第一篇：基金法律法規(guī)10月考試真題

1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ.法律主體資格不同 Ⅱ.投資者的地位不同 Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同 V.交易場(chǎng)所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，正確的是()。A.投資者教育有固定的推廣模式 B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代 D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循 答案：C 解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。I.公司重大關(guān)聯(lián)交易 II.基金重大關(guān)聯(lián)交易 III.公司審計(jì)事務(wù) Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù) A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)： ①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求 Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求 Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 答案：A 解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括()。

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別 B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議 答案：C 解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.開放式基金和封閉式基金 D.契約型基金和公司型基金 答案：C 解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()5年 10年 20年 15年 答案：D 解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 Ⅲ促進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

A.ⅡⅢⅣ B.ⅠⅢⅣ C.ⅠⅡⅣ D.ⅠⅡⅢ 答案：C 9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()A.取消基金從業(yè)資格 B.書面警告

C.采取證券市場(chǎng)禁入措施 D.認(rèn)定為不適當(dāng)人選 答案：D 10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()A.基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī) 答案：A 11.按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。

A.5000萬(wàn)元 B.1000萬(wàn)元 C.1億元 D.2億元 答案：D 12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()A.開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值 B.封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

D.開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

答案：B 3.某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。

A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn) B.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核

C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬

D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

答案：A 14.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是()A.每天備份，異地妥善存放 B.每周備份，公司庫(kù)房妥善存放 C.每周備份，已定妥善存放 D.每天備份，公司庫(kù)房妥善存放 答案：A 15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案 B.審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系 C.最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度 D.識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn) 答案：C 16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià) B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度 C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求

D.能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置 答案：B 17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()A.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書 B.合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部 D.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席 答案：C 18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告 B.基金合同、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告 C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告 D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書 答案：D 19.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()A.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力 B.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度 C.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力 D.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況 答案：A 20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為()A.2019年2月28日 B.2018年5月31日 C.2018年8月31日 D.2018年3月31日 答案：C 21.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說(shuō)法正確的是()A.專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)

C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者 答案：B 22.基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括()Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 Ⅱ基金托管人報(bào)告 Ⅲ基金管理人報(bào)告 Ⅳ更新的基金合同

A.ⅠⅢⅣ B.ⅠⅡⅢⅣ C.ⅠⅡⅢ D.ⅡⅢⅣ 答案：C 23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A.基金經(jīng)理

B.公司研究部門負(fù)責(zé)人 C.分管投資的高級(jí)管理人員 D.基金會(huì)計(jì) 答案：D 24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系 答案：D 25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。A.可轉(zhuǎn)換債券基金 B.金融債券基金 C.政府債券基金 D.企業(yè)債券基金 答案：A 26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理 B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理 C.只能由基金管理人辦理 D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理 答案：A 27.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資者資金賬戶 C.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款 D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷 答案：C 28.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。A.金融工具

B.金融交易的組織方式 C.市場(chǎng)參與者 D.外部環(huán)境 答案：D 29.關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是()A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率 B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率 C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

答案：D 30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù) B.基金募集的目的和基金名稱 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則 答案：A 31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括()。A.有效性原則 B.相互依賴原則 C.成本效應(yīng)原則 D.健全性原則 答案：B 32.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi) B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減 D.不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 答案：B 33.我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者 B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.基金托管銀行 答案：B 34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是()。Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、基金資產(chǎn)保管Ⅱ、代理清算交割答案：D 35.基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn) 答案：D 36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于()人。A.100 B.200 C.500 D.1000 答案：B 37.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：D 38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括()。A.公司型基金 B.契約型基金 C.開放型基金 D.有限合伙型基金 答案：C 39.目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括()。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) B.商業(yè)銀行 C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D.保險(xiǎn)公司 答案：C 40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。

A.即時(shí)保存;本地備份 B.即時(shí)保存;異地備份 C.定期保存;本地備份 D.定期保存;異地備份 答案：B 41.以下不屬于我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系模式的是()。A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式 C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式 D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式 答案：B 42.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括()和()兩種方式。A.合并募集;分開募集 B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集 C.直銷募集;分銷募集 D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集 答案：A 43.關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是()。

A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回 C.單個(gè)開放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回 D.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

答案：B 44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明

C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù) 答案：B 45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn) B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集 D.禁止挪用 答案：A 46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的()。A.管理人、托管人和持有人 B.發(fā)起人、管理人和持有人 C.受益人、管理人和持有人 D.托管人、發(fā)起人和持有人 答案：A 47.下列不屬于公募基金特征的是()。

A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶 B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

C.可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定 D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與 答案：A

第二篇：基金法律法規(guī)2015.11月真題

1.基金管理人合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、細(xì)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不等于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)

3.投資者教育的重要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的相關(guān)服務(wù)。4.基金銷售機(jī)構(gòu)

宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（1）具有健全的治理機(jī)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的相關(guān)要求

（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求

（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 基金管理人選擇基金銷售渠道的依據(jù)：（1）了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況（2）信息管理平臺(tái)建設(shè)（3）賬戶管理制度（4）銷售人員能力（5）持續(xù)營(yíng)銷能力

基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范：對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別.基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容：

（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明（2）基金宣傳推介材料

（3）基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

（4）基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件（5）有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

（6）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

基金銷售適用性管理制度內(nèi)容：

（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法（3）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法（4）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行脾肺的方法 5.開放式&封閉式

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人質(zhì)檢完成。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新招募說(shuō)明書。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也能進(jìn)行估值。

基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“可測(cè)原則”是指，根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。

基金招募說(shuō)明書應(yīng)披露的信息：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。

基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性：規(guī)范性、服務(wù)型、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性 基金公司的內(nèi)控目標(biāo)：保證股東利益的實(shí)現(xiàn)

基金托管人的職責(zé)之一：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以有基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

為確?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的制度： 授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等 債券分類

按債券持有人收益方式分類，可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等 按計(jì)息和付息方式分類，可分為息票債券和貼現(xiàn)債券

中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件，對(duì)調(diào)查或檢查中得悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)

基金的運(yùn)作包括：基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)

基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括：

（1）基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

（3）更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)

（4）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟（5）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%（6）開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等

適時(shí)性原則是指基金管理公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善 投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來(lái)獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來(lái)收益，未來(lái)收益具有不確定性。

基金贖回費(fèi)（開放式基金）

場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率 場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)用總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) 對(duì)場(chǎng)內(nèi)證券集中交易管理實(shí)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是——證券交易所

職業(yè)道德的作用有（1）調(diào)整職業(yè)關(guān)系（2）提升職業(yè)素質(zhì)（3）促進(jìn)職業(yè)發(fā)展 22.我國(guó)參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行 23.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)分析識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬(wàn)元并且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人 24.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

25.凈認(rèn)購(gòu)金額=投資金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=投資金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+利息）/基金份額面值

26.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) 27.投資者教育工作設(shè)定的基本原則

（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

（3）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（4）投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反的，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

（5）鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

28.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性 29.基金客戶服務(wù)原則：

（1）客戶至上（2）有效溝通（3）安全第一（4）專業(yè)規(guī)范

30.股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

31.基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告 32.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素：

（1）來(lái)源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確（3）“非公開”的信息

33.證券投資基金的發(fā)展有助于推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用。

34.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年

35.公募基金半報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

36.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 37.私募基金基金合同內(nèi)容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)（2）基金的運(yùn)作方式

（3）基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限（4）基金的投資范圍、投資策略和投資限制（5）基金收益分配原則、執(zhí)行方式（6）基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用

（7）基金信息提供的內(nèi)容、方式

（8）基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式（9）基金合同變更、解除和終止的事由、程序（10）基金財(cái)產(chǎn)清算方式（11）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)

按披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立及基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)。注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交：（1）申請(qǐng)報(bào)告（2）基金合同草案（3）基金托管協(xié)議草案（4）招募說(shuō)明書草案

（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件

對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

基金托管人職責(zé)：

（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

（7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和基金報(bào)告出具意見

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、水價(jià)格（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（11）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé) 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負(fù)責(zé)基金份額等級(jí)，確認(rèn)基金交易（3）發(fā)放紅利

（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)

（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10% 基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

（2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同（3）決定更換基金管理人、托管人

（4）決定調(diào)整基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)（5）基金合同約定的其他職權(quán) 督察長(zhǎng)得合規(guī)責(zé)任：

（1）總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告（2）對(duì)新產(chǎn)品的合規(guī)合法提出意見（3）關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段 基金管理活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等

未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享受贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額

基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟 基金經(jīng)理任職條件：

（1）取得基金從業(yè)資格

（2）通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷（4）沒(méi)有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司懂事、監(jiān)事、經(jīng)歷和基金從業(yè)人員的情形

（5）最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法 基金認(rèn)購(gòu)&基金申購(gòu)區(qū)別：

（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠

（2）認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次恢眉汛_認(rèn)

（3）認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回

基金&銀行儲(chǔ)蓄存款差異：

（1）性質(zhì)不同?；鹗且环N收益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者基金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況

