第一篇：安信信托關(guān)愛(ài)3號(hào)新湖集團(tuán)流動(dòng)資金貸款項(xiàng)目信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

安信?關(guān)愛(ài)系列“陽(yáng)光三號(hào)?百姓愛(ài)心”系 列集合資金信托計(jì)劃第3號(hào)—新湖集團(tuán)

流動(dòng)資金貸款信托計(jì)劃

之

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

安信信托投資股份有限公司

2013年4月

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

目錄

前言..............................................................................................................1 定義..............................................................................................................1 信托計(jì)劃的名稱及主要內(nèi)容......................................................................1 信托計(jì)劃的推介與成立..............................................................................6 信托合同的內(nèi)容摘要..................................................................................9 受益人大會(huì)..................................................................................................9 信息披露....................................................................................................11 信托計(jì)劃的終止與清算............................................................................11 風(fēng)險(xiǎn)揭示及風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)............................................................................12 受托人及信托經(jīng)理人員基本情況............................................................14 律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)摘要........................................................14 信托計(jì)劃文件的存放及查閱方式............................................................14

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū) 前言

1.1 根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，安信信托投資股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“安信信托”或“受托人”）發(fā)揮自身的專(zhuān)業(yè)能力，設(shè)計(jì)、推出“安信?關(guān)愛(ài)系列?陽(yáng)光三號(hào)?百姓愛(ài)心?系列集合資金信托計(jì)劃第3號(hào)—新湖集團(tuán)流動(dòng)資金貸款信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“本信托計(jì)劃”），募集資金，并將信托計(jì)劃資金用于向新湖集團(tuán)發(fā)放流動(dòng)資金貸款，以期最終實(shí)現(xiàn)信托計(jì)劃項(xiàng)下各受益人的投入信托資金的增值。

1.2 為便于投資者了解本信托計(jì)劃的特性、信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用情況、預(yù)期收益情況和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而做出正確的投資決策，受托人特制訂本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》。2 定義

2.1 在本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》中，除非上下文另有解釋或文義另作說(shuō)明，本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》中的詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱以及所述的解釋規(guī)則與《資金信托合同》相同。3 信托計(jì)劃的名稱及主要內(nèi)容

3.1 信托計(jì)劃的名稱

本信托計(jì)劃的名稱為：安信?關(guān)愛(ài)系列“陽(yáng)光三號(hào)?百姓愛(ài)心”系列集合資金信托計(jì)劃第3號(hào)—新湖集團(tuán)流動(dòng)資金貸款信托計(jì)劃。3.2 信托計(jì)劃的類(lèi)型

本信托計(jì)劃為集合資金信托計(jì)劃。3.3 信托計(jì)劃的規(guī)模

本信托計(jì)劃擬募集資金總規(guī)模人民幣30,000萬(wàn)元（大寫(xiě)：人民幣叁億元整），信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位總份數(shù)30,000份。具體發(fā)行規(guī)模及發(fā)行批次由受托人根據(jù)屆時(shí)情況而定，最終以委托人各期實(shí)際交付的信托資金總額為準(zhǔn)。3.4 信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

3.4.1 本信托計(jì)劃期限為二年，自信托計(jì)劃成立之日起算。

3.4.2 如信托計(jì)劃分期募集，則各期信托受益權(quán)存續(xù)期限均自受托人宣布當(dāng)期信托受益權(quán)生效之日起算，并均于信托計(jì)劃終止之日同時(shí)到期。3.4.3 本信托計(jì)劃期限屆滿前，受托人有權(quán)延長(zhǎng)各期信托受益權(quán)期限并相應(yīng)延長(zhǎng)信托計(jì)劃期限，延長(zhǎng)期限不超過(guò)十二（12）個(gè)月，具體期限由受托人通過(guò)公告的方式確定。但該情況下，本信托計(jì)劃項(xiàng)下各期信托受益權(quán)期限（包括根據(jù)3.6.3條規(guī)定延長(zhǎng)的期限）均不得超過(guò)信托計(jì)劃成立滿三年之日。

3.4.4 信托計(jì)劃存續(xù)期限滿1年后，受托人有權(quán)根據(jù)本信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第3.6.4條約定提前結(jié)束本信托計(jì)劃。

3.4.5 信托期限屆滿后（含根據(jù)3.6.3條延長(zhǎng)的期限），受托人亦有權(quán)根據(jù)本信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第3.6.5條規(guī)定延長(zhǎng)信托期限。

3.5 信托財(cái)產(chǎn)的管理

3.5.1 委托人同意，由受托人將本合同項(xiàng)下委托人交付的資金與具有相同信托目的的其他委托人（指與受托人簽訂《資金信托合同》，并交付相應(yīng)資金的委托人）交付的資金進(jìn)行集合管理、運(yùn)用、處分；相關(guān)信托事務(wù)亦進(jìn)行集中管理，集中管理的內(nèi)容包括但不限于信托受益權(quán)的登記托管、信托利益的分配和支付、資金劃撥、信息披露等。3.5.2 受托人應(yīng)當(dāng)為本信托計(jì)劃建立單獨(dú)的會(huì)計(jì)賬戶，單獨(dú)核算、單獨(dú)管理。

3.5.3 本信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶內(nèi)的閑置資金可用于投資定期存款、同業(yè)存放、貨幣市場(chǎng)基金、票據(jù)、債券等低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的金融工具。

3.6 信托資金的運(yùn)用、處分

3.6.1 本信托為指定用途信托。受托人運(yùn)用信托資金的方式為：信托計(jì)劃成立后，受托人將委托人所交付的信托資金向新湖集團(tuán)發(fā)放流動(dòng)資金貸款，為新湖集團(tuán)貿(mào)易周轉(zhuǎn)提供支持。

