第一篇：投顧貸款申請書范本

貸款申請書

一、公司背景

河北博嘉房地產開發(fā)有限公司，是經國家相關部門審批注冊的大型民營企業(yè)。公司注冊實本資金伍仟萬元人民幣。下轄部門董事長辦公室、財務部、人事部、市場開發(fā)部、工程部、企劃部、市場銷售部等，國家級高級工程師2名、助理工程師6名、高級統(tǒng)計師1名、中級會計師2名等。河北博嘉地產在石家莊同行中已具備或較為實力雄厚的公司。

二、資金用途

河北博嘉地產通過參加2010年10月15日河北新華拍賣有限公司舉行公開競標拍賣，競得北京是昌平區(qū)水韻風情花園威尼斯俱樂部房地產的購買權，標的物總價:玖仟伍佰萬(95000000)余元，本公司在2010年12月之前，已向河北新華拍賣有限公司支付競拍獲得北京市昌平區(qū)水韻風情花園威尼斯俱樂部標的物款項為,陸仟萬(60000000)元人民幣，尚余,叁仟伍佰萬(35000000)元，標的物相關證件至今未能過戶到我公司名下。由于本公司參與投資在河北省石家莊市收購一處爛尾工程。鑒于受2011年國家政策對房地產行業(yè)調控影響，致使我公司近期資金緊張。本次向貴行貸款.伍仟萬(50000000)元人民幣，主要用于支付北京市昌平區(qū)水韻風情花園威尼斯俱樂部剩余標的物余款及辦理過戶所需要的土地增值稅等各項相關產生的費用。

三、公司發(fā)展前景：

河北博嘉房地產開發(fā)有限公司本著關愛老人，服務于社會的原則，替國家分憂的理念，未來5年將養(yǎng)老產業(yè)作為公司的主要業(yè)務.目前主要業(yè)務如下：

（1）擬與國家民政部直屬的中國社會工作協(xié)會主管的社會養(yǎng)老產業(yè)投資基金合作，在河北省石家莊市西部植物園旁邊計劃征地1200多畝土地，投入資金約30多億元人民幣，建筑全國社會養(yǎng)老示范基地，河北最大超星級養(yǎng)老社區(qū)。經專家測算，該工程完工后，年獲利潤凈收入達3-5億元人民幣，經濟效益相當可觀。該工程完工后，將納入全國愛晚工程系統(tǒng)；目前項目的前期準備工作由本公司牽頭做，各項工作進展順利，預計明年上半年啟動項目。

（2）本公司本次收購的北京市昌平區(qū)水韻風情花園威尼斯俱樂部項目，主要用于養(yǎng)老產業(yè)；在現(xiàn)有的土地基礎上，重新進行規(guī)劃設計，將原來的部分建筑物改建為養(yǎng)老中心；部分建筑物拆除，改建成地下三層做車庫、車位出租或出讓；地上五層以下全部建筑為商業(yè)區(qū)域出租或整體、單體分割等方式對社會出讓；高層部分前排兩棟樓層為26層，后排為三東樓層為33層，整體總建筑面積大約為13萬平方米；預計全部工程大約總投資為26億人民幣左右；大約估算凈產值為12億元人民幣。

以上養(yǎng)老產業(yè)項目市場需求旺盛，發(fā)展前景廣闊。

四、還款實力：

產權過戶后，本公司所擁有北京市昌平區(qū)水韻風情花園威尼斯俱樂部資產及相應的土地產權。改建后預計全部工程大約總投資為26億人民幣左右；大約估算凈產值為12億元人民幣。養(yǎng)老中心當年可獲得政府床位補貼及床位費收入約2000萬元左右，部分商業(yè)地產出租，年租金約1000萬元，再賣掉部分車位、商鋪使用權，大約收回500萬元；年收入大約3500萬元，基本上可以付息及本分本金；本次借款5000萬元，如果期限2年，項目自身產生的利潤足可以還本付息。

