第一篇：全國2011年7月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題

全國2011年7月高等教育自學(xué)考試

質(zhì)量管理(一)試題

課程代碼：00153

一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1.致力于提供質(zhì)量要求得到滿足的信任，稱之為()A.質(zhì)量策劃

B.質(zhì)量控制 C.質(zhì)量保證

D.質(zhì)量改進

2.按照質(zhì)量特性的分類，下列屬于心理方面的特性是()A.食品的味道

B.手表的防水 C.汽車的速度

D.耐用品的可靠性

3.在ISO9000族標準中用于說明性的標準是()A.ISO9000 B.ISO9001 C.ISO9004 D.ISO19011 4.顧客滿意具有()A.穩(wěn)定性

B.動態(tài)性 C.一致性

D.多元性

5.在員工培訓(xùn)中，最常用的培訓(xùn)方法是()A.演示法

B.討論法 C.講演講授法

D.角色扮演法

6.除了可重復(fù)性外，過程還具備的另一個條件是()A.可測量性

B.周期性 C.效益性

D.可預(yù)測性

7.摩托羅拉公司確立的質(zhì)量改進目標，就是要將百萬機會缺陷數(shù)(DPMO)降至()A.233 B.150 C.68 D.3.4 8.新七種工具中唯一的定量分析方法是()A.KJ法

B.矩陣圖

C.矩陣數(shù)據(jù)分析法

D.矢線圖

9.從當(dāng)前的情況看，我國質(zhì)量監(jiān)督主體的主導(dǎo)者是()A.生產(chǎn)方

B.顧客 C.政府

D.認證機構(gòu)（湖南省大學(xué)自考網(wǎng)004km.cn整理）10.當(dāng)顧客感知質(zhì)量超過顧客期望時，顧客會感到()A.非常滿意

B.滿意或沒有不滿意 C.不滿意

D.無所謂滿意不滿意

11.反映一個組織之所以存在的理由或價值，這指的是()A.組織的使命

B.愿景

C.組織的社會責(zé)任

D.核心價值觀

12.人力資源管理最基本的環(huán)節(jié)是()A.職業(yè)管理

B.職位分析 C.人力資源規(guī)劃

D.員工培訓(xùn)

13.在產(chǎn)品設(shè)計過程中，小批試生產(chǎn)階段這一步驟主要是()A.模擬試驗

B.參數(shù)設(shè)計 C.工作圖設(shè)計

D.考驗工藝

14.“需要時數(shù)據(jù)和信息容易訪問或獲得”屬于數(shù)據(jù)和信息特征中的()A.及時性

B.完整性 C.可用性

D.可靠性

15.供應(yīng)商關(guān)系改進的最高階段是()A.成立聯(lián)合團隊

B.提升價值 C.信息共享

D.資源共享

16.下列質(zhì)量數(shù)據(jù)中屬于計點數(shù)據(jù)的是()A.出席人數(shù)

B.砂眼數(shù) C.合格品數(shù)

D.質(zhì)量檢測項目表

17.當(dāng)工序中存在單向工差要求(形位偏差)或某種加工習(xí)慣時，得到的直方圖形狀可能是()A.孤島型

B.鋸齒型 C.偏向型

D.平頂型（湖南省大學(xué)自考網(wǎng)004km.cn整理）18.下列維修活動中屬于糾正性維修的是()A.為設(shè)備加潤滑油 B.對設(shè)備進行日常維護 C.對設(shè)備進行定期檢查

D.為故障設(shè)備更換零件

19.下列屬于質(zhì)量認證的對象的是()A.生產(chǎn)方法

B.組織機構(gòu) C.機器設(shè)備

D.管理體系

20.下列六西格瑪?shù)闹С中怨ぞ咧袑儆诨A(chǔ)統(tǒng)計工具的是()A.假設(shè)檢驗

B.實驗設(shè)計 C.質(zhì)量機能展開

D.統(tǒng)計過程控制

21.根據(jù)供應(yīng)策略模型，導(dǎo)管、閥門、配套裝置屬于采購商品的()A.低重要性/低費用類

B.低重要性/高費用類 C.高重要性/低費用類

D.高重要性/高費用類（湖南省大學(xué)自考網(wǎng)004km.cn整理）

22.假設(shè)一臺個人計算機由處理單元、調(diào)制解調(diào)器和印刷電路板構(gòu)成，其可靠性分別為0.997、0.980、0.975，則該串聯(lián)系統(tǒng)的可靠性為()A.0.997 B.0.980 C.0.975 D.0.953 23.歐洲質(zhì)量獎的邏輯模型中的第一要素是()A.過程

B.領(lǐng)導(dǎo) C.戰(zhàn)略

D.資源

24.實施標高分析活動的最直接的效果是()A.給企業(yè)的產(chǎn)品和過程帶來大幅度改善 B.有利于企業(yè)認識自身在市場中的真實地位 C.有利于企業(yè)建立有效的目標

D.促進組織的變革

25.為了防止在突然出現(xiàn)操作誤差時系統(tǒng)繼續(xù)運行，可靠性設(shè)計中常用的方法是()A.故障檢測設(shè)計

B.冗余技術(shù) C.耐環(huán)境設(shè)計

D.防誤設(shè)計

二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分,共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。

26.組織的戰(zhàn)略計劃活動通常包括的步驟有()A.確立組織的愿景和使命

B.制定戰(zhàn)略目標 C.調(diào)整組織結(jié)構(gòu)

D.評審進展狀況 E.經(jīng)營審核

27.人員招聘的渠道主要有()A.廣告招聘

B.校園招聘 C.熟人推薦

D.職業(yè)介紹機構(gòu)

E.內(nèi)部選聘（湖南省大學(xué)自考網(wǎng)004km.cn整理）28.卡普蘭等人提出的平衡記分卡的評價指標有()A.財務(wù)指標

B.內(nèi)部指標 C.顧客指標

D.創(chuàng)新和學(xué)習(xí)指標 E.供應(yīng)商指標

29.細分顧客的依據(jù)是()A.地理位置

B.購買數(shù)量 C.采購方式

D.產(chǎn)品使用情況 E.人口統(tǒng)計學(xué)因素

30.可以用于表示可靠性隨時間變化的規(guī)律的曲線(函數(shù))有()A.可靠度函數(shù)

B.產(chǎn)品壽命曲線 C.平均失效間隔時間

D.累積失效函數(shù) E.失效概率密度

三、名詞解釋題(本大題共4小題，每小題3分，共12分)31.顧客忠誠 32.績效考核 33.信息管理

34.維修性（湖南省大學(xué)自考網(wǎng)004km.cn整理）

四、簡答題(本大題共5小題，每小題5分，共25分)35.簡述質(zhì)量管理的原則。

36.簡析實施全面質(zhì)量管理的主要成效。37.簡述質(zhì)量改進的工作流程。38.簡述質(zhì)量監(jiān)督的意義。

39.簡述供應(yīng)商關(guān)系改進活動的基本內(nèi)容。

五、論述題(本大題共1小題，10分)40.試述成功實施六西格瑪?shù)年P(guān)鍵。

六、計算題(本大題共2小題，每小題9分，共18分)

41.某零件質(zhì)量要求40±0.15mm，現(xiàn)從生產(chǎn)過程中隨機抽取100件，測量并計算得到該零件的平均值為x=40.05mm，樣本標準偏差為S=0.05mm。試計算該零件加工的過程能力指數(shù)，并判斷工序狀況及應(yīng)采取的后續(xù)措施。

