第一篇：結(jié)算情況說(shuō)明 - 副本

關(guān)于對(duì)個(gè)人結(jié)算運(yùn)費(fèi)工作中問(wèn)題的說(shuō)明

近幾個(gè)月來(lái)，因?qū)€(gè)人結(jié)算運(yùn)費(fèi)的問(wèn)題，個(gè)別脾氣暴躁的車(chē)主與我結(jié)算工作人員發(fā)生爭(zhēng)吵、沖突，嚴(yán)重影響了我辦工作秩序與氛圍，現(xiàn)特將情況說(shuō)明如下：

一、對(duì)個(gè)人結(jié)算運(yùn)費(fèi)的現(xiàn)狀與問(wèn)題

對(duì)個(gè)人運(yùn)費(fèi)的結(jié)算主要包括兩個(gè)板塊的內(nèi)容，一是車(chē)站對(duì)外單位個(gè)人車(chē)主的運(yùn)費(fèi)結(jié)算，二是對(duì)我司普快公司合作車(chē)主的運(yùn)費(fèi)結(jié)算，先分別說(shuō)明如下：

1、對(duì)外單位個(gè)人車(chē)主的運(yùn)費(fèi)結(jié)算。一般程序?yàn)椋很?chē)主交單--------結(jié)算人員結(jié)算-----審批-----出納付款-----做賬，然而，在實(shí)際操作中，這一程序并非一帆風(fēng)順，出現(xiàn)了以下問(wèn)題：

1）、車(chē)主或其司機(jī)在交單時(shí)，未正確填寫(xiě)結(jié)算委托人名字（未寫(xiě)或?qū)戝e(cuò)），導(dǎo)致運(yùn)費(fèi)結(jié)算后，因交單人所留付款對(duì)象名字與結(jié)算委托人名字不一致，不敢付款。尤其是在車(chē)主希望將錢(qián)打到自己賬戶而非結(jié)算委托人賬戶時(shí)，這一問(wèn)題更為普遍。

2）、車(chē)主未自行核算客憑金額，或者雖自行核算但未在所交單上說(shuō)明，導(dǎo)致工作人員不敢結(jié)算。一方面，我工作人員無(wú)法對(duì)每個(gè)車(chē)主的運(yùn)費(fèi)都進(jìn)行逐張客憑累加匯總，然后核算，效率低下，另一方面，即使我工作人員累加匯總并結(jié)算出余額，但又怕與車(chē)主自己核算的金額不一致，車(chē)主又重復(fù)查賬、查憑證，增加了工作負(fù)擔(dān)，對(duì)此我工作人員一般將其擱置，留待車(chē)主自行核算匯總后，再行結(jié)算。

3）、加班、頂班及打錯(cuò)車(chē)屬信息而無(wú)法結(jié)算問(wèn)題。系統(tǒng)中設(shè)置的公式只能對(duì)原定的正班車(chē)牌產(chǎn)生核算作用，一旦發(fā)生加班、頂班及車(chē)站打錯(cuò)車(chē)屬信息等非正常情況時(shí)，已設(shè)置的公式就無(wú)法對(duì)這些情況發(fā)生作用，導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法結(jié)算，又需車(chē)站重新單獨(dú)對(duì)這些情況設(shè)置公式，才能順利結(jié)算，更為麻煩的是，車(chē)主一般交單時(shí)，總是將加班、頂班、打錯(cuò)車(chē)屬的客憑單夾雜在常規(guī)客憑單中中，這樣結(jié)算工作就難以進(jìn)行，需逐一將加班、頂班、打錯(cuò)車(chē)屬的單找出，找車(chē)站設(shè)置公式，然后結(jié)算，這就無(wú)法保證運(yùn)費(fèi)結(jié)算在時(shí)間上的一致性，而車(chē)主則誤會(huì)我們不給他結(jié)單、扣押運(yùn)費(fèi)，難以協(xié)調(diào)。

綜上，對(duì)外單位個(gè)人車(chē)主的結(jié)算，問(wèn)題主要出現(xiàn)在交單和結(jié)算兩個(gè)環(huán)節(jié)，交單環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)為車(chē)主所留信息不全，或與委托結(jié)算人信息不一致，無(wú)法結(jié)算或不敢付款。結(jié)算環(huán)節(jié)則主要表現(xiàn)為車(chē)站未及時(shí)、正確的設(shè)置加班、頂班公式，或者未正確錄入車(chē)屬、車(chē)牌信息，導(dǎo)致無(wú)法結(jié)算，而車(chē)主則將一切責(zé)任和矛頭直指結(jié)算辦，認(rèn)為結(jié)算辦有意不給他結(jié)算、拖欠其款項(xiàng)，導(dǎo)致矛盾、爭(zhēng)吵。

2、對(duì)普快公司合作車(chē)車(chē)主的運(yùn)費(fèi)結(jié)算。合作車(chē)車(chē)主在我司車(chē)站運(yùn)費(fèi)的結(jié)算，一般不存在問(wèn)題，主要問(wèn)題發(fā)生在普快車(chē)主外站運(yùn)費(fèi)（代收代支款）結(jié)算的問(wèn)題上。一般對(duì)普快車(chē)主外站運(yùn)費(fèi)結(jié)算的程序?yàn)椋菏湛?-----列賬------扣營(yíng)收規(guī)費(fèi)----余額付出，因最終的付款均為當(dāng)月月末出賬后下月月初集中、統(tǒng)一審批付款，對(duì)于收款時(shí)間早一點(diǎn)的，收付的時(shí)間跨度一般就在一個(gè)月左右，這是正規(guī)程序所必須的時(shí)間。然而，車(chē)主并不耐心等待這一程序，總是在其運(yùn)費(fèi)進(jìn)入我司賬戶之時(shí)起，就不斷催促運(yùn)費(fèi)，態(tài)度蠻橫，稍有不敬，便與我工作人員發(fā)火、爭(zhēng)吵。

第二篇：結(jié)算情況說(shuō)明

我公司要與別公司結(jié)算賬款，對(duì)方要求我公司寫(xiě)結(jié)賬說(shuō)明，請(qǐng)問(wèn)怎么寫(xiě)（格式）？

最佳答案

一、銷(xiāo)售的貨物品種，數(shù)量，金額，合同約定的價(jià)格。

二、稅費(fèi)方面的結(jié)算。

三、結(jié)算方式和要求對(duì)方支付的款項(xiàng)合計(jì)。追問(wèn)

是最后結(jié)算的尾款說(shuō)明 回答

一、當(dāng)初合同約定金額，二、已收到的金額。

三、雙方約定的后續(xù)。

四、合同中還有未盡事宜。

工程竣工結(jié)算書(shū)范本

建筑工程竣工結(jié)算書(shū)備案登記表

竣結(jié)備（）第（）號(hào) 發(fā) 包 人

承 包 人

工程名稱(chēng)

工程建設(shè)地點(diǎn)

中標(biāo)價(jià)（萬(wàn)元）小寫(xiě)：

大寫(xiě)： 結(jié)算價(jià)（萬(wàn)元）小寫(xiě)：

大寫(xiě)： 資金來(lái)源

計(jì)價(jià)方式

承包范圍

單位工程造價(jià)（元）

建設(shè)規(guī)模

工程結(jié)構(gòu)

層

數(shù)

