第一篇：基金法律法規(guī)2015.11月真題

1.基金管理人合規(guī)管理的基本原則：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、細(xì)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不等于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)

3.投資者教育的重要內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示以及為投資者維權(quán)提供的相關(guān)服務(wù)。4.基金銷售機(jī)構(gòu)

宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（1）具有健全的治理機(jī)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的相關(guān)要求

（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求

（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 基金管理人選擇基金銷售渠道的依據(jù)：（1）了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況（2）信息管理平臺(tái)建設(shè)（3）賬戶管理制度（4）銷售人員能力（5）持續(xù)營銷能力

基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范：對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別.基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容：

（1）基金宣傳推介材料的形式和用途說明（2）基金宣傳推介材料

（3）基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

（4）基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件（5）有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

（6）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

基金銷售適用性管理制度內(nèi)容：

（1）對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

（2）對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法（3）對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法（4）對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行脾肺的方法 5.開放式&封閉式

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市。6.7.8.9.10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人質(zhì)檢完成。

開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)更新招募說明書。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也能進(jìn)行估值。

基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“可測原則”是指，根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。

基金招募說明書應(yīng)披露的信息：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。

基金市場營銷的特殊性：規(guī)范性、服務(wù)型、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性 基金公司的內(nèi)控目標(biāo)：保證股東利益的實(shí)現(xiàn)

基金托管人的職責(zé)之一：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以有基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

為確?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的制度： 授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等 債券分類

按債券持有人收益方式分類，可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等 按計(jì)息和付息方式分類，可分為息票債券和貼現(xiàn)債券

中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件，對(duì)調(diào)查或檢查中得悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)

基金的運(yùn)作包括：基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)

基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括：

（1）基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

（3）更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)

（4）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟（5）基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%（6）開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等

適時(shí)性原則是指基金管理公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善 投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。

基金贖回費(fèi)（開放式基金）

場外贖回可按份額在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率 場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)用總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn) 對(duì)場內(nèi)證券集中交易管理實(shí)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是——證券交易所

職業(yè)道德的作用有（1）調(diào)整職業(yè)關(guān)系（2）提升職業(yè)素質(zhì)（3）促進(jìn)職業(yè)發(fā)展 22.我國參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行 23.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)分析識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元并且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人 24.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

25.凈認(rèn)購金額=投資金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

認(rèn)購費(fèi)用=投資金額-凈認(rèn)購金額

認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+利息）/基金份額面值

26.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) 27.投資者教育工作設(shè)定的基本原則

（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場參與者監(jiān)管工作的替代

（3）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（4）投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反的，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

（6）投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

28.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性 29.基金客戶服務(wù)原則：

（1）客戶至上（2）有效溝通（3）安全第一（4）專業(yè)規(guī)范

30.股票基金、債券基金申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)

31.基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告 32.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素：

（1）來源可靠的信息

（2）“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確（3）“非公開”的信息

33.證券投資基金的發(fā)展有助于推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用。

34.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年

35.公募基金半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

36.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告 37.私募基金基金合同內(nèi)容： 38.39.40.41.42.43.44.45.（1）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)（2）基金的運(yùn)作方式

（3）基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限（4）基金的投資范圍、投資策略和投資限制（5）基金收益分配原則、執(zhí)行方式（6）基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用

（7）基金信息提供的內(nèi)容、方式

（8）基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式（9）基金合同變更、解除和終止的事由、程序（10）基金財(cái)產(chǎn)清算方式（11）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)

按披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立及基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交：（1）申請(qǐng)報(bào)告（2）基金合同草案（3）基金托管協(xié)議草案（4）招募說明書草案

（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書（6）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件

對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

基金托管人職責(zé)：

（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

（7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、水價(jià)格（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（11）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé) 基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶（2）負(fù)責(zé)基金份額等級(jí)，確認(rèn)基金交易（3）發(fā)放紅利

（4）建立并保管基金投資者名冊

（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10% 基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)： 46.47.48.49.50.51.52.53.54.55.56.（1）決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

（2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同（3）決定更換基金管理人、托管人

（4）決定調(diào)整基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)（5）基金合同約定的其他職權(quán) 督察長得合規(guī)責(zé)任：

（1）總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告（2）對(duì)新產(chǎn)品的合規(guī)合法提出意見（3）關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段 基金管理活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等

未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享受贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額

基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟 基金經(jīng)理任職條件：

（1）取得基金從業(yè)資格

（2）通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷（4）沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司懂事、監(jiān)事、經(jīng)歷和基金從業(yè)人員的情形

（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法 基金認(rèn)購&基金申購區(qū)別：

（1）認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠

（2）認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次恢眉汛_認(rèn)

（3）認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回

基金&銀行儲(chǔ)蓄存款差異：

（1）性質(zhì)不同?；鹗且环N收益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者基金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同?；鹗找婢哂幸欢ǖ牟▌?dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也小

（3）信息披露程度不同?；鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況

內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等，通過不相容職責(zé)的劃分，保證各部門和人員之間的獨(dú)立性，防止員工的“合謀”舞弊行為 開放式基金合同生效的條件：

（1）募集份額總額不少于2億份 57.58.59.60.61.62.63.（2）募集金額不少于2億元人民幣

（3）基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告 金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)，債券類以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主 證券投資基金業(yè)在金融體系中的作用與地位：（1）為中小投資者擴(kuò)寬投資渠道（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系 基金管理公司內(nèi)部控制制度體系：（1）內(nèi)控大綱

公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容

（2）基本管理制度

基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評(píng)估考核和緊急應(yīng)變等

（3）部門規(guī)章

部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明

（4）業(yè)務(wù)操作手冊

業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南

道德與法律的區(qū)別：（1）表現(xiàn)形式不同（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同（3）調(diào)整范圍不同（4）調(diào)整手段不同

“基金管理人報(bào)酬”披露信息：報(bào)酬、提取、支付方式與比例 貨幣市場基金披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率

第二篇：基金法律法規(guī)10月考試真題

1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是()。Ⅰ.法律主體資格不同 Ⅱ.投資者的地位不同 Ⅲ.基金營運(yùn)依據(jù)不同 Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同 V.交易場所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。

2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。A.投資者教育有固定的推廣模式 B.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場參與者監(jiān)管工作的替代 D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循 答案：C 解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒有一個(gè)固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是()。I.公司重大關(guān)聯(lián)交易 II.基金重大關(guān)聯(lián)交易 III.公司審計(jì)事務(wù) Ⅳ.基金審計(jì)事務(wù) A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過： ①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;③公司管理的基金的半報(bào)告和報(bào)告;④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求 Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求 Ⅳ.屬于操縱市場的行為 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 答案：A 解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。

5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括()。

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別 B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議 答案：C 解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.開放式基金和封閉式基金 D.契約型基金和公司型基金 答案：C 解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()5年 10年 20年 15年 答案：D 解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 Ⅲ促進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

A.ⅡⅢⅣ B.ⅠⅢⅣ C.ⅠⅡⅣ D.ⅠⅡⅢ 答案：C 9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()A.取消基金從業(yè)資格 B.書面警告

C.采取證券市場禁入措施 D.認(rèn)定為不適當(dāng)人選 答案：D 10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()A.基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績 答案：A 11.按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。

A.5000萬元 B.1000萬元 C.1億元 D.2億元 答案：D 12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()A.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值 B.封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

D.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

答案：B 3.某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。

A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn) B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核

C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬

D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

答案：A 14.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是()A.每天備份，異地妥善存放 B.每周備份，公司庫房妥善存放 C.每周備份，已定妥善存放 D.每天備份，公司庫房妥善存放 答案：A 15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案 B.審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系 C.最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度 D.識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn) 答案：C 16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯(cuò)誤的是()A.通過不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià) B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度 C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求

D.能夠促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置 答案：B 17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()A.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書 B.合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部 D.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席 答案：C 18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()A.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請(qǐng)報(bào)告 B.基金合同、招募說明書、募集申請(qǐng)報(bào)告 C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告 D.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書 答案：D 19.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()A.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力 B.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度 C.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營銷能力 D.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況 答案：A 20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為()A.2019年2月28日 B.2018年5月31日 C.2018年8月31日 D.2018年3月31日 答案：C 21.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法正確的是()A.專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)

C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者 答案：B 22.基金報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括()Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 Ⅱ基金托管人報(bào)告 Ⅲ基金管理人報(bào)告 Ⅳ更新的基金合同

A.ⅠⅢⅣ B.ⅠⅡⅢⅣ C.ⅠⅡⅢ D.ⅡⅢⅣ 答案：C 23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A.基金經(jīng)理

B.公司研究部門負(fù)責(zé)人 C.分管投資的高級(jí)管理人員 D.基金會(huì)計(jì) 答案：D 24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系 答案：D 25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。A.可轉(zhuǎn)換債券基金 B.金融債券基金 C.政府債券基金 D.企業(yè)債券基金 答案：A 26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理 B.只能委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理 C.只能由基金管理人辦理 D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理 答案：A 27.關(guān)于基金認(rèn)購，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

B.認(rèn)購申請(qǐng)被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資者資金賬戶 C.投資人辦理認(rèn)購申請(qǐng)時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款 D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷 答案：C 28.以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是()。A.金融工具

B.金融交易的組織方式 C.市場參與者 D.外部環(huán)境 答案：D 29.關(guān)于基金申購費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是()A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率 B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率 C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率

D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率

答案：D 30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù) B.基金募集的目的和基金名稱 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則 答案：A 31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括()。A.有效性原則 B.相互依賴原則 C.成本效應(yīng)原則 D.健全性原則 答案：B 32.關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi) B.認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購費(fèi)

C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長而遞減 D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率 答案：B 33.我國目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者 B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.基金托管銀行 答案：B 34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是()。Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、基金資產(chǎn)保管Ⅱ、代理清算交割答案：D 35.基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn) 答案：D 36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于()人。A.100 B.200 C.500 D.1000 答案：B 37.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：D 38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括()。A.公司型基金 B.契約型基金 C.開放型基金 D.有限合伙型基金 答案：C 39.目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括()。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) B.商業(yè)銀行 C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D.保險(xiǎn)公司 答案：C 40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長期保存。

A.即時(shí)保存;本地備份 B.即時(shí)保存;異地備份 C.定期保存;本地備份 D.定期保存;異地備份 答案：B 41.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是()。A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式 C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式 D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式 答案：B 42.我國分級(jí)基金的募集包括()和()兩種方式。A.合并募集;分開募集 B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集 C.直銷募集;分銷募集 D.場內(nèi)募集;場外募集 答案：A 43.關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是()。

A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回 C.單個(gè)開放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回 D.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

答案：B 44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明

C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù) 答案：B 45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn) B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集 D.禁止挪用 答案：A 46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的()。A.管理人、托管人和持有人 B.發(fā)起人、管理人和持有人 C.受益人、管理人和持有人 D.托管人、發(fā)起人和持有人 答案：A 47.下列不屬于公募基金特征的是()。

A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶 B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

C.可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定 D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與 答案：A

第三篇：2010一級(jí)建造師法律法規(guī)真題 - 副本（推薦）

2010年一級(jí)建造師考試《法律法規(guī)》真題及答案

一、單項(xiàng)選擇題(共70 題，每題1 分，每題的備選項(xiàng)中，只有1 個(gè)最符合題意)

1、根據(jù)《注冊建造師管理規(guī)定》，負(fù)責(zé)核發(fā)《中華人民共和國一級(jí)建造師注冊證書》的機(jī)構(gòu)是（）B。

A、省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)主管部門

B、國務(wù)院建設(shè)主管部門 C、中國建筑業(yè)協(xié)會(huì)建造師分會(huì)

D、國務(wù)院發(fā)展和改革委員會(huì)

2、根據(jù)《民法通則》,當(dāng)事人向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的普通訴訟時(shí)效是（B）年 A、1

B、2

C、4

D、20 【

3對(duì)全國注冊建造師的注冊、執(zhí)業(yè)活動(dòng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（A）A、國務(wù)院建設(shè)主管部門

B、省、自治區(qū)、直轄市人民政府 C、建設(shè)行業(yè)協(xié)會(huì)

D、人事部或其授權(quán)機(jī)構(gòu) 【答案】

4、民事法律關(guān)系的內(nèi)容是指（A）

A、民事權(quán)利和民事義務(wù)

B、民事權(quán)利和民事責(zé)任 C、民事規(guī)范和民事責(zé)任

D、民事義務(wù)和民事責(zé)任 【答

5、根據(jù)《民法通則》，施工單位的項(xiàng)目經(jīng)理屬于施工單位的（A）。A、委托代理人B、法定代理人C、指定代理人D、職務(wù)代理人 【答

6、根據(jù)《物權(quán)法》，建設(shè)用地使用權(quán)屬于（B）。

A、所有權(quán)

B、用益物權(quán)

C、擔(dān)保物權(quán)

D、留置權(quán) 【答案

7、根據(jù)《建筑工程施工許可管理辦法》，下列不屬于建設(shè)單位申請(qǐng)領(lǐng)取施工許可證的前提條件是（B）。A

A、已經(jīng)取得安全生產(chǎn)許可證

B、辦理了工程質(zhì)量監(jiān)督手續(xù) C、有滿足施工需要的施工圖紙

D、已經(jīng)取得規(guī)劃許可證 【答案】A

8、根據(jù)《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定》，關(guān)于我國建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)的說法，錯(cuò)誤的是（C）D

A、建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)分為施工總承包、專業(yè)承包和勞務(wù)分包三個(gè)序列；

B、建筑業(yè)企業(yè)根據(jù)各自的工程性質(zhì)的技術(shù)特點(diǎn)，分別劃分為若干資質(zhì)類別； C、個(gè)資質(zhì)類別按照各自規(guī)定的條件劃分為若干等級(jí)；

D、房屋建筑工程施工總承包企業(yè)資質(zhì)分為特級(jí)、一級(jí)、二級(jí)等三個(gè)等級(jí)。【答

9、甲公司與乙公司簽訂的采購合同約定，6 月5 日甲公司向乙公司支付50 萬元預(yù)付款，7 月5 日乙公司將采購物品送至甲公司處。但在6 月3 日，甲公司獲取確切證據(jù)證明乙公司屆時(shí)將不能履行合同，6 月5日乙公司要求甲公司支付預(yù)付款，此時(shí)甲公司可以行使（D）。A、后履行抗辯權(quán)；B、同時(shí)履行抗辯權(quán)C、撤銷權(quán)D、不安抗辯權(quán)

10、下列糾紛中，適用《仲裁法》仲裁的是（C）D A、繼承糾紛B、對(duì)罰款不服發(fā)生的糾紛C、總分包之間的合同糾紛D、勞動(dòng)合同糾紛、根據(jù)《物權(quán)法》，下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)作為抵押物時(shí)，抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立的是（B）D。A、交通運(yùn)輸工具B、正在建造的船舶、航空器 C、生產(chǎn)設(shè)備、原材料D、正在建造的建筑物

12、同一專業(yè)的兩個(gè)以上不同資質(zhì)等級(jí)的單位實(shí)行聯(lián)合承包，應(yīng)當(dāng)按照（D）單位的業(yè)務(wù)許可范圍承攬工程 A． 資質(zhì)等級(jí)較高的；B、聯(lián)合體牽頭C、承擔(dān)主要任務(wù)的D、資質(zhì)等級(jí)較低的13、、關(guān)于行政訴訟法律規(guī)定的說法，正確的是（D）C。

A、未經(jīng)行政復(fù)議程序，不能提起行政訴訟B、法院審理行政訴訟案件不適用調(diào)解

C、行政訴訟堅(jiān)持誰主張誰舉證原則D、在行政訴訟過程中，被告有權(quán)自行向原告和證人收集證據(jù)

14、施工合同履行過程中，監(jiān)理工程師向承包人發(fā)出了提高混凝土等級(jí)的通知，施工圖紙中標(biāo)明該部位的混凝土標(biāo)號(hào)為C30 標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)該單位工程應(yīng)以（A）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量驗(yàn)收。A． 施工圖紙B、技術(shù)規(guī)范C、監(jiān)理通知D、施工合同

15、關(guān)于民事訴訟證人出庭作證的說法，正確的是（B）D。

A、證人只提交書面證詞無須出庭作證B、數(shù)個(gè)證人證明同一事實(shí)時(shí)，可以同時(shí)接受詢問 C、證人在庭審時(shí)應(yīng)當(dāng)旁聽D、證人有義務(wù)出庭作證

16、某施工項(xiàng)目材料采購合同中，雙方約定的違約金為4 萬元、定金為6 萬元。采購方依約支付了6 萬元定金，供貨方違約后，采購方有權(quán)主張的最高給付金額為（A）C萬元。A、16 B、10 C、12 D、4

17、施工單位招聘臨時(shí)工的最低年齡為（D）A歲。A、16 B、14 C、20 D、18

18、水泥廠在承諾有效期內(nèi)，對(duì)施工單位訂購水泥的要約做出了完全同意的答復(fù)，則該水泥買賣合同成立的時(shí)間為（A）。

A、水泥廠的答復(fù)文件到達(dá)施工單位時(shí)

B施工單位發(fā)出訂購水泥的要約時(shí) C、水泥廠發(fā)出答復(fù)文件時(shí)

D、施工單位訂購水泥的要約到達(dá)水泥廠時(shí)

19、根據(jù)《合同法》，債權(quán)人領(lǐng)取提存物的權(quán)利自提存之日起（B）C年內(nèi)不行使而消滅，提存物扣除提存費(fèi)用后歸國家所有。A、3 B、2 C、5 D、4

20、施工單位依法對(duì)本企業(yè)的安全生產(chǎn)工作負(fù)全面責(zé)任的是（B）。A、技術(shù)負(fù)責(zé)人B、法定代表人

C、安全管理部門負(fù)責(zé)人D、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人

21、某建筑施工單位有50 名從業(yè)人員。根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，該單位應(yīng)當(dāng)（B）D。A、配備兼職安全生產(chǎn)管理人員B、配備專職安全生產(chǎn)管理人員 C、因?yàn)橐?guī)模較小，不需要配備安全生產(chǎn)管理人員

D、設(shè)置安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或配備專職安全生產(chǎn)管理人員

22、某建設(shè)單位與施工單位簽訂起工獎(jiǎng)罰協(xié)議。雙方約定：雙方法定代表人簽字加蓋公章并備案后生效。根據(jù)《合同法》，該趕工獎(jiǎng)罰協(xié)議為（D）合同。A、顯失公平B、附條件C、可變更、可撤銷D、附期限

23、某建設(shè)工程發(fā)包人經(jīng)過招標(biāo)確定了中標(biāo)人，雙方依法簽訂了施工合同，則該施工合同成立的時(shí)間為（C）之日B。

A、合同備案B、評(píng)標(biāo)委員會(huì)提交評(píng)標(biāo)報(bào)告C、中標(biāo)通知發(fā)出D、發(fā)包人確定中標(biāo)人

24、關(guān)于法院采取訴訟財(cái)產(chǎn)保全與訟前財(cái)產(chǎn)保全措施時(shí)，申請(qǐng)人是否需要提供擔(dān)保的說法，正確的是（C）。

A、申請(qǐng)人對(duì)于前者應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保，而對(duì)于后者根據(jù)法院要求提供擔(dān)保 B、申請(qǐng)人對(duì)于前者應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保，而對(duì)后者不需提供擔(dān)保

C、申請(qǐng)人對(duì)于前者根據(jù)法院要求提供擔(dān)保，而對(duì)于后者應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 D、申請(qǐng)人對(duì)于前者不需提供擔(dān)保，而對(duì)于后者應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保

25、某工程建設(shè)項(xiàng)目設(shè)計(jì)招標(biāo)中，甲設(shè)計(jì)單位投標(biāo)報(bào)價(jià)為2000 萬元，則其投標(biāo)保證金最高應(yīng)為（A）D

萬元。

A、40 B、4

C、20

D、10

26、關(guān)于和解的說法，錯(cuò)誤的是（A）。

A、和解協(xié)議具有強(qiáng)制執(zhí)行的效力B、當(dāng)事人在申請(qǐng)仲裁或提起民事訴訟后仍然可以和解 C、和解可以發(fā)生在民事訴訟的任何階段D、當(dāng)事人和解后可以請(qǐng)求法院調(diào)解，制作調(diào)解書【

