第一篇：工程保函定義和類型

工程保函

工程保函是依據(jù)商務(wù)合同開(kāi)出的，但又不依附于商務(wù)合同，是具有獨(dú)立法律效力的法律文件。當(dāng)受益人在保函項(xiàng)下合理索賠時(shí)，擔(dān)保人就必須承擔(dān)付款責(zé)任，而不論申請(qǐng)人是否同意付款，也不管合同履行的實(shí)際事實(shí)，即保函是獨(dú)立的承諾并且基本上是單證化的交易業(yè)務(wù)。類型 解釋

保證人在投標(biāo)人投標(biāo)之前，對(duì)投標(biāo)人進(jìn)行嚴(yán)格的資格審查，向招標(biāo)人出具投標(biāo)保函，保證投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的規(guī)定參加招標(biāo)活動(dòng)，并在投標(biāo)保函 中標(biāo)后及時(shí)與招標(biāo)人簽訂工程合同，提供招標(biāo)人所要求的履約、預(yù)付款等的保函。如果投標(biāo)人違約，則保證人將在保額內(nèi)賠付招標(biāo)人的損失。

信貸證明的背景：當(dāng)一個(gè)工程公開(kāi)招標(biāo)，有意向的投標(biāo)人遞交資料準(zhǔn)備投標(biāo)，有時(shí)，甲方處于各種原因的考慮，要進(jìn)行資格預(yù)審，只有通信貸證明

過(guò)資格預(yù)審的施工單位才能進(jìn)行投標(biāo)；甲方進(jìn)行資格預(yù)審時(shí)，會(huì)要求意向投標(biāo)人提供很多資料，信貸證明就常常要求的一項(xiàng)資料。

由擔(dān)保人為施工方（申請(qǐng)人）向業(yè)主（受益人）提供的，保證施工方履行工程建設(shè)合同責(zé)任和義務(wù)，承包商不履行合同的，業(yè)主可要求保證人在保函金額內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。保證人在承擔(dān)保證責(zé)任后，可依法履約保函 向承包商追償。保證擔(dān)保公司提供的履約保函一般為有條件的保函，即在業(yè)主提出索賠時(shí)必須提供承包商違約的證明，保證人核實(shí)后才承擔(dān)保證責(zé)任。履約保證擔(dān)保也可以適用于分包合同、材料設(shè)備供貨合同的履行。

質(zhì)量保修擔(dān)保是保證人為開(kāi)發(fā)商（申請(qǐng)人）在保修期內(nèi)按《購(gòu)買合同》、質(zhì)量保修《質(zhì)量保證書(shū)》的約定履行保修義務(wù)，而向購(gòu)主（權(quán)益人）提供的擔(dān)保函 保。若非購(gòu)主或不可抗力的原因，開(kāi)發(fā)商沒(méi)有按照上述文件的約定履行保修義務(wù)的，購(gòu)主有權(quán)要求保證人代為履行合同義務(wù)或賠償損失。預(yù)付款保證擔(dān)保是指由保證人為施工方向業(yè)主提供的，保證人對(duì)施工預(yù)付款保方履行扣還預(yù)付款義務(wù)的保證。以防止施工方在收到業(yè)主的預(yù)付款后函 將款項(xiàng)挪作他用或宣布破產(chǎn)等。當(dāng)施工方在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)還清預(yù)付款項(xiàng)后，業(yè)主就需退還預(yù)付款保函。

當(dāng)工程存在總包分包關(guān)系時(shí)，總承包商要為各分包商的工作承擔(dān)連帶履約分包責(zé)任?？偝邪虨榱吮Ｗo(hù)自身的權(quán)益不受損害，往往要求分包商通過(guò)保函

擔(dān)保人為其提供擔(dān)保，以防止分包商違約或負(fù)債。

支付保函業(yè)主支付擔(dān)保是指為保證業(yè)主履行工程合同約定的工程款支付義務(wù)，（含民工由擔(dān)保人為業(yè)主向承包商提供的，保證業(yè)主支付工程款的擔(dān)保。業(yè)主支付擔(dān)在簽訂工程建設(shè)合同的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向承包商提交業(yè)主工程款支付擔(dān)保。保）未提交業(yè)主工程款支付擔(dān)保的建設(shè)工程，視作建設(shè)資金未落實(shí)。

