第一篇:村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引
村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引
根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》等規(guī)章和文件要求,現(xiàn)就村鎮(zhèn)銀行組建
及審批工作指引如下:
一、組建工作要點(diǎn)
(一)申請(qǐng)籌建的主要工作
1確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人(銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))根據(jù)銀監(jiān)局發(fā)布的需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單選擇組建地點(diǎn),進(jìn)行考察論證,并與擬設(shè)地銀監(jiān)局溝通后,開展籌建準(zhǔn)備工作。需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單依據(jù)省內(nèi)縣域金融服務(wù)充分性狀況確定,重點(diǎn)解決服務(wù)空白和競爭不充分問題。
2履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人(出資人)按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定,簽訂發(fā)起人(出資人)協(xié)議書,確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu),明確發(fā)起人(出
資人)的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議),按照法定程序?qū)徸h通過同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。 3制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行充分論證和可行性分析,制定籌建工作方案。 4預(yù)先核準(zhǔn)名稱?;I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。 5申請(qǐng)籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后,籌建工作小組向銀監(jiān)局提出籌建申請(qǐng)。銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)局,銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不
批準(zhǔn)的書面決定。(二)申請(qǐng)開業(yè)的主要工作
1.驗(yàn)資。發(fā)起人(出資人)認(rèn)繳全部出資額后,籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資,出具驗(yàn)資報(bào)告。
2.籌建工作小組就董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通。
3.起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度?;I建工作小組應(yīng)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草村鎮(zhèn)銀行章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。 4.召開創(chuàng)立大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議,審議通過章程草案,選舉董事及聘任高級(jí)管理人員,審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。
5.申請(qǐng)開業(yè)?;I建工作完成后,籌建工作小組提出開業(yè)申請(qǐng)。銀監(jiān)分局管轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理、審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。
籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后,應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證,并憑該金融許可證到工商行政管理部門辦理登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的,不得辦
理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。籌建工作小組應(yīng)事先將村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)日期報(bào)告當(dāng)
地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。
(三)申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求
1.組建村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)人為籌建工作小組?;I建申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局;開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局(銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局)。 2.申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格(需提供原件的歷史文件除外)。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣,申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的,應(yīng)附中文譯本,且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。
3.申請(qǐng)材料一式2份,受理機(jī)關(guān)1份,決定機(jī)關(guān)1份(受理機(jī)關(guān)與決定機(jī)關(guān)為同一單位的只需報(bào)送1份)。
二、有關(guān)事項(xiàng)說明
(一)主要發(fā)起人
設(shè)立村鎮(zhèn)銀行,其股東至少有1家為持股比例不低于20%的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),且主要發(fā)起人為出資額最多的銀行業(yè)金融機(jī)
構(gòu)。
(二)籌建工作小組及其組成
籌建工作小組由作為主要發(fā)起人的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商其他發(fā)起人(出資人)成立;其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)(出
資人會(huì)議)審議通過。
(三)設(shè)立方式
村鎮(zhèn)銀行按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立,其中采用股份有限公司形式的村鎮(zhèn)銀行以發(fā)起方式設(shè)立。
(四)公司治理
村鎮(zhèn)銀行應(yīng)實(shí)行簡潔、靈活的公司治理,針對(duì)其機(jī)構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點(diǎn),按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則,建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。
村鎮(zhèn)銀行要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程,精簡設(shè)置職能部門,確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。
村鎮(zhèn)銀行可根據(jù)本地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)或信貸管理的實(shí)際需要,在同等條件下,適量選聘具有農(nóng)業(yè)技術(shù)專長的人員作為其董事、高級(jí)管理人員,或從事信貸管理工作。
(五)從業(yè)資格考試
對(duì)村鎮(zhèn)銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不需進(jìn)行任職資格審查,相關(guān)人員應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試,成績合格并報(bào)監(jiān)管部門備案后即可任職。從業(yè)資格考試由銀監(jiān)局組織實(shí)施。
(六)一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行
符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可出資組建一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行,其籌建相關(guān)工作需由其有權(quán)機(jī)構(gòu)出具相關(guān)決議
及授權(quán)文件。
三、審核要點(diǎn)
銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)村鎮(zhèn)銀行組建工作的政策指導(dǎo),嚴(yán)格按照村鎮(zhèn)銀行設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序,受理籌建及開業(yè)申請(qǐng)材料,并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核:
(一)籌建申請(qǐng)材料
1.申報(bào)材料齊全,格式符合要求。
2.組建對(duì)象符合規(guī)定條件,可行性報(bào)告論證充分。 3.履行的法律手續(xù)合法有效,決議內(nèi)容齊全。
4.發(fā)起人(出資人)符合規(guī)定的條件。 5.對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。
6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求,組建方案切實(shí)可行。 7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí),有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段,金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳?。?/p>
(二)開業(yè)申請(qǐng)材料
1.申請(qǐng)材料齊全,格式符合要求。
2.有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。
3.章程草案合法合規(guī),內(nèi)容完備可行。 4.?dāng)M任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。 5.股東符合規(guī)定的條件,股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。
6.驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定,約定的審計(jì)內(nèi)容完備,驗(yàn)資機(jī)
構(gòu)資質(zhì)合法。
7.公司治理合理,組織架構(gòu)清晰,內(nèi)控制度健全,高管人
員配備合理。
8.有相應(yīng)的從業(yè)人員(分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通過從業(yè)資格考試)。
9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。
四、試點(diǎn)期間的有關(guān)要求
(一)銀監(jiān)局要按照試點(diǎn)工作實(shí)施方案的要求,負(fù)責(zé)組織推動(dòng)試點(diǎn)工作并落實(shí)發(fā)起人。為便于銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)指導(dǎo),銀監(jiān)局在受理籌建申請(qǐng)前,應(yīng)將試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的可行性報(bào)告和籌建工作方案報(bào)銀
監(jiān)會(huì)備案。
(二)銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào),提高工作效率,積極推進(jìn)組建進(jìn)程,督促籌建工作小組抓緊落實(shí)各項(xiàng)組建工作,爭取試點(diǎn)機(jī)構(gòu)盡早開業(yè)。
(三)銀監(jiān)局要全面掌握轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行組建工作開展情況,加強(qiáng)調(diào)查研究,認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),對(duì)于組建工作中遇到的新情況、新問題,應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
附件:組建村鎮(zhèn)銀行申報(bào)材料目錄
附件
組建村鎮(zhèn)銀行申報(bào)材料目錄
一、籌建申請(qǐng)材料
(一)籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式,擬注冊(cè)資本,業(yè)務(wù)范圍,發(fā)起人(或出資人)基本情況及出資比例,是否符合設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的條件。
(二)可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況,組建的可行性和必要性,市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃(包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合;財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案;風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等)、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
(三)籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織,擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。
(四)發(fā)起人(出資人)協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)(約定:如果存在任何隱瞞,則該發(fā)起人(出資人)在本行的投票權(quán)受到限制)和附件。全體發(fā)起人(出資人)應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托
代理人簽字)。
附件包括:
1.非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行
貸款情況。
金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況。 2.自然人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。
3.企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。 4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向村鎮(zhèn)銀行入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況(包括所持股份與股份比例)以及企業(yè)法人提供上述資料
真實(shí)性的書面聲明。
5.發(fā)起人(出資人)基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)
告。
6.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人(出資人),應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。
(五)發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議)同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。
(六)籌建工作小組成員名單及簡歷。
(七)由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知
書》。
(八)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
(九)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
二、開業(yè)申請(qǐng)材料
(一)開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍,章程制定,擬任高級(jí)管理人員情況,經(jīng)營方針及計(jì)劃,主要管理制度,營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件,以及其他需要說明的情況。
(二)擬任職董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書(按董事和高級(jí)管理人員分類逐人說明情況)。
(三)籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。
(四)章程草案。
(五)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明: 1.驗(yàn)資報(bào)告,應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。
