第一篇：金融行業(yè)營銷計劃書 (2500字)

2012年度營銷計劃書

企劃日期：2012年

企劃人：

月 1 目錄

第一部分·····················市場及行業(yè)分析

（一）行業(yè)分析

（二）市場分析

（三）競爭對手分析

第二部分·····················銷售目標(biāo)

（一）未來3年銷售目標(biāo)

（二）2012年度銷售目標(biāo)

第三部分·····················營銷策略

（一）目標(biāo)市場

（二）營銷計劃

（三）營銷策略

第四部分·····················部門構(gòu)成（一）人員組成

（二）部門未來發(fā)展趨勢

附錄·························獵鷹計劃(一)實施細(xì)則

第一部分 市場及行業(yè)分析

（一）行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因為懼怕風(fēng)險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.（二）市場分析 2006年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力；對于批評，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

（三）競爭對手分析

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

（一）未來三年銷售目標(biāo)

在未來的3年中，首先2012年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展

方向的一年，2012年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。2012年入金量1200萬元人民幣。2013年入金量1500萬元人民幣。2014年入金量2000萬元人民幣。

預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

（二）2012年銷售目標(biāo)

2012年銷售目標(biāo)為1200萬元人民幣，下圖為近3年的業(yè)績展望圖。

第一季度

第二季度

第三季度

第四季度

（一）目標(biāo)市場

首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

（二）營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴散，逐步完成銷售目標(biāo)。

（1）長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

（2）中期計劃： 在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門

擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。

（3）短期計劃：完成2012年的銷售目標(biāo)。

（三）營銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。（1）業(yè)務(wù)策略 a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進(jìn)行電話營銷工作。b)陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。c)網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d)緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。e)合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。（獵鷹計劃）（2）廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。第四部分 部門構(gòu)成（一）人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。

（二）部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

第二篇：金融行業(yè)群發(fā)短信營銷方案

金融行業(yè)群發(fā)短信營銷方案

2011年5月04日

2011年中國手機用戶將達(dá)到4億，手機已成了人們不可或缺的通訊設(shè)備，手機短信作為一種實用、方便、廉價的通信手段贏得了中國廣大手機用戶的鐘愛，短信應(yīng)用與人們的生活聯(lián)系也越來越緊密。

金融行業(yè)通過手機短信來管理龐大的手機用戶，不僅吸引客戶，而且更大程度地降低成本，提高用戶的滿意度。由于手機是用戶隨身攜帶的通信工具，用戶可以在任何場所包括在出差，旅途中輕松地獲得銀行發(fā)送的相關(guān)信息及消費通知。金融行業(yè)是如何利用手機短信營銷展開自己的宣傳活動的？需求分析：

1.對帳服務(wù)：對于企業(yè)或個人客戶，可以開展定期或?qū)崟r的短信對帳業(yè)務(wù)，讓客戶能及時得到對帳信息，不用等待郵寄的對賬單，或人工進(jìn)行傳真。節(jié)約大量郵寄成本的同時，提高了工作效率。對于用戶來說，短信對帳提供了一種方便快捷的投資理財方式，可以隨時隨地享受銀行服務(wù)。

2.對外營銷：產(chǎn)品的發(fā)布和新業(yè)務(wù)的推出都可以利用手機短信對客戶進(jìn)行直接宣傳，降低了宣傳的成本。

3.內(nèi)部管理：企業(yè)可通過短信通管理所需要的工作通知、信息發(fā)布等，不僅節(jié)省打電話所需的大量人力、時間，而且即時送達(dá)。

解決方案：

1.客戶通過短信查詢賬單：客戶通過短消息上行定制查詢個人賬戶的資金情況，即客戶將銀行卡號以短信方式發(fā)送至某一固定號碼，即可獲得賬單短信。為安全起見，可要求銀行卡號和客戶使用手機卡號綁定時才可獲得該信息，或者是不固定使用手機卡號，但要求銀行卡的密碼?？蛻敉ㄟ^短信主動查詢對帳，可方便客戶更早些獲得資金變動信息。

2．余額預(yù)警：當(dāng)用戶賬戶的金額減少到用戶自行設(shè)置的預(yù)警金額時，向用戶發(fā)送短信進(jìn)行告知，減少對客戶生活中的不便。

3.客戶關(guān)懷：當(dāng)重要節(jié)日或者客戶生日時，發(fā)送祝福短信，盡顯銀行對客戶的溫情關(guān)懷。

4.員工關(guān)懷：在員工生日、節(jié)假日時發(fā)送祝福信息以顯示公司的溫情關(guān)懷，體現(xiàn)公司的企業(yè)文化，促使其充分發(fā)揮主觀能動性為公司做出更大的貢獻(xiàn)。

