第一篇：合規(guī)在我心中

合規(guī)在我心中

時(shí)間如白駒過隙，轉(zhuǎn)眼間，來到農(nóng)信社已經(jīng)三年多了。在這三年的工作中，學(xué)會(huì)了各種基本業(yè)務(wù)操作，面對(duì)過形形色色的客戶，聽說過不少金融案件，也收獲了不少經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。在這些過程中，我深刻地體會(huì)到：金融行業(yè)是一個(gè)單調(diào)，枯燥同時(shí)又充滿誘惑和風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，金融行業(yè)，需要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，需要時(shí)刻把防范風(fēng)險(xiǎn)放在第一位，需要將合規(guī)文化融入我們的血液中。

合規(guī)是什么？簡單地說，就是“合乎規(guī)范”，復(fù)雜一點(diǎn)，就是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)要與法律法規(guī)和準(zhǔn)則相一致。個(gè)人的理解，合規(guī)就是為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)而制定的一系列的規(guī)范及其衍生的一種企業(yè)精神。

合規(guī)，首先是一種規(guī)范，是一種制度，是防范風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)自我的有效武器。剛開始學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的時(shí)候，你會(huì)覺得銀行的制度特別多特別繁瑣：大額登記，核查身份證，雙人復(fù)核，查庫碰庫等，每個(gè)過程都有相關(guān)的規(guī)定。剛開始的時(shí)候，我也覺得難以理解：何必弄得這么復(fù)雜？直到在工作中犯了幾次錯(cuò)之后，才慢慢發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)章制度，實(shí)際上都是為了控制可能存在的種種風(fēng)險(xiǎn)，是前人在歷史中總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。比如雙人查庫，很多時(shí)候能及時(shí)地發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，并挽回自己的損失；比如存取錢的操作流程，就能夠有效規(guī)避記錯(cuò)帳的風(fēng)險(xiǎn)。記得剛開始的時(shí)候，有一次因?yàn)槿硕嘈募?，同時(shí)辦理幾筆業(yè)務(wù)，結(jié)果在給一個(gè)人辦業(yè)務(wù)的時(shí)候多存了一千塊錢，所幸的是在當(dāng)天查庫時(shí)立刻發(fā)現(xiàn)，及時(shí)挽回?fù)p失。從此，我學(xué)會(huì)了寧愿慢點(diǎn)，也要遵守合規(guī)制度，從此，無論多忙，我都要認(rèn)真查庫，絕不抱有一絲僥幸心理。因?yàn)椋弦?guī)就是不能投機(jī)取巧，合規(guī)就是要踏踏實(shí)實(shí)，合規(guī)就是要養(yǎng)成良好的操作習(xí)慣。

合規(guī)，又不僅僅是一種規(guī)章制度，更應(yīng)該成為一種文化，成為一個(gè)企業(yè)賴以生存和健康可持續(xù)發(fā)展的源泉。我們農(nóng)信社的合規(guī)建設(shè)起步較晚，合規(guī)文化較為欠缺，因?yàn)榉N種歷史原因，存在著不少用“人情”代替“制度”的現(xiàn)象。不可否認(rèn)的是，這些人情，在不斷為企業(yè)的健康發(fā)展埋下隱患。“千里之堤毀于蟻穴”，不良貸款風(fēng)險(xiǎn)與日俱增，違法違紀(jì)案件時(shí)有發(fā)生，這些都在不斷為我們敲響警鐘。提升合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)，制定合規(guī)考核機(jī)制，成為刻不容緩的任務(wù)。只有真正做到“合規(guī)人人有責(zé)”，“主動(dòng)合規(guī)”，“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，將風(fēng)險(xiǎn)防控融入我們的血液，我們的企業(yè)才能夠活的健康長久，才能夠蓬勃發(fā)展。

安全無小事，讓我們牢記合規(guī)文化，讓我們將合規(guī)文化貫徹到我們的一言一行，讓我們用合規(guī)文化為農(nóng)信社編制一個(gè)美好的明天！

