第一篇：2015年上半年北京基金從業(yè)資格：個(gè)人投資者考試試題范文

2015年上半年北京基金從業(yè)資格：個(gè)人投資者考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、通過(guò)郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對(duì)賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財(cái)月刊

2、與基金相關(guān)的廣告可以是__。A．品牌廣告 B．形象廣告

C．基金產(chǎn)品廣告 D．產(chǎn)品訂購(gòu)信息

3、從公司概況來(lái)說(shuō)，__的公司，其長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢(shì)。A．股東數(shù)量較多 B．股東實(shí)力強(qiáng)大 C．持股比例合理 D．股權(quán)變動(dòng)頻繁

4、以下選項(xiàng)中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

5、目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過(guò)戶費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)

6、公募基金的會(huì)計(jì)責(zé)任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

7、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)包括基金__。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

8、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

9、新人行的營(yíng)銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．公眾宣傳法

10、基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí)，無(wú)須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有__。A．變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程

D．變更基金經(jīng)理

11、在利率水平變化時(shí)，長(zhǎng)期債券價(jià)格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關(guān)系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒(méi)有直接的關(guān)系

12、考慮到我國(guó)資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國(guó)基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國(guó)基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著____的使命。A：保護(hù)投資者利益

B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

13、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺(tái)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

14、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在____日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其證監(jiān)局備案。A：1 B：2 C：3 D：4

15、下列關(guān)于公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力的說(shuō)法中，正確的是__。A．成本優(yōu)勢(shì)是決定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的關(guān)鍵因素

B．在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，公司新產(chǎn)品的研究與開(kāi)發(fā)能力是決定公司競(jìng)爭(zhēng)成敗的關(guān)鍵因素

C．在與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手成本相等或成本近似的情況下，具有質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì)的公司往往在該行業(yè)中占據(jù)領(lǐng)先地位

D．一般來(lái)講，產(chǎn)品的成本優(yōu)勢(shì)可以通過(guò)規(guī)模經(jīng)濟(jì)、專有技術(shù)、優(yōu)惠的原材料、低廉的勞動(dòng)力、科學(xué)的管理、發(fā)達(dá)的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)等實(shí)現(xiàn)

16、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。A．基金合同 B．基金代銷協(xié)議 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說(shuō)明書(shū)

17、下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是____ A：提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案 D：制定公司的具體規(guī)章

18、與股票相比，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，這是因?yàn)開(kāi)_。A．債券利息固定

B．債券有固定的本金償還期 C．債券價(jià)格波動(dòng)小 D．債券品種多

19、基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告

20、契約型證券投資基金反映的是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：委托代理關(guān)系 D：信托關(guān)系

21、下列各項(xiàng)中，已成為基金的重要資金來(lái)源的是__。A．企業(yè)年金 B．退休基金 C．教育基金 D．公益基金

22、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A：發(fā)行方案 B：基金契約 C：托管協(xié)議 D：招募說(shuō)明書(shū)

23、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為_(kāi)_元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

24、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金的__等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

25、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有__。

A．虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式 B．通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在 C．有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

D．虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化

26、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

27、在我國(guó)，債券型基金基金資產(chǎn)的（）以上投資于債券。A．60%? B．70%? C．80%? D．90%

28、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不得低于__萬(wàn)元人民幣，且最近__年沒(méi)有代理投資人從事證券買賣的行為。A．2 000；3 B．3 000；2 C．2 000；2 D．3 000；3

29、在我國(guó)，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

30、下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述正確的是__。A．股票所代表的權(quán)利本來(lái)不存在

B．股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的 C．股票是設(shè)權(quán)證券

D．股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、市場(chǎng)營(yíng)銷運(yùn)作管理首先要解決的是____ A：銷售什么產(chǎn)品

B：產(chǎn)品定價(jià)或基金費(fèi)率 C：渠道選擇 D：促銷手段

32、基金公司營(yíng)銷能力考察要點(diǎn)包括__。A．公司信息披露情況

B．公司營(yíng)銷體系和人員情況 C．公司基金托管和代銷渠道情況 D．公司投資和研究架構(gòu)情況

33、我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展階段可分為_(kāi)_。A．早期探索階段 B．試點(diǎn)發(fā)展階段 C．快速發(fā)展階段 D．高速發(fā)展階段

34、某基金的認(rèn)購(gòu)實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購(gòu)該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為_(kāi)_份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

35、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是____ A：所有權(quán)關(guān)系 B：債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C：信托關(guān)系

D：合伙投資關(guān)系

36、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)是指向投資者提供__服務(wù)的機(jī)構(gòu)。A．基金投資咨詢 B．基金資料與數(shù)據(jù) C．基金銷售 D．投資建議

37、以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是____ A：電話服務(wù)中心

B：自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C：短信服務(wù)

D：互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

38、下列關(guān)于基金營(yíng)銷中目標(biāo)市場(chǎng)分析的說(shuō)法，正確的有__。A．目標(biāo)市場(chǎng)可以分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)