27、根據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》，分包單位從事危險(xiǎn)作業(yè)人員的意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)由（B）C支付。

A、總承包單位和分包單位按一定比例共同B、分包單位C、總承包單位D、建設(shè)單位

28、施工單位向電梯生產(chǎn)公司訂購兩部A 型電梯，并要求5 日內(nèi)交貨。電梯生產(chǎn)公司回函表示如果延長1 周可如約供貨。根據(jù)《合同法》，電梯生產(chǎn)公司的回函屬于（D）。A、要約邀請(qǐng)B、承諾C、部分承諾D、新要約

29、建設(shè)單位與施工單位的合同中約定：“雙方在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有關(guān)仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁”。后雙方發(fā)生糾紛，建設(shè)單位要求向甲仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，施工單位要求向乙仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，雙方爭執(zhí)不下。關(guān)于糾紛解決方式選擇的說法，正確的是（B）A。A、只能向有管轄權(quán)的人民法院起訴

B、只能向不動(dòng)產(chǎn)所在地的仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁 C、應(yīng)由甲仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁

D、建設(shè)單位與施工單位選擇的仲裁委員會(huì)誰先收到仲裁申請(qǐng)，就由誰進(jìn)行仲裁

30、下列建設(shè)項(xiàng)目中，可以不招標(biāo)的是（C）。

A、個(gè)人捐資的教育項(xiàng)目中合同估算價(jià)為80 萬元的監(jiān)理合同 B、外商投資的供水項(xiàng)目中合同估算價(jià)為1000 萬元的施工合同

C、使用財(cái)政預(yù)算資金的體育項(xiàng)目中合同估算價(jià)為80 萬元的材料采購合同 D、上市公司投資的商品房項(xiàng)目中合同估算價(jià)為500萬元的材料采購合同

31、根據(jù)《實(shí)施工程建設(shè)強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督規(guī)定》，下列監(jiān)督檢查內(nèi)容中，不屬于強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督檢查的內(nèi)容是(B)。A、工程項(xiàng)目采用的材料、設(shè)備 B、工程項(xiàng)目技術(shù)人員的勞動(dòng)合同

C、工程項(xiàng)目的規(guī)劃、勘察、設(shè)計(jì)、施工等環(huán)節(jié) D、工程項(xiàng)目的安全、質(zhì)量

32、某施工單位為避免破壞施工現(xiàn)場區(qū)域內(nèi)原有地下管線，欲查明相關(guān)情況，應(yīng)由（D）負(fù)責(zé)向其提供施工現(xiàn)場區(qū)域內(nèi)地下管線資料。

A、城建檔案管理部門B、相關(guān)管線產(chǎn)權(quán)部門C、市政管理部門D、建設(shè)單位

33、關(guān)于分包工程發(fā)生質(zhì)量、安全、進(jìn)度等問題給建設(shè)單位造成損失的責(zé)任承擔(dān)說法，正確的是(D)。

A、分包單位只對(duì)總承包單位負(fù)責(zé)

B、建設(shè)單位與分包單位無合同關(guān)系，無權(quán)向分包單位主張權(quán)利 C、建設(shè)單位只能向給其造成損失的分包單位主張權(quán)利

D、總承包單位承擔(dān)的責(zé)任超過其應(yīng)承擔(dān)份額的，有權(quán)向分包單位追償

34、某建設(shè)項(xiàng)目實(shí)行施工總承包，則該建設(shè)工程的安全生產(chǎn)事故應(yīng)急救援案應(yīng)由(C)編制。A、總承包單位和分包單位各自B.建設(shè)單位統(tǒng)一組織 C、總承包單位統(tǒng)一組織D.監(jiān)理單位統(tǒng)一組織

35、《民用建筑節(jié)能條例》中的民用建筑不包括(A)建筑。A、廠房B、醫(yī)療C、住宅D、教育

36、下列勞動(dòng)合同條款，屬于必備條款的是(A)C。A、福利待遇B、試用期C.勞動(dòng)條件D、補(bǔ)充保險(xiǎn)

37、根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，對(duì)全國建設(shè)工程安全生產(chǎn)實(shí)施綜合監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是(A)。A、國務(wù)院負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理的部門B、國務(wù)院鐵路、交通、水利等有關(guān)部門 C、國務(wù)院D、國務(wù)院建設(shè)行政主管部門

38、劃撥土地使用權(quán)只能由(A)人民政府依法批準(zhǔn)。A、縣級(jí)以上B、鎮(zhèn)級(jí)以上 C、中央D、省級(jí)以上

39、下列施工單位人員中不必經(jīng)建設(shè)主管部門考核合格即可任職的是（B）。A、項(xiàng)目安全生產(chǎn)管理人員B、項(xiàng)目技術(shù)員C、企業(yè)主要負(fù)責(zé)人D、項(xiàng)目經(jīng)理

40、停建、緩建建設(shè)工程的檔案，暫由(B)保管。

A、當(dāng)?shù)刭|(zhì)監(jiān)部門B、建設(shè)單位C、施工單位D、城建檔案館

41、關(guān)于代位權(quán)行使的說法，正確的是(D)B。

A、債權(quán)人可選擇以自己的名義或債務(wù)人的名義起訴次債務(wù)人 B、債權(quán)人可以代位行使的權(quán)利必須不是專屬于債務(wù)人自身的債權(quán) C、代位權(quán)是債權(quán)人行使的抗辯權(quán)

D、債權(quán)人自己負(fù)擔(dān)行使代位權(quán)的必要費(fèi)用

42、下列與工程建設(shè)有關(guān)的規(guī)范性文件中，由國務(wù)院制定的是(D)。A、安全生產(chǎn)法B、建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定

C、工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法D、安全生產(chǎn)許可證條例

43、根據(jù)《民事訴訟法》及相關(guān)規(guī)定，人民法院依法可要求對(duì)敗訴方負(fù)有到期債務(wù)的第三人協(xié)助向（A）履行債務(wù)。

A、勝訴方B、金融機(jī)構(gòu)C、敗訴方D、執(zhí)行法院

44、施工單位與建設(shè)單位簽訂施工合同，約定施工單位墊資20%，但沒有約定墊資利息。后施工單位向人民法院提起訴訟，請(qǐng)求建設(shè)單位支付墊資利息。對(duì)施工單位的請(qǐng)求，人民法院正確的做法是（D）。

A、盡管未約定利息，施工單位要求按照中國人民銀行發(fā)布的同期同類貸款利率支付墊資利息，應(yīng)予支持

B、由于墊資行為違法，施工單位要求返還墊資，不予支持

C、盡管未約定利息，施工單位要求低于中國人民銀行發(fā)布的同期同類貸款利率支付墊資利息，應(yīng)予支持

D、由于未約定利息，施工單位要求支付墊資力氣，不予支持。

45、根據(jù)《稅收征收管理法》）C 日內(nèi)，向稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)辦理變更稅務(wù)登記。A、60 B、45 C、30 D、15

46、根據(jù)《建筑法》，有權(quán)對(duì)建筑工程實(shí)施強(qiáng)制監(jiān)理的范圍進(jìn)行規(guī)定的機(jī)構(gòu)是（A）B A、國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理行政主部門B、國務(wù)院 C、省級(jí)建設(shè)行政主管部門D、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部

47、某施工項(xiàng)目材料采購合同中，當(dāng)事人對(duì)價(jià)款沒有約定，未達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，也無法根據(jù)合同有關(guān)條款或交易習(xí)慣確定，則應(yīng)按照（D）的市場價(jià)格履行。

A、合同簽訂地B、履行義務(wù)一方所在地C、材料所在地D、訂立合同時(shí)履行地

48、某工程項(xiàng)目建設(shè)過程中，發(fā)包人與機(jī)械廠簽訂了加工非標(biāo)準(zhǔn)的大型管道叉管的合同，并提供了制作叉管的鋼板。根據(jù)《合同法》，該合同屬于（B）合同。A、施工承包B、承攬C.信托D、委托

49、根據(jù)《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》，關(guān)于投標(biāo)保證金的說法，正確的是（D）。A、投標(biāo)保證金最高不得超過50 萬元

B、招標(biāo)人發(fā)了中標(biāo)通知書，投標(biāo)保證金的有效期自動(dòng)終止 C、投標(biāo)保證金不得采用銀行保函方式

D、中標(biāo)人拒絕簽訂施工合同時(shí)，招標(biāo)人有權(quán)沒收其投標(biāo)保證金

50、某施工單位認(rèn)為工商行政管理部門對(duì)其罰款過重，向法院提起訴訟。法院經(jīng)過審理，認(rèn)為該行政處罰顯失公平。關(guān)于法院對(duì)該案的處理，下列說法中正確的是（C）D。A、由于該行政處罰并不違法，法院應(yīng)當(dāng)維持原判 B、法院可以撤銷該行政處罰，并判決將罰款改為警告 C、法院應(yīng)當(dāng)判決行政機(jī)關(guān)重新作出行政處罰 D、法院可以直接判決減少部分罰款金額

51、在保險(xiǎn)合同中，負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的當(dāng)事人是（B）。A、受益人B、投保人C、被保險(xiǎn)人D、保險(xiǎn)人 52、2008 年4 月1 日，甲公司將其廠房無償轉(zhuǎn)讓給乙公司，導(dǎo)致甲公司的債權(quán)人丙公司無法實(shí)現(xiàn)債權(quán)，丙公司于2009 年1 月1 日才得知該情況，則丙公司撤銷權(quán)的截止日期為（D）B。A、2011 年1 月1 日B、2010 年1 月1 日C、2010 年4 月1 日D、2009 年4 月1 日

53、承運(yùn)人按照合同約定將貨物運(yùn)輸?shù)街贫ǖ攸c(diǎn)后，托運(yùn)人拒絕支付運(yùn)輸費(fèi)用，承運(yùn)人可以對(duì)相應(yīng)的運(yùn)輸貨物行使（D）

A、抵押權(quán)B、質(zhì)押權(quán) C、抵消權(quán)D、留置權(quán)

54、在城市市區(qū)范圍內(nèi)，建筑施工過程中使用機(jī)械設(shè)備，可能產(chǎn)生噪音污染的，施工單位必須在該工程開工（C）日以前向工程所在地縣級(jí)以上地方人民政府環(huán)境保護(hù)部門申報(bào)。A、7 B、10 C.15 D、3

55、甲乙兩公司為減少應(yīng)納稅款，以低于實(shí)際成交的價(jià)格簽訂合同。根據(jù)《合同法》，該合同為（B）合同。

A、有效B、無效C、效力待定D、可變更、可撤銷

56、按照《城市維護(hù)建設(shè)稅暫行條例》，施工單位在繳納（C）的同時(shí)，還應(yīng)繳納城市維護(hù)建設(shè)稅。

A、企業(yè)所得稅B、利息稅C、營業(yè)稅D、個(gè)人所得稅

57、仲裁裁決作出后，當(dāng)事人應(yīng)錄履行裁決。一方當(dāng)事人不履行的，另一方當(dāng)事人可以根據(jù)《民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定，向（A）申請(qǐng)執(zhí)行。

A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、政府主管部門D、仲裁委員會(huì)

58、某施工單位的副經(jīng)理將其個(gè)人所有的鋼管出租給本單位，并簽訂租賃合同。根據(jù)《公司法》，該合同須經(jīng)過（C）A同意。

A、股東會(huì)B、工會(huì)C.董事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)

59、甲公司欠某供應(yīng)商500 萬元貸款，現(xiàn)甲公司分立為乙、丙兩家公司。關(guān)于甲公司分立后500 萬元債務(wù)的清償問題的說法，正確的是（B）。

A、應(yīng)當(dāng)由甲公司承擔(dān)全部債務(wù)B、應(yīng)當(dāng)由乙、丙公司承擔(dān)連帶債務(wù) C、乙公司與丙公司均不承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由乙公司承擔(dān)全部債務(wù)

60、根據(jù)招標(biāo)投標(biāo)相關(guān)法律法規(guī)，下列招標(biāo)投標(biāo)行為中，不構(gòu)成招標(biāo)人與投標(biāo)人串通投標(biāo)的是（D）。

A、招標(biāo)人在開標(biāo)前將投標(biāo)情況告知其他投標(biāo)人 B、招標(biāo)人預(yù)先內(nèi)定中標(biāo)人

C、招標(biāo)人與投標(biāo)人事先商定壓低標(biāo)價(jià)，中標(biāo)后再給中標(biāo)人讓利 D、招標(biāo)人從幾名中標(biāo)候選人中確定中標(biāo)人

61、根據(jù)《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》，不屬于施工招標(biāo)文件內(nèi)容的是（C）。A、投標(biāo)人須知B、技術(shù)條款C、施工組織設(shè)計(jì)D、合同主要條款

62、工程施工過程中應(yīng)當(dāng)采取消防安全措施，下列說法中錯(cuò)誤的是（D）B。A、禁止攜帶火種進(jìn)入生產(chǎn)、儲(chǔ)存易燃易爆危險(xiǎn)物品的場所

B、修建道路有可能影響消防隊(duì)滅火救援的，有關(guān)單位必須事先經(jīng)過當(dāng)?shù)毓蚕罊C(jī)構(gòu)批準(zhǔn) C、禁止在具有火災(zāi)、爆炸危險(xiǎn)的場所使用明火 D、自動(dòng)消防系統(tǒng)的操作人員必須持證上崗

63、建設(shè)工程施工合同應(yīng)以（C）為合同履行地。A、原告住所地B、合同簽訂地C、施工行為地D、被告住所地

64、工程監(jiān)理單位在實(shí)施監(jiān)理過程中，發(fā)現(xiàn)存在安全事故隱患，情況嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)要求施工單位（A）。

A、暫時(shí)停止施工，并及時(shí)報(bào)告建設(shè)單位B、整改，并及時(shí)報(bào)告建設(shè)單位

C、暫時(shí)停止施工，并及時(shí)報(bào)告有關(guān)主管部門D、整改，并及時(shí)報(bào)告有關(guān)主管部門

65、根據(jù)《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》，下列文件中，不屬于工程監(jiān)理單位對(duì)施工質(zhì)量實(shí)施監(jiān)理依據(jù)的是（C）A。

A、監(jiān)理合同B、法律、法規(guī)C、施工合同中約定采用的推薦性標(biāo)準(zhǔn)D、工程施工圖紙

66、某辦公大樓在保修期間出現(xiàn)外墻裂縫，經(jīng)查是由于設(shè)計(jì)缺陷造成。原施工單位進(jìn)行了維修，之后應(yīng)向（D）主張維修費(fèi)用。

A、設(shè)計(jì)單位B、物業(yè)管理單位C、大樓使用者D、建設(shè)單位

67、某工程施工聯(lián)合體參加資格預(yù)審并獲通過后，投標(biāo)過程中其組成成員發(fā)生變化，雖未經(jīng)招標(biāo)人同意，但新聯(lián)合體仍然符合資格預(yù)審條件要求，則招標(biāo)人（A）。A、應(yīng)當(dāng)認(rèn)定投標(biāo)文件無效B、可以認(rèn)定投標(biāo)文件有效

C、征得投標(biāo)人同意后可以認(rèn)定投標(biāo)文件有效D、征得評(píng)標(biāo)委員會(huì)同意后可以認(rèn)定投標(biāo)文件有效

68、施工項(xiàng)目進(jìn)行公開招標(biāo)，投標(biāo)保證金有效期應(yīng)當(dāng)超過（B）C30 天。A、招標(biāo)文件發(fā)出日B、投標(biāo)文件截止日C、投標(biāo)有效期D、中標(biāo)日期

69、某施工單位從租賃公司租賃了一批工程模板。施工完畢，施工單位以自己的名義將該批模板賣給其他公司。后租賃公司同意將該批模板賣給施工單位。此時(shí)施工單位出賣模板的合同為（D）B合同。

A、可變更B、可撤銷 C、無效D、效力待定

70、建筑施工安全生產(chǎn)許可證有效期滿需要延期的，應(yīng)當(dāng)于期滿前（C）個(gè)月向原安全生產(chǎn)許可證頒發(fā)

A、6B、2 C、3 D、4

二、多項(xiàng)選擇題（共30 題，每題2 分。每題的備選項(xiàng)中，有2 個(gè)或2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5 分）

71、根據(jù)《合同法》，締約過失責(zé)任的構(gòu)成要件有（BD）。BCE A、合同被確認(rèn)無效B、發(fā)生在訂立合同的過程中

C、當(dāng)事人違反了誠實(shí)信用原則所要求的義務(wù)D、在訂立合同時(shí)顯失公平E、受害方的依賴?yán)嬖馐軗p失

72、某機(jī)械設(shè)備租賃公司擬在施工現(xiàn)場安裝施工起重機(jī)械。根據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》，該公司應(yīng)（BCD）ABCD

A、編制安裝方案 B、出具自檢合格證明

C、具有起重設(shè)備安裝工程專業(yè)承包資質(zhì) D、派出本單位專業(yè)技術(shù)人員現(xiàn)場監(jiān)督

E、自行驗(yàn)收

73、關(guān)于不安抗辯權(quán)成立條件的說法，正確的是（CD）ABC。A、雙方當(dāng)事人基于同一雙務(wù)合同互負(fù)債務(wù)B、債務(wù)履行有先后順序 C、有確切證據(jù)證明后履行一方經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化 D、應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人未提供適當(dāng)擔(dān)保 E、債務(wù)履行不分先后

74、根據(jù)《工程建設(shè)國家標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》，下列標(biāo)準(zhǔn)中，屬于強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的有（AC。ABDE A、工程建設(shè)行業(yè)專用的有關(guān)安全、衛(wèi)生和環(huán)境保護(hù)的標(biāo)準(zhǔn) B、工程建設(shè)重要的行業(yè)專用的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

C、工程建設(shè)勘察、規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工等行業(yè)定額標(biāo)準(zhǔn)

D、工程建設(shè)重要的行業(yè)專用的試驗(yàn)、檢驗(yàn)和評(píng)定方法等標(biāo)準(zhǔn) E、工程建設(shè)重要的行業(yè)專用的術(shù)語、符號(hào)和制圖方法等標(biāo)準(zhǔn)

75、當(dāng)事人就合同履行地點(diǎn)約定不明確，不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，雙方不能根據(jù)合同有關(guān)條款和交易習(xí)慣確定的，則（CE）。BCE

A、接受履行方有權(quán)選擇履行地點(diǎn)B、給付貨幣的，在接受貨幣一方所在地履行 C、交付不動(dòng)產(chǎn)的，在不動(dòng)產(chǎn)所在地履行 D、履行義務(wù)一方有權(quán)選擇履行地點(diǎn)

E、其他標(biāo)的，在履行義務(wù)一方所在地履行

76.關(guān)于建設(shè)工程施工合同一般條款的說法，正確的有(BA)ABDE。A、建設(shè)單位的名稱應(yīng)以其營業(yè)執(zhí)照上的名稱為準(zhǔn) B、履行地點(diǎn)為項(xiàng)目所在地 C、合同標(biāo)的是財(cái)產(chǎn)

D、違約責(zé)任是當(dāng)事人違反合同義務(wù)的責(zé)任 E、有關(guān)施工組織設(shè)計(jì)的內(nèi)容即為履行方式條款

77、勞動(dòng)爭議仲裁委員會(huì)的組成成員應(yīng)有(BC)ADE。

A、工會(huì)代表B、律師C、同級(jí)人民法院代表D、企業(yè)方面代表E、勞動(dòng)行政部門代表

78、關(guān)于工程文件與檔案的整理立卷、驗(yàn)收移交要求的說法，符合《建設(shè)工程文件歸檔整理規(guī)范》的有(BD)。DE

A、在施工合同中，建設(shè)單位應(yīng)對(duì)工程文件套數(shù)、費(fèi)用、質(zhì)量、移交時(shí)間等提出明確要求 B、建設(shè)工程項(xiàng)目由幾個(gè)單位承包的，各承包單位形成的文件由負(fù)責(zé)主要施工任務(wù)的施工單位整理立卷，并及時(shí)向建設(shè)單位移交