應(yīng)勞務(wù)方或投標(biāo)人（申請(qǐng)人）的請(qǐng)求和業(yè)主的要求，擔(dān)保人向工程的履約保證業(yè)主方（受益人）所做出的一種履約保證。倘若投標(biāo)人（申請(qǐng)人）一證明 旦中標(biāo)，擔(dān)保人有能力為中標(biāo)人繼續(xù)向業(yè)主提供合同履約保證，否則擔(dān)保人向受益人承擔(dān)賠償責(zé)任。

第二篇：銀行保函定義及格式文本

銀行保函_銀行保函格式

銀行保函

銀行保函又稱“銀行保證書(shū)”、“銀行信用保證書(shū)”或簡(jiǎn)稱“保證書(shū)”。銀行作為保證人向受益人開(kāi)立的保證文件。銀行保證被保證人未向受益人盡到某項(xiàng)義務(wù)時(shí)，則由銀行承擔(dān)保函中所規(guī)定的付款責(zé)任。保函內(nèi)容根據(jù)具體交易的不 同而多種多樣；在形式上無(wú)一定的格式；對(duì)有關(guān)方面的權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定、處理手續(xù)等未形成一定的慣例。遇有不同的解釋時(shí)，只能就其文件本身內(nèi)容所述來(lái)作具體解釋。

保函，又稱保證書(shū)，是指銀行、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司或擔(dān)保人應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人開(kāi)立的一種書(shū)面信用擔(dān)保憑證，保證在申請(qǐng)人未能按雙方協(xié)議履行其責(zé)任或義務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人代其履行一定金額、一定時(shí)限范圍內(nèi)的某種支付或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

銀行保函的格式 1.基本欄目

包括：保函的編號(hào)，開(kāi)立日期，各當(dāng)事人的名稱、地址，有關(guān)交易或項(xiàng)目的名稱，有關(guān)合同或標(biāo)書(shū)的編號(hào)和訂約或簽發(fā)日期等。2.責(zé)任條款

即開(kāi)立保函的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)在保函中承諾的責(zé)任條款，這是構(gòu)成銀行保函的主體。3.保證金額

是開(kāi)立保函的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)責(zé)任的最高金額，可以是一個(gè)具體的金額，也可以是合同有關(guān)金額的某個(gè)百分率。如果擔(dān)保人可以按委托人履行合同的程度減免責(zé)任，則必須作出具體說(shuō)明。4.有效期

即最遲的索賠日期，或稱到期日（expiry date),它既可以是一個(gè)具體的日期，也可以是在某一行為或某一事件發(fā)生后的一個(gè)時(shí)期到期。例如：在交貨后三個(gè)月或六個(gè)月、工程結(jié)束后30天等。5.索賠方式

即索賠條件。是指受益人在任何情況下可向開(kāi)立保函的銀行提出索賠。對(duì)此，國(guó)際上有兩種不同的處理方法：一種是無(wú)條件的或稱“見(jiàn)索賠償”保函（First demand guarantee);另一種是有條件的保函（Accessary guarantee)。

中國(guó)人民建設(shè)銀行不可撤銷的保函

建銀保Ｎｏ：____________

擔(dān)保類別：_____________________

擔(dān)保受益人：___________________

擔(dān)保銀行：_____________________

擔(dān)保有效期：___________________

固定條款

?本保函根據(jù)中國(guó)人民建設(shè)銀行總行授權(quán)簽具。

?我行的擔(dān)保是依據(jù)《中國(guó)人民建設(shè)銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)暫行辦法》和委托人的申請(qǐng)及我行與委托人簽訂的擔(dān)保協(xié)議向受益人提供的。

?本保函是無(wú)（或有）條件不可撤銷的信用保函。

?本保函由擔(dān)保銀行自主出具，一經(jīng)出具即具有法律約束力，各方當(dāng)事人均不得擅自變更和解除各自的責(zé)任。但在擔(dān)保有效期內(nèi)發(fā)生下列兩種情況，可變更或終止保函：

一、擔(dān)保銀行與受益人經(jīng)過(guò)協(xié)商雙方同意修改，或因擔(dān)保事項(xiàng)所依據(jù)的國(guó)家計(jì)劃修改，得換開(kāi)新的保函。

二、保函項(xiàng)下合同的標(biāo)的、數(shù)量、履行期限和違約責(zé)任等主要條款修改而未經(jīng)擔(dān)保銀行同意，或因擔(dān)保事項(xiàng)所依據(jù)的國(guó)家計(jì)劃被取消，或因不可抗力致使保函項(xiàng)下合同無(wú)法履行，或因受益人違反保函項(xiàng)下經(jīng)濟(jì)合同致使保函履行無(wú)意義時(shí)，擔(dān)保銀行可終止本保函的效力。

