第一篇：想了解華為技術(shù),售前或銷售,產(chǎn)品經(jīng)理的人進(jìn)來

我的情況：78年生，北方某省會城市人，男，2000年畢業(yè)于北京某知名大學(xué)電子通訊相關(guān)專業(yè)，同年7月加入華為，經(jīng)過技術(shù)支援部的一營實習(xí)，而后在市場 部做產(chǎn)品線，即下過辦事處，又待過總部，還去海外支援過三、四個月，于2003年下半年離職，工號22***，現(xiàn)閑居北京。

聲明：本人所寫均為本人親身經(jīng)歷和華為同事的轉(zhuǎn)述，但為避免透露真實身份，具體時間地點在不影響理解的前提下有所更改，請勿對號入座。由于本人僅供職過華為市場和技術(shù)支援系統(tǒng)，對其它部門的描寫均為華為其他同事經(jīng)歷。

講薪酬先要介紹一下華為的部門結(jié)構(gòu)，因為不同的部門其薪酬是不同的：

1、市場系統(tǒng)。按地域先分為國內(nèi)和海外，國內(nèi)又分為深圳總部和各省市辦事處，海外也分為國內(nèi)深圳總部和各大洲地區(qū)部。按工作分工又可基本分為客戶系統(tǒng)和產(chǎn)品系統(tǒng)。

深圳總部：包含國內(nèi)、海外客戶和產(chǎn)品系統(tǒng)的總部機(jī)關(guān)。國內(nèi)包括各目標(biāo)運營商（電信、網(wǎng)通、移動、聯(lián)通等）系統(tǒng)部的總部和各產(chǎn)品（交換、光網(wǎng) 絡(luò)、移動、智能網(wǎng)等）國內(nèi)系統(tǒng)部的總部。海外包括國際營銷（客戶）和產(chǎn)品國際（產(chǎn)品）的總部。還有負(fù)責(zé)客戶接待（最為一些不明真相的人誤解）的客戶工程 部。當(dāng)然個別小部門的總部不在深圳而在北京。

國內(nèi)辦事處：基本位于各直轄市及省會城市，大連、青島等也有小辦事處。各辦事處的工作目標(biāo)就是銷售，分客戶線（負(fù)責(zé)各運營商）和產(chǎn)品線（負(fù) 責(zé)各產(chǎn)品）。各線人員算各部門深圳總部的派出人員，又直接受辦事處主任管理。辦事處主任對所在辦事處轄區(qū)負(fù)責(zé)，權(quán)利很大，相當(dāng)于封疆大吏。

海外地區(qū)部：包括亞太、中東北非、獨聯(lián)體、南部非洲、拉美、北美、歐洲、東太平洋（按地理應(yīng)該叫西太平洋，因為管轄的是日本、韓國、澳洲、香港地區(qū)等亞太發(fā)達(dá)地區(qū)，但當(dāng)時起名時不知怎么弄反了，就一直將錯就錯）。各海外地區(qū)部又在各個國家設(shè)了辦事處，也分客戶線和產(chǎn)品線。

市場系統(tǒng)的海內(nèi)外員工總數(shù)應(yīng)該在4000偏上。

2、技術(shù)支援系統(tǒng)。包括深圳總部和各國內(nèi)辦事處及海外地區(qū)部的派出機(jī)構(gòu)，按維護(hù)產(chǎn)品不同分為各產(chǎn)品部，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的售后服務(wù)?？?cè)藬?shù)在2000至3000人（為降低成本，該部門的工作不少由外包公司負(fù)責(zé)，稱合作方）。

3、研發(fā)系統(tǒng)。負(fù)責(zé)華為各產(chǎn)品的研發(fā)，是華為最龐大的系統(tǒng)，人數(shù)在10000人左右，還不包括相當(dāng)數(shù)量的外包人員。分為深圳總部和各地研究 所，根據(jù)產(chǎn)品不同分為交換接入、光網(wǎng)絡(luò)、移動、智能網(wǎng)、數(shù)通、多媒體等等。后來又改為固網(wǎng)、無線、智能等等，不管名字怎么改，基本還是按產(chǎn)品劃分。各地研 究所側(cè)重不同，比如北京側(cè)重數(shù)通、上海側(cè)重?zé)o線、南京據(jù)說網(wǎng)管搞得不錯。華為在海外也有不少研究所，包括印度、美國、俄羅斯、瑞典等、除了印度曾經(jīng)搞的挺 大外（現(xiàn)在印度人好象都來深圳了），其他的基本是樣子。

