第一篇：員工違規(guī)違紀(jì)題庫

《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》

試題庫（網(wǎng)絡(luò)中心 專業(yè)）

一、填空題（每空 分，共 分）

1、利用內(nèi)部計算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)資源從事危害國家安全和社會穩(wěn)定、危害市場經(jīng)濟(jì)秩序、妨礙社會治安等違法違規(guī)活動的，或者為上述違法違規(guī)活動提供條件的，給予有關(guān)責(zé)任人員（記過至開除）處分。

2、未按規(guī)定進(jìn)行計算機(jī)病毒防范工作，導(dǎo)致病毒入侵，影響網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)運(yùn)行的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。

3、未按規(guī)定配備自助設(shè)備管理員的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

4、未按規(guī)定辦理自助設(shè)備的開機(jī)、加鈔、清鈔，維護(hù)不及時的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

5、與持卡人勾結(jié)，利用銀行卡套取現(xiàn)金的；利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。

6、違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過至開除)處分。

7、違反規(guī)定審批貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）信用額度、調(diào)整信用額度、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)或者違反規(guī)定批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）的取現(xiàn)、透支，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。

8、私自篡改或偽造申請人材料進(jìn)行偽冒辦卡的，給予直接責(zé)任人（開除）處分；給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告至記大過）處分。

9、未按規(guī)定對貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）申請人進(jìn)行資信審查并授予信用額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記大過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（降級至開除）處分。

10、授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過規(guī)定額度透支的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。

11、持卡人透支后，未按規(guī)定及時對持卡人欠款采取追索措施的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

12、違反規(guī)定利用貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）給持卡人協(xié)議透支或幫助單位和個人利用貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至開除）處分。

13、反規(guī)定對應(yīng)核銷的貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬和應(yīng)列支的其他損失，不申報核銷、長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過至開除）處分。

14、違反規(guī)定核銷貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬和其他損失的，或未提取損失準(zhǔn)備的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記大過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（降級至開除）處分。

二、單選題(每題 分，共 分)

1、對違反銀行卡掛失、補(bǔ)換發(fā)規(guī)定的行為處理方式是（A）

A、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分； B、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；

C、給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分； D、給予警告至記過處分。

2、對違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封的行為處理方式是（B）

A、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；

B、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分； C、給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分；

D、給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

3、持卡人透支后，未按規(guī)定及時對持卡人欠款采取追索措施的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分 A、警告； B、記過；

C、警告至記過處分；

D、無所謂，反正與我無關(guān)。

4、工作人員私自刪除、變更申請人資料信息，違規(guī)換卡、補(bǔ)卡，造成重大損失的應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分

A、警告他下次不要再犯了； B、警告至記過； C、警告至記大過；

D、記大過至開除。

5、代替銀行卡申請人在申請材料上簽字，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（B）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分 A、簽個字，無所謂； B、經(jīng)濟(jì)處罰；

C、只要模仿的像就沒事； D、開除。

6、竊取他人賬戶信息或密碼，或使用它人信息登陸、使用應(yīng)用系統(tǒng)的（C）A、無所謂，我們都認(rèn)識，你的就是我的；

B、好像不太好，不過一次兩次沒事；

C、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分； D、開除。

7、在連接互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)器上保存內(nèi)部資料，造成泄密的給予責(zé)任人（A）A、警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分； B、在上傳下載等傳輸時提高了工作效率，功過相當(dāng)不予追究；

C、一律開除； D、罰點錢算了。

8、利用內(nèi)部計算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)資源從事危害國家安全、破壞市場經(jīng)濟(jì)秩序、翻蓋社會治安、影響社會穩(wěn)定等違法違規(guī)活動的，或為上述違法違規(guī)活動提供條件的，給予有關(guān)責(zé)任人員（D）處分 A、記過； B、警告； C、罰款；

D、記過至開除。

9、將計算機(jī)設(shè)備、軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有或擅自借給外單位的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： A、開除； B、記大過；

C、警告至記過；

D、記大過至開除。

10、如果制卡人員泄露制卡密碼或?qū)⒅瓶C(jī)具交給他人保管，應(yīng)該給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分 A、開除； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記大過至開除處分。

11、違反規(guī)定將有關(guān)批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬核銷和其他損失列支的信息向持卡人和擔(dān)保人披露，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告 B、開除 C、記過至開除 D、記大過至開除

三、多選題(每題 分，共 分)

1、對于以下（ABCD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告后果的，給予記大過至開除處分

A、調(diào)整銀行卡收費(fèi)事項，未按規(guī)定報備和報批的；

B、違反規(guī)定擅自調(diào)整ATM跨行取款、異地取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及分潤比率的； C、未控制ATM當(dāng)日最高累計取款金額或轉(zhuǎn)帳金額的；

D、違反自助設(shè)備現(xiàn)金及帳務(wù)管理要求、自助銀行技術(shù)管理操作規(guī)定和自助銀行安全管理規(guī)定的。

2、下列（ABCD）行為可以給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分 A、計算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；

B、系統(tǒng)管理人員、操作人員離開主機(jī)或終端，沒有按操作規(guī)程推出系統(tǒng)的； C、未按規(guī)定對應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按規(guī)定對備份數(shù)據(jù)驚醒有效性檢驗的；

D、其他影響系統(tǒng)安全運(yùn)行的行為。

3、下列（BCD）行為中，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至開除處分

A、完全刪除了Word軟件的快捷鏈接； B、篡改計算機(jī)信息數(shù)據(jù)； C、故意傳播計算機(jī)病毒；

D、掃描入侵計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。

4、以下（ABC）行為應(yīng)給于有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分 A、與持卡人勾結(jié)利用銀行卡套取現(xiàn)金；

B、利用工作便利盜取或騙取客戶銀行卡密碼； C、盜取或協(xié)助他人盜去客戶銀行資金；

D、提醒客戶保管好自己的銀行卡密碼。

5、以下（AC）行為應(yīng)給于有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的給預(yù)警告至記過處分 A、虛假營銷銀行卡；

B、嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡積分獎勵上報備案制度；

C、為非員工開立員工卡帳戶；

D、辦理銀行卡小戶、換卡業(yè)務(wù)時柜員及時剪角作廢。

6、違反規(guī)定對應(yīng)核銷的貸記卡（ABC），不申報核銷長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分 A、呆賬；

B、壞賬；

C、應(yīng)列支的其他損失；

D、不良貸款。

7、未按規(guī)定辦理自助設(shè)備的（ABC），維護(hù)不及時的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分 A、開機(jī)；

B、加鈔； C、清鈔； D、巡檢。

8、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至開除處分；

A、自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時報告的；

B、故意損壞自助設(shè)備的；

C、未妥善保管ATM管理卡，導(dǎo)致丟失或損壞的； D、按規(guī)定保管、處理吞沒卡，造成客戶資金損失的。

9、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分

A、利用互聯(lián)網(wǎng)傳遞、發(fā)布、傳播奢靡信息的；

B、擅自使用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上的計算機(jī)接入和訪問互聯(lián)網(wǎng)的； C、未按規(guī)定操作導(dǎo)致數(shù)據(jù)、信息丟失的； D、擅自將外部計算機(jī)設(shè)備介入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的。

10、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分

A、未按規(guī)定對信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行操作和維護(hù)的； B、未按規(guī)定及時進(jìn)行密碼更換并妥善保管的； C、泄露、混用操作用戶和密碼的；

D、系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件按應(yīng)急預(yù)案及時進(jìn)行處理的。

11、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

A、在計算機(jī)上安裝使用沒有正當(dāng)版權(quán)的或未經(jīng)許可的軟件，造成侵權(quán)糾紛的。B、擅自變更計算機(jī)安全配置的。

C、擅自在計算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件的。

D、安裝運(yùn)行與工作無關(guān)軟件的。

12、有下列（ABCD）行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至開除處分：

A、故意破壞計算機(jī)系統(tǒng)及相關(guān)配套設(shè)施的；

B、故意傳播計算機(jī)病毒，或竊聽網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的;C、在軟件需求、開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)中，故意設(shè)置陷阱程序或安全漏洞的； D、偽造、篡改計算機(jī)信息數(shù)據(jù)等其他違法違規(guī)行為的。

13、各崗位人員未經(jīng)審批參與下列（ABC）不相容崗位工作的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。A、安全管理崗與所有開發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)崗。B、所有運(yùn)行崗與開發(fā)崗。

C、有其他違反信息技術(shù)崗位管理規(guī)定的行為的。

14、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： A未按規(guī)定對信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等進(jìn)行操作和維護(hù)的； B對計算機(jī)及機(jī)房相關(guān)設(shè)備設(shè)施管理維護(hù)不力的；

C系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件，未按應(yīng)急預(yù)案及時進(jìn)行處理的； D違反計算機(jī)安全事件報告制度的。

15、有下列（AB）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

A、計算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的。

B、系統(tǒng)管理人員、操作人員離開主機(jī)或者終端時沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的。C、未按規(guī)定及時進(jìn)行密碼更換并妥善保管的，泄露、混用操作用戶和密碼的。D、泄露計算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)密鑰、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息和數(shù)據(jù)的。

16、有下列行為（ABCD）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

A、未按規(guī)定制定信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，未定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練的。B、未及時購買計算機(jī)軟硬件維保服務(wù)的。C、未經(jīng)審批或超范圍購置電子設(shè)備的。

D、違反有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和設(shè)計要求進(jìn)行機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、軟件開發(fā)的。

17、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至開除處分。

A自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時報告的。

B故意損壞自助設(shè)備的。

C未按規(guī)定保管、處理吞沒卡，造成客戶資金損失的。D、未按規(guī)定對應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按規(guī)定對備份數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗的。

18、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、違反銀行卡操作管理規(guī)定，造成重大責(zé)任事故的。B、制卡人員泄露制卡密碼或?qū)⒅瓶C(jī)具交他人保管的。

C、對銀行卡卡片管理不嚴(yán)，導(dǎo)致信息泄露或卡片丟失，造成重大損失的。D、違反規(guī)定，自行對銀行卡卡片外包，實行個人化制作的。

19、在銀行卡收單業(yè)務(wù)中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

A、未對特約商戶風(fēng)險進(jìn)行檢查，致使特約商戶違規(guī)操作并給持卡人或農(nóng)村信用社造成損失的。B、未按規(guī)定建立商戶退貨透支手工臺賬，未在規(guī)定期限內(nèi)收回退貨透支款項的。C、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自開辦代理外卡收單等業(yè)務(wù)的。

D、發(fā)展的特約商戶為國家法律法規(guī)限制或中國銀聯(lián)限制的。

20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、對銀行卡收費(fèi)變動，未按規(guī)定報備和報批的。

B、違反規(guī)定擅自調(diào)整ATM跨行取款、異地取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及分潤比率的。C、未控制ATM當(dāng)日最高累計取款金額或轉(zhuǎn)賬金額的。

D、違反自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理要求、自助銀行技術(shù)管理操作規(guī)定和自助銀行安全管理規(guī)定的。

四、判斷題（每題 分，共 分）

1.在系統(tǒng)應(yīng)用中安裝盜版的XP系統(tǒng)，可以和正版的一樣使用，并且節(jié)約了大量經(jīng)費(fèi)，值得贊賞（×）

2.隨意變更計算機(jī)的安全配置體現(xiàn)了在實踐中學(xué)習(xí)的道理（×）

3.不可以隨便在計算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件（√）

4.利用職權(quán)在內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開設(shè)聊天室等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)是喻工作于樂趣的創(chuàng)新之舉（×）5.管理員密碼只要不告訴別人就可以長期使用不用變更（×）6.7.8.9.自助設(shè)備出現(xiàn)故障時，要及時報告（√）

為了業(yè)務(wù)發(fā)展，需要及時購置的電子設(shè)備可以先購買后審批（×）在工作臺上安裝QQ，這是工作娛樂兩不誤的表現(xiàn)（×）系統(tǒng)管理員離開主機(jī)時必須按操作規(guī)程退出系統(tǒng)（√）

10.擅自在計算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分（√）《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫（業(yè)務(wù)專業(yè)）

一、填空題（每空0.5分）

1、領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；經(jīng)辦人（不抵制、不報告）的，給予警告至記大過處分。

2、單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或者采?。ɑ麨榱悖┑确绞教颖苁跈?quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。

3、未按規(guī)定將客戶的貸款、（貼現(xiàn)）、（銀行承兌匯票）、（信用證）等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至降級處分。

4、為農(nóng)戶、個體工商戶周轉(zhuǎn)性資金需求發(fā)放的貸款，須建立信用評定制度，簽發(fā)貸款證，按照“（一次核定）、（隨用隨貸）、(余額控制)、(周轉(zhuǎn)使用)”原則，持證上柜臺辦理。

5、信貸資產(chǎn)的風(fēng)險分類應(yīng)堅持“（風(fēng)險）原則、（真實）原則、（審慎）原則、（靈活）原則、（動態(tài)管理）原則”。

6、在表外不良資產(chǎn)絕對損失認(rèn)定中，未按規(guī)定條件、程序進(jìn)行損失認(rèn)定，隨意退出會計核算系統(tǒng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過處分）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予(記大過至留用察看)處分。

7、在抵債資產(chǎn)接收、處置、風(fēng)險代理、內(nèi)部招標(biāo)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、依法訴訟、債務(wù)重組、呆賬核銷等工作中，違反有關(guān)審查審批和咨詢備案權(quán)限規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人(警告至記過)處分；造成資產(chǎn)損失的，給予（記大過至留用察看）處分。

8、外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)置不合理，國際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。

9、未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級部門及主管機(jī)關(guān)報備、備案的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

10、未按規(guī)定填報上級部門及主管機(jī)關(guān)要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分：

11、繼續(xù)經(jīng)營已被責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。

12、違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場的代理交易的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。

13、辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時處理和上報的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）處分。

14、對境外銀行開來的信用證發(fā)現(xiàn)密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

15、違反規(guī)定對國際收支申報遲報、漏報、瞞報、錯報的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。

16、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予(警告至記過)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過至開除)處分。

17、信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分：

18、在境外進(jìn)行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項委托隔夜投資等除外）。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過至撤職)處分：

19、違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過至開除）處分。

20、對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時報告的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

21、在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。

22、違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

23、未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

24、將債券托管在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司以外其他機(jī)構(gòu)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至開除）處分。

25、通過網(wǎng)下協(xié)議或交易所市場辦理債券交易和轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至開除）處分：

26、違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（警告至記大過）處分。

27、在授信調(diào)查中，協(xié)助交易對手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會影響的，給予直接責(zé)任人（警告至記大過）處分。

28、在授信調(diào)查中，對交易對手方調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實，造成不良社會影響的，給予直接責(zé)任人（警告至記大過）處分。

29、授信審查中對經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)對手方存在的重大違約、糾紛或案件故意隱瞞的，給予直接責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記大過）處分。

30、因違規(guī)操作，導(dǎo)致全轄清算數(shù)據(jù)錯誤，或引起全轄賬務(wù)混亂的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）處分。

30、未按規(guī)定監(jiān)控清算備付金頭寸，對清算備付金調(diào)度不及時，致使清算備付金賬戶出現(xiàn)透支，影響資金清算業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰），情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）處分。

31、對系統(tǒng)發(fā)生的重大異常情況，未采取相應(yīng)處理措施或及時上報，造成不良社會影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）處分。

32、未按規(guī)定對系統(tǒng)業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行調(diào)整，造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

33、對系統(tǒng)業(yè)務(wù)差錯調(diào)整不及時，造成不良社會影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

34、未按規(guī)定操作或誤操作，導(dǎo)致清算資金出現(xiàn)損失的。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

35、偽造、變造資金清算業(yè)務(wù)信息及資料，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。

36、對外簽署的法律性文件未經(jīng)法律部門及合規(guī)部門咨詢、審查的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過）處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予（記大過至開除）處分。

37、對于發(fā)生重大收益變動、異常風(fēng)險事件、意外提前終止和客戶集中投訴等情況，未及時報告的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過）處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予（記大過至開除）處分。

38、理財業(yè)務(wù)投資收益及手續(xù)費(fèi)收入未按會計規(guī)定入賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開除）處分。

39、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開除）處分。

40、違反規(guī)定或者超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)或向委托人保證貸款本息收回，為委托人貸款提供擔(dān)保的，或未按法律規(guī)定履行代扣、代繳、委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過至撤職）處分。

41、違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。

42、超越委托代理協(xié)議約定的范圍或者不按操作規(guī)程開展委托代理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記過至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開除）處分。

43、未經(jīng)批準(zhǔn)開辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險代理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。

44、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取政策性貸款出具資金用途監(jiān)管擔(dān)保承諾書，而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責(zé)任的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。

45、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取信托貸款出具承諾函或提供本息擔(dān)保或提供后續(xù)貸款承諾的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至撤職）處分。

二、單選題（每題1分）

1、未按規(guī)定實行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；

C、記大過至留用察看；

D、降級至開除。

2、按照領(lǐng)導(dǎo)授意辦理信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；

C、記大過至留用察看； D、降級至開除。

3、違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；

C、記大過至留用察看； D、降級至開除。

4、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；

C、記大過至留用察看； D、降級至開除。

5、未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導(dǎo)致信貸檔案毀損、丟失的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級； C、記大過至留用察看； D、降級至開除。

6、未按規(guī)定對貸款進(jìn)行逐級書面授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級；

C、記大過至留用察看；

D、降級至開除。

7、未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員（A）處分 A、警告至記大過； B、記大過至降級；

C、記大過至留用察看；

D、降級至開除。

8、發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責(zé)任人（C）處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人警告至撤職處分。A、警告；

B、記大過；

C、記大過至留用察看；

D、開除。

9、發(fā)放冒名貸款或發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失的，給予直接責(zé)任人（A）處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人記過至開除處分。A、警告； B、記大過；

C、記大過至留用察看； D、開除。

10、農(nóng)村信用社貸款審查小組對貸款審查采取“一人一票”的表決方式，經(jīng)參會人數(shù)（B）以上成員同意方可通過。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三；

D、五分之四。

11、無正當(dāng)理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過；

C、警告至記過； D、開除。

12、受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個體工商戶和公司類客戶申請的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。

13、受理有不良信用記錄，存在較大風(fēng)險客戶申請的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。

14、違反規(guī)定為超服務(wù)區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過；

C、警告至記過；

D、開除。

15、未按規(guī)定開展信用等級評定工作的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告；

C、記過； D、開除。

16、信用等級評定結(jié)果失實或人為調(diào)整信用等級的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告；

C、記過；

D、警告至記過處分。

17、未按規(guī)定對關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實行回避的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）。

A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告； C、記過；

D、警告至記過處分。

18、違反規(guī)定對客戶多頭授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過

D、記過至降級處分

19、違反單一客戶貸款集中度、單一集團(tuán)客戶授信集中度及全部關(guān)聯(lián)度規(guī)定，新增授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過

D、記過至降級處分

20、未按規(guī)定對關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實施統(tǒng)一授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過；

C、記大過

D、記過至降級處分

21、未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過

D、記過至降級處分

22、對從事國家明令禁止的產(chǎn)品或項目的客戶進(jìn)行授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分： A、警告； B、記過；

C、記大過；

D、記大過至開除；

23、未按規(guī)定進(jìn)行實地調(diào)查的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分 A、警告；

B、記過； C、記大過；

D、警告至記大過;

24、未按規(guī)定對借款人財務(wù)、風(fēng)險狀況、還款能力、關(guān)聯(lián)交易等事項進(jìn)行盡職調(diào)查的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分 A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記大過;

25、對個人類貸款調(diào)查未提出明確調(diào)查意見或?qū)绢愋刨J業(yè)務(wù)未按規(guī)定形成貸款調(diào)查報告的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記大過;

26、未按規(guī)定對借款人的還款能力、還款來源和保證人的保證能力及抵（質(zhì)）押物擔(dān)保能力進(jìn)行調(diào)查核實的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記大過;

27、越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的，最高可給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、記過； B、記大過；

C、撤職； D、開除。

28、未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的，給予直接責(zé)任人（B）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（）處分

A、留用察看至開除，記大過至留用察看； B、留用察看至開除，記大過至開除； C、記過至開除，記大過至留用察看； D、記過至開除，記大過至開除。

29、長期貸款展期期限累計不得超過（C）。A、原貸款期限； B、1年； C、3年； D、5年。

30、縣聯(lián)社授予信用社的貸款管理權(quán)限、信用社授予信貸員的貸款管理權(quán)限，均以簽訂(C)的方式確定。

A、《貸款管理合同》； B、《貸款責(zé)任書》； C、《貸款管理授權(quán)書》；

D、《貸款授信書》。

31、信貸業(yè)務(wù)管理實行信貸業(yè)務(wù)主責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人制度，信用社主任（支行行長）審批權(quán)限內(nèi)的貸款，信貸專管員為（C）。A、審查經(jīng)辦責(zé)任人； B、審批經(jīng)辦責(zé)任人； C、審查主責(zé)任人；

D、審批主責(zé)任人。

32、發(fā)生下列哪項行為有關(guān)責(zé)任人至少將受到警告處分。（D）A、未按規(guī)定的時間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；

B、對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的； C、貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的；

D、貸后檢查弄虛作假的。

33、先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。（D）

A、經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記過； B、經(jīng)濟(jì)處罰，記大過至開除； C、警告至記過，記過至記大過； D、警告至記過，記大過至開除。

34、導(dǎo)致貸款失去訴訟時效的，責(zé)任人至少將受到（D）。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告處分； C、記過處分；

D、警告至記過處分。

35、收取中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的相關(guān)責(zé)任人最高可收到（C）處分。A、記過； B、記大過；