3.6.2 新湖集團(tuán)將根據(jù)與受托人簽訂的編號(hào)為AXXT(2013)JHXT02-DK01《信托貸款合同》的約定歸還貸款本息，貸款利息按貸款實(shí)際占有天數(shù)計(jì)算。

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3.6.3 本信托計(jì)劃項(xiàng)下各期信托受益權(quán)期限屆滿前，在借款人未發(fā)生任何違約情況下，受托人有權(quán)根據(jù)各筆貸款的具體情況將各期信托受益權(quán)存續(xù)期限分別延長(zhǎng)不超過(guò)十二（12）個(gè)月。根據(jù)信托受益權(quán)存續(xù)期限延長(zhǎng)情況，本信托計(jì)劃期限亦相應(yīng)延長(zhǎng)。

3.6.4 在信托計(jì)劃存續(xù)期限滿1年后，借款人可根據(jù)《信托貸款合同》約定申請(qǐng)?zhí)崆皟斶€全部貸款本息，該情況下，本信托計(jì)劃可提前終止。3.6.5 如新湖集團(tuán)、自然人黃偉及其配偶李萍等擔(dān)保人發(fā)生重大違約（具體由受托人認(rèn)定），或本信托計(jì)劃期限屆滿(含根據(jù)第3.6.3條延長(zhǎng)的期限)時(shí)信托財(cái)產(chǎn)中的現(xiàn)金資產(chǎn)扣除相關(guān)費(fèi)用后仍不能滿足全部受益人預(yù)期信托利益的，則本信托計(jì)劃將進(jìn)入延長(zhǎng)期，延長(zhǎng)期期限不超過(guò)12個(gè)月。屆時(shí)，受托人有權(quán)自主行使擔(dān)保權(quán)利，要求自然人黃偉及其配偶李萍承擔(dān)連帶保證責(zé)任或其他受托人認(rèn)為更符合受益人利益的方式變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)。此種情況下，存續(xù)信托受益人預(yù)期信托利益延期分配，而已到期并分配信托利益的信托受益人則不受影響。3.6.6 受托人根據(jù)信托文件以及其與相關(guān)主體就信托資金運(yùn)用、管理等事項(xiàng)簽署的協(xié)議、合同等文件對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分。如果信托計(jì)劃出現(xiàn)需補(bǔ)充、調(diào)整的事宜，則受托人基于誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理信托財(cái)產(chǎn)之職責(zé)，有權(quán)與相關(guān)主體協(xié)商對(duì)已經(jīng)簽署的協(xié)議、合同等文件項(xiàng)下的相關(guān)事宜進(jìn)行補(bǔ)充約定，包括但不限于調(diào)整監(jiān)管措施等。就該等事宜受益人確認(rèn)并同意受托人無(wú)須另行召開(kāi)受益人大會(huì)進(jìn)行審議，但受托人有權(quán)決定將相關(guān)事宜提請(qǐng)受益人大會(huì)進(jìn)行審議。

3.7 信托財(cái)產(chǎn)的保管

3.7.1 在信托期限內(nèi)，受托人委托盛京銀行股份有限公司長(zhǎng)春分行擔(dān)任保管人，將信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶設(shè)定為保管賬戶，由保管人對(duì)保管賬戶內(nèi)全部信托財(cái)產(chǎn)（現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)）進(jìn)行保管。

3.7.2 信托財(cái)產(chǎn)保管的具體事宜，授權(quán)受托人與保管人另行簽署《保管協(xié)議》確定。

3.8 預(yù)期信托利益

3.8.1 預(yù)期信托利益等于信托資金本金加上預(yù)期收益。預(yù)期信托收益=信托資金本金×預(yù)期年化收益率×N/365，其中，N為信托期限內(nèi)信托受益

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權(quán)實(shí)際存續(xù)天數(shù)。

3.8.2 本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托資金的認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額為20萬(wàn)元，具體受益人的預(yù)期年化收益率見(jiàn)《資金信托合同》第6.1條“預(yù)期信托利益”的約定。

3.8.3 信托計(jì)劃項(xiàng)下各期信托受益權(quán)期限屆滿后仍不能實(shí)現(xiàn)預(yù)期信托利益時(shí)，則受托人將根據(jù)《資金信托合同》第5.2.6條規(guī)定延期分配，自延期之日起至信托計(jì)劃終止日（包括提前終止）期間存續(xù)信托受益權(quán)預(yù)期年收益率=15%。

3.8.4 特別提示：預(yù)期信托利益并不構(gòu)成受托人的保證本金或收益承諾，最終實(shí)現(xiàn)的信托利益根據(jù)信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分情況而定。

3.9 信托利益的核算和分配 3.9.1 信托財(cái)產(chǎn)的分配順序

本信托計(jì)劃信托收益實(shí)現(xiàn)后，先扣除本信托應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用、稅費(fèi)，然后按受益人所持信托受益權(quán)份額、預(yù)期年化收益率及受益權(quán)實(shí)際存續(xù)天數(shù)于信托利益分配日向受益人分配預(yù)期信托利益，其余（如有）則作為受托人信托報(bào)酬。

3.9.2 信托計(jì)劃存續(xù)期間，受益人預(yù)期收益于每個(gè)信托利益核算日起十（10）個(gè)工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延）進(jìn)行分配。

3.9.3 信托計(jì)劃終止（含提前終止），受益人預(yù)期信托利益（包括信托預(yù)期收益和信托資金本金）分配時(shí)間為信托計(jì)劃終止（含提前終止）日后十（10）個(gè)工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延）。3.9.4 預(yù)期信托利益的計(jì)算方式

