第一篇：基金法律法規(guī)第一套

下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。答案區(qū)域

A基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式 B基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。

根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則

D該行為屬于個(gè)人的道德風(fēng)險(xiǎn)，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任。

基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠信狀況

B經(jīng)營管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)構(gòu)作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。答案區(qū)域

A如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會增加 C封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊103 解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%、托管人召集基金份額持有人大會、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。

各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。答案區(qū)域

A選擇高收益投資產(chǎn)品

B尋找確保本金安全的投資策略

C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī) D預(yù)測證券市場走勢

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域

A來源可靠的信息

B對證券價(jià)格影響明確的信息

C來源可靠、對證券價(jià)格影響明確的非公開信息 D非公開的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊118 解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。

關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當(dāng)競爭 B欺詐客戶

C公平合法有序競爭 D內(nèi)幕交易和操縱市場

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊116 解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金從業(yè)人員對投資分析中的事實(shí)和假設(shè)無需區(qū)分

B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng) C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

D基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊122 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)。

以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲蓄 B投資理財(cái) C藝術(shù)品收藏

D日常收入、支出

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)報(bào)告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進(jìn)行估值等等。

屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。答案區(qū)域

A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域

A基金凈值公告 B年度報(bào)告 C中期報(bào)告

D投資組合報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊110 解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A適合長期投資

B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風(fēng)險(xiǎn) D適合短期投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A證券投資基金推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域

A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究

D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊128 解析：為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。

以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域

A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息

C要事無巨細(xì)地披露所有信息

D要披露所有可能影響投資者決策的信息

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。答案區(qū)域

A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款

D取消資格

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告

督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）。答案區(qū)域

A關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識

B總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會和中國證監(jiān)會報(bào)告 C對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊194 解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動(dòng)操作

C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實(shí)物申購、贖回機(jī)制

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊53 解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。

關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷

BT日提交的認(rèn)購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認(rèn)購的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn) D認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購的方式

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。答案區(qū)域

A從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴(yán)格有效的開戶流程

C建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系 D對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊203 解析：建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系。確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。答案區(qū)域

A基金注冊登記機(jī)構(gòu) B中國基金業(yè)協(xié)會 C基金銷售機(jī)構(gòu) D基金托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實(shí)的行為。

投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域

A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動(dòng)是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨

C從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

D向基金管理人、基金托管人出資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動(dòng)。

基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

B為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時(shí)也贈送禮物

C為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

D為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元，人民幣以下的等價(jià)值禮物

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（）。答案區(qū)域

A保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) C確?？蛻艏皶r(shí)買到基金

D防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。

基金托管人出現(xiàn)（）情形時(shí)，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。答案區(qū)域

A在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤 B履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的 D連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊91 解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A分享基金投資收益

B查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料 C確定基金收益分配方案

D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域

A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則

D基金信息披露的國家法律

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。

某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用為（），認(rèn)購份額為（）。答案區(qū)域

A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計(jì)算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認(rèn)購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認(rèn)購費(fèi)用=30000-29469.55=530.45元，認(rèn)購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55

關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域

A基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域

A規(guī)范性、細(xì)分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時(shí)效性 D持續(xù)性、全面性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

以下不是證券投資基金特點(diǎn)的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D集中投資

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

根據(jù)投資對象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域

A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

基金管理公司銷售人員項(xiàng)投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統(tǒng)一制作的銷售材料進(jìn)行私自修改 B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾

C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料

D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域

A全球股票基金 B國外股票基金 C國內(nèi)股票基金 D成長型股票基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。

以下關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域

A價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ) B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是（）。答案區(qū)域

A臨時(shí)信息披露 B基金年度報(bào)告

C基金份額上市交易報(bào)告書 D基金募集信息披露

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊113 解析：臨時(shí)信息披露一般無法事先預(yù)見。

投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機(jī)構(gòu) C托管人 D管理人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。

關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點(diǎn)，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金市場競爭加劇 B基金行業(yè)分散趨勢突出

C快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產(chǎn)品

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊26 解析：行業(yè)集中趨勢突出

關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

B基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng) D基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。答案區(qū)域

A投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B投資活動(dòng)所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發(fā)售

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權(quán)憑證

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。

季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。答案區(qū)域

A前十名股票明細(xì) B前十名債券明細(xì) C全部股票明細(xì) D全部債券明細(xì)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。答案區(qū)域

A基金財(cái)產(chǎn)的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D基金收益的保障措施

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內(nèi)容。

甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。

申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。答案區(qū)域

A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司

D中國證券登記結(jié)算公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中

教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是（）。答案區(qū)域

A基本管理制度 B內(nèi)部控制大綱 C部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D財(cái)務(wù)核算