另外，本公司參與投資在河北省石家莊市收購的爛尾工程，預計也可以產生約1000萬元的收入，作為還款的來源。

五、相關擔保

本次借款擬以過戶后的房地產產權作抵押，輔以擔保公司作擔保；

產權過戶辦理完畢后，本公司擁有的水韻風情花園威尼斯俱樂部房地產項目，根據(jù)2011年10月份，北京市國土資源局土地儲備市場公布的權威性信息。

（1）“水韻風情花園威尼斯俱樂部實際土地面積為19018.012平方米（28.513畝）”，北京市昌平區(qū)北七家鎮(zhèn)周邊商業(yè)住宅（國有出讓）成熟土地，每畝價值1500萬元/畝。故水韻風情花園威尼斯俱樂部土地總價值為427695000元人民幣；

（2）水韻風情花園威尼斯俱樂部房產建筑面積為11616.71平方米。根據(jù)近期北京市昌平區(qū)北七家鎮(zhèn)附商業(yè)房產均價為45000元/平方米；水韻風情花園威尼斯俱樂部房產實際總價值為522751950元人民幣。

綜合上述情況，河北博嘉房地產開發(fā)有限公司待將上述資產相關證件（土地證、房產證）過戶到本公司名下后，本公司以該資產做抵押，足以抵償本次借款的本息。

河北博嘉房地產開發(fā)有限公司

二零一一年一十二月四日

第二篇：投顧老師崗位職責范本

投顧老師崗位職責范本

1.熟悉國內金融市場,把握國內宏觀經濟動向和行業(yè)發(fā)展動態(tài)，收集、分析相關的行業(yè)信息數(shù)據(jù),并進行相關性分析及講解;

2.能夠與客戶交流行情并進行指導;

3.為公司客戶提供市場分析建議并完善客戶的操作計劃，同時跟蹤指導;

4.開展相應的技術分析及盤面研究，負責公眾號文章的編輯和排版;

投顧老師崗位職責優(yōu)秀精選范本(二)

1、熟練掌握，股票等金融行業(yè)的技術分析，基本面分析，并有屬于自己獨特的分析理念;

2、五年及以上金融行業(yè)工作經驗，熟悉K線、、MACD、布林帶等指標，并能熟練運用;

3、指導客戶在線交易，能與客戶進行良好有效的溝通;

4、做事認真負責，對國際市場及政治經濟感興趣，溝通能力佳，具有敏銳的市場洞察力，能及時準確把握市場相關熱點。

投顧老師崗位職責優(yōu)秀精選范本(三)

1、會解盤，能及時解析盤中異動原因,會寫早、晚評，負責公司已合作客戶的日常維護及投資咨詢服務。

2、了解證券交易規(guī)則和證券投資原理，掌握股票基本知識。

3、有較強的語言組織能力及口頭表達能力。

4、具有較強的學習能力、溝通協(xié)調能力,忠于職守，正直誠實，吃苦耐勞，品行良好。

5、具有證券從業(yè)人員資格證書和證券投顧從業(yè)資格證書。

投顧老師崗位職責優(yōu)秀精選范本(四)

1.了解國內外證券行業(yè)，密切跟蹤證券市場各類最新信息，能敏銳捕捉市場熱點，并及時制定相關分析報告、發(fā)布相關操作策略建議;

___分析證券市場、結合客戶的投資需求，提供專業(yè)的咨詢服務，傳導正確的投資理念;

3.負責對公司股票池股票動態(tài)進行收集研究;

對客戶持倉股票走勢進行監(jiān)測分析，如有異動及時向客戶提供投資分析與建議;

4.依托公司的金融產品和增值服務維護公司核心客戶，降低客戶流失;

5.協(xié)同推進公司創(chuàng)新業(yè)務的開展，為公司員工和客戶提供培訓和輔助操作指導。

投顧老師崗位職責優(yōu)秀精選范本(五)

1.根據(jù)平臺產品投教需求，設計直播投教課程體系，對轉化負責;

2.設計每天直播課程內容及互動環(huán)節(jié)，并完成每日直播課程;

3.負責社群內的投顧老師答疑環(huán)節(jié)和分享環(huán)節(jié);