高度（M）

開(kāi)工日期

****年**月**日

竣工日期 年

月

日 發(fā)包人：

（單位蓋章）

****年**月**日 承包人：

（單位蓋章）

年 月 日 工程造價(jià)咨詢企業(yè)：

（單位蓋章）

年 月 日 工程造價(jià)管理機(jī)構(gòu)：

經(jīng)手人簽字或蓋章

（單位蓋章）

年 月 日

注：一式四份。發(fā)包人、承包人、工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)、工程造價(jià)管理機(jī)構(gòu)各一份。

第三篇：結(jié)算審查報(bào)告說(shuō)明

上海航空電器有限公司9號(hào)廠房裝修工程 審查說(shuō)明

審 查 說(shuō) 明

一、工程概況

1、工程地點(diǎn)和工程內(nèi)容

上海航空電器有限公司9號(hào)廠房裝修工程位于上海市中春路6629號(hào)9號(hào)樓，其工作內(nèi)容包括：裝修及水電改造、安裝(具體按9號(hào)廠房室內(nèi)裝飾工程全套施工圖)等。

2、開(kāi)竣工時(shí)間和質(zhì)量驗(yàn)證情況

該工程于2010年3月15日開(kāi)工，2010年6月14日竣工，工程由上海寶鋼發(fā)展置業(yè)公司組織驗(yàn)收，質(zhì)量合格。

二、審查情況和審查結(jié)果

我公司于2010年12月20日至2011年1月15日，對(duì)上述工程進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)踏勘、核查，并會(huì)同建設(shè)單位、施工單位對(duì)該項(xiàng)目工程結(jié)算開(kāi)展了集中審查。

1、審查依據(jù)

（1）國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度和相關(guān)司法解釋?zhuān)唬?）工程結(jié)算審查委托合同和完整、有效的工程結(jié)算文件；（3）施工發(fā)承包合同、投標(biāo)報(bào)價(jià)書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)工程量簽證單；

（4）《上海市建筑和裝飾工程預(yù)算定額（2000）》及相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、《上海市安裝工程預(yù)算定額（2000）》及相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；

（5）《上海建設(shè)工程造價(jià)與交易信息》（相應(yīng)時(shí)間段）及影響工程造價(jià)的其他相關(guān)資料等。

2、審查內(nèi)容

（1）結(jié)算資料的完整性、真實(shí)性和合法性；（2）工程發(fā)承包合同的合法性和有效性；（3）施工發(fā)承包合同范圍以外調(diào)整的工程價(jià)款；（4）稅、費(fèi)計(jì)算是否符合規(guī)定等。

3、審查結(jié)果

按照工程的發(fā)承包合同并結(jié)合該工程的實(shí)際情況，確定該工程結(jié)算審查原則是：根據(jù)簽證單確定工作量、依據(jù)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際情況協(xié)商確定人工、材料單價(jià)，按實(shí)北京中岳華工程造價(jià)咨詢事務(wù)所有限公司 上海航空電器有限公司9號(hào)廠房裝修工程 審查說(shuō)明

結(jié)算。

根據(jù)上述結(jié)算原則，經(jīng)審查，施工單位送審結(jié)算金額2,409,547.00元，審定結(jié)算金額2,151,870.00元，核減257,677.00元，核減率為10.69%。

4、核減原因說(shuō)明

（1）該工程的工程量根據(jù)甲方簽證量，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)勘查確認(rèn)后計(jì)量；比如：管內(nèi)穿線2.5㎜原數(shù)量9540米，審定量8332米；金屬軟管原數(shù)量355米，審定2量270米，原送審鍍鋅電管2764米，審定量為PVC管2667米；

（2）個(gè)別工程子目定額套用有誤，如空調(diào)弱電總包配合費(fèi)等，現(xiàn)已根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整；

（3）人工單價(jià)偏高，如工日結(jié)算原報(bào)為95元/工日，現(xiàn)已根據(jù)市場(chǎng)行情按82.5元/工日進(jìn)行調(diào)整。

北京中岳華工程造價(jià)咨詢事務(wù)所有限公司

第四篇：關(guān)于預(yù)結(jié)算確認(rèn)的情況說(shuō)明

情況說(shuō)明

致：XXXXXXXXXXXXX公司

我公司（XXXXXXXXXXXXX有限公司）于2014年10月對(duì)溫XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX工程進(jìn)行施工，2015年3月完成施工。

因貴公司（XXXXXXXXXXXXXX有限公司）為國(guó)有企業(yè)，需要進(jìn)行初審公司招標(biāo)，所以至今未對(duì)本項(xiàng)目進(jìn)行結(jié)算審計(jì)。因?yàn)轫?xiàng)目發(fā)生在2014年10月-2015年3月，所以財(cái)務(wù)記賬應(yīng)記錄在2015年。

綜合以上情況我公司（XXXXXXXXXXXXXXX有限公司）特出具預(yù)結(jié)算書(shū)，預(yù)結(jié)算書(shū)金額只用于財(cái)務(wù)2015年記賬使用，最后結(jié)算金額以審計(jì)后金額為準(zhǔn)。

特此說(shuō)明！

XXXXXXXXXXXX有限公司

2017年6月9日

第五篇：國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)說(shuō)明-自己總結(jié)

（經(jīng)辦，復(fù)核，授權(quán)）

1.1.信用證

1.1.1.進(jìn)口開(kāi)證專(zhuān)業(yè)審核

由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國(guó)結(jié)進(jìn)口開(kāi)證審核申請(qǐng)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。

本交易和進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)處理可并行處理，但進(jìn)口開(kāi)證最終開(kāi)出需等本交易完成，向信貸反饋數(shù)據(jù)并取得信貸系統(tǒng)放款通知后才能開(kāi)出

1.1.2.提貨擔(dān)保專(zhuān)業(yè)審核

由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國(guó)結(jié)外匯保函開(kāi)立審核申請(qǐng)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。分行國(guó)際結(jié)算人員操作(經(jīng)辦、復(fù)核)，需授權(quán)。（需要總行授權(quán)的業(yè)務(wù)，在超權(quán)限審批中描述。

1)經(jīng)辦/復(fù)核均選擇否定意見(jiàn)時(shí)，授權(quán)只能選擇不同意，經(jīng)辦/復(fù)核的意見(jiàn)不一致時(shí)，以授權(quán)意見(jiàn)為準(zhǔn)，經(jīng)辦復(fù)核均為同意時(shí)，授權(quán)可以選擇不同意。向信貸系統(tǒng)返回的意見(jiàn)為授權(quán)的意見(jiàn)。2)授權(quán)分為兩級(jí)授權(quán)。

業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)處理中復(fù)核/授權(quán)步驟均能將業(yè)務(wù)退回經(jīng)辦

1.1.3.提貨擔(dān)保專(zhuān)業(yè)審核

由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國(guó)結(jié)提貨擔(dān)保審核申請(qǐng)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)

1.1.4.提貨擔(dān)保開(kāi)立

信貸系統(tǒng)審批通過(guò)后，發(fā)出放款通知給國(guó)結(jié)系統(tǒng)，由國(guó)結(jié)系統(tǒng)發(fā)起提貨擔(dān)保開(kāi)立交易，登記提貨擔(dān)保信息，產(chǎn)生提貨擔(dān)保書(shū)。

1.1.5.提貨擔(dān)保閉卷

客戶換回提貨擔(dān)保書(shū)后，操作員通過(guò)菜單進(jìn)入此交易，登記相關(guān)閉卷信息

1.1.6.單據(jù)登記

非單證項(xiàng)下客戶需在我行辦理融資時(shí)，需提交其單據(jù)正本或副本給我行客戶經(jīng)理，由其進(jìn)行審核貿(mào)易真實(shí)性，國(guó)結(jié)操作人員在系統(tǒng)中登記單據(jù)情況，并根據(jù)客戶要求寄送單據(jù)。進(jìn)口項(xiàng)下TT單據(jù)需融資的也在此項(xiàng)下進(jìn)行登記（包括非信用證項(xiàng)下提貨擔(dān)保單據(jù)、進(jìn)口TT押匯/代付）。1.1.7.進(jìn)口開(kāi)證修改專(zhuān)業(yè)審核