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

債券基金對（）的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。答案區(qū)域

A追求短期收益 B追求高收益

C偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 D追求穩(wěn)定收益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內(nèi)幕信息

B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

以下關(guān)于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征的陳述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、預(yù)期收益高

B平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益高 D收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、預(yù)期收益低

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是（）。答案區(qū)域

A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論 B基金管理公司基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的個(gè)人要求調(diào)整投資指令 C基金管理公司基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾

D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。

關(guān)于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區(qū)域

A基金本身是一個(gè)具有獨(dú)立法人地位的公司

B基金公司章程是基金設(shè)立和運(yùn)營的基本法律文件 C基金不具有獨(dú)立法人地位

D基金股東大會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內(nèi)容。

關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A是一種本土化創(chuàng)新

B可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。答案區(qū)域

A中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部 B中國基金業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) D中國銀監(jiān)會

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票

B貨幣市場工具 C衍生金融工具

D與基金到期日一致的債券

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域

A基金的運(yùn)作方式

B從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn) C基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

D基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時(shí)，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。

關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容 B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

D不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

目前，我國的基金代銷機(jī)構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷售機(jī)構(gòu)以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔(dān)保公司 B保險(xiǎn)公司 C支付公司 D信托公司

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

B某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容。

2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域

A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金

D南方避險(xiǎn)增值基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。

關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A合格投資者累計(jì)不得超過二百人 B應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同 C應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

D可采用講座、報(bào)告會方式向公眾宣傳推介

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

封閉式基金價(jià)格主要受（）的影響。答案區(qū)域

A二級市場供求關(guān)系 B銀行存貸款利率 C基金資產(chǎn)總值 D基金份額凈值

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域

A從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提 B從申購費(fèi)中計(jì)提 C從贖回費(fèi)中計(jì)提 D從認(rèn)購費(fèi)中計(jì)提

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。

對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。答案區(qū)域

A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。

為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。答案區(qū)域

A內(nèi)外網(wǎng)分離制度 B投資管理制度 C授權(quán)制度 D門禁制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊184

解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域

A基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進(jìn)行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時(shí)性 B真實(shí)性 C準(zhǔn)確性 D時(shí)效性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時(shí)性原則的內(nèi)容。

基金托管人的工作不包括（）。

答案區(qū)域

A復(fù)核基金資產(chǎn)凈值 B按規(guī)定召集持有人大會

C基金募集失敗返還投資人資金

D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時(shí)，不需要在以下報(bào)告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報(bào)告 B年度報(bào)告 C半年度報(bào)告 D臨時(shí)報(bào)告

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。

公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域

A知名媒體的推介報(bào)告 B單位或個(gè)人的推薦材料 C基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告

D基金的投資業(yè)績預(yù)測

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價(jià)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評價(jià)日期。

關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用 B有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)容

以下按照確定價(jià)原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金

D貨幣市場基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D

測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域

A查閱全部基金投資資料 B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額 C管理基金財(cái)產(chǎn) D托管基金財(cái)產(chǎn)

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域

A開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶 B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再

購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。

某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計(jì)算題 難易程度：易

教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。

當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊20 解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產(chǎn)

B取貨 C股票 D可轉(zhuǎn)債

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

將某分級基金定為“債券型分級基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域

A被動(dòng)型分級基金 B主動(dòng)型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。

按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域

A風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊10 解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權(quán)基金；③風(fēng)險(xiǎn)投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。

關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A法律對傳播道德具有促進(jìn)作用

B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用

D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，在評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

以下基金銷售營銷活動(dòng)，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域

A買基金送保險(xiǎn) B買基金送理財(cái)講座

C“先收后返”降低客戶購買基金的費(fèi)用 D有獎(jiǎng)銷售基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答：

參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；(三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(四)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。答案區(qū)域

A崗前教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn) D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域

A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題

難易程度：易

教材頁碼：上冊48 解析：通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域

A依法監(jiān)管原則

B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：上冊77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。

基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。答案區(qū)域

A部門業(yè)務(wù)規(guī)章 B基本管理制度 C內(nèi)部控制大綱

D內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊181 解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域

A申購、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時(shí)性

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時(shí)性原則。

根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區(qū)域

A1個(gè)月 B9個(gè)月 C6個(gè)月 D3個(gè)月

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊15 解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。

中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查。答案區(qū)域

A中國基金業(yè)協(xié)會 B地方證監(jiān)局

C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D證券交易所

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新募集基金申請進(jìn)行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊審查時(shí)參考。

基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域

A在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)

D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

試題分析 您答錯(cuò)了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易

教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

第二篇：考試資料,基金法律法規(guī)6

基金法律法規(guī) 6 1(單選題)在市場競爭日趨激烈的情況下，（）將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