C、記大過至開除； D、開除。

36、貸款審查委員會（小組）未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記過；

37、同意人數(shù)未達(dá)到規(guī)定比例審議通過貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記過；

38、未實行“一人一票”表決方式的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記過；

39、審議貸款未明確簽署審議意見的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記過；

40、擅自泄露貸款審查委員會（小組）審議事項及結(jié)果的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記過；

41、未按規(guī)定對貸款的合規(guī)性、效益性、風(fēng)險性等情況進(jìn)行審議的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；

D、警告至記過；

42、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予記大過至開除處分（ABCDE）

A、擅自開辦理財業(yè)務(wù)品種，超權(quán)限、超范圍、未按咨詢備案制度規(guī)定私自辦理理財業(yè)務(wù)的； B、未按規(guī)定建立相關(guān)理財業(yè)務(wù)制度、流程，未按規(guī)定成立理財產(chǎn)品咨詢委員會進(jìn)行業(yè)務(wù)審議的； C、利用理財業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的；

D、未按客戶指令進(jìn)行操作，挪用單獨管理客戶資產(chǎn)的；

E、對理財投資項目未進(jìn)行盡職調(diào)查和風(fēng)險評估或理財資金投向禁止行業(yè)的。

三、多選題（每題2分，多選、少選、錯選均不得分，每題至少有兩個選項是正確的）

1、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分（ABCD）。A、未按規(guī)定實行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的； B、違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的；

C、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的； D、未按規(guī)定制定貸款利率定價管理辦法并合理進(jìn)行貸款利率定價的；

2、信貸業(yè)務(wù)受理過程中有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分（ABCD）A、受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個體工商戶和公司類客戶申請的； B、受理生產(chǎn)經(jīng)營活動不合法、不合規(guī)客戶申請的； C、受理有不良信用記錄，存在較大風(fēng)險客戶申請的； D、受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請的；

3、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分(ABC)A、未按規(guī)定開展信用等級評定工作的；

B、信用等級評定結(jié)果失實或人為調(diào)整信用等級的； C、未按規(guī)定對關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實行回避的； D、違反規(guī)定對客戶多頭授信的。

4、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、收取貸款、利息不入賬的；

B、違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的； C、擅自對貸款實行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農(nóng)戶、個體工商戶貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。

5、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、幫助客戶編造虛假資料套取信用的； B、調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實的；

C、對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查的；

D、調(diào)查通過由單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保新增信貸業(yè)務(wù)的。

6、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。（ABCD）

A、未按規(guī)定對有關(guān)資料、主體資格、政策規(guī)定、風(fēng)險狀況等事項進(jìn)行審查的； B、審查通過責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的； C、未提出明確審查意見的；

D、對公司類信貸業(yè)務(wù)未形成書面審查報告的。

7、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、對重大風(fēng)險隱患未能充分揭示，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險的； B、與調(diào)查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；

C、審查通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； D、審查通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域新增信貸業(yè)務(wù)的；

8、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。（AB）

A、審議通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個人按揭類貸款）； B、審議通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； C、審查通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； D、審查通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域新增信貸業(yè)務(wù)的；

9、違反下列哪些行為，給予直接責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。（ABC）

A、未按規(guī)定建立書面信貸授權(quán)制度的；

B、信貸審批意見優(yōu)于貸款審查委員會（小組）審議意見的；

C、未按規(guī)定對大額信貸業(yè)務(wù)上報行業(yè)管理部門咨詢或備案的。

D、審批通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個人按揭類貸款。

10、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；

B、審批同意貸款審查委員會（小組）審議未通過信貸業(yè)務(wù)的； C、審批通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的； D審批通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；

11、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。（ABCD）A、未按規(guī)定填寫合同，或合同內(nèi)容不完整、有涂改現(xiàn)象的；

B、信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內(nèi)容與貸款審批的內(nèi)容不相符的； C、未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的；

D、未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。

12、違反下列哪些行為，給予直接責(zé)任人留用察看至開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人記大過至開除處分。（AB）A、未按規(guī)定簽訂信貸合同，致使合同無效或存在重大瑕疵的； B、未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的；

C、未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的； D、未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。

13、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

A、新增（含收回再貸）農(nóng)戶、個體工商戶周轉(zhuǎn)性貸款未使用《貸款證》的； B、《貸款證》貸款未上柜臺辦理的；

C、違規(guī)預(yù)收利息的；

D、貸款出賬用途與審批用途不符的。

14、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）

A、未辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)即發(fā)放抵（質(zhì)）押貸款的；

B、貸款審批、咨詢條件未落實或者擅自變更審批、咨詢條件發(fā)放貸款的； C、發(fā)放貸款未轉(zhuǎn)賬進(jìn)入借款人本人賬戶的。

D、《貸款證》貸款未上柜臺辦理的；

15、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABCD）

A、發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；

B、發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的； C、發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的； D、發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。

16、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。（ABC）A、未按規(guī)定的時間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；

B、對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的； C、貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的。

D、貸后檢查弄虛作假的。

17、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）A、未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金及其他重大風(fēng)險問題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險的；

B、對抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導(dǎo)致風(fēng)險增加的； C、貸后檢查弄虛作假的；

D、對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的。

18、信貸檔案管理過程中有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分。（ABC）A、對他項權(quán)利證書、質(zhì)押品、有價證券、借款合同、擔(dān)保合同等保管不善，出現(xiàn)缺損、遺失現(xiàn)象，導(dǎo)致重大資金風(fēng)險或形成損失的；

B、私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的； C、未按規(guī)定進(jìn)行檔案管理，導(dǎo)致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。

19、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。（ABCD）

A、未按規(guī)定催收貸款的；

B、未按規(guī)定辦理貸款展期的；

C、未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；

D、對不符合貸款重組條件的信貸資產(chǎn)進(jìn)行重組的。

20、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）

A、收取貸款、利息不入賬的；

B、違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的； C、擅自對貸款實行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農(nóng)戶、個體工商戶貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。

21、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分。（ABC）A、未按規(guī)定程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的；

B、未及時調(diào)整貸款形態(tài)或人為調(diào)整貸款形態(tài)的；

C、造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真，信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類偏離度超規(guī)定的。

22、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令限期更正；限期不能整改的，給予警告至記過處分。（ABCDE）

A、銀行承兌匯票簽發(fā)額度超過規(guī)定比例的； B、對異地客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的； C、保證金未實行專戶管理的；

D、未按規(guī)定將逾期票款轉(zhuǎn)入墊款科目核算的； E、簽發(fā)銀行承兌匯票無真實貿(mào)易背景的。

23、辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABC）A、未按規(guī)定審核票據(jù)要素的；

B、未落實票據(jù)貼現(xiàn)核查要求，對大額票據(jù)未進(jìn)行實地查詢或?qū)ξ唇?jīng)查復(fù)的票據(jù)辦理貼現(xiàn)的； C使用虛假發(fā)票、合同，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的。

24、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。（ABCD）

A、對信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個人）征信等系統(tǒng)登錄或數(shù)據(jù)維護(hù)不及時，造成數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的； B、違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；

C、違規(guī)錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作的；

D、未履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致系統(tǒng)無法正常運(yùn)行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務(wù)辦理等事故的。

25、在不良資產(chǎn)交接過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。（ABC）A、接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的；

B、因工作變動、集中管理等需要辦理交接手續(xù)的不良資產(chǎn)未履行交接手續(xù)，并重新落實管理責(zé)任人和清收處置責(zé)任人的；

C、納入信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的不良資產(chǎn)，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入過程中未履行交接手續(xù)的； D、偽造貸款逾期催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書或虛假催收的。

26、在不良資產(chǎn)日常管理過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABC）

A、未及時收集掌握債務(wù)人（擔(dān)保人）經(jīng)營狀況、資產(chǎn)變動、涉訴情況等可能影響還款的信息，積極采取應(yīng)對措施，而貽誤清收處置時機(jī)，造成貸款損失的；

B、未及時催收債務(wù)人（擔(dān)保人）或采取的催收方式不當(dāng)，導(dǎo)致貸款喪失訴訟時效、超出保證期間的；

C、偽造貸款逾期催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書或虛假催收的；

D、接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的。

27、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產(chǎn)過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、怠于采取訴訟、仲裁措施，導(dǎo)致資產(chǎn)損失的；

B、對債務(wù)人（擔(dān)保人）主體資格及借款合同、擔(dān)保合同等文書的真實有效性審查不嚴(yán)，錯誤起訴并引發(fā)不良社會影響的；

C、遺漏訴訟主體或訴訟請求，喪失訴權(quán)或增大貸款風(fēng)險程度的；

D、訴前保全、查封、扣押、凍結(jié)等訴訟保全措施采取不當(dāng)，造成資產(chǎn)損失的。

28、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產(chǎn)過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）

A、案件審理過程中未按時出庭應(yīng)訴、證據(jù)提供不及時、不全面或錯誤陳訴，損害農(nóng)村信用社權(quán)益的；

B、債務(wù)人（擔(dān)保人）宣告破產(chǎn)清算后，債權(quán)申報不及時，致使債權(quán)滅失的； C、向債務(wù)人（擔(dān)保人）及其他關(guān)聯(lián)人員泄露案件信息或與其惡意串通的；

D、在訴訟、執(zhí)行中，擅自同債務(wù)人（擔(dān)保人）達(dá)成和解協(xié)議，損害農(nóng)村信用社利益的； E、勝訴案件未及時申請執(zhí)行，超申請執(zhí)行期限的；

29、在不良資產(chǎn)處置過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、不良資產(chǎn)處置前，未按規(guī)定對責(zé)任貸款進(jìn)行責(zé)任追究，處置后隨意免除責(zé)任人責(zé)任的； B、未按盡職處置要求進(jìn)行盡職調(diào)查、定價、決策等程序或長期未啟動處置程序，對資產(chǎn)處置造成較大損失的；

C、采取市場化處置方式，未按規(guī)定確定處置底價，處置后造成較大損失的； D、處置不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處置底價，或以明顯低于市場價格處置不良資產(chǎn)的；

29、在不良資產(chǎn)處置過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABC）A、處置不良資產(chǎn)時弄虛作假，不真實下降不良資產(chǎn)的； B、未按規(guī)定及時對不良資產(chǎn)進(jìn)行推介或推介信息嚴(yán)重失實，影響資產(chǎn)處置或造成較大損失的； C、未按規(guī)定使用中介機(jī)構(gòu)或在不良資產(chǎn)處置中與中介機(jī)構(gòu)串通造成不良影響或形成損失的； D、處置不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處置底價，或以明顯低于市場價格處置不良資產(chǎn)的。30、在抵債資產(chǎn)接收、保管過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、接收不符合接收條件的抵債資產(chǎn)的；

B、因盡職調(diào)查不充分，對擬抵債資產(chǎn)情況存在重大信息遺漏，導(dǎo)致接收后無法處置或造成較大損失的；

C、沒有定價依據(jù)或履行定價程序，以明顯高于市場價格接收抵債資產(chǎn)的；

D、未履行公示或決策程序，不公開、不透明的；

30、在抵債資產(chǎn)接收、保管過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、抵債資產(chǎn)接收后，未按規(guī)定及時入賬的；

B、抵債資產(chǎn)接收后，對剩余債權(quán)隨意放棄、不再追償?shù)模?/p>

C、未對抵債資產(chǎn)逐筆落實管理責(zé)任人，或已落實責(zé)任人但責(zé)任人未定期盤點、核對，造成資產(chǎn)損失的；

D、因管理不善，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失或嚴(yán)重貶值的；

E、以明顯低于市場的價格出租抵債資產(chǎn)，或?qū)⒌謧Y產(chǎn)無償出借的。

31、在貸款核銷過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）

A、核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續(xù)不符合規(guī)定的； B、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的； C、未按規(guī)定對應(yīng)核銷的呆賬進(jìn)行核銷的；

D、貸款核銷后，未按照規(guī)定對已核銷貸款進(jìn)行管理，向借款人、擔(dān)保人泄露呆賬核銷有關(guān)信息的；

E、收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時進(jìn)行賬務(wù)處理和處置的。

32、在不良資產(chǎn)檔案管理過程中，違反下列哪些情況，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）A、未按規(guī)定落實檔案管理責(zé)任人的；

B、因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤?、?dān)保合同、借款憑證、他項權(quán)證書、催收憑證、權(quán)屬證書等基礎(chǔ)檔案資料丟失、毀損的；

C、遺失清收處置過程中簽訂的合同、協(xié)議、相關(guān)部門出具的法律文書及無法補(bǔ)辦的重要權(quán)利證書等，導(dǎo)致相關(guān)權(quán)益喪失、對主張權(quán)利形成障礙或形成損失的。

33、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）

A、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；

B、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；

C、對上報外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入或退出的申請材料弄虛作假的； D、未按規(guī)定程序批報，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；

E、利用境外賬戶逃匯的。

34、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）

A、公司客戶匯出匯款未按規(guī)定審核和留存相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；

B、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個人、境外個人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的； C、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的； D、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的。

35、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）

A、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的； B、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的；

C、違反外匯管理政策、規(guī)定，對外開立、修改信用證及信用證項下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。

D、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的。

36、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）

A、先開立信用證，后收取保證金的；

B、開證保證金未實行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；

C、未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的； D、違規(guī)開立沒有真實貿(mào)易背景信用證的；

E、為客戶開立90（不含）天以上的遠(yuǎn)期信用證或開立遠(yuǎn)期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。

37、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。（ABCDE）

A、未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；

B、應(yīng)納入外匯管理部門“境內(nèi)居民個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作或操作錯誤的； C、不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的； D、未按外匯管理部門要求認(rèn)真審核單據(jù)而售匯的； E、沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；

38、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。（ABCD）A、與境內(nèi)外銀行建立代理關(guān)系的；

B、在境外代理行(包括國內(nèi)外資銀行)開立賬戶的； C、進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的；

D、與系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。

39、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分（ABCD）A、在外進(jìn)行投資的；

B、對外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的；

C、與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國際保理業(yè)務(wù)的；

D、辦理融資類外匯擔(dān)保的。

40、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分（ABCDE）A、辦理自營外匯資金交易的；

B、直接從事代客衍生產(chǎn)品交易的； C、對境外機(jī)構(gòu)開立資信證明的；

D、進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的；

E、在國外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的。

41、違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）A、違反有關(guān)規(guī)定辦理保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的；

B、違反有關(guān)規(guī)定辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的；

C、未對信用證、單據(jù)進(jìn)行審核即辦理出口議付、押匯的；

D、突破現(xiàn)行制度規(guī)定辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但未經(jīng)批準(zhǔn)或未按規(guī)定上報核準(zhǔn)的；

42、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCD）A、未對SWIFT每天的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的；

B、SWIFT系統(tǒng)出現(xiàn)故障，未及時上報或者隱瞞不報的；

C、未嚴(yán)格履行職責(zé)，不定期、定時完成接收報文，積壓和延誤發(fā)送報文，對系統(tǒng)運(yùn)行日志不備份的；

D、對SWIFT報文的接收、發(fā)報未嚴(yán)格執(zhí)行分級授權(quán)工作的。

43、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCD）

A、未按規(guī)定建立賬戶行及代理行，對境外賬戶行、代理行未進(jìn)行資料維護(hù)的； B、違反規(guī)定與代理行和賬戶行進(jìn)行SWIFT密押文件的交換、控制和管理的； C、SWIFT操作人員違反規(guī)定泄露、混用操作口令和密碼的；

D、對代理行和賬戶行提出的查詢查復(fù)未及時進(jìn)行函電交涉的。

44、違規(guī)辦理外幣兌換下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。（ABCD）

A、擅自增減外幣兌換幣種、不按正常使用即期結(jié)售匯牌價、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；

B、未按規(guī)定對備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進(jìn)行管理及監(jiān)督的；

C、未經(jīng)審核通過，擅自更改上級部門規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責(zé)權(quán)利條款的；

D、未按規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對代兌機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能予以及時糾正和處理的；

45、違規(guī)辦理旅行支票下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCDE）A、擅自與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)開展任何活動或簽署任何協(xié)議的；

B、未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定、有價單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫存申請、接收、保管、出庫等業(yè)務(wù)規(guī)定的；

C、未按暫收暫付業(yè)務(wù)規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛賬業(yè)務(wù)的； D、未按旅行支票代兌業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權(quán)辦理買匯及托收業(yè)務(wù)的；

E、未按規(guī)定注銷旅行支票的。

46、違反下列哪些貨幣市場業(yè)務(wù)行為，給予有關(guān)責(zé)任人批評教育；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分：

A、不具備相關(guān)資質(zhì)的人員從事貨幣市場網(wǎng)上業(yè)務(wù)操作的；

B、崗位設(shè)置未做到審批與操作、交易與復(fù)核、前臺業(yè)務(wù)交易與后臺債券結(jié)算、業(yè)務(wù)操作與資金清算相互分離和制約的；

C、崗位責(zé)任不落實的。

47、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至留用察看處分： A、擅自在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶、與全國銀行間同業(yè)拆借中心交易聯(lián)網(wǎng)的；

B、擅自擴(kuò)大經(jīng)營范圍、增加貨幣市場業(yè)務(wù)種類，造成資金損失或不良社會影響的； C、擅自超過債券投資規(guī)?；蜻`規(guī)進(jìn)行債券投資，造成資金損失或不良社會影響的； D、因違規(guī)交易或不服從市場管理部門管理，被暫時取消交易資格的。

48、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分（ABC）

A、不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，造成不良社會影響的； B、與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借，造成資金損失的； C、辦理網(wǎng)下信用拆借未向人民銀行進(jìn)行鑒證備案。D、違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定。

49、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。（ABC）A、未經(jīng)授權(quán)擅自辦理貨幣市場業(yè)務(wù)，造成資金損失或不良社會影響的； B、越權(quán)、變相越權(quán)或逆程序辦理貨幣市場業(yè)務(wù)，造成資金損失的；

C、未經(jīng)授信或超授信范圍、限額辦理貨幣市場業(yè)務(wù)，造成資金損失或不良社會影響的。D、協(xié)助交易對手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會影響的；

50、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分（ABCD）A、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險揭示和客戶評估的；

B、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，或提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的； C、泄露或不當(dāng)使用客戶個人資料和交易信息記錄的；

D、理財業(yè)務(wù)投資收益及手續(xù)費(fèi)收入未按會計規(guī)定入賬的；

51、中間業(yè)務(wù)開辦過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）

A、違反審批和備案規(guī)定，擅自代理或開辦中間業(yè)務(wù)的； B、在開辦業(yè)務(wù)過程中逃避監(jiān)督檢查的； C、違反統(tǒng)一定價標(biāo)準(zhǔn)，存在不正當(dāng)競爭的； D、收取手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的；

52、違反委托代理雙方的約定，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）

A、收到委托方的貸款資金后，不及時劃撥給借款人的，收回委托貸款本息后不及時上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的； B、違反規(guī)定給委托人提供透支墊款的；

C、代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程，發(fā)生延誤和差錯未能及時處理的；

D、代理財政國庫集中支付業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定要求及時辦理零余額賬戶開戶手續(xù)，不及時下達(dá)財政授權(quán)支付額度，影響預(yù)算單位用款的。

四、簡答題（每題5分）

1、支付結(jié)算應(yīng)遵循的原則。

答：單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則：

一、恪守信用，履約付款；

二、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；

三、銀行不墊款。

2.《商業(yè)銀行法》中關(guān)系人是指： 答：（1）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（2）前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

3、《金融違法處罰辦法》中所稱高級管理人員有哪些？

答：是指金融機(jī)構(gòu)的法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任；財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。

4、風(fēng)險代理清收適用的債權(quán)范圍？

答：農(nóng)村信用社的可疑類、損失類不良貸款及表內(nèi)非信貸類不良資產(chǎn)債權(quán)，呆賬核銷、票據(jù)置換和整體處置等方式形成的表外不良貸款及非信貸類不良資產(chǎn)債權(quán)。

5、在不良貸款訴訟時效期間內(nèi)，農(nóng)村信用社引起訴訟時效中斷可以采取的措施是什么？ 答：（1）直接向債務(wù)人催收。（2）向債務(wù)人發(fā)送特快專遞或明傳電報等催收。（3）從債務(wù)人賬戶中扣收欠款本息。（4）公告催收。

（5）公證催收。

（6）債務(wù)人履行或同意履行義務(wù)。

（7）會議紀(jì)要或還款協(xié)議。（8）對部分債權(quán)主張權(quán)利。

（9）向公、檢、法報案或控告。訴訟、仲裁及其他保全措施。

六、論述題（每題15分，任選一題）

1、農(nóng)村信用社如何控制貸款授信過程的風(fēng)險。答案要點：

（1）制定統(tǒng)一的各種授信品種的管理辦法，明確規(guī)定各項授信業(yè)務(wù)的辦理條件，審批權(quán)限、申報資料、處理程序等內(nèi)容；

（2）縣級聯(lián)社（合行）授信審查委員會、信用社（支行）授信審查小組，分別負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信工作。

聯(lián)社主任（合行行長）不得擔(dān)任授信審查委員會主任，信用社主任（支行行長）不得擔(dān)任授信審查小組組長。

（3）授信決策過程中，授信人員應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、獨立明確地發(fā)表意見、并經(jīng)多數(shù)人通過的原則，全部意見應(yīng)當(dāng)記錄存檔。不得違反程序或缺少程序進(jìn)行授信。

