第一篇：合規(guī)文化征文投稿

（篇一）

合規(guī)，從我做起

俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。“控制風(fēng)險”、“無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險，就必須做到合規(guī)守法。銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。

“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險”。合規(guī)，它不僅僅是一句口號，更是一種精神。要做到合規(guī)經(jīng)營，就要常懷合規(guī)之心，始終保持愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)的事業(yè)心。合規(guī)不能只停留在口頭上，要落實到實際行動中去；

合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。

合規(guī)人人有責(zé)

合規(guī)人人有責(zé)，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是一個人來執(zhí)行的，是一個集體相互制約、相互監(jiān)督來完成的。每位員工心中有著“規(guī)矩”這把戒尺，大家自覺的按照規(guī)章制度完成每一天的工作，在合規(guī)文化氣氛中把大家的愛崗敬業(yè)體現(xiàn)的淋漓盡致，是我們每個人用行動去踐行的職業(yè)操守。

黨委書記、董事長李天龍發(fā)表的重要講話中提到：歷史和現(xiàn)實的教訓(xùn)都表明，不堅守規(guī)矩的底線，觸犯制度的高壓線，必將對單位帶來不可估量的損失，對個人帶來不可挽回的后果。這也是在提示我們每位農(nóng)商行員工，“規(guī)矩”不可破，“界線”不可越。

在這樣一個大集體，我們要認真負責(zé)地做好每一份工作，才能夠積極承擔起崗位賦予我們的職責(zé)，以高度的責(zé)任感融入我們的集體，集體合規(guī)，人人合規(guī)，才能為我們的農(nóng)商行創(chuàng)造財富。

合規(guī)創(chuàng)造價值

合規(guī)創(chuàng)造價值，是指通過合規(guī)管理增強銀行在市場的持續(xù)競爭力，增加盈利空間和機會，為農(nóng)商行創(chuàng)造價值。如果我們每個人都在平凡的崗位上實現(xiàn)好普通的價值，無數(shù)個平凡匯聚成偉大，無數(shù)個普通集聚成非常，我們的企業(yè)才更有凝聚力。

合規(guī)不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“規(guī)”的形成過程本身就是對業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來直接的經(jīng)濟效益；

通過主動合規(guī)，辦業(yè)務(wù)的過程中做到主動滿足相關(guān)要求，獲得客戶的認可，獲得競爭優(yōu)勢。良好的合規(guī)管理有助于提高銀行的品牌價值、增加銀行無形資產(chǎn)，使銀行避免合規(guī)風(fēng)險，減少聲譽損失，有助于銀行吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶,這就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。

合規(guī)防控風(fēng)險

合規(guī)防控風(fēng)險，加強思想政治和職業(yè)道德教育，構(gòu)筑廣大員工合規(guī)操作的的思想道德防線。在當前金融案件風(fēng)險依然嚴峻的情況下，加強員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育尤為重要。

通過加強職業(yè)道德教育，提高了員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，通過潛移默化地、日積月累地教育引導(dǎo)，將“合規(guī)操作”的理念滲透到員工的日常工作和思想行為中，構(gòu)筑“防范風(fēng)險人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起”的合規(guī)經(jīng)營的思想，從思想道德防線上筑好風(fēng)險防范的第一道防線。合理安排時間，加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。只有自身素質(zhì)提高了，才能更好地合規(guī)操作，才能有效地防范案件風(fēng)險，才能更好地開展工作，才能更好地促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

**年案防工作新目標，守規(guī)矩、防風(fēng)險、建設(shè)合規(guī)銀行，我們每位員工應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，認真學(xué)習(xí)亮劍行動精髓，深化對合規(guī)操作的認識，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，實現(xiàn)合規(guī)銀行的新目標。

（篇二）

身邊人講述身邊事，身邊事教育身邊人。近年來，在銀行業(yè)金融機構(gòu)一線員工中，一批道德品行優(yōu)、工作業(yè)績佳、群眾口碑好、事跡感動人的人物脫穎而出，獲得了社會各界的廣泛關(guān)注。為了多視角展現(xiàn)普通銀行員工的事跡，在銀監(jiān)會指導(dǎo)下，人民網(wǎng)近期圍繞“點贊銀行人”“工匠精神”“大政策細落實”等主題進行專題報道，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員學(xué)有榜樣、行有示范，爭先創(chuàng)優(yōu)、追求卓越。相關(guān)案例由各機構(gòu)提供，其中既有愛崗敬業(yè)、業(yè)績突出的先進模范，又有勇于創(chuàng)新、業(yè)務(wù)精湛的行家里手；

既有心懷群眾、扎根基層的榜樣，又有不怕犧牲、見義勇為的楷模。見賢思齊、崇德向善、積極向上的濃厚氛圍正在形成，“最美銀行人”為行業(yè)穩(wěn)健運行和創(chuàng)新發(fā)展提供了強大的凝聚力戰(zhàn)斗力創(chuàng)造力。平凡的崗位上，孕育著不少成就和榮譽。小小的一些細節(jié)，承載著多少對事業(yè)的熱情。建行僅工作了5年的員工雷雪姣，就是在一點一滴的小事兒中，成長為一名優(yōu)秀的建行人?！?年前我還是一個社會新人，自從來到建行這個大家庭，先后做過高柜柜員、對公柜員、產(chǎn)品經(jīng)理等崗位，無論是家庭還是工作方面，角色都發(fā)生了巨大變化，而我自己也從懵懂走向成熟，更加充滿信心。”雷雪姣現(xiàn)任芒市團結(jié)分理處的產(chǎn)品經(jīng)理，她給我們講述了自己在建行一個個平凡崗位上不平凡的故事。不斷學(xué)習(xí)熱心服務(wù)進入建行伊始，從零開始的她被安排在高柜普通柜員崗位，憑著“要做就要做得最好”的堅持，她每天分秒必爭地學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)和練習(xí)操作技能，同時不認輸?shù)叵蛏磉呁抡埥?，不分晝夜地加班、加點，認真梳理了原來客戶經(jīng)理留下的各類業(yè)務(wù)筆記反復(fù)學(xué)習(xí)研究，短時間內(nèi)迅速了解各項業(yè)務(wù)知識，并掌握了各項業(yè)務(wù)的辦理流程及方法，使自己很快進入崗位角色，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)打下了堅實基礎(chǔ)。在后面輪崗中，雷雪姣又成為了一名產(chǎn)品經(jīng)理。為了滿足客戶日益多樣化的金融需求，她意識到自己需要及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題。為此她通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析并制定客戶的營銷策略。同時，她利用各類臺賬的登錄發(fā)現(xiàn)并及時維護新老客戶，對現(xiàn)有的客戶，與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則積極地去挖掘。“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂?！崩籽╂ㄟ^自己專業(yè)的業(yè)務(wù)知識與用心的熱忱服務(wù)，換來了客戶的認可。

