)友法

      14、如果基金名稱顯示投資方向,應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A.50% B.60% C.70% D.80%

      15、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo),說(shuō)法正確的有__。A.常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉(cāng)的信用等級(jí)兩種

      B.衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響,用久期乘以利率變化即可 C.債券持倉(cāng)的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜,但其應(yīng)用卻比較簡(jiǎn)單 D.利率變動(dòng)幅度較大時(shí),用久期衡量外,還需參考別的指標(biāo)

      16、基金銷售客戶服務(wù)的方式中,__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A.手機(jī)短信

      B.自動(dòng)傳真、電子信箱 C.互聯(lián)網(wǎng) D.座談會(huì)

      17、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述,錯(cuò)誤的是__。

      A.金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)

      B.金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念,這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念,不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品,也包括金融衍生工具

      C.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系,也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

      D.金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

      18、《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中所指的基金評(píng)價(jià)專指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其評(píng)價(jià)人員對(duì)__開(kāi)展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名等。A.基金的收益和風(fēng)險(xiǎn) B.基金管理人的預(yù)測(cè)能力 C.基金的分析研究及投資咨詢 D.基金管理人的管理能力

      19、基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品相比較,不同點(diǎn)包括__。A.收益來(lái)源 B.流動(dòng)性

      C.信息披露程度 D.投資門檻

      20、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票,通過(guò)發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A.負(fù)債 B.注冊(cè)資本 C.虛擬資本 D.貨幣資金

      21、關(guān)于混合型基金,下列描述正確的是__。A.風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間 B.對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C.對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D.混合型基金又稱平衡型基金

      22、對(duì)基金營(yíng)銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A.基金產(chǎn)品的未來(lái)收益 B.新產(chǎn)品、新服務(wù)

      C.銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷和服務(wù) D.基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式

      23、按__劃分,基金可分為公募基金和私募基金。A.募集方式 B.組織形式 C.規(guī)模大小 D.投資方向

      24、開(kāi)放式基金申購(gòu)一般采用__方式。A.部分繳款 B.全額繳款 C.保證金繳款 D.固定金額繳款

      25、只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A.美式期權(quán) B.歐式期權(quán) C.看跌期權(quán) D.看漲期權(quán)

      第二篇:2016年下半年四川省基金從業(yè)資格:投資者需求模擬試題

      2016年下半年四川省基金從業(yè)資格:投資者需求模擬試題

      本卷共分為1大題50小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分100分,60分及格。

      一、單項(xiàng)選擇題(共50題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,只有一個(gè)最符合題意)1.贖回主要原則包括__。A.“確定價(jià)”原則 B.“未知價(jià)”交易原則 C.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 D.“份額申購(gòu)、金額贖回”原則

      2.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法,正確的是__。

      A.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露 B.開(kāi)放日的收益公告,應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

      C.開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率

      3.下列關(guān)于基金銷售流程的說(shuō)法,不正確的是__。

      A.基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)

      B.基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)

      C.基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

      D.基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議

      4.一般來(lái)講,政府債券與公司債券相比,__。A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大,收益低 B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小,收益高 C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大,收益高 D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小,收益穩(wěn)定

      5.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核 B.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管 C.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管

      6.在銀行間債券市場(chǎng)中,人民幣債券交易的交易方式有__。A.期權(quán)交易 B.回購(gòu)交易 C.現(xiàn)券買賣 D.信用交易

      7.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來(lái)源不同,權(quán)證可分為_(kāi)_。A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 B.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 C.美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D.股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

      8.下列債券中,__的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。A.零息債券 B.附息債券 C.息票累計(jì)債券 D.浮動(dòng)利率債券

      9.契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A.基金份額是否固定 B.法律形式不同 C.投資對(duì)象不同 D.投資目標(biāo)不同

      10.下列各項(xiàng)中,__不是基金營(yíng)銷特殊性的主要體現(xiàn)。A.服務(wù)性 B.專業(yè)性 C.持續(xù)性 D.廣泛性

      11.首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。A.詢價(jià)方式 B.協(xié)商定價(jià)方式 C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D.市價(jià)折扣方式

      12.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中,主要的人口因素變量不包括__。A.家庭規(guī)模 B.社會(huì)階層

