第一篇：證券投顧業(yè)務(wù)介紹

天風(fēng)證券〃成都武侯祠營(yíng)業(yè)部

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

一、業(yè)務(wù)內(nèi)容

投資顧問(wèn)根據(jù)簽約客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資金量情況，為其提供一對(duì)一的個(gè)性化服務(wù)，針對(duì)簽約客戶在投資理財(cái)方面的要求，不定期推薦優(yōu)質(zhì)個(gè)股或證券產(chǎn)品，提供明確、專(zhuān)業(yè)和全面的投資建議或報(bào)告，優(yōu)化簽約客戶的投資組合及理財(cái)規(guī)劃等，輔助客戶做出投資決策，協(xié)助簽約客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

二、管理方式

投資顧問(wèn)將與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，采取一對(duì)一簽約管理的方式。協(xié)議內(nèi)容包括當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式、證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式、終止或者解除協(xié)議的條件和方式等。

三、服務(wù)費(fèi)用

簽約客戶的交易傭金比例會(huì)適當(dāng)上浮，最高不超過(guò)3‰。具體費(fèi)用信息請(qǐng)參閱與投資顧問(wèn)簽訂的證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議。

第二篇：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型歷程及投顧業(yè)務(wù)發(fā)展之我見(jiàn)

自1990年12月上交所成立以來(lái)，頭十年間，證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是為客戶提供交易通道。由于通道是特許經(jīng)營(yíng)，因此在一定程度上屬于行業(yè)壟斷。當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)絕對(duì)處于賣(mài)方市場(chǎng)，券商不需要顧及客戶的感受，更不用對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，因?yàn)榭蛻魰?huì)自動(dòng)源源不斷地增長(zhǎng)。只有券商對(duì)客戶提要求，而沒(méi)有客戶討價(jià)還價(jià)的余地。

在當(dāng)時(shí)，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擁有的產(chǎn)品就是通道。為了能擁有更多的客戶，券商不斷擴(kuò)張營(yíng)業(yè)部的數(shù)量。只要營(yíng)業(yè)部多，客戶就會(huì)增多，券商盈利就多。雖然券商不斷設(shè)立營(yíng)業(yè)部，但相比市場(chǎng)需求總量還是太少，因此客戶沒(méi)有議價(jià)能力，當(dāng)時(shí)券商不僅可以收到股東卡費(fèi)、打單費(fèi)等，而且不用考慮傭金的問(wèn)題。

除此之外，在營(yíng)銷(xiāo)推廣方面，當(dāng)時(shí)的券商根本不需要營(yíng)銷(xiāo)人員，坐在營(yíng)業(yè)部里客戶就會(huì)主動(dòng)上門(mén)。營(yíng)業(yè)部多的券商就是當(dāng)時(shí)最富有、最牛的券商（如一些老牌券商）。

隨著營(yíng)業(yè)部數(shù)量的逐步增多，客戶市場(chǎng)被不斷瓜分，開(kāi)始趨向飽和。2001年之后幾年股市延綿下跌，客戶交易欲望降低。在新增客戶少，存量客戶不交易的情況下，多數(shù)營(yíng)業(yè)部開(kāi)始虧損，不再有往日的輝煌。

而且此時(shí)各家券商的通道因信息技術(shù)的提高，幾乎消除了差異性，客戶去哪家券商都可以滿足交易通道的需求。隨著營(yíng)業(yè)部數(shù)量的增加，客戶議價(jià)能力不斷提高，不僅要求取消股東卡等收費(fèi)，甚至還要求降低傭金。此時(shí)券商開(kāi)始嘗試對(duì)客戶提供更多的關(guān)懷，開(kāi)始提供一些服務(wù)，例如午餐盒飯、棋牌室、送小禮物等。而且，一些先知先覺(jué)的券商開(kāi)始向銷(xiāo)售導(dǎo)向發(fā)展，建立營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍，將“通道產(chǎn)品”推銷(xiāo)出去，從“坐商”轉(zhuǎn)向“行商“，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)始第一次轉(zhuǎn)型。

隨著牛市的到來(lái)，06年和07年是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)大豐收的兩年。擁有龐大營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍的券商占領(lǐng)了先機(jī)，人海戰(zhàn)術(shù)使得公司的市場(chǎng)占有率大幅提高（比如國(guó)信）。落后的券商看到甜頭，也紛紛加快建立營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍參與到“人海戰(zhàn)術(shù)”中，擴(kuò)大營(yíng)銷(xiāo)人員編制一度成為證券公司考核營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的工作目標(biāo)之一。在此階段，哪家券商的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建立得越早越快越大，哪家就越能躍居經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的前茅，率先取得第一次轉(zhuǎn)型的成功，為公司創(chuàng)造巨大收入。

