第一篇：合規(guī)文化征文

合規(guī)建設，從我做起

古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。縱觀歷史長河，商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統(tǒng)一了六國；包公剛正執(zhí)法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰(zhàn)爭、解放戰(zhàn)爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。對于中國農(nóng)業(yè)銀行這個“大家庭”來講，我們的“矩”和“規(guī)”就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。農(nóng)行作為金融企業(yè)，具有高風險的特點，而各項法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項制度，我行的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。

合規(guī)是一種責任，是一種意識，更是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。我現(xiàn)在從事現(xiàn)金業(yè)務柜臺工作，每天和現(xiàn)金打交道，每個環(huán)節(jié)都不能疏忽，如“現(xiàn)金收入先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫”、“大額換人復核”、“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。制度要求每筆業(yè)務要經(jīng)過嚴格的審查、審批程序，那我就嚴格按照程序來，有時一天辦理上百筆，每筆業(yè)務都是這樣，日復一日，年復一年，這已成為我的工作習慣。有人說，你這樣多累呀，有必要那么認真嗎？我總是笑笑，因為我深知自己的崗位有多么的重要。我的工作雖然和我行其他崗位比，交易金額是不大，但稍一疏忽，可能會造成難以挽回的損失。業(yè)務流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務公章而讓顧客大費周章了。有時候多一點細心，對工作來說就會少一些差錯；有時候多一點耐心，對客戶來說就會少一些損失；還有時候多一點良心，對社會來說就會多一份和諧。如果在日常工作中，我們員工知道有風險防范，要合規(guī)操作，但不放在心里,也沒有養(yǎng)成習慣，結(jié)果后督檢查出一些不該犯下的不規(guī)范操作，在整改過程中，自身也感到后悔。

銀行經(jīng)營時刻與風險相伴，而銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么重要，不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣、存僥幸，在制度制定上更不能有半點的草率。

當日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我來到農(nóng)行工作已經(jīng)一年了，一年來，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，每天記賬，結(jié)賬，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力，用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收獲著豐富的喜悅。人生如棋，落子無悔！愿我們在合規(guī)操作中，從容渡過每一天的美好時光，渡過每一段燦爛美麗的人生！讓我們從一點一滴做起，合規(guī)操作每一天，快樂工作多一天，穿合規(guī)的鞋，走合規(guī)的路，做合規(guī)的人。

第二篇：保險公司員工合規(guī)文化征文

保險公司員工合規(guī)文化征文

合規(guī)管理是保險公司一項核心的風險管理活動，要求各級管理人員和合規(guī)條線人員成為保險合規(guī)經(jīng)營理念的倡導者、推動者，從思想到行動始終如一的堅持合規(guī)經(jīng)營的公司宗旨。

一、誠信為立足之本，合規(guī)為經(jīng)營之道

誠信天下、穩(wěn)健一生、追求卓越是太平洋保險集團的核心價值觀，正暗合誠信和合規(guī)的價值理念，誠信取信于市場和客戶，是商道的基本出發(fā)點；合規(guī)加強風險的管理與控制，是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必要保障，如此才具有從優(yōu)秀向卓越跨越的基礎(chǔ)。

規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化得以生存和壯大的環(huán)境土壤。尤其對于已在中國和香港兩地上市的太平洋保險集團而言，下轄多家公司、業(yè)務遍及全國各地，具有統(tǒng)一的對外宣傳形象，任何一家下屬公司的經(jīng)營違規(guī)都是公司形象的一次打擊，因此合規(guī)的重要性怎么強調(diào)都不為過。眾所周知的原因，一些曾經(jīng)享有聲譽的百年金融企業(yè)，因為內(nèi)部監(jiān)管機制執(zhí)行不到位，形同虛設，給公司、員工、股東帶來了毀滅性的災難。前事不忘后事之師，在目睹如此觸目驚心的慘痛教訓時，也時刻提醒我們合規(guī)工作任重而道遠。