第三篇：金融產(chǎn)品營銷計劃書的編制

金融產(chǎn)品營銷計劃書的編制

一、實驗準(zhǔn)備：

（一）金融商品營銷計劃書的格式

1、封面，包括：名稱、策劃機構(gòu)策劃日期及本策劃適用時間段。

2、目錄

3、序言。要為本次金融商品營銷策劃所要達(dá)到的目標(biāo)、宗旨定下明確的基調(diào)，強調(diào)其執(zhí)行的意義并以此為動力。

4、正文。

（二）金融商品營銷計劃書的正文內(nèi)容構(gòu)成營銷計劃的內(nèi)容一般由八個部分組成，即內(nèi)容提要、市場營銷狀況、機會與問題分析、營銷目標(biāo)、市場營銷策略、行動方案、預(yù)算、控制。

1、內(nèi)容提要

對主要營銷目標(biāo)和措施進(jìn)行簡要的說明

2、市場營銷狀況介紹

①市場情況分析。市場的范圍有多大，包括哪些細(xì)分市場，擬進(jìn)入的細(xì)分市場的潛力，本銀行或公司的市場占有率有多大。②產(chǎn)品情況分析。本銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢、劣勢。

③競爭者情況狀況。公司的主要競爭者是誰，各競爭者在產(chǎn)品創(chuàng)新、價格、銷售環(huán)節(jié)方面都采取了哪些策略，它們的市場份額及變化趨勢如何。

④營銷渠道情況。營銷渠道內(nèi)部營銷、金融超市、銀行網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)

營銷和電話營銷等，為偏大市場份額擬增加哪些渠道。

⑤營銷環(huán)境分析。顧客收入水平提高程度，顧客購買力投向，與銀行、證券營銷有關(guān)的經(jīng)濟立法情況，人口結(jié)構(gòu)變化等。

3、機會與問題分析

①機會分析。所謂機會，是指在營銷環(huán)境中存在的有利因素。②優(yōu)勢與劣勢分析。與機會相反，優(yōu)勢是內(nèi)在因素，而機會是外在因素。公司的優(yōu)勢是指公司可以成功地利用的某些方面，公司的劣勢是指公司需要改進(jìn)的方面。

③問題分析。公司利用機會分析、優(yōu)勢與劣勢分析的研究結(jié)果，來確定計劃中必須強調(diào)的主要問題，以便為營銷目標(biāo)和營銷策略的擬定打下基礎(chǔ)。

4、營銷目標(biāo)

5、市場營銷策略

營銷策略是指達(dá)到目標(biāo)的途徑或手段，包括目標(biāo)市場的選擇、市場定位、營銷組合策略等。目標(biāo)市場是公司準(zhǔn)備服務(wù)于哪個或哪幾個特定的細(xì)分市場，市場定位是公司選定目標(biāo)市場的行為，營銷組合是公司準(zhǔn)備在各個細(xì)分市場上采取哪些具體的營銷策略。

6、行動方案

營銷策略需要轉(zhuǎn)化成具體的行動方案。行動方案具體內(nèi)容包括：要做些什么？何時開始、何時完成？由誰具體負(fù)責(zé)？需要多少費用？將這些內(nèi)容列成詳細(xì)的程序表，以便執(zhí)行和檢查。

7、預(yù)算

為實現(xiàn)公司資源的合理利用，應(yīng)在對營銷組合的各項要素（產(chǎn)品、定價、分銷和促銷）進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)上，編制營銷預(yù)算。

8、評估與控制

控制即對計劃執(zhí)行過程的控制，它是營銷計劃的最后一部分。在營銷計劃實施過程中將發(fā)生許多意想不到的情況，所以營銷管理者必須連續(xù)不斷地監(jiān)督和控制各項營銷活動，以保證營銷活動健康順利地發(fā)展。

第四篇：金融行業(yè)

金融行業(yè)的發(fā)展

金融行業(yè)的分類

1、銀行業(yè)（包括商業(yè)銀行、中央銀行、政策性銀行、信用社、城市合作銀行等）

2、證券業(yè)

3、保險業(yè)

4、信托業(yè)

5、基金業(yè)

6、財務(wù)公司

7、投資銀行業(yè)

8、典當(dāng)行業(yè)

9、期貨、現(xiàn)貨

2、金融業(yè)就業(yè)的主要有利因素：

3、1.在各行業(yè)的薪酬橫向比較中，金融業(yè)的平均薪酬與福利最高。

4、2.在全民市場經(jīng)濟的氛圍中，金融業(yè)的從業(yè)者可以感受到正在從事著一份“體面”的職業(yè)。5、3.每日都工作在完全動態(tài)化的市場環(huán)境中。

6、4.有才華的員工可以得到快速的晉升。

7、5.優(yōu)厚的待遇和休假福利。

8、6．低損耗率，行業(yè)平均志愿周轉(zhuǎn)率為16%

9、

第五篇：金融行業(yè)