2.附件:包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表,非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款等情況),金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況),自然人股東名冊(cè)及其出資額,驗(yàn)資事項(xiàng)說明;持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況);法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明(自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存,不報(bào)送決定機(jī)關(guān),由受理機(jī)關(guān)在初審意
見中反映)。
(六)擬任職董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料: 1.任職資格申請(qǐng)表(籌建工作小組須加蓋印章)。 2.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定(擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的,由籌建工作小組出具綜合鑒定,內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況)。
3.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告(離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì),擬任人履職情況、存在的問題及責(zé)任認(rèn)定,審計(jì)報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論,由審計(jì)人和被審計(jì)人雙方簽字)。
4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印
件。
5.個(gè)人承諾書(對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信
和公正履職等進(jìn)行承諾)。
除董事長、副董事長外,其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)(經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì))報(bào)告。 6.對(duì)擬任人的任職資格談話記錄。
(七)監(jiān)督機(jī)構(gòu)(崗位)的設(shè)置情況及人員簡歷。
(八)有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議:
1.籌建工作報(bào)告。 2.章程草案。
3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。
4.選舉董事。 5.選舉董事長。
6.聘任行長、副行長等高級(jí)管理人員。 7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。
各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)(股東大會(huì))審議通過的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例,由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)
票人以及全體表決人員簽字,選舉董事(理事)、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例,董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名,監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。
(九)公司治理和主要管理制度,內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。
(十)職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。
(十一)從業(yè)人員基本情況(包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等)。
(十二)組織結(jié)構(gòu)圖。
(十三)發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo),完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措
施和步驟。
(十四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
(十五)公安、消防部門對(duì)營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施
合格證明。
(十六)籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。(十七)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
(十八)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
第二篇:村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引
村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引
根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》等規(guī)章和文件要求,現(xiàn)就村鎮(zhèn)銀行組建及審批工作指引如下:
一、組建工作要點(diǎn)
(一)申請(qǐng)籌建的主要工作 1的需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單選擇組建地點(diǎn),進(jìn)行考察論證,并與擬設(shè)地銀監(jiān)局溝通后,開展籌建準(zhǔn)備工作。需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單依據(jù)省內(nèi)縣域金融服務(wù)充分性狀況確定,重點(diǎn)解決服務(wù)空白和競爭不充分
2司法》規(guī)定,簽訂發(fā)起人(出資人)協(xié)議書,確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu),明確發(fā)起人(出資人)的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議),按照法定程序?qū)徸h通過同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。
34工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政
5提出籌建申請(qǐng)。銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)局,銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。(二)申請(qǐng)開業(yè)的主要工作
1.驗(yàn)資。發(fā)起人(出資人)認(rèn)繳全部出資額后,籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資,出具驗(yàn)資報(bào)告。
2.籌建工作小組就董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通。
3.起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度?;I建工作小組應(yīng)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草村鎮(zhèn)銀行章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。4.召開創(chuàng)立大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議,審議通過章程草案,選舉董事及聘任高級(jí)管理人員,審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。
5.申請(qǐng)開業(yè)?;I建工作完成后,籌建工作小組提出開業(yè)申請(qǐng)。銀監(jiān)分局管轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理、審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。
籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后,應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證,并憑該金融許可證到工商行政管理部門辦理登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的,不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)?;I建工作小組應(yīng)事先將村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)日期報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。
(三)申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求
1.組建村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)人為籌建工作小組。籌建申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局;開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局(銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局)。
2.申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格(需提供原件的歷史文件除外)。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣,申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的,應(yīng)附中文譯本,且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。
3.申請(qǐng)材料一式2份,受理機(jī)關(guān)1份,決定機(jī)關(guān)1份(受理機(jī)關(guān)與決定機(jī)關(guān)為同一單位的只需報(bào)送1份)。
二、有關(guān)事項(xiàng)說明
(一)主要發(fā)起人
設(shè)立村鎮(zhèn)銀行,其股東至少有1家為持股比例不低于20%的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),且主要發(fā)起人為出資額最多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
(二)籌建工作小組及其組成
籌建工作小組由作為主要發(fā)起人的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商其他發(fā)起人(出資人)成立;其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議)審議通過。
(三)設(shè)立方式
村鎮(zhèn)銀行按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立,其中采用股份有限公司形式的村鎮(zhèn)銀行以發(fā)起方式設(shè)立。
(四)公司治理
村鎮(zhèn)銀行應(yīng)實(shí)行簡潔、靈活的公司治理,針對(duì)其機(jī)構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點(diǎn),按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則,建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。
村鎮(zhèn)銀行要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程,精簡設(shè)置職能部門,確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。
村鎮(zhèn)銀行可根據(jù)本地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)或信貸管理的實(shí)際需要,在同等條件下,適量選聘具有農(nóng)業(yè)技術(shù)專長的人員作為其董事、高級(jí)管理人員,或從事信貸管理工作。
(五)從業(yè)資格考試
對(duì)村鎮(zhèn)銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不需進(jìn)行任職資格審查,相關(guān)人員應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試,成績合格并報(bào)監(jiān)管部門備案后即可任職。從業(yè)資格考試由銀監(jiān)局組織實(shí)施。
(六)一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行
符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可出資組建一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行,其籌建相關(guān)工作需由其有權(quán)機(jī)構(gòu)出具相關(guān)決議及授權(quán)文件。
三、審核要點(diǎn) 銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)村鎮(zhèn)銀行組建工作的政策指導(dǎo),嚴(yán)格按照村鎮(zhèn)銀行設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序,受理籌建及開業(yè)申請(qǐng)材料,并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核:
(一)籌建申請(qǐng)材料
1.申報(bào)材料齊全,格式符合要求。
2.組建對(duì)象符合規(guī)定條件,可行性報(bào)告論證充分。3.履行的法律手續(xù)合法有效,決議內(nèi)容齊全。4.發(fā)起人(出資人)符合規(guī)定的條件。5.對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。
6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求,組建方案切實(shí)可行。
7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí),有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段,金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>
(二)開業(yè)申請(qǐng)材料
1.申請(qǐng)材料齊全,格式符合要求。
2.有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。
3.章程草案合法合規(guī),內(nèi)容完備可行。
4.?dāng)M任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。5.股東符合規(guī)定的條件,股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。
6.驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定,約定的審計(jì)內(nèi)容完備,驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。
7.公司治理合理,組織架構(gòu)清晰,內(nèi)控制度健全,高管人員配備合理。
8.有相應(yīng)的從業(yè)人員(分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通過從業(yè)資格考試)。9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。
四、試點(diǎn)期間的有關(guān)要求
(一)銀監(jiān)局要按照試點(diǎn)工作實(shí)施方案的要求,負(fù)責(zé)組織推動(dòng)試點(diǎn)工作并落實(shí)發(fā)起人。為便于銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)指導(dǎo),銀監(jiān)局在受理籌建申請(qǐng)前,應(yīng)將試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的可行性報(bào)告和籌建工作方案報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
(二)銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào),提高工作效率,積極推進(jìn)組建進(jìn)程,督促籌建工作小組抓緊落實(shí)各項(xiàng)組建工作,爭取試點(diǎn)機(jī)構(gòu)盡早開業(yè)。
(三)銀監(jiān)局要全面掌握轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行組建工作開展情況,加強(qiáng)調(diào)查研究,認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),對(duì)于組建工作中遇到的新情況、新問題,應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
附件:組建村鎮(zhèn)銀行申報(bào)材料目錄
附件
組建村鎮(zhèn)銀行申報(bào)材料目錄
一、籌建申請(qǐng)材料
(一)籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式,擬注冊(cè)資本,業(yè)務(wù)范圍,發(fā)起人(或出資人)基本情況及出資比例,是否符合設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的條件。