近年，總公司管理層和合規(guī)條線管理人員高屋建瓴，博 采眾長，在引入經(jīng)驗豐富的外部咨詢顧問團隊的同時，順勢擴大了合規(guī)理念在全司的影響范圍，大力宣傳合規(guī)精神。在筆者所參加的幾次合規(guī)視頻會議上，可以切實感受的到，主持人和宣講人都對培訓的議題和內(nèi)容精心設計，講授的內(nèi)容生動詳實，既有理論又有論據(jù)，既有觀點又有數(shù)據(jù)，為參加會議的各兼崗人員描繪出一幅美好的畫卷，可以說取得了良好的培訓效果。與總公司相比，分公司合規(guī)宣傳工作做得也是風生水起，合規(guī)兼崗人員體系的建立受到了分公司管理層的肯定和支持，在受眾面上擴大了積極參與合規(guī)建設的群眾基礎(chǔ)，使合規(guī)管理工作可以深入到每個部門。

阻力動力、孰對孰錯。最近兩年，保險監(jiān)督單位對市場上反響強烈的諸多問題逐一進行清理，并安排專人進駐保險公司進行專項清理和普查。當因為違規(guī)而受到停止業(yè)務辦理，限期整頓的處罰，業(yè)務發(fā)展遭受損失時，合規(guī)經(jīng)營的價值就立刻凸顯出來。如何平衡業(yè)務大發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營之間的沖突，最大程度發(fā)揮企業(yè)在轉(zhuǎn)型期的業(yè)務發(fā)展動力，是每個合規(guī)人都要深刻思考的話題。

二、當前形勢下做好合規(guī)管理和服務

堅定不移、貫徹始終的將合規(guī)工作常態(tài)化，制度化，有時，某些機構(gòu)或個人存在博弈意識，總想突破合規(guī)制度對日常經(jīng)營行為的限制，獲取在工作上的便利。這里既有執(zhí)行人員本身對合規(guī)工作忽視的成分，也有領(lǐng)導權(quán)威影響的結(jié)果，在業(yè)務如火如荼開展的時候，合規(guī)監(jiān)管是一道制約業(yè)務提升的枷鎖，還是一副保護業(yè)務穩(wěn)定免受市場波折的鎧甲。對這個問題的最好回答就是強化執(zhí)行力，無論合規(guī)體系如何的健全完善，如果在執(zhí)行層面得不到貫徹，一切美好愿望都是鏡花水月。

防微杜漸、以絕隱患。以筆者所在的部門為例，對于合規(guī)檢查可以做到盡職恪守，保質(zhì)按時完成公司合規(guī)檢查的各項任務；但對風險管理和控制方面就有些捉襟見肘，難以為繼了。信息技術(shù)部主要的關(guān)注點在保障系統(tǒng)服務的連續(xù)性，按照公司業(yè)務經(jīng)營方針和各部門提出的業(yè)務需求進行系統(tǒng)設計，在此方面傾注了大量的心血和公司資源，但在某些方面經(jīng)驗仍有不足。以客戶數(shù)據(jù)提取為例，對取數(shù)的內(nèi)容、數(shù)據(jù)的閱覽者、其后的流傳范圍和數(shù)據(jù)的銷毀時間都沒有一個明確的規(guī)章制度來依照和執(zhí)行，使得大量的客戶信息存在泄露的機會?？蛻粜畔⒖梢哉f是保險公司最有價值的信息資產(chǎn)，其信息的流失對公司正常的業(yè)務發(fā)展將會造成不可彌補的損失。雖然業(yè)務數(shù)據(jù)在使用細節(jié)上沒有明確定義合規(guī)方面的具體要求，但是如果認真領(lǐng)會了合規(guī)精神，并結(jié)合專業(yè)素養(yǎng)，也可以得出相同的結(jié)論，所以合規(guī)文化的建設不僅是合規(guī)人員的工作，還是公司全員積極參與的工作，從本職工作出發(fā)，集思廣益，在已確立的框架下持續(xù)完善并不斷發(fā)展。