A自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺 B培養(yǎng)專門的銷售人員 C深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能 D提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

2(單選題)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告（）。

A中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu) B中國證監(jiān)會在基金公司經(jīng)營場所所在地的派出機(jī)構(gòu) C中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機(jī)構(gòu) D中國證監(jiān)會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常行為時(shí)，在采取相關(guān)措施的同時(shí)，應(yīng)該報(bào)告證監(jiān)會。

3(單選題)證券市場的自律管理者是（）。

A證監(jiān)會 B證券交易所 C基金業(yè)協(xié)會 D銀行業(yè)協(xié)會 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 證券交易所是證券市場的自律管理者。

4(單選題)以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行 B申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。

5(單選題)下列關(guān)于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是（）。A在基金產(chǎn)品方面，基金公司和直銷機(jī)構(gòu)均可以同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品 B在銷售人員方面，代銷機(jī)構(gòu)的專業(yè)性更強(qiáng) C在銷售網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)眾多，受眾范圍更廣 D在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

在基金產(chǎn)品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產(chǎn)品，A錯(cuò)誤；在銷售人員方面，直銷隊(duì)伍的專業(yè)性更強(qiáng)，B錯(cuò)誤；在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量有限，推廣效果有限，C錯(cuò)誤。

6(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任（）。

A以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用 B以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù) C在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已繳納款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息 D代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。

A上市交易的股票 B證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品。8(單選題)基金報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A期末可供分配利潤 B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長指標(biāo) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 凈值增長指標(biāo)能夠較為合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)。

9(單選題)公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序和控制措施而形成的系統(tǒng)是（）。A內(nèi)部控制 B風(fēng)險(xiǎn)管理 C資產(chǎn)配置 D合規(guī)管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

10(單選題)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A面向社會公開發(fā)行 B發(fā)行對象為特定投資人 C發(fā)行對象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 公募基金不特定投資人發(fā)行。

11(單選題)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業(yè)規(guī)范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金客戶服務(wù)原則主要包括四個(gè)方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

12(單選題)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征錯(cuò)誤的說法是（）。

A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn) B分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) C分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散。

13(單選題)下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是（）。

A居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體 B目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國居民的主要理財(cái)方式是投資

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

14(單選題)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理 C優(yōu)先滿足個(gè)人投資者贖回要求 D按比例確定單個(gè)贖回者的贖回份額

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

15(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”不包含（）。A建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序 B全體員工必須在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé) C確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行 D重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采用書面形式，D錯(cuò)誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報(bào) B周報(bào) C臨時(shí)報(bào)告 D月報(bào) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 基金投資組合一般在季報(bào)中公布。

17(單選題)以下不屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

18(單選題)下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管 B基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn) C基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，A錯(cuò)誤。

19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務(wù)人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機(jī)構(gòu) D召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金信息披露的主要義務(wù)人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。

20(單選題)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，無法擁有（）。

A基金份額的所有權(quán) B基金資產(chǎn)的管理權(quán) C基金份額的處置權(quán) D基金份額的受益權(quán) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

21(單選題)下列關(guān)于基金募集的陳述，正確的有（）。

A基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、備案、公告5個(gè)步驟 B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起3個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用 D以上說法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效4個(gè)步驟，A錯(cuò)誤；根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定，B錯(cuò)誤。

22(單選題)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。

A基金財(cái)產(chǎn)清算方式 B確定基金交易價(jià)格 C基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) D基金份額發(fā)行、交易安排

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金交易價(jià)格受多種因素影響，無法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。

A合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德 B合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、檢查、通報(bào)、評估、處置的管理活動(dòng) C所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致 D合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德，A錯(cuò)誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺業(yè)務(wù)部門的是（）。A行政前臺 B行政管理 C財(cái)務(wù)部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

行政前臺、投資部屬于前臺部門，財(cái)務(wù)部屬于中臺部門。

25(單選題)有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。

A股票型、債券型和貨幣市場基金均實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場基金完全一致 C股票型開放式基金的申購、贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則 D貨幣市場基金實(shí)行“未知價(jià)”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

股票型、債券型和貨幣市場基金均實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則，B錯(cuò)誤；股票型、債券型基金實(shí)行“未知價(jià)”原則（貨幣市場基金除外），申贖價(jià)格以基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，CD錯(cuò)誤。

26(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。

A公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 B員工自律 C董事會或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導(dǎo) D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督。27(單選題)基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A高級管理層 B經(jīng)理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

28(單選題)以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說法中，正確的是（）。A風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標(biāo)設(shè)定的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會 C風(fēng)險(xiǎn)評估要求管理人要對每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施 D控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