（4）對客戶授信應(yīng)當(dāng)進(jìn)行獨立地的盡職調(diào)查，認(rèn)真搜集客戶基本資料，建立客戶檔案。要對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務(wù)狀況等資料的合法性、真實性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實，并將核實過程和結(jié)果以書面形式記載。（5）對集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一、適度和預(yù)警的原則。對集團(tuán)客戶應(yīng)當(dāng)實行統(tǒng)一授信管理，合理確定對集團(tuán)客戶的總體授信額度，防止多頭授信、過度授信和不適當(dāng)分配授信額度。防止集團(tuán)客戶通過多頭開戶、多頭借款、多頭互保等形式套取信用社資金。

（6）建立資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測、預(yù)警機(jī)制，嚴(yán)密監(jiān)測資產(chǎn)質(zhì)量的變化，及時發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量的潛在風(fēng)險，及時制定防范和化解風(fēng)險的對策。

（7）建立授信風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任。對違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險和損失逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。

（8）對客戶進(jìn)行分類管理，對資信不良的借款人實施授信禁入。

2、當(dāng)前農(nóng)村信用社案件頻發(fā)，簡要論述農(nóng)村信用社在經(jīng)營管理方面存在哪些主要問題？ 答案要點：當(dāng)前農(nóng)村信用社案件頻發(fā)，在經(jīng)營管理方面存在的主要問題表現(xiàn)在：（1）部分信用社的某些改革措施傾斜于利益機(jī)制上，而又缺乏相應(yīng)的行為制約機(jī)制，致使其在經(jīng)營和管理上出現(xiàn)短期行為；（2）某些信用社經(jīng)營作風(fēng)不良，特別是某些干部存在本位主義思想，處處事事都從本單位的局部利益出發(fā)，短期行為，不顧大局，甚至損害國家利益；（3）信用社內(nèi)部控制存在缺陷，表現(xiàn)在制度建設(shè)滯后、會計信息失真、內(nèi)控體系不順、權(quán)利制約失衡、干部員工分配收入不均，差距加大，員工素質(zhì)不能滿足現(xiàn)階段信用社經(jīng)營管理的要求，各家信用社均存在不同程度的違規(guī)經(jīng)營問題，加大了信用社的成本負(fù)擔(dān)和經(jīng)營風(fēng)險；（4）少數(shù)員工業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，或責(zé)任心不強(qiáng)，處理業(yè)務(wù)時常發(fā)生錯誤；個別員工道德觀念淡薄、人生觀、價值觀傾斜，攀比思想、拜金主義嚴(yán)重、無視法紀(jì)、營私舞弊、貪污、盜竊、挪用、內(nèi)外勾結(jié)套取信用社信貸資金現(xiàn)象等犯罪行為時常發(fā)生。3、2006年1月20日，審計發(fā)現(xiàn)2005年12月30日某信用社主任柳某向其弟開辦的公司發(fā)放信用貸款200萬元，用于做生意，又于貸款發(fā)放當(dāng)天該信用社營業(yè)柜員為了完成存款任務(wù)，授意該公司會計人員將該筆款項以個人名義于2005年12月30日開戶存入儲蓄存款200萬元。根據(jù)以上內(nèi)容，分析存在違規(guī)問題的原因。

答案要點：以上業(yè)務(wù)（1）違反了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款”的規(guī)定。（2）違反了《儲蓄管理條例》第三條“任何單位和個人不得將公款以個人名義轉(zhuǎn)為儲蓄存款”的規(guī)定。

4、最近，某法院審結(jié)一起“信用社起訴借款人借款合同糾紛”案，審理結(jié)果是信用社敗訴。其簡要事實如下；2004年7月，借款人從信用社借款8萬元，貸款借據(jù)約定2005年7月還貸。2005年7月貸款到期后，借款人未主動償還貸款。信用社也曾上門催收，但借款人以無錢還貸為由拒絕還貸，并拒絕在逾期貸款催收單上簽字。之后，信用社由于種種原因，未再上門催收，也未向人民法院起訴。至2008年10月，該信用社才向法院起訴，要求借款人還貸。法院經(jīng)過審理，根據(jù)法律規(guī)定，認(rèn)定該筆貸款超過訴訟時效，故法院判決：對信用社收回該筆貸款的訴訟請求不予保護(hù)。以此案例為鑒，信用社應(yīng)從哪些方面引起重視？針對已失訴貸款如何采取補(bǔ)救措施。

答案要點:應(yīng)從以下幾個方面引起重視：一是逾期貸款要及時催收，催收時注意要求借款人在催收單上簽字，或跟借款人簽好續(xù)借合同；二是有償還能力的借款人拒絕還貸，信用社應(yīng)及時向法院起訴；三是對暫時無力償還的借款人又拒絕在貸款催收單上簽字的，信用社應(yīng)立即向法院起訴，保留勝訴權(quán)，以待日后借款人有償還能力時追回貸款。

采取以下補(bǔ)救措施（見《關(guān)于不良貸款訴訟時效的法律指導(dǎo)意見》）：一是重新與債務(wù)人達(dá)成還款協(xié)議；二是依法行使抵銷權(quán)；三是靈活運(yùn)用訴訟技巧。5、2007年8月，某鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社迎來一位穿著考究的外地客戶，聲稱自己在此地做鋼材生意，要求開立個人結(jié)算賬戶。臨柜人員向其索要身份證件，該客戶聲稱忘在了旅館內(nèi)，沒有隨身攜帶。在客戶向前臺提供了個人身份證號碼后，該信用社即為其開立了活期存折。之后，該客戶隔三差五地來到信用社辦理大額存取款業(yè)務(wù)，該社員工也從未向這位客戶索要身份證件。該客戶善于溝通交際，偶爾邀請信用社同志吃飯洗腳，一來二去間和信用社人員漸漸打成一片，該社人員也把這位“大款”奉為“座上賓”，熱情服務(wù)自不必說。

2007年12月16日上午，該客戶與信用社電話聯(lián)系，稱自己在縣城要了一筆欠款，考慮到離信用社較遠(yuǎn)，恐怕路上不安全，準(zhǔn)備就近存入信用社在該縣建行的存款賬戶內(nèi)，問一下信用社在建行的賬號、戶名。兩個小時后，該客戶驅(qū)車來到信用社，拿著一張金額為35萬元的建行“現(xiàn)金繳款憑證”，交給前臺人員。同時，還拿來了某木材公司印制的2008年精美掛歷若干，送給了信用社人員。該社經(jīng)辦人員熱情地接過“現(xiàn)金繳款憑證”，在與客戶談笑間看了看憑證賬號、戶名、時間以及建行的“現(xiàn)金收訖”印章，審核無誤，遂將款項計入客戶在該社的存款賬戶?？蛻舢?dāng)日下午晚些時候稱需要用款，但僅支取了5萬元，次日支了10萬元，第三日支取了19萬元。2007年12月25日，信用社準(zhǔn)備年底結(jié)賬，從縣建行索要了對賬單，對賬后發(fā)現(xiàn)并沒有客戶存入的35萬元，感到事態(tài)嚴(yán)重，立即與客戶電話聯(lián)系。客戶手機(jī)關(guān)機(jī)，找到所住賓館也沒見人，查詢客戶存款僅有1萬余元，方知受騙上當(dāng)。

請根據(jù)上述案例，信用社業(yè)務(wù)操作中存在的問題及案件發(fā)生的原因。

答案要點：（1）信用社員工制度觀念淡薄，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。一是沒有堅持存款實名制和反洗錢有關(guān)規(guī)定?？蛻糸_戶、辦理大額支存均未查驗客戶身份證件。二是違反了內(nèi)部憑證必須由銀行員工傳遞的規(guī)定。為防范不法分子對銀行憑證的涂改、變造甚至于做假現(xiàn)象，確保憑證的真實性，信用社在建行賬戶的“現(xiàn)金繳款憑證”，顯然不宜由客戶傳遞。三是沒有堅持大額業(yè)務(wù)核實制度。目前，各行內(nèi)控制度一般比較健全；按照規(guī)定，對于大額業(yè)務(wù)必須堅持核實制度。信用社員工收到由客戶傳遞的“現(xiàn)金繳款憑證”后，未和縣建行進(jìn)行聯(lián)系核實就計入了客戶賬戶。退一步說，即使為方便客戶，由客戶傳遞“現(xiàn)金繳款憑證”，但不論金額大小均應(yīng)立即和建行核實后再行記賬。在這一重要關(guān)口上的防范缺失，是犯罪分子作案得逞的關(guān)鍵。

（2）信用社員工防范意識不足，思想防線不牢。從上述案例來看，信用社員工之所以處處違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，一是受惑于客戶的“大款”形象，將犯罪分子作為“高端客戶”，奉為“座上賓”，從而撤掉了應(yīng)有的制度防線。二是受惑于客戶的小恩小惠，請客、吃飯、送掛歷，在犯罪分子的糖衣炮彈下，該社員工自動解除了所有的“武裝”。

（3）犯罪分子精心設(shè)計，蓄謀已久?？v觀此案的整個過程，處處充滿了犯罪分子精心設(shè)計的騙局，而且其對該社的情況比較了解。甚至于可以說，犯罪分子在成竹在胸的情況下，按部就班、步步為營地實施其作案計劃，緩緩地將罪惡的黑手小心翼翼地伸向目標(biāo)，徐徐地將作案的大網(wǎng)越收越緊。6、2007年3月15日，A公司向B農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請簽發(fā)銀行承兌匯票1500萬元，期限6個月，2007年9月15日到期，聯(lián)社審批時間2007年3月14日，承兌差額500萬元，2007年3月16日繳存保證金1000萬元，差額由C公司提供擔(dān)保，C公司注冊資本1000萬元，其中A公司出資900萬元，至2007年3月15日A公司表內(nèi)欠息38萬元，該聯(lián)社保證貸款權(quán)限300萬元，商品購銷合同有效期限至2007年3月5日，2007年3月16日B聯(lián)社發(fā)放C公司貸款300萬元，貸款用途為購煤，同日轉(zhuǎn)入A公司賬戶用于繳存保證金。請指出該聯(lián)社辦理業(yè)務(wù)中違規(guī)情況。

答案要點:（1）辦理銀行承兌未按照規(guī)定程序上報咨詢；（2）簽發(fā)關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保的銀行承兌；（3）簽發(fā)無真實貿(mào)易背景的銀行承兌；(4)貸款繳存保證金；

(5)對欠息企業(yè)辦理銀行承兌；(6)辦理銀行承兌保證金超比例；

(7)挪用貸款用途。

7、婭琪服飾集團(tuán)是一家服裝制造商，產(chǎn)品以外銷為主。目前它在B銀行有兩筆貸款：（1）1400萬元的3年期貸款，用于擴(kuò)大廠房，最終還款日為2008年；（2）800萬元的短期貸款。

中長期貸款是以公司價值2000萬元的建筑和土地作為抵押的，而短期貸款是由某集團(tuán)公司作擔(dān)保。公司產(chǎn)品銷售量穩(wěn)步增加，由2003年1300萬元增加到2006年2900萬元。2003年虧損100萬元，2004年到2006年公司的利潤每年分別為90萬元、160萬元、280萬元。產(chǎn)品主要是外銷，而公司良好的經(jīng)營狀況是由于其主要客戶美國某著名服飾經(jīng)銷商持續(xù)增加的生產(chǎn)訂單，目前該公司負(fù)責(zé)婭琪服飾集團(tuán)90%的銷售量。2006年末公司的資產(chǎn)凈值為2060萬元，并且具有良好的流動性，過去3年的流動性比率分別為1.8、1.6、1.7。2005年借款人的總資產(chǎn)價值為6330萬元。最近銀行在對抵押的公司建筑和土地進(jìn)行的專業(yè)估價，顯示價值在下降，評估現(xiàn)值為1500萬元。到檢查日，借款人貸款余額為2200萬元，均未逾期。由于公司良好的經(jīng)營業(yè)績，貸款利息能按時償還。擔(dān)保單位有充足的擔(dān)保能力。根據(jù)以上情況，回答下列問題：

1、根據(jù)貸款風(fēng)險分類的原理，2006年末的800萬元的流動資金貸款應(yīng)劃分（D）。A、關(guān)注貸款 B、次級貸款 C、可疑貸款 D、正常貸款

2、根據(jù)貸款風(fēng)險分類的原理，2006年末的1400萬元的中長期貸款應(yīng)劃分（A）。A、關(guān)注貸款 B、次級貸款 C、可疑貸款

D、正常貸款

3、上述第二題劃分的理由是（D）。A、數(shù)據(jù)顯示：第一還款來源充足。

B、數(shù)據(jù)顯示： 2006年末公司的資產(chǎn)凈值為2060萬元，并且具有良好的償還能力。C、數(shù)據(jù)顯示： 由于公司良好的經(jīng)營業(yè)績，貸款利息能按時償還。D、數(shù)據(jù)顯示：抵押物價值在下降。

4、根據(jù)貸款風(fēng)險分類的原理，信貸員在分類中應(yīng)最關(guān)注的是（A）。A、借款人的第一還款來源狀況 B、借款人的第二還款來源狀況 C、借款人的利潤狀況 D、借款人的管理水平

8、華龍紡織集團(tuán)公司（以下簡稱華龍紡織）下設(shè)紡織、印染、印刷、娛樂中心等4家子公司。其中印染公司擁有74型染整生產(chǎn)線16條，娛樂中心擁有10層酒店一座； 2006年1月5日，華龍紡織向A聯(lián)社（2005年末各項存款余額14億元，資本凈額9800萬元，辦事處核定貸款咨詢額度為單筆貸款超1000萬元，理事會對聯(lián)社主任授權(quán)信貸審批權(quán)限為500萬元）申請借款1600萬元，期限1年，用途為“購材料”，并用酒店3—9層設(shè)定抵押，抵押物評估值1800萬元。企業(yè)提供的財務(wù)報表顯示：2005年末資產(chǎn)總額15200萬元，負(fù)債總額13850萬元。經(jīng)公司業(yè)務(wù)部考察，直接提交到貸款審查委員會。貸款審查委員審議結(jié)果為：同意發(fā)放貸款1500萬元，期限1年，貸款利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮100％； 聯(lián)社主任審批意見為：同意發(fā)放貸款1500萬元，期限1年，利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮80％。主任簽署意見后，貸款于2006年1月12日發(fā)放。其中300萬元直接用于向A聯(lián)社入股法人股；

同日，華龍紡織用其中400萬元作保證金，由A聯(lián)社向其簽發(fā)銀行承兌匯票1000萬元（此前該聯(lián)社銀行承兌匯票余額為2.4億元），差額部分由其子公司紡織公司擔(dān)保；

由于銷貨款回籠不及時等方面的原因，貸款到期后，企業(yè)無法按期歸還本金，向聯(lián)社公司業(yè)務(wù)部申請辦理借新還舊，并由下屬紡織公司的國有出讓土地使用權(quán)作抵押，但地上附著物辦公樓未同時抵押。聯(lián)社理事會審批意見為：“同意辦理借新還舊，按10％壓縮貸款本金，制定計劃逐步退出”，但該筆貸款發(fā)放時未按要求壓縮本金，信貸檔案中也未見制定的貸款退出計劃。

2007年3月，A聯(lián)社對1500萬元貸款五級分類結(jié)果為關(guān)注。問題：請具體指出各種違規(guī)問題，并簡要說明原因。1.貸款投向不符合國家產(chǎn)業(yè)政策。《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄（2005年本）》（國家發(fā)改委令第40號）規(guī)定，74型染整生產(chǎn)線被列入限制類范圍，不能對限制類行業(yè)新增授信；

2.不符合貸款條件。截至2005年末，華龍紡織資產(chǎn)負(fù)債率為91％，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出70％的規(guī)定； 3.集團(tuán)客戶授信超比例。按照單一集團(tuán)客戶授信不超過聯(lián)社資本凈額的15％的規(guī)定，華龍紡織授信總額2500萬元，占聯(lián)社資本凈額的25.5％，超過規(guī)定比例10.5個百分點；

4.貸款抵押擔(dān)保不可靠?？蛻暨`約后，對一幢酒店的部分樓層進(jìn)行處理變現(xiàn)，根本沒有可行性；

5.違反程序發(fā)放貸款。在公司業(yè)務(wù)部調(diào)查后，未經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險管理部審查而直接提交貸款審查委員會，屬于典型的違反程序操作；

6.超權(quán)限審批貸款。按照法人治理和監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，聯(lián)社主任應(yīng)在理事會授權(quán)范圍內(nèi)審批貸款。本案例中，理事會對主任授權(quán)信貸審批權(quán)限為500萬元，聯(lián)社主任審批同意后，應(yīng)當(dāng)報理事會研究決定是否發(fā)放。聯(lián)社主任直接審批發(fā)放1500萬元貸款，屬于典型的超權(quán)限審批貸款行為；

7.審批結(jié)論優(yōu)于審議結(jié)果。審批意見中關(guān)于貸款利率的審批結(jié)論，優(yōu)于貸款審查委員會的審批結(jié)論，應(yīng)視為違反制度的行為； 8.未按規(guī)定上報咨詢。辦事處對A聯(lián)社核定的大額貸款咨詢額度為1000萬元，本次新增授信達(dá)2500萬元，應(yīng)上報辦事處咨詢；

9.貸款被挪用。該案例中，華龍紡織申請貸款用途為“購材料”，300萬元貸款直接向A聯(lián)社入股法人股屬于挪用信貸資金；

10.簽發(fā)銀行承兌匯票余額超過規(guī)定比例。2006年1月12日，A聯(lián)社簽發(fā)銀行承兌匯票余額為2.5億元，占上年末各項存款余額的比例為17.86％，超過規(guī)定比例2.86個百分點； 11.用貸款轉(zhuǎn)為保證金。華龍紡織取得貸款當(dāng)日用其中400萬元繳存保證金，簽發(fā)1000萬元的銀行承兌匯票，屬于違規(guī)行為；

12.保證金比例不合規(guī)。按照規(guī)定，保證金比例原則上不低于70％，個別優(yōu)質(zhì)客戶可適當(dāng)放寬，但不能低于50％。該案例中，保證金比例為40％，違反了上述規(guī)定； 13.承兌差額擔(dān)保不可靠。該案例中，承兌敞口部分由華龍紡織關(guān)聯(lián)企業(yè)紡織公司提供單一保證擔(dān)保，擔(dān)保明顯不可靠；

14.違規(guī)辦理借新還舊。擔(dān)保法規(guī)定，以出讓方式取得的國有土地使用權(quán)抵押的，應(yīng)當(dāng)將抵押時該國有土地上的房屋同時抵押。該案例中，僅以紡織公司的國有出讓土地使用權(quán)做了抵押，未將地上附著物辦公樓同時設(shè)定抵押，應(yīng)認(rèn)定為抵押無效。貸款到期后，在未辦理有效擔(dān)保的情況下辦理借新還舊手續(xù)，屬于違規(guī)辦理借新還舊；

15.未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)。A聯(lián)社公司業(yè)務(wù)部在辦理借新還舊時，未按審批意見要求壓縮10％的貸款本金，也未制定貸款的退出計劃；

16.貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確。根據(jù)分類核心定義，單純從企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況看，似乎應(yīng)分為關(guān)注；但由于該筆貸款屬于違規(guī)辦理借新還舊，應(yīng)在原分類基礎(chǔ)上下調(diào)一級，分類結(jié)果定為次級。

《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫（財務(wù)會計專業(yè)）

一、填空題（每空0.5分）（注：字體為仿宋加黑）

1、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對外捐贈以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

2、未按規(guī)定核算實物數(shù)量、核對固定資產(chǎn)賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實不符的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰），情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

３、超權(quán)限擅自審批財務(wù)支出的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過至開除）處分。

４、違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項，造成長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

5、未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，未按規(guī)定程序?qū)徍藨{證、處理會計賬務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）。

6、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

7、非營業(yè)時間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的，情節(jié)輕微的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）。

8、簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，偽造匯劃信息的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。

9、利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動提供幫助的，參與或者從事洗錢活動的，給予直接責(zé)任人（開除）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告至撤職）處分。

10、應(yīng)入庫保管物品未入庫的，將無關(guān)物品入庫寄存的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。

11、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人對本單位超預(yù)算、超授權(quán)辦理財務(wù)收支事項及其他違反財務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時處理或建議處理，對上級管理部門隱匿、謊報有關(guān)資料的，給予（警告）至（記過）處分。

12、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動為本單位違反財務(wù)管理規(guī)定的活動出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；不認(rèn)真履行財務(wù)管理職能，導(dǎo)致財務(wù)管理工作混亂，財務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的，給予（記大過）至（撤職）處分。

13、對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

14、違反上級管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，對需要計提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

15、對未及時準(zhǔn)確計提各項資產(chǎn)減值準(zhǔn)備和預(yù)計負(fù)債，造成經(jīng)營成果不真實的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）至（開除）處分。

16、違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項，造成長期掛賬的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

17、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的；虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過）至（撤職）處分。

18、故意制作、上報假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會計報表或隱瞞重要事實會計報告的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過）至（開除）處分。

19、違反會計結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

20、未將柜員卡妥善保管的；未按規(guī)定設(shè)置、使用或更換操作員密碼的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

21、違反規(guī)定保管、使用會計印章、個人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級別的賬卡等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

22、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的；偽造、變造印章、重要空白憑證的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過）至（開除）處分。

23、違反規(guī)定管理、使用、保管預(yù)留印鑒卡，造成預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

24、辦理大額支付業(yè)務(wù)時，對銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的；未經(jīng)有權(quán)人審核或授權(quán)（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

25、未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先借后貸，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

26、應(yīng)實行定期結(jié)息未實行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時轉(zhuǎn)入，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

27、應(yīng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

28、未按規(guī)定記載、核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符，情節(jié)嚴(yán)重的，給予(警告)至(記過)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過)至(開除)處分。