耳聰目明，兼收并蓄。信息技術(shù)行業(yè)知識更新頻繁，產(chǎn) 業(yè)升級換代的密度要高于其他行業(yè)，屬于知識密集型的行業(yè)。因此對流行技術(shù)保持一定的敏感性，關(guān)注保險行業(yè)對信息技術(shù)的相關(guān)規(guī)章就成為了本部門當仁不讓的工作任務。保監(jiān)會在XX年和XX年分別下發(fā)了《保險公司信息化工作管理指引》和保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引》的通知，對保險公司信息工作給出了指導性意見，也是公司信息化建設的準繩。作為合規(guī)兼崗人員，自然也要將這些行業(yè)發(fā)布的規(guī)章納入到體系的建設當中。

春風化雨、潤物無聲。筆者是在從事兼崗工作的耳濡目染中，逐漸將合規(guī)經(jīng)營的理念應用于本職工作當中，這種變化不是突兀的，而是潛移默化，潤物無聲。例如在設計需求論證和審批流程時，就在原有業(yè)務流程環(huán)節(jié)上新增了合規(guī)部門的參與節(jié)點，縱使信息化系統(tǒng)設計有其特殊性和專業(yè)性，合規(guī)部門的參與和評估仍對項目的健康發(fā)展和合規(guī)有序產(chǎn)生了不可忽視的正面影響。拋開那些令人生畏的專業(yè)名詞和術(shù)語，合規(guī)審核環(huán)節(jié)帶來的絕不僅是流程的加長和節(jié)點的增多，正是合規(guī)人員視角獨特的觀察與分析，給項目的合理性評估帶來了更多的確定性和可行性。除此以外，部門參與的合規(guī)相關(guān)工作還有提供保監(jiān)部門所需的部分數(shù)據(jù)，配合上級單位的內(nèi)部專項檢查，配合外部第三方的IT專項檢查等。在歷次檢查工作中，部門全體同仁鄭重對待，認真負責的完成了配合工作，在第一時間交出了合格的工作成果，用實際 行動詮釋了對合規(guī)工作的擁護和支持。

廣納言路、兼聽則明。在合規(guī)體系搭建過程中，還要考慮充分溝通，及時獲取執(zhí)行層面遇到的困難和阻礙，適時干預，同時公司層面的指導文件和會議精神也需在第一時間傳到到執(zhí)行層面，以有效保證合規(guī)建設進程的順利進行。

獎懲明確、賞罰分明。在基于制度的基礎(chǔ)上，必要的績效考核手段也是不可或缺的，將合規(guī)的指標與個人績效考核結(jié)合起來進行綜合評估有兩方面積極的意義，首先肯定了合規(guī)的重要性，其次用制度化的手段將操作動作進行指標分解，更利于操作人員正確理解和具體執(zhí)行。在此基礎(chǔ)上加強合規(guī)培訓，增強全員合規(guī)意識，引導業(yè)務合規(guī)操作，提升全員風險技能才能落到實處。

三、持續(xù)發(fā)展、不斷完善

持續(xù)發(fā)展、不斷完善。合規(guī)體系是如此的龐雜，統(tǒng)計指標是如此的繁多。合規(guī)文化和合規(guī)制度的發(fā)展離不開公司全員的參與和支持。合規(guī)并非對整個業(yè)務的可行性進行否定，它只是明確存在問題的環(huán)節(jié)，業(yè)務規(guī)定，都是經(jīng)過理論思想和實際操作反復驗證過的，所以在統(tǒng)一思想和認識后，就要堅決執(zhí)行，在實踐中不斷完善和健全。