      C.家庭生命周期 D.交通通信條件

      13.上市公司公開(kāi)發(fā)行新股,增發(fā)價(jià)格通過(guò)詢價(jià)方式確定,應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A.10 B.15 C.20 D.30 14.根據(jù)__不同,可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。A.法律形式 B.運(yùn)作方式 C.投資目標(biāo) D.投資對(duì)象

      15.關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯(cuò)誤的是__。

      A.債券本身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

      B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C.債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D.債券代表債券投資者的權(quán)利,這種權(quán)利是一種債權(quán) 16.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。A.股票基金 B.債券基金 C.混合基金

      D.貨幣市場(chǎng)基金

      17.下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A.對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B.對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

      C.對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月

      D.對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 18.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。A.《證券法》 B.《證券投資基金法》 C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D.《證券投資基金信息披露管理辦法》 19.__是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.基金的募集與銷售 B.投資管理業(yè)務(wù) C.基金運(yùn)營(yíng)

      D.投資咨詢服務(wù)

      20.配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有__。

      A.增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B.轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化

      C.配股是面向原有股東,按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股,原股東可以放棄配股權(quán) D.轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本 21.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易,稱之為_(kāi)_。A.金融股權(quán) B.金融期貨 C.金融互換

      D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

      22.我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是__。A.《證券法》 B.《證券投資基金法》 C.《證券投資基金管理暫行辦法》 D.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》

      23.在基金募集期間,最主要的信息披露文件有__。A.基金合同

      B.基金招募說(shuō)明書 C.基金托管協(xié)議

      D.基金審計(jì)報(bào)告

      24.足額向__支付基金收益。A.基金自律組織 B.基金監(jiān)管部門 C.基金托管人

      D.基金份額持有人

      25.關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯(cuò)誤的是__。A.債券本身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

      B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起,轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C.債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D.債券代表債券投資者的權(quán)利,這種權(quán)利是一種債權(quán) 26.基金報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A.基金管理人報(bào)告 B.審計(jì)報(bào)告 C.投資組合報(bào)告 D.托管人報(bào)告

      27.劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí),目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A.3 B.5 C.6 D.10 28.封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的()。A.50% B.60% C.80% D.90% 29.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映,至少包括__。A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

      30.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào),保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于__。A.與基金到期日一致的債券 B.股票 C.衍生工具 D.活期存款

      31.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。A.投資部 B.研究部 C.交易部

      D.監(jiān)察稽核部

      32.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A.債券持有期限 B.債券發(fā)行期限 C.利息轉(zhuǎn)讓期限 D.債券有效期限

      33.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B.操作風(fēng)險(xiǎn) C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

      D.不可抗力風(fēng)險(xiǎn) 34.連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí),基金管理人可以采用的方法包括__。

      A.采用部分延期贖回,并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,在3個(gè)工作日內(nèi),在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告,并說(shuō)明有關(guān)處理方法 B.接受全額贖回 C.暫停接受贖回申請(qǐng)

      D.對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng),在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付,并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

      35.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B.基金合同期限不超過(guò)5年

      C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1000人

      36.基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A.公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

      B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化 C.市場(chǎng)中不存在歧視,參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇 37.基金托管人是()權(quán)益的代表。A.基金管理人 B.基金公司

      C.基金份額持有人 D.證券公司

      38.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用,其中,__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.基金銷售服務(wù)費(fèi);印花稅 B.基金交易費(fèi);印花稅 C.基金銷售服務(wù)費(fèi);傭金 D.基金交易費(fèi);傭金

      39.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元,且不得高于成交金額的__。A.0.1% B.0.2% C.0.3% D.0.5% 40.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A.員工自律

      B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

      C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D.獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

      41.根據(jù)運(yùn)作方式的不同,基金可以分為_(kāi)_。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金 B.契約型基金和公司型基金 C.公募基金和私募基金

      D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金 42.承購(gòu)包銷和__等方式。A.私募發(fā)行 B.招標(biāo)發(fā)行 C.私下發(fā)行 D.網(wǎng)上發(fā)行

      43.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益,決定著股票的__。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值

      44.在基金招募說(shuō)明書封面的顯著位置,基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的過(guò)往表現(xiàn),今年本基金年收益率平均將超過(guò)20% B.本基金投資于收益穩(wěn)定的證券,預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10% C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn);不保證基金一定有盈利,也不保證最低收益 D.基于本基金的過(guò)往表現(xiàn),今年本基金年收益率肯定超過(guò)15% 45.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法,不正確的是__。

      A.開(kāi)放式基金份額凈值,應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后,基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