由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國(guó)結(jié)進(jìn)口開(kāi)證修改審核申請(qǐng)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。

本交易和進(jìn)口開(kāi)證修改處理可并行處理，但進(jìn)口開(kāi)證修改最終開(kāi)出需等本交易完成，向信貸反饋數(shù)據(jù)并取得信貸系統(tǒng)放款通知后才能開(kāi)出修改

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息

1.1.8.外匯保函修改專(zhuān)業(yè)審核

由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國(guó)結(jié)外匯保函修改審核申請(qǐng)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息

1.2.貿(mào)易融資

1.2.1.打包貸款專(zhuān)業(yè)審核

1)由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國(guó)結(jié)打包專(zhuān)業(yè)審核申請(qǐng)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋反饋審審批意見(jiàn)

1.2.2.打包貸款放款確認(rèn)

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)專(zhuān)業(yè)審核后的打包貸款放款通知進(jìn)行確認(rèn)，形成打包貸款臺(tái)賬。

1、接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。

2、返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。

1.2.3.打包貸款還款

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)BANKS-LINK發(fā)起的還款進(jìn)行處理。

1、向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。

2、調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易

3、與BANCS-LINK數(shù)據(jù)調(diào)用接口：BANCS-LINK通過(guò)通知編號(hào)查詢國(guó)結(jié)，查詢出對(duì)應(yīng)的打包列表，通過(guò)融資編號(hào)查詢出融資信息。

4、BANCS-LINK提交還款信息給國(guó)結(jié)。

1.2.4.出口押匯專(zhuān)業(yè)審核

1)由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國(guó)結(jié)的專(zhuān)業(yè)審核任務(wù)，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)。

1、接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。

1.2.5.出口押匯還款

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進(jìn)行處理。

1、向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。

2、調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過(guò)BP號(hào)碼/OC號(hào)碼/TT單據(jù)登記號(hào)碼向國(guó)結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國(guó)結(jié)提交還款信息

1.2.6.出口貼現(xiàn)專(zhuān)業(yè)審核

由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國(guó)結(jié)的專(zhuān)業(yè)審核任務(wù)，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。

1)信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。2)業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意見(jiàn)。

1.2.7.出口貼現(xiàn)放款確認(rèn)

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)專(zhuān)業(yè)審核后的出口貼現(xiàn)放款通知進(jìn)行確認(rèn)，形成出口貼現(xiàn)臺(tái)賬

1、接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。

2、返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。

1.2.8.出口貼現(xiàn)還款

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進(jìn)行處理

1、向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。

2、調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過(guò)BP號(hào)碼/OC號(hào)碼/TT單據(jù)登記號(hào)碼向國(guó)結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。

4、BANCS-LINK向國(guó)結(jié)提交還款信息。

1.2.9.信保融資專(zhuān)業(yè)審核

由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國(guó)結(jié)的專(zhuān)業(yè)審核任務(wù)，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)。

1.2.10.信保融資放款確認(rèn)

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)專(zhuān)業(yè)審核后的信保融資放款通知進(jìn)行確認(rèn)，形成信保融資臺(tái)賬 系統(tǒng)自動(dòng)處理

1、接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。

1.2.11.信保融資還款

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進(jìn)行處理 在BANKS-LINK中進(jìn)行處理 通過(guò)收匯進(jìn)行還款處理

1、向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。

2、調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過(guò)BP號(hào)碼/OC號(hào)碼/TT單據(jù)登記號(hào)碼向國(guó)結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國(guó)結(jié)提交還款信息

1.2.12.出口訂單融資專(zhuān)業(yè)審核

出口訂單融資是指以匯款、出口跟單托收為結(jié)算方式的出口貿(mào)易中，我行應(yīng)客戶申請(qǐng)，在貨物裝運(yùn)前向客戶發(fā)放的專(zhuān)項(xiàng)用于出口訂單項(xiàng)下出口商品采購(gòu)、生產(chǎn)、裝運(yùn)的短期融資業(yè)務(wù)。由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國(guó)結(jié)的專(zhuān)業(yè)審核任務(wù)，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)

1.2.13.出口訂單融資放款確認(rèn)

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)專(zhuān)業(yè)審核后的出口訂單融資放款通知進(jìn)行確認(rèn)，形成出口訂單融資臺(tái)賬 系統(tǒng)自動(dòng)處理。

1、接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。

2、返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息。

1.2.14.出口訂單融資還款

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)BANKS-LINK發(fā)起的定單融資還款進(jìn)行處理

3、向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。

4、調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。

5、BANCS-LINK通過(guò)融資號(hào)碼或國(guó)際業(yè)務(wù)號(hào)碼或信貸合同號(hào)向國(guó)結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國(guó)結(jié)提交還款信息

1.2.15.出口退稅賬戶托管貸款專(zhuān)業(yè)審核

出口退稅賬戶托管貸款（以下簡(jiǎn)稱(chēng)退稅托管貸款），是指商業(yè)銀行為解決出口企業(yè)出口退稅款未能及時(shí)到賬而出現(xiàn)短期資金需求，在對(duì)企業(yè)出口退稅專(zhuān)用賬戶（以下簡(jiǎn)稱(chēng)退稅賬戶）進(jìn)行托管的前提下，向出口企業(yè)提供的以出口退稅應(yīng)收款作為還款保證的短期流動(dòng)資金貸款。由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國(guó)結(jié)的專(zhuān)業(yè)審核任務(wù)，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。

系統(tǒng)到核心檢查托管賬號(hào)是否存在，不存在時(shí)不允許同意放款；戶名與申請(qǐng)人是否一致，不一致時(shí)進(jìn)行提示。

1)信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。2)業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)。3）調(diào)用核心系統(tǒng)賬戶查詢交易查詢賬戶。

1.2.16.出口退稅賬戶托管貸款放款確認(rèn)

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)專(zhuān)業(yè)審核后的出口退稅賬戶托管賬戶貸款通知進(jìn)行確認(rèn)，形成出口退稅賬戶托管融資臺(tái)賬。系統(tǒng)自動(dòng)處理

1、接收信貸系統(tǒng)放款通知信息。２、返回信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)信息

1.2.17.出口退稅賬戶托管貸款還款

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)BANKS-LINK發(fā)起的貸款進(jìn)行還款處理 在BANKS-LINK中進(jìn)行處理

1、向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。

2、調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過(guò)國(guó)際業(yè)務(wù)號(hào)碼向國(guó)結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國(guó)結(jié)提交還款信息

1.2.18.進(jìn)口押匯專(zhuān)業(yè)審核

當(dāng)為預(yù)付貨款項(xiàng)下融資時(shí)，需要總行的授權(quán)。（超權(quán)限授權(quán)）

進(jìn)口押匯是指我行應(yīng)客戶的申請(qǐng)，在收到進(jìn)口貿(mào)易項(xiàng)下單據(jù)后，為客戶墊付款項(xiàng)并對(duì)外支付，由客戶在約定期限內(nèi)歸還我行墊款及其利息、費(fèi)用等的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)。

1.2.19.進(jìn)口押匯放款確認(rèn)