從小事做起把堅守合規(guī)成為一種習(xí)慣說起作為一名銀行工作人員的重要素質(zhì)，雷雪嬌認為“堅守合規(guī)”算得上是一條重要的守則。她也曾覺得繁瑣的條文、嚴格的規(guī)定、苛刻的要求在束縛著自己，甚至制約著正常生活。一次柜員重空不上鎖又能如何？我?guī)图依镛D(zhuǎn)筆賬又會怎樣？但細細想來，真的是這樣嗎？各項規(guī)章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎？那一定是經(jīng)歷了無數(shù)經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的。雷雪嬌在五年的工作歷程中，拒絕過冒名開戶的、攔截過匯款詐騙的、識破過非本人掛失業(yè)務(wù)的、接到過非建行理財產(chǎn)品推銷電話等等?！叭绻疑陨苑潘删?，這樣將會給客戶、給建行造成怎樣的后果？”雷雪嬌說，“千金手中過，合規(guī)心中留”，這是她對建行的責(zé)任，更是對自己的承諾。5年來，她從小事做起，持續(xù)、永遠地讓合規(guī)經(jīng)營意識深入到每一筆業(yè)務(wù)和每一天的經(jīng)營當中，讓合規(guī)成為了一種習(xí)慣守護著心中的那一份凈土，堅守著道德的正義力量。學(xué)會付出懂得感恩雷雪嬌用自己的實際行動為年輕一代建行人樹立了很好的榜樣?！白饕幻ㄐ袉T工，是一種榮耀。與其說我們是奉獻者，不如說我們是收獲者。因為我收獲的是一種幸福，一種崇高的情感，是他人的認可與尊敬，是自己價值的體現(xiàn)，是自己生命的延長?！崩籽烧J為，要有一顆奉獻的心，敢于行動，愿意付出，肯定會有收獲。說起自己成為本次建行推薦的“最美建行人”時，她還不斷地重申“榮譽是集體的。”她告訴我們，這個榮譽不但得益于領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和各位同事的支持與默契合作，更得益于網(wǎng)點優(yōu)良的團隊氛圍和集體的上下一致、積極認真的工作態(tài)度。而正是由于有這么融洽與和諧的環(huán)境，才讓她能在工作中投入最高的熱忱，從而實現(xiàn)自身更大的價值。

（篇三）

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風(fēng)險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險的過程中，另一個更加基本的風(fēng)險——合規(guī)風(fēng)險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風(fēng)險在風(fēng)險控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險不僅從根本上給了銀行風(fēng)險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和信用風(fēng)險起到了指引作用。

一建立合規(guī)風(fēng)險管理的必要性

根據(jù)巴塞爾委員會2005年發(fā)布的《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》的解釋，“合規(guī)風(fēng)險”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)標準和準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則等，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失，這種風(fēng)險性質(zhì)更嚴重、造成的損失也更大，因為銀行本身可以避免或者減少這種風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險的有效管理不僅能促使銀行遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭力。國外合規(guī)風(fēng)險管理歷來受到監(jiān)管部門和銀行業(yè)重視，已經(jīng)形成了一門專門的風(fēng)險管理學(xué)科。國外很多大型商業(yè)銀行都有獨立的合規(guī)管理部門，其職責(zé)就是負責(zé)合規(guī)風(fēng)險的識別、報告、控制和評估，梳理業(yè)務(wù)流程中涉及的各種規(guī)章制度，參與銀行合規(guī)制度的制定，并為新業(yè)務(wù)提供合規(guī)支持。2007年銀監(jiān)會在發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中，要求商業(yè)銀行建立強有力的合規(guī)文化、有效的合規(guī)管理體系和嚴格的合規(guī)管理制度，在日常監(jiān)管中不斷提高合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)管能力，在實踐中不斷積累合規(guī)風(fēng)險監(jiān)管的經(jīng)驗。銀監(jiān)會強調(diào)，合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐。如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化，可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機制失效。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險管理的一項活動，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險板塊合并在法律部或者審計監(jiān)察部門，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進行，并沒有主動建立有效的合規(guī)管理機制，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風(fēng)險源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行建立長效合規(guī)風(fēng)險管理機制勢在必行。

二建立合規(guī)文化教育的重要性

合規(guī)風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業(yè)的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業(yè)風(fēng)險控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進行決策的基本出發(fā)點。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險。

風(fēng)險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個重要特征是大眾性，即人人合規(guī)，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié)。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要。

三強化合規(guī)管理,培養(yǎng)合規(guī)文化

（一）制定科學(xué)合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門

在合規(guī)管理中，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險管理的綱領(lǐng)和保障。制度必須能夠量化風(fēng)險，明確責(zé)任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風(fēng)險，為每一個業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因為發(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強有力的合規(guī)部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職、獨立，能夠不受干擾的進行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經(jīng)驗。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運行中來，時時梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù)。

（二）培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理

制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規(guī)思想和意識，才能實現(xiàn)“雙保險”。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé)，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規(guī)意識，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi)，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。

（三)建立有效的監(jiān)督、激勵、獎懲機制

要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導(dǎo)自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責(zé)任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責(zé)任。要實行責(zé)任認定細化，對每一次違規(guī)都要認定相關(guān)責(zé)任人，同時領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學(xué)習(xí)和認識，保證規(guī)章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風(fēng)險有功者給予獎勵?？梢詫⒎e極探索和實現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動內(nèi)控管理目標實現(xiàn)。在績效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎項，采用目標激勵、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施，激勵員工合規(guī)操作。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導(dǎo)、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標準的追求。

隨著經(jīng)濟全球化的不斷增強，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險管理的重要性越來越不容忽視。合規(guī)管理是風(fēng)險管理的重要組成部分，只有落實到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中,實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結(jié)合,才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的建設(shè)任重而道遠，需要每個建行人共同的努力。

（篇四）

作為一名一線柜員，我眼中的合規(guī)便是這個樣子：

合規(guī)就是要堅守制度底線

同事拿著掛失業(yè)務(wù)申請書，跟我說：“小徐啊，我的一個親戚銀行卡丟了，他有事不能來，你幫忙給他掛失補卡，我請你吃飯?！?/p>

“王姐，你也是知道的，掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險大，必須本人來辦理?！?/p>

