第一篇：福建省2010年度貸款卡年審工作通告

福建省2010年度貸款卡年審工作通告

為進一步加強貸款卡管理，確保企業(yè)征信系統(tǒng)發(fā)揮信貸風險預(yù)警監(jiān)測作用，根據(jù)中國人民銀行《銀行信貸登記咨詢管理辦法(試行)》（銀發(fā)[1999]281號）規(guī)定，我中心支行決定自2011年4月1日起在全省范圍內(nèi)組織開展2010年度貸款卡年審工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項通告如下：

一、年審對象

2010年12月31日前持有全省各級人民銀行頒發(fā)貸款卡的借款人。

二、年審時間

2011年4月1日至2011年12月30日。

三、提交資料（所有材料的復(fù)印件請使用A4紙）

（一）參加年審的借款人，應(yīng)提交下列材料：

1、《貸款卡年審申請表》；

2、貸款卡；

3、經(jīng)工商行政管理部門2010年度年審合格的《營業(yè)執(zhí)照》（副本）或《事業(yè)法人登記證》等復(fù)印件，并出示原件；

4、有效的《組織機構(gòu)代碼證》復(fù)印件，并出示原件；

5、有效的《國稅登記證》、《地稅登記證》復(fù)印件，并出示原件；

6、加蓋企業(yè)公章的2010年度（末）企業(yè)《資產(chǎn)負債表》、《利潤及利潤分配表》和《現(xiàn)金流量表》復(fù)印件，并通過人民

-1-銀行統(tǒng)一提供的借款人財務(wù)報表模板將財務(wù)報表刻錄成光盤。事業(yè)單位、非法人企業(yè)、個體工商戶等無須報送財務(wù)報表。

（二）從2005年度起連續(xù)未參加年審的借款人，除上述材料外還需提交以下資料：

1、《基本賬戶開戶許可證》復(fù)印件并出示原件；

2、借款人內(nèi)部高級管理人員的身份證、學(xué)歷證明復(fù)印件（高中及高中以下除外）及工作簡歷材料；

3、企業(yè)最新《注冊資本驗資報告》或《國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證》或《入資資金憑證》復(fù)印件，并出示原件；

4、《企業(yè)資本構(gòu)成情況》表中各出資單位《組織機構(gòu)代碼證》復(fù)印件及各出資人自然人的身份證件復(fù)印件；

5、企業(yè)對外投資情況證明材料，以及各被投資單位的《組織機構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

6、上級公司（集團公司/母公司）的《代碼證》復(fù)印件；

7、法人代表家族企業(yè)各成員身份證，以及家族企業(yè)各成員單位的《營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件；

8、經(jīng)辦填表人身份證件復(fù)印件；

9、發(fā)卡機關(guān)要求的其他材料。

四、年審程序

（一）借款人到發(fā)卡地人民銀行領(lǐng)取《貸款卡年審申請表》。如借款人名稱、組織機構(gòu)代碼、注冊地址、法定代表人、總經(jīng)理或單位負責人、財務(wù)負責人、登記注冊類型、注冊資本或開

-2-辦資金、出資人及出資金額、事業(yè)法人單位經(jīng)費來源、業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍、登記注冊號、注冊登記證到期日、對外投資情況等要素變更的，還應(yīng)領(lǐng)取《貸款卡信息變更表》，填寫后并提交主要變更事項有關(guān)證明材料。借款人也可登錄當?shù)卣?、政?wù)公開網(wǎng)站或以下網(wǎng)站自行下載《貸款卡年審申請表》和《貸款卡信息變更表》（請使用A4紙雙面打?。?/p>

1、中國人民銀行福州中心支行網(wǎng)站（網(wǎng)址：http://fuzhou.pbc.gov.cn）“辦事指南”欄目；

2、海西金融網(wǎng)（網(wǎng)址：http://hxjrw.news315.com.cn）“金融辦事”欄目項下的“貸款卡管理”子欄目。

（二）借款人應(yīng)根據(jù)《貸款卡年審須知》中的要求，參照樣表（可通過上述網(wǎng)址下的欄目查閱），逐項如實填寫《貸款卡年審申請表》。

（三）借款人應(yīng)登錄當?shù)卣?、政?wù)公開網(wǎng)站或上述網(wǎng)址下載保存“借款人財務(wù)報表模板.XLS”文件，將企業(yè)2010年報表數(shù)據(jù)錄入該文件，通過校驗后刻錄成光盤。

（四）借款人應(yīng)在規(guī)定年審時間內(nèi)持年審所需提交的資料到發(fā)卡機關(guān)辦理年審手續(xù)。1、2010年1月1日至12月31日新申請貸款卡的借款人應(yīng)以《準予行政許可決定書》上的決定時間，作為今年對年對月的貸款卡年審時間； 2、2010年1月1日前申請并已辦理2009年度年審的借款