受益人預(yù)期可分配的信托利益＝信托資金本金×（1＋預(yù)期年化收益率×N/365），其中，N為信托受益權(quán)實(shí)際存續(xù)天數(shù)。

3.9.5 信托計(jì)劃成立滿一年后，如借款人根據(jù)本信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第3.6.4條規(guī)定提前償還全部貸款本息的，受托人將在收到借款人提前清償?shù)脑撈谫J款本息后十（10）個(gè)工作日內(nèi)向受益人分配預(yù)期信托利益（信托預(yù)期收益計(jì)算至借款人提前還款之日）。3.9.6 稅費(fèi)處理

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受益人和受托人應(yīng)按有關(guān)法律規(guī)定依法納稅，應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān) 的相關(guān)稅費(fèi)，按照法律、行政法規(guī)及國(guó)家有關(guān)部門(mén)的規(guī)定辦理。3.9.7 信托費(fèi)用承擔(dān)

除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用為信托費(fèi)用，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)： a)受托人收取的信托報(bào)酬； b)保管人收取的保管費(fèi)；

c)因設(shè)立信托計(jì)劃而產(chǎn)生的前期費(fèi)用，包括但不限于審計(jì)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、公證費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、登記費(fèi)、信托計(jì)劃營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)、推介費(fèi)用、代理資金收付費(fèi)、差旅費(fèi)等其他費(fèi)用；

d)信托計(jì)劃成立及投資運(yùn)用所發(fā)生的費(fèi)用，包括但不限于資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、差旅費(fèi)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)的費(fèi)用；

e)召集受益人大會(huì)發(fā)生的會(huì)議費(fèi)等費(fèi)用；

f)為保護(hù)和實(shí)現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)權(quán)利而支出的費(fèi)用，包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)、公證費(fèi)及其他形式的資產(chǎn)處置費(fèi)等費(fèi)用； g)信托事務(wù)管理相關(guān)費(fèi)用； h)信托計(jì)劃終止時(shí)的清算費(fèi)用； i)其他應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。

3.9.8 受托人負(fù)責(zé)上述各項(xiàng)費(fèi)用的核算工作，并應(yīng)妥善保管上述費(fèi)用的相關(guān)單據(jù)、憑證。除非特別說(shuō)明，上述費(fèi)用均在發(fā)生時(shí)由受托人指令保管人從信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中支付。受托人如以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。

3.9.9 受托人因違反本合同所導(dǎo)致的費(fèi)用支出，以及處理與信托事務(wù)無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。

3.10 信托報(bào)酬的計(jì)算和支付

3.10.1 受托人于每個(gè)信托受益權(quán)信托利益分配日，分配完畢信托利益后，可提取當(dāng)期信托報(bào)酬。信托報(bào)酬的金額根據(jù)本計(jì)劃說(shuō)明書(shū)3.9條的約

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定確定。

3.10.2 至信托報(bào)酬支付日，信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中資金不足以支付信托報(bào)酬的，則按信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中的已有資金部分支付。剩余部分在信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶內(nèi)獲得資金后隨時(shí)支付。

3.11 受托人的自由裁量權(quán)

3.11.1 即使有上述規(guī)定，如發(fā)生可能影響信托財(cái)產(chǎn)安全或信托目的按期實(shí)現(xiàn)等重大事項(xiàng)時(shí)，受托人有權(quán)為受益人之利益自行決定采取相應(yīng)措施，包括但不限于轉(zhuǎn)讓信托計(jì)劃項(xiàng)下債權(quán)資產(chǎn)以變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)等方式。如信托期限屆滿時(shí)需要通過(guò)轉(zhuǎn)讓部分或全部信托受益權(quán)而實(shí)現(xiàn)受益人信托利益的，受益人確認(rèn)并同意授權(quán)受托人可以自己名義代為簽署有關(guān)法律文件，而無(wú)需召開(kāi)受益人大會(huì)或另行獲取受益人的授權(quán)。在此情形下，本信托計(jì)劃可因此而部分或全部提前到期或延期。信托計(jì)劃的推介與成立

4.1 信托受益權(quán)的推介日期

4.1.1 信托受益權(quán)的推介日期為自2013年

月

日起至2013年

月

日止。經(jīng)受托人決定，募集期可以延長(zhǎng)。受托人有權(quán)根據(jù)發(fā)行情況，對(duì)本信托計(jì)劃進(jìn)行分期募集，各期募集規(guī)模由受托人自行確定。4.1.2 在推介期內(nèi)，若信托計(jì)劃規(guī)模達(dá)到30,000萬(wàn)元時(shí)，則推介期提前屆滿，本信托計(jì)劃將不再發(fā)行。

4.2 信托受益權(quán)的推介機(jī)構(gòu)

4.2.1 本信托計(jì)劃信托受益權(quán)由受托人自行推介。4.3 信托單位價(jià)格

4.3.1 本信托計(jì)劃成立時(shí)，信托計(jì)劃項(xiàng)下每一份信托單位的價(jià)格為人民幣一萬(wàn)元。

4.4 信托受益權(quán)的購(gòu)買(mǎi)方式

4.4.1 辦理信托受益權(quán)的購(gòu)買(mǎi)事宜，委托人應(yīng)到受托人所在地，辦理購(gòu)買(mǎi)手續(xù)。

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

4.4.2 委托人為自然人，需本人的身份證原件、本人的銀行卡或活期存折。4.4.3 委托人為法人或其它組織，若經(jīng)辦人為法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，需提供法人或其它組織營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（需加蓋公章）、法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證原件和法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人證明書(shū)；若經(jīng)辦人不是法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人，則經(jīng)辦人除需持上述文件外，還需持經(jīng)辦人身份證原件和由法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名并加蓋公章的授權(quán)委托書(shū)。