42.某卷煙車間在2010年第四季度對成品抽樣檢驗時得到的外觀質(zhì)量不合格統(tǒng)計數(shù)據(jù)如下：貼口297支，切口80支，空松458支，過緊28支，短煙35支，表面55支，其他37支。試作排列圖，并指出主要質(zhì)量問題

適應(yīng)角色轉(zhuǎn)變，扎實開展團的工作

———共青團鐵東區(qū)委書記的述職報告

2011年是適應(yīng)角色轉(zhuǎn)變、思想進一步成熟的一年。這一年，自己能夠堅持正確的政治方向，緊緊圍繞黨的中心，立足本職崗位，較好地完成本線的工作任務(wù)。自己政治覺悟、理論水平、思想素質(zhì)、工作作風(fēng)等各方面有了明顯的進步和提高?？偟膩碚f，收獲很大，感觸頗深。

一、以德為先，進一步提升個人思想素質(zhì)

過去的一年，我以一個共產(chǎn)黨員的標準，以一個團干部的標準嚴格要求自己，在個人的道德修養(yǎng)、黨性鍛煉、思想素質(zhì)上有了很大的進步。一是道德修養(yǎng)進一步提高。作為一個團干部，我的一言一行、我的自身形象將直接影響到團委各成員，甚至更廣大的青少年。因此，在日常的工作和生活中，我每時每刻提醒自己，從小事做起，注重細節(jié)問題，做到干凈做人、公正做事，以平常心看待自己的工作，要求自己在工作中誠實、守信、廉潔、自律，起好表率作用。二是黨性鍛煉得到不斷加強。不斷加強自己的黨性鍛煉，我嚴格按照《黨章》和《中國共產(chǎn)黨黨員紀律處分條例》來要求和約束自己的行為，牢記黨的宗旨，在團的工作中，以廣大青少年的權(quán)益為出發(fā)點，務(wù)求時效。三是政治思想素質(zhì)不斷提高。一年來，我繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，積極參加理論中心組學(xué)習(xí)，經(jīng)常自發(fā)利用休息時間學(xué)習(xí)，積極參加團省委組織赴井岡山革命傳統(tǒng)與理想信念教育專題培訓(xùn)班、區(qū)委區(qū)政府組織赴清華大學(xué)縣域經(jīng)濟培訓(xùn)班，通過“看、聽、學(xué)、思”，進一步加深了對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想的理解，進一步系統(tǒng)掌握了黨在農(nóng)村的路線、方針、政策以及對共青團工作的要求。特別是黨的十七屆六中全會以來，我通過學(xué)習(xí)原文、聽專家講課等，開拓了思想新境界，政治思想素質(zhì)有了新的飛躍。

二、以能為先，進一步加強組織工作能力

在上級領(lǐng)導(dǎo)的信任和支持下，我本人也自加壓力，抓住一切機會學(xué)習(xí)，注重與同事、與兄弟單位團委書記的交流，虛心請教，不恥下問，使各項工作都有序地開展。一是工作的統(tǒng)籌安排能力不斷加強。我盡量做到工作提前一步，有計劃、有安排、有預(yù)見性，保持思路清晰和決策的科學(xué)，力求操作有序，順利開展。二是工作的協(xié)調(diào)能力不斷加強。在工作中，我注重與上級的及時銜接、匯報，同時也注重與基層的交流溝通，聽取多方意見和建議，從大局出發(fā)，對上做好配合，對下做好團結(jié)。三是有創(chuàng)新地開展工作。在工作中，我注重不斷創(chuàng)新，使工作保持生機，使管理不斷趨向人性化、合理化。

三、以勤為先，進一步提高團的業(yè)務(wù)水平

擔(dān)任團委書記以來，認真了解情況、掌握知識，積極向團委領(lǐng)導(dǎo)、向前任書記學(xué)習(xí)、請教，了解團情、團史，努力掌握團的基本運作方式程序，便于更好地開展工作。加強溝通了解，增加感情，深入基層，了解基層團組織和團員青年的有關(guān)情況，以“活動”來強化自己的知識和水平。一年來，我立足以活動來促使自己盡快適應(yīng)角色，迎接挑戰(zhàn)。今年五四，團區(qū)委以全區(qū)人居環(huán)境整治為依托，以“五四火炬?zhèn)鞒芯攀d生生不息，鐵東青年投入人居環(huán)境立志強區(qū)”為引領(lǐng)，積極開展了“共青團路，紅領(lǐng)巾街”，“鐵東青年林”等一系列活動。在活動中，增長了知識，深化了理解，使自己對團務(wù)工作有了全面的、系統(tǒng)的提高，為今后更好地提高團的業(yè)務(wù)水平打下了堅實的基礎(chǔ)。

四、以績?yōu)橄?，進一步完善團的組織建設(shè)

把《關(guān)于進一步深化“黨建帶團建”工作的實施意見》落到實處，把黨的要求貫徹落實到團的建設(shè)中去，使團的建設(shè)納入黨的建設(shè)的總體規(guī)劃。依托黨建，從政策層面來解決和落實基層團組織存在的問題和困難。一是基層團干部的待遇問題。積極爭取黨組織在團干部配備上的重視和支持，基層團干“轉(zhuǎn)業(yè)”得到了很好的安排（葉赫的榮威，住建局遇良，衛(wèi)生局王國宴等）；二是解決好基層團組織活動的經(jīng)費問題。積極爭取專項，今年為每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道從團省委爭取經(jīng)費三千元，共計三萬六千元；三是團的基層組織格局創(chuàng)新工作。按照“1＋4＋N”模式，通過換屆調(diào)整選配了大批鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）團干部，變原有的“團干部兼職”模式為現(xiàn)在的“兼職團干部”模式，提升了基層團組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。此次工作得到了團市委的充分認可，2011年四平市組織部班工作會議在我區(qū)召開。

以服務(wù)青年需求為目的，從單一組織青年開展活動轉(zhuǎn)到生產(chǎn)環(huán)節(jié)，開展就業(yè)培訓(xùn)、創(chuàng)業(yè)交流、貧富結(jié)對；以服務(wù)黨政中心為目的，發(fā)揮團組織自身優(yōu)勢，引導(dǎo)青年樹立市場意識和投資意識，強化科技意識和參與意識，投身知識化、信息化和現(xiàn)代化、文明創(chuàng)建、環(huán)境整治、植綠護綠、社會治安等活動，把黨政思路實踐好。突出做好當(dāng)前新興的農(nóng)村、社區(qū)和非公經(jīng)濟組織建團工作，延長團的工作手臂，豐富團的組織形式。先后與農(nóng)聯(lián)社、吉林銀行等多家金融機構(gòu)積極協(xié)調(diào)，為青年創(chuàng)業(yè)就業(yè)提供幫扶支持。特別是吉林銀行的“吉青時代”小額貸款項目更得到團省委的無償貼息。

