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      如何處理違紀(jì)違規(guī)的員工？（小編推薦）
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 07:27:21下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《如何處理違紀(jì)違規(guī)的員工？（小編推薦）》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《如何處理違紀(jì)違規(guī)的員工？（小編推薦）》。

      
	
      

      第一篇：如何處理違紀(jì)違規(guī)的員工？（小編推薦）
      

      如何處理違紀(jì)違規(guī)的員工？
      1、處分、解雇勞動(dòng)者，往往勞動(dòng)者拒絕簽收該通知書而導(dǎo)致企業(yè)的處分、解雇行為被認(rèn)定為無效或非法行為，那么企業(yè)在日常中該如何做，才避免案件敗訴？
      ——員工拒絕就處分簽字的，可書面通知到其聯(lián)系地址，保留郵政送達(dá)回執(zhí)；可報(bào)工會(huì)經(jīng)同意后在工廠范圍內(nèi)公示，并拍照記錄。
      2、勞動(dòng)者欺詐應(yīng)聘，事后被企業(yè)解雇，在仲裁期間，勞動(dòng)者可能作出讓企業(yè)措手不及的抗辯觀點(diǎn)，企業(yè)該如何回應(yīng)或者在日常中采取哪些防范策略？
      ——企業(yè)須保留員工基本信息登記表（入職應(yīng)聘表格），在該表格中注明如員工填寫內(nèi)容失實(shí)，公司有權(quán)解除勞動(dòng)關(guān)系，讓員工就此簽字同意。保留員工工作證據(jù)
      3、對(duì)于違紀(jì)違規(guī)的惡意問題員工，他們往往拒絕提交《檢討書》或否認(rèn)違紀(jì)違規(guī)的事實(shí)，企業(yè)該如何創(chuàng)制、收集證據(jù)，才避免案件敗訴而承擔(dān)法律責(zé)任？ ——違規(guī)違紀(jì)員工，一則廠內(nèi)批評(píng)教育，要求員工在處分單上簽字確認(rèn)，二則報(bào)工會(huì)處理或在宣傳欄張貼公示，三則保留違規(guī)違紀(jì)證據(jù)，要有照片。
      4、如何進(jìn)行違紀(jì)員工的事實(shí)調(diào)查、證據(jù)固定，對(duì)于違紀(jì)員工，部門經(jīng)理應(yīng)注意哪些日常細(xì)節(jié)問題？
      ——事實(shí)調(diào)查需要有證據(jù)支持，錯(cuò)誤不斷的員工，公司應(yīng)給予書面處分單由員工簽字確認(rèn)或直接由員工本人提交《檢討書》，事實(shí)調(diào)查包括找員工同事及直接上司、員工本人了解情況，談話記錄由員工本人簽字確認(rèn)。
      5、對(duì)于違紀(jì)員工，事發(fā)后什么時(shí)間處理，如何書寫《違紀(jì)違規(guī)處分通知書》.——違紀(jì)員工，建議在違紀(jì)事實(shí)發(fā)生后一周內(nèi)處理，但這個(gè)時(shí)間的要求完全可以在《企業(yè)獎(jiǎng)懲制度》或《員工手冊(cè)》中固定下來，以公司的規(guī)定為準(zhǔn)。《違紀(jì)違規(guī)處分通知書》需要列明員工違紀(jì)事實(shí)經(jīng)過，公司相關(guān)規(guī)章制度的規(guī)定，還可以加上工會(huì)意見等。最后交由員工本人簽字確認(rèn)后由HR保存在員工檔案中。
      6、怎樣理解“嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度的”，如何在《懲罰條例》中詳細(xì)明確違紀(jì)違規(guī)的“一般違反”、“較重違反”及“嚴(yán)重違反”？
      ——“嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度的”首先是必須在公司的規(guī)章制度中明確規(guī)定嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度的行為，其次規(guī)章制度的規(guī)定依據(jù)勞動(dòng)法律的相關(guān)規(guī)定和公司的實(shí)際情況作出，工會(huì)討論通過，員工公示和培訓(xùn)、簽收后有效?！稇土P條例》中列明違紀(jì)的大小類別，“一般違反”、“較重違反”及“嚴(yán)重違反”的界定要符合法律規(guī)定和情理。如一個(gè)月內(nèi)遲到累計(jì)達(dá)30分鐘為“一般違反”，連續(xù)一個(gè)月每天遲到早退、不按公司考勤制度出勤的算“較重違反”，連續(xù)曠工達(dá)3天的算“嚴(yán)重違反”。
      7、直線部門經(jīng)理擅自口頭辭退員工，仲裁機(jī)構(gòu)往往認(rèn)定企業(yè)非法解雇員工，那么企業(yè)日常中該如何做，才避免案件敗訴，避免直線經(jīng)理越權(quán)處分員工？ ——在公司范圍里，擁有錄用和解雇員工權(quán)限的一定是人力資源部，其他任何部門不得擅自處理。公司需要辭退員工，一定交由人力資源部辦理辭退手續(xù)。
      8、勞動(dòng)者不辭而別、無故曠工，卻主張被企業(yè)口頭解雇，往往得到仲裁機(jī)構(gòu)的支持，那么企業(yè)日常中該如何做，才避免案件敗訴？
      ——保留員工曠工證據(jù)（考勤不得以電子檔記錄，縮短考勤簽收周期，盡可能讓員工每天簽收自己的考勤），達(dá)到嚴(yán)重違紀(jì)的，發(fā)通知至其通訊地址，規(guī)定什么時(shí)間后做自離處理，保留郵政送達(dá)回執(zhí)。
      9、怎樣理解與界定“嚴(yán)重失職，營私舞弊，給用人單位造成重大損害的”？ ——合法合理。首先是必須在公司的規(guī)章制度中明確規(guī)定嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度的行為，其次規(guī)章制度的規(guī)定依據(jù)勞動(dòng)法律的相關(guān)規(guī)定和公司的實(shí)際情況作出，工會(huì)討論通過，員工公示和培訓(xùn)、簽收后有效。員工因工作失誤（本應(yīng)做但未做，本應(yīng)不做但做了）導(dǎo)致嚴(yán)重生產(chǎn)經(jīng)營后果的未嚴(yán)重失職，與員工工作職責(zé)相匹配（保留員工簽收的崗位說明書）；營私舞弊則需要掌握員工在公司損失中獲取個(gè)人私利的證據(jù)。
      10、如何界定“重大損害”，“重大損害”是否必須體現(xiàn)為造成直接的經(jīng)濟(jì)損失？ ——重大損害在公司規(guī)章制度中規(guī)定，不一定為直接經(jīng)濟(jì)損失，可以為公司無形資產(chǎn)的損失，如品牌侵害等。
      11、如何追究“嚴(yán)重失職、嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)”者的法律責(zé)任？
      ——保留證據(jù)，除給予解除勞動(dòng)關(guān)系的處罰外，可另行向法院起訴，要求員工承擔(dān)賠償責(zé)任。
      12、采用“錄音錄象”方式創(chuàng)制、保留的證據(jù)，法院是否采信，企業(yè)內(nèi)部OA系統(tǒng)或ERP系統(tǒng)上的資料能否作為證據(jù)使用？
      ——錄音錄像的證據(jù)是可以采用的，但事先需要獲得授權(quán)（貌似有相關(guān)法律規(guī)定）。公司內(nèi)部電子系統(tǒng)資料無法作為證據(jù)
      第二篇：員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法參考
      員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法 第一章 總則
      第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅紀(jì)律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)國務(wù)院《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本規(guī)定。第二條 公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。第三條 行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。
      第四條 損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財(cái)產(chǎn)、盜用水量折價(jià)、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)等。
      第五條 本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。第二章 行政違紀(jì)的調(diào)查和行政處分的權(quán)限
      第六條 公司一般工作人員違反政紀(jì)由監(jiān)察部門組織調(diào)查并會(huì)同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論決定，監(jiān)察部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過，方可生效。
      第七條 公司中層干部違反政紀(jì)由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門會(huì)同組織部門進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論，報(bào)公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)委、組織部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過，方可生效。
      第八條 公司級(jí)領(lǐng)導(dǎo)違反政紀(jì)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門處理。第三章 行政處分程序
      第九條 公司職工違反政紀(jì)需追究行政責(zé)任的，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報(bào)告。
      第十條 公司職工違反政紀(jì)，一經(jīng)初步查實(shí)，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對(duì)違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門應(yīng)予積極支持和配合。
      第十一條 對(duì)違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。
      第十二條 調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀(jì)職工的錯(cuò)誤事實(shí)、責(zé)任以及認(rèn)錯(cuò)態(tài)度、退賠情況，會(huì)同所在單位或部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。
      第十三條 處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門呈報(bào)上級(jí)主管部門備案。受處分對(duì)象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團(tuán)公司紀(jì)委，需給予黨紀(jì)處分的，由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門及所在黨組織依照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀(jì)處分。
      第十四條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會(huì)上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動(dòng)人事部門裝入受處分人人事檔案，同時(shí)由勞動(dòng)人事部門依據(jù)公司《職工獎(jiǎng)懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十五條 受處分人如對(duì)處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書面向公司監(jiān)察部門或公司勞動(dòng)爭議調(diào)解委員會(huì)請(qǐng)求復(fù)議，也可向上級(jí)監(jiān)察部門提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。第十六條 對(duì)受處分人提出的復(fù)議請(qǐng)求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個(gè)月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯(cuò)誤應(yīng)予變更或撤銷的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應(yīng)書面通知受處分人。第四章 違紀(jì)行為及處分
      第十七條 公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動(dòng)之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的禮品、有價(jià)證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對(duì)用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。第十八條 公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
      第十九條 公司職工在社會(huì)冒充公司合法身份、騙取用戶信任或?yàn)橛脩舸k用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十條 公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設(shè)計(jì)或私自為單位和個(gè)人進(jìn)行改管、增大水表口徑或?yàn)檫`章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十一條 公司職工未辦理用水手續(xù)，私自為單位或個(gè)人安裝接水或?yàn)楸I水提供業(yè)務(wù)（技術(shù)）幫助和便利條件的，視情節(jié)輕重，給予留用察看或開除處分。第二十二條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測(cè)漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動(dòng)中，對(duì)違章行為不報(bào)告或不照章處理的，給予警告處分；徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的，給予記過或記大過處分。
      第二十三條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測(cè)漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以水謀私，與違章單位或個(gè)人內(nèi)外勾結(jié)，侵害公司利益，謀取非法所得，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
      第二十四條 公司職工在收費(fèi)、催款或財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，私自截留、挪用水費(fèi)或公款3000－5000元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予記過處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款5000－10000元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予記大過處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款10000－20xx0元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予留用察看處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款20xx0元以上、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交，并將截留挪用的水費(fèi)或公款用于個(gè)人經(jīng)營牟利或從事其他非法活動(dòng)的，給予開除處分。第二十五條 公司職工私自處置、變賣、私分公司資產(chǎn)，侵害公司利益，謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
      第二十六條 公司職工在工程建設(shè)和物資采購業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反規(guī)定，利用職權(quán)或職務(wù)之便，收取廠商、施工單位或個(gè)人現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品以及報(bào)銷各種屬個(gè)人開支的消費(fèi)票據(jù)金額在3000元以下的，給予警告、記過或記大過處分；金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；金額在5000元以上的，給予開除處分。第二十七條 在本單位、本部門違規(guī)私設(shè)“小金庫”、“帳外帳”，視情節(jié)對(duì)單位或部門主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。
      第二十八條 公司中層干部參與或擅自批準(zhǔn)同意所在單位、部門和職工觸犯本規(guī)定，侵害公司利益或利用職權(quán)謀取私利，視情節(jié)依據(jù)本規(guī)定給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。對(duì)受到行政記大過（含行政記大過）以上處分的，在給予其行政處分的同時(shí)，一并免職。屬公司領(lǐng)導(dǎo)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門處理。
      第二十九條 謀取非法所得5000元以上、觸犯刑律的移送司法部門處理。第三十條 對(duì)侵害公司利益，謀取非法所得的違紀(jì)職工，在給予行政處分的同時(shí)，其非法所得予以全部收繳，并處其非法所得50的罰款。第三十一條 本規(guī)定中沒有具體條款規(guī)定，但確屬侵害國家、公司和用戶利益的行為，需追究行政責(zé)任的，應(yīng)比照本規(guī)定中最相類似的條款進(jìn)行處理。
      第三十二條 違反政紀(jì)行為中有下列情形之一者，可從輕、減輕或免予處分：
      （一）主動(dòng)交待問題，并有悔改表現(xiàn)的；
      （二）主動(dòng)退回違紀(jì)違法所得的；
      （三）檢舉他人違反政紀(jì)行為，情況屬實(shí)的。
      第三十三條 違反政紀(jì)行為中有下列情況之一者，可從重、加重處分：
      （一）屢教不改的；
      （二）拒不交待或不退回違紀(jì)違法所得的；
      （三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；
      （四）對(duì)檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進(jìn)行人身威脅和打擊報(bào)復(fù)的；
      （五）兼有其他違紀(jì)行為的；
      （六）在共同違紀(jì)中負(fù)主要責(zé)任的。
      第三十四條 觸犯本規(guī)定，屬屢犯者一律予以加重處分。第三十五條 違反政紀(jì)，受到行政處分的公司職工，兩個(gè)內(nèi)不得參與公司任何評(píng)先，不得提拔使用。
      第三十六條 有外聘人員和使用臨時(shí)工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外聘人員和臨時(shí)工的管理和使用，制訂相應(yīng)的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴(yán)格落實(shí)和執(zhí)行，公司勞動(dòng)人事和監(jiān)察部門要加強(qiáng)檢查和監(jiān)督。第五章 附則
      第三十七條 本規(guī)定中留用察看處分的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請(qǐng)，由所在單位或部門提出意見，并經(jīng)公司紀(jì)檢監(jiān)察和組織人事部門考察后，報(bào)公司總經(jīng)理辦公會(huì)討論決定是否恢復(fù)待遇或延長、變更處分；原屬中層干部的，還需報(bào)黨委備案。
      第三十八條 非法所得包括禮品、有價(jià)證券、實(shí)物折價(jià)。第三十九條 本規(guī)定中違章行為包括以謀取非法所得為目的、為用戶代辦用水手續(xù)，私自安裝或換改管道、閘閥、水表等供水設(shè)施和附件，私自升遷表位，偷盜用水，私自改變用水性質(zhì)等行為。
      第四十條 本規(guī)定由公司監(jiān)察部門負(fù)責(zé)解釋。第四十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。公司其他有關(guān)條例、規(guī)定和制度與本規(guī)定相抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
      懲罰標(biāo)準(zhǔn)
      序號(hào) 懲罰內(nèi)容
      行政懲罰
      嚴(yán)重違法亂紀(jì)，被依法追究刑事責(zé)任或1
      辭退
      違反公司規(guī)定屢教不改者
      同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)2 完成本單位的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，辭退 經(jīng)公司提出，拒不改正者
      嚴(yán)重失職，營私舞弊，給公司造成重大3 損害者或利用工作職權(quán)，收受他人錢物辭退 或教唆他人從事貪污
      在公司鬧事，對(duì)同事實(shí)施暴行或有重大4
      辭退
      侮辱行為者
      故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受損失5
      辭退
      者
      提供虛假個(gè)人信息或因行為不當(dāng)，公司6
      辭退
      無法再對(duì)其信任與任用
      濫用公司財(cái)產(chǎn)，蓄意損壞、偷竊公司或7
      辭退
      他人財(cái)物者
      組織、煽動(dòng)怠工，或采取不正當(dāng)手段要8 挾領(lǐng)導(dǎo)，不服從工作安排和調(diào)動(dòng)，無理記大過 取鬧，嚴(yán)重?cái)_亂公司秩序者 利用職權(quán)對(duì)員工打擊報(bào)復(fù)或包庇員工記大過
      違法亂紀(jì)行為者;管理人員濫用職權(quán)或
      經(jīng)濟(jì)懲罰
      承擔(dān)公司損失
      和賠償責(zé)任
      處以500元以上罰款 私泄報(bào)復(fù)者
      造謠生事，挑動(dòng)是非，破壞團(tuán)結(jié)，損害10
      記大過
      他人名譽(yù)或領(lǐng)導(dǎo)威信，影響惡劣者 在禁煙區(qū)吸煙、攜帶危險(xiǎn)物品入廠者 記大過
      擅離職守，擅自變更工作方法，違章操12 作或違章指揮，造成事故或經(jīng)濟(jì)損失超記大過 過500元的
      其他重大過失或不當(dāng)行為，導(dǎo)致嚴(yán)重后13
      記大過
      果
      消極怠工，不服從管理及領(lǐng)導(dǎo)安排，未14
      記小過
      造成重大影響
      威脅或散布謠言損害他人或公司聲譽(yù)15
      記小過 的
      工作輕率或疏忽，造成經(jīng)濟(jì)損失在30016
      記小過
      元以內(nèi)的
      未經(jīng)公司允許，利用公司資源制造私人17
      記小過
      物品，價(jià)值100元以下的 飲酒或酗酒后回公司上班者 記小過
      違反工作流程，違章操作或違章指揮，19
      記小過
      造成經(jīng)濟(jì)損失在500元（含）以內(nèi)的
      浪費(fèi)公司資源、不愛惜辦公、生產(chǎn)設(shè)備、20 工具器材等公物，造成損失在50元（含）通報(bào)批評(píng)以內(nèi)的
      處以100元——500元罰款
      處以100元以下罰款
      無故不參加公司安排的會(huì)議、培訓(xùn)、活動(dòng)者
      通報(bào)批評(píng) 工作時(shí)間內(nèi)擅離工作崗位，從事與工作無關(guān)的事情，未造成損失的
      通報(bào)批評(píng) 本人及下屬在工作上存在弄虛作假現(xiàn)象
      通報(bào)批評(píng) 未經(jīng)公司同意，在外兼職，對(duì)本職工作造成輕微影響
      通報(bào)批評(píng) 除正常休息外，在廠內(nèi)聚眾賭博 通報(bào)批評(píng)
      2、公司制度中涉及的其他懲罰：
      (1)、考勤扣款：
      ①、上班期間員工外出事先經(jīng)直接上級(jí)備案，若個(gè)人私自外出，沒有與直接上級(jí)備案的，一經(jīng)查出，公司將予以當(dāng)事人事假處理，對(duì)其直接上級(jí)予以50元處罰;
      ②、既未打卡也未交《未打卡情況說明單》者，按每次扣發(fā)50元;同一天兩次未打卡，視同曠工處理。
      ③、對(duì)虛報(bào)考勤的當(dāng)事人的部門經(jīng)理處以100元罰款;
      ④、遲到、早退、曠工扣款： 項(xiàng) 目 情 況
      處理辦法
      A:10分鐘以內(nèi)，每月3次以內(nèi)（含）允許，不扣款
      10分鐘以內(nèi)，每月3次以上
      遲到/早退
      10元/次
      B: 10分鐘以上，1小時(shí)以內(nèi)（含）25元/次
      C: 1小時(shí)以上 50元/次
      曠工 以半天為計(jì)算單位 扣發(fā)雙倍固定工資 遲到。比預(yù)定上班時(shí)間晚到。員工在工作時(shí)間開始后15分鐘內(nèi)到班者為遲到。遲到在30分鐘以內(nèi)者，按遲到分鐘數(shù)乘以1元的金額在公司指定微信群發(fā)拼手氣紅包，紅包可搶人數(shù)為當(dāng)時(shí)群的總?cè)藬?shù)。
      2、早退。比預(yù)定下班時(shí)間早走。工作時(shí)間結(jié)束前15分鐘內(nèi)未經(jīng)批準(zhǔn)提前下班者為早退。早退需要提前通知CEO并獲得批準(zhǔn)，否則按曠工處理。
      3、曠工。未經(jīng)請(qǐng)假、假滿未續(xù)假、遲到、早退超過15分鐘未到崗位者按曠工處理；當(dāng)月累計(jì)遲到三次者，視為曠工半天；單次遲到分鐘以上者，視為曠工半天；當(dāng)月累計(jì)曠工七天或無故連續(xù)曠工三天者，公司視為自動(dòng)離職。
      4、遇到惡劣天氣、交通事故等特殊情況，屬實(shí)的可不按遲到早退處理。
      第三篇：員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法
      文章標(biāo)題：員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法
      第一章　總則
      第一條　為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅紀(jì)律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)國務(wù)院《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本規(guī)定。
      第二條　公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。
      第三條　行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。
      第四條　損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財(cái)產(chǎn)、盜用水量折價(jià)、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)等。
      第五條　本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。
      第二章　行政違紀(jì)的調(diào)查和行政處分的權(quán)限
      第六條　公司一般工作人員違反政紀(jì)由監(jiān)察部門組織調(diào)查并會(huì)同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論決定，監(jiān)察部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過，方可生效。
      第七條　公司中層干部違反政紀(jì)由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門會(huì)同組織部門進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論，報(bào)公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)委、組織部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過，方可生效。
      第八條　公司級(jí)領(lǐng)導(dǎo)違反政紀(jì)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門處理。
      第三章　行政處分程序
      第九條　公司職工違反政紀(jì)需追究行政責(zé)任的，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報(bào)告。
      第十條　公司職工違反政紀(jì)，一經(jīng)初步查實(shí)，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對(duì)違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門應(yīng)予積極支持和配合。
      第十一條　對(duì)違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。
      第十二條　調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀(jì)職工的錯(cuò)誤事實(shí)、責(zé)任以及認(rèn)錯(cuò)態(tài)度、退賠情況，會(huì)同所在單位或部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。
      第十三條　處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門呈報(bào)上級(jí)主管部門備案。受處分對(duì)象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團(tuán)公司紀(jì)委，需給予黨紀(jì)處分的，由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門及所在黨組織依照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀(jì)處分。
      第十四條　處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會(huì)上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動(dòng)人事部門裝入受處分人人事檔案，同時(shí)由勞動(dòng)人事部門依據(jù)公司《職工獎(jiǎng)懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
      第十五條　受處分人如對(duì)處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書面向公司監(jiān)察部門或公司勞動(dòng)爭議調(diào)解委員會(huì)請(qǐng)求復(fù)議，也可向上級(jí)監(jiān)察部門提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。
      第十六條　對(duì)受處分人提出的復(fù)議請(qǐng)求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個(gè)月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯(cuò)誤應(yīng)予變更或撤銷的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應(yīng)書面通知受處分人。
      第四章　違紀(jì)行為及處分
      第十七條　公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動(dòng)之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的禮品、有價(jià)證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對(duì)用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。
      第十八條　公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20000元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20000元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
      第十九條　公司職工在社會(huì)冒充公司合法身份、騙取用戶信任或?yàn)橛脩舸k用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。
      第二十條　公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設(shè)計(jì)或私自為單位和個(gè)人進(jìn)行改管、增大水表口徑或?yàn)檫`章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)
      第四篇：員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法(試行)
      某某公司員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法（試行）
      第一篇 總
      則
      第一章 目的、原則及適用范圍
      第一條 為加強(qiáng)企業(yè)管理，嚴(yán)肅勞動(dòng)紀(jì)律，構(gòu)建和諧健康的企業(yè)文化,提高員工遵紀(jì)守法的自覺性，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)順利進(jìn)行，規(guī)范對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工的處理，依據(jù)《中華人民共和國勞動(dòng)法》、《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》等國家有關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，結(jié)合某某公司實(shí)際，制定本辦法。