內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過(guò)不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的“合謀”舞弊行為 開放式基金合同生效的條件：

（1）募集份額總額不少于2億份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金額不少于2億元人民幣

（3）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，披露基金報(bào)告 金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)，債券類以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主 證券投資基金業(yè)在金融體系中的作用與地位：（1）為中小投資者擴(kuò)寬投資渠道（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系 基金管理公司內(nèi)部控制制度體系：（1）內(nèi)控大綱

公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容

（2）基本管理制度

基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等

（3）部門規(guī)章

部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明

（4）業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南

道德與法律的區(qū)別：（1）表現(xiàn)形式不同（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同（3）調(diào)整范圍不同（4）調(diào)整手段不同

“基金管理人報(bào)酬”披露信息：報(bào)酬、提取、支付方式與比例 貨幣市場(chǎng)基金披露每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率

第三篇：考試資料,基金法律法規(guī)6

基金法律法規(guī) 6 1(單選題)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，（）將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái) B培養(yǎng)專門的銷售人員 C深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能 D提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

2(單選題)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu) B中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu) C中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)所在地的派出機(jī)構(gòu) D中國(guó)證監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告證監(jiān)會(huì)。

3(單選題)證券市場(chǎng)的自律管理者是（）。

A證監(jiān)會(huì) B證券交易所 C基金業(yè)協(xié)會(huì) D銀行業(yè)協(xié)會(huì) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者。

4(單選題)以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行 B申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。

5(單選題)下列關(guān)于直銷和代銷兩種營(yíng)銷方式的對(duì)比，說(shuō)法正確的是（）。A在基金產(chǎn)品方面，基金公司和直銷機(jī)構(gòu)均可以同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品 B在銷售人員方面，代銷機(jī)構(gòu)的專業(yè)性更強(qiáng) C在銷售網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)眾多，受眾范圍更廣 D在營(yíng)銷成本方面，直銷的營(yíng)銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

在基金產(chǎn)品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產(chǎn)品，A錯(cuò)誤；在銷售人員方面，直銷隊(duì)伍的專業(yè)性更強(qiáng)，B錯(cuò)誤；在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量有限，推廣效果有限，C錯(cuò)誤。

6(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任（）。

A以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用 B以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù) C在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已繳納款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息 D代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。

A上市交易的股票 B證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品。8(單選題)基金報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A期末可供分配利潤(rùn) B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長(zhǎng)指標(biāo) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 凈值增長(zhǎng)指標(biāo)能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

9(單選題)公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序和控制措施而形成的系統(tǒng)是（）。A內(nèi)部控制 B風(fēng)險(xiǎn)管理 C資產(chǎn)配置 D合規(guī)管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

10(單選題)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A面向社會(huì)公開發(fā)行 B發(fā)行對(duì)象為特定投資人 C發(fā)行對(duì)象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 公募基金不特定投資人發(fā)行。

11(單選題)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業(yè)規(guī)范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金客戶服務(wù)原則主要包括四個(gè)方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

12(單選題)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。

A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) B分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散。

13(單選題)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體 B目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

14(單選題)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理 C優(yōu)先滿足個(gè)人投資者贖回要求 D按比例確定單個(gè)贖回者的贖回份額

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

15(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”不包含（）。A建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序 B全體員工必須在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé) C確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行 D重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采用書面形式，D錯(cuò)誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報(bào) B周報(bào) C臨時(shí)報(bào)告 D月報(bào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 基金投資組合一般在季報(bào)中公布。

17(單選題)以下不屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

18(單選題)下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管 B基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn) C基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，A錯(cuò)誤。

19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務(wù)人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機(jī)構(gòu) D召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金信息披露的主要義務(wù)人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

20(單選題)我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，無(wú)法擁有（）。

A基金份額的所有權(quán) B基金資產(chǎn)的管理權(quán) C基金份額的處置權(quán) D基金份額的受益權(quán) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

21(單選題)下列關(guān)于基金募集的陳述，正確的有（）。

A基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、備案、公告5個(gè)步驟 B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用 D以上說(shuō)法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟，A錯(cuò)誤；根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，B錯(cuò)誤。

22(單選題)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。

A基金財(cái)產(chǎn)清算方式 B確定基金交易價(jià)格 C基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) D基金份額發(fā)行、交易安排

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金交易價(jià)格受多種因素影響，無(wú)法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德 B合規(guī)管理是對(duì)管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng) C所謂合規(guī)，與違規(guī)對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致 D合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德，A錯(cuò)誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺(tái)業(yè)務(wù)部門的是（）。A行政前臺(tái) B行政管理 C財(cái)務(wù)部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

行政前臺(tái)、投資部屬于前臺(tái)部門，財(cái)務(wù)部屬于中臺(tái)部門。

25(單選題)有關(guān)開放式基金申購(gòu)、贖回的原則，下列說(shuō)法正確的是（）。

A股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)基金均實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購(gòu)、贖回原則與貨幣市場(chǎng)基金完全一致 C股票型開放式基金的申購(gòu)、贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則 D貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行“未知價(jià)”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

股票型、債券型和貨幣市場(chǎng)基金均實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，B錯(cuò)誤；股票型、債券型基金實(shí)行“未知價(jià)”原則（貨幣市場(chǎng)基金除外），申贖價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，CD錯(cuò)誤。

26(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。

A公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 B員工自律 C董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的監(jiān)督、控制和指導(dǎo) D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督。27(單選題)基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A高級(jí)管理層 B經(jīng)理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

28(單選題)以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說(shuō)法中，正確的是（）。A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標(biāo)設(shè)定的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì) C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求管理人要對(duì)每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施 D控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量?jī)煞N方法，A錯(cuò)誤。事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)，B錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)要求管理人要對(duì)每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施，C錯(cuò)誤。

29(單選題)同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

30(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 B對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu) C重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為 D加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違規(guī)行為的發(fā)生 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 C項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

31(單選題)不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的職責(zé)是（）。

A對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試 B負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究 C對(duì)有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 D草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權(quán)憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關(guān)系 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 C風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健 D低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

34(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠(chéng)盡責(zé)。

A持證上崗 B廉潔公正 C持續(xù)學(xué)習(xí)D審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 廉潔公正能體現(xiàn)忠誠(chéng)盡責(zé)。

35(單選題)不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是（）。

A草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 B組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 C組織會(huì)員開展投資者教育工作 D維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 A屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。

36(單選題)在基金說(shuō)明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出的風(fēng)險(xiǎn)提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利 C基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn) D不保證基金一定盈利

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 基金管理人不得對(duì)基金的未來(lái)盈利進(jìn)行預(yù)測(cè)。37(單選題)我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A保護(hù)基金管理人的利益 B規(guī)范證券投資基金活動(dòng) C保護(hù)投資者利益 D促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

38(單選題)關(guān)于分級(jí)基金的分類，正確的是（）。

A按運(yùn)作方式分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金 B按投資對(duì)象分為主動(dòng)型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金 C按子份額之間收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募集 D按投資風(fēng)格分為主動(dòng)型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

按運(yùn)作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯(cuò)誤；按投資對(duì)象可分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金，B錯(cuò)誤；按子份額之間收益分配規(guī)則分為簡(jiǎn)單融資型分級(jí)金、復(fù)雜型分級(jí)基金，C錯(cuò)誤。

39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T＋2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。

40(單選題)有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，錯(cuò)誤的是（）。

ALOF申購(gòu)和贖回不可以現(xiàn)金進(jìn)行 BLOF可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回 CLOF不一定采用指數(shù)基金模式 DLOF對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 LOF的申購(gòu)和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

41(單選題)下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成 B有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu) C推動(dòng)股指持續(xù)上升 D有利于維護(hù)非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

42(單選題)關(guān)于分級(jí)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。AA類份額低風(fēng)險(xiǎn)，本金有保證 BB類份額風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)高 C分級(jí)基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級(jí)份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，反映了分級(jí)份額的真實(shí)價(jià)值 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

分級(jí)份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級(jí)份額的真實(shí)價(jià)值，D錯(cuò)誤。

43(單選題)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。起（）內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。

44(單選題)召開基金份額持有人大會(huì)，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 召開基金份額持有人大會(huì)，需提前30日公告。

45(單選題)（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

46(單選題)信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)公告。47(單選題)美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬(wàn)元 B200萬(wàn)元 C300萬(wàn)元 D50萬(wàn)元 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬(wàn)元

49(單選題)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)（）以上基金份額持有人通過(guò)。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者托管人，應(yīng)當(dāng)2/3以上基金份額持有人通過(guò)。50(單選題)對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)②.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)合同生效在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績(jī)④.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。

51(單選題)為了保護(hù)投資者利益，我國(guó)基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機(jī)構(gòu)④．虛假記載

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

52(單選題)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)（）。①．基金招募說(shuō)明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例③．基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度④．基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)：基金招募說(shuō)明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為。