但是，好景不長(zhǎng)，2008年全球金融危機(jī)，A股市場(chǎng)急速下滑，雖然09年隨著寬松政策釋放股市上揚(yáng)，但券商的經(jīng)營(yíng)情況已經(jīng)開(kāi)始再次轉(zhuǎn)變。此時(shí)的券商面臨著兩方面的壓力：一是內(nèi)部成本壓力，營(yíng)業(yè)部的大肆擴(kuò)張因地租高漲而成本居高不下，龐大的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍需要維持，人工成本高企；二是外部收入壓力，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)重，客戶議價(jià)能力提高，交易傭金率不斷下滑。

券商面臨內(nèi)憂外患，利潤(rùn)下滑，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生?！蹲C券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》于2011年1月1日起正式施行，券商投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)正式誕生。隨著券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的通道傭金競(jìng)爭(zhēng)日趨惡劣，券商間的競(jìng)爭(zhēng)必將轉(zhuǎn)向增值業(yè)務(wù)能力的比拼，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)將成為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)升級(jí)后的角力舞臺(tái)，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)可以算是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)二次轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。

投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)在產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)上，應(yīng)該包括以下四種產(chǎn)品：第一，投資資訊產(chǎn)品。包括研究所研報(bào)、投資顧問(wèn)研報(bào)、市場(chǎng)信息整理等，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、短信等方式傳導(dǎo)給客戶；第二，投顧咨詢產(chǎn)品?？蛻粜枰顿Y顧問(wèn)保持良好的溝通，投顧人員本身就是產(chǎn)品，他的投資建議就是產(chǎn)品的賣(mài)點(diǎn)；第三，軟件產(chǎn)品。包括投資顧問(wèn)服務(wù)平臺(tái)、研究報(bào)告閱讀軟件、行情分析軟件、各種套利軟件等；第四，金融產(chǎn)品。如融資融券、IB業(yè)務(wù)、ETF套利、集合理財(cái)、專(zhuān)戶理財(cái)、債券質(zhì)押式回購(gòu)、信托、基金、理財(cái)規(guī)劃建議、資產(chǎn)配置報(bào)告、大小非減持方案等。

在渠道方面，目前很多券商都已經(jīng)建立了投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)。服務(wù)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)在于：第一，資源整合。與CRM系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)客戶識(shí)別和客戶信息細(xì)分；與柜臺(tái)系統(tǒng)對(duì)接，完成客戶信息查詢；與短信平臺(tái)和彩信平臺(tái)對(duì)接，完成短信產(chǎn)品化及發(fā)送。第二，提高服務(wù)適當(dāng)性。客戶可以自主選擇服務(wù)的項(xiàng)目，自主判斷是否參與收費(fèi)服務(wù)，券商提供的服務(wù)能夠反映客戶的真實(shí)需求。此外，對(duì)客戶行為分析后，可以提高客戶細(xì)分程度，便于做到適當(dāng)性管理。第三，業(yè)務(wù)留痕，有助于合規(guī)檢查和業(yè)績(jī)考核的真實(shí)合理性。

在營(yíng)銷(xiāo)方面，以往的人海戰(zhàn)術(shù)耗費(fèi)了大量成本，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)則更多的是利用網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)。例如利用投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)、微博、飛信、QQ等。投資顧問(wèn)至少要具備投資分析和營(yíng)銷(xiāo)兩大能力，因此投資顧問(wèn)本身也是營(yíng)銷(xiāo)人員。

對(duì)于投顧的定位，券商之間可能各有不同。在目前的營(yíng)業(yè)部中，類(lèi)似的崗位有分析師、投顧、理財(cái)顧問(wèn)，這三種崗位雖然工作內(nèi)容差不多，但具有本質(zhì)的區(qū)別。投資顧問(wèn)，用一句話來(lái)說(shuō)，是專(zhuān)門(mén)提供證券投資及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議的資產(chǎn)管理者，投資建議具有針對(duì)性、特殊性及非公開(kāi)性。

從客戶分類(lèi)來(lái)對(duì)應(yīng)投顧的工作，大致可以分成兩種。第一，做信息收集匯總。提煉與客戶資產(chǎn)相關(guān)的敏感資訊，并提示客戶買(mǎi)賣(mài)機(jī)會(huì)。（適合自主型投資者）；第二，做策略制訂。根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，從絕對(duì)收益角度選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y品種，提出整體策略，供客戶參考。（適合依賴型投資者）

客戶是否采納投顧建議，決定了投顧服務(wù)最終是否能轉(zhuǎn)化為客戶帳面上的保值增值，決定了券商能否獲得增量傭金，也決定了客戶有多大動(dòng)能來(lái)簽訂、續(xù)簽或繳交多少投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。

