第一篇：中國(guó)人民銀行 貸款卡年審報(bào)告書(shū)

中國(guó)人民銀行 貸款卡年審報(bào)告書(shū)

借款人性質(zhì)

（1法人企業(yè)、2非法人企業(yè)、3事業(yè)單位、4個(gè)體工商戶(hù)、5其他）借款人名稱(chēng)《貸款卡》編碼□□□□□□□□□□□□□□□□

年月日

第二篇：中國(guó)人民銀行貸款卡管理辦法

中國(guó)人民銀行貸款卡管理辦法（全文）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國(guó)人民銀行實(shí)施貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政許可行為，加強(qiáng)貸款卡使用管理，保護(hù)借款人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 貸款卡是中國(guó)人民銀行發(fā)給借款人憑以向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理信貸業(yè)務(wù)的資格證明。中國(guó)人民銀行統(tǒng)一為貸款卡編碼，貸款卡編碼唯一。

貸款卡由借款人持有，有效期1年，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)通用。

第三條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)實(shí)施貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政許可，并對(duì)貸款卡的持有、使用進(jìn)行監(jiān)督管理。

第四條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)實(shí)施貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政許可，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，為借款人提供便利服務(wù)。

第二章 貸款卡的申請(qǐng)與核準(zhǔn)

第五條 借款人在首次辦理信貸業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向其注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款卡。

第六條 申請(qǐng)人應(yīng)按照中國(guó)人民銀行制作的貸款卡申請(qǐng)書(shū)格式文本提交書(shū)面申請(qǐng)，并提交以下材料：

（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、事業(yè)單位法人證書(shū)或其他注冊(cè)登記證件復(fù)印件并出示原件；

（二）《中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)》復(fù)印件并出示原件；

（三）經(jīng)辦人的身份證件復(fù)印件；

（四）主要投資人的身份證明復(fù)印件；

（五）稅務(wù)登記證復(fù)印件并出示原件；

（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他材料。

申請(qǐng)人為企業(yè)法人的，除上述材料外，還應(yīng)當(dāng)提交：

（一）企業(yè)法人章程；

（二）注冊(cè)資本來(lái)源的證明材料；

（三）法定代表人、高級(jí)管理人員的身份證件復(fù)印件；

（四）企業(yè)法人申請(qǐng)貸款卡時(shí)的上及上季度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及現(xiàn)金流量表。

申請(qǐng)人為事業(yè)單位法人的，除本條第一款所列材料外，還應(yīng)提供其負(fù)責(zé)人的身份證件復(fù)印件以及財(cái)務(wù)收支報(bào)表。第七條 中國(guó)人民銀行應(yīng)將有關(guān)貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政許可事項(xiàng)的條件、程序、期限，以及需要提交的全部申請(qǐng)材料目錄和申請(qǐng)書(shū)格式文本電子模版等在辦公場(chǎng)所及公共網(wǎng)絡(luò)予以公布。

第八條 申請(qǐng)人可以在公共網(wǎng)絡(luò)上下載并填寫(xiě)申請(qǐng)書(shū)電子模版，在提交書(shū)面申請(qǐng)資料的同時(shí)提交申請(qǐng)書(shū)電子模版。

第九條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確填寫(xiě)、如實(shí)提交有關(guān)申請(qǐng)材料，并對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十條 申請(qǐng)材料齊全、形式符合本辦法要求的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)受理申請(qǐng)，并進(jìn)行審核。

申請(qǐng)材料不齊全或形式不符合本辦法規(guī)定的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一次性告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的內(nèi)容。

第十一條 經(jīng)審核，對(duì)符合本辦法規(guī)定且申請(qǐng)人提交申請(qǐng)書(shū)電子模版的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)發(fā)放貸款卡；對(duì)符合本辦法規(guī)定但申請(qǐng)人未提交申請(qǐng)書(shū)電子模版的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起2個(gè)工作日內(nèi)發(fā)放貸款卡。

第十二條 對(duì)不予發(fā)放貸款卡的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第三章 貸款卡的管理與使用

第十三條 借款人領(lǐng)取貸款卡時(shí)可以設(shè)定貸款卡安全認(rèn)證標(biāo)識(shí)。

借款人變更貸款卡安全認(rèn)證標(biāo)識(shí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)憑單位證明和經(jīng)辦人身份證件到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)辦理。

第十四條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將借款人申請(qǐng)貸款卡所產(chǎn)生的信息及其更新信息及時(shí)、完整地提供給企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