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)專(zhuān)業(yè)審核后的進(jìn)口押匯通知進(jìn)行確認(rèn)，形成進(jìn)口押匯臺(tái)賬 系統(tǒng)自動(dòng)處理

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)。

1.2.20.進(jìn)口押匯還款

本交易為系統(tǒng)對(duì)通過(guò)BANKS-LINK發(fā)起的押匯還款進(jìn)行處理。在BANKS-LINK中進(jìn)行處理

1、向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用。

2、調(diào)用核心系統(tǒng)還款試算交易。

3、BANCS-LINK通過(guò)國(guó)際業(yè)務(wù)號(hào)碼向國(guó)結(jié)查詢?nèi)谫Y信息。BANCS-LINK向國(guó)結(jié)提交還款信息

1.3.代付業(yè)務(wù)

1.3.1.進(jìn)口代付專(zhuān)業(yè)審核

進(jìn)口代付是指我行應(yīng)客戶的申請(qǐng)，對(duì)客戶在我行辦理的進(jìn)口付匯業(yè)務(wù)，由客戶或我行指定代理行（即代付行）代我行償付付款款項(xiàng)，客戶在約定的到期日向我行償還融資本息，由我行向代付行償融資本息的貿(mào)易融資。

我行辦理的進(jìn)口代付僅適用于信用證、托收、T/T付匯項(xiàng)下的進(jìn)口代付。

本交易是由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國(guó)結(jié)的專(zhuān)業(yè)審核任務(wù)，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。收息方式只能為利隨本清

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)

1.3.2.進(jìn)口代付申請(qǐng)

本交易是在進(jìn)口代付通過(guò)專(zhuān)業(yè)審核后，國(guó)結(jié)系統(tǒng)收到信貸系統(tǒng)的放款通知后發(fā)起的放款 申請(qǐng)業(yè)務(wù)，登記代付銀行信息、代付利率、客戶利率、發(fā)送代付確認(rèn)報(bào)文給代付銀行。收到信貸系統(tǒng)放款通知 向核心輸出費(fèi)用記賬指令

1.3.3.進(jìn)口代付放款起息

當(dāng)國(guó)結(jié)人員收到代付銀行付款確認(rèn)報(bào)文或其他方式的確認(rèn)付款通知后，在系統(tǒng)中發(fā)起進(jìn)口代付放款確認(rèn)交易，登記代付起息情況并向信貸系統(tǒng)反反饋數(shù)據(jù)。分行結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核

只有進(jìn)行了進(jìn)口代付放款申請(qǐng)且未進(jìn)行放款確認(rèn)的進(jìn)口代付申請(qǐng)才允許進(jìn)行放款確認(rèn) 本交易可以手工發(fā)起或掃描發(fā)起或接收?qǐng)?bào)文發(fā)起（MT299/MT499/MT799MT999）1）向信貸系統(tǒng)反反饋放款確認(rèn)信息 2）輸出SWIFT報(bào)文 3）給客戶的利息確認(rèn)單

1.3.4.進(jìn)口代付還款

在進(jìn)口代付放款確認(rèn)后，由客戶或客戶經(jīng)理申請(qǐng)發(fā)起進(jìn)口代付還款的申請(qǐng)，通過(guò)國(guó)結(jié)系統(tǒng)向代付銀行發(fā)送支付報(bào)文，調(diào)拔頭寸，并由國(guó)結(jié)系統(tǒng)觸發(fā)信貸系統(tǒng)進(jìn)行客戶額度歸還。當(dāng)進(jìn)口代付到期后，客戶因無(wú)力歸還代付款項(xiàng)時(shí)，由銀行進(jìn)行墊款支付。BANCS-LINK中扣客戶賬處理。

1）從BANCS-LINK中獲取扣客戶賬指令，發(fā)起進(jìn)口代付付匯業(yè)務(wù)。2）向清算系統(tǒng)輸出MT202報(bào)文。

3）向SWIFT系統(tǒng)輸出其他通知報(bào)文。（MT799/MT999）。向核心系統(tǒng)輸出記賬指令。

分行結(jié)算人員：經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)

支行柜員：BANCS-LINK中扣客戶賬處理

1.3.5.進(jìn)口代付閉卷

當(dāng)我行發(fā)出進(jìn)口代付申請(qǐng)后，進(jìn)口代付行因各種原因未能進(jìn)行代付處理，我行取消此筆交易時(shí)，使用此交易進(jìn)行處理。分行經(jīng)辦-復(fù)核

1）僅在進(jìn)口代付申請(qǐng)后，未進(jìn)行進(jìn)口代付確認(rèn)的進(jìn)口代付交易可以進(jìn)行閉卷。在此處閉卷的業(yè)務(wù)，允許操作員再手工發(fā)起“進(jìn)口代付放款申請(qǐng)”

1.3.6.出口代付專(zhuān)業(yè)審核

出口代付業(yè)務(wù)是指我行應(yīng)出口客戶申請(qǐng)，對(duì)出口客戶向我行提交的符合出口代付業(yè)務(wù)要求的出口單據(jù)，由我行委托代理行（即出口代付銀行，簡(jiǎn)稱(chēng)代付行）代我行對(duì)出口客戶提供的短期融資業(yè)務(wù)。出口代付到期后，由開(kāi)證行/進(jìn)口商直接向代付行付款，我行收取代付差價(jià)收入。

出口代付適用于信用證（含即期信用證、遠(yuǎn)期信用證）、托收（含D/P、D/A）、匯款（O/A賒銷(xiāo)）結(jié)算方式項(xiàng)下的出口代付業(yè)務(wù)。

本交易是由客戶經(jīng)理在信貸系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)，錄入基本數(shù)據(jù)后提交發(fā)起國(guó)結(jié)的專(zhuān)業(yè)審核任務(wù)，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息。業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn)。

1.3.7.出口代付申請(qǐng)

在出口代付專(zhuān)業(yè)審核后，國(guó)結(jié)系統(tǒng)收到信貸系統(tǒng)的放款通知時(shí)，系統(tǒng)發(fā)起出口代付申請(qǐng)，要求代付銀行正式起息放款。1）收到信貸系統(tǒng)放款通知信息。向SWIFT系統(tǒng)輸出報(bào)文

1）出口信用證收匯，出口托收收匯中要控制已成功辦理代付的收匯不允許自動(dòng)入賬處理，轉(zhuǎn)入人工處理。收匯處理中要將代付本金利息扣除放在中間科目。2）給信貸系統(tǒng)放款確認(rèn)。3）給核心系統(tǒng)賬務(wù)處理指令。4）給SWIFT系統(tǒng)報(bào)文。

1.3.8.出口代付還款

5）

當(dāng)原交單償付行、托收行付款行、匯款銀行未按我行指令將相應(yīng)款項(xiàng)付給出口代付銀行，而仍將款項(xiàng)匯至我行時(shí)，在出口收匯或匯入?yún)R款交易中將款項(xiàng)入內(nèi)部賬后，通過(guò)此交易將款項(xiàng)付給出口代付銀行。

當(dāng)原付款行未按約定付款，由客戶或我行墊付還款時(shí)也通過(guò)此交易進(jìn)行處理。

1.3.8.1 操作權(quán)限

由BANCS-LINK柜員進(jìn)行扣款處理。分行結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)

1.4.出口福費(fèi)廷

1.4.1.福費(fèi)廷確認(rèn)