五、以廉為先，進一步保持清正廉明形象

作為新任職的年輕干部、黨員干部，我既感受到了組織的信任與關(guān)懷，同時也感受到了責(zé)任重大。我區(qū)在黨委和政府的帶領(lǐng)下，勵精圖治、奮發(fā)圖強，取得了輝煌的成績。越是這種時候，就越需要我們這些干部保持清醒的頭腦，保持共產(chǎn)黨員的先進本色。深知，作為一級干部，應(yīng)該努力做到“清正廉潔”。古人說“物必自腐而蟲生”，腐敗現(xiàn)象表現(xiàn)上看來是經(jīng)濟問題、道德問題，但深層次的原因卻是理想信念出了問題。要不斷加強實踐鍛煉，要結(jié)合黨的歷史經(jīng)驗、改革開放和社會主義建設(shè)的實踐以及自己的工作和思想實際，來刻苦磨煉自己。勇于剖析自己，積極開展自我批評，凈化自己的靈魂。不斷增強拒腐防變意識。在思想上、在行動上、生活中爭作表率。在團區(qū)委開展“爭做勤廉表率，竭誠服務(wù)青年”主題教育,召開機關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育活動動員會，全面啟動黨風(fēng)廉政建設(shè)宣教活動。按照學(xué)習(xí)貫徹區(qū)委、區(qū)紀委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的部署和要求，學(xué)習(xí)黨的十七屆六中精神，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，制定工作計劃。我們根據(jù)2011年黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考評要求，為了做好黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，成立了團區(qū)委黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，并由我任組長。按照“一崗雙責(zé)”的責(zé)任要求，明確了單位正職領(lǐng)導(dǎo)作為第一責(zé)任人，每年約談團干部一次，就有關(guān)廉潔從政個人“不準”和“禁止”行為適時對所管的團干部進行廉政談話。

在2012年即將到來之際，共青團區(qū)委迎來組織部考核組，對共青團區(qū)委一年來的工作進的實地測評，感謝組織的幫助與關(guān)懷，今后我們更要自覺地接受組織的監(jiān)督與考核。鐵東區(qū)的發(fā)展已經(jīng)取得了令人矚目的成就，而今又開始了新的征途。廣大青年有幸成為親歷者，成為追隨者，同時我們也是共享發(fā)展成果的受益者。我們應(yīng)該心懷感恩，心存畏懼，“做一個組織和群眾信賴的人，做一個同事和朋友敬重的人，做一個親屬子女可以引以為榮的人，做一個回顧人生能夠問心無愧的人”。我們要牢記黨的宗旨，全面貫徹黨的方針路線，高舉中國特色社會主義偉大旗幟，弘揚“攻堅克難、求富圖強”的四平精神，堅定不移的實施 “五區(qū)”戰(zhàn)略的發(fā)展規(guī)劃，為建設(shè)富裕和諧新鐵東的偉大目標而不懈奮斗。

第二篇：全國2014年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題

絕密★考試結(jié)束前

全國2014年4月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實務(wù)試題

課程代碼：00150

請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

選擇題部分

注意事項：

1.答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

2.每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

1.下列屬于布雷頓森林體系內(nèi)容的是

A.黃金非貨幣化

C.浮動匯率制度合法化 B.國際儲備貨幣多元化 D.實行“雙掛鉤”的國際貨幣體系

2.銀行向借款人發(fā)放10000元貸款，年利率8%，期限2年。按單利計算，到期后借款人應(yīng)向銀行支付的利息為 A1600元

C.11664元 B.11600元 D.1664元

3.在借貸期限內(nèi)根據(jù)市場資金供求變化定期調(diào)整的利率是

A.固定利率

C.浮動利率 B.基準利率 D.實際利率

4.以“一價定律”為基礎(chǔ)闡述匯率決定問題的理論是

A.國際借貸說

C.利率平價理論

5.下列關(guān)于貨幣市場特點表述錯誤的是 ．．

A.交易期限短

C.安全性高

6.目前人民幣匯率實行的是

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-本套試題共分4頁，當(dāng)前頁是第1頁-B.匯兌心理說 D.購買力平價理論 B.流動性強 D.交易額小

A.以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的固定匯率制

B.貿(mào)易內(nèi)部結(jié)算價與對外公布匯率相結(jié)合的雙重匯率制

C.官方匯率與外匯調(diào)劑市場匯率并存的匯率制度

D.以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制

7.源于中央銀行對商業(yè)銀行法定存款準備金要求而形成的金融市場是

A.回購協(xié)議市場

C.同業(yè)拆借市場

8.下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的表述錯誤的是 ．．

A.發(fā)行中央銀行票據(jù)的目的是為了籌集資金

B.其實質(zhì)是中央銀行債券

C.期限大多在1年以內(nèi)

D.是中央銀行進行貨幣政策操作的一種手段

9.衡量基金業(yè)績好壞的關(guān)鍵性指標是

A.基金凈值的高低

C.基金規(guī)模的大小

10.“交易所交易基金”的英文縮寫是

A.ETF

C.FOF

11.代理業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的A.負債業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)

12.企業(yè)單位定期存款屬于我國貨幣層次中的A.M0層次

C.M2層次

13.弗里德曼認為貨幣需求的主要決定因素是

A.均衡利率

C.貨幣供給量

14.貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)被稱為

A.法定存款準備金率

C.流動性比率

15.國際收支經(jīng)常賬戶差額等于

A.商品和服務(wù)出口-商品和服務(wù)進口

B.貿(mào)易賬戶差額+收益賬戶差額

C.貿(mào)易賬戶差額+收益賬戶差額+經(jīng)常轉(zhuǎn)移賬戶差額

D.資本與金融賬戶差額-貿(mào)易賬戶差額

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-本套試題共分4頁，當(dāng)前頁是第2頁-B.票據(jù)市場 D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場 B.基金單位凈值的高低 D.基金凈值增長能力的高低 B.LOF D.IMF B.資產(chǎn)業(yè)務(wù) D.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) B.M1層次 D.L層次 B.永恒收入 D.流動性效用 B.貨幣乘數(shù) D.資本充足率

16.商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量被稱為

A.賬面資本

C.核心資本

17.商業(yè)銀行貸款五級分類中，不良貸款包括

A.關(guān)注貸款、次級貸款

C.關(guān)注貸款、次級貸款、可疑貸款 B.次級貸款、可疑貸款、損失貸款 D.關(guān)注貸款、可疑貸款、損失貸款 B.監(jiān)管資本 D.經(jīng)濟資本

18.投資銀行對新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進行的資金融通業(yè)務(wù)是

A.并購業(yè)務(wù)

C.風(fēng)險投資業(yè)務(wù) B.證券交易與經(jīng)紀業(yè)務(wù) D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

19.某人將其市價為80萬元的住房投保，保險金額為100萬元，保險合同有效期間發(fā)生保險責(zé)任事故，造成全損，保險公司應(yīng)該賠付

A.100萬元

C.64萬元

20.存款保險屬于

A.再保險業(yè)務(wù)

C.政策性保險業(yè)務(wù) B.養(yǎng)老保險業(yè)務(wù) D.商業(yè)銀行信托業(yè)務(wù) B.80萬元 D.180萬元

二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂、少涂或未涂均無分。

21.決定債券交易價格的主要因素有

A.市盈率

C.票面利率

E.債券的票面額

22.世界銀行集團的構(gòu)成機構(gòu)有

A.世界銀行

C.國際開發(fā)協(xié)會

E.國際投資爭端處理中心

23.下列屬于商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的是

A.存款

C.發(fā)行貨幣

E.貼現(xiàn)

24.與貨幣需求呈負相關(guān)的因素是 ．．．

A.收入水平

C.貨幣流通速度

E.社會保障制度的健全性

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-本套試題共分4頁，當(dāng)前頁是第3頁-B.償還期限 D.市場利率 B.國際金融公司 D.多邊投資擔(dān)保機構(gòu) B.向中央銀行借款 D.發(fā)行金融債券 B.非貨幣性金融資產(chǎn)收益率 D.信用的發(fā)達程度

25.屬于國際收支平衡表資本和金融賬戶項目的有

A.服務(wù)

C.直接投資

E.儲備資產(chǎn) B.收入 D.證券投資

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）

26.區(qū)域性貨幣一體化

27.控股公司制商業(yè)銀行

28.證券承銷

29.居民消費價格指數(shù)

30.窗口指導(dǎo)