王姐聽了，笑著說道：“不要緊，不要緊，我們都是自己人，你放心，你給我辦，出了問題我負責(zé)。”

“王姐，我們都是單位的員工，您應(yīng)該比我更知道代辦不合規(guī)吧。你讓他先電話掛失，有時間了再來柜臺辦理，我?guī)退胿ip號好么？”我真誠地說道。

“小丫頭，還是你比較有原則，王姐聽你的?！?/p>

合規(guī)就是要嚴于律己

某天班后準備，我竟然忘了將辦訖章放進款箱里，連忙請同事和我一起打開款箱，同事著急的說：“哎呀，來不及了，錯過這班回城的車又不知道要等到什么時候！你就把辦訖章放在你衣柜吧，反正也沒人知道！”

“不行不行，放在衣柜多不安全？”

“你怎么這么膽小啊？上班這么久了，丟過什么東西了？快點，放好別耽誤回家?！蓖逻€是催促我。

有那么一秒，我的心其實還是被同事的話打動了，可是轉(zhuǎn)念想想終覺不妥，“不怕一萬，就怕萬一。合規(guī)操作無小事??！還是麻煩你和我一起開箱子吧，趕不上班車我和你一起打車回去?！?/p>

合規(guī)就是要遵章守規(guī)

有位李姓客戶經(jīng)常來我們網(wǎng)點辦業(yè)務(wù)，時間長了便也混了個臉熟。

上個月他老婆來柜面代為支取大額現(xiàn)金，預(yù)約過后卻沒有帶身份證。他打電話來說：“我經(jīng)常來辦業(yè)務(wù)的，就取十萬塊錢，你就幫我辦了吧?！?/p>

“李大哥都是老客戶了，肯定知道大額取現(xiàn)需要身份證吧！”

“我身份證拿去辦事去了，今天急著取錢去結(jié)賬，我這天天來辦業(yè)務(wù)的咱們都認識，你還不放心我呀?！?/p>

“不是不放心您，是要對您放在我行的資金負責(zé)任，您信任我們，常常在我這辦理業(yè)務(wù)，不就是因為我們嚴格遵章守規(guī)，讓您放心嘛！您看這樣，如果實在不方便拿身份證來，您就問問對方賬號轉(zhuǎn)賬過去吧，這樣也安全，您說呢？”

現(xiàn)在，李大哥還是會來我的窗口辦理業(yè)務(wù)。有時我會跟他開玩笑說，“您怎么不去不要身份證的銀行取錢呢？”他也會笑著說：“嘿，還是拿著身份證來你們這兒取錢覺得心安，手續(xù)嚴點是對的！”

銀行沒有合規(guī)，就像天上的風(fēng)箏斷了線，飛得再高，也會煙消云散；

銀行沒有合規(guī)，就像失去燈塔指引的帆船，航行的再遠，也會失去方向。

我眼中的合規(guī)就是要人人事事時時處處合乎規(guī)范，合規(guī)應(yīng)該是我們每一個農(nóng)商人時刻牢記的宗旨。合規(guī)建設(shè)，從你我做起。

（篇五）

合規(guī)，從我做起

俗語云：“無規(guī)矩不成方圓”，這是對合規(guī)重要性最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。“控制風(fēng)險”、“無風(fēng)險”是商業(yè)銀行經(jīng)營的首要原則。要確保做到無風(fēng)險，就必須做到合規(guī)守法。銀行是服務(wù)行業(yè)，也是一個高風(fēng)險的行業(yè)，作為一名銀行員工，防范風(fēng)險、避免風(fēng)險、合規(guī)操作是一個重要而永久的主題。

“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險”。合規(guī)，它不僅僅是一句口號，更是一種精神。要做到合規(guī)經(jīng)營，就要常懷合規(guī)之心，始終保持愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)的事業(yè)心。合規(guī)不能只停留在口頭上，要落實到實際行動中去；

合規(guī)不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。

合規(guī)人人有責(zé)

合規(guī)人人有責(zé)，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是一個人來執(zhí)行的，是一個集體相互制約、相互監(jiān)督來完成的。每位員工心中有著“規(guī)矩”這把戒尺，大家自覺的按照規(guī)章制度完成每一天的工作，在合規(guī)文化氣氛中把大家的愛崗敬業(yè)體現(xiàn)的淋漓盡致，是我們每個人用行動去踐行的職業(yè)操守。

黨委書記、董事長李天龍發(fā)表的重要講話中提到：歷史和現(xiàn)實的教訓(xùn)都表明，不堅守規(guī)矩的底線，觸犯制度的高壓線，必將對單位帶來不可估量的損失，對個人帶來不可挽回的后果。這也是在提示我們每位農(nóng)商行員工，“規(guī)矩”不可破，“界線”不可越。

在這樣一個大集體，我們要認真負責(zé)地做好每一份工作，才能夠積極承擔起崗位賦予我們的職責(zé)，以高度的責(zé)任感融入我們的集體，集體合規(guī)，人人合規(guī)，才能為我們的農(nóng)商行創(chuàng)造財富。

合規(guī)創(chuàng)造價值

合規(guī)創(chuàng)造價值，是指通過合規(guī)管理增強銀行在市場的持續(xù)競爭力，增加盈利空間和機會，為農(nóng)商行創(chuàng)造價值。如果我們每個人都在平凡的崗位上實現(xiàn)好普通的價值，無數(shù)個平凡匯聚成偉大，無數(shù)個普通集聚成非常，我們的企業(yè)才更有凝聚力。

合規(guī)不是一朝一夕的工作，是每一天每一份工作。好的“規(guī)”的形成過程本身就是對業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來直接的經(jīng)濟效益；

通過主動合規(guī)，辦業(yè)務(wù)的過程中做到主動滿足相關(guān)要求，獲得客戶的認可，獲得競爭優(yōu)勢。良好的合規(guī)管理有助于提高銀行的品牌價值、增加銀行無形資產(chǎn)，使銀行避免合規(guī)風(fēng)險，減少聲譽損失，有助于銀行吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶,這就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。

合規(guī)防控風(fēng)險

合規(guī)防控風(fēng)險，加強思想政治和職業(yè)道德教育，構(gòu)筑廣大員工合規(guī)操作的的思想道德防線。在當前金融案件風(fēng)險依然嚴峻的情況下，加強員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育尤為重要。