      B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

      C.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的,其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格

      D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)

      46.對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷的行為是指__。A.人員推銷 B.持續(xù)營(yíng)銷 C.營(yíng)業(yè)推廣 D.公共關(guān)系

      47.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

      A.基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金公允價(jià)值 D.基金資產(chǎn)估值 48.有價(jià)證券的特征包括__。A.收益性 B.流動(dòng)性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.期限性

      49.下列基金市場(chǎng)參與主體中,__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A.基金投資人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

      50.下列關(guān)于開(kāi)立基金賬戶買賣封閉式基金的說(shuō)法,不正確的是__。A.投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立資金賬戶

      B.已開(kāi)設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶 C.基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易 D.每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開(kāi)設(shè)2個(gè)基金賬戶

      第三篇:湖南省2015年基金從業(yè)資格:投資基金模擬試題

      湖南省2015年基金從業(yè)資格:投資基金模擬試題

      一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)

      1、投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金,投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

      2、銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括____ A:制定完善的資金清算流程 B:建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系 C:制定《投資****益須知》 D:制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

      3、我國(guó)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_。A.無(wú)記名股票 B.記名股票

      C.記名股票或無(wú)記名股票 D.優(yōu)先股票

      4、下列說(shuō)法正確的是____ A:托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取,逐日計(jì)算并累計(jì),按月支付給托管人

      B:我國(guó)封閉式基金按照0.88%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)

      C:我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提,通常高于0.25% D:股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率

      5、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法,不正確的是__。

      A.基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

      B.基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé),確?;鹭?cái)產(chǎn)的安全,保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

      C.基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D.基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

      6、目前,我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括__。A.印花稅 B.交易傭金 C.過(guò)戶費(fèi) D.經(jīng)手費(fèi)

      7、考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有__。A.基金經(jīng)理是否追求中長(zhǎng)期戰(zhàn)略市場(chǎng) B.基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C.基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D.基金經(jīng)理是否追求絕對(duì)收益

      8、下列免征營(yíng)業(yè)稅的收入有__。

      A.非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入 B.金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入

      C.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入

      D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入

      9、下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是__。A.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B.國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C.國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

      D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

      10、存在活躍市場(chǎng)的情況下,當(dāng)日沒(méi)有市價(jià),且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的,應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A.發(fā)行日開(kāi)盤價(jià) B.發(fā)行日收盤價(jià) C.最近交易的市價(jià) D.發(fā)行日平均價(jià)

      11、、在公司型證券投資基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu),在契約型證券投資基金中是一個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。A:基金管理人 B:基金托管人 C:基金組織

      D:基金份額持有人

      12、防范基金銷售技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的措施有__。

      A.關(guān)鍵的硬件設(shè)備、軟件應(yīng)當(dāng)有必要的替代設(shè)備 B.信息技術(shù)運(yùn)營(yíng)有完善的備份措施和方案

      C.應(yīng)做好業(yè)務(wù)保障設(shè)施的日常管理與維護(hù)保養(yǎng) D.應(yīng)定期組織信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)的應(yīng)急演練

      13、成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變____對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A:組合風(fēng)險(xiǎn)

      B:各種證券持有量 C:現(xiàn)金比例的百分比 D:預(yù)期收益率

      14、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行短期債券 C.發(fā)行長(zhǎng)期債券 D.購(gòu)買政府債券

      15、關(guān)于基金管理人和基金托管人的稅收,下列說(shuō)法正確的是__。

      A.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

      B.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

      C.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅

      D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定不征收營(yíng)業(yè)稅

      16、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷售代理人 B.基金份額持有人與基金管理人 C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

      D.基金份額持有人與基金份額持有人

      17、實(shí)際運(yùn)作中,決定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是__。A.股票倉(cāng)位的高低 B.加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短 C.利率的變動(dòng)

      D.基金凈值的大小

      18、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法,正確的有__。

      A.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

      B.證券投資基金是一種直接投資工具

      C.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 D.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者

      19、對(duì)于保守型的投資者,可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A.股票型基金 B.債券型基金 C.保本型基金 D.混合型基金

      20、買入與賣出封閉式基金份額,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。A:10 B:50 C:100 D:500

      21、組合型消極投資戰(zhàn)略____ A:重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

      B:是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合 C:可以擴(kuò)展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實(shí)施過(guò)程中