53(單選題)客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A座談會(huì) B郵寄服務(wù) C“一對(duì)一”專人服務(wù) D研討會(huì) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

研討會(huì)屬于基金促銷手段?？蛻舴?wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對(duì)一”專人服務(wù)；⑤電話服務(wù)中心；⑥媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

54(單選題)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）.A準(zhǔn)確性原則 B易得性原則 C及時(shí)性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則。易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。

55(單選題)不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A指數(shù)型基金 B主動(dòng)型基金 C靈活配置 D積極成長(zhǎng)基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn).56(單選題)從我國(guó)的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會(huì) C證監(jiān)會(huì) D銀監(jiān)會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。57(單選題)關(guān)于套利以下表述正確的是（）。

A折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加 B溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大.58(單選題)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A增長(zhǎng)型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長(zhǎng)型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長(zhǎng)型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國(guó)基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn) D以上均不正確

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 考察對(duì)重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

60(單選題)下列關(guān)于股票基金的表述.不正確的是（）。

A以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資 B風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低 C是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 考查股票基金在投資組合中的作用。

61(單選題)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。A一級(jí)市場(chǎng) B二級(jí)市場(chǎng) C三級(jí)市場(chǎng) D主板市場(chǎng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫種股票的二級(jí)市場(chǎng)。

62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A現(xiàn)貨市場(chǎng) B期貨市場(chǎng) C貨幣市場(chǎng) D資本市場(chǎng) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

由于現(xiàn)貨布場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒(méi)有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

63(單選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

64(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預(yù)測(cè)功能 B對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務(wù)的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒(méi)有提供“收益預(yù)測(cè)”的功能。

65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規(guī)模是否變化 D基金是否具有法人資格

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

66(單選題)目前，我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按0交易。A市場(chǎng)價(jià)格 B份額凈值 C交易價(jià)格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

目前我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影晌。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象:反之.當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象

67(單選題)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B實(shí)行漲跌幅限制.漲跌幅設(shè)置為10% C買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報(bào)最小變動(dòng)單位為0.001元

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。

A基金依據(jù)契約或合同而設(shè)立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 D基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

69(單選題)ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購(gòu)情況增加或減少 B投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)贖回 CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

ETF的三大待點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制:實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

70(單選題)下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。說(shuō)法不正確的是（）

A來(lái)源可靠的信息 B來(lái)源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息.即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點(diǎn) B具有風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn) C具有獨(dú)立托管的特點(diǎn) D是一種直接投資工具

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 證券投資基金是一種間接投資工具。

72(單選題)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員 C經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況 D經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A加拿大 B英國(guó) C美國(guó) D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號(hào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

76(單選題)以下選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告書 B基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C基金定期報(bào)告 D基金份額發(fā)售公告

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告。其中，基金報(bào)告、半報(bào)告和季度報(bào)告統(tǒng)稱為“基金定期報(bào)告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對(duì)基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管不包以下括（）選項(xiàng)。

A基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核 B基金管理公司重大事項(xiàng)變更的監(jiān)管 C基金管理公司的治理監(jiān)管 D基金管理公司的設(shè)立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批主要包括:基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。78(單選題)關(guān)于公司型基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權(quán) C基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A基金持有人大會(huì) B公司董事會(huì) C股東大會(huì) D監(jiān)督管理委員會(huì) 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。80(單選題)內(nèi)部控制必須隨看有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

A合法、合規(guī) B全面性 C審值性 D適時(shí)性 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

適時(shí)性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。81(單選題)國(guó)際上比較流行的投資組臺(tái)保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和（）。A股票保險(xiǎn)策略 B債券保險(xiǎn)策略 C固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 D差值保險(xiǎn)策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

國(guó)際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略:對(duì)沖保險(xiǎn)策略;固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 82(單選題)基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。

83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

84(單選題)證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的主要區(qū)別不包括（）。

A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B性質(zhì)不同 C信息披露程度不同 D收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

基金與銀行儲(chǔ)蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:性質(zhì)不同:收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為 B定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況,審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況 C審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告 D當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)可以提議召開股東會(huì)

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不但要遭守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遭守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配臺(tái)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A誠(chéng)實(shí)守信 B忠誠(chéng)盡責(zé) C守法合規(guī) D專業(yè)審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)花的監(jiān)管。87(單選題)審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司（）的監(jiān)管。A變現(xiàn)能力 B營(yíng)運(yùn)能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

審慎監(jiān)管主要是針對(duì)基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

88(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A辦理基金備案手續(xù) B按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 D編制中期和基金報(bào)告 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 其他三項(xiàng)都屬于基金管理人的取責(zé)。89(單選題)根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級(jí)債券基金、高等級(jí)債券基金。

A信用等級(jí) B平均到期收益率 C發(fā)行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價(jià)率的計(jì)算公式為（）

A{(一級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金資產(chǎn)額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金份額凈值與二圾市場(chǎng)價(jià)格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價(jià)率。

91(單選題)中國(guó)證監(jiān)會(huì)目收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起（）內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A5個(gè)工作日 B3個(gè)工作日 C2個(gè)工作日 D1個(gè)工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 考察基金合同生效的相關(guān)知識(shí)。

92(單選題)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基會(huì)投資目標(biāo)和投資策略的不同.將美國(guó)的基金分為33類 93(單選題)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是（）。

A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金 C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報(bào)單位為（）。

A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》 LOF基金的贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

95(單選題)ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到（）以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回的交易。A100萬(wàn)份 B80萬(wàn)份 C50萬(wàn)份 D30萬(wàn)份 解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》

ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到30萬(wàn)份以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告,并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí).基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報(bào)規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》

我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)

98(單選題)2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》 暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)（）個(gè)月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪患谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。

100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60

解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》

基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

第四篇：2012年注冊(cè)規(guī)劃師考試真題及答案(法律法規(guī))

2012年注冊(cè)規(guī)劃師考試真題及答案

1、建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會(huì)是加快經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式的（C）A主攻方向；B根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)；C重要著力點(diǎn)；D重要支撐

2、依法行政的核心是（B）

A、行政立法；B行政執(zhí)法；C行政司法；行政監(jiān)督

3、在下列行政立法效力等級(jí)不等式中，不正確的是（D）

A、法律＞行政法規(guī)；行政法規(guī)＞地方性法規(guī)；C地方性法規(guī)＞地方性規(guī)章；D、地方性規(guī)章＞部門規(guī)章

4、行政合理性原則的產(chǎn)生是基于（B）

A、公共事務(wù)責(zé)任的存在；B行政自由裁量權(quán)的存在；C管理科學(xué)性的存在；D行政理性的存在5、“抽象行政行為是對(duì)某一類人或事具有約束力，且具有后及力，其不僅適用當(dāng)時(shí)的行為或事件，而且適用于以后要發(fā)生的同類行為和事件?！钡慕忉屖侵福˙）

A、具體行政行為；B抽象行政行為；C羈束行政行為；D自由裁量行政行為

6、城鄉(xiāng)規(guī)劃主管部門對(duì)于規(guī)劃實(shí)施中出現(xiàn)的一些問(wèn)題具有行政調(diào)解、復(fù)議和XX的權(quán)力，這些權(quán)力在公共行政管理的分類上屬于（C）

A司法參與權(quán)；B司法管理權(quán)；C司法行政權(quán)；公共司法權(quán)

7、制定和實(shí)施城鄉(xiāng)規(guī)劃，在（C）內(nèi)進(jìn)行建設(shè)活動(dòng)，必須遵守《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》。A、行政轄區(qū)；B城鄉(xiāng)范圍；C規(guī)劃區(qū)；D建設(shè)用地

8、下列掛怒規(guī)劃區(qū)的敘述中，不正確的是（A）。

A規(guī)劃區(qū)是指城市和建制鎮(zhèn)的建成區(qū)以及因城鄉(xiāng)建設(shè)和發(fā)展需要，必須實(shí)行規(guī)劃控制的區(qū)域；

B在規(guī)劃區(qū)內(nèi)進(jìn)行建設(shè)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守土地管理、自然資源和環(huán)境保護(hù)等法律法規(guī)的規(guī)定； C界定規(guī)劃區(qū)范圍屬于城市規(guī)劃、鎮(zhèn)總體規(guī)劃的強(qiáng)制性內(nèi)容。D城市、鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)內(nèi)的建設(shè)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合規(guī)劃要求。

9、經(jīng)批準(zhǔn)的城鄉(xiāng)規(guī)劃，是城鄉(xiāng)建設(shè)和規(guī)劃管理的依據(jù)，未經(jīng)（B）不得修改。A監(jiān)督檢查； B法定程序； C專家咨詢； D技術(shù)論證。

10、城鄉(xiāng)規(guī)劃法沒(méi)有明確規(guī)定（）。A經(jīng)合法批準(zhǔn)的城鄉(xiāng)規(guī)劃應(yīng)及時(shí)公布； B城鄉(xiāng)規(guī)劃報(bào)審批前，草案應(yīng)公布； C變更后的規(guī)劃條件應(yīng)公布；