4、財務(wù)系統(tǒng)。包括深圳總部和各辦事處派出機(jī)構(gòu)。海外的財務(wù)基本由香港華為的財物負(fù)責(zé)。財務(wù)系統(tǒng)總?cè)藬?shù)在1000以上。

5、中試系統(tǒng)。全稱好象叫中間試制部。是為了保證產(chǎn)品質(zhì)量在研發(fā)和生產(chǎn)系統(tǒng)間插入的一個部門。按NBA的數(shù)語叫專干臟活類活，待遇反而不高。任正非的板凳要坐十年冷據(jù)說就是針對這個部門說的。不只現(xiàn)在是否被研發(fā)系統(tǒng)消化了。人數(shù)在1000左右。

6、生產(chǎn)系統(tǒng)。該部門在高科技行業(yè)的地位可想而知，人員素質(zhì)總體看是最低的。其一線員工主要由國內(nèi)一些中專學(xué)校代陪，當(dāng)然其中的管理和技術(shù)人員和其它部門一樣，都是來自大學(xué)生。該系統(tǒng)人樹在1000以上。

7、市場財經(jīng)系統(tǒng)。該部門是負(fù)責(zé)貨款回收的，應(yīng)該隸屬于市場系統(tǒng)，只是回款的地位很重要，所以在華為單列出來。人數(shù)和其它系統(tǒng)比算少的。

8、秘書和文員。秘書和文員不是一個單獨的部門，而是分布在各個系統(tǒng)中。秘書指有華為正式員工資格的，一般是大學(xué)本科或研究生。文員不是華 為正式員工，而是隸屬于和華為有合作關(guān)系的秘書公司，一般是大專畢業(yè)。華為除了副總裁以上的干部外，基本沒有領(lǐng)導(dǎo)個人秘書，秘書大多是部門秘書，一般30 人一個，但具體有出入，有的秘書管的多，有的管的少，一般負(fù)責(zé)部門的考勤、會議紀(jì)要、日常事物等等，基本來自大學(xué)剛畢業(yè)或畢業(yè)不久的女生，工資待遇相當(dāng)于 華為同等學(xué)歷的應(yīng)屆生水平，一般上漲緩慢，獎金等也是較低的，所以流失很大。文員主要負(fù)責(zé)一些簡單的重復(fù)性工作，由于不是華為正式員工，工資更低，僅舉一 例：某文員基本工資1800，按工作量每月加800到1000不等。