      D:不試圖用基本分析的方式來(lái)區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

      22、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中,對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用,應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A.基金資產(chǎn)凈值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金份額凈值 D.基金所有者權(quán)益

      23、在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A.《證券投資基金銷售管理辦法》

      B.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》 C.《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D.《證券投資基金托管資格管理辦法》

      24、__是滿足投資者需求的手段。A.產(chǎn)品 B.價(jià)格 C.渠道 D.促銷

      25、下列描述不正確的是__。

      A.基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動(dòng) B.基金份額持有人有不開(kāi)展損害基金資產(chǎn)活動(dòng)的義務(wù)

      C.基金份額持有人作為基金合同的當(dāng)事人,與基金合同終止后的事項(xiàng)無(wú)關(guān) D.基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費(fèi)的義務(wù)

      二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)

      1、從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分,可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為_(kāi)_。A.外部風(fēng)險(xiǎn) B.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

      2、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是__。A.會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金

      B.公募基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體中,基金托管人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任 C.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日

      D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債

      3、____認(rèn)為,只要任何一個(gè)投資者不能通過(guò)套利獲得收益,那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。A:資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B:套利定價(jià)理論 C:多因素模型 D:證券組合選擇

      4、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí),應(yīng)遵循的原則有__。A.成長(zhǎng)原則 B.可測(cè)原則 C.易入原則 D.利潤(rùn)原則

      5、不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在__之間。A.共同基金與對(duì)沖基金之間

      B.同一基金管理公司管理的不同開(kāi)放式基金之間 C.封閉式基金與開(kāi)放式基金之間 D.傘型基金內(nèi)不同的子基金之間

      6、通常,處于__的投資人多屬于保守型。A.家庭形成期 B.家庭成長(zhǎng)期 C.家庭成熟期 D.家庭衰老期

      7、影響股票價(jià)格變動(dòng)的最主要因素包括__。A.宏觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素 B.人為操縱因素 C.行業(yè)與部門因素 D.公司經(jīng)營(yíng)狀況

      8、將有價(jià)證券分為股票、債券和其他證券三大類,是按照__來(lái)分類的。A.證券發(fā)行主體的不同

      B.是否在證券交易所掛牌上市交易 C.募集方式的不同

      D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

      9、按照我國(guó)目前的規(guī)定,基金管理人應(yīng)該在____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A:每個(gè)交易日的第2天 B:每周進(jìn)行交易的當(dāng)天 C:每月進(jìn)行交易的第1天

      D:每3個(gè)連續(xù)交易日的任一天

      10、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期不少于____年。A:10 B:15 C:20 D:30

      11、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的考察要點(diǎn)包括__。A.公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B.公司危機(jī)處理情況 C.公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)悄況 D.公司信息披露情況

      12、目前,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有__。A.存托憑證 B.公募基金 C.股指期貨 D.股指期權(quán)

      13、基金銷售機(jī)構(gòu)有未履行報(bào)送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致其他違規(guī)情形時(shí),中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A.提示基金銷售機(jī)構(gòu)改正 B.出具監(jiān)管警示函

      C.對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu),在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì),報(bào)送之日起20日后,方可使用

      D.責(zé)令銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、立案調(diào)查

      14、下列各證券中,屬于收入型基金主要投資對(duì)象的有__。A.大盤藍(lán)籌股 B.公司債 C.政府債券

      D.具有良好增長(zhǎng)潛力的股票

      15、____在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。A:封閉式基金 B:開(kāi)放式基金 C:契約型基金 D:公司型基金

      16、基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。A.申購(gòu)費(fèi) B.審計(jì)費(fèi)

      C.信息披露費(fèi) D.分紅手續(xù)費(fèi)

      17、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷中,營(yíng)銷人員應(yīng)__。A.認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書,為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B.提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異

      C.提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D.提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來(lái)的新的投資機(jī)會(huì)

      18、根據(jù)基金投資理念的不同,可以將基金分為_(kāi)_。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金 B.契約型基金和公司型基金 C.離岸基金和在岸基金

      D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

      19、對(duì)投資者(包括個(gè)人和機(jī)構(gòu))買賣封閉式證券投資基金__。A.征收企業(yè)所得稅 B.征收營(yíng)業(yè)稅 C.免征印花稅 D.免征所得稅

      20、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,基金管理人應(yīng)當(dāng)在__,在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C.基金合同生效的當(dāng)日 D.基金合同生效的次日

