第一篇：銀行業(yè)個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案[模版]

銀行業(yè)個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案

目 錄

1.總則

1.1 編制目的 1.2 編制依據(jù)

1.3 適用范圍

1.4 應對原則

2.突發(fā)事件的分級

2.1 特別重大突發(fā)事件（I級）

2.2 重大突發(fā)事件（II級）

2.3 較大突發(fā)事件（Ⅲ級）

3.組織指揮體系與職責

3.1 組織指揮體系

3.2 職責

3.2.1 銀監(jiān)會領導小組的職責

3.2.2 銀監(jiān)會領導小組成員部門的職責

3.2.3 辦公室的職責

3.2.4 銀監(jiān)會派出機構(gòu)的職責

3.2.5 銀行業(yè)金融機構(gòu)的職責

4.預警機制

4.1 預警監(jiān)測體系

4.2 預警信息處理

5.應急響應

5.1 響應程序

5.1.1 特別重大突發(fā)事件（I級）

5.1.2 重大突發(fā)事件（II級）

5.1.3 較大突發(fā)事件（Ⅲ級）

5.1.4 響應程序流程圖

5.2 信息報告

5.2.1信息報告的基本原則

5.2.2信息報告的主要內(nèi)容

5.2.3信息報告的一般程序

5.2.4信息報告的時限要求

5.2.5信息通報的要求

5.3 處置措施

5.3.1銀行業(yè)金融機構(gòu)

5.3.2銀監(jiān)會派出機構(gòu)

5.3.3銀監(jiān)會

5.4 輿論指導

6.后期處置及修訂

總 則

1.1

為有效防控銀行業(yè)個人理財業(yè)務的各類突發(fā)事件，最大程度地減輕突發(fā)事件給金融消費者權(quán)益帶來的損害，維護國家金融穩(wěn)定，根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，制定本預案。

1.2

本預案依據(jù)以下法律法規(guī)制定：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2006）》

《中華人民共和國商業(yè)銀行法（2003）》

《國家金融突發(fā)事件應急預案》

《銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案》

《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》

1.3

本預案適用于處置與個人理財產(chǎn)品相關的各類誘發(fā)因素所導致的，影響銀行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營，進而影響某一地區(qū)乃至全國的經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。

1.4

（1）依法處置、快速反應、穩(wěn)定市場。

（2）統(tǒng)一部署、分工協(xié)作、信息共享。

（3）實時監(jiān)測、防控風險、維護信心。突發(fā)事件的分級

當突發(fā)事件分級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級處理，防止風險的擴散；當風險事件的等級隨著時間的推移上升后，按升級后的級別程序處理。

2.1 特別重大突發(fā)事件（I級）

涉及一家或多家銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行的同類型理財產(chǎn)品，且影響范圍涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）的銀行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營，進而有可能影響全國范圍經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。

同類型理財產(chǎn)品是指投資的金融資產(chǎn)或交易對手相同或高度類似（下同）。

2.2 重大突發(fā)事件（II級）

涉及一家或多家銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行的同類型理財產(chǎn)品，且影響范圍涉及兩個或兩個以上地區(qū)（地級市、自治州、盟）的銀行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營，進而有可能影響全省（自治區(qū)、直轄市）范圍的經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。

2.3 較大突發(fā)事件（Ⅲ級）

涉及一家或多家銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行的同類型理財產(chǎn)品，且影響范圍涉及兩個或兩個以上縣（市轄區(qū)、縣級市、旗）的銀行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營，進而有可能影響全地區(qū)（地級市、自治州、盟）范圍的經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。組織指揮體系與職責

3.1 組織指揮體系

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）設立銀監(jiān)會突發(fā)事件應急處置領導小組（以下簡稱領導小組）。組長由銀監(jiān)會分管銀行理財業(yè)務的會領導擔任。銀監(jiān)會領導小組的成員包括但不限于辦公廳、政策法規(guī)部、銀行監(jiān)管一部、銀行監(jiān)管二部、銀行監(jiān)管三部、銀行監(jiān)管四部、非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管部、合作金融機構(gòu)監(jiān)管部、業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部、突發(fā)事件相關銀監(jiān)局的主要負責人。

銀監(jiān)會領導小組為非常設機構(gòu)，下設辦公室，日常辦公地點設在辦公廳。辦公室可根據(jù)突發(fā)事件的處置需要設立相關的專業(yè)小組，由相關職能部門抽調(diào)相關人員參與，或直接要求相關職能部門承擔。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)（銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局等）比照銀監(jiān)會突發(fā)事件應急處置機構(gòu)的組成，結(jié)合本地實際情況設置相應的應急處置機構(gòu)。

3.2 職 責

3.2.1 銀監(jiān)會領導小組的職責

統(tǒng)一領導和指揮風險事件的應急處置工作；

決定啟動、終止本預案；

最終認定并修改突發(fā)事件等級；

協(xié)調(diào)國務院相關部門共同開展應急處置工作；

決定重大的處置措施和新聞報道的重大事項；

負責處置工作其他重要事項的決策。

3.2.2 監(jiān)會領導小組成員部門的職責

各成員部門在銀監(jiān)會領導小組的統(tǒng)一部署和領導下，負責處理各自職責范圍內(nèi)的相關應急處置工作，并提出相應的應急處置建議和措施，完成銀監(jiān)會領導小組交辦的工作。