薪酬正文：由于本人是2000年加入華為的，所以只能從2000年往后說了。

1、基本工資。華為的基本工資起薪是分應(yīng)屆生和社會招聘的，2000年華為應(yīng)屆本科起薪是稅前4000，碩士生稅前5000，博士人少就不 提了。社招的要自己和公司談，有的很牛的不會談結(jié)果比應(yīng)屆還低，有的很一般的會吹結(jié)果很高，但總的說比應(yīng)屆的高。2000年來的一般進(jìn)公司3個月左右有一 次加薪，200到3000不等，取決于你的部門和表現(xiàn)，但基本按部門，好部門表現(xiàn)差的比差部門好的漲得還多。漲的多的包括研發(fā)和市場、技術(shù)支援確定要去辦 事處的人員。漲的少的包括各部門秘書、一些總部事物部門等。其它部門算中等。原則是向研發(fā)和市場傾斜，向一線傾斜。此后，漲工資就看個人造化了，有去對部 門、跟對領(lǐng)導(dǎo)一路高歌的，也有從此打住的。總的來說由于2001年華為招人太多及起薪過高導(dǎo)致消化不良，2000年來的這批人除了工資過低的在2001年 普調(diào)到和2001年同等學(xué)歷應(yīng)屆生一樣外，再沒有大規(guī)模的普漲了。本人在此后的三年中也只又漲了一次，最終以6500離職。據(jù)我了解大部分2000年本科 生的工資現(xiàn)在在稅前5500到7500之間，碩士生加1000。2001年是IT泡沫最瘋狂的一年，華為狂招了據(jù)說將近6000人。起薪也高至本科應(yīng)屆稅 前5500，碩士生7000，當(dāng)然一部分秘書、財務(wù)等要相應(yīng)低1000。社招的也普遍不低于應(yīng)屆。過高起薪的惡果是2001年來的大部分人在此后的兩年多 中再也沒有漲過。2002、2003之后華為停止了大規(guī)模招應(yīng)屆畢業(yè)生，起薪也不在提高，在2004年據(jù)說還大大降低。至于社招的，除了牛人外，華為的初 次報價據(jù)我所知是稅前5000。至于所得稅，華為避稅還是不錯的，我6500扣掉稅和個人支付的社保外，還在將近6000?？偟膩碚f，華為2000年及以 后來的稅前基本工資在5500以上的占大多數(shù)，每早來一年平均高1000，碩士生相當(dāng)于早來一年的本科。98年以前來的基本在10000向上了，當(dāng)然他們 已經(jīng)不靠工資了。

2、福利。有人說華為是沒有福利的，其實是福利貨幣化了。華為的貨幣福利分兩大類。一是工卡里的錢，根據(jù)工作地域不同分3類：1000每 月，工作地在深圳關(guān)外，800每月，工作地在國內(nèi)其它地區(qū)，一分沒有，工作地在海外。在深圳關(guān)外高200是因為距離遠(yuǎn)交通費高。在海外沒有這項補(bǔ)助是因為 海外另有高額補(bǔ)助，將在下文描述。這筆錢每月打到工卡里，可用于購買班車票，在公司食堂就餐及在公司小賣部購物，不得取現(xiàn)。但每年底高于一定數(shù)額的或離職 時可以一次取現(xiàn)，不過要扣20%的稅。二是每月基本工資15%的退休基金，比如你基本工資5000，那每月公司另給你750，先用來交公司應(yīng)交的社保，華 為統(tǒng)一按一個標(biāo)準(zhǔn)交，每月在200多，這樣一來你每月還剩的部分在你離職時一次提取，不過也要扣20%的稅。這兩部分加起來稅后每個人也基本在1000 多。

3、加班費。加班費主要看部門和領(lǐng)導(dǎo)。標(biāo)準(zhǔn)按你的基本月工資除以月法定工作日。分為一天和半天。按我的經(jīng)驗，研發(fā)和市場很少有，除非是統(tǒng)一的為了干項目的強(qiáng)制加班。技術(shù)支援只有周末才算，平常晚上不算，本來通信這行的技術(shù)支援就是晚上干嘛。

4、補(bǔ)助。補(bǔ)助基本分4類：國內(nèi)出差補(bǔ)助，國內(nèi)離家常駐外地補(bǔ)助，海外出差補(bǔ)助，海外長住補(bǔ)助。

國內(nèi)出差補(bǔ)助為稅后每天100人民幣，交通費、住宿費、通信費另外實報實銷。

國內(nèi)離家常駐外地補(bǔ)助指市場和技術(shù)支援人員在家庭所在地和深圳以外的辦事處常駐時的補(bǔ)助，按地區(qū)艱苦程度不同分為幾檔：30（北京、上海 等）、50（一般省份）、70（青海、新疆、西藏等）人民幣每天等，同時公司負(fù)責(zé)住宿費用。前兩年形勢好的時候，這些人在所在辦事處省內(nèi)出差也同時享有每 天100的出差補(bǔ)助，現(xiàn)在不知還有沒有了。但研發(fā)人員如常駐外地研究所不享有此補(bǔ)助。