第十五條 除借款人的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及現(xiàn)金流量表或其他的財(cái)務(wù)收支報(bào)表之外，其他申請(qǐng)材料發(fā)生變更的，自變更之日起，借款人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，變更相關(guān)信息。

持有貸款卡的借款人可以按季度向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交季度資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及現(xiàn)金流量表，保證金融機(jī)構(gòu)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地了解其相關(guān)情況。

第十六條 借款人需要延續(xù)貸款卡有效期的，應(yīng)當(dāng)在貸款卡有效期屆滿(mǎn)30個(gè)工作日前向發(fā)放貸款卡的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

借款人辦理延續(xù)手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提供下列材料：

（一）經(jīng)工商行政管理部門(mén)當(dāng)年年審合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，并出示副本原件，事業(yè)單位和其他借款人的有效登記證件復(fù)印件，并出示原件；

（二）經(jīng)當(dāng)年年審合格的《中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)》復(fù)印件并出示原件；

（三）其他申請(qǐng)貸款卡時(shí)所提交的材料。

第十七條 中國(guó)人民銀行應(yīng)將申請(qǐng)延續(xù)貸款卡有效期的程序、期限，以及需要提交的全部材料目錄和申請(qǐng)書(shū)格式文本電子模版等在辦公場(chǎng)所及公共網(wǎng)絡(luò)予以公布。

申請(qǐng)人可以在公共網(wǎng)絡(luò)上下載并準(zhǔn)確填寫(xiě)申請(qǐng)書(shū)電子模版，在提交申請(qǐng)資料的同時(shí)提交申請(qǐng)書(shū)電子模版。

第十八條 申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料及申請(qǐng)書(shū)電子模版經(jīng)審驗(yàn)無(wú)誤的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)完成貸款卡有效期延續(xù)手續(xù)；申請(qǐng)材料經(jīng)審驗(yàn)無(wú)誤，但申請(qǐng)人未提交申請(qǐng)書(shū)電子模版的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起2個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢貸款卡有效期延續(xù)手續(xù)。

第十九條 貸款卡遺失、損壞的，借款人可憑單位證明和經(jīng)辦人身份證件向發(fā)放貸款卡的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)，換發(fā)的貸款卡編碼不變。

第二十條 借款人不得出租、出借貸款卡或者以其他形式非法轉(zhuǎn)讓貸款卡。

第二十一條 借款人有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將其所持貸款卡注銷(xiāo)：

（一）借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照依法被吊銷(xiāo)；

（二）借款人依法宣告破產(chǎn)；

（三）借款人解散；

（四）借款人依法被撤銷(xiāo)；

（五）借款人存在依法終止的其他情形。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)借款人的貸款卡。

金融機(jī)構(gòu)不得為沒(méi)有貸款卡、貸款卡有效期滿(mǎn)未延續(xù)或被注銷(xiāo)的借款人辦理信貸業(yè)務(wù)。

第二十三條 任何個(gè)人和組織發(fā)現(xiàn)違反本辦法取得、使用貸款卡的，有權(quán)向中國(guó)人民銀行舉報(bào)，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)查處。

第四章罰則

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)為無(wú)貸款卡、貸款卡有效期滿(mǎn)未延續(xù)或被注銷(xiāo)的借款人辦理信貸業(yè)務(wù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，責(zé)令其改正，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款。

第二十五條 借款人隱瞞有關(guān)情況、提供虛假申請(qǐng)材料辦理貸款卡的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)不予受理或者拒絕發(fā)放貸款卡，并給予警告。

第二十六條借款人采取欺騙等不正當(dāng)手段取得貸款卡的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)有權(quán)撤銷(xiāo)貸款卡行政許可決定，并給予警告。

第二十七條 借款人以出租、出借等形式非法轉(zhuǎn)讓貸款卡的，由中國(guó)人民銀行給予警告，責(zé)令其改正，逾期不改正的，處以1000元罰款。

第二十八條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)其工作人員違反本辦法規(guī)定對(duì)借款人發(fā)放貸款卡的，依法給予行政處分。

第五章 附則

第二十九條 本辦法所稱(chēng)信貸業(yè)務(wù)，是指反映借款人使用授信情況的貸款、擔(dān)保、銀行承兌匯票、信用證、保函等業(yè)務(wù)。

本辦法所稱(chēng)借款人，是指向經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)辦理信貸業(yè)務(wù)的法人、其他組織。

本辦法所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行（含外資銀行）、城市信用社、農(nóng)村信用社、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司以及經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)。

第三十條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本辦法自年月日起施行。（完）

第三篇：貸款卡年審報(bào)告書(shū)

1、法人企業(yè)