第二篇：合規(guī)在我心中

合規(guī)是什么？合規(guī)文化又是什么？一位工作了十幾年的老員工也可能無法準(zhǔn)確的定義它、解釋它。當(dāng)我請(qǐng)教他們的時(shí)候，最常聽到的解釋就是合乎規(guī)章，制度文化之類的，對(duì)合規(guī)的了解是很表面的、淺層的。但是，自從我進(jìn)入XX社的那一天起，我就知道聯(lián)社有個(gè)部門叫合規(guī)部。專門成立一個(gè)部門來管理合規(guī)，可想而知，合規(guī)對(duì)銀行發(fā)展的重要性?？墒?，合規(guī)在一線員工中幾乎無人能準(zhǔn)確的定義它、說明它，恰恰反映了合規(guī)文化的短板。為此，我將從以下幾方面探討合規(guī)的真面目。

一、合規(guī)是什么？

合規(guī)，引用百度百科的定義如下，從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定來看, 銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致?！迸c銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn), 包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外, 依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式, 上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則, 如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。從以上的引用我們可以知道三點(diǎn):首先，合規(guī)涉及銀行所有的規(guī)章制度，凡是銀行制定的規(guī)章制度都要考慮到現(xiàn)行法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)，即銀行首先要守法；其次，合規(guī)目的就是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是銀行與生俱來的；再次，合規(guī)其實(shí)就是保護(hù)我們自己，為銀行發(fā)展保駕護(hù)航。

為了實(shí)現(xiàn)合規(guī)，銀行就要進(jìn)行合規(guī)管理。合規(guī)管理是指一個(gè)獨(dú)立的機(jī)制，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、提供咨詢、監(jiān)控和報(bào)告銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（合稱“法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)”）導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。所以我們很容易就清楚為什么合規(guī)部又叫合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部，這個(gè)部門就是應(yīng)對(duì)管理風(fēng)險(xiǎn)的。

二、合規(guī)在我們們身邊。

在對(duì)合規(guī)進(jìn)行定義之后，我們要了解合規(guī)與我們業(yè)務(wù)的相關(guān)性。上面說到，合規(guī)與一切的銀行規(guī)章制度有關(guān)，而銀行的規(guī)章制度涉及的方面較廣，我們將主要關(guān)注業(yè)務(wù)層次的合規(guī)，這是我們了解合規(guī)的一個(gè)突破口。

1、我們辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。我們開立賬戶要求客戶提供身份證，并且我們要復(fù)印留檔，這就是本行遵守中國人民銀行關(guān)于《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，而其它包括無卡無折存款要客戶出示身份證、代理辦理業(yè)務(wù)要提供身份證等等，所有的一切都是因?yàn)槲覀冝k理業(yè)務(wù)要遵守規(guī)章規(guī)定，而不是我想如何辦就如何辦。

2、操作的合規(guī)性。銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，這是行業(yè)給我們的評(píng)價(jià)，但也是有原因的，就是我們跟錢打交道，所以我們的柜臺(tái)操作最應(yīng)該合規(guī)，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。我們單位有一個(gè)部門內(nèi)審監(jiān)察部每個(gè)月來查一次，不定期來查，他們查的就是我們操作的合規(guī)性。比如營業(yè)終了或臨時(shí)離柜，柜員卡、庫箱鑰匙是否隨人走，現(xiàn)金、重證及印章是否入箱上鎖，出入庫是否符合金庫管理，掛失是否符合掛失規(guī)定，密碼交接是否符合規(guī)定，授權(quán)人對(duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)未審核即實(shí)施授權(quán)等，所有的柜臺(tái)操作都關(guān)系到我們的合規(guī)性，稍有不慎就會(huì)引發(fā)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)。