C、建設(shè)工程實(shí)行總承包的，各分包單位可將匯總、收集的檔案直接向建設(shè)單位移交

D、在組織工程竣工驗(yàn)收前，建設(shè)單位應(yīng)提請(qǐng)當(dāng)?shù)爻墙n案管理機(jī)構(gòu)對(duì)工程檔案進(jìn)行驗(yàn)收 E、未取得工程檔案驗(yàn)收認(rèn)可文件，建設(shè)單位不得組織竣工驗(yàn)收

79、根據(jù)《民事訴訟法》及相關(guān)規(guī)定，下列在建設(shè)工程施工合同糾紛的訴訟中，能夠作為證據(jù)的有(AC)。ACD

A、工程設(shè)計(jì)圖紙B、施工單位偷錄的談判錄音

C、工程質(zhì)量鑒定報(bào)告D、被告法定代表人的陳述E、律師代理意見

80、施工單位訴建設(shè)單位拖欠工程款案件中，施工單位對(duì)人民法院委托的鑒定機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)論有異議申請(qǐng)重新鑒定時(shí)，人民法院應(yīng)予準(zhǔn)許的情形有(BC)。ABCE A、鑒定人員不具備相關(guān)的鑒定資格B、鑒定程序嚴(yán)重違法 C、鑒定結(jié)論明顯依據(jù)不足D、建設(shè)單位也不同意鑒定結(jié)論 E、經(jīng)過質(zhì)證認(rèn)定鑒定結(jié)論不能作為證據(jù)使用

81、下列合同中，屬于依法應(yīng)當(dāng)采用書面形式的有（be）BE。A、貨物運(yùn)輸合同C、買賣合同D、租賃合同E、施工合同 82、某建筑工程股份有限公司股東大會(huì)擬更換監(jiān)事。下列公司人員中，可同時(shí)擔(dān)任監(jiān)事的有(AD)。AD

A、公司股東B、公司董事長C、公司財(cái)務(wù)經(jīng)理D、公司職工代表E、公司總經(jīng)理

83、工程施工合同履行過程中，建設(shè)單位遲延支付工程款，則施工單位要求建設(shè)單位承擔(dān)違約責(zé)任的方（AE）。AE

A、繼續(xù)履行合同B、降低工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

C、提高合同價(jià)款D、提前支付所有工程款E、支付逾期利息

84、關(guān)于物權(quán)的說法，正確的有（AD）BDE。

A、建設(shè)單位可以與政府部門簽訂土地出讓合同擁有該地的所有權(quán) B、所有權(quán)和抵押權(quán)可以同時(shí)存在于同一不動(dòng)產(chǎn)之上 C、國家所有土地的所有權(quán)和使用權(quán)都不能轉(zhuǎn)移

D、用益物權(quán)和抵押權(quán)可以同時(shí)存在于同一不動(dòng)產(chǎn)之上 E、兩個(gè)抵押權(quán)可以同時(shí)存在于同一不動(dòng)產(chǎn)之上

85、根據(jù)《合同法》，要約失效的情形有（DC）。ABD A、受要約人拒絕要約的通知到達(dá)要約人

B、受要約人的承諾對(duì)要約內(nèi)容做了實(shí)質(zhì)性變更

C、要約中規(guī)定的承諾期限屆滿，要約人未收到承諾通知 D、發(fā)出承諾通知前，撤銷要約的通知到達(dá)受要約人

E、受要約人承諾到達(dá)要約人后，要約人發(fā)出撤銷要約的通知

86、根據(jù)《合同法》，(CD)之間對(duì)同一事項(xiàng)的規(guī)定不一致時(shí)，由國務(wù)院裁決BD。A、地方性法規(guī)與地方政府規(guī)章 B、部門法規(guī)

C、部門規(guī)章與地方性法規(guī)D、地方政府規(guī)章與部門規(guī)章 E、同一機(jī)關(guān)制定的舊的一般規(guī)定與新的特別規(guī)定

87、某借款合同債權(quán)人將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給第三人。在合同沒有特別約定的情況下，隨之轉(zhuǎn)移的其他權(quán)利有（CDE）CDE。

A、人身損害賠償請(qǐng)求權(quán)B、任意撤銷權(quán)C、擔(dān)保權(quán)D、抗辯權(quán)E、抵消權(quán) 88、根據(jù)《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》，下列分包情形中，屬于違法分包的有（BDE）。BCDE A、施工總承包單位將建設(shè)工程的土方工程分包給其他單位 B、總承包單位將建設(shè)工程分包給不具備相應(yīng)資質(zhì)條件的單位

C、未經(jīng)建設(shè)單位許可，承包單位將其承包的部分建設(shè)工程交由其他單位完成 D、施工總承包單位將建設(shè)工程主體結(jié)構(gòu)的施工分包給其他單位 E、分包單位將其承包的建設(shè)工程再分包

89、關(guān)于招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（BD）ABD。A、招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)是社會(huì)中介組織

B、未經(jīng)招標(biāo)人同意，招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)不得向他人轉(zhuǎn)讓代理業(yè)務(wù) C、工程招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)可以參與同一招標(biāo)工程的投標(biāo)

D、工程招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)不得與招標(biāo)工程的投標(biāo)人有利益關(guān)系 E、由評(píng)標(biāo)委員會(huì)指定招標(biāo)代理機(jī)構(gòu) 90、根據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》，建設(shè)項(xiàng)目中防治污染的設(shè)施與主體工程應(yīng)當(dāng)(BDE)。BDE A、同時(shí)招標(biāo)B、同時(shí)設(shè)計(jì)C、同時(shí)竣工D、同時(shí)施工E、同時(shí)投產(chǎn)使用

91、下列傷害情形中，屬于建筑意外傷害保險(xiǎn)常見除外責(zé)任的有（BCE）ACE。A、在保險(xiǎn)合同成立前，被保險(xiǎn)人發(fā)生傷害B、被保險(xiǎn)人在施工現(xiàn)場外發(fā)生傷害

C、被保險(xiǎn)人在施工現(xiàn)場斗毆而發(fā)生傷害D、被保險(xiǎn)人因過失而在工程作業(yè)中墜落受傷 E、被保險(xiǎn)人因涉嫌犯罪逃避追捕而被擊傷 92、根據(jù)《合同法》，當(dāng)事人一方可以解除合同的情形有（BCE）CE。A、當(dāng)事人一方發(fā)生合并、分立B、作為當(dāng)事人一方的公民死亡 C、由于不可抗力致使合同不能履行D、法定代表人變更

E、當(dāng)事人一方延遲履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行

93、關(guān)于聯(lián)合體投標(biāo)的說法，正確的有（AB）ABCD。

A、多個(gè)施工單位可以組成一個(gè)聯(lián)合體，以一個(gè)投標(biāo)人的身份共同投標(biāo) B、中標(biāo)的聯(lián)合體各方應(yīng)當(dāng)就中標(biāo)項(xiàng)目向招標(biāo)人承擔(dān)連帶責(zé)任 C、聯(lián)合體各方的共同投標(biāo)協(xié)議屬于合同關(guān)系

D、聯(lián)合體中標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)由聯(lián)合體各方共同與招標(biāo)人簽訂合同

E、由不同專業(yè)的單位組成的聯(lián)合體，按照資質(zhì)等級(jí)較低的單位確定業(yè)務(wù)許可范圍

94根據(jù)招標(biāo)投標(biāo)相關(guān)法律和司法解釋，下列施工合同中屬于無效合同的是（CD）BCD。A、建設(shè)單位直接與專業(yè)施工單位簽訂的合同

B、未經(jīng)發(fā)包人同意，承包人將部分非主體工程分包給具有相應(yīng)資質(zhì)的施工單位的合同 C、承包人將其承包的工程全部分包給其他有資質(zhì)的承包人的合同 D、投標(biāo)人串通投標(biāo)中標(biāo)后與招標(biāo)人簽訂的合同

E、招標(biāo)文件中明確要求投標(biāo)人墊資并據(jù)此與中標(biāo)人簽訂的合同

95、根據(jù)《消防法》，關(guān)于消防設(shè)計(jì)的審核、驗(yàn)收及安全指揮的說法，正確的有（AC）BE。A、消防設(shè)計(jì)圖紙審核不合格的，不得頒發(fā)施工許可證 B、自動(dòng)消防系統(tǒng)的操作員必須持證上崗

C、建設(shè)工程未經(jīng)消防驗(yàn)收或消防驗(yàn)收不合格的，不得擅自使用 D、消防器材的經(jīng)銷人員必須持證上崗

E、企業(yè)、事業(yè)單位的主要負(fù)責(zé)人是本單位的消防安全負(fù)責(zé)人

96、下列質(zhì)量問題中，不屬于施工單位在保修期內(nèi)承擔(dān)保修責(zé)任的有（AC）。ACE、A、因使用不當(dāng)造成的質(zhì)量問題B、質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)沒有發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題 C、第三方造成的質(zhì)量問題D、監(jiān)理單位沒有發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題 E、不可抗力造成的質(zhì)量問題

97、關(guān)于工程竣工驗(yàn)收的說法，正確的有（CDE）。

A、工程竣工驗(yàn)收合格的，以承包人送交竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日為竣工日期 B、工程按發(fā)包人要求修改后經(jīng)竣工驗(yàn)收合格的，以承包人首次送交竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日為竣工日期

C、承包人送交竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告后，當(dāng)事人對(duì)工程質(zhì)量發(fā)生爭議，工程質(zhì)量經(jīng)鑒定合格的，以承包人送交竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日為竣工日期。

D、承包人送交竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告后，發(fā)包人拖延驗(yàn)收的，以承包人送交竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日為竣工日期

E、建設(shè)工程未經(jīng)驗(yàn)收，發(fā)包人擅自使用的，以建設(shè)工程轉(zhuǎn)移占有之日為竣工日期

98、根據(jù)擔(dān)保法律制度，關(guān)于抵押的說法，正確的有（CE）ACE。A、抵押人將已登記的抵押物出賣給受讓人的，物權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移

B、除受讓人代為清償債務(wù)以外，抵押人未通知抵押權(quán)人轉(zhuǎn)讓抵押物的，物權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移 C、抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物的價(jià)款明顯低于其價(jià)值的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人提供相應(yīng)的擔(dān)保 D、抵押物滅失后，抵押人須另行提供抵押擔(dān)保 E、抵押人轉(zhuǎn)讓抵押物所得價(jià)款超過債權(quán)數(shù)額的部分，歸抵押人所有

99、下列工程施工過程之中，屬于侵權(quán)責(zé)任的情形有（CDE）CDE A、施工單位未按合同約定支付項(xiàng)目經(jīng)理李某的獎(jiǎng)金 B、施工單位違約造成供貨商重大損失 C、工地的塔吊倒塌造成供貨商重大損失

D、施工單位將施工廢料倒入鄰近魚塘造成大量魚苗死亡 E、分包商在施工時(shí)操作不當(dāng)造成公用供電設(shè)施損壞

100、拆遷人申請(qǐng)房屋拆遷許可證時(shí)，應(yīng)向房屋所在地的市、縣人民政府拆遷管理部門提交（CD）ABCD等資料。

A、建設(shè)用地規(guī)劃許可證B、土地使用權(quán)批準(zhǔn)文件 C、拆遷計(jì)劃和拆遷方案D、拆遷補(bǔ)償安置資金證明 E、建設(shè)工程規(guī)劃許可

第四篇：教師資格考試-法律法規(guī)真題

2009年教師公招《教育法律法規(guī)》真題及答案

一、簡答題

1、中華人民共和國義務(wù)教育法的實(shí)施時(shí)間？ 1986年７月１日。

2、中華人民共和國義務(wù)教育法制定的根據(jù)？ 是根據(jù)憲法和我國實(shí)際情況確定的。

3、中華人民共和國義務(wù)教育法確定的義務(wù)教育年限？ 九年制義務(wù)教育。

4、義務(wù)教育法規(guī)定的由哪級(jí)政府確定推行義務(wù)教育的步驟？

由省、自治區(qū)、直轄市根據(jù)本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)、文化發(fā)展?fàn)顩r，確定推行義務(wù)教育的步驟。

5、中華人民共和國義務(wù)教育法確定的義務(wù)教育的基本原則？

義務(wù)教育必須貫徹國家的教育方針，努力提高教育質(zhì)量，使兒童、少年在品德、智力、體質(zhì)等方面全面發(fā)展，為提高全民族的素質(zhì)，培養(yǎng)有理想、有道德、有文化、有紀(jì)律的社會(huì)主義建設(shè)人才奠定基礎(chǔ)。

6、義務(wù)教育法在依法保障適齡兒童、少年接受義務(wù)教育的主體責(zé)任是如何規(guī)定的？

國家、社會(huì)、學(xué)校和家庭依法保障適齡兒童、少年接受義務(wù)教育的權(quán)利。

7、義務(wù)教育法在義務(wù)教育入學(xué)年齡上是如何規(guī)定的？

凡年滿六周歲的兒童，不分性別、民族、種族，應(yīng)當(dāng)入學(xué)接受規(guī)定年限的義務(wù)教育；條件不具備的地區(qū)，可以推遲到七周歲入學(xué)。

8、義務(wù)教育法在語言文字方面對(duì)學(xué)校是如何規(guī)定的？

學(xué)校應(yīng)當(dāng)推廣使用全國通用的普通話。招收少數(shù)民族學(xué)生為主的學(xué)校，可以用少數(shù)民族通用的語言文字教學(xué)。

9、義務(wù)教育法規(guī)定的義務(wù)教育共幾個(gè)階段？都是什么？

義務(wù)教育可以分為初等教育和初級(jí)中等教育兩個(gè)階段。在普及初等教育的基礎(chǔ)上普及初級(jí)中等教育。

10、義務(wù)教育法規(guī)定的義務(wù)教育學(xué)制是由誰確定？ 由國務(wù)院教育主管部門制定。

11、按照中華人民共和國教師法的規(guī)定，教師有哪些情形的，由所在學(xué)校、其他教育機(jī)構(gòu)或者教育行政部門給予行政處分或者解聘處理？

（1）故意不完成教育教學(xué)任務(wù)給教育教學(xué)工作造成損失的；（2）體罰學(xué)生，經(jīng)教育不改的；（3）品行不良、侮辱學(xué)生，影響惡劣的。

12、義務(wù)教育法規(guī)定由誰確定義務(wù)教育的教學(xué)制度、教學(xué)內(nèi)容、課程設(shè)置，審訂教科書？

國務(wù)院教育主管部門。

13、義務(wù)教育法規(guī)定確定義務(wù)教育的教學(xué)制度、教學(xué)內(nèi)容、課程設(shè)置及審訂教科書的根據(jù)？

應(yīng)當(dāng)根據(jù)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的需要和兒童、少年身心發(fā)展的狀況，確定義務(wù)教育的教學(xué)制度、教學(xué)內(nèi)容、課程設(shè)置，審訂教科書。

14、義務(wù)教育法規(guī)定由哪一級(jí)政府合理設(shè)置小學(xué)、初級(jí)中等學(xué)校，使兒童、少年就近入學(xué)？

由地方各級(jí)人民政府。

15、義務(wù)教育法規(guī)定由誰為盲、聾啞和弱智的兒童、少年舉辦特殊教育學(xué)校（班）？

地方各級(jí)人民政府。

16、按照義務(wù)教育法規(guī)定，國家對(duì)社會(huì)力量舉辦的義務(wù)教育學(xué)校采取什么政策？

國家鼓勵(lì)企業(yè)、事業(yè)單位和其他社會(huì)力量，在當(dāng)?shù)厝嗣裾y(tǒng)一管理下，按照國家規(guī)定的基本要求，舉辦義務(wù)教育法規(guī)定的各類學(xué)校。

17、按照義務(wù)教育法規(guī)定，城市和農(nóng)村建設(shè)發(fā)展規(guī)劃對(duì)義務(wù)教育是怎么保護(hù)的？

城市和農(nóng)村建設(shè)發(fā)展規(guī)劃必須包括相應(yīng)的義務(wù)教育設(shè)施。

18、義務(wù)教育法對(duì)接受義務(wù)教育學(xué)生的收費(fèi)是怎么規(guī)定的？

國家對(duì)接受義務(wù)教育的學(xué)生免收學(xué)費(fèi)。國家設(shè)立助學(xué)金，幫助貧困學(xué)生就學(xué)。

19、義務(wù)教育法規(guī)定，誰承擔(dān)“必須使適齡的子女或者被監(jiān)護(hù)人按時(shí)入學(xué)，接受規(guī)定年限的義務(wù)教育”的義務(wù)？

適齡少.年兒童的父母或者其他.監(jiān)護(hù)人。

20、按照義務(wù)教育法規(guī)定，適齡兒童、少年因疾病或者特殊情況，需要延緩入學(xué)或者免予入學(xué)的，由誰申請(qǐng)？由誰批準(zhǔn)？

由兒童、少年的父母或者其他監(jiān)護(hù)人提出申請(qǐng)，經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣裾鷾?zhǔn)。

21、義務(wù)教育法對(duì)招用應(yīng)該接受義務(wù)教育的適齡兒童、少年就業(yè)是如何規(guī)定的？

禁止任何組織或者個(gè)人招用應(yīng)該接受義務(wù)教育的適齡兒童、少年就業(yè)。

22、義務(wù)教育法對(duì)實(shí)施義務(wù)教育所需事業(yè)費(fèi)和基本建設(shè)投資是如何規(guī)定的？ 實(shí)施義務(wù)教育所需事業(yè)費(fèi)和基本建設(shè)投資，由國務(wù)院和地方各級(jí)人民政府負(fù)責(zé)籌措，予以保證。

23、義務(wù)教育法對(duì)國家用于義務(wù)教育的財(cái)政撥款的增長比例，是如何規(guī)定的？

國家用于義務(wù)教育的財(cái)政撥款的增長比例，應(yīng)當(dāng)高于財(cái)政經(jīng)常性收入的增長比例，24、義務(wù)教育法對(duì)經(jīng)濟(jì)困難地區(qū)實(shí)施義務(wù)教育的經(jīng)費(fèi)有何特殊規(guī)定？ 國家對(duì)經(jīng)濟(jì)困難地區(qū)實(shí)施義務(wù)教育的經(jīng)費(fèi)，予以補(bǔ)助。

25、義務(wù)教育法對(duì)各種社會(huì)力量以及個(gè)人自愿捐資助學(xué)是如何規(guī)定的？ 國家鼓勵(lì)各種社會(huì)力量以及個(gè)人自愿捐資助學(xué)。

26、義務(wù)教育法對(duì)少數(shù)民族地區(qū)實(shí)施義務(wù)教育有何特殊規(guī)定？ 國家在師資、財(cái)政等方面，幫助少數(shù)民族地區(qū)實(shí)施義務(wù)教育。

27、義務(wù)教育法對(duì)從事義務(wù)教.育的教師有何要求？

（1）國家采取措施加強(qiáng)和發(fā)展師范教育，加速培養(yǎng)、培訓(xùn)師資，有計(jì)劃地實(shí)現(xiàn)小學(xué)教師具有中等 師范學(xué)校畢業(yè)以上水平，初級(jí)中等學(xué)校的教師具有高等師范?？茖W(xué)校畢業(yè)以上水平。（2）國家建立教師資格考核制度，對(duì)合格教師頒發(fā)資格證書。師范院校畢業(yè)生 必須按照規(guī)定從事教育工作。（3）國家鼓勵(lì)教師長期從事教育事業(yè)。教師應(yīng)當(dāng)熱愛社會(huì)主義教育事業(yè)，努力提高自己的思想、文化、業(yè)務(wù)水平，愛護(hù)學(xué)生，忠于職 責(zé)。

28、義務(wù)教育法對(duì)教師的權(quán)利是如何保護(hù)的？

全社會(huì)應(yīng)當(dāng)尊重教師。國家保障教師的合法權(quán)益，采取措施提高教師的社會(huì)地位，改善教師的物質(zhì)待遇，對(duì)優(yōu)秀的教育工作者給予獎(jiǎng)勵(lì)。

29、義務(wù)教育法對(duì)地方各級(jí)人民政府在適齡兒童、少年入學(xué)接受義務(wù)教育方面的責(zé)任是如何要求的？

地方各級(jí)人民政府必須創(chuàng)造條件，使適齡兒童、少年入學(xué)接受義務(wù)教育。30、根據(jù)義務(wù)教育法的規(guī)定，對(duì)適齡兒童、少年不入學(xué)接受義務(wù)教育的，采用什么處罰措施？