四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）

31.某基金于2000年3月1日發(fā)行，基金單位凈值為1元，發(fā)行總份數(shù)為100億份。到2012年6月8日，該基金的總資產(chǎn)市值為160億元，無負債。期間該基金共有6次分紅，每份基金累計分紅1.00元。試計算該基金在2012年6月8日的單位凈值與累計單位凈值。

32.某外貿(mào)企業(yè)預(yù)計9月1日有200萬美元的收入。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當(dāng)年6月3日買入1份9月1日到期、合約金額為200萬美元的美元看跌期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=6.6元人民幣，期權(quán)費為6萬元人民幣。若該期權(quán)合約到期日美元即期匯率為1美元=6.5元人民幣。請問該公司是否會執(zhí)行期權(quán)合約？并請計算此種情況下該公司的人民幣收入。

五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

33.簡述利率平價理論的主要內(nèi)容。

34.簡述發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系。

35.簡述回購協(xié)議市場的參與者及其目的。

36.簡述保險的基本原則。

37.簡述托賓q理論的主要內(nèi)容。

六、論述題（本題13分）

38.試述消費信用與次貸危機的關(guān)系及對我國的啟示。

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-本套試題共分4頁，當(dāng)前頁是第4頁-

第三篇：全國2011年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題(含)答案

全國2011年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

1.下列屬于足值貨幣的是（C）

A.紙幣 B.銀行券

C.金屬貨幣 D.電子貨幣

2.推動貨幣形式演變的真正動力是（D）

A.國家對貨幣形式的強制性要求

B.發(fā)達國家的引領(lǐng)

C.經(jīng)濟學(xué)家的設(shè)計

D.商品生產(chǎn)、交換的發(fā)展對貨幣產(chǎn)生的需求

3.流通中的主幣（D）

A.是1個貨幣單位以下的小面額貨幣 B.是有限法償貨幣

C.主要用于小額零星交易 D.是一個國家的基本通貨

4.從整體視角看，屬于貨幣資金盈余部門的是（A）

A.個人部門 B.非金融企業(yè)部門

C.政府部門 D.金融機構(gòu)

5.地方政府發(fā)行的市政債券屬于（C）

A.商業(yè)信用 B.銀行信用

C.國家信用 D.消費信用

6.在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是（A）

A.基準利率 B.名義利率

C.實際利率 D.市場利率

7.目前人民幣匯率實行的是（D）

A.固定匯率制

B.聯(lián)系匯率制

C.貿(mào)易內(nèi)部結(jié)算價和對外公布匯率的雙重匯率制度

D.以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制

8.直接標價法下，如果單位外幣換取的本國貨幣數(shù)量增多，則表明（B

A.本幣對外升值 B.本幣對外貶值

C.外幣匯率下跌 D.本幣匯率上升

9.股票市場屬于（B）

A.貨幣市場 B.資本市場

第1頁，共6頁）

C.期貨市場 D.期權(quán)市場

10.中央銀行參與金融市場活動的主要目的是（B）

A.獲取盈利

C.籌集資金 B.貨幣政策操作 D.套期保值

11.下列不屬于貨幣市場特點的是（B）

A.交易期限短

C.安全性高 B.流動性弱 D.交易額大

12.當(dāng)前我國貨幣市場的基準利率是（D）

A.Chibor

C.Hibor B.Libor D.Shibor

13.允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)合約的是（C）

A.日式期權(quán)

C.美式期權(quán) B.港式期權(quán) D.歐式期權(quán)

14.某上市公司股票的初始發(fā)行價為8元，若該股票某日的收盤價為12元，每股盈利 為0.5元，則該股票的市盈率為（B）

A.16

C.4 B.24 D.6

15.下列不屬于金融衍生工具市場功能的是（D）

A.價格發(fā)現(xiàn)

C.投機獲利 B.套期保值 D.融通資金

16.在我國，由大型企業(yè)集團出資組建，主要為企業(yè)集團成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的 金融機構(gòu)是（C）

A.金融資產(chǎn)管理公司

C.財務(wù)公司 B.金融租賃公司 D.信托公司

17.作為我國管理性金融機構(gòu)的“一行三會”是指（C）

A.中國人民銀行、中央金融工作委員會、地方金融工作委員會、各金融行業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行、銀行業(yè)協(xié)會、證券業(yè)協(xié)會、保險業(yè)協(xié)會

C.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會

D.中國銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會

18.商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)和（C）

A.貸款業(yè)務(wù)

C.借款業(yè)務(wù) B.證券投資業(yè)務(wù) D.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

19.被保證人根據(jù)權(quán)利人的要求，請求保險人擔(dān)保自己信用的保險是（B）

A.責(zé)任保險

C.再保險

20.菲利普斯曲線反映的是（A）B.保證保險 D.人身保險

A.失業(yè)率與物價上漲率之間的反向變動關(guān)系

B.失業(yè)率與經(jīng)濟增長之間的反向變動關(guān)系

C.物價穩(wěn)定與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系

D.經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系

二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）

21.間接融資的優(yōu)點表現(xiàn)在（ABC）

A.靈活便利

C.具有規(guī)模經(jīng)濟 B.分散投資、安全性高 D.資金供給者的投資收益高

E.有利于加強資金供給者對資金使用的關(guān)注度

22.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單表述正確的有（ABE）

A.存單面額大

C.首創(chuàng)于英國

E.存單不記名

23.目前全球性的國際金融機構(gòu)主要有（ACE）

A.國際清算銀行

C.世界銀行集團

E.國際貨幣基金組織

24.保險的基本職能有（CD）

A.避免損失

C.分散風(fēng)險

E.投資獲利

25.下列屬于國際收支平衡表中資本和金融賬戶的項目有（CD）

A.貨物

C.直接投資

E.儲備資產(chǎn)

三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）

26．特里芬難題

答案：在布雷頓森林系統(tǒng)下，美元與黃金掛鉤，其他國家貨幣與美元掛鉤，這種雙掛鉤使美元陷入一種兩難的境地；為了保證美元與黃金之間的固定比價與可自由兌換，美國應(yīng)控制美B.經(jīng)常轉(zhuǎn)移 D.證券投資 B.經(jīng)濟救濟 D.補償損失 B.亞洲開發(fā)銀行 D.非洲開發(fā)銀行 B.二級市場非常發(fā)達 D.強化了商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理理念

元向境外輸出，而美元替代黃金成為國際儲備貨幣的地位又使其他國家需要大量美元，這就要求美元大量輸出境外，顯然這兩者之間是矛盾的，這種矛盾被稱為“特里芬難題”。

27．商業(yè)信用

答案：工商企業(yè)間以賒銷或預(yù)付貨款等形式相互提供的信用。賒銷和預(yù)付貨款是商業(yè)信用的兩種基本形式。

28．可轉(zhuǎn)換債券

答案：指公司債券附加可轉(zhuǎn)換條款，賦予債券持有人在一定的期限內(nèi)按預(yù)先確定的比例將債券轉(zhuǎn)化為該公司普通股的選擇權(quán)。

29．回購協(xié)議

答案：是證劵持有人在賣出一定數(shù)量證劵的同時，與證劵買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證劵的出售方按約定的價格再將其出售的證劵如數(shù)贖回的一種資金交易行為。

30．并購業(yè)務(wù)

答案：即兼并和收購業(yè)務(wù)。兼并是指由兩個或兩個以上的企業(yè)實體形成新經(jīng)濟單位的交易活動；收購是指兩家公司進行產(chǎn)權(quán)交易，由一家公司獲得另一家公司的人部分或全部股權(quán)以達到控制該公司的交易活動。