通過加強職業(yè)道德教育，提高了員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，通過潛移默化地、日積月累地教育引導(dǎo)，將“合規(guī)操作”的理念滲透到員工的日常工作和思想行為中，構(gòu)筑“防范風(fēng)險人人有責(zé)，合規(guī)操作從我做起”的合規(guī)經(jīng)營的思想，從思想道德防線上筑好風(fēng)險防范的第一道防線。合理安排時間，加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。只有自身素質(zhì)提高了，才能更好地合規(guī)操作，才能有效地防范案件風(fēng)險，才能更好地開展工作，才能更好地促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

**年案防作新目標，守規(guī)矩、防風(fēng)險、建設(shè)合規(guī)銀行，我們每位員工應(yīng)從每一件小事做起，從每一個崗位做起，認真學(xué)習(xí)亮劍行動精髓，深化對合規(guī)操作的認識，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險防范要點的把握，形成事事都有合規(guī)守法的工作標準，實現(xiàn)合規(guī)銀行的新目標。

第二篇：合規(guī)文化征文

合規(guī)建設(shè)，從我做起

古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。縱觀歷史長河，商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統(tǒng)一了六國；包公剛正執(zhí)法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰(zhàn)爭、解放戰(zhàn)爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。對于中國農(nóng)業(yè)銀行這個“大家庭”來講，我們的“矩”和“規(guī)”就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。農(nóng)行作為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險的特點，而各項法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項制度，我行的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。

合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，更是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。我現(xiàn)在從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺工作，每天和現(xiàn)金打交道，每個環(huán)節(jié)都不能疏忽，如“現(xiàn)金收入先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫”、“大額換人復(fù)核”、“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。制度要求每筆業(yè)務(wù)要經(jīng)過嚴格的審查、審批程序，那我就嚴格按照程序來，有時一天辦理上百筆，每筆業(yè)務(wù)都是這樣，日復(fù)一日，年復(fù)一年，這已成為我的工作習(xí)慣。有人說，你這樣多累呀，有必要那么認真嗎？我總是笑笑，因為我深知自己的崗位有多么的重要。我的工作雖然和我行其他崗位比，交易金額是不大，但稍一疏忽，可能會造成難以挽回的損失。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費周章了。有時候多一點細心，對工作來說就會少一些差錯；有時候多一點耐心，對客戶來說就會少一些損失；還有時候多一點良心，對社會來說就會多一份和諧。如果在日常工作中，我們員工知道有風(fēng)險防范，要合規(guī)操作，但不放在心里,也沒有養(yǎng)成習(xí)慣，結(jié)果后督檢查出一些不該犯下的不規(guī)范操作，在整改過程中，自身也感到后悔。

銀行經(jīng)營時刻與風(fēng)險相伴，而銀行的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么重要，不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣、存僥幸，在制度制定上更不能有半點的草率。

當日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我來到農(nóng)行工作已經(jīng)一年了，一年來，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，每天記賬，結(jié)賬，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力，用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收獲著豐富的喜悅。人生如棋，落子無悔！愿我們在合規(guī)操作中，從容渡過每一天的美好時光，渡過每一段燦爛美麗的人生！讓我們從一點一滴做起，合規(guī)操作每一天，快樂工作多一天，穿合規(guī)的鞋，走合規(guī)的路，做合規(guī)的人。

第三篇：保險公司員工合規(guī)文化征文

保險公司員工合規(guī)文化征文

合規(guī)管理是保險公司一項核心的風(fēng)險管理活動，要求各級管理人員和合規(guī)條線人員成為保險合規(guī)經(jīng)營理念的倡導(dǎo)者、推動者，從思想到行動始終如一的堅持合規(guī)經(jīng)營的公司宗旨。

一、誠信為立足之本，合規(guī)為經(jīng)營之道

誠信天下、穩(wěn)健一生、追求卓越是太平洋保險集團的核心價值觀，正暗合誠信和合規(guī)的價值理念，誠信取信于市場和客戶，是商道的基本出發(fā)點；合規(guī)加強風(fēng)險的管理與控制，是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必要保障，如此才具有從優(yōu)秀向卓越跨越的基礎(chǔ)。

規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化得以生存和壯大的環(huán)境土壤。尤其對于已在中國和香港兩地上市的太平洋保險集團而言，下轄多家公司、業(yè)務(wù)遍及全國各地，具有統(tǒng)一的對外宣傳形象，任何一家下屬公司的經(jīng)營違規(guī)都是公司形象的一次打擊，因此合規(guī)的重要性怎么強調(diào)都不為過。眾所周知的原因，一些曾經(jīng)享有聲譽的百年金融企業(yè)，因為內(nèi)部監(jiān)管機制執(zhí)行不到位，形同虛設(shè)，給公司、員工、股東帶來了毀滅性的災(zāi)難。前事不忘后事之師，在目睹如此觸目驚心的慘痛教訓(xùn)時，也時刻提醒我們合規(guī)工作任重而道遠。

近年，總公司管理層和合規(guī)條線管理人員高屋建瓴，博 采眾長，在引入經(jīng)驗豐富的外部咨詢顧問團隊的同時，順勢擴大了合規(guī)理念在全司的影響范圍，大力宣傳合規(guī)精神。在筆者所參加的幾次合規(guī)視頻會議上，可以切實感受的到，主持人和宣講人都對培訓(xùn)的議題和內(nèi)容精心設(shè)計，講授的內(nèi)容生動詳實，既有理論又有論據(jù)，既有觀點又有數(shù)據(jù)，為參加會議的各兼崗人員描繪出一幅美好的畫卷，可以說取得了良好的培訓(xùn)效果。與總公司相比，分公司合規(guī)宣傳工作做得也是風(fēng)生水起，合規(guī)兼崗人員體系的建立受到了分公司管理層的肯定和支持，在受眾面上擴大了積極參與合規(guī)建設(shè)的群眾基礎(chǔ)，使合規(guī)管理工作可以深入到每個部門。

阻力動力、孰對孰錯。最近兩年，保險監(jiān)督單位對市場上反響強烈的諸多問題逐一進行清理，并安排專人進駐保險公司進行專項清理和普查。當因為違規(guī)而受到停止業(yè)務(wù)辦理，限期整頓的處罰，業(yè)務(wù)發(fā)展遭受損失時，合規(guī)經(jīng)營的價值就立刻凸顯出來。如何平衡業(yè)務(wù)大發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營之間的沖突，最大程度發(fā)揮企業(yè)在轉(zhuǎn)型期的業(yè)務(wù)發(fā)展動力，是每個合規(guī)人都要深刻思考的話題。