長路漫漫、上下求索。合規(guī)管理的理念明確了，思想到位了，目前還欠缺的是適用的支撐系統(tǒng)和合規(guī)流程的內(nèi)嵌。在今天信息化程度已經(jīng)前所未有的深化到企業(yè)的方方面面，某些應用更是將大眾的認知遠遠的拋在身后的時代里。無法想象，沒有適用對路的信息支撐系統(tǒng)，我們對風險控制和管理的良好愿望就將會落空。有鑒于此，分公司合規(guī)部面對目前合規(guī)信息化工具匱乏的局面，群策群力，力求突破當下困局，結(jié)合自身管理程度和具體業(yè)務需求，向信息技術(shù)部申請建設合規(guī)監(jiān)管指標管理系統(tǒng)，需求將深圳保監(jiān)和總公司下達的監(jiān)管要求進行了數(shù)據(jù)化，形成了考核指標，并將這項工作的參與范圍擴大到了各個數(shù)據(jù)相關(guān)單位。合規(guī)部預計在該系統(tǒng)成功運行的基礎(chǔ)上，可以進行指標短期趨勢預測，及時對后期指標運行情況進行人工干預，降低因違規(guī)行為而導致公司利益受損，但也要看到，由于獲取數(shù)據(jù)的時效性無法得到保證，在此基礎(chǔ)上所做的預判和分析，將不可避免的存在滯后性，降低了業(yè)務操作的價值。今后，分公司還可將合規(guī)管理方面的需求提交給總公司，總共公司在系統(tǒng)規(guī)劃和建設方面有著得天獨厚的資源優(yōu)勢和推廣基礎(chǔ)，應充分加以利用。

以正合、以奇勝。建設良好的金融企業(yè)合規(guī)文化，有利于企業(yè)自身的良性發(fā)展，有利于整個金融行業(yè)的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融秩序。作為從事信息建設的合規(guī)兼崗人員，在本部門宣傳合規(guī)文化，在流程設計時考慮風險控制要求，使業(yè)務發(fā)展和合規(guī)監(jiān)管相得益彰，互有裨益。合規(guī)經(jīng)營是金融企業(yè)的正途，合規(guī)創(chuàng)新和系統(tǒng)設計是保障合規(guī)文化建設的奇兵。

第三篇：合規(guī)征文

合規(guī)就是底線，越線就是風險

在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業(yè)，信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動巨輪的河水，在奄奄一息之時終于明白，它哭哭追尋的自由其實就只在那兩條堤岸之間。

現(xiàn)實中，自由永遠是相對的。沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。業(yè)務發(fā)展和防范風險可以說是信用社的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務的信用社，或者一味堅持制度而不謀發(fā)展的信用社都是沒有前途和難以持久的。

我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入美麗的陷阱。

信用社經(jīng)營時刻與風險相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個信用社，但是可能搞垮一個信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使得這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么的重要。

有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購買彩票，中獎后2人平分。僅僅用了三個月的時間，他們就瘋狂盜取金庫現(xiàn)金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現(xiàn)金?這就從中嚴重反映了一個合規(guī)問題。正是因為不合規(guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導致他們越來越無視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它即在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業(yè)務能力，那么德，便是合規(guī)文化了。一味的提升業(yè)務能力卻沒有一個正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。在工作中，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問題，那么將會直接造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進信用社安全穩(wěn)定運行的重要保障，更是對員工自我，對信合事業(yè)和社會公眾負責的體現(xiàn)。

如今，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習慣。我相信，只要我們以事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們信合事業(yè)一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第四篇：合規(guī)征文

堅守合規(guī)底線，實現(xiàn)追趕超越

合規(guī)，即合乎規(guī)范。對一個企業(yè)而言，合規(guī)可能是對員工簡單的行為規(guī)范，但對銀行而言，這個規(guī)范是要求、是責任，更是底線！

“沒有規(guī)矩，不成方圓”，銀行作為高風險行業(yè)，更應該嚴格約束自己。這時，建設銀行自己的合規(guī)文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過7年，這7年來，正是始終堅持合規(guī)理念和風險管理不動搖，堅持走在創(chuàng)新與改革前列，才有了今天煥發(fā)活力的長安銀行。今天，在高舉“二次創(chuàng)業(yè)”大旗的基礎(chǔ)上，我們應該把合規(guī)文化建設提升到一個新的臺階。那么，如何建設一個適應未來發(fā)展的合規(guī)文化呢？ 一：讓合規(guī)有章可依