B．任何基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場(chǎng) C．目標(biāo)市場(chǎng)拓展策略可以分為無(wú)差異營(yíng)銷和差異性營(yíng)銷 D．市場(chǎng)定位的實(shí)質(zhì)就是公司在所有市場(chǎng)進(jìn)行全方位的營(yíng)銷

39、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為_(kāi)_。

A．零息債券 B．附息債券

C．息票累積債券 D．浮動(dòng)利率債券

40、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入

41、目前我國(guó)主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有__。A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn) D．銀行間債券市場(chǎng)

42、股票具有的特征有__。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．永久性 D．參與性

43、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括____ A：借貸資金市場(chǎng)利率水平B：籌資者的資信 C：債券期限長(zhǎng)短 D：資金使用方向

44、基金已實(shí)現(xiàn)收益是指基金利潤(rùn)減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價(jià)值變動(dòng)收益

D．其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額

45、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi)

D．30個(gè)工作日內(nèi)

46、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實(shí)現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

47、對(duì)于基金投資者來(lái)說(shuō)，申購(gòu)者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購(gòu);贖回者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于

48、下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有__。A．轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便

B．便于掛失，相對(duì)安全 C．股東權(quán)利歸屬于記名股東

D．認(rèn)購(gòu)股票款項(xiàng)不一定一次繳足

49、最易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。A．優(yōu)先股

B．浮動(dòng)利率債券 C．保值補(bǔ)貼債券 D．普通股股票

50、一般而言，成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長(zhǎng)型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長(zhǎng)型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長(zhǎng)型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長(zhǎng)型基金

51、如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系 B．保持相反的關(guān)系 C．兩者沒(méi)有任何關(guān)系 D．大體保持相等的關(guān)系

52、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

53、為了保證基金資產(chǎn)的安全，____規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。A：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《證券投資基金法》

54、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。A．將投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)加計(jì)利息退還投資人 B．補(bǔ)償投資人認(rèn)購(gòu)損失

C．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 D．重新發(fā)售該基金

55、我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為_(kāi)___個(gè)月。A：2 B：3 C：4 D：6

56、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說(shuō)法正確的有__。

A．T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部 B．代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C．T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)

D．各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人

57、負(fù)責(zé)辦理開(kāi)放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是__。A．商業(yè)銀行

B．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人

58、投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向____下達(dá)投資指令。A：研究部 B：交易部

C：監(jiān)察稽核部 D：市場(chǎng)部

59、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來(lái)源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)

60、股價(jià)的漲跌與公司的盈利的變化__。A．同時(shí)發(fā)生，變化幅度也相同 B．不同時(shí)發(fā)生，但變化幅度相同 C．同時(shí)發(fā)生，但變化幅度不相同 D．不同時(shí)發(fā)生，變化幅度也不相同

第二篇：2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：機(jī)構(gòu)投資者考試試題

2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：機(jī)構(gòu)投資者考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關(guān)于基金分析和評(píng)價(jià)目的的說(shuō)法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風(fēng)險(xiǎn)收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績(jī)?nèi)〉玫脑?/p>

C．通過(guò)對(duì)影響基金業(yè)績(jī)因素的分析研究判斷基金業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性和變化趨勢(shì) D．為投資者的投資做決策

2、封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要區(qū)別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場(chǎng)所不同 C．投資對(duì)象不同

D．激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

3、__是指通過(guò)一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見(jiàn)。A．財(cái)務(wù)診斷 B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) C．資產(chǎn)配置 D．理財(cái)規(guī)劃

4、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值? B．基金資產(chǎn)凈值? C．基金公允價(jià)值? D．基金資產(chǎn)估值

5、具有良好擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。

A．在市場(chǎng)上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 B．在市場(chǎng)下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 C．在市場(chǎng)上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 D．在市場(chǎng)下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重

6、一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以__為基礎(chǔ)計(jì)算的。A．基金份額凈值 B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時(shí)的面值 D．基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

7、關(guān)于基金投資比例監(jiān)管的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10% C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額不得超過(guò)該基金總資產(chǎn)的80% D．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量不得超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

8、基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15

9、我國(guó)目前只能由__擔(dān)任基金管理人。A．商業(yè)銀行 B．基金管理公司

C．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D．證券公司

10、開(kāi)放式基金的分紅方式有__。A．賦予份額期權(quán) B．現(xiàn)金分紅方式 C．股利分紅 D．紅利再投資

11、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性

D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

12、基金行業(yè)成立基金估值工作小組的目的是提高估值的__。A．透明性 B．可靠性 C．公正性 D．合理性

13、基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預(yù)期信息披露 C．運(yùn)作信息披露 D．臨時(shí)信息披露

14、證券市場(chǎng)是____，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場(chǎng)所 B：證券交易的場(chǎng)所 C：證券監(jiān)管部門(mén) D：證券交易所

15、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，不正確的是__。A．ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的交易 C．ETF贖回時(shí)一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近

16、考察基金公司投資和研究能力的要點(diǎn)包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構(gòu)情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

17、基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過(guò)戶費(fèi) C．經(jīng)手費(fèi) D．證管費(fèi)

18、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說(shuō)法正確的有__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端或后端收費(fèi)模式 C．定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國(guó)的基金管理公司所采用