四、計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）

31．某企業(yè)擬向銀行申請期限為2年的貸款3000萬元。A銀行給出的2年期貸款年利率為6%，按單利計息；B銀行給出的2年期貸款年利率為5.7%，按年復(fù)利計息。在其他貸款條件相同的情況下，該企業(yè)應(yīng)向哪家銀行貸款？

答案：單利：（2分）

復(fù)利：）（3分）

由于，所以該企業(yè)應(yīng)該向B銀行貸款。（1分）

32．2009年3月新發(fā)行的A基金單位面值為1元，規(guī)定了兩檔認購費率：一次認購金額在1萬元（含1萬元）～500萬元之間，認購費率為1.5%；一次認購金額在500萬元（含500萬元）以上，認購費率為1%。

（1）某投資者用20萬元認購A基金，請計算其認購的基金份額。（3分）

（2）2010年9月10日，該投資者贖回其所持有的全部A基金，當(dāng)日A基金的單位凈值為

1.5元，如果贖回費率為0.5%，請計算該投資者的贖回金額。（3分）

答案：

（1）認購份額=認購金額×1?認購費率÷基金單位面值 =200000×（1?1.5%）÷1 =197000（份）

（2）贖回金額=（贖回份數(shù)×贖回日基金單位凈值）×（1?贖回費率）=（197000×1.5）×（1?0.5%）=295500×0.995=294022.5（元）

五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

33.簡述購買力平價理論的主要內(nèi)容。

答案：（1）購買力平價理論的基本思想是：兩國貨幣的兌換比率主要由兩國貨幣的購買力之比決定。（2分）

（2）絕對購買方平價理論認為:當(dāng)所有商品都滿足一價定律，且在兩國物價指數(shù)的編制中各種可貿(mào)易商品所占比重相等情況下，兩國貨幣在某一時點上的匯率水平取決于兩國物價指數(shù)之比。（2分）

（3）相對購買力平價理論認為:一定時期兩國匯率水平的變動是由兩國之間相對通貨膨脹率水平?jīng)Q定的，通貨膨脹率較高的國家貨幣應(yīng)該貶值，反之則應(yīng)該升值。（2分）

34．簡述金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別。

答案：（1）標準化程度與交易場所不同。金融期貨合約都是標準化合約，都在交易所內(nèi)進行交易；金融期權(quán)合約則既有標準化合約，也有非標準化合約，標準化合約在交易所內(nèi)進行交易，非標準化合約在場外進行交易。（2分）

（2）交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不同。金融期貨合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是平等的；金融期權(quán)合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不平等的。（1分）

（3）盈虧風(fēng)險承擔(dān)不同。金融期貨合約交易雙方所承擔(dān)的風(fēng)險都是無限的；金融期權(quán)合約交易買方損失有限，盈利可能無限賣方則正好相反。（1分）

（4）保證金要求不同。金融期貨合約交易雙方都需交納保證金，金融期權(quán)合約的買方不用交納保證金，賣方需要交納。（1分）

（5）結(jié)算方式不同。金融期貨合約每日結(jié)算，金融期權(quán)合約到期結(jié)算。（1分）

35．簡述商業(yè)銀行監(jiān)管資本的含義與構(gòu)成。

答案：（1）監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行必須保有的最低資本量，是商業(yè)銀行的法律責(zé)任。（2分）

（2）監(jiān)管資本由兩部分構(gòu)成：①一級資本，也稱核心資本，包括股本和公開儲備。根據(jù)監(jiān)管基本要求，在銀行總資本中，一級資本的占比不低于50%。（2分）②二級資本，也稱附屬資本，包括未公開儲備、重估儲備、普通準備金、帶有債務(wù)性質(zhì)的資本工具和長期次級債務(wù)。（2分）

36．簡述通貨緊縮被稱為經(jīng)濟衰退加速器的原因。

答案：（1）通貨緊縮中，物價持續(xù)下跌，致使實際利率上升，企業(yè)投資的實際成本提高，投資預(yù)期收益下降，企業(yè)會減少投資，縮減生產(chǎn)規(guī)模，減少雇傭工人，整個社會表現(xiàn)為產(chǎn)出下降，經(jīng)濟蕭條，失業(yè)增加。（2分）

（2）通貨緊縮中，物價還會下跌的預(yù)期使人們減少即期消費，更多的進行儲備。此外，通貨緊縮帶來的經(jīng)濟衰退使人們的收入減少，金融資產(chǎn)價格下跌，對未來的預(yù)期悲觀，這會讓消費者緊縮開支，減少消費。（2分）

（3）投資需求不足加上消費需求不足，會使經(jīng)濟運行進一步陷入衰退，陷入惡性循環(huán)。（2分）

37．簡述貨幣政策傳導(dǎo)的主要環(huán)節(jié)。

答案：（1）從中央銀行到商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和金融市場，主要調(diào)控金融機構(gòu)的貸款能力和金融市場的資金流通。（2分）

（2）從商業(yè)銀行等金融機構(gòu)和金融市場到企業(yè)、居民等非金融部門，主要影響非金融部門的消費、儲備和投資等經(jīng)濟行為。（2分）

（3）從非金融部門的各類經(jīng)濟行為主體到社會宏觀經(jīng)濟變量。（2分）

六、論述題（本題13分）

38.試述近5年來中國人民銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道及其存在的問題。

答案：（1）基礎(chǔ)貨幣是整個銀行體系內(nèi)存款擴張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，其數(shù)額的大小對貨幣供給量具有決定性作用?；A(chǔ)貨幣直接表現(xiàn)為中央銀行的負債，中央銀行可以通過資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)調(diào)控基礎(chǔ)貨幣。（3分）

（2）外匯儲備是近5年中國人民銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道。（2分）

（3）1994年外匯管理體制改革后，我國實行的是有管理的浮動匯率制。伴隨著我國出口的快速增長，市場中外匯供給增加，人民幣升值壓力加大。為了減輕或消除這種升值壓力，中國人民銀行進入銀行間外匯市場進行干預(yù)，買入外匯，增加外匯儲備，與此同時，購買外匯付出的人民幣直接進入商業(yè)銀行的準備金存款賬戶，基礎(chǔ)貨幣相應(yīng)增加。（4分）

（4）根據(jù)貨幣供給的基本模型，在貨幣乘數(shù)不變的情況下，基礎(chǔ)貨幣增加，貨幣供給量將以貨幣乘數(shù)倍相應(yīng)增加。外匯儲備的快速增長及由此而導(dǎo)致的基礎(chǔ)貨幣的過多投放，將會引起我國貨幣供給量超過經(jīng)濟社會發(fā)展對貨幣產(chǎn)生的需求，造成貨幣供求失衡。為了回籠因外匯儲備過快增長而引起的基礎(chǔ)貨幣過多投放，中國人民銀行通過發(fā)行中央銀行票據(jù)等方式回籠基礎(chǔ)貨幣，但這又使得中央銀行承擔(dān)了巨額的票據(jù)發(fā)行成本。（4分）

第四篇：全國2013年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題(含)答案

絕密★考試結(jié)束前

全國2013年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題

課程代碼：00150

請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

選擇題部分

一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1．能夠簽發(fā)支票辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的活期存款屬于（B）P53 頁