3、辦理的業(yè)務(wù)如何更合規(guī)。很多同事跟我說，事后監(jiān)督這個(gè)部門好象沒什么用吧？而我想要說的是，其實(shí)這個(gè)部門用處很大，對(duì)內(nèi)規(guī)避柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)外規(guī)避銀行風(fēng)險(xiǎn)。如何這樣說，事后監(jiān)督常常強(qiáng)調(diào)柜員不能自己辦理自己的業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人大額取現(xiàn)需到另一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理等這些規(guī)定，目的就是要防止員工監(jiān)守自盜，防止風(fēng)險(xiǎn)；而讓客戶出示身份證、客戶填寫匯款單、客戶取款親筆簽名等這些，是讓我們辦理的每一筆業(yè)務(wù)都留下證據(jù)，讓憑證保留三十年內(nèi)都能說明客戶那一天辦理了業(yè)務(wù)，這是保護(hù)銀行的合規(guī)操作，讓銀行避免風(fēng)險(xiǎn)。另一個(gè)側(cè)面來說，也是保護(hù)柜員自己。你無法想象，某一位客戶某一天來對(duì)你說，其某年某月某日辦理的某一筆取款其實(shí)他沒有來取款，N年之后沒有錄像了，但是我們有憑證，有他的親筆簽名，客戶不承讓的話還有筆跡簽定，這時(shí)，你會(huì)想到當(dāng)初幸好讓客戶自己親筆簽名了，否則現(xiàn)在后果不甚設(shè)想。

三、如何做到合規(guī)？

管理是一個(gè)過程，只有上升到文化層面，管理才是成功的。世界五百強(qiáng)的大企業(yè)，都注重以文化來管理企業(yè)。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。應(yīng)從以下幾方面加強(qiáng)合規(guī)文化的建設(shè)：

1、合規(guī)從制度先行。無規(guī)矩?zé)o以成方圓，制度始終是業(yè)務(wù)管理準(zhǔn)則。應(yīng)加強(qiáng)本單位各項(xiàng)制度規(guī)章的制定和實(shí)施，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做到有依有據(jù)。并且加臺(tái)對(duì)現(xiàn)有的制度進(jìn)行清理、梳理、整合和優(yōu)化，建立明晰的崗位分工體系和基于流程的崗位責(zé)任體系，形成以流程管理為基礎(chǔ)的“一流程一程序、一崗位一手冊(cè)”的文件化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

2、合規(guī)從高層做起。從一定程度上說，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成銀行合規(guī)文化的基石，實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。作為銀行的高層管理人員，積極主動(dòng)倡導(dǎo)合規(guī)文化是其義不容辭的責(zé)任。人人合規(guī)首先要求領(lǐng)導(dǎo)要率先垂范，并且在全行倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等。

3、培養(yǎng)員工 “主動(dòng)合規(guī)”意識(shí)。首先加強(qiáng)員工教育管理，從道德法律、規(guī)章制度、規(guī)章規(guī)范、獎(jiǎng)懲機(jī)制等方面入手，強(qiáng)化員工職業(yè)操守教育，全面提升員工政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)。要將禁止性規(guī)定作為教育的重要內(nèi)容，讓其明白“能為、不能為”的界限。其次引導(dǎo)員工樹立正確的業(yè)績觀，業(yè)務(wù)發(fā)展固然重要，績效考核固然重要，但風(fēng)險(xiǎn)防范更是“高壓線”，觸犯必受罰。再次強(qiáng)化員工行為監(jiān)督。要切實(shí)對(duì)高管人員、重要崗位人員的監(jiān)督管理，尤其是8小時(shí)之外行為的教育、監(jiān)測和管理。要高度關(guān)注有不良行為苗頭的人員，及時(shí)采取措施，防患于未然。