3.2.3 辦公室的職責

辦公室承擔銀監(jiān)會領導小組的日常具體工作，促進相關部門間的信息共享及協(xié)調(diào)工作。

匯總、制定統(tǒng)一的新聞報道口徑；

負責收集、整理、上報、通報有關信息資料；

按照銀監(jiān)會領導小組的要求組織召集會議；

按照銀監(jiān)會領導小組的要求與國務院相關部門進行溝通和協(xié)調(diào)；

督促、監(jiān)察、指導有關部門落實應急措施；

收集、保管并于事后移交有關檔案；

完成銀監(jiān)會領導小組交辦的其他事項。

3.2.4 銀監(jiān)會派出機構(gòu)的職責

銀監(jiān)會派出機構(gòu)比照銀監(jiān)會突發(fā)事件應急處置機構(gòu)的職責，根據(jù)本預案，制定本機構(gòu)的個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案，并向上級機構(gòu)報告突發(fā)事件的發(fā)生及進展情況，負責轄區(qū)內(nèi)的應急處置工作。

3.2.5 銀行業(yè)金融機構(gòu)的職責

銀行業(yè)金融機構(gòu)是落實應急處置措施的責任主體，應在其內(nèi)部建立個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案，確定應急處置機構(gòu)的組成，并將預案連同機構(gòu)成員名單報送銀監(jiān)會各監(jiān)管部門及派出機構(gòu)備案。

銀行業(yè)金融機構(gòu)負責按照本預案的要求向?qū)俚劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告突發(fā)事件的發(fā)生及進展情況，并積極落實有關處置措施，妥善處置突發(fā)事件。

4.1 預警監(jiān)測體系

銀行業(yè)金融機構(gòu)應在日常工作中建立預警監(jiān)測體系，設置個人理財產(chǎn)品的預警信號，并加強跟蹤、監(jiān)測。銀監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、中介機構(gòu)審計及其他渠道所獲信息及時對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況做出判斷，有效預防突發(fā)事件發(fā)生。

預警信號包括但不限于以下情況：

（1）單只理財產(chǎn)品的凈值連續(xù)3個月低于投資成本的80%，且虧損情況無明顯改善的趨勢。

（2）單只理財產(chǎn)品于元旦、春節(jié)和國家其他重要事件期間到期，到期前1個月的凈值低于投資成本的80%。

（3）單只理財產(chǎn)品合同約定的提前終止條件被觸發(fā)，造成到期價值低于投資成本的80%。

（4）理財產(chǎn)品的投資交易對手或其他信用關聯(lián)方發(fā)生重大信用違約事件，可能會造成理財產(chǎn)品重大虧損。

（5）對單只理財產(chǎn)品的投訴人數(shù)累計達到或超過30人。

（6）對單只理財產(chǎn)品銀行業(yè)金融機構(gòu)被訴訟的案件，原告人數(shù)累計達到或超過10人。

（7）對單只理財產(chǎn)品銀行業(yè)金融機構(gòu)被訴訟的案件中，銀行業(yè)金融機構(gòu)終審敗訴。

（8）媒體機構(gòu)對一家或數(shù)家銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行的同類

型理財產(chǎn)品進行大量負面報道。

（9）其他重大風險預警信號。

4.2 預警信息處理

銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)預警信號后，應立即向相應的銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告，同時研究采取妥善行動，防止問題進一步惡化。銀監(jiān)會派出機構(gòu)應將有關理財產(chǎn)品列入高風險重點關注產(chǎn)品名單，密切關注有關問題的動向，必要時向上級機構(gòu)報告。

銀監(jiān)會要加強對有關部門和派出機構(gòu)報送個人理財產(chǎn)品信息的匯總和分析，對有共性的問題要加強跟蹤研究，并及時反饋給銀監(jiān)會派出機構(gòu)。應急響應

5.1

5.1.1 特別重大突發(fā)事件（I級）

事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應立即啟動本機構(gòu)應急預案自救，同時上報相應的銀監(jiān)會派出機構(gòu)；銀監(jiān)會派出機構(gòu)啟動本級應急預案，并上報上級機構(gòu)或銀監(jiān)會；銀監(jiān)會迅速核實情況后，成立銀監(jiān)會領導小組，啟動本預案開展處置，并將處置情況上報國務院。必要時，報請國務院啟動《國家金融突發(fā)事件應急預案》，或同時啟動《國家大規(guī)模群體性突發(fā)事件應急預案》，開展處置。

5.1.2 重大突發(fā)事件（II級）

事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應立即啟動本機構(gòu)應急預案自救，同時上報相應的銀監(jiān)會派出機構(gòu)；銀監(jiān)會派出機構(gòu)啟動本級應急預案，并上報上級機構(gòu)或銀監(jiān)會；銀監(jiān)會迅速核實情況后，視情況決定是否啟動本預案開展處置，并將有關情況上報國務院。

5.1.3 較大突發(fā)事件（Ⅲ級）

事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應立即啟動本機構(gòu)應急預案，應同時上報相應的銀監(jiān)會派出機構(gòu)；銀監(jiān)會派出機構(gòu)啟動本級應急預案，并上報上級機構(gòu)或銀監(jiān)會；屬地銀監(jiān)局負責應急處置工作；銀監(jiān)會要隨時掌握情況，并酌情上報國務院。

5.1.4 響應程序流程圖（略）

5.2

5.2.1 信息報告的基本原則

（1）及時性：最先獲悉銀行業(yè)突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機構(gòu)，應當在第一時間內(nèi)按規(guī)定報告相關部門或機構(gòu)。

（2）準確性：報告內(nèi)容要客觀真實，不得主觀臆斷。

（3）規(guī)范性：報告內(nèi)容要規(guī)范。

5.2.2 信息報告的主要內(nèi)容

（1）事件所涉及的機構(gòu)名稱、地點、時間。

（2）事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況。

（3）事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進一步采取的應對措施。

（4）其他與本事件有關的內(nèi)容。

5.2.3 信息報告的一般程序

（1）突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應對突發(fā)事件等級進行初步判斷評估，并立即向其上一級機構(gòu)、銀監(jiān)會相應的派出機構(gòu)和同級人民銀行報告，同時報告當?shù)卣?，并通報當?shù)毓矙C關。