風(fēng)險(xiǎn)評估可以采用定性和定量兩種方法，A錯(cuò)誤。事項(xiàng)識別的基礎(chǔ)是對事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項(xiàng)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會，B錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對要求管理人要對每一個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)及其對應(yīng)的匯報(bào)進(jìn)行評價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施，C錯(cuò)誤。

29(單選題)同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

30(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 B對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu) C重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為 D加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違規(guī)行為的發(fā)生 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 C項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。

31(單選題)不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責(zé)是（）。

A對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試 B負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究 C對有關(guān)基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核 D草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權(quán)憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關(guān)系 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。

A低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 C風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健 D低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

34(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。

A持證上崗 B廉潔公正 C持續(xù)學(xué)習(xí)D審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 廉潔公正能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。

35(單選題)不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。

A草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 B組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 C組織會員開展投資者教育工作 D維護(hù)會員合法權(quán)益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 A屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。

36(單選題)在基金說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風(fēng)險(xiǎn)提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利 C基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn) D不保證基金一定盈利

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 基金管理人不得對基金的未來盈利進(jìn)行預(yù)測。37(單選題)我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A保護(hù)基金管理人的利益 B規(guī)范證券投資基金活動(dòng) C保護(hù)投資者利益 D促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

38(單選題)關(guān)于分級基金的分類，正確的是（）。

A按運(yùn)作方式分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金 B按投資對象分為主動(dòng)型分級基金、被動(dòng)投資型分級基金 C按子份額之間收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募集 D按投資風(fēng)格分為主動(dòng)型分級基金、被動(dòng)投資型分級基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

按運(yùn)作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯(cuò)誤；按投資對象可分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金，B錯(cuò)誤；按子份額之間收益分配規(guī)則分為簡單融資型分級金、復(fù)雜型分級基金，C錯(cuò)誤。

39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3

解析：正確答案”A“，你的答案《無》

投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T＋2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。

40(單選題)有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，錯(cuò)誤的是（）。

ALOF申購和贖回不可以現(xiàn)金進(jìn)行 BLOF可以在場內(nèi)外申購、贖回 CLOF不一定采用指數(shù)基金模式 DLOF對申購和贖回沒有規(guī)模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 LOF的申購和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)。

41(單選題)下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成 B有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu) C推動(dòng)股指持續(xù)上升 D有利于維護(hù)非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

42(單選題)關(guān)于分級基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。AA類份額低風(fēng)險(xiǎn)，本金有保證 BB類份額風(fēng)險(xiǎn)高、回報(bào)高 C分級基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級份額包含的期權(quán)價(jià)值，反映了分級份額的真實(shí)價(jià)值 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級份額的真實(shí)價(jià)值，D錯(cuò)誤。

43(單選題)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A60日 B45日 C15日 D30日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

44(單選題)召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日

解析：正確答案”A“，你的答案《無》 召開基金份額持有人大會，需提前30日公告。

45(單選題)（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

46(單選題)信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)公告。A1日 B2日 C3日 D5日

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)公告。47(單選題)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867

解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬元 B200萬元 C300萬元 D50萬元 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬元

49(單選題)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)（）以上基金份額持有人通過。

A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者托管人，應(yīng)當(dāng)2/3以上基金份額持有人通過。50(單選題)對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績②.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)的業(yè)績合同生效在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半的業(yè)績④.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)的業(yè)績

A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過往業(yè)績。

51(單選題)為了保護(hù)投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機(jī)構(gòu)④．虛假記載

A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

52(單選題)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)（）。①．基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規(guī)模和持倉比例③．基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動(dòng)程度④．基金成立以來有無違規(guī)行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)：基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動(dòng)程度；基金成立以來有無違規(guī)行為。

53(單選題)客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A座談會 B郵寄服務(wù) C“一對一”專人服務(wù) D研討會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

研討會屬于基金促銷手段?？蛻舴?wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對一”專人服務(wù)；⑤電話服務(wù)中心；⑥媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；⑦講座、推介會和座談會。

54(單選題)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）.A準(zhǔn)確性原則 B易得性原則 C及時(shí)性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則。易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。

55(單選題)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A指數(shù)型基金 B主動(dòng)型基金 C靈活配置 D積極成長基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn).56(單選題)從我國的實(shí)踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會 C證監(jiān)會 D銀監(jiān)會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證券監(jiān)督管理委員會在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。57(單選題)關(guān)于套利以下表述正確的是（）。

A折價(jià)套利會導(dǎo)致ETF總份額的增加 B溢價(jià)套利會導(dǎo)致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF存在套利交易，折價(jià)套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大.58(單選題)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A增長型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。

A影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn) D以上均不正確

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

60(單選題)下列關(guān)于股票基金的表述.不正確的是（）。

A以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資 B風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低 C是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考查股票基金在投資組合中的作用。