第三篇：合規(guī)在我心中

合規(guī)在我心中

通過開展合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年主題學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到要落實(shí)執(zhí)行力就必須強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)，明確了“合規(guī)文化應(yīng)該成為銀行文化的一部分，應(yīng)被視為銀行內(nèi)部管理的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。“合規(guī)”是“執(zhí)行力”的根本體現(xiàn)。要強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)首先應(yīng)牢固樹立“人人合規(guī)”，“主動(dòng)合規(guī)”的理念，必須認(rèn)識(shí)到開展合規(guī)文化教育，是切實(shí)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，遏制大要案件事故發(fā)生的根本保證；是提高隊(duì)伍素質(zhì)，推動(dòng)反腐倡廉工作發(fā)展的重要途徑；是解決突出問題，切實(shí)保護(hù)我們干部職工積極性的迫切需要；是持續(xù)開展合規(guī)化經(jīng)營的保障?？梢钥闯觯_展執(zhí)行力建設(shè)主題學(xué)習(xí)活動(dòng)是以端正風(fēng)氣、嚴(yán)明紀(jì)律、規(guī)范行為、促進(jìn)發(fā)展為目的的，是有針對(duì)性的解決干部職工隊(duì)伍在思想作風(fēng)、經(jīng)營作風(fēng)和工作作風(fēng)等方面存在的突出問題而開展的。

使我明白“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，增強(qiáng)全員依法治行、合規(guī)經(jīng)營、增強(qiáng)遵章守紀(jì)意識(shí)、不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制，提升經(jīng)營管理層次，有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，遏制違法、違紀(jì)、違規(guī)案件，為全行合規(guī)經(jīng)營持續(xù)開展提供有效保障。通過學(xué)習(xí)和深入剖析，使我明白了“三個(gè)道理”。一是明白了執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個(gè)人行為，更重要的是一種企業(yè)行為；不僅僅是個(gè)人的需要，更重要的是社會(huì)責(zé)任；不僅僅關(guān)系到個(gè)人的前途，更重要的是關(guān)系到事業(yè)的興衰成敗。二是明白了崗位制約的必要性，同事之間是合作關(guān)系，而不是利用關(guān)系。銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺地做。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控

制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無形。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要；是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)農(nóng)信社新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全社員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)，在全行上下推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。

第二、建立健全合規(guī)管理組織機(jī)制。一定要充分認(rèn)識(shí)設(shè)立合規(guī)部門的重要性，努力克服人少、任務(wù)重和時(shí)間緊等困難，設(shè)置獨(dú)立的、強(qiáng)勢(shì)的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規(guī)經(jīng)營管理隊(duì)伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊(duì)伍。合規(guī)管理組織機(jī)制必須實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)責(zé)任制，明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門實(shí)施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實(shí)施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為銀行內(nèi)部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要管道，將監(jiān)管規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務(wù)部門或其他后臺(tái)支持部門，各個(gè)業(yè)務(wù)部門主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估。

第三、制訂一套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的好制度。長期以來，內(nèi)部缺乏一個(gè)統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時(shí)存在“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良現(xiàn)象。合規(guī)經(jīng)營呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長期職責(zé)不清、責(zé)任落實(shí)難的狀況。在識(shí)別、量化、評(píng)估、化解等方面，都要對(duì)過去的規(guī)章制度和操作辦法進(jìn)行及時(shí)必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，規(guī)章制度不應(yīng)該是多年一成不變的，在制定規(guī)章制度時(shí)，一定要有針對(duì)性，要具體化，操作性要強(qiáng)。在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預(yù)估，在源頭上解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度基礎(chǔ)。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。

第四、強(qiáng)化員工的合規(guī)培訓(xùn)。高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個(gè)層次。作為聯(lián)社基層經(jīng)營單位，應(yīng)通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對(duì)合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對(duì)性、專業(yè)性、實(shí)用性和多樣性。對(duì)合規(guī)管理人員要加強(qiáng)新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅(jiān)持“實(shí)事求是、客觀公正、廉潔奉公”的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng)；對(duì)其他員工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則的培訓(xùn)，包括新入社人員的合規(guī)培訓(xùn)和測試；要針對(duì)適用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化，與時(shí)俱進(jìn)地開展相應(yīng)的培訓(xùn)和教育；要加強(qiáng)正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀(jì)守法、恪盡職守、勤政廉政的先進(jìn)典型，弘揚(yáng)正氣，同時(shí)剖析典型案例、公開處理典型案件和違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人，對(duì)員工進(jìn)行警示教育。通過多層次地合規(guī)培訓(xùn)，逐步在全轄形成合規(guī)文化的氛圍，確保內(nèi)外部的相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。第五、加強(qiáng)對(duì)合規(guī)經(jīng)營的檢查監(jiān)管。