（2）事發(fā)地的銀監(jiān)會派出機構(gòu)應在接到突發(fā)事件的情況報告后，對突發(fā)事件等級進行復核，并迅速電話報告上級派出機構(gòu)或銀監(jiān)會，同時于當天提交書面報告，同時進入緊急應對狀態(tài)。

（3）銀監(jiān)會在接到突發(fā)事件的情況報告后，依據(jù)事件的響應等級以及國家應急預案的要求，酌情報告國務院，并通報人民銀行。

5.2.4 信息報告的時限要求

（1）發(fā)生I級突發(fā)事件，事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應在事件發(fā)生時起2小時內(nèi)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告；銀監(jiān)會派出機構(gòu)應在接到報告時起2小時內(nèi)向上一級機構(gòu)報告；銀監(jiān)會應在接到報告時起4小時內(nèi)向國務院報告。至遲在接到報告時起12小時內(nèi)將事件的主要情況向國務院詳細報告。

（2）發(fā)生II級突發(fā)事件，事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應在事件發(fā)生時起2小時內(nèi)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告；銀監(jiān)會派出機構(gòu)應在接到報告時起2小時內(nèi)向上一級機構(gòu)報告；銀監(jiān)會應將處置情況及處置結(jié)果盡快上報國務院。

（3）發(fā)生Ⅲ級突發(fā)事件，事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)應在事件發(fā)生時起4小時內(nèi)向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告；銀監(jiān)會派出機構(gòu)應及時向上一級機構(gòu)報告；銀監(jiān)會應將處置結(jié)果及時上報國務院。

5.2.5 信息通報的要求

銀監(jiān)會應與人民銀行、財政部、其他金融監(jiān)管部門及公安部等部門保持信息溝通；銀監(jiān)會派出機構(gòu)應與地方政府、同級人民銀行及公安部門、所在地其他金融監(jiān)管部門保持信息溝通。

發(fā)生突發(fā)事件的銀行業(yè)金融機構(gòu)應當及時向銀監(jiān)會派出機構(gòu)更新報送事件發(fā)展情況，并隨時接受銀監(jiān)會派出機構(gòu)的詢問要求。

5.3

5.3.1 銀行業(yè)金融機構(gòu)

突發(fā)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應立即根據(jù)其內(nèi)部有關應急處置的制度規(guī)定，及時啟動應急預案，進行自救處理，處置措施包括但不限于：

（1）在銀行業(yè)金融機構(gòu)總行及事發(fā)地分支行成立專門的應急處置機構(gòu)負責應對，并及時向董事會報告有關情況。

（2）銀行業(yè)金融機構(gòu)投訴處理部門應對問題理財產(chǎn)品投訴的處理流程設定具體的時限要求，優(yōu)先受理、快速處置、明確答復，防止激化群眾情緒。

（3）銀行業(yè)金融機構(gòu)應在保護投資者合法利益的前提下維護自身權(quán)益，應對投訴案件進行逐個分析，按照法律責任類型分類應對處置。

（4）由內(nèi)部審計部門組織檢查其他具有與問題理財產(chǎn)品類似特征的產(chǎn)品的內(nèi)部控制和風險管理，確認是否存在風險尚未暴露的其他產(chǎn)品，提前制定預防措施。

（5）對問題理財產(chǎn)品的新增投訴數(shù)量及已有投訴的處理情況進行定期分析。同時開展新聞輿情監(jiān)測工作，在元旦、春節(jié)和國家其他重要事件期間指派專人實時監(jiān)測。

（6）應積極配合監(jiān)管部門、人民銀行、當?shù)卣膽碧幹霉ぷ鳎皶r、準確地提供突發(fā)事件相關的各類信息。

5.3.2 銀監(jiān)會派出機構(gòu)

突發(fā)事件發(fā)生后，銀監(jiān)會派出機構(gòu)應立即根據(jù)本級應急預案采取措施，包括但不限于：

（1）及時與當?shù)卣?、公安機關、宣傳主管部門等機構(gòu)取得聯(lián)系。同時，銀監(jiān)會派出機構(gòu)應在當?shù)卣慕M織協(xié)調(diào)下對突發(fā)事件進行處置。

（2）要求事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)定期報告問題理財產(chǎn)品的新增投訴數(shù)量及已有投訴的處理情況。要求事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)定期報告新聞輿情監(jiān)測結(jié)果，在元旦、春節(jié)和國家其他重要事件期間要求每日報告。

（3）當理財產(chǎn)品的投資交易對手或其他信用關聯(lián)方發(fā)生重大信用風險時，要求事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)定期報告?zhèn)鶛?quán)或股權(quán)處置情況。

（4）當理財產(chǎn)品由于市場風險發(fā)生重大損失時，要求事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)定期報告理財產(chǎn)品虧損幅度以及相關市場風險的變化情況。

銀監(jiān)會派出機構(gòu)應根據(jù)本預案規(guī)定逐級上報有關情況，在緊急情況下可越級上報。

5.3.3 銀監(jiān)會

（1）銀監(jiān)會領導小組在接到I級突發(fā)事件報告后，在掌握基本情況的基礎上，應按本預案規(guī)定的時限要求向國務院報告；啟動本預案，采取各種可能的措施開展處置，并視情況報請國務院啟動《國家金融突發(fā)事件應急預案》或同時啟動《國家大規(guī)模群體性突發(fā)事件應急預案》，開展處置工作。