19、LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用__原則。A．份額申購(gòu)、金額贖回 B．金額申購(gòu)、份額贖回 C．金額申購(gòu)、金額贖回 D．份額申購(gòu)、份額贖回

20、證券投資基金資產(chǎn)必須由__來(lái)保管，其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A．基金管理人 B．基金發(fā)起人 C．基金投資者 D．基金托管人

21、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法，不正確的是__。A．實(shí)行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，有多個(gè)符合題意）

22、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

23、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自董事會(huì)或者股東會(huì)做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提出變更申請(qǐng)。A．5 B．10 C．15 D．20

24、編制和發(fā)布報(bào)告在基金營(yíng)銷活動(dòng)中屬于__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

25、下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售人員的禁止行為_(kāi)_ A．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B．在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

C．對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

D．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

26、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到__。A．60%以上 B．80%以上 C．90%以上 D．95%以上

27、個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有效證件允許開(kāi)設(shè)__個(gè)基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

28、基金合同生效不足__個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告。A．2 B．3 C．6 D．9

29、存續(xù)期募集信息披露主要是指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每__個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A．1 B．2 C．3 D．6

30、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是__。A．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露

B．開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露

C．開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是__。A．研究部 B．交易部 C．投資部

D．投資決策委員會(huì)

32、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告需要__。

A．提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

B．披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C．披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

33、如果基金募集不成立，則由____承擔(dān)將募集資金返還到投資人賬戶的職責(zé)。A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

34、有價(jià)證券是____的一種形式。A：真實(shí)資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

35、某上市公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價(jià)格應(yīng)為_(kāi)_元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

36、下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的有__。A．ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B．ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求 C．ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制

37、以下屬于貨幣衍生工具的是__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨

D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

38、《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)__。A．1家 B．2家 C．3家 D．5家

39、證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

40、下列有關(guān)金融衍生工具的說(shuō)法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等

41、開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為_(kāi)_日。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

42、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有__。A．保護(hù)本金不受損失 B．投資的長(zhǎng)期增值 C．保持資產(chǎn)的流動(dòng)性 D．保證收益的增長(zhǎng)性

43、客戶追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 D．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤

44、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起__個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A．1 B．2 C．3 D．6

45、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi)

D．30個(gè)工作日內(nèi)

46、開(kāi)放式基金的價(jià)格是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金份額凈值 B：市場(chǎng)供求關(guān)系 C：市盈率 D：購(gòu)買股票多少

47、國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷售主要分為_(kāi)_兩種方式。A．直銷和分銷

B．承購(gòu)包銷和余額包銷 C．直銷和包銷 D．直銷和代銷

48、__的設(shè)立拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A．南方寶元 B．基金金泰 C．基金開(kāi)元 D．華安創(chuàng)新

49、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是____ A：及時(shí)性 B：公平披露 C：規(guī)范性 D：準(zhǔn)確性

50、考察基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金經(jīng)理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績(jī)才具有較強(qiáng)的參考意義。A．半 B．1 C．3 D．5

51、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

52、發(fā)生巨額贖回的情況下，基金管理人決定部分延遲贖回的，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A．4% B．6% C．8% D．10%

53、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過(guò)戶的有__。A．繼承 B．捐贈(zèng)

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行 D．贖回

54、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益 C．貝塔系數(shù)

D．份額凈值增長(zhǎng)率

55、基金已實(shí)現(xiàn)收益是指基金利潤(rùn)減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價(jià)值變動(dòng)收益

D．其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額

56、QDII基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)有__。A．匯率風(fēng)險(xiǎn) B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)

D．QDII基金管理者海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)相對(duì)不足所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

57、對(duì)于持續(xù)持有期少于__日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額1．5%的贖回費(fèi)。A．5 B．7 C．14 D．30

58、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)客戶流失原因的有__。A．客戶因?yàn)槭袌?chǎng)變化而退出基金投資市場(chǎng) B．客戶為了購(gòu)買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買 C．客戶不滿意銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)而轉(zhuǎn)移購(gòu)買

D．客戶為了較低的手續(xù)費(fèi)或服務(wù)價(jià)格而轉(zhuǎn)移購(gòu)買

59、對(duì)于基金銷售機(jī)構(gòu)本身的情況，基金銷售機(jī)構(gòu)需要關(guān)注的方面有__等。A．營(yíng)銷團(tuán)隊(duì) B．經(jīng)營(yíng)策略 C．資本實(shí)力

D．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

60、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B．開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C．辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng) D．依法募集基金

第三篇：北京2015年下半年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表考試試題[范文模版]

北京2015年下半年基金從業(yè)資格：現(xiàn)金流量表考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。

A．基金定期定投

B．長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具

C．偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置

D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置

2、審慎監(jiān)管原則主要是針對(duì)基金管理人__的監(jiān)管。

A．清償能力

B．盈利能力

C．資本調(diào)節(jié)能力

D．融資能力

3、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。

A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務(wù)

C．基金運(yùn)營(yíng)