?如本保函受益人、擔(dān)保事項(xiàng)、擔(dān)保期限、擔(dān)保金額、本行公章和法定代表人簽字等項(xiàng)內(nèi)容不全，本保函無(wú)效。

?本保函不得轉(zhuǎn)讓，不得貼現(xiàn)，不得用于抵押。

?本保函有效期自_________年_______月_______日至_________年_______月_______日。保函失效后受益人應(yīng)將本保函退還我行。

附保函內(nèi)頁(yè)

參考格式一：

預(yù)收款退款保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號(hào)__________________。該單位已于_________年_________月_________日與你方協(xié)商，該單位預(yù)收你方備料款_________元，用于_________工程項(xiàng)下__________________等用途，我行已接受該單位委托，愿保證該單位預(yù)收款?？顚Ｓ茫缭搯挝徊话粗付ㄓ猛臼褂蒙鲜鲱A(yù)收款項(xiàng)，我行將按照你方要求將預(yù)收退還你方。我行擔(dān)保額度隨上述工程的工程價(jià)款結(jié)算逐步遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當(dāng)出現(xiàn)下列情況時(shí)，擔(dān)保銀行也可撤銷本保函。

擔(dān)保銀行（蓋章）_________________ 法定代表人（簽字）_______________ _________年_________月_________日

參考格式二：

分期付款（租賃）保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號(hào)__________________。該單位已于_________年_________月_________日與你方簽訂_________合同，編號(hào)_________，金額_________元。我行已接受該單位委托，愿保證該單位按上述合同的約定分期付款（支付租金）。如該單位不履行合同，按期不支付規(guī)定款項(xiàng)，我行愿承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。按合同規(guī)定代為支付款項(xiàng)（或租金）。我行擔(dān)保額度隨委托人向貴單位付款而相應(yīng)遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當(dāng)出現(xiàn)下列情況時(shí)，擔(dān)保銀行也可撤銷保函：_________

擔(dān)保銀行（蓋章）_________________ 法定代表人（簽字）_______________ _________年_________月_________日

（本保函格式適用于分期付款擔(dān)保和租賃擔(dān)保）

參考格式三：

履約類保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號(hào)________________。該單位已于__________年________月________日與你方簽訂________（合同或向________工程投標(biāo)）編號(hào)________。我行已接受該單位委托，愿對(duì)該單位履行上述合同（投標(biāo)書(shū)）約定的義務(wù)提供擔(dān)保。如該單位不履行合同，且不主動(dòng)支付違約金，我行愿承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，按合同的規(guī)定，代為支付違約金________萬(wàn)元。我行擔(dān)保額度隨合同逐步履行而相應(yīng)遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當(dāng)出現(xiàn)下列情況時(shí)，擔(dān)保銀行也可撤銷本保函：_________

擔(dān)保銀行（蓋章）_________________ 法定代表人（簽字）_______________ _________年_________月_________日

（本保函格式適用于工程投標(biāo)擔(dān)保、工程承包擔(dān)保、工程維修擔(dān)保）

參考格式四：

借款保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號(hào)________________該單位已于________年________月________日與你方簽訂借款合同，編號(hào)________________，金額________________萬(wàn)元。我行已接受該單位委托，愿承擔(dān)該單位上述合同項(xiàng)下________萬(wàn)元的擔(dān)保。如該單位不能按期償還借款本息。我行愿承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，按合同規(guī)定代為償還借款本息。我行擔(dān)保額度隨委托人償還借款本息而逐步遞減。

除本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當(dāng)出現(xiàn)下列情況時(shí)，擔(dān)保銀行也可撤銷本保函：________

擔(dān)保銀行（蓋章）_________________ 法定代表人（簽字）_______________ _________年_________月_________日

參考格式五：

引進(jìn)國(guó)外設(shè)備信用證結(jié)算保函

（受益人）：

（委托人）系我行客戶，其結(jié)算保證金存款戶帳號(hào)________該單位已同________________（外商）簽訂引進(jìn)________（設(shè)備）合同，合同編號(hào)________金額________（外匯），并已向貴行申請(qǐng)開(kāi)立信用證，我行已接受該單位委托，愿對(duì)該單位向貴行支付上述信用證項(xiàng)下的人民幣提供擔(dān)保。當(dāng)貴行對(duì)外付匯后，該單位不能支付等值的人民幣時(shí)，我行保證按期代為支付。