      21、證券的__通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.風(fēng)險(xiǎn)性

      22、下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法,不正確的是__。A.LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

      B.只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C.LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

      D.LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行,又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

      23、金融衍生工具的基本特征包括__。A.跨期性 B.杠桿性 C.聯(lián)動(dòng)性

      D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

      24、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件,敘述不正確的是__。

      A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

      B.?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人,并具有基金從業(yè)資格

      C.基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng),包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

      D.最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

      25、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

      A.基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是基金的份額凈值 B.基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

      C.基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程 D.基金估值過(guò)程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

      第四篇:山東省2015年下半年基金從業(yè)資格:投資者需求考試題

      山東省2015年下半年基金從業(yè)資格:投資者需求考試題

      一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)

      1、美國(guó)稱證券投資基金為_(kāi)_。A.信托產(chǎn)品 B.共同基金

      C.證券投資信托基金 D.單位信托基金

      2、以下不屬于債券收益的是__。A.利息收入 B.權(quán)益分紅 C.資本損益 D.再投資收益

      3、以下屬于貨幣證券的有__。A.商業(yè)匯票 B.商業(yè)本票 C.銀行匯票 D.金融債券

      4、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng),不得有的行為包括()。A.為擴(kuò)大市場(chǎng),發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

      B.以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān),但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

      C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

      D.接受投資者全權(quán)委托,直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

      5、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A.注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本

      B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

      C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì) D.最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為

      6、下列各項(xiàng)中,__不屬于基金利潤(rùn)的內(nèi)容。A.股利利息收入 B.債券利息投資收益 C.公允價(jià)值變動(dòng)收益 D.基金募集資金

      7、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運(yùn)行機(jī)制。A:相互聯(lián)系 B:相互促進(jìn) C:相互競(jìng)爭(zhēng) D:相互制衡

      8、當(dāng)影子定價(jià)所確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí),表明基金組合中存在__。A.浮虧

      B.先浮虧后浮盈 C.浮盈

      D.先浮盈后浮虧

      9、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____ A:借入資本 B:自有資本 C:國(guó)有資本 D:個(gè)人資本

      10、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A:基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu) B:基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) C:基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D:基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立

      11、__是穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A.債券型基金 B.混合型基金 C.貨幣市場(chǎng)基金 D.股票型基金

      12、證券投資基金的客戶服務(wù)方式通常包括__。A.互聯(lián)網(wǎng) B.傳真 C.手機(jī)短信

      D.電話服務(wù)中心

      13、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,采取__。

      A.暫停履行職務(wù) B.出具警示函 C.記入誠(chéng)信檔案

      D.建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

      14、與基金半報(bào)告相比,基金報(bào)告具有的特點(diǎn)有__。A.基金報(bào)告中只需要披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

      B.基金報(bào)告應(yīng)披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬 C.基金報(bào)告甲需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

      D.基金報(bào)告需披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況等

      15、一般來(lái)說(shuō),開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以__為基礎(chǔ)計(jì)算的。A.基金份額凈值 B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C.基金發(fā)行時(shí)的面值 D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

      16、根據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金可以分為_(kāi)_。A.契約型基金與公司型基金

      B.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

      D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)

      17、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外,還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A.商業(yè)銀行 B.保險(xiǎn)公司 C.基金超市

      D.獨(dú)立的投資顧問(wèn)

      18、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A.承諾收益或承擔(dān)損失 B.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 C.預(yù)測(cè)收益率 D.明確提示風(fēng)險(xiǎn)

      19、下列描述不正確的是__。

      A.基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動(dòng) B.基金份額持有人有不開(kāi)展損害基金資產(chǎn)活動(dòng)的義務(wù)

      C.基金份額持有人作為基金合同的當(dāng)事人,與基金合同終止后的事項(xiàng)無(wú)關(guān) D.基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費(fèi)的義務(wù)

      20、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新,下列說(shuō)法正確的有__。A.交易方式上,客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B.申購(gòu)費(fèi)用模式上,客戶可選擇前端或后端收費(fèi)模式 C.定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍 D.紅利再投資尚未被我國(guó)的基金管理公司所采用

      21、__是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A.基金份額的轉(zhuǎn)換 B.基金份額的轉(zhuǎn)托管 C.基金份額的凍結(jié) D.基金的非交易過(guò)戶

      22、基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂__,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