除因疾病或者特殊情況，經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣裾鷾?zhǔn)的以外，適齡兒童、少年不入學(xué)接受義務(wù)教育的，由當(dāng)?shù)厝嗣裾畬?duì)他的父母或者其他監(jiān)護(hù)人批評(píng)教育，并采取有效措施責(zé)令送子女或者被監(jiān)護(hù)人入學(xué)。

31、根據(jù)義務(wù)教育法的規(guī)定，對(duì)招用適齡兒童、少年就業(yè)的組織或者個(gè)人，采用什么處罰措施？.對(duì)招用適齡兒童、少年就業(yè)的組織或者個(gè)人，由當(dāng)?shù)厝嗣裾o予批評(píng)教育，責(zé)令停止招用；情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處罰款、責(zé)令停止?fàn)I業(yè)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。

32、義務(wù)教育法對(duì)義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)財(cái)產(chǎn)是如何保護(hù)的？

任何組織或者個(gè)人不得侵占、克扣、挪用義務(wù)教育經(jīng)費(fèi)。對(duì)違反規(guī)定的，根據(jù)不同情況，分別給予行政處分，行政處罰；造成損失的，責(zé)令賠償損失；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

33、義務(wù)教育法對(duì)保障義務(wù)教育教學(xué)秩序是如何規(guī)定的？

任何組織或者個(gè)人不得擾亂教學(xué)秩序，對(duì)違反規(guī)定的，根據(jù)不同情況，分別給予行政處分，行政處罰；造成損失的，責(zé)令賠償損失；情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

34、義務(wù)教育法對(duì)義務(wù)教育的財(cái)產(chǎn)是如何保護(hù)的？

任何組織或者個(gè)人不得侵占、破壞學(xué)校的場地、房屋和設(shè)備.。

35、義務(wù)教育法對(duì)義務(wù)教育在宗教方面是如何規(guī)定的？ 不得利用宗教進(jìn)行妨礙義務(wù)教育實(shí)施的活動(dòng)。

36、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則由誰制定的？什么時(shí)間實(shí)施的？ 原國家教委制定的，于1992年3月14日實(shí)施的。

37、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則規(guī)定適齡兒童、少年接受義務(wù)教育的入學(xué)年齡和年限，以及因緩學(xué)或者其他特殊情況需延長的在校年齡，由哪級(jí)人民政府依照義務(wù)教育法的規(guī)定和本地區(qū)實(shí)際情況確定？

由省級(jí)人民政府依照義務(wù)教育法的規(guī)定和本地區(qū)實(shí)際情況確定。

38、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)盲、聾啞、弱智兒童和少年接受義務(wù)教育的入學(xué)年齡和在校年齡是如何確定？

盲、聾啞、弱智兒童和少年接受義務(wù)教育的入學(xué)年齡和在校年齡可適當(dāng)放寬。

39、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)各級(jí)教育主管部門的職責(zé)是如何具體確定的？ 各級(jí)教育主管部門在本級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)組織、管理本行政區(qū)域內(nèi)實(shí)施義務(wù)教育的工作。

40、根據(jù)中華人民共和國義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，承擔(dān)實(shí)施義務(wù)教育任務(wù)的機(jī)構(gòu)有那些？

地方人民政府設(shè)置或者批準(zhǔn)設(shè)置的全日制小學(xué)，全日制普通中學(xué)，九年一貫制學(xué)校，初級(jí)中等職業(yè) 技術(shù)學(xué)校，各種形式的簡易小學(xué)或者教學(xué)點(diǎn)（班或者組），盲童學(xué)校，聾啞學(xué)校，弱智兒童輔讀學(xué)校（班），工讀學(xué)校等。文藝、體育和特種工藝等單位，應(yīng)當(dāng)保證 招收的適齡兒童、少年接受義務(wù)教育。上述單位自行實(shí)施義務(wù)教育教學(xué)工作，需經(jīng)縣級(jí)以上教育主管部門批準(zhǔn)。

41、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的要求，實(shí)施義務(wù)教育，應(yīng)當(dāng)具備那些基本條件？

（1）與適齡兒童、少年數(shù)量相適應(yīng)的校舍及其他基本教學(xué)設(shè)施；（2）具有按編制標(biāo)準(zhǔn)配備的教 師和符合義務(wù)教育法規(guī)定要求的師資來源；（3）具有一定的經(jīng)濟(jì)能力，能夠按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)逐步配置教學(xué)儀器、圖書資料和文娛、體育、衛(wèi)生器材。

地方各級(jí)人 民政府和其他辦學(xué)單位應(yīng)當(dāng)積極采取措施，不斷改善實(shí)施義務(wù)教育的條件。

42、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的要求，直接實(shí)施初等義務(wù)教育有困難、需要分兩步實(shí)施的，應(yīng)如何辦理？

直接實(shí)施初等義務(wù)教育有困難、需要分兩步實(shí)施的，由設(shè)區(qū)的市級(jí)或者縣級(jí)人民政府提出報(bào)告，報(bào)省級(jí)人民政府決定或者依照地方性法規(guī)規(guī)定辦理。

43、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，哪個(gè)部門最遲在新學(xué)年開始前十五天，將應(yīng)當(dāng)接受義務(wù)教育的兒童、少年的入學(xué)通知發(fā)給其父母或者其他監(jiān)護(hù)人？

由當(dāng)?shù)鼗鶎尤嗣裾蛘咂涫跈?quán)的實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校。

44、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，誰必須按照通知要求送子女或者其他被監(jiān)護(hù)人入學(xué)？

適齡兒童、少年的父母或者其他監(jiān)護(hù)人。

45、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則在適齡兒童、少年需免學(xué)、緩學(xué)的辦理程序上是如何規(guī)定的？

（1）、適齡兒童、少年需免學(xué)、緩學(xué)的，由其父母或者其他監(jiān)護(hù)人提出申請(qǐng)，經(jīng)縣級(jí)以上教育主管部門或者鄉(xiāng)級(jí)人民政府批準(zhǔn)。（2）因身體原因申請(qǐng)免學(xué)、緩學(xué)的，應(yīng)當(dāng)附具縣級(jí)以上教育主管部門指定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)的證明。（3）緩學(xué)期滿仍不能就學(xué)的，應(yīng)當(dāng)重新提出緩學(xué)申請(qǐng)。

46、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的要求，父母或者其他監(jiān)護(hù)人不送其適齡子女或者其他被監(jiān)護(hù)人入學(xué)的，以及其在校接受義務(wù)教育的適齡子女或者其他被監(jiān)護(hù)人輟學(xué)的如何處理？

在城市由市或者市轄區(qū)人民政府及其教育主管部門，在農(nóng)村由鄉(xiāng)級(jí)人民政府，采取措施，使其送子女或者其他被監(jiān)護(hù)人就學(xué)。

47、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，適齡兒童、少年如何到非戶籍所在地接受義務(wù)教育？

經(jīng)戶籍所在地的縣級(jí)教育主管部門或者鄉(xiāng)級(jí)人民政府批準(zhǔn)，可以按照居住地人民政府的有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)借讀。借讀的適齡兒童、少年接受義務(wù)教育的年限，以其戶籍所在地的規(guī)定為準(zhǔn)。

48、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則規(guī)定的對(duì)受完規(guī)定年限義務(wù)教育的兒童、少年的標(biāo)志是什么？

對(duì)受完規(guī)定年限義務(wù)教育的兒童、少年，由學(xué)校發(fā)給完成義務(wù)教育的證書。受完當(dāng)?shù)匾?guī)定年限義務(wù)教育獲得的畢業(yè)證書或者結(jié)業(yè)證書，可視為完成義務(wù)教育的證書。

49、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，適齡兒童、少年因?qū)W業(yè)成績優(yōu)異而提前達(dá)到與規(guī)定年限義務(wù)教育相應(yīng)的初等教育或者初級(jí)中等教育畢業(yè)程度的，可否視為完成義務(wù)教育？

可以視為完成義務(wù)教育。

50、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)?？墒杖∈裁促M(fèi)用？

實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)?？墒杖‰s費(fèi)。

51、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)?？墒杖≠M(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和具體辦法，誰提出方案？誰批準(zhǔn)？其他單位是否有權(quán)自行制定收費(fèi)的項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)和向?qū)W生亂收費(fèi)用？

收取雜費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)和具體辦法，由省級(jí)教育、物價(jià)、財(cái)政部門提出方案，報(bào)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)。其他行政機(jī)關(guān)和學(xué)校不得違反國家有關(guān)規(guī)定，自行制定收費(fèi)的項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)；不得向?qū)W生亂收費(fèi)用。

52、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)困難的學(xué)生，應(yīng)不應(yīng)當(dāng)酌情減免雜費(fèi)？

應(yīng)當(dāng)酌情減免雜費(fèi)。

53、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，享受助學(xué)金的貧困學(xué)生是指那些學(xué)生？

初級(jí)中等學(xué)校、特殊教育學(xué)校的家庭經(jīng)濟(jì)困難的學(xué)生，少數(shù)民族聚居地區(qū)、經(jīng)濟(jì)困難地區(qū)、邊遠(yuǎn)地區(qū)的小學(xué)及其他寄宿小學(xué)的家庭經(jīng)濟(jì)困難的學(xué)生。

54、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，實(shí)行助學(xué)金制度的具體辦法，由哪級(jí)人民政府規(guī)定？

由省級(jí)人民政府規(guī)定。

55、按照義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，對(duì)實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校進(jìn)行教育教學(xué)活動(dòng)的要求是什么？

實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校必須按照國務(wù)院教育主管部門發(fā)布的指導(dǎo)性教學(xué)計(jì)劃、教學(xué)大綱和省級(jí)教育主管部門制定的教學(xué)計(jì)劃，進(jìn)行教育教學(xué)活動(dòng)。

56、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校使用教科書是如何規(guī)定的？

實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校應(yīng)當(dāng)選用經(jīng)國務(wù)院教育主管部門審定或者其授權(quán)的省級(jí)教育主管部門審定的教科書。非經(jīng)審定的教科書不得使用。但國家另有規(guī)定的除外。

57、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)學(xué)生人身權(quán)和人格權(quán)的是如何保護(hù)的？

（1）實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校的教育教學(xué)工作，應(yīng)當(dāng)適應(yīng)全體學(xué)生身心發(fā)展的需要；（2）學(xué)校和教師不得對(duì)學(xué)生實(shí)施體罰、變相體罰或者其他侮辱人格尊嚴(yán)的行為；（3）對(duì)品行有缺陷、學(xué)習(xí)有困難的兒童、少年應(yīng)當(dāng)給予幫助，不得歧視。

58、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)師范院校的教育教學(xué)和各種活動(dòng)應(yīng)當(dāng)使用語言是如何規(guī)定的？

使用普通話。

59、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)民族自治地方義務(wù)教育法的特殊規(guī)定是什么？

（1）民族自治地方應(yīng)當(dāng)按照義務(wù)教育法及其他有關(guān)法律規(guī)定組織實(shí)施本地區(qū)的義務(wù)教育。

（2）實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校的設(shè)置、學(xué)制、辦學(xué)形式、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)用語，由民族自治地方的自治機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律決定。（3）用少數(shù)民族通用的語言文字教學(xué) 的學(xué)校，應(yīng)當(dāng)在小學(xué)高年級(jí)或者中學(xué)開設(shè)漢語文課程，也可以根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)提前開設(shè)。

60、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校的設(shè)置有什么要求？

（1）實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校的設(shè)置，由設(shè)區(qū)的市級(jí)或者縣級(jí)人民政府統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局。（2）小學(xué)的設(shè)置應(yīng)當(dāng)有利于適齡兒童、少年就近入學(xué)。寄宿制小學(xué)設(shè)置可適當(dāng)集中。（3）普通初級(jí)中學(xué)和初級(jí)中等職業(yè)技術(shù)學(xué)校的設(shè)置，應(yīng)當(dāng)根據(jù)人口分布狀況和地 理?xiàng)l件相對(duì)集中。（4）盲童學(xué)校（班）的設(shè)置，由省級(jí)或者設(shè)區(qū)的市級(jí)人民政府統(tǒng)籌安排。聾啞學(xué)校（班）和弱智兒童輔讀學(xué)校（班）的設(shè)置，由設(shè)區(qū)的市級(jí)或者 縣級(jí)人民政府統(tǒng)籌安排。

61、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則規(guī)定的省級(jí)人民政府和地方各級(jí)人民政府的權(quán)利義務(wù)是什么？

（1）省級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)制訂實(shí)施義務(wù)教育各類學(xué)校的經(jīng)費(fèi)開支定額，并制訂按照學(xué)生人數(shù)平均的 公用經(jīng)費(fèi)開支標(biāo)準(zhǔn)、教職工編制標(biāo)準(zhǔn)和校舍建設(shè)、圖書資料、儀器設(shè)備配置等標(biāo)準(zhǔn)。（2）地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)制訂實(shí)施規(guī)劃，使學(xué)校分期分批達(dá)到前款所列的 辦學(xué)條件標(biāo)準(zhǔn)，并進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

62、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則在中央和地方各級(jí)人民政府設(shè)置的實(shí)施義務(wù)教育費(fèi)用方面的規(guī)定？

（1）地方各級(jí)人民政府設(shè)置的實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校的事業(yè)費(fèi)和基本建設(shè)投資，由地方各級(jí)人民政府 負(fù)責(zé)籌措。（2）用于義務(wù)教育的財(cái)政撥款的增長比例，應(yīng)當(dāng)高于財(cái)政經(jīng)常性收入的增長比例，并使按在校學(xué)生人數(shù)平均的教育費(fèi)用逐步增長。（3）社會(huì)力量 舉辦實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校的事業(yè)費(fèi)和基本建設(shè)投資，由辦學(xué)單位或者經(jīng)國家批準(zhǔn)的私人辦學(xué)者負(fù)責(zé)籌措。（4）中央和地方財(cái)政視具體情況，對(duì)經(jīng)濟(jì)困難地區(qū)和少數(shù) 民族聚居地區(qū)實(shí)施義務(wù)教育給予適當(dāng)補(bǔ)助。（5）地方各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)鼓勵(lì)各種社會(huì)力量以及個(gè)人自愿捐資助學(xué)。

63、按照中華人民共和國教師法的規(guī)定，對(duì)侮辱、毆打教師的，根據(jù)不同情節(jié)如何處理？

（1）給予行政處分或者行政處罰；（2）造成損害的，責(zé)令賠償損失；（3）情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

64、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則規(guī)定學(xué)校的勤工儉學(xué)收入如何使用？ 學(xué)校的勤工儉學(xué)收入，部分應(yīng)當(dāng)用于改善辦學(xué)條件。

65、義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則對(duì)實(shí)施義務(wù)教育各類學(xué)校的新建、改建、擴(kuò)建是如何規(guī)定的？

實(shí)施義務(wù)教育各類學(xué)校的新建、改建、擴(kuò)建，應(yīng)當(dāng)列入城鄉(xiāng)建設(shè)總體規(guī)劃，并與居住人口和義務(wù)教育實(shí)施規(guī)劃相協(xié)調(diào)。

66、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，對(duì)省級(jí)人民政府在實(shí)施義務(wù)教育師資方面是如何規(guī)定的？

（1）省級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)制定規(guī)劃、采取措施，加強(qiáng)和發(fā)展師范教育，并組織其他高等學(xué)校為實(shí)施義務(wù)教育培養(yǎng)師資。（2）盲、聾啞、弱智兒童學(xué)校的師資，由省級(jí)人民政府根據(jù)實(shí)際情況組織培養(yǎng)。

67、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，國家在實(shí)施義務(wù)教育教師培訓(xùn)方面的要求如何？

(1)各級(jí)教育主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校的教師培訓(xùn)工作，使教師的思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平達(dá)到義務(wù)教育法規(guī)定的要求。

（2）各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)培訓(xùn)工作，提高實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校校長的思想政治素質(zhì)和管理水平。

（3）校長和教師的在職培訓(xùn)工作，由縣級(jí)以上地方各級(jí)教育主管部門負(fù)責(zé)組織。

68、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，地方各級(jí)人民政府及其教育主管部門應(yīng)當(dāng)建立和實(shí)施什么樣的考核制度來保證義務(wù)教育的實(shí)施？

地方各級(jí)人民政府及其教育主管部門應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施義務(wù)教育的目標(biāo)責(zé)任制，把實(shí)施義務(wù)教育的情況作為對(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人員政績考核的重要內(nèi)容。

69、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，縣級(jí)以上各級(jí)人民政府應(yīng)建立什么樣的制度對(duì)實(shí)施義務(wù)教育的工作進(jìn)行管理？

縣級(jí)以上各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立對(duì)實(shí)施義務(wù)教育的工作進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查的制度。

70、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校及其他機(jī)構(gòu)，在實(shí)施義務(wù)教育工作上，應(yīng)當(dāng)接受哪級(jí)人民政府及其教育主管部門的管理、指導(dǎo)和監(jiān)督？

實(shí)施義務(wù)教育的學(xué)校及其他機(jī)構(gòu)，在實(shí)施義務(wù)教育工作上，接受當(dāng)?shù)厝嗣裾捌浣逃鞴懿块T的管理、指導(dǎo)和監(jiān)督。

71、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，都有哪些情形由地方人民政府或者有關(guān)部門依照管理權(quán)限對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予行政處分？

（1）因工作失職未能如期實(shí)現(xiàn)義務(wù)教育實(shí)施規(guī)劃目標(biāo)的；

（2）無特殊原因，未能如期達(dá)到實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校辦學(xué)條件要求的；（3）對(duì)學(xué)生輟學(xué)未采取必要措施加以解決的；

（4）無正當(dāng)理由拒絕接收應(yīng)當(dāng)在該地區(qū)或者該學(xué)校接受義務(wù)教育的適齡兒童、少年就學(xué)的；

（5）將學(xué)校校舍、場地出租、出讓或者移作他用，妨礙義務(wù)教育實(shí)施的；（6）使用未經(jīng)依法審定的教科書，造成不良影響的；（7）其他妨礙義務(wù)教育實(shí)施的。

72、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，都有哪些情形由地方人民政府或者有關(guān)部門依照管理權(quán)限對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予行政處分或依法追究刑事責(zé)任？

（1）侵占、克扣、挪用義務(wù)教育款項(xiàng)的；

（2）玩忽職守致使校舍倒塌，造成師生傷亡事故的。

73、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，對(duì)適齡兒童、少年的父母或者其他監(jiān)護(hù)人未按規(guī)定送子女或者其他被監(jiān)護(hù)人就學(xué)接受義務(wù)教育的如何處理？（1）適齡兒童、少年的父母或者其他監(jiān)護(hù)人未按規(guī)定送子女或者其他被監(jiān)護(hù)人就學(xué)接受義務(wù)教育的，城市由市、市轄區(qū)人民政府或者其指定機(jī)構(gòu)，農(nóng)村由鄉(xiāng)級(jí)人民政府，進(jìn)行批評(píng)教育；

（2）經(jīng)教育仍拒不送其子女或者其他被監(jiān)護(hù)人就學(xué)的，可視具體情況處以罰款，并采取其他措施使其子女或者其他被監(jiān)護(hù)人就學(xué)。

74、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，都有哪些情形由有關(guān)部門給予行政處分；違反《中華人民共和國治安管理處罰條例》的，由公安機(jī)關(guān)給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任？

（1）擾亂實(shí)施義務(wù)教育學(xué)校秩序的；（2）侮辱、毆打教師、學(xué)生的；（3）體罰學(xué)生情節(jié)嚴(yán)重的；

（4）侵占或者破壞學(xué)校校舍、場地和設(shè)備的。

75、根據(jù)中華人民共和國義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，有那些救濟(jì)途徑？

（1）可以依照法律、法規(guī)的規(guī)定申請(qǐng)復(fù)議。

（2）當(dāng)事人對(duì)復(fù)議決定不服的，可以依照法律、法規(guī)的規(guī)定向人民法院提起訴訟。

76、根據(jù)義務(wù)教育法實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定在規(guī)定的期限內(nèi)不申請(qǐng)復(fù)議，也不向人民法院提起訴訟，又不履行處罰決定的應(yīng)如何處理？