①貸款卡；

②《貸款卡年審報(bào)告書(shū)》；

③已辦理當(dāng)年年檢的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本或副本原件及復(fù)印件；

④已辦理當(dāng)年年檢的《中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證》原件及復(fù)印件；

⑤稅務(wù)登記證（國(guó)稅或地稅）原件及復(fù)印件；

⑥年審前上資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表，并須加蓋單位行政公章（大中型企業(yè)才須提供現(xiàn)金流量表）； ⑦經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件；

⑧如法人代表為境外投資者且授權(quán)境內(nèi)人員全權(quán)處理相關(guān)事宜時(shí)，該企業(yè)除帶上述資料外，還須攜帶授權(quán)委托書(shū)。

1.持有貸款卡的借款人參加年審在人民銀行XX分行營(yíng)業(yè)管理部領(lǐng)取或在網(wǎng)上下載《貸款卡年審及要素變更報(bào)告書(shū)》；

2.填妥《貸款卡年審及要素變更報(bào)告書(shū)》，準(zhǔn)備相關(guān)資料；

3.將《貸款卡年審及要素變更報(bào)告書(shū)》與相關(guān)資料提交人民銀行審核；

4.人民銀行審核合格后簽發(fā)《貸款卡年審合格通知書(shū)》。

詳細(xì)程序參看附件《貸款卡年審及要素變更報(bào)告書(shū)》中貸款卡年審須知

第四篇：中國(guó)人民銀行貸款卡申辦流程

中國(guó)人民銀行貸款卡申辦流程

作者：金投網(wǎng)

中國(guó)人民銀行貸款卡申辦流程：

一、領(lǐng)取《貸款卡申請(qǐng)書(shū)》

企業(yè)持有效《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本原件(事業(yè)單位持有效《事業(yè)法人登記證》副本原件)和有效代碼證副本原件(或代碼證電子副本即IC卡)。向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門(mén)提出申請(qǐng)，并領(lǐng)取《貸款卡申請(qǐng)書(shū)》。

不具法人資格的分支機(jī)構(gòu)：除上款各文件外，還應(yīng)提交由上級(jí)法人出具并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證的授權(quán)書(shū)。[授權(quán)書(shū)中應(yīng)包括：①同意下級(jí)分支機(jī)構(gòu)辦理貸款卡；②承諾在下級(jí)機(jī)構(gòu)無(wú)法償還金融機(jī)構(gòu)債務(wù)時(shí)承擔(dān)還債責(zé)任等條款。]

其他單位：確需辦理貸款卡的，應(yīng)提交該機(jī)構(gòu)成立批文的復(fù)印件、金融機(jī)構(gòu)信貸意向書(shū)。

二、填制《貸款卡申請(qǐng)書(shū)》

《貸款卡申請(qǐng)書(shū)》各有關(guān)表格由企業(yè)(單位)法人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人如實(shí)填寫(xiě)。法人代表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦填表人分別在指定處簽名(不得代簽)，并加蓋企業(yè)(單位)公章。各有關(guān)表格的填寫(xiě)，應(yīng)先仔細(xì)閱讀各表下方說(shuō)明和填表要求，各欄目的填寫(xiě)應(yīng)有根有據(jù)，不得憑主觀印象隨意填寫(xiě)。

三、送審：申請(qǐng)人提交下列文件(材料)，送人民銀行有關(guān)部門(mén)審驗(yàn)：

1、有效的《法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》或《事業(yè)法人登記證》等副本復(fù)印件，并出示原件；

2、有效的《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件，并出示原件；

3、有效的《國(guó)稅登記證》、《地稅登記證》的副本復(fù)印件，并出示原件；

4、有效的《基本帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證》復(fù)印件，并出示原件；

5、法定代表人(負(fù)責(zé)人)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管等高級(jí)管理人員的身份證件復(fù)印件、學(xué)歷證明的復(fù)印件、工作簡(jiǎn)歷材料。

6、企業(yè)最新《注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告》或《國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證》或《入資資金憑證》(內(nèi)資企業(yè))復(fù)印件，并出示原件(注意： 以上文件名稱(chēng)若與本企業(yè)名稱(chēng)不符，需提交工商部門(mén)變更證明，股東變更需提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議復(fù)印件，并出示原件)。

7、《企業(yè)資本構(gòu)成情況》表中各出資單位《代碼證》復(fù)印件和各出資自然人的身份證件復(fù)印件。

8、企業(yè)對(duì)外投資情況證明材料[如被投資單位驗(yàn)資報(bào)告、(未驗(yàn)資的)被投資單位公司章程或《入資資金憑證》等]，以及各被投資單位的《代碼證》復(fù)印件。