二、當前形勢下做好合規(guī)管理和服務(wù)

堅定不移、貫徹始終的將合規(guī)工作常態(tài)化，制度化，有時，某些機構(gòu)或個人存在博弈意識，總想突破合規(guī)制度對日常經(jīng)營行為的限制，獲取在工作上的便利。這里既有執(zhí)行人員本身對合規(guī)工作忽視的成分，也有領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威影響的結(jié)果，在業(yè)務(wù)如火如荼開展的時候，合規(guī)監(jiān)管是一道制約業(yè)務(wù)提升的枷鎖，還是一副保護業(yè)務(wù)穩(wěn)定免受市場波折的鎧甲。對這個問題的最好回答就是強化執(zhí)行力，無論合規(guī)體系如何的健全完善，如果在執(zhí)行層面得不到貫徹，一切美好愿望都是鏡花水月。

防微杜漸、以絕隱患。以筆者所在的部門為例，對于合規(guī)檢查可以做到盡職恪守，保質(zhì)按時完成公司合規(guī)檢查的各項任務(wù)；但對風(fēng)險管理和控制方面就有些捉襟見肘，難以為繼了。信息技術(shù)部主要的關(guān)注點在保障系統(tǒng)服務(wù)的連續(xù)性，按照公司業(yè)務(wù)經(jīng)營方針和各部門提出的業(yè)務(wù)需求進行系統(tǒng)設(shè)計，在此方面傾注了大量的心血和公司資源，但在某些方面經(jīng)驗仍有不足。以客戶數(shù)據(jù)提取為例，對取數(shù)的內(nèi)容、數(shù)據(jù)的閱覽者、其后的流傳范圍和數(shù)據(jù)的銷毀時間都沒有一個明確的規(guī)章制度來依照和執(zhí)行，使得大量的客戶信息存在泄露的機會?？蛻粜畔⒖梢哉f是保險公司最有價值的信息資產(chǎn)，其信息的流失對公司正常的業(yè)務(wù)發(fā)展將會造成不可彌補的損失。雖然業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在使用細節(jié)上沒有明確定義合規(guī)方面的具體要求，但是如果認真領(lǐng)會了合規(guī)精神，并結(jié)合專業(yè)素養(yǎng)，也可以得出相同的結(jié)論，所以合規(guī)文化的建設(shè)不僅是合規(guī)人員的工作，還是公司全員積極參與的工作，從本職工作出發(fā)，集思廣益，在已確立的框架下持續(xù)完善并不斷發(fā)展。

耳聰目明，兼收并蓄。信息技術(shù)行業(yè)知識更新頻繁，產(chǎn) 業(yè)升級換代的密度要高于其他行業(yè)，屬于知識密集型的行業(yè)。因此對流行技術(shù)保持一定的敏感性，關(guān)注保險行業(yè)對信息技術(shù)的相關(guān)規(guī)章就成為了本部門當仁不讓的工作任務(wù)。保監(jiān)會在XX年和XX年分別下發(fā)了《保險公司信息化工作管理指引》和保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引》的通知，對保險公司信息工作給出了指導(dǎo)性意見，也是公司信息化建設(shè)的準繩。作為合規(guī)兼崗人員，自然也要將這些行業(yè)發(fā)布的規(guī)章納入到體系的建設(shè)當中。

春風(fēng)化雨、潤物無聲。筆者是在從事兼崗工作的耳濡目染中，逐漸將合規(guī)經(jīng)營的理念應(yīng)用于本職工作當中，這種變化不是突兀的，而是潛移默化，潤物無聲。例如在設(shè)計需求論證和審批流程時，就在原有業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)上新增了合規(guī)部門的參與節(jié)點，縱使信息化系統(tǒng)設(shè)計有其特殊性和專業(yè)性，合規(guī)部門的參與和評估仍對項目的健康發(fā)展和合規(guī)有序產(chǎn)生了不可忽視的正面影響。拋開那些令人生畏的專業(yè)名詞和術(shù)語，合規(guī)審核環(huán)節(jié)帶來的絕不僅是流程的加長和節(jié)點的增多，正是合規(guī)人員視角獨特的觀察與分析，給項目的合理性評估帶來了更多的確定性和可行性。除此以外，部門參與的合規(guī)相關(guān)工作還有提供保監(jiān)部門所需的部分數(shù)據(jù)，配合上級單位的內(nèi)部專項檢查，配合外部第三方的IT專項檢查等。在歷次檢查工作中，部門全體同仁鄭重對待，認真負責(zé)的完成了配合工作，在第一時間交出了合格的工作成果，用實際 行動詮釋了對合規(guī)工作的擁護和支持。

廣納言路、兼聽則明。在合規(guī)體系搭建過程中，還要考慮充分溝通，及時獲取執(zhí)行層面遇到的困難和阻礙，適時干預(yù)，同時公司層面的指導(dǎo)文件和會議精神也需在第一時間傳到到執(zhí)行層面，以有效保證合規(guī)建設(shè)進程的順利進行。

獎懲明確、賞罰分明。在基于制度的基礎(chǔ)上，必要的績效考核手段也是不可或缺的，將合規(guī)的指標與個人績效考核結(jié)合起來進行綜合評估有兩方面積極的意義，首先肯定了合規(guī)的重要性，其次用制度化的手段將操作動作進行指標分解，更利于操作人員正確理解和具體執(zhí)行。在此基礎(chǔ)上加強合規(guī)培訓(xùn)，增強全員合規(guī)意識，引導(dǎo)業(yè)務(wù)合規(guī)操作，提升全員風(fēng)險技能才能落到實處。

三、持續(xù)發(fā)展、不斷完善

持續(xù)發(fā)展、不斷完善。合規(guī)體系是如此的龐雜，統(tǒng)計指標是如此的繁多。合規(guī)文化和合規(guī)制度的發(fā)展離不開公司全員的參與和支持。合規(guī)并非對整個業(yè)務(wù)的可行性進行否定，它只是明確存在問題的環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)規(guī)定，都是經(jīng)過理論思想和實際操作反復(fù)驗證過的，所以在統(tǒng)一思想和認識后，就要堅決執(zhí)行，在實踐中不斷完善和健全。