(二)可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況,組建的可行性和必要性,市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃(包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合;財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案;風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等)、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
(三)籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織,擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。
(四)發(fā)起人(出資人)協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)(約定:如果存在任何隱瞞,則該發(fā)起人(出資人)在本行的投票權(quán)受到限制)和附件。全體發(fā)起人(出資人)應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。附件包括:
1.非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。
金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況。2.自然人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。
3.企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。
4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向村鎮(zhèn)銀行入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況(包括所持股份與股份比例)以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。
5.發(fā)起人(出資人)基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。
6.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人(出資人),應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。
(五)發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議)同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。
(六)籌建工作小組成員名單及簡歷。
(七)由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。
(八)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
(九)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
二、開業(yè)申請(qǐng)材料
(一)開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍,章程制定,擬任高級(jí)管理人員情況,經(jīng)營方針及計(jì)劃,主要管理制度,營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件,以及其他需要說明的情況。
(二)擬任職董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書(按董事和高級(jí)管理人員分類逐人說明情況)。
(三)籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。
(四)章程草案。
(五)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明: 1.驗(yàn)資報(bào)告,應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。
2.附件:包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表,非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況),金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況),自然人股東名冊(cè)及其出資額,驗(yàn)資事項(xiàng)說明;持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況);法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明(自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存,不報(bào)送決定機(jī)關(guān),由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映)。
(六)擬任職董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料:1.任職資格申請(qǐng)表(籌建工作小組須加蓋印章)。
2.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定(擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的,由籌建工作小組出具綜合鑒定,內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況)。
3.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告(離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì),擬任人履職情況、存在的問題及責(zé)任認(rèn)定,審計(jì)報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論,由審計(jì)人和被審計(jì)人雙方簽字)。
4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。5.個(gè)人承諾書(對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾)。
除董事長、副董事長外,其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)(經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì))報(bào)告。6.對(duì)擬任人的任職資格談話記錄。
(七)監(jiān)督機(jī)構(gòu)(崗位)的設(shè)置情況及人員簡歷。
(八)有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議:1.籌建工作報(bào)告。2.章程草案。
3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。4.選舉董事。5.選舉董事長。
6.聘任行長、副行長等高級(jí)管理人員。7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。
各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)(股東大會(huì))審議通過的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例,由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字,選舉董事(理事)、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例,董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名,監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。
(九)公司治理和主要管理制度,內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。
(十)職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。
(十一)從業(yè)人員基本情況(包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等)。
(十二)組織結(jié)構(gòu)圖。
(十三)發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo),完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。
(十四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
(十五)公安、消防部門對(duì)營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。
(十六)籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。
(十七)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(十八)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。(來源:RCBchina)
第三篇:村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引
根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》等規(guī)章和文件要求,現(xiàn)就村鎮(zhèn)銀行組建及審批工作指引如下:
一、組建工作要點(diǎn)
(一)申請(qǐng)籌建的主要工作 1確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人(銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))根據(jù)銀監(jiān)局發(fā)布的需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單選擇組建地點(diǎn),進(jìn)行考察論證,并與擬設(shè)地銀監(jiān)局溝通后,開展籌建準(zhǔn)備工作。需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單依據(jù)省內(nèi)縣域金融服務(wù)充分性狀況確定,重點(diǎn)解決服務(wù)空白和競爭不充分問題。 2履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人(出資人)按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定,簽訂發(fā)起人(出資人)協(xié)議書,確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu),明確發(fā)起人(出資人)的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議),按照法定程序?qū)徸h通過同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。3制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行充分論證和可行性分析,制定籌建工作方案。4預(yù)先核準(zhǔn)名稱。籌建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。 5申請(qǐng)籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后,籌建工作小組向銀監(jiān)局提出籌建申請(qǐng)。銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)局,銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。(二)申請(qǐng)開業(yè)的主要工作 1.驗(yàn)資。發(fā)起人(出資人)認(rèn)繳全部出資額后,籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資,出具驗(yàn)資報(bào)告。 2.籌建工作小組就董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通。 3.起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度?;I建工作小組應(yīng)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草村鎮(zhèn)銀行章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。 4.召開創(chuàng)立大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議,審議通過章程草案,選舉董事及聘任高級(jí)管理人員,審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。 5.申請(qǐng)開業(yè)?;I建工作完成后,籌建工作小組提出開業(yè)申請(qǐng)。銀監(jiān)分局管轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理、審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后,應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證,并憑該金融許可證到工商行政管理部門辦理登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引
辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的,不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)?;I建工作小組應(yīng)事先將村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)日期報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。
(三)申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求 1.組建村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)人為籌建工作小組。籌建申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局;開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局(銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局)。 2.申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格(需提供原件的歷史文件除外)。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣,申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的,應(yīng)附中文譯本,且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。 3.申請(qǐng)材料一式2份,受理機(jī)關(guān)1份,決定機(jī)關(guān)1份(受理機(jī)關(guān)與決定機(jī)關(guān)為同一單位的只需報(bào)送1份)。
二、有關(guān)事項(xiàng)說明
(一)主要發(fā)起人 設(shè)立村鎮(zhèn)銀行,其股東至少有1家為持股比例不低于20%的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),且主要發(fā)起人為出資額最多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
(二)籌建工作小組及其組成 籌建工作小組由作為主要發(fā)起人的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商其他發(fā)起人(出資人)成立;其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議)審議通過。
(三)設(shè)立方式 村鎮(zhèn)銀行按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立,其中采用股份有限公司形式的村鎮(zhèn)銀行以發(fā)起方式設(shè)立。
(四)公司治理 村鎮(zhèn)銀行應(yīng)實(shí)行簡潔、靈活的公司治理,針對(duì)其機(jī)構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點(diǎn),按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則,建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。村鎮(zhèn)銀行要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程,精簡設(shè)置職能部門,確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。 村鎮(zhèn)銀行可根據(jù)本地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)或信貸管理的實(shí)際需要,在同等條件下,適量選聘具有農(nóng)業(yè)技術(shù)專長的人員作為其董事、高級(jí)管理人員,或從事信貸管理工作。
(五)從業(yè)資格考試 對(duì)村鎮(zhèn)銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不需進(jìn)行任職資格審查,相關(guān)人員應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試,成績合格并報(bào)監(jiān)管部門備案后即可任職。從業(yè)資格考試由銀監(jiān)局組織實(shí)施。