4.4.4 每個(gè)信托合同最低金額為20萬(wàn)元人民幣，并可按1萬(wàn)元人民幣的整數(shù)倍增加。受托人有權(quán)對(duì)單筆認(rèn)購(gòu)的最低金額進(jìn)行調(diào)整。

4.4.5 委托人在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品前，應(yīng)充分閱讀本信托產(chǎn)品的相關(guān)文件，在做出購(gòu)買(mǎi)本信托產(chǎn)品的意愿時(shí)，應(yīng)確認(rèn)已充分了解本信托計(jì)劃的《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》、《資金信托合同》、《認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)》的內(nèi)容，如有疑問(wèn)，請(qǐng)咨詢受托人的銷(xiāo)售服務(wù)人員。

4.4.6 委托人應(yīng)認(rèn)真填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)、《資金信托合同》，保證所填內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)上簽字或蓋章即表明其在《資金信托合同》和《認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)》上簽字或蓋章。

4.4.7 如希望進(jìn)一步了解購(gòu)買(mǎi)及有關(guān)信托計(jì)劃的事項(xiàng)，請(qǐng)撥打受托人服務(wù)熱線、登陸受托人網(wǎng)頁(yè)或咨詢受托人的銷(xiāo)售服務(wù)人員。

4.5 信托財(cái)產(chǎn)的交付

4.5.1 委托人應(yīng)于簽署《資金信托合同》后3個(gè)工作日內(nèi)且在推介期屆滿之前將認(rèn)繳的信托資金交付至信托資金募集賬戶或信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶。否則，受托人有權(quán)單方面解除本合同。

4.5.2 信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶信息，具體賬戶信息由受托人另行通知。4.6 信托計(jì)劃的成立

4.6.1 在募集期屆滿時(shí)，如以下條件均獲得滿足，受托人可在三（3）個(gè)工作日內(nèi)決定本信托計(jì)劃成立：

a)已募集信托資金規(guī)模達(dá)到10,000萬(wàn)元； b)委托人超過(guò)兩（2）人； c)受托人認(rèn)為應(yīng)滿足的其他條件；

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

d)盡管有上述規(guī)定，受托人仍可根據(jù)實(shí)際募集情況，在本信托計(jì)劃募集總規(guī)模的范圍內(nèi)調(diào)整最低募集規(guī)模，并對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行分期募集。

4.6.2 本信托計(jì)劃成立之日即生效。受托人應(yīng)于信托計(jì)劃成立當(dāng)日將信托資金募集賬戶內(nèi)資金一次性全部劃付至信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶。同時(shí)，受托人應(yīng)于作出本信托計(jì)劃成立決定或信托受益權(quán)各期募集完成之日起五（5）個(gè)工作日內(nèi)向信托當(dāng)事人發(fā)出信托計(jì)劃或信托受益權(quán)生效通知。

4.7 信托受益權(quán)生效

4.7.1 信托計(jì)劃成立時(shí)，已發(fā)行的信托受益權(quán)，與信托計(jì)劃同時(shí)成立并生效。信托計(jì)劃成立后，后續(xù)發(fā)行的信托受益權(quán)，由受托人通過(guò)公告的方式確定其生效之日。

4.7.2 信托受益權(quán)自生效之日起，按其實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)算信托預(yù)期收益。信托受益人自交付信托資金之日至信托受益權(quán)生效前一日，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的銀行同期活期存款利率計(jì)算收益，并由受托人于第一次分配信托利益時(shí)交付給信托受益人。

4.8 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓與繼承

4.8.1 在信托計(jì)劃期限內(nèi)，受益人可以通過(guò)簽署《受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》的形式轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。但受益權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，受益人必須持有效證件及相關(guān)信托文件與受讓人共同到受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)，否則，任何信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓均不得對(duì)抗受托人。

4.8.2 受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)的，其受讓人必須是符合法律、行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章規(guī)定的合格投資者。

4.8.3 信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓?zhuān)茏屓瞬坏脼樽匀蝗?。機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。

4.8.4 受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)時(shí)，信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)按所轉(zhuǎn)讓信托資金金額的0.2%作為轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)一次性支付給受托人，否則受托人有權(quán)拒絕為其辦理相關(guān)信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)。

4.8.5 信托受益權(quán)發(fā)生繼承事項(xiàng)時(shí)，合法繼承人須向受托人提出信托受益權(quán)繼承登記申請(qǐng)，并提供合法有效的繼承法律文件正本。信托受益

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

權(quán)繼承人應(yīng)當(dāng)按照所繼承信托資金金額的0.2%作為繼承登記手續(xù)費(fèi)一次性支付給受托人。繼承人未按照本信托計(jì)劃的要求提供繼承法律文件正本的，受托人有權(quán)拒絕向其分配信托利益。信托合同的內(nèi)容摘要

《資金信托合同》的主要內(nèi)容包括：（1）信托目的（2）信托計(jì)劃的基本情況（3）信托計(jì)劃的期限

（4）信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分

（5）信托利益

（6）信托財(cái)產(chǎn)的稅費(fèi)和信托費(fèi)用承擔(dān)（7）信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓

（8）委托人的權(quán)利、義務(wù)（9）受托人的權(quán)利、義務(wù)

（10）受益人的權(quán)利、義務(wù)

（11）受益人大會(huì)

（12）受托人的更換和選任方式

（13）信息披露

（14）信托計(jì)劃的終止

（15）風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)（16）違約責(zé)任

《資金信托合同》的具體內(nèi)容，詳見(jiàn)各《資金信托合同》的正文。6 受益人大會(huì)

6.1 受益人大會(huì)的組成

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

受益人大會(huì)由全體受益人組成，依照本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》規(guī)定行使職權(quán)。6.2 受益人大會(huì)的召集