9、上級(jí)公司(集團(tuán)公司／母公司)的《代碼證》復(fù)印件。

10、法人代表家族企業(yè)各成員身份證件，以及家族企業(yè)各成員單位的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件。

11、上(末)企業(yè)《資產(chǎn)負(fù)債表》、《利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表》和《現(xiàn)金流量表》復(fù)印件。各報(bào)表頁(yè)須加蓋企業(yè)公章。[事業(yè)單位、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)等無(wú)須報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表]

12、經(jīng)辦填表人身份證復(fù)印件。

13、企（事）業(yè)單位通過(guò)當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)站“金融服務(wù)”（雙擊）窗口下載新辦貸款卡錄入模板。如果是已進(jìn)入人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)的中小企業(yè)須下載中小企業(yè)更新模板。企業(yè)（單位）將有關(guān)信息數(shù)據(jù)，按照下載的電子模板（Excel本檔）逐一錄入，校驗(yàn)準(zhǔn)確、平衡后，用U盤(pán)拷貝電子文檔一并提交人民銀行。

四、辦理：人民銀行按照《行政許可法》和《貸款卡管理辦法》規(guī)定，根據(jù)申請(qǐng)人提交的資料，審查申請(qǐng)人是否具備領(lǐng)卡資格。對(duì)條件具備者人民銀行在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中給予登記入檔，把申請(qǐng)人的信息數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)，并按規(guī)定在五個(gè)工作日內(nèi)發(fā)給貸款卡。申請(qǐng)人可對(duì)自己的貸款卡設(shè)置密碼，以保護(hù)本單位金融負(fù)債信息安全。

注：上述各復(fù)印件，一律按A4規(guī)格的復(fù)印紙復(fù)印。

第五篇：企業(yè)如何申請(qǐng)中國(guó)人民銀行貸款卡

企業(yè)如何申請(qǐng)中國(guó)人民銀行貸款卡

作者：金投網(wǎng)

企業(yè)申請(qǐng)中國(guó)人民銀行貸款卡程序如下：

中小企業(yè)辦理貸款卡應(yīng)提交的材料:

一、《北京地區(qū)企事業(yè)單位貸款卡延續(xù)（年審）申請(qǐng)表》；

二、《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件并出示原件；

三、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件并出示原件；

四、國(guó)稅及地稅《稅務(wù)登記證》復(fù)印件并出示原件；

五、企業(yè)高級(jí)管理人員（法定代表人或負(fù)責(zé)人）身份證件復(fù)印件（身份證需正、反面復(fù)?。?；

六、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件并出示原件（身份證需正、反面復(fù)印）；

七、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。（每張報(bào)表上都要加蓋公章和法定代表人名章。如果報(bào)表有修改，請(qǐng)?jiān)谛薷奶幖由w法定代表人名章）；

八、注冊(cè)資本來(lái)源的證明材料：注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（2004年2月15日后成立的企業(yè)提交“交存入資資金報(bào)告單” 或“工商行政管理局劃轉(zhuǎn)入資資金通知書(shū)”復(fù)印件）； 非貨幣出資提供資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告復(fù)印件；國(guó)有企業(yè)提供國(guó)有產(chǎn)權(quán)登記證副本復(fù)印件；

九、內(nèi)資企業(yè)提交章程復(fù)印件（見(jiàn)注）、外資或合資企業(yè)的批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件；

十、《中小企業(yè)信息錄入模板》；

注：

1.章程

(1)2004年2月15日前成立的企業(yè)如無(wú)出資人、出資金額變更，無(wú)需提交章程復(fù)印件；

(2)2004年2月15日后成立的企業(yè)如提交“交存入資資金報(bào)告單”或“工商行政管理局劃轉(zhuǎn)入資資金通知書(shū)”復(fù)印件，必須提交章程復(fù)印件；如提交驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件且無(wú)出資人、出資金額變更，無(wú)需提交章程復(fù)印件；

2.如企業(yè)名稱(chēng)有變更，請(qǐng)?zhí)峤还ど叹殖鼍叩摹睹Q(chēng)變更證明》；

3.如企業(yè)性質(zhì)變更，請(qǐng)?zhí)峤幌嚓P(guān)部門(mén)出具的改制批復(fù)。

4.如企業(yè)兩年及以上未參加年審，請(qǐng)?zhí)峤粌赡昙耙陨县?cái)務(wù)報(bào)表。信息錄入模板中填寫(xiě)的財(cái)務(wù)報(bào)表為上一。（僅限于中小企業(yè)年審）