第一篇：02單位結(jié)算賬戶開(kāi)立操作步驟

單位結(jié)算賬戶開(kāi)立操作步驟

核準(zhǔn)類(lèi)賬戶是指需到人民銀行進(jìn)行開(kāi)戶的賬戶，包括基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶。非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶是指非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶、一般賬戶。

1開(kāi)立基本賬戶：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)步驟一：審核資料。○

2專(zhuān)用賬戶、一般賬戶：營(yíng)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證、法人身份證；○業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證、法人身份證、基本賬戶開(kāi)

3臨時(shí)賬戶：開(kāi)戶許可證、開(kāi)立專(zhuān)用賬戶批文或一般賬戶申請(qǐng)；○戶證明文件，如注冊(cè)驗(yàn)資函等。

1開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)及協(xié)議，2對(duì)賬協(xié)議，3步驟二：簽訂協(xié)議?！稹稹?/p>

4機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)書(shū)和介紹信，5支付密碼器申請(qǐng)書(shū)和協(xié)議，○○法人企業(yè)客戶基本信息三張表。

1營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登步驟三：預(yù)留資料?！鹩涀C等原件、法人身份證復(fù)印件、印鑒卡送風(fēng)控中心掃描入庫(kù)；2營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證、法人身份證復(fù)印件三○套，一套用于人行開(kāi)戶，一套用于開(kāi)機(jī)構(gòu)信用代碼證，一套網(wǎng)點(diǎn)3印鑒卡四套（可多套，一柜一套）留存；○；

步驟四：核心系統(tǒng)開(kāi)戶。通過(guò)分錄20301開(kāi)立單位結(jié)算賬戶，按提供的資料真實(shí)填制，打印開(kāi)戶憑證。

步驟五：人行賬戶管理系統(tǒng)錄入或備案。核準(zhǔn)類(lèi)賬戶進(jìn)行待核準(zhǔn)信息錄入，按客戶提供的資料及核心系統(tǒng)開(kāi)立的戶名賬號(hào)填制，必需完全相符，特別是專(zhuān)用賬戶戶名；非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶直接通過(guò)“開(kāi)立本地銀行結(jié)算賬戶”開(kāi)戶備案。步驟六：進(jìn)入人行賬戶管理系統(tǒng)，進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)及反洗錢(qián)應(yīng)用（具體見(jiàn)機(jī)構(gòu)信用代碼證操作流程）。步驟七：支付密碼器發(fā)行及使用（具體見(jiàn)支付密碼器操作步驟）。注意事項(xiàng)：

1、賬戶戶名、賬號(hào)等信息核心系統(tǒng)與人行系統(tǒng)必須一致。

2、存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)賬戶轉(zhuǎn)為基本賬戶和借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般賬戶除外。

3、開(kāi)立專(zhuān)用賬戶必須有批文。

4、臨時(shí)賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。

5、一般賬戶、財(cái)政預(yù)算外資金我、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金、信托基金等專(zhuān)用賬戶不得辦理現(xiàn)金支取。

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部 二O一三年一月二十三日

第二篇：開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)

附式3：

開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)

┌────────┬───────────────┬──────┬────────────┐ │存款人名稱

│

│ 電 話

│

│ ├────────┼───────────────┼──────┼────────────┤ │地 址

│

│ 郵 編

│

│ ├────────┼────────┬──────┼──────┴────────────┤ │存款人類(lèi)別

│

│組織機(jī)構(gòu)代碼│

│ ├────────┼────────┼──────┴───────────────────┤ │法定代表人()│姓

名

│

│ │單位負(fù)責(zé)人()├────────┼──────┬──────┬────────────┤ │

│證件種類(lèi)

│

│證件號(hào)碼

│

│ ├────────┼────────┴──────┴──────┴────────────┤ │行業(yè)分類(lèi)

│A()B()C()D()E()F()G()H()I()J()│ │

│K()L()M()N()O()P()Q()R()S()T()│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │注冊(cè)資金

│

│地區(qū)代碼

│

│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │經(jīng)營(yíng)范圍

│

│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │證明文件種類(lèi)

│

│證明文件編號(hào)│

│ │

├────────┤

├───────────────────┤ │

│

│

│

│ ├────────┼────────┴──────┴───────────────────┤ │稅務(wù)登記證(國(guó)稅 │

│ │或地稅)編號(hào)

│

│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │關(guān)聯(lián)企業(yè)

│關(guān)聯(lián)企業(yè)信息填列在“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”上。

│ ├────────┼───────────────────────────────────┤ │賬戶性質(zhì)

│基本()一般()專(zhuān)用()臨時(shí)()