      A.書面代銷協(xié)議 B.書面委托協(xié)議 C.書面交易協(xié)定 D.書面合作協(xié)議

      23、連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回時(shí),基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期贖回,并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,在3個(gè)工作日內(nèi),在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告,并說(shuō)明有關(guān)處理方法 B.接受全額贖回

      C.暫停接受贖回申請(qǐng)

      D.對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng),在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付,并在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

      24、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》,基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。A.在向投資者推介基金時(shí),不應(yīng)考慮投資者的意思 B.在向投資者推介基金時(shí),優(yōu)先考慮VIP客戶

      C.在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí),應(yīng)公平對(duì)待投資者 D.可以自行打折銷售基金

      25、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶主要包括__。A.繼承 B.捐贈(zèng) C.贖回

      D.司法強(qiáng)制執(zhí)行

      二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)

      1、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A.基金分紅政策 B.已實(shí)現(xiàn)收益 C.留存收益

      D.基金的貝塔值

      2、保護(hù)基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A.誤導(dǎo) B.內(nèi)幕交易 C.不公平交易 D.投資損失

      3、下列關(guān)于基金的信息披露,說(shuō)法不正確的是__。A.能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B.有利于防止利益沖突與利益輸送 C.在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

      4、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 B.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

      C.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

      5、下列關(guān)于基金報(bào)告的說(shuō)法,正確的有__。A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)

      B.信息披露內(nèi)容包括最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo) C.信息披露內(nèi)容無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告 D.信息披露內(nèi)容包括基金投資組合報(bào)告

      6、以下哪種基金不收取申購(gòu)和贖回費(fèi)____ A:證券衍生工具基金 B:股票基金 C:債券基金

      D:貨幣市場(chǎng)基金

      7、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A.有利于投資的價(jià)值判斷 B.有利于降低基金運(yùn)作成本

      C.有利于防止利益沖突和利益輸送 D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

      8、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面,其中不包括____ A:支付模式 B:收益方式

      C:有利的市場(chǎng)環(huán)境 D:對(duì)流動(dòng)性的要求

      9、按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定,基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A.向他人貸款或者提供擔(dān)保

      B.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng) C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

      D.買賣其他基金份額(國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外)

      10、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶的情況不包括__。A.繼承 B.捐贈(zèng)

      C.申購(gòu)和贖回 D.司法強(qiáng)制執(zhí)行

      11、最易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。A.優(yōu)先股

      B.浮動(dòng)利率債券 C.保值補(bǔ)貼債券 D.普通股股票

      12、以下不屬于開(kāi)放式基金的費(fèi)用的是____ A:管理費(fèi)、托管費(fèi) B:印花稅

      C:認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi) D:持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)

      13、____一般可以用作對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì),因此它更多地被用來(lái)對(duì)將來(lái)收益率的估計(jì)。

      A:算術(shù)平均收益率 B:平均收益率

      C:時(shí)間加權(quán)收益率 D:幾何平均收益率

      14、下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法,不正確的是__。

      A.基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值,因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要

      B.基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

      C.基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位,只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額,進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

      D.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令,辦理基金名下的資金往來(lái)

      15、證券市場(chǎng)是__。

      A.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

      C.為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

      D.以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

      16、通常,股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A.上漲 B.下降 C.不變

      D.上下波動(dòng)

      17、基金托管人是__權(quán)益的代表。A.基金管理人 B.基金公司

      C.基金份額持有人 D.證券公司

      18、投資對(duì)象主要是那些績(jī)優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券,以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)的基金稱為_(kāi)___ A:成長(zhǎng)型基金 B:收入型基金 C:平衡型基金 D:混合型基金

      19、下列關(guān)于營(yíng)銷組合四大要素的說(shuō)法,不正確的是__。

      A.營(yíng)銷組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B.因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的,所以基金營(yíng)銷的價(jià)格核心是買賣基金支付費(fèi)用的高低

      C.渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品 D.促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上,通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn),讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處,最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給投資者

      20、基金平均收益率的兩種計(jì)算方法中,算術(shù)平均收益率__幾何平均收益率。A.小于等于 B.大于等于 C.小于 D.大于

      21、一般來(lái)講,政府債券與公司債券相比__。A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大,收益低 B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小,收益高 C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大,收益高 D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小,收益穩(wěn)定

      22、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷中,營(yíng)銷人員應(yīng)__。A.認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書,為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B.提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異

      C.提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D.提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來(lái)的新的投資機(jī)會(huì)