      第二條 某某公司員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度。對(duì)違反國家法律法規(guī)的員工，除應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任外，公司還可以依照企業(yè)規(guī)章以及本辦法的規(guī)定對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工給予相應(yīng)處理。
      第三條 本辦法所稱違規(guī)違紀(jì)行為，是指違反國家有關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，依據(jù)本辦法應(yīng)當(dāng)受到處理的行為。
      第四條 本辦法適用于某某公司全體員工。某某公司包括：。。。。。。。。。。。。。第五條 員工違規(guī)違紀(jì)處理原則：
      （一）教育為主，懲戒為輔；
      （二）實(shí)事求是，依規(guī)處理；
      （三）區(qū)別情節(jié)，分類對(duì)待。
      第二章 處理種類、程序
      第六條 員工違規(guī)違紀(jì)處理種類：
      通報(bào)批評(píng)、績效考核扣分、待崗、降薪、降職、撤職、解除勞動(dòng)合同。
      第七條 各部門出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為的，應(yīng)將違規(guī)違紀(jì)事實(shí)、證據(jù)材料及處理建議一并提報(bào)企管部，企管部組織聽證會(huì)，聽取當(dāng)事人的陳述、申辯和質(zhì)證，聽證情況由企管部報(bào)監(jiān)察委員會(huì)審議、決定。
      第三章 處理運(yùn)用規(guī)則
      第十條 有本辦法規(guī)定的兩種以上應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)違紀(jì)行為，合并處理。同一錯(cuò)誤行為，違犯本辦法兩個(gè)以上條款的，按較重的條款處理。
      第十一條 從輕、從重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到處理的幅度以內(nèi)，給予較輕或者較重的處理。減輕、加重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到的處理幅度以外，給予減輕或者加重一檔處理。
      第十二條 二人以上共同違規(guī)違紀(jì)，對(duì)組織、領(lǐng)導(dǎo)或者在共同違規(guī)違紀(jì)中起主要作用的，從重或加重處理；對(duì)其他成員，根據(jù)其在共同違規(guī)違紀(jì)中所起的作用和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，分別予以處理。
      第十三條 有下列情節(jié)之一的，應(yīng)從重或加重處理：（—）在受紀(jì)律處分期內(nèi)，又發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的；
      （二）打擊報(bào)復(fù)批評(píng)人、檢舉人、控告人、證人及其他人員的；
      （三）阻撓他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；
      （四）拒絕交出違規(guī)違紀(jì)所得的；
      （五）拒絕中止正在實(shí)施的違規(guī)違紀(jì)行為的；
      （六）同一錯(cuò)誤行為違反兩次以上的；
      （七）其他需要從重或加重處理的情節(jié)。第十四條 有下列情節(jié)之一的，可以從輕或減輕處理：（—）違規(guī)違紀(jì)的員工能夠配合調(diào)查工作，主動(dòng)交待自己的問題，或者在調(diào)查期間交待組織未掌握的問題；
      （二）主動(dòng)檢舉他人應(yīng)當(dāng)受到處理的違規(guī)違紀(jì)問題，經(jīng)查證屬實(shí)的；
      （三）主動(dòng)挽回?fù)p失或有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的；
      （四）主動(dòng)退出違規(guī)違紀(jì)所得的；
      （五）其他可以從輕或減輕處理的情節(jié)。
      第十五條 本辦法中沒有明確規(guī)定，但造成不良后果、需要追究責(zé)任的，比照類似條款進(jìn)行處理。
      第十六條 員工被勞動(dòng)教養(yǎng)或司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查期間，按照國家的法律法規(guī)和企業(yè)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
      第十七條 違規(guī)違紀(jì)處理決定做出后，應(yīng)當(dāng)在十日內(nèi)向員工所在單位及本人宣布，并將處理決定材料歸入本人檔案。對(duì)于受到降職（級(jí)）以上紀(jì)律處分的員工，有關(guān)單位、部門應(yīng)當(dāng)在處分決定做出后的一個(gè)月內(nèi)辦理相關(guān)手續(xù)。對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為所獲得的經(jīng)濟(jì)利益，應(yīng)當(dāng)收繳或責(zé)令退賠。對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為所獲得的職務(wù)、獎(jiǎng)勵(lì)、資格等其他利益，應(yīng)按規(guī)定予以糾正。
      不按規(guī)定落實(shí)處理決定和其他相關(guān)處理手續(xù)的，追究直接責(zé)任者和主要領(lǐng)導(dǎo)者的責(zé)任。
      第十八條 違規(guī)違紀(jì)行為責(zé)任的區(qū)分：
      （一）直接責(zé)任者，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行職責(zé)，對(duì)造成的損失或者后果起決定性作用的人員；
      （二）主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)直接主管的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對(duì)造成的損失或者后果負(fù)直 接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員；
      （三）重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)應(yīng)管的工作或者參與決定的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對(duì)造成的損失或者后果負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。
      第十九條 直接經(jīng)濟(jì)損失，是指與違規(guī)違紀(jì)行為有直接因果關(guān)系而造成企業(yè)財(cái)產(chǎn)損毀的實(shí)際價(jià)值。
      第二十條 違規(guī)違紀(jì)情節(jié)主要是指違規(guī)違紀(jì)的動(dòng)機(jī)、手段、時(shí)間、地點(diǎn)、環(huán)境和侵害對(duì)象；違規(guī)違紀(jì)造成的損失、影響和危害程度；違規(guī)違紀(jì)人員責(zé)任大小、認(rèn)識(shí)態(tài)度、挽回?fù)p失和退回違規(guī)違紀(jì)所得等行為和事實(shí)。本辦法把違規(guī)違紀(jì)情節(jié)分為輕微、較輕、較重、嚴(yán)重四個(gè)層次。
      第二十一條 根據(jù)違規(guī)情節(jié)或所造成的后果、影響、損失對(duì)員工違規(guī)分類如下：
      （—）基本行為違規(guī)：違反公司基本行為準(zhǔn)則的個(gè)人行為。
      （二）工作質(zhì)量：工作不努力、不認(rèn)真，工作計(jì)劃制定、驗(yàn)收不符合要求，或上報(bào)材料出現(xiàn)的錯(cuò)誤等非方向不明確導(dǎo)致的工作質(zhì)量問題。
      （三）工作失誤：非業(yè)務(wù)技能差異或無意識(shí)行為導(dǎo)致的錯(cuò)誤。
      （四）工作不稱職或不勝任：職責(zé)履行能力不足或責(zé)任心缺失，影響工作或運(yùn)行的。
      （五）工作失職：未按職責(zé)、相關(guān)規(guī)定要求開展或未開展，職權(quán)范圍內(nèi)查出問題不作處理的。
      （六）工作瀆職：私改規(guī)定、濫用職權(quán)或職權(quán)范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)問題任其發(fā)展不作處理的。
      （七）原則性問題：欺下瞞上、以職謀私、打擊報(bào)復(fù)、泄露公司秘密、故意破壞等惡意行為。
      第二十二條 “企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員”是指某某集團(tuán)和各級(jí)子（分）公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員及相當(dāng)職級(jí)的管理人員。“企業(yè)管理人員”是指在企業(yè)管理崗位任職的人員。
      第二十三條 本辦法中所稱“以上”，包括本級(jí)、本數(shù)；“以下”不包括本級(jí)、本數(shù)。
      第二篇 分
      則
      第四章
      違反經(jīng)營管理秩序行為
      第二十四條 違反企業(yè)議事規(guī)則或決策程序，個(gè)人決定重大事項(xiàng)，或者拒不執(zhí)行、擅自改變上級(jí)決定和工作部署，或者無視生產(chǎn)經(jīng)營管理制度，違章指揮、違章操作，給企業(yè)造成損失的，視情節(jié)輕重，給予降薪、降職、撤職、直至解除勞動(dòng)合同；借機(jī)謀私的，從重處理；損失重大、影響惡劣的，給予解除勞動(dòng)合同。
      第二十五條 在選人用人方面，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核20-50分，并可降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （—）通過不正當(dāng)手段，謀取崗位或提供崗位的；
      （二）違反選拔任用規(guī)定和程序的；
      （三）向應(yīng)知情者以外人員透露領(lǐng)導(dǎo)班子或人力資源部門醞釀、討論人事任免情況的；
      （四）在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察等非組織活動(dòng)的；
      （五）故意向干部選拔任用問題調(diào)查部門提供虛假信息或者不實(shí)材料的；
      （六）在選拔任用干部過程中，利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)的；
      （七）工作失職，造成選人用人失察或失誤的；
      （八）其他違反人事紀(jì)律的違規(guī)違紀(jì)行為。
      第二十六條 在資產(chǎn)管理方面，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核20-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）不按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估的；
      （二）不按規(guī)定進(jìn)行清產(chǎn)核資、產(chǎn)權(quán)登記，不如實(shí)填報(bào)報(bào)表，隱瞞真實(shí)情況，導(dǎo)致企業(yè)資產(chǎn)流失的；
      （三）違反企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、無形資產(chǎn)保護(hù)的有關(guān)規(guī)定，擅自泄露和轉(zhuǎn)讓專利、科研成果、技術(shù)工藝、工藝圖紙等，或擅自許可、轉(zhuǎn)讓企業(yè)注冊(cè)商標(biāo)等，造成企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、無形資產(chǎn)流失的；
      （四）其他違反企業(yè)股權(quán)管理、資產(chǎn)管理等方面（包括但不限于設(shè)立和撤銷公司、資產(chǎn)評(píng)估、產(chǎn)權(quán)登記、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓等）規(guī)定的行為。
      第二十七條 在工程項(xiàng)目建設(shè)過程中，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核20-50分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）違反審批程序或未經(jīng)審核擅自批準(zhǔn)工程設(shè)計(jì)，違反規(guī)定擅自變動(dòng)設(shè)計(jì)方案或技術(shù)規(guī)格、圖紙的；
      （二）不按技術(shù)規(guī)范和要求施工，造成工程隱患，導(dǎo)致事故發(fā)生的；
      （三）項(xiàng)目實(shí)施過程中，不能嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行質(zhì)量管理、監(jiān)督檢查和認(rèn)證的；
      （四）其他違反工程建設(shè)管理規(guī)定的行為。
      第二十八條 在物資采購方面，有下列行為之一，視情節(jié)輕 重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同，造成損失的并賠償損失：
      （—）將不滿足企業(yè)要求的單位選擇為合格供應(yīng)商給企業(yè)造成直接經(jīng)濟(jì)損失的；
      （二）要求供應(yīng)商或單位，虛開發(fā)票，提高金額，少付多報(bào)的；
      （三）違反采購審批程序，擅自變更采購計(jì)劃和采購物資規(guī)格型號(hào)的；
      （四）違反集團(tuán)集中采購目錄要求，未提報(bào)集中采購計(jì)劃，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織自行采購的；
      （五）其他違反物資采購規(guī)定的行為。
      第二十九條 在招投標(biāo)活動(dòng)中，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同，造成損失的并賠償損失：
      （一）采取化整為零等方式，或以各種借口規(guī)避招標(biāo)、直接發(fā)包的；
      （二）違反審批程序進(jìn)行邀請(qǐng)招標(biāo)、競爭性談判的，或擅自改變已經(jīng)審批的事項(xiàng)的；
      （三）采取公開或暗示方式以各種手段拒絕潛在合格投標(biāo)人投標(biāo)的；
      （四）與投標(biāo)商串通，損害企業(yè)利益的；
      （五）招標(biāo)文件中列入歧視性、傾向性條款，使用未公開的評(píng)標(biāo)辦法，有明顯不公正行為的；
      （六）利用職權(quán)影響或干預(yù)招標(biāo)過程和結(jié)果，或擅自改變中標(biāo)人、中標(biāo)方案的；
      （七）泄露企業(yè)規(guī)章制度規(guī)定應(yīng)該保密的招投標(biāo)資料和信息的；
      （八）不按規(guī)定收集、整理、保存招投標(biāo)過程資料的；
      （九）捏造事實(shí)，擾亂招標(biāo)工作秩序的；
      （十）其他違反招投標(biāo)法律法規(guī)和集團(tuán)公司招投標(biāo)監(jiān)督管理規(guī)定的。
      第三十條 在合同管理過程中，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核20-50分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同，造成損失的并賠償損失：
      （—）違反企業(yè)合同管理規(guī)定或合同管理方面的法律、法規(guī)，受到國家行政機(jī)關(guān)或司法機(jī)關(guān)查處的；
      （二）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變合同，或未簽訂合同即預(yù)付款項(xiàng)的；
      （三）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擅自超越權(quán)限簽訂合同的；
      （四）發(fā)現(xiàn)對(duì)方違約給企業(yè)造成危害，不及時(shí)采取有效措施糾正、制止的；
      （五）違反合同用章管理規(guī)定的；
      （六）其他違反合同管理規(guī)章制度的行為。
      第三十一條 在產(chǎn)品銷售過程中，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核20-50分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同，造成損失的并賠償損失：
      （一）采取不正當(dāng)競爭手段從事產(chǎn)品交易、營銷活動(dòng)，被國家行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處的；
      （二）銷售假冒偽劣產(chǎn)品的；
      （三）違反國家物價(jià)政策和集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)定，采取人為低價(jià)或其他不合理銷售方式銷售產(chǎn)品給企業(yè)造成損失的；
      （四）因個(gè)人主觀原因不盡職不作為導(dǎo)致應(yīng)收賬款催收不力的；
      （五）吃差價(jià)、吃回扣并惡意串通損壞公司利益的
      （六）違反規(guī)定賒銷或擅自確定價(jià)格、折扣、折價(jià)的；
      （七）其他違反企業(yè)產(chǎn)品銷售管理規(guī)定的行為。
      第三十二條 在審計(jì)工作中，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核10-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）違反審計(jì)法規(guī)，致使審計(jì)質(zhì)量出現(xiàn)重大問題的；
      （二）發(fā)現(xiàn)被審對(duì)象存在重大問題不如實(shí)報(bào)告的；
      （三）被審對(duì)象不按審計(jì)要求提供審計(jì)資料或提供虛假資料的；
      （四）被審單位（人員）不配合內(nèi)部審計(jì)工作，拒絕審計(jì)、拒不執(zhí)行審計(jì)結(jié)論或者報(bào)復(fù)陷害內(nèi)部審計(jì)人員的；
      （五）其他違反審計(jì)法規(guī)的。
      第三十三條 違反企業(yè)勞動(dòng)紀(jì)律，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核1-100分，并可降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）遲到、早退；經(jīng)常遲到、早退經(jīng)教育屢教不改的；
      （二）無正當(dāng)理由連續(xù)曠工十五天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工三十天的；
      （三）無正當(dāng)理由拒不服從分配和管理，影響生產(chǎn)或工作的；
      （四）在生產(chǎn)或工作崗位打架斗毆，尋釁鬧事，影響生產(chǎn)或工作正常進(jìn)行的，情節(jié)較輕的；
      （五）惡意、蓄意破壞企業(yè)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)安全的，情節(jié)較輕的；
      （六）因個(gè)人原因致使企業(yè)財(cái)物損壞、丟失并進(jìn)行賠償?shù)模?/p>
      （七）其他違反勞動(dòng)紀(jì)律的行為。
      第三十四條 違反外事紀(jì)律及有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）未經(jīng)授權(quán)擅自與外方達(dá)成口頭或書面協(xié)議的；
      （二）臨時(shí)出國（境）團(tuán)組或員工擅自延長在國（境）外期限或變更路線的；
      （三）駐外機(jī)構(gòu)員工擅自脫離單位，或臨時(shí)出國（境）團(tuán)組成員擅自脫離團(tuán)組，或從事外事、機(jī)要等工作的員工違反有關(guān)規(guī)定同國（境）外機(jī)構(gòu)、人員聯(lián)系和交往的；
      （四）其他違反外事紀(jì)律的行為。
      第三十五條 違反保密制度，發(fā)生丟失機(jī)密文件、資料，出現(xiàn)泄密、竊密事件的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同，故意泄密或者造成企業(yè)重大損失的，從重處理。
      第三十六條 違反印章管理規(guī)定，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同，造成損失的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。
      第三十七條 企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員、相關(guān)業(yè)務(wù)人員，違反回避規(guī)定，對(duì)應(yīng)當(dāng)回避的事項(xiàng)不主動(dòng)提出回避，或不執(zhí)行單位的回避決定的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第五章 違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律行為  第三十八條 違反會(huì)計(jì)核算規(guī)定，有下列情形之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （—）不依法設(shè)臵會(huì)計(jì)賬簿，或私設(shè)會(huì)計(jì)賬簿，或不按規(guī)定填制、取得原始憑證，或以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)記賬的；
      （二）采取隱匿的手段有意回避提供有關(guān)會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告或其他會(huì)計(jì)資料，或者采取燒毀、撕毀、丟棄、隱匿等手段有意毀壞、銷毀會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和其他會(huì)計(jì)資料的；
      （三）其他違反會(huì)計(jì)核算管理規(guī)定的行為。
      第三十九條 在財(cái)務(wù)管理工作中，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）隱瞞、截留單位收入，私設(shè)小金庫或賬外賬，企業(yè)資金體外循環(huán)的；
      （二）違反規(guī)定，坐收坐支或銀行賬戶管理不嚴(yán)格的；
      （三）隱瞞資產(chǎn)不入賬，造成賬外資產(chǎn)的；
      （四）違反規(guī)定擅自沖減資本金的；
      （五）不按規(guī)定進(jìn)行成本核算，隨意核銷費(fèi)用，亂擠亂攤成本的；
      （六）財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理制度和內(nèi)部控制不健全，賬目管理嚴(yán)重混亂的；
      （七）授意、指使、強(qiáng)令會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員及其他人員偽造、變?cè)?、涂改或隱匿、銷毀會(huì)計(jì)資料的；
      （八）采用侮辱、誹謗、暴力、威脅或處分手段對(duì)依法履行 職責(zé)或抵制違法行為的會(huì)計(jì)人員實(shí)行報(bào)復(fù)陷害的；
      （九）錯(cuò)付應(yīng)付款項(xiàng)的；
      （十）其他違反財(cái)務(wù)管理制度的行為。
      第四十條 在資金管理工作中，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）擅自對(duì)外投資、融資、參股、借貸、提供擔(dān)保的；
      （二）違反規(guī)定在國（境）外金融機(jī)構(gòu)存款或變相存款,或者未經(jīng)批準(zhǔn)在國內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)存款或變相存款的；
      （三）違反規(guī)定進(jìn)行委托理財(cái)、股票、債券、外匯和期貨（權(quán)）及金融衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的；
      （四）違反規(guī)定進(jìn)行委托貸款，或者違反規(guī)定委托其他單位或個(gè)人理財(cái)?shù)模?/p>
      （五）違反集團(tuán)資金集中管理有關(guān)規(guī)定的；
      （六）其他違反資金管理規(guī)定的行為。
      第四十一條 個(gè)人借用公款不按規(guī)定歸還，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。個(gè)人借用公款進(jìn)行營利或者非法活動(dòng)的，加重處理。
      第四十二條 以個(gè)人名義存儲(chǔ)公款，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第四十三條 違反規(guī)定擅自以企業(yè)的名義開設(shè)銀行賬戶，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六章 違反安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)管理規(guī)定行為
      第四十四條 在安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)管理工作中，有下列行 為之一的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）不執(zhí)行國家安全環(huán)保法律、法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度以及上級(jí)機(jī)關(guān)、主管部門有關(guān)決定、命令、指示的；
      （二）未取得安全環(huán)保行政許可及相關(guān)證照或不具備安全環(huán)保條件從事生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的；
      （三）新建、改建、擴(kuò)建工程項(xiàng)目的安全環(huán)保設(shè)施，不與主體工程同時(shí)設(shè)計(jì)、同時(shí)施工、同時(shí)投入生產(chǎn)和使用，或未按規(guī)定審批、驗(yàn)收，擅自組織施工和生產(chǎn)的。
      （四）同意或批準(zhǔn)不符合法定安全環(huán)保條件的生產(chǎn)經(jīng)營單位或不具備安全環(huán)保上崗條件的人員向主管部門申報(bào)有關(guān)證照或資格、資質(zhì)證書的；
      （五）安全技能培訓(xùn)單位不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)組織安全技能培訓(xùn)，或提供虛假培訓(xùn)證明，或給不具備條件的人員頒發(fā)資格證書的；
      （六）對(duì)存在的重大安全環(huán)保隱患，未采取有效措施的；
      （七）違章指揮，強(qiáng)令工人違章冒險(xiǎn)作業(yè)的；
      （八）未按規(guī)定進(jìn)行安全環(huán)保教育培訓(xùn)的；
      （九）使用國家明令淘汰或者不符合國家標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)施、設(shè)備、器材或者產(chǎn)品的；
      （十）對(duì)發(fā)生的安全環(huán)保事故瞞報(bào)、謊報(bào)或拖延不報(bào)的；
      （十一）組織或參與破壞事故現(xiàn)場、出具偽證或者隱匿、轉(zhuǎn)移、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)，阻撓事故調(diào)查處理的；
      （十二）安全環(huán)保事故發(fā)生后，不及時(shí)組織搶救或擅離職守的；
      （十三）其他違反安全生產(chǎn)環(huán)境保護(hù)管理規(guī)定行為的。第四十五條 違犯國家食品安全法規(guī)規(guī)定，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第四十六條 企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員，不執(zhí)行或者不正確執(zhí)行對(duì)事故責(zé)任者作出的處理決定，或擅自改變上級(jí)機(jī)關(guān)批復(fù)的對(duì)事故責(zé)任者的處理意見的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第七章 利用職權(quán)謀取不正當(dāng)利益行為
      第四十七條 員工利用職務(wù)之便侵吞、竊取、騙取或以其他手段非法占有企業(yè)財(cái)物的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第四十八條 違反規(guī)定，以單位名義將企業(yè)資產(chǎn)私分給個(gè)人的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第四十九條 索取他人財(cái)物，或收受、變相收受他人財(cái)物為他人謀取利益的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第五十條 利用職務(wù)便利或通過其他人員的職務(wù)便利，為請(qǐng)托人謀取利益，有下列情形之一的，依照本辦法第四十九條處理：
      （一）收受請(qǐng)托人提供的干股的；
      （二）通過賭博方式收受請(qǐng)托人財(cái)物的；
      （三）以其他形式收受、變相收受請(qǐng)托人財(cái)物的。第五十一條 挪用企業(yè)資金歸個(gè)人使用時(shí)間超過三個(gè)月未還或進(jìn)行營利活動(dòng)的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。挪用企業(yè)資金進(jìn)行非法活動(dòng)的，加重處理。
      第八章 違反廉潔從業(yè)規(guī)定行為
      第五十二條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，以弄虛作假、謊報(bào)業(yè)績等方式獲取個(gè)人利益，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第五十三條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，利用職務(wù)上的便利，非法占有非本人經(jīng)管的企業(yè)財(cái)物和個(gè)人財(cái)物，或在購買物品時(shí)以象征性支付錢款等方式占有企業(yè)和個(gè)人財(cái)物，或無償、象征性地支付報(bào)酬接受服務(wù)、使用勞務(wù)的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      將本人或親屬應(yīng)當(dāng)由個(gè)人支付的費(fèi)用，由本企業(yè)、下屬企業(yè)或其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位支付、報(bào)銷的，按本條規(guī)定處理。
      第五十四條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，未經(jīng)批準(zhǔn)，在集團(tuán)公司內(nèi)、外部兼職并領(lǐng)取報(bào)酬的，或經(jīng)過批準(zhǔn)兼職，但擅自收受兼職報(bào)酬歸個(gè)人所有的，視情節(jié)輕，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第五十五條 企業(yè)管理人員，利用職務(wù)上的便利，占用公物歸私人使用，時(shí)間超過六個(gè)月的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第五十六條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的饋贈(zèng)禮品，不登記交公的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。第五十七條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，收受管理和服務(wù)對(duì)象、主管范圍內(nèi)的單位和個(gè)人、其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位和個(gè)人的現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第五十八條 企業(yè)經(jīng)營人員，揮霍浪費(fèi)企業(yè)資財(cái)，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重，扣績效考核10-50分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （一）超出規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行職務(wù)消費(fèi)的；
      （二）將履行工作職責(zé)以外的費(fèi)用列入職務(wù)消費(fèi)的；
      （三）在特定關(guān)系人經(jīng)營的場所進(jìn)行職務(wù)消費(fèi)的；
      （四）不按照規(guī)定公開職務(wù)消費(fèi)情況的；
      （五）用公款旅游或變相旅游的；
      （六）其他揮霍浪費(fèi)企業(yè)資財(cái)?shù)男袨椤?/p>
      第五十九條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定，利用職權(quán)，為親友或關(guān)系密切的個(gè)人謀利，損害企業(yè)利益，有下列行為之一，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同：
      （—）將工程、采購項(xiàng)目、盈利業(yè)務(wù)或下屬經(jīng)濟(jì)實(shí)體，以分包、轉(zhuǎn)包、承包、委托、租賃、轉(zhuǎn)賣等方式給其經(jīng)營或與其合作聯(lián)營的；
      （二）將企業(yè)資產(chǎn)私自委托、租賃、承包給其經(jīng)營，或?qū)⑵髽I(yè)場地、設(shè)備、備品以及其他生產(chǎn)資料無償提供給其經(jīng)商辦企業(yè)使用的；
      （三）為其經(jīng)商辦企業(yè)挪用、拆借資金，提供貸款抵押、質(zhì)押、擔(dān)保的；
      （四）向其批售或授意批售本企業(yè)物資、產(chǎn)成品，或提供加工產(chǎn)品、備品，或批購其推銷的原材料及產(chǎn)品的；
      （五）為其承攬本企業(yè)工程或參加本人主管、參與的工程施工的；
      （六）在處理物資設(shè)備、發(fā)行股票和企業(yè)內(nèi)部債券等業(yè)務(wù)中，向其提供便利與優(yōu)惠條件的；
      （七）為其提供商標(biāo)、品牌、專利、非公開信息、客戶市場等方面便利的；
      （八）其他分割企業(yè)利益行為的。