D．受托資產(chǎn)管理

4、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括__。

A．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

B．保證基金最低投資收益

C．保護(hù)投資者利益

D．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

5、股票具有的特征包括__。

A．收益性、風(fēng)險(xiǎn)性

B．流動(dòng)性

C．參與性

D．永久性

6、下列不屬于會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理

B．設(shè)立專門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位

C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬

D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬

7、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說(shuō)法，正確的有__。A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額的權(quán)利

B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料

C．基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

8、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是__。

A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)登記結(jié)算公司

9、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括__。

A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件

C．向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件

D．發(fā)售基金份額

10、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。

A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)

B．逐日結(jié)轉(zhuǎn)

C．逐周結(jié)轉(zhuǎn)

D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

11、____按交易所掛牌的同一股票的市價(jià)估值。

A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開(kāi)發(fā)行股票.公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票

12、我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系中不包括__。

A．銀行代銷

B．證券公司代銷

C．基金管理公司直銷

D．保險(xiǎn)公司代銷

13、目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有__。

A．LOF B．封閉式基金

C．ETF D．一般的開(kāi)放式基金

14、就一般開(kāi)放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A．3 B．5 C．7 D．9

15、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊(cè)資本的10%，則該公司不需具備的條件是__。

A．從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理

B．持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C．資產(chǎn)質(zhì)量良好

D．具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄

16、____是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

A：基金資產(chǎn)估值

B：資金資產(chǎn)總值

C：基金資產(chǎn)凈值

D：基金份額凈值

17、營(yíng)銷組合四大要素不包括____ A：產(chǎn)品

B：費(fèi)率

C：促銷

D：售后服務(wù)

18、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的__提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。

A．保有量

B．銷售額

C．持有人數(shù)量

D．未分配利潤(rùn)

19、當(dāng)基金管理公司總經(jīng)理__時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫?；蛘呙獬摳呒?jí)管理人員的職務(wù)。

A．最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分、證券交易所公開(kāi)譴責(zé)兩次以上

B．最近1年內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話兩次以上

C．向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)

D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績(jī)排名中連續(xù)3年名次下滑

20、以下哪種基金不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用____ A：證券衍生工具基金

B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場(chǎng)基金

21、下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是____ A：提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)

B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置

C：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案

D：制定公司的具體規(guī)章

22、《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司每個(gè)發(fā)起人的實(shí)收資本不少于__人民幣。

A．2000萬(wàn)元

B．5000萬(wàn)元

C．3億元

D．5億元

23、判斷股票型基金是傾向于價(jià)值型還是成長(zhǎng)型，依據(jù)的是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市價(jià)

B．平均市盈率

C．平均每股收益

D．平均市凈率

24、下列不屬于基金投資收益的是__。

A．基金投資收益

B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產(chǎn)收入

D．股利收益

25、OTC交易的衍生工具的特點(diǎn)有__。

A．不通過(guò)集中的交易所

B．實(shí)行分散的、一對(duì)一交易

C．通過(guò)各種通訊方式交易

D．實(shí)行集中的、一對(duì)一交易

26、__負(fù)責(zé)辦理個(gè)人投資者基金賬戶的開(kāi)戶手續(xù)。

A．證券登記機(jī)構(gòu)

B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

27、基金托管人一般都由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，這是基于對(duì)__的考慮。

A．基金投資的靈活性 B．基金資產(chǎn)的安全性

C．基金托管人的獨(dú)立性

D．基金資產(chǎn)的分散性

28、基金管理公司的籌建和開(kāi)業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。

A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)

C：證券交易所

D：國(guó)家工商管理局

29、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素

30、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是__。

A．信托公司

B．證券公司

C．商業(yè)銀行

D．基金公司

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、通常情況下，上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸__所有。

A．公司

B．該股東

C．董事會(huì)

D．國(guó)家

32、下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。

A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B．管理水平風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

33、下列關(guān)于證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有__。

A．按順序關(guān)系，證券市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)

B．證券“一級(jí)市場(chǎng)”是指已發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)

C．證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提

D．證券流通市場(chǎng)是證券繼續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件

34、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。

A．1‰

B．2‰

C．3‰

D．4‰

35、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起__內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。

A．15日

B．30日

C．45日

D．60日

36、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為_(kāi)_。

A．所有權(quán)

B．財(cái)產(chǎn)支配權(quán)

C．債權(quán)

D．財(cái)產(chǎn)使用權(quán)

37、開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以____為基礎(chǔ)。

A：市場(chǎng)供求關(guān)系

B：市場(chǎng)存款利率

C：基金份額凈值

D：基金份額總額

38、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書(shū)面意見(jiàn)。

A：5 B：10 C：20 D：30

39、平衡型基金追求資本的成長(zhǎng)和當(dāng)期收入，最能體現(xiàn)其特點(diǎn)是____ A：將資金分散投資于股票和債券

B：取得現(xiàn)金收益

C：資本的長(zhǎng)期增值

D：將資金分散投資于股票

40、基金管理公司的督察長(zhǎng)由__提名。

A．股東會(huì)

B．董事會(huì)