61(單選題)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A一級市場 B二級市場 C三級市場 D主板市場 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫種股票的二級市場。

62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

A現(xiàn)貨市場 B期貨市場 C貨幣市場 D資本市場 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

由于現(xiàn)貨布場的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。

63(單選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

64(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預(yù)測功能 B對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務(wù)的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預(yù)測”的功能。

65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規(guī)模是否變化 D基金是否具有法人資格

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

66(單選題)目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按0交易。A市場價(jià)格 B份額凈值 C交易價(jià)格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影晌。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級市場的交易價(jià)格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象:反之.當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象

67(單選題)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B實(shí)行漲跌幅限制.漲跌幅設(shè)置為10% C買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報(bào)最小變動(dòng)單位為0.001元

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

買入申報(bào)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。

A基金依據(jù)契約或合同而設(shè)立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 D基金董事會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

69(單選題)ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少 B投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回 CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

ETF的三大待點(diǎn):被動(dòng)操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制:實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度。

70(單選題)下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。說法不正確的是（）

A來源可靠的信息 B來源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息.即便對證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點(diǎn) B具有風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn) C具有獨(dú)立托管的特點(diǎn) D是一種直接投資工具

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 證券投資基金是一種間接投資工具。

72(單選題)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）

A經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員 C經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況 D經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A加拿大 B英國 C美國 D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

76(單選題)以下選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是(〕。

A基金上市交易公告書 B基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C基金定期報(bào)告 D基金份額發(fā)售公告

解析：正確答案”D“，你的答案《無》

基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金報(bào)告、半報(bào)告、季度報(bào)告。其中，基金報(bào)告、半報(bào)告和季度報(bào)告統(tǒng)稱為“基金定期報(bào)告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對基金管理公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管不包以下括（）選項(xiàng)。

A基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核 B基金管理公司重大事項(xiàng)變更的監(jiān)管 C基金管理公司的治理監(jiān)管 D基金管理公司的設(shè)立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批主要包括:基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。78(單選題)關(guān)于公司型基金的表述，錯(cuò)誤的有（）。

A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權(quán) C基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A基金持有人大會 B公司董事會 C股東大會 D監(jiān)督管理委員會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。80(單選題)內(nèi)部控制必須隨看有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

A合法、合規(guī) B全面性 C審值性 D適時(shí)性 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

適時(shí)性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。81(單選題)國際上比較流行的投資組臺保險(xiǎn)策略主要有對沖保險(xiǎn)策略和（）。A股票保險(xiǎn)策略 B債券保險(xiǎn)策略 C固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 D差值保險(xiǎn)策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

國際上比較流行的2種投資組合保險(xiǎn)策略:對沖保險(xiǎn)策略;固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 82(單選題)基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個(gè)步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。

83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

84(單選題)證券投資基金與銀行儲蓄存款的主要區(qū)別不包括（）。

A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B性質(zhì)不同 C信息披露程度不同 D收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

基金與銀行儲蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:性質(zhì)不同:收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯(cuò)誤的是（）。

A當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為 B定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況,審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況 C審核董事會編制的提供給股東會的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會報(bào)告 D當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)可以提議召開股東會

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不但要遭守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遭守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配臺基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A誠實(shí)守信 B忠誠盡責(zé) C守法合規(guī) D專業(yè)審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)花的監(jiān)管。87(單選題)審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管。A變現(xiàn)能力 B營運(yùn)能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

88(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A辦理基金備案手續(xù) B按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 D編制中期和基金報(bào)告 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 其他三項(xiàng)都屬于基金管理人的取責(zé)。89(單選題)根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。

A信用等級 B平均到期收益率 C發(fā)行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記

90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價(jià)率的計(jì)算公式為（）

A{(一級市場價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級市場價(jià)格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級市場價(jià)格-基金份額凈值)/基金資產(chǎn)額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值與二圾市場價(jià)格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價(jià)率。

91(單選題)中國證監(jiān)會目收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起（）內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A5個(gè)工作日 B3個(gè)工作日 C2個(gè)工作日 D1個(gè)工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察基金合同生效的相關(guān)知識。

92(單選題)美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

美國投資公司協(xié)會依據(jù)基會投資目標(biāo)和投資策略的不同.將美國的基金分為33類 93(單選題)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。

A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金 C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報(bào)單位為（）。

A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 LOF基金的贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

95(單選題)ETF在一級市場上，通常只有基金份額達(dá)到（）以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回的交易。A100萬份 B80萬份 C50萬份 D30萬份 解析：正確答案”D“，你的答案《無》

ETF在一級市場上，通常只有基金份額達(dá)到30萬份以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的()以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告,并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時(shí).基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報(bào)規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無》

我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報(bào)規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)