      第六十條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，未經(jīng)批準(zhǔn)，從事營利性經(jīng)營活動(dòng)，或以他人名義登記注冊(cè)企業(yè)，實(shí)為本人經(jīng)營的，或在與本企業(yè)同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      企業(yè)經(jīng)營管理人員的親屬，違反規(guī)定，投資入股與企業(yè)經(jīng)營管理人員所在企業(yè)有關(guān)聯(lián)交易、有依托關(guān)系的企業(yè)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理人員予以訓(xùn)誡并責(zé)令糾正；企業(yè)經(jīng)營管理人員個(gè)人獲取不正當(dāng)利益，或拒不糾正的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六十一條 企業(yè)管理人員的配偶、子女及其配偶，違反規(guī)定，在其管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)從事可能影響其公正執(zhí)行公務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)，或在其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)擔(dān)任由外方委派、聘任的高級(jí)職務(wù)的，該管理人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定予以糾正；拒不糾正的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六十二條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，利用企業(yè)商業(yè)秘密、知識(shí) 產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道，為本人或他人從事牟利活動(dòng)，或者從事有償中介活動(dòng)，或者私自與本企業(yè)有業(yè)務(wù)往來的承包商、供應(yīng)商等發(fā)生經(jīng)濟(jì)往來的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第九章 失職、瀆職行為
      第六十三條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，違反規(guī)定或嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或不認(rèn)真履行職責(zé)，造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，對(duì)直接責(zé)任者，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同；對(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同；對(duì)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六十四條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，違反規(guī)定或嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或不認(rèn)真履行職責(zé)，對(duì)存在問題不認(rèn)真解決，致使矛盾激化，造成不良后果的；或者對(duì)發(fā)生的重大事件不能及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，對(duì)企業(yè)穩(wěn)定和生產(chǎn)經(jīng)營造成影響、損失的，視情節(jié)輕重，對(duì)直接責(zé)任者、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六十五條 企業(yè)經(jīng)營管理人員，在工作中超越權(quán)限違規(guī)決定、處理其無權(quán)決定的事項(xiàng)，或違反企業(yè)制度處理有關(guān)事項(xiàng)，致使企業(yè)、員工利益受損的，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六十六條 企業(yè)員工濫用職權(quán)，徇私舞弊，玩忽職守，工作失職、瀆職，致使企業(yè)人員傷亡、經(jīng)濟(jì)損失的，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。第十章 違反社會(huì)公德和治安管理行為
      第六十七條 員工盜竊、詐騙公私財(cái)物的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六十八條 組織、參加非法集會(huì)、游行、示威等活動(dòng)，對(duì)策劃者、組織者和骨干分子，給予解除勞動(dòng)合同。對(duì)其他參加人員或以提供信息、資料、財(cái)物、場地等方式支持上述活動(dòng)的人員，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第六十九條 組織、領(lǐng)導(dǎo)或參加非法組織，對(duì)策劃者、組織者和骨干分子，予以解除勞動(dòng)合同；對(duì)其他參加人員，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第七十條 誣告、陷害他人或影響企業(yè)聲譽(yù)的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第七十一條 利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等工具散布不良信息，對(duì)他人進(jìn)行惡意造謠、誹謗造成惡劣影響的，視情節(jié)輕重，扣績效考核50-100分，并降薪、降職直至解除勞動(dòng)合同。
      第三篇 附
      則
      第七十二條 本辦法中違規(guī)違紀(jì)行為，涉嫌違法犯罪的，移送相關(guān)機(jī)關(guān)處理。
      第七十三條 本辦法未盡事宜，按照國家有關(guān)法律法規(guī)及集團(tuán)公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第七十四條 本辦法由某某公司企管部負(fù)責(zé)解釋。第七十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
      第五篇：員工違規(guī)違紀(jì)題庫
      《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》
      試題庫（網(wǎng)絡(luò)中心 專業(yè)）
      一、填空題（每空 分，共 分）
      1、利用內(nèi)部計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)資源從事危害國家安全和社會(huì)穩(wěn)定、危害市場經(jīng)濟(jì)秩序、妨礙社會(huì)治安等違法違規(guī)活動(dòng)的，或者為上述違法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予有關(guān)責(zé)任人員（記過至開除）處分。
      2、未按規(guī)定進(jìn)行計(jì)算機(jī)病毒防范工作，導(dǎo)致病毒入侵，影響網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)運(yùn)行的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。
      3、未按規(guī)定配備自助設(shè)備管理員的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      4、未按規(guī)定辦理自助設(shè)備的開機(jī)、加鈔、清鈔，維護(hù)不及時(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      5、與持卡人勾結(jié)，利用銀行卡套取現(xiàn)金的；利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。
      6、違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過至開除)處分。
      7、違反規(guī)定審批貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）信用額度、調(diào)整信用額度、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)或者違反規(guī)定批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）的取現(xiàn)、透支，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。
      8、私自篡改或偽造申請(qǐng)人材料進(jìn)行偽冒辦卡的，給予直接責(zé)任人（開除）處分；給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告至記大過）處分。
      9、未按規(guī)定對(duì)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）申請(qǐng)人進(jìn)行資信審查并授予信用額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記大過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（降級(jí)至開除）處分。
      10、授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過規(guī)定額度透支的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。
      11、持卡人透支后，未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      12、違反規(guī)定利用貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）給持卡人協(xié)議透支或幫助單位和個(gè)人利用貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至開除）處分。
      13、反規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬和應(yīng)列支的其他損失，不申報(bào)核銷、長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過至開除）處分。
      14、違反規(guī)定核銷貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬和其他損失的，或未提取損失準(zhǔn)備的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記大過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（降級(jí)至開除）處分。
      二、單選題(每題 分，共 分)
      1、對(duì)違反銀行卡掛失、補(bǔ)換發(fā)規(guī)定的行為處理方式是（A）
      A、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分； B、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；
      C、給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分； D、給予警告至記過處分。
      2、對(duì)違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封的行為處理方式是（B）
      A、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；
      B、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分； C、給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分；
      D、給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。
      3、持卡人透支后，未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分 A、警告； B、記過；
      C、警告至記過處分；
      D、無所謂，反正與我無關(guān)。
      4、工作人員私自刪除、變更申請(qǐng)人資料信息，違規(guī)換卡、補(bǔ)卡，造成重大損失的應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分
      A、警告他下次不要再犯了； B、警告至記過； C、警告至記大過；
      D、記大過至開除。
      5、代替銀行卡申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（B）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分 A、簽個(gè)字，無所謂； B、經(jīng)濟(jì)處罰；
      C、只要模仿的像就沒事； D、開除。
      6、竊取他人賬戶信息或密碼，或使用它人信息登陸、使用應(yīng)用系統(tǒng)的（C）A、無所謂，我們都認(rèn)識(shí)，你的就是我的；
      B、好像不太好，不過一次兩次沒事；
      C、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分； D、開除。
      7、在連接互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)器上保存內(nèi)部資料，造成泄密的給予責(zé)任人（A）A、警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分； B、在上傳下載等傳輸時(shí)提高了工作效率，功過相當(dāng)不予追究；
      C、一律開除； D、罰點(diǎn)錢算了。
      8、利用內(nèi)部計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)資源從事危害國家安全、破壞市場經(jīng)濟(jì)秩序、翻蓋社會(huì)治安、影響社會(huì)穩(wěn)定等違法違規(guī)活動(dòng)的，或?yàn)樯鲜鲞`法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予有關(guān)責(zé)任人員（D）處分 A、記過； B、警告； C、罰款；
      D、記過至開除。
      9、將計(jì)算機(jī)設(shè)備、軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有或擅自借給外單位的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： A、開除； B、記大過；
      C、警告至記過；
      D、記大過至開除。
      10、如果制卡人員泄露制卡密碼或?qū)⒅瓶C(jī)具交給他人保管，應(yīng)該給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分 A、開除； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過至開除處分。
      11、違反規(guī)定將有關(guān)批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬核銷和其他損失列支的信息向持卡人和擔(dān)保人披露，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告 B、開除 C、記過至開除 D、記大過至開除
      三、多選題(每題 分，共 分)
      1、對(duì)于以下（ABCD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告后果的，給予記大過至開除處分
      A、調(diào)整銀行卡收費(fèi)事項(xiàng)，未按規(guī)定報(bào)備和報(bào)批的；
      B、違反規(guī)定擅自調(diào)整ATM跨行取款、異地取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及分潤比率的； C、未控制ATM當(dāng)日最高累計(jì)取款金額或轉(zhuǎn)帳金額的；
      D、違反自助設(shè)備現(xiàn)金及帳務(wù)管理要求、自助銀行技術(shù)管理操作規(guī)定和自助銀行安全管理規(guī)定的。
      2、下列（ABCD）行為可以給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分 A、計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；
      B、系統(tǒng)管理人員、操作人員離開主機(jī)或終端，沒有按操作規(guī)程推出系統(tǒng)的； C、未按規(guī)定對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按規(guī)定對(duì)備份數(shù)據(jù)驚醒有效性檢驗(yàn)的；
      D、其他影響系統(tǒng)安全運(yùn)行的行為。
      3、下列（BCD）行為中，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至開除處分
      A、完全刪除了Word軟件的快捷鏈接； B、篡改計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)； C、故意傳播計(jì)算機(jī)病毒；
      D、掃描入侵計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。
      4、以下（ABC）行為應(yīng)給于有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分 A、與持卡人勾結(jié)利用銀行卡套取現(xiàn)金；
      B、利用工作便利盜取或騙取客戶銀行卡密碼； C、盜取或協(xié)助他人盜去客戶銀行資金；
      D、提醒客戶保管好自己的銀行卡密碼。
      5、以下（AC）行為應(yīng)給于有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的給預(yù)警告至記過處分 A、虛假營銷銀行卡；
      B、嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡積分獎(jiǎng)勵(lì)上報(bào)備案制度；
      C、為非員工開立員工卡帳戶；
      D、辦理銀行卡小戶、換卡業(yè)務(wù)時(shí)柜員及時(shí)剪角作廢。
      6、違反規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的貸記卡（ABC），不申報(bào)核銷長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分 A、呆賬；
      B、壞賬；
      C、應(yīng)列支的其他損失；
      D、不良貸款。
      7、未按規(guī)定辦理自助設(shè)備的（ABC），維護(hù)不及時(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分 A、開機(jī)；
      B、加鈔； C、清鈔； D、巡檢。
      8、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至開除處分；
      A、自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時(shí)報(bào)告的；
      B、故意損壞自助設(shè)備的；
      C、未妥善保管ATM管理卡，導(dǎo)致丟失或損壞的； D、按規(guī)定保管、處理吞沒卡，造成客戶資金損失的。
      9、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分
      A、利用互聯(lián)網(wǎng)傳遞、發(fā)布、傳播奢靡信息的；
      B、擅自使用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上的計(jì)算機(jī)接入和訪問互聯(lián)網(wǎng)的； C、未按規(guī)定操作導(dǎo)致數(shù)據(jù)、信息丟失的； D、擅自將外部計(jì)算機(jī)設(shè)備介入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的。
      10、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分
      A、未按規(guī)定對(duì)信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行操作和維護(hù)的； B、未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行密碼更換并妥善保管的； C、泄露、混用操作用戶和密碼的；
      D、系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件按應(yīng)急預(yù)案及時(shí)進(jìn)行處理的。
      11、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      A、在計(jì)算機(jī)上安裝使用沒有正當(dāng)版權(quán)的或未經(jīng)許可的軟件，造成侵權(quán)糾紛的。B、擅自變更計(jì)算機(jī)安全配置的。
      C、擅自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件的。
      D、安裝運(yùn)行與工作無關(guān)軟件的。
      12、有下列（ABCD）行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至開除處分：
      A、故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及相關(guān)配套設(shè)施的；
      B、故意傳播計(jì)算機(jī)病毒，或竊聽網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的;C、在軟件需求、開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)中，故意設(shè)置陷阱程序或安全漏洞的； D、偽造、篡改計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)等其他違法違規(guī)行為的。
      13、各崗位人員未經(jīng)審批參與下列（ABC）不相容崗位工作的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。A、安全管理崗與所有開發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)崗。B、所有運(yùn)行崗與開發(fā)崗。
      C、有其他違反信息技術(shù)崗位管理規(guī)定的行為的。
      14、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： A未按規(guī)定對(duì)信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等進(jìn)行操作和維護(hù)的； B對(duì)計(jì)算機(jī)及機(jī)房相關(guān)設(shè)備設(shè)施管理維護(hù)不力的；
      C系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件，未按應(yīng)急預(yù)案及時(shí)進(jìn)行處理的； D違反計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告制度的。
      15、有下列（AB）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。
      A、計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的。
      B、系統(tǒng)管理人員、操作人員離開主機(jī)或者終端時(shí)沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的。C、未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行密碼更換并妥善保管的，泄露、混用操作用戶和密碼的。D、泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)密鑰、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息和數(shù)據(jù)的。
      16、有下列行為（ABCD）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。
      A、未按規(guī)定制定信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，未定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練的。B、未及時(shí)購買計(jì)算機(jī)軟硬件維保服務(wù)的。C、未經(jīng)審批或超范圍購置電子設(shè)備的。
      D、違反有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和設(shè)計(jì)要求進(jìn)行機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、軟件開發(fā)的。
      17、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至開除處分。
      A自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時(shí)報(bào)告的。
      B故意損壞自助設(shè)備的。
      C未按規(guī)定保管、處理吞沒卡，造成客戶資金損失的。D、未按規(guī)定對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按規(guī)定對(duì)備份數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗(yàn)的。
      18、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、違反銀行卡操作管理規(guī)定，造成重大責(zé)任事故的。B、制卡人員泄露制卡密碼或?qū)⒅瓶C(jī)具交他人保管的。
      C、對(duì)銀行卡卡片管理不嚴(yán)，導(dǎo)致信息泄露或卡片丟失，造成重大損失的。D、違反規(guī)定，自行對(duì)銀行卡卡片外包，實(shí)行個(gè)人化制作的。
      19、在銀行卡收單業(yè)務(wù)中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      A、未對(duì)特約商戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查，致使特約商戶違規(guī)操作并給持卡人或農(nóng)村信用社造成損失的。B、未按規(guī)定建立商戶退貨透支手工臺(tái)賬，未在規(guī)定期限內(nèi)收回退貨透支款項(xiàng)的。C、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自開辦代理外卡收單等業(yè)務(wù)的。
      D、發(fā)展的特約商戶為國家法律法規(guī)限制或中國銀聯(lián)限制的。
      20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、對(duì)銀行卡收費(fèi)變動(dòng)，未按規(guī)定報(bào)備和報(bào)批的。
      B、違反規(guī)定擅自調(diào)整ATM跨行取款、異地取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及分潤比率的。C、未控制ATM當(dāng)日最高累計(jì)取款金額或轉(zhuǎn)賬金額的。
      D、違反自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理要求、自助銀行技術(shù)管理操作規(guī)定和自助銀行安全管理規(guī)定的。
      四、判斷題（每題 分，共 分）
      1.在系統(tǒng)應(yīng)用中安裝盜版的XP系統(tǒng)，可以和正版的一樣使用，并且節(jié)約了大量經(jīng)費(fèi)，值得贊賞（×）
      2.隨意變更計(jì)算機(jī)的安全配置體現(xiàn)了在實(shí)踐中學(xué)習(xí)的道理（×）
      3.不可以隨便在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件（√）
      4.利用職權(quán)在內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開設(shè)聊天室等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)是喻工作于樂趣的創(chuàng)新之舉（×）5.管理員密碼只要不告訴別人就可以長期使用不用變更（×）6.7.8.9.自助設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，要及時(shí)報(bào)告（√）
      為了業(yè)務(wù)發(fā)展，需要及時(shí)購置的電子設(shè)備可以先購買后審批（×）在工作臺(tái)上安裝QQ，這是工作娛樂兩不誤的表現(xiàn)（×）系統(tǒng)管理員離開主機(jī)時(shí)必須按操作規(guī)程退出系統(tǒng)（√）
      10.擅自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分（√）《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫（業(yè)務(wù)專業(yè)）
      一、填空題（每空0.5分）
      1、領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)處分；經(jīng)辦人（不抵制、不報(bào)告）的，給予警告至記大過處分。
      2、單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或者采?。ɑ麨榱悖┑确绞教颖苁跈?quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。
      3、未按規(guī)定將客戶的貸款、（貼現(xiàn)）、（銀行承兌匯票）、（信用證）等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至降級(jí)處分。
      4、為農(nóng)戶、個(gè)體工商戶周轉(zhuǎn)性資金需求發(fā)放的貸款，須建立信用評(píng)定制度，簽發(fā)貸款證，按照“（一次核定）、（隨用隨貸）、(余額控制)、(周轉(zhuǎn)使用)”原則，持證上柜臺(tái)辦理。
      5、信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)堅(jiān)持“（風(fēng)險(xiǎn)）原則、（真實(shí)）原則、（審慎）原則、（靈活）原則、（動(dòng)態(tài)管理）原則”。
      6、在表外不良資產(chǎn)絕對(duì)損失認(rèn)定中，未按規(guī)定條件、程序進(jìn)行損失認(rèn)定，隨意退出會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過處分）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予(記大過至留用察看)處分。
      7、在抵債資產(chǎn)接收、處置、風(fēng)險(xiǎn)代理、內(nèi)部招標(biāo)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、依法訴訟、債務(wù)重組、呆賬核銷等工作中，違反有關(guān)審查審批和咨詢備案權(quán)限規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人(警告至記過)處分；造成資產(chǎn)損失的，給予（記大過至留用察看）處分。
      8、外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)置不合理，國際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實(shí)，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
      9、未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級(jí)部門及主管機(jī)關(guān)報(bào)備、備案的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      10、未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)部門及主管機(jī)關(guān)要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分：
      11、繼續(xù)經(jīng)營已被責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。
      12、違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場的代理交易的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
      13、辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）處分。
      14、對(duì)境外銀行開來的信用證發(fā)現(xiàn)密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      15、違反規(guī)定對(duì)國際收支申報(bào)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
      16、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予(警告至記過)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過至開除)處分。
      17、信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分：
      18、在境外進(jìn)行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項(xiàng)委托隔夜投資等除外）。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過至撤職)處分：
      19、違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對(duì)外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過至開除）處分。
      20、對(duì)大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      21、在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。