其次，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)商行又好又快發(fā)展的有力保證。當(dāng)前，農(nóng)商行正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對(duì)日新月異的新形勢(shì)，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機(jī)遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。強(qiáng)化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每個(gè)人都自覺養(yǎng)成依法

辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在全轄營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動(dòng)農(nóng)商行改革發(fā)展的又一實(shí)際步驟和重大舉措，對(duì)于農(nóng)商行又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。同時(shí)，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)管理，也有利于在社會(huì)上和公眾中樹立農(nóng)商行的良好形象。

歸根結(jié)底，都是合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)、合規(guī)管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。要開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，就是要緊密配合案件防范長效機(jī)制建設(shè)，變堵為疏，變被動(dòng)為主動(dòng)，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓農(nóng)信社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

針對(duì)本人從事的柜員工作，對(duì)照?qǐng)?zhí)行力建設(shè)進(jìn)行自我剖析查找工作中不足之處：理解制度還不夠深入，認(rèn)識(shí)問題還不夠全面。要解決上述問題，就必須結(jié)合實(shí)際工作，真正做到自我約束、遵章守紀(jì)、拒絕浮躁、真抓實(shí)干。在審查銀行承兌匯票和被背書人連續(xù)的審查上，嚴(yán)格按照支付結(jié)算辦法中的規(guī)定審查，按規(guī)定向承兌銀行查詢、核實(shí)匯票的真實(shí)性，在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，逐筆開立保證金分戶，建立逐筆對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務(wù)用一個(gè)保證金賬戶。在執(zhí)行法規(guī)制度上要做到有令必行、有禁必止、遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將監(jiān)督和監(jiān)管重點(diǎn)放在要害部位、要害環(huán)節(jié)、要害時(shí)段、要崗人員。在日常工作中要做到真抓實(shí)干、注重細(xì)節(jié)、精益求精，在內(nèi)控管理上重實(shí)際、講科學(xué)、高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，把每一項(xiàng)工作落到實(shí)處，深入到細(xì)處。樹立正確的業(yè)績關(guān)，做事不張揚(yáng)，不追求名利，不弄虛作假，找準(zhǔn)自己的位置，以謙虛謹(jǐn)慎，踏踏實(shí)實(shí)的態(tài)度做人行事。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)合作精神，與全營業(yè)部員工一起，養(yǎng)成人人學(xué)制度，守制度的良好氛圍。

農(nóng)商行農(nóng)貿(mào)市場支行豐雪2011-5-12

第四篇：合規(guī)在我心中

合規(guī)在我心中

-----合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

漢南營業(yè)所 王勇斌

常言說得好：“家有家規(guī)、國有國法”、“沒有規(guī)矩就不成方圓”，這些都很好地詮釋了合規(guī)的意義與重要性，更是時(shí)代進(jìn)步的要求，是恒古不變的規(guī)律。在今天，社會(huì)在迅猛地發(fā)展、各行各業(yè)在激烈的競爭，可以想象，如果沒有合規(guī)作基礎(chǔ)，我們還能談競爭與發(fā)展嗎？答案肯定是否定的！由此看來，合規(guī)與企業(yè)的發(fā)展有著不可分割的聯(lián)系，與個(gè)人的思想意識(shí)更是密不可分。而事實(shí)上，合規(guī)與不合規(guī)，就好像好與壞一樣，僅僅一線之隔，認(rèn)識(shí)不一樣，最終導(dǎo)致的結(jié)果也就不一樣。說到這里，讓我想起了兩件發(fā)生在我們身邊的案例。