海外出差補(bǔ)助為稅后每天50美元，香港為300港幣。不知現(xiàn)在多少。

海外常駐補(bǔ)助在2003年底以前分為3檔：稅后50（發(fā)達(dá)國家）、60（一般國家）、70？（危險國家）美元每天，公司提供住宿（條件很好）和辦公車輛等。2004年開始大幅降低，一般國家降到稅后32美元每天。在海外連續(xù)工作達(dá)到3個月的可以享受此補(bǔ)助。

5、獎金。華為的年終獎基本要拖到第二年三季度發(fā)放。不過在上半年離職，獎金并不會因此減少，到時候自會發(fā)到你離職時預(yù)留的帳戶。在2000年華為大規(guī)模 招人以前，獎金是很豐厚的，之后就每況愈下了，沒辦法，人太多了?，F(xiàn)在的情況是，如果已經(jīng)干滿一年，高、中、低擋基本是30000、20000、10000。當(dāng)然市場和研發(fā)的骨干還是高，秘書等就可憐了?；疽粋€業(yè)績優(yōu)秀的國內(nèi)市場人員，能在大幾萬，客戶線比產(chǎn)品線高，市場比技術(shù)支援高，海外比國 內(nèi)高。

6、股票。2000年7月以前來的根據(jù)工作時間長短，在入職滿一年后，擁有華為的內(nèi)部職工股，來的越早，越多。當(dāng)然股票是按每股一元向公司 購買的，不得轉(zhuǎn)讓，離職時必須賣給公司。這類股票的分紅是驚人的，2001年及以前達(dá)到70%每年，扣掉稅兩年就可以回本?；旧?9年來的有幾萬 股，98年來的有十幾萬股，再早的就看造化了。我認(rèn)識一個97年初來的，有四十萬股，他2001年的分紅稅后就是20多萬，這種人在華為有好幾千，是華為 高速發(fā)展的受益人，也是前文說的不靠工資的人。在2002年，華為進(jìn)行了股權(quán)改革，原來員工離職時把股票賣給公司，是按每股一元的面值，跟買時一個價。從 2002年開始，員工買賣公司股票都要按每股凈資產(chǎn)，當(dāng)年的每股凈資產(chǎn)高達(dá)每股2元多，擁有股票的老員工的股票市值一夜之間上漲150%，大發(fā)一筆，而那 些在新規(guī)定出臺前剛按老規(guī)矩把股票賣給公司的離職員工就虧大了，這造成了一批華為前元老和華為對薄公堂。而對于占華為員工人數(shù)一半多的2000年7月后入 職的新人來說，誰是誰非已經(jīng)沒有意義了。他們必須按新規(guī)定以每年的每股凈資產(chǎn)購買公司配給的股票，離職賣給公司時再按離職當(dāng)年的凈資產(chǎn)出售。一方面，華為 高速成長不在，每股凈資產(chǎn)不會再高速增長，另一方面，人多粥少，每人也分不到多少。而那些擁有老股票的老員工們，也無法再向以前那樣每年坐收巨額紅利了。一切都因為華為人多了，發(fā)展卻慢了。人們傳說的華為股票就是這樣，從他的工號就可略知一二。工號在10000以內(nèi)的，基本屬于97年及以前來的，屬于華為 股票神話的集體收益者，工號在10000到20000之間的，屬于98、99年來的，屬于一般收益者，工號在20000以上的屬于2000年以后來的，屬 于空有其名，卻未有其實的。而我，工號22***，維有怪自己沒有早生幾年了。

只要稍稍分析一下以上華為的薪酬構(gòu)成，就可輕松得出結(jié)論： 1、2001年及以前，華為的靠股票和獎金一起發(fā)財，因為那時的人少，公司發(fā)展快，獎金和股票分紅高。所以華為士氣高昂。