      22、違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      23、未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      24、將債券托管在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司以外其他機(jī)構(gòu)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至開除）處分。
      25、通過網(wǎng)下協(xié)議或交易所市場辦理債券交易和轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至開除）處分：
      26、違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（警告至記大過）處分。
      27、在授信調(diào)查中，協(xié)助交易對(duì)手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會(huì)影響的，給予直接責(zé)任人（警告至記大過）處分。
      28、在授信調(diào)查中，對(duì)交易對(duì)手方調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)，造成不良社會(huì)影響的，給予直接責(zé)任人（警告至記大過）處分。
      29、授信審查中對(duì)經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)對(duì)手方存在的重大違約、糾紛或案件故意隱瞞的，給予直接責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記大過）處分。
      30、因違規(guī)操作，導(dǎo)致全轄清算數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或引起全轄賬務(wù)混亂的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）處分。
      30、未按規(guī)定監(jiān)控清算備付金頭寸，對(duì)清算備付金調(diào)度不及時(shí)，致使清算備付金賬戶出現(xiàn)透支，影響資金清算業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰），情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）處分。
      31、對(duì)系統(tǒng)發(fā)生的重大異常情況，未采取相應(yīng)處理措施或及時(shí)上報(bào)，造成不良社會(huì)影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）處分。
      32、未按規(guī)定對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行調(diào)整，造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      33、對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)差錯(cuò)調(diào)整不及時(shí)，造成不良社會(huì)影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      34、未按規(guī)定操作或誤操作，導(dǎo)致清算資金出現(xiàn)損失的。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      35、偽造、變?cè)熨Y金清算業(yè)務(wù)信息及資料，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。
      36、對(duì)外簽署的法律性文件未經(jīng)法律部門及合規(guī)部門咨詢、審查的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過）處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予（記大過至開除）處分。
      37、對(duì)于發(fā)生重大收益變動(dòng)、異常風(fēng)險(xiǎn)事件、意外提前終止和客戶集中投訴等情況，未及時(shí)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過）處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予（記大過至開除）處分。
      38、理財(cái)業(yè)務(wù)投資收益及手續(xù)費(fèi)收入未按會(huì)計(jì)規(guī)定入賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開除）處分。
      39、將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開除）處分。
      40、違反規(guī)定或者超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)或向委托人保證貸款本息收回，為委托人貸款提供擔(dān)保的，或未按法律規(guī)定履行代扣、代繳、委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過至撤職）處分。
      41、違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。
      42、超越委托代理協(xié)議約定的范圍或者不按操作規(guī)程開展委托代理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記過至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開除）處分。
      43、未經(jīng)批準(zhǔn)開辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至開除）處分。
      44、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取政策性貸款出具資金用途監(jiān)管擔(dān)保承諾書，而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責(zé)任的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過至撤職）處分。
      45、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取信托貸款出具承諾函或提供本息擔(dān)?；蛱峁┖罄m(xù)貸款承諾的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至撤職）處分。
      二、單選題（每題1分）
      1、未按規(guī)定實(shí)行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級(jí)；
      C、記大過至留用察看；
      D、降級(jí)至開除。
      2、按照領(lǐng)導(dǎo)授意辦理信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級(jí)；
      C、記大過至留用察看； D、降級(jí)至開除。
      3、違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級(jí)；
      C、記大過至留用察看； D、降級(jí)至開除。
      4、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級(jí)；
      C、記大過至留用察看； D、降級(jí)至開除。
      5、未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導(dǎo)致信貸檔案毀損、丟失的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級(jí)； C、記大過至留用察看； D、降級(jí)至開除。
      6、未按規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行逐級(jí)書面授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。A、警告至記大過； B、記大過至降級(jí)；
      C、記大過至留用察看；
      D、降級(jí)至開除。
      7、未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員（A）處分 A、警告至記大過； B、記大過至降級(jí)；
      C、記大過至留用察看；
      D、降級(jí)至開除。
      8、發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責(zé)任人（C）處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人警告至撤職處分。A、警告；
      B、記大過；
      C、記大過至留用察看；
      D、開除。
      9、發(fā)放冒名貸款或發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失的，給予直接責(zé)任人（A）處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人記過至開除處分。A、警告； B、記大過；
      C、記大過至留用察看； D、開除。
      10、農(nóng)村信用社貸款審查小組對(duì)貸款審查采取“一人一票”的表決方式，經(jīng)參會(huì)人數(shù)（B）以上成員同意方可通過。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三；
      D、五分之四。
      11、無正當(dāng)理由拒絕客戶合理借款申請(qǐng)，造成惡劣影響的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過；
      C、警告至記過； D、開除。
      12、受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶和公司類客戶申請(qǐng)的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。
      13、受理有不良信用記錄，存在較大風(fēng)險(xiǎn)客戶申請(qǐng)的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過； C、警告至記過； D、開除。
      14、違反規(guī)定為超服務(wù)區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過；
      C、警告至記過；
      D、開除。
      15、未按規(guī)定開展信用等級(jí)評(píng)定工作的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告；
      C、記過； D、開除。
      16、信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果失實(shí)或人為調(diào)整信用等級(jí)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告；
      C、記過；
      D、警告至記過處分。
      17、未按規(guī)定對(duì)關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實(shí)行回避的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）。
      A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告； C、記過；
      D、警告至記過處分。
      18、違反規(guī)定對(duì)客戶多頭授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過
      D、記過至降級(jí)處分
      19、違反單一客戶貸款集中度、單一集團(tuán)客戶授信集中度及全部關(guān)聯(lián)度規(guī)定，新增授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過
      D、記過至降級(jí)處分
      20、未按規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過；
      C、記大過
      D、記過至降級(jí)處分
      21、未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過； C、記大過
      D、記過至降級(jí)處分
      22、對(duì)從事國家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目的客戶進(jìn)行授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分： A、警告； B、記過；
      C、記大過；
      D、記大過至開除；
      23、未按規(guī)定進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分 A、警告；
      B、記過； C、記大過；
      D、警告至記大過;
      24、未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、還款能力、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分 A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記大過;
      25、對(duì)個(gè)人類貸款調(diào)查未提出明確調(diào)查意見或?qū)绢愋刨J業(yè)務(wù)未按規(guī)定形成貸款調(diào)查報(bào)告的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記大過;
      26、未按規(guī)定對(duì)借款人的還款能力、還款來源和保證人的保證能力及抵（質(zhì)）押物擔(dān)保能力進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記大過;
      27、越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的，最高可給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、記過； B、記大過；
      C、撤職； D、開除。
      28、未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的，給予直接責(zé)任人（B）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（）處分
      A、留用察看至開除，記大過至留用察看； B、留用察看至開除，記大過至開除； C、記過至開除，記大過至留用察看； D、記過至開除，記大過至開除。
      29、長期貸款展期期限累計(jì)不得超過（C）。A、原貸款期限； B、1年； C、3年； D、5年。
      30、縣聯(lián)社授予信用社的貸款管理權(quán)限、信用社授予信貸員的貸款管理權(quán)限，均以簽訂(C)的方式確定。
      A、《貸款管理合同》； B、《貸款責(zé)任書》； C、《貸款管理授權(quán)書》；
      D、《貸款授信書》。
      31、信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)行信貸業(yè)務(wù)主責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人制度，信用社主任（支行行長）審批權(quán)限內(nèi)的貸款，信貸專管員為（C）。A、審查經(jīng)辦責(zé)任人； B、審批經(jīng)辦責(zé)任人； C、審查主責(zé)任人；
      D、審批主責(zé)任人。
      32、發(fā)生下列哪項(xiàng)行為有關(guān)責(zé)任人至少將受到警告處分。（D）A、未按規(guī)定的時(shí)間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；
      B、對(duì)公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報(bào)告的； C、貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的；
      D、貸后檢查弄虛作假的。
      33、先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。（D）
      A、經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記過； B、經(jīng)濟(jì)處罰，記大過至開除； C、警告至記過，記過至記大過； D、警告至記過，記大過至開除。
      34、導(dǎo)致貸款失去訴訟時(shí)效的，責(zé)任人至少將受到（D）。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告處分； C、記過處分；
      D、警告至記過處分。
      35、收取中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的相關(guān)責(zé)任人最高可收到（C）處分。A、記過； B、記大過；
      C、記大過至開除； D、開除。
      36、貸款審查委員會(huì)（小組）未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記過；
      37、同意人數(shù)未達(dá)到規(guī)定比例審議通過貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記過；
      38、未實(shí)行“一人一票”表決方式的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記過；
      39、審議貸款未明確簽署審議意見的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記過；
      40、擅自泄露貸款審查委員會(huì)（小組）審議事項(xiàng)及結(jié)果的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記過；
      41、未按規(guī)定對(duì)貸款的合規(guī)性、效益性、風(fēng)險(xiǎn)性等情況進(jìn)行審議的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分： A、警告； B、記過； C、記大過；
      D、警告至記過；
      42、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予記大過至開除處分（ABCDE）
      A、擅自開辦理財(cái)業(yè)務(wù)品種，超權(quán)限、超范圍、未按咨詢備案制度規(guī)定私自辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的； B、未按規(guī)定建立相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)制度、流程，未按規(guī)定成立理財(cái)產(chǎn)品咨詢委員會(huì)進(jìn)行業(yè)務(wù)審議的； C、利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的；
      D、未按客戶指令進(jìn)行操作，挪用單獨(dú)管理客戶資產(chǎn)的；
      E、對(duì)理財(cái)投資項(xiàng)目未進(jìn)行盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或理財(cái)資金投向禁止行業(yè)的。
      三、多選題（每題2分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分，每題至少有兩個(gè)選項(xiàng)是正確的）
      1、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分（ABCD）。A、未按規(guī)定實(shí)行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的； B、違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的；
      C、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的； D、未按規(guī)定制定貸款利率定價(jià)管理辦法并合理進(jìn)行貸款利率定價(jià)的；
      2、信貸業(yè)務(wù)受理過程中有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分（ABCD）A、受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶和公司類客戶申請(qǐng)的； B、受理生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)不合法、不合規(guī)客戶申請(qǐng)的； C、受理有不良信用記錄，存在較大風(fēng)險(xiǎn)客戶申請(qǐng)的； D、受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請(qǐng)的；
      3、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分(ABC)A、未按規(guī)定開展信用等級(jí)評(píng)定工作的；
      B、信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果失實(shí)或人為調(diào)整信用等級(jí)的； C、未按規(guī)定對(duì)關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實(shí)行回避的； D、違反規(guī)定對(duì)客戶多頭授信的。
      4、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、收取貸款、利息不入賬的；
      B、違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的； C、擅自對(duì)貸款實(shí)行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農(nóng)戶、個(gè)體工商戶貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。
      5、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、幫助客戶編造虛假資料套取信用的； B、調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；
      C、對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查的；
      D、調(diào)查通過由單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保新增信貸業(yè)務(wù)的。
      6、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。（ABCD）
      A、未按規(guī)定對(duì)有關(guān)資料、主體資格、政策規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)進(jìn)行審查的； B、審查通過責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的； C、未提出明確審查意見的；
      D、對(duì)公司類信貸業(yè)務(wù)未形成書面審查報(bào)告的。
      7、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患未能充分揭示，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險(xiǎn)的； B、與調(diào)查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；
      C、審查通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； D、審查通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域新增信貸業(yè)務(wù)的；
      8、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。（AB）
      A、審議通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個(gè)人按揭類貸款）； B、審議通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； C、審查通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； D、審查通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域新增信貸業(yè)務(wù)的；
      9、違反下列哪些行為，給予直接責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。（ABC）
      A、未按規(guī)定建立書面信貸授權(quán)制度的；
      B、信貸審批意見優(yōu)于貸款審查委員會(huì)（小組）審議意見的；
      C、未按規(guī)定對(duì)大額信貸業(yè)務(wù)上報(bào)行業(yè)管理部門咨詢或備案的。
      D、審批通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個(gè)人按揭類貸款。
      10、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）A、越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；
      B、審批同意貸款審查委員會(huì)（小組）審議未通過信貸業(yè)務(wù)的； C、審批通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的； D審批通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；
      11、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。（ABCD）A、未按規(guī)定填寫合同，或合同內(nèi)容不完整、有涂改現(xiàn)象的；
      B、信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內(nèi)容與貸款審批的內(nèi)容不相符的； C、未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的；
      D、未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。
      12、違反下列哪些行為，給予直接責(zé)任人留用察看至開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人記大過至開除處分。（AB）A、未按規(guī)定簽訂信貸合同，致使合同無效或存在重大瑕疵的； B、未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的；
      C、未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的； D、未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。
      13、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：
      A、新增（含收回再貸）農(nóng)戶、個(gè)體工商戶周轉(zhuǎn)性貸款未使用《貸款證》的； B、《貸款證》貸款未上柜臺(tái)辦理的；
      C、違規(guī)預(yù)收利息的；
      D、貸款出賬用途與審批用途不符的。
      14、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）
      A、未辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)即發(fā)放抵（質(zhì)）押貸款的；
      B、貸款審批、咨詢條件未落實(shí)或者擅自變更審批、咨詢條件發(fā)放貸款的； C、發(fā)放貸款未轉(zhuǎn)賬進(jìn)入借款人本人賬戶的。
      D、《貸款證》貸款未上柜臺(tái)辦理的；
      15、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABCD）
      A、發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；
      B、發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的； C、發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的； D、發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。
      16、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。（ABC）A、未按規(guī)定的時(shí)間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；
      B、對(duì)公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報(bào)告的； C、貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的。
      D、貸后檢查弄虛作假的。
      17、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）A、未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金及其他重大風(fēng)險(xiǎn)問題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)的；
      B、對(duì)抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的； C、貸后檢查弄虛作假的；
      D、對(duì)公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報(bào)告的。
      18、信貸檔案管理過程中有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分。（ABC）A、對(duì)他項(xiàng)權(quán)利證書、質(zhì)押品、有價(jià)證券、借款合同、擔(dān)保合同等保管不善，出現(xiàn)缺損、遺失現(xiàn)象，導(dǎo)致重大資金風(fēng)險(xiǎn)或形成損失的；
      B、私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的； C、未按規(guī)定進(jìn)行檔案管理，導(dǎo)致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。
      19、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。（ABCD）
      A、未按規(guī)定催收貸款的；
      B、未按規(guī)定辦理貸款展期的；
      C、未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；
      D、對(duì)不符合貸款重組條件的信貸資產(chǎn)進(jìn)行重組的。
      20、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（ABCD）
      A、收取貸款、利息不入賬的；
      B、違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的； C、擅自對(duì)貸款實(shí)行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農(nóng)戶、個(gè)體工商戶貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。
      21、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分。（ABC）A、未按規(guī)定程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的；
      B、未及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)或人為調(diào)整貸款形態(tài)的；
      C、造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度超規(guī)定的。
      22、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令限期更正；限期不能整改的，給予警告至記過處分。（ABCDE）
      A、銀行承兌匯票簽發(fā)額度超過規(guī)定比例的； B、對(duì)異地客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的； C、保證金未實(shí)行專戶管理的；
      D、未按規(guī)定將逾期票款轉(zhuǎn)入墊款科目核算的； E、簽發(fā)銀行承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景的。
      23、辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABC）A、未按規(guī)定審核票據(jù)要素的；
      B、未落實(shí)票據(jù)貼現(xiàn)核查要求，對(duì)大額票據(jù)未進(jìn)行實(shí)地查詢或?qū)ξ唇?jīng)查復(fù)的票據(jù)辦理貼現(xiàn)的； C使用虛假發(fā)票、合同，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的。
      24、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。（ABCD）
      A、對(duì)信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個(gè)人）征信等系統(tǒng)登錄或數(shù)據(jù)維護(hù)不及時(shí)，造成數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的； B、違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；
      C、違規(guī)錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作的；
      D、未履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致系統(tǒng)無法正常運(yùn)行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務(wù)辦理等事故的。