這不是簡(jiǎn)單的“賣(mài)代碼”，更不是“代客理財(cái)”。層級(jí)低一點(diǎn)的投顧，主要是為客戶提供有針對(duì)性的資訊服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品推薦；層級(jí)高一點(diǎn)的投顧，則負(fù)責(zé)為高端客戶提供有針對(duì)性的投資策略組合，為客戶謀劃資產(chǎn)增值。換句話說(shuō)，一般投顧行使的是銷(xiāo)售職能，高級(jí)投顧行使的則是投資職能。

但是，目前的投顧業(yè)務(wù)似乎陷入了一個(gè)困境——價(jià)格與提供的服務(wù)不匹配，市場(chǎng)不接受。券商意圖通過(guò)投顧服務(wù)來(lái)帶動(dòng)交易量上升進(jìn)而提高傭金收入，結(jié)果，投顧考核不以客戶資產(chǎn)是否增值，而是以客戶交易量是否上升為主，使得投資顧問(wèn)變成了股市“黑嘴”，令客戶產(chǎn)生了厭惡感。

如何破解這一困局呢？

其一，通過(guò)區(qū)分投顧服務(wù)的內(nèi)容、目標(biāo)，給出不同的價(jià)格體系，使得投顧服務(wù)買(mǎi)賣(mài)雙方預(yù)期一致。隨著投顧服務(wù)水平的不斷提高，服務(wù)價(jià)格與提供的服務(wù)不匹配的問(wèn)題可以得到解決。

其二，通過(guò)券商投顧服務(wù)品牌的建立，吸引更多客戶買(mǎi)單。就好像很多明星早期都在酒吧唱歌，一旦通過(guò)商業(yè)包裝之后，推到大眾媒體上就完全換了一個(gè)人。職業(yè)層次不一樣了，商業(yè)模式不一樣了，知名度不一樣了，歌還是那首歌，人還是那個(gè)人，但帶來(lái)的收入?yún)s完全不同。

其三，建立有吸引力的薪酬制度，吸引高級(jí)投顧人才的加入。當(dāng)下，有能力的人是選擇做私募還是做投顧，答案是顯而易見(jiàn)的。服務(wù)高端客戶的高級(jí)投顧一定要比做私募有“錢(qián)途”，才能匹配投顧服務(wù)目標(biāo)（高端客戶）。否則，投顧始終不能提高職業(yè)定位，服務(wù)也很難有好價(jià)格。如果是王亞偉做高級(jí)投顧，那根本就不用擔(dān)心客戶是否會(huì)愿意簽單。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，投顧服務(wù)的多層次，一定要匹配客戶的多層次需求，一定要有多層次的價(jià)格體系。如果服務(wù)不細(xì)分，只是買(mǎi)賣(mài)資訊或買(mǎi)賣(mài)代碼，這種可以無(wú)差別復(fù)制的服務(wù)，怎么會(huì)有差異化的競(jìng)爭(zhēng)力。

當(dāng)然，投顧業(yè)務(wù)也不會(huì)是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的終點(diǎn)。一旦客戶取得了議價(jià)權(quán)，將價(jià)格壓低到成本之下，困境還會(huì)再次出現(xiàn)，這時(shí)券商就會(huì)面臨下一次業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。這次轉(zhuǎn)型可能要從市場(chǎng)導(dǎo)向進(jìn)入社會(huì)導(dǎo)向，會(huì)挖掘更多的客戶需求，可能會(huì)將投顧業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)發(fā)展成社交網(wǎng)站，從而提供更多的服務(wù)等等。

交易街/004km.cn

第三篇：簽約投顧協(xié)議書(shū)

投

顧

協(xié)

議

書(shū)

協(xié)議編號(hào)：————

投顧合作協(xié)議

甲方（管理方）： 乙方（簽約投顧）：

甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就雙方從事證券；期貨投資合作的有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成以下合作協(xié)議：

第一條 乙方愿意注冊(cè)成為甲方的簽約投顧，并使用甲方提供的實(shí)名制交易帳號(hào)以及交易終端（安盈金融終端），進(jìn)行對(duì)證券；期貨的投資交易。

第二條

交易賬戶由乙方獨(dú)立操作，甲方僅按照本協(xié)議約定的原則對(duì)該賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與管理，不干涉乙方在本協(xié)議允許范圍內(nèi)的交易行為，如賬戶有虧損須有乙方及時(shí)補(bǔ)足，賬戶盈利5%以上乙方可以隨時(shí)以“證券轉(zhuǎn)銀行”的方式從交易賬戶中提取，低于其初始風(fēng)險(xiǎn)保證金的不能提取。最終成交記錄以主賬戶成交記錄為準(zhǔn)。

第三條

在交易過(guò)程中，乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守下列交易規(guī)定，否則視為違約，并接受甲方及其風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員按照下列風(fēng)險(xiǎn)控制原則處置交易風(fēng)險(xiǎn)：