2、2002到2003年，華為的只有靠補(bǔ)助尤其是海外補(bǔ)助的發(fā)財，因為以2000年底的香港通訊展為標(biāo)志，華為開始大規(guī)模開拓海外市場，大批市場、技術(shù)支援和研發(fā)人員被派往海外辦事處和研究所，使得原來只有少數(shù)人享有的高額海外補(bǔ)助開始被大家認(rèn)知。而與此同時，高額的獎金和股票分紅不再，國內(nèi)人員待遇停滯不前。所以除了海外人員混日子外（補(bǔ)助和股票、獎金不同，是按天不是按業(yè)績發(fā)的，沒有激勵機(jī)制，只要能混下去，不被趕回國內(nèi)就有），大部 分國內(nèi)人員，尤其是在深圳及國內(nèi)研究所的大批研發(fā)人員，他門連國內(nèi)補(bǔ)助也沒有，士氣低落。3、2004年開始，到哪里發(fā)財？獎金、股票已經(jīng)沒了，海外補(bǔ)助也降了。

全體員工士氣低落，但外部就業(yè)環(huán)境更差，于是大家都開始靠基本工資混日子，華為國企化成型，只是基本工資高些。

華為的部門介紹漏了管理工程部：

9、管理工程部。負(fù)責(zé)華為IT系統(tǒng)的建設(shè)和維護(hù)。其工作的成果使華為分布在世界各地的20000多員工在一個IT平臺上工作，人數(shù)也在1000以上。任正非固然花了很多冤枉錢，但花在這個部門的錢是我很佩服的。

以我自己的收入做個總結(jié)吧。

我在華為40個月，2000/7到2003/10。在深圳總部累計16個月，在國內(nèi)辦事處累計24個月，在海外4個月。

其中基本工資收入稅后約共計230000，平均5750每月。

福利收入稅后約50000，平均1250每月。

加班費共5000，主要是技術(shù)支援實習(xí)時掙的。

補(bǔ)助稅后共120000，其中國內(nèi)離家常駐補(bǔ)助大約35000，國內(nèi)出差補(bǔ)助大約25000（包括在辦事處常駐時省內(nèi)出差），海外常駐補(bǔ)助大約60000（在海外待了四個月，剛好超過三個月）。

獎金拿了三年稅后共50000，其中01年算新員工8000左右，02年27000，03年因已有離職傾向15000。

其它包括00年底那唯一一次年終雙薪，每年小禮拜攢下的未休年休假離職折算等等共10000左右。再加上在辦事處時多報的出租車費等等（我是產(chǎn)品線，沒客戶線的狠）10000左右。

各項累計為230000+50000+5000+120000+50000+10000+10000共475000。

這就是我在華為3年4個月的全部稅后收入，平均每月11875。由于我大學(xué)其間打工有幾萬積蓄，再加上在華為的大部分時間在辦事處，住宿、交通、通信和大部分吃飯（跟著客戶線混飯）都可按公司規(guī)定報銷，又沒有女友，除了給父母一些，自己只花一些揮霍的錢，所以現(xiàn)在還剩下400000出頭。

解釋：在深圳總部的16個月包括在海外的4個月,因為我去海外算支援,關(guān)系還在深圳總部的產(chǎn)品國際。

由我的情況可以得知，華為2000年以后來的大部分人（早來的要更高，04年來的就不一定了）全部稅后年薪十萬還是有保障的，如果常駐在海 外和辦事處或者經(jīng)常出差，還可以更高（但和以前比也變少了）。但是收入的彈性變小了，激勵變少了，使得想干大事和覺的自己很牛的人離去，已經(jīng)掙夠了的老員 工和沒有什么闖勁的新人留下，畢竟年薪十萬以上在當(dāng)今的中國也不是隨手可得，大企業(yè)病成型了。下面怎么辦，不是我這個水平的人能解決的了。

寫這些只為澄清一些社會上對華為的不實傳言，給愿意進(jìn)華為的朋友在決定前提供個參考，沒別的意思。

第二篇：C13015 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

C13015 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù) 測試一

一、單項選擇題

1.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品的是（A）。

A.金融衍生產(chǎn)品

B.基金

C.債券

D.股票

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品的特點的是（B）。

A.結(jié)構(gòu)簡單

B.損失可能超過購買支出

C.透明度高

D.損失限于購買支出

3.金融產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級評估的一般流程是（）。

A.設(shè)定評估指標(biāo)-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-進(jìn)行產(chǎn)品分類-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險等級

B.設(shè)定評估指標(biāo)-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-進(jìn)行產(chǎn)品分類-得出風(fēng)險等級