│ ├────────┼────────┬──────┬───────────────────┤ │資金性質(zhì)

│

│有效日期至 │

****年**月**日

│ └────────┴────────┴──────┴───────────────────┘

以下為存款人上級(jí)法人或主管單位信息：

┌────────────────┬──────────────────────────┐ │上級(jí)法人或主管單位名稱

│

│ ├────────────────┼──────┬──────────┬────────┤ │基本存款賬戶開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)

│

│組織機(jī)構(gòu)代碼

│

│ ├────────────────┼────┬─┴──────────┴────────┤ │

│姓

名│

│ │法定代表人()

├────┼─────────────────────┤ │單位負(fù)責(zé)人()

│證件種類(lèi)│

│ │

├────┼─────────────────────┤ │

│證件號(hào)碼│

│ └────────────────┴────┴─────────────────────┘

以下欄目由開(kāi)戶銀行審核后填寫(xiě)：

┌────────┬─────────┬───────────┬────────────┐ │開(kāi)戶銀行名稱

│

│開(kāi)戶銀行代碼

│

│ ├────────┼─────────┼───────────┼────────────┤ │賬戶名稱

│

│賬號(hào)

│

│ ├────────┴───────┬─┴─────────┬─┴───┬────────┤ │基本存款賬戶開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)

│

│ 開(kāi)戶日期│

│ ├────────────────┼───────────┼─────┴────────┤ │

本存款申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬│開(kāi)戶銀行審核意見(jiàn)：

│人民銀行審核意見(jiàn)：

│ │戶，并承諾所提供的開(kāi)戶資料真實(shí)、│

│(非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶除外)

│ │有效。

│

│

│ │

│

│

│ │

│經(jīng)辦人(簽章)

│經(jīng)辦人(簽章)

│ │

存款人(公章)│

銀行(簽章)│

人民銀行(簽章)│ │

****年**月**日│

****年**月**日│

****年**月**日│ └────────────────┴───────────┴──────────────┘

填寫(xiě)說(shuō)明：

1．申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，必須填列有效日期；申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶，必須填列資金性質(zhì)。

2．該行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)由銀行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公告?！靶袠I(yè)分類(lèi)”中各字母代表的行業(yè)種類(lèi)如下：A：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)；B：采礦業(yè)；C：制造業(yè)；D：電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)供應(yīng)業(yè)；E：建筑業(yè)；F：交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)；G：信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)及軟件業(yè)；H：批發(fā)和零售業(yè)；I：住宿和餐飲業(yè)；J：金融業(yè)；K：房地產(chǎn)業(yè)；L：租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)；M：科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)和地質(zhì)勘查業(yè)；N：水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理；O：居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)；P：教育業(yè)；Q：衛(wèi)生、社會(huì)保障和社會(huì)福利業(yè)；R：文化、教育和娛樂(lè)業(yè)；S：公共管理和社會(huì)組織；T：其他行業(yè)。

3．帶括號(hào)的選項(xiàng)填“√”。

4．本申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)，一聯(lián)開(kāi)戶單位留存，一聯(lián)開(kāi)戶銀行留存，一聯(lián)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗?/p>

第三篇：開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)

開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)

存款人名稱

地址郵編

存款人類(lèi)別組織機(jī)構(gòu)代碼

法定代表人（）單位負(fù)責(zé)人（）

姓名證件種類(lèi)證件號(hào)碼

賬務(wù)負(fù)責(zé)人/聯(lián)系人

姓名聯(lián)系電話電子郵箱地區(qū)代碼

行業(yè)分類(lèi)注冊(cè)資金

經(jīng)營(yíng)范圍

證明文件種類(lèi)證明文件編號(hào)稅務(wù)登記證編號(hào)

□工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照□批文□登記證書(shū)□開(kāi)戶證明□企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)□其他

國(guó)稅地稅

關(guān)聯(lián)企業(yè)信息填列在“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”上

賬戶性質(zhì)資金性質(zhì)

□基本功 □一般□專(zhuān)用臨時(shí)（□驗(yàn)資類(lèi)□非驗(yàn)資類(lèi)）

專(zhuān)用戶取現(xiàn)□是□否臨時(shí)戶有效日至年 月 日

有上級(jí)法人或主管單位/控股股東或?qū)嶋H控制人的應(yīng)填寫(xiě)以下內(nèi)容：

上級(jí)法人或主管單位/控股股東或?qū)嶋H控制人名稱

基本戶開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)