6.2.1 受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集。受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，單獨(dú)或合計(jì)持有信托單位占全部信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。

6.2.2 召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

6.3 受益人大會(huì)的議事和表決程序、表決規(guī)則

6.3.1 除非本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》另有約定，下列事項(xiàng)應(yīng)召開(kāi)受益人大會(huì)審議決定：

a)改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式； b)更換受托人；

c)提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

d)《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》約定需要召開(kāi)受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。

6.3.2 受益人大會(huì)不得對(duì)本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》規(guī)定事項(xiàng)以外的事項(xiàng)進(jìn)行審議。

6.3.3 受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

6.3.4 受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。6.3.5 各級(jí)別信托項(xiàng)下的每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán)。

6.3.6 受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開(kāi)；大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過(guò)。

6.3.7 受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū) 信息披露

7.1 定期披露

7.1.1 在信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人應(yīng)于信托計(jì)劃成立之日起每自然季度制作《信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告》，并于信托計(jì)劃成立之日起每自然季度結(jié)束后二十個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)受托人官方網(wǎng)站（004km.cn）向受益人披露，同時(shí)受托人應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

7.1.2 信托終止的，受托人按照《資金信托合同》有關(guān)約定向受益人披露清算報(bào)告。

7.2 臨時(shí)披露

7.2.1 在本信托計(jì)劃期限內(nèi)，如果發(fā)生下列情形之一的，受托人應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后三個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露，并自披露之日起七個(gè)工作日內(nèi)向受益人書(shū)面提出受托人采取的應(yīng)對(duì)措施： a)信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失；

b)信托資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化； c)信托計(jì)劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保；

d)發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改等嚴(yán)重影響信托事務(wù)運(yùn)行或信托委托人（受益人）權(quán)益的其他事項(xiàng)。

7.3 除本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》另有規(guī)定外，受托人在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢并審核無(wú)誤后通過(guò)受托人官方網(wǎng)站（004km.cn）或通過(guò)郵寄、掛號(hào)信郵遞、傳真、特快專(zhuān)遞等方式向委托人（受益人）披露。在此基礎(chǔ)上，受托人還應(yīng)以符合法律、法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)章要求的其它信息披露方式向委托人和受益人披露。8 信托計(jì)劃的終止與清算

8.1 在發(fā)生下列情形之一時(shí)，本信托計(jì)劃終止：

a)信托計(jì)劃期限屆滿；

b)受托人認(rèn)為更符合受益人利益的情況下可提前終止本信托計(jì)劃； c)信托計(jì)劃滿1年后，受托人有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃的運(yùn)作狀況提前結(jié)束

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

本信托；

d)信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)； e)受益人大會(huì)決定終止本信托計(jì)劃；

f)法律、行政法規(guī)及監(jiān)管政策規(guī)定的其他事由。

8.2 除上述規(guī)定外，如發(fā)生可能影響信托財(cái)產(chǎn)安全或信托目的按期實(shí)現(xiàn)等重大事項(xiàng)時(shí)，受托人有權(quán)為受益人之利益自行決定提前終止信托計(jì)劃。如受托人決定提前終止信托計(jì)劃的，應(yīng)通過(guò)受托人網(wǎng)站公告或書(shū)面通知受益人等合理方式及時(shí)向受益人披露，但無(wú)需另行召開(kāi)受益人大會(huì)。

8.3 受托人應(yīng)在本信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告。該清算報(bào)告無(wú)須審計(jì)。清算報(bào)告按照信托文件的規(guī)定送達(dá)受益人后3日內(nèi)，受益人未以書(shū)面形式對(duì)清算報(bào)告提出異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

8.4 在信托計(jì)劃終止后，信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本《信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》的相關(guān)約定進(jìn)行分配。9 風(fēng)險(xiǎn)揭示及風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)

9.1 風(fēng)險(xiǎn)揭示

9.1.1 法律與政策風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家貨幣政策、財(cái)政稅收政策、宏觀政策及相關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整與變化將會(huì)影響本信托的設(shè)立及管理，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益，進(jìn)而影響受益人的收益水平。

9.1.2 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。因宏觀政策、經(jīng)濟(jì)周期等因素，對(duì)新湖集團(tuán)所處市場(chǎng)環(huán)境和投資對(duì)象的經(jīng)營(yíng)水平可能將對(duì)本信托的運(yùn)作產(chǎn)生影響，新湖集團(tuán)可能受經(jīng)濟(jì)周期、資金供求關(guān)系、貨幣政策、投資人心理等因素的影響，拉長(zhǎng)資金回流周期，加大信托資金退出的難度，受托人要求保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任時(shí)間延長(zhǎng)、信托期限延長(zhǎng)（此種情形不構(gòu)成受托人違約），從而對(duì)委托人的本金及收益產(chǎn)生影響。9.1.3 信用風(fēng)險(xiǎn)。借款人、保證人以及保管人存在不履行相關(guān)承諾、義務(wù)、擔(dān)保的可能，從而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

9.1.4 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)內(nèi)部和外部的原因，受托人不能將信托財(cái)產(chǎn)迅速變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，以及因此而引起的不能及時(shí)向受益

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

人分配信托利益的風(fēng)險(xiǎn)。信托期限屆滿，如果借款人未按時(shí)、足額履行或不能履行償還貸款本息的義務(wù)，或者需要行使擔(dān)保權(quán)利，受托人可能無(wú)法在信托計(jì)劃終止時(shí)及時(shí)變現(xiàn)全部信托財(cái)產(chǎn)，信托計(jì)劃可能無(wú)法按期終止和分配信托利益。