C.設(shè)定評估指標(biāo)-進(jìn)行產(chǎn)品分類-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險等級

D.進(jìn)行產(chǎn)品分類-設(shè)定評估指標(biāo)-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險等級

二、多項選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險評估管理機(jī)制，要做到（ABCD）。

A.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)

B.建立動態(tài)跟蹤機(jī)制

C.實施集體決策制度

D.確定評估機(jī)構(gòu)、評估方法、風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)

5.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（AC）。

A.銀行理財產(chǎn)品

B.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

C.基金

D.股票掛鉤票據(jù)

6.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司銷售復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品，還應(yīng)當(dāng)了解以下信息（）。

A.客戶是否會被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)

B.客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失

C.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價方式和杠桿情況

D.產(chǎn)品信用風(fēng)險的性質(zhì)和復(fù)雜程度

（一）產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價方式和杠桿情況；

（二）產(chǎn)品信用風(fēng)險的性質(zhì)和復(fù)雜程度，如發(fā)行人、對手方或有關(guān)參照方的信用狀況以及發(fā)行人、產(chǎn)品提供方的經(jīng)驗和聲譽(yù)等；

（三）客戶是否會被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)；

（四）客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失；

（五）可能存在的其他重大風(fēng)險因素。

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.內(nèi)部控制情況

B.投資管理能力

C.經(jīng)營管理能力

D.誠信狀況

三、判斷題

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、風(fēng)險收益特征清晰的，即使不能對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評估其風(fēng)險等級。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險評估。（錯誤）

正確

測試二

一、單項選擇題

1.評估產(chǎn)品風(fēng)險等級的要點和難點在于風(fēng)險因素的（）。

A.主觀評估

B.量化評估

C.定性評估

D.初步評估

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點的是（C）。

A.容易估值

B.結(jié)構(gòu)簡單

C.損失可能超過購買支出

D.透明度高

二、多項選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品的是（BC）。

A.債券

B.股票掛鉤票據(jù)

C.信貸掛鉤票據(jù)

D.股票

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素(ABCD)

A.投資方向

B.投資比例

C.過往業(yè)績

D.投資范圍

6.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.經(jīng)營管理能力

B.誠信狀況

C.內(nèi)部控制情況

D.投資管理能力

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品特點的是（ABC）。

A.流動性較低

B.不易估值

C.不易理解

D.結(jié)構(gòu)簡單

三、判斷題

8.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（錯誤）

正確

9.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（正確）

錯誤

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險評估。（錯誤）

正確

測試三

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（B）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

A.客戶

B.受托方

C.監(jiān)督者

D.證券公司本身

2.評估產(chǎn)品風(fēng)險等級的要點和難點在于風(fēng)險因素的（）。

A.主觀評估

B.定性評估

C.量化評估

D.初步評估

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點的是（B）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出

C.透明度高

D.結(jié)構(gòu)簡單

二、多項選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品特點的是（ABC）。

A.不易估值

B.不易理解

C.流動性較低

D.結(jié)構(gòu)簡單

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點，了解以下信息（）。

A.是否依法發(fā)行或提供

B.發(fā)行人的基本信息

C.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

D.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

（一）發(fā)行人的基本信息；

（二）是否依法發(fā)行或提供；

（三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等；

（四）投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等；

（五）基礎(chǔ)資產(chǎn)的狀況；

（六）擔(dān)保品或其他信用保障及其價值情況；

（七）風(fēng)險收益特征，如流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、預(yù)期收益率、收益波動性等；

（八）投資者購買、持有或出售產(chǎn)品或服務(wù)的成本、費用和可能的損失；

（九）可能存在的其他風(fēng)險因素。

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（AB）。

A.銀行理財產(chǎn)品

B.基金

C.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.股票掛鉤票據(jù)

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（ABCD）管理費用等信息。

A.基本性質(zhì)

B.風(fēng)險收益特征

C.發(fā)行依據(jù)

D.投資安排

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評估其風(fēng)險等級。（）

正確

錯誤

9.證券公司在對金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評估后，要堅持按照該評估等級進(jìn)行服務(wù)。（錯誤）