某營業(yè)所原主任李某某，由于合規(guī)經(jīng)營意識(shí)淡薄，利用手中的權(quán)力，欺上瞞下，違規(guī)挪用盜取客戶資金，給農(nóng)行造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，致使該基層行的經(jīng)營效益跌入低谷，員工精神不振、社會(huì)聲譽(yù)嚴(yán)重受損。一度時(shí)期，老百姓害怕與農(nóng)行打交道，處處表現(xiàn)出對(duì)該基層行的不信任，該基層行陷入了前所未有的經(jīng)營困難，該同志也由此給自己帶來了十幾年的牢獄之災(zāi)。

某基層營業(yè)所原主任王某某，漠視農(nóng)行的規(guī)章制度，擅自動(dòng)用空白存單，虛增客戶存款，用來歸還他自己向該客戶的借款，最后東窗事發(fā)。雖說這次沒給農(nóng)行帶來直接的經(jīng)濟(jì)損失，但農(nóng)行的信譽(yù)卻受到了嚴(yán)重的影響，間接損失不可估量！該同志也由此永遠(yuǎn)失去了在農(nóng)行上班的機(jī)會(huì)，一家人平靜的生活頓失被打亂了。本來該同志擁有一份穩(wěn)定的、體面的工作，經(jīng)濟(jì)有保障、孩子有人照顧，按理說這該是讓多少人羨慕的幸福生活啊，但是這幸福的生活卻由于他對(duì)制度的漠視轉(zhuǎn)眼間就變得遙不可及。曾幾次，我和這位同志迎面相逢，看著他如今憔悴的面容，言語透出的是悔不當(dāng)初，常常是話未開口淚先流。我的心也一次比一次變得沉重起來。

通過以上兩個(gè)案例，我們清楚地看到兩位當(dāng)事人，在農(nóng)行的工作中，無視制度的存在、法紀(jì)觀念淡薄、心中根本沒有合規(guī)二字！像這樣的金融案例還很多很多，每當(dāng)人們一讀到、甚至一想到一個(gè)個(gè)這樣的血淚案例，就會(huì)有很多感觸，是啊，為什么我們隊(duì)伍當(dāng)中的一些人不能在血與淚的案例中吸取教訓(xùn)，而非要去鋌而走險(xiǎn)呢？我們誰都知道，制度是鋼性的！它就像法律一樣不能侵犯，任何人只要你去觸犯它，就要受到相應(yīng)的制裁或處罰。試想，我們前面提到的兩位同志，如果他們能夠認(rèn)真的學(xué)習(xí)各種法律法規(guī)、能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度、能夠以別人的血淚故事告誡自己、警鐘長鳴、把法紀(jì)裝在心中、合規(guī)操作、合法辦理，那么我想，他們也不會(huì)走到像今天這種失去工作和失去自由的地步。

新修訂《員工行為守則》的核心內(nèi)容是“愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”，基本要求是通過保密義務(wù)、利益沖突、客戶關(guān)系、公平競爭、廉潔自律、同事關(guān)系、日常辦公、職業(yè)形象和監(jiān)督舉報(bào)等九個(gè)方面的內(nèi)容來規(guī)范員工行為，明確員工正確處理與銀行、客戶、同業(yè)、同事和監(jiān)管關(guān)系的行為規(guī)范和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則。在全行樹立“愛崗敬業(yè)，誠實(shí)守信，勤勉盡職，依法合規(guī)”的道德風(fēng)尚，培育良好合規(guī)文化，改善員工職業(yè)形象和農(nóng)行整體形象。是啊，規(guī)范操作，合法經(jīng)營，這早已不是一句空頭的口號(hào)，而已成為一種文化蘊(yùn)涵，更應(yīng)該堅(jiān)持不懈地推崇下去！