1、證券 ： 投資于一家上市公司所發(fā)行的股票，不得超過(guò)該上市公司總股本的5%，且不得超過(guò)一家上市公司流通股本的10%； 買(mǎi)入時(shí)以成本價(jià)計(jì)算，投資于一家上市公司所發(fā)行的股票，不得超過(guò)總資產(chǎn)凈值的50%；投資于一家創(chuàng)業(yè)板上市公司所發(fā)行的股票，不得超過(guò)總資產(chǎn)凈值的30%；投資于所有創(chuàng)業(yè)板上市公司所發(fā)行的股票，不得超過(guò)總資產(chǎn)凈值的50%；買(mǎi)入時(shí)以成本價(jià)計(jì)算，投資于單只基金的比例，不得超過(guò)總資產(chǎn)凈值的30%；不得投資存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)的情形；不得投資于S、ST、*ST、S*ST、SST 類(lèi)股票及權(quán)證；不得投資于新債申購(gòu)；不得投資于債券的正回購(gòu)交易或逆回購(gòu)交易（國(guó)債逆回購(gòu)除外）；不得用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，也不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等；如果采用三千萬(wàn)以上大宗交易，則賣(mài)出價(jià)不可低于當(dāng)天收盤(pán)價(jià)，買(mǎi)入價(jià)不得高于當(dāng)天收盤(pán)價(jià)。

如乙方違規(guī)買(mǎi)入，此交易終端（甲方）將按市價(jià)平倉(cāng)，如造成虧損的，由乙方負(fù)擔(dān)；產(chǎn)生盈利的，盈利部分歸甲方所有；甲方可無(wú)條件收回賬戶，合作中止。如違規(guī)建立的倉(cāng)位無(wú)法在當(dāng)日收盤(pán)前平倉(cāng)。乙方違約所造成的損失超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)保證金的，甲方對(duì)超出部分具有追償權(quán)。

2、期貨

合作期間乙方只能操作各品種的主力合約，不準(zhǔn)開(kāi)持倉(cāng)量低于___ 無(wú)____的品種,持倉(cāng)過(guò)夜資金

不得超過(guò)保證金的兩倍。

3、預(yù)警線、平倉(cāng)線

確保穩(wěn)步盈利，防范波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，為投資運(yùn)作分別設(shè)置預(yù)警線與平倉(cāng)線，規(guī)定如下：（1）預(yù)警線為保證金的40%，平倉(cāng)線為保證金的60%；50%逐步賣(mài)出

（2）當(dāng)保證金虧損40%以上時(shí)，交易賬戶將被暫時(shí)凍結(jié)，不得買(mǎi)入開(kāi)倉(cāng)，只能賣(mài)出平倉(cāng)；（3）當(dāng)保證金虧損60%以上時(shí)，系統(tǒng)將會(huì)自動(dòng)平倉(cāng)；

（4）如要繼續(xù)操作，須將保證金追加到起初數(shù)80%以上，點(diǎn)擊賬戶“解凍”選項(xiàng)，賬戶將解凍；（5）如因行情急劇變化，致使強(qiáng)行平倉(cāng)后，賬戶虧損到甲方資金時(shí)，虧損部分由乙方承擔(dān)，乙方應(yīng)于一日內(nèi)補(bǔ)足相應(yīng)虧損。（有變動(dòng)）

4、在合作期間，乙方有權(quán)對(duì)甲方所提供的交易賬戶進(jìn)行密碼修改操作。

第四條

如遇乙方持有的股票停牌，解決方案如下：

（1）待股票復(fù)牌賣(mài)出后，將資金歸還甲方后，方可中止此次合作；合作到期股票還沒(méi)復(fù)牌，則乙方需繼續(xù)持有并支付相應(yīng)的費(fèi)用；

（2）如此次合作到期，想立刻歸還資金，乙方可用自己所擁有的資金，歸還甲方，停牌股票所占用的資金有乙方承擔(dān)。

第五條

甲方可根據(jù)乙方的交易情況決定是否與乙方繼續(xù)合作。如乙方風(fēng)險(xiǎn)控制能力不足或進(jìn)行違約操作，甲方有權(quán)中止合作，收回交易賬戶，退回乙方剩余保證金。

第六條 本協(xié)議所表述的“交易終端”是交易員遠(yuǎn)程指令委托傳遞系統(tǒng)，是指乙方通過(guò)VPN專(zhuān)網(wǎng)或MSTP專(zhuān)線，向甲方提供用于下達(dá)證券資產(chǎn)管理戶投資指令，并可以查詢成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，并非提供證券交易的撮合。

第七條

甲方應(yīng)對(duì)乙方的交易情況予以保密，不得借風(fēng)險(xiǎn)控制工作之便仿照乙方的交易進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)操作或向第三方透露乙方的交易情況。