-3-人應(yīng)以2009年度辦理年審的時間，作為今年對年對月的貸款卡年審時間。3、2010年1月1日前申請但未辦理2009年度年審的借款人應(yīng)以貸款卡發(fā)卡時間，作為今年對年對月的貸款卡年審時間。

（五）借款人通過年審后，發(fā)卡機關(guān)將年審結(jié)論登記在《貸款卡年審申請表》中“發(fā)卡機關(guān)審查意見”欄上并加蓋“貸款卡年審專用章”，在《貸款卡使用指南》內(nèi)粘貼2010年度年審合格標識并在提示欄告知下次年審時間。

五、為培育企業(yè)信用意識，改善中小企業(yè)融資狀況，防范集團關(guān)聯(lián)企業(yè)信貸風險，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境，根據(jù)《國家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)貫徹落實國務(wù)院關(guān)于鼓勵支持和引導(dǎo)個體私營等非公有制經(jīng)濟發(fā)展的若干意見重要舉措分工方案的通知》（發(fā)改企業(yè)[2005]966號）和《福建省人民政府辦公廳關(guān)于進一步加強社會信用體系建設(shè)的實施意見》（閩政辦[2008]6號）以及人民銀行總行關(guān)于全面推進借款企業(yè)信用評級，加快推動擔保機構(gòu)評級和商業(yè)承兌匯票信用評級的有關(guān)精神，金融機構(gòu)將推薦首次授信企業(yè)、2010年末貸款余額本外幣合計1000萬元以上的貸款大戶、集團關(guān)聯(lián)企業(yè)、中小企業(yè)信用擔保機構(gòu)、簽發(fā)和承兌商業(yè)承兌匯票的大中型企業(yè)，由具有資質(zhì)的信用評級機構(gòu)進行評級。人民銀行將把評級結(jié)果錄入企業(yè)征信系統(tǒng)，作為商業(yè)銀行內(nèi)部評級的重要補充，供商業(yè)銀行

-4-信貸審核參考。

第二篇：貸款卡發(fā)放核準行政許可年審?fù)ǜ妫ㄗ罱K版）

貸款卡發(fā)放核準行政許可年審?fù)ǜ?/p>

根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中國人民銀行行政許可實施辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，為加強貸款卡行政許可管理，依法實施貸款卡行政許可年審項目，及時更新借款人基本信息，全面反映借款人資信狀況，保障借款人信貸融資的正常進行，人民銀行長春中心支行就貸款卡發(fā)放核準行政許可年審工作有關(guān)事項通告如下：

一、年審范圍

持有貸款卡的借款人（境外擔保企業(yè)和自然人除外）均需參加年審。

二、年審時間

貸款卡的有效期為一年，新辦貸款卡的有效期以《貸款卡準予行政許可決定書》發(fā)放時間為起點計算，年審合格貸款卡的有效期以最近一次《貸款卡年審合格決定書》發(fā)放時間為起點計算。借款人應(yīng)在貸款卡有效期屆滿前到注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)貸款卡管理部門辦理年審手續(xù)。人民銀行對貸款卡實行日常年審，對每個借款人的貸款卡年審每年受理一次。

三、年審程序

（一）下載并填報年審資料

借款人應(yīng)登錄中國人民銀行長春中心支行網(wǎng)站http://changchun.pbc.gov.cn“辦事指南”欄目下載《征信——貸款卡年審材料下載》，填報《貸款卡發(fā)放核準行政許可年審申請書》、《借款人財務(wù)報表電子模板》。借款人基本信息如有變更，需在《行政許可年審（變更）申請書》中填報變更項。

（二）現(xiàn)場申請

借款人持貸款卡發(fā)放核準行政許可年審所需全部資料及按要求填制的申請書、按電子模板打印并加蓋公章的財務(wù)報表、以光盤存儲按模板錄入完整的電子數(shù)據(jù)，到注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)貸款卡管理部門申請貸款卡年審。

（三）受理

人民銀行對借款人提供材料的完整性、合法性進行審查，對材料不齊全或不符合法定形式的借款人，當場一次性告知其需要補正的全部內(nèi)容。對申請材料完整、符合法定形式或按要求提供全部補正申請材料的借款人依法發(fā)放《受理貸款卡年審申請通知書》。

（四）核準

人民銀行經(jīng)過審核，在五個工作日內(nèi)做出年審合格或不合格的決定，并對年審合格的借款人發(fā)放《貸款卡年審合格決定書》。對年審不合格及在規(guī)定時間內(nèi)未參加貸款卡年審的借款人，人民銀行將暫停其貸款卡的使用，金融機構(gòu)將不再為其辦理新的信貸業(yè)務(wù)。