4.根據(jù)投教課程體系設計需求，完成錄播短視頻的錄制。

第三篇：投顧資質申請細則

機構申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的程序

一、公司申請

二、證監(jiān)會及其派出機構審核

1.證監(jiān)會派出機構對申報材料進行初審，并將審核通過的申報材料及初審意見報證監(jiān)會

2.證監(jiān)會對申報材料進行復審

三、批準、驗收及證書發(fā)放~~~

符合從業(yè)資格審批條件的已成立的證券投資咨詢機構，由證監(jiān)會發(fā)給從業(yè)資格證書；該機構應持從業(yè)資格證書到注冊地工商行政管理部門辦理變更登記手續(xù)，并報證監(jiān)會及其所在轄區(qū)的證監(jiān)會派出機構備案

四、公布審批通過的機構應將獲得從業(yè)資格的情況和獲得職業(yè)資

格的人員名單在證監(jiān)會制定的報刊上進行報告，公布費用由該機構支付。

申請材料目錄（證監(jiān)會派出機構報送）

一、證券會派出機構初審文件

二、申請從事證券投資咨詢業(yè)務的報告

三、證券投資咨詢機構從業(yè)資格申請表

四、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（復印件）

五、公司章程

六、內部管理制度

七、公司開展投資咨詢業(yè)務的業(yè)務管理制度及商業(yè)計劃書

八、業(yè)務場所租賃使用或產權歸屬證明文件（復印件）

九、由注冊會計師提供的驗資報告

十、由申請機構出具的本機構股東是否存在關聯(lián)關系、是否存在違法違規(guī)行為及資信狀況是否良好的證明

十一、申請機構成立以來的業(yè)務報告

十二、公開發(fā)表的5篇代表申請機構業(yè)務水平的研究報告

十三、近一年經具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的審計報告

十四、與證券公司業(yè)務合作和往來的說明

十五、5名以上具有證券投資咨詢職業(yè)資格的證明文件

十六、中國證監(jiān)會要求報送的其他材料

申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格機構所需條件細則

一、分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得

證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的從業(yè)人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有10名以上去的證券、期貨投資咨詢資格的專職人員，且證券投資咨詢和期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員分別不得少于3名；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格

二、有100萬人民幣以上的注冊資本

三、有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設

施。（此“場所”和“設施”應當專門用于證券、期貨投資咨詢業(yè)務；應當設立獨立的從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的部門；其業(yè)務、人員、場地、設施應當與證券經營機構、期貨經紀機構的其他部門分開，咨詢人員不得在機構其他部門兼職；證券經營機構只能申請證券投資咨詢業(yè)務資格，從事證券投資咨詢業(yè)務，期貨經紀機構只能申請期貨投資咨詢業(yè)務資格，從事期貨投資咨詢業(yè)務。其業(yè)務資格由所屬的具有法人資格的機構申報。）

四、有公司章程

（滿足《公司法》對股東的有關要求，并符合以下條件：近3年來，法人股東無重大違法、違規(guī)經營記錄，累計虧損不得超過其注冊資本50%，未決訴標的不得超過其凈資產50%；自然人股東不存在到期未清償數(shù)額較大的債務。）

五、有健全的內部管理制度

六、具備中國證監(jiān)會要求的其他條件

七、證監(jiān)會將對滿足下列條件的證券公司和專營證券投資咨詢機構

優(yōu)先授予從業(yè)資格：

1、資本規(guī)模較大

2、咨詢研究力量較強或擁有較多獲得從業(yè)資格的人員

3、主要高級管理人員素質較高

4、服務質量及服務層次較高

5、內部管理制度健全

6、近一年未受過證監(jiān)會及其派出機構的處罰。

第四篇：投顧晨會主持稿

大 家 早 上 好，以下是 我 的 觀 點，盡量簡明扼要，跟 大家一起 探討。

1、記得在上月的全體晨會中我做過3個重點的觀點推測提請大家關注：1）存款準備金的下調，之后很快就兌現(xiàn)了。2）提示創(chuàng)業(yè)板的高估值退市風險，A股市場所謂創(chuàng)業(yè)板，其實是掛羊頭賣狗肉，跟國外的創(chuàng)業(yè)板有根本的區(qū)別，借創(chuàng)業(yè)之名，實行高估值發(fā)行，然后是大小股東和高管大事圈錢。3）避免參與新股、次新股的追高炒作，因為眾所周知A股市場的IPO發(fā)行制度存在著致命的缺陷，我當時還舉中石油為例進行了詳細的說明。