正確

10.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務(wù)抵押證券等。（正確）

錯誤 測試四

一、單項選擇題

1.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點的是（B）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出

C.結(jié)構(gòu)簡單

D.透明度高

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（B）。

A.資產(chǎn)支持證券

B.信托計劃

C.住房抵押貸款

D.股票掛鉤票據(jù)

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品的特點的是（A）。

A.損失可能超過購買支出

B.透明度高

C.損失限于購買支出

D.結(jié)構(gòu)簡單

二、多項選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險評估管理機(jī)制，要做到（ABCD）。

A.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)

B.確定評估機(jī)構(gòu)、評估方法、風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)

C.建立動態(tài)跟蹤機(jī)制

D.實施集體決策制度

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素（）

A.投資方向

B.投資范圍

C.過往業(yè)績

D.投資比例

（一）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；

（二）基金的歷史規(guī)模和持倉比例；

（三）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；

（四）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

6.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品，或者以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供（ABCD）等金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性制度，向客戶銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)。

A.資產(chǎn)管理

B.投資顧問

C.融資融券

D.柜臺交易 7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.投資管理能力

B.經(jīng)營管理能力

C.誠信狀況

D.內(nèi)部控制情況

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)審慎選擇受托方，確認(rèn)受托方具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格。（正 確）

錯誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，以便對代銷產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行評估。（正確）

錯誤

10.證券公司在對金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評估后，要堅持按照該評估等級進(jìn)行服務(wù)。（錯誤）

正確

測試五

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（B）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

A.監(jiān)督者

B.受托方

C.證券公司本身

D.客戶

2.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產(chǎn)品或金融服務(wù)（C），根據(jù)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的評估因素與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的相關(guān)性，確定各項評估因素的分值和權(quán)重，建立評估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的對應(yīng)關(guān)系。

A.評估因素表

B.結(jié)構(gòu)權(quán)重表

C.風(fēng)險等級評估表

D.評估分值表

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品的是（B）。

A.基金

B.金融衍生產(chǎn)品

C.債券

D.股票

二、多項選擇題

4.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司銷售復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品，還應(yīng)當(dāng)了解以下信息（）。

A.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價方式和杠桿情況

B.產(chǎn)品信用風(fēng)險的性質(zhì)和復(fù)雜程度

C.客戶是否會被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)

D.客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失

（一）產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價方式和杠桿情況；

（二）產(chǎn)品信用風(fēng)險的性質(zhì)和復(fù)雜程度，如發(fā)行人、對手方或有關(guān)參照方的信用狀況以及發(fā)行人、產(chǎn)品提供方的經(jīng)驗和聲譽(yù)等；

（三）客戶是否會被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)；

（四）客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失；

（五）可能存在的其他重大風(fēng)險因素。

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點，了解以下信息（）。

A.發(fā)行人的基本信息

B.是否依法發(fā)行或提供

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

D.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

（一）發(fā)行人的基本信息；

（二）是否依法發(fā)行或提供；

（三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等；

（四）投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等；

（五）基礎(chǔ)資產(chǎn)的狀況；

（六）擔(dān)保品或其他信用保障及其價值情況；

（七）風(fēng)險收益特征，如流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、預(yù)期收益率、收益波動性等；

（八）投資者購買、持有或出售產(chǎn)品或服務(wù)的成本、費用和可能的損失；

（九）可能存在的其他風(fēng)險因素。

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品特點的是（ACD）。

A.流動性較低

B.結(jié)構(gòu)簡單

C.不易理解

D.不易估值

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品的是（BD）。

A.債券

B.信貸掛鉤票據(jù)

C.股票

D.股票掛鉤票據(jù)

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，以便對代銷產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行評估。（錯誤）

正確

9.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（錯誤）

正確

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)審慎選擇受托方，確認(rèn)受托方具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格。（正確）