福費(fèi)廷業(yè)務(wù)又稱(chēng)票據(jù)買(mǎi)斷，是指銀行應(yīng)出口商或持票人的申請(qǐng)，對(duì)持票人無(wú)追索權(quán)地買(mǎi)入已經(jīng)銀行（通常為開(kāi)證行或保兌行）承兌的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)。

在本交易中，支行客戶經(jīng)理掃描相應(yīng)單據(jù)發(fā)起申請(qǐng)，由國(guó)結(jié)操作人員錄入福費(fèi)廷報(bào)價(jià)的信息，凍結(jié)同業(yè)額度，并提交審批，發(fā)送買(mǎi)斷通知電文給開(kāi)證行。如為轉(zhuǎn)售型福費(fèi)廷，則需同時(shí)向買(mǎi)斷行和開(kāi)證行發(fā)報(bào)。分行結(jié)算人員經(jīng)辦－復(fù)核－授權(quán)

1）必須是遠(yuǎn)期已承兌的信用證項(xiàng)下交單才可辦理福費(fèi)廷。2）已辦理過(guò)福費(fèi)廷報(bào)價(jià)（未閉卷）的不可以再次進(jìn)行報(bào)價(jià)確認(rèn)。3）參貸行可多個(gè) 4）SWIFT系統(tǒng)報(bào)文發(fā)送

1.4.2.福費(fèi)廷款項(xiàng)處理

買(mǎi)斷型福費(fèi)廷：收到承兌行同意我行買(mǎi)入的報(bào)文后（如有），操作員通過(guò)此交易進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，將福費(fèi)廷款項(xiàng)發(fā)放給客戶，扣減原凍結(jié)的同業(yè)額度，并進(jìn)行金宏申報(bào)處理。風(fēng)險(xiǎn)參貸型福費(fèi)廷：同買(mǎi)斷型福費(fèi)廷，同時(shí)在業(yè)務(wù)完成后發(fā)起風(fēng)險(xiǎn)參貸款支付交易。

轉(zhuǎn)售型福費(fèi)廷：收到買(mǎi)斷行支付的福費(fèi)廷買(mǎi)斷款后，系統(tǒng)發(fā)起福費(fèi)廷款項(xiàng)讓渡交易，操作員通過(guò)此交易將福費(fèi)廷款項(xiàng)解付給客戶，并進(jìn)行金宏申報(bào)處理

給SWIFT系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文

業(yè)務(wù)完成后，向核心系統(tǒng)發(fā)送記賬指令（MT799/MT999）

1.4.3.福費(fèi)廷款項(xiàng)轉(zhuǎn)讓

我行收到買(mǎi)斷行的買(mǎi)斷款項(xiàng)后通過(guò)此交易進(jìn)行歸還福費(fèi)廷賬務(wù)處理及業(yè)務(wù)信息登記。分行國(guó)際結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核

收到清算系統(tǒng)MT202/MT910頭寸入賬報(bào)文 向核心系統(tǒng)輸出記賬指令

向SWIFT系統(tǒng)輸出MT799/MT999報(bào)文

1.4.4.福費(fèi)廷風(fēng)險(xiǎn)參貸登記

我行已買(mǎi)斷未到期的票據(jù)（包括風(fēng)險(xiǎn)參貸型），根據(jù)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)狀況，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)給第三方銀行，在此交易中進(jìn)行信息登記，報(bào)文發(fā)送，并在業(yè)務(wù)完成后發(fā)起參貸費(fèi)支付處理的交易。分行國(guó)際業(yè)務(wù)人員經(jīng)辦-復(fù)核 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)無(wú)須通過(guò)信貸系統(tǒng)

1.4.5.福費(fèi)廷收匯處理

在買(mǎi)斷型福費(fèi)廷及風(fēng)險(xiǎn)參貸型福費(fèi)廷時(shí)，系統(tǒng)生成歸還福費(fèi)廷賬務(wù)，在轉(zhuǎn)售型福費(fèi)廷時(shí)，系統(tǒng)生成內(nèi)部賬轉(zhuǎn)賬處理賬務(wù)。

如預(yù)扣費(fèi)不足，則通知BANCS-LINK從客戶賬劃轉(zhuǎn)到內(nèi)部賬，然后本交易從指定內(nèi)部賬扣款還福費(fèi)廷。（如果是我行買(mǎi)斷型，則允許手工發(fā)起此交易從內(nèi)部賬扣款還福費(fèi)廷

向清算系統(tǒng)發(fā)出MT202報(bào)文

業(yè)務(wù)經(jīng)辦復(fù)核后，向核心系統(tǒng)發(fā)出記賬指 收到SWIFT系統(tǒng)MT202或MT910報(bào)文。賬戶行發(fā)給我行的收匯報(bào)文

1.4.6.福費(fèi)廷閉卷

當(dāng)報(bào)價(jià)確認(rèn)后，因買(mǎi)斷行未按期支付款項(xiàng)或客戶撤回賣(mài)斷要求，通過(guò)此交易進(jìn)行信息登記 轉(zhuǎn)售型福費(fèi)廷當(dāng)我行收到買(mǎi)斷銀行通知已收款后，通過(guò)此交易進(jìn)行信息登記并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)處理。

分行國(guó)際結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核 向核心系統(tǒng)輸出記費(fèi)用賬務(wù)的指令

1.5.進(jìn)口福費(fèi)廷

1.5.1.回購(gòu)型福費(fèi)廷確認(rèn)

對(duì)我行開(kāi)出信用證的到單，經(jīng)客戶及我行承兌后，由我行進(jìn)行買(mǎi)斷，稱(chēng)為回購(gòu)型福費(fèi)廷。

在本交易中，由國(guó)結(jié)操作人員錄入福費(fèi)廷報(bào)價(jià)的信息，并提交審批，發(fā)送買(mǎi)斷通知電文給議付行

分行結(jié)算人員經(jīng)辦－復(fù)核－授權(quán)

1）必須是遠(yuǎn)期已承兌的信用證項(xiàng)下到單才可辦理福費(fèi)廷。已辦理過(guò)福費(fèi)廷報(bào)價(jià)（未閉卷）的不可以再次進(jìn)行報(bào)價(jià)確認(rèn) 向SWIFT系統(tǒng)輸出報(bào)文

1.5.2.回購(gòu)型福費(fèi)廷付匯

與議付行確認(rèn)后，操作員通過(guò)此交易發(fā)放福費(fèi)廷款項(xiàng)，發(fā)出支付報(bào)文，并進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)處理

分行結(jié)算人員經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán) 向清算系統(tǒng)發(fā)出MT202支付報(bào)文

向SWIFT系統(tǒng)發(fā)出MT799或MT999報(bào)文 向核心系統(tǒng)發(fā)出賬務(wù)處理指令

1.5.3.回購(gòu)型福費(fèi)廷還款

在到單付匯日，操作員通過(guò)BANCS-LINK扣客戶賬后發(fā)起還款，歸還福費(fèi)廷款項(xiàng) 支行柜員通過(guò)BANKCS-LINK進(jìn)行處理 分行結(jié)算人員進(jìn)行經(jīng)辦-復(fù)核

向核心系統(tǒng)輸出還款交易調(diào)用數(shù)據(jù) 由BANKS-LINK輸出還款會(huì)計(jì)憑證

1.5.4.回購(gòu)型福費(fèi)廷閉卷

當(dāng)報(bào)價(jià)確認(rèn)后，因價(jià)格或我行資金問(wèn)題未能如期起息而取消交易，通過(guò)此交易進(jìn)行信息登記。