由作出處罰決定的機(jī)關(guān)申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行，或者依法強(qiáng)制執(zhí)行。77、國務(wù)院基礎(chǔ)教育改革合發(fā)展決定講教育工作中的“兩基”的含義？ 基本普及九年義務(wù)教育和基本掃除青壯年文盲。

78、國務(wù)院基礎(chǔ)教育改革和發(fā)展決定確定的農(nóng)村義務(wù)教育管理體制是什么？ 實(shí)行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，由地方政府負(fù)責(zé)、分級(jí)管理、以縣為主的體制。79、2002年起，國家在貧困地區(qū)義務(wù)教育階段實(shí)行的一種收費(fèi)方式簡稱是什么？

“一費(fèi)制”。80、2005年起，對(duì)農(nóng)村義務(wù)教育段家庭貧困的學(xué)生實(shí)施的“兩免一補(bǔ)”的內(nèi)容？

免收雜費(fèi)、免教科書費(fèi)，補(bǔ)助寄宿生生活費(fèi)。

81、我國現(xiàn)行的《憲法》是中華人民共和國成立后頒布的第幾部憲法?哪年頒布的？

第四部，1982年頒布。

82、中華人民共和國國徽由什么圖案組成？

中華人民共和國國徽，中間是五星照耀下的天安門，周圍是谷穗和齒輪

83、公民最基本的人身權(quán)是什么？ 生命健康權(quán)。

84、根據(jù)我國《憲法》的規(guī)定，我國公民可享有哪些基本權(quán)利？（1）平等權(quán)利；（2）政治權(quán)利和自由權(quán)利；（3）宗教信仰自由權(quán)利；（4）人身自由權(quán)利；（5）社會(huì)經(jīng)濟(jì)權(quán)利；（6）文化教育權(quán)利；

（7）國家保護(hù)華僑的正當(dāng)權(quán)益，保護(hù)歸僑和僑眷的合法權(quán)利。85、我國公民有那些基本義務(wù)？

維護(hù)祖國統(tǒng)一和民族團(tuán)結(jié)；遵守憲法和法律，保守國家秘密，愛護(hù)公共財(cái)產(chǎn)，遵守勞動(dòng)紀(jì)律，遵守公共秩序，尊重社會(huì)公德；維護(hù)祖國安全榮譽(yù)和利益；保衛(wèi)祖國，依法服兵役和參加民兵組織；依法納稅。

86、《中華人民共和國未成年人保護(hù)法》中的“未成年人”是指未滿多少周歲的公民？

未滿18周歲的公民。

87、警匪報(bào)警電話是什么？火警電話是什么？醫(yī)療急救電話是什么？交通事故報(bào)警電話是什么？

它們依次是：110，119，120，122。88、我國監(jiān)護(hù)人的設(shè)立有哪三種方式？ 法定監(jiān)護(hù)、指定監(jiān)護(hù)和委托監(jiān)護(hù)。89、監(jiān)護(hù)人的職責(zé)是什么？

（1）保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的身體健康，照顧被監(jiān)護(hù)人的生活；

（2）管理和保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)，代理被監(jiān)護(hù)人的民事活動(dòng)，在被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益受到侵害或與人發(fā)生爭執(zhí)時(shí)，代理其進(jìn)行訴訟；

（3）對(duì)被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行管理和教育，對(duì)被監(jiān)護(hù)人損害他人合法權(quán)益的行為，依法承擔(dān)民事責(zé)任。

90、中華人民共和國公民年滿多少歲可以依法享有選舉權(quán)和被選舉權(quán)？

18周歲。

91、哪些未成年人屬于限制民事行為能力人？哪些未成年人屬于無民事行為能力人？

10周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人；不滿10周歲的未成年人是無民事行為能力人

92、在道路上騎自行車，有年齡限制嗎？ 有。未滿12歲，不準(zhǔn)在道路上騎自行車。93、自行車轉(zhuǎn)彎須注意什么？

減速慢行，向后瞭望，伸手示意，不準(zhǔn)突然猛拐。94、2004年5月1日起實(shí)行的《中華人民共和國道路交通安全法》中，規(guī)定的交通信號(hào)包括哪幾種？

交通信號(hào)燈、交通標(biāo)志、交通標(biāo)線和交通警察的指揮。95、對(duì)違反治安管理的人處以拘留，拘留最長是幾天？ 15天

96、證據(jù)都有哪些？請(qǐng)至少說出四種。（1）書證；（2）物證；

（3）視聽資料；（4）證人證言；（5）當(dāng)事人的陳述；（6）鑒定結(jié)論；（7）勘驗(yàn)筆錄。97、訴訟可分為幾種？

刑事訴訟、民事訴訟、行政訴訟三種。

98、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)服務(wù)營業(yè)場所管理?xiàng)l例》規(guī)定，哪些人禁止進(jìn)入網(wǎng)吧？禁止在中小學(xué)校周圍什么范圍內(nèi)開設(shè)網(wǎng)吧？對(duì)網(wǎng)吧營業(yè)時(shí)間有何規(guī)定？

未成年人禁止進(jìn)入網(wǎng)吧。禁止在學(xué)校周圍200米范圍內(nèi)開設(shè)網(wǎng)吧。網(wǎng)吧營業(yè)時(shí)間是8點(diǎn)到24點(diǎn)。

99、學(xué)生應(yīng)該履行的義務(wù)？（1）遵守法律法規(guī)；

（2）遵守學(xué)生行為規(guī)范，尊敬師長，養(yǎng)成良好的思想品德和行為習(xí)慣；（3）努力學(xué)習(xí)，完成規(guī)定的學(xué)習(xí)任務(wù)；（4）遵守所在學(xué)?；蚱渌逃龣C(jī)構(gòu)的管理制度。

100、冬冬今年15歲，其父母經(jīng)常外出經(jīng)商，讓冬冬一個(gè)人在家單獨(dú)居住，冬冬父母這樣做可以嗎？為什么？

《預(yù)防未成年人犯罪法》規(guī)定，父母不得讓未滿16周歲的未成年人脫離監(jiān)護(hù)，單獨(dú)居住。

101、楊某的父母平時(shí)白天經(jīng)商，晚上打牌，對(duì)楊某缺少管教，致使楊某染有不良行為，初二期終考試成績列年級(jí)最后一名，其父母認(rèn)為楊某沒出息，更加不管，不讓楊某回家，楊某父母的做法合法嗎？為什么？

不合法?！额A(yù)防未成年人犯罪法》規(guī)定，父母對(duì)未成年人不得放任不管，不得迫使其離家出走，放棄監(jiān)護(hù)職責(zé)。

102、按照中華人民共和國教師法的規(guī)定，取得小學(xué)、初中教師資格分別應(yīng)當(dāng)具備哪些相應(yīng)的學(xué)歷？

（1）取得小學(xué)教師資格，應(yīng)當(dāng)具備中等師范學(xué)校畢業(yè)及其以上學(xué)歷；（2）取得初級(jí)中學(xué)教師、初級(jí)職業(yè)學(xué)校文化、專業(yè)課教師資格，應(yīng)當(dāng)具備高等師范專科學(xué)?；蛘咂渌髮W(xué)專科畢業(yè)及其以上學(xué)歷；

103、按照中華人民共和國教師法的規(guī)定，教師對(duì)學(xué)?；蛘咂渌逃龣C(jī)構(gòu)侵犯其合法權(quán)益的，或者對(duì)學(xué)?；蛘咂渌逃龣C(jī)構(gòu)作出的處理不服的，及教師認(rèn)為當(dāng)?shù)厝嗣裾嘘P(guān)行政部門侵犯其根據(jù)本法規(guī)定享有的權(quán)利的如何主張權(quán)利？（1）可以向教育行政部門提出申訴，教育行政部門應(yīng)當(dāng)在接到申訴的三十日內(nèi)，作出處理；

（2）可以向同級(jí)人民政府或者上一級(jí)人民政府有關(guān)部門提出申訴，同級(jí)人民政府或者上一級(jí)人民政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)作出處理。

104、中華人民共和國教師法規(guī)定，為保障教師完成教育教學(xué)任務(wù)，各級(jí)人民政府、教育行政部門、有關(guān)部門、學(xué)校和其他教育機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？

（1）提供符合國家安全標(biāo)準(zhǔn)的教育教學(xué)設(shè)施和設(shè)備；

（2）提供必需的圖書、資料及其他教育教學(xué)用品；

（3）教師在教育教學(xué)、科學(xué)研究中的創(chuàng)造性工作給以鼓勵(lì)和幫助；（4）支持教師制止有害于學(xué)生的行為或者其他侵犯學(xué)生合法權(quán)益的行為。105、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)違反國家有關(guān)規(guī)定向受教育者收取費(fèi)用的，采用什么方法處罰？

（1）由教育行政部門責(zé)令退還所收費(fèi)用；

（2）對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。106、按照中華人民共和國教師法的規(guī)定，教師享有哪些義務(wù)？（1）遵守憲法、法律和職業(yè)道德，為人師表；

（2）貫徹國家的教育方針，遵守規(guī)章制度，執(zhí)行學(xué)校的教學(xué)計(jì)劃，履行教師聘約，完成教育教學(xué)工作任務(wù)；

（3）對(duì)學(xué)生進(jìn)行憲法所確定的基本原則的教育和愛國主義、民族團(tuán)結(jié)的教育，法制教育以及思想品德、文化、科學(xué)技術(shù)教育，組織、帶領(lǐng)學(xué)生開展有益的社會(huì)活動(dòng)；

（4）關(guān)心、愛護(hù)全體學(xué)生，尊重學(xué)生人格，促進(jìn)學(xué)生在品德、智力、體質(zhì)等方面全面發(fā)展；

（5）禁止有害于學(xué)生的行為或者其他侵犯學(xué)生合法權(quán)益的行為，批評(píng)和抵制有害于學(xué)生健康成長的現(xiàn)象；

（6）不斷提高思想政治覺悟和教育教學(xué)業(yè)務(wù)水平。

107、初二學(xué)生陳某犯搶劫罪被判處有期徒刑，陳某在刑罰執(zhí)行期間還可以繼續(xù)接受義務(wù)教育嗎？

可以。

108、初中學(xué)生李某犯盜竊罪，被判處有期限徒刑1年緩刑3年，李某可以回校繼續(xù)讀書嗎？

可以

109、剛上初一年級(jí)的小明就被父母留在家庭工廠里做幫手，不讓他繼續(xù)上學(xué)，其父母有權(quán)這樣做嗎？

無權(quán)。根據(jù)《未保法》規(guī)定父母不得使在校接受義務(wù)教育的未成年人輟學(xué).110、某鄉(xiāng)初中學(xué)生王某在他初二時(shí)，父母就給他訂了親，其父母這種行為可以嗎？

不可以，是非法行為，《未保法》規(guī)定,父母不得迫使未成年人結(jié)婚，不得為未成年人訂立婚約。

111、某初級(jí)中學(xué)為追求升學(xué)率，將年級(jí)成績最差的三名學(xué)生除名，可以嗎？ 不可以。

學(xué)校應(yīng)當(dāng)尊重未成年的學(xué)生教育權(quán)，不得隨意開除學(xué)生。112、中華人民共和國教師法的適用范圍？

適用于在各級(jí)各類學(xué)校和其他教育機(jī)構(gòu)中專門從事教育教學(xué)工作的教師。113、某班主任經(jīng)常開拆學(xué)生的信件，目的是檢查學(xué)生是否有不良行為，及掌握學(xué)生思想現(xiàn)狀，班主任的做法合法嗎？

不合法，除法律規(guī)定的部門外，任何人不得開拆他人的信件。

114、一名13歲的小學(xué)生未經(jīng)父母同意，將一只價(jià)值500元的手表送給同學(xué)做生日禮物，其家長可以要求受贈(zèng)的學(xué)生返還手表嗎？

可以，限制民事行為能力人實(shí)施的民事行為應(yīng)與其年齡、智力相適應(yīng)，未征得監(jiān)護(hù)人同意而實(shí)施的民事行為無效。

115、按照中華人民共和國教師法的規(guī)定，教師享有哪些權(quán)利？（1）進(jìn)行教育教學(xué)活動(dòng)，開展教育教學(xué)改革和實(shí)驗(yàn)；

（2）從事科學(xué)研究、學(xué)術(shù)交流，參加專業(yè)的學(xué)術(shù)團(tuán)體，在學(xué)術(shù)活動(dòng)中充分發(fā)表意見；

（3）指導(dǎo)學(xué)生的學(xué)習(xí)和發(fā)展，評(píng)定學(xué)生的品行和學(xué)業(yè)成績；

（4）按時(shí)獲取工資報(bào)酬，享受國家規(guī)定的福利待遇以及寒暑假期的帶薪休假；

（5）對(duì)學(xué)校教育教學(xué)、管理工作和教育行政部門的工作提出意見和建議，通過教職工代表大會(huì)或者其他形式，參與學(xué)校的民主管理；

（6）參加進(jìn)修或者其他方式的培訓(xùn)。

116、金某（15周歲）在課間因小事與同學(xué)沈某發(fā)生爭執(zhí)，金某一拳擊中沈某頭部，致使沈某倒地，送醫(yī)院不治死亡，問金某應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任嗎？

應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任。

117、某中學(xué)因?yàn)閷W(xué)生李某未能按時(shí)繳納相關(guān)費(fèi)用，將他開除，可以嗎？ 不可以。

學(xué)校不能隨意開除學(xué)生。

118、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，明知校舍或者教育教學(xué)設(shè)施有危險(xiǎn)，而不采取措施，造成人員傷亡或者重大財(cái)產(chǎn)損失的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采用什么方法處罰？

依法追究刑事責(zé)任。

119、中華人民共和國教育法規(guī)定的學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)的基本教學(xué)語言文字是什么？

漢語言文字，少數(shù)民族學(xué)生為主的學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)，可以使用本民族或者當(dāng)?shù)孛褡逋ㄓ玫恼Z言文字進(jìn)行教學(xué)。學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)進(jìn)行教學(xué)，應(yīng)當(dāng)推廣使用全國通用的普通話和規(guī)范字。

120、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，我國的學(xué)校教育制度分哪幾個(gè)階段？

國家實(shí)行學(xué)前教育、初等教育、中等教育、高等教育的學(xué)校教育制度。121、中華人民共和國教育法對(duì)國家實(shí)行九年制義務(wù)教育制度是如何規(guī)定的？

（1）各級(jí)人民政府采取各種措施保障適齡兒童、少年就學(xué)。

（2）適齡兒童、少年的父母或者其他監(jiān)護(hù)人以及有關(guān)社會(huì)組織和個(gè)人有義務(wù)使適齡兒童、少年接受并完成規(guī)定年限的義務(wù)教育。

122、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，設(shè)立學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)必須具備的基本條件？

（1）有組織機(jī)構(gòu)和章程；（2）有合格的教師；（3）有符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的教學(xué)場所及設(shè)施、設(shè)備等；（4）有必備的辦學(xué)資金和穩(wěn)定的經(jīng)費(fèi)來源。

123、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)有哪些權(quán)利？（1）按照章程自主管理；（2）組織實(shí)施教育教學(xué)活動(dòng)；

（3）招收學(xué)生或者其他受教育者；

（4）對(duì)受教育者進(jìn)行學(xué)籍管理，實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)或者處分；（5）對(duì)受教育者頒發(fā)相應(yīng)的學(xué)業(yè)證書；（6）聘任教師及其他職工，實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)或者處分；（7）管理、使用本單位的設(shè)施和經(jīng)費(fèi)；

（8）拒絕任何組織和個(gè)人對(duì)教育教學(xué)活動(dòng)的非法干涉；（9）法律、法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

124、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些義務(wù)？

（1）遵守法律、法規(guī)；

（2）貫徹國家的教育方針，執(zhí)行國家教育教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)，保證教育教學(xué)質(zhì)量；（3）維護(hù)受教育者、教師及其他職工的合法權(quán)益；

（4）以適當(dāng)方式為受教育者及其監(jiān)護(hù)人了解受教育者的學(xué)業(yè)成績及其他有關(guān)情況提供便利；

（5）遵照國家有關(guān)規(guī)定收取費(fèi)用并公開收費(fèi)項(xiàng)目；（6）依法接受監(jiān)督。

125、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，受教育者享有哪些權(quán)利？（1）參加教育教學(xué)計(jì)劃安排的各種活動(dòng)，使用教育教學(xué)設(shè)施、設(shè)備、圖書資料；

（2）按照國家有關(guān)規(guī)定獲得獎(jiǎng)學(xué)金、貸學(xué)金、助學(xué)金；

（3）在學(xué)業(yè)成績和品行上獲得公正評(píng)價(jià)，完成規(guī)定的學(xué)業(yè)后獲得相應(yīng)的學(xué)業(yè)證書、學(xué)位證書；

（4）對(duì)學(xué)校給予的處分不服向有關(guān)部門提出申訴，對(duì)學(xué)校、教師侵犯其人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)等合法權(quán)益，提出申訴或者依法提起訴訟；

（5）法律、法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

126、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，受教育者享有哪些義務(wù)？

（1）遵守法律、法規(guī)；

（2）遵守學(xué)生行為規(guī)范，尊敬師長，養(yǎng)成良好的思想品德和行為習(xí)慣；（3）努力學(xué)習(xí)，完成規(guī)定的學(xué)習(xí)任務(wù)；

（4）遵守所在學(xué)?；蛘咂渌逃龣C(jī)構(gòu)的管理制度。

127、按照中華人民共和國教育法的規(guī)定，對(duì)在校園內(nèi)結(jié)伙斗毆，尋釁滋事，擾亂學(xué)校及其他教育機(jī)構(gòu)教育教學(xué)秩序或者破壞校舍、場地及其他財(cái)產(chǎn)的，采用什么方法處罰？

由公安機(jī)關(guān)給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

二、案例分析

128、小學(xué)生武某上課時(shí)，起立回答問題，后排的同學(xué)陳某用腳將武某的椅子移開，結(jié)果武某重 重地坐到了地上。武某當(dāng)時(shí)身體沒有任何異樣，老師也只批評(píng)了陳某幾句，就繼續(xù)上課?？墒侨旌?，武某感到腿腳發(fā)麻，后來發(fā)展為沒辦法正常坐著上課。父母將 她送往醫(yī)院診斷，經(jīng)檢查為尾椎受挫傷，導(dǎo)致下半身麻痹，需要長期治療。對(duì)這起事故，誰應(yīng)該擔(dān)負(fù)責(zé)任？

學(xué)生陳某負(fù)主要責(zé)任，由其監(jiān)護(hù)人負(fù)責(zé)賠償。學(xué)校負(fù)有管理失職責(zé)任，負(fù)次要責(zé)任，應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)賠償。

129、人民法院在開庭審理3名十四至十六周歲少年搶劫一案前，將開庭時(shí)間、地點(diǎn)、被告人姓名等進(jìn)行公告并允許公民旁聽。這種做法符合法律規(guī)定嗎？ 不符合。對(duì)于已滿十四周歲不滿十六周歲未成年人犯罪的案件，一律不公開審理。

130、小學(xué)生張某因?yàn)闆]有按時(shí)完成作業(yè),被任課老師罰站一節(jié)課，老師這樣做可以嗎? 不可以，學(xué)校教職員工不得對(duì)未成年學(xué)生、兒童實(shí)施體罰或變相體罰。131、兩名中學(xué)生星期天在居民區(qū)空地上踢足球，在爭球時(shí)，不慎將球踢到鄰居陽臺(tái)上，不僅造成陽臺(tái)玻璃破碎，而且使陽臺(tái)一名兒童被玻璃劃傷。問：鄰居財(cái)產(chǎn)損失及人身被傷害的民事責(zé)任應(yīng)由誰承擔(dān)？

由兩名學(xué)生的家長（監(jiān)護(hù)人）承擔(dān)民事責(zé)任?！睹穹ㄍ▌t》規(guī)定無民事行為能力人，限制民事行為能力有造成他人損害的，由監(jiān)護(hù)人承擔(dān)民事責(zé)任。