D城鄉(xiāng)規(guī)劃的監(jiān)督情況和處理情況應(yīng)公布。

11、關(guān)于省域城鎮(zhèn)體系規(guī)劃的編制，不正確的是（D）。A省、自治區(qū)人民政府負(fù)責(zé)組織編制省域城鎮(zhèn)體系規(guī)劃； B省域城鎮(zhèn)體系規(guī)劃一般分為規(guī)劃綱要和規(guī)劃成果兩個(gè)部分； C省域城鎮(zhèn)體系規(guī)劃的成果應(yīng)當(dāng)包括文本、圖紙； D省域城鎮(zhèn)體系規(guī)劃由國(guó)務(wù)院城鄉(xiāng)規(guī)劃主管部門審批。

12、下面不屬于行政救濟(jì)的是（C）。A行政復(fù)議； B行政賠償； C行政監(jiān)督檢查； D聽證制度。

13、《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》中“城鄉(xiāng)規(guī)劃的制定”一章中未包括（D）。A省域城鎮(zhèn)體系規(guī)劃； B城市總體規(guī)劃； C城市詳細(xì)規(guī)劃； D近期建設(shè)規(guī)劃。

26下列哪項(xiàng)建設(shè)用地的使用權(quán)可以采取行政劃撥的方式取得（B）？ A商住建設(shè)用地； B基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)用地； C多功能影劇院用地； D賓館酒店用地。

27、在以出讓方式取得國(guó)有土地使用權(quán)的建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行出讓地塊建設(shè)用地規(guī)劃管理程序中，不符合《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》規(guī)定的是（A）。

A地塊出讓前——依據(jù)修建性詳細(xì)規(guī)劃提供規(guī)劃條件作為地塊出讓合同的組成部分； B用地申請(qǐng)——提供建設(shè)項(xiàng)目批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案文件地塊出讓合同建設(shè)單位用地申請(qǐng)表； C用地審核——現(xiàn)場(chǎng)踏勘，征詢意見，校驗(yàn)規(guī)劃條件，核定用地范圍，審查工程總平面圖； D行政許可——領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)，核發(fā)建設(shè)用地規(guī)劃許可證。

28、“工業(yè)、商業(yè)、旅游、娛樂(lè)和商品住宅等經(jīng)營(yíng)性用地以及同一土地有兩個(gè)以上意向用地者，應(yīng)采取招標(biāo)、拍賣等公開競(jìng)價(jià)的方式出讓”的條款出自（D）。A城鄉(xiāng)規(guī)劃法； B土地管理法； C城市房地產(chǎn)管理法； D物權(quán)法。

29、根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，獲得城鄉(xiāng)建設(shè)用地使用權(quán)的方式不包括（A）。

A出租 B 劃撥； C有償出讓； D協(xié)議出讓。

30、以出讓方式取得土地使用權(quán)進(jìn)行房產(chǎn)開發(fā)的，（B）未動(dòng)工開發(fā)的，由縣級(jí)以上政府無(wú)償收回土地使用權(quán)。A交付土地出讓金后；

B超過(guò)合同約定動(dòng)工日期滿2年； C完成全部拆遷后；

D超過(guò)合同約定動(dòng)工日期滿1年。

31、某開發(fā)商拍賣獲得一塊土地使用權(quán)，未進(jìn)行投資建設(shè)就把土地轉(zhuǎn)讓給另一個(gè)單位進(jìn)行開發(fā)，結(jié)果受到有關(guān)部門查處。查處該案件依據(jù)的法律是（B）。A《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》； B《土地管理法》； C《城市房地產(chǎn)管理法》； D《建筑法》

32、應(yīng)該劃入基本農(nóng)田保護(hù)區(qū)進(jìn)行嚴(yán)格保護(hù)的耕地不包括（C）。A經(jīng)政府批準(zhǔn)的糧棉油生產(chǎn)基地； B農(nóng)業(yè)、科研教學(xué)試驗(yàn)田； C需要退耕、還林、還湖的耕地； D蔬菜生產(chǎn)基地

33、下表關(guān)于強(qiáng)制性內(nèi)容的歸類都符合《城市規(guī)劃強(qiáng)制性內(nèi)容暫行規(guī)定》的是（）?？傮w規(guī)劃強(qiáng)制性內(nèi)容 詳細(xì)規(guī)劃強(qiáng)制性內(nèi)容 A土地使用限制性規(guī)定 地塊的主要用途 B重要地下文物埋藏區(qū)界限 歷史建筑群 C基本農(nóng)田保護(hù)區(qū) 各類園林綠地的布局 D電廠位置 大型變電站位置

34、下列關(guān)于城市防洪等級(jí)和防洪標(biāo)準(zhǔn)不正確的是（城市人口分級(jí)錯(cuò)誤，應(yīng)該是50-150萬(wàn)）

35、用地分類標(biāo)準(zhǔn)屬于（基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)）

36、工程管線標(biāo)準(zhǔn)屬于（通用標(biāo)準(zhǔn)）

37、采空區(qū)是（）

38、許可是指（依申請(qǐng)的行政行為）

39、登記的是指（取得主體資格或合法身份）

40、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（竣工后3個(gè)月后備案）

41、地方性法規(guī)不能規(guī)定（D）

A、警告、罰款；B、沒(méi)收；C、責(zé)令停業(yè)；D、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

42、鎮(zhèn)發(fā)放了鄉(xiāng)村建設(shè)規(guī)劃許可證，問(wèn)題出在（鎮(zhèn)無(wú)權(quán)發(fā)放鄉(xiāng)村建設(shè)規(guī)劃許可證）

43、雙因子控制是指（人均規(guī)劃建設(shè)用地面積和調(diào)整幅度）

44、新版用地分類標(biāo)準(zhǔn)將老版的公共綠地改為（公園綠地）

45、《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》規(guī)定臨時(shí)建設(shè)管理辦法由地方制定，屬于（法律保留原則）

46、屬于重力駁岸的是（扶壁式）

47、報(bào)公安消防部門審核的是（消防設(shè)計(jì)圖紙）

48、利益的整合、優(yōu)化、選擇、分配（到目前為止還不確定答案）

49、城市工程管線的布置，從道路紅線向道路中心線方向平行布置最適宜的次序是（電力電纜、電信電纜、熱力干線、燃?xì)廨敋?、給水輸水、雨水排水、污水排水）

50、綜合交通規(guī)劃是（戰(zhàn)略性規(guī)劃）

51、對(duì)違法人員進(jìn)行（行政處分）

52、歷史建筑的歷史環(huán)境因包括（圍墻、臺(tái)階、樹木什么的）

53、鄉(xiāng)村建設(shè)規(guī)劃許可證由（城市、縣人民政府城鄉(xiāng)規(guī)劃主管部門）發(fā)證

54、根據(jù)《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》應(yīng)（定期對(duì)總體規(guī)劃進(jìn)行評(píng)估）

55、不屬于消防規(guī)劃內(nèi)容的是（建筑物加固）

56、居住區(qū)道路不計(jì)算面積的是（宅間小路）

57、說(shuō)法錯(cuò)誤的是（歷史文化街區(qū)道路寬度選上限）

58、歷史街區(qū)的建筑實(shí)行（分類保護(hù)）

59、道路紅線30米以上的，應(yīng)在兩側(cè)布置（給水管線）

60、供暖采用（分戶計(jì)量）

61、城市公共廁所的設(shè)置應(yīng)符合《城市環(huán)境衛(wèi)生設(shè)施規(guī)范》的規(guī)定，下列不符合規(guī)定的是（D）。A在滿足環(huán)境和景觀要求的條件下，城市綠地內(nèi)可以設(shè)置公共廁所； B公共設(shè)施用地公廁的設(shè)置密度應(yīng)高于居住用地； C公共廁所宜與其他環(huán)境設(shè)施合建；

D小城市公共廁所的設(shè)置宜采用公共廁所設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)的下限。

62、根據(jù)城鎮(zhèn)老年人設(shè)施規(guī)劃規(guī)范，下列符合規(guī)定的是（B）。

A老年人社市場(chǎng)底范圍內(nèi)的綠化率：新建不應(yīng)低于35%，改建擴(kuò)建不應(yīng)低于30%； B老年人設(shè)施場(chǎng)地坡度不應(yīng)大于3%；

C老年人設(shè)施場(chǎng)地內(nèi)步行道寬度不應(yīng)小于1.2米；

D新建小區(qū)老年活動(dòng)中心的用地面積不應(yīng)小于250平方米/處。

61下列城市名單中，全部屬于國(guó)家歷史文化名城的一組是（A）A西安、延安、泰安、淮安、集安 B桂林、吉林、榆林、海林、虎林 C樂(lè)山、中山、佛山、巍山、鞍山 D聊城、鄒城、韓城、晉城、增城