收到SWIFT系統(tǒng)報(bào)文（議付行通知報(bào)文）

1.6.票證通及增利贏、創(chuàng)利贏

1.6.1.出口票證通專(zhuān)業(yè)審核

出口票證通業(yè)務(wù)是指我行應(yīng)出口客戶的申請(qǐng)，對(duì)符合我行要求的出口信用證、出口信用證/托收/匯款項(xiàng)下單據(jù)及出口退稅托管賬戶，受讓有關(guān)出口受益權(quán)，為客戶購(gòu)進(jìn)原材料等開(kāi)立進(jìn)口信用證、國(guó)內(nèi)信用證或人民幣銀行承兌匯票的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。我行辦理的出口票證通僅適用于在我行開(kāi)立了結(jié)算賬戶的從事進(jìn)出口業(yè)務(wù)的法人客戶。國(guó)結(jié)系統(tǒng)中進(jìn)行出口票證通處理中，主要是在專(zhuān)業(yè)審核時(shí)進(jìn)行票證登記.1)本處的出口票證通專(zhuān)業(yè)審核，僅限于開(kāi)立銀行承兌匯票，其余的出口票證通業(yè)務(wù)在對(duì)應(yīng)的進(jìn)口信用證開(kāi)立專(zhuān)業(yè)審核、國(guó)內(nèi)證開(kāi)立專(zhuān)業(yè)審核中描述。2)控制的相應(yīng)單據(jù)收匯時(shí)，應(yīng)提示入保證金賬戶。

3)信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 4)業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反饋審批意見(jiàn) 5)開(kāi)立銀票時(shí)，需日終跑批獲取開(kāi)票情況

1.6.2.進(jìn)口票證通專(zhuān)業(yè)審核

進(jìn)口票證通是指我行應(yīng)客戶的申請(qǐng)，以符合我行要求的銀行承兌匯票等有價(jià)票據(jù)或開(kāi)證行確認(rèn)到期付款的國(guó)內(nèi)信用證為質(zhì)押，為客戶辦理開(kāi)立信用證等融資業(yè)務(wù)。

我行辦理的進(jìn)口票證通業(yè)務(wù)品種包括：開(kāi)立進(jìn)口信用證、國(guó)內(nèi)信用證及保函業(yè)務(wù)；進(jìn)口押匯、進(jìn)口代付、進(jìn)口保付等進(jìn)口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下買(mǎi)方押匯、買(mǎi)方代付等買(mǎi)方貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

進(jìn)口票證通業(yè)務(wù)納入我行特別授信管理.國(guó)結(jié)系統(tǒng)中進(jìn)行出口票證通處理中，主要是在專(zhuān)業(yè)審核時(shí)進(jìn)行票證登記 經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)

信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意見(jiàn)

1.6.3.票據(jù)置換

客戶申請(qǐng)辦理單據(jù)置換并符合單據(jù)置換的條件，經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)審核同意后，業(yè)務(wù)人員在系統(tǒng)中對(duì)出口票證通、進(jìn)口票證通相關(guān)信息進(jìn)行修改登記.分行結(jié)算人員操作經(jīng)辦-復(fù)核-授權(quán)（可選）1）置換時(shí)，原融資業(yè)務(wù)不得是已逾期或已結(jié)清。換入的票據(jù)總額需大于或等于換出的票據(jù)總額

1.6.4.進(jìn)口增利贏專(zhuān)業(yè)審核

“進(jìn)口增利贏”產(chǎn)品是指在進(jìn)口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下，我行應(yīng)客戶的申請(qǐng)，憑其提交的人民幣保證金/人民幣定期存款存單/保本型人民幣理財(cái)產(chǎn)品作為質(zhì)押，為其辦理進(jìn)口融資并對(duì)外支付，同時(shí)要求客戶在我行辦理一筆遠(yuǎn)期售匯交易，約定到期由我行解除質(zhì)押、客戶履約交割后歸還進(jìn)口融資款項(xiàng)。該項(xiàng)業(yè)務(wù)由人民幣保證金/人民幣定期存款存單/保本型人民幣理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)口融資和遠(yuǎn)期售匯三部分組成。

所有需通過(guò)信貸系統(tǒng)審核的進(jìn)口押匯或進(jìn)口代付（增利贏），在信貸系統(tǒng)提交申請(qǐng)發(fā)送到國(guó)結(jié)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)。

注：相關(guān)專(zhuān)業(yè)審核描述請(qǐng)參見(jiàn)具體融資業(yè)務(wù)品種 系統(tǒng)檢查保證金比例是否100% 信貸系統(tǒng)發(fā)起融資申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息.業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意見(jiàn).1.6.5.出口創(chuàng)利贏專(zhuān)業(yè)審核

“出口創(chuàng)利贏”產(chǎn)品指在出口貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下，我行應(yīng)客戶的申請(qǐng)，以其出口收匯款項(xiàng)作為保證金，為其辦理出口融資，同時(shí)要求客戶在我行辦理一筆遠(yuǎn)期結(jié)匯交易，并約定到期由出口收匯款項(xiàng)交割后歸還出口融資款項(xiàng)。該項(xiàng)業(yè)務(wù)由外幣保證金、出口融資和遠(yuǎn)期結(jié)匯三部分組成。

所有需通過(guò)信貸系統(tǒng)審核的出口押匯（創(chuàng)利贏），在信貸系統(tǒng)提交申請(qǐng)發(fā)送到國(guó)結(jié)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn).1.6.6.遠(yuǎn)期結(jié)售匯成本價(jià)格錄入

用于總行對(duì)進(jìn)進(jìn)口增利贏、出出口創(chuàng)利贏產(chǎn)品的遠(yuǎn)期結(jié)售匯成本價(jià)格數(shù)據(jù)進(jìn)行錄入 總行柜員經(jīng)辦-復(fù)核

1、系統(tǒng)自動(dòng)判斷是否重復(fù)錄入。

2、系統(tǒng)根據(jù)融資編號(hào)帶出融資數(shù)據(jù)，由操作員手工錄入遠(yuǎn)期結(jié)售匯成本價(jià)格。1.7.融資補(bǔ)錄、展期及核銷(xiāo)登記

1.7.1.融資展期專(zhuān)業(yè)審核

貿(mào)易融資到期前，客戶提出申請(qǐng)要求變更到期日期，通過(guò)審批后進(jìn)行到期日期變更及利率調(diào)整處理。

由信貸系統(tǒng)錄入審批基礎(chǔ)信息，發(fā)起國(guó)結(jié)融資展期申請(qǐng)后，由國(guó)結(jié)人員通過(guò)此交易補(bǔ)充有關(guān)信息，出具審核意見(jiàn)

不得在貿(mào)易融資到期日當(dāng)天進(jìn)行展期審核.信貸系統(tǒng)發(fā)起融資展期申請(qǐng)后發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)專(zhuān)業(yè)審核，并提供相應(yīng)信息 業(yè)務(wù)完成后，向信貸系統(tǒng)反反饋審審批意.1.7.2.融資展期

收到信貸系統(tǒng)的展期放款通知后，國(guó)結(jié)系統(tǒng)進(jìn)行信息登記，修改原融資到期日 分行國(guó)際結(jié)算人員操作(經(jīng)辦、復(fù)核)，需授權(quán)。（需要總行授權(quán)的業(yè)務(wù)，在超權(quán)限審批中描述。

信貸系統(tǒng)批量提供展期信息

1.7.3.不良融資核銷(xiāo)登記

融資因客戶原因無(wú)法歸還，經(jīng)審批后進(jìn)行融資核銷(xiāo)。

本交易僅在信貸審批并已核銷(xiāo)完成后，進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易融資核銷(xiāo)登記，修改融資狀態(tài) 系統(tǒng)自動(dòng)處理