C．董事長(zhǎng) D．總經(jīng)理

41、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于____萬(wàn)元人民幣。

A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

42、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。

A．指數(shù)型基金

B．收入型基金

C．增長(zhǎng)型基金

D．平衡型基金

43、基金的估值方法必須__。

A．保持一致性

B．保持公開(kāi)性

C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

44、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說(shuō)法，正確的有__。

A．認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

B．為鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金采取前端收費(fèi)模式

C．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取

45、根據(jù)跟蹤誤差產(chǎn)生的原因，指數(shù)型基金跟蹤誤差可以分為_(kāi)_。

A．倉(cāng)位型跟蹤誤差

B．交易型跟蹤誤差

C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差

D．費(fèi)用型跟蹤誤差

46、下列____不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。

A：改善投資者面臨的環(huán)境

B：降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C：提高投資收益

D：消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)

47、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是____ A：操作風(fēng)險(xiǎn)

B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

48、國(guó)家股、法人股等是按__來(lái)劃分的。

A．股票上市地點(diǎn)

B．股票投資主體的不同性質(zhì)

C．股票上市主要監(jiān)管部門(mén)

D．股票是否公開(kāi)發(fā)行

49、債券的票面要素包括__。

A．債券的票面價(jià)值

B．債券的到期期限

C．債券的票面利率

D．債券發(fā)行者名稱

50、基金經(jīng)理管理基金未滿____的，公司不得變更基金經(jīng)理。如有特殊情況需要變更的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面說(shuō)明理由。

A：3個(gè)月

B：半年

C：9個(gè)月

D：1年

51、負(fù)責(zé)基金__業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

A．登記

B．清算

C．存管

D．交收

52、上市公司公積金的來(lái)源有__。

A．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金

B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金

C．股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分

53、下列哪項(xiàng)不是基金合同需明確的內(nèi)容__ A．基金收益分配原則

B．募集基金的目的C．基金交易價(jià)格

D．基金運(yùn)作方式

54、公開(kāi)披露的基金信息，不可以包括__。

A．基金募集情況

B．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)

C．基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D．涉及基金管理人的訴訟

55、__指明了該債券的債務(wù)主體。

A．債券票面

B．債券持有人名稱

C．債券發(fā)行者名稱

D．債券承銷機(jī)構(gòu)名稱

56、基金銷售機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__等行政監(jiān)管措施。

A．監(jiān)管談話

B．出具警示函

C．暫停履行職務(wù)

D．認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者

57、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。

A．期權(quán)的買方必須承擔(dān)買進(jìn)或賣出的義務(wù)

B．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

C．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

D．期權(quán)的賣方可以有無(wú)期限、無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

58、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。

A．手機(jī)短信

B．自動(dòng)傳真、電子信箱

C．互聯(lián)網(wǎng)

D．座談會(huì)

59、根據(jù)投資對(duì)象的不同，我國(guó)的基金類別劃分為_(kāi)_。

A．股票型基金

B．貨幣市場(chǎng)基金

C．債券型基金

D．混合型基金

60、一國(guó)的__是一國(guó)居民與外國(guó)居民在一定時(shí)期經(jīng)濟(jì)交往的貨幣價(jià)值記錄。

A．國(guó)際收支

B．收支平衡

C．資本運(yùn)營(yíng)

D．貨幣政策

第四篇：北京2016年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基金合同考試試題

北京2016年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基金合同考

試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，是一種綜合權(quán)利，其中首要的權(quán)利是__。A．可以股東身份參與股份公司的重大事項(xiàng)決策 B．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán) C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)

D．股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

2、向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行的是（）。A．長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債 B．特別國(guó)債 C．記賬式國(guó)債 D．憑證式國(guó)債

3、下面有關(guān)證券交易方式的論述，不正確的是__。A．拍賣和標(biāo)購(gòu)是信用交易的兩種具體方式

B．回轉(zhuǎn)交易當(dāng)天成交的證券可以立即做反向交易 C．拍賣和標(biāo)購(gòu)是證券交易所大批交易的兩種競(jìng)價(jià)方式 D．特種交易是指同一種上市證券買賣數(shù)額很大的交易

4、因突發(fā)性事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取__。A．臨時(shí)停市 B．技術(shù)性停牌 C．休市半天 D．政策性停牌

5、對(duì)于重大資產(chǎn)重組申請(qǐng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在審核期間提出反饋意見(jiàn)要求上市公司作出書(shū)面解釋、說(shuō)明的，上市公司應(yīng)當(dāng)自收到反饋意見(jiàn)之日起（）日內(nèi)提供書(shū)面回復(fù)意見(jiàn)，獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)配合上市公司提供書(shū)面回復(fù)意見(jiàn)。A．5 B．10 C．15 D．30

6、開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)是__。A．管理能力風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

7、公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪，對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接人員處__有期徒刑或者拘役。A．5年以下 B．3年 C．3年以下 D．5年

8、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去__。A．負(fù)債

B．銀行存款本息 C．各類證券的價(jià)值

D．基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

9、某證券公司的經(jīng)營(yíng)范圍僅限于證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢以及證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，該證券公司的注冊(cè)資本最低限額為_(kāi)_。A．3000萬(wàn)元 B．5000萬(wàn)元 C．1億元 D．5億元