附本保函固定條款中規(guī)定的終止保函效力的條件外，當(dāng)出現(xiàn)下列情況時(shí)，擔(dān)保銀行也可撤銷本保函：________

省級(jí)分行簽章_____________________ _________年_________月_________日 擔(dān)保銀行（蓋章）_________________ 法定代表人（簽字）_______________ _________年_________月_________日

附：

不可撤銷反擔(dān)保函

致：中國(guó)人民建設(shè)銀行________行；

________與貴行于________年________月________日簽訂了《擔(dān)保協(xié)議書(shū)》（編號(hào)_______________），約定由貴行為_(kāi)_______提供擔(dān)保，額度________萬(wàn)元。為此，本單位愿無(wú)條件及不可撤銷地保證：

1．若上述擔(dān)保的委托單位（即________）不能按照協(xié)議的規(guī)定如數(shù)存入保證金，使貴行不能從委托人保證金存款戶中足額對(duì)保函受益人支付款項(xiàng)時(shí)，由我單位代為支付，或在貴行先墊付資金后，由我單位承擔(dān)對(duì)貴行的補(bǔ)償責(zé)任。

2．當(dāng)貴行憑本保函和有關(guān)付款憑證索款時(shí)，我單位將在五日之內(nèi)無(wú)條件地履行本保函所載明的義務(wù)，支付本金、利息、手續(xù)費(fèi)、稅款及因延期付款而發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。

3．如我單位不能在五日內(nèi)按期付款，貴行有權(quán)從我單位在銀行開(kāi)立的任何帳戶中扣款，這些帳戶為：開(kāi)戶銀行________________，帳號(hào)________________

4．此項(xiàng)保函是本單位的連續(xù)性義務(wù)，不受任何爭(zhēng)議、索賠和法律程序的損害。

本保函的擔(dān)保責(zé)任將隨本單位已付款金額而相應(yīng)遞減。

5．本保函自即日起生效，至被擔(dān)保人的債務(wù)履行完畢后失效。

反擔(dān)保單位（公章）_______________ 法定代表人（簽字）_______________ _________年_________月_________日

第三篇：工程預(yù)付款保函

工程預(yù)付款保函

管理處： 因被保證人建筑工程有限公司（以下稱被保證人）與你方簽訂了標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工程III標(biāo)段（樁號(hào)：）施工承包合同（合同編號(hào)：）,并按該合同約定在取得第一次工程預(yù)付款前應(yīng)向你方提交工程預(yù)付款保函。我方已接受被保證人的請(qǐng)求，愿就被保證人按上述合同約定使用并按期退還預(yù)付款向你方提供如下保證：

1、本保函擔(dān)保的范圍（擔(dān)保金額）為人民幣（大寫(xiě)）------元。

2、本保函的有效期自工程預(yù)付款支付之日起至你方按合同約定向承包人收回全部

工程預(yù)付款之日止。

3、在本保函的有效期內(nèi)，若被保證人未將工程款預(yù)付用于上述合同項(xiàng)下的工程或發(fā)

生其他違約情況，我方將在收到你方符合下列條件的提款通知后7天（日歷天）

內(nèi)憑本保函向你方支付本保函擔(dān)保范圍內(nèi)你方要求提款的金額。

（1）你方的提款通知必須在本保函有效期內(nèi)以書(shū)面形式(包括信函、電傳、電報(bào)、傳真和電子郵件)提出，提款通知應(yīng)由你方法定代表人（或授權(quán)委托代理人）

或委托代理人簽字并加蓋單位公章。

（2）你方的提款通知應(yīng)說(shuō)明被保證人的違約情況和要求提款的金額。

4、你方和被保證人雙方經(jīng)協(xié)商同意在上述合同的《通用合同條款》第39條規(guī)定的范圍內(nèi)變更合同內(nèi)容時(shí)，我方承擔(dān)本保函規(guī)定的責(zé)任不變。

保證人（蓋章）:_________________

保證人的法定代表人（簽字）：———

第四篇：工程保函常識(shí)

工程項(xiàng)目保函常識(shí)介紹

在建筑行業(yè)中標(biāo)后，有一個(gè)重要的問(wèn)題就是一些甲方要求出具保函，我就一些基本的常識(shí)說(shuō)說(shuō)，也許和很多地方會(huì)存在一定的差別，但大同小異。