62在歷史文化街區(qū)保護(hù)范圍內(nèi)，“任何單位和個(gè)人不得損壞或者擅自遷移、拆除歷史建筑”的規(guī)定出自（B）A文物保護(hù)法

B歷史文化名城名鎮(zhèn)名村保護(hù)條例 C城市紫線管理辦法

D歷史文化名城保護(hù)規(guī)劃規(guī)范

63根據(jù)《歷史文化名城名鎮(zhèn)名村保護(hù)條例》，中國(guó)歷史文化名鎮(zhèn)、名村由（B）確定 A國(guó)務(wù)院

B國(guó)務(wù)院建設(shè)主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院文物主管部門 C省、自治區(qū)、直轄市人民政府 D市、縣人民政府 83、《城鄉(xiāng)規(guī)劃法》對(duì)（BCE）的主要規(guī)劃內(nèi)容作了明確的規(guī)定。

A全國(guó)城鎮(zhèn)體系規(guī)劃；B省域城鎮(zhèn)體系規(guī)劃；C城市、鎮(zhèn)總體規(guī)劃；D城市、鎮(zhèn)詳細(xì)規(guī)劃；E鄉(xiāng)規(guī)劃和村莊規(guī)劃 84、城市總體規(guī)劃、鎮(zhèn)總體規(guī)劃的強(qiáng)制性內(nèi)容有明確規(guī)定，下列不屬于強(qiáng)制性內(nèi)容的是（AC）A禁止、限制和適宜建設(shè)的地域范圍；B規(guī)劃區(qū)內(nèi)建設(shè)用地規(guī)模；C規(guī)劃區(qū)人口發(fā)展規(guī)模；D水源地；E環(huán)境保護(hù)

85、下列符合《城市總體規(guī)劃實(shí)施評(píng)估辦法》規(guī)定的是（ACD）A實(shí)施評(píng)估工作的組織機(jī)關(guān)是城市人民政府 B實(shí)施評(píng)估工作的組織機(jī)關(guān)是城鄉(xiāng)規(guī)劃主管部門

C實(shí)施評(píng)估工作的組織機(jī)關(guān)可以委托規(guī)劃編制單位承擔(dān)評(píng)估工作 D實(shí)施評(píng)估工作的組織機(jī)關(guān)可以委托專家組承擔(dān)評(píng)估工作 E城市總體規(guī)劃的評(píng)估工作原則上是5年評(píng)估一次

86住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部《關(guān)于貫徹國(guó)務(wù)院關(guān)于深化改革嚴(yán)格土地管理的決定的通知》中規(guī)定（ABCE）

A禁止以“現(xiàn)代農(nóng)業(yè)園區(qū)”或“設(shè)施農(nóng)業(yè)”為名，利用集體建設(shè)用地變相從事房地產(chǎn)開發(fā)和商品房銷售活動(dòng)

B禁止超過(guò)國(guó)家用地指標(biāo)，以“花園式工廠”為名圈占土地 C禁止利用基本農(nóng)田進(jìn)行綠化

D禁止以大拆大建的方式對(duì)“城中村”進(jìn)行改造 E禁止占用耕地?zé)茖?shí)心粘土磚

87根據(jù)城鄉(xiāng)規(guī)劃法，近期建設(shè)規(guī)劃的重點(diǎn)內(nèi)容有（ABCE）

A生態(tài)環(huán)境保護(hù)；B公共服務(wù)設(shè)施建設(shè)；C中低收入居民住房建設(shè)；D近期建設(shè)的時(shí)序；E重要基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

88依據(jù)物權(quán)法，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的（ACDE），經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定除外。

A設(shè)立；B使用；C變更；D轉(zhuǎn)讓；E消滅 89下列屬于城市抗震防災(zāi)的部門規(guī)章是（BC）A防災(zāi)減災(zāi)法

B城市抗震防災(zāi)規(guī)劃管理規(guī)定 C市政公用設(shè)施抗災(zāi)設(shè)防管理規(guī)定 E城市地下空間開發(fā)利用管理規(guī)定

90根據(jù)《歷史文化名城保護(hù)規(guī)劃規(guī)范》歷史文化街區(qū)應(yīng)當(dāng)具備的條件是（ACDE）A有比較完整的歷史風(fēng)貌 B有比較豐富的地下文物埋藏

C構(gòu)成歷史風(fēng)貌的歷史建筑和歷史環(huán)境要素基本上是歷史存留的原物

D歷史文化街區(qū)內(nèi)文物古跡和歷史建筑的用地面積宜達(dá)到保護(hù)區(qū)內(nèi)建筑總用地面積的60%以上

E歷史文化街區(qū)用地面積不少于1hm2

91根據(jù)《歷史文化名城名鎮(zhèn)名村保護(hù)條例》，歷史文化名城名鎮(zhèn)名村應(yīng)當(dāng)整體保護(hù)，（ABCD）A保持傳統(tǒng)格局 B保持歷史風(fēng)貌 C保持空間尺度

D不得改變與其相互依存的自然景觀和環(huán)境 E不得改變?cè)惺姓O(shè)施

92根據(jù)《歷史文化名城保護(hù)規(guī)劃規(guī)范》歷史文化街區(qū)應(yīng)劃定或可劃定（ABE）C好像也是？ A保護(hù)區(qū)

B建設(shè)控制地帶 C文物古跡

D地下文物埋藏區(qū) E環(huán)境協(xié)調(diào)區(qū)

93我國(guó)被例如世界文化遺產(chǎn)的古城有（BD）A鳳凰；B平遙；C興城；D麗江；E鎮(zhèn)遠(yuǎn)

94根據(jù)《城市抗震防災(zāi)規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)》，當(dāng)遭受罕遇地震時(shí)，城市抗震防災(zāi)規(guī)劃應(yīng)達(dá)到的基本防御目標(biāo)包括（ACE）A城市功能基本不癱瘓 B無(wú)重大人員傷亡

C不發(fā)生嚴(yán)重的次生災(zāi)害

D重要工礦企業(yè)很快恢復(fù)生產(chǎn)或運(yùn)營(yíng) E生命線系統(tǒng)不遭受嚴(yán)重破壞

95根據(jù)行政法知識(shí)，在城鄉(xiāng)規(guī)劃行政許可中，建設(shè)項(xiàng)目報(bào)建單位（）這個(gè)選什么？ A是規(guī)劃行政管理的對(duì)象 B屬于行政法律關(guān)系客體

C是行政許可所指向的一方當(dāng)事人 D是不具備行政職務(wù)的一方當(dāng)事人 E在行政法律訴訟中總是處于被告地位

96設(shè)定行政許可，應(yīng)當(dāng)規(guī)定行政許可的（ABCD）A實(shí)施機(jī)關(guān)；B條件；C程序；D期限；E對(duì)象

97縣級(jí)以上人民政府及其城鄉(xiāng)規(guī)劃主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)城鄉(xiāng)規(guī)劃（BCDE）的監(jiān)督檢查。A評(píng)估；B編制；C審批；D實(shí)施；E修改

98住房和城鄉(xiāng)建設(shè)不派駐某城市的城鄉(xiāng)規(guī)劃監(jiān)督員發(fā)現(xiàn)，該市位于城市生態(tài)綠化隔離帶內(nèi)出現(xiàn)疑似違法建設(shè)。經(jīng)查，該項(xiàng)目未辦理任何行政許可，且仍在加緊施工，該建設(shè)項(xiàng)目違反了（BC）這個(gè)答案不確定

A立法法；B土地管理法；C城鄉(xiāng)規(guī)劃法；D城市房地產(chǎn)管理法；E國(guó)家賠償法

99對(duì)違法建設(shè)行為發(fā)出加蓋公章的行政處罰通知書，屬于（BCDE）行政行為。A抽象；B具體；C依職權(quán)；D要是；E外部

100下列不屬于城鄉(xiāng)規(guī)劃管理部門的行政處罰職責(zé)范疇的是（DE）A沒(méi)收實(shí)物或者違法收入，并處罰款 B限期改正，并處罰款 C限期拆除 D查封施工現(xiàn)場(chǎng) E強(qiáng)制拆除

第五篇：2012期貨從業(yè)考試法律法規(guī)歷年真題及解釋

期貨從業(yè)考試《法律法規(guī)》往年試題整合

單項(xiàng)選擇題

1.題干:客戶交易保證金不足，期貨公司履行了通知義務(wù)而客戶未及時(shí)追加保證金，客戶要求保留持倉(cāng)并經(jīng)書面協(xié)商一致的，穿倉(cāng)造成的損失，經(jīng)紀(jì)公司()。

A:不承擔(dān)責(zé)任

B:承擔(dān)次要賠償責(zé)任

C:承擔(dān)主要賠償責(zé)任，最高不超過(guò)80%

D:全部承擔(dān)賠償責(zé)任

參考答案[D]

2.題干:《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》自()施行。

A:2003年7月1日

B:2003年7月10日

C:2003年6月31日

D:2003年7月31日

參考答案[A]