智聯(lián)招聘高級薪酬總監(jiān)趙立朋表示，IT業(yè)和金融業(yè)的收入高，主要是由行業(yè)特性決定的，從事這兩個行業(yè)的主要是知識密集型人群，擁有較高的學(xué)歷，而且這兩個行業(yè)本身的設(shè)備、原材料成本相對比較低，人力成本很高，人力成本某種程度上替代了該行業(yè)的設(shè)備和原材料成本，因此薪酬水平較高。從產(chǎn)業(yè)屬性和人才要求上說，這些行業(yè)的薪酬回報率比較高，反過來說，這些行業(yè)承受的壓力也比較大，同時，這些行業(yè)的利益分配機制也決定了行業(yè)的收入較高。

十）升職

這個內(nèi)容我不知道該怎么寫，也最不愿意提起，所以我放在最后。因為以前我一直以為，外企的能否升職完全是靠個人的努力和成績，可是有一天我突然發(fā)現(xiàn)，外企在決定是否讓 一個人升職時，仍然有一定程度的人為的因素，我很失望?？墒亲鳛橐粋€完整的介紹，我 還是寫幾句吧。

1）級別概況

相信大部分人都知道了，會計師事務(wù)所有很規(guī)律的升級時間，通常是一年升一級，沒出太 大的錯誤的話，級別低的時候升級都沒有什么問題。到了senior升manager就不一定了，升

成manager之后再想往上升就更難了。

外資銀行的級別非常細(xì)，不管是普通員工還是經(jīng)理，都有很多級別，特別是經(jīng)理的級別就 更細(xì)（但是說實話目前大陸人還很少有能到達(dá)很高級級別的經(jīng)理），升級的具體時間是不 一定的，受很多因素影響?？偟膩碚f級別低的時候有一個大概的升級時間，級別高了就不 一定了，每個人不太一樣。會影響升級的因素譬如：不同的部門升級情況可能不同；你的 老板怎么樣，是不是會想著提出要給你升級；你上面的職位是不是有空缺等等。

2）升級的條件

第一，會計師事務(wù)所

我個人認(rèn)為，會計師事務(wù)所已經(jīng)基本過了大規(guī)模擴張的階段，現(xiàn)在的發(fā)展已經(jīng)趨于成熟，六七年的時間也已經(jīng)積累了一定數(shù)量的專業(yè)人員。說實話前幾年畢業(yè)進(jìn)事務(wù)所的，工作五 六年后升到經(jīng)理是很順理成章的?？赡芪也皇鞘裁磁Ｈ?，我是覺得現(xiàn)在還想升到經(jīng)理，真 的是非常難的一件事情。

一般來說，在會計師事務(wù)所想要升級，每年的評估得分要不錯。需要注意的是，上面的人 怎么評估你，除了看你干得好不好之外，更重要的是大家對你的印象怎么樣。由于是很多 人一起評價一個人，但是你主要跟著幾個人做，所以運氣在這個時候顯示了作用，首先要 看主管你的人是不是欣賞你的這種性格，其次要看主管你的人的性格，他是不是愿意在大 家面前幫你說話，為你爭取top pay和升職。

會計師事務(wù)所都要填一個類似于時間表的東西，要填上你為哪些客戶做了多少時間，想要

升值的話，為客戶工作的時間最好不要太少。

另外，你自己的qualification要不錯，包括注冊會計師，注冊稅務(wù)師或者其他什么職業(yè)資 格，最好別什么都沒有。

最后的一點，也是想要升經(jīng)理最重要的一點，就是你和合伙人的關(guān)系。因為經(jīng)理是要合伙 人來評估的，也是由合伙人提名升職的。只要有合伙人肯為你說話，你升位經(jīng)理的機會就 有。會計師事務(wù)所里上層的競爭激烈，每個合伙人帶一些經(jīng)理，如果你跟著做最多客戶的 人職業(yè)發(fā)展的好，那你的職業(yè)發(fā)展就有優(yōu)勢。

第二，外資銀行

外資銀行的升級首先要看主管你的人怎么樣，他是不是想著推薦你升級。其次要看你工作 的時間。因為銀行一般不給壓力讓無法升職的員工離開（因為大部分人不能常常有機會升 級），所以只要努力工作，到了一定的時間，總是有機會升的，只是像前面的說的，升到 一定級別后，作為大陸人，想做高級別的經(jīng)理目前還是很難的。

但是WTO后，外資銀行可以經(jīng)營的范圍越來越大，更為廣闊的業(yè)務(wù)范圍需要更多的專業(yè)人士，因而外資銀行的生職空間還是有的。

3）總結(jié)

雖然升職有很多人為的因素，但是說到底你的能力是最重要的，沒有老板想要找一個無法 出色完成工作的人做助手。重要的是如果你周圍的人都很優(yōu)秀，你怎么能夠在眾多優(yōu)秀的 人中脫穎而出。