一、建筑行業(yè)保函種類

1.投標(biāo)保函：是用于投標(biāo)接工程時(shí)所用，但現(xiàn)在很多甲方都不用了，要直接把現(xiàn)金存入他們的帳戶，但這就存在資金的安全性問(wèn)題。這有什么辦法呢？你要接工程就必須冒這風(fēng)險(xiǎn)的。為了解決這問(wèn)題，廈門(mén)市規(guī)定把保證金打入廈門(mén)市工程交易中心，由政府來(lái)控制這部分錢，就解決了安全性問(wèn)題，但這需要政府在中間牽頭。

2.履約保函：是用于工程中標(biāo)后甲方擔(dān)心乙方無(wú)法完成工程而要求乙方出具的保函。其格式可以各異，但一般格式如下：

承包人銀行履約保函

致：——（發(fā)包人名稱）

鑒于——（承包人名稱）（以下簡(jiǎn)稱“承包人”）已保證按——（發(fā)包人名稱）（以下簡(jiǎn)稱“發(fā)包人”）簽定——（工程及合同名稱）工程合同施工，竣工和保修該工程。

鑒于你方在上述合同中要求承包人向你方提交下述金額的銀行開(kāi)具的保函，作為承包人履行本合同責(zé)任的保證金；

本銀行同意為承包人出具本保函；

本銀行在此代表承包人向你方承擔(dān)支付人民幣（大寫(xiě)）：——元（RMB——元）的責(zé)任，承包人在履行合同中，由于資金，技術(shù)，質(zhì)量或非不可抗力等原因給你方造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，在你方出具承包人違約事實(shí)的證據(jù)或證明材料并已書(shū)面提出要求得到上述金額內(nèi)的任何付款時(shí)，本銀行即給予支付。

本銀行放棄你方先向承包人要求賠償上述金額后再向本銀行提出要求的權(quán)力。

本銀行進(jìn)一步同意在你方和承包人之間的合同條件，合同下的工程或合同發(fā)生變化，補(bǔ)充修改后，本銀行承擔(dān)本保函的責(zé)任也不改變，有關(guān)上述變化，補(bǔ)充和修改也無(wú)須通知本銀行。

本保函直至保修責(zé)任書(shū)發(fā)出后28天一直有效。

銀行名稱：

銀行法定代表人：

地址：

郵篇：

日期：年月日

注：銀行對(duì)保函格式另有規(guī)定的按銀行格式。

3.預(yù)付款保函：預(yù)付款是發(fā)包人為了解決承包人前期資金問(wèn)題而提前給予承包人的款項(xiàng)，-1-

發(fā)包人為了控制其款項(xiàng)用于該項(xiàng)目而要求承包人出具預(yù)付款保函，但現(xiàn)在這種保函在接私營(yíng)企業(yè)工程時(shí)很少用到，很多都是要自己先墊資，但接政府工程還是很經(jīng)常的，一般格式如下：

承包人預(yù)付款銀行保函

致：——（發(fā)包人名稱）

根據(jù)你單位——（工程項(xiàng)目名稱）工程合同的——規(guī)定，（承包人名稱）——（下稱“承包人”）應(yīng)向你方提交預(yù)付款銀行保函，金額為人民幣（大寫(xiě)）——元（RMB——元），以保證其忠實(shí)執(zhí)行合同的上述條款。

我銀行——

（銀行名稱）受承包人委托，作為保證人和主要債務(wù)人，當(dāng)你方以書(shū)面形式提出要求就無(wú)條件地，不可撤消地支付不超過(guò)上述保證金額的款項(xiàng)，也不要求你方先向承包人提出此項(xiàng)要求；以保證在承包人沒(méi)有履行合同的XXX條款第XXXX條的責(zé)任時(shí)，你方可以向承包人收回全部或部分預(yù)付款。

我銀行還同意：在你方和承包人之間的合同條件，合同項(xiàng)下的工程或合同文件發(fā)生變化，補(bǔ)充修改后，我行承擔(dān)本保函的責(zé)任也不改變，有關(guān)上述變化，補(bǔ)充或修改也無(wú)須通知我銀行。

本保函的有效期為XXXXXXXXXXX.銀行名稱：

法定代表人：

地址：

日期：年月日

4.低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)保證金保函：做為這種保函只有在某些地區(qū)實(shí)行工程低價(jià)招投標(biāo)時(shí)，承包人中