(六)一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行 符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可出資組建一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行,其籌建相關(guān)工作需由其有權(quán)機(jī)構(gòu)出具相關(guān)決議及授權(quán)文件。
三、審核要點(diǎn) 銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)村鎮(zhèn)銀行組建工作的政策指導(dǎo),嚴(yán)格按照村鎮(zhèn)銀行設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序,受理籌建及開業(yè)申請(qǐng)材料,并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核:
(一)籌建申請(qǐng)材料
1.申報(bào)材料齊全,格式符合要求。 2.組建對(duì)象符合規(guī)定條件,可行性報(bào)告論證充分。 3.履行的法律手續(xù)合法有效,決議內(nèi)容齊全。 4.發(fā)起人(出資人)符合規(guī)定的條件。 5.對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。 6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求,組建方案切實(shí)可行。7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí),有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段,金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸*?/p>
(二)開業(yè)申請(qǐng)材料 1.申請(qǐng)材料齊全,格式符合要求。 2.有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。 3.章程草案合法合規(guī),內(nèi)容完備可行。 4.?dāng)M任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。 5.股東符合規(guī)定的條件,股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。 6.驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定,約定的審計(jì)內(nèi)容完備,驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。 7.公司治理合理,組織架構(gòu)清晰,內(nèi)控制度健全,高管人員配備合理。 8.有相應(yīng)的從業(yè)人員(分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通過從業(yè)資格考試)。9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。
四、試點(diǎn)期間的有關(guān)要求
(一)銀監(jiān)局要按照試點(diǎn)工作實(shí)施方案的要求,負(fù)責(zé)組織推動(dòng)試點(diǎn)工作并落實(shí)發(fā)起人。為便于銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)指導(dǎo),銀監(jiān)局在受理籌建申請(qǐng)前,應(yīng)將試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的可行性報(bào)告和籌建工作方案報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
(二)銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào),提高工作效率,積極推進(jìn)組建進(jìn)程,督促籌建工作小組抓緊落實(shí)各項(xiàng)組建工作,爭取試點(diǎn)機(jī)構(gòu)盡早開業(yè)。
(三)銀監(jiān)局要全面掌握轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行組建工作開展情況,加強(qiáng)調(diào)查研究,認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),對(duì)于組建工作中遇到的新情況、新問題,應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。附件 組建村鎮(zhèn)銀行申報(bào)材料目錄
一、籌建申請(qǐng)材料
(一)籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式,擬注冊(cè)資本,業(yè)務(wù)范圍,發(fā)起人(或出資人)基本情況及出資比例,是否符合設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的條件。
(二)可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況,組建的可行性和必要性,市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃(包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合;財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案;風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、資
本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等)、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
(三)籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織,擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。
(四)發(fā)起人(出資人)協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)(約定:如果存在任何隱瞞,則該發(fā)起人(出資人)在本行的投票權(quán)受到限制)和附件。全體發(fā)起人(出資人)應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。附件包括: 1.非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。 金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況。 2.自然人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。 3.企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。 4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向村鎮(zhèn)銀行入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況(包括所持股份與股份比例)以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。5.發(fā)起人(出資人)基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。 6.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人(出資人),應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。
(五)發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議)同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。
(六)籌建工作小組成員名單及簡歷。
(七)由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。
(八)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
(九)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
二、開業(yè)申請(qǐng)材料
(一)開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍,章程制定,擬任高級(jí)管理人員情況,經(jīng)營方針及計(jì)劃,主要管理制度,營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件,以及其他需要說明的情況。
(二)擬任職董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書(按董事和高級(jí)管理人員分類逐人說明情況)。
(三)籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。
(四)章程草案。
(五)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明: 1.驗(yàn)資報(bào)告,應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。 2.附件:包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表,非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況),金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況),自然人股東名冊(cè)及其出資額,驗(yàn)資事項(xiàng)說明;持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況);法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明(自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存,不報(bào)送決定機(jī)關(guān),由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映)。
(六)擬任職董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料: 1.任職資格申請(qǐng)表(籌建工作小組須加蓋印章)。 2.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定(擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的,由籌建工作小組出具綜合鑒定,內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況)。 3.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告(離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì),擬任人履職情況、存在的問題及責(zé)任認(rèn)定,審計(jì)報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論,由審計(jì)人和被審計(jì)人雙方簽字)。 4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。 5.個(gè)人承諾書(對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾)。 除董事長、副董事長外,其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)(經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì))報(bào)告。 6.對(duì)擬任人的任職資格談話記錄。
(七)監(jiān)督機(jī)構(gòu)(崗位)的設(shè)置情況及人員簡歷。
(八)有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議: 1.籌建工作報(bào)告。 2.章程草案。 3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。 4.選舉董事。 5.選舉董事長。 6.聘任行長、副行長等高級(jí)管理人員。 7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。 各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)(股東大會(huì))審議通過的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例,由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字,選舉董事(理事)、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例,董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名,監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。
(九)公司治理和主要管理制度,內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。
(十)職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。
(十一)從業(yè)人員基本情況(包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等)。
(十二)組織結(jié)構(gòu)圖。
(十三)發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo),完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。
(十四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
(十五)公安、消防部門對(duì)營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。(十六)籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。
地址(郵編)。(十七)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊
(十八)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
第四篇:村鎮(zhèn)銀行審批指引
各銀監(jiān)局:
為做好調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策的試點(diǎn)工作,進(jìn)一步明確村鎮(zhèn)銀行組建程序和申請(qǐng)材料要求,根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》以及《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》,銀監(jiān)會(huì)制定了《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》,現(xiàn)印發(fā)給你們,請(qǐng)結(jié)合各地實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
請(qǐng)將此文轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局、各商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行。組建過程中遇到問題,要及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
二○○七年一月二十二日
村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引
根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》等規(guī)章和文件要求,現(xiàn)就村鎮(zhèn)銀行組建及審批工作指引如下:
一、組建工作要點(diǎn)
(一)申請(qǐng)籌建的主要工作
1確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人(銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))根據(jù)銀監(jiān)局發(fā)布的需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單選擇組建地點(diǎn),進(jìn)行考察論證,并與擬設(shè)地銀監(jiān)局溝通后,開展籌建準(zhǔn)備工作。需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單依據(jù)省內(nèi)縣域金融服務(wù)充分性狀況確定,重點(diǎn)解決服務(wù)空白和競爭不充分問題。
2履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人(出資人)按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定,簽訂發(fā)起人(出資人)協(xié)議書,確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu),明確發(fā)起人(出資人)的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議),按照法定程序?qū)徸h通過同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。3制定籌建方案?;I建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行充分論證和可行性分析,制定籌建工作方案。
4預(yù)先核準(zhǔn)名稱?;I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。
5申請(qǐng)籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后,籌建工作小組向銀監(jiān)局提出籌建申請(qǐng)。銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng),由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)局,銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。