      25、在不良資產(chǎn)交接過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。（ABC）A、接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的；
      B、因工作變動(dòng)、集中管理等需要辦理交接手續(xù)的不良資產(chǎn)未履行交接手續(xù)，并重新落實(shí)管理責(zé)任人和清收處置責(zé)任人的；
      C、納入信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的不良資產(chǎn)，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入過程中未履行交接手續(xù)的； D、偽造貸款逾期催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書或虛假催收的。
      26、在不良資產(chǎn)日常管理過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABC）
      A、未及時(shí)收集掌握債務(wù)人（擔(dān)保人）經(jīng)營狀況、資產(chǎn)變動(dòng)、涉訴情況等可能影響還款的信息，積極采取應(yīng)對(duì)措施，而貽誤清收處置時(shí)機(jī)，造成貸款損失的；
      B、未及時(shí)催收債務(wù)人（擔(dān)保人）或采取的催收方式不當(dāng)，導(dǎo)致貸款喪失訴訟時(shí)效、超出保證期間的；
      C、偽造貸款逾期催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書或虛假催收的；
      D、接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的。
      27、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產(chǎn)過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、怠于采取訴訟、仲裁措施，導(dǎo)致資產(chǎn)損失的；
      B、對(duì)債務(wù)人（擔(dān)保人）主體資格及借款合同、擔(dān)保合同等文書的真實(shí)有效性審查不嚴(yán)，錯(cuò)誤起訴并引發(fā)不良社會(huì)影響的；
      C、遺漏訴訟主體或訴訟請(qǐng)求，喪失訴權(quán)或增大貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的；
      D、訴前保全、查封、扣押、凍結(jié)等訴訟保全措施采取不當(dāng)，造成資產(chǎn)損失的。
      28、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產(chǎn)過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
      A、案件審理過程中未按時(shí)出庭應(yīng)訴、證據(jù)提供不及時(shí)、不全面或錯(cuò)誤陳訴，損害農(nóng)村信用社權(quán)益的；
      B、債務(wù)人（擔(dān)保人）宣告破產(chǎn)清算后，債權(quán)申報(bào)不及時(shí)，致使債權(quán)滅失的； C、向債務(wù)人（擔(dān)保人）及其他關(guān)聯(lián)人員泄露案件信息或與其惡意串通的；
      D、在訴訟、執(zhí)行中，擅自同債務(wù)人（擔(dān)保人）達(dá)成和解協(xié)議，損害農(nóng)村信用社利益的； E、勝訴案件未及時(shí)申請(qǐng)執(zhí)行，超申請(qǐng)執(zhí)行期限的；
      29、在不良資產(chǎn)處置過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、不良資產(chǎn)處置前，未按規(guī)定對(duì)責(zé)任貸款進(jìn)行責(zé)任追究，處置后隨意免除責(zé)任人責(zé)任的； B、未按盡職處置要求進(jìn)行盡職調(diào)查、定價(jià)、決策等程序或長期未啟動(dòng)處置程序，對(duì)資產(chǎn)處置造成較大損失的；
      C、采取市場化處置方式，未按規(guī)定確定處置底價(jià)，處置后造成較大損失的； D、處置不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處置底價(jià)，或以明顯低于市場價(jià)格處置不良資產(chǎn)的；
      29、在不良資產(chǎn)處置過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABC）A、處置不良資產(chǎn)時(shí)弄虛作假，不真實(shí)下降不良資產(chǎn)的； B、未按規(guī)定及時(shí)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行推介或推介信息嚴(yán)重失實(shí)，影響資產(chǎn)處置或造成較大損失的； C、未按規(guī)定使用中介機(jī)構(gòu)或在不良資產(chǎn)處置中與中介機(jī)構(gòu)串通造成不良影響或形成損失的； D、處置不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處置底價(jià)，或以明顯低于市場價(jià)格處置不良資產(chǎn)的。30、在抵債資產(chǎn)接收、保管過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、接收不符合接收條件的抵債資產(chǎn)的；
      B、因盡職調(diào)查不充分，對(duì)擬抵債資產(chǎn)情況存在重大信息遺漏，導(dǎo)致接收后無法處置或造成較大損失的；
      C、沒有定價(jià)依據(jù)或履行定價(jià)程序，以明顯高于市場價(jià)格接收抵債資產(chǎn)的；
      D、未履行公示或決策程序，不公開、不透明的；
      30、在抵債資產(chǎn)接收、保管過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、抵債資產(chǎn)接收后，未按規(guī)定及時(shí)入賬的；
      B、抵債資產(chǎn)接收后，對(duì)剩余債權(quán)隨意放棄、不再追償?shù)模?/p>
      C、未對(duì)抵債資產(chǎn)逐筆落實(shí)管理責(zé)任人，或已落實(shí)責(zé)任人但責(zé)任人未定期盤點(diǎn)、核對(duì)，造成資產(chǎn)損失的；
      D、因管理不善，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失或嚴(yán)重貶值的；
      E、以明顯低于市場的價(jià)格出租抵債資產(chǎn)，或?qū)⒌謧Y產(chǎn)無償出借的。
      31、在貸款核銷過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
      A、核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續(xù)不符合規(guī)定的； B、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的； C、未按規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的呆賬進(jìn)行核銷的；
      D、貸款核銷后，未按照規(guī)定對(duì)已核銷貸款進(jìn)行管理，向借款人、擔(dān)保人泄露呆賬核銷有關(guān)信息的；
      E、收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理和處置的。
      32、在不良資產(chǎn)檔案管理過程中，違反下列哪些情況，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至留用察看處分。（ABC）A、未按規(guī)定落實(shí)檔案管理責(zé)任人的；
      B、因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤?dān)保合同、借款憑證、他項(xiàng)權(quán)證書、催收憑證、權(quán)屬證書等基礎(chǔ)檔案資料丟失、毀損的；
      C、遺失清收處置過程中簽訂的合同、協(xié)議、相關(guān)部門出具的法律文書及無法補(bǔ)辦的重要權(quán)利證書等，導(dǎo)致相關(guān)權(quán)益喪失、對(duì)主張權(quán)利形成障礙或形成損失的。
      33、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
      A、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；
      B、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；
      C、對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入或退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的； D、未按規(guī)定程序批報(bào)，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；
      E、利用境外賬戶逃匯的。
      34、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）
      A、公司客戶匯出匯款未按規(guī)定審核和留存相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；
      B、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的； C、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個(gè)人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的； D、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的。
      35、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）
      A、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項(xiàng)下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的； B、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的；
      C、違反外匯管理政策、規(guī)定，對(duì)外開立、修改信用證及信用證項(xiàng)下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。
      D、違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的。
      36、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。（ABCDE）
      A、先開立信用證，后收取保證金的；
      B、開證保證金未實(shí)行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；
      C、未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的； D、違規(guī)開立沒有真實(shí)貿(mào)易背景信用證的；
      E、為客戶開立90（不含）天以上的遠(yuǎn)期信用證或開立遠(yuǎn)期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。
      37、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。（ABCDE）
      A、未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；
      B、應(yīng)納入外匯管理部門“境內(nèi)居民個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作或操作錯(cuò)誤的； C、不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的； D、未按外匯管理部門要求認(rèn)真審核單據(jù)而售匯的； E、沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；
      38、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。（ABCD）A、與境內(nèi)外銀行建立代理關(guān)系的；
      B、在境外代理行(包括國內(nèi)外資銀行)開立賬戶的； C、進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的；
      D、與系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。
      39、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分（ABCD）A、在外進(jìn)行投資的；
      B、對(duì)外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的；
      C、與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國際保理業(yè)務(wù)的；
      D、辦理融資類外匯擔(dān)保的。
      40、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分（ABCDE）A、辦理自營外匯資金交易的；
      B、直接從事代客衍生產(chǎn)品交易的； C、對(duì)境外機(jī)構(gòu)開立資信證明的；
      D、進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的；
      E、在國外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的。
      41、違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）A、違反有關(guān)規(guī)定辦理保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的；
      B、違反有關(guān)規(guī)定辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的；
      C、未對(duì)信用證、單據(jù)進(jìn)行審核即辦理出口議付、押匯的；
      D、突破現(xiàn)行制度規(guī)定辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但未經(jīng)批準(zhǔn)或未按規(guī)定上報(bào)核準(zhǔn)的；
      42、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCD）A、未對(duì)SWIFT每天的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的；
      B、SWIFT系統(tǒng)出現(xiàn)故障，未及時(shí)上報(bào)或者隱瞞不報(bào)的；
      C、未嚴(yán)格履行職責(zé)，不定期、定時(shí)完成接收?qǐng)?bào)文，積壓和延誤發(fā)送報(bào)文，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行日志不備份的；
      D、對(duì)SWIFT報(bào)文的接收、發(fā)報(bào)未嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)工作的。
      43、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCD）
      A、未按規(guī)定建立賬戶行及代理行，對(duì)境外賬戶行、代理行未進(jìn)行資料維護(hù)的； B、違反規(guī)定與代理行和賬戶行進(jìn)行SWIFT密押文件的交換、控制和管理的； C、SWIFT操作人員違反規(guī)定泄露、混用操作口令和密碼的；
      D、對(duì)代理行和賬戶行提出的查詢查復(fù)未及時(shí)進(jìn)行函電交涉的。
      44、違規(guī)辦理外幣兌換下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。（ABCD）
      A、擅自增減外幣兌換幣種、不按正常使用即期結(jié)售匯牌價(jià)、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；
      B、未按規(guī)定對(duì)備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進(jìn)行管理及監(jiān)督的；
      C、未經(jīng)審核通過，擅自更改上級(jí)部門規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責(zé)權(quán)利條款的；
      D、未按規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對(duì)代兌機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能予以及時(shí)糾正和處理的；
      45、違規(guī)辦理旅行支票下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分（ABCDE）A、擅自與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)開展任何活動(dòng)或簽署任何協(xié)議的；
      B、未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定、有價(jià)單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫存申請(qǐng)、接收、保管、出庫等業(yè)務(wù)規(guī)定的；
      C、未按暫收暫付業(yè)務(wù)規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛賬業(yè)務(wù)的； D、未按旅行支票代兌業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權(quán)辦理買匯及托收業(yè)務(wù)的；
      E、未按規(guī)定注銷旅行支票的。
      46、違反下列哪些貨幣市場業(yè)務(wù)行為，給予有關(guān)責(zé)任人批評(píng)教育；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分：
      A、不具備相關(guān)資質(zhì)的人員從事貨幣市場網(wǎng)上業(yè)務(wù)操作的；
      B、崗位設(shè)置未做到審批與操作、交易與復(fù)核、前臺(tái)業(yè)務(wù)交易與后臺(tái)債券結(jié)算、業(yè)務(wù)操作與資金清算相互分離和制約的；
      C、崗位責(zé)任不落實(shí)的。
      47、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至留用察看處分： A、擅自在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶、與全國銀行間同業(yè)拆借中心交易聯(lián)網(wǎng)的；
      B、擅自擴(kuò)大經(jīng)營范圍、增加貨幣市場業(yè)務(wù)種類，造成資金損失或不良社會(huì)影響的； C、擅自超過債券投資規(guī)?；蜻`規(guī)進(jìn)行債券投資，造成資金損失或不良社會(huì)影響的； D、因違規(guī)交易或不服從市場管理部門管理，被暫時(shí)取消交易資格的。
      48、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分（ABC）
      A、不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，造成不良社會(huì)影響的； B、與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借，造成資金損失的； C、辦理網(wǎng)下信用拆借未向人民銀行進(jìn)行鑒證備案。D、違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定。
      49、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。（ABC）A、未經(jīng)授權(quán)擅自辦理貨幣市場業(yè)務(wù)，造成資金損失或不良社會(huì)影響的； B、越權(quán)、變相越權(quán)或逆程序辦理貨幣市場業(yè)務(wù)，造成資金損失的；
      C、未經(jīng)授信或超授信范圍、限額辦理貨幣市場業(yè)務(wù)，造成資金損失或不良社會(huì)影響的。D、協(xié)助交易對(duì)手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會(huì)影響的；
      50、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分（ABCD）A、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和客戶評(píng)估的；
      B、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，或提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的； C、泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄的；
      D、理財(cái)業(yè)務(wù)投資收益及手續(xù)費(fèi)收入未按會(huì)計(jì)規(guī)定入賬的；
      51、中間業(yè)務(wù)開辦過程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）
      A、違反審批和備案規(guī)定，擅自代理或開辦中間業(yè)務(wù)的； B、在開辦業(yè)務(wù)過程中逃避監(jiān)督檢查的； C、違反統(tǒng)一定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，存在不正當(dāng)競爭的； D、收取手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的；
      52、違反委托代理雙方的約定，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分（ABCD）
      A、收到委托方的貸款資金后，不及時(shí)劃撥給借款人的，收回委托貸款本息后不及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的； B、違反規(guī)定給委托人提供透支墊款的；
      C、代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程，發(fā)生延誤和差錯(cuò)未能及時(shí)處理的；
      D、代理財(cái)政國庫集中支付業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定要求及時(shí)辦理零余額賬戶開戶手續(xù)，不及時(shí)下達(dá)財(cái)政授權(quán)支付額度，影響預(yù)算單位用款的。
      四、簡答題（每題5分）
      1、支付結(jié)算應(yīng)遵循的原則。
      答：單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則：
      一、恪守信用，履約付款；
      二、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；
      三、銀行不墊款。
      2.《商業(yè)銀行法》中關(guān)系人是指： 答：（1）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（2）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。
      3、《金融違法處罰辦法》中所稱高級(jí)管理人員有哪些？
      答：是指金融機(jī)構(gòu)的法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任；財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。
      4、風(fēng)險(xiǎn)代理清收適用的債權(quán)范圍？
      答：農(nóng)村信用社的可疑類、損失類不良貸款及表內(nèi)非信貸類不良資產(chǎn)債權(quán)，呆賬核銷、票據(jù)置換和整體處置等方式形成的表外不良貸款及非信貸類不良資產(chǎn)債權(quán)。
      5、在不良貸款訴訟時(shí)效期間內(nèi)，農(nóng)村信用社引起訴訟時(shí)效中斷可以采取的措施是什么？ 答：（1）直接向債務(wù)人催收。（2）向債務(wù)人發(fā)送特快專遞或明傳電報(bào)等催收。（3）從債務(wù)人賬戶中扣收欠款本息。（4）公告催收。
      （5）公證催收。
      （6）債務(wù)人履行或同意履行義務(wù)。
      （7）會(huì)議紀(jì)要或還款協(xié)議。（8）對(duì)部分債權(quán)主張權(quán)利。
      （9）向公、檢、法報(bào)案或控告。訴訟、仲裁及其他保全措施。
      六、論述題（每題15分，任選一題）
      1、農(nóng)村信用社如何控制貸款授信過程的風(fēng)險(xiǎn)。答案要點(diǎn)：
      （1）制定統(tǒng)一的各種授信品種的管理辦法，明確規(guī)定各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)的辦理?xiàng)l件，審批權(quán)限、申報(bào)資料、處理程序等內(nèi)容；
      （2）縣級(jí)聯(lián)社（合行）授信審查委員會(huì)、信用社（支行）授信審查小組，分別負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信工作。
      聯(lián)社主任（合行行長）不得擔(dān)任授信審查委員會(huì)主任，信用社主任（支行行長）不得擔(dān)任授信審查小組組長。
      （3）授信決策過程中，授信人員應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、獨(dú)立明確地發(fā)表意見、并經(jīng)多數(shù)人通過的原則，全部意見應(yīng)當(dāng)記錄存檔。不得違反程序或缺少程序進(jìn)行授信。
      （4）對(duì)客戶授信應(yīng)當(dāng)進(jìn)行獨(dú)立地的盡職調(diào)查，認(rèn)真搜集客戶基本資料，建立客戶檔案。要對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，并將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。（5）對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一、適度和預(yù)警的原則。對(duì)集團(tuán)客戶應(yīng)當(dāng)實(shí)行統(tǒng)一授信管理，合理確定對(duì)集團(tuán)客戶的總體授信額度，防止多頭授信、過度授信和不適當(dāng)分配授信額度。防止集團(tuán)客戶通過多頭開戶、多頭借款、多頭互保等形式套取信用社資金。
      （6）建立資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制，嚴(yán)密監(jiān)測(cè)資產(chǎn)質(zhì)量的變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量的潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)制定防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。
      （7）建立授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)和損失逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。
      （8）對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，對(duì)資信不良的借款人實(shí)施授信禁入。
      2、當(dāng)前農(nóng)村信用社案件頻發(fā)，簡要論述農(nóng)村信用社在經(jīng)營管理方面存在哪些主要問題？ 答案要點(diǎn)：當(dāng)前農(nóng)村信用社案件頻發(fā)，在經(jīng)營管理方面存在的主要問題表現(xiàn)在：（1）部分信用社的某些改革措施傾斜于利益機(jī)制上，而又缺乏相應(yīng)的行為制約機(jī)制，致使其在經(jīng)營和管理上出現(xiàn)短期行為；（2）某些信用社經(jīng)營作風(fēng)不良，特別是某些干部存在本位主義思想，處處事事都從本單位的局部利益出發(fā)，短期行為，不顧大局，甚至損害國家利益；（3）信用社內(nèi)部控制存在缺陷，表現(xiàn)在制度建設(shè)滯后、會(huì)計(jì)信息失真、內(nèi)控體系不順、權(quán)利制約失衡、干部員工分配收入不均，差距加大，員工素質(zhì)不能滿足現(xiàn)階段信用社經(jīng)營管理的要求，各家信用社均存在不同程度的違規(guī)經(jīng)營問題，加大了信用社的成本負(fù)擔(dān)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；（4）少數(shù)員工業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，或責(zé)任心不強(qiáng)，處理業(yè)務(wù)時(shí)常發(fā)生錯(cuò)誤；個(gè)別員工道德觀念淡薄、人生觀、價(jià)值觀傾斜，攀比思想、拜金主義嚴(yán)重、無視法紀(jì)、營私舞弊、貪污、盜竊、挪用、內(nèi)外勾結(jié)套取信用社信貸資金現(xiàn)象等犯罪行為時(shí)常發(fā)生。3、2006年1月20日，審計(jì)發(fā)現(xiàn)2005年12月30日某信用社主任柳某向其弟開辦的公司發(fā)放信用貸款200萬元，用于做生意，又于貸款發(fā)放當(dāng)天該信用社營業(yè)柜員為了完成存款任務(wù)，授意該公司會(huì)計(jì)人員將該筆款項(xiàng)以個(gè)人名義于2005年12月30日開戶存入儲(chǔ)蓄存款200萬元。根據(jù)以上內(nèi)容，分析存在違規(guī)問題的原因。
      答案要點(diǎn)：以上業(yè)務(wù)（1）違反了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款”的規(guī)定。（2）違反了《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》第三條“任何單位和個(gè)人不得將公款以個(gè)人名義轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款”的規(guī)定。
      4、最近，某法院審結(jié)一起“信用社起訴借款人借款合同糾紛”案，審理結(jié)果是信用社敗訴。其簡要事實(shí)如下；2004年7月，借款人從信用社借款8萬元，貸款借據(jù)約定2005年7月還貸。2005年7月貸款到期后，借款人未主動(dòng)償還貸款。信用社也曾上門催收，但借款人以無錢還貸為由拒絕還貸，并拒絕在逾期貸款催收單上簽字。之后，信用社由于種種原因，未再上門催收，也未向人民法院起訴。至2008年10月，該信用社才向法院起訴，要求借款人還貸。法院經(jīng)過審理，根據(jù)法律規(guī)定，認(rèn)定該筆貸款超過訴訟時(shí)效，故法院判決：對(duì)信用社收回該筆貸款的訴訟請(qǐng)求不予保護(hù)。以此案例為鑒，信用社應(yīng)從哪些方面引起重視？針對(duì)已失訴貸款如何采取補(bǔ)救措施。
      答案要點(diǎn):應(yīng)從以下幾個(gè)方面引起重視：一是逾期貸款要及時(shí)催收，催收時(shí)注意要求借款人在催收單上簽字，或跟借款人簽好續(xù)借合同；二是有償還能力的借款人拒絕還貸，信用社應(yīng)及時(shí)向法院起訴；三是對(duì)暫時(shí)無力償還的借款人又拒絕在貸款催收單上簽字的，信用社應(yīng)立即向法院起訴，保留勝訴權(quán)，以待日后借款人有償還能力時(shí)追回貸款。
      采取以下補(bǔ)救措施（見《關(guān)于不良貸款訴訟時(shí)效的法律指導(dǎo)意見》）：一是重新與債務(wù)人達(dá)成還款協(xié)議；二是依法行使抵銷權(quán)；三是靈活運(yùn)用訴訟技巧。5、2007年8月，某鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社迎來一位穿著考究的外地客戶，聲稱自己在此地做鋼材生意，要求開立個(gè)人結(jié)算賬戶。臨柜人員向其索要身份證件，該客戶聲稱忘在了旅館內(nèi)，沒有隨身攜帶。在客戶向前臺(tái)提供了個(gè)人身份證號(hào)碼后，該信用社即為其開立了活期存折。之后，該客戶隔三差五地來到信用社辦理大額存取款業(yè)務(wù)，該社員工也從未向這位客戶索要身份證件。該客戶善于溝通交際，偶爾邀請(qǐng)信用社同志吃飯洗腳，一來二去間和信用社人員漸漸打成一片，該社人員也把這位“大款”奉為“座上賓”，熱情服務(wù)自不必說。
      2007年12月16日上午，該客戶與信用社電話聯(lián)系，稱自己在縣城要了一筆欠款，考慮到離信用社較遠(yuǎn)，恐怕路上不安全，準(zhǔn)備就近存入信用社在該縣建行的存款賬戶內(nèi)，問一下信用社在建行的賬號(hào)、戶名。兩個(gè)小時(shí)后，該客戶驅(qū)車來到信用社，拿著一張金額為35萬元的建行“現(xiàn)金繳款憑證”，交給前臺(tái)人員。同時(shí)，還拿來了某木材公司印制的2008年精美掛歷若干，送給了信用社人員。該社經(jīng)辦人員熱情地接過“現(xiàn)金繳款憑證”，在與客戶談笑間看了看憑證賬號(hào)、戶名、時(shí)間以及建行的“現(xiàn)金收訖”印章，審核無誤，遂將款項(xiàng)計(jì)入客戶在該社的存款賬戶?？蛻舢?dāng)日下午晚些時(shí)候稱需要用款，但僅支取了5萬元，次日支了10萬元，第三日支取了19萬元。2007年12月25日，信用社準(zhǔn)備年底結(jié)賬，從縣建行索要了對(duì)賬單，對(duì)賬后發(fā)現(xiàn)并沒有客戶存入的35萬元，感到事態(tài)嚴(yán)重，立即與客戶電話聯(lián)系。客戶手機(jī)關(guān)機(jī)，找到所住賓館也沒見人，查詢客戶存款僅有1萬余元，方知受騙上當(dāng)。
      請(qǐng)根據(jù)上述案例，信用社業(yè)務(wù)操作中存在的問題及案件發(fā)生的原因。
      答案要點(diǎn)：（1）信用社員工制度觀念淡薄，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。一是沒有堅(jiān)持存款實(shí)名制和反洗錢有關(guān)規(guī)定?？蛻糸_戶、辦理大額支存均未查驗(yàn)客戶身份證件。二是違反了內(nèi)部憑證必須由銀行員工傳遞的規(guī)定。為防范不法分子對(duì)銀行憑證的涂改、變?cè)焐踔劣谧黾佻F(xiàn)象，確保憑證的真實(shí)性，信用社在建行賬戶的“現(xiàn)金繳款憑證”，顯然不宜由客戶傳遞。三是沒有堅(jiān)持大額業(yè)務(wù)核實(shí)制度。目前，各行內(nèi)控制度一般比較健全；按照規(guī)定，對(duì)于大額業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持核實(shí)制度。信用社員工收到由客戶傳遞的“現(xiàn)金繳款憑證”后，未和縣建行進(jìn)行聯(lián)系核實(shí)就計(jì)入了客戶賬戶。退一步說，即使為方便客戶，由客戶傳遞“現(xiàn)金繳款憑證”，但不論金額大小均應(yīng)立即和建行核實(shí)后再行記賬。在這一重要關(guān)口上的防范缺失，是犯罪分子作案得逞的關(guān)鍵。
