第一篇：福建省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管考試試題

福建省2017年上半年基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

2、證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格時，其應具備的條件不正確的有__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務2個以上完整會計年度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

3、__通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A．基金份額持有人 B．基金監(jiān)管機構 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

4、下列各項中，__不屬于基金利潤的內容。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價值變動收益 D．基金募集資金

5、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。這體現了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

6、基金管理公司的籌建和開業(yè)須經____批準。A：中國證監(jiān)會

B：中國證券業(yè)協會基金業(yè)委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

7、下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核 B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監(jiān)控體系，制定科學完善的內部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統

8、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業(yè)銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

9、在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國證券業(yè)協會 B．中國證監(jiān)會 C．中國銀監(jiān)會

D．中國登記結算公司

10、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

11、開放式基金的直銷一般通過__等方式使得投資者與基金管理公司直接達成交易。A．郵寄

B．直屬的分支機構網點 C．直銷隊伍

D．獨立投資顧問

12、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

13、為統一規(guī)范基金認(申)購費用及認(申)購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法進行了統一規(guī)定。根據規(guī)定，基金認購費率將統一按____為基礎收取。A：認購金額 B：認購份額 C：認購利息 D：凈認購金額

14、封閉式基金的基金管理人應當自收到驗資報告起__日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案的手續(xù)。A．10 B．15 C．20 D．30

15、初次購買封閉式基金的價格為__元。A．1 B．0.99 C．0.999 D．1.01

16、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監(jiān)會 C．證券公司 D．證券業(yè)協會

17、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價收入

18、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

19、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

20、基金營銷渠道的主要任務是__。

A．提供差異化服務，不斷擴大基金銷售的業(yè)務規(guī)模

B．設計靈活合理的費率結構，適應不同細分市場的需求，以提高費率手段的競爭力

C．為投資者提供便捷購買基金產品的平臺，為投資人提供持續(xù)服務

D．通過各種有效媒體在目標市場上宣傳基金產品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產品

21、__是滿足投資者需求的手段。A．產品 B．價格 C．渠道 D．促銷

22、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位

23、開放式基金份額的____，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認購 D：登記

24、基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對____負責。A：董事會 B：監(jiān)事會 C：股東會 D：總經理

25、我國商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃屬于____ A：公募證券 B：私募證券 C：企業(yè)年金 D：股票

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券投資基金市場營銷的內容包括__。A．營銷過程管理 B．營銷環(huán)境分析 C．營銷組合設計 D．目標客戶確定

2、某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為____ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9%

3、不收取申購費(認購費)、贖回費的貨幣市場基金的基金管理人可以從基金財產中持續(xù)計提一定比例的__。A．傭金 B．咨詢費

C．銷售手續(xù)費 D．銷售服務費

4、證券投資人中，機構投資者包括__。A．政府機構 B．事業(yè)法人 C．基金 D．個人

5、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續(xù) C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

6、下列關于信息披露方式的說法，正確的有__。

A．基金管理公司將基金信息通過中國證監(jiān)會指定報刊或指定網站披露信息 B．基金管理公司直接將信息披露文件郵寄給基金份額持有人

C．基金管理公司將信息披露文件置備于特定場所，供投資者查閱或復制

D．基金管理公司可以首先在影響力更大的公共媒體披露信息，之后再在指定報刊或網站披露信息

7、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費用標準收取贖回費。

A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費 C．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費 D．按短期交易費用標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產

8、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價格發(fā)現功能 C．投機功能 D．套利功能

9、基金銷售過程中建立客戶關系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成10、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

11、因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業(yè)道德風險 D．公司治理風險

12、開放式基金的申購、贖回可以通過__辦理。A．直銷中心 B．代銷網點 C．電話 D．互聯網

13、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的主要當事人不包括__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人 D．基金監(jiān)管機構

14、債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的

15、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。A．結構 B．收益 C．風險 D．價格

16、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

17、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。A．營銷權 B．特許經營權 C．財產支配權

D．基本權利和義務

18、目前，開放式基金所遵循的申購、贖回原則有__。A．“未知價”交易原則 B．“確定價”原則

C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則

19、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規(guī)劃、設計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業(yè)知名度 C．基金銷售機構整體業(yè)績的提升可能受到限制