四、年審需提供資料

（一）借款人需提供以下資料

1、企業(yè)需提供有效的營業(yè)執(zhí)照正、副本原件及復(fù)印件。事業(yè)單位需提供有效內(nèi)的《事業(yè)單位法人證書》正、副本原件及復(fù)印件（或上級主管部門批準設(shè)立文件原件及復(fù)印件）。

2、有效的《機構(gòu)信用代碼證》正本原件及復(fù)印件。

3、本單位上決算報表，包括資產(chǎn)負債表（含期初數(shù)、期末數(shù)）、利潤及利潤分配表（含上期實際數(shù)、本期實際數(shù)）、現(xiàn)金流量表。

4、經(jīng)辦人及本單位法定代表人、總經(jīng)理、財務(wù)負責人有效身份證件復(fù)印件。

5、有對外投資情況的，需提供投資單位機構(gòu)信用代碼證及組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件。若投資單位較多，只需提供前十名被投資單位相關(guān)復(fù)印件。

6、貸款卡及上《貸款卡年審合格決定書》，未曾參加過年審的提供《貸款卡準予行政許可決定書》。

7、按要求填寫的《行政許可年審申請書》、按電子模板打印并加蓋公章的財務(wù)報表、以光盤存儲按模板錄入完整的電子數(shù)據(jù)。

（二）借款人發(fā)生以下要素變更，須同時提供相關(guān)變更資料

1、借款人名稱、住所、營業(yè)期限發(fā)生變更時，需提供變更后的《組織機構(gòu)代碼證》正本原件及復(fù)印件、變更后的《稅務(wù)登記證》正本原件及復(fù)印件。

2、借款人注冊資金發(fā)生變更的，需提供變更后的驗資報告復(fù)印件或有關(guān)注冊資本的證明材料。

3、投資人發(fā)生變更的，需提供工商管理部門出具的有效證明材料原件及復(fù)印件及變更后的投資人身份證明材料。企業(yè)投資人需提供投資人機構(gòu)信用代碼證，營業(yè)執(zhí)照或組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；投資人為自然人的，需提供投資人有效身份證件復(fù)印件。

4、借款人性質(zhì)發(fā)生變更的，需提供上級主管部門批準借款人改制的文件原件及復(fù)印件。

五、注意事項

1、借款人應(yīng)保證所提供財務(wù)報表的真實、準確。對提供虛假財務(wù)報表的借款人，人民銀行將其借款人及其法定代表人、總經(jīng)理、財務(wù)負責人、經(jīng)辦人的失信情況錄入人民銀行征信系統(tǒng)。

2、補辦年審的借款人，須同時提交所有未參加年審年份的財務(wù)報表，填報電子模板。超過3年的，可只補辦最近3個。

3、填制財務(wù)報表電子模板過程中不得修改校驗公式。

4、有效身份證件是指身份證、護照、軍官證、士兵證、來往內(nèi)地通行證、臨時身份證、外國人居留證、警官證等。

5、所有提供資料的打印或復(fù)印件均須為A4型紙。

六、辦公場所

1、中國人民銀行長春中心支行負責受理長春市區(qū)（不含雙陽區(qū)）借款人的貸款卡年審業(yè)務(wù)。

地點：長春市人民大街2171號，吉林省金銀珠寶城二樓。業(yè)務(wù)咨詢電話：88572358；88926630 舉報監(jiān)督電話：885727082、中國人民銀行雙陽支行負責受理長春市雙陽區(qū)借款人的貸款卡年審業(yè)務(wù)。

地點：長春市雙陽區(qū)西雙陽大街1555號。業(yè)務(wù)咨詢電話：84222428；84222243 舉報監(jiān)督電話：842232533、吉林省內(nèi)其他受理場所詳見當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)公示。

二○一三年十一月六日

第三篇：貸款卡年審公告

附件：

貸款卡年審公告

根據(jù)中國人民銀行《銀行信貸登記咨詢管理辦法（試行）》之有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將2011貸款卡年審工作有關(guān)事項公告如下：

一、貸款卡年審范圍：凡在2010年12月31日以前辦理的貸款卡，均應(yīng)參加年審。

二、貸款卡年審時間：2011年3月25日——8月31日。

三、貸款卡年審手續(xù)：借款人持貸款卡和下列材料到中國人民銀行辦理年審手續(xù)：

（一）經(jīng)工商行政管理部門年審合格的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件，并出示副本原件；事業(yè)單位和其他借款人的有效證件復(fù)印件并出示原件；

（二）《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證書》復(fù)印件并出示原件；

（三）有效的《國稅登記證》、《地稅登記證》正本復(fù)印件，并出示副本原件；

（四）基本帳戶開戶許可證及其復(fù)印件；

（五）法人企業(yè)2010財務(wù)審計報告。

（六）法定代表人、負責人或代理人的有效身份證件（身份證、外籍護照、回鄉(xiāng)證等）復(fù)印件及履歷證明材料；

（七）以上材料用A4紙復(fù)印，所有復(fù)印件須加蓋公章。中國人民銀行對以上材料經(jīng)審驗無誤后，在五個工作日內(nèi)辦理借款人貸款卡年審手續(xù)，并在出具的《貸款卡年審憑條》備注欄中加注“該企業(yè)已通過2011年貸款卡年審”信息。