（2）銀監(jiān)會領導小組的各成員部門應根據(jù)本預案各司其職，利用本部門的業(yè)務資源、專業(yè)技術和工作經(jīng)驗積極提出應急處置建議，采取有效措施開展處置工作。

（3）銀監(jiān)會領導小組根據(jù)突發(fā)事件應急工作的需要，可采取派出應急專案小組、國際處置合作等特別措施開展應急工作。

5.4

根據(jù)有關保密規(guī)定和實際需要，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可適當向公眾披露有關信息，或通過有關媒體對突發(fā)事件進行適當報道，以引導社會輿論，維護社會穩(wěn)定。

銀行業(yè)金融機構(gòu)對突發(fā)事件的信息披露應把握以下原則：

（1）針對突發(fā)事件設置專門的新聞發(fā)言人，對外宣傳和答復的口徑一致、恰當。相關人員的行為統(tǒng)一、規(guī)范。

（2）設置專門的接待采訪部門，對外答復要及時、積極、正面，切實起到安撫客戶、疏導情緒和化解矛盾的作用。

（3）注意同業(yè)對外宣傳口徑，保持協(xié)調(diào)。

（4）宣傳與答復內(nèi)容應書面記錄并留檔保存。后期處置及修訂

銀行業(yè)金融機構(gòu)理財產(chǎn)品突發(fā)事件應對工作結(jié)束后，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)要做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助銀行業(yè)金融機構(gòu)恢復正常營業(yè)秩序，把握正確的輿論宣傳導向，最大程度地降低突發(fā)事件給銀行業(yè)和受波及地區(qū)社會經(jīng)濟帶來的不良影響。同時，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可根據(jù)有關單位和人員在突發(fā)事件應對處置中的工作表現(xiàn)和業(yè)績進行評價，對于做出突出貢獻或出現(xiàn)重大失誤的單位和個人，提出獎懲建議。

同時，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應繼續(xù)加強銀行業(yè)個人理財產(chǎn)品突發(fā)事件應對工作機制，針對暴露出的問題修改或完善監(jiān)管措施和預警監(jiān)測體系，并進一步完善應急預案。此外，如風險環(huán)境或政策環(huán)境發(fā)生變化，本預案應適時進行修改，以提高針對性與可操作性。

第二篇：銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案

銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案 總則

1.1 目的及依據(jù)

為預防或最大程度地減少銀行業(yè)突發(fā)事件給金融業(yè)及其他產(chǎn)業(yè)帶來的經(jīng)濟損失，預防或最大程度的減輕銀行業(yè)突發(fā)事件給金融消費者權(quán)益帶來的損害，維護國家金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關法律、法規(guī)，制定本預案。

1.2 工作原則

1.2.1 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應結(jié)合我縣實際情況和銀行業(yè)的特點，堅持依法、快速、高效、穩(wěn)妥的原則。

1.2.2 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應保守國家秘密，對于涉及到機密以上(含機密)的事項應嚴格遵守保密法規(guī)，不得泄密。

1.2.3 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應按照統(tǒng)一指揮、措施得力，政府協(xié)調(diào)、部門聯(lián)動的原則組織實施，各部門、各機構(gòu)應按照自身的權(quán)限和職責各司其職，服從指揮。

1.2.4 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應按照屬地為主、明確責任，信息共享、維護穩(wěn)定的原則展開處置，各部門、各機構(gòu)應統(tǒng)一認識，顧全大局，科學決策，依法處置。

1.3 適用范圍

本預案適用于處置具有影響我縣的經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定或影響全市經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的突發(fā)性銀行事件。具體包括因非法集資、非法設立銀行業(yè)金融機構(gòu)、非法開辦銀行業(yè)金融業(yè)務以及銀行業(yè)金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營等引起的金融突發(fā)事件，突發(fā)性擠兌金融事件以及其他可能影響銀行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營和提供正常金融服務的事件。

本預案所稱銀行業(yè)指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準在我縣設立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司等其他金融機構(gòu)。組織指揮體系及職責

2.1 組織指揮體系

2.1.1 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會宜春監(jiān)管分局上高監(jiān)管辦事處(以下簡稱銀監(jiān)辦)設立突發(fā)事件應急處置領導小組(以下簡稱銀監(jiān)辦領導小組),組長由銀監(jiān)辦主任擔任,成員由銀監(jiān)辦3位員工組成。

2.1.2 銀監(jiān)辦領導小組下設辦公室，日常辦公地點在銀監(jiān)辦辦公室(縣人民銀行辦公大樓四樓)。銀監(jiān)辦領導小組辦公室可根據(jù)銀行業(yè)突發(fā)事件的性質(zhì)和處置需要確定相關人員，承擔情報信息、新聞報道、專家咨詢、法律顧問等職能。

2.2 職責

2.2.1 銀監(jiān)辦領導小組的職責

(1)統(tǒng)一領導和指揮銀行業(yè)突發(fā)事件應急處置工作。

(2)決定啟動、終止本預案。

(3)協(xié)調(diào)政府相關部門共同開展應急處置工作。

(4)決定處置措施和新聞報道的重大事項。

(5)負責處置工作其他重要事項的決策。

2.2.2 銀監(jiān)辦領導小組成員部門的職責

各成員在銀監(jiān)辦領導小組的統(tǒng)一部署和領導下，負責處理各自職責范圍內(nèi)的相關應急工作事務，并提出相應的應急處置建議和措施，完成銀監(jiān)辦領導小組交辦的工作。