系統(tǒng)自動(dòng)解析信貸系統(tǒng)提供的融資核銷(xiāo)情況數(shù)據(jù)，寫(xiě)入融資核銷(xiāo)登記表中，并更新原融資狀態(tài)。

信貸系統(tǒng)的國(guó)際貿(mào)易融資進(jìn)行核銷(xiāo)后批量提供核銷(xiāo)信息給國(guó)結(jié)

1.7.4.融資放款補(bǔ)錄

當(dāng)系統(tǒng)與信貸系統(tǒng)連接斷開(kāi)時(shí)，信貸系統(tǒng)與國(guó)結(jié)系統(tǒng)均單獨(dú)運(yùn)行時(shí)，由操作員手工錄入融資發(fā)放信息，生成融資臺(tái)賬。

本交易處理的范圍：打包貸款、出口押匯、出口貼現(xiàn)、信保融資、出口訂單融資、出口退稅賬戶托管貸款、進(jìn)口押匯、出口雙保理融資、有追索權(quán)的保理融資。

本交易僅作為緊急狀態(tài)補(bǔ)錄的處理，非日常交易使用！

1)系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)錄入的信貸合同號(hào)進(jìn)行校驗(yàn)，如已做過(guò)放款的，則進(jìn)行提示。2)系統(tǒng)對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)編號(hào)進(jìn)行校驗(yàn)，如已做過(guò)做放款的，則不允許做放款補(bǔ)錄。

1.7.5.融資還款補(bǔ)錄

當(dāng)客戶通過(guò)柜面非國(guó)結(jié)交易進(jìn)行了還款，由操作員在此交易中補(bǔ)錄還款的情況。此交易僅作為應(yīng)急手段進(jìn)行使用，非日常使用交易！分行國(guó)際結(jié)算人員操作(經(jīng)辦、復(fù)核)。1)系統(tǒng)控制對(duì)已結(jié)清的交易不得再次補(bǔ)錄。2)正常、逾期狀態(tài)的融資均允許補(bǔ)錄。

已核銷(xiāo)的融資不得在此交易中進(jìn)行補(bǔ)錄

1.7.6.墊款收回登記

我行在進(jìn)口信用證、進(jìn)口保函、進(jìn)口代付、出口代付項(xiàng)下墊付了資金后，通過(guò)各種努力從客戶收回的墊款及利息在此交易中進(jìn)行登記.系統(tǒng)自動(dòng)處理。

系統(tǒng)從報(bào)表平臺(tái)獲取數(shù)據(jù)文件進(jìn)行更新

1)系統(tǒng)通過(guò)解析墊款收回情況數(shù)據(jù)更新墊款收回情況。

系統(tǒng)自動(dòng)處理，無(wú)需人工干預(yù)

1.7.7.融資專(zhuān)業(yè)審核取消

用于操作員手工發(fā)起對(duì)已審批通過(guò)的融資專(zhuān)業(yè)審核進(jìn)行取消處理 分行國(guó)際業(yè)務(wù)人員經(jīng)辦-復(fù)核 業(yè)務(wù)完成后，系統(tǒng)自動(dòng)將原審批通過(guò)的融資專(zhuān)業(yè)審核置為失效狀態(tài)，同時(shí)解除占用的金融機(jī)構(gòu)額度、保理額度、國(guó)家額度、信保額度。

附件四(參數(shù)部分)

本文檔針對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中參數(shù)功能部分進(jìn)行編寫(xiě)，包括：機(jī)構(gòu)管理、系統(tǒng)參數(shù)、權(quán)限參數(shù)、公共參數(shù)、賬務(wù)參數(shù)、牌價(jià)參數(shù)、銀行參數(shù)、客戶參數(shù)、額度參數(shù)、參數(shù)審批、歷史維護(hù)信息查詢.幾種帳戶類(lèi)型: 表內(nèi)賬戶, 表外賬戶,內(nèi)部帳戶(表外和表內(nèi)), 帳戶行帳戶, 對(duì)公客戶帳戶, 對(duì)私客戶帳戶.1.7.8.機(jī)構(gòu)管理

對(duì)銀行的各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行建檔，生成機(jī)構(gòu)編號(hào)。其中：上級(jí)機(jī)構(gòu)用于標(biāo)識(shí)本機(jī)構(gòu)的上一級(jí)業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)（并非是行政級(jí)別）。行所號(hào)是指銀行會(huì)計(jì)系統(tǒng)中計(jì)賬的機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)號(hào)，此處記錄后用于國(guó)際業(yè)務(wù)的賬務(wù)生成，賬號(hào)校驗(yàn)等

總行國(guó)際業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)通過(guò)系統(tǒng)建立。

此處建立機(jī)構(gòu)參數(shù)是系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的必需前提，建立的機(jī)構(gòu)參數(shù)將用于后續(xù)的權(quán)限，賬戶等一系列的參數(shù)中使用，在業(yè)務(wù)中涉及業(yè)務(wù)經(jīng)辦，歸屬，客戶的檢索使用等 由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置.1)機(jī)構(gòu)編碼規(guī)則：10位編號(hào)，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)號(hào)為1000000000，其余機(jī)構(gòu)依次編號(hào)。

行所號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)全稱(chēng)與核心系統(tǒng)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)需保持相同

設(shè)置某機(jī)構(gòu)的結(jié)售匯發(fā)生機(jī)構(gòu)、表外發(fā)生機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)編號(hào)生成機(jī)構(gòu)、申報(bào)發(fā)生機(jī)構(gòu)、發(fā)報(bào)發(fā)生機(jī)構(gòu)、匯率發(fā)生機(jī)構(gòu)、利率發(fā)生機(jī)構(gòu)、賬戶行發(fā)生機(jī)構(gòu)、代理行發(fā)生機(jī)構(gòu)、手續(xù)費(fèi)發(fā)生機(jī)構(gòu)。

一般情況下，匯率發(fā)生機(jī)構(gòu)指向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。

總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置.需求是機(jī)構(gòu)管理中“是否是業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)”項(xiàng)賦值為’Y’的才能出現(xiàn)在此機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則管理中.1.7.9.機(jī)構(gòu)合并

機(jī)構(gòu)合并操作是指實(shí)現(xiàn)行內(nèi)，某一機(jī)構(gòu)合并到另一機(jī)構(gòu)時(shí)，涉及到的客戶歸屬，后續(xù)業(yè)務(wù)辦理等一系列的數(shù)據(jù)進(jìn)行更新.由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置.1)執(zhí)行合并操作前二次提示確認(rèn)。

機(jī)構(gòu)合并后不可逆轉(zhuǎn).機(jī)構(gòu)合并將會(huì)進(jìn)行客戶轉(zhuǎn)移，客戶賬戶轉(zhuǎn)移，未完成業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移等進(jìn)行處理

1.7.10.機(jī)構(gòu)升降級(jí)

用于將非業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)升級(jí)為業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)，并將客戶信息的管理權(quán)限獲取到升級(jí)的機(jī)構(gòu)中。當(dāng)進(jìn)行降級(jí)時(shí)，客戶的管理權(quán)限將會(huì)被并入其上級(jí)業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)。

1.7.11.機(jī)構(gòu)參數(shù)導(dǎo)入

新開(kāi)一家機(jī)構(gòu)時(shí)，系統(tǒng)對(duì)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦國(guó)際業(yè)務(wù)所需參數(shù)進(jìn)行模板導(dǎo)入 由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置.1.8.系統(tǒng)參數(shù)