      （2）信用社員工防范意識(shí)不足，思想防線不牢。從上述案例來看，信用社員工之所以處處違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，一是受惑于客戶的“大款”形象，將犯罪分子作為“高端客戶”，奉為“座上賓”，從而撤掉了應(yīng)有的制度防線。二是受惑于客戶的小恩小惠，請(qǐng)客、吃飯、送掛歷，在犯罪分子的糖衣炮彈下，該社員工自動(dòng)解除了所有的“武裝”。
      （3）犯罪分子精心設(shè)計(jì)，蓄謀已久?？v觀此案的整個(gè)過程，處處充滿了犯罪分子精心設(shè)計(jì)的騙局，而且其對(duì)該社的情況比較了解。甚至于可以說，犯罪分子在成竹在胸的情況下，按部就班、步步為營地實(shí)施其作案計(jì)劃，緩緩地將罪惡的黑手小心翼翼地伸向目標(biāo)，徐徐地將作案的大網(wǎng)越收越緊。6、2007年3月15日，A公司向B農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)簽發(fā)銀行承兌匯票1500萬元，期限6個(gè)月，2007年9月15日到期，聯(lián)社審批時(shí)間2007年3月14日，承兌差額500萬元，2007年3月16日繳存保證金1000萬元，差額由C公司提供擔(dān)保，C公司注冊(cè)資本1000萬元，其中A公司出資900萬元，至2007年3月15日A公司表內(nèi)欠息38萬元，該聯(lián)社保證貸款權(quán)限300萬元，商品購銷合同有效期限至2007年3月5日，2007年3月16日B聯(lián)社發(fā)放C公司貸款300萬元，貸款用途為購煤，同日轉(zhuǎn)入A公司賬戶用于繳存保證金。請(qǐng)指出該聯(lián)社辦理業(yè)務(wù)中違規(guī)情況。
      答案要點(diǎn):（1）辦理銀行承兌未按照規(guī)定程序上報(bào)咨詢；（2）簽發(fā)關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保的銀行承兌；（3）簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌；(4)貸款繳存保證金；
      (5)對(duì)欠息企業(yè)辦理銀行承兌；(6)辦理銀行承兌保證金超比例；
      (7)挪用貸款用途。
      7、婭琪服飾集團(tuán)是一家服裝制造商，產(chǎn)品以外銷為主。目前它在B銀行有兩筆貸款：（1）1400萬元的3年期貸款，用于擴(kuò)大廠房，最終還款日為2008年；（2）800萬元的短期貸款。
      中長期貸款是以公司價(jià)值2000萬元的建筑和土地作為抵押的，而短期貸款是由某集團(tuán)公司作擔(dān)保。公司產(chǎn)品銷售量穩(wěn)步增加，由2003年1300萬元增加到2006年2900萬元。2003年虧損100萬元，2004年到2006年公司的利潤每年分別為90萬元、160萬元、280萬元。產(chǎn)品主要是外銷，而公司良好的經(jīng)營狀況是由于其主要客戶美國某著名服飾經(jīng)銷商持續(xù)增加的生產(chǎn)訂單，目前該公司負(fù)責(zé)婭琪服飾集團(tuán)90%的銷售量。2006年末公司的資產(chǎn)凈值為2060萬元，并且具有良好的流動(dòng)性，過去3年的流動(dòng)性比率分別為1.8、1.6、1.7。2005年借款人的總資產(chǎn)價(jià)值為6330萬元。最近銀行在對(duì)抵押的公司建筑和土地進(jìn)行的專業(yè)估價(jià)，顯示價(jià)值在下降，評(píng)估現(xiàn)值為1500萬元。到檢查日，借款人貸款余額為2200萬元，均未逾期。由于公司良好的經(jīng)營業(yè)績，貸款利息能按時(shí)償還。擔(dān)保單位有充足的擔(dān)保能力。根據(jù)以上情況，回答下列問題：
      1、根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的原理，2006年末的800萬元的流動(dòng)資金貸款應(yīng)劃分（D）。A、關(guān)注貸款 B、次級(jí)貸款 C、可疑貸款 D、正常貸款
      2、根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的原理，2006年末的1400萬元的中長期貸款應(yīng)劃分（A）。A、關(guān)注貸款 B、次級(jí)貸款 C、可疑貸款
      D、正常貸款
      3、上述第二題劃分的理由是（D）。A、數(shù)據(jù)顯示：第一還款來源充足。
      B、數(shù)據(jù)顯示： 2006年末公司的資產(chǎn)凈值為2060萬元，并且具有良好的償還能力。C、數(shù)據(jù)顯示： 由于公司良好的經(jīng)營業(yè)績，貸款利息能按時(shí)償還。D、數(shù)據(jù)顯示：抵押物價(jià)值在下降。
      4、根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的原理，信貸員在分類中應(yīng)最關(guān)注的是（A）。A、借款人的第一還款來源狀況 B、借款人的第二還款來源狀況 C、借款人的利潤狀況 D、借款人的管理水平
      8、華龍紡織集團(tuán)公司（以下簡稱華龍紡織）下設(shè)紡織、印染、印刷、娛樂中心等4家子公司。其中印染公司擁有74型染整生產(chǎn)線16條，娛樂中心擁有10層酒店一座； 2006年1月5日，華龍紡織向A聯(lián)社（2005年末各項(xiàng)存款余額14億元，資本凈額9800萬元，辦事處核定貸款咨詢額度為單筆貸款超1000萬元，理事會(huì)對(duì)聯(lián)社主任授權(quán)信貸審批權(quán)限為500萬元）申請(qǐng)借款1600萬元，期限1年，用途為“購材料”，并用酒店3—9層設(shè)定抵押，抵押物評(píng)估值1800萬元。企業(yè)提供的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示：2005年末資產(chǎn)總額15200萬元，負(fù)債總額13850萬元。經(jīng)公司業(yè)務(wù)部考察，直接提交到貸款審查委員會(huì)。貸款審查委員審議結(jié)果為：同意發(fā)放貸款1500萬元，期限1年，貸款利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮100％； 聯(lián)社主任審批意見為：同意發(fā)放貸款1500萬元，期限1年，利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮80％。主任簽署意見后，貸款于2006年1月12日發(fā)放。其中300萬元直接用于向A聯(lián)社入股法人股；
      同日，華龍紡織用其中400萬元作保證金，由A聯(lián)社向其簽發(fā)銀行承兌匯票1000萬元（此前該聯(lián)社銀行承兌匯票余額為2.4億元），差額部分由其子公司紡織公司擔(dān)保；
      由于銷貨款回籠不及時(shí)等方面的原因，貸款到期后，企業(yè)無法按期歸還本金，向聯(lián)社公司業(yè)務(wù)部申請(qǐng)辦理借新還舊，并由下屬紡織公司的國有出讓土地使用權(quán)作抵押，但地上附著物辦公樓未同時(shí)抵押。聯(lián)社理事會(huì)審批意見為：“同意辦理借新還舊，按10％壓縮貸款本金，制定計(jì)劃逐步退出”，但該筆貸款發(fā)放時(shí)未按要求壓縮本金，信貸檔案中也未見制定的貸款退出計(jì)劃。
      2007年3月，A聯(lián)社對(duì)1500萬元貸款五級(jí)分類結(jié)果為關(guān)注。問題：請(qǐng)具體指出各種違規(guī)問題，并簡要說明原因。1.貸款投向不符合國家產(chǎn)業(yè)政策?！懂a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄（2005年本）》（國家發(fā)改委令第40號(hào)）規(guī)定，74型染整生產(chǎn)線被列入限制類范圍，不能對(duì)限制類行業(yè)新增授信；
      2.不符合貸款條件。截至2005年末，華龍紡織資產(chǎn)負(fù)債率為91％，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出70％的規(guī)定； 3.集團(tuán)客戶授信超比例。按照單一集團(tuán)客戶授信不超過聯(lián)社資本凈額的15％的規(guī)定，華龍紡織授信總額2500萬元，占聯(lián)社資本凈額的25.5％，超過規(guī)定比例10.5個(gè)百分點(diǎn)；
      4.貸款抵押擔(dān)保不可靠?？蛻暨`約后，對(duì)一幢酒店的部分樓層進(jìn)行處理變現(xiàn)，根本沒有可行性；
      5.違反程序發(fā)放貸款。在公司業(yè)務(wù)部調(diào)查后，未經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部審查而直接提交貸款審查委員會(huì)，屬于典型的違反程序操作；
      6.超權(quán)限審批貸款。按照法人治理和監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，聯(lián)社主任應(yīng)在理事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)審批貸款。本案例中，理事會(huì)對(duì)主任授權(quán)信貸審批權(quán)限為500萬元，聯(lián)社主任審批同意后，應(yīng)當(dāng)報(bào)理事會(huì)研究決定是否發(fā)放。聯(lián)社主任直接審批發(fā)放1500萬元貸款，屬于典型的超權(quán)限審批貸款行為；
      7.審批結(jié)論優(yōu)于審議結(jié)果。審批意見中關(guān)于貸款利率的審批結(jié)論，優(yōu)于貸款審查委員會(huì)的審批結(jié)論，應(yīng)視為違反制度的行為； 8.未按規(guī)定上報(bào)咨詢。辦事處對(duì)A聯(lián)社核定的大額貸款咨詢額度為1000萬元，本次新增授信達(dá)2500萬元，應(yīng)上報(bào)辦事處咨詢；
      9.貸款被挪用。該案例中，華龍紡織申請(qǐng)貸款用途為“購材料”，300萬元貸款直接向A聯(lián)社入股法人股屬于挪用信貸資金；
      10.簽發(fā)銀行承兌匯票余額超過規(guī)定比例。2006年1月12日，A聯(lián)社簽發(fā)銀行承兌匯票余額為2.5億元，占上年末各項(xiàng)存款余額的比例為17.86％，超過規(guī)定比例2.86個(gè)百分點(diǎn)； 11.用貸款轉(zhuǎn)為保證金。華龍紡織取得貸款當(dāng)日用其中400萬元繳存保證金，簽發(fā)1000萬元的銀行承兌匯票，屬于違規(guī)行為；
      12.保證金比例不合規(guī)。按照規(guī)定，保證金比例原則上不低于70％，個(gè)別優(yōu)質(zhì)客戶可適當(dāng)放寬，但不能低于50％。該案例中，保證金比例為40％，違反了上述規(guī)定； 13.承兌差額擔(dān)保不可靠。該案例中，承兌敞口部分由華龍紡織關(guān)聯(lián)企業(yè)紡織公司提供單一保證擔(dān)保，擔(dān)保明顯不可靠；
      14.違規(guī)辦理借新還舊。擔(dān)保法規(guī)定，以出讓方式取得的國有土地使用權(quán)抵押的，應(yīng)當(dāng)將抵押時(shí)該國有土地上的房屋同時(shí)抵押。該案例中，僅以紡織公司的國有出讓土地使用權(quán)做了抵押，未將地上附著物辦公樓同時(shí)設(shè)定抵押，應(yīng)認(rèn)定為抵押無效。貸款到期后，在未辦理有效擔(dān)保的情況下辦理借新還舊手續(xù)，屬于違規(guī)辦理借新還舊；
      15.未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)。A聯(lián)社公司業(yè)務(wù)部在辦理借新還舊時(shí)，未按審批意見要求壓縮10％的貸款本金，也未制定貸款的退出計(jì)劃；
      16.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。根據(jù)分類核心定義，單純從企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況看，似乎應(yīng)分為關(guān)注；但由于該筆貸款屬于違規(guī)辦理借新還舊，應(yīng)在原分類基礎(chǔ)上下調(diào)一級(jí)，分類結(jié)果定為次級(jí)。
      《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)）
      一、填空題（每空0.5分）（注：字體為仿宋加黑）
      1、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      2、未按規(guī)定核算實(shí)物數(shù)量、核對(duì)固定資產(chǎn)賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實(shí)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰），情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      ３、超權(quán)限擅自審批財(cái)務(wù)支出的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過至開除）處分。
      ４、違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)，造成長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      5、未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，未按規(guī)定程序?qū)徍藨{證、處理會(huì)計(jì)賬務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）。
      6、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      7、非營業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險(xiǎn)柜中的，情節(jié)輕微的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）。
      8、簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，偽造匯劃信息的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。
      9、利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動(dòng)提供幫助的，參與或者從事洗錢活動(dòng)的，給予直接責(zé)任人（開除）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告至撤職）處分。
      10、應(yīng)入庫保管物品未入庫的，將無關(guān)物品入庫寄存的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分。
      11、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對(duì)本單位超預(yù)算、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理，對(duì)上級(jí)管理部門隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料的，給予（警告）至（記過）處分。
      12、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動(dòng)為本單位違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的，給予（記大過）至（撤職）處分。
      13、對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      14、違反上級(jí)管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，對(duì)需要計(jì)提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      15、對(duì)未及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成經(jīng)營成果不真實(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過）至（開除）處分。
      16、違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)，造成長期掛賬的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      17、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的；虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過）至（撤職）處分。
      18、故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表或隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過）至（開除）處分。
      19、違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      20、未將柜員卡妥善保管的；未按規(guī)定設(shè)置、使用或更換操作員密碼的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      21、違反規(guī)定保管、使用會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      22、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的；偽造、變?cè)煊≌隆⒅匾瞻讘{證的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過）至（開除）處分。
      23、違反規(guī)定管理、使用、保管預(yù)留印鑒卡，造成預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      24、辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的；未經(jīng)有權(quán)人審核或授權(quán)（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      25、未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先借后貸，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      26、應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時(shí)轉(zhuǎn)入，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      27、應(yīng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      28、未按規(guī)定記載、核對(duì)賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符，情節(jié)嚴(yán)重的，給予(警告)至(記過)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過)至(開除)處分。
      29、違反規(guī)定辦理死亡人及權(quán)屬有爭議存款過戶或支付的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      30、辦理資金往來業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬，致使客戶資金不能及時(shí)到賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      31、違反規(guī)定辦理存取款及股金業(yè)務(wù)的，泄露客戶信息，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      32、違反規(guī)定開展上門收款、送款業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      33、違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      34、利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動(dòng)提供幫助的，參與或者從事洗錢活動(dòng)的，給予直接責(zé)任人（開除）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告）至（撤職）處分。
      35、違反規(guī)定為客戶代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代辦買賣基金或理財(cái)產(chǎn)品、代辦存取款、代為保管憑證等情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      36、違反上級(jí)管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，對(duì)需要計(jì)提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過）處分。
      二、單選題（每題1分）
      1、故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表或隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記過 C、記過至開除 D、記大過至開除
      2、違反重要空白憑證、有價(jià)單證（含作廢和已停用）印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀等規(guī)定行為的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記大過處分
      C、降級(jí)至開除處分 D、警告至記過
      3、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、警告至記過 B、記大過至開除 C、記過至開除 D、警告至記大過
      4、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（D）
      A、盜用、挪用庫款、金銀和有價(jià)單證的； B、以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的；
      C、擅自動(dòng)用庫款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫的；
      D、泄露金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息的。
      5、無故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、記告至開除 B、記大過至開除
      C、警告至記過 D、警告至記大過
      6、違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、記過 D、通報(bào)批評(píng)
      7、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。
      A、警告至記大過 B、記過至開除
      C、警告至記過 D、記大過至開除
      8、違反以下（A）規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。
      A、違反規(guī)定保管、使用會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的。B、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，補(bǔ)制時(shí)弄虛作假逃避監(jiān)督的；
      C、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；
      D、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的。
      9、未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼，造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分： A、經(jīng)濟(jì)處罰 B警告至記過
      C、記過至開除 D、降級(jí)至留用察看
      10、有下列（A）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。A、故意以現(xiàn)金方式處理轉(zhuǎn)賬賬務(wù)，掩蓋真實(shí)資金來源及流向的； B、故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬的；
      C、應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時(shí)轉(zhuǎn)入的； D、未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單，情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的。
      11、應(yīng)入庫保管物品未入庫的，將無關(guān)物品入庫寄存，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記過
      C、記大過至開除 D、開除
      12、泄露金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息，造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分。
      A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、警告至記過 D、記大過至開除
      13、違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，造成嚴(yán)重后果的，給予（C）處分。A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰
      C、記大過至開除 D、警告至記過
      14、有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。（B）
      A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對(duì)辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)并造成嚴(yán)重后果的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。
      15、有下列哪些行為，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。（A）
      A、柜員制網(wǎng)點(diǎn)的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的；
      B、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作，造成嚴(yán)重后果的； C、未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的。
      16、無故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。
      A、警告 B、記過 C、記大過至開除 D、警告至記大過
      17、與人民銀行往來業(yè)務(wù)和同業(yè)往來中，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。
      A、警告至記過 B、記大過至開除 C、開除 D、記過
      18、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)收回對(duì)賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符，情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的，給予責(zé)任人（A）處分。
      A、警告至記過 B、記大過至開除 C、開除 D、記過
      19、違反規(guī)定辦理掛失、抵（質(zhì)）押、查詢、凍結(jié)、扣劃、解掛手續(xù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相關(guān)責(zé)任人（C）處分。
      A、記過至開除B、記大過至開除
      C、警告至記過 D、記過
      20、有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。
      A、故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬造成嚴(yán)重后果的。B、擅自改變利率的造成嚴(yán)重后果的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。
      D、應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的。
      21、違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)并造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予責(zé)任人（B）處分。A、記過至開除B、記大過至開除
      C、警告至記過 D、記過
      22、違反規(guī)定開立、使用、變更、撤銷賬戶的，或?yàn)檫`規(guī)使用賬戶提供方便，造成嚴(yán)重后果的，給予相關(guān)責(zé)任人（C）降級(jí)至開除處分。A、記過至開除B、記大過至開除 C、降級(jí)至開除 D、記大過
      23、下列哪些行為給予當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)處罰？（）
      A、日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的。B、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。C、偽造、變?cè)煊≌隆⒅匾瞻讘{證的。
      D、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。
      24、違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）。A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過
      25、故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表或隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過
      26、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的；虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相關(guān)責(zé)任人處分。
      A、記大過至撤職 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過
      27、在集中或自行采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）。A、警告至記過 B、記大過至開除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過
      28、有下列哪種行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分？（A）
      A、在固定資產(chǎn)購建中故意錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的。B、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的； C、超權(quán)限購置、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的； D、超權(quán)限或者變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的。
      三、多選題（每題2分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分，每題至少有兩個(gè)選項(xiàng)是正確的）
      1、有下列（A、B）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分。
      A、在固定資產(chǎn)購建中故意錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的； B、因失職造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過質(zhì)量驗(yàn)收的；
      C、因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；
      D、單位購置的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的。
      2、在固定資產(chǎn)管理中，有下列（A、B、C、D、E）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。
      A、大宗物品、軟件采購、固定資產(chǎn)購建、維修及低值易耗品購置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；
      B、偽造材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取固定資產(chǎn)的； C、未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的；
      D、單位購置的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的； E、將固定資產(chǎn)或低值易耗品私自占為己有的。
      ３、有下列（A、B）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。
      A、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的； B、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；
      C、擅自動(dòng)用庫款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫的；
      D、擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價(jià)物品的。
      4、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      A、日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的； B、日間臨時(shí)離崗未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；