2.2.3 銀監(jiān)辦領導小組辦公室的職責

(1)銀行業(yè)突發(fā)事件預案的擬定、修改和報送工作。

(2)接收、處理、上報、通報有關信息資料。

(3)銀行業(yè)突發(fā)事件預警系統(tǒng)的建立和維護，預警指標的設定和調(diào)整。

(4)收集、保管有關檔案資料。

(5)組織協(xié)調(diào)有關工作，積極參加上級組織的處置突發(fā)事件的相關培訓和演練。

(6)完成銀監(jiān)辦領導小組交辦的其他事項。

2.2.4 銀行業(yè)金融機構(gòu)的職責

銀行業(yè)金融機構(gòu)應當在其內(nèi)部建立突發(fā)事件應急領導小組，針對因清償性、流動性以及災難性等原因引起的突發(fā)事件，制定應急預案，并與領導小組成員名單一起報送銀監(jiān)辦備案。

預防和預警機制

3.1 預防預警制度

銀監(jiān)辦應對本系統(tǒng)內(nèi)存在的隱患和暴露的各類安全問題，建立相應的預防預警標準，并加強跟蹤、監(jiān)測;建立以信息網(wǎng)絡為基礎的銀行業(yè)突發(fā)事件預警系統(tǒng)，設置風險預警線，根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、中介機構(gòu)審計及其他渠道所獲信息及時對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況做出判斷，有效預防突發(fā)事件發(fā)生。

3.2 預警系統(tǒng)建設

銀行業(yè)突發(fā)事件的預警系統(tǒng)建設旨在通過監(jiān)測相關變量和指標，使用設定的警戒線和參考發(fā)生概率來判斷預警事件的類別，從而為有關機構(gòu)采取進一步的預防或處置措施提供技術支持。預警系統(tǒng)內(nèi)容主要包括：

3.2.1 監(jiān)測變量，即需要考察的變量的范圍，以及可能會引發(fā)銀行業(yè)突發(fā)事件的因素。

3.2.2 指標菜單，即反映被監(jiān)測對象風險程度的各類指標(定性指標和定量指標)。

3.2.3 警戒線，既需要引起監(jiān)管部門警惕的數(shù)值。

3.2.4 發(fā)生概率，包括不同類別的銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)生概率和單一銀行業(yè)突發(fā)事件在某種環(huán)境下發(fā)生的概率。

3.3 預警信息處理

3.3.1 銀監(jiān)辦要加強對有關部門報送信息的匯總和分析，注重對影響銀行業(yè)穩(wěn)定的銀行業(yè)突發(fā)事件的跟蹤研究，突發(fā)事件要及時上報分局。

3.3.2 銀監(jiān)辦要加強與縣政府有關部門的信息溝通，吸取有關建議和意見，改進預防預警措施。

突發(fā)事件等級界定

4.1 界定原則

當突發(fā)事件等級指標有所交叉，難以判斷級別時，應按相對較高一級突發(fā)事件處理。當突發(fā)事件隨時間推移升級后，按升級后級別的程序處理。

4.2 等級劃分

銀行業(yè)發(fā)生的，因大規(guī)模非法集資、非法設立銀行業(yè)機構(gòu)、非法開辦銀行業(yè)金融業(yè)務以及銀行業(yè)金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的金融突發(fā)事件，突發(fā)性擠兌金融事件，以及其他可能影響銀行業(yè)系統(tǒng)金融機構(gòu)正常經(jīng)營和正常金融服務的事件，涉及兩個或兩個以上省(區(qū)、市)，有可能影響全國經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的屬特別重大突發(fā)事件(Ⅰ級);涉及兩個或兩個以上地區(qū)(市、州、盟)，有可能影響全省(區(qū)、市)經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的屬重大突發(fā)事件(Ⅱ級);涉及兩個或兩個以上縣(市、旗)，有可能影響全地區(qū)(市、州、盟)經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的屬較大突發(fā)事件(Ⅲ級)。

應急響應

5.1 響應程序

5.1.1 突發(fā)事件一旦發(fā)生，事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)要立即啟動本機構(gòu)應急預案自救，同時上報縣銀監(jiān)辦;縣銀監(jiān)辦啟動本級應急處置預案，并上報上級機構(gòu)，配合上級機構(gòu)做好應急處置工作。

5.2 信息報告

5.2.1 信息報告的基本原則

(1)及時性：最先獲悉銀行業(yè)突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機構(gòu)，應當在第一時間內(nèi)按規(guī)定報告相關部門或機構(gòu)。

(2)準確性：報告內(nèi)容要客觀真實，不得主觀臆斷。

(3)規(guī)范性：報告內(nèi)容要規(guī)范。

5.2.2 信息報告的主要內(nèi)容

(1)事件所涉及的機構(gòu)名稱、地點、時間。

(2)事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會穩(wěn)定情況。

(3)事態(tài)發(fā)展趨勢、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進一步采取的應對措施。

(4)其他于本事件有關的內(nèi)容。

5.2.3 信息報告的一般程序

(1)發(fā)生銀行業(yè)突發(fā)事件后，事件發(fā)生的機構(gòu)應立即向其上一級機構(gòu)、縣銀監(jiān)辦和縣人民銀行報告，同時報告縣政府，并通報縣公安局。

(2)銀監(jiān)辦應在接到銀行業(yè)突發(fā)事件的情況后迅速電話報告宜春銀監(jiān)分局，并于當天提交書面報告，同時進入緊急應對狀態(tài)。

(3)銀監(jiān)辦在接到突發(fā)事件的情況報告后，應迅速報告縣政府，并通報縣人民銀行。

5.2.4 信息報告的時限要求

(1)發(fā)生Ⅰ級、Ⅱ級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構(gòu)應在2小時內(nèi)向縣銀監(jiān)辦報告;縣銀監(jiān)辦應在2小時內(nèi)向宜春銀監(jiān)分局報告。