9.1.5 管理風(fēng)險(xiǎn)。受托人未嚴(yán)格按照信托文件要求管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)、未履行受托人勤勉盡責(zé)義務(wù)，或信托管理團(tuán)隊(duì)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、決策、判斷、技能等會(huì)影響其對(duì)信息的占有及對(duì)投資的判斷，可能會(huì)對(duì)本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)或收益產(chǎn)生不利影響，從而形成管理風(fēng)險(xiǎn)。

9.1.6 其他風(fēng)險(xiǎn)。主要指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力的出現(xiàn)，可能?chē)?yán)重影響金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行，或由于通訊故障、銀行系統(tǒng)故障等因素影響信托合同的正常履行，從而導(dǎo)致信托收益降低或本金損失。

9.2 風(fēng)險(xiǎn)控制

9.2.1 新湖集團(tuán)實(shí)際控制人黃偉及其配偶李萍為新湖集團(tuán)按期足額償還信托貸款本息提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

9.2.2 上述風(fēng)險(xiǎn)控制措施具體以保證人與受托人簽署并公證的相應(yīng)保證合同約定內(nèi)容為準(zhǔn)。

9.3 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

9.3.1 受托人依據(jù)本信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定管理、運(yùn)用信托資金導(dǎo)致信托資金受到損失的，由本信托計(jì)劃的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

9.3.2 除非受托人存在故意或者重大過(guò)失，受托人依據(jù)本信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定進(jìn)行信托事務(wù)管理，導(dǎo)致信托資金受到損失的，由本信托計(jì)劃的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

9.3.3 受托人違背本信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定管理、運(yùn)用、處分信托資金或處理信托事務(wù)不當(dāng)導(dǎo)致信托資金受到損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償全部損失。不足賠償時(shí)由本信托計(jì)劃的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。9.3.4 受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理本信托計(jì)劃的信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū) 受托人及信托經(jīng)理人員基本情況

10.1 安信信托的基本情況

名稱：安信信托投資股份有限公司

住

所：上海廣東路689號(hào)海通證券大廈29層 郵政編碼：200001 法定代表人：張春景

注冊(cè)資本：人民幣45,411萬(wàn)元

《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》號(hào)：*** 《金融許可證》號(hào)：K0025H231000001 經(jīng)營(yíng)范圍：受托經(jīng)營(yíng)資金信托業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)國(guó)家有關(guān)法規(guī)允許從事的投資基金業(yè)務(wù)，作為基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)公益信托；經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的國(guó)債、企業(yè)債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；代理財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用與處分；代保管業(yè)務(wù)；信用見(jiàn)證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)；以銀行存放、同業(yè)拆放、融資租賃或投資方式運(yùn)用自有資金；以自有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；辦理金融同業(yè)拆借；中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。上述業(yè)務(wù)包括外匯業(yè)務(wù)。律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)摘要

北京市君澤君律師事務(wù)所上海分所就本信托計(jì)劃出具法律意見(jiàn)書(shū)，結(jié)論認(rèn)為受托人擬設(shè)立的本信托計(jì)劃信托目的合法，關(guān)于委托人、受益人的規(guī)定、擬訂的信托文件符合《中華人民共和國(guó)信托法》和其他法律法規(guī)的規(guī)定。12 信托計(jì)劃文件的存放及查閱方式

信托文件將存放于受托人及推介人的辦公場(chǎng)所，委托人可以在辦公時(shí)間查閱。信托計(jì)劃的備查信托文件，可至受托人處查詢。

安信信托投資股份有限公司

信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

2013年4月

第二篇：流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類(lèi)別：A類(lèi)信托單位A類(lèi)信托單位的期限：A類(lèi)信托單位的信托單位期限為36個(gè)月（滿12個(gè)月或24個(gè)月投資人均可選擇結(jié)束），自各期次A類(lèi)信托單位募集成功之日起分別計(jì)算。A類(lèi)信托單位存續(xù)滿9個(gè)月之日或21個(gè)月之日起15個(gè)工作日內(nèi)，A類(lèi)信托單位投資人有權(quán)選擇是否于A類(lèi)信托單位存續(xù)滿12個(gè)月之日或24個(gè)月之日贖回持有的該類(lèi)信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。信托計(jì)劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期認(rèn)購(gòu)要求：起點(diǎn)金額為100萬(wàn)元，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時(shí)間優(yōu)先、額滿即止）

二、預(yù)期收益率及收益分配方式投資者預(yù)期年化收益率（A類(lèi)信托單位）： 認(rèn)購(gòu)金額 預(yù)期年化收益率 100-300萬(wàn)（不含300萬(wàn)）9.5％ 300-800萬(wàn)（不含800萬(wàn)）10.5％ 800萬(wàn)以上（含800萬(wàn)）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類(lèi)信托單位期限每滿12個(gè)月之日起的十個(gè)工作日內(nèi)及各期A類(lèi)信托單位注銷(xiāo)日起的十個(gè)工作日內(nèi)支付。

三、借款人和擔(dān)保人簡(jiǎn)介借款人金花投資控股集團(tuán)有限公司注冊(cè)地為西安市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅(jiān)。目前公司主營(yíng)項(xiàng)目投資及股權(quán)投資，投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域涉及生物制約、商貿(mào)文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產(chǎn)業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬(wàn)股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)，持有西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂(lè)部有限公司75％股權(quán)以及陜西吳啟能源科技開(kāi)發(fā)有限公司100％股權(quán)。公司各投資經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域經(jīng)營(yíng)情況良好。擔(dān)保人吳一堅(jiān)為金花投資控股集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人，個(gè)人資產(chǎn)實(shí)力雄厚。胡潤(rùn)百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅(jiān)財(cái)富分別達(dá)到30億元、32億元。擔(dān)保人科瑞集團(tuán)有限公司注冊(cè)地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產(chǎn)資源，房地產(chǎn)和金融等多個(gè)領(lǐng)域的實(shí)業(yè)投資性民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)公司。公司通過(guò)公司產(chǎn)業(yè)投資主要投資平臺(tái)科瑞天誠(chéng)投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬(wàn)股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經(jīng)營(yíng)狀況良好。