      C、長時(shí)間離崗，未經(jīng)過會(huì)計(jì)主管審查并及時(shí)入庫保管的；
      D、未將柜員卡妥善保管的。
      5、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證的； B、營業(yè)日間查庫未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對(duì)的； C、查庫時(shí)未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實(shí)性的；
      D、違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的。
      6、有下列（B、D）行為之一，且情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。
      A、未及時(shí)向會(huì)計(jì)管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的； B、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實(shí)施有效監(jiān)督的；
      C、對(duì)發(fā)現(xiàn)問題未提出處理和整改意見的；
      D、對(duì)授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的。
      7、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的； B、對(duì)辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的； C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的；
      D、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作，且情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的。
      8、有下列（A、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證或信箋的； B、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；
      C、偽造、變?cè)煊≌?、重要空白憑證的；
      D、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。
      9、違反以下規(guī)定（A、B、C、D）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      A、未將柜員卡妥善保管的；
      B、未按規(guī)定建、銷卡片資料的；
      C、未按規(guī)定申請(qǐng)內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；
      D、違反規(guī)定保管、使用會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等。
      10、有下列（A、B、D）行為的，給予記大過至撤職處分。
      A、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動(dòng)為本單位違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；
      B、不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的； C、對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用，情節(jié)嚴(yán)重的； D、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的。
      11、下列（ABC）行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。
      A、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的。B、超權(quán)限購置、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的。C、超權(quán)限或者變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的。
      D、不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的。
      12、在固定資產(chǎn)管理中，有下列（ABCDE）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      A、實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的。B、未按規(guī)定核算實(shí)物數(shù)量、核對(duì)固定資產(chǎn)賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實(shí)不符的。C、因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的。
      D、固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件，但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的。
      E、未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)或低值易耗品清查、盤點(diǎn)、清理的。
      13、在集中采購過程中，有下列（ABCD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。A、超越授權(quán)權(quán)限或化整為零違反授權(quán)管理進(jìn)行采購的。
      B、大宗物品、軟件采購及固定資產(chǎn)購建、維修應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的。C、違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的。
      D、故意延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或者被動(dòng)續(xù)約的。
      14、在集中采購過程中，有下列（ABD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的。
      B、提供虛假資料信息或意見，影響談判評(píng)審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的。
      C、對(duì)應(yīng)采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的。D、與供應(yīng)商串通，損害農(nóng)村信用社利益的。
      15、在集中或自行采購工作中，有（ABCD）情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的。
      B、要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人及親友有關(guān)的幫助或者協(xié)助的。C、收受或變相收受供應(yīng)商贈(zèng)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的。
      D、要求供應(yīng)商報(bào)銷費(fèi)用或者購買供應(yīng)商提供的明顯低于市場價(jià)格的商品的。
      16、有（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分： A、未按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪柜員資料的。B、未按規(guī)定申請(qǐng)內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的。C、未按規(guī)定建、銷卡片資料的。
      D、未按規(guī)定申請(qǐng)、維護(hù)有關(guān)公共信息的。
      17、有（ABC）行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：
      A、未按規(guī)定安排人員分工，有制約關(guān)系的崗位混崗操作的。B、實(shí)行柜員制未配備監(jiān)督人員的。
      C、未按規(guī)定安排柜員定期進(jìn)行崗位輪換的。
      18、有（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。A、對(duì)未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的。B、不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用手續(xù)的； C、對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的。D、偽造、變?cè)煊≌?、重要空白憑證的。
      19、有（AB）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      A、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。
      B、未能審核發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)熘匾獞{證、單據(jù)及其他證明文件。C、未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號(hào)制度的。
      D、非營業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險(xiǎn)柜中的。
      20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至留用察看處分。A、未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼的。
      B、未按規(guī)定對(duì)上日全部業(yè)務(wù)流水勾對(duì)，或勾對(duì)人未簽字確認(rèn)的。
      C、會(huì)計(jì)主管未參與管庫，掌管現(xiàn)金庫房一把鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙的（專設(shè)出納主管員的除外）。D、授權(quán)人未在相關(guān)憑證上簽字負(fù)責(zé)的。
      21、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      A、在利潤或經(jīng)營成果許可的范圍內(nèi)，固定資產(chǎn)清理、待處理財(cái)產(chǎn)損溢等科目未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)的；
      B、未按規(guī)定及時(shí)對(duì)長期不動(dòng)戶進(jìn)行清理的。
      C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（不分現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶椤⒈O(jiān)督流于形式的。D、未按規(guī)定設(shè)置各種會(huì)計(jì)出納登記簿或登記不規(guī)范的。
      22、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      A、故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬的。B、擅自改變利率的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。
      D、未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單的。
      23、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。A、未按規(guī)定收回對(duì)賬單的。
      B、未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。
      D、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)收回對(duì)賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符的。
      24、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證或信箋的。
      B、偽造、變?cè)臁⑻撻_存單（折、卡）、股金證的。
      C、簽發(fā)虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的。D、違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的。
      25、有下列（ABC）行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、柜員制網(wǎng)點(diǎn)的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的。B、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作的。C、未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)的。D、違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的。
      26、有下列行為（ABC）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對(duì)辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。D、偽造、變?cè)?、虛開存單（折、卡）、股金證的。
      27、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。
      A、未執(zhí)行柜員鈔箱庫存現(xiàn)金限額，營業(yè)終了鈔箱現(xiàn)金超限額的。B、大額現(xiàn)金支取審批人未在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)的。C、柜員未執(zhí)行“一日三碰庫”制度的。
      D、營業(yè)終了，未換人對(duì)柜員現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)的。
      28、在查庫工作中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證的。
      B、營業(yè)日間查庫未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對(duì)的。
      C、查庫時(shí)未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實(shí)性的。D、其他未按規(guī)定進(jìn)行查庫或查庫流于形式的。
      29、有下列（ABCDE）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、盜用、挪用庫款、金銀和有價(jià)單證的。B、以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的。
      C、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的。
      D、擅自動(dòng)用庫款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫的。E、擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價(jià)物品的。
      30、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      A、庫款不符、未按規(guī)定處理長、短款和收繳假幣的。B、未按規(guī)定兌換、挑剔殘損幣的。
      C、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的。
      D、因保管不善，造成抵（質(zhì)）押有價(jià)物品丟失、損毀的。
      31、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      A、對(duì)存在問題的憑證或賬務(wù)未能及時(shí)審查發(fā)現(xiàn)的。
      B、發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)上報(bào)的。
      C、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實(shí)施有效監(jiān)督的。
      D、未按規(guī)定辦理會(huì)計(jì)憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。
      32、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定核對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的。
      B、對(duì)作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對(duì)的。
      C、對(duì)授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的。D、對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。
      33、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)的。B、未按規(guī)定對(duì)存款人進(jìn)行身份識(shí)別及核查的。C、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的。D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。
      四、簡答題（每題5分）
      1、未按規(guī)定安排人員分工，有制約關(guān)系的崗位混崗操作的，如何處理責(zé)任人？
      答：給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      2、因保管不善，造成印、證被盜或丟失的，如何處理責(zé)任人？
      答：給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      3、未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款的，如何處理責(zé)任人？
      答：未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      4、違反重要空白憑證的行為有哪幾種，如何處理責(zé)任人？（1）對(duì)未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的；（2）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用手續(xù)的；
      （3）對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；（4）未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號(hào)制度的；
      （5）非營業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險(xiǎn)柜中的。
      對(duì)違反以上行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      5、未按規(guī)定記載、核對(duì)賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符的，如何處理責(zé)任人？
      答：給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫（監(jiān)察、保衛(wèi)、信訪專業(yè)）
      一、填空題：
      1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未設(shè)置（安全）員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。
      2、單位在實(shí)施安全防范工作檢查時(shí)，對(duì)基層安全防范工作中存在的（安全）隱患隱瞞不報(bào)，或未提出（整改）建議；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      3、存在安全隱患的單位，未按規(guī)定和要求對(duì)安全隱患進(jìn)行整改或整改（不到位）的。給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      4、單位未按規(guī)定完成安防設(shè)施（達(dá)標(biāo)建設(shè)）任務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分：
      5、員工在遇到自然災(zāi)害、安全事故、治安事件、刑事案件等突發(fā)事件時(shí)，（處置）不力或消極逃避的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。
      6、單位在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開展（安防教育）、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件（應(yīng)急演練）等工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      7、單位在日常安全管理工作中，未按規(guī)定填寫（安全保衛(wèi)）各類登記簿的；和（自衛(wèi)武器）配備不到位的。給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      8、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)期間或營業(yè)終了，堅(jiān)持“四門”（聯(lián)動(dòng)門）、（營業(yè)室后門）、守庫室門和大門按規(guī)定使用制度，鑰匙要專人管理的規(guī)定；未執(zhí)行的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      9、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)期間或營業(yè)終了未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許（非本營業(yè)室）人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      10、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)期間或營業(yè)終了，門窗關(guān)閉不牢固，通訊、（報(bào)警）、（監(jiān)控）等設(shè)施不開通、不使用，柜臺(tái)外存放（私人）物品或交通工具的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      11、值班守庫期間，未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫、（四人住社）制度的，或允許兩名（管庫員）同班守庫或（非）值班人員進(jìn)入守庫室的給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。
      12、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定（使用）報(bào)警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未(驗(yàn)證)身份放人出入的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。
      13、押運(yùn)期間，解款車搭乘（無關(guān)）人員、裝載（無關(guān)）物品或做與押運(yùn)無關(guān)事情的；或駕駛員違反規(guī)定擅自熄火、（停車）或離開駕駛室的；持槍手未按規(guī)定（持槍）警戒的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。
      14、押運(yùn)期間，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行
      （二）人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的或未驗(yàn)明押運(yùn)（車輛）、(人員)的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。
      15、在金庫安全管理中，金庫（鑰匙）、款箱、值班交接等存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的或人員、（車輛）違規(guī)出入金庫的，情節(jié)嚴(yán)重、未造成嚴(yán)重后果的，給予警告至撤職處分。
      16、在槍支彈藥管理工作中，持槍威脅他人，隨意（鳴槍），擺弄槍支造成槍支走火的；給予有關(guān)責(zé)任人記過至記大過處分。造成嚴(yán)重后果的給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)至開除處分。
      17、在槍支彈藥管理工作中，未按規(guī)定存放（槍支）、彈藥的，未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至記大過處分。
      18、未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許（非本營業(yè)室人員）進(jìn)入營業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；
      19、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、（二人（坐班）守庫、四人住社）制度的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；
      20、在消防管理中，營業(yè)場所、辦公場所、金庫等存放易（燃）、易（爆）、易腐蝕、有（毒）等危險(xiǎn)物品的；或未按規(guī)定配備、檢測(cè)、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能（正常）使用的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。
      21、視頻監(jiān)控日常管理工作中，違規(guī)（查閱）、復(fù)制監(jiān)控錄像資料、監(jiān)控中心值班人員擅自脫崗、監(jiān)控資料保存期限達(dá)不到(60)天以上的、未設(shè)置（二級(jí)）密碼或密碼過于簡單的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分
      22、違反監(jiān)察制度，在被接受案件調(diào)查時(shí)，故意（拖延）或者（拒絕）提供有關(guān)文件、資料、財(cái)務(wù)賬簿及其他必要情況，或調(diào)查期間變賣、（轉(zhuǎn)移）與調(diào)查有關(guān)的財(cái)物的；給予直接責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      23、違反（信訪）規(guī)定，（聚眾）上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。
      24、員工違反信訪規(guī)定，煽動(dòng)、串聯(lián)、（脅迫）、以財(cái)物誘使、（幕后操縱）他人信訪或者以信訪為名借機(jī)斂財(cái)?shù)?；給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。
      25、違反監(jiān)察制度，壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害（辦案）人、（檢舉）控告人、證人的，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      26、未按規(guī)定配備專職守押人員或未進(jìn)行有效訓(xùn)練和培訓(xùn)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至記大過處分。
      27、營業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)（一人）或(無人)臨柜的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      28、營業(yè)期間未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      29、押運(yùn)時(shí)駕駛員、武裝押運(yùn)人員、隨車出納員未按規(guī)定（著裝）的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。30、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告處分）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看）至開除處分。
      31、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡或重大財(cái)產(chǎn)損失的，給予直接責(zé)任人、主管責(zé)任人（留用察看至開除）處分，給予其他責(zé)任人記過至撤職處分。
      32、私自（刪除）、違規(guī)覆蓋、故意(損毀)視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至留用察看處分。
      33、泄露案情和其他有關(guān)信息的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過）至（開除）處分。
      34、對(duì)有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      35、對(duì)可能造成社會(huì)影響的（重大）、（緊急）信訪事項(xiàng)和信訪信息，隱瞞、謊報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)，或者授意他人隱瞞、謊報(bào)、遲報(bào)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。
      36、未制定信訪突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案或未嚴(yán)格執(zhí)行信訪突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案造成嚴(yán)重后果或較大社會(huì)影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（降級(jí)）處分。
      37、違反信訪規(guī)定，有下列行為的：侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；給予（警告）至（撤職）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。
      38、未執(zhí)行案件報(bào)告制度的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      39、視頻監(jiān)控日常管理工作中，有故意關(guān)閉監(jiān)控設(shè)施的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過）處分。
      40、未按規(guī)定配備、檢測(cè)、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能正常使用的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（警告）至（記大過）處分。
      41、從事或參與經(jīng)商、辦企業(yè)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至撤職）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，（解除勞動(dòng)合同）。
      42、利用農(nóng)村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等的，給予直接責(zé)任人（記大過至開除）處分。
      43、搶劫、盜竊、詐騙農(nóng)村信用社或客戶資金財(cái)產(chǎn)的，或?yàn)閾尳?、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責(zé)任人（開除）處分。
      43、侵占、挪用、截留農(nóng)村信用社和客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過至開除）處分。
      44、利用職務(wù)之便，為自己或他人謀取不正當(dāng)利益的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      45、違反勞動(dòng)紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退和曠工，經(jīng)批評(píng)教育無效，給予警告至記大過處分；連續(xù)曠工時(shí)間超過（15）天或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過（30）天的，解除勞動(dòng)合同；
      46、違反規(guī)定擅自接受新聞媒體采訪，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      47、酒后駕車發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人（記大過至開除）處分。
      48、違反重大事項(xiàng)報(bào)告制度，遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)有關(guān)事項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。
      49、為套取農(nóng)村信用社資金轉(zhuǎn)貸他人提供便利或者幫助的，給予（直接責(zé)任人）、（主管責(zé)任人）經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。
      50、偽造學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)職稱證書的，給予（警告至撤職）處分。
      51、營業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)
      （一）人臨柜或（無）人臨柜的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      52、值班守庫期間，安排或允許與農(nóng)村信用社（無勞動(dòng)關(guān)系）的人員守庫值班；或
      （一）人守庫或(無)人守庫的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。