D．其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發(fā)揮相對資源優(yōu)勢

20、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結構中有關獨立董事制度規(guī)定的有__。

A．甲公司董事會共5人，其中獨立董事2人 B．乙公司董事會共10人，其中獨立董事3人 C．丙公司董事會共11人，其中獨立董事4人 D．丁公司董事會共9人，其中獨立董事3人

21、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風險陛

22、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。A．系統性風險 B．非系統性風險 C．贖回風險

D．管理運作風險

23、下列關于證券市場結構的說法，正確的有__。

A．按順序關系，證券市場可以分為發(fā)行市場和交易市場

B．證券“一級市場”是指已發(fā)行的證券通過買賣交易實現流通轉讓的市場 C．證券發(fā)行市場是流通市場的基礎和前提

D．證券流通市場是證券繼續(xù)擴大發(fā)行的必要條件

24、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

25、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金年度審計報告

第二篇：西藏基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管試題

西藏基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．現值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

2、封閉式基金收益分配比例不得低于基金凈收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

3、參與證券投資的金融機構有__等。A．保險公司 B．證券經營機構 C．主權財富基金

D．合格境外機構投資者

4、場外認購的LOF基金份額注冊登記在__。A．中國結算公司的證券登記結算系統

B．中國結算公司的開放式基金注冊登記系統 C．中國結算公司的封閉式基金注冊登記系統 D．中國結算公司的公司型基金注冊登記系統

5、獨立董事任職時應具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職 B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務聯系或者利益關系的機構任職

D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

6、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務診斷 B．風險評價 C．資產配置 D．理財規(guī)劃

7、金融期貨一般不包括__。A．期權期貨 B．利率期貨

C．股票指數期貨 D．貨幣期貨

8、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉率 B．標準差 C．貝塔 D．協方差

9、小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比____ A：更低 B：一樣 C：更高

D：二者回報率沒有關系

10、封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

11、以下屬于銀行業(yè)金融機構的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農村信用合作社

12、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數基金 B：認股權證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金

13、基金管理公司內部控制制度由__組成。A．內部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務規(guī)章 D．業(yè)務操作手冊

14、目前，我國開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

15、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以__為基礎計算的。A．基金份額凈值 B．基金市場供求關系 C．基金發(fā)行時的面值 D．基金發(fā)行時的價格

16、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經濟關系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風險水平不同

17、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%

18、公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

19、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25% B．0.5% C．0.75% D．1.5%

20、個人投資者投資基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

21、下列關于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有__。A．獨立董事人數不得少于5人，且不得少于董事會人數的1/2 B．督察長的聘任需經全體獨立董事同意

C．獨立董事要承擔保護投資者權益的特殊監(jiān)督責任

D．獨立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關聯交易起到一定的限制作用

22、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格

23、我國封閉式基金存續(xù)期應在__年以上，存續(xù)期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3 B．5 C．10 D．15

24、某日，一只股票基金的資產總值為333 456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產凈值和份額凈值為__。

A．411 546.12萬元；5.3481元 B．411 546.12萬元；4.0957元 C．255 366.38萬元；4.0957元 D．255 366.38萬元；5.3481元

25、目前，我國證券市場推出的權證為__。A．債權權證和股權權證 B．其他權證 C．債權權證 D．股權權證

26、關于基金管理費計提標準，下列說法不正確的是__。A．基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比 B．基金規(guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提基金管理費 D．股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率

27、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

28、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

29、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產品本身的風險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

30、在我國，證券監(jiān)管機構是指____ A：國務院 B：證券業(yè)協會 C：證券交易所

D：證監(jiān)會及其派出機構

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列費用中不由基金資產承擔的有__。A．基金轉換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費

32、后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認購/申購費用的收費模式。A．第一次發(fā)放紅利

B．該內最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金

33、建立客戶關系的過程中，其工作內容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關系的維護

34、股票型基金的風險分析常用指標有__。A．持股集中度 B．貝塔系數 C．持股數量

D．行業(yè)投資集中度

35、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業(yè)務 B：不運作基金資產

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

36、以下原則中，__不是基金監(jiān)管的原則。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 C．周期性原則

D．公開、公平和公正原則

37、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

38、基金管理人自收到封閉式基金募集驗資報告之日起____日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

39、某日，某基金管理公司接到中國證監(jiān)會有關基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因為__。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現金基金資產不屬于投資方向確定的內容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購，所申報的金額為該基金總資產的30%