3.題干:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)從事境外期貨業(yè)務(wù)的企業(yè)實(shí)行()制度。

A:配額

B:依法征稅

C:許可證

D:審核

參考答案[C]

4.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司客戶的開戶資料應(yīng)至少保留()。

A:3年

B:5年

C:10年

D:20年

參考答案[B]

5.題干:()對(duì)期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理。

A:中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D:期貨交易所

參考答案[B]

6.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司的下列行為不屬于欺詐客戶行為的是()。

A:與客戶簽訂經(jīng)紀(jì)合同前未按規(guī)定向客戶出示風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書

B:任用不具備資格的期貨從業(yè)人員

C:挪用客戶保證金

D:向客戶作獲利保證，分享利益，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案[B]

7.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司因()情形解散的，不需要報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。

A:營(yíng)業(yè)期限屆滿，股東大會(huì)決定不再延續(xù)

B:股東大會(huì)決定解散

C:破產(chǎn)

D:因合并或者分立需要解散

參考答案[C]

8.題干:直接進(jìn)入期貨交易所交易大廳內(nèi)進(jìn)行期貨交易的，必須是()。

A:自然人

B:國(guó)有企業(yè)

C:投機(jī)客戶

D:期貨交易所會(huì)員

參考答案[D]

9.題干:期貨交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)委派()進(jìn)入交易所場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行期貨交易。

A:客戶代表

B:公司的交易部經(jīng)理

C:公司的運(yùn)作部經(jīng)理

D:出市代表

參考答案[D]

10.題干:我國(guó)的期貨交易必須在()內(nèi)進(jìn)行。

A:期貨交易所

B:商品交易市場(chǎng)

C:商品產(chǎn)地

D:買賣雙方約定的場(chǎng)所

參考答案[A] 1.題干:我國(guó)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》自()起施行。

A:2003年7月1日

B:2003年9月1日

C:2003年10月1日

D:2004年1月1日

參考答案[A]

2.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員在申請(qǐng)任職資格時(shí)，不要求必須提供的資料是()。

A:身份證復(fù)印件并加蓋推薦公司公章

B:學(xué)歷證書復(fù)印件并加蓋推薦公司公章

C:《期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》

D:人事部門的鑒定材料

參考答案[D]

3.題干:中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理資格人員的考察談話必須有()。

A:錄音記錄

B:錄像記錄

C:書面記錄

D:五人以上參與

參考答案[C]

4.題干:持境外期貨業(yè)務(wù)許可證的企業(yè)根據(jù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制定的本企業(yè)的套期保值計(jì)劃，須報(bào)()備案。

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B:上級(jí)主管部門

C:期貨交易所

D:國(guó)務(wù)院

參考答案[A]

5.題干:每年年初，持境外期貨業(yè)務(wù)許可證的企業(yè)提出有數(shù)據(jù)支持的風(fēng)險(xiǎn)敞口，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，到()辦理登記手續(xù)。

A:國(guó)務(wù)院

B:上級(jí)主管部門

C:中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D:國(guó)家外匯管理局

參考答案[D]

6.題干:每年初,為合法參與境外期貨業(yè)務(wù)企業(yè)開據(jù)《企業(yè)期貨業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)額度登記確認(rèn)函》的部門是()。

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B:國(guó)家商務(wù)部

C:該企業(yè)開立相關(guān)帳戶的銀行

D:國(guó)家外匯管理局

參考答案[D]

7.題干:投資者申請(qǐng)?zhí)灼诒Ｖ殿^寸，應(yīng)當(dāng)按照期貨交易所的相關(guān)規(guī)定提供相應(yīng)的文件或者證明，對(duì)上述文件的真實(shí)有效性，應(yīng)由()承擔(dān)責(zé)任。

A:投資者所在的經(jīng)紀(jì)公司

B:投資者

C:投資者和所在的經(jīng)紀(jì)公司共同

D:期貨交易所

參考答案[B]

8.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員在申請(qǐng)任職資格時(shí)，必須有()位具有期貨，證券,基金或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他高級(jí)管理人員任職資格的推薦人的同意推薦。

A:3

B:2

C:5

D:1

參考答案[B]

9.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司()，是指期貨經(jīng)紀(jì)公司為了保證其各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)其既定的工作目標(biāo)，防范出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的各種控制機(jī)制和一系列內(nèi)部運(yùn)作控制程序、措施和方法的總稱。

A:內(nèi)部控制制度

B:內(nèi)部控制文本制度

C:內(nèi)部監(jiān)督體系

D:內(nèi)部控制模式

參考答案[A]

10.題干:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，期貨經(jīng)紀(jì)公司機(jī)構(gòu)和崗位的設(shè)置在確保崗位()的前提下應(yīng)力求精簡(jiǎn)，盡量減少經(jīng)營(yíng)運(yùn)作成本。

A:相互制約

B:相對(duì)獨(dú)立

C:齊全完備

D:分工負(fù)責(zé)

參考答案[B] 單項(xiàng)選擇題

1.題干:以下期貨經(jīng)紀(jì)公司的分支機(jī)構(gòu)中，被我國(guó)法律明令禁止的形式有()。

A:營(yíng)業(yè)部形式

B:分公司形式

C:合作經(jīng)營(yíng)的營(yíng)業(yè)部

D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他分支機(jī)構(gòu)形式

參考答案[C]

2.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中應(yīng)堅(jiān)持的首要原則是()。

A:服務(wù)周到

B:技能熟練

C:誠(chéng)實(shí)信用

D:小心謹(jǐn)慎

參考答案[C]

3.題干:下列關(guān)于期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員的說(shuō)法，正確的有()。

A:高級(jí)管理人員離開推薦公司后，其高管任職資格仍有效

B:高級(jí)管理人員涉嫌違法違規(guī)被處罰的，期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在被處罰之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C:經(jīng)紀(jì)公司對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行處分或者免職的應(yīng)在公布前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

D:期貨經(jīng)紀(jì)公司法定代表人不能履行職務(wù)時(shí)可由該公司選定的其他具有高管資格的管理人員代其履行

參考答案[C]

4.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理在職期間在其他營(yíng)利性組織兼職，所在公司隱瞞不報(bào)，情節(jié)嚴(yán)重的，該公司將被罰款()。

A:1萬(wàn)以上

B:3萬(wàn)以上

C:1-3萬(wàn)

D:3萬(wàn)以下

參考答案[C]

5.題干:境外期貨業(yè)務(wù)許可證持證企業(yè)的境外期貨交易結(jié)算單、交易月結(jié)單等業(yè)務(wù)記錄應(yīng)保存()年。

A:1

B:2

C:3

D:5

參考答案[C]

6.題干:持境外期貨業(yè)務(wù)許可證的企業(yè)年檢合格，由()在其境外期貨業(yè)務(wù)許可證上加貼年檢標(biāo)識(shí)并加蓋年檢戳記。

A:國(guó)務(wù)院

B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C:中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D:國(guó)家外匯管理局

參考答案[B]

7.題干:企業(yè)從事境外期貨業(yè)務(wù)須經(jīng)()批準(zhǔn)。

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B:國(guó)務(wù)院

C:商務(wù)部

D:國(guó)家外匯管理局

參考答案[B]

8.題干:期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持期貨市場(chǎng)的()原則，維護(hù)期貨交易各方的合法權(quán)益。

A:公開、公平、公證

B:公平、公證、公信

C:公正、公開、公信

D:公開、公平、公正

參考答案[D]

9.題干:提倡同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)禁期貨從業(yè)人員從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為不包括()。

A:采用容易引起誤解的宣傳方式進(jìn)行自我夸大

B:在投資者不知情的情況下給投資者代理人返還傭金

C:以低于本公司其他客戶手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)新客戶

D:開發(fā)客戶時(shí)暗示與有關(guān)組織具有特殊關(guān)系

參考答案[C]

10.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司會(huì)計(jì)控制系統(tǒng)的建立要遵循規(guī)范化、()、授權(quán)分責(zé)、監(jiān)督制約、財(cái)務(wù)核對(duì)相符原則。

A:程序化

B:系列化

C:保密化

D:精細(xì)化

參考答案[A] 多項(xiàng)選擇題

1.題干:保證金可以以()方式支付。

A:現(xiàn)金

B:本票

C:匯票

D:支票

參考答案[ABCD]

2.題干:期貨交易所會(huì)員享有的權(quán)利包括()。

A:參加會(huì)員大會(huì)，行使選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)

B:按照期貨交易所章程和交易規(guī)則行使抗辯權(quán)

C:聯(lián)名提議召開會(huì)員大會(huì)

D:按照規(guī)定轉(zhuǎn)讓會(huì)員資格

參考答案[ACD]

3.題干:境外期貨業(yè)務(wù)許可證持證企業(yè)選擇的境外期貨交易所應(yīng)當(dāng)()。

A:交易活躍

B:交易的期貨品種在同類期貨交易所中具有代表性

C:管理規(guī)范

D:上市品種齊全

參考答案[ABC]