132、某電視臺(tái)在新聞節(jié)目中這樣報(bào)道：“今天上午公安機(jī)關(guān)破獲一起入室盜竊案，2名犯罪嫌疑人是我市南山中學(xué)初三年級(jí)學(xué)生李××、趙××并將2人接受警察訊問的正面圖像一同播放。電視新聞這樣報(bào)道可以嗎？

不可以。根據(jù)《預(yù)法》規(guī)定對(duì)未成年人罪犯案件，新聞報(bào)道、影視節(jié)目，不得披露未成年人的姓名、照片及可能推斷出該未成年人的資料。

133、某中學(xué)高一年級(jí)2名學(xué)生因盜竊一輛摩托車而被刑事拘留，學(xué)校因此立即作出取消這2名學(xué)生學(xué)籍的處分決定，學(xué)校的處分決定正確嗎？

不正確，對(duì)被采取刑事強(qiáng)制措施的未成年學(xué)生，在人民法院判決生效以前，不得取消其學(xué)籍。

134、小明（13歲）在父母離婚后，跟隨母親一起生活，其父對(duì)小明仍有教育義務(wù)嗎？為什么？

有，父母不得因離異而不履行教育子女的義務(wù)。

135、初二學(xué)生郭某偷了同學(xué)的飯菜票被發(fā)現(xiàn)，在以后的學(xué)校、班級(jí)活動(dòng)中，郭某雖有心參加，都被班主任拒之門外，郭某數(shù)學(xué)成績是班級(jí)最好的，省是數(shù)學(xué)競賽，郭某報(bào)名參加，且取得全校選拔賽第一名，但學(xué)校以郭某有過偷竊的不良行為，不讓郭某代表學(xué) 校參加競賽。請(qǐng)問學(xué)校的做法合法嗎？為什么？

不合法。學(xué)校對(duì)有不良行為的學(xué)生不得歧視。

136、小芳的家住在農(nóng)村，在村里的小學(xué)上五年級(jí)。一天，爸爸突然對(duì)她說：”明天你不要去上 學(xué)了，到小賣部給你媽幫忙吧，你媽一個(gè)人忙不過來?！靶》悸犃撕?，傷心地哭了。她想念書，她舍不得學(xué)校的老師和同學(xué)們。但是，她又不能不聽爸爸的話，只好 不去學(xué)校讀書了。老師了解到小芳的情況后，找到了小芳的爸爸，勸他讓小芳繼續(xù)上學(xué)。小芳爸爸說：”女孩子比不得男孩子，讀書多了也沒什么用，還不如讓她在 家里干點(diǎn)活呢。再說了小芳是我的女兒，讓不讓她上學(xué)得由我說了算。“請(qǐng)問：小芳爸爸的說法對(duì)嗎？小芳的爸爸都違反了哪些規(guī)定？

不對(duì)?！吨腥A人民共和國憲法》第46條規(guī)定：中華人民共和國公民有受教育的權(quán)利和義務(wù)?！吨?華人民共和國教育法》第9條規(guī)定：公民不分民族、種族、性別、職業(yè)、財(cái)產(chǎn)狀況、宗教信仰等，依法享有平等的受教育機(jī)會(huì)。《中華人民共和國義務(wù)教育法》第5 條規(guī)定：凡年滿六周歲的兒童，不分性別、民族、種族，應(yīng)當(dāng)入學(xué)接受規(guī)定年限的義務(wù)教育。

讓孩子上學(xué)接受教育是法律規(guī)定的父母必須履行的義務(wù)，而且法律規(guī)定，女孩和男孩享有平等的權(quán) 利，不能歧視女孩。小芳的爸爸讓小芳中途輟學(xué)的行為是違法的。聽了老師的話應(yīng)當(dāng)讓小芳趕快回到學(xué)校繼續(xù)讀書。如果不改正的話，當(dāng)?shù)卣畱?yīng)對(duì)他進(jìn)行批評(píng)教 育，并責(zé)令他送小芳返回學(xué)校上學(xué)。另外，為保護(hù)兒童受教育權(quán)利，國家還禁止工廠、商店、個(gè)體戶等雇用不滿16周歲的兒童。

137、王力是一個(gè)15歲的初中生，她總覺得自己不是讀書的料，就想到一家餐館去打工賺錢，可是，她又聽別人說，未滿16歲的未成年人是不允許被雇用的。請(qǐng)問，哪一種觀點(diǎn)是正確的？為什么？

后一觀點(diǎn)是正確的。國務(wù)院《禁止使用童工規(guī)定》第3條：國家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)事業(yè)單位、民辦非企業(yè)單位或者個(gè)體工商戶均不得招用不滿16周歲的未成年 人。禁止任何單位或者個(gè)人為不滿16周歲的未成年人介紹就業(yè)。禁止不滿16周歲的未成年人開業(yè)從事個(gè)體經(jīng)營活動(dòng)。所以，王力還暫時(shí)不能去打工。如果她還沒 有完成九年義務(wù)教育，那么她就應(yīng)該繼續(xù)她的學(xué)校生活；如果她已經(jīng)完成了九年義務(wù)教育，并且不想繼續(xù)升學(xué)，那么，她可以參加一些國家和社會(huì)舉辦的職業(yè)技能培 訓(xùn)，為年滿16周歲以后的就業(yè)做準(zhǔn)備。

138、濤濤愛淘氣，經(jīng)常在課堂上說話、做小動(dòng)作，有時(shí)還不完成作業(yè)。一天，他又在課上說 話、做鬼臉，被班主任老師發(fā)現(xiàn)了。老師非常生氣，對(duì)濤濤說：”你的課不要上了，回家把家長找來，什么時(shí)候你爸爸來了，你再來上課?！皾凉桓一丶?，只好在 教室外面站著。這時(shí)，正好校長路過，問清了原因后，把濤濤送回教室。事后，校長把濤濤的班主任老師找去，提出了批評(píng)。請(qǐng)回答：你認(rèn)為校長批評(píng)的對(duì)嗎？班主 任和濤濤同學(xué)應(yīng)該怎樣做呢？

對(duì)。學(xué)校是少年兒童受教育的地方，為了保護(hù)中小學(xué)學(xué)生的受教育權(quán)利，法律還專門規(guī)定了在義務(wù)教育階段學(xué)校不能隨便開除學(xué)生。教育和幫助有缺點(diǎn)的學(xué)生是學(xué)校和老師的責(zé)任，學(xué)校、老師應(yīng)當(dāng)對(duì)學(xué)習(xí)有困難、品行有缺點(diǎn)的學(xué)生給予更多的關(guān)心和幫助，使他們改正錯(cuò)誤、健康成長。

這位班主任應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤。經(jīng)過的教育，濤濤也應(yīng)當(dāng)認(rèn)識(shí)到自己僅違反了學(xué)校紀(jì)律，而且在課堂上隨便說話，也影響了別的同學(xué)聽，實(shí)際上侵犯了其他同學(xué)受教育的權(quán)利。

139、波波很貪玩，經(jīng)常不完成作業(yè)。一天，波波又沒做作業(yè)，班主任張老師很生氣，放學(xué)后把 他單獨(dú)留在教室里補(bǔ)作業(yè)。這時(shí)，張老師突然想起家里有事要辦?？匆姴úㄟ€沒有補(bǔ)完作業(yè)，張老師說：”補(bǔ)完作業(yè)才能回家，我一會(huì)兒回來檢查“。為防止波波自 己偷偷跑了，臨走時(shí)張老師把教室的門上了鎖。由于家里的事很多，后來張老師就把波波的事忘了。天越來越晚，波波一個(gè)人在教室里越來越害怕。他想出去，但是 門被鎖上了，窗戶上有鐵欄桿。他拼命地大喊，但學(xué)校里的人都走了，沒人聽得見。波波急得大哭了起來，天很晚了，波波的爸爸才找到學(xué)校，當(dāng)他和張老師一起打 開教室門的時(shí)候，波波的嗓子已經(jīng)哭啞了，請(qǐng)問張老師的做法對(duì)嗎？

不對(duì)?！吨腥A人民共和國憲法》第37條規(guī)定：中華人民共和國公民的人身自由不受侵犯。任何公民非經(jīng)人民檢察院批準(zhǔn)或者決定或者人民法院決定，并由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行，不受逮捕。禁止非法拘禁和以其他方法非法剝奪或者限制公民的人身自由，禁止非法搜查公民的身體。

少年兒童的人身自由同樣受到法律的保護(hù)，無論是學(xué)校、老師，還是其他任何組織、個(gè)人都沒有權(quán) 利剝奪、侵犯未成年人的人身自由。張老師的行為實(shí)際

上已經(jīng)構(gòu)成了非法拘禁，只是因?yàn)榍楣?jié)比較輕微，也沒有造成嚴(yán)重后果，可以通過道歉的方式彌補(bǔ)，否則的 話，非法拘禁他人要負(fù)刑事責(zé)任的。

140、王洋是某中學(xué)初中一年級(jí)的學(xué)生，成績一直不好。在數(shù)學(xué)課上他不認(rèn)真聽講，所以老師經(jīng)常在課堂上用教鞭抽打他。因此，王洋一想到數(shù)學(xué)課，就感到害怕。請(qǐng)問：我們應(yīng)該怎樣評(píng)價(jià)這位數(shù)學(xué)老師？

根據(jù)我國《未成年人保護(hù)法》的規(guī)定，學(xué)校、幼兒園的教職員應(yīng)尊重未成年人的人格尊嚴(yán)，不得對(duì) 未成年學(xué)生和兒童實(shí)施體罰、變相體罰或者有其他侮辱人格尊嚴(yán)的行為。由此可見，教師也應(yīng)當(dāng)尊重學(xué)生的人格尊嚴(yán)。如果因?yàn)閷W(xué)習(xí)成績不好，上課不認(rèn)真聽講而體 罰王洋，無疑會(huì)對(duì)他的身心健康構(gòu)成很大的傷害，影響他健全人格的形成，因而也是法律所不允許的。

對(duì)于老師違法行為，王洋可以通過他的監(jiān)護(hù)人或者學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)，要求教師糾正其體罰學(xué)生的錯(cuò)誤做法。如果老師堅(jiān)持不改的話，也可以要求對(duì)其給予行政處分，或者直接向人民法院提起訴訟，以維護(hù)學(xué)生自己的合法權(quán)益。

141、強(qiáng)強(qiáng)是小學(xué)三年級(jí)的學(xué)生，因智力發(fā)育得較晚，盡管學(xué)習(xí)很努力，但成績卻總是很差。一 次考試，他又考了全班的最后一名。班主任教師當(dāng)著全班同學(xué)的面，對(duì)強(qiáng)強(qiáng)說：”你怎么那么笨，多簡單的題呀還答不對(duì)，你是不是長了豬腦子啊!“同學(xué)們哄堂大 笑。下課了。好幾個(gè)同學(xué)圍著強(qiáng)強(qiáng)叫”豬腦子“。強(qiáng)強(qiáng)羞愧極了，回家大哭了一場，說什么也不愿意再上學(xué)了。強(qiáng)強(qiáng)的父母問明原因，找到學(xué)校。校長在弄清楚情況 后，嚴(yán)肅地批評(píng)了強(qiáng)強(qiáng)的班主任，要求他在班上給強(qiáng)強(qiáng)道歉，并教育全班同學(xué)要互相尊重，不能取笑強(qiáng)強(qiáng)。請(qǐng)談?wù)勀銓?duì)這件事的看法？

《中華人民共和國憲法》第38條規(guī)定：中華人民共和國公民的人格尊嚴(yán)不受侵犯。禁止用任何方法對(duì)公民進(jìn)行侮辱、誹謗和誣告侵害。

《中華人民共和國民法通則》第101條規(guī)定：公民、法人享有名譽(yù)權(quán)，公民的人格尊嚴(yán)受法律保護(hù)，禁止用侮辱、誹謗等方式損害公民、法人的榮譽(yù)。未成年人的心理發(fā)育還不健全，因此，要更加尊重他們的人格。《中華人民共和國未成年人保護(hù) 法》中明確規(guī)定，學(xué)校、幼兒園的教職員工應(yīng)當(dāng)尊重未成年人的人格尊嚴(yán)。在這件事中，強(qiáng)強(qiáng)班主任的行為已經(jīng)對(duì)強(qiáng)強(qiáng)的人格構(gòu)成了侵害，是一種違法行為。因?yàn)榍?節(jié)比較輕微，可以用賠禮道歉的方式彌補(bǔ)。如果情節(jié)惡劣，嚴(yán)重侮辱強(qiáng)強(qiáng)人格，還要負(fù)刑事責(zé)任或者民事責(zé)任

142、小學(xué)三年級(jí)有個(gè)小姑娘叫揚(yáng)揚(yáng)。兩年前揚(yáng)揚(yáng)的爸爸媽媽離了婚，揚(yáng)揚(yáng)與媽媽生活在一起，兩年來揚(yáng)揚(yáng)的爸爸從不來看望揚(yáng)揚(yáng)，也不給揚(yáng)揚(yáng)撫養(yǎng)費(fèi)。前不久，揚(yáng)揚(yáng)的媽媽下崗了，一個(gè)月只有300元生活費(fèi)，家里生活很困難，揚(yáng)揚(yáng)的媽媽想讓揚(yáng)揚(yáng)輟學(xué)，你認(rèn)為揚(yáng)揚(yáng)該怎么辦呢？

《中華人民共和國婚姻法》第36條規(guī)定：父母與子女間的關(guān)系，不因父母離婚而消除。離婚后，父母對(duì)子女仍有撫養(yǎng)和教育的權(quán)利和義務(wù)。

《中華人民共和國義務(wù)教育法》第11條規(guī)定：父母或者其他監(jiān)護(hù)人必須使適齡的子女或者被監(jiān)護(hù)人按時(shí)入學(xué)，接受規(guī)定年限的義務(wù)教育。

按照這些法律規(guī)定，盡管揚(yáng)揚(yáng)的爸爸媽媽已經(jīng)離婚了，但揚(yáng)揚(yáng)和她爸爸之間的父女關(guān)系是改變不了的，揚(yáng)揚(yáng)的爸爸仍然有撫養(yǎng)揚(yáng)揚(yáng)的義務(wù)，必須負(fù)擔(dān)揚(yáng)揚(yáng)義務(wù)教育的費(fèi)用，并把揚(yáng)揚(yáng)撫養(yǎng)成人。揚(yáng)揚(yáng)的爸爸如果不給撫養(yǎng)費(fèi)，揚(yáng)揚(yáng)可以請(qǐng)媽媽代她去法院告爸爸，法律會(huì)幫助揚(yáng)揚(yáng)的。

143、李某有一女李霞14歲, 系農(nóng)村某鎮(zhèn)初中二年級(jí)學(xué)生.李某認(rèn)為女孩上學(xué)無用,還不如早下來賺錢。遂于2003年暑假，將李霞送到鄰鎮(zhèn)一個(gè)體戶處打工。開學(xué)一周后，學(xué)校老師、領(lǐng)導(dǎo)、村干部多次上門家訪，李某拒不說明其去向，有時(shí)還惡語相報(bào)：”孩子讀不讀書是咱們自家的事，你們不要狗咬耗子-多管閑事?！罢?qǐng)問：該案例中是否有違法行 為?違反了什么法律規(guī)定?違法主體是誰?應(yīng)該承擔(dān)什么法律責(zé)任? 參考答案：（1）有違法行為。（2）違反了《中華人民共和國義務(wù)教育法》和《未成年人保護(hù) 法》?！吨腥A人民共和國義務(wù)教育法》第十一條第一款規(guī)定”父母或者其他監(jiān)護(hù)人必須使適齡的子女或者被監(jiān)護(hù)人按時(shí)入學(xué),接受規(guī)定年限的義務(wù)教育。“第三款規(guī) 定”禁止任何組織和個(gè)人招用應(yīng)該接受義務(wù)教育的適齡兒童少年就業(yè)。"對(duì)義務(wù)教育分別家庭和社會(huì)方面做了法律保障?！段闯赡耆吮Ｗo(hù)法》第九條規(guī)定: 父母或者其他監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)尊重未成年人接受教育的權(quán)利，必須使適齡未成年人按照規(guī)定接受義務(wù)教育，不得使在校接受義務(wù)教育的未成年人輟學(xué)。第二十八條第一款 規(guī)定: 任何組織和個(gè)人不得招用未滿十六周歲的未成年人，國家另有規(guī)定的除外。（3）李某及個(gè)體戶。（4）未成年人保護(hù)法第四十九條規(guī)定:企業(yè)事業(yè)組織、個(gè)體工商 戶非法招用未滿十六周歲的未成年人，由勞動(dòng)部門責(zé)令改正，處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由工商行政管理部門吊銷執(zhí)照。144、“春蕾計(jì)劃”是哪年開始實(shí)施的？其主要目的是什以？為維護(hù)女童的受教育權(quán)益，提高中華民族的整體素質(zhì)，1994年，全國婦聯(lián)、中國兒童少年積金會(huì)聯(lián)合發(fā)起并組織實(shí)施的。它意在救助貧困地區(qū)失、輟學(xué)女童重返校園完成學(xué)業(yè)。

第五篇：證券投資基金真題

證券投資基金

一、單項(xiàng)選擇題

1.保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證

C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證

2.巨額贖回是指開放式基金單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）。

A.5%B.10% C.15%D.20%

3.基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外，這反映了基金托管人內(nèi)部控制的（）原則。A.有效性B.獨(dú)立性 C.及時(shí)性D.審慎性

4.如基金運(yùn)作發(fā)生的費(fèi)用（）基金凈值的十萬分之一，則應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。

A.大于B.小于

C.等于D.小于或等于

5.下列關(guān)于開放式基金份額變動(dòng)分析的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.一般來說，如果基金份額變動(dòng)較大，會(huì)對(duì)基金管理人的投資有不利影響 B.如果基金持有人中個(gè)人投資者較多，該基金的規(guī)模相對(duì)會(huì)穩(wěn)定 C.如果基金持有人中個(gè)人投資者較多，該基金的規(guī)模不太穩(wěn)定

D.如果基金持有人中機(jī)構(gòu)投資者較多，表明機(jī)構(gòu)比較認(rèn)可該基金的投資

6.基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所D.中國銀監(jiān)會(huì)

7.如果投資者是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，其無差異曲線的特征是（）。A.負(fù)斜率，下凸B.負(fù)斜率，上凸 C.正斜率，上凹D.正斜率，下凹

8.一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測期間為（）。A.6~12個(gè)月B.1~2年 C.3~5年D.5~8年

9.（）是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。A.麥考萊久期B.基點(diǎn)價(jià)格值

C.價(jià)格變動(dòng)收益率值D.修正久期

10.基金績效貢獻(xiàn)(歸因或歸屬)分析是為了找出造成基金收益率與（）之間收益差別的原因。A.基金凈值收益率B.特雷諾比率

C.基準(zhǔn)組合收益率D.夏普比率

11.假設(shè)上證A股指數(shù)上周上漲了20%，本周下跌了20%，下列說法正確的是()。A.兩周累計(jì)收益為0B.兩周累計(jì)上漲4% C.兩周累計(jì)下跌4%D.兩周累計(jì)收益率無法計(jì)算

12.監(jiān)察稽核采取()相結(jié)合的方式進(jìn)行。

A.不定期檢查與事先通知的臨時(shí)檢查B.不定期檢查與不通知的臨時(shí)檢查 C.定期檢查與事先通知的臨時(shí)檢查D.定期檢查與事先不通知的臨時(shí)檢查 13.()擔(dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場動(dòng)態(tài)信息。A.市場部B.交易部 C.投資部D.研究部

14.一個(gè)基金下設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行決策，此基金為()。A.套利基金B(yǎng).基金中的基金

C.保本基金D.傘形基金

15.()是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金登記機(jī)構(gòu) C.基金管理人D.基金托管人

16.()的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。A.促銷B.渠道 C.代銷D.包銷

17.反映兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系的是()。A.證券組合的期望收益率B.協(xié)方差

C.證券各自的權(quán)重D.證券各自的方差

18.在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是()。

A.基金分紅B.凈值增長率 C.久期D.已實(shí)現(xiàn)收益

19.根據(jù)規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按()分配給基金份額持有人。A.基金份額持有人持有的基金份額占基金總份額的比例 B.實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額