(二)申請(qǐng)開業(yè)的主要工作
1.驗(yàn)資。發(fā)起人(出資人)認(rèn)繳全部出資額后,籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資,出具驗(yàn)資報(bào)告。
2.籌建工作小組就董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通。
3.起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度?;I建工作小組應(yīng)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草村鎮(zhèn)銀行章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。
4.召開創(chuàng)立大會(huì)(股東會(huì))、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議,審議通過章程草案,選舉董事及聘任高級(jí)管理人員,審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。
5.申請(qǐng)開業(yè)?;I建工作完成后,籌建工作小組提出開業(yè)申請(qǐng)。銀監(jiān)分局管轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由銀監(jiān)分局受理、審查并決定;銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng),由
銀監(jiān)局受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。
籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后,應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證,并憑該金融許可證到工商行政管理部門辦理登記,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的,不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。籌建工作小組應(yīng)事先將村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)日期報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。
(三)申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求
1.組建村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)人為籌建工作小組?;I建申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局;開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局(銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局)。
2.申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格(需提供原件的歷史文件除外)。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣,申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的,應(yīng)附中文譯本,且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。
3.申請(qǐng)材料一式2份,受理機(jī)關(guān)1份,決定機(jī)關(guān)1份(受理機(jī)關(guān)與決定機(jī)關(guān)為同一單位的只需報(bào)送1份)。
二、有關(guān)事項(xiàng)說明
(一)主要發(fā)起人
設(shè)立村鎮(zhèn)銀行,其股東至少有1家為持股比例不低于20%的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),且主要發(fā)起人為出資額最多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
(二)籌建工作小組及其組成
籌建工作小組由作為主要發(fā)起人的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商其他發(fā)起人(出資人)成立;其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議)審議通過。
(三)設(shè)立方式
村鎮(zhèn)銀行按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立,其中采用股份有限公司形式的村鎮(zhèn)銀行以發(fā)起方式設(shè)立。
(四)公司治理
村鎮(zhèn)銀行應(yīng)實(shí)行簡潔、靈活的公司治理,針對(duì)其機(jī)構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點(diǎn),按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則,建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。
村鎮(zhèn)銀行要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程,精簡設(shè)置職能部門,確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。
村鎮(zhèn)銀行可根據(jù)本地產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)或信貸管理的實(shí)際需要,在同等條件下,適量選聘具有農(nóng)業(yè)技術(shù)專長的人員作為其董事、高級(jí)管理人員,或從事信貸管理工作。
(五)從業(yè)資格考試
對(duì)村鎮(zhèn)銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不需進(jìn)行任職資格審查,相關(guān)人員應(yīng)參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試,成績合格并報(bào)監(jiān)管部門備案后即可任職。從業(yè)資格考試由銀監(jiān)局組織實(shí)施。
(六)一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行
符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可出資組建一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行,其籌建相關(guān)工作需由其有權(quán)機(jī)構(gòu)出具相關(guān)決議及授權(quán)文件。
三、審核要點(diǎn)
銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)村鎮(zhèn)銀行組建工作的政策指導(dǎo),嚴(yán)格按照村鎮(zhèn)銀行設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序,受理籌建及開業(yè)申請(qǐng)材料,并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核:
(一)籌建申請(qǐng)材料
1.申報(bào)材料齊全,格式符合要求。
2.組建對(duì)象符合規(guī)定條件,可行性報(bào)告論證充分。
3.履行的法律手續(xù)合法有效,決議內(nèi)容齊全。
4.發(fā)起人(出資人)符合規(guī)定的條件。
5.對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。
6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求,組建方案切實(shí)可行。
7.業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí),有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段,金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>
(二)開業(yè)申請(qǐng)材料
1.申請(qǐng)材料齊全,格式符合要求。
2.有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。
3.章程草案合法合規(guī),內(nèi)容完備可行。
4.?dāng)M任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。
5.股東符合規(guī)定的條件,股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。
6.驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定,約定的審計(jì)內(nèi)容完備,驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。
7.公司治理合理,組織架構(gòu)清晰,內(nèi)控制度健全,高管人員配備合理。
8.有相應(yīng)的從業(yè)人員(分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通過從業(yè)資格考試)。
9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。
四、試點(diǎn)期間的有關(guān)要求
(一)銀監(jiān)局要按照試點(diǎn)工作實(shí)施方案的要求,負(fù)責(zé)組織推動(dòng)試點(diǎn)工作并落實(shí)發(fā)起人。為便于銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)指導(dǎo),銀監(jiān)局在受理籌建申請(qǐng)前,應(yīng)將試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的可行性報(bào)告和籌建工作方案報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
(二)銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要加強(qiáng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào),提高工作效率,積極推進(jìn)組建進(jìn)程,督促籌建工作小組抓緊落實(shí)各項(xiàng)組建工作,爭取試點(diǎn)機(jī)構(gòu)盡早開業(yè)。
(三)銀監(jiān)局要全面掌握轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行組建工作開展情況,加強(qiáng)調(diào)查研究,認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),對(duì)于組建工作中遇到的新情況、新問題,應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。
附件:組建村鎮(zhèn)銀行申報(bào)材料目錄
附件
組建村鎮(zhèn)銀行申報(bào)材料目錄
一、籌建申請(qǐng)材料
(一)籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式,擬注冊(cè)資本,業(yè)務(wù)范圍,發(fā)起人(或出資人)基本情況及出資比例,是否符合設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的條件。
(二)可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況,組建的可行性和必要性,市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃(包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合;財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案;風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、呆賬準(zhǔn)備提取方案等)、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
(三)籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織,擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)
劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。
(四)發(fā)起人(出資人)協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人)權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)(約定:如果存在任何隱瞞,則該發(fā)起人(出資人)在本行的投票權(quán)受到限制)和附件。全體發(fā)起人(出資人)應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。
附件包括:
1.非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。
金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況。
2.自然人發(fā)起人(出資人)名錄,包括發(fā)起人(出資人)姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。
3.企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。
4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向村鎮(zhèn)銀行入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況(包括所持股份與股份比例)以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。
5.發(fā)起人(出資人)基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。
6.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人(出資人),應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。
(五)發(fā)起人大會(huì)(出資人會(huì)議)同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。
(六)籌建工作小組成員名單及簡歷。
(七)由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。
(八)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。
(九)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
二、開業(yè)申請(qǐng)材料
(一)開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍,章程制定,擬任高級(jí)管理人員情況,經(jīng)營方針及計(jì)劃,主要管理制度,營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件,以及其他需要說明的情況。
(二)擬任職董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書(按董事和高級(jí)管理人員分類逐人說明情況)。
(三)籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。
(四)章程草案。
(五)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明:
1.驗(yàn)資報(bào)告,應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。
2.附件:包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表,非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況),金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表(列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況),自然人股東名冊(cè)及其出資額,驗(yàn)資事項(xiàng)說明;持有注冊(cè)資本5%及以上法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況);法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明(自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)
資本5%以下法人股東近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存,不報(bào)送決定機(jī)關(guān),由受理機(jī)關(guān)在初審意見中反映)。
(六)擬任職董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料:
1.任職資格申請(qǐng)表(籌建工作小組須加蓋印章)。
2.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定(擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的,由籌建工作小組出具綜合鑒定,內(nèi)容包括擬任人在職期間的履職情況和合規(guī)情況)。
3.離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告(離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì),擬任人履職情況、存在的問題及責(zé)任認(rèn)定,審計(jì)報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論,由審計(jì)人和被審計(jì)人雙方簽字)。