4.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司建立和完善內(nèi)部控制機(jī)制的原則包括()。

A:健全性原則

B:有效性原則

C:合理性原則

D:相互制約原則

參考答案[ACD]

5.題干:下列屬于期貨從業(yè)人員的有()。

A:期貨公司總經(jīng)理

B:期貨交易所的電腦管理人員

C:期貨公司后勤服務(wù)人員

D:期貨公司投資咨詢顧問(wèn)

參考答案[ABD]

6.題干:在我國(guó)，交割倉(cāng)庫(kù)不得有()行為。

A:出具虛假倉(cāng)單

B:違反期貨交易規(guī)則，限制交割商品的入庫(kù)、出庫(kù)

C:泄露與期貨交易有關(guān)的商業(yè)秘密

D:參與期貨交易

參考答案[ABCD]

7.題干:期貨交易所的工作人員履行職務(wù)，遇到與()有利害關(guān)系的情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)回避。

A:本人

B:父母

C:配偶

D:子女

參考答案[ABCD]

8.題干:在我國(guó)，期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)保證期貨()資料的完整和安全。

A:交易

B:結(jié)算

C:交割

D:價(jià)格

參考答案[ABC]

9.題干:人民法院審理()案件，應(yīng)當(dāng)根據(jù)各方當(dāng)事人是否有過(guò)錯(cuò)，以及過(guò)錯(cuò)的性質(zhì)、大小，過(guò)錯(cuò)和損失之間的因果關(guān)系，確定過(guò)錯(cuò)方承擔(dān)的民事責(zé)任。

A:期貨合同糾紛

B:期貨侵權(quán)糾紛

C:期貨違約糾紛

D:無(wú)效的期貨交易合同糾紛

參考答案[BD]

10.題干:在我國(guó)，任何單位或者個(gè)人不得使用()進(jìn)行期貨交易。

A:信貸資金

B:財(cái)政資金

C:自有資金

D:銀行資金

參考答案[ABD] 多項(xiàng)選擇題

1.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)具備()條件。

A:申請(qǐng)人前三年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為

B:擬設(shè)營(yíng)業(yè)部的負(fù)責(zé)人及從業(yè)人員具備任職資格

C:擬設(shè)營(yíng)業(yè)部有符合經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需要的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施

D:期貨經(jīng)紀(jì)公司對(duì)擬設(shè)營(yíng)業(yè)部有完備的管理制度

參考答案[BCD]

2.題干:期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)備案的事項(xiàng)包括()。

A:聘用具有資格的從業(yè)人員

B:從業(yè)人員死亡

C:從業(yè)人員被解聘

D:聘用的從業(yè)人員辭職

參考答案[ABCD]

3.題干:屬于從事期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)有()。

A:期貨交易所

B:期貨經(jīng)紀(jì)公司

C:從事境外期貨交易的機(jī)構(gòu)

D:期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)

參考答案[ABCD]

4.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理在其任職期間應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。

A:遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策

B:遵守期貨交易所有關(guān)規(guī)則及公司章程

C:建立、健全并嚴(yán)格執(zhí)行期貨業(yè)務(wù)規(guī)則、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

D:配合、接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

參考答案[ABCD]

5.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。

A:身體狀況良好

B:誠(chéng)實(shí)信用，勤勉盡責(zé)，具有良好的職業(yè)道德

C:有相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)或者管理工作經(jīng)驗(yàn)

D:取得證券從業(yè)人員資格

參考答案[ABCD]

6.題干:境外期貨業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口是指允許持證企業(yè)境外期貨保證金賬戶()。

A:上年底保留的余額

B:內(nèi)累計(jì)追加的保證金額

C:期貨賠付款的最高限額

D:累計(jì)期貨賠付款總額

參考答案[ABC]

7.題干:國(guó)有企業(yè)在申請(qǐng)境外套期保值業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)其進(jìn)出口權(quán)方面的要求有()。

A:必須具有進(jìn)出口權(quán)才能申請(qǐng)境外期貨業(yè)務(wù)

B:申請(qǐng)時(shí)不必具有進(jìn)出口權(quán)，在境外期貨業(yè)務(wù)得到批準(zhǔn)后自行取得進(jìn)出口權(quán)

C:在實(shí)物交割時(shí)，可通過(guò)有關(guān)部門指定的專業(yè)國(guó)有國(guó)際貿(mào)易機(jī)構(gòu)運(yùn)作

D:沒(méi)有明確說(shuō)法

參考答案[A]

8.題干:刑法修正案規(guī)定：證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，進(jìn)行下列()行為，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

A:散布虛假信息

B:買入或者賣出該證券

C:從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易

D:泄露該信息

參考答案[BCD]

9.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司高管人員任職資格審核程序包括()。

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審核申請(qǐng)人報(bào)送的材料

B:派出機(jī)構(gòu)對(duì)擬任高管人員進(jìn)行考察談話

C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)上報(bào)材料進(jìn)行書面審核

D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)做出是否核準(zhǔn)任職資格的決定

參考答案[ABCD]

10.題干:當(dāng)發(fā)生()情形時(shí)，經(jīng)紀(jì)公司有權(quán)通過(guò)平倉(cāng)或執(zhí)行質(zhì)押物對(duì)投資者賬戶進(jìn)行清算并解除與投資者的委托關(guān)系。

A:投資者為限制民事行為能力的自然人

B:經(jīng)查實(shí)，投資者為期貨交易所的工作人員

C:經(jīng)查實(shí)，投資者為金融機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位和國(guó)家機(jī)關(guān)

D:經(jīng)查實(shí)，該投資者為本公司工作人員的配偶

參考答案[ABCD] 多項(xiàng)選擇題

1.題干:期貨交易所不得從事()。

A:信托投資

B:股票交易

C:非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

D:間接參與期貨交易

參考答案[ABCD]

2.題干:出現(xiàn)下列()情況，期貨交易所可以宣布進(jìn)入異常情況。

A:發(fā)生自然災(zāi)害等不可抗力

B:交易所會(huì)員的結(jié)算保證金嚴(yán)重不足，又未及時(shí)追加，并牽扯到眾多會(huì)員的結(jié)算安全

C:某合約同方向連續(xù)出現(xiàn)漲跌停板，采取相應(yīng)措施后仍未化解風(fēng)險(xiǎn)

D:某會(huì)員空頭倉(cāng)位存在交割違約風(fēng)險(xiǎn)，在努力尋求倉(cāng)單過(guò)程中成效不大

參考答案[ABC]

3.題干:《期貨交易所會(huì)員管理辦法》的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括()。

A:會(huì)員資格的取得條件和程序

B:會(huì)員資格的變更條件和程序

C:對(duì)會(huì)員的監(jiān)督管理

D:會(huì)員違規(guī)、違約行為處理辦法

參考答案[ABCD]

4.題干:關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨交易所的監(jiān)管描述正確的是()。

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)在認(rèn)為市場(chǎng)出現(xiàn)異常情況時(shí)，可采取延遲開市等措施化解風(fēng)險(xiǎn)

B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)可在有必要時(shí)，對(duì)期貨交易所高層進(jìn)行警告

C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以向期貨交易所派駐督察員。

D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨交易所的市場(chǎng)監(jiān)管是行政義務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不得向交易所收取任何費(fèi)用

參考答案[AC]

5.題干:期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定提取、管理和使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，不得挪用。

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B:期貨業(yè)協(xié)會(huì)

C:中國(guó)人民銀行

D:財(cái)政部

參考答案[AD]

6.題干:期貨從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)()。

A:在投資者的授權(quán)范圍內(nèi)為投資者決定交易指令中的價(jià)格和開倉(cāng)方向

B:嚴(yán)格按照有關(guān)期貨業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定或者與投資者約定的時(shí)間，辦理相關(guān)期貨業(yè)務(wù)

C:及時(shí)告知投資者有關(guān)期貨業(yè)務(wù)的情況

D:對(duì)投資者了解交易情況等要求在職權(quán)范圍內(nèi)盡快給予答復(fù)

參考答案[BCD]

7.題干:期貨公司執(zhí)行非委托人的交易指令造成客戶損失，()。

A:客戶有權(quán)不予認(rèn)可

B:客戶可以予以追認(rèn)

C:非委托人承擔(dān)賠償責(zé)任，期貨公司承擔(dān)一般賠償責(zé)任

D:期貨公司承擔(dān)賠償責(zé)任，非委托人承擔(dān)連帶責(zé)任

參考答案[ABD]

8.題干:以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。

A:不得獲取利益是期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的原則

B:期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲取利益的應(yīng)當(dāng)退還

C:期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲取不正當(dāng)利益的應(yīng)當(dāng)退還

D:期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格自律

參考答案[AB]

9.題干:期貨交易所違反規(guī)定收取交易手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)()。

A:責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得

B:處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿10萬(wàn)元的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓

C:對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，可以并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款

D:責(zé)令退還多收取的交易手續(xù)費(fèi)