1.8.1.賬務(wù)類(lèi)型管理

設(shè)置機(jī)構(gòu)的賬務(wù)類(lèi)型。在增加手續(xù)費(fèi)，電報(bào)費(fèi)，快郵費(fèi)種類(lèi)，表內(nèi)帳務(wù)科目，表外帳務(wù)科目時(shí)，在EBILLS系統(tǒng)中需要先增加此帳務(wù)類(lèi)型.由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置。

默認(rèn)進(jìn)入系統(tǒng)的對(duì)公客戶類(lèi)賬戶.1.8.2.交易類(lèi)型管理

設(shè)置機(jī)構(gòu)的相應(yīng)的交易類(lèi)型。所有的業(yè)務(wù)類(lèi)型均需在此模塊中進(jìn)行管理設(shè)置才能進(jìn)行相關(guān)的業(yè)務(wù)處理，參數(shù)維護(hù).總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置

機(jī)構(gòu)交易權(quán)限，國(guó)結(jié)人員權(quán)限-業(yè)務(wù)權(quán)限，業(yè)務(wù)編碼管理，費(fèi)用帳務(wù)管理，交易版本管理均會(huì)引用此項(xiàng)數(shù)據(jù).1.8.3.交易版本管理

設(shè)置機(jī)構(gòu)的新增交易類(lèi)型。

用于管理業(yè)務(wù)的流程模板號(hào)。只能在開(kāi)發(fā)階段修改 由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置

1.8.4.業(yè)務(wù)編碼管理

業(yè)務(wù)系統(tǒng)在保存業(yè)務(wù)生成業(yè)務(wù)編號(hào)時(shí)將調(diào)用此項(xiàng)數(shù)據(jù)，并根據(jù)其中的規(guī)則生成相應(yīng)的業(yè)務(wù)編號(hào).總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置

1.8.5.貨幣管理

由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一維護(hù),貨幣表存儲(chǔ)所有交易貨幣的有關(guān)信息，可對(duì)其進(jìn)行添加、修改、保存、刪除、查詢等操作。業(yè)務(wù)處理中的貨幣只可引用此處的常用貨幣。所有與貨幣代號(hào)有關(guān)的均引用自本參數(shù)。此處所填數(shù)據(jù)，除記賬貨幣編號(hào)、是否常用貨幣、是否整數(shù)外，其他的必須是國(guó)家發(fā)布的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)

國(guó)家數(shù)據(jù)在系統(tǒng)啟動(dòng)時(shí)會(huì)加載到內(nèi)存中，如果修改此項(xiàng)數(shù)據(jù)，需重啟服務(wù)器后才生效 記賬貨幣編號(hào)應(yīng)當(dāng)與核心，信貸系統(tǒng)中的代碼保持一致

1.8.6.金融臺(tái)歷, 國(guó)內(nèi)節(jié)假日管理

選定國(guó)家、年、月后，在下面日歷上雙擊某一日進(jìn)行設(shè)定或取消節(jié)假日 總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置.由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一維護(hù)

1.8.7.國(guó)家管理

國(guó)家信息表存儲(chǔ)各個(gè)國(guó)家的信息，由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)維護(hù)，允許查詢、添加、修改、刪除等編輯。反洗錢(qián)，申報(bào)，快郵，電報(bào)費(fèi)的計(jì)算均引用此項(xiàng)數(shù)據(jù)

1)‘區(qū)域國(guó)家管理’，‘銀行參數(shù)’，業(yè)務(wù)交易，申報(bào)管理等涉及國(guó)家的均引用此項(xiàng)參數(shù)。2)國(guó)家數(shù)據(jù)在系統(tǒng)啟動(dòng)時(shí)會(huì)加載到內(nèi)存中，如果修改此項(xiàng)數(shù)據(jù)，需重啟服務(wù)器后才生效。3)增加國(guó)家所在洲，僅用于報(bào)表統(tǒng)計(jì)

1.8.8.區(qū)域管理

用于定義快郵，電報(bào)費(fèi)計(jì)算的區(qū)域。如DHL1區(qū)，DHL2區(qū)等。由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)維護(hù)，允許查詢、添加、修改、刪除等編輯.由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置

區(qū)域國(guó)家管理，郵電費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均引用此項(xiàng)參數(shù)

1.8.9.區(qū)域國(guó)家管理

設(shè)置某一區(qū)域下所屬?lài)?guó)家。由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)維護(hù)，允許查詢、添加、修改、刪除等編輯

由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置。

1.8.10.快郵方式管理

由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一維護(hù)，可對(duì)快郵方式進(jìn)行添加，刪除，修改操作 總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置

1.8.11.付款期限管理

說(shuō)明開(kāi)出的信用證，代收，保函開(kāi)立，信用證通知，托收登記所具有的匯票期限類(lèi)型 總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置.一般采用外管局網(wǎng)站上數(shù)據(jù)的導(dǎo)入

1.8.12.內(nèi)部折算率管理

存放我行的對(duì)美元牌價(jià)內(nèi)部折算率。此項(xiàng)數(shù)據(jù)涉及到與折算有關(guān)的各項(xiàng)報(bào)表 由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置.折算率需大于零

如當(dāng)月未公布，則系統(tǒng)直接沿用上月的折算率

1.8.13.結(jié)售匯代碼管理

結(jié)售匯種類(lèi)管理，可進(jìn)行新增修改刪除操作。此項(xiàng)數(shù)據(jù)必須與外管局保持一致 由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置 結(jié)售匯標(biāo)識(shí): 0-結(jié)匯/1-售匯.1)在此進(jìn)行的操作將影響業(yè)務(wù)中的結(jié)售匯種類(lèi)選擇，并影響最終的結(jié)售匯報(bào)表是否正確！

1.8.14.申報(bào)交易編碼管理

申報(bào)交易編碼管理，可進(jìn)行申報(bào)參數(shù)的新增修改刪除操作。此項(xiàng)數(shù)據(jù)于申報(bào)管理中使用，必須與外管局發(fā)布數(shù)據(jù)的保持一致 由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置

1.8.15.經(jīng)濟(jì)類(lèi)型管理

外管局經(jīng)濟(jì)類(lèi)型編碼管理，可進(jìn)行經(jīng)濟(jì)類(lèi)型編碼參數(shù)的新增修改刪除操作。必須與外管局發(fā)布數(shù)據(jù)一致！

由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置 司信息維護(hù)將引用此項(xiàng)數(shù)

1.8.15.1 行業(yè)屬性管理

外管局行業(yè)屬性代碼管理，可進(jìn)行外管局行業(yè)屬性代碼參數(shù)的新增修改刪除操作。必須與外管局發(fā)布數(shù)據(jù)保持一致 由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置 公司信息維護(hù)將引用此項(xiàng)數(shù)據(jù)

1.8.16.客戶類(lèi)型管理(公司,私人,銀行)

用于添加、刪除、修改統(tǒng)一制訂的客戶類(lèi)型編號(hào)。與外管局結(jié)售匯報(bào)表相對(duì)應(yīng).由總行國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置

1)公司信息維護(hù)、私人信息維護(hù)將引用此項(xiàng)數(shù)據(jù)。

信息已全部添加，如果外管局沒(méi)有增加相應(yīng)的客戶類(lèi)型，此處請(qǐng)勿做任何添加操作,以免出現(xiàn)垃圾信息或錯(cuò)誤

用戶 ：18000

或是 18002--4 密碼 123123