消息面主要有5點，1、國家統(tǒng)計局周五公布11月份宏觀經濟數(shù)據(jù)；11月CPI為4.2，往后CPI還會跌得更多，這使得通脹壓力擔憂減輕。

2、歐洲央行降息25個基點至1%，對歐洲經濟有力。

3、人民幣兌美元連續(xù)觸及跌停，但是我覺得今后幾年長期人民幣兌美元肯定會漲得；

4、央行上周凈回籠1010億對沖存準率下調；

5、我國有望在十二五期間建立碳排放交易系統(tǒng)； 本周一，中央經濟工作會議將召開，目前信息是明年經濟工作重點為“保增長”。言下之意，目前中央決策層已經對經濟下滑勢頭較為擔憂了。11月份PMI三年來首次跌破50%強弱分界線或許就是證明。技術上除非股指站穩(wěn)5日線，否則仍未改變弱勢趨勢。只是連續(xù)地量說明殺跌動能也有限。但只要不放量，殺跌力度就有限。后市最好的走勢是繼續(xù)縮量橫盤振蕩，最壞的走勢是展開陰跌走勢。但是，從本輪調整行情的演變結構、技術支撐以及調整時間上來分析，從本周起，本輪調整將開始進入重要轉折期，投資者可耐心等待這種大結構轉折性行情是否開始出現(xiàn)。從實戰(zhàn)操作角度來說，由于上升趨勢形成還需要時間，大盤演變還需要進一步觀察，因此目前尚不具備大規(guī)模介入技術條件。但個股已經開始明顯分化，極少數(shù)個股已經開始拒絕下跌，這就說明市場短線機會開始增加。例如地產股的龍頭保利地產從11月24日到上周五12個交易日共上漲14%和萬科等也有不俗的表現(xiàn)，不知大家有沒細心觀察到。在這種行情下，一是要注意繼續(xù)控制倉位靜觀行情發(fā)展，二是要注意調整以后的選股思路。前一陣底部普漲反彈格局已經過去，以后即便有行情，也是部分個股上漲，那些被資金拋棄的股票將隨波逐流難有主動性上漲行情。

進一步對上周大盤做一個總結是在上周一出現(xiàn)較大跌幅，其后4個交易日則呈現(xiàn)窄幅震蕩走勢。周一市場的特點是小盤股繼續(xù)出現(xiàn)大跌走勢。雖然在金融股等大盤股的護盤下，上證指數(shù)當天只下跌了

1.16%，但深證成指下跌了2.26%，而創(chuàng)業(yè)板更是大跌4.42%，中小板下跌3.35%，兩市跌停板數(shù)量達到近期新高。周二至周五大盤基本上在前低點2307點附近震蕩整理，上證指數(shù)日K線連續(xù)收出4根十字星或類十字星。熱錢回流歐美跡象明顯，結合A股大跌的市況，有分析認為可能有外資性質的資金在撤出股市。12月6日，央行公布的10月份貨幣當局資產負債表數(shù)據(jù)顯示，央行10月累計外匯占款余額為23.29萬億元，比9月余額減少了893.4億元。這是央行近八年來外匯占款月度余額首次下降。同樣有分析認為，以往跨境資本持續(xù)流入的趨勢正發(fā)生改變，甚至短期內出現(xiàn)了流出；由于市場疲弱，周五

公布11月CPI未能對市場形成刺激作用；另外，中央經濟工作會議將于下周一至周三召開，值得投資者跟蹤關注。

上周市場的重要特征是市場成交量持續(xù)萎縮，周三上海市場日成交量低至397億元，這一成交量創(chuàng)出近3年來的市場成交量地量，周五成交量再次萎縮，上海市場日成交量為388億元。

上周市場成交量持續(xù)低迷至創(chuàng)出三年來的成交量地量，指數(shù)K線也連續(xù)4天報收十字星，這些均顯示出市場觀望氣氛濃厚。成交量低迷表明場外資金不肯入場，而僅靠場內資金無法同時滿足擴容以及指數(shù)穩(wěn)定的任務。市場若想改變目前的疲弱態(tài)勢，需要外力加以推動。