第八條

乙方進(jìn)行網(wǎng)上交易所需的計(jì)算機(jī)軟硬件及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境由乙方自行解決。乙方應(yīng)使用符合網(wǎng)上交易軟件要求、無(wú)病毒的計(jì)算機(jī)登陸交易賬戶，以確保交易順暢和賬戶安全。由于通訊系統(tǒng)繁忙、中斷，計(jì)算機(jī)交易系統(tǒng)故障，網(wǎng)絡(luò)及信息系統(tǒng)故障，電力中斷等原因?qū)е乱曳浇灰壮霈F(xiàn)延遲、中斷或數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，造成的資金損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。

第九條

本合同可通過(guò)下述兩種途徑簽訂，雙方可根據(jù)實(shí)際情況選擇簽署方式。通過(guò)下述任一方式所簽訂的合同均為有效合同，對(duì)甲乙雙方均有約束力。

1、乙方到甲方所在地現(xiàn)場(chǎng)簽訂；

2、雙方確認(rèn)身份后通過(guò)網(wǎng)上或者電子郵件進(jìn)行確認(rèn)；

以非現(xiàn)場(chǎng)方式簽訂的合同，如甲乙雙方任意一方需要，可通過(guò)快遞方式補(bǔ)簽書(shū)面協(xié)議，另一方應(yīng)予以配合。

甲方（管理方）： 乙方（簽約投顧方）：

聯(lián)系地址： 現(xiàn)居住地址：

聯(lián)系電話： 聯(lián)系電話：

簽約時(shí)間： 年 月 日

證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

尊敬的簽約投顧：

在進(jìn)行證券交易時(shí)，可能會(huì)獲得較高的投資收益，但同時(shí)也存在著較大的證券投資風(fēng)險(xiǎn)。為了使您更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)證券交易法律法規(guī)、行政規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，特提供本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，請(qǐng)您認(rèn)真詳細(xì)閱讀。簽約投顧從事證券投資包括但不限于如下風(fēng)險(xiǎn)：

1、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：由于我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化以及其他國(guó)家、地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和證券市場(chǎng)的變化，可能會(huì)引起國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的波動(dòng)，使您存在虧損的可能，您將不得不承擔(dān)由此造成的損失。

2、政策風(fēng)險(xiǎn)：有關(guān)證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)及相關(guān)政策、規(guī)則發(fā)生變化，可能引起證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，使您存在虧損的可能，您將不得不承擔(dān)由此造成的損失。

3、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：由于上市公司所處行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)形勢(shì)的變化；由于上市公司經(jīng)營(yíng)管理等方面的因素，如經(jīng)營(yíng)決策重大失誤、高級(jí)管理人員變更、重大訴訟等都可能引起該公司證券價(jià)格的波動(dòng)；由于上市公司經(jīng)營(yíng)不善甚至于會(huì)導(dǎo)致該公司被停牌、摘牌，這些都使您存在虧損的可能。

4、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：由于交易撮合、清算交收、行情揭示及銀證轉(zhuǎn)賬是通過(guò)電子通訊技術(shù)和電腦技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，這些技術(shù)存在著被網(wǎng)絡(luò)黑客和計(jì)算機(jī)病毒攻擊的可能，同時(shí)通訊技術(shù)、電腦技術(shù)和相關(guān)軟件具有存在缺陷的可能，這些風(fēng)險(xiǎn)可能給您帶來(lái)?yè)p失或銀證轉(zhuǎn)賬資金不能即時(shí)到賬。

5、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)：諸如地震、臺(tái)風(fēng)、火災(zāi)、水災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、瘟疫、社會(huì)**等不可抗力因素可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)的癱瘓；無(wú)法控制和不可預(yù)測(cè)的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)非正常運(yùn)行甚至癱瘓；這些都會(huì)使您的交易委托無(wú)法成交或者無(wú)法全部成交，或者銀證轉(zhuǎn)賬資金不能即時(shí)到賬，您將不得不承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失和不便。

6、其他風(fēng)險(xiǎn)：由于您密碼失密、操作不當(dāng)、投資決策失誤等原因可能會(huì)使您發(fā)生虧損；網(wǎng)上交易未及時(shí)退出還可能遭遇黑客攻擊，從而造成損失；上述損失都將由您自行承擔(dān)。

簽約投顧確認(rèn)已知曉并理解《證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》的全部?jī)?nèi)容，愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)警示證券交易的風(fēng)險(xiǎn)和損失。

簽約投顧通過(guò)登陸安盈金融網(wǎng)站，注冊(cè)投顧信息并確認(rèn)接受本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的，視為簽署同意，與在紙質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上手寫(xiě)簽名或者蓋章具有同等的法律效力。

本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)并不能揭示從事證券交易的全部風(fēng)險(xiǎn)及證券市場(chǎng)的全部情形。您務(wù)必對(duì)此有清醒的認(rèn)識(shí),認(rèn)真考慮是否確認(rèn)成為本公司簽約投顧。