標(biāo)，發(fā)包人擔(dān)心承包人為了中標(biāo)而把價(jià)格壓的太低而無(wú)法把工程做下去而要求其出具的保函。其格式一般如下：

低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)保證金保函

致：——（發(fā)包方）

因——（承包人）（下稱“債務(wù)人”）于XX年XX月XX日與你方就——項(xiàng)目簽訂了編號(hào)為XXXXX的——

（合同或協(xié)議），現(xiàn)我行已接受保函申請(qǐng)人XXXXXX的請(qǐng)求，愿就債務(wù)人履行上述合同的義務(wù)向你方提供如下保證：

一、本保函擔(dān)保的金額最高不超過(guò)人民幣XXXXXXX.二、本保函擔(dān)保的方式為連帶責(zé)任保證。

三、本保函的保證期間自XXX年XX月XX日起至保函申請(qǐng)人憑低價(jià)項(xiàng)目驗(yàn)收證明向我行報(bào)請(qǐng)終止之日止。但最遲不超過(guò)XXX年XX月XX日。

四、在本保函的有效期內(nèi)，如保函申請(qǐng)人由于材料低價(jià)中標(biāo)致使無(wú)法履行上述所簽合同，我行將在收到你方符合下列條件的索賠通知后XX個(gè)銀行工作日內(nèi)，憑本保函向你方支付本保函擔(dān)保范圍內(nèi)你方索賠的金額：

1、你方的索賠通知必須已書(shū)面形式提出，索賠通知由你方法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋單位公章；

2、你方的索賠通知必須在本保函有效期送達(dá)我行；

3、索賠通知必須附有：聲明你方索賠的款項(xiàng)并未由債務(wù)人或代理人以其他方式直接或間接的支付給你方；證明保函申請(qǐng)人有上述違約事實(shí)的證據(jù)或相關(guān)證明材料。

五、本保函自本行負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字加蓋公章之日生效。

保證人；

簽發(fā)日期：

二、保函出具的工作

在出保函時(shí)我們必須了解到建筑保函是必須要求銀行出具的，對(duì)擔(dān)保公司出具的保函規(guī)定是不能用的，所以我們必須和銀行聯(lián)系出具保函。

在和銀行聯(lián)系時(shí)我們最主要是跟銀行談其給我們的授信額度，如果我要出具1000萬(wàn)的保函他要求我必須在銀行存入100%的保證金還是存10%——20%保證金就夠，這一點(diǎn)是談判的重點(diǎn)，這就體現(xiàn)作為一個(gè)會(huì)計(jì)的融資能力了，在談判時(shí)我認(rèn)為要注意以下幾點(diǎn)：

1.該地區(qū)這一建筑保函業(yè)務(wù)是否紅火？競(jìng)爭(zhēng)是否厲害？據(jù)我了解深圳就對(duì)這塊業(yè)務(wù)做的很多，而有些地方的銀行就不喜歡做這項(xiàng)業(yè)務(wù)，而有些地方銀行就很少做，利潤(rùn)不多，降不降價(jià)來(lái)做對(duì)他們無(wú)所謂，了解到這些情況后，我在這地區(qū)找不到合適的銀行我可以到其他地區(qū)找。

2.還要清楚的了解銀行是否能出具你需要的保函？履約保函已經(jīng)非常普及，但對(duì)問(wèn)起預(yù)付

款和低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)保函有些銀行說(shuō)還沒(méi)有開(kāi)張這業(yè)務(wù)。還有就是一些銀行會(huì)用自己的格式，但發(fā)包方提出一些修改而銀行能否修改？這就要三方溝通好。

3.對(duì)自己公司要有深入的了解，自己的公司資信是否很深？如果公司很牛，當(dāng)然銀行有時(shí)

5%-10%都肯給你出。還有銀行給你評(píng)信時(shí)，你要大致知道他們的標(biāo)準(zhǔn)，這和企業(yè)貸款評(píng)信差不多，信用等級(jí)越高保證金交的越少，AAA是最高級(jí)，而低于A級(jí)時(shí)銀行一般是不會(huì)做的。

4.銀行評(píng)信時(shí)最主要是看企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表，而建筑行業(yè)的許多企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表是非常難看的，如何提供財(cái)務(wù)報(bào)表是非常關(guān)鍵的，同時(shí)還應(yīng)注意有些銀行有個(gè)內(nèi)部底線，你的財(cái)務(wù)報(bào)表就是再漂亮，最低也要你交30%的保證金，你的財(cái)務(wù)報(bào)表就是再難看，他們也會(huì)在評(píng)信時(shí)往自己的力所能及的地方靠近。