長路漫漫、上下求索。合規(guī)管理的理念明確了，思想到位了，目前還欠缺的是適用的支撐系統(tǒng)和合規(guī)流程的內(nèi)嵌。在今天信息化程度已經(jīng)前所未有的深化到企業(yè)的方方面面，某些應(yīng)用更是將大眾的認知遠遠的拋在身后的時代里。無法想象，沒有適用對路的信息支撐系統(tǒng)，我們對風(fēng)險控制和管理的良好愿望就將會落空。有鑒于此，分公司合規(guī)部面對目前合規(guī)信息化工具匱乏的局面，群策群力，力求突破當下困局，結(jié)合自身管理程度和具體業(yè)務(wù)需求，向信息技術(shù)部申請建設(shè)合規(guī)監(jiān)管指標管理系統(tǒng)，需求將深圳保監(jiān)和總公司下達的監(jiān)管要求進行了數(shù)據(jù)化，形成了考核指標，并將這項工作的參與范圍擴大到了各個數(shù)據(jù)相關(guān)單位。合規(guī)部預(yù)計在該系統(tǒng)成功運行的基礎(chǔ)上，可以進行指標短期趨勢預(yù)測，及時對后期指標運行情況進行人工干預(yù)，降低因違規(guī)行為而導(dǎo)致公司利益受損，但也要看到，由于獲取數(shù)據(jù)的時效性無法得到保證，在此基礎(chǔ)上所做的預(yù)判和分析，將不可避免的存在滯后性，降低了業(yè)務(wù)操作的價值。今后，分公司還可將合規(guī)管理方面的需求提交給總公司，總共公司在系統(tǒng)規(guī)劃和建設(shè)方面有著得天獨厚的資源優(yōu)勢和推廣基礎(chǔ)，應(yīng)充分加以利用。

以正合、以奇勝。建設(shè)良好的金融企業(yè)合規(guī)文化，有利于企業(yè)自身的良性發(fā)展，有利于整個金融行業(yè)的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融秩序。作為從事信息建設(shè)的合規(guī)兼崗人員，在本部門宣傳合規(guī)文化，在流程設(shè)計時考慮風(fēng)險控制要求，使業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)監(jiān)管相得益彰，互有裨益。合規(guī)經(jīng)營是金融企業(yè)的正途，合規(guī)創(chuàng)新和系統(tǒng)設(shè)計是保障合規(guī)文化建設(shè)的奇兵。

第四篇：合規(guī)征文

愛上信合這棵樹

很多年前，美國著名生態(tài)哲學(xué)家羅爾斯頓，曾經(jīng)說過一句話：“任何一棵樹的夭折都是人的夭折”。是啊，愛樹吧。愛一棵樹，就是愛一個人，就是愛一種現(xiàn)象，就是愛一種事業(yè)。愛上信合這棵樹，就是愛上那種愛的感覺。

先知說：這宇宙是一棵樹。

先賢說：這地球是一棵樹。

我想說：中國是一棵樹，各民族是一棵樹、各行各業(yè)是一棵樹，每一個中國人也是一棵樹，我所熱愛的農(nóng)村信用社也是一棵正在茁壯成長的參天大樹。

XXXX年X月，XX市農(nóng)村信用社率先在全省實行地市級統(tǒng)一法人聯(lián)社改革，成立了全省唯一一家地市級一級法人聯(lián)社——XX市農(nóng)村信用聯(lián)社。在市委、市政府和省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全市農(nóng)村信用社秉承“立足三農(nóng)、服務(wù)城鄉(xiāng)”的辦社宗旨，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念，緊緊圍繞全市經(jīng)濟工作部署，積極深化管理體制和經(jīng)營機制改革，切實轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，強化經(jīng)營管理，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，服務(wù)水平、經(jīng)營效益和綜合實力顯著提高。五年來，市農(nóng)村信用聯(lián)社以服務(wù)三農(nóng)、推進城鄉(xiāng)一體化發(fā)展為己任，不斷提升服務(wù)水平和層次，打造了一批功能齊全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、環(huán)境一流的精品網(wǎng)點；以支持農(nóng)民創(chuàng)收、扶持高效農(nóng)

業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和中小企業(yè)發(fā)展為重點，大力推行農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評級授信工作，推廣小額農(nóng)戶信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、抵質(zhì)押貸款等支農(nóng)品牌，不斷完善個體工商戶貸款、中小企業(yè)貸款、消費貸款等貸款新品種，開辦農(nóng)村青年創(chuàng)業(yè)貸款、婦女小額創(chuàng)業(yè)貸款、返鄉(xiāng)農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)貸款，積極開展簽發(fā)承兌匯票、票據(jù)貼現(xiàn)、代收代付、代理保險等業(yè)務(wù)，支持客戶多元化資金需求，在支持地方經(jīng)濟發(fā)展特別是在推進統(tǒng)籌城鄉(xiāng)一體化發(fā)展中，發(fā)揮了積極的推動作用。

一、提高柜面形象，堅持文明服務(wù)

干凈的環(huán)境使人舒心，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使人開心。新的一年里，我社將繼續(xù)堅持每日打掃分社內(nèi)外衛(wèi)生，進一步完善各種便民設(shè)施。我社員工將堅持學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，學(xué)習(xí)法律法規(guī)，學(xué)習(xí)文明服務(wù)，用知識武裝自己。我社在新的一年里將繼續(xù)為客戶提供一個干凈整潔的存取款環(huán)境，繼續(xù)堅持文明服務(wù)，使客戶能在辦理業(yè)務(wù)的同時能舒心、開心。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，進一步加強合規(guī)意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，大家都了解切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是每一名臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。在臨柜工作中，大家都決定要堅持做一個“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。為了進一步加強合規(guī)意識，我社員工決定做到：

一、加強學(xué)習(xí)，提高西

沃合規(guī)意識。從提高自己思想著手，進一步加強對合規(guī)經(jīng)營認識，使自己對各項規(guī)章制度達到真學(xué)、真懂、真用。并改變思想意識，樹立自己的主人翁和愛崗敬業(yè)意識，增強對做好案件防范工作的責(zé)任感和緊迫感。

二、規(guī)范行為重點，加強工作管理。通過學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，使我們進一步明確自己的崗位職責(zé)，熟悉業(yè)務(wù)操作流程，真正做到合規(guī)操作，力爭把規(guī)范的業(yè)務(wù)操作變成為一種良好的習(xí)慣，把工作抓嚴、抓穩(wěn)、抓牢。

三、嚴于律己，做好合規(guī)人。嚴于律己，可使自己對工作做到合規(guī)操作，并對遵守規(guī)章制度做到有法可依，有章可循，落實工作要求，防止違規(guī)違紀案件發(fā)生。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。