C.實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除管理費(fèi) D.實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對(duì)數(shù)額扣除應(yīng)付款

20.基金收益來源中，存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認(rèn)存款利息，利息()計(jì)提。A.逐周B.逐日

C.逐月D.逐季

21.2004年年底，我國發(fā)行的首只交易型開放式基金是（）。A.上證紅利ETFB.上證180ETF C.上證50ETFD.上證200ETF 22.ETF的建倉期不超過（）。A.1個(gè)月B.2個(gè)月 C.3個(gè)月D.4個(gè)月

23.影響債券收益率的因素不包括（）。A.基礎(chǔ)利率B.票面利率

C.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.到期期限

24.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由（）來保管基金資產(chǎn)。A.基金管理人B.基金份額持有人 C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)

25.投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

A.TB.T+1 C.T+2D.T+3

26.資產(chǎn)管理人開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可通過（）公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)方案。

A.廣播B.電視

C.報(bào)刊D.基金管理公司網(wǎng)站

27.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A.后臺(tái)管理系統(tǒng)B.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)

C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

28.當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí)，表明基金組合中存在（）。A.浮盈B.先浮盈后浮虧 C.浮虧D.先浮虧后浮盈

29.下列關(guān)于投資組合保險(xiǎn)策略，說法錯(cuò)誤的是（）。A.支付曲線為凸型

B.強(qiáng)趨勢是其有利的市場環(huán)境

C.對(duì)市場流動(dòng)性有一定要求但要求不高

D.在股票下降時(shí)賣出股票并在上升時(shí)買入股票

30.（）是一種較為直觀的、通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評(píng)價(jià)基金盡力擇時(shí)能力的一種方法。A.現(xiàn)金變化法B.比例變化法

C.現(xiàn)金比例變化法D.銀行存款比例變化法

31.估值方法的（）是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A.一致性 B.合理性 C.審慎性 D.公開性

32.由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于（）。A.可能現(xiàn)金替代B.禁止現(xiàn)金替代 C.可以現(xiàn)金替代D.必須現(xiàn)金替代

33.托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)是（）。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)D.信息溝通

34.（）定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。A.基金管理公司B.托管銀行

C.基金估值工作小組D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

35.買入返售金融資產(chǎn)收入屬于（）。A.利息收入B.投資收入

C.其他收入D.公允價(jià)值變動(dòng)損益

36.關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明 C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

37.假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么（）。A.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅰ的總風(fēng)險(xiǎn)水平B.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平

C.組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D.組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

38.采用（）策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略 C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)策略

39.選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括（）。

A.可獲得超越市場的收益

B.經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好 C.指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低

D.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力

40.假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%、-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為（）。A.2%；1.51%B.1.51%；2% C.0.5%；0.38%D.0.38%；0.5% 41.以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是（）。A.動(dòng)機(jī)B.感覺

C.人生階段D.社會(huì)階層

42.以下不是貨幣市場工具發(fā)行主體的是（）。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)

C.大型工商企業(yè)D.中小企業(yè)

43.積極的股票風(fēng)格管理，若股票前景不妙則應(yīng)該()，若前景良好則()。A.增加權(quán)重；增加權(quán)重B.降低權(quán)重；降低權(quán)重 C.增加權(quán)重；降低權(quán)重D.降低權(quán)重；增加權(quán)重

44.基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最低凈資產(chǎn)要求是（）億元人民幣。A.1B.2 C.3D.4 45.下列不是基金管理公司主要活動(dòng)的是（）。A.基金的募集與銷售B.投資管理

C.基金運(yùn)營D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益

46.負(fù)責(zé)定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績效等工作的機(jī)構(gòu)是（）。A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C.董事會(huì)D.行政管理部

47.美國基金銷售渠道中最重要的是（）。A.投資顧問渠道B.退休金計(jì)劃銷售 C.直銷D.基金超市

48.我國債券基金的管理費(fèi)率一般低于（）。

A.0.25%B.0.5% C.0.75%D.1% 49.（）作為我國證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所D.證券登記結(jié)算公司

50.()年，英國成立“海外及殖民地政府信托基金”，在英國《泰晤士報(bào)》上刊登招募說明書。A.1868B.1783 C.1787D.1879

51.下列關(guān)于ETF的描述，不正確的是()。

A.是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象 B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金 C.可以進(jìn)行套利交易

D.由于套利機(jī)制的存在，ETF不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)

52.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，()是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事該活動(dòng)。A.基金募集B.基金的投資管理 C.基金運(yùn)營服務(wù)D.基金登記業(yè)務(wù)

53.基金()是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行校對(duì)的過程。A.基金費(fèi)用與收益分配復(fù)核B.基金賬務(wù)復(fù)核

C.基金財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核D.基金資產(chǎn)凈值復(fù)核

54.當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的()時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到()時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A.0.1%；0.25%B.0.25%；0.5% C.0.5%；1%D.0.25%；0.75%

55.下列是半報(bào)告與報(bào)告相比呈現(xiàn)的特點(diǎn)，其中說法錯(cuò)誤的是()。A.半報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)

B.半財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露

C.半報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于報(bào)告

D.半報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，不需要說明兩個(gè)的報(bào)表項(xiàng)目

56.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6 C.9D.12

57.資產(chǎn)配置實(shí)際上是指投資中的()階段。A.投資規(guī)劃B.投資實(shí)施

C.投資優(yōu)化管理D.投資收益

58.開放式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.基金管理人B.基金托管人 C.基金監(jiān)管者D.基金投資者 59.QDII基金的凈值在()披露。A.估值日B.估值日后1個(gè)工作日

C.估值日后2個(gè)工作日D.估值日后3個(gè)工作日

60.不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某一市場表現(xiàn)的基金是（）。A.收入型基金

B.平衡型基金 C.指數(shù)型基金

D.成長型基金

二、多項(xiàng)選擇題

1.持有證券的上市公司行為的核算涉及（）等公司行為的核算。A.新股B.紅股 C.紅利D.配股 2.基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括（）。

A.投資管理部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門 C.市場營銷部門

D.基金運(yùn)營部門

3.目前我國貨幣市場基金可以投資的金融工具包括（）。A.1年以內(nèi)的銀行定期存款B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)D.剩余期限在397天以內(nèi)的浮動(dòng)利率債券

4.在我國，貨幣市場基金不得投資于（）。A.流通受限的證券B.股票

C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限不超過397天的債券

5.下列關(guān)于ETF申購和贖回原則的說法，正確的是（）。A.場內(nèi)申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式 B.場外申購贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式 C.場外申購贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)為現(xiàn)金 D.申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

6.由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，主要出于以下（）方面的考慮。A.商業(yè)銀行具有網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)和人員優(yōu)勢，能夠滿足基金資金清算和劃撥的需要 B.商業(yè)銀行具有健全的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，有利于基金的規(guī)范運(yùn)作 C.商業(yè)銀行資金雄厚 D.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)集中

7.基金托管人應(yīng)安全保管的基金資產(chǎn)包括（）。A.基金的清算備付金B(yǎng).基金持有的股票

C.基金的應(yīng)收債券利息D.基金的銀行存款

8.目前國際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有（）。A.權(quán)益資本比率B.股利貼現(xiàn)模型 C.低市盈率D.內(nèi)含報(bào)酬率

9.關(guān)于最優(yōu)證券組合，以下論述正確的有（）。

A.最優(yōu)證券組合恰恰是無差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合

B.最優(yōu)證券組合是在有效邊界的基礎(chǔ)上結(jié)合投資者個(gè)人的偏好得出的結(jié)果

C.最優(yōu)證券組合就是相對(duì)于其他有效組合，該組合所在的無差異曲線的位置最低

D.投資者的偏好通過其無差異曲線來反映，無差異曲線位置越靠下，其滿意程度越高 10.下列各項(xiàng)屬于基金托管人內(nèi)部控制原則的有（）。A.合法性原則B.完整性原則

C.靈活性原則D.審慎性原則

11.目前，我國基金管理人禁止的行為有()。A.運(yùn)用基金資產(chǎn)

B.不公平地對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn) C.發(fā)起設(shè)立基金

D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

12.已知基金期末份額凈值的情況下，要求計(jì)算本期的基金凈值增長率，還需要的數(shù)據(jù)有（）。A.期初份額凈值

B.本期分紅金額 C.利率

D.基金總份額

13.以投資期分析為基礎(chǔ)，債券互換的類型有()。A.應(yīng)急免疫B.替代互換

C.市場間利差互換D.稅差激發(fā)互換 14.按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括()。

A.小型資本股票B.大型資本股票 C.混合型資本股票D.中型資本股票

15.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求，下列說法正確的有（）。A.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開 B.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消 C.基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

16.對(duì)厭惡風(fēng)險(xiǎn)投資者來說（）。A.他的無差異曲線是一條水平直線 B.他的無差異曲線是一條向右上凸的曲線 C.他的無差異曲線是一條向右下凸的曲線 D.他的無差異曲線之間互不相交

17.基金設(shè)立的兩個(gè)最重要的法律文件是（）。A.基金合同B.基金托管協(xié)議書

C.基金公開說明書D.基金招募說明書

18.下列關(guān)于保本基金的描述，正確的是()。A.投資者在保本期到期前贖回，可能遭受虧損 B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限 C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng) D.保本基金沒有利率風(fēng)險(xiǎn)

19.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，封閉式基金擴(kuò)募或續(xù)期應(yīng)具備的條件有()。A.基金運(yùn)營業(yè)績良好B.基金份額持有人大會(huì)決議通過

C.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)D.基金管理人、托管人核準(zhǔn)

20.依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

B.注冊資本不低于1000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

C.主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣 D.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù) 21.基金運(yùn)作費(fèi)用主要包括（）。A.托管費(fèi)B.交易傭金

C.基金管理費(fèi)D.基于基金資產(chǎn)計(jì)提的營銷服務(wù)費(fèi)

22.根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是（）。A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司 C.信托投資公司D.基金管理公司

23.投資人在申購贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有()。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi) C.申購費(fèi)D.贖回費(fèi)

24.基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部環(huán)境控制主要包括（）。

A.建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng) B.加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

C.建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營操作等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 D.建立健全的內(nèi)部授權(quán)控制體系 25.基金客戶服務(wù)方式包括（）。

A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)

C.“一對(duì)一”專人服務(wù)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

26.下列敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅 B.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的差價(jià)收入征收營業(yè)稅 C.對(duì)法人機(jī)構(gòu)征收印花稅

D.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金，單位獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅 27.證券組合方差(或風(fēng)險(xiǎn))的大小實(shí)際上取決于()。A.單個(gè)證券的方差B.投資比例 C.證券之間的協(xié)方差D.離散標(biāo)準(zhǔn)差

28.根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金

C.股債平衡型基金D.靈活配置型基金

29.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.及時(shí)報(bào)告中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì) C.拒絕執(zhí)行

D.及時(shí)報(bào)告基金份額持有人

30.貨幣市場基金不得投資于以下哪些金融工具?()A.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券 B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購 D.剩余期限超過397天的債券

31.QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說法正確的有（）。A.可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)

B.可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息 C.當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性 D.QDII基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息

32.如果股票市場是一個(gè)有效的市場，那么股票市場上()。A.存在價(jià)值低估的股票B.存在價(jià)值高估的股票

C.不存在價(jià)值低估的股票D.不存在價(jià)值高估的股票

33.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為交易日的()。A.9∶00～11∶00B.9∶30～11∶30 C.13∶00～15∶00D.13∶30～15∶30 34.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列有關(guān)基金份額持有人大會(huì)的召開方式的說法，正確的有（）。A.可以是現(xiàn)場方式

B.可以是通信方式 C.必須是現(xiàn)場方式

D.必須是通信方式

35.公開披露基金信息時(shí)，不得有的情形是（）。A.在每個(gè)基金會(huì)計(jì)結(jié)束后90日內(nèi)編制完成報(bào)告 B.就基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.詆毀同行

D.承諾最低收益

36.基金管理公司的客戶服務(wù)手段通常有()。A.電話服務(wù)中心B.一對(duì)一專人服務(wù)

C.利用互聯(lián)網(wǎng)D.利用宣傳手冊

37.對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督包括但不限于（）。A.基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例 B.單一投資類別比例限制

C.法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限 D.股票申購限制

38.下列有關(guān)認(rèn)購費(fèi)率的說法，正確的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過1.5％

B.我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1％～1.5％左右 C.債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1％以下 D.貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)率為0 39.商業(yè)銀行在（）等方面符合有關(guān)法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

A.組織結(jié)構(gòu)B.治理機(jī)構(gòu)與內(nèi)部控制 C.信息系統(tǒng)建設(shè)D.業(yè)務(wù)管理制度

40.反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有()。A.貝塔值B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.持股集中度D.持股數(shù)量

三、判斷題

1.動(dòng)態(tài)投資組合保險(xiǎn)策略的交易成本一般比買入持有策略要高。()2.ETF的跟蹤偏離度等于考查期內(nèi)跟蹤誤差的方差。()3.一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，也可以約定承擔(dān)基金投資的盈虧。

()4.組合管理的目標(biāo)就是實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，也就是使組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。()5.個(gè)人投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。()6.基金采用的估值方法不需要在募集文件中公開披露。()7.系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在可修改的介質(zhì)上保存15年。

()8.ETF基金當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。()9.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的劃分標(biāo)準(zhǔn)，80％以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

()10.開放式基金發(fā)生巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日受理并執(zhí)行全部贖回申請(qǐng)。

()11.證券組合管理的控制過程通常包括以下四個(gè)基本步驟：確定證券投資政策、進(jìn)行證券投資分析、組建證券投資組合、證券組合業(yè)績評(píng)估。（）

12.證券投資基金的發(fā)展還沒有成為一種國際性現(xiàn)象。（）

13.投資組合保險(xiǎn)策略的支付曲線是直線。

（）

14.計(jì)提基金管理費(fèi)時(shí)，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率越低。（）

15.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。（）

16.基金的開戶資料屬于基金托管人負(fù)責(zé)保管的重要文件。（）

17.一般用未分配利潤的大小來衡量基金的經(jīng)營成果。（）

18.開放式基金的基金管理人沒有基金份額持有人隨時(shí)要求贖回的壓力。（）19.在股利貼現(xiàn)模型中，市盈率或市凈率是判斷股票是否被錯(cuò)誤定價(jià)的最關(guān)鍵指標(biāo)。（）

20.投資組合內(nèi)部收益率的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是投資組合內(nèi)部收益率。（）

21.基金利潤分配不得低于基金凈利潤的95%。（）

22.增長類股票有較高的盈余保留率和較高的贏利性；非增長類有較低的盈余保留率和較低的贏利性，但有較高的紅利收益率。（）

23.封閉式基金的利潤分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤的90%。

（）24.夏普指數(shù)以基金β值作為風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，因而是一種單位風(fēng)險(xiǎn)收益率。（）25.基金交易費(fèi)用中的交易傭金由證券公司向基金收取。（）

26.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。（）

27.基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容之一是基金交易應(yīng)實(shí)行分散交易制度，以分散交易風(fēng)險(xiǎn)。（）

28.跟蹤誤差是可以避免的。（）

29.在一定范圍內(nèi)對(duì)投資組合進(jìn)行排序和績效比較時(shí)，一般應(yīng)當(dāng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)排序結(jié)果的扭曲影響。（）

30.基金是通過銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行存款沒有太大區(qū)別。（）31.指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越多，跟蹤誤差不變。（）32.半報(bào)告需要披露所有的關(guān)聯(lián)交易。

（）

33.基金托管人主要通過績效評(píng)估、會(huì)計(jì)核算等服務(wù)獲得傭金作為其主要收入來源。（）

34.證券基金交易價(jià)格主要反映在買賣基金時(shí)支付費(fèi)用的高低。

（）35.根據(jù)我國法律、法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。（）

36.基金管理公司目前應(yīng)按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。（）

37.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。（）

38.購買力風(fēng)險(xiǎn)是指現(xiàn)金流再投資時(shí)面臨的利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。（）

39.我國基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期。（）

40.不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同。一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為半年。（）41.公司建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列管理制度確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（）

42.資產(chǎn)配置過程是圍繞投資收益率目標(biāo)，考查不同資產(chǎn)類別并據(jù)以確定投資組合的資產(chǎn)配置比例的過程。

（）

43.證券投資基金具有集合投資、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。（）44.投資基金適合中長線投資，也適合短線投資。（）

45.基金逐月對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值，并于當(dāng)月將投資估值增(減)值確認(rèn)為公允價(jià)值變動(dòng)損益。（）

46.封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次。（）

47.內(nèi)部監(jiān)控是指托管人通過建立有效的稽核監(jiān)督體系、內(nèi)部監(jiān)控制度、稽核檢查制度、內(nèi)部控制制度的評(píng)審和反饋機(jī)制，設(shè)置專業(yè)人員和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度的落實(shí)。（）

48.貨幣市場基金份額凈值為1元，基金收益通常用每萬份日收益和最近7天年化收益率表示。（）

49.債券發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的重要因素。如果國債與非國債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者間的收益率差額有時(shí)也被稱為是“品質(zhì)利差”或“市場板塊內(nèi)利差”，反映了國債發(fā)行條款與其他債券發(fā)行條款之間的差異。（）50.自2008年4月起，基金管理公司可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要隨時(shí)到中國香港地區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，從事資產(chǎn)管理類相關(guān)業(yè)務(wù)。

（）

51.基金定期定額投資計(jì)劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù)，且具有風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng)、成本效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果。（）

52.審慎性原則要求公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

（）

53.基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率之間的差異收益率，通常被稱為“跟蹤誤差”，反映了積極管理的信息。（）

54.歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。（）

55.基金管理公司對(duì)投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任，必須以投資者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。（）

56.基金市場營銷即是指推銷、銷售或銷售促進(jìn)活動(dòng)。（）

57.基金管理人可以通過制定固定的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷售規(guī)模的目的。（）

58.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高長期報(bào)酬，這與風(fēng)險(xiǎn)和收益匹配的原則互相矛盾。（）59.基金特雷諾指數(shù)與投資分散程度有關(guān)。（）

60.投資者于法定節(jié)假日前最后一個(gè)開放日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有該日和整個(gè)節(jié)假日期間的收益。（）

參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D 【解析】保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。境外的保本基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。

2.B 【解析】單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放目的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。

3.A 【解析】基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則。其中，有效性原則是指內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外。

4.A 【解析】基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的這些費(fèi)用如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第5位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值十萬分之一，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。發(fā)生的費(fèi)用如果不影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第5位的，即發(fā)生的費(fèi)用小于基金凈值十萬分之一，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

5.C 【解析】對(duì)于開放式基金來說，基金的份額會(huì)隨申購、贖回活動(dòng)而變動(dòng)，基金在定期報(bào)告中一般會(huì)披露基金份額的變動(dòng)情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過對(duì)基金份額變動(dòng)情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度。一般來說，如果基金份額變動(dòng)較大，則會(huì)對(duì)基金管理人的投資有不利影響．反之則有助于基金投資的穩(wěn)定。如果基金持有人 11 中個(gè)人投資者較多，則該基金的規(guī)模相對(duì)會(huì)穩(wěn)定；反之則基金規(guī)模不太穩(wěn)定。但如果基金持有人中機(jī)構(gòu)投資者較多，表明機(jī)構(gòu)比較認(rèn)可該基金的投資。

6.A 【解析】設(shè)立基金管理公司應(yīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。設(shè)立基金管理公司必須在股東資格、公司章程、注冊資本、從業(yè)人員資格、內(nèi)部控制、組織機(jī)構(gòu)、營業(yè)場所等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的條件，同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)提交書面申請(qǐng)。

7.D 【解析】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者的效用隨財(cái)富的增長而增加的速度是遞減的，所以其效用函數(shù)曲線是凹的，凹度越大，其規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的傾向越弱；而風(fēng)險(xiǎn)偏好者的效用隨財(cái)富的增長而增加的速度是遞增的，所以其效用曲線是凸的，凸度越大，其偏好風(fēng)險(xiǎn)的傾向越強(qiáng)；風(fēng)險(xiǎn)中立者的效用曲線不凹不凸，因而是一條直線。