(2)發(fā)生Ⅲ級突發(fā)事件，事件發(fā)生機構(gòu)應在4小時內(nèi)向縣銀監(jiān)辦報告;縣銀監(jiān)辦應及時向宜春銀監(jiān)分局報告。

5.2.5 信息通報的要求

縣銀監(jiān)辦與縣政府、縣人民銀行及縣公安局保持信息溝通。

5.3 處置措施

5.3.1 銀行業(yè)金融機構(gòu)

突發(fā)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應立即根據(jù)其內(nèi)部有關應急處置的制度規(guī)定，及時啟動應急預案，進行自救處理，包括采取行內(nèi)調(diào)集、股東援助以及同業(yè)拆借等緊急資金調(diào)配措施。在必要的情況下及時向縣人民銀行申請再貸款;

同時，銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部突發(fā)事件應急處置小組在突發(fā)事件發(fā)生后，應在第一時間將相關情況向縣銀監(jiān)辦、縣人民銀行及縣政府報告。

5.3.2 縣銀監(jiān)辦

縣銀監(jiān)辦突發(fā)事件應急處置機構(gòu)在處理突發(fā)事件時應及時與縣政府、公安局、宣傳部等機構(gòu)取得聯(lián)系;同時銀監(jiān)辦在縣政府的組織協(xié)調(diào)下對突發(fā)事件進行處置。

縣銀監(jiān)辦應根據(jù)本預案規(guī)定上報有關情況，在緊急情況下可越級上報。

5.4 新聞報道

根據(jù)有關保密規(guī)定和實際需要，縣銀監(jiān)辦可適當向公眾披露有關信息，或通過有關媒體對突發(fā)事件進行適當報道，以引導社會輿論，維護社會穩(wěn)定。

后期處置

6.1 后續(xù)工作

銀行業(yè)突發(fā)事件應急處置工作結(jié)束后，縣銀監(jiān)辦突發(fā)事件應急處置工作機構(gòu)要做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助銀行業(yè)金融機構(gòu)恢復正常營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論宣傳導向，最大程度地降低突發(fā)事件給銀行業(yè)和受波及地區(qū)社會經(jīng)濟帶來的不良影響。

同時，銀監(jiān)辦應加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管工作，密切關注銀行業(yè)突發(fā)事件預警系統(tǒng)的監(jiān)測變量，嚴防突發(fā)事件出現(xiàn)反復。

6.2 責任追究及處罰

6.2.1 突發(fā)事件發(fā)生單位及有關部門應對事件的原因及全過程進行徹底調(diào)查，并追究相關人員的責任。根據(jù)對有關人員的責任調(diào)查結(jié)果，并視情節(jié)嚴重程度，分別采取行政處分、黨紀處分甚至于移交司法機關處理等措施。

6.2.2 銀監(jiān)辦工作人員未按照相關規(guī)定履行相關職責的,依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

6.2.3 銀行業(yè)金融機構(gòu)未預先制定銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案的，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)應急處置領導小組未及時向銀監(jiān)辦報告的，銀行業(yè)監(jiān)管部門按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》采取以下措施：責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員給予紀律處分;銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的的董事、高級管理人員和其他責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

6.3 評估與總結(jié)

6.3.1 銀監(jiān)辦的突發(fā)事件應急處置領導小組應對突發(fā)事件及處置工作進行評估與總結(jié)，將書面報告上報宜春銀監(jiān)分局，并根據(jù)總結(jié)，修改完善本預案。

6.3.2 銀監(jiān)辦應針對突發(fā)事件處置過程中暴露出的問題修改或完善監(jiān)管措施、評級體系和風險預警機制，并提出完善相關法規(guī)建議，對工作人員進行應對突發(fā)事件的培訓。

6.4 獎勵與表彰

對參與應急處置工作，表現(xiàn)突出、貢獻巨大的人員，有關單位可按有關規(guī)定給予適當?shù)莫剟钆c表彰。

應急保障

7.1 通訊保障

7.1.1 銀監(jiān)辦應與人民銀行保持必要聯(lián)系，并建立金融風險信息共享平臺。

7.1.2 銀監(jiān)辦應確保與事件發(fā)生地政府保持必要的聯(lián)系。

7.1.3 銀監(jiān)辦突發(fā)事件應急處置領導小組應與縣財政局、縣人民銀行等有關部門保持暢通的通訊聯(lián)系。

7.1.4 所有通訊及信息共享應符合國家有關保密規(guī)定。

7.2 文電運轉(zhuǎn)

在應急處置過程中，各相關部門應確保文電運轉(zhuǎn)的高效、迅速、準確、暢通，不得延誤。

7.3 技術保障

7.3.1 各有關機構(gòu)和部門應確保本系統(tǒng)計算機設備及網(wǎng)絡系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術保證，有關信息有計算機備份。

7.3.2 核心賬務數(shù)據(jù)應實現(xiàn)異地備份，建立數(shù)據(jù)備份中心。

7.3.3 對要害崗位的人員，至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下，都不會因人員的缺崗而影響整個系統(tǒng)的正常運行。

7.3.4 加強事故災難備份中心的建設與完善，做好事故災難備份中心的維護和管理。

7.4 安全保障

各有關部門應確保工作場所的安全性和保密性，確保有關工作人員的人身安全。

附則

8.1 本預案由銀監(jiān)辦制定并負責解釋。

8.2 本預案自發(fā)布之日起實施。

第三篇：業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案

業(yè)務庫突發(fā)事件應急預案

一、當金庫值守人員發(fā)現(xiàn)或遇到異常情況后，要立即查明原因，當確認為歹徒搶劫時，應立即進入戒備狀態(tài)，并立即拿出武器，按《守押人員槍支使用規(guī)定》進行自衛(wèi)。嚴密封鎖守庫室進口，同時迅速按下110報警按鈕，用電話向單位值班領導報警。值班領導接到報警要立即組織人員關閉大門，封鎖出口，同時繼續(xù)向公安機關報告，請求最快支援。事后要嚴密保護現(xiàn)場，積極協(xié)助配合公安機關破案。