40、當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司

D．證券咨詢機構

41、基金經理任職報告材料應當包括__。A．基金從業(yè)資格證明復印件

B．基金經理任職報告和任職登記表

C．具有3年以上證券投資管理經歷的證明

D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見

42、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有__。A．資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定 B．有專門負責基金托管業(yè)務的部門

C．財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2

43、根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請設立證券投資咨詢的機構應當有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

44、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

45、證券市場本質上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

46、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

47、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告，體現了基金信息披露的____原則。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

48、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利 D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

49、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，____以上的基金資產投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80%

50、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

51、我國封閉式基金的募集期限一般為____個月。A：2 B：3 C：4 D：6 52、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

53、基金銷售業(yè)務的風險主要包括__。A．合規(guī)風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

54、下列關于基金資產估值陳述不正確的是__。

A．基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結果不必都是公允的 C．基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產最新公允價格

55、平衡型基金具有__特點。

A．既注重資本增值又注重當期收入 B．兼具成長與收入雙重目標

C．風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間 D．與增長型基金相比，風險大、收益高

56、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

57、按照持有人權利的性質不同，權證分為__。A．認購權證 B．認股權證 C．備兌權證 D．認沽權證

58、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

59、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

60、交易所交易資金清算的數據來源于____ A：中國證券登記結算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業(yè)銀行

第三篇：福建省2017年基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題

福建省2017年基金從業(yè)資格：基金國際化考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產權利直接交換的場所 D：證券市場是風險直接交換的場所

2、____是指基金管理人要對有關信息進行收集.總結并認真評價，以找到有吸引力的機會和避開環(huán)境中的威脅因素。A：市場營銷分析 B：市場營銷計劃 C：市場營銷實施 D：市場營銷控制

3、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

4、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》從總體上要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循__原則。A．安全性 B．實用性 C．系統化 D．簡單化

5、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

6、上證指數系列的第一只債券指數是__。A．中國債券指數 B．中證全債指數 C．上證國債指數 D．上證企業(yè)債指數

7、__是基金利潤的最主要來源。A．債券利息投資收益 B．買賣差價收入 C．股利利息收入

D．公允價值變動收益

8、關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式

B．目前我國的投資者可以采取場內現金認購方式

C．ETF份額的認購可采用現金認購，也可采用證券認購

D．場外現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構使用證券交易所的交易網絡系統進行的認購

9、證券投資基金的主要投資風險不包括____ A：市場風險 B：管理風險 C：匯率風險

D：巨額贖回風險

10、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2 B．3 C．5 D．7

11、基金營銷實務中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷售機構提供的服務不夠齊全 B．客戶沒有得到預期的服務

C．客戶對基金銷售機構的服務預期過高 D．銷售機構對基金業(yè)務規(guī)則解釋不夠詳盡

12、下列關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF贖回時一般可以得到現金

D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

13、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金 14、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

15、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

16、出現巨額贖回申請時，基金管理人可以根據形式基金當時的資產組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

17、從事基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應當不低于該部門員工人數的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

18、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定

19、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司

20、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

21、通過基金銷售人員從業(yè)考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。

A．證券市場基礎知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎知識

22、分析和評價基金經理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格

23、__屬于基金信息披露的實質性原則。A．及時性原則 B．規(guī)范性原則 C．易解性原則 D．易得性原則

24、根據《公司法》，有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣__萬元。A．2 B．3 C．5 D．10

25、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有__。

A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音

D．建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位

26、下列選項中，__包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

27、下列基金類型中投資風險最高的是__。A．債券型基金 B．貨幣市場基金 C．股票型基金 D．混合型基金

28、我國基金監(jiān)管的目標包括__。A．保護基金投資者的合法利益 B．保證市場的公平、效率和透明 C．防范和降低系統性風險 D．推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

29、評估基金歷史業(yè)績的指標通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風險調整后收益 D．持倉比例

30、以下屬于銀行業(yè)金融機構的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農村信用合作社

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列關于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。

A．金融衍生工具的價格取決于基礎金融產品價格或基礎變量數值變動

B．金融衍生產品是與基礎金融產品相對應的一個概念，這里所稱的基礎產品是一個相對的概念，不僅包括現貨金融產品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價值與基礎產品的聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表現為非線性函數或者分段函數關系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