10、揚(yáng)基債券的面值貨幣單位為_(kāi)_。A．美元 B．日元

C．發(fā)行國(guó)貨幣 D．國(guó)際貨幣單位

11、__是營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理的核心。A．從業(yè)人員管 B．經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理 C．內(nèi)部監(jiān)管控制 D．客戶開(kāi)發(fā)維護(hù)

12、印花稅最后由__統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。A．中國(guó)結(jié)算公司 B．證券交易所 C．中國(guó)證監(jiān)會(huì) D．國(guó)務(wù)院 13、2008年1月28日，中證指數(shù)有限公司正式發(fā)布了3只分類債券指數(shù)，但不包括下列的__。A．中證國(guó)債指數(shù) B．中證股指期貨指數(shù) C．中證金融債指數(shù) D．中證企業(yè)債指數(shù)

14、在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，證券投資基金一般被稱為（）。A．共同基金 B．單位信托基金

C．證券投資信托基金 D．集合投資計(jì)劃

15、下列各項(xiàng)符合非累積優(yōu)先股票特點(diǎn)的有__。A．股息分派以為界

B．股息分派以固定股息率為上限 C．股東收入的穩(wěn)定性高 D．公司股息分紅的負(fù)擔(dān)輕

16、結(jié)算頭寸用于應(yīng)付日常結(jié)算，其利息按__規(guī)定的利率計(jì)付給會(huì)員。A．中國(guó)銀行 B．中國(guó)人民銀行 C．建設(shè)銀行 D．工商銀行

17、如果股票價(jià)格反映了全部公開(kāi)的和內(nèi)部的信息，則這樣的市場(chǎng)稱為_(kāi)_。A．無(wú)效市場(chǎng) B．弱勢(shì)有效市場(chǎng) C．半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) D．強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

18、證券交易風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)察包括__ A．事先預(yù)警、實(shí)時(shí)監(jiān)控、事后監(jiān)查 B．制度建設(shè)、內(nèi)部自查、行業(yè)檢查 C．制度建設(shè)、實(shí)時(shí)監(jiān)控、行業(yè)檢查 D．事先預(yù)警、內(nèi)部自查、事后監(jiān)查

19、__是影響債券定價(jià)的內(nèi)部因素。A．稅收待遇 B．外匯匯率風(fēng)險(xiǎn) C．銀行利率 D．市場(chǎng)利率

20、__是基金投資運(yùn)作的支撐部門(mén)，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。A．交易部 B．投資部 C．研究部 D．市場(chǎng)部

21、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_萬(wàn)元。A．2000 B．3000 C．5000 D．6000

22、股票買賣印花稅最后由__統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。A．中國(guó)結(jié)算公司 B．證券交易所 C．中國(guó)證監(jiān)會(huì) D．證券公司

23、下列各項(xiàng)中，不屬于行業(yè)分析的是__。A．分析行業(yè)的業(yè)績(jī)對(duì)證券價(jià)格的影響

B．分析行業(yè)所處的不同生命周期對(duì)證券價(jià)格的影響 C．分析行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型對(duì)證券價(jià)格的影響 D．分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券價(jià)格的影響

24、無(wú)漲跌幅限制證券的大宗交易的成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤(pán)價(jià)的上下30%或__確定。A．當(dāng)日已成交的平均價(jià)

B．當(dāng)日最高和最低成交價(jià)格之間協(xié)商 C．當(dāng)日最高成交價(jià) D．當(dāng)日最低成交價(jià)

25、托管銀行向證監(jiān)會(huì)報(bào)送內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告的時(shí)間一般為_(kāi)_。A．每周 B．每月 C．每季度 D．每年

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、主要運(yùn)用遠(yuǎn)期、期貨、互換以及期權(quán)等衍生金融工具的組合體對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)暴露(或敞口風(fēng)險(xiǎn))進(jìn)行規(guī)避或?qū)_的技術(shù)是__。A．組合技術(shù) B．分解技術(shù)

C．無(wú)套利均衡分析技術(shù) D．整合技術(shù)

2、證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)__批準(zhǔn)。A．證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) B．證券交易所

C．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

3、根據(jù)規(guī)定，上市開(kāi)放式基金合同生效后即進(jìn)入__，一般不超過(guò)3個(gè)月。A．凍結(jié)期 B．交易期 C．封閉期 D．等候期

4、在宏觀經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷一段低通貨膨脹高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的時(shí)期后，通貨膨脹率初次達(dá)到10％以上，此時(shí)一般對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格的影響是__。A．證券市場(chǎng)價(jià)格下跌 B．證券市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定 C．證券市場(chǎng)價(jià)格上升 D．可能上升或下降

5、證券公司與客戶的關(guān)系必須是“一對(duì)一”的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是__。A．限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 B．非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 C．定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D．專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

6、（）主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺(tái)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

7、由標(biāo)的證券發(fā)行人以外的第三方發(fā)行的權(quán)證屬于__。A．認(rèn)股權(quán)證 B．認(rèn)沽權(quán)證 C．股本權(quán)證 D．備兌權(quán)證

8、《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括__。

A．所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證或者符合本規(guī)定第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)