二、當金庫值守人員發(fā)現(xiàn)作案分子盜竊時，應迅速向110報警，同時用電話向單位值班領導報告，并采取緊急措施制止，按規(guī)定正確使用槍支自衛(wèi)。值班領導接到報警后，應立即組織值班人員查明原因，封鎖保護現(xiàn)場，控制事態(tài)發(fā)展，向公安機關提供詳細情況，協(xié)助抓獲作案分子。

三、處置盜、搶和歹徒強行進入守庫室實施攻擊等緊急情況時，值守人員在報警和向安保部門報告的同時，應立即做好自衛(wèi)準備，向作案分子發(fā)出警告。如果對值守人員繼續(xù)攻擊，要堅決正當防衛(wèi)。并注意打開室外燈，但不可開室內(nèi)燈，通過瞭望孔或電視監(jiān)控設備在室內(nèi)觀察判明情況，不要輕易外出檢查。但作案分子停止犯罪逃跑時，不要離庫追擊，并將有關情況及時反饋。

四、當金庫發(fā)生火災時，首要任務是全力撲滅火災，保護庫 款安全。同時要立即向單位領導和安保部門報告，發(fā)現(xiàn)已不能自救時應果斷報119火警。如庫內(nèi)發(fā)生火災，在立即組織搶救的同時，要密切監(jiān)控室內(nèi)現(xiàn)金證券情況。如庫外發(fā)生火災，必須立即關閉庫門，防止火勢竄入庫內(nèi)燒毀庫款，并與有關人員立即采取滅火措施，全力撲滅火災，嚴禁無關人員進出。

五、金庫發(fā)生火災或突發(fā)事件，安全保衛(wèi)人員要立即組織有關人員負責現(xiàn)場警戒工作，注意保護現(xiàn)場，嚴密監(jiān)視出事地點和周圍人員活動情況。庫內(nèi)安全受到威脅時，協(xié)助管庫員將庫內(nèi)現(xiàn)金和重要物品轉(zhuǎn)移到安全地帶，并負責安全和看管工作，防止作案分子乘機破壞或?qū)嵤尳佟?/p>

第四篇：2.銀行業(yè)消費者重大突發(fā)事件應急預案

XX銀行消費者重大突發(fā)事件應急預案

第一部分第二部分第三部分第四部分

目 錄

總 則 工作職責

突發(fā)事件應急處理流程與方法 突發(fā)事件善后處理

件。

第六條 XX銀行應急處理領導小組下設業(yè)務處理、安全保衛(wèi)、公共關系三個小組：

（一）業(yè)務處理小組 組長：XX部負責人 組員：XX部相關人員

職責：負責根據(jù)重大突發(fā)事件的業(yè)務范圍或客戶歸屬履行重大突發(fā)事件報告職責，并牽頭啟動應急預案。

（二）安全保衛(wèi)小組 組長：XX部負責人 組員：XX部相關人員

職責：負責重大突發(fā)事件發(fā)生營業(yè)網(wǎng)點的安保工作，維護現(xiàn)場秩序，保護員工人身安全，必要時與公安機關取得聯(lián)系，防范極端事件的發(fā)生。

（三）公共關系小組 組長：XX部負責人 組員：XX部相關人員

職責：負責密切關注監(jiān)管部門、媒體和法院方面關于重大突發(fā)事件的相關信息，防范突發(fā)事件在社會上引起的負面影響，為處理突發(fā)事件創(chuàng)造有利條件，維護農(nóng)村信用社的社會聲譽。

第七條 各行應成立突發(fā)事件工作組，組長為各行行

（四）影響人力資源情況：突發(fā)事件對人員造成的傷害情況；采取的救助或防護措施、崗位接替等情況；

（五）原因分析、判斷；

（六）已采取的措施和擬采取的應急處置建議。第十二條 網(wǎng)點所有人員對重大突發(fā)事件須保持高度的警覺性，當突發(fā)事件發(fā)生，不能相互推諉，應立即開始對突發(fā)事件的監(jiān)測和評估，對其級別作出初步判斷，在按照自下而上的程序報告的同時，應采取應急處理措施，盡量穩(wěn)定局勢。

第十三條 各行要建立網(wǎng)點重大突發(fā)事件聯(lián)系人制度，收集匯總第一聯(lián)系人、第二聯(lián)系人日常聯(lián)系方式和緊急聯(lián)系方式，當發(fā)生人員變動，對聯(lián)系方式應及時進行動態(tài)維護和更新。

第十四條 網(wǎng)點突發(fā)事件處置方案：

（一）客戶投訴處置方案 1.一般投訴

（1）當營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生服務糾紛，客戶出現(xiàn)不滿情緒時，柜員應立即向客戶道歉，進行安撫?？蛻羧圆粷M意，或提出其他要求的，柜員應立即將客戶轉(zhuǎn)交給大堂經(jīng)理或當班負責人，將客戶帶至理財室或其他安靜場所，平靜客戶情緒，耐心解釋，并協(xié)助客戶業(yè)務的辦理。如無效，則請客戶留下聯(lián)系方式，即刻向所屬行社報告，并復制保留監(jiān)控