操作策略上，由于市場低迷依舊，建議投資者控制倉位、謹慎操作。對于短線投資者而言，可密切關注大盤在2300點附近的表現(xiàn)。如若大盤在此點位附近有企穩(wěn)反彈跡象，可適量建倉博短線反彈行情，否則繼續(xù)觀望。

至于歐美股市已經在之前高位的基礎上，繼續(xù)大漲，如金融危機發(fā)源地美國，前周美股又大漲近7%，上周繼續(xù)大漲，美股近3年漲了一倍多最高點是12876，上周五收盤為12184，跌幅最多也只有5%，由于我之前的觀點一直認為內因大于外因，A股已經與外界脫鉤，走出獨立的行情，奠定了全球股市倒數(shù)第一的冠軍寶座，但是某些人還是照樣歌舞升平，歌功頌德，整天打腫臉充胖子，喊著要救美國，救歐洲，這種掩耳盜鈴的行為，將直接導致殺雞取卵的結果，放水養(yǎng)魚抑或涸澤而漁，其實就在于一念之差，為何極少數(shù)人的既得利益能夠高高凌駕于全國絕大部分人的權益之上，鼠目寸光，何時能休，我們試目以待。

最后，祝大家這周有個好的開端，多謝。

第五篇：一 投顧服務簽約流程

投資顧問業(yè)務具體實施流程

一、投顧服務簽約流程：

1.營業(yè)部在與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議前，應當進行風險測評，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好，協(xié)助客戶填寫《客戶風險承受能力評估問卷》。

2.向客戶進行風險揭示，并提供《證券投資顧問業(yè)務風險揭示書》，由客戶簽收確認。

3.向客戶介紹投資顧問業(yè)務相關內容，根據(jù)公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商證券投資顧問服務收費方式及標準。

4.與客戶簽訂《證券投資顧問服務協(xié)議書》和《專屬證券投資顧問確認單》，對協(xié)議實行編號管理。

5.投資顧問填寫《投資顧問與客戶簽約關系審批單》，由營業(yè)部審核人批準簽字后，確定服務關系建立。

5.復印客戶股東證、身份證，與《證券投資顧問服務文本》、《投資顧問與客戶簽約關系審批單》統(tǒng)一歸檔，由營業(yè)部檔案室統(tǒng)一保存。

7.投資顧問填寫《投資顧問簽約客戶匯總表》。

6.投資顧問與客戶建立服務關系后，客戶回訪人員應在3個工作日內對客戶進行首次回訪。

二、投資顧問簽約關系變更流程：

1.客戶如變更投資顧問，應填寫《專屬證券投資顧問變更單》。2.投資顧問關系變更后，新的投資顧問應在兩個工作日內與客戶建立聯(lián)系。

3.投資顧問簽約關系變更后，客戶回訪人員應在3個工作日內對客戶進行回訪。

三．投資顧問協(xié)議解除流程

1.如客戶提出解除協(xié)議，客戶應到營業(yè)部簽署《證券投資顧問服務撤銷單》，以書面方式提出解除協(xié)議。

2.《投資顧問服務撤銷單》簽署之后，協(xié)議關系即終止。營業(yè)部應按照《證券投資顧問服務協(xié)議書》中第八條協(xié)議的解除和終止，處理相關費用問題。

四、收費方式和標準

營業(yè)部可采用提高傭金或收取固定年費的方式，收取投資顧問服務費。

1.以傭金方式收取服務費，客戶在簽署《證券投資顧問服務文本》的同時，填寫柜臺經紀業(yè)務變更傭金的相關業(yè)務單。

2.協(xié)議簽署5個工作日后，投資顧問將變更傭金的業(yè)務單交給交易部，進行傭金調整。

3.以年費方式收取投資顧問服務費，客戶在簽署協(xié)議的5個工作日后，若沒有異議，可向營業(yè)部支付約定的投資顧問服務費用。

4.協(xié)議簽署后的10個工作日內，若公司沒有收到客戶支付的費用，協(xié)議自動失效。