組織機(jī)構(gòu)代碼

法定代表人（）單位負(fù)責(zé)人（）

姓名證件種類(lèi)證件號(hào)碼

對(duì)賬服務(wù)：

對(duì)賬方式

對(duì)賬單送達(dá)方式

定期對(duì)賬頻率

客戶自取經(jīng)辦人

對(duì)賬單回半單印鑒

對(duì)賬單收件地址

□紙質(zhì)對(duì)賬（請(qǐng)?zhí)盍幸韵聝?nèi)容）□電子對(duì)賬（須另答電子對(duì)賬協(xié)議）

□委托投遞□客戶自?。▽?duì)賬截止期后日內(nèi)）□上門(mén)對(duì)賬（須另簽上門(mén)服務(wù)協(xié)議）□按銀行確定的發(fā)送頻率□按月□按季□按半年□按年

姓名證件種類(lèi)證件號(hào)碼

□預(yù)留銀行印鑒□賬務(wù)專(zhuān)用章□單位公章對(duì)賬聯(lián)系人

郵編對(duì)賬聯(lián)系電話

以下欄目由開(kāi)戶銀行審核后填寫(xiě)：

開(kāi)戶銀行名稱開(kāi)戶銀行代碼

賬戶名稱賬號(hào)

基本存款賬戶開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)開(kāi)戶日期備用金額度

存款人聲明：本存款人申請(qǐng)開(kāi)立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，承諾所提供的開(kāi)戶資料真實(shí)、有效。本存款人知悉并遵守《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》，開(kāi)戶銀行已應(yīng)要求做出解釋。

本存款人對(duì)上述填寫(xiě)/打印信息確認(rèn)無(wú)誤。

法定代表人或授權(quán)經(jīng)辦人（簽章）

存款人（公章）

年 月 日

開(kāi)戶銀行審核意見(jiàn)：

經(jīng)辦：

復(fù)核：

銀行（簽章）

年 月 日

人民銀行審核意見(jiàn)：（非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶除外）

經(jīng)辦人（簽章）

人民銀行（簽章）

年 月 日

填寫(xiě)說(shuō)明：

1、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，必須填列有效日期，申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶，必須填列資金性質(zhì)。

2、存款人類(lèi)別：A、企業(yè)執(zhí)法人；B、非執(zhí)法人企業(yè)；C、機(jī)關(guān)；D、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位；E、非預(yù)算管理的事業(yè)單位；F、團(tuán)級(jí)（含）以上軍隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)；G、團(tuán)級(jí)（含）以上武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)；H、社會(huì)團(tuán)體；I、宗教組織；J民辦非企業(yè)組織；K、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；L、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；M、有字號(hào)的個(gè)體工商戶；N、無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶；O、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)人；P、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)；Q、其他緩緩；R、境外機(jī)構(gòu)。

3、行業(yè)分類(lèi)：A、農(nóng)林牧漁業(yè)；B、采礦業(yè)；C、制造業(yè)；D、電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)供應(yīng)業(yè)；E、建筑業(yè)；F、交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)；G、信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)及軟件業(yè)；H、批發(fā)和零售業(yè)；I、住宿和餐飲業(yè)；J、金融業(yè)；K、房地產(chǎn)業(yè)；L、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)；M、科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)和地質(zhì)勘查業(yè)；N、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理；O、居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)；P、教育業(yè)；Q、衛(wèi)生、社會(huì)保障和社會(huì)福利業(yè)；R、文化、教育和娛樂(lè)業(yè)；S、公共管理和社會(huì)組織；T、其他行業(yè)。

4、資金性質(zhì)：A、基本建設(shè)資金；B、更新改造資金；C、財(cái)政預(yù)算外資金；D、糧、棉、油收購(gòu)資金；E、證券交易結(jié)算資金；F、期貨交易保證金；G、信托基金；H、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金；I、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金；J、單位銀行卡備用金；K、住房基金；L、社會(huì)保障基金；M、收入?yún)R繳資金；O、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)；P、其他需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金。

5、本申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)，一聯(lián)開(kāi)戶銀行留存，一聯(lián)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种辛舸妗?/p>

第四篇：銀行開(kāi)立單位結(jié)算賬戶所需資料

開(kāi)立單位基本、一般結(jié)算賬戶所需資料

一、單位資料清單：1、2、3、4、5、6、二、需填寫(xiě)銀行開(kāi)戶資料

1)

2)

3)

4背面蓋公章。

5)

67務(wù)經(jīng)辦人辦理開(kāi)戶需提供）

8開(kāi)立單位驗(yàn)資賬戶所需資料

一、單位提供資料清單

1、原件和復(fù)印件

2、原件和復(fù)印件

3、身份證原件和復(fù)印件

二、銀行開(kāi)戶資料填寫(xiě)清單

1、一式兩份（乙方：法人簽名)