98(單選題)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過（）個(gè)月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4

解析：正確答案”B“，你的答案《無》

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的幕集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。

100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60

解析：正確答案”C“，你的答案《無》

基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

第三篇：基金法律法規(guī)職業(yè)道德與規(guī)范

1，下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是 D 我國居民的主要理財(cái)方式是投資 2，金融市場上進(jìn)行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說法正確的是 A 集合投資，專業(yè)管理，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

4，下列關(guān)于我國證券基金的表述，錯(cuò)誤的是 C 投資者通過購買基金份額投資的股票直接進(jìn)行證券投資 5，基金的收益相對（），風(fēng)險(xiǎn)相對（）。C 適中，穩(wěn)健 6，以下選項(xiàng)中不屬于基金當(dāng)事人的是（）。C 基金監(jiān)管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項(xiàng)中不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是 D 基金業(yè)協(xié)會 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購買基金份額

10，以下關(guān)于封閉式基金和開發(fā)式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設(shè)立標(biāo)志著規(guī)范化的基金在我國正式發(fā)展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)。C 個(gè)人投資者

13，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。14，下列關(guān)于基金的分類說法，錯(cuò)誤的是 D 根據(jù)投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關(guān)于開發(fā)式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是 C 開發(fā)式股票的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化中

16，具有“同時(shí)投資于價(jià)值股與成長股，收益，風(fēng)險(xiǎn)介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風(fēng)險(xiǎn)可避免（）較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。C 非系統(tǒng)，單一債券 18，以下選項(xiàng)中，（）金融工具不可能是貨幣市場工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風(fēng)險(xiǎn)收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 21，ETF聯(lián)接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動(dòng)投資

23，分級基金的清算法則，該方法（）分級份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級份額的（）價(jià)值。D 未考慮，真實(shí)。

24，以下不屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監(jiān)管的自律組織。D 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

26，證監(jiān)會限制交易的監(jiān)管措施，最長不得超過（）。D 15個(gè)交易日。

27，不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)是

A 草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。

28，根據(jù)（證券投資基金上市規(guī)則）及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，（）屬于證券交易所對基金投資行為的監(jiān)控管理。B 對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本 A 不低于1億元。30，基金經(jīng)理任職要求具有（）以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。D 3年。

31，刑罰執(zhí)行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。C 3年。32，（）不可以導(dǎo)致基金管理人職責(zé)終止。D 限制轉(zhuǎn)讓固有資產(chǎn)。33，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是 D 計(jì)算公告基金資產(chǎn)凈值 34，連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）B 不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績。

41，關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是 D 不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定是，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A 客戶

43，對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（），對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（）。D 20個(gè)工作日，6個(gè)月。44，根據(jù)（證券投資基金法）的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任

D 代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用。

45，目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關(guān)封閉式基金認(rèn)購的說法錯(cuò)誤的是 D 按份額申請，認(rèn)購申請受理后還可以撤單。47 以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是 C 可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

下列有關(guān)LOF份額扔的說法錯(cuò)誤的是 C 場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司開放式基金注冊登記系統(tǒng)。

封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當(dāng)基金市場價(jià)格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價(jià)率 A 等于10% 51 關(guān)于開發(fā)式基金的申購，贖回費(fèi)用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據(jù)投資人的申購金額和持有期限的不同分段設(shè)置申購費(fèi)率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對于的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續(xù)（）個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關(guān)于ETF申購，贖回的表述，正確的是 C 申購，贖回ETF的申購對價(jià)，贖回對價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對價(jià)

深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考價(jià)值。A 15秒

有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購），贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對申購，贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。B 3 61 根據(jù)基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，3，決定是否持續(xù)持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則。A 完整性 63 對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A 次日

當(dāng)基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。D 30% 66 關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會。

下列關(guān)于貨幣市場基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是 C 貨幣市場基金需要披露凈值增長率

下列關(guān)于基金半報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是 A 需要提供過去最近三個(gè)會計(jì)的主要會計(jì)數(shù)據(jù)

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有 D 1，持有人戶數(shù)，2，持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人 3，財(cái)務(wù)狀況報(bào)表 4，重大事件揭示。

以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負(fù)責(zé)境內(nèi)，境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù) 72 根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 B 參與全部基金財(cái)產(chǎn)分配 73 運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購，申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。B 開放式

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)榴居中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

B 5個(gè)工作日

本書中所指的4PS營銷理論主要包括哪幾方面 C 1產(chǎn)品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關(guān)于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是 D 在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說法錯(cuò)誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和（督察長）檢 查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5個(gè)工作日）內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。B 督察長 5個(gè)工作日內(nèi) 80．對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)的業(yè)績合同生效在下半年的，還應(yīng)登載 當(dāng)年上半的業(yè)績