B．具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū) C．取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)5年以上 D．不超過(guò)65周歲

9、根據(jù)《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，發(fā)行人違反本辦法規(guī)定，存在不履行信息披露義務(wù)，或者不按照約定召集債券持有人會(huì)議，損害債券持有人權(quán)益等行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以______；對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取______、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，記入誠(chéng)信檔案并公布。（）A．責(zé)令整改；記過(guò)處分 B．責(zé)令整改；監(jiān)管談話 C．吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；記過(guò)處分 D．吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；監(jiān)管談話

10、__屬于資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告正文的內(nèi)容。A．評(píng)估資產(chǎn)的匯總表 B．評(píng)估方法和計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C．評(píng)估機(jī)構(gòu)和評(píng)估人員資格證明文件的復(fù)印件 D．評(píng)估資產(chǎn)的明細(xì)表

11、擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)的任職選擇條款包括__。A．具有任職資格

B．具有8年以上證券工作經(jīng)驗(yàn)

C．通過(guò)有關(guān)專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷 D．從事證券工作5年以上

12、__份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。A．開(kāi)放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

13、收購(gòu)要約的期限為_(kāi)_。A．30～45日 B．30～60日 C．30～75日 D．60～90日

14、下列選項(xiàng)中，__不是公司合并后決定股價(jià)變動(dòng)方向的決定因素。A．?dāng)U大了規(guī)模 B．消滅了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 C．合并是否改善公司的經(jīng)營(yíng)狀況 D．合并對(duì)公司是否有利

15、基金資產(chǎn)保管的主要內(nèi)容包括__。A．保管基金印章 B．基金資產(chǎn)賬戶管理 C．重要文件保管 D．核對(duì)基金資產(chǎn)

16、深圳成份股指數(shù)樣本數(shù)為_(kāi)_。A．20 B．30 C．40 D．50

17、下面給出關(guān)于清算的解釋，錯(cuò)誤的是__。

A．指一定經(jīng)濟(jì)行為引起的貨幣資金關(guān)系的應(yīng)收、應(yīng)付的計(jì)算

B．指公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，收回債務(wù)，處置分配財(cái)產(chǎn)等行為的總和 C．企業(yè)與企業(yè)往來(lái)中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋計(jì)及資金匯劃 D．銀行同業(yè)往來(lái)中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋計(jì)及資金匯劃

18、申請(qǐng)憑證式國(guó)債承銷團(tuán)成員資格的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A．國(guó)債承銷團(tuán)成員應(yīng)具備的基本條件

B．注冊(cè)資本不低于人民幣8億元的非存款類金融機(jī)構(gòu)

C．注冊(cè)資本不低于人民幣3億元或者總資產(chǎn)在人民幣100億元以上的存款類金融機(jī)構(gòu)

D．營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在40個(gè)以上

19、對(duì)基金收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的三大經(jīng)典方法是__。A．特雷諾指數(shù) B．夏普指數(shù) C．詹森指數(shù) D．信息比率

20、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)，下列表述正確的有__。

A．公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任

B．公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C．公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益 D．公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

21、影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素不包括__。A．發(fā)行人種類 B．到期期限 C．發(fā)行時(shí)間 D．稅收負(fù)擔(dān)

22、根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)__ A．基金發(fā)起人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．基金管理人

23、債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利的是__。A．附有贖回選擇權(quán)條款的債券 B．附有出售選擇權(quán)條款的債券 C．附可轉(zhuǎn)換條款的債券 D．附交換條款的債券

24、政治及其他不可抗力會(huì)影響股票的價(jià)格水平，主要包括__。A．戰(zhàn)爭(zhēng)

B．政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件 C．國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化

D．因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件

25、NASDAQ綜合指數(shù)是按每個(gè)公司的__來(lái)加權(quán)計(jì)算的。A．股票成交量 B．市場(chǎng)價(jià)值 C．股票發(fā)行量 D．流通股數(shù)

第五篇：安徽省基金從業(yè)資格：基金市盈率考試試題

安徽省基金從業(yè)資格：基金市盈率考試試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為_(kāi)_。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

2、我國(guó)封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為_(kāi)_。A．3% B．5% C．10% D．12%

3、目前國(guó)內(nèi)的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產(chǎn) B．債券資產(chǎn) C．貨幣資產(chǎn) D．混合資產(chǎn)

4、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

5、與股票型基金相比，混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)__。A．相同 B．較低 C．較高

D．無(wú)法比較

6、基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用____基金凈值十萬(wàn)分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)人基金損益。A：大于 B：小于 C：等于

D：大于或等于

7、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用 B．貨幣市場(chǎng)基金的分析主要是看收益率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的大小

C．日每萬(wàn)份基金凈收益指標(biāo)和7日年化收益率指標(biāo)是反映其收益的短期指標(biāo) D．貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映

8、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有__。A．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周 B．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月

C．會(huì)計(jì)主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為持有至到期投資

9、下列與基金份額凈值無(wú)關(guān)的是__。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負(fù)債 C．基金總份額 D．基金持有人數(shù)

10、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

11、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。

A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系

B．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C．建立相關(guān)制度 D．禁止提前發(fā)行