首先，應該建設合規(guī)制度。制度，是管理者實施管理的重要手段，完善制度規(guī)范體系，實現(xiàn)“有規(guī)可依”，嚴格落實在規(guī)章制度中提出的各點要求，全體員工言行一致、互相監(jiān)督、共同進步。從規(guī)章制度上著手，使員工自覺樹立起遵守合規(guī)文化的習慣。如此，我們應該思考如何制定一個科學的合規(guī)制度。科學的、人性化的制度不僅有利于工作的推進，更使員工易于接受。所以，在合規(guī)制度的制定上，要結(jié)合我行實際，認真調(diào)查研究，廣泛征求意見，使合規(guī)制度具有更強的可實用性和可操作性。在員工中樹起控制合規(guī)風險的意識，建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供途徑和建立獎勵機制。

同時，“上行下效”是踐行合規(guī)文化最直接的體現(xiàn)，一個企業(yè)，管理層不僅是合規(guī)文化的推動者，也是踐行者，示范者。所以，各級領(lǐng)導以自身為表率，努力推動合規(guī)文化深入人心。二：讓合規(guī)成為習慣

合規(guī)制度的建設，只是對員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養(yǎng)成一種習慣。合規(guī)習慣的養(yǎng)成，是安全經(jīng)營的基礎(chǔ)，近年來，銀行資金事故頻發(fā)，而很多本可以避免，正是因為員工沒有養(yǎng)成良好的合規(guī)習慣，對合規(guī)制度不重視，沒有潛意識中的良好合規(guī)素質(zhì)，造成銀行和客戶巨大損失。

依法合規(guī)要養(yǎng)成習慣，絕不是被動地、消極地去接受，而是主動的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認識，在行動上身體力行，有時，我們會聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產(chǎn)生懈怠，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，每一個看似不起眼的規(guī)章制度，都在保護著我行和客戶的權(quán)益。

從小事入手，從細節(jié)抓起，柜員辦理的每一筆業(yè)務，大堂經(jīng)理對客戶的正確指導等，這些細節(jié)處處體現(xiàn)著合規(guī)文化，所以，規(guī)范操作，認真細心，有責任心是每位員工必不可少的素質(zhì)。無論何崗位，無論員工擔任的何職務，都必須牢記”合規(guī)不可越”的底線，在這一點上，應大力宣揚合規(guī)文化，時常學習合規(guī)教育，真正落實到行動上，貫徹到思想中，深入到意識里。

三：讓合規(guī)成為文化

合規(guī)成為員工的習慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個過程中，逐漸把這種習慣培養(yǎng)成我行的企業(yè)文化，成為全行員工認同和踐行的價值觀，成為企業(yè)的核心理念和競爭力，將依法合規(guī)理念融入到思想深處。首先，培育合規(guī)文化、強化合規(guī)經(jīng)營是對金融企業(yè)的必然要求。當前，長安銀行處于“二次創(chuàng)業(yè)”新時期，面對新的起點，新的形勢，以此為契機，使合規(guī)理念得到強化，規(guī)章制度得到完善，避免違規(guī)操作，不合規(guī)范的行為發(fā)生。正確的合規(guī)文化能為銀行創(chuàng)造價值，反之，將為銀行帶來損失，一個文化的形成，必然要讓每個人認識到自己負有責任，樹立起“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，讓員工自動融入到這個氛圍當中來。

合規(guī)文化建設是一項長期的、持續(xù)性的群體性活動，它的特點是全員參與、共同互進，因此我們要加強監(jiān)管者與操作者的互動，兩者之間達成必要的共識。其次，要定期進行合規(guī)文化教育，讓每位員工熟悉合規(guī)制度，通過培訓，增強每位員工的風險意識，從以往的合規(guī)風險實例中總結(jié)經(jīng)驗教訓，認真體會合規(guī)風險帶來的危害?？傊屆课婚L安員工明白：長安銀行是大家的，遵紀守法，合規(guī)操作才能使自己和長安銀行共同進步。四： 合規(guī)文化建設的意義