四、風(fēng)險(xiǎn)控制

1、為確保借款人履行約定義務(wù)，辦理如下質(zhì)押和擔(dān)保手續(xù)：（1）質(zhì)押擔(dān)保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國(guó)際高爾夫俱樂(lè)部有限公司25％股權(quán)以及借款人將其持有的陜西世紀(jì)金花高新購(gòu)物中心有限公司100％股權(quán)為借款人按期償還貸款本金提供質(zhì)押擔(dān)保。（2）連帶責(zé)任擔(dān)保金花集團(tuán)實(shí)際控制人吳一堅(jiān)及科瑞集團(tuán)有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結(jié)束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個(gè)月起實(shí)行資金歸集。金花集團(tuán)按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專(zhuān)戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來(lái)金花投資控股集團(tuán)有限公司經(jīng)營(yíng)收入。

4、對(duì)《貸款合同》、《質(zhì)押合同》和《保證合同》辦理強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證，確保債權(quán)安全。

第三篇：愛(ài)建信托-重慶鴻業(yè)集團(tuán)正陽(yáng)物流園項(xiàng)目貸款集合資金信托計(jì)劃

愛(ài)建信托-重慶鴻業(yè)集團(tuán)正陽(yáng)物流園項(xiàng)目貸款集合資金信托計(jì)劃

信托規(guī)模： 2.5億

信托期限： 24個(gè)月

年化收益： 100萬(wàn)-300萬(wàn) 9.5% 300萬(wàn)及以上 10%

付息方式： 按付息

信托目的： 全體委托人基于對(duì)受托人的信任，認(rèn)購(gòu)信托單位并加入信托，由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定集合運(yùn)用信托資金，以信托資金向重慶鴻業(yè)實(shí)業(yè)提供貸款，用于重慶市黔江正陽(yáng)物流基地基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的建設(shè)，閑置資金用于銀行存款及投資現(xiàn)金類(lèi)產(chǎn)品，以管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)形成的收入作為信托利益的來(lái)源，為投資者獲取投資收益。

資金用途： 用于正陽(yáng)物流園項(xiàng)目的建設(shè)

受托人： 上海愛(ài)建信托有限責(zé)任公司

保管人： 興業(yè)銀行上海分行營(yíng)業(yè)部

咨詢熱線：4008-654-888

渠道三方合作：010-51299388

利益分配： 本信托計(jì)劃成立起滿12個(gè)信托月度之日、部分信托單位終止日以及本信托計(jì)劃終止日為信托利益計(jì)算日。

土地使用權(quán)抵押擔(dān)保：鴻業(yè)集團(tuán)以其合法持有的位于黔江區(qū)城東辦事處下壩路地塊、聯(lián)合鎮(zhèn)下壩路(原縣絲綢廠)地塊、聯(lián)合鎮(zhèn)下壩路(原縣絲綢廠)地塊及區(qū)正陽(yáng)街道辦事處朝陽(yáng)居委地塊的建設(shè)用地土地使用權(quán)為本信托計(jì)劃提供抵押擔(dān)保。四塊合計(jì)總面積393,311.66平方米，評(píng)估價(jià)值為8.41億元，抵押率僅為29.73%。連帶責(zé)任擔(dān)保：重慶市黔江區(qū)城市建設(shè)投資(集團(tuán))有限公司(以下簡(jiǎn)稱“黔江城投”)為鴻業(yè)集團(tuán)到期兌付提供連帶保證責(zé)任擔(dān)保。

項(xiàng)目背景：正陽(yáng)物流園黔江正陽(yáng)物流基地于2003年7月16日經(jīng)重慶市人民政府(渝府[2003]169號(hào)《重慶市人民政府關(guān)于同意黔江區(qū)等10個(gè)區(qū)縣設(shè)立特色工業(yè)園區(qū)和拓展區(qū)的批復(fù)》)批準(zhǔn)建設(shè)，是將于近期作為前期創(chuàng)業(yè)園的拓展區(qū)實(shí)施建設(shè)的物流園區(qū)。鑒于重慶市作為中心城市在區(qū)域性物流組織中的作用和發(fā)展規(guī)律，以及黔江區(qū)已經(jīng)具備的條件和即將面臨的發(fā)展形勢(shì)，黔江區(qū)發(fā)展現(xiàn)代物流的基本定位為：區(qū)域級(jí)綜合性物流基地，輻射渝東南、武陵山區(qū)，為該地區(qū)的進(jìn)出貨物的集散和廠商采購(gòu)和分銷(xiāo)提供物流平臺(tái)。

項(xiàng)目規(guī)劃與進(jìn)度：該項(xiàng)目需完成244.76公頃用地范圍內(nèi)土地平整、物流配套服務(wù)用房27.13萬(wàn)平方米、道路網(wǎng)絡(luò)、供配電系統(tǒng)、燃?xì)夤?yīng)系統(tǒng)、電信系統(tǒng)以及園區(qū)必要的配套設(shè)施、公共環(huán)境、綠化系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)。項(xiàng)目總投資9.88億元，目前已開(kāi)工建設(shè)，項(xiàng)目工程已投入約2.54億元，建設(shè)工期約3年，預(yù)計(jì)2015年底竣工。

第四篇：方正東亞宜昌宜都三立路橋流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃（模版）

宜昌宜都三立路橋流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃

產(chǎn)品名稱： 宜昌宜都三立路橋流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃收益率： 10.5%投資門(mén)檻： 100萬(wàn)元 產(chǎn)品期限： 24月