      53、值班守庫期間，上崗后門窗(關(guān)閉不牢固)，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施(不開通)、(不使用)的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。
      54、押運(yùn)期間，未嚴(yán)格執(zhí)行一車
      （四）人、（雙）人武裝押運(yùn)的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。
      55、運(yùn)鈔車駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗或未按規(guī)定著裝，運(yùn)鈔車門未及時(shí)（關(guān)閉）的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分。
      56、因公出國（境）執(zhí)行公務(wù)，在國（境）外滯留不歸的，給予直接責(zé)任人（開除）處分。
      57、違反重大事項(xiàng)報(bào)告制度，遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)有關(guān)事項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。
      58、柜員營業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。
      59、私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過至留用察看）處分。
      60、故意關(guān)閉監(jiān)控設(shè)施、隨意更改監(jiān)控探頭監(jiān)控角度、應(yīng)進(jìn)行屏蔽的監(jiān)控畫面未進(jìn)行有效屏蔽的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過）處分。
      二、單選題：
      1、違反安全保衛(wèi)制度，未按規(guī)定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過處分； B、記過至記大過； C、經(jīng)濟(jì)處罰。
      2、違反安全保衛(wèi)制度，未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、記過至記大過 ；
      B、警告至記過處分； C、經(jīng)濟(jì)處罰。
      3、偽造或破壞現(xiàn)場，阻礙干擾安全檢查和安全事故、治安事件、刑事案件等的查處，隱瞞有關(guān)情況、提供虛假信息和材料或拒絕提供資料、情況的。情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告 ； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。
      4、在日常安全管理工作中，未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。
      5、營業(yè)期間或營業(yè)終了違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；情節(jié)嚴(yán)重未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、記過至記大過 ； B、警告至記過處分； C、記大過至撤職。
      6、值班守庫期間，上崗后門窗關(guān)閉不牢固，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不使用的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告 ； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。
      7、酒后值班守庫或在守庫室內(nèi)飲酒、娛樂、會(huì)客、留宿他人的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過；
      8、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定使用報(bào)警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未驗(yàn)證身份放人出入的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過 ； C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過。
      9、押運(yùn)期間，未嚴(yán)格執(zhí)行一車四人、雙人武裝押運(yùn)制度的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過。
      10、押運(yùn)期間，駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過。
      11、押運(yùn)期間，搭乘無關(guān)人員、裝載無關(guān)物品或做與押運(yùn)無關(guān)事情的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過。
      12、押運(yùn)期間，持槍手未按規(guī)定持槍警戒的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過。
      13、款、箱（包）交接時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)員工未驗(yàn)明押運(yùn)車輛、人員或押運(yùn)人員未進(jìn)行有效警戒前即將箱包等送出營業(yè)室的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過。
      14、在金庫安全管理中，人員、車輛違規(guī)出入金庫的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。
      15、在新（改）建辦公場所、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、安裝自助設(shè)備等時(shí)，不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的；情節(jié)嚴(yán)重未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分 A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。
      16、在槍支彈藥管理工作中，未按規(guī)定存放槍支彈藥的，未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。
      A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。
      17、在槍支彈藥管理工作中，私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告至記過 ；
      B、警告至記大過； C、記過至記大過。
      18、持槍威脅他人，隨意鳴槍，擺弄槍支造成槍支走火的。未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記過至記大過。
      19、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過。
      20、在消防管理中，在營業(yè)場所、辦公場所、金庫等存放易燃、易爆、易腐蝕、有毒等危險(xiǎn)物品的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過。
      21、在消防管理中，違章關(guān)閉、挪動(dòng)、拆除、損壞消防設(shè)施的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過。
      22、在監(jiān)控管理工作中，私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、記過至留用察看； B、警告至記大過；
      C、記大過至留用察看。
      23、在監(jiān)控管理工作中，違規(guī)查閱、復(fù)制監(jiān)控錄像資料的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。
      24、在監(jiān)控管理工作中，監(jiān)控設(shè)備未實(shí)行權(quán)限管理、越權(quán)操作的;情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。
      25、在監(jiān)控管理工作中，違規(guī)使用監(jiān)控設(shè)備登錄互聯(lián)網(wǎng)等，造成監(jiān)控資料被復(fù)制傳播的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過。
      26、在監(jiān)控管理工作中，未按規(guī)定對(duì)監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行定期有效維護(hù)、保養(yǎng)，導(dǎo)致設(shè)備不能正常運(yùn)行的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過。
      27、違反監(jiān)察制度，有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；
      C、記大過至撤職；
      D、記大過至留用察看。
      28、違反監(jiān)察制度，未執(zhí)行案件報(bào)告制度的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。
      A、警告至記過 ； B、記過至記大過； C、記大過至撤職；
      D、記大過至留用察看。
      29、員工違反信訪規(guī)定，聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過； E、開除處分。
      30、員工違反信訪規(guī)定，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為。情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過； E、開除處分。
      31、在印章管理過程中，未經(jīng)批準(zhǔn)私刻印章或偽造、變?cè)煊≌碌?情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（C）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；
      C、記大過至開除； D、記大過至留用察看。
      32、在涉及保密事項(xiàng)的公務(wù)活動(dòng)中，未按規(guī)定保守客戶秘密，致使泄露、損害客戶利益和農(nóng)村信用社聲譽(yù)的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過； B、記過至記大過；
      C、記大過至開除；
      D、記大過至留用察看。
      33、違反農(nóng)村信用社保密管理有關(guān)規(guī)定，以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段獲取、使用或傳播國家秘密、農(nóng)村信用社商業(yè)秘密和客戶秘密的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過； C、記大過至開除；
      D、記大過至留用察看。
      34、違反規(guī)定擅自對(duì)外公布農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)資料的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過； B、警告至記大過 ；
      C、記大過至開除； D、記大過至留用察看。
      35、信用社“四門”（A）未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的。A、聯(lián)動(dòng)門、營業(yè)室后門、大門和守庫室門 ； B、營業(yè)室門、金庫門、聯(lián)動(dòng)門和守庫室門； C、金庫門、營業(yè)室拉鏈門、大門和守庫室門。
      36、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡或重大財(cái)產(chǎn)損失的，給予直接責(zé)任人、主管責(zé)任人（B），給予其他責(zé)任人（B)。A、記大過至開除處分 警告至記大過處分； B、留用察看至開除處分 記過至撤職處分； C、留用察看 警告至記大過處分。
      37、私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）。A、記大過至開除處分； B、記過至留用察看處分； C、警告至記過處分； D、警告至記大過處分。
      38、因未按規(guī)定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、警告至記大過； B、警告至撤職；
      C、記過至撤職；
      D、警告至記過。
      39、柜員營業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（A）處分。A、記大過至開除； B、記過至撤職；
      C、記大過至撤職 ；
      D、記過至留用察看。
      40、值班守庫期間一人守庫或無人守庫的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（B）處分。A、記大過至開除； B、留用察看至開除； C、撤職至開除； D、記大過至撤職。
      41、違章關(guān)閉、挪動(dòng)、拆除、損壞消防設(shè)施的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（A）處分。A、警告至記大過； B、記過至撤職； C、警告至記過；
      D、記過至留用察看。
      42、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（C）A、故意損壞槍支彈藥的；
      B、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的； C、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的;D、擅自更換、銷毀槍支彈藥的。
      43、違反信訪工作保密制度，向被舉報(bào)人或者其他相關(guān)人員泄露信訪內(nèi)容或調(diào)查處理情況，造成較大影響或嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人(D)處分。A、記過至撤職； B、記大過至撤職；
      C、記過至留用察看；
      D、記大過至開除。
      44、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分(A)。
      A、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫、四人住社制度的； B、“四門”未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的； C、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；
      D、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的。
      45、駕駛公務(wù)車違反交通管理規(guī)章或者駕駛操作規(guī)程發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果，承擔(dān)主要或者全部責(zé)任的，或者醉酒駕車的，給予直接責(zé)任人（C）處分。
      A、記過至撤職； B、記大過至撤職； C、警告至記過； D、警告至記大過。
      46、信用社“四門”（A）未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的.A、聯(lián)動(dòng)門、營業(yè)室后門、大門和守庫室門
      B、營業(yè)室門、金庫門、聯(lián)動(dòng)門和守庫室門 C、金庫門、營業(yè)室拉鏈門、大門和守庫室門
      47、酒后駕車發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人（B）處分。A、記過至撤職； B、警告至記大過；
      C、記大過至撤職； D、記大過至開除。
      48、違反規(guī)定擅自接受新聞媒體采訪，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告； B、警告至記過； C、記過至撤職； D、記過至留用察看。
      49、未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分。A、記過至撤職； B、記過至留用察看； C、記過至開除；
      D、記大過至開除。
      50、違規(guī)使用監(jiān)控設(shè)備登錄互聯(lián)網(wǎng)等，造成監(jiān)控資料被復(fù)制傳播的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（B）處分 A、警告； B、警告至記過； C、記過至撤職；
      D、記過至留用察看。
      三、多選題：
      1、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定使用報(bào)警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未驗(yàn)證身份放人出入的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過； C、記大過； D、降級(jí)； E、撤職。
      2、酒后值班守庫或在守庫室內(nèi)飲酒、娛樂、會(huì)客、留宿他人的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過； C、記大過； D、降級(jí)；
      E、撤職。
      3、押運(yùn)期間，駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗的，情節(jié)嚴(yán)重的給予有關(guān)責(zé)任人，（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過 ；
      C、記大過 ； D、降級(jí)； E、撤職。
      4、金庫鑰匙、款箱、值班交接等存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（A B C D E）處分。A、警告； B、記過； C、降級(jí)； D、撤職；
      E、記大過。
      5、在涉及保密事項(xiàng)的公務(wù)活動(dòng)中，未按規(guī)定保守農(nóng)村信用社商業(yè)秘密，致使泄露、損害農(nóng)村信用社利益和聲譽(yù)的；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，記給予有關(guān)責(zé)任人（C E B A D）處分。A、留用察看； B、撤職； C、記大過； D、開除；
      E、降級(jí)。
      6、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCD）
      A、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的； B、未按規(guī)定和要求開展安全檢查，或安全檢查流于形式的；
      C、對(duì)基層安全防范工作中存在安全隱患隱瞞不報(bào)，或未提出整改建議的； D、未按規(guī)定和要求對(duì)安全隱患進(jìn)行整改或整改不到位的。
      7、在日常安全管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABC）A、未按規(guī)定開展安防教育、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等的； B、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的； C、自衛(wèi)武器配備不到位的；
      D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未招待二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的。
      8、在新（改）建辦公場所、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、安裝自助設(shè)備等時(shí)，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABD）A、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； B、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的；
      C、未按規(guī)定配備、檢測(cè)、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能正常使用的；
      D、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗(yàn)收工作的。
      9、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCD）A、應(yīng)受理案件而未受理的；
      B、案件調(diào)查、處理違反規(guī)定程序和要求的；
      C、有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的； D、未執(zhí)行案件報(bào)告制度的。
      10、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABC）A、未及時(shí)報(bào)案或壓案不辦，而貽誤辦案時(shí)機(jī)的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； C、打擊、報(bào)復(fù)員工或包庇違規(guī)人員的。
      11、有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人給予警告至降級(jí)處分；引發(fā)信訪突出問題或群體性事件的，給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)、撤職處分：（ABC）A、無正當(dāng)理由，拒不辦理上級(jí)交辦、督辦的信訪工作任務(wù)的；
      B、無正當(dāng)理由，拒不執(zhí)行上級(jí)提出的工作要求和支持信訪訴求意見，或不按有關(guān)規(guī)定落實(shí)上級(jí)提出的改進(jìn)工作、完善政策、給予處分等建議，造成嚴(yán)重后果的； C、未履行督查督辦職責(zé)，造成嚴(yán)重后果的。
      D、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的。
      12、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）A、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；
      B、自衛(wèi)武器配備不到位的；
      C、柜員營業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的； D、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的；
      E、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫、四人住社制度的。
      13、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)至開除處分：(ABCDEF)A、未按規(guī)定存放槍支彈藥的；
      B、故意損壞槍支彈藥的；
      C、擅自更換、銷毀槍支彈藥的；
      D、槍支彈藥維護(hù)保養(yǎng)不及時(shí)，導(dǎo)致無法正常使用的； E、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；
      F、非執(zhí)行任務(wù)時(shí)攜帶、使用槍支的。
      14、視頻監(jiān)控日常管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。（ADEF）
      A、違規(guī)查閱、復(fù)制監(jiān)控錄像資料的； B、違規(guī)覆蓋視頻監(jiān)控錄音錄像資料的； C、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的； D、監(jiān)控存在死角的；
      E、隨意更改監(jiān)控探頭監(jiān)控角度的； F、監(jiān)控資料保存期限達(dá)不到規(guī)定天數(shù)的。
      15、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（ABCD）
      A、未及時(shí)報(bào)案或壓案不辦，而貽誤辦案時(shí)機(jī)的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； C、打擊、報(bào)復(fù)員工或包庇違規(guī)人員的；
      D、案件調(diào)查、處理違反規(guī)定程序和要求的；
      E、阻撓、刁難案件查處的； F、誣告陷害或誹謗他人的。
      16、員工違反信訪規(guī)定有下列行為之一的，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：（ABCD）
      A、聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；
      B、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；
      C、在信訪接待場所蓄意滯留、滋事，或者將生活不能自理的人棄留在信訪接待場所的； D、煽動(dòng)、串聯(lián)、脅迫、以財(cái)物誘使、幕后操縱他人信訪或者以信訪為名借機(jī)斂財(cái)?shù)摹?/p>
      17、押運(yùn)期間有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開除處分：（ABCDE）A、將運(yùn)鈔車挪作他用的；
      B、使用非防彈運(yùn)鈔車運(yùn)送物款的； C、駕駛員違反規(guī)定擅自熄火的；
      D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的；
      E、駕駛員未按規(guī)定著裝的。
      18、有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。（CDE）A、人員、車輛違規(guī)出入金庫的；
      B、金庫鑰匙、款箱、值班交接等存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的;C、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； D、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的；
      E、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗(yàn)收工作的。
      19、信訪工作人員在信訪事項(xiàng)辦理過程中，有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；引發(fā)信訪突出問題或群體性事件的，給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)至開除處分。（ABCD）A、未按規(guī)定受理、登記、轉(zhuǎn)送、交辦和答復(fù)的；
      B、調(diào)查不認(rèn)真扎實(shí)、不深入徹底，處理不妥當(dāng)、反饋不及時(shí)的； C、敷衍塞責(zé)、推諉扯皮，或態(tài)度粗暴，導(dǎo)致矛盾激化的； D、幫助被舉報(bào)人偽造、篡改、隱匿或者銷毀相關(guān)證據(jù)資料，掩蓋事實(shí)真相的；
      E、無正當(dāng)理由，拒不辦理上級(jí)交辦、督辦的信訪工作任務(wù)的；
      20、有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCDE）A、阻撓、刁難案件查處的；
      B、誣告陷害或誹謗他人的；
      C、壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害辦案人、檢舉控告人的;D、調(diào)查期間變賣、轉(zhuǎn)移與調(diào)查有關(guān)的財(cái)物的； E、拒不執(zhí)行監(jiān)察決定的。
      21、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（ABCDEF）A、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； B、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的； C、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗(yàn)收工作的。D、安全防范設(shè)施日常維護(hù)保養(yǎng)不及時(shí)的； E、人為損害安全防范設(shè)施的；
      F、安全防范設(shè)施損壞未及時(shí)上報(bào)和整改的。
      22、違反勞動(dòng)紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退和曠工，經(jīng)批評(píng)教育無效，給予警告至記大過處分；連續(xù)曠工時(shí)間超過（B）天或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過（C）天的，解除勞動(dòng)合同。A、10 ； B、15 ；
      C、30 ； D、45 ； E、60。
      23、有下列（A B）行為之一的，給予記大過至開除處分。
      A、違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明等的； B、與客戶串通，惡意逃廢農(nóng)村信用社債務(wù)的；
      C、索要禮品，接受下級(jí)財(cái)物或其他利益及無償占用客戶財(cái)產(chǎn)的； D、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的。
      24、從事或參與經(jīng)商、辦企業(yè)的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，（D）。A、警告至記過； B、警告至撤職； C、記過；
      D、解除勞動(dòng)合同；
      E、開除。
      25、利用職務(wù)之便，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分（ABCD）。
      A、索要禮品，接受下級(jí)財(cái)物或其他利益及無償占用客戶財(cái)產(chǎn)的； B、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的；
      C、在有利害關(guān)系的單位報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人支付的費(fèi)用的，參加有可能影響正常業(yè)務(wù)的宴請(qǐng)和娛樂活動(dòng)的；
      D、違規(guī)收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的。
      E、利用農(nóng)村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品的。
      26（ABC）農(nóng)村信用社和客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、侵占； B、挪用； C、截留； D、詐騙； E、搶劫。
      27、（ABC）農(nóng)村信用社或客戶資金財(cái)產(chǎn)的，或?yàn)閾尳?、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責(zé)任人開除處分。A、搶劫； B、盜竊； C、詐騙； D、挪用； E、截留。
      28、利用農(nóng)村信用社貸款買賣（ABCD）的，給予直接責(zé)任人記大過至開除處分。A、彩票； B、期貨 C、股票
      D、理財(cái)產(chǎn)品
      29、在槍支彈藥管理工作中，有下列（ABC）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分： A、未按規(guī)定對(duì)持、管槍人員進(jìn)行審查、培訓(xùn)的； B、槍柜鑰匙未按規(guī)定保管、使用、交接的；
      C、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的;D、槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡的。
      30、下列那些嚴(yán)重不良行為，應(yīng)當(dāng)給予警告至記大過處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。（ABCD）A、賭博； B、吸毒； C、嫖娼； D、走私。
      四、簡答題：
      1、在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開展安防教育、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等行為，情節(jié)嚴(yán)重的給予那個(gè)檔次的紀(jì)律處分？
      答：依據(jù)《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》第二百四十五條之規(guī)定，在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開展技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等行為的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。
      2、營業(yè)期間或營業(yè)終了，員工違反安全保衛(wèi)制度行為，主要有哪五種表現(xiàn)形式？
      答：
      （一）“四門”（聯(lián)動(dòng)門、營業(yè)室后門、大門和守庫室門）未按規(guī)定使用，鑰匙無專人管理或管理不規(guī)范的；
      （二）營業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)一人臨柜或無人臨柜的；
      （三）未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營業(yè)室人員進(jìn)入營業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；
      （四）柜員營業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；
      （五）門窗關(guān)閉不牢固，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不使用，柜臺(tái)外存放私人交通工具或私人物品的。
      3、在金庫安全管理中，員工違反安全保衛(wèi)制度行為行為，主要有哪四種表現(xiàn)形式？
       
      
    
      

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