      23、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。A.公平、公開(kāi)、公正 B.法制、監(jiān)管、自律 C.自律、服務(wù)、傳導(dǎo) D.效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓

      24、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)__進(jìn)行規(guī)范。A.服務(wù)對(duì)象 B.服務(wù)內(nèi)容 C.服務(wù)理念 D.服務(wù)程序

      25、____是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A:證券投資政策 B:證券投資分析

      C:組建證券投資組合 D:投資組合的修正

      第五篇:湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格:基金收益分配試題

      湖南省2017年上半年基金從業(yè)資格:基金收益分配試題

      一、單項(xiàng)選擇題(共 25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)

      1、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求__。

      A.內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié) B.通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法,建立合理的內(nèi)部控制程序 C.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立

      D.制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo),確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

      2、封閉式基金募集失敗后,基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后()退還基金投資人。A.10日內(nèi)? B.10個(gè)工作日內(nèi)? C.30日內(nèi)? D.30個(gè)工作日內(nèi)

      3、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī),基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)禁止以下__行為。

      A.詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B.接受投資者全權(quán)委托

      C.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息 D.賬外暗中給予他人財(cái)物或利益

      4、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括__。

      A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇,行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

      5、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí),要想獲得交易的成功,必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷,這是由衍生工具的__所決定的。A.跨期性 B.杠桿性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.投機(jī)性

      6、對(duì)于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來(lái)說(shuō),__是比較有效的積累投資的方式。

      A.基金定期定投

      B.以固定收益工具為主

      C.以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D.以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主

      7、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化,目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金,對(duì)此下列說(shuō)法正確的是__。

      A.主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備 B.2007年10月29日,中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立,成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

      C.中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主,開(kāi)展多元投資

      D.中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元,主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

      8、基金營(yíng)銷中,公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力,這些公眾包括__。A.新聞媒介 B.股東 C.監(jiān)管機(jī)構(gòu) D.客戶

      9、__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A.股份有限公司 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)人民銀行

      D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門

      10、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括__。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

      C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送 D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

      11、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

      A.不在同一時(shí)間代銷多只基金

      B.關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí),識(shí)別客戶有效身份

      D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí),向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

      12、開(kāi)放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A.5000萬(wàn) B.1億 C.2億 D.5億

      13、證券市場(chǎng)的自律性組織有__。A.證券交易所 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.證券公司 D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

      14、目前,我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為_(kāi)_。A.債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B.其他權(quán)證 C.債權(quán)權(quán)證 D.股權(quán)權(quán)證

      15、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事__等相關(guān)活動(dòng)的人員。A.宣傳推介基金 B.發(fā)售基金份額

      C.辦理基金份額申購(gòu)和贖回 D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新 16、2006年6月,中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》,要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則,體現(xiàn)公司獨(dú)立運(yùn)作的原則,強(qiáng)化制衡機(jī)制,維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性。A:基金管理人 B:基金份額持有人 C:基金托管人 D:監(jiān)管機(jī)構(gòu)

      17、基金銷售機(jī)構(gòu)制定的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),對(duì)__沒(méi)有進(jìn)行規(guī)范。A.資金清算 B.服務(wù)對(duì)象 C.服務(wù)內(nèi)容 D.服務(wù)程序

      18、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí),基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定,__。

      A.接受全額贖回 B.拒絕全額贖回 C.全部延遲贖回 D.部分延遲贖回

      19、考慮到我國(guó)資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國(guó)基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn),我國(guó)基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A:保護(hù)投資者利益

      B:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C:降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D:推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

      20、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A.一般封閉式基金 B.一般開(kāi)放式基金 C.境內(nèi)ETF基金 D.QDⅡ基金

      21、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有__。A.免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù) B.風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C.成本效應(yīng) D.復(fù)利效應(yīng)

      22、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬(wàn)股、500萬(wàn)股和1000萬(wàn)股,每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元,銀行存款為1億元,對(duì)托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元,應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元,基金份額為2億份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則,該基金份額凈值為_(kāi)_元。A.1.09 B.1.12 C.1.15 D.1.25 23、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié),完善了詢價(jià)制度。A:《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》 B:《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C:《上市公司收購(gòu)管理辦法》 D:《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

      24、下列選項(xiàng)中,屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。A.地理因素 B.人口因素