錯誤

第三篇：C13015 100分了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

一、單項選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

B

A.監(jiān)督者 B.受托方 C.證券公司本身 D.客戶

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

C

A.資產(chǎn)支持證券 B.股票掛鉤票據(jù) C.信托計劃 D.住房抵押貸款

3.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產(chǎn)品或金融服務(wù)（），根據(jù)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的評估因素與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的相關(guān)性，確定各項評估因素的分值和權(quán)重，建立評估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的對應(yīng)關(guān)系。

D A.評估分值表 B.評估因素表 C.結(jié)構(gòu)權(quán)重表 D.風(fēng)險等級評估表

二、多項選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險評估管理機(jī)制，要做到（）。A

B A.確定評估機(jī)構(gòu)、評估方法、風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn) B.建立動態(tài)跟蹤機(jī)制

C

D C.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn) D.實施集體決策制度

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品，或者以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供（）等金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性制度，向客戶銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)。

A

B

C

D A.資產(chǎn)管理 B.融資融券 C.柜臺交易 D.投資顧問

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）管理費用等信息。

A

B

C

D A.發(fā)行依據(jù) B.基本性質(zhì) C.投資安排 D.風(fēng)險收益特征

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素

A

B

C

D A.投資方向 B.投資范圍 C.過往業(yè)績 D.投資比例

三、判斷題

8.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款

支持證券和債務(wù)抵押證券等。（）

A

正確 錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險管控措施、風(fēng)險收益特征清晰的，即使不能對其風(fēng)險狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）

B 正確 錯誤

10.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（）

A

正確 錯誤

第四篇：c13015了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)90分答案

了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

課后測驗

一、單項選擇題

1.評估產(chǎn)品風(fēng)險等級的要點和難點在于風(fēng)險因素的（）。

A.定性評估

B.主觀評估

C.量化評估

D.初步評估

2.金融產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級評估的一般流程是（）。

A.設(shè)定評估指標(biāo)-進(jìn)行產(chǎn)品分類-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險等級

B.設(shè)定評估指標(biāo)-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-進(jìn)行產(chǎn)品分類-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險等級

C.設(shè)定評估指標(biāo)-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-進(jìn)行產(chǎn)品分類-得出風(fēng)險等級

D.進(jìn)行產(chǎn)品分類-設(shè)定評估指標(biāo)-確定評估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險等級

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點的是（）。

A.結(jié)構(gòu)簡單

B.損失可能超過購買支出

C.容易估值

D.透明度高

二、多項選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品特點的是（）。

A.流動性較低

B.不易理解

C.結(jié)構(gòu)簡單

D.不易估值

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素包含（）。

A.投資方向

B.投資比例

C.過往業(yè)績

D.投資范圍

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品的是（）。

A.信貸掛鉤票據(jù)

B.股票

C.債券 D.股票掛鉤票據(jù)

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.內(nèi)部控制情況

B.投資管理能力

C.誠信狀況

D.經(jīng)營管理能力

三、判斷題

8.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險評估。（）

正確 錯誤

10.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（）

正確

錯誤

第五篇：C13015了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)測試 80分

C13015了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)測試 80分

一、單項選擇題

1.評估產(chǎn)品風(fēng)險等級的要點和難點在于風(fēng)險因素的（）。

A.初步評估B.主觀評估C.定性評估D.量化評估

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點的是（）。

A.損失可能超過購買支出B.結(jié)構(gòu)簡單C.透明度高D.容易估值

3.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。A.監(jiān)督者

B.受托方C.證券公司本身D.客戶

二、多項選擇題

4.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點，了解以下信息（）。

A.是否依法發(fā)行或提供

B.投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

D.發(fā)行人的基本信息

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）管理費用等信息。

A.基本性質(zhì)

B.發(fā)行依據(jù)

C.風(fēng)險收益特征

D.投資安排

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品特點的是（）。

A.流動性較低

B.不易估值

C.不易理解

D.結(jié)構(gòu)簡單

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

A.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B.銀行理財產(chǎn)品

C.基金

D.股票掛鉤票據(jù)

三、判斷題

8.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務(wù)抵押證券等。（）

正確錯誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評估其風(fēng)險等級。（）

正確錯誤

10.證券公司在對金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評估后，要堅持按照該評估等級進(jìn)行服務(wù)。（）

正確錯誤