簽約投顧（簽署）： 日期： 年 月 日

互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

如果您在登陸使用網(wǎng)上交易軟件時(shí)，必須仔細(xì)閱讀本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，我們將認(rèn)為您已經(jīng)完全了解網(wǎng)上交易軟件的風(fēng)險(xiǎn)，并承諾能夠獨(dú)立承擔(dān)使用本軟件可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和由此帶來(lái)的損失。

本著對(duì)簽約投顧負(fù)責(zé)的態(tài)度，本公司在此著重提醒簽約投顧，使用本軟件交易除了與其它交易手段共同具有的風(fēng)險(xiǎn)外，仍然存在且不限于下列風(fēng)險(xiǎn)：

（一）本公司與交易所的遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)通訊線路發(fā)生故障，而交易所還在正常進(jìn)行交易。

（二）本公司計(jì)算機(jī)交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障，而交易所還在正常進(jìn)行交易。

（三）交易終端與本公司的通訊線路發(fā)生故障，而本公司和交易所還在正常交易。(四）突然停電而導(dǎo)致計(jì)算機(jī)終端系統(tǒng)中斷。

（五）交易員在交易過(guò)程中因自身原因進(jìn)行的誤操作。

（六）由于交易員對(duì)交易賬戶、交易密碼等重要資料保護(hù)不當(dāng)，造成被他人盜用，仿冒而產(chǎn)生的虧損。

（七）網(wǎng)上交易軟件的數(shù)據(jù)傳輸可能因通訊繁忙或被惡意破壞等原因出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、丟失或不完全，造成交易出現(xiàn)延遲、停頓、中斷，從而會(huì)發(fā)生您不能及時(shí)、完整完成交易的風(fēng)險(xiǎn)。因此，您在使用該軟件時(shí)，及時(shí)查證核實(shí)成交情況.（八）網(wǎng)上交易軟件發(fā)布的行情信息及其它信息，有可能出現(xiàn)錯(cuò)誤或被誤導(dǎo)，從而導(dǎo)致您做出錯(cuò)誤判斷，因此，您在使用軟件時(shí)，應(yīng)對(duì)比其他相關(guān)信息，或采用其它交易手段，并及時(shí)查證成交情況。

（九）由于出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)故障或網(wǎng)絡(luò)繁忙或交易服務(wù)器負(fù)載過(guò)重，或因受到網(wǎng)絡(luò)黑客、網(wǎng)絡(luò)病毒的攻擊和入侵等原因，網(wǎng)上交易軟件可能會(huì)出現(xiàn)故障，您可能不能及時(shí)進(jìn)入或通過(guò)該系統(tǒng)進(jìn)行正常交易，或接到錯(cuò)誤信息等。鑒于上述風(fēng)險(xiǎn)的存在，您在使用網(wǎng)上交易軟件，應(yīng)當(dāng)使用其它信息系統(tǒng)或使用本公司提供的其它交易手段進(jìn)行驗(yàn)證，并及時(shí)查證成交情況。

（十）由于交易所交易規(guī)則所限，您使用的網(wǎng)上交易軟件中包括但不限于各種自助下單功能所發(fā)生的交易委托不一定能夠成交。

（十一）由于您使用的投顧交易賬戶交由他人使用，出現(xiàn)末按您本人意圖買(mǎi)賣(mài)和提取資金的情況，所產(chǎn)生的后果由您本人承擔(dān)。

投顧確認(rèn)已知曉并理解《互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》的全部?jī)?nèi)容，愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)警示證券交易風(fēng)險(xiǎn)和損失。

本揭示書(shū)未能盡述一切有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)上交易軟件電子交易風(fēng)險(xiǎn)的重要事項(xiàng)，故簽約投顧應(yīng)在細(xì)心研究、熟悉網(wǎng)上交易軟件后，方可使用。

簽約投顧通過(guò)登陸安盈金融網(wǎng)站，注冊(cè)投顧并確認(rèn)接受本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的，視為簽署同意，與在紙質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上手寫(xiě)簽名或者蓋章具有同等的法律效力。

簽約投顧（簽署): 日期: 年 月 日

第四篇：投顧貸款申請(qǐng)書(shū)范本

貸款申請(qǐng)書(shū)

一、公司背景

河北博嘉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，是經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)審批注冊(cè)的大型民營(yíng)企業(yè)。公司注冊(cè)實(shí)本資金伍仟萬(wàn)元人民幣。下轄部門(mén)董事長(zhǎng)辦公室、財(cái)務(wù)部、人事部、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部、工程部、企劃部、市場(chǎng)銷(xiāo)售部等，國(guó)家級(jí)高級(jí)工程師2名、助理工程師6名、高級(jí)統(tǒng)計(jì)師1名、中級(jí)會(huì)計(jì)師2名等。河北博嘉地產(chǎn)在石家莊同行中已具備或較為實(shí)力雄厚的公司。