發(fā)行機(jī)構(gòu)： 方正東亞信托星級(jí)評(píng)價(jià)：

募集規(guī)模： 2.5億 發(fā)售期： 2014-06-24 至 2014-07-24

網(wǎng)上預(yù)約：電話預(yù)約： 400-800-1801

收益付息說(shuō)明：

100萬(wàn) ≤ 認(rèn)購(gòu)金額<300萬(wàn) 9.5%；

300萬(wàn) ≤ 認(rèn)購(gòu)金額<800萬(wàn) 10%；

800萬(wàn) ≤ 認(rèn)購(gòu)金額 10.5%；

利益分配：季度支付

投資方向：

信托資金用于向宜都市三立路橋工程建設(shè)有限公司（簡(jiǎn)稱：宜都三立路橋）發(fā)放信托貸款補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金

產(chǎn)品特點(diǎn)：

風(fēng)控措施：

土地抵押：優(yōu)質(zhì)土地抵押，抵押率較低；

企業(yè)擔(dān)保：宜都市國(guó)通投資開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司擔(dān)保；

財(cái)政支持：宜都市人大常委會(huì)、政府與財(cái)政局對(duì)本信托計(jì)劃到期還款進(jìn)行督促并提供支持；

資金監(jiān)管：開(kāi)立資金監(jiān)管賬戶。

第五篇：新華信托 重慶萬(wàn)盛煤電化項(xiàng)目貸款集合資金信托計(jì)劃簡(jiǎn)版

新華信托 重慶（萬(wàn)盛）煤電化基地基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)一期項(xiàng)目

貸款集合資金信托計(jì)劃簡(jiǎn)版

信托計(jì)劃名稱：新華信托?重慶（萬(wàn)盛）煤電化基地基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)一期項(xiàng)目貸款集合資金信托計(jì)劃（簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃”）。

信托計(jì)劃投資目的：貸款給重慶市萬(wàn)盛建設(shè)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱：“萬(wàn)盛建投”），用于重慶（萬(wàn)盛）煤電化基地基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)一期項(xiàng)目建設(shè)，取得信托收益并分配給受益人。

信托計(jì)劃規(guī)模：1.信托計(jì)劃總規(guī)模為人民幣13,000萬(wàn)元。信托計(jì)劃第一期募集信托資金規(guī)模最高不超過(guò)人民幣13,000萬(wàn)元，最低不低于人民幣3,250萬(wàn)元； 2.信托計(jì)劃各期募集資金之和不超過(guò)人民幣13,000萬(wàn)元,信托計(jì)劃的信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位，每份信托單位對(duì)應(yīng)信托認(rèn)購(gòu)資金1元。

信托計(jì)劃期限：信托計(jì)劃分期發(fā)行，信托計(jì)劃第一期的期限為三年，自信托計(jì)劃第一期生效之日起計(jì)算，其他各期的結(jié)束時(shí)間為信托計(jì)劃第一期成立生效之日起三年屆滿之日。

預(yù)期年化收益率：預(yù)計(jì)投資者收益率為9.5%/年。

風(fēng)險(xiǎn)控制措施：

? 萬(wàn)盛建投提供房地證四宗出讓地抵押給新華信托，合計(jì)估價(jià)額：26,231.87萬(wàn)元。抵押率為49.56% ? 受托人嚴(yán)格限制信托資金使用，在建立專(zhuān)人管理、定職定責(zé)管理基礎(chǔ)上，將信托資金與其自有資產(chǎn)分別管理、分別核算，充分做到專(zhuān)款專(zhuān)用。定期公告用款人的財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營(yíng)情況，加強(qiáng)與代理銀行的聯(lián)系與合作，有效控制與化解風(fēng)險(xiǎn)。

? 萬(wàn)盛建投抵押物權(quán)屬狀況明細(xì)，已取得土地證并且沒(méi)有第三方的抵押，項(xiàng)目涉及的核準(zhǔn)（包括審批、備案）、項(xiàng)目修建性詳細(xì)規(guī)劃、項(xiàng)目環(huán)境保護(hù)等手續(xù)均已審批完畢，項(xiàng)目基本無(wú)政策風(fēng)險(xiǎn)。

項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)：

? 萬(wàn)盛建投2007-2010年貨幣資金平均余額為3949萬(wàn)，貨幣資金充裕。同時(shí)，2007-2010年資產(chǎn)負(fù)債率均在0.5以下，短期償債能力優(yōu)勢(shì)明顯。

? 萬(wàn)盛建投依靠市政府的支持和自身的經(jīng)營(yíng)積累，業(yè)務(wù)收入、盈利水平穩(wěn)步提升。2008-2009年銷(xiāo)售凈利率均在40%以上。并且根據(jù)市政府（渝府發(fā)[2010]60

號(hào)）意見(jiàn)，市政府在未來(lái)4年內(nèi)將對(duì)萬(wàn)盛建投每年固定投入約7000萬(wàn)資源轉(zhuǎn)型資金，保證了萬(wàn)盛建投在信托期間資金的穩(wěn)定流入。

? 經(jīng)查詢中國(guó)人民銀行信貸登記查詢系統(tǒng)，截至2011年10月26日，萬(wàn)盛建投貸款余額為313,400,000.00元，無(wú)對(duì)外保證擔(dān)保，公司無(wú)貸款逾期或欠息情況。

? 現(xiàn)在萬(wàn)盛區(qū)解包還原工作已經(jīng)完成，該區(qū)信托項(xiàng)目不存在解包還原方面的障礙。

? 居間發(fā)行機(jī)構(gòu) ：第一信托網(wǎng) ? 產(chǎn)品咨詢熱線：400-633-1108 2012-4-10