④．基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)的業(yè)績

81．對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布前（）日報(bào)送中國證監(jiān)會 C 10 82．對于申購費(fèi)的收費(fèi)方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式 83．對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，其贖回費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。D對持有期限長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的，收取不低于0.25％的贖回費(fèi)

對于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估，下列說法錯(cuò)誤的是 D 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級一共分為5級

85．基金投資人評價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型（）。

C ①．保守型③．穩(wěn)健型④．積極型

客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是 B 1 專業(yè)性，2規(guī)范性，3持續(xù)性 4時(shí)效性

基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內(nèi)部控制限公司的（）體系和風(fēng)險(xiǎn)管理的框架設(shè)計(jì)密切相關(guān)。B 內(nèi)部控制 90．以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監(jiān)控的過象不包括管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)

91（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制的基志理論的出發(fā)點(diǎn)。

A 內(nèi)部控制的目標(biāo)

92．基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的儉查監(jiān)督 93()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

A 控制環(huán)境

基金管理人指定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規(guī)管理部門獨(dú)立性的要素的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

B 在合規(guī)部門員工（不包括相關(guān)負(fù)責(zé)人）的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

發(fā)現(xiàn)（）時(shí)，督察長可以不用向公司董事會，中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 B 基金出現(xiàn)巨額贖回 99合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，下列關(guān)于合規(guī)審核的說法中，錯(cuò)誤的是 C 合規(guī)審核完全沒有必要，可以省略

100．根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確對其提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任

第四篇：基金法律法規(guī)2015.11月真題

1.基金管理人合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、細(xì)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不等于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)

3.投資者教育的重要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的相關(guān)服務(wù)。4.基金銷售機(jī)構(gòu)

宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（1）具有健全的治理機(jī)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的相關(guān)要求

（6）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系

（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求

（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件 基金管理人選擇基金銷售渠道的依據(jù)：（1）了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況（2）信息管理平臺建設(shè)（3）賬戶管理制度（4）銷售人員能力（5）持續(xù)營銷能力

基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范：對基金客戶進(jìn)行身份識別.基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容：

（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說明（2）基金宣傳推介材料

（3）基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

（4）基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件（5）有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

（6）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

基金銷售適用性管理制度內(nèi)容：

（1）對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

（2）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法（3）對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法（4）對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行脾肺的方法 5.開放式&封閉式

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人質(zhì)檢完成。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新招募說明書。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也能進(jìn)行估值。

基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“可測原則”是指，根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

基金招募說明書應(yīng)披露的信息：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。

基金市場營銷的特殊性：規(guī)范性、服務(wù)型、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性 基金公司的內(nèi)控目標(biāo)：保證股東利益的實(shí)現(xiàn)

基金托管人的職責(zé)之一：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以有基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

為確?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的制度： 授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等 債券分類

按債券持有人收益方式分類，可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等 按計(jì)息和付息方式分類，可分為息票債券和貼現(xiàn)債券

中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件，對調(diào)查或檢查中得悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)

基金的運(yùn)作包括：基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)

基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括：

（1）基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

（3）更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)

（4）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟（5）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%（6）開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等

適時(shí)性原則是指基金管理公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善 投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。

基金贖回費(fèi)（開放式基金）

場外贖回可按份額在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率 場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)用總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) 對場內(nèi)證券集中交易管理實(shí)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是——證券交易所

職業(yè)道德的作用有（1）調(diào)整職業(yè)關(guān)系（2）提升職業(yè)素質(zhì)（3）促進(jìn)職業(yè)發(fā)展 22.我國參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行 23.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)分析識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元并且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人 24.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

25.凈認(rèn)購金額=投資金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

認(rèn)購費(fèi)用=投資金額-凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+利息）/基金份額面值

26.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) 27.投資者教育工作設(shè)定的基本原則

（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

（3）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（4）投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反的，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

28.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性 29.基金客戶服務(wù)原則：

（1）客戶至上（2）有效溝通（3）安全第一（4）專業(yè)規(guī)范

30.股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

31.基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告 32.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素：

（1）來源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確（3）“非公開”的信息

33.證券投資基金的發(fā)展有助于推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用。

34.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年

35.公募基金半報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

36.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并向中國證監(jiān)會報(bào)告 37.私募基金基金合同內(nèi)容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)（2）基金的運(yùn)作方式

（3）基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限（4）基金的投資范圍、投資策略和投資限制（5）基金收益分配原則、執(zhí)行方式（6）基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用

（7）基金信息提供的內(nèi)容、方式

（8）基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式（9）基金合同變更、解除和終止的事由、程序（10）基金財(cái)產(chǎn)清算方式（11）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)