二、資金用途

河北博嘉地產(chǎn)通過(guò)參加2010年10月15日河北新華拍賣(mài)有限公司舉行公開(kāi)競(jìng)標(biāo)拍賣(mài)，競(jìng)得北京是昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部房地產(chǎn)的購(gòu)買(mǎi)權(quán)，標(biāo)的物總價(jià):玖仟伍佰萬(wàn)(95000000)余元，本公司在2010年12月之前，已向河北新華拍賣(mài)有限公司支付競(jìng)拍獲得北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部標(biāo)的物款項(xiàng)為,陸仟萬(wàn)(60000000)元人民幣，尚余,叁仟伍佰萬(wàn)(35000000)元，標(biāo)的物相關(guān)證件至今未能過(guò)戶到我公司名下。由于本公司參與投資在河北省石家莊市收購(gòu)一處爛尾工程。鑒于受2011年國(guó)家政策對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控影響，致使我公司近期資金緊張。本次向貴行貸款.伍仟萬(wàn)(50000000)元人民幣，主要用于支付北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部剩余標(biāo)的物余款及辦理過(guò)戶所需要的土地增值稅等各項(xiàng)相關(guān)產(chǎn)生的費(fèi)用。

三、公司發(fā)展前景：

河北博嘉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司本著關(guān)愛(ài)老人，服務(wù)于社會(huì)的原則，替國(guó)家分憂的理念，未來(lái)5年將養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)作為公司的主要業(yè)務(wù).目前主要業(yè)務(wù)如下：

（1）擬與國(guó)家民政部直屬的中國(guó)社會(huì)工作協(xié)會(huì)主管的社會(huì)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資基金合作，在河北省石家莊市西部植物園旁邊計(jì)劃征地1200多畝土地，投入資金約30多億元人民幣，建筑全國(guó)社會(huì)養(yǎng)老示范基地，河北最大超星級(jí)養(yǎng)老社區(qū)。經(jīng)專(zhuān)家測(cè)算，該工程完工后，年獲利潤(rùn)凈收入達(dá)3-5億元人民幣，經(jīng)濟(jì)效益相當(dāng)可觀。該工程完工后，將納入全國(guó)愛(ài)晚工程系統(tǒng)；目前項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備工作由本公司牽頭做，各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，預(yù)計(jì)明年上半年啟動(dòng)項(xiàng)目。

（2）本公司本次收購(gòu)的北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部項(xiàng)目，主要用于養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)；在現(xiàn)有的土地基礎(chǔ)上，重新進(jìn)行規(guī)劃設(shè)計(jì)，將原來(lái)的部分建筑物改建為養(yǎng)老中心；部分建筑物拆除，改建成地下三層做車(chē)庫(kù)、車(chē)位出租或出讓?zhuān)坏厣衔鍖右韵氯拷ㄖ樯虡I(yè)區(qū)域出租或整體、單體分割等方式對(duì)社會(huì)出讓?zhuān)桓邔硬糠智芭艃蓷潣菍訛?6層，后排為三東樓層為33層，整體總建筑面積大約為13萬(wàn)平方米；預(yù)計(jì)全部工程大約總投資為26億人民幣左右；大約估算凈產(chǎn)值為12億元人民幣。

以上養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目市場(chǎng)需求旺盛，發(fā)展前景廣闊。

四、還款實(shí)力：

產(chǎn)權(quán)過(guò)戶后，本公司所擁有北京市昌平區(qū)水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部資產(chǎn)及相應(yīng)的土地產(chǎn)權(quán)。改建后預(yù)計(jì)全部工程大約總投資為26億人民幣左右；大約估算凈產(chǎn)值為12億元人民幣。養(yǎng)老中心當(dāng)年可獲得政府床位補(bǔ)貼及床位費(fèi)收入約2000萬(wàn)元左右，部分商業(yè)地產(chǎn)出租，年租金約1000萬(wàn)元，再賣(mài)掉部分車(chē)位、商鋪使用權(quán)，大約收回500萬(wàn)元；年收入大約3500萬(wàn)元，基本上可以付息及本分本金；本次借款5000萬(wàn)元，如果期限2年，項(xiàng)目自身產(chǎn)生的利潤(rùn)足可以還本付息。

另外，本公司參與投資在河北省石家莊市收購(gòu)的爛尾工程，預(yù)計(jì)也可以產(chǎn)生約1000萬(wàn)元的收入，作為還款的來(lái)源。

五、相關(guān)擔(dān)保

本次借款擬以過(guò)戶后的房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)作抵押，輔以擔(dān)保公司作擔(dān)保；

產(chǎn)權(quán)過(guò)戶辦理完畢后，本公司擁有的水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部房地產(chǎn)項(xiàng)目，根據(jù)2011年10月份，北京市國(guó)土資源局土地儲(chǔ)備市場(chǎng)公布的權(quán)威性信息。