32、某投資者申購某開放式基金，成功申購4000份，申購當日基金單位凈值為1.2500元。申購采用后端收費模式，后端申購費率標準為：不足一年申購費率為1.80%，滿一年不足兩年申購費率為1.60%，滿兩年不足三年申購費率為1.00%，滿三年不足五年申購費率為0.50%，五年及以上申購費事為 0.00%。三年零六個月后該基金單位凈值為1.5000元，此時投資者將4000份該基金全部贖回(贖回費率為0.50%)，則該投資者可以贖回的金額為__元。A．5975 B．5945 C．5970 D．5940

33、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

34、基金與其他金融工具或理財產品相比較，不同點包括__。A．收益來源 B．流動性

C．信息披露程度 D．投資門檻

35、假設某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%．-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5%

36、根據投資對象的不同，我國的基金類別劃分為__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．債券型基金 D．混合型基金

37、公司的資產凈值是全體股東的權益，也是決定__的重要基準。A．現金流量 B．股票面值 C．股票價格 D．存款利率

38、根據____的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

39、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

40、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統一”模式 B．“內置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

41、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現。A．服務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性

42、確定資產類別收益預期的主要方法有____ A：風險收益法 B：情景綜合分析法 C：預期收益最大化法 D：成本收益法

43、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

44、__投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產的流動性。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

45、開放式基金份額的認購收費模式包括__。A．分期收費 B．中端收費 C．前端收費 D．后端收費

46、關于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認購期內產生的利息，經過投資者再次提出認購申請后轉為基金份額 D．在交易時間內，投資者可以多次提交認購/申購申請

47、股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回

48、按照我國目前的規(guī)定，基金管理人應該在____對基金資產進行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進行交易的當天 C：每月進行交易的第1天

D：每3個連續(xù)交易日的任一天

49、下列各項，__應依法征收營業(yè)稅。

A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入 C．金融機構申購和贖回基會份額的差價收入 D．非金融機構申購和贖回基金份額的差價收入

50、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。A：基金銷售機構 B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司

51、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

52、基金管理人應當自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起__個月內進行基金份額的發(fā)售。A．1 B．2 C．3 D．6

53、反映股票型基金經營業(yè)績的主要指標包括__等。A．持股數量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現收益

54、債券的久期綜合考慮了__對債券價格的影響，是一個較好的利率風險衡量指標。

A．到期時間 B．債券發(fā)行主體 C．債券現金流 D．市場利率

55、基金經理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經驗 C．投資能力 D．操作風格

56、證券投資基金銷售機構的客戶服務模式有__。A．電話服務中心 B．手機短信 C．“多對一”專人服務 D．郵寄服務

57、基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持 B．營銷渠道 C．投資者 D．競爭對手

58、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

59、下列各基金品種中，__不須披露上市交易公告書。A．普通的開放式基金 B．封閉式基金

C．上市開放式基金(LOF)D．交易型開放式指數基金(ETF)

60、保險投資產品是以獲得______為主要目標的理財產品，而基金是以獲取______為主要目標的產品。__ A．保障；投資收益 B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益 D．保障與投資收益；利息

第四篇：貴州2016年基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管機構考試試題

貴州2016年基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管機構考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

2、基金托管協議是明確__與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協議。

A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊登記機構 D．基金銷售代理人

3、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

4、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數基金 B：認股權證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金

5、基金注冊登記機構應當提供每____基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

6、債券型基金與股票型基金相比，其波動性__。A．相同

B．大小無法確定 C．較大 D．較小

7、關于債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法正確的有__。A．發(fā)行人必須在約定的時間還本付息 B．發(fā)行人是出借資金的經濟主體 C．投資者是借入資金的經濟主體

D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證

8、防范基金銷售技術風險的措施有__。A．關鍵的硬件設備、軟件應當有必要的替代設備 B．信息技術運營有完善的備份措施和方案

C．應做好業(yè)務保障設施的日常管理與維護保養(yǎng) D．應定期組織信息系統運營的應急演練

9、基金銷售監(jiān)管是基金市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現在__。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率

C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場

10、道氏理論認為市場波動具有____ A：2種趨勢 B：4種趨勢 C：3種趨勢 D：5種趨勢 11、2001年9月，我國第一只開放式股票型基金__基金設立。A．華安富利 B．南方寶元 C．華安創(chuàng)新 D．南方避險

12、基金銷售費用包括基金的__。A．申購費 B．認購費 C．贖回費

D．銷售服務費

13、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經營與收益的變化，由發(fā)行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商