      C.投資者心理因素 D.投資者行為因素

      25、金融期貨一般不包括__。A.商品期貨 B.股票期貨 C.貨幣期貨

      D.股票指數(shù)期貨

      二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)

      1、關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容,以下說(shuō)法不正確的是____ A:登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳,必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

      B:涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字,提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)

      C:引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確,并注明出處

      D:引用基金過(guò)往業(yè)績(jī)的,應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

      2、試點(diǎn)發(fā)展階段,基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高,具體表現(xiàn)有__。A.以上市證券為基本投資方向,限制投向?qū)崢I(yè)部門 B.在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制 C.明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用 D.建立較為嚴(yán)格的信息披露制度

      3、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A.基金 B.股票 C.債券 D.衍生品

      4、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu),主要包括__。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B.證券投資咨詢公司 C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D.律師事務(wù)所

      5、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。通常只有大的投資者才能直接通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的直接買賣,普通投資者只能通過(guò)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買賣。A:基金銷售機(jī)構(gòu) B:注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

      C:律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D:基金投資咨詢公司

      6、債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為_(kāi)_。A.債券可贖回

      B.債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn) C.持有債券可按期取得利息

      D.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起

      7、與股票、債券不同,證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A:所有權(quán)關(guān)系 B:債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C:信托關(guān)系

      D:合伙投資關(guān)系

      8、關(guān)于混合型基金,下列描述正確的是__。A.風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間 B.對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C.對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高 D.混合型基金又稱平衡型基金

      9、封閉式基金募集失敗后,基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后()退還基金投資人。A.10日內(nèi)? B.10個(gè)工作日內(nèi)? C.30日內(nèi)? D.30個(gè)工作日內(nèi)

      10、我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。A.《證券法》

      B.《證券投資基金法》 C.《公司法》

      D.《證券投資基金銷售管理辦法》

      11、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,開(kāi)放式基金的基金合同生效后,基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi),更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上,將更新后的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15日 B.30日 C.45日 D.60日

      12、我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。A.滬深300指數(shù) B.香港恒生指數(shù) C.日經(jīng)指數(shù)

      D.金融時(shí)報(bào)指數(shù)

      13、根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則,確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。A.銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.銀行柜臺(tái)上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新 C.對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理

      D.基金公司通過(guò)各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來(lái)進(jìn)行投資者教育工作

      14、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B.基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C.剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D.基金資產(chǎn)保管權(quán)

      15、認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的步驟通常包括__。A.開(kāi)戶 B.認(rèn)購(gòu) C.協(xié)調(diào) D.確認(rèn)

      16、根據(jù)____可以將基金分為如基礎(chǔ)行業(yè)基金.資源類股票基金.房地產(chǎn)基金.金融服務(wù)基金.科技股基金等 A:行業(yè)分類 B:投資風(fēng)格分類 C:股票性質(zhì)分類 D:股票規(guī)模分類

      17、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后____個(gè)工作日內(nèi)披露。A:1 B:2 C:3 D:4

      18、目前,我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是__。A.各證券交易所 B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C.證券登記結(jié)算公司

      D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

      19、基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。

      A.針對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管,旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng),有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

      B.在加強(qiáng)基金市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí),加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育

      和自我管理

      C.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化 D.對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇

      20、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定,基金托管人的職責(zé)以____為基礎(chǔ)。A:安全保管基金財(cái)產(chǎn)

      B:保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 C:辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

      D:復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

      21、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A.擔(dān)保債券 B.抵押債券 C.優(yōu)先股票 D.普通股票

      22、下列各指標(biāo)中,__以標(biāo)準(zhǔn)差代表基金的總風(fēng)險(xiǎn)。A.夏普指數(shù) B.詹森指數(shù) C.特雷諾指數(shù) D.道-瓊斯指數(shù)

      23、根據(jù)____的不同,可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A:運(yùn)作方式 B:法律形式 C:投資對(duì)象 D:投資目標(biāo)

      24、目前,我國(guó)開(kāi)放式基金的托管費(fèi)率__。A.通常低于0.25% B.通常在0.25~0.5%之間 C.通常在0.5%~1%之間 D.通常高于1%

      25、一般而言,成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序,依次是__。

      A.成長(zhǎng)型基金→收入型基金→平衡型基金 B.成長(zhǎng)型基金→平衡型基金→收入型基金 C.收入型基金→成長(zhǎng)型基金→平衡型基金 D.收入型基金→平衡型基金→成長(zhǎng)型基金

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