首先，加強合規(guī)文化建設，有助于提升長安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細小，不為人所重視的不合規(guī)行為和操作，長此以往很可能引發(fā)不可估量的損失，同時也會對長安銀行的聲譽造成重大影響。如此來說，良好的合規(guī)文化提升品牌，創(chuàng)造價值也同時體現(xiàn)。向員工傳遞“員工對社會負責”的理念有助于提升長安銀行在客戶心中的印象，同時也會增強公眾對長安銀行的認同感。

其次，加強合規(guī)文化建設，有助于各級領(lǐng)導對合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。把對合規(guī)文化的培訓，考核做到專業(yè)性、系統(tǒng)性，形成一個長久持續(xù)的系統(tǒng)建設。

再之，加強合規(guī)文化建設，有助于建設長效發(fā)展機制。在合規(guī)文化教育中，可以通過學習、交流、研討合理確定發(fā)展目標，建立一個長期的發(fā)展機制。讓每位員工暢所欲言，談談自己對合規(guī)文化的理解，統(tǒng)一出符合長安銀行實際的合規(guī)文化，有針對性的開展教育活動。

最后，加強合規(guī)建設，有助于提高經(jīng)濟效益。因為合規(guī)文化教育不僅降低金融風險，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現(xiàn)代、特色、精品”銀行的道路上更進一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達到這些目標的前提，離不開我們對合規(guī)文化的牢記與踐行。

第五篇：合規(guī)征文

合規(guī)經(jīng)營 你我共創(chuàng)

“木受繩則直，金就礪則利?！眱汕Ф嗄昵埃袊笏枷爰臆髯恿粝碌倪@番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”?？梢姾弦?guī)風險是銀行的最大風險。防范合規(guī)風險，建設文明合規(guī)文化，人人有責，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

今年是銀行業(yè)的“合規(guī)執(zhí)行年”，通過行內(nèi)的各種學習、培訓、宣傳，使我深深感到了合規(guī)的重要性。具體到我所從事的信貸業(yè)務，我認為掌控風險就是最大意義上的合規(guī)。例如在辦理一筆同樣貸款業(yè)務時，為什么有的客戶經(jīng)理可以辦理而有的客戶經(jīng)理不予辦理，因為后者看到了潛在的風險，看似損失了利潤，實質(zhì)避免了更大的損失。客戶經(jīng)理必須意識到，貸款業(yè)務是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創(chuàng)造利潤，發(fā)展和鞏固客戶關(guān)系，帶動存款、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務的發(fā)展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤來彌補，甚至造成不可彌補的損失。而如何把握好風險，最重要的措施之一，就是先制定完善的規(guī)章制度，并遵照執(zhí)行。制度不僅是前人經(jīng)驗教訓的總結(jié)，也是對日后操作業(yè)務的指南。另外，在對制度的認識上，我們要上升到一個更高的層次，不能機械地執(zhí)行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當做保護我們的有力武器，而不能將其看做強迫

我們?nèi)?zhí)行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規(guī)，從而從源頭上杜絕違規(guī)業(yè)務的產(chǎn)生。

作為企業(yè)，盈利是我們的目的，制度則是達到這個目的的關(guān)鍵所在。從目標的制定再到目標的實現(xiàn)是一個完滿的過程，你我都在這個過程之中，而對制度的執(zhí)行是維系這個過程的重要一環(huán)。我們的企業(yè)正如一架龐大的機器，每個員工都是這架機器不可或缺的零部件，而我們每個人對制度的執(zhí)行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現(xiàn)了一點點小問題，都會使這部機器不能正常地運轉(zhuǎn)。在金融業(yè)發(fā)展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規(guī)操作的痕跡，無一不是違規(guī)違紀、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數(shù)金融機構(gòu)無法計量的損失換來了今天的各項規(guī)章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對各種制度熟視無睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業(yè)的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責”！

中國銀行洛陽分行

零售貸款中心

趙君