4.身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。
5.個(gè)人承諾書(對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾)。 除董事長、副董事長外,其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計(jì)(經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì))報(bào)告。
6.對(duì)擬任人的任職資格談話記錄。
(七)監(jiān)督機(jī)構(gòu)(崗位)的設(shè)置情況及人員簡歷。
(八)有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議:
1.籌建工作報(bào)告。
2.章程草案。
3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。
4.選舉董事。
5.選舉董事長。
6.聘任行長、副行長等高級(jí)管理人員。
7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。
各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)(股東大會(huì))審議通過的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例,由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字,選舉董事(理事)、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例,董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名,監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。
(九)公司治理和主要管理制度,內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。
(十)職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。
(十一)從業(yè)人員基本情況(包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等)。
(十二)組織結(jié)構(gòu)圖。
(十三)發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo),完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。
(十四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
(十五)公安、消防部門對(duì)營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。
(十六)籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。
(十七)申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(十八)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。
第五篇:農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引
根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》(國發(fā)[##]15號(hào))和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)<農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定>和<農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定>的通知》(銀監(jiān)發(fā)[##]10號(hào))精神,現(xiàn)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作作出規(guī)范。對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的審批一定要遵循“嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、保證質(zhì)量、依法合規(guī)、穩(wěn)步推進(jìn)”的原則,確保只有健康穩(wěn)健運(yùn)行的農(nóng)村信用社才能改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行,保證農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開業(yè)后能夠達(dá)到現(xiàn)代良好銀行的標(biāo)準(zhǔn),防止出現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。
一、組建工作及申報(bào)程序
(一)申請(qǐng)籌建的各項(xiàng)工作
1.全國深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)推廣后,?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)的縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社符合組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行條件的,經(jīng)銀監(jiān)局同意后即可著手籌建前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的條件:(1)不良貸款率(含抵債資產(chǎn))低于15%(2)按《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及預(yù)警指標(biāo)體系》規(guī)定的公式計(jì)算,資本充足率達(dá)到8%,核心資本充足率達(dá)到4%;
開業(yè)后按《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的公式計(jì)算考核,在三年內(nèi)資本充足率達(dá)到8%,核心資本充足率達(dá)到4%。開業(yè)時(shí)的資本額至少保證兩年內(nèi)的資本充足要求,并具備三年達(dá)標(biāo)的能力。
(3)沒有重大違法違規(guī)記錄;(4)沒有金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2.加強(qiáng)組建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。成立農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組。
3.履行組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的法律程序。召開縣聯(lián)社及農(nóng)村信用合作社社員代表大會(huì),按照規(guī)定程序?qū)徸h通過農(nóng)村信用社合并改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行決議。已經(jīng)統(tǒng)一法人的地方,只需要縣聯(lián)社召開社員代表大會(huì),且不需要通過與合并內(nèi)容相關(guān)決議。
4.開展清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作??h聯(lián)社或籌備工作小組(受農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)委托)聘請(qǐng)有審計(jì)評(píng)估資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行清產(chǎn)核資?;I備工作小組對(duì)清產(chǎn)核資工作進(jìn)行復(fù)查?;I備工作小組、縣聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)三方確認(rèn)凈資產(chǎn)。在此基礎(chǔ)上,籌備工作小組提出凈資產(chǎn)分配方案。
5.驗(yàn)收整改。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)授權(quán),銀監(jiān)局對(duì)組建階段各項(xiàng)工作,重點(diǎn)是法律程序及清產(chǎn)核資、凈資產(chǎn)分配工作進(jìn)行驗(yàn)收,出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告?;I備工作小組針對(duì)驗(yàn)收發(fā)現(xiàn)的問題予以整改,出具整改報(bào)告,銀監(jiān)局復(fù)查。6.中介機(jī)構(gòu)按整改后的情況出具最終清產(chǎn)核資報(bào)告及凈資產(chǎn)確認(rèn)書?;I備工作小組出具凈資產(chǎn)分配意見。
7.征集發(fā)起人?;I備工作小組制訂募股說明書,按公正透明的原則征集發(fā)起人,簽訂發(fā)起人協(xié)議。農(nóng)村信用社原股東作為發(fā)起人的,應(yīng)有優(yōu)先認(rèn)購合作銀行股份的權(quán)利。新的發(fā)起人應(yīng)具備向金融機(jī)構(gòu)投資入
股的資格。該項(xiàng)工作應(yīng)區(qū)分農(nóng)村信用社原股東轉(zhuǎn)增與新入股的差別,原股東轉(zhuǎn)增不需要繳付出資,而新股東必須以貨幣資金入股。8.籌備工作小組準(zhǔn)備申請(qǐng)文件,向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出籌建申請(qǐng)。銀監(jiān)局受理后,在二十個(gè)工作日內(nèi)將初步審查意見(初步審查意見主要包括受理情況、申請(qǐng)材料完整性及補(bǔ)正材料情況、對(duì)是否符合設(shè)立銀行條件和清產(chǎn)核資及驗(yàn)收整改落實(shí)情況等實(shí)質(zhì)性內(nèi)容的審核情況、存在的主要問題和建議改進(jìn)意見等內(nèi)容,下同)和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。
(二)申請(qǐng)開業(yè)的各項(xiàng)工作
1.增資擴(kuò)股和驗(yàn)資。發(fā)起人認(rèn)繳全部股金后(原農(nóng)村信用社凈資產(chǎn)轉(zhuǎn)增,新股東繳付貨幣資金),籌備工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資,出具驗(yàn)資報(bào)告。增資擴(kuò)股和驗(yàn)資應(yīng)區(qū)分原農(nóng)村信用社老股東轉(zhuǎn)增合作銀行股本與新股東投資入股。
2.就高級(jí)管理人員與獨(dú)立董事人選資格與銀監(jiān)部門溝通。
3.召開創(chuàng)立大會(huì)、股東(代表)大會(huì)、職工代表大會(huì)。創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)審議通過籌建工作報(bào)告、章程、選舉董事(含獨(dú)立董事)和股東監(jiān)事。職工代表大會(huì)選舉職工監(jiān)事。發(fā)起人、股東人數(shù)較多、不能全部參加會(huì)議的,可委托代理人出席會(huì)議。股東大會(huì)實(shí)施律師見證制度,籌備工作小組向律師事務(wù)所聘請(qǐng)律師就創(chuàng)立大會(huì)及股東大會(huì)代表合法性、會(huì)議程序合法性、決議有效性進(jìn)行見證,出具法律意見書。4.召開董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)。選舉和聘任高級(jí)管理人員,通過基本管理制度辦法等。
5.籌備工作小組準(zhǔn)備申請(qǐng)文件,向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)。銀監(jiān)局受理后,在二十個(gè)工作日內(nèi)將初步審查意見和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。
二、審核要點(diǎn)
(一)申請(qǐng)籌建材料審核(重點(diǎn):清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配)1.申報(bào)材料完整,附件齊全; 2.組建對(duì)象符合規(guī)定條件;
3.縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員(代表)大會(huì)通過的有關(guān)決議齊全,會(huì)議程序及決議內(nèi)容合法合規(guī);
4.《發(fā)起人協(xié)議書》內(nèi)容合法合規(guī),表決簽名合法有效;發(fā)起人具備投資入股金融機(jī)構(gòu)的資格;
5.清產(chǎn)核資工作過程深入完備,評(píng)估結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確;凈資產(chǎn)分配法律依據(jù)充分;報(bào)告內(nèi)容細(xì)致翔實(shí)。6.清產(chǎn)核資工作的驗(yàn)收整改完全落實(shí);
7.社會(huì)中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)及參與審計(jì)評(píng)估人員具備合法資格;
8.籌建方案中關(guān)于明晰產(chǎn)權(quán)、增資擴(kuò)股、完善法人治理、健全內(nèi)部控制、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制等方面的措施符合監(jiān)管要求,切實(shí)可行;
(二)申請(qǐng)開業(yè)材料審核(重點(diǎn):法律程序及決議、注冊(cè)資本及股東資格、高管人員資格)1.申請(qǐng)材料完整,附件齊全;2.創(chuàng)立大會(huì)、股東(代表)大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工代表大會(huì)審議通過各項(xiàng)決議程序完備、決議內(nèi)容合法合規(guī);
3.《章程》合法合規(guī),內(nèi)容完備可行; 4.董事和高級(jí)管理人員符合任職資格;
5.股本結(jié)構(gòu)以及股權(quán)設(shè)置符合監(jiān)管規(guī)定,并滿足資本充足率監(jiān)管要求。
6.股東具備投資入股金融機(jī)構(gòu)的資格;
7.《驗(yàn)資報(bào)告》符合法律規(guī)定,約定的審計(jì)內(nèi)容完備;驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法;
8.法人治理、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工、主要管理制度及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃符合監(jiān)管要求;董事會(huì)中應(yīng)有獨(dú)立董事人選;董事會(huì)下應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、9.業(yè)務(wù)范圍符合要求,從事外匯、銀行卡業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件。10.從業(yè)人員素質(zhì)情況清楚明晰;
11.法人總部營業(yè)場所和安全防范設(shè)施證明文件齊備;
三、有關(guān)事項(xiàng)說明
(一)機(jī)構(gòu)名稱
1.農(nóng)村合作銀行名稱為“* *(省、自治區(qū)和直轄市名稱)* *(縣、市和區(qū)名稱)農(nóng)村合作銀行”,簡稱“* *(縣、市、區(qū)名稱)農(nóng)村合作銀行”,如“貴州花溪農(nóng)村合作銀行”,簡稱“花溪農(nóng)村合作銀行”。對(duì)于可能的重名等特殊情況,可個(gè)案考慮。
2.農(nóng)村商業(yè)銀行名稱為“*(省、自治區(qū)和直轄市名稱)* *(縣、市和區(qū)名稱)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”,簡稱 * *(縣、市和區(qū)名稱)農(nóng)村商業(yè)銀行”,如“江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”,簡
稱“吳江農(nóng)村商業(yè)銀行”。
3.深圳、廈門、青島、寧波和大連等計(jì)劃單列市的農(nóng)村合作銀行名稱為“* *(計(jì)劃單列市名稱)* *(縣、市和區(qū)名稱)農(nóng)村合作銀行”,簡稱“* *(縣、市、區(qū)名稱)農(nóng)村合作銀行”。農(nóng)村商業(yè)銀行名稱為“* *(計(jì)劃單列市名稱)* *(縣、市和區(qū)名稱)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司”,簡稱 * *(縣、市和區(qū)名稱)農(nóng)村商業(yè)銀行”。
(二)籌備工作小組組成
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組由地方縣(市、區(qū))農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主要負(fù)責(zé)人、農(nóng)村信用合作社代表以及相關(guān)人員組成。籌備工作小組在地方農(nóng)村信用社改革領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下工作。
(三)設(shè)立方式
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行采取發(fā)起方式設(shè)立。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組制定的募股說明書須在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行公告,時(shí)間不少于七日,征集發(fā)起人應(yīng)貫徹公正透明的原則。
(四)股本結(jié)構(gòu)
1.單個(gè)自然人股東持股不得超過資本總額的5‰,職工持股合計(jì)不得超過資本總額的25%,農(nóng)村合作銀行的非職工自然人股東持股合計(jì)不低于資本總額的30%。
2.單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股合計(jì)不得超過資本總額的10%。持股達(dá)到5%的股東,應(yīng)事先書面聲明其所有關(guān)聯(lián)企業(yè)在境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)所有投資入股金額及所持入股銀行股份比例。