12、我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

13、下列關(guān)子基金及銀行儲(chǔ)蓄的說(shuō)法，不正確的有__。A．基金同銀行儲(chǔ)蓄一樣，都對(duì)投資者負(fù)有保本付息的責(zé)任 B．銀行儲(chǔ)蓄損失本金的可能性小，投資相對(duì)比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運(yùn)作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人；銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證，表現(xiàn)為銀行的負(fù)債

14、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向__分配基金收益。

A．基金銷售機(jī)構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門(mén)

15、我國(guó)基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

16、基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露的有__。A．前10名股票明細(xì)和前5名債券明 B．行業(yè)分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報(bào)告附注

17、基金托管人的首要職責(zé)是__。A．完成基金資金清算 B．進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 C．安全保管基金資產(chǎn) D．監(jiān)督基金投資運(yùn)作

18、對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額__的贖回費(fèi)。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

19、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的控制過(guò)程不包括__。A．管理部門(mén)設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo) B．制定市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃

C．衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的銷售業(yè)績(jī) D．管理部門(mén)評(píng)估廣告投入效果

20、鏈表不具有的特點(diǎn)是 A．不必事先估計(jì)存儲(chǔ)空間 B．可隨機(jī)訪問(wèn)任一元素 C．插入刪除不需要移動(dòng)元素

D．所需空間與線性表長(zhǎng)度成正比

21、目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入__。A．征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B．不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C．征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D．不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

22、圍繞《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定并發(fā)布了一系列部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對(duì)__及基金從業(yè)人員管理等各個(gè)方面作出了具體規(guī)定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

23、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)的區(qū)別和局限，說(shuō)法正確的有__。

A．當(dāng)投資者只投資一只基金或一類基金時(shí)，比較恰當(dāng)?shù)暮饬恐笜?biāo)是特雷諾指數(shù) B．當(dāng)比較分散程度較差與分散程度較好的組合時(shí)，分散程度差的組合其特雷諾指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差

C．通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會(huì)比組合中股票數(shù)量少的基金高

D．特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對(duì)基金的分散程度作出考察

24、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說(shuō)法正確的有__。A．ETF可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)方式

B．目前我國(guó)的投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)方式

C．ETF份額的認(rèn)購(gòu)可采用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可采用證券認(rèn)購(gòu)

D．場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)

25、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件中在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)，其預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的__。A．購(gòu)買方式 B．購(gòu)買價(jià)格 C．認(rèn)購(gòu)比例 D．認(rèn)購(gòu)期間

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場(chǎng)內(nèi)發(fā)售 B．場(chǎng)外發(fā)售 C．網(wǎng)上發(fā)售 D．網(wǎng)下發(fā)售

2、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．營(yíng)銷能力

D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力

3、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括__。A．資產(chǎn)負(fù)債表 B．利潤(rùn)表

C．現(xiàn)金流量表

D．所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表

4、基金銷售客戶服務(wù)的方式包括__。A．互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B．自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C．電話服務(wù)中心

D．講座、推介會(huì)和座談會(huì)

5、關(guān)于對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。A．具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)的技術(shù)特征

B．制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練

C．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案

D．系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年

6、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為_(kāi)_。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

7、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。

A：證券公司 B：商業(yè)銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

8、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為_(kāi)_。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

9、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開(kāi)、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

10、下列各項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的具體表現(xiàn)的有__。A．規(guī)范性 B．多樣性 C．適用性 D．靈活性

11、下列各項(xiàng)，屬于基金營(yíng)銷核心內(nèi)容的有__。A．產(chǎn)品 B．價(jià)格 C．渠道 D．包銷

12、根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來(lái)源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)

13、基金的運(yùn)作費(fèi)用包括__。A．律師費(fèi) B．開(kāi)戶費(fèi) C．上市年費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

14、下列不屬于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)關(guān)系的選項(xiàng)是____ A：發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng) B：一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C：有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng) D：初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)

15、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄 16、2007年11月中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部發(fā)布____，允許符合條件的基金管理公司開(kāi)展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。A：《基金法》

B：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

C：《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

17、下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說(shuō)法，正確的有__。

A．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

C．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值

D．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

18、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛

19、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是__。A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C．依法全面監(jiān)管全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為 D．維持公平而有次序的證券市場(chǎng)

20、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產(chǎn)收入

21、股票型基金依據(jù)投資市場(chǎng)的不同，可分為_(kāi)_。A．全球股票型基金 B．國(guó)內(nèi)股票型基金 C．地區(qū)股票型基金 D．國(guó)外股票型基金

22、《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的有__。

A．基金代銷機(jī)構(gòu)只要在基金募集前向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送基金宣傳推介材料的報(bào)告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字應(yīng)淡化處理 D．基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評(píng)價(jià)結(jié)果

23、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有__。A．保護(hù)本金不受損失 B．投資的長(zhǎng)期增值 C．保持資產(chǎn)的流動(dòng)性 D．保證收益的增長(zhǎng)性

24、基金在我國(guó)香港被稱為_(kāi)_。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產(chǎn)品

D．單位信托基金

25、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開(kāi)性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化