面對農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位加強、農(nóng)村金融需求增大、農(nóng)村金融市場拓寬、農(nóng)村金融改革加快等等發(fā)展機遇，我們的市聯(lián)社何以為戰(zhàn)？面對農(nóng)行還鄉(xiāng)，農(nóng)發(fā)行拓展，郵儲搶占份額等等競爭對手，我們的市聯(lián)社戰(zhàn)何以堪？面對地區(qū)性中小銀行業(yè)務(wù)拓展、股份制銀行的不斷滲透以及民間借貸勢如雨后春筍的競爭環(huán)境，我們的市聯(lián)社如何迎戰(zhàn)？農(nóng)村信用社與商業(yè)銀行差距大、歷年積累風(fēng)險多、市場競爭能力弱、產(chǎn)品單一等等咱們自身存在問題的解決并不流暢，我們的市聯(lián)社如何應(yīng)

對？所以我積極提出合規(guī)的重要性！

合規(guī)是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)文化建設(shè)則是農(nóng)信社適應(yīng)新的歷史形勢下而形成的具有農(nóng)信社特色的教育方式和組織形式。農(nóng)村信用社與其他金融機構(gòu)相比，具有服務(wù)范圍廣、對象多等特點，在促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中處于主導(dǎo)地位，如何加強合規(guī)文化建設(shè)，使信用社干部職工始終堅持黨的宗旨，堅持合法經(jīng)營、合規(guī)操作，形成學(xué)法、懂法、用法、守法且依法合規(guī)經(jīng)營的金融企業(yè)，已成為農(nóng)村信用社在新的市場經(jīng)濟條件下亟待解決的重要課題。

一、進一步加強職業(yè)道德教育

加強職業(yè)道德教育的意義和作用首先要引導(dǎo)職工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，加強反腐倡廉的教育，以指導(dǎo)自己的人生追求和價值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。開展職業(yè)道德教育的中心內(nèi)容就是要培養(yǎng)和塑造每一位員工優(yōu)秀的品格與職業(yè)道德修養(yǎng)，培養(yǎng)員工忠誠敬業(yè)、勇敢堅韌、恪盡職守、自律守法的工作態(tài)度。其次在新的歷史形勢下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務(wù)思維。要按照市場經(jīng)濟要求，遵守市場法律法規(guī)，強化服務(wù)手段，提高服務(wù)檔次。要樹立“客戶至上”、“敬業(yè)愛崗”的服務(wù)理

念，以滿足客戶需求為目標，協(xié)調(diào)、調(diào)動各方面資源，建立以客戶為中心的服務(wù)體系。通過提高員工職業(yè)道德綜合素質(zhì)水平，進一步推進農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)工作的開展。

二、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好合規(guī)建設(shè)措施的落實

樹立合規(guī)意識是為了規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生的需要，首先要提高各級領(lǐng)導(dǎo)加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為合規(guī)建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動者；其次要提高全體員工對加強文化建設(shè)的認識。全社干部職工既是合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的實踐者，沒有廣大員工的積極主動參與，就不可能建設(shè)優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)通過各種各樣成效顯著的工作和活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展形勢，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，進一步加強農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)措施的落實。

三、堅持“以人為本”的管理模式，提升農(nóng)信社合規(guī)建設(shè)水平

俗話講：“水能載舟，亦能覆舟”，企業(yè)的員工好比海里的水，企業(yè)的發(fā)展前進好比海上一艘前進的巨輪，員工素質(zhì)的好壞直接影響到企業(yè)的生死存亡。農(nóng)村信用社的建設(shè)和發(fā)展必須依靠全體員工的集體智慧和團隊力量，要激發(fā)出員工的工作積極性、創(chuàng)造性和團結(jié)協(xié)作精神，必須實行“以人為本”的合規(guī)文化教育管理。在管理中要注意關(guān)心員工，愛護員工，尊重員工，理解員工，信任員工，讓員工親身感受農(nóng)

信社的關(guān)愛和“大家庭”的溫暖。通過各式各樣的活動加深員工對農(nóng)信社的認同感和歸屬感，從而增強企業(yè)的凝聚力與向心力。

我雖然加入市聯(lián)社只有兩年時間，但基層領(lǐng)導(dǎo)的諄諄教誨和優(yōu)秀員工們的優(yōu)良品德使我不僅僅成長為一名愛崗敬業(yè)的員工，還養(yǎng)成了勤于學(xué)習(xí)、善于思考的習(xí)慣。

我深信，盲目的堅守并不是最完美的愛崗敬業(yè)，埋頭工作的時候，一定要隨時仰望燦爛的星空，愛上一棵樹并不僅僅是為了守候花期、果實。愛上我們的信合之樹，我們一定要找到驕傲和心疼的感覺。愛上我們的信合之樹，我們的真情和思想，一定是信合大樹生長最需要的力量。我可不想，像一個祥林嫂似的怨婦消失在癡迷嘮叨的苦海。我只想，像一個李云龍似的英勇戰(zhàn)士，持刀亮劍于人生和事業(yè)的戰(zhàn)場。

驕傲的鋼花已冷靜成了鋼鐵，疼痛的感覺將冶煉成人生武器。

我還深信，愛，不需要聲嘶力竭。愛，只需要清醒地去行動。

第五篇：合規(guī)征文

眾改革開放以來特別是入世以后，企業(yè)文化建設(shè)越來越受到企業(yè)管理者和廣大員工的關(guān)注和重視。一個好的企業(yè)文化氛圍建立后，它所帶來的是群體的智慧、協(xié)作的精神、新鮮的活力，這就相當于在企業(yè)核心裝上了一臺大功率的發(fā)動機，可為企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展提供源源不斷的精神動力。

合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的精髓，是我國金融企業(yè)科學(xué)發(fā)展的必然保證。合規(guī)文化的作用不僅僅是對內(nèi)的導(dǎo)向、凝聚和規(guī)范、督控等作用，還在于提高企業(yè)的團隊績效，更重要的是提升企業(yè)整體競爭力，塑造為企業(yè)和消費者甚至社會的品牌精神。所以我行不僅要加強企業(yè)文化能力建設(shè)，更應(yīng)高效推進合規(guī)文化的建設(shè)。以形成尊崇合規(guī)、??的良好的企業(yè)創(chuàng)新文化氛圍。