3.單個(gè)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)持股不得超過資本總額的10%。
4.單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)持股不得超過資本總額的10%,多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)持股合計(jì)不得超過資本總額的25%。
(五)股東資格
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股東應(yīng)符合《關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股暫行規(guī)定》中有關(guān)向金融機(jī)構(gòu)投資入股的資格。自然人股東應(yīng)在當(dāng)?shù)鼐幼。ㄈ斯蓶|注冊(cè)地址應(yīng)在當(dāng)?shù)亍?/p>
針對(duì)農(nóng)村合作銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行地處縣域農(nóng)村,以及股東來源的狀況,作如下考慮:
老的農(nóng)村信用社社員(國發(fā)[##]15號(hào)文件之前入股的)轉(zhuǎn)為農(nóng)村合作銀行股東的,其入股資格可以放寬;新入股的法人股東,入股比例在5‰以下的,比照自然人入股資格,需有一年盈利記錄;入股比例在5%以下的新股東,成立時(shí)間應(yīng)2年以上,符合連續(xù)二年盈利及凈資產(chǎn)30%以上、長期投資比例(包括本資投資)不超過自有資本50%、按期歸還銀行貸款等要求;入股比例在5%(含)以上的新股東,成立時(shí)間應(yīng)3年以上,符合投資入股的其他規(guī)定。新入股的法人股東,屬于原企業(yè)改制的,原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限;個(gè)人獨(dú)資企業(yè),作為企業(yè)法人入股;個(gè)體工商戶,作為自然人入股;其他特殊組織,如經(jīng)濟(jì)合作社、集體經(jīng)濟(jì)組織,出具批準(zhǔn)設(shè)立文件、營業(yè)執(zhí)照、會(huì)計(jì)報(bào)表等證明文件,由管理部門說明情況后可作個(gè)案審查。
(六)增資擴(kuò)股與原社員股金處理
籌備工作小組要根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況,制訂增資擴(kuò)股方案及縣聯(lián)社和農(nóng)
村信用社社員股金處置方案。增資擴(kuò)股不得采取先全部清退原農(nóng)村信用社股金,再重新征集全部發(fā)起人入股合作銀行的方式,而只能采取農(nóng)村信用社原股金自愿轉(zhuǎn)增合作銀行股本基礎(chǔ)上,再由老股東增資并吸收新股東入股方式。
在部分社員退股前,由縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員(代表)大會(huì)審議通過股金處理方案:一是全面披露農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)化解措施,以及未來農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行發(fā)展預(yù)測和面臨的風(fēng)險(xiǎn),實(shí)事求是做好宣傳工作;二是社員在自愿前提下可以將量化后的股金折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股份;三是對(duì)堅(jiān)持要求退股的原社員,在凈資產(chǎn)量化后允許其退股;四是對(duì)既不愿增資入股又要求維持原股金的社員,折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的股份。折算后的股份金額達(dá)不到一個(gè)投票權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的,不具有投票權(quán)。五是對(duì)無法確認(rèn)身份的股金,先行打包折算為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的股份,不行使表決權(quán),待股東身份落實(shí)后再作進(jìn)一步處理。
(七)法人治理
1.關(guān)于獨(dú)立董事。董事會(huì)中應(yīng)有1-2名獨(dú)立董事。獨(dú)立董事人數(shù)計(jì)入董事會(huì)總?cè)藬?shù)中。在首屆董事會(huì)中應(yīng)設(shè)有獨(dú)立董事。申請(qǐng)開業(yè)時(shí)獨(dú)立董事暫時(shí)不能到位的,留下空缺于開業(yè)一年內(nèi)補(bǔ)充。獨(dú)立董事的產(chǎn)生及職責(zé)可參見《股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度指引》(中國人民銀行公告[2002]第15號(hào))
2.關(guān)于專門委員會(huì)。董事會(huì)下應(yīng)設(shè)立若干專門委員會(huì),開業(yè)時(shí)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),法人股東持股比較集中的地方,應(yīng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易委
員會(huì)。其他如薪酬及提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等,可以在開業(yè)后逐步建立??傮w指導(dǎo)思想是先建立專業(yè)委員會(huì)框架,開業(yè)后在運(yùn)行中逐步摸索完善。專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)及人員構(gòu)成可參見《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》(中國人民銀行公告[2002]第15號(hào))。
(八)董事和高級(jí)管理人員任職資格
農(nóng)村商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格比照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中關(guān)于城市商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。農(nóng)村合作銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)開業(yè)時(shí),其董事、董事長、副董事長、行長、副行長、監(jiān)事長的任職資格及個(gè)案審核由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé);副監(jiān)事長、營業(yè)部總經(jīng)理、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和內(nèi)部審計(jì)部門總經(jīng)理、支行行長和支行副行長由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)審核。
(九)銀監(jiān)局負(fù)責(zé)或授權(quán)銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)審批原農(nóng)村信用合作社及其分社、儲(chǔ)蓄所變更為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行支行、分理處、儲(chǔ)蓄所。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行應(yīng)當(dāng)在許可證、營業(yè)執(zhí)照、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、憑證印制、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后開業(yè)。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行開業(yè)后即啟用新的印章、憑證,自行制作獨(dú)立的行徽、標(biāo)識(shí)。
(十)申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式
1.組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)人為“農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組”;申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理
委員會(huì)”,抄送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局。申請(qǐng)書由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)受理,銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審批和核準(zhǔn)。
2.申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為209×295毫米規(guī)格(標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格,需提供原件的歷史文件除外)。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ農(nóng)村合作銀行(農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司)的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ農(nóng)村合作銀行(農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司)開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣,申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的,應(yīng)附中文譯本,且以中文譯本為準(zhǔn)。
3.申請(qǐng)材料一式4份,銀監(jiān)會(huì)2份,銀監(jiān)局1份,銀監(jiān)分局1份。
(十)其他要求
1.銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作的指導(dǎo),按照農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建標(biāo)準(zhǔn)和申請(qǐng)料目錄,嚴(yán)把受理和審查關(guān),確保組建質(zhì)量。各銀監(jiān)局統(tǒng)一整理歸納轄區(qū)內(nèi)組建工作遇到的有關(guān)問題,與合作部溝通解答。合作部原則上不接待申請(qǐng)單位直接咨詢。
2.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作應(yīng)嚴(yán)格依法進(jìn)行,按照規(guī)定要求履行相關(guān)法律程序,形成法律文書,不得違規(guī)操作或降低標(biāo)準(zhǔn)。農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)必須在部分社員退股前召開,形成所有與組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌建、開業(yè)相關(guān)的決議。不得出現(xiàn)先行清退社員股金,再由理事會(huì)甚至由農(nóng)村合作銀行股東會(huì)替代原農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)召開會(huì)議問題。
附件:組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行申報(bào)材料目錄及要求
附件:
組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行 申報(bào)材料目錄及要求
一、申請(qǐng)籌建
(一)籌建申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明是否符合設(shè)立農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行的條件、清產(chǎn)核資及驗(yàn)收整改落實(shí)情況、準(zhǔn)備工作完成情況、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)發(fā)起人情況及出資比例、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、名稱、所在地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍。
注意:1.股本結(jié)構(gòu)應(yīng)區(qū)分自然人股、法人股、資格股、投資股以及原農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)增與新募集股份;2.業(yè)務(wù)范圍為已經(jīng)開辦的業(yè)務(wù),包括銀行卡、外匯業(yè)務(wù)的應(yīng)已獲得批準(zhǔn)。
(二)可行性研究報(bào)告。其內(nèi)容包括: 1.當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況; 2.農(nóng)村信用社基本情況;
3.組建農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的可行性和必要性;
4.市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合;財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案;風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、各類風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo),不良貸款逐年下降計(jì)劃、新增不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率達(dá)標(biāo)規(guī)劃、實(shí)施五級(jí)分類方案及專項(xiàng)準(zhǔn)備提取方案等。
注意:資本充足率的計(jì)算,申請(qǐng)籌建開業(yè)時(shí)按《農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及預(yù)警指標(biāo)體系》規(guī)定的公式計(jì)算審核;在合作銀行開業(yè)后按《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的公式計(jì)算考核,3-4年達(dá)標(biāo),可行性報(bào)告涉及的資本充足率管理工作應(yīng)按達(dá)標(biāo)規(guī)劃計(jì)算,而不是按農(nóng)村信用社資本充足率公式計(jì)算。
(三)籌建工作方案。其內(nèi)容包括:籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo);注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、增資擴(kuò)股方案;法人治理框架(股東(代表)大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事會(huì)下專業(yè)委員會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成);獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置;主要管理制度修訂;籌建工作步驟和時(shí)間安排等;
(四)定向募股說明書。其內(nèi)容包括:本次增資擴(kuò)股概要(股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股權(quán)設(shè)置、股份發(fā)行總數(shù))、認(rèn)購人的資格、認(rèn)股人的權(quán)利和義務(wù);機(jī)構(gòu)基本情況(業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制、法人治理和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等);未來農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行發(fā)展預(yù)測、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策;募集資金運(yùn)用;未來股利分配政策;募股預(yù)先登記日期、本次募股的起止期限及逾期未募足時(shí)認(rèn)購人可撤回所認(rèn)股份的說明;附錄和備查文件等;
(五)縣聯(lián)社和農(nóng)村信用社社員(代表)大會(huì)同意改制為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的決議。其內(nèi)容包括:
1.同意取消法人資格與轄內(nèi)其他農(nóng)村信用社新設(shè)合并為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行;
2.新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行承繼農(nóng)村信用社的債權(quán)債務(wù);
3.通過清產(chǎn)核資和凈資產(chǎn)處置方案,委托縣聯(lián)社(或籌備工作小組)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、確認(rèn)凈資產(chǎn)(清產(chǎn)核資報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致);
4.清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營成果的處置意見;
5.縣聯(lián)社職工股金和農(nóng)村信用社股金在量化基礎(chǔ)上按照自愿原則轉(zhuǎn)為農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行股份;
6.委托授權(quán)農(nóng)村信用社理事長(法定代表人)出席創(chuàng)立大會(huì)、股東(代表)大會(huì),簽署相關(guān)法律文件。