參考答案[ACD]

10.題干:建立完善的內(nèi)部控制制度，就要求期貨經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立()。

A:內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B:風(fēng)險(xiǎn)控制小組

C:專門的稽核監(jiān)督崗位

D:監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事

參考答案[BCD] 判斷題

1.題干:期貨交易所因營(yíng)業(yè)期滿，會(huì)員大會(huì)決定不再繼續(xù)設(shè)立而解散的，要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

參考答案[錯(cuò)誤]

2.題干:申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨交易所，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)提交有關(guān)文件和材料。

參考答案[錯(cuò)誤]

3.題干:期貨從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析或者提出投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意投資者的喜好。

參考答案[錯(cuò)誤]

4.題干:全權(quán)委托是指期貨經(jīng)紀(jì)公司及其工作人員代投資者決定交易指令的內(nèi)容。

參考答案[正確]

5.題干:期貨從業(yè)人員在從事期貨業(yè)務(wù)后，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)專門的崗位學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、技能和職業(yè)道德。

參考答案[錯(cuò)誤]

6.題干:期貨交易所應(yīng)當(dāng)及時(shí)公布上市品種期貨合約的成交量、成交價(jià)、持倉(cāng)量、最高價(jià)與最低價(jià)、開盤價(jià)與收盤價(jià)，價(jià)格預(yù)測(cè)信息等其他應(yīng)當(dāng)公布的信息，并保證信息的真實(shí)、準(zhǔn)確。

參考答案[錯(cuò)誤]

7.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司變更股東時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家工商行政管局批準(zhǔn)。

參考答案[錯(cuò)誤]

8.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司股東會(huì)決定解散公司的，需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

參考答案[正確]

9.題干:在我國(guó)境內(nèi)從事期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)必須遵守《期貨交易管理暫行條例》。

參考答案[正確]

10.題干:從事期貨交易活動(dòng)，應(yīng)遵循“三公”和誠(chéng)實(shí)信用的原則。

參考答案[正確]

11.題干:根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國(guó)期貨交易所設(shè)總經(jīng)理1人，每屆任期2年，連任不得超過(guò)三屆。

參考答案[錯(cuò)誤]

12.題干:期貨交易所宣布進(jìn)入異常情況并決定采取緊急措施后必須報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

參考答案[錯(cuò)誤]

13.題干:投資者對(duì)交易結(jié)算報(bào)告的內(nèi)容既沒(méi)有進(jìn)行確認(rèn)，也未在約定時(shí)間提出異議的，視為對(duì)交易結(jié)算報(bào)告內(nèi)容的確認(rèn)。

參考答案[正確]

14.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司被特別處理的，在特別處理期間，特別處理工作組認(rèn)為需要對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行清算，可以直接報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

參考答案[錯(cuò)誤]

15.題干:期貨業(yè)從業(yè)人員未按照規(guī)定辦理年檢的，在1年內(nèi)可以臨時(shí)作為期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)。

參考答案[錯(cuò)誤] 不定項(xiàng)選擇題

1.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)下列情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)負(fù)有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行提示()。

A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)為維護(hù)期貨市場(chǎng)秩序而認(rèn)為確有必要時(shí)

B:公司從業(yè)人員有五人以上有過(guò)違規(guī)等不良行為記錄

C:其客戶涉嫌違反國(guó)家法律法規(guī)的行為

D:公司出現(xiàn)重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案[AD]

2.題干:某客戶在期貨公司開戶從事期貨交易，買入大連大豆，期貨公司指定為其服務(wù)的經(jīng)紀(jì)人見價(jià)格上漲，根據(jù)自己對(duì)行情的判斷，欲建議客戶平倉(cāng)。但一時(shí)無(wú)法聯(lián)系上該客戶，眼見時(shí)機(jī)將失，該經(jīng)紀(jì)人果斷替客戶下指令平倉(cāng)。以下說(shuō)法正確的是()。

A:經(jīng)紀(jì)人事后應(yīng)馬上要求客戶對(duì)交易指令予以追認(rèn)

B:由于該指令使客戶盈利，可以不要求客戶對(duì)交易指令予以追認(rèn)

C:由于該指令使客戶盈利，可以在一個(gè)星期內(nèi)要求對(duì)交易指令予以追認(rèn)

D:經(jīng)紀(jì)人擅自做主，其所下指令應(yīng)予撤消

參考答案[A]

3.題干:彭某是甲期貨公司的工作人員，范某是該公司的客戶。甲期貨公司指派彭某為范某提供交易服務(wù)。后彭某離職到了乙期貨公司工作，但甲期貨公司和彭某都沒(méi)有將此情況告知范某。范某繼續(xù)在甲期貨公司交易，并繼續(xù)把下達(dá)的指令交給彭某，而彭某并沒(méi)有把收到的指令交回甲期貨公司，導(dǎo)致了范某的損失。乙公司對(duì)此事完全知情并采取默認(rèn)態(tài)度。在本案中，()應(yīng)承擔(dān)該損失。

A:甲期貨公司

B:乙期貨公司

C:彭某

D:彭某和乙期貨公司

參考答案[AC]

4.題干:期貨經(jīng)紀(jì)公司將受托業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)委托，或者接受轉(zhuǎn)委托業(yè)務(wù)的，應(yīng)()。

A:責(zé)令改正，給予警告

B:沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款

C:沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿10萬(wàn)元的，處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

D:對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款

參考答案[ABCD]

5.題干:下列選項(xiàng)中，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一制定的為()。

A:《期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》

B:年檢報(bào)告書格式

C:《營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)許可證》

D:年檢標(biāo)識(shí)樣式

參考答案[ABCD]

6.題干:某期貨經(jīng)紀(jì)公司按有關(guān)任職條件招聘了一名副總經(jīng)理。之后，期貨公司為其取得了任職資格。但是，在任職后被舉報(bào)其在證券公司涉嫌重大違法事件，該副總經(jīng)理是直接責(zé)任人，經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核實(shí)情況屬實(shí)。該副總經(jīng)理可能受到的行政處罰是()。

A:罰款1-5萬(wàn)

B:被撤消任職資格

C:3年或永久被拒絕申請(qǐng)期貨經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格

D:刑事起訴

參考答案[BC]

7.題干:甲市的李默在乙市的某期貨經(jīng)紀(jì)公司開立賬戶，委托該公司代其進(jìn)行期貨買賣。2003年8月1日，李默下單買進(jìn)大豆期貨50手。因大豆價(jià)位不斷下跌，同年7月15日已虧損50萬(wàn)元。同日公司通知李默追加保證金，但李默沒(méi)有繳納。于是公司強(qiáng)制平倉(cāng)，并要求李默承擔(dān)賬戶保證金無(wú)法補(bǔ)足的17萬(wàn)元損失。協(xié)商未果，公司可以向()起訴。

A:甲市所在中級(jí)人民法院

B:乙市所在高級(jí)人民法院

C:乙市所在中級(jí)人民法院

D:甲市所在任一基層法院

參考答案[AC]

8.題干:期貨從業(yè)人員有下列情形之一的，暫停其期貨從業(yè)人員資格6個(gè)月至12個(gè)月()。

A:貶低或詆毀其他期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、期貨從業(yè)人員

B:未按時(shí)辦理年檢的

C:違反保密義務(wù)，泄露、傳遞他人未公開重要信息的 D:違反有關(guān)從業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定導(dǎo)致重大損失

參考答案[AC]

9.題干:汪某與深圳某經(jīng)紀(jì)公司簽訂了一份期貨經(jīng)紀(jì)合同，開立賬戶炒作美國(guó)S&P500指數(shù)期貨。汪某直接操作，前后共虧損30萬(wàn)元。該案正確的處理方式是()。

A:認(rèn)定合同無(wú)效

B:公司承擔(dān)15萬(wàn)元虧損

C:汪某承擔(dān)15萬(wàn)元虧損

D:汪某承擔(dān)30萬(wàn)元虧損

參考答案[AD]

10.題干:中國(guó)臺(tái)灣期貨交易所初期資本額為新臺(tái)幣貳拾億元，股東成員來(lái)自期貨、證券、銀行及證券暨期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)等四大行業(yè)，為平衡各方之參與，各行業(yè)總持股比率各約為百分之二十五，單一股東持股不得超過(guò)百分之五，因此公司之股東包括證券交易所、集保公司、復(fù)華證券金融公司、期貨經(jīng)紀(jì)商、證券公司及金融機(jī)構(gòu)等約一百六十五家，層面相當(dāng)廣泛。

與臺(tái)灣的期貨交易所相比，大陸的期貨交易所有以下不同()。

A:大陸期貨交易所的股東必須是會(huì)員

B:大陸交易所是會(huì)員制，而臺(tái)灣是公司制

C:大陸是分業(yè)管理，臺(tái)灣有混業(yè)特點(diǎn)

D:兩者的決策效率各有所長(zhǎng)

參考答案[BCD]