5.財(cái)務(wù)報(bào)表最重要，但其他的一些資料也很重要，銀行要你提供的資料只是適合所有企業(yè)的基本資料，但我們?cè)谔峁┵Y料時(shí)可以額外的提供一些對(duì)自己企業(yè)有用的資料，如：1，自己公司的施工機(jī)械，體現(xiàn)公司施工能力很強(qiáng)；2，公司的一些有代表性的在建工程，已竣工工程，體現(xiàn)公司的業(yè)務(wù)能力和技術(shù)能力；3，公司的獲獎(jiǎng)情況，如省優(yōu)，市優(yōu)，部?jī)?yōu)工程，還有些地方性的代表獎(jiǎng)項(xiàng)，如福州就有榕城杯，漳州就有水仙杯等，這些獎(jiǎng)項(xiàng)體現(xiàn)了公司施工的多方綜合能力。4，還有如被稅務(wù)局評(píng)為納稅大戶，功勛企業(yè)等等，這些都能體現(xiàn)公司的實(shí)力。

6.在談判時(shí)，我們最好多找?guī)准毅y行進(jìn)行談判，別在一棵樹(shù)上吊住，幾家銀行同時(shí)進(jìn)行，但最終和哪家銀行合作就是自己的選擇了，否則自己沒(méi)有什么談判的價(jià)碼，有時(shí)感覺(jué)這樣做確實(shí)不是很誠(chéng)心的表現(xiàn)，但有時(shí)為了公司的利益而沒(méi)辦法呀，即使你在這地區(qū)什么關(guān)系也沒(méi)有，也要故意多找?guī)准?；如果你只找一家，他總以為你在求他，多找?guī)准?，主?dòng)權(quán)就在你手里了。

7.如果確定了銀行，最好申請(qǐng)一個(gè)額度，如根據(jù)你一年差不多要出多少保函，申請(qǐng)一個(gè)額

度。初次申請(qǐng)差不多要一個(gè)月，如果銀行給你額度后，以后申請(qǐng)就1，2天就能出保函了，有時(shí)候中標(biāo)后出保函時(shí)間是非常急的，申請(qǐng)額度對(duì)自己公司很有利，這個(gè)額度和貸款信用額度是不同的，即使沒(méi)用完也不用多交費(fèi)用。

8.而有些銀行又會(huì)要求擔(dān)保，如你可以提供20%的保證金存入銀行，其他部分要擔(dān)保，可以以固定資產(chǎn)，其他企業(yè)，擔(dān)保公司，前二項(xiàng)擔(dān)保一般很簡(jiǎn)單，但如果擔(dān)保公司提供擔(dān)保又涉及很多問(wèn)題，下面我認(rèn)為在和擔(dān)保公司提供擔(dān)保談判時(shí)應(yīng)該注意到以下幾點(diǎn)：

1)你找的銀行是否認(rèn)可這家擔(dān)保公司？有時(shí)銀行會(huì)認(rèn)為這家擔(dān)保公司實(shí)力不夠，不肯

和他合作，有時(shí)擔(dān)保公司也會(huì)賭氣，一說(shuō)到XX銀行他們堅(jiān)決不給提供擔(dān)保。

2)擔(dān)保公司擔(dān)保最大能多少？如我要1000萬(wàn)的保函，但他一次只能提供900萬(wàn)的擔(dān)

保。

3)擔(dān)保公司收費(fèi)：能否把擔(dān)保公司的費(fèi)用降下來(lái)你就給公司創(chuàng)收了，一些會(huì)計(jì)朋友老

是說(shuō)得不到老板的認(rèn)可，把大部分時(shí)間用到公司內(nèi)部左右逢源去了，這確實(shí)重要，但會(huì)計(jì)的價(jià)值還是體現(xiàn)在外部的。

4)在前期工作時(shí)要對(duì)擔(dān)保公司了解清楚，擔(dān)保公司有時(shí)都是把問(wèn)題慢慢放出的，如開(kāi)

頭他會(huì)說(shuō)不用提供固定資產(chǎn)提供反擔(dān)保，到業(yè)務(wù)接近尾聲時(shí)他又會(huì)要求提供，一些東西要以書(shū)面文件確定下來(lái)。