A．紙幣

C．電子貨幣 B．存款貨幣 D．金屬貨幣

2．金本位制最典型的形態(tài)是（C）P59 頁

A．金銀復(fù)本位制

C．金幣本位制 B．金匯兌本位制 D．金塊本位制

3．國家信用的主要形式是（A）P78 頁

A．發(fā)行政府債券

C．向商業(yè)銀行長期借款 B．向商業(yè)銀行短期借款 D．自愿捐助

4．貨幣的時間價值通常體現(xiàn)為（C）P85 頁

A．股票收益

C．利息 B．風(fēng)險價值 D．節(jié)儉觀念

5．中國人民銀行確定的存貸款利率市場化改革的順序是（A）P95 頁

A．先外幣，后本幣；先貸款，后存款

B．先本幣，后外幣；先貸款，后存款

C．先本幣，后外幣；先存款，后貸款

D．先外幣，后本幣；先存款，后貸款

6．按照外匯交易的清算交割時間，匯率可分為（B）P101 頁

A．基準匯率與套算匯率

C．名義匯率與實際匯率 B．即期匯率與遠期匯率 D．官方匯率與市場匯率

7．一國貨幣對外貶值可能引起的經(jīng)濟現(xiàn)象是（B）P 106頁

A．該國進口增加

C．該國失業(yè)率上升 B．該國通貨膨脹率上升 D．該國經(jīng)濟增長率下降

8．下列關(guān)于金融工具流動性表述正確的是（C）P120 頁

A．金融工具的償還期限與流動性呈正方向變動

第1頁，共6頁

B．金融工具的收益率水平與流動性呈反方向變動

C．金融工具發(fā)行人的信譽程度與流動性呈正方向變動

D．金融工具的風(fēng)險程度與流動性呈正方向變動

9．某企業(yè)持有一張面額為2000元、半年后到期的匯票，若銀行確定該票據(jù)的年貼現(xiàn) 率為5％，則該企業(yè)可獲得的貼現(xiàn)金額為（B）P143 頁

A．1850元

C．2000元 B．1950元 D．2050元

1O．通常來說，當(dāng)某只股票的DIF線向上突破MACD平滑線時，則該股票呈現(xiàn)（A）P170 頁

A．買入信號

C．反轉(zhuǎn)信號 B．賣出信號 D．波動信號

11．壟斷人民幣發(fā)行權(quán)的銀行是（D）P204 頁

A．中國工商銀行

C．中國建設(shè)銀行 B．中國銀行 D．中國人民銀行

12．專門向經(jīng)濟不發(fā)達成員國的私有企業(yè)提供貸款和投資的國際性金融機構(gòu)是（B）P215

A．國際貨幣基金組織

C．國際清算銀行 B．國際金融公司 D．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

13．以“受人之托，代人理財”為基本特征的金融業(yè)務(wù)是（A）P232 頁

A．信托

C．貸款 B．投資 D．租賃

14．下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（D）P226 頁

A．票據(jù)承兌

C．吸收資本 B．支付結(jié)算 D．證券投資

15．借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行抵押或擔(dān)保，也肯定要造成一部分損失的 貸款是（C）P228 頁

A．關(guān)注貸款

C．可疑貸款 B．次級貸款 D．損失貸款

16．投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是（A）P252 頁

A．證券承銷業(yè)務(wù)

C．資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．并購業(yè)務(wù) D．風(fēng)險投資業(yè)務(wù)

17．商業(yè)銀行的存款派生能力（B）P282 頁

A．與現(xiàn)金漏損率、法定存款準備金率呈正方向變動

B．與現(xiàn)金漏損率、法定存款準備金率呈反方向變動

C．與現(xiàn)金漏損率呈反方向變動，與法定存款準備金率呈正方向變動

D．與現(xiàn)金漏損率呈正方向變動，與法定存款準備金率呈反方向變動

18．凱恩斯認為投機性貨幣需求最主要的影響因素是（C）P272 頁

A．收入

C．利率 B．商品的價格水平D．貨幣流通速度

19．下列可引起貨幣供給量增加的貨幣政策操作是（D）P321 頁

A．提高法定存款準備金率

C．發(fā)行央行票據(jù)

20．奧肯定律反映的是（B）P317 頁

A．失業(yè)率與物價上漲率之間的反向變動關(guān)系

B．失業(yè)率與經(jīng)濟增長率之間的反向變動關(guān)系

C．物價穩(wěn)定與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系

D．經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的反向變動關(guān)系

二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。

21．銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系表現(xiàn)為（ADE）P76 頁

A．商業(yè)信用的廣泛發(fā)展是銀行信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)

B．銀行信用的發(fā)展是商業(yè)信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)

C．銀行信用與商業(yè)信用是替代關(guān)系

D．銀行信用克服了商業(yè)信用的局限性

E．銀行信用的出現(xiàn)進一步促進了商業(yè)信用的發(fā)展

22．提高銀行貸款利率有利于（ADE）P93 頁

A．抑制企業(yè)對信貸資金的需求

C．刺激經(jīng)濟增長

E．減少居民個人的消費信貸

23．目前我國財務(wù)公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（ABCE）P211 頁

A．對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

C．從事同業(yè)拆借

E．對成員單位辦理貸款

24．現(xiàn)實中的貨幣需求包括（AB）P268 頁

A．對現(xiàn)金的需求

C．對債券的需求 B．對存款貨幣的需求 D．對股票的需求

B．提高再貼現(xiàn)率 D．中央銀行買入債券 B．降低失業(yè)率 D．抑制物價上漲 B．對成員單位辦理融資租賃 D．吸收社會公眾存款

E．對基金的需求

25．貨幣政策的內(nèi)容主要包括（ABCDE）P314 頁

A．政策目標

C．操作指標

E．政策傳導(dǎo)機制 B．政策工具 D．中介指標

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26．區(qū)域貨幣一體化。P63頁

答案：歐元誕生，標志著歐洲貨幣制度的正式建立，成為區(qū)域性貨幣一體化的成功范例。區(qū)域性貨幣一體化是指一定地域內(nèi)的國家和地區(qū)通過協(xié)調(diào)形成一個貨幣區(qū)，由聯(lián)合組建的一家主要銀行來發(fā)行和管理區(qū)域內(nèi)的統(tǒng)一貨幣。其理論依據(jù)是20世紀60年代經(jīng)濟學(xué)家蒙代爾提出的“最適度貨幣區(qū)”理論。該理論認為，在一些彼此間商品、勞動力、資本等生產(chǎn)要素可以自由流動、經(jīng)濟發(fā)展水平和通貨膨脹水平比較接近的區(qū)域內(nèi)，各國放棄本國的貨幣，采取統(tǒng)一的區(qū)域貨幣，有利于安排匯率，以實現(xiàn)充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡的宏觀經(jīng)濟目標。

27．收益資本化。P86頁

答案：利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)發(fā)揮著非常重要的作用，它可以將任何有收益的事物通過收益與利率的對比倒算出該事物相當(dāng)于多大的資本金額，這便是收益的資本化。收益資本化公式：P=r/C（本金P等于利率r除以收益C）

28．消費信用。P79頁

答案：消費信用是工商企業(yè)、銀行和其他金融機構(gòu)向消費者個人提供的、用于其消費支出的一種信用形式。賒銷、分期付款、消費信貸是消費信用的典型形式。

29．流動性陷阱。P5272頁

答案：所謂流動性陷阱，是指這樣一種現(xiàn)象：當(dāng)一定時期的利率水平降低到不能再低時，人們就會產(chǎn)生利率上升從而債券價格下跌的預(yù)期，貨幣需求彈性變得無限大，即無論增加多少貨幣供給，都會被人們以貨幣形式儲存起來。

30．窗口指導(dǎo)。P324頁

答案：窗口指導(dǎo)是指中央銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價趨勢和金融市場的動向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求其執(zhí)行，如果商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對產(chǎn)業(yè)部門貸款，中央銀行可削減向該銀行貸款的額度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。雖然窗口指導(dǎo)沒有法律約束力，但是其作用有時候也很大。