如果說，農(nóng)行是一座大廈的話，那么制度就是這座大廈中的鋼筋，沒有鋼筋的混凝土當(dāng)然是一盤散沙，我們現(xiàn)在有了很多的鋼筋，就更需要我們?nèi)?zhí)行！創(chuàng)建企業(yè)的合規(guī)文化，需要你、需要我、需要我們所有的信合人！從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從現(xiàn)在做起！只要我們把農(nóng)行的合規(guī)文化像奧運(yùn)火炬一樣在每個(gè)人的心中傳遞，那么它就能激發(fā)我們對(duì)農(nóng)行合規(guī)文化的熱情，我們的農(nóng)行事業(yè)將會(huì)在合規(guī)文化的渲染下，走出更美好的明天！

第五篇：合規(guī)在我心中演講稿

合規(guī)在我心中演講比賽

----樹合規(guī)理念，向違規(guī)亮劍

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委以及在座的各位同仁：

大家好!今天，我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí)，我感到十分榮幸!感謝單位為我提供的種種機(jī)遇，也感謝同事們的幫助支持。今天，我演講的題目是樹合規(guī)理念，向違規(guī)亮劍。

或許你是一名普通柜員，因?yàn)楣ぷ鞯姆泵Γ粫r(shí)疏忽，大額提取現(xiàn)金未經(jīng)綜合柜員復(fù)核；或許你是一名綜合柜員，因?yàn)榕R時(shí)有事，就把自己的智能令牌交給了普通柜員使用；或許你是一名分社理事長，為了在競賽中不被末位淘汰，空存空取，而造成了違規(guī)。諸如此類違規(guī)現(xiàn)象，在我們工作當(dāng)中的每個(gè)環(huán)節(jié)普遍存在。

看似是柜員的一時(shí)疏忽，看似是理事長為了全體職工的利益，但違規(guī)已經(jīng)存在了。當(dāng)違規(guī)成為一種習(xí)慣，而由違規(guī)所引發(fā)的案件就應(yīng)運(yùn)而生。

我們風(fēng)險(xiǎn)部的工作主要就是實(shí)時(shí)監(jiān)控全市一類網(wǎng)點(diǎn)資金和人身安全。有時(shí)，我們看到網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員大額現(xiàn)金未及時(shí)放入保險(xiǎn)柜時(shí)，我們會(huì)馬上打電話提醒他，大額現(xiàn)金要入柜保管；有時(shí)，我們看到網(wǎng)點(diǎn)有可疑人員逗留時(shí)，我們會(huì)馬上通知該網(wǎng)點(diǎn)支行長，要求立即到現(xiàn)場核實(shí)，迅速排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。我們的任務(wù)就是，將風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽階段，確保我市一類網(wǎng)點(diǎn)資金和人身財(cái)產(chǎn)安全有保障。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對(duì)于行動(dòng)，意義之深不容置疑!作為我們每一名信合人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)!也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個(gè)人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場，需要每個(gè)人去堅(jiān)守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個(gè)人隨潮而動(dòng)。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。我相信，合規(guī)文化定能像綿綿春雨，潤物細(xì)無聲，在每位員工的心中生根發(fā)芽。

電視劇《亮劍》中的李**曾說：狹路相逢勇者勝，要敢于向敵人亮劍。亮劍是一種精神，是一種思想境界，是面對(duì)困難一種敢于碰硬的魄力。在信合快速發(fā)展的今天，我們需要這種精神，需要這種魅力，我們有著正確的合規(guī)理念做向?qū)?，有著科學(xué)的合規(guī)制度做后盾，那就讓我們每位郵儲(chǔ)銀行人秉承這種敢于碰硬的精神，亮出心中的那柄合規(guī)之劍，摒棄陋習(xí)，將一切違規(guī)行為斬于劍下。

目前，我們正在打造一個(gè)全新的信合，不講合規(guī)，想到哪干到哪，靠拍腦袋決策是沒有出路的。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善信合全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是信合實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。