14、基金銷售機構內部控制應履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

15、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務性 D．一次性

16、下列選項中，__包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統 D．信息管理平臺應用系統的支持系統

17、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的18、基金銷售機構的合規(guī)風險，可能導致的后果有__。A．使銷售機構遭受財產損失 B．使銷售機構受到法律制裁 C．使銷售機構遭受聲譽損失

D．使銷售機構受到監(jiān)管部門處罰

19、基金銷售監(jiān)管的公平原則是指__。

A．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化

B．基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 C．對監(jiān)管對象給予公正的待遇 D．依法履行監(jiān)管職權

20、______是指當基金管理人認為有能力兌付投資者的______贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。__ A．部分延期贖回；全部 B．部分延期贖回；部分 C．接受全額贖回；全部 D．接受全額贖回；部分

21、根據有關規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

22、基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．信息披露費 D．申購費

23、如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現相同

C．分紅次數多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高

24、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

25、基金托管人對所托管的基金應當以__為會計核算主體。A．基金 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金份額持有人

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

2、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

3、跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結構型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

4、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場內發(fā)售 B．場外發(fā)售 C．網上發(fā)售 D．網下發(fā)售

5、基金在我國香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產品

D．單位信托基金

6、下列關子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續(xù) C．每個投資者使用個人身份證件可以開設2個基金賬戶 D．已開設證券賬戶的投資者可以再開設1個基金賬戶

7、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

8、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

9、債券代表債券投資者的權利，這種權利稱為__。A．所有權 B．財產支配權 C．債權

D．財產使用權

10、關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，下列說法正確的是__。

A．注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

11、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

12、____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購.增發(fā)新股.支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內資金清算

13、債券的久期綜合考慮了__對債券價格的影響，是一個較好的利率風險衡量指標。

A．到期時間 B．債券發(fā)行主體 C．債券現金流 D．市場利率

14、下列費用中不由基金資產承擔的有__。A．基金轉換費 B．基金管理費 C．基金托管費 D．信息披露費

15、下列關于夏普指數的說法，正確的有__。

A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現的標準化指標 C．以年或年化數據進行計算，其標準差無需作額外調整

D．當夏普指數為正值時，說明在該時期內基金的收益率大于無風險收益率

16、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

17、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

18、通常，經濟周期變動與股價變動的關系是__． A．復蘇階段——股價低迷 B．高漲階段——股價上漲 C．危機階段——股價下跌 D．蕭條階段——股價回升

19、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

20、深圳證券交易所于__開業(yè)。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

21、股票所載有權利的有效性是始終不變的，因為它是一種無限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯系，兩者是并存的關系。這是指股票的__特征。A．永久性 B．持續(xù)性 C．參與性 D．收益性

22、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價格優(yōu)先原則 D．數量優(yōu)先原則

23、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發(fā)向投資人銷售合理的產品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構對基金銷售的要求。A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性

24、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內資本市場

B．在國際資本市場募集資金 C．有條件地開放境內企業(yè)投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

25、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

第五篇：河南省2016年基金從業(yè)資格之基金監(jiān)管試題

河南省2016年基金從業(yè)資格之基金監(jiān)管試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關系

2、下列關于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體的情形

C．司法強制執(zhí)行是指司法機構依據生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織

D．任何情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

3、證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格時，其應具備的條件不正確的有__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務2個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

4、投資者T日申購、贖回成功后，登記結算機構在____日辦理現金替代等的交收以及現金差額的清算。A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4

5、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業(yè)投資集中度

6、基金管理人和代銷機構在從事基金銷售活動時不應該出現的情形有__。A．采用講座方式銷售基金 B．采取抽獎方式銷售基金 C．募集期間對認購費打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金

7、下列關于我國證券交易所的說法，不正確的有__。A．證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 B．證券交易所本身不買賣證券 C．證券交易所可以決定證券價格

D．證券交易所是以盈利為目的的法人

8、關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

9、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括__。A．監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管 B．影響投資者決策的因素 C．基金銷售機構本身的情況 D．產品、費率、渠道和促銷

10、基金托管人一般都由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構擔任，這是基于對__的考慮。A．基金投資的靈活性 B．基金資產的安全性 C．基金托管人的獨立性 D．基金資產的分散性

11、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價格優(yōu)先原則 D．數量優(yōu)先原則

12、基金銷售中公共關系所關注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監(jiān)管機構 D．員工