（1）“水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部實(shí)際土地面積為19018.012平方米（28.513畝）”，北京市昌平區(qū)北七家鎮(zhèn)周邊商業(yè)住宅（國(guó)有出讓?zhuān)┏墒焱恋兀慨€價(jià)值1500萬(wàn)元/畝。故水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部土地總價(jià)值為427695000元人民幣；

（2）水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部房產(chǎn)建筑面積為11616.71平方米。根據(jù)近期北京市昌平區(qū)北七家鎮(zhèn)附商業(yè)房產(chǎn)均價(jià)為45000元/平方米；水韻風(fēng)情花園威尼斯俱樂(lè)部房產(chǎn)實(shí)際總價(jià)值為522751950元人民幣。

綜合上述情況，河北博嘉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司待將上述資產(chǎn)相關(guān)證件（土地證、房產(chǎn)證）過(guò)戶到本公司名下后，本公司以該資產(chǎn)做抵押，足以抵償本次借款的本息。

河北博嘉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司

二零一一年一十二月四日

第五篇：投顧老師崗位職責(zé)范本

投顧老師崗位職責(zé)范本

1.熟悉國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng),把握國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向和行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，收集、分析相關(guān)的行業(yè)信息數(shù)據(jù),并進(jìn)行相關(guān)性分析及講解;

2.能夠與客戶交流行情并進(jìn)行指導(dǎo);

3.為公司客戶提供市場(chǎng)分析建議并完善客戶的操作計(jì)劃，同時(shí)跟蹤指導(dǎo);

4.開(kāi)展相應(yīng)的技術(shù)分析及盤(pán)面研究，負(fù)責(zé)公眾號(hào)文章的編輯和排版;

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(二)

1、熟練掌握，股票等金融行業(yè)的技術(shù)分析，基本面分析，并有屬于自己獨(dú)特的分析理念;

2、五年及以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉K線、、MACD、布林帶等指標(biāo)，并能熟練運(yùn)用;

3、指導(dǎo)客戶在線交易，能與客戶進(jìn)行良好有效的溝通;

4、做事認(rèn)真負(fù)責(zé)，對(duì)國(guó)際市場(chǎng)及政治經(jīng)濟(jì)感興趣，溝通能力佳，具有敏銳的市場(chǎng)洞察力，能及時(shí)準(zhǔn)確把握市場(chǎng)相關(guān)熱點(diǎn)。

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(三)

1、會(huì)解盤(pán)，能及時(shí)解析盤(pán)中異動(dòng)原因,會(huì)寫(xiě)早、晚評(píng)，負(fù)責(zé)公司已合作客戶的日常維護(hù)及投資咨詢服務(wù)。

2、了解證券交易規(guī)則和證券投資原理，掌握股票基本知識(shí)。

3、有較強(qiáng)的語(yǔ)言組織能力及口頭表達(dá)能力。

4、具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、溝通協(xié)調(diào)能力,忠于職守，正直誠(chéng)實(shí)，吃苦耐勞，品行良好。

5、具有證券從業(yè)人員資格證書(shū)和證券投顧從業(yè)資格證書(shū)。

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(四)

1.了解國(guó)內(nèi)外證券行業(yè)，密切跟蹤證券市場(chǎng)各類(lèi)最新信息，能敏銳捕捉市場(chǎng)熱點(diǎn)，并及時(shí)制定相關(guān)分析報(bào)告、發(fā)布相關(guān)操作策略建議;

___分析證券市場(chǎng)、結(jié)合客戶的投資需求，提供專(zhuān)業(yè)的咨詢服務(wù)，傳導(dǎo)正確的投資理念;

3.負(fù)責(zé)對(duì)公司股票池股票動(dòng)態(tài)進(jìn)行收集研究;

對(duì)客戶持倉(cāng)股票走勢(shì)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，如有異動(dòng)及時(shí)向客戶提供投資分析與建議;

4.依托公司的金融產(chǎn)品和增值服務(wù)維護(hù)公司核心客戶，降低客戶流失;

5.協(xié)同推進(jìn)公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開(kāi)展，為公司員工和客戶提供培訓(xùn)和輔助操作指導(dǎo)。

投顧老師崗位職責(zé)優(yōu)秀精選范本(五)

1.根據(jù)平臺(tái)產(chǎn)品投教需求，設(shè)計(jì)直播投教課程體系，對(duì)轉(zhuǎn)化負(fù)責(zé);

2.設(shè)計(jì)每天直播課程內(nèi)容及互動(dòng)環(huán)節(jié)，并完成每日直播課程;

3.負(fù)責(zé)社群內(nèi)的投顧老師答疑環(huán)節(jié)和分享環(huán)節(jié);

4.根據(jù)投教課程體系設(shè)計(jì)需求，完成錄播短視頻的錄制。