2、一式兩份（甲方：法人簽名)

3、一式三聯(lián)（存款人：法人簽名)4、5、6、務(wù)經(jīng)辦人辦理開(kāi)戶需提供）

三、投資股東是單位法人需提供資料清單1、2、3、4、5、特別提醒：投資股東資金轉(zhuǎn)入驗(yàn)資戶，股東姓名和投資金額必須，

第五篇：開(kāi)立結(jié)算賬戶相關(guān)手續(xù)須知

開(kāi)立單位結(jié)算賬戶相關(guān)手續(xù)須知

一般戶開(kāi)戶需要提供以下資料：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和副本

2、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本或副本

3、稅務(wù)登記證正本或副本

4、企業(yè)賬戶備案聯(lián)系人員身份證（辦理購(gòu)買(mǎi)支票、匯兌、賬戶對(duì)

賬、大額金額支付核實(shí)及其他業(yè)務(wù)使用）

5、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

6、開(kāi)立一般存款賬戶申請(qǐng)

7、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）身份證（法定代表人或負(fù)責(zé)人不能親

自到柜臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，還需要提供：法定代表人或負(fù)責(zé)人授權(quán)書(shū)和被授權(quán)經(jīng)辦人員身份證件）

填寫(xiě)以下申請(qǐng)表：

⑴、《開(kāi)立（變更）單位定期存款、通知存款賬戶申請(qǐng)表》

⑵、銀行預(yù)留印鑒卡片4份（請(qǐng)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)加蓋預(yù)留印鑒章）

基本戶開(kāi)戶需要提供以下資料：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和副本

2、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本或副本

3、稅務(wù)登記證正本或副本

4、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）身份證（法定代表人或負(fù)責(zé)人不能親

自到柜臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，還需要提供：法定代表人或負(fù)責(zé)人

授權(quán)書(shū)和被授權(quán)經(jīng)辦人員身份證件）

5、企業(yè)賬戶備案聯(lián)系人員身份證（辦理購(gòu)買(mǎi)支票、匯兌、賬戶對(duì)

賬、大額金額支付核實(shí)及其他業(yè)務(wù)使有用）填寫(xiě)以下申請(qǐng)表：

⑴、《單位客戶身份信息表》 ⑵、《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》

⑶、開(kāi)戶授權(quán)書(shū)（法定代表人或負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理開(kāi)戶手續(xù)）

預(yù)留印鑒授權(quán)書(shū)（預(yù)留印鑒章為非法人代表人或負(fù)責(zé)人私章）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)書(shū)

⑷、銀行預(yù)留印鑒卡片4份（請(qǐng)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)加蓋預(yù)留印鑒章）注意事項(xiàng)：

⑴、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本要有年檢標(biāo)志（新成立注冊(cè)和無(wú)需年檢除外）。⑵、單位預(yù)留印章應(yīng)為銅質(zhì)或牛角。財(cái)務(wù)印章規(guī)格為圓形，直徑不

超過(guò)3厘米，印章中央有五角星，沿圓形框內(nèi)自左至右環(huán)刻單位名稱，使用宋體簡(jiǎn)化字。所有預(yù)留印章不能是原子章。⑶、開(kāi)立結(jié)算賬戶手續(xù)應(yīng)由企業(yè)法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)企業(yè)經(jīng)

辦人員，持開(kāi)戶資料原件和復(fù)印件到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理。⑷、企業(yè)應(yīng)設(shè)賬戶備案聯(lián)系人員1到3名，并填寫(xiě)授權(quán)書(shū)。⑸、開(kāi)立基本存款賬戶提供開(kāi)戶資料原件和復(fù)印件一式兩份。⑹、開(kāi)立一般存款賬戶提供開(kāi)戶資料原件和復(fù)印件一份。⑺、存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、上級(jí)法人或主管單位的，應(yīng)在“開(kāi)立

單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)信息。

⑻、除上述賬戶以外，其他結(jié)算賬戶開(kāi)戶手續(xù)視具體賬戶性質(zhì)而定。⑼、請(qǐng)告知客戶（開(kāi)戶授權(quán)書(shū)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)書(shū)、預(yù)留印鑒授權(quán)

書(shū)）為參考樣本。向客戶提供電子版本，不要在授權(quán)書(shū)樣本原稿上直接填寫(xiě)使用。

開(kāi)立一般存款賬戶申請(qǐng)

南京銀行股份有限公司北京＿＿＿＿＿＿＿

我單位因＿＿＿＿＿＿＿＿需要,現(xiàn)申請(qǐng)開(kāi)立人民幣一般存款賬戶，請(qǐng)予以辦理。

單位公章: 年月日