第一篇：外地經(jīng)營開立賬戶的管理辦法

外地經(jīng)營賬戶管理辦法

根據(jù)中國人民銀行對賬戶管理的規(guī)定，結(jié)合公司的財務(wù)制度和實(shí)際情況，特制定以下管理辦法。

第一條

本辦法適用于公司各分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部。第二條

根據(jù)各分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部距公司的距離，原則上是臨近區(qū)縣的各分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部均不獨(dú)立開設(shè)外地經(jīng)營賬戶（一般賬戶或臨時賬戶），距離較遠(yuǎn)的或因工作需要必須開設(shè)獨(dú)立的外地經(jīng)營賬戶，需書面報請公司領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審核同意后方可開設(shè)。

第三條

經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審核同意確定開設(shè)的外地經(jīng)營賬戶，必須是公司授權(quán)指定計劃財務(wù)部、行政辦公室的專人到銀行辦理開戶手續(xù)，不得將開戶所需資料交由其他任何人代為辦理。

第四條

公司各分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部開設(shè)外地經(jīng)營賬戶時所需要的預(yù)留印鑒一律預(yù)留公司財務(wù)專用章和公司領(lǐng)導(dǎo)指定的公司財務(wù)人員私章一枚。

第五條

公司外地經(jīng)營賬戶預(yù)留的印鑒，公司財務(wù)專用章由公司計劃財務(wù)部保管使用，私人印章交由相應(yīng)的分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部保管使用，私章只能在銀行賬戶的使用中使用，不得在除此以外的其他任何地方使用。

第六條

公司外地經(jīng)營賬戶票據(jù)的使用，所有空白票據(jù)均由公司指定的財務(wù)人員和相應(yīng)的保管使用私章的人員共同在銀行辦理，空白票據(jù)由公司財務(wù)人員加蓋公司財務(wù)專用章后，由相應(yīng)的分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部出據(jù)領(lǐng)用并注明票據(jù)編號，但應(yīng)根據(jù)工程款的數(shù)額決定領(lǐng)用空白票據(jù)的多少，支票一次最多只能領(lǐng)用五張。

第七條

公司外地經(jīng)營賬戶只能對相應(yīng)的分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部所承建工程的款項劃轉(zhuǎn)，其他與之無關(guān)的資金一律不得經(jīng)過該賬戶，否則公司將給予嚴(yán)厲的處罰，并由相應(yīng)的負(fù)責(zé)人承擔(dān)一切責(zé)任。

第八條

各分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部收取工程款后，必須如實(shí)及時上報公司計劃財務(wù)部，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)沒有及時上報的情況，公司將按高于合同總額的相關(guān)稅費(fèi)進(jìn)行預(yù)扣保證金，并給予處罰。

第九條

凡是開設(shè)了外地經(jīng)營賬戶的各分公司、駐外辦事處、項目經(jīng)理部必須在每月的月初5天之內(nèi)（遇節(jié)假日順延）將銀行對賬單明細(xì)交公司計劃財務(wù)部。

第十條

對外經(jīng)營賬戶如果連續(xù)三個月未使用，該賬戶的使用機(jī)構(gòu)應(yīng)立即書面通知公司計劃財務(wù)部，否則由此引起的一起后果全部由該賬戶的使用機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第十一條