望有關(guān)企業(yè)法人、事業(yè)法人、企業(yè)非法人、個體工商戶在本公告規(guī)定的時間內(nèi)到中國人民銀行昌吉州中心支行參加貸款卡年審。各金融機構(gòu)在見到人行昌吉中支出具的《貸款卡年審憑條》之后才可以給借款人辦理信貸業(yè)務(wù)。

人行阜康市支行貸款卡管理辦公室二〇一一年三月十八日

第四篇：貸款卡年審須知

貸 款 卡 年 審 須 知

一、根據(jù)《銀行信貸登記咨詢管理辦法（試行）》規(guī)定，貸款卡實行集中年審制度。借款人應(yīng)持有效的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或分公司《營業(yè)執(zhí)照》副本原件，事業(yè)單位持有效的《事業(yè)單位法人證書》副本原件，其他借款人提供其有效證件原件，向人民銀行征信管理部門提出貸款卡年審申請，領(lǐng)取紙質(zhì)《貸款卡年審表》，并用U盤拷貝企業(yè)年審信息錄入模板。企業(yè)財務(wù)人員應(yīng)如實、準確、全面地填寫《貸款卡年審表》，所填寫的紙質(zhì)表格與信息錄入模板內(nèi)容必須保持一致。

二、借款人準備好下列文件資料，連同填報好的《貸款卡年審表》及其電子文檔一并送人民銀行征信管理部門審核。

1、有效的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、分公司《營業(yè)執(zhí)照》或《事業(yè)單位法人證書》副本復(fù)印件；

2、有效的《組織機構(gòu)代碼證》副本復(fù)印件；

3、上年末資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表；報表單位為元，保留到整數(shù)；報表須加蓋會計主管、會計人員印章和單位公章。外部信用評級機構(gòu)出具的信用評級報告復(fù)印件；事業(yè)單位和個體工商戶不提供財務(wù)報表；

4、法定代表人（負責人）、總經(jīng)理、財務(wù)負責人身份證復(fù)印件及其工作簡歷復(fù)印件和經(jīng)辦人員身份證復(fù)印件分別貼于指定位臵；

5、人民銀行需要提供的其他證明材料。

三、經(jīng)人民銀行征信管理部門審核合格后，自受理之日起，五個工作日內(nèi)辦結(jié)，對不符合要求的，不予受理。

四、借款人發(fā)生下列情形之一者，中國人民銀行發(fā)卡機構(gòu)將其所持貸款卡暫停使用。

1、營業(yè)執(zhí)照有效期滿或批準設(shè)立期滿；

2、貸款卡未年審或年審不合格；

3、中國人民銀行認為其他必須暫停的情況。

五、注意事項：

1、本表一律用鋼筆或炭素筆按表中內(nèi)容要求認真填寫，字跡工整，公章加蓋清晰；

2、提交資料復(fù)印件一律用A4紙；

3、貸款卡年審日期為每年4月1日至9月30日，企事業(yè)單位應(yīng)于9月15日前到發(fā)卡機關(guān)進行年審，不再另行通知，如有變動以刊登公告為準。對不按時參加年審的企事業(yè)單位貸款卡一律視為無效卡。

聯(lián)系電話：0933-8268098

第五篇：貸款卡年審報告書

1、法人企業(yè)

①貸款卡；

②《貸款卡年審報告書》；

③已辦理當年年檢的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》正本或副本原件及復(fù)印件；

④已辦理當年年檢的《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證》原件及復(fù)印件；

⑤稅務(wù)登記證（國稅或地稅）原件及復(fù)印件；

⑥年審前上資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表，并須加蓋單位行政公章（大中型企業(yè)才須提供現(xiàn)金流量表）； ⑦經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件；

⑧如法人代表為境外投資者且授權(quán)境內(nèi)人員全權(quán)處理相關(guān)事宜時，該企業(yè)除帶上述資料外，還須攜帶授權(quán)委托書。

1.持有貸款卡的借款人參加年審在人民銀行XX分行營業(yè)管理部領(lǐng)取或在網(wǎng)上下載《貸款卡年審及要素變更報告書》；

2.填妥《貸款卡年審及要素變更報告書》，準備相關(guān)資料；

3.將《貸款卡年審及要素變更報告書》與相關(guān)資料提交人民銀行審核；

4.人民銀行審核合格后簽發(fā)《貸款卡年審合格通知書》。

詳細程序參看附件《貸款卡年審及要素變更報告書》中貸款卡年審須知