按披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立及基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交：（1）申請報(bào)告（2）基金合同草案（3）基金托管協(xié)議草案（4）招募說明書草案

（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書（6）中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件

對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

基金托管人職責(zé)：

（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

（3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

（7）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和基金報(bào)告出具意見

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、水價(jià)格（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé) 基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負(fù)責(zé)基金份額等級，確認(rèn)基金交易（3）發(fā)放紅利

（4）建立并保管基金投資者名冊

（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10% 基金份額持有人大會的職權(quán)： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

（2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同（3）決定更換基金管理人、托管人

（4）決定調(diào)整基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)（5）基金合同約定的其他職權(quán) 督察長得合規(guī)責(zé)任：

（1）總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會和中國證監(jiān)會報(bào)告（2）對新產(chǎn)品的合規(guī)合法提出意見（3）關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識 董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段 基金管理活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等

未受理部分除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享受贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額

基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟 基金經(jīng)理任職條件：

（1）取得基金從業(yè)資格

（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷（4）沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司懂事、監(jiān)事、經(jīng)歷和基金從業(yè)人員的情形

（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法 基金認(rèn)購&基金申購區(qū)別：

（1）認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠

（2）認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次恢眉汛_認(rèn)

（3）認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回

基金&銀行儲蓄存款差異：

（1）性質(zhì)不同。基金是一種收益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者基金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況

內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的“合謀”舞弊行為 開放式基金合同生效的條件：

（1）募集份額總額不少于2億份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金額不少于2億元人民幣

（3）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，披露基金報(bào)告 金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)，債券類以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主 證券投資基金業(yè)在金融體系中的作用與地位：（1）為中小投資者擴(kuò)寬投資渠道（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展（4）完善金融體系和社會保障體系 基金管理公司內(nèi)部控制制度體系：（1）內(nèi)控大綱

公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容

（2）基本管理制度

基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等

（3）部門規(guī)章

部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明

（4）業(yè)務(wù)操作手冊

業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南

道德與法律的區(qū)別：（1）表現(xiàn)形式不同（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同（3）調(diào)整范圍不同（4）調(diào)整手段不同

“基金管理人報(bào)酬”披露信息：報(bào)酬、提取、支付方式與比例 貨幣市場基金披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

第五篇：2016年基金法律法規(guī)必考考點(diǎn)

2016年基金法律法規(guī)必考考點(diǎn)

預(yù)祝大家取得一個(gè)理想的成績,大家也可隨時(shí)關(guān)注基金從業(yè)資格考試，我們將第一時(shí)間公布相關(guān)考試信息。

基金的募集程序

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。

(一)基金募集申請

我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。

其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文本，還未正式生效，因此被稱為草案。對于復(fù)雜或者創(chuàng)新產(chǎn)品，中國證監(jiān)會將根據(jù)基金的特征與風(fēng)險(xiǎn)，要求基金管理人補(bǔ)充提交證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的授權(quán)函、投資者適當(dāng)性安排、技術(shù)準(zhǔn)備情況和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的制度安排等文件。

申請材料受理后，相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

(二)基金募集申請的注冊

根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之目起6個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新基金募集申請進(jìn)行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊審查時(shí)參考。基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額。

近年來，中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場、跨市場／跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級基金及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡易程序。

(三)基金份額的發(fā)售

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請?；鸬哪技坏贸^中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金募集期限。基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。

基金份額的發(fā)信，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)信的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

(四)基金的合同生效

(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。

需要特別說明的是，發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

(2)基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任： ①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用； ②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。提交相關(guān)文件： 1．申請報(bào)告 2．合同草案 3．基金托管協(xié)議草案 4．招募說明書草案 注冊 中國證監(jiān)會 申請注冊

常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序

申請注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月

發(fā)售 基金管理人

發(fā)售基金公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件資金存入專門賬戶 自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè) 月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)信 募集期限≤3個(gè)月 基金合 同生效 基金管理人 中國證監(jiān)會 機(jī)構(gòu)驗(yàn)資 提交備案申請和驗(yàn)資

報(bào)告辦理基金備案手續(xù)發(fā)布基金合同生效公 告

基金管理人應(yīng)在募集期限屆 滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資中國證監(jiān)會自收到驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金合同生效基金管理人應(yīng)在收到確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告

1．以同有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 基金管理人

2．在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

最后，提醒大家，要?jiǎng)谝萁Y(jié)合，適當(dāng)放松，同時(shí)要對自己有信心，考試前注意身體，注意休息，蒼天不負(fù)有心人，勝利終將屬于你!如果覺得自己復(fù)習(xí)的內(nèi)容還不夠多，且沒有把握，建議基金從業(yè)資格，對提高成績、順利通過大有好處。還有其他疑問，歡迎幫你解答。