8.C 【解析】一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢及其對(duì)股票價(jià)格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯?，為?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。

9.B 【解析】測算債券價(jià)格波動(dòng)性的方法一般包括基點(diǎn)價(jià)格值、價(jià)格變動(dòng)收益率值和久期。其中，基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額；價(jià)格變動(dòng)收益率值是新的收益率值與初始收益率(價(jià)格變動(dòng)前的收益率)的差額；久期是測量債券價(jià)格相對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。

10.C 【解析】在基金績效衡量中，對(duì)基金績效表現(xiàn)優(yōu)劣加以衡量只是問題的一個(gè)方面；另一方面，人們對(duì)造成基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率之間收益差別的原因更感興趣，這就是績效貢獻(xiàn)(歸因或歸屬)分析所要回答的問題。11.C 【解析】略。

12.D 【解析】略。13.C 【解析】略。

14.D 【解析】傘形基金也稱“系列基金”。其主要特點(diǎn)在于在基金內(nèi)部就可以為投資者提供多種投資選擇，并且在基金之間可以互相轉(zhuǎn)換。

15.C 【解析】基金管理人是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。16.B 【解析】略。

17.B 【解析】協(xié)方差是度量兩個(gè)隨機(jī)變量協(xié)同變化程度的方差。18.B 【解析】最能全面反映基金經(jīng)營成果的是凈值增長率。19.A 【解析】略。

20.B 【解析】基金收益來源中，存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認(rèn)存款利息，利息逐日計(jì)提。

21.C 【解析】我國第一只ETF是成立于2004年年底的上證50ETF。

22.C 【解析】ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。該過程不超過3個(gè)月。

23.B 【解析】影響債券收益率的因素主要有兩個(gè)方面，即基礎(chǔ)利率和風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。其中，可能影響風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素有發(fā)行人種類、發(fā)行人的信用度、提前贖回等其他條款、稅收負(fù)擔(dān)、債券的預(yù)期流動(dòng)性、到期期限。

24.C 【解析】為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。25.C 【解析】投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購申請(qǐng)無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

26.D 【解析】資產(chǎn)管理人開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得通過報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)(基金管理公司網(wǎng)站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。27.C 【解析】前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。其中，自助式前臺(tái)系統(tǒng)是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

28.A 【解析】當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí)，表明基金組合中存在浮盈；反之，當(dāng)存在負(fù)偏離時(shí)，則基金組合中存在浮虧。29.C 【解析】投資組合保險(xiǎn)策略需要在市場下跌時(shí)賣出而在上市上漲時(shí)買入，相較于其他資產(chǎn)配置策略，其對(duì)市場流動(dòng)性要求最高。30.C 【解析】現(xiàn)金比例變化法的定義。31.A 【解析】略。

32.D 【解析】現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。其中，必須現(xiàn)金替代是指在申購、贖回基金份額時(shí)，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代。必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。

33.A 【解析】內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。其中，環(huán)境控制構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。環(huán)境控制包括經(jīng)營理念、內(nèi)部控制文化、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

34.C 【解析】我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。為提高估值的合理性和可靠性，行業(yè)成立了基金估值工作小組，工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場上沒有市價(jià)的投資品種不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見?；鸸芾砉竞屯泄茔y行在進(jìn)行基金估值、計(jì)算基金份額凈值及相關(guān)復(fù)核工作時(shí)，可參考工作小組的意見，但是并不能免除各自的估值責(zé)任。

35.A 【解析】基金的收入來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。其中，利息收入指基金經(jīng)營活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。

36.C 【解析】我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

37.D 【解析】組合P的期望收益=組合Ⅰ×0．48+組合Ⅱ×0．52，故組合P的期望收益水平低于組合Ⅰ的期望收益水平，高于組合Ⅱ的期望收益水平。而組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平還取決于組合1和組合Ⅱ的相關(guān)程度，故無法判斷組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平與組合I、組合Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平之間的大小關(guān)系。

38.B 【解析】恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定。恒定混合策略對(duì)資產(chǎn)配置的調(diào)整并非基于資產(chǎn)收益率的變動(dòng)，而是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒有大的改變，因而最優(yōu)投資組合的配置比例不變。恒定混合策略在下降時(shí)買入股票并在上升時(shí)賣出股票，其支付曲線為凹型。

39.A 【解析】指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益，它以市場充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)，屬于消極型債券投資策略之一。選擇債券指數(shù)化投資的原因包括：①經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好；②與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低；③選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力，因?yàn)橹笖?shù)化債券組合的業(yè)績不能明顯偏離其基準(zhǔn)指數(shù)的表現(xiàn)。

40.A 【解析】簡單年化收益率=8%+2%-5%-3%=2%；精確年化收益率 =(1+8%)×(1+2%)×(1-5%)×(1-3%)-1=1．51%。

41.D 【解析】社會(huì)階層不屬影響投資者決策的內(nèi)在因素。

42.D 【解析】政府、金融機(jī)構(gòu)、大型工商企業(yè)可以發(fā)行貨幣市場工具。

43.D 【解析】預(yù)測某一類股票前景好，那么就增加它在投資組合中的權(quán)重；如果某一類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權(quán)重。

44.B 【解析】基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件是凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

45.D 【解析】基金管理公司在向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)不得與投資咨詢客戶約定分享收益或者分擔(dān)投資損失。

46.A 【解析】投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一就是定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績效等

47.A 【解析】美國基金銷售渠道嚴(yán)重依賴投資顧問渠道。

48.D 【解析】我國債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%。

49.B 【解析】中國證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。50.A 【解析】1868年，英國在《泰晤士報(bào)》上刊登招募說明書，成立了“海外及殖民地政府信托基金”。51.D 【解析】ETF的套利交易具體而言可分兩種情況：一種是發(fā)生折價(jià)交易時(shí)的情況。另一種是發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)的情況。因此，D項(xiàng)說法不正確。

52.A 【解析】依照我國《證券投資基金》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定的權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)。

53.B 【解析】所述是基金賬務(wù)復(fù)核的主要內(nèi)容，因此選B。

54.B 【解析】基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0．25%時(shí)，基金管理公司應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到0．5%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。

55.A 【解析】半報(bào)告不需要進(jìn)行審計(jì)，而報(bào)告需要審計(jì)。

56.B 【解析】本題是對(duì)基金投資比例的考查?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

57.A 【解析】投資一般分規(guī)劃、實(shí)施和優(yōu)化管理三個(gè)階段。投資規(guī)劃即指資產(chǎn)配置，是資產(chǎn)組合管理決策制定步驟中最重要的環(huán)節(jié)。

58.A 【解析】開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。

59.C 【解析】QDII基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息，QDII基金的凈值在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

60.C 【解析】被動(dòng)型基金(通常被稱為指數(shù)型基金)一般選取特定的指數(shù)成分股作為投資的對(duì)象，不主動(dòng)尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD 【解析】持有證券的上市公司行為的核算是指與基金持有證券的上市公司有關(guān)的、所有涉及該證券權(quán)益變動(dòng)并進(jìn)而影響基金權(quán)益變動(dòng)的事項(xiàng)，包括新股、紅股、紅利、配股等公司行為的核算。

2.ABCD 【解析】有效的機(jī)構(gòu)設(shè)置是實(shí)現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括專業(yè)委員會(huì)、投資管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、市場營銷部門、基金運(yùn)營部門和后臺(tái)支持部門。3.ACD 【解析】按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券 14 回購；⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。我國貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。

4.ABC 【解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。

5.CD 【解析】ETF申購和贖回的原則包括：①場內(nèi)申購贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請(qǐng)。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。②場外申購贖回ETF的申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)，場外申購贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)為現(xiàn)金。③申購、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

6.AB 【解析】商業(yè)銀行由于網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢且具有較好的風(fēng)險(xiǎn)控制，適合做托管人。

7.BD 【解析】基金資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)包括股票債券和銀行存款及其他有價(jià)證券。

8.BCD 【解析】基本分析是在否定半強(qiáng)勢有效市場的前提下，以公司基本狀況為基礎(chǔ)進(jìn)行的分析。目前國際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有：低市盈率(P／E比率)；股利貼現(xiàn)模型；內(nèi)含報(bào)酬率。

9.AB 【解析】無差異曲線位置越靠下，投資者滿意程度越低，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。最優(yōu)證券組合就是相對(duì)于其他有效組合，該組合所在的無差異曲線位置越高。

10.ABD 【解析】基金托管人內(nèi)部控制的原則包括：①合法性原則；②完整性原則；③及時(shí)性原則；④審慎性原則；⑤有效性原則；⑥獨(dú)立性原則。

11.BD 【解析】略。12.AB 【解析】基金凈值增長率=(期末份額凈值－期初份額凈值+本期分紅金額)／期初基金份額凈值。

13.BCD 【解析】以投資期分析為基礎(chǔ)，可以將債券互換分為三種類型：替代互換、市場間利差互換以及稅差激發(fā)互換。因此本題選BCD。

14.ABC 【解析】按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括小型資本股票、大型資本股票和混合型資本股票三種類型。

15.ABC 【解析】基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括：①保證基金資產(chǎn)的安全，基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相應(yīng)抵消；②依法處分基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利；③嚴(yán)守基金商業(yè)秘密；④對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

16.CD 【解析】無差異曲線總是向下凸的，同一投資者有無數(shù)條無差異曲線，但在同一時(shí)點(diǎn)任何兩條無差異曲線都不可能相交。

17.AD 【解析】基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件是基金合同和基金招募說明書。

18.AB 【解析】保本基金有一個(gè)保本期，投資者只有持有到期后才獲得本金保證或收益保證。保本基金中債券的比例越高，其投資于高回報(bào)上的資產(chǎn)比例就越少，收益上升空間就會(huì)受到一定限制。雖然投資保本型基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失。

19.ABC 【解析】本題是對(duì)封閉式基金的擴(kuò)募或延長合同條件的考查?！蹲C券投資基金法》第六十六條對(duì)此進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。

20.ACD 【解析】《證券投資基金法》第十三條規(guī)定：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；③主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣；④取得基金從業(yè)資格的人員 15 達(dá)到法定人數(shù)；⑤有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。21.ABC 【解析】略。

22.BCD 【解析】封閉式基金的發(fā)起人可以是證券公司、信托投資公司、基金管理公司。23.CD 【解析】投資人在申購贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有申購費(fèi)和贖回費(fèi)，管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金承擔(dān)。

24.ACD 【解析】加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)行的控制屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容。25.ABCD 【解析】基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件沒施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用以下七種方式來實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化客戶服務(wù)：①電話服務(wù)中心；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對(duì)一”專人服務(wù)；⑤互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；⑥媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

26.BCD 【解析】對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅，對(duì)法人機(jī)構(gòu)不征收印花稅，對(duì)企業(yè)投資者買賣基金，單位獲得的差價(jià)收入，征收企業(yè)所得稅。

27.ABC 【解析】證券組合方差(或風(fēng)險(xiǎn))的大小實(shí)際上取決于單個(gè)證券的方差、投資比例和證券之間的協(xié)方差。

28.ABCD 【解析】根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。

29.BC 【解析】基金托管人要根據(jù)有關(guān)規(guī)定和基金管理人合法、合規(guī)的投資指令辦理資金的清算、交割事宜。對(duì)基金管理人非法的、不合規(guī)的投資指令，托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并提示管理人或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

30.BD 【解析】略。

31.BCD 【解析】QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中、英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。QDII基金至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息，如投資衍生品，應(yīng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露凈值。

32.CD 【解析】略。

33.BC 【解析】基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，工作日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時(shí)問。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為交易日9∶30～11∶30、13∶00～15∶00。

34.AB 【解析】《證券投資基金法》規(guī)定基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

35.BCD 【解析】《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條規(guī)定，公開披露基金信息不得有下列行為：①虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

36.ABCD 【解析】除以上四項(xiàng)外，基金管理公司的客戶服務(wù)手段還包括自動(dòng)傳真;電子信箱與手機(jī)短信;召開講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

37.ABCD 【解析】對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。

38.BCD 【解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5％。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額設(shè)置 16 不同的認(rèn)購費(fèi)率。目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1％～1．5％左右，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

39.ABCD 【解析】商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)，在資本充足率(或凈資本、注冊資本)、組織結(jié)構(gòu)、治理機(jī)構(gòu)與內(nèi)部控制、營業(yè)場所、信息系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理制度、從業(yè)人員資格等方面符合《基金銷售管理辦法》、《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》和《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》等法規(guī)規(guī)定的條件時(shí)，可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

40.ABCD 【解析】略。

三、判斷題 1.A 【解析】略。

2.B 【解析】ETF的跟蹤偏離度等于考察期內(nèi)跟蹤誤差的標(biāo)準(zhǔn)差。

3.B 【解析】一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。

4.A 【解析】組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，也就是使組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。具體而言，就是使投資者在獲得一定收益水平的同時(shí)承擔(dān)最低的風(fēng)險(xiǎn)，或在投資者可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平之內(nèi)使其獲得最大的收益。

5.A 【解析】對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

6.B 【解析】基金估值方式的公開性要求，基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披露。

7.B 【解析】系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

8.A 【解析】ETF基金當(dāng)日可隨時(shí)交易，但當(dāng)日發(fā)布的申購、贖回清單，當(dāng)日不可修改。9.B 【解析】貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金，即投資于貨幣市場工具的比例應(yīng)為100％。10.B 【解析】根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額10％時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，在基金管理人當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額10％的前提下，可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。11.B 【解析】從控制過程來看，證券組合管理通常包括以下五個(gè)基本步驟：①確定證券投資政策；②進(jìn)行證券投資分析；③組建證券投資組合；④投資組合的修正；⑤投資組合業(yè)績評(píng)估。

12.B 【解析】證券投資基金的發(fā)展已經(jīng)成為一種國際性現(xiàn)象。

13.B 【解析】投資組合保險(xiǎn)策略在下降時(shí)賣出股票并在上升時(shí)買入股票，其支付曲線為凸形。

14.A 【解析】基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低；基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。

15.A 【解析】董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。

16.A 【解析】基金托管人負(fù)責(zé)保管基金的重大合同、基金的開戶資料、預(yù)留印鑒、實(shí)物證券的憑證等重要文件。

17.B 【解析】凈值增長率是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果最有效。18.B 【解析】略。

19.B 【解析】股利貼現(xiàn)模型就是將未來各期支付的股利(通常還包括未來某時(shí)股票的預(yù)期售價(jià))通過選取一定的貼現(xiàn)率折合為現(xiàn)值的方法，考查即期資產(chǎn)價(jià)格與預(yù)期未來現(xiàn)金流量折現(xiàn)后的現(xiàn)值之間的差異，即凈現(xiàn)值來判斷股票是否被錯(cuò)誤定價(jià)。如果凈現(xiàn)值大于0，即股票價(jià)值被低估，應(yīng)買入；如果凈現(xiàn)值小于0，即股票價(jià)格被高估，應(yīng)賣出。

20.B 【解析】到期收益率的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率。

21.B 【解析】根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤分配，每年不得少于一次，封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤的90%。

22.A 【解析】持續(xù)增長率和紅利收益率兩個(gè)變量是互補(bǔ)的，在運(yùn)用這兩個(gè)變量對(duì)公司的增長前景進(jìn)行預(yù)測時(shí)，要注意二者之間的負(fù)相關(guān)關(guān)系。23.A 【解析】略。

24.B 【解析】夏普指數(shù)以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金份額標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。

25.A 【解析】交易用金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。

26.B 【解析】基金管理公司一般不進(jìn)行虧負(fù)債經(jīng)營，因此負(fù)債率更低，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)也更低。27.B 【解析】基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

28.B 【解析】復(fù)制的投資組合的波動(dòng)不可能與選定的股票價(jià)格指數(shù)的波動(dòng)完全一致，所以跟蹤誤差是難以避免的。29.A 【解析】略。

30.B 【解析】基金與銀行存款雖然都是通過銀行發(fā)行，但是屬于兩種不同的金融產(chǎn)品。31.B 【解析】指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越多，由交易費(fèi)用所產(chǎn)生的跟蹤誤差就越大，但由于投資組合與指數(shù)之間的配比程度的提高而可以降低跟蹤誤差。

32.B 【解析】半報(bào)告只披露關(guān)聯(lián)交易的變化情況，不必披露全部的關(guān)聯(lián)交易。

33.B 【解析】基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來源，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。在一些國家和地區(qū)，托管人也通過提供績效評(píng)估、會(huì)計(jì)核算等增值性業(yè)務(wù)來擴(kuò)大收入來源。

34.A 【解析】基金發(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，因此基金交易價(jià)格主要反映在買賣基金時(shí)支付費(fèi)用的高低，或者說基金交易價(jià)格的核心是基金費(fèi)用的高低。

35.A 【解析】基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等方面。

36.A 【解析】為增強(qiáng)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力，中國證監(jiān)會(huì)于2006年8月和2007年9月先后發(fā)布通知規(guī)范基金管理公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。根據(jù)通知要求，2006年基金管理公司按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，2007年之后按照不低于基金管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的1%時(shí)可不再提取。

37.A 【解析】首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值。

38.B 【解析】再投資風(fēng)險(xiǎn)是指現(xiàn)金流再投資時(shí)面臨的利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券和其他固定收益證券，如優(yōu)先股，易于受到加速通貨膨脹的影響，即購買力風(fēng)險(xiǎn)的影響。

39.A 【解析】略。

40.B 【解析】不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同。一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上；股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年；行業(yè)資產(chǎn)配置的時(shí)間最短，一般根據(jù)季節(jié)周期或行業(yè)波動(dòng)特征進(jìn)行調(diào)整。

41.A 【解析】題目表述是公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制中的會(huì)計(jì)控制措施的具體內(nèi)容。42.A 【解析】資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配。因而，其過程是圍繞投資收益率目標(biāo)，考查不同資產(chǎn)類別并據(jù)以確定投資組合的資產(chǎn)配置比例的過程。43.A 【解析】證券投資基金具有集合投資、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。44.B 【解析】基金是一種適合中長線投資的理財(cái)方式。

45.B 【解析】基金逐日對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值，并于當(dāng)日將投資估值增(減)值確認(rèn)為公允價(jià)值變動(dòng)損益。

46.B 【解析】略。

47.A 【解析】內(nèi)部監(jiān)控是指托管人通過建立有效的稽核監(jiān)督體系、內(nèi)部監(jiān)控制度、稽核檢查制度、內(nèi)部控制制度的評(píng)審和反饋機(jī)制，設(shè)置專業(yè)人員和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度的落實(shí)。

48.A 【解析】貨幣市場基金份額凈值為1元，基金收益通常用每萬份日收益和最近7天年化收益率表示。

49.B 【解析】債券發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的重要因素。如果國債與非國債在除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者間的收益率差額有時(shí)也被稱為是“品質(zhì)利差”或“信用利差”，反映了國債發(fā)行條款與其他債券發(fā)行條款之間的差異。50.B 【解析】基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請(qǐng)材料。自2008年4月起，基金管理公司經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要到香港地區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，從事資產(chǎn)管理類相關(guān)業(yè)務(wù)。

51.A 【解析】與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定期定額投資計(jì)劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續(xù)，且具有風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng)、成本效應(yīng)和復(fù)利效應(yīng)等投資效果。52.A 【解析】略。

53.B 【解析】基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，被稱為“跟蹤誤差”。

54.A 【解析】歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。55.A 【解析】略。

56.B 【解析】基金市場營銷不能簡單的等同于推銷、銷售或促銷、而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、市場定位等諸多活動(dòng)。

57.B 【解析】基金管理人可以通過制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷售規(guī)模的目的。58.B 【解析】動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)，看上去與效率市場假說的風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的原則互相矛盾，但當(dāng)區(qū)別看待長期收益的改善與投資者的收益提高時(shí)可以發(fā)現(xiàn)，收益率各不相同的資產(chǎn)管理戰(zhàn)略將使不同類型投資者的效用(或舒適程度)最大化。

59.B 【解析】特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金風(fēng)險(xiǎn)分散程度的。

60.B 【解析】投資者于法定節(jié)假日前最后一個(gè)開放日申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有該日和整個(gè)節(jié)假日期間的利潤。