5)一些有實(shí)力的擔(dān)保公司都存在許多不合理的要求，而他們的公司就這么確定的無(wú)法

改變，你在心態(tài)上如何接受和反映給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，如一般他們要求提供私人房產(chǎn)做擔(dān)保，但同時(shí)又要求你出一份《授權(quán)委托書(shū)》，授權(quán)他們公司的XX員工可以賣本套房產(chǎn)，而這就存在一個(gè)問(wèn)題，只要XX員工拿著這份《授權(quán)委托書(shū)》就可以賣掉你的房產(chǎn)，你如何規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)？叫他出一份承諾書(shū)，只有在我們違反主合同XX條款時(shí)才能出售，XX員工和這套房產(chǎn)有關(guān)的一切行為都由擔(dān)保公司負(fù)責(zé)，把《承諾書(shū)》和《授權(quán)委托書(shū)》公證在一塊，別人看到《承諾書(shū)》就不會(huì)接受后面的《授權(quán)委托書(shū)》，但同時(shí)你要看公證處是否肯公證在一起；或你經(jīng)過(guò)分析不要他們出具承諾書(shū)，也無(wú)法賣掉你的東西也可以，最主要是把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

6)擔(dān)保公司與企業(yè)簽的合同多是他們自己定好的格式化合同，許多帶有霸王條款，這

是我們應(yīng)該重視的。

7)擔(dān)保公司收費(fèi)是以什么為基數(shù)？如你出具的保函1000萬(wàn)，你在銀行存入30%的保

證金，那么他擔(dān)保的金額就是70%，有的擔(dān)保公司就是以70%為基數(shù)收費(fèi)，而有些卻是以100%為基數(shù)收費(fèi)的。

8)現(xiàn)在建筑市場(chǎng)已經(jīng)開(kāi)放，很多建筑公司都在外地接工程并成立分公司管理此地的工

程項(xiàng)目，工程施工合同都是以總公司的名義簽訂，而有時(shí)候銀行更希望與分公司簽訂保函協(xié)議，這樣更利于他們向上級(jí)申請(qǐng)和管理，而擔(dān)保公司又只認(rèn)總公司，這樣就存在擔(dān)保公司和銀行協(xié)調(diào)問(wèn)題，但這不是什么大問(wèn)題，主要是以分公司申請(qǐng)保函，主體是分公司，這樣的保函一般甲方都會(huì)認(rèn)可，但也要注意一些甲方挑骨頭。

三、出具資料要求

提供的資料因銀行、擔(dān)保公司而異，但大體如下：

A.銀行一般要求提供的資料：

1.保函申請(qǐng)書(shū)

2.企業(yè)概況報(bào)告，公章確認(rèn)證明；法人，總經(jīng)理，財(cái)務(wù)人員簽字樣本。

3.保證合同（如果有擔(dān)保公司，則由擔(dān)保公司出具，如果是由公司或個(gè)人提供擔(dān)保，則由

公司或個(gè)人出具），保證人聲明書(shū)。

4.營(yíng)業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，貸款卡，稅務(wù)登記證，企業(yè)資質(zhì)證書(shū)，公司章程，工商查

詢信息。

5.上年完稅證明，近3年財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告，近期財(cái)務(wù)報(bào)表，主要結(jié)算銀行最近半年結(jié)

算清單。

6.董事會(huì)成員名單及簽字樣式。

7.招標(biāo)文件，中標(biāo)通知書(shū)，工程合同，保函樣式。

B.擔(dān)保公司一般要求的資料和銀行差不多，但有時(shí)要提供額外的，如：

1.在建工程及以往工程業(yè)績(jī)證明，擬投入本工程的技術(shù)裝備清單，擬派出的項(xiàng)目經(jīng)理與主

要技術(shù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷與業(yè)績(jī)證明材料。

2.反擔(dān)保保證證書(shū)（企業(yè)反擔(dān)保），反擔(dān)保保證證書(shū)（個(gè)人擔(dān)保）。

3.各種保函的基本情況就是這樣，但在其中的談判，博弈的過(guò)程才是真正的體現(xiàn)公司實(shí)力

和個(gè)人能力和魅力的舞臺(tái)。

第五篇：工程履約保函范本

工程履約保函

致

：

根據(jù) 項(xiàng)目招投標(biāo)管理要求，對(duì)本工程的履約保證金作如下承諾：

我方希望做

萬(wàn)平方米的建筑工程，并同意按

元/㎡建筑面積繳納

萬(wàn)元（大寫(xiě)：）的履約保證金，保證金在主體封頂后無(wú)息退還50%，竣工驗(yàn)收合格后無(wú)息退還剩余部分保證金。

特此承諾

投標(biāo)單位：

（蓋章）法定代表人或委托代理人：

（簽名）

二0一三 年 六 月 一十七 日