已經(jīng)統(tǒng)一法人縣聯(lián)社,只需要召開縣聯(lián)社社員代表大會(huì),通過決議內(nèi)容不包括取消農(nóng)村信用社法人資格、與其他農(nóng)村信用社合并、委托縣聯(lián)社聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)清產(chǎn)核資、確認(rèn)凈資產(chǎn)的內(nèi)容。
(六)發(fā)起人協(xié)議書。其內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、發(fā)起人入股金額、股份和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章(自然人可以委托代理人、原農(nóng)村信用社社員可以委托原農(nóng)村信用社主任在發(fā)起人協(xié)議上簽字。委托人應(yīng)在委托書上簽字,委托書存于縣聯(lián)社,銀監(jiān)局驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場審查,不報(bào)送銀監(jiān)會(huì))。發(fā)起人協(xié)議書附件:
1.發(fā)起人名錄。
(1)法人發(fā)起人名錄,包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認(rèn)購資格股和投資股數(shù)、凈資產(chǎn)比例、長期投資(含本次)占資本比例、近三年盈利;
(2)自然人發(fā)起人分類匯表。按職工、社會(huì)自然人分類。每類包括人數(shù)、資格股、投資股金額、轉(zhuǎn)增、新認(rèn)購金額、占總股份比例。自然人名錄,包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購資格股和投資股數(shù)。自然人名錄留存于縣聯(lián)社,銀行監(jiān)局驗(yàn)收時(shí)現(xiàn)場審查,不報(bào)送銀行會(huì)。
2.企業(yè)法人的營業(yè)執(zhí)照;
3.企業(yè)法人股東大會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意向農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行投資入股的決議。
4.企業(yè)法人發(fā)起人關(guān)于“關(guān)聯(lián)企業(yè)向銀行機(jī)構(gòu)投資入股情況”的聲明。(1)關(guān)聯(lián)企業(yè)向本農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行入股情況(2)關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)投資入股情況,包括所持股份與股份比例
聲明應(yīng)約定:如果存在任何隱瞞,則該企業(yè)在本農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行的投票權(quán)受到限制。
注意:發(fā)起設(shè)立與募集設(shè)立兩種方式下,發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)不同。農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行為發(fā)起設(shè)立,發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)不要與募集設(shè)立時(shí)混淆,也不要與股東的權(quán)利義務(wù)混淆。
(七)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行籌備工作小組成立文件和成員簡
歷;
(八)清產(chǎn)核資、固定資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)分配工作方案;
(九)籌備工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)分配意見的報(bào)告;
(十)組建工作的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告(驗(yàn)收?qǐng)?bào)告內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過程、驗(yàn)收重點(diǎn)、發(fā)現(xiàn)的主要問題和整改要求,并附驗(yàn)收小組人員名單)。驗(yàn)收工作經(jīng)銀監(jiān)會(huì)授權(quán),由銀監(jiān)局組織進(jìn)行并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。驗(yàn)收范圍包括組建的各項(xiàng)工作、各項(xiàng)法律程序履行情況,以及清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配情況。
(十一)籌備工作小組針對(duì)驗(yàn)收問題的整改落實(shí)情況報(bào)告。
(十二)縣全轄最近二年的監(jiān)管報(bào)告;
(十三)籌備工作小組聯(lián)系人、職務(wù)、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件信箱和郵政地址;
(十四)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)出具的《清產(chǎn)核資報(bào)告書》。包括清產(chǎn)核資報(bào)告、固定資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、最近一年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和凈資產(chǎn)確認(rèn)書(注:清產(chǎn)核資范圍為聯(lián)社及所轄農(nóng)村信用社)。凈資產(chǎn)確認(rèn)書由中介機(jī)構(gòu)、籌備工作小組、縣聯(lián)社三方簽字確認(rèn)。
清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作中有依據(jù)地方性文件操作的,應(yīng)附相關(guān)文件復(fù)印件。
附:中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明(從事清產(chǎn)核資工作應(yīng)有審計(jì)資格、從事固定資產(chǎn)評(píng)估有資產(chǎn)評(píng)估資格)、參與審計(jì)評(píng)估人員資質(zhì)證明復(fù)印件(簽署清產(chǎn)核資報(bào)告及財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告的應(yīng)為中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師)。
(十五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件、資料。
二、申請(qǐng)開業(yè)
(一)開業(yè)申請(qǐng)書。其內(nèi)容包括籌建過程,對(duì)股份募集、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、資本充足率(核心資本充足率)、章程、創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過的各項(xiàng)決議情況、經(jīng)營方針及發(fā)展計(jì)劃(含農(nóng)業(yè)貸款比例)、主要管理制度、營業(yè)場所和安全設(shè)施等各項(xiàng)籌建工作落實(shí)情況,是否符合開業(yè)要求等內(nèi)容;
(二)籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作完成、是否符合開業(yè)要求等內(nèi)容。
(三)章程草案;
(四)創(chuàng)立大會(huì)、股東(代表)大會(huì)、職工代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)情況報(bào)告及決議。以及律師出具的法律意見書。1.創(chuàng)立大會(huì)及股東大會(huì)決議:(1)審議通過籌建工作報(bào)告(2)審議通過章程草案的決議;
(3)審議通過支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的決議;
(4)審議通過股東大會(huì)議事規(guī)則的決議(5)關(guān)于選舉董事(含獨(dú)立董事)的決議;(6)關(guān)于選舉股東監(jiān)事的決議; 2.董事會(huì)決議:
(1)審議通過董事會(huì)議事規(guī)則的決議;
(2)審議通過部門設(shè)置、職責(zé)分工及主要管理制度的決議;
(3)選舉董事會(huì)的決議
(4)聘任行長、副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、信貸及審計(jì)(稽核)負(fù)責(zé)人的決議;
3.職工代表大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議。4.監(jiān)事會(huì)決議:
(1)審議通過監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議;(2)選舉監(jiān)事長的決議。
各項(xiàng)決議應(yīng)當(dāng)履行規(guī)范嚴(yán)格的法律程序。決議書應(yīng)有決議編號(hào)、實(shí)到代表人數(shù)以及代表的投票權(quán)與股份數(shù)(農(nóng)村合作銀行為代表的投票權(quán)、農(nóng)村商業(yè)銀行為代表的股份數(shù))和應(yīng)到股東代表人數(shù)(代表的投票權(quán)或股份數(shù))及實(shí)到代表人數(shù)占應(yīng)到代表人數(shù)(代表的投資權(quán)或股份數(shù))的比例、決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)票數(shù)(股份數(shù))及比例。股東大會(huì)采取不記名投票方式的,會(huì)議決議由出席會(huì)議的全體董事簽名,并由律師出具法律意見書(或由公證部門出具公證書)。采取記名投票方式的,由所有出席會(huì)議的股東代表簽字。股東代表簽到名冊(cè)及授權(quán)委托書存放于合作銀行,由律師或公證人員審查。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議由出席會(huì)議的全體董事(監(jiān)事)簽名。職工代表大會(huì)決議由唱票人、計(jì)票人、監(jiān)票人簽名。
5.法律意見書。對(duì)股東大會(huì)代表產(chǎn)生的過程及合法性、股東大會(huì)召開程序、股東決議表決程序、決議內(nèi)容合法性,表決結(jié)果的有效性進(jìn)行見證,發(fā)表意見。附見證律師資質(zhì)證書與律師事務(wù)所執(zhí)照。
(五)董事會(huì)成員名單、高管人員名單一覽表。包括姓名、出生年月、身份證號(hào)碼、現(xiàn)工作單位及職務(wù),在農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行所任職務(wù)、董事身份。
(六)監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡歷。
(七)分支機(jī)構(gòu)名稱及主要負(fù)責(zé)人名單;
(八)從業(yè)人員基本情況及名單(包括人員數(shù)量、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè));
(九)職能部門設(shè)置、主要負(fù)責(zé)人名單及其職責(zé)方案。組織結(jié)構(gòu)圖。
(十)公司治理及內(nèi)部主要管理制度辦法。其內(nèi)容包括“三會(huì)”議事規(guī)則、董事會(huì)下專門委員會(huì)職責(zé)、財(cái)務(wù)管理辦法、人事勞資管理辦法、稽核管理辦法、安全保衛(wèi)管理辦法和信貸管理辦法等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度辦法;
(十一)經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃。要求對(duì)照商業(yè)銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),“明確目標(biāo)、認(rèn)清差距、做好規(guī)劃、穩(wěn)步提高”,詳細(xì)闡述未來三年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃三部分內(nèi)容:業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計(jì)劃、利潤分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)(如不良貸款三年下降目標(biāo)、新增不良貸款控制指標(biāo)、資本充足率三年達(dá)標(biāo)規(guī)劃、實(shí)施五級(jí)分類方案、專項(xiàng)準(zhǔn)備提取方案等),如何進(jìn)一步完善法人治理,完善內(nèi)部控制,以及提高從業(yè)人員素質(zhì)、提高高管人員素質(zhì)的步驟。經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃要求以真實(shí)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),計(jì)算當(dāng)前各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo),用數(shù)據(jù)說話,提出的措施應(yīng)
切實(shí)可行并能逐年檢驗(yàn)評(píng)估。
(十二)已經(jīng)開辦外匯、銀行卡業(yè)務(wù)的縣聯(lián)社應(yīng)該在文件和章程中進(jìn)行明確,并提供開辦外匯、銀行卡業(yè)務(wù)和增加外匯資本金批復(fù)文件的復(fù)印件;
(十三)銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局對(duì)農(nóng)村合作銀行籌備工作小組關(guān)于農(nóng)業(yè)貸款比例監(jiān)管目標(biāo)的文件;
(十四)法人總部營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料;
(十五)公安、消防部門對(duì)法人總部營業(yè)場所出具的安全和消防設(shè)施合格證明;
(十六)籌建批復(fù)的復(fù)印件;
(十七)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明:
1.驗(yàn)資報(bào)告。在內(nèi)容段應(yīng)包括對(duì)法人股東投資資格的特殊審驗(yàn)內(nèi)容。2.附件
附件
(一),注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表,注冊(cè)資本實(shí)收情況明細(xì)表、法人股東投資資格一覽表(逐筆列示長期投資比例、三年盈利狀況、歸還銀行貸款等項(xiàng)目情況)、入股股東名冊(cè)及其出資額(企業(yè)法人要有住所和企業(yè)法人代碼)、股份和股份比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說明。附件
(二),持有注冊(cè)資本1%及以上股東的近三年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。
附件
(三),驗(yàn)資機(jī)構(gòu)和驗(yàn)資人員的資質(zhì)證明復(fù)印件。附件
(四),法人股東入股憑證復(fù)印件。
(十八)籌備工作小組關(guān)于對(duì)董事和高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行審核的請(qǐng)示(要逐人說明審核意見,需個(gè)案審核的高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說明具體原因和情況);
(十九)擬任職的董事、高級(jí)管理人員的資格證明:
1.任職資格申請(qǐng)書(要對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第六條、第七條、第八條和第九條所規(guī)定的相關(guān)條件逐項(xiàng)說明審核意見,需個(gè)案審核的高級(jí)管理人員應(yīng)詳細(xì)說明具體原因和情況); 2.任職資格申請(qǐng)表(申請(qǐng)表中內(nèi)容要如實(shí)填列,并加蓋申請(qǐng)人和受理機(jī)關(guān)公章);
3.對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定;
4.擬任人的資格證明:(1)身份證復(fù)印件;(2)專業(yè)技術(shù)職務(wù)復(fù)印件;
(3)國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件;(4)有護(hù)照的應(yīng)提供護(hù)照復(fù)印件。5.對(duì)擬任人的任職資格談話記錄;6.擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。離任審計(jì)報(bào)告至少包括以下內(nèi)容:(1)分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況。包括資產(chǎn)質(zhì)量、盈利水平等;(2)分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況;
(3)分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況;
(4)職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)
任;
(5)審計(jì)結(jié)論。
7.個(gè)案審核的擬任高級(jí)管理人員通過任職資格考試證明;
8.擬任人承諾書(對(duì)個(gè)人有無大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為、不良記錄以及誠信和公正勤勉履職承諾的聲明);
9.由異地或證券及保險(xiǎn)業(yè)調(diào)入的擬任高級(jí)管理人員,須提供原監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管意見書;
10.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件、資料。
董事擬任人可不提供本條第1、4、5、6、7、8和10款內(nèi)容。(二十)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件、資料。