3.被媒體直接點名曝光的惡性事件，所屬行社應在第一時間與當事人協(xié)調(diào)處理，同時向XX銀行突發(fā)事件處理領導小組報告情況。

（三）火災、自然災害處置方案

1.發(fā)生火災。網(wǎng)點應明確消防安全責任人，發(fā)現(xiàn)初火后，責任人應立即迅速持滅火器將火勢控制，待火勢撲滅后立即查明因并及時向網(wǎng)點負責人及所屬行社報告。

出現(xiàn)大火情況，網(wǎng)點防安全責任人應在保證人身安全的情況下組織滅火，并盡快切斷電源，按下報警器開關，同時撥打“119”報警，報明單位名稱、地點、街道、門牌號、火源部位、燃燒物品種類等。網(wǎng)點負責人要立即將情況向所屬支行報告。

在火勢蔓延，自救無效的情況下，網(wǎng)點負責人應安排員工迅速撤離，并維護現(xiàn)場秩序、等待救援。當公安、消防部門及救援人員到達后，應主動介紹情況，積極配合，共同滅火，并做好善后處理。

2.發(fā)生自然災害。如當?shù)匕l(fā)布自然災害的緊急通告，網(wǎng)點負責人應立即安排人員對網(wǎng)點環(huán)境及各項防備設施進行檢查，對于檢查發(fā)現(xiàn)的隱患要立即修復，同時向所屬行社報告相關情況。

如存在自然災害無法抗拒的可能，經(jīng)所屬支行同意，網(wǎng)點負責人應立即組織員工將現(xiàn)金、檔案、憑證等轉(zhuǎn)移至

當?shù)劂y行監(jiān)管部門同意。所屬行社要密切關注事態(tài)發(fā)展，加強監(jiān)督、管理和指導工作。

5．事件處置完畢后，網(wǎng)點負責人應及時組織人員清理現(xiàn)場，發(fā)現(xiàn)有價單證、重要空白憑證、印章等重要物品丟失要立即上報；發(fā)生營業(yè)設備損毀、丟失等問題要立即上報，申請維修和補充，確保正常營業(yè)的基本條件。

第四部分 突發(fā)事件善后管理

第十五條 對重大突發(fā)事件應急處理中暴露的問題，各行要及時進行事后分析和研究，查找業(yè)務流程、系統(tǒng)中的漏洞，在完善業(yè)務制度、處理流程的同時向相關部門提出整改或優(yōu)化需求。

第十六條 各行要對重大突發(fā)事件及相應的處理工作進行事后評估與總結(jié)，建立相應的事件庫，包括事件的具體情況及處理經(jīng)驗，及時對應急方案進行完善和更新。

第十七條 各行對應急處理實施過程中未能適時解決的事宜，待突發(fā)事件緩和后，進行進一步跟蹤并妥善處理。

第十八條 如某些網(wǎng)點或相關部門未按應急預案的規(guī)定實施對突發(fā)事件的應急處理，將追究有關人員的責任。

第五篇：突發(fā)事件應急預案

突發(fā)事件應急預案

為有效預防和處置在***工作中可能出現(xiàn)的各類突發(fā)群體性事件，依照有關法律法規(guī)和規(guī)定，結(jié)合公司實際，制定本預案。

一、適用范圍

適用于***工作中發(fā)生的各種突發(fā)事件，包括職工、群眾討薪維權(quán)、債權(quán)人追債訴訟、企業(yè)周邊矛盾糾紛、歷史形成的整合托管、關閉等問題引發(fā)的突發(fā)事件。

二、工作目標

總體目標要求是：發(fā)現(xiàn)得早、化解得了、控制得住、處置得好。

三、工作原則

1.加強領導、分級負責。按“誰主管、誰負責”的原則，各企業(yè)按管轄權(quán)范圍，分級負責，落實到人，協(xié)調(diào)有力，高效有序。對群體性事件的處置，在xx的統(tǒng)一領導（或指導）下，由涉事單位負責問題的應急處置和妥善解決。

2.預防為主、防患未然。堅持“預防為主”的方針，正確處理改革、發(fā)展、穩(wěn)定的關系，健全穩(wěn)定預警工作機制，及時排查各種不穩(wěn)定因素，做好各種預案，及早應對,切實做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早控制、早解決，力爭把各種可能出現(xiàn)的風險消滅在萌芽狀態(tài)。

3.依法處置、防止激化。堅持依法辦事、依法處置，注 意工作方法和策略，充分運用法律、經(jīng)濟、行政手段和宣傳、協(xié)商、調(diào)解等方法處置群體性突發(fā)性事件，防止矛盾激化，事態(tài)擴大。

4.快速反應,相互配合。突發(fā)群體性事件發(fā)生后，堅持“科學、慎密、穩(wěn)妥、有力”的要求，及時啟動應急預案，落實應急處置工作責任制，相關方面快速反應、協(xié)調(diào)配合，確保信息收集、情況報告、安全保衛(wèi)、指揮處置各環(huán)節(jié)的緊密銜接，在最短時間內(nèi)控制事態(tài)。

5.加強教育,正確引導。把法制宣傳、教育疏導工作貫穿事件處置的全過程，引導群眾遵守法律法規(guī)，依法維護自身合法權(quán)益，以理性、合法、正當?shù)那篮头绞奖磉_利益訴求。

6.遵守紀律，嚴格保密。在維護穩(wěn)定工作中，必須嚴格遵守政治紀律、組織紀律、工作紀律、廉潔紀律，統(tǒng)一宣傳口徑，統(tǒng)一信息發(fā)布，慎重處理新聞媒體的采訪報導，做到客觀公正、實事求是，不得擅自對外發(fā)布信息，不得泄密。

四、突發(fā)事件界定及分級

（一）突發(fā)群體性事件的界定

本預案所稱“突發(fā)群體性事件”是指突然發(fā)生、群體人數(shù)達一定規(guī)模，嚴重影響或可能