該管理辦法的解釋權(quán)歸公司計劃財務(wù)部。第十二條

本辦法自2010年

月

日開始施行。

二0一0年九月十六日

第二篇：開立一般賬戶所需材料

開立一般賬戶所需材料：

1、營業(yè)執(zhí)照（正本）復(fù)印件1份

2、稅務(wù)登記證（正本）復(fù)印件1份

3、組織機(jī)構(gòu)代碼證（正本）復(fù)印件1份

4、基本戶開戶許可證復(fù)印件1份

5、法人身份證復(fù)印件1份

前來銀行辦理開戶時需攜帶公章及印鑒。

第三篇：對公賬戶開立申請書

開立 存款賬戶申請書

安徽南陵農(nóng)村商業(yè)銀行惠民路支行：

因 原因，我單位需要在貴行開立人民幣 存款賬戶。

特此申請。

申請單位簽章：

申請日期：

第四篇：開立賬戶授權(quán)委托書0

授權(quán)委托書

XXXX銀行：

茲授權(quán) 先生/女士全權(quán)代理本單位辦理如下事宜：

辦理本單位向貴行申請開立―――――――，包括但不限于簽署并提交開戶申請書等開立賬戶相關(guān)文件和資格審查相關(guān)資料、簽署賬戶協(xié)議等。

先生/女士身份證件名稱 ：，證件號碼：，聯(lián)系電話：。

本授權(quán)委托自本單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽字并加蓋本單位公章之日起生效，至上述相關(guān)事宜辦理完畢之日起終止。

授權(quán)人（公章）： 法定代表人

或單位負(fù)責(zé)人（簽名）：

年 月 日

被授權(quán)人（簽名）：

年 月 日

第五篇：開立一般賬戶須知

開立一般賬戶須知

一、辦理開戶手續(xù)需要持有：

1.√企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本，副本及復(fù)印件各1份，或有權(quán)審批的上級主管單位的批文

2.√組織機(jī)構(gòu)代碼證正本及復(fù)印件1份

3.√法人或負(fù)責(zé)人身份證原件及復(fù)印件1份

4.×法人或負(fù)責(zé)人對經(jīng)辦人的授權(quán)書，經(jīng)辦人身份證1份（需法人簽字并加蓋公章，及經(jīng)辦人身份證號碼）

5.√稅務(wù)登記證及復(fù)印件1份

6.√企業(yè)辦公地址所在的房產(chǎn)證明或房屋租賃合同及復(fù)印件1份

7.√基本戶開戶許可證及復(fù)印件1份

8.×申請開立一般賬戶的公函1份（法人簽字及單位公章）

9.×公章，財務(wù)專用章（直徑3厘米銅章環(huán)刻），法人名章（如非法人預(yù)留印鑒，則需要出具法人對印鑒使用的授權(quán)書，授權(quán)書須法人簽字并加蓋公章）

二、開戶單位須填寫：

1.×開戶申請書1份

2.×賬戶管理協(xié)議2份

3.×《客戶號開立申請書》，《賬戶開立初審表》各1份

4.× 印鑒卡

三、開戶單位須提供真實(shí)詳細(xì)的辦公地址，聯(lián)系人及聯(lián)系電話，我行人員將根據(jù)您提供的地址上門實(shí)地調(diào)查，對符合條件的辦理開戶。我行每季度與企業(yè)進(jìn)行一次快遞對賬（或網(wǎng)上對賬），如您的賬戶信息發(fā)生更改，請持公章到柜面填寫變更申請，以免給您帶來不必要的損失。

四、按照人民銀行賬戶管理辦法的規(guī)定，開戶次日起將暫封三個工作日方可啟用賬戶；

五、單位開戶后應(yīng)在20個工作日內(nèi)將資金以轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入所開賬戶，資金入賬后，即可購買支票，銀行賬面資金低于10萬元時，將暫停出售支票，每日購買支票時間為16：00以前。賬戶每季度平均余額低于5萬元時，將按季收取賬戶管理費(fèi)，每季度60元。

六、開戶費(fèi)300元，在提交開戶資料時繳納，若因客戶原因?qū)е麻_戶資料未審核通過，不能開立賬戶的，開戶費(fèi)不予退回；回單柜年費(fèi)160元/年，回單卡工本費(fèi)20元。

七、企業(yè)網(wǎng)銀綜合服務(wù)費(fèi)50元/年，證書工本費(fèi)70元/個，證書年費(fèi)150元/年/個。

八、按人民銀行規(guī)定，單位不得轉(zhuǎn)租，轉(zhuǎn)借銀行賬戶，不得利用銀行賬戶套取現(xiàn)金及簽發(fā)空頭支票，否則銀行將收回剩余支票并取消支票使用資格。

九、開戶單位的營業(yè)執(zhí)照應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行年檢，并到銀行辦理相關(guān)手續(xù)。咨詢電話：***5