29、違反規(guī)定辦理死亡人及權(quán)屬有爭議存款過戶或支付的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

30、辦理資金往來業(yè)務(wù)不及時入賬，致使客戶資金不能及時到賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

31、違反規(guī)定辦理存取款及股金業(yè)務(wù)的，泄露客戶信息，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

32、違反規(guī)定開展上門收款、送款業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

33、違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

34、利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動提供幫助的，參與或者從事洗錢活動的，給予直接責(zé)任人（開除）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告）至（撤職）處分。

35、違反規(guī)定為客戶代辦保險業(yè)務(wù)、代辦買賣基金或理財產(chǎn)品、代辦存取款、代為保管憑證等情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

36、違反上級管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，對需要計提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過）處分。

二、單選題（每題1分）

1、故意制作、上報假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會計報表或隱瞞重要事實會計報告的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記過 C、記過至開除 D、記大過至開除

2、違反重要空白憑證、有價單證（含作廢和已停用）印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀等規(guī)定行為的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記大過處分

C、降級至開除處分 D、警告至記過

3、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。

A、警告至記過 B、記大過至開除 C、記過至開除 D、警告至記大過

4、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（D）

A、盜用、挪用庫款、金銀和有價單證的； B、以偽造、變造的貨幣換取真幣的；

C、擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；

D、泄露金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時間、路線、金額等相關(guān)信息的。

5、無故拒絕受理本網(wǎng)點已開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、記告至開除 B、記大過至開除

C、警告至記過 D、警告至記大過

6、違反會計結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、記過 D、通報批評

7、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。

A、警告至記大過 B、記過至開除

C、警告至記過 D、記大過至開除

8、違反以下（A）規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

A、違反規(guī)定保管、使用會計印章、個人名章等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的。B、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，補(bǔ)制時弄虛作假逃避監(jiān)督的；

C、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；

D、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的。

9、未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼，造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分： A、經(jīng)濟(jì)處罰 B警告至記過

C、記過至開除 D、降級至留用察看

10、有下列（A）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。A、故意以現(xiàn)金方式處理轉(zhuǎn)賬賬務(wù)，掩蓋真實資金來源及流向的； B、故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬的；

C、應(yīng)實行定期結(jié)息未實行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時轉(zhuǎn)入的； D、未按規(guī)定核對對賬單，情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的。

11、應(yīng)入庫保管物品未入庫的，將無關(guān)物品入庫寄存，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記過

C、記大過至開除 D、開除

12、泄露金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時間、路線、金額等相關(guān)信息，造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分。

A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、警告至記過 D、記大過至開除

13、違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，造成嚴(yán)重后果的，給予（C）處分。A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰

C、記大過至開除 D、警告至記過

14、有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（B）

A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)并造成嚴(yán)重后果的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。

15、有下列哪些行為，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。（A）

A、柜員制網(wǎng)點的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的；

B、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作，造成嚴(yán)重后果的； C、未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的。

16、無故拒絕受理本網(wǎng)點已開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。

A、警告 B、記過 C、記大過至開除 D、警告至記大過

17、與人民銀行往來業(yè)務(wù)和同業(yè)往來中，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對、查處不符賬項的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進(jìn)行對賬（簽證）、查處不符賬項的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。

A、警告至記過 B、記大過至開除 C、開除 D、記過

18、未及時發(fā)現(xiàn)收回對賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符，情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的，給予責(zé)任人（A）處分。

A、警告至記過 B、記大過至開除 C、開除 D、記過

19、違反規(guī)定辦理掛失、抵（質(zhì)）押、查詢、凍結(jié)、扣劃、解掛手續(xù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相關(guān)責(zé)任人（C）處分。

A、記過至開除B、記大過至開除

C、警告至記過 D、記過

20、有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。

A、故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬造成嚴(yán)重后果的。B、擅自改變利率的造成嚴(yán)重后果的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。

D、應(yīng)實行定期結(jié)息未實行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的。

21、違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)并造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予責(zé)任人（B）處分。A、記過至開除B、記大過至開除

C、警告至記過 D、記過

22、違反規(guī)定開立、使用、變更、撤銷賬戶的，或為違規(guī)使用賬戶提供方便，造成嚴(yán)重后果的，給予相關(guān)責(zé)任人（C）降級至開除處分。A、記過至開除B、記大過至開除 C、降級至開除 D、記大過

23、下列哪些行為給予當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)處罰？（）

A、日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的。B、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。C、偽造、變造印章、重要空白憑證的。

D、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。

24、違反會計結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）。A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過

25、故意制作、上報假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會計報表或隱瞞重要事實會計報告的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。

A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過

26、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的；虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相關(guān)責(zé)任人處分。

A、記大過至撤職 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過

27、在集中或自行采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）。A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過

28、有下列哪種行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分？（A）

A、在固定資產(chǎn)購建中故意錯用會計科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的。B、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對外捐贈以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的； C、超權(quán)限購置、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的； D、超權(quán)限或者變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點裝修的。

三、多選題（每題2分，多選、少選、錯選均不得分，每題至少有兩個選項是正確的）

1、有下列（A、B）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分。

A、在固定資產(chǎn)購建中故意錯用會計科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的； B、因失職造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過質(zhì)量驗收的；

C、因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報廢）的；

D、單位購置的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的。

2、在固定資產(chǎn)管理中，有下列（A、B、C、D、E）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

A、大宗物品、軟件采購、固定資產(chǎn)購建、維修及低值易耗品購置或租入、報廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；

B、偽造材料報廢固定資產(chǎn)、騙取固定資產(chǎn)的； C、未經(jīng)批準(zhǔn)，報廢、處置固定資產(chǎn)的；

D、單位購置的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的； E、將固定資產(chǎn)或低值易耗品私自占為己有的。

３、有下列（A、B）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。

A、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的； B、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；

C、擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；

D、擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價物品的。

4、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

A、日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的； B、日間臨時離崗未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；

C、長時間離崗，未經(jīng)過會計主管審查并及時入庫保管的；

D、未將柜員卡妥善保管的。

5、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定定期核對尾箱現(xiàn)金、重要單證的； B、營業(yè)日間查庫未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對的； C、查庫時未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實性的；

D、違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的。

6、有下列（B、D）行為之一，且情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。

A、未及時向會計管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行整改的； B、對應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實施有效監(jiān)督的；

C、對發(fā)現(xiàn)問題未提出處理和整改意見的；

D、對授權(quán)的錯賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險或損失的。

7、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的； B、對辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的； C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的；

D、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作，且情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的。

8、有下列（A、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證或信箋的； B、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；

C、偽造、變造印章、重要空白憑證的；

D、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。

9、違反以下規(guī)定（A、B、C、D）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

A、未將柜員卡妥善保管的；

B、未按規(guī)定建、銷卡片資料的；

C、未按規(guī)定申請內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；

D、違反規(guī)定保管、使用會計印章、個人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級別的賬卡等。

10、有下列（A、B、D）行為的，給予記大過至撤職處分。

A、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動為本單位違反財務(wù)管理規(guī)定的活動出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

B、不認(rèn)真履行財務(wù)管理職能，導(dǎo)致財務(wù)管理工作混亂，財務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的； C、對需要按比例控制的支出擅自超比例使用，情節(jié)嚴(yán)重的； D、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的。

11、下列（ABC）行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。

A、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對外捐贈以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的。B、超權(quán)限購置、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的。C、超權(quán)限或者變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點裝修的。

D、不認(rèn)真履行財務(wù)管理職能，導(dǎo)致財務(wù)管理工作混亂，財務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的。

12、在固定資產(chǎn)管理中，有下列（ABCDE）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

A、實物管理部門未按規(guī)定程序獨自采購零星固定資產(chǎn)的。B、未按規(guī)定核算實物數(shù)量、核對固定資產(chǎn)賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實不符的。C、因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報廢）的。

D、固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件，但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實的。

E、未按規(guī)定對固定資產(chǎn)或低值易耗品清查、盤點、清理的。

13、在集中采購過程中，有下列（ABCD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。A、超越授權(quán)權(quán)限或化整為零違反授權(quán)管理進(jìn)行采購的。

B、大宗物品、軟件采購及固定資產(chǎn)購建、維修應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的。C、違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的。

D、故意延誤采購時機(jī)，造成單一來源或者被動續(xù)約的。

14、在集中采購過程中，有下列（ABD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的。

B、提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的。

C、對應(yīng)采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的。D、與供應(yīng)商串通，損害農(nóng)村信用社利益的。

15、在集中或自行采購工作中，有（ABCD）情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的。

B、要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人及親友有關(guān)的幫助或者協(xié)助的。C、收受或變相收受供應(yīng)商贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證和禮品的。

D、要求供應(yīng)商報銷費(fèi)用或者購買供應(yīng)商提供的明顯低于市場價格的商品的。

16、有（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分： A、未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的。B、未按規(guī)定申請內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的。C、未按規(guī)定建、銷卡片資料的。

D、未按規(guī)定申請、維護(hù)有關(guān)公共信息的。

17、有（ABC）行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

A、未按規(guī)定安排人員分工，有制約關(guān)系的崗位混崗操作的。B、實行柜員制未配備監(jiān)督人員的。

C、未按規(guī)定安排柜員定期進(jìn)行崗位輪換的。

18、有（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。A、對未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的。B、不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證領(lǐng)用手續(xù)的； C、對重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的。D、偽造、變造印章、重要空白憑證的。

19、有（AB）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

A、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。

B、未能審核發(fā)現(xiàn)偽造、變造重要憑證、單據(jù)及其他證明文件。C、未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號制度的。

D、非營業(yè)時間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的。

20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至留用察看處分。A、未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼的。

B、未按規(guī)定對上日全部業(yè)務(wù)流水勾對，或勾對人未簽字確認(rèn)的。

C、會計主管未參與管庫，掌管現(xiàn)金庫房一把鑰匙、保險柜鑰匙的（專設(shè)出納主管員的除外）。D、授權(quán)人未在相關(guān)憑證上簽字負(fù)責(zé)的。

21、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

A、在利潤或經(jīng)營成果許可的范圍內(nèi)，固定資產(chǎn)清理、待處理財產(chǎn)損溢等科目未及時進(jìn)行賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)的；

B、未按規(guī)定及時對長期不動戶進(jìn)行清理的。

C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（不分現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的。D、未按規(guī)定設(shè)置各種會計出納登記簿或登記不規(guī)范的。

22、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

A、故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬的。B、擅自改變利率的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。

D、未按規(guī)定核對對賬單的。

23、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。A、未按規(guī)定收回對賬單的。

B、未按規(guī)定核對對賬單的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。

D、未及時發(fā)現(xiàn)收回對賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符的。

24、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證或信箋的。

B、偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的。

C、簽發(fā)虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的。D、違規(guī)出具驗資證明等材料的。

25、有下列（ABC）行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、柜員制網(wǎng)點的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的。B、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作的。C、未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)的。D、違規(guī)出具驗資證明等材料的。

26、有下列行為（ABC）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。D、偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的。

27、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。

A、未執(zhí)行柜員鈔箱庫存現(xiàn)金限額，營業(yè)終了鈔箱現(xiàn)金超限額的。B、大額現(xiàn)金支取審批人未在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)的。C、柜員未執(zhí)行“一日三碰庫”制度的。

D、營業(yè)終了，未換人對柜員現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進(jìn)行清點核對的。

28、在查庫工作中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定定期核對尾箱現(xiàn)金、重要單證的。

B、營業(yè)日間查庫未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對的。

C、查庫時未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實性的。D、其他未按規(guī)定進(jìn)行查庫或查庫流于形式的。

29、有下列（ABCDE）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、盜用、挪用庫款、金銀和有價單證的。B、以偽造、變造的貨幣換取真幣的。

C、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張的。

D、擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的。E、擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價物品的。

30、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

A、庫款不符、未按規(guī)定處理長、短款和收繳假幣的。B、未按規(guī)定兌換、挑剔殘損幣的。

C、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時抽張的。

D、因保管不善，造成抵（質(zhì)）押有價物品丟失、損毀的。

31、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

A、對存在問題的憑證或賬務(wù)未能及時審查發(fā)現(xiàn)的。

B、發(fā)現(xiàn)問題未及時上報的。

C、對應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實施有效監(jiān)督的。

D、未按規(guī)定辦理會計憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。

32、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定核對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的。

B、對作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對的。

C、對授權(quán)的錯賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險或損失的。D、對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。

33、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報送系統(tǒng)的。B、未按規(guī)定對存款人進(jìn)行身份識別及核查的。C、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。

四、簡答題（每題5分）

1、未按規(guī)定安排人員分工，有制約關(guān)系的崗位混崗操作的，如何處理責(zé)任人？

答：給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

2、因保管不善，造成印、證被盜或丟失的，如何處理責(zé)任人？

答：給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

3、未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款的，如何處理責(zé)任人？

答：未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

4、違反重要空白憑證的行為有哪幾種，如何處理責(zé)任人？（1）對未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的；（2）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證領(lǐng)用手續(xù)的；

（3）對重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；（4）未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號制度的；

（5）非營業(yè)時間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的。

對違反以上行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

5、未按規(guī)定記載、核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符的，如何處理責(zé)任人？

答：給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫（監(jiān)察、保衛(wèi)、信訪專業(yè)）

一、填空題：

1、營業(yè)網(wǎng)點未設(shè)置（安全）員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實不到位；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

2、單位在實施安全防范工作檢查時，對基層安全防范工作中存在的（安全）隱患隱瞞不報，或未提出（整改）建議；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

3、存在安全隱患的單位，未按規(guī)定和要求對安全隱患進(jìn)行整改或整改（不到位）的。給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

4、單位未按規(guī)定完成安防設(shè)施（達(dá)標(biāo)建設(shè)）任務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分：

5、員工在遇到自然災(zāi)害、安全事故、治安事件、刑事案件等突發(fā)事件時，（處置）不力或消極逃避的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。

6、單位在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開展（安防教育）、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件（應(yīng)急演練）等工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

7、單位在日常安全管理工作中，未按規(guī)定填寫（安全保衛(wèi)）各類登記簿的；和（自衛(wèi)武器）配備不到位的。給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

8、營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間或營業(yè)終了，堅持“四門”（聯(lián)動門）、（營業(yè)室后門）、守庫室門和大門按規(guī)定使用制度，鑰匙要專人管理的規(guī)定；未執(zhí)行的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

9、營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間或營業(yè)終了未履行相關(guān)查驗手續(xù)允許（非本營業(yè)室）人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

10、營業(yè)網(wǎng)點在營業(yè)期間或營業(yè)終了，門窗關(guān)閉不牢固，通訊、（報警）、（監(jiān)控）等設(shè)施不開通、不使用，柜臺外存放（私人）物品或交通工具的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

11、值班守庫期間，未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫、（四人住社）制度的，或允許兩名（管庫員）同班守庫或（非）值班人員進(jìn)入守庫室的給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。

12、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定（使用）報警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未(驗證)身份放人出入的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。

13、押運(yùn)期間，解款車搭乘（無關(guān)）人員、裝載（無關(guān)）物品或做與押運(yùn)無關(guān)事情的；或駕駛員違反規(guī)定擅自熄火、（停車）或離開駕駛室的；持槍手未按規(guī)定（持槍）警戒的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。

14、押運(yùn)期間，營業(yè)網(wǎng)點未執(zhí)行

（二）人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的或未驗明押運(yùn)（車輛）、(人員)的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。

15、在金庫安全管理中，金庫（鑰匙）、款箱、值班交接等存在風(fēng)險隱患的或人員、（車輛）違規(guī)出入金庫的，情節(jié)嚴(yán)重、未造成嚴(yán)重后果的，給予警告至撤職處分。

16、在槍支彈藥管理工作中，持槍威脅他人，隨意（鳴槍），擺弄槍支造成槍支走火的；給予有關(guān)責(zé)任人記過至記大過處分。造成嚴(yán)重后果的給予有關(guān)責(zé)任人降級至開除處分。

17、在槍支彈藥管理工作中，未按規(guī)定存放（槍支）、彈藥的，未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至記大過處分。

18、未履行相關(guān)查驗手續(xù)允許（非本營業(yè)室人員）進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；

19、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、（二人（坐班）守庫、四人住社）制度的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；

20、在消防管理中，營業(yè)場所、辦公場所、金庫等存放易（燃）、易（爆）、易腐蝕、有（毒）等危險物品的；或未按規(guī)定配備、檢測、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能（正常）使用的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。

21、視頻監(jiān)控日常管理工作中，違規(guī)（查閱）、復(fù)制監(jiān)控錄像資料、監(jiān)控中心值班人員擅自脫崗、監(jiān)控資料保存期限達(dá)不到(60)天以上的、未設(shè)置（二級）密碼或密碼過于簡單的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分

22、違反監(jiān)察制度，在被接受案件調(diào)查時，故意（拖延）或者（拒絕）提供有關(guān)文件、資料、財務(wù)賬簿及其他必要情況，或調(diào)查期間變賣、（轉(zhuǎn)移）與調(diào)查有關(guān)的財物的；給予直接責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

23、違反（信訪）規(guī)定，（聚眾）上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

24、員工違反信訪規(guī)定，煽動、串聯(lián)、（脅迫）、以財物誘使、（幕后操縱）他人信訪或者以信訪為名借機(jī)斂財?shù)?；給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。

25、違反監(jiān)察制度，壓制、打擊、報復(fù)、迫害（辦案）人、（檢舉）控告人、證人的，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

26、未按規(guī)定配備專職守押人員或未進(jìn)行有效訓(xùn)練和培訓(xùn)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至記大過處分。

27、營業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)（一人）或(無人)臨柜的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

28、營業(yè)期間未履行相關(guān)查驗手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

29、押運(yùn)時駕駛員、武裝押運(yùn)人員、隨車出納員未按規(guī)定（著裝）的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。30、營業(yè)網(wǎng)點未執(zhí)行二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告處分）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看）至開除處分。

31、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡或重大財產(chǎn)損失的，給予直接責(zé)任人、主管責(zé)任人（留用察看至開除）處分，給予其他責(zé)任人記過至撤職處分。

32、私自（刪除）、違規(guī)覆蓋、故意(損毀)視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至留用察看處分。

33、泄露案情和其他有關(guān)信息的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。

34、對有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

35、對可能造成社會影響的（重大）、（緊急）信訪事項和信訪信息，隱瞞、謊報、漏報、遲報，或者授意他人隱瞞、謊報、遲報，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

36、未制定信訪突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案或未嚴(yán)格執(zhí)行信訪突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案造成嚴(yán)重后果或較大社會影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（降級）處分。

37、違反信訪規(guī)定，有下列行為的：侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；給予（警告）至（撤職）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。

38、未執(zhí)行案件報告制度的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

39、視頻監(jiān)控日常管理工作中，有故意關(guān)閉監(jiān)控設(shè)施的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。

40、未按規(guī)定配備、檢測、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能正常使用的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（警告）至（記大過）處分。

41、從事或參與經(jīng)商、辦企業(yè)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至撤職）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，（解除勞動合同）。

42、利用農(nóng)村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財產(chǎn)品等的，給予直接責(zé)任人（記大過至開除）處分。

43、搶劫、盜竊、詐騙農(nóng)村信用社或客戶資金財產(chǎn)的，或為搶劫、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責(zé)任人（開除）處分。

43、侵占、挪用、截留農(nóng)村信用社和客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。

44、利用職務(wù)之便，為自己或他人謀取不正當(dāng)利益的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

45、違反勞動紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退和曠工，經(jīng)批評教育無效，給予警告至記大過處分；連續(xù)曠工時間超過（15）天或一年以內(nèi)累計曠工時間超過（30）天的，解除勞動合同；

46、違反規(guī)定擅自接受新聞媒體采訪，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

47、酒后駕車發(fā)生交通事故，造成財產(chǎn)損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人（記大過至開除）處分。

48、違反重大事項報告制度，遲報、漏報、瞞報、誤報有關(guān)事項的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

49、為套取農(nóng)村信用社資金轉(zhuǎn)貸他人提供便利或者幫助的，給予（直接責(zé)任人）、（主管責(zé)任人）經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。

50、偽造學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)職稱證書的，給予（警告至撤職）處分。

51、營業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)

（一）人臨柜或（無）人臨柜的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

52、值班守庫期間，安排或允許與農(nóng)村信用社（無勞動關(guān)系）的人員守庫值班；或

（一）人守庫或(無)人守庫的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。

53、值班守庫期間，上崗后門窗(關(guān)閉不牢固)，報警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施(不開通)、(不使用)的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。

54、押運(yùn)期間，未嚴(yán)格執(zhí)行一車

（四）人、（雙）人武裝押運(yùn)的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。

55、運(yùn)鈔車駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗或未按規(guī)定著裝，運(yùn)鈔車門未及時（關(guān)閉）的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。

56、因公出國（境）執(zhí)行公務(wù)，在國（境）外滯留不歸的，給予直接責(zé)任人（開除）處分。

57、違反重大事項報告制度，遲報、漏報、瞞報、誤報有關(guān)事項的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

58、柜員營業(yè)期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

59、私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至留用察看）處分。

60、故意關(guān)閉監(jiān)控設(shè)施、隨意更改監(jiān)控探頭監(jiān)控角度、應(yīng)進(jìn)行屏蔽的監(jiān)控畫面未進(jìn)行有效屏蔽的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。

二、單選題：

1、違反安全保衛(wèi)制度，未按規(guī)定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過處分； B、記過至記大過； C、經(jīng)濟(jì)處罰。

2、違反安全保衛(wèi)制度，未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實不到位的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、記過至記大過 ；