四、計算題(本大題共2小題，每小題6分，共12分)

31．假設(shè)某一債券的面額為100元，10年償還期，年息7元，請計算：

(1)該債券的名義收益率。(2分)

(2)如果某日該債券的市場價格為95元，則該債券的現(xiàn)時收益率是多少?(2分)

(3)如果某投資者在該債券發(fā)行后一年時以105元的價格買入該債券，持有兩年后以98 元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是多少?(2分)

答案：名義收益率==票面年利息÷票面金額×100% ==7÷100×100% ==7.00%

現(xiàn)時收益率=票面年利息÷當(dāng)期市場價格×100% ==7÷95×100% ==7.37%

持有期收益率=［（賣出價–買入價）÷持有年數(shù)+票面年利息］÷買入價格×100%

=［（98–105）÷2+7］÷105×100% =3.50%(計算結(jié)果保留小數(shù)點后兩位)

32．假設(shè)某投資者9個月后需要100萬元人民幣。該投資者預(yù)期未來人民幣將會升值。為了規(guī)避匯率風(fēng)險，該投資者以1000美元的價格買入一份金額為100萬元人民幣、9 個月后到期的人民幣看漲期權(quán)，執(zhí)行匯率為1美元兌6.6元人民幣。問：

(1)如果該期權(quán)合約到期時，美元與人民幣的即期匯率變?yōu)?美元兌6.65元人民幣，請計算該投資者這筆期權(quán)合約交易的盈虧。(3分)

(2)如果該期權(quán)合約到期時，美元與人民幣的即期匯率變?yōu)?美元兌6.5元人民幣，請計算該投資者這筆期權(quán)合約交易的盈虧。(3分)(計算結(jié)果保留小數(shù)點后兩位)

答案：（1）1000000÷6.65-1000000÷6.6=-1139.21美元

該投資者這筆期權(quán)合約交易損失1000期權(quán)費。

（2）1000000÷6.5-1000000÷6.6=2331美元2331-1000=1331美元

該投資者這筆期權(quán)合約交易凈獲利1331美元

五、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

33．簡述經(jīng)濟增長對匯率變動的影響。P106頁

答案：總體來說，一國短期的經(jīng)濟增長往往會引起進口的增加，外匯需求增加，外匯匯率有升值的趨勢；如果一國的經(jīng)濟增長率長期超過其他國家，則會由于上述各種作用的綜合發(fā)揮，該國的貨幣則通常會有對外長期升值的趨勢。

34．簡述我國進行股權(quán)分置改革的原因。P123 頁

答案：按投資主體的性質(zhì)不同，我國上市公司的股票還被劃分為國家股、法人股和公眾股。國家股和法人股被統(tǒng)稱為國有股，一般不能上市流通轉(zhuǎn)讓，因此又被稱為非流通股。社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產(chǎn)投入股份公司時形成的可上市流通的股票。這樣，同一家上市公司發(fā)行的股票就有流通股和非流通股之分，這被稱為股權(quán)分置。隨著我國股票市場的發(fā)展，解決股權(quán)分置問題開始被提上日程，并逐步推進。

35．簡述貨幣市場的功能。P131頁

答案：第一，它是政府、企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場。政府在貨幣市場上發(fā)行短期政府債券——國庫券，企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中，通過簽發(fā)合格的商業(yè)票據(jù)，籌集流動資金。

第二，它是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)進行流動性管理的市場。商業(yè)銀行等金融機構(gòu)通過參與貨幣市場的交易活動可以保持業(yè)務(wù)經(jīng)營所需的流動性。

第三，它是一國中央銀行進行宏觀金融調(diào)控的場所。在市場經(jīng)濟國家，中央銀行為調(diào)控宏觀經(jīng)濟運行所進行的貨幣政策操作主要在貨幣市場中進行。

第四，它是市場基準利率生成的場所。貨幣市場交易的高安全性決定了其利率水平作為市場基準利率的地位，發(fā)揮基準利率特有的功能。

36．簡述商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本框架。P 241頁

答案：（1）風(fēng)險管理環(huán)境。包括員工的道德觀和勝任能力、人員的培訓(xùn)、管理者的經(jīng)營模式、分配權(quán)限和職責(zé)的方式等。其構(gòu)成要素主要有：公司治理；內(nèi)部控制；風(fēng)險文化；管理戰(zhàn)略。

（2）商業(yè)銀行風(fēng)險管理組織。由于受歷史條件、經(jīng)營環(huán)境、管理偏好等多種因素的影響，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理組織架構(gòu)在實踐中呈現(xiàn)出了多樣性，但大體上都包括了以下環(huán)節(jié)：董事會及其專門委員會；高級管理層；風(fēng)險管理部門；其他相關(guān)部門。

（3）商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程。一個完整的風(fēng)險管理流程主要包括：風(fēng)險管理目標與政策的制定、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)測與風(fēng)險報告等環(huán)節(jié)。

37．簡述保險的基本原則。P257 頁

答案：（1）保險利益原則。所謂保險利益,是指投保人對投保標的具有法律上承認的利益，它體現(xiàn)了投保人或被保險人與投保標的之間的利害關(guān)系。

（2）最大誠信原則。最大誠信原則即通常所說的誠實信用原則。在保險合同關(guān)系中，對當(dāng)事人誠信要求程度遠比一般民事活動要求嚴格，要求當(dāng)事人具有―最大誠信‖。

（3）損失補償原則。損失補償原則.是指在財產(chǎn)保險中投保人通過購買保險，將其自身原來承擔(dān)的特定風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險人來承擔(dān)，當(dāng)保險事故發(fā)生時，保險人給予被保險人的經(jīng)濟賠償恰好填補被保險人因遭受保險事故所造成的經(jīng)濟損失。

（4）近因原則。保險中的近因是指引發(fā)保險事故發(fā)生的主要原因，即在保險事故發(fā)生過程中起著主導(dǎo)或者支配作用的因素。近因原則規(guī)定，只有當(dāng)承保風(fēng)險是損失發(fā)生的近因時，保險人才會承擔(dān)賠償責(zé)任。近因原則要求從保險事故中找出主要原因，從而確定造成損失的直接原因，進一步確定保險人的賠償責(zé)任。

六、論述題（本題13分）

38．依據(jù)通貨膨脹成因理論，試析2010年我國通貨膨脹的成因。

答案：我國2010年所發(fā)生的通貨膨脹是典型的成本推動型通貨膨脹，而深層次的原因是由于貨幣發(fā)行量過多所造成的。

受2008年金融危機影響，為使中國經(jīng)濟較快復(fù)蘇及保持國內(nèi)GDP的高速增長率，中央銀行采取寬松貨幣政策，其中2009、2010年商業(yè)銀行先后發(fā)放貸款10萬億及8萬億，到2010年底中國名義貨幣存量M2已經(jīng)達到72萬億。同時，國內(nèi)的總產(chǎn)出增幅卻并不大，因此大大推動了生產(chǎn)資料價格及消費品價格的上升，導(dǎo)致生產(chǎn)成本的上升，從而形成了成本推動型的通貨膨脹。

第五篇：全國2015年10月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題及答案

金融理論與實務(wù)試卷

B.是非標準化合約 C.在交易所內(nèi)進行交易 D.違約風(fēng)險較高

n．現(xiàn)代金融體系中處于核心地位的金融機構(gòu)是

A．中央銀行 B．商業(yè)銀行 C．政策性銀行 D．投資銀行 12．下列不屬于銀行類金融機構(gòu)的是

A．中央銀行 B．商業(yè)銀行 C.政策性銀行 D．信托公司 13．當(dāng)前我國的金融監(jiān)管體制屬于

A.混業(yè)監(jiān)管體制 B．自律監(jiān)督體制 C．分業(yè)監(jiān)管體制 D.全能監(jiān)管體制 14.存放在中央銀行的準備金存款屬于商業(yè)銀行的