然而，我們也看到，在市場經(jīng)濟過程中，由于各種文化的滲透，人們的價值取向呈現(xiàn)多元化的格局。特別是在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型過程中，一些傳統(tǒng)的優(yōu)秀文化因素會受到?jīng)_擊，一些員工急功近利，追求短期的利益最大化，致使誠信缺失。加上誠信的制度化規(guī)范還沒有完全形成，使得一些不法之徒鉆了空子，做出不法之事對企業(yè)形象造成負面影響。

那么，作為農(nóng)行員工，我們應(yīng)該如何從誠信入手，以誠信推進合規(guī)，從而促進我行企業(yè)文化的建設(shè)，并達到建立一個 的文化氛圍，推動我們跨入國際一流金融企業(yè)之列呢？通過調(diào)查研究，筆者認為可從以下幾方面入手。

一、端正心態(tài)，樹立正確的思想觀。誠信是品行，是思想境界，要做到誠信，就需要我行從上到下堅持強化思想政治學(xué)習(xí)，在大方向上，堅持從政治上、思想上、工作上、制度上進行引導(dǎo)，端正員工的心態(tài)，使其牢固樹立正確的榮辱觀，積極優(yōu)化各種作風(fēng)，不斷提高其綜合素質(zhì)，增強其明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。在工作中能夠從思想深處理解并建設(shè)合規(guī)文化，認真履行自身責(zé)任，嚴格執(zhí)行廉潔自律的各項制度和規(guī)定，堅決抵御不誠信不合規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)事件能夠以誠信的心態(tài)去及時批評并抵制，消除一切不利于合規(guī)管理、操作的因素，從而確保黨和國家的路線方針政策以及金融、上級行的各項規(guī)章制度、方針策略得以順利執(zhí)行。

第二，宣傳先進理念，堅持“以誠待客”。首先，俗話說“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。其次，誠信是一種禮儀，更是服務(wù)業(yè)立身之本。以誠待客就是積極倡導(dǎo)誠信理念，把誠信的觀念滲透到每個員工的血液中，使員工們從思想上重視，行動中實踐。在任何一個崗位上，誠信對人對己，都是員工人格價值的鮮活體現(xiàn)。哪怕是在小小的柜臺，員工們誠懇的工作態(tài)度，時時刻刻以誠待人、將心比心、以心換心，也是農(nóng)行人誠信的體現(xiàn)。誠信，是用心去服務(wù)，用心貼近客戶，就會贏得客戶的尊重和信任。因而，如果每個崗位的員工以接待客戶時都能以誠信以本，嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。因而我們要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳“以誠待客”理念，讓全體員工將誠信工作、合規(guī)工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全體農(nóng)行員工形成規(guī)范操作、防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實。第三、強化教育培訓(xùn)，樹立以誠信促合規(guī)的理念。筆者認為，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要以誠信促合規(guī)，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念深入人心。讓依法決策、誠信經(jīng)營、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治弄虛作假、有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

總之，企業(yè)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，一項長期任務(wù)。而合規(guī)建設(shè)則是這建設(shè)的重中之重，當我們以誠信為本，通過思想建設(shè)與積極學(xué)習(xí)來建設(shè)合規(guī)文化，堅持學(xué)習(xí)并引進各種先進金融文化理念，不斷改進和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，就能夠把合規(guī)理念貫穿于農(nóng)行的整個經(jīng)營管理過程中去，使“依法經(jīng)營、時時講合規(guī)、事事要合規(guī)”成為每位員工的自覺行動，并為我行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境；同時，通過開展合規(guī)文化教育、遵紀守法、合規(guī)操作，能夠從根本上使每位員工深刻認識合規(guī)操作的必要性、重要性和緊迫性，自覺增強執(zhí)行制度的自覺性，以及提高制度的執(zhí)行力，有效把握各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，有效防范各類風(fēng)險，高效地促進農(nóng)行的和諧發(fā)展。

矯健的蒼鷹煽動著雙翅，無畏的目光點亮前行的道路，呼吸一口新鮮的空氣，讓久儲的夢想復(fù)活，讓我們一起飛翔。

銀行合規(guī)文化建設(shè)征文

銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風(fēng)險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。

俗話說“沒有規(guī)矩，不成方圓”。在銀行里合規(guī)是一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。

如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢？

首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。

孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行里制定的各項規(guī)章制度，并將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

第二，我們要從合規(guī)文化的特點出發(fā)。

合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個流程、各個工作環(huán)節(jié)更和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風(fēng)險。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標，實現(xiàn)銀行經(jīng)營價值的最大化。

第三，分析當前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險專項治理，使大家都充分認識到合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進入完善的不出錯的規(guī)章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我

2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當中。

3、要創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機制。

要創(chuàng)建科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規(guī)文化實施到方方面面。

要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

總之，“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴肅謹慎的工作作風(fēng)，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘。加強合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，銀行才能將風(fēng)險減到最低，良好的合規(guī)文化才能形成風(fēng)氣。

。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，每一位員工應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的員工，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識，員工應(yīng)本著對事業(yè)負責(zé)任、對同志負責(zé)任、對自己負責(zé)任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險。三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。要實施強制休假稽核制度，并將對員工行為監(jiān)督延伸到八小時之外，強化異常行為員工的日常教育和管理，防患于未然。四樹立保密意識，員工要作好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰；二要加強工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作

合規(guī)創(chuàng)造價值

發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機構(gòu)日常經(jīng)營中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營的過程既是防范風(fēng)險的過程，也是創(chuàng)造價值的過程。

合規(guī)創(chuàng)造價值，主要體現(xiàn)在：

第一，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，而合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第二，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第三，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規(guī)、違法、違德行為，促其健康成長。

眾所周知的巴林銀行，就是因為操作員的越權(quán)違規(guī)操作，導(dǎo)致這個具有230年歷史的金融帝國轟然倒塌；如出一轍的是法國第二大銀行——興業(yè)銀行，也是因為操作員越權(quán)操作金融衍生產(chǎn)品，給銀行帶來了49億歐元的巨額損失。

從英國的巴林銀行，到法國的興業(yè)銀行；從國內(nèi)江西省的鄱陽農(nóng)信社案件到樅陽農(nóng)信社高風(fēng)險化解案，無數(shù)的正反事例、一部部銀行業(yè)金融機構(gòu)的發(fā)展史無不印證出，合規(guī)管理不是一種負擔和成本，而是一種創(chuàng)造價值的活動，是銀行業(yè)金融機構(gòu)核心競爭力的重要體現(xiàn)，是推動銀行業(yè)金融機構(gòu)健康發(fā)展的生命線和根本保證。