13、對表現好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

14、一般而言，當市場利率下降時，債券價格會__；債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越__。A．上升；小 B．上升；大 C．下降；小 D．下降；大

15、基金季度報告中披露的主要財務指標包括__。A．本期利潤 B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產凈值 D．期末基金份額凈值

16、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，并從__中列支。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金交易費用 D．基金運作費用

17、下列關于基金與銀行理財產品的說法，正確的是__。

A．從投資范圍來看，基金的投資領域較銀行理財產品更為寬廣 B．銀行理財產品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產品

18、關于理財經理，下列說法正確的有__。

A．向客戶推薦與其風險承受能力相適應的基金產品 B．沒必要及時向客戶揭示基金產品所存在的風險 C．了解客戶的風險屬性和投資偏好

D．理財經理需要對投資、保險、稅收等相關知識有較為深入的了解

19、我國目前只能由依法設立的__擔任基金管理人。A．基金投資者 B．基金管理公司 C．基金份額持有人 D．基金托管銀行

20、證券市場監(jiān)管的手段不包括____ A：市場手段 B：法律手段 C：經濟手段 D：行政手段

21、根據我國的相關規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券

22、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業(yè)務或者______年以上證券、金融業(yè)務的工作經歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

23、基金銷售機構的電子信息系統發(fā)生技術故障，從而使銷售業(yè)務無法正常進行而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業(yè)務中的__。A．合規(guī)風險 B．技術風險 C．管理風險 D．操作風險

24、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

25、根據中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。

A：《證券投資基金法》

B：《關于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》

D：《證券投資基金銷售管理辦法》

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國基金業(yè)快速發(fā)展階段的特點包括__。

A．在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出開放式基金，使我國的基金運作水平實現歷史性跨越

B．基金公司業(yè)務開始止陽多元化，出現了一批規(guī)模較大的基金管理公司

C．基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者

D．基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流

2、下列關于業(yè)績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業(yè)績歸因是對基金過往業(yè)績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現投資目標

C．有助于基金管理人監(jiān)測資產管理的有效性 D．為基金經理提升投資能力提供依據和幫助

3、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。A．系統性風險 B．非系統性風險 C．贖回風險

D．管理運作風險

4、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括__。A．基金賬務的復核 B．基金頭寸的復核 C．基金財務報表的復核 D．基金資產凈值的復核

5、下列關于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級

C．選擇基金時，應當選擇被專業(yè)機構評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全 D．如果整體市場表現不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損

6、以下哪種費用不可以從基金財產中列支____ A：申購費 B：基金托管費 C：信息披露費 D：基金管理費

7、下列關于基金銷售宣傳內容，說法不正確的是__。

A．引用基金過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現

B．涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C．引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D．登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業(yè)形象的宣傳材料，必須含有風險提示和警示性文字

8、以下關于股票市場價格的闡述正確的是__。A．股票的市場價格由股票的價值決定

B．供求關系是最直接影響股票的市場價格因素

C．任何經濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經營狀況，進而影響股票價格

D．影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格呈現出高低起伏的波動性特征

9、具有較高的風險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險的投資者屬于__。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

10、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

11、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

12、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

13、以下哪項工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業(yè)務用章、財務用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊 C：在募集結束后接受管理人將按規(guī)定驗資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務合作事宜

14、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

15、在債券的票面價值中主要是規(guī)定__。A．票面價值的幣種 B．債券的票面利率 C．債券的票面金額 D．債券的有效期限

16、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。

A．穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險

C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩(wěn)健型和保守型

17、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于____的股東。A：20% B：25% C：33% D：50%

18、基金平均收益率的兩種計算方法中，算術平均收益率__幾何平均收益率。A．小于等于 B．大于等于 C．小于 D．大于

19、下列關于基金監(jiān)管“三公”原則的說法，不正確的有__。

A．公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化 B．公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度

C．公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇

D．公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有完全平等的權利

20、我國股票市場融資國際化以__等股權融資作為突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股 21、2008年4月8日，某基金管理人收到驗資報告，則該基金管理人應于__之前，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

A．2008年4月13日 B．2008年4月18日 C．2008年4月23日 D．2008年4月28日

22、基金信息披露費來源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產 D．投資者繳納

23、基金管理人的主要收入來源是__。A．基金投資收益 B．基金管理費 C．基金托管費 D．基金申購費

24、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所

C．證券信用評級機構 D．資產評估機構

25、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A．公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有平等的權利 D．監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