A.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) B.貸款業(yè)務(wù) C．結(jié)算業(yè)務(wù) D．證券投資業(yè)務(wù) 15．銀行內(nèi)部風(fēng)險管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算出來的、銀行需要保有的最低資本

量被稱為

A．賬面資本 B.監(jiān)管資本 C.經(jīng)濟資本 D．實收資本

16．盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸

款屬于

A．關(guān)注貸款 B．次級貸款 C．可疑貸款 D．損失貸款 17.提出交易方程式的經(jīng)濟學(xué)家是

A．凱恩斯 B．馬歇爾 C.費雪 D．庇古 18．各國中央銀行劃分貨幣層次的依據(jù)主要是

A．貨幣資產(chǎn)的安全性 B．貨幣資產(chǎn)的流動性 C．貨幣資產(chǎn)的收益性 D．貨幣資產(chǎn)的風(fēng)險性 19．下列屬于貨幣政策操作指標的是

A，基礎(chǔ)貨幣 B．貨幣供給量 C.貸款規(guī)模 D．社會融資總額 20．目前我國貨幣政策的最終目標是 A．發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定物價

B．發(fā)展經(jīng)濟、穩(wěn)定貨幣、提高社會經(jīng)濟效益

C．穩(wěn)定物價、經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、國際收支平衡 D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

二、多項選擇題(本大題共5小題。每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題

卡”的相應(yīng)代碼涂黑。未涂、錯涂、多涂或少涂均無分。21．金塊本位制的基本特點包括

A．銀行券與金幣同時流通 B．市場中流通的都是銀行券

C．會出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象 D．銀行券達到一定數(shù)量后才能兌換金塊 E．銀行券可按面額自由兌換成金幣 22．下列關(guān)于股票的表述正確的有 A．一般無償還期限

B．股東從公司稅前利潤中分享股息與紅利 C.風(fēng)險高于債券

D.所有股東都具有參與公司決策的權(quán)利

E．普通股股息與紅利和公司經(jīng)營狀況緊密相關(guān) 23．理論上決定債券交易價格的因素主要有

A．債券的票面額 B．票面利率

金融理論與實務(wù)試卷

C．市場利率 D.企業(yè)派發(fā)的紅利額 E．償還期限

24．下列貸款中屬于不良貸款的有

A．正常貸款 B．次級貸款 C.關(guān)注貸款 D．可疑貸款 E．損失貸款 25．凱恩斯認為個人持有貨幣的動機有

A．交易動機 B．權(quán)利動機 C.投機動機 D．預(yù)防動機 E．資產(chǎn)動機

參考答案：

1C 3B 4D 5B 6B 7C 8B 12D 13C 14A 15B 26：無限法償也就是有無限的法定支付能力，不論支付的數(shù)額大小，不論屬于何種性質(zhì)的支付，即不論是購買商品、支付服務(wù)、結(jié)清債務(wù)、繳納稅款等，收款人都不得拒絕接

27：做市商制度是一種市場交易制度，由具備一定實力和信譽的法人充當(dāng)做市商，不斷地向投資者提供買賣價格，并按其提供的價格接受投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行交易，從而為市場提供即時性和流動性，并通過買賣價差實現(xiàn)一定利潤。簡單說就是：報出價格，并能按這個價格買入或賣出。

28：金融租賃公司（Financial leasing companies）是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機構(gòu)英語二考不過的同學(xué)聯(lián)系我QQ 110 444 2449 29：結(jié)構(gòu)性存款也可稱為收益增值產(chǎn)品（Yield Enhancement Products），是運用利率、匯率產(chǎn)品與傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)相結(jié)合的一種創(chuàng)新存款。

30：所謂貨幣乘數(shù)也稱貨幣擴張系數(shù)或貨幣擴張乘數(shù)，是指在基礎(chǔ)貨幣（高能貨幣）基礎(chǔ)上貨幣供給量通過商業(yè)銀行的創(chuàng)造存款貨幣功能產(chǎn)生派生存款的作用產(chǎn)生的信用擴張倍數(shù)，是貨幣供給擴張的倍數(shù)。在實際經(jīng)濟生活中，銀行提供的貨幣和貸款會通過數(shù)次存款、貸款等活動產(chǎn)生出數(shù)倍于它的存款，即通常所說的派生存款。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。

31:1000除以10%乘以100=10000 32：若該公司執(zhí)行期權(quán)，則其獲利為 1000X（6.4-6.35）-3=47（萬元

因此該公司執(zhí)行期權(quán)可以獲利47萬元，應(yīng)該執(zhí)行該期權(quán) 33：直接融資的優(yōu)點：（1）有利于引導(dǎo)貨幣資金合理流動，實現(xiàn)貨幣資金的合理配置。（2）有利于加強貨幣資金供給者對需求的關(guān)注和監(jiān)督，提高貨幣資金的使用效益。（3）有利于資金需求者籌集到穩(wěn)定的、可以長期使用的投資資金。

（4）直接融資由于沒有金融機構(gòu)獲取利差等中間環(huán)節(jié)，因此對于貨幣資金需求者來說，籌資成本低，對于貨幣資金供給者來說，投資收益較高。

34匯率決定理論是國際金融理論的核心內(nèi)容之一，主要分析匯率受什么因素決定和影響。匯率決定理論隨經(jīng)濟形勢和西方經(jīng)濟學(xué)理論的發(fā)展而發(fā)展，為一國貨幣局制定匯率政策提供理論依據(jù)。匯率決定理論主要有國際借貸學(xué)說、購買力平價學(xué)說、利率平價學(xué)說國際收支說、資產(chǎn)市場說。資產(chǎn)市場說又分為貨幣分析法)與資產(chǎn)組合分析法。貨幣分析法又分為彈性價格貨幣分析法和粘性價格貨幣分析法

35：美國式招標：“美國式”招標的特點是“多種價格”。標的為利率時,全場加權(quán)平均中標利率為當(dāng)期國債的票面利率,各中標機構(gòu)依各自及全場加權(quán)平均中標利率折算承銷價格；標的為價格時,各中標機構(gòu)按各自加權(quán)平均中標價格承銷當(dāng)期國債。荷蘭式招標：“荷蘭式”招標的特點是“單一價格”，是我國國債公開招標發(fā)行采用的主要方式。當(dāng)標的為利率時,最高中標利率為當(dāng)期國債的票面利率；標的為利差時,最高中標利差為當(dāng)期國債的基本利差；標的為價格時,最低中標價格為當(dāng)期國債的承銷價格。

36人身安全和健康自己在平時都需要多關(guān)注一點，選擇保險也是應(yīng)該選擇好一點的，現(xiàn)在市場中人身保險產(chǎn)品的種類是有很多種，主要還是看自己的需求，我們會詳細的介紹每一類型的產(chǎn)品，這樣有助于消費者在實際選擇的時候更加輕松，因為險種本身都是有自身的優(yōu)勢，只有知道實際的情況，在選擇的時候才會更加的輕松和安心。

外就是可以及時的進行賠償和保障；要是沒有出現(xiàn)意外就是可以當(dāng)做是自己儲蓄的資金，這樣是可以幫助自己更好的進行資金的管理，也可以幫助自己存儲錢；保險的保費相對來說較高，不過，在真正保障的過程中受益的還是投保人，自己的資金還是可以自己支配；英語二考不過的同學(xué)聯(lián)系我QQ 110 444 2449