B、警告至記過處分； C、經(jīng)濟(jì)處罰。

3、偽造或破壞現(xiàn)場，阻礙干擾安全檢查和安全事故、治安事件、刑事案件等的查處，隱瞞有關(guān)情況、提供虛假信息和材料或拒絕提供資料、情況的。情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告 ； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。

4、在日常安全管理工作中，未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。

5、營業(yè)期間或營業(yè)終了違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未履行相關(guān)查驗手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)的；情節(jié)嚴(yán)重未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（B）處分。

A、記過至記大過 ； B、警告至記過處分； C、記大過至撤職。

6、值班守庫期間，上崗后門窗關(guān)閉不牢固，報警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不使用的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告 ； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。

7、酒后值班守庫或在守庫室內(nèi)飲酒、娛樂、會客、留宿他人的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過；

8、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定使用報警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未驗證身份放人出入的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過 ； C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記過。

9、押運(yùn)期間，未嚴(yán)格執(zhí)行一車四人、雙人武裝押運(yùn)制度的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記過。

10、押運(yùn)期間，駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。

11、押運(yùn)期間，搭乘無關(guān)人員、裝載無關(guān)物品或做與押運(yùn)無關(guān)事情的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記過。

12、押運(yùn)期間，持槍手未按規(guī)定持槍警戒的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記過。

13、款、箱（包）交接時，網(wǎng)點員工未驗明押運(yùn)車輛、人員或押運(yùn)人員未進(jìn)行有效警戒前即將箱包等送出營業(yè)室的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記大過。

14、在金庫安全管理中，人員、車輛違規(guī)出入金庫的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。

15、在新（改）建辦公場所、營業(yè)網(wǎng)點、安裝自助設(shè)備等時，不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的；情節(jié)嚴(yán)重未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分 A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。

16、在槍支彈藥管理工作中，未按規(guī)定存放槍支彈藥的，未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。

A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。

17、在槍支彈藥管理工作中，私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告至記過 ；

B、警告至記大過； C、記過至記大過。

18、持槍威脅他人，隨意鳴槍，擺弄槍支造成槍支走火的。未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。

19、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記大過。

20、在消防管理中，在營業(yè)場所、辦公場所、金庫等存放易燃、易爆、易腐蝕、有毒等危險物品的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記大過。

21、在消防管理中，違章關(guān)閉、挪動、拆除、損壞消防設(shè)施的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記大過。

22、在監(jiān)控管理工作中，私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、記過至留用察看； B、警告至記大過；

C、記大過至留用察看。

23、在監(jiān)控管理工作中，違規(guī)查閱、復(fù)制監(jiān)控錄像資料的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。

24、在監(jiān)控管理工作中，監(jiān)控設(shè)備未實行權(quán)限管理、越權(quán)操作的;情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。

25、在監(jiān)控管理工作中，違規(guī)使用監(jiān)控設(shè)備登錄互聯(lián)網(wǎng)等，造成監(jiān)控資料被復(fù)制傳播的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰；

D、記大過。

26、在監(jiān)控管理工作中，未按規(guī)定對監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行定期有效維護(hù)、保養(yǎng)，導(dǎo)致設(shè)備不能正常運(yùn)行的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；

C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。

27、違反監(jiān)察制度，有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；

C、記大過至撤職；

D、記大過至留用察看。

28、違反監(jiān)察制度，未執(zhí)行案件報告制度的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。

A、警告至記過 ； B、記過至記大過； C、記大過至撤職；

D、記大過至留用察看。

29、員工違反信訪規(guī)定，聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過； E、開除處分。

30、員工違反信訪規(guī)定，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為。情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過； E、開除處分。

31、在印章管理過程中，未經(jīng)批準(zhǔn)私刻印章或偽造、變造印章的;情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（C）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；

C、記大過至開除； D、記大過至留用察看。

32、在涉及保密事項的公務(wù)活動中，未按規(guī)定保守客戶秘密，致使泄露、損害客戶利益和農(nóng)村信用社聲譽(yù)的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；

C、記大過至開除；

D、記大過至留用察看。

33、違反農(nóng)村信用社保密管理有關(guān)規(guī)定，以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段獲取、使用或傳播國家秘密、農(nóng)村信用社商業(yè)秘密和客戶秘密的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記大過至開除；

D、記大過至留用察看。

34、違反規(guī)定擅自對外公布農(nóng)村信用社統(tǒng)計資料的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過 ；

C、記大過至開除； D、記大過至留用察看。

35、信用社“四門”（A）未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的。A、聯(lián)動門、營業(yè)室后門、大門和守庫室門 ； B、營業(yè)室門、金庫門、聯(lián)動門和守庫室門； C、金庫門、營業(yè)室拉鏈門、大門和守庫室門。

36、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡或重大財產(chǎn)損失的，給予直接責(zé)任人、主管責(zé)任人（B），給予其他責(zé)任人（B)。A、記大過至開除處分 警告至記大過處分； B、留用察看至開除處分 記過至撤職處分； C、留用察看 警告至記大過處分。

37、私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）。A、記大過至開除處分； B、記過至留用察看處分； C、警告至記過處分； D、警告至記大過處分。

38、因未按規(guī)定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、警告至記大過； B、警告至撤職；

C、記過至撤職；

D、警告至記過。

39、柜員營業(yè)期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（A）處分。A、記大過至開除； B、記過至撤職；

C、記大過至撤職 ；

D、記過至留用察看。

40、值班守庫期間一人守庫或無人守庫的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（B）處分。A、記大過至開除； B、留用察看至開除； C、撤職至開除； D、記大過至撤職。

41、違章關(guān)閉、挪動、拆除、損壞消防設(shè)施的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（A）處分。A、警告至記大過； B、記過至撤職； C、警告至記過；

D、記過至留用察看。

42、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（C）A、故意損壞槍支彈藥的；

B、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的； C、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的;D、擅自更換、銷毀槍支彈藥的。

43、違反信訪工作保密制度，向被舉報人或者其他相關(guān)人員泄露信訪內(nèi)容或調(diào)查處理情況，造成較大影響或嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人(D)處分。A、記過至撤職； B、記大過至撤職；

C、記過至留用察看；

D、記大過至開除。

44、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分(A)。

A、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫、四人住社制度的； B、“四門”未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的； C、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；

D、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實不到位的。

45、駕駛公務(wù)車違反交通管理規(guī)章或者駕駛操作規(guī)程發(fā)生交通事故，造成財產(chǎn)損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴(yán)重后果，承擔(dān)主要或者全部責(zé)任的，或者醉酒駕車的，給予直接責(zé)任人（C）處分。

A、記過至撤職； B、記大過至撤職； C、警告至記過； D、警告至記大過。

46、信用社“四門”（A）未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的.A、聯(lián)動門、營業(yè)室后門、大門和守庫室門

B、營業(yè)室門、金庫門、聯(lián)動門和守庫室門 C、金庫門、營業(yè)室拉鏈門、大門和守庫室門

47、酒后駕車發(fā)生交通事故，造成財產(chǎn)損失、人員傷亡或社會不良影響等嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人（B）處分。A、記過至撤職； B、警告至記大過；

C、記大過至撤職； D、記大過至開除。

48、違反規(guī)定擅自接受新聞媒體采訪，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告； B、警告至記過； C、記過至撤職； D、記過至留用察看。

49、未履行相關(guān)查驗手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分。A、記過至撤職； B、記過至留用察看； C、記過至開除；

D、記大過至開除。

50、違規(guī)使用監(jiān)控設(shè)備登錄互聯(lián)網(wǎng)等，造成監(jiān)控資料被復(fù)制傳播的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（B）處分 A、警告； B、警告至記過； C、記過至撤職；

D、記過至留用察看。

三、多選題：

1、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定使用報警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未驗證身份放人出入的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過； C、記大過； D、降級； E、撤職。

2、酒后值班守庫或在守庫室內(nèi)飲酒、娛樂、會客、留宿他人的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過； C、記大過； D、降級；

E、撤職。

3、押運(yùn)期間，駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗的，情節(jié)嚴(yán)重的給予有關(guān)責(zé)任人，（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過 ；

C、記大過 ； D、降級； E、撤職。

4、金庫鑰匙、款箱、值班交接等存在風(fēng)險隱患的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（A B C D E）處分。A、警告； B、記過； C、降級； D、撤職；

E、記大過。

5、在涉及保密事項的公務(wù)活動中，未按規(guī)定保守農(nóng)村信用社商業(yè)秘密，致使泄露、損害農(nóng)村信用社利益和聲譽(yù)的；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，記給予有關(guān)責(zé)任人（C E B A D）處分。A、留用察看； B、撤職； C、記大過； D、開除；

E、降級。

6、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCD）

A、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實不到位的； B、未按規(guī)定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式的；

C、對基層安全防范工作中存在安全隱患隱瞞不報，或未提出整改建議的； D、未按規(guī)定和要求對安全隱患進(jìn)行整改或整改不到位的。

7、在日常安全管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABC）A、未按規(guī)定開展安防教育、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等的； B、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的； C、自衛(wèi)武器配備不到位的；

D、營業(yè)網(wǎng)點未招待二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的。

8、在新（改）建辦公場所、營業(yè)網(wǎng)點、安裝自助設(shè)備等時，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABD）A、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； B、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的；

C、未按規(guī)定配備、檢測、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能正常使用的；

D、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗收工作的。

9、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCD）A、應(yīng)受理案件而未受理的；

B、案件調(diào)查、處理違反規(guī)定程序和要求的；

C、有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的； D、未執(zhí)行案件報告制度的。

10、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABC）A、未及時報案或壓案不辦，而貽誤辦案時機(jī)的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； C、打擊、報復(fù)員工或包庇違規(guī)人員的。

11、有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人給予警告至降級處分；引發(fā)信訪突出問題或群體性事件的，給予有關(guān)責(zé)任人降級、撤職處分：（ABC）A、無正當(dāng)理由，拒不辦理上級交辦、督辦的信訪工作任務(wù)的；

B、無正當(dāng)理由，拒不執(zhí)行上級提出的工作要求和支持信訪訴求意見，或不按有關(guān)規(guī)定落實上級提出的改進(jìn)工作、完善政策、給予處分等建議，造成嚴(yán)重后果的； C、未履行督查督辦職責(zé)，造成嚴(yán)重后果的。

D、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的。

12、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；

B、自衛(wèi)武器配備不到位的；

C、柜員營業(yè)期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的； D、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實不到位的；

E、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫、四人住社制度的。

13、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人降級至開除處分：(ABCDEF)A、未按規(guī)定存放槍支彈藥的；

B、故意損壞槍支彈藥的；

C、擅自更換、銷毀槍支彈藥的；

D、槍支彈藥維護(hù)保養(yǎng)不及時，導(dǎo)致無法正常使用的； E、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；

F、非執(zhí)行任務(wù)時攜帶、使用槍支的。

14、視頻監(jiān)控日常管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。（ADEF）

A、違規(guī)查閱、復(fù)制監(jiān)控錄像資料的； B、違規(guī)覆蓋視頻監(jiān)控錄音錄像資料的； C、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的； D、監(jiān)控存在死角的；

E、隨意更改監(jiān)控探頭監(jiān)控角度的； F、監(jiān)控資料保存期限達(dá)不到規(guī)定天數(shù)的。

15、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）

A、未及時報案或壓案不辦，而貽誤辦案時機(jī)的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； C、打擊、報復(fù)員工或包庇違規(guī)人員的；

D、案件調(diào)查、處理違反規(guī)定程序和要求的；

E、阻撓、刁難案件查處的； F、誣告陷害或誹謗他人的。

16、員工違反信訪規(guī)定有下列行為之一的，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：（ABCD）

A、聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；

B、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；

C、在信訪接待場所蓄意滯留、滋事，或者將生活不能自理的人棄留在信訪接待場所的； D、煽動、串聯(lián)、脅迫、以財物誘使、幕后操縱他人信訪或者以信訪為名借機(jī)斂財?shù)摹?/p>

17、押運(yùn)期間有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分：（ABCDE）A、將運(yùn)鈔車挪作他用的；

B、使用非防彈運(yùn)鈔車運(yùn)送物款的； C、駕駛員違反規(guī)定擅自熄火的；

D、營業(yè)網(wǎng)點未執(zhí)行二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的；

E、駕駛員未按規(guī)定著裝的。

18、有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（CDE）A、人員、車輛違規(guī)出入金庫的；

B、金庫鑰匙、款箱、值班交接等存在風(fēng)險隱患的;C、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； D、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的；

E、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗收工作的。

19、信訪工作人員在信訪事項辦理過程中，有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；引發(fā)信訪突出問題或群體性事件的，給予有關(guān)責(zé)任人降級至開除處分。（ABCD）A、未按規(guī)定受理、登記、轉(zhuǎn)送、交辦和答復(fù)的；

B、調(diào)查不認(rèn)真扎實、不深入徹底，處理不妥當(dāng)、反饋不及時的； C、敷衍塞責(zé)、推諉扯皮，或態(tài)度粗暴，導(dǎo)致矛盾激化的； D、幫助被舉報人偽造、篡改、隱匿或者銷毀相關(guān)證據(jù)資料，掩蓋事實真相的；

E、無正當(dāng)理由，拒不辦理上級交辦、督辦的信訪工作任務(wù)的；

20、有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCDE）A、阻撓、刁難案件查處的；

B、誣告陷害或誹謗他人的；

C、壓制、打擊、報復(fù)、迫害辦案人、檢舉控告人的;D、調(diào)查期間變賣、轉(zhuǎn)移與調(diào)查有關(guān)的財物的； E、拒不執(zhí)行監(jiān)察決定的。

21、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCDEF）A、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； B、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的； C、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗收工作的。D、安全防范設(shè)施日常維護(hù)保養(yǎng)不及時的； E、人為損害安全防范設(shè)施的；

F、安全防范設(shè)施損壞未及時上報和整改的。

22、違反勞動紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退和曠工，經(jīng)批評教育無效，給予警告至記大過處分；連續(xù)曠工時間超過（B）天或一年以內(nèi)累計曠工時間超過（C）天的，解除勞動合同。A、10 ； B、15 ；

C、30 ； D、45 ； E、60。

23、有下列（A B）行為之一的，給予記大過至開除處分。

A、違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明等的； B、與客戶串通，惡意逃廢農(nóng)村信用社債務(wù)的；

C、索要禮品，接受下級財物或其他利益及無償占用客戶財產(chǎn)的； D、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的。

24、從事或參與經(jīng)商、辦企業(yè)的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，（D）。A、警告至記過； B、警告至撤職； C、記過；

D、解除勞動合同；

E、開除。

25、利用職務(wù)之便，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分（ABCD）。

A、索要禮品，接受下級財物或其他利益及無償占用客戶財產(chǎn)的； B、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的；

C、在有利害關(guān)系的單位報銷應(yīng)由個人支付的費(fèi)用的，參加有可能影響正常業(yè)務(wù)的宴請和娛樂活動的；

D、違規(guī)收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的。

E、利用農(nóng)村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財產(chǎn)品的。

26（ABC）農(nóng)村信用社和客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、侵占； B、挪用； C、截留； D、詐騙； E、搶劫。

27、（ABC）農(nóng)村信用社或客戶資金財產(chǎn)的，或為搶劫、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責(zé)任人開除處分。A、搶劫； B、盜竊； C、詐騙； D、挪用； E、截留。

28、利用農(nóng)村信用社貸款買賣（ABCD）的，給予直接責(zé)任人記大過至開除處分。A、彩票； B、期貨 C、股票

D、理財產(chǎn)品

29、在槍支彈藥管理工作中，有下列（ABC）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： A、未按規(guī)定對持、管槍人員進(jìn)行審查、培訓(xùn)的； B、槍柜鑰匙未按規(guī)定保管、使用、交接的；

C、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的;D、槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡的。

30、下列那些嚴(yán)重不良行為，應(yīng)當(dāng)給予警告至記大過處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級至開除處分。（ABCD）A、賭博； B、吸毒； C、嫖娼； D、走私。

四、簡答題：

1、在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開展安防教育、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等行為，情節(jié)嚴(yán)重的給予那個檔次的紀(jì)律處分？

答：依據(jù)《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》第二百四十五條之規(guī)定，在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開展技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等行為的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

2、營業(yè)期間或營業(yè)終了，員工違反安全保衛(wèi)制度行為，主要有哪五種表現(xiàn)形式？

答：

（一）“四門”（聯(lián)動門、營業(yè)室后門、大門和守庫室門）未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的；

（二）營業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)一人臨柜或無人臨柜的；

（三）未履行相關(guān)查驗手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)的；

（四）柜員營業(yè)期間接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；

（五）門窗關(guān)閉不牢固，報警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不使用，柜臺外存放私人交通工具或私人物品的。

3、在金庫安全管理中，員工違反安全保衛(wèi)制度行為行為，主要有哪四種表現(xiàn)形式？

第二篇：員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法參考

員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法 第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅紀(jì)律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)國務(wù)院《企業(yè)職工獎懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實際，特制定本規(guī)定。第二條 公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。第三條 行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。

第四條 損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財產(chǎn)、盜用水量折價、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)等。

第五條 本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。第二章 行政違紀(jì)的調(diào)查和行政處分的權(quán)限

第六條 公司一般工作人員違反政紀(jì)由監(jiān)察部門組織調(diào)查并會同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論決定，監(jiān)察部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第七條 公司中層干部違反政紀(jì)由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門會同組織部門進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論，報公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)委、組織部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第八條 公司級領(lǐng)導(dǎo)違反政紀(jì)，按干部管理權(quán)限報上級部門處理。第三章 行政處分程序

第九條 公司職工違反政紀(jì)需追究行政責(zé)任的，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報告。

第十條 公司職工違反政紀(jì)，一經(jīng)初步查實，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門應(yīng)予積極支持和配合。

第十一條 對違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。

第十二條 調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀(jì)職工的錯誤事實、責(zé)任以及認(rèn)錯態(tài)度、退賠情況，會同所在單位或部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。

第十三條 處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門呈報上級主管部門備案。受處分對象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團(tuán)公司紀(jì)委，需給予黨紀(jì)處分的，由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門及所在黨組織依照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀(jì)處分。

第十四條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動人事部門裝入受處分人人事檔案，同時由勞動人事部門依據(jù)公司《職工獎懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十五條 受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書面向公司監(jiān)察部門或公司勞動爭議調(diào)解委員會請求復(fù)議，也可向上級監(jiān)察部門提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。第十六條 對受處分人提出的復(fù)議請求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯誤應(yīng)予變更或撤銷的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應(yīng)書面通知受處分人。第四章 違紀(jì)行為及處分

第十七條 公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動相關(guān)的禮品、有價證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。第十八條 公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第十九條 公司職工在社會冒充公司合法身份、騙取用戶信任或為用戶代辦用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十條 公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設(shè)計或私自為單位和個人進(jìn)行改管、增大水表口徑或為違章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十一條 公司職工未辦理用水手續(xù)，私自為單位或個人安裝接水或為盜水提供業(yè)務(wù)（技術(shù)）幫助和便利條件的，視情節(jié)輕重，給予留用察看或開除處分。第二十二條 公司職工在用水申報、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動中，對違章行為不報告或不照章處理的，給予警告處分；徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的，給予記過或記大過處分。

第二十三條 公司職工在用水申報、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動中，以水謀私，與違章單位或個人內(nèi)外勾結(jié)，侵害公司利益，謀取非法所得，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第二十四條 公司職工在收費(fèi)、催款或財會業(yè)務(wù)活動中，私自截留、挪用水費(fèi)或公款3000－5000元、三個月未進(jìn)帳或繳交的，給予記過處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款5000－10000元、三個月未進(jìn)帳或繳交的，給予記大過處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款10000－20xx0元、三個月未進(jìn)帳或繳交的，給予留用察看處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款20xx0元以上、三個月未進(jìn)帳或繳交，并將截留挪用的水費(fèi)或公款用于個人經(jīng)營牟利或從事其他非法活動的，給予開除處分。第二十五條 公司職工私自處置、變賣、私分公司資產(chǎn)，侵害公司利益，謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第二十六條 公司職工在工程建設(shè)和物資采購業(yè)務(wù)活動中違反規(guī)定，利用職權(quán)或職務(wù)之便，收取廠商、施工單位或個人現(xiàn)金、有價證券、禮品以及報銷各種屬個人開支的消費(fèi)票據(jù)金額在3000元以下的，給予警告、記過或記大過處分；金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；金額在5000元以上的，給予開除處分。第二十七條 在本單位、本部門違規(guī)私設(shè)“小金庫”、“帳外帳”，視情節(jié)對單位或部門主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。

第二十八條 公司中層干部參與或擅自批準(zhǔn)同意所在單位、部門和職工觸犯本規(guī)定，侵害公司利益或利用職權(quán)謀取私利，視情節(jié)依據(jù)本規(guī)定給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。對受到行政記大過（含行政記大過）以上處分的，在給予其行政處分的同時，一并免職。屬公司領(lǐng)導(dǎo)，按干部管理權(quán)限報上級部門處理。

第二十九條 謀取非法所得5000元以上、觸犯刑律的移送司法部門處理。第三十條 對侵害公司利益，謀取非法所得的違紀(jì)職工，在給予行政處分的同時，其非法所得予以全部收繳，并處其非法所得50的罰款。第三十一條 本規(guī)定中沒有具體條款規(guī)定，但確屬侵害國家、公司和用戶利益的行為，需追究行政責(zé)任的，應(yīng)比照本規(guī)定中最相類似的條款進(jìn)行處理。

第三十二條 違反政紀(jì)行為中有下列情形之一者，可從輕、減輕或免予處分：

（一）主動交待問題，并有悔改表現(xiàn)的；

（二）主動退回違紀(jì)違法所得的；

（三）檢舉他人違反政紀(jì)行為，情況屬實的。

第三十三條 違反政紀(jì)行為中有下列情況之一者，可從重、加重處分：

（一）屢教不改的；

（二）拒不交待或不退回違紀(jì)違法所得的；

（三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；

（四）對檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進(jìn)行人身威脅和打擊報復(fù)的；

（五）兼有其他違紀(jì)行為的；

（六）在共同違紀(jì)中負(fù)主要責(zé)任的。

第三十四條 觸犯本規(guī)定，屬屢犯者一律予以加重處分。第三十五條 違反政紀(jì)，受到行政處分的公司職工，兩個內(nèi)不得參與公司任何評先，不得提拔使用。

第三十六條 有外聘人員和使用臨時工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應(yīng)加強(qiáng)對外聘人員和臨時工的管理和使用，制訂相應(yīng)的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴(yán)格落實和執(zhí)行，公司勞動人事和監(jiān)察部門要加強(qiáng)檢查和監(jiān)督。第五章 附則

第三十七條 本規(guī)定中留用察看處分的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請，由所在單位或部門提出意見，并經(jīng)公司紀(jì)檢監(jiān)察和組織人事部門考察后，報公司總經(jīng)理辦公會討論決定是否恢復(fù)待遇或延長、變更處分；原屬中層干部的，還需報黨委備案。

第三十八條 非法所得包括禮品、有價證券、實物折價。第三十九條 本規(guī)定中違章行為包括以謀取非法所得為目的、為用戶代辦用水手續(xù)，私自安裝或換改管道、閘閥、水表等供水設(shè)施和附件，私自升遷表位，偷盜用水，私自改變用水性質(zhì)等行為。

第四十條 本規(guī)定由公司監(jiān)察部門負(fù)責(zé)解釋。第四十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。公司其他有關(guān)條例、規(guī)定和制度與本規(guī)定相抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

懲罰標(biāo)準(zhǔn)

序號 懲罰內(nèi)容

行政懲罰

嚴(yán)重違法亂紀(jì)，被依法追究刑事責(zé)任或1

辭退

違反公司規(guī)定屢教不改者

同時與其他用人單位建立勞動關(guān)系，對2 完成本單位的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，辭退 經(jīng)公司提出，拒不改正者

嚴(yán)重失職，營私舞弊，給公司造成重大3 損害者或利用工作職權(quán)，收受他人錢物辭退 或教唆他人從事貪污

在公司鬧事，對同事實施暴行或有重大4

辭退

侮辱行為者

故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受損失5

辭退

者

提供虛假個人信息或因行為不當(dāng)，公司6

辭退

無法再對其信任與任用

濫用公司財產(chǎn)，蓄意損壞、偷竊公司或7

辭退

他人財物者

組織、煽動怠工，或采取不正當(dāng)手段要8 挾領(lǐng)導(dǎo)，不服從工作安排和調(diào)動，無理記大過 取鬧，嚴(yán)重擾亂公司秩序者 利用職權(quán)對員工打擊報復(fù)或包庇員工記大過

違法亂紀(jì)行為者;管理人員濫用職權(quán)或

經(jīng)濟(jì)懲罰

承擔(dān)公司損失

和賠償責(zé)任

處以500元以上罰款 私泄報復(fù)者

造謠生事，挑動是非，破壞團(tuán)結(jié)，損害10

記大過

他人名譽(yù)或領(lǐng)導(dǎo)威信，影響惡劣者 在禁煙區(qū)吸煙、攜帶危險物品入廠者 記大過

擅離職守，擅自變更工作方法，違章操12 作或違章指揮，造成事故或經(jīng)濟(jì)損失超記大過 過500元的

其他重大過失或不當(dāng)行為，導(dǎo)致嚴(yán)重后13

記大過

果

消極怠工，不服從管理及領(lǐng)導(dǎo)安排，未14

記小過

造成重大影響

威脅或散布謠言損害他人或公司聲譽(yù)15

記小過 的

工作輕率或疏忽，造成經(jīng)濟(jì)損失在30016

記小過

元以內(nèi)的

未經(jīng)公司允許，利用公司資源制造私人17

記小過

物品，價值100元以下的 飲酒或酗酒后回公司上班者 記小過

違反工作流程，違章操作或違章指揮，19

記小過

造成經(jīng)濟(jì)損失在500元（含）以內(nèi)的

浪費(fèi)公司資源、不愛惜辦公、生產(chǎn)設(shè)備、20 工具器材等公物，造成損失在50元（含）通報批評以內(nèi)的

處以100元——500元罰款

處以100元以下罰款

無故不參加公司安排的會議、培訓(xùn)、活動者

通報批評 工作時間內(nèi)擅離工作崗位，從事與工作無關(guān)的事情，未造成損失的

通報批評 本人及下屬在工作上存在弄虛作假現(xiàn)象

通報批評 未經(jīng)公司同意，在外兼職，對本職工作造成輕微影響

通報批評 除正常休息外，在廠內(nèi)聚眾賭博 通報批評

2、公司制度中涉及的其他懲罰：

(1)、考勤扣款：

①、上班期間員工外出事先經(jīng)直接上級備案，若個人私自外出，沒有與直接上級備案的，一經(jīng)查出，公司將予以當(dāng)事人事假處理，對其直接上級予以50元處罰;

②、既未打卡也未交《未打卡情況說明單》者，按每次扣發(fā)50元;同一天兩次未打卡，視同曠工處理。

③、對虛報考勤的當(dāng)事人的部門經(jīng)理處以100元罰款;

④、遲到、早退、曠工扣款： 項 目 情 況

處理辦法

A:10分鐘以內(nèi)，每月3次以內(nèi)（含）允許，不扣款

10分鐘以內(nèi)，每月3次以上

遲到/早退

10元/次

B: 10分鐘以上，1小時以內(nèi)（含）25元/次

C: 1小時以上 50元/次

曠工 以半天為計算單位 扣發(fā)雙倍固定工資 遲到。比預(yù)定上班時間晚到。員工在工作時間開始后15分鐘內(nèi)到班者為遲到。遲到在30分鐘以內(nèi)者，按遲到分鐘數(shù)乘以1元的金額在公司指定微信群發(fā)拼手氣紅包，紅包可搶人數(shù)為當(dāng)時群的總?cè)藬?shù)。

2、早退。比預(yù)定下班時間早走。工作時間結(jié)束前15分鐘內(nèi)未經(jīng)批準(zhǔn)提前下班者為早退。早退需要提前通知CEO并獲得批準(zhǔn)，否則按曠工處理。

3、曠工。未經(jīng)請假、假滿未續(xù)假、遲到、早退超過15分鐘未到崗位者按曠工處理；當(dāng)月累計遲到三次者，視為曠工半天；單次遲到分鐘以上者，視為曠工半天；當(dāng)月累計曠工七天或無故連續(xù)曠工三天者，公司視為自動離職。

4、遇到惡劣天氣、交通事故等特殊情況，屬實的可不按遲到早退處理。

第三篇：員工違紀(jì)違規(guī)處分規(guī)定（范文模版）

員工違紀(jì)違規(guī)處分規(guī)定 總則

1.1 為加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，嚴(yán)肅公司紀(jì)律，規(guī)范員工行為，嚴(yán)懲違法亂紀(jì)，維護(hù)正常的生產(chǎn)經(jīng)營秩序，推動公司持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國勞動合同法》等有關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度，特制定本規(guī)定。

1.2 對員工違紀(jì)違規(guī)的處理原則是：實事求是，客觀公正；區(qū)別情節(jié)，分類對待；紀(jì)律規(guī)定面前人人平等；教育與懲戒相結(jié)合。調(diào)查處理要做到事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、程序合法、手續(xù)完備。

1.3 員工對公司的處分決定享有陳述、申辯的權(quán)利。

1.4 本規(guī)定所稱違紀(jì)違規(guī)行為，是指違反國家有關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，依據(jù)本辦法應(yīng)當(dāng)受到處理的行為。適用范圍

本規(guī)定適用于全體干部員工。3 處分種類

處分種類從輕到重依次分為七檔，分別為： 3.1 通報批評

原則上可同時給予不高于1個月標(biāo)準(zhǔn)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰，如有專項處分管理規(guī)定的，可按相關(guān)規(guī)定的處分標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

3.2 警告 3.2.1 根據(jù)具體情況，須同時給予扣發(fā)1—3個月標(biāo)準(zhǔn)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。

3.2.2 自警告處分下達(dá)之日起，原則上3個月內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級別晉升。

3.3 記過

3.3.1 根據(jù)具體情況，須同時給予扣發(fā)3—6個月標(biāo)準(zhǔn)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。

3.3.2 自記過處分下達(dá)之日起，原則上6個月內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級別晉升，1年內(nèi)不得入選集團(tuán)人才庫及人才選拔類項目。

3.4 降職/降級

3.4.1 受到降職處分人員薪酬標(biāo)準(zhǔn)按照降職后的崗位薪酬區(qū)間下限確定，其他薪酬福利按照降職后對應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放，情節(jié)特別嚴(yán)重者，可酌情按照降職后重新核定的績效標(biāo)準(zhǔn)同時給予扣發(fā)3—6個月標(biāo)準(zhǔn)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。

3.4.2 受到降級處分人員各類福利按照降級后的對應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放，須同時給予扣發(fā)3—6個月標(biāo)準(zhǔn)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。

3.4.3同時受到降職、降級處分人員，須按照降職后重新核定的績效標(biāo)準(zhǔn)同時給予扣發(fā)3—6個月標(biāo)準(zhǔn)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。

3.5 免職/撤職/停職 3.5.1 免職/撤職

3.5.1.1受處分期間，管理干部各類薪酬福利按照《管理干部不在職期間管理辦法》執(zhí)行；撤職員工實際工資發(fā)放數(shù)額按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo) 準(zhǔn)執(zhí)行（具體按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)政策執(zhí)行），可繼續(xù)享受過節(jié)費(fèi)等福利項目。

3.5.1.2 受免職/撤職處分人員原則上應(yīng)同步免去其管理級別，并予以安排不少于3個月的脫崗學(xué)習(xí)。

3.5.1.3 免職/撤職處分期滿后考核合格可予以受處分人員重新任職定崗，原則上應(yīng)參照原職級予以降職降級降薪使用，且1年內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級別晉升。

3.5.1.4 自免職/撤職處分下達(dá)之日起，1年內(nèi)不允許參與集團(tuán)任何個人獎項評選并不得入選集團(tuán)人才庫及人才選拔類項目。

3.5.2 停職

3.5.2.1 停職期間，相關(guān)干部員工暫停履行職務(wù)，保留管理級別；管理干部各類薪酬福利按照《管理干部不在職期間管理辦法》執(zhí)行；停職員工實際工資發(fā)放數(shù)額按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行（具體按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)政策執(zhí)行）；停職人員不允許參與集團(tuán)任何個人獎項評選，并不得入選集團(tuán)人才庫及人才選拔類項目。

3.5.2.2 后續(xù)停職人員若查實違紀(jì)違規(guī)行為，按照與調(diào)查事實相對應(yīng)的處分執(zhí)行后續(xù)相關(guān)事宜；若查實無違紀(jì)違規(guī)行為，可安排恢復(fù)原職務(wù)或參照原職務(wù)重新安排同職級工作崗位，按停職前薪資標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)發(fā)停職期間薪資差額。

3.6 留用察看

3.6.1 留用察看期間須免去原職務(wù)及管理級別，由所在單位安排臨時工作；管理干部各類薪酬福利按照《直管干部不在職期間管理辦法》 執(zhí)行，撤職員工實際工資發(fā)放數(shù)額按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行（具體按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)政策執(zhí)行）。

3.6.2 留用察看期原則上不少于6個月，不超過24個月。

3.6.3 留用察看期滿，若考核合格可予以受處分人員重新任職定崗，原則上應(yīng)降職降級降薪使用，且1年內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級別晉升。

3.6.4 留用察看期滿，若考核不合格則解除勞動合同。

3.6.5 自留用察看處分下達(dá)之日起，2年內(nèi)不得參與集團(tuán)任何獎項評選，不得入選集團(tuán)人才庫及人才選拔類項目。

3.7 解除勞動合同

凡是給予解除勞動合同處分的干部員工，今后不得再通過任何方式錄用。違紀(jì)違規(guī)行為及適用處分

4.1 違反社會公德和職業(yè)道德的行為

違反社會公德和職業(yè)操守，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予通報批評、警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.1.1 個人生活作風(fēng)敗壞、品行不端，不孝敬父母、不尊重長輩、虐待遺棄家庭成員、拒不承擔(dān)撫養(yǎng)教育義務(wù)或贍養(yǎng)義務(wù)的。

4.1.2 欺上瞞下、弄虛作假，泄露公司內(nèi)上市公司并購、重組、定向增發(fā)等內(nèi)幕消息以及其他公司機(jī)密或需要承擔(dān)保密義務(wù)的其他信息，向供應(yīng)商或其他無關(guān)人員泄露采購關(guān)鍵信息，詆毀公司聲譽(yù)、侵犯他人 知識產(chǎn)權(quán)、窺探散布個人隱私，待人處事不公平不公正，嚴(yán)重違反《管理干部價值準(zhǔn)則及行為規(guī)范》等規(guī)定的行為。

4.2 違反公司工作紀(jì)律及工作作風(fēng)不端正的行為

違反公司工作紀(jì)律及工作作風(fēng)不端正，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予通報批評、警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.2.1 遲到早退、無故曠工、擅自脫崗、擅自離崗休假，上班時間做與工作無關(guān)事情的。

4.2.2 拒絕執(zhí)行或擅自改變上級企業(yè)依法依規(guī)作出的決定和工作部署，嚴(yán)重影響工作或?qū)ζ髽I(yè)造成損失的。

4.2.3 在生產(chǎn)或工作崗位打架斗毆、酗酒鬧事、聚眾賭博，影響生產(chǎn)或工作正常進(jìn)行的。

4.2.4 公務(wù)消費(fèi)大手大腳，違反公司規(guī)定使用公款支付超標(biāo)準(zhǔn)高消費(fèi)活動，提供或接受超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的接待，違反規(guī)定長期租用辦公用房、用車的。

4.2.5 違反公司工作規(guī)定或服務(wù)規(guī)范，工作、服務(wù)態(tài)度惡劣，損害公司形象的。

4.2.6 工作倦怠、不思進(jìn)取，安于現(xiàn)狀，得過且過，慢作為、不作為，推諉扯皮，執(zhí)行力低下，缺乏責(zé)任感和擔(dān)當(dāng)精神的。

4.2.7 對于管理中存在的問題，不堅持原則，不維護(hù)企業(yè)利益，和稀泥、粉飾太平，只當(dāng)和事佬的。4.2.8 缺乏大局觀念、團(tuán)隊意識，自以為是、搞小圈子、搬弄是非、散布小道消息，破壞團(tuán)結(jié)；自私自利，只考慮自身利益，缺乏與他人合作精神的。

4.2.9 匯報工作避重就輕，隱瞞真實經(jīng)營狀況，報喜不報憂，虛報業(yè)績，騙取獎勵，重大問題蒙混過關(guān)的。

4.2.10 其他違反公司工作紀(jì)律及工作作風(fēng)不端正的行為。4.3 違反人力資源管理規(guī)定的行為

違反人力資源管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.3.1 違反公司人事管理規(guī)定，降低標(biāo)準(zhǔn)引進(jìn)人員的。

4.3.2 違反干部選拔任用規(guī)定和程序，或在干部任用考察中隱瞞事實真相的。

4.3.3 利用職權(quán)，工作之便，要求或指使提拔親友或關(guān)系密切的個人，或?qū)λ舜驌魣髲?fù)的。

4.3.4 利用職權(quán)，違反規(guī)定，為他人謀取不合規(guī)的培訓(xùn)機(jī)會，或在培訓(xùn)過程和結(jié)業(yè)考核中弄虛作假的。

4.3.5 利用職權(quán)，根據(jù)個人好惡，違反規(guī)定確定他人考核成績，或違反規(guī)定確定他人獎懲事項的。

4.3.6 采用違規(guī)手段，為本人或他人謀取榮譽(yù)、職務(wù)、職稱、待遇的。

4.3.7 同時與其他用人單位建立勞動關(guān)系，對完成本單位的工作任 務(wù)造成嚴(yán)重影響，或者經(jīng)所在單位提出，拒不改正的。

4.3.8 其他違反人力資源管理規(guī)定的行為。4.4 違反財務(wù)管理規(guī)定的行為

違反財務(wù)預(yù)算、核算、資金、資產(chǎn)、稅務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.4.1 不依法設(shè)置會計賬薄或私設(shè)會計賬簿的。

4.4.2 不按規(guī)定填制、取得原始憑證，或以未經(jīng)審核的會計憑證為依據(jù)記賬的。

4.4.3 故意隱匿、毀壞、銷毀會計憑證、賬簿、財務(wù)會計報告和其他會計資料的。

4.4.4 隱瞞、截留公司收入，私設(shè)小金庫、賬外賬，或隱瞞資產(chǎn)不入賬，造成賬外資產(chǎn)的。

4.4.5 不按規(guī)定進(jìn)行成本核算，隨意核銷費(fèi)用，亂擠亂攤成本的。4.4.6 擅自對外投資、融資、參股、借貸、提供擔(dān)保的。4.4.7 違反規(guī)定在國（境）外金融機(jī)構(gòu)存款或變相存款,或者未經(jīng)批準(zhǔn)在國內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)存款或變相存款的。

4.4.8 違反規(guī)定進(jìn)行委托貸款、理財、股票、債券、外匯和期貨（權(quán)）及金融衍生品等高風(fēng)險業(yè)務(wù)等。

4.4.9 不按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)登記和資產(chǎn)處置，導(dǎo)致資產(chǎn)流失的。4.4.10 違反知識產(chǎn)權(quán)、無形資產(chǎn)保護(hù)的有關(guān)規(guī)定，擅自泄露和轉(zhuǎn)讓專利、科研成果、技術(shù)工藝、工藝圖紙等，或擅自許可、轉(zhuǎn)讓注冊商標(biāo)等，造成知識產(chǎn)權(quán)、無形資產(chǎn)流失的。

4.4.11 違反規(guī)定個人借用公款不按規(guī)定歸還，以個人名義存儲公款，或擅自以企業(yè)的名義開設(shè)銀行賬戶的。

4.4.12 其他違反財務(wù)管理規(guī)定的行為。4.5 違反安全生產(chǎn)管理規(guī)定的行為

違反安全生產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.5.1 不執(zhí)行國家安全法律法規(guī)、企業(yè)規(guī)章制度以及上級機(jī)關(guān)、主管部門有關(guān)決定、命令、指示的。

4.5.2 未取得行業(yè)安全生產(chǎn)行政許可及相關(guān)證照或不具備安全環(huán)保條件從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的。

4.5.3 使用國家明令淘汰或者不符合國家標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)施、設(shè)備、器材或者產(chǎn)品的。

4.5.4 對存在的重大安全環(huán)保隱患，未采取有效措施等。4.5.5 安全事故發(fā)生后，不及時組織搶救工作或擅離職守的。4.5.6 對發(fā)生的安全事故瞞報、謊報、拖延不報，組織或參與破壞事故現(xiàn)場、出具偽證或者隱匿、轉(zhuǎn)移、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)，阻撓事故調(diào)查處理的。

4.5.7 不執(zhí)行或者不正確執(zhí)行對事故責(zé)任者作出的處理決定，或擅 自改變上級機(jī)關(guān)批復(fù)的對事故責(zé)任者的處理意見的。

4.5.8 其他違反安全生產(chǎn)管理規(guī)定的行為。4.6 違反經(jīng)營管理制度的行為

違反公司工程項目建設(shè)、物資采購、產(chǎn)品銷售、招投標(biāo)活動、合同管理和審計工作等經(jīng)營管理相關(guān)制度的，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.6.1 在工程項目建設(shè)過程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。

4.6.1.1 項目未經(jīng)集團(tuán)批準(zhǔn)立項擅自開工建設(shè)的。

4.6.1.2 違反審批程序或未經(jīng)審核擅自修改工程設(shè)計方案或技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的。

4.6.1.3 項目實施過程中，不能嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行質(zhì)量管理、監(jiān)督檢查和認(rèn)證的。

4.6.1.4 向參建單位介紹本人或本人配偶、子女及其他家屬參與同發(fā)包方工程項目承包合同有關(guān)的設(shè)備、材料、工程分包、勞務(wù)等經(jīng)濟(jì)活動的。

4.6.1.5 要求、暗示和接受參建單位和相關(guān)單位為個人支付報銷費(fèi)用、提供物品、及為工作無關(guān)事項提供方便的。

4.6.1.6 利用知悉和掌握的公司內(nèi)幕消息謀取利益，泄露項目工程管理工作中應(yīng)當(dāng)保密的信息和資料的。

4.6.1.7 工程簽證以少簽多、高估冒算、巧立名目、弄虛作假的。4.6.1.8 項目實施交付后，不能嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行工程結(jié)算，造成公司利益受損害的。

4.6.1.9 其他違反工程建設(shè)管理規(guī)定的行為。

4.6.2 在物資采購過程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。

4.6.2.1 將不滿足公司要求的單位選擇為合格供應(yīng)商造成直接經(jīng)濟(jì)損失的。

4.6.2.2 要求供應(yīng)商虛開發(fā)票，提高金額，少付多報的。4.6.2.3 違反采購審批程序，擅自決定購買物資以及指定購買物資的，或者擅自變更采購計劃和采購物資規(guī)格型號的。

4.6.2.4 違反集團(tuán)集中采購目錄要求，未提報集中采購計劃，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織自行采購的。

4.6.2.5 采購不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或假冒偽劣物資，或者財務(wù)物資價格明顯高于當(dāng)?shù)厥袌鐾惍a(chǎn)品價格的。

4.6.2.6 弄虛作假,辦理虛假出、入庫手續(xù)的。4.6.2.7 其他違反物資采購規(guī)定的行為。

4.6.3 在產(chǎn)品銷售過程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。

4.6.3.1 采取不正當(dāng)競爭手段從事產(chǎn)品交易、營銷活動，被國家行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處的。

4.6.3.2 銷售假冒偽劣產(chǎn)品的。

4.6.3.3 違反國家物價政策和公司有關(guān)規(guī)定，采取人為低價或其他 不合理銷售方式銷售產(chǎn)品給公司造成損失的。

4.6.3.4 違反規(guī)定賒銷或擅自確定價格、折扣、折價的。4.6.3.5 其他違反公司產(chǎn)品銷售管理規(guī)定的行為。

4.6.4 在招投標(biāo)活動過程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。

4.6.4.1 采取化整為零等方式，或以各種借口規(guī)避招標(biāo)、直接發(fā)包的。

4.6.4.2 違反審批程序進(jìn)行邀請招標(biāo)、競爭性談判的，或擅自改變已經(jīng)審批的事項的。

4.6.4.3 采取公開或暗示方式以各種手段拒絕潛在合格投標(biāo)人投標(biāo)的。

4.6.4.4 與投標(biāo)商串通，損害公司利益的。

4.6.4.5 招標(biāo)文件中列入歧視性、傾向性條款，使用未公開的評標(biāo)辦法，有明顯不公正行為的。

4.6.4.6 利用職權(quán)影響或干預(yù)招標(biāo)過程和結(jié)果，或擅自改變中標(biāo)人、中標(biāo)方案的。

4.6.4.7 泄露國家法規(guī)或公司規(guī)章制度規(guī)定應(yīng)該保密的招投標(biāo)資料和信息的。

4.6.4.8 不按規(guī)定收集、整理、保存招投標(biāo)過程資料的。4.6.4.9 捏造事實，擾亂招標(biāo)工作秩序的。

4.6.4.10 其他違反招投標(biāo)法律法規(guī)和公司招投標(biāo)監(jiān)督管理規(guī)定的。4.6.4.11 對投標(biāo)人應(yīng)具備招標(biāo)項目需要的各種資質(zhì)、證書不事先盡 職調(diào)查，讓該投標(biāo)人進(jìn)入投標(biāo)的行為。

4.6.5 在合同管理過程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。

4.6.5.1 違反合同管理方面的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，受到國家行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處的。

4.6.5.2 未按規(guī)定審核對方資信情況，簽訂有重大缺陷或無效合同，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。

4.6.5.3 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更或解除合同、未簽訂合同即預(yù)付款項，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。

4.6.5.4 未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)擅自超越權(quán)限簽訂合同的。

4.6.5.5 工作不負(fù)責(zé)任，造成合同不能履行或未完全履行，被對方追究違約責(zé)任的；或合同糾紛或風(fēng)險發(fā)生后，隱瞞不報或不及時采取措施，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。

4.6.5.6 發(fā)現(xiàn)對方違約給集團(tuán)造成危害不及時采取有效糾正、制止、補(bǔ)救措施或擅自放棄追究權(quán)利的。

4.6.5.7 提供虛假資料、隱瞞或遺漏重要資料信息；出具有關(guān)法律文本未按規(guī)定程序?qū)徍嘶驘o正當(dāng)理由不采納審核意見；或丟失、損毀合同文本及相關(guān)文件的。

4.6.5.8 與合同對方或第三人惡意串通或收受賄賂的。4.6.5.9 違反合同用章管理規(guī)定的。4.6.5.10 其他違反合同管理規(guī)定的。

4.6.6 在案件管理過程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予 上述相關(guān)處分。

4.6.6.1 案件發(fā)生后，未按規(guī)定及時通報并辦理案件移交手續(xù)的。4.6.6.2 案發(fā)單位、案件總協(xié)調(diào)人、協(xié)辦人未履行協(xié)調(diào)或協(xié)助職責(zé)，造成案件調(diào)處工作陷于被動的。

4.6.6.3 案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)、涉案員工、協(xié)助調(diào)查員工不配合案件調(diào)處部門辦理案件，存在干擾、阻礙辦案或隱匿、損毀重要證據(jù)的。

4.6.6.4 泄漏案件調(diào)處方案及其他保密信息、資料的。4.6.6.5 拒不執(zhí)行案件調(diào)處部門整改意見或法律意見的。4.6.6.6 其他違反案件管理規(guī)定的。

4.6.7 在審計工作過程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。

4.6.7.1 發(fā)現(xiàn)被審對象存在重大問題不如實報告的。

4.6.7.2 被審對象不按審計要求提供審計資料或提供虛假資料或銷毀審計資料的。

4.6.7.3 被審單位（人員）不配合內(nèi)部審計工作，干擾、阻礙、拒絕審計的。

4.6.7.4 拒不執(zhí)行審計決定或無正當(dāng)理由拒不采納審計建議的。4.6.7.5 報復(fù)陷害內(nèi)部審計人員的。4.6.7.6 其他違反審計管理規(guī)定的。4.7 工作失職的行為

對于工作失職，疏于管理的行為，有下列情況之一，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職 /撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.7.1 不盡職盡責(zé)，不履行或不認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé)，在簽訂、履行合同或工程建設(shè)過程中造成失誤，或者購進(jìn)假冒偽劣商品，致使公司財物被侵占、挪用、盜竊、詐騙或者物資丟失、損壞、變質(zhì)的。

4.7.2 對存在問題不認(rèn)真解決，致使矛盾激化造成不良后果的。4.7.3 對發(fā)生的重大事件不能及時采取措施進(jìn)行處理造成不良后果和較大損失的。

4.7.4 對遺留問題置之不理，任其發(fā)展，不予解決的。4.7.5 其他工作失職的行為。

4.8 違反廉潔自律規(guī)定損害公司利益的行為

違反廉潔自律規(guī)定損害公司利益，有下列情況之一，情節(jié)較輕的，對有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.8.1 利用職務(wù)之便侵吞、竊取、騙取或以其他手段非法占有公司財物的；違反規(guī)定，以單位名義將企業(yè)資產(chǎn)私分給個人的；將履行工作職責(zé)以外的費(fèi)用列入工作職務(wù)消費(fèi)的。

4.8.2 利用工作便利，索取他人財物，或收受、變相收受他人財物為他人謀取利益，利用各種名義收取回扣、手續(xù)費(fèi)的。

4.8.3 利用職務(wù)便利或通過其他人員的職務(wù)便利，收受請托人提供的干股的，或通過賭博方式或其他形式收受、變相收受請托人財物的。

4.8.4 利用工作及職務(wù)便利，挪用公司資金的。

4.8.5 在與公司有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股，未向組織報告的。4.8.6 將工程、采購項目、盈利業(yè)務(wù)或下屬經(jīng)濟(jì)實體，以分包、轉(zhuǎn)包、承包、委托、租賃、轉(zhuǎn)賣等方式給親友或關(guān)系密切的個人經(jīng)營或與其合作聯(lián)營的。

4.8.7 將公司資產(chǎn)私自委托、租賃、承包給親友或關(guān)系密切的個人經(jīng)營，或無償提供給其經(jīng)商辦企業(yè)使用的。

4.8.8 為親友或關(guān)系密切的個人經(jīng)商辦企業(yè)挪用、拆借資金，提供貸款抵押、質(zhì)押、擔(dān)保的。

4.8.9 以低于市場價格向親友或關(guān)系密切的個人批售或授意批售本企業(yè)物資、產(chǎn)成品，或提供加工產(chǎn)品、備品，或批購其推銷的原材料及產(chǎn)品的。

4.8.10 在處理物資設(shè)備、發(fā)行股票和企業(yè)內(nèi)部債券等業(yè)務(wù)中，向親友或關(guān)系密切的個人提供便利與優(yōu)惠條件的。

4.8.11 為親友或關(guān)系密切的個人提供商標(biāo)、品牌、專利、非公開信息、客戶市場等方面便利的。

4.8.12 其他違反廉潔自律規(guī)定損害公司利益的行為。4.9 違反誠信原則的行為

對于提供虛假或偽造離職證明、身份證明、戶籍證明、學(xué)歷證明、體檢證明、考試成績等嚴(yán)重違背誠信原則的行為，原則上一律給予有關(guān)責(zé)任人解除勞動合同處分。

4.10 違法犯罪的行為

4.10.1 被人民法院依法追究刑事責(zé)任的，一律給予有關(guān)責(zé)任人解除勞動合同處分。4.10.2 其它違反國家法律法規(guī)行為，依法不追究刑事責(zé)任或依照《中華人民共和國治安管理處罰法》被處以治安管理處罰的，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過、降職/降級、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。

4.11 違反政治紀(jì)律的行為

對于叛黨（黨員）、叛國，組織或參加各類反黨、反華、反社會主義、邪教組織，申請政治避難等違反政治紀(jì)律的行為，原則上一律給予有關(guān)責(zé)任人解除勞動合同處分，對不明真相被裹挾參加，經(jīng)批評教育后確有悔改表現(xiàn)的，可以從輕或免予處分。違紀(jì)違規(guī)處分運(yùn)用規(guī)則

5.1 違紀(jì)違規(guī)行為應(yīng)追究管理責(zé)任的，比照對直接責(zé)任人的處分降低一檔處理。管理責(zé)任是指管理人員在其職責(zé)范圍內(nèi)，對直接主管的工作不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，對造成的損失或者后果應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

5.2 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處分：

主動交代本人違紀(jì)違規(guī)問題的，主動檢舉同案人或者其他人的違紀(jì)違規(guī)問題經(jīng)查證屬實的，主動上交違紀(jì)違規(guī)所得或者賠償損失的，主動采取措施有效避免或者挽回?fù)p失，或者有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的，有其他立功表現(xiàn)的。

員工在處分期間因重大立功行為受到政府部門或公司表彰的，可提前解除或減輕處分。

5.3 有下列情形之一的，可以從重或加重處分： 拒不退還違紀(jì)違規(guī)所得或者拒絕賠償損失的，強(qiáng)迫、唆使他人違紀(jì)違法的，串供或偽造、銷毀、隱匿證據(jù)的，阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的，包庇同案人員或打擊報復(fù)批評人、檢舉人、控告人、證人及其他人員的，以及有其他干擾、妨礙組織審查行為的。

5.4 一人犯有兩種以上（含兩種）應(yīng)當(dāng)受到處分的違紀(jì)違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)合并處理，從重予以處分。

5.5 在給予上述處理的同時，因員工違紀(jì)違規(guī)造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的,可根據(jù)實際情況，追究員工民事賠償責(zé)任或要求員工采取合理措施彌補(bǔ)不良影響。

5.6 兩人以上（含兩人）共同違紀(jì)違規(guī)應(yīng)當(dāng)給予處分的，根據(jù)各自應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，分別給予處分。

5.7有違紀(jì)違規(guī)行為，但情節(jié)輕微，危害不大，經(jīng)批評教育后改正的，或者具有本規(guī)定中其他免予處分情節(jié)的，可免予處分。

5.8 當(dāng)內(nèi)累計受本規(guī)定處分3次（含）以上的，則加重處罰，直至解除勞動合同。違紀(jì)違規(guī)處分權(quán)限及程序 6.1處分權(quán)限

對員工發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為的處分，由人力按照公司人力資源管理權(quán)限上報審批確定。對員工發(fā)生的重大違紀(jì)違規(guī)問題，可由上級企業(yè)有關(guān)部門直接調(diào)查處理。集團(tuán)風(fēng)控部門及其派駐機(jī)構(gòu)在審計、合同、案件、合規(guī)等業(yè)務(wù)管理過程中發(fā)現(xiàn)的員工違紀(jì)違規(guī)行為，可獨立調(diào)查提出責(zé)任認(rèn)定意見。6.2 處分程序

6.2.1 對員工發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為的，由人力、風(fēng)控部門等有關(guān)部門對需要調(diào)查處理事項進(jìn)行初步核實。

6.2.2 經(jīng)初步核實，認(rèn)為存在違紀(jì)違規(guī)事實，按照規(guī)定應(yīng)給予處分的，辦理立案手續(xù)。

6.2.3 對被調(diào)查人員違紀(jì)違規(guī)事實做進(jìn)一步調(diào)查，包括收集、查證有關(guān)證據(jù)材料，并形成案件調(diào)查報告。

6.2.4 將調(diào)查認(rèn)定的違紀(jì)違規(guī)事實告知被調(diào)查人，并聽取其陳述和申辯。

6.2.5人力根據(jù)案件調(diào)查報告，提出處理意見后公文呈報公司領(lǐng)導(dǎo)審批。處理意見為解除勞動合同的，應(yīng)提前征求風(fēng)控部門意見，同時將事由通知公司工會，并研究工會意見，將處理結(jié)果書面通知工會。

6.2.6 公文審批結(jié)束時間為處分生效時間，由人力將處分決定以書面形式送達(dá)有關(guān)部門和受處分人，并在一定范圍內(nèi)宣布。涉及解除勞動合同的處分決定應(yīng)由受處分人簽收確認(rèn)。

6.2.7 在對違紀(jì)違規(guī)員工下達(dá)處分決定后，受處分人如對處分決定不服，可在接到書面處分決定后3個工作日內(nèi)向人力或公司勞動爭議調(diào)解機(jī)構(gòu)提出書面申訴，相關(guān)部門在接到申訴后15個工作日內(nèi)給予申訴員工答復(fù)。申訴員工如對答復(fù)仍有異議的，可向人力資源分管領(lǐng)導(dǎo)提出申訴，由分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行復(fù)核。超出申訴期未正式提出申訴的，視為對處分無異議。

6.2.8 調(diào)查時間原則上不超過三個月，特殊情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可以適 當(dāng)延長。

6.2.9 將處分決定等有關(guān)資料存入受處分人人事檔案。

6.2.10 員工對違紀(jì)違規(guī)處分持有異議申請勞動爭議仲裁的，被申請仲裁單位在收到員工仲裁受理通知之日起一個工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向風(fēng)控部門移交案件。

6.2.11 上級企業(yè)有權(quán)責(zé)令下級企業(yè)對作出的錯誤處分進(jìn)行糾正，也可以直接糾正。附則

7.1 違紀(jì)違規(guī)情節(jié)主要是指違紀(jì)違規(guī)的動機(jī)、手段、時間、地點、環(huán)境和侵害對象；違紀(jì)違規(guī)造成的損失、影響和危害程度；違紀(jì)違規(guī)人員責(zé)任大小、認(rèn)識態(tài)度、挽回?fù)p失和退回違紀(jì)違規(guī)所得等行為和事實。

7.2 違反本規(guī)定受處分的員工是黨員的，由人力將處分決定以書面形式通告黨員所在黨組織，由黨組織按規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處理。黨組織要求移送審查的，原調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)辦理移送。

7.3 違紀(jì)違規(guī)員工涉嫌犯罪的，人力及其他調(diào)查部門應(yīng)及時移交公司風(fēng)控部門，由公司風(fēng)控部門負(fù)責(zé)移送司法機(jī)關(guān)處理。

7.4 因處分被安排赴深圳弘法寺學(xué)習(xí)人員原則上應(yīng)免去所有職務(wù)及管理級別。

7.5 員工實際工資發(fā)放數(shù)額為企業(yè)扣除所代繳個人所得稅、應(yīng)由勞動者個人所承擔(dān)的各項社會保險及住房公積金等費(fèi)用后的部分。

7.6 公司各業(yè)務(wù)體系對員工違紀(jì)違規(guī)行為有詳細(xì)處分規(guī)定的，按相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行，其中與本規(guī)定有沖突或遺漏的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定修訂 并重新下發(fā)。

7.7 本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行，由負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：員工違紀(jì)違規(guī)檢討書（通用）

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書范文（通用7篇）

在學(xué)習(xí)、工作或生活中出現(xiàn)了失誤后，往往被要求寫檢討書來自我悔過，請注意寫檢討要把原因講清楚?？靵韰⒖紮z討書是怎么寫的吧，下面是小編整理的員工違紀(jì)違規(guī)檢討書范文（通用7篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書1

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

今天，我懷著愧疚和懊悔給您寫下這份檢查書，以向您表示我對上班上網(wǎng)這種不良行為的深刻認(rèn)識以及再也不在上班的時候上網(wǎng)的決心。

首先，在上班時間，我不該使用電腦，不去做銷售，為此，給上級領(lǐng)導(dǎo)造成的困擾，我深感抱歉，我會深刻的做自我檢討，好好反省，不會在這么貪玩，在上班時間，我會做好本職的工作，做好銷售，為公司多增業(yè)績，做事都要先三思而后行的。

我對于我這次犯的錯誤感到很慚愧，我不應(yīng)該在上班的時候上網(wǎng)，不應(yīng)該違背公司的規(guī)定，我作為員工應(yīng)該聽從公司的安排，而我沒有嚴(yán)肅的重視到公司的規(guī)定，我感到很抱歉，我希望公司領(lǐng)導(dǎo)及同事可以原諒我的錯誤，我這次的悔過真的很深刻。

我要避免這樣的錯誤發(fā)生，希望公司領(lǐng)導(dǎo)及同事可以相信我的悔過之心，我保證今后一定不會在上班時間上網(wǎng)。

其次，我在上班的時候上網(wǎng)的行為也是一種對工作的不尊敬的表現(xiàn)。公司的規(guī)章制度，過去我一直忽視了它。我這樣做，對其他員工也有一種不好的影響，所以，我深刻的體會到自己的錯誤，對于這件事情，所造成的嚴(yán)重后果我做了深刻的反思：

1、在同事們中間造成了不良的影響，由于我在上班的時候上網(wǎng)，有可能影響公司紀(jì)律性，讓其他同事也上網(wǎng)，都沒有好好的做銷售，這實際上也是對公司的不負(fù)責(zé)、2、影響個人綜合水平的提高，使自身在本能提高的條件下為能提高、如今錯已鑄成，我深感懊悔，深刻檢討自己的錯誤、3、思想覺悟不高，對錯誤的認(rèn)識不足，試想如果當(dāng)時我就認(rèn)識到此事的嚴(yán)重性，錯誤就不可能發(fā)生。總之所有的問題都?xì)w咎于我還未能達(dá)到一個現(xiàn)代營業(yè)員應(yīng)具有的認(rèn)識問題水平，為能對公司帶來更好的效益，我越來越清晰的感覺到自

己所犯的錯誤的嚴(yán)重性，為此，我一定會在以后的工作中更嚴(yán)格地要求自己，在認(rèn)真完成業(yè)績，在上班的時候絕對不上網(wǎng)地同時，做好銷售業(yè)績。

作為在上班的時候上網(wǎng)，我覺得有必要對我的行為作出檢查，所以按照公司的要求繳納保質(zhì)保量的檢查書一份。對自己的錯誤根源進(jìn)行深挖細(xì)找的整理，并認(rèn)清可能造成的嚴(yán)重后果。

望公司能念在我認(rèn)識深刻而且平時表現(xiàn)也不錯的份上，從輕處理，請關(guān)心愛護(hù)我的同事繼續(xù)監(jiān)督，幫助我改正缺點，取得更大的進(jìn)步、今后我一定會好好做銷售的，上班不上網(wǎng)，并且積極為公司做貢獻(xiàn)，為公司添光彩！請公司相信我。

此致

敬禮！

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書2

尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：

回顧錯誤：當(dāng)天是由于我在飲食方面不注意，導(dǎo)致我當(dāng)晚肚子很疼。之后由于肚子疼痛，我又硬在崗位上堅持，后來出現(xiàn)了瞌睡情況，遭領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)。

在此，我懷著深深自責(zé)的心情向您遞交這份檢討，以深刻反省我于這段時間打瞌睡的錯誤。我知道，我身為保安的睡崗行為是嚴(yán)重的，睡崗期間公司的財務(wù)安全就得不到有效看管與保護(hù)，一旦出現(xiàn)安全問題就得不到及時處理，后果也是不堪設(shè)想的。為此，我要就我的睡崗行為先跟領(lǐng)導(dǎo)誠懇地道歉。

作為一名保險人員，自己的職責(zé)就是在工作期間保持時刻警惕，保證公司場所的安全。然而，我無論出于什么原因，確實存在了工作期間睡覺的行為，是違反了工作紀(jì)律條例的。錯誤發(fā)生以后，我深刻知道單純的檢討、道歉是蒼白無力的，我唯有從這次錯誤當(dāng)中吸取充分教訓(xùn)，確保今后不再犯此類錯誤，才是向領(lǐng)導(dǎo)最好的檢討、最好的答復(fù)。

經(jīng)過深刻反省，我清楚地意識到這次錯誤我違反了工作規(guī)章條例暴露出我的工作紀(jì)律心不強(qiáng)，而且也說明了我缺乏工作經(jīng)驗，一旦身體不適應(yīng)該及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，不應(yīng)該硬撐硬抗。也說明了我日常沒有很好地注意照顧好個人身體，是生活經(jīng)驗有些缺乏了。

在此，我要向領(lǐng)導(dǎo)鄭重保證：從今往后，我一定要深刻牢記身為一名保安的職責(zé)義務(wù)，在日常生活當(dāng)中注意從各方面調(diào)整好自己，尤其是在飲食方面，并且我也要注意工作經(jīng)驗的積累，一有問題就及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，在工作之余我也要注意休息調(diào)整，以最好的精神狀態(tài)做好保險工作。

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書3

尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：

在此我懷著深刻懊悔的心情向您遞交我的檢討書，以深刻反省我無故曠工的錯誤行為。我無故曠工給單位正常工作運(yùn)行造成了影響，讓我的本職崗位缺少人手，也讓您對于單位的紀(jì)律管理規(guī)范深感擔(dān)憂，讓您寢食難安，讓同事受苦勞累。對此，我感到萬分的抱歉與愧疚！

20XX年8月19日，也就是昨天，由于我當(dāng)天起床很晚，起床時候已經(jīng)發(fā)現(xiàn)遲到了，本想趕緊跑回公司繼續(xù)上班。無奈上午九點發(fā)現(xiàn)家里的空調(diào)壞了，大熱天的家人非常炎熱，所以需要我?guī)兔S修空調(diào)。身為家中的知識分子，我毅然決然得幫助家人搬運(yùn)空調(diào)前往空調(diào)維修鋪進(jìn)行維修，直到下午才將空調(diào)修理好。可是，我已經(jīng)是曠了一天的工了。

這次錯誤暴露出我許多問題：

一，睡懶覺、起床晚了。其實工作以后我就一直感受非常疲憊，加上當(dāng)晚又因為一些家庭瑣事睡得比較晚，所以次日起床時候就遲到了。

二，責(zé)任心不足。發(fā)現(xiàn)上班遲到了以后我就心想反正遲到就要受罰，不如干脆曠工得了。這樣的心態(tài)充分暴露出我得過且過、散漫敷衍的不負(fù)責(zé)心理，萬萬要不得。

三，我沒有準(zhǔn)確預(yù)計后果。須知我已經(jīng)是一名近二十六歲的人了，正所謂“男大二十是只鷹”，鷹翱翔于高空，能放眼寬廣，應(yīng)該懂得為自己行為考慮后果，這次我曠工行為就導(dǎo)致了領(lǐng)導(dǎo)生氣等諸多不良后果，實在是我沒有預(yù)料到的。

工作，是人在這個社會當(dāng)中發(fā)揮自身技能、作用的途徑。工作，是人的權(quán)利也是義務(wù)。我這樣曠工的行為是不好的，曠工等于是不重視工作。

在此我鄭重地向領(lǐng)導(dǎo)致歉：從今往后，我再也不這樣肆意曠工了，有事須請假！就算起床遲到我也要堅決來單位上班，遇到任何突發(fā)狀況都要跟領(lǐng)導(dǎo)講明清楚。

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書4

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

此次，我因為自身在思想上的管理不嚴(yán)格，竟導(dǎo)致自己公然違反了工廠的'紀(jì)律！不僅在工廠里吸煙，更是在您已經(jīng)多次提出問題的廁所吸煙！在上次的晨會上，你已經(jīng)徹底地指出了，即使是在廁所抽煙，也同樣是嚴(yán)重的違反紀(jì)律！但面對您這樣的警告，我卻依舊當(dāng)做耳旁風(fēng)，沒有將您的叮囑放在心上，沒有重視您的忠告！

X月x日的這的這天，我因為在工作有些懷念香煙的氣味，一直感到心癢手癢。最終，是還鬼使神差的脫離了自己的崗位，走到廁所去吸了一支煙！但在回來遇到您時，我本以為不會有什么問題，但您卻一下就聞出了我殘留在身上的煙味！并指出了我的錯誤！對此，我真的是既慚愧，又后悔。

作為一名xxx工廠的工作者，我本該嚴(yán)格的遵守工廠的規(guī)定，認(rèn)真的完成好自己的工作！并且，工廠不允許抽煙的這條規(guī)定，也不僅僅是因為是規(guī)定而已！在工廠這個密集的車間里，我們抽煙不僅會污染環(huán)境，給產(chǎn)品帶來不良影響，最為嚴(yán)重就是的還會給那些不抽煙的同事們帶來身體的危害！這是非常的嚴(yán)重的錯誤！

我們都知道二手煙的危害，但我卻沒有重視！甚至，跟本沒將這當(dāng)做一回事！但在您的批評下，我才真正的認(rèn)識到了自己的問題！認(rèn)識到了，被自己忽略掉的問題，其實才是最大的問題！

再者說，作為一名工廠的員工，我們在工作中最重要的就是團(tuán)結(jié)！但我卻連這么簡單的要求都不能完成，甚至還主動地去違反工廠的規(guī)定！正實在是過于糟糕！

如今，在后來您的批評下，我又再一次的反思了自己的錯誤，并寫下了這份檢討。我在這次的錯誤中，不僅無視了工廠的規(guī)定，并且還給工作以及身邊的同事們帶來了健康的危害！這不是一個正直的工作者因有的行為，更是我們工廠，絕對不允許的行為！

如今，在這樣的自我反省下，我才意識到自己的行為，不僅僅是對公司紀(jì)律的違反，更是對整個團(tuán)隊的危害！團(tuán)隊是我們工作力量的來源，也是我們能在工作中發(fā)揮出最大力量的方式！但我卻不重視團(tuán)隊，只向著自己！這是我的自私！

如今，我已經(jīng)徹底的反省了自己的錯誤，也里立下保證，再不會在工作中出現(xiàn)這樣的問題！回望您能原諒我，給我一次改正的機(jī)會！

此致

敬禮！

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書5

尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：

事到如今，錯誤經(jīng)您發(fā)現(xiàn)，我們受到了處罰問詢。經(jīng)過深刻反省，我充分地認(rèn)識到自身錯誤的嚴(yán)重性。分析我的此次錯誤，我主要錯在了沒有足夠的工作思想覺悟、沒有充分認(rèn)清行為可能造成的嚴(yán)重后果，礙于同事情面錯誤行駛，并且也暴露出我沒有足夠嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的工作態(tài)度。錯誤發(fā)生以后，我心有余悸，始終覺得這個事情做錯了。

認(rèn)識到了這些問題，我深感內(nèi)疚與自責(zé)。然而，我清醒地意識到，錯誤已然發(fā)生，過多自責(zé)無濟(jì)于事。我必須在充分認(rèn)清錯誤的基礎(chǔ)上，充分采取切實、穩(wěn)妥的改正措施，以求最大限度地避免今后此類錯誤的發(fā)生。

特此，我向您做出保證：

1，從今往后，我必須時刻保持高度工作思想覺悟，堅決遵守單位工作各項規(guī)章制度，徹底杜絕此類違規(guī)操作行為。

2，充分吸取此次錯誤經(jīng)驗教訓(xùn)，以此為戒。并且穩(wěn)妥處理同事之間關(guān)系，讓同事關(guān)系避免出現(xiàn)此類情面穩(wěn)妥，讓同事關(guān)系朝著健康、謹(jǐn)慎、積極的方向發(fā)展。

3，今后努力認(rèn)真工作，不辜負(fù)您的關(guān)懷與厚望。

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書6

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

我是xxx，在4月25號的晚上，我在工作時我沒有做好自己的工作，反而沒有抵擋住麻友的 邀請，參加了他們的活動，后被領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)。

我認(rèn)真反思，為我自己的行為感到了深深的內(nèi)疚和不安，在此，我謹(jǐn)向領(lǐng)導(dǎo)做出了深刻的檢討。通過這件事，我感到這雖然是一件偶然發(fā)生的事，但同時，也是我對自己工作的放松，帶來的結(jié)果。

經(jīng)反思我覺得自己在工作責(zé)任心上仍舊非常欠缺，更為重要的是我感到對不起領(lǐng)導(dǎo)對我的信任，愧對領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，這次的事使我不僅感到是自己恥辱。我深深的感到這種行為是一個非常不好的傾向，也是一個極為重要的苗頭，如果不是領(lǐng)導(dǎo)及時發(fā)現(xiàn)，并要求自己深刻反醒，而我還這樣下去，那么后果極為嚴(yán)重，甚至無法想像會發(fā)生怎樣的工作失誤，在此我在像領(lǐng)導(dǎo)做出檢討的同時也向你們表示發(fā)自內(nèi)心的感謝！

總之我的行為給公司帶來了不好的影響，做出了這樣的行為，我的心情非常沉重和羞愧。發(fā)生這件事，我知道無論怎樣都不足以擬補(bǔ)我的過錯，因此我不請求領(lǐng)導(dǎo)的寬恕，無論領(lǐng)導(dǎo)怎樣從嚴(yán)從重的處分我，我都不會有任何意見，同時！我請求領(lǐng)導(dǎo)在給我一次機(jī)會，讓我可以通過自己的行動來表示自己的覺醒，以加倍努力的工作來為公司的工作做出積極的貢獻(xiàn)，請領(lǐng)導(dǎo)相信我。

此致

敬禮

員工違紀(jì)違規(guī)檢討書7

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

為我的過錯與工作缺失，特向您檢討。

首先，愧對領(lǐng)導(dǎo)對我們多次的教導(dǎo)，以為停電便沒有什么事安排；其次，我沒有自制力，遲到后將錯就錯，在錯誤的道路上越走越遠(yuǎn)；當(dāng)然，這些客觀原因都不能成為我上班時間曠課的充分理由。主要原因是長期積累的個人無安排和散漫性質(zhì)。未能參加公司重要工作會議，不僅對不起？對我的循善誘教，更對不起我自己的生活理念：生活就是工作，我們卻讓生活干擾了工作。使我對接下來安排的工作沒有直接有效的傾聽，影響效率。

魯迅先生說過，我們只有認(rèn)真反思，尋找錯誤后面的深刻根源，認(rèn)清問題的本質(zhì)，才能給集體和自己一個交待，從而得以進(jìn)步。在寫此檢討之時，我深感自己的無知，后悔之極。懷著沉重復(fù)雜的心情寫這篇檢討，但還是寫得不好，只怪自己才疏學(xué)淺，不能更好的運(yùn)用我們深厚的漢語言文化。

敬請領(lǐng)導(dǎo)諒解。

第五篇：員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書

員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書

在不小心犯錯后，為了避免再犯，我們要通過寫檢討書來反省，請注意寫檢討書的心態(tài)要端正。什么樣的檢討書才是好的檢討書呢？以下是小編幫大家整理的員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書1

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

工作是安排好的是有規(guī)定的，上班的規(guī)定條咧都是明確的。公司的規(guī)定一直都貼在公司內(nèi)部，我們每天都會看到，但我在工作中卻違規(guī)違紀(jì)，不遵守公司的規(guī)定，我向領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)錯。

公司是一個集體有著各個各樣的約束條例，我們既然是公司的員工公司的各種規(guī)定都是我們必須遵守的，我卻違反規(guī)定紀(jì)律，破壞了公司的工作環(huán)境，挑戰(zhàn)公司權(quán)威，這是對公司的大不敬，是對我們工作的不負(fù)責(zé)，我后悔，我希望領(lǐng)導(dǎo)能夠放我一馬，希望我可以戴罪立功，我犯了錯就應(yīng)該努力工作回報公司，而不是就這樣離開公司。

我來到公司一直得到公司的培養(yǎng)，也得到了領(lǐng)導(dǎo)的重視，把我分配到重要的崗位上上班，多我的幫助更是很多，我能老司是我的福氣，能夠成為公司的一員是我的緣分，窮挺感謝公司的，我這次犯了大錯違反公司的規(guī)矩，給公司造成了傷害，我知錯了，請領(lǐng)導(dǎo)給我一次機(jī)會，我需要這次機(jī)會改正自己的錯，從而從新得到大家的認(rèn)可，我要承擔(dān)自己的過失，自己犯下的錯。

我犯了錯是我沒有高度的思想覺悟，沒有意識到我犯的錯誤有多嚴(yán)重，這次的錯給我沉重的打擊，讓我明白了很多事情，我也知道一游該怎么做，我以后會報所有的會毛病都改掉，我會收斂的，任何的錯誤都是對自己的縱容，我這次太過放松對自己的要求，從而造成了自己任性妄為的行為，給公司帶來麻煩。.違反規(guī)定，破壞公司工作環(huán)境，讓公司人心浮動，把公司的規(guī)定當(dāng)成白紙，當(dāng)成一種游戲這是不智，我以前工作的時候想的比較少容易沖動行事，更容易受到刺激，所以就就在工作時違規(guī)違紀(jì)，這樣給公司帶來損失，也使得公司聲譽(yù)受損，其他同事也會輕視公司規(guī)定，造成的一系列影響是無可估量的，您相信我，才讓我來到公司，我卻辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)的信任，我慚愧，我們公司的一些規(guī)定我更不沒有留意，也是我粗心的結(jié)果，我以后一定會把公司的要求規(guī)定嚴(yán)格的記下來，奉為工作準(zhǔn)則，絕不去觸碰那片以下，絕不輕視這些規(guī)定。

我以后工作一定好好用功努力，做好自己的工作，絕不發(fā)生這樣的是我受到了家訓(xùn)，已經(jīng)讓我終生難忘了，又怎么敢再次去觸犯呢，就算公司原諒了自己，我自己也無法原諒自己的。

我會時刻提醒之際，是課監(jiān)督自己，讓我繼續(xù)去努力做好每一天的工作，做好自己的一切。

此致

敬禮！

檢討人：xxx

20xx年x月x日

員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書2

尊敬的.院領(lǐng)導(dǎo)：

事發(fā)于xxxx年xx月xx日晚，由于對新系統(tǒng)操作的不熟悉，致使年終醫(yī)保結(jié)算工作拖沓不前，無法在正常的上班工作時間內(nèi)完成。于是院領(lǐng)導(dǎo)安排我當(dāng)晚加班結(jié)算x年尚未出院的醫(yī)保在院病人，我加班至六點半，還剩下三個未來得及辦理出院結(jié)算的醫(yī)保病人，本想交代給值班人員來繼續(xù)辦理。奈何，當(dāng)晚值班人員也需對農(nóng)合病人辦理中結(jié)，顧及不暇。而我因為不必要的個人因素沒有繼續(xù)加班，耽誤了醫(yī)院的年終結(jié)算工作，致使醫(yī)院的財務(wù)工作沒能正常開展。對此，我的心情非常沉重和抱歉！

在自我反省的過程中，痛定思痛把犯錯原因歸結(jié)如下：

1、責(zé)任心不強(qiáng)。所謂“食君之祿，擔(dān)君之憂”，作為一名收費(fèi)人員，本該恪盡職守輔助財務(wù)完成醫(yī)院統(tǒng)計工作。更要端正自身的工作態(tài)度，切忌工作上的隨意性。

2、紀(jì)律性不強(qiáng)。要嚴(yán)格按照醫(yī)院規(guī)章行事辦事，自始自終相信“不以規(guī)矩，難成方圓”這一古訓(xùn)。無論做事還是做人，都要循規(guī)蹈矩。也只有循規(guī)蹈矩，方可成圓。

經(jīng)過這次事情，我為我的行為感到后悔，也對收費(fèi)處帶來了不好的影響，為了對我的過失負(fù)責(zé)，我愿意接受該有的懲罰。通過此次教訓(xùn)，我將當(dāng)作極其寶貴的經(jīng)驗財富加以吸取，并深刻銘記于心，時常警醒自己。對于今后的工作和生活，我也要放正態(tài)度，要求自己深刻反省，做事要有始有終。

真心感謝領(lǐng)導(dǎo)的教誨，希望在今后的成長過程中，能從你們身上學(xué)得到更多的智慧，能得到你們的教誨和幫助，我倍感幸運(yùn)！并且保證今后不會再出現(xiàn)類似的情況，如有再犯，請院領(lǐng)導(dǎo)重罰。

檢討人：XXX

20xx年X月X日

員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書3

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

20xx年3月21日晚，型號為KT06—351500產(chǎn)品30PCS準(zhǔn)備出貨時，經(jīng)李總查看發(fā)現(xiàn)全部裝錯外殼（此批30PCSKT06—351500產(chǎn)品需裝KT85154mm的外殼），而在生產(chǎn)過程中及QA抽檢時都無人發(fā)現(xiàn)此嚴(yán)重問題。做為品質(zhì)主管，本人對此次嚴(yán)重品質(zhì)問題有工作失職及監(jiān)督不力等負(fù)有不可推卸的責(zé)任。在此特向公司領(lǐng)導(dǎo)作出深刻檢討。盡管公司從3月份開始已逐步完善ISO9001質(zhì)量體系及相關(guān)程序文件，各相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)文件也已制定發(fā)放下去。要求要嚴(yán)格按照程序文件及標(biāo)準(zhǔn)文件要求云執(zhí)行。但在生產(chǎn)過程中，仍出現(xiàn)了此次未按標(biāo)準(zhǔn)要求工作現(xiàn)象。經(jīng)認(rèn)真分析，深刻反省，針對本部門此問題發(fā)生的主要原因有如下幾點：

1、IPQC未收到相關(guān)的文件及標(biāo)準(zhǔn)要求，因此不知道對此產(chǎn)品進(jìn)行檢驗。

2、QA有收到生產(chǎn)任務(wù)單，但把重點放在了產(chǎn)品性能檢驗方面，從而沒有對單上特別注意事項一欄進(jìn)行關(guān)注，以至于沒有檢查到此次發(fā)生的問題點。

3、做為品質(zhì)主管，沒有及時的將此類信息傳達(dá)下去，沒有監(jiān)督下屬是否有按要求去執(zhí)行，負(fù)有主要責(zé)任。為了避免此類問題再發(fā)生，現(xiàn)本部門將做如下改善：

（1、IPQC要嚴(yán)格根據(jù)作業(yè)指導(dǎo)書、生產(chǎn)任務(wù)單等相關(guān)文件資料對每款產(chǎn)品都要按照IPQC巡檢表要求進(jìn)行檢驗。

（2、QA抽檢時要對生產(chǎn)任務(wù)單或產(chǎn)品測試指標(biāo)上的每一項要求進(jìn)行檢驗，不僅僅只是檢驗性能，對于用料及外觀方面都要進(jìn)行全面檢驗。

（3、對于產(chǎn)品常規(guī)要求將以書面形式（相關(guān)文件資料）或口頭形式通知到QC/IPQC/QA；如產(chǎn)品有特殊要求及注意事項，將召開部門會議將信息傳達(dá)下去，同時將在車間生產(chǎn)看板上生產(chǎn)/品質(zhì)注意事項一欄中進(jìn)行注明。

（4、將在下周，對相關(guān)人員進(jìn)行一次關(guān)于檢驗標(biāo)準(zhǔn)的培訓(xùn)。

（5、在下周一，做出一份產(chǎn)品外觀檢驗作業(yè)指導(dǎo)書，讓品質(zhì)檢驗員在檢驗時有依可循。

檢討人：XXX

20xx年X月X日

員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書4

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好，這一段時間，我沒有按照公司的規(guī)定每天準(zhǔn)時的來公司上班，我的行為已經(jīng)嚴(yán)重違反了公司的各項規(guī)章制度，造成了非常嚴(yán)重的后果。除了所謂的一些客觀原因，就連新年報道的時候我也沒有去值班，也不按時抵達(dá)，會議也沒有參加，就連我工作的區(qū)域也沒有做好管理，衛(wèi)生工作也沒有做好。我個人認(rèn)為，這只能表明了我的工作態(tài)度非常不認(rèn)真，嚴(yán)重缺乏崗位責(zé)任感，沒有做自己的分內(nèi)工作。

在主觀意識上任然是得過且過，馬馬虎虎的混日子思想作風(fēng)。受到這種消極思想影響，導(dǎo)致我紀(jì)律性松弛，自私自利，置公司集體利益與不顧。也置企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的信譽(yù)威信與不顧，更使得公司的經(jīng)營形象大受影響。我對自己犯下的嚴(yán)重錯誤感動極其痛苦，我自己陷入了深深的后悔和遺憾之中。在這個時刻，我心情無比悔恨，感到無比遺憾。由于我個人的原因，大大影響了公司的經(jīng)營形象。

我深知這件事情的嚴(yán)重性，我在此時此刻也意識到了我這樣一項服務(wù)性行業(yè)對于客戶的態(tài)度是何等的重要。但我覺得此次顧客投訴，領(lǐng)導(dǎo)將我的錯誤及時指出，并嚴(yán)厲批評我。從某種層面上講，我也是幸運(yùn)的。因為這次檢討將我潛在的錯誤給爆發(fā)出來了，是在激勵我改正錯誤，為以后更好的工作而努力。這對于我未來的人生工作道路，無疑是一個關(guān)鍵的轉(zhuǎn)折點。

所以，我要深深的檢討，并由衷地對于領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心表示誠摯感謝。親愛的領(lǐng)導(dǎo)者，下一階段，我會牢記這次的教訓(xùn)。我要從內(nèi)心深處認(rèn)識到這樣一個巨大的錯誤，其后果是無法想象的。我對顧客的怠慢，失禮和漫不經(jīng)心，給公司造成了不良影響，讓公司蒙受損失。再次我希望領(lǐng)導(dǎo)能夠接受我誠摯的歉意，并在以后監(jiān)督我，糾正我的錯誤。我知道，我無論如何努力都不足以彌補(bǔ)我的過錯。

我以后的改正措施：

1、無論多么繁忙的業(yè)務(wù)，無論手頭工作多么重要，我們必須堅持以微笑服務(wù)。

2、客戶是多種多樣的，素質(zhì)有高有低，但我始終要耐心向顧客解釋，說話講究技巧。

3、我們必須始終不渝地堅持以“顧客就是上帝”的理念，竭盡能力為顧客服務(wù)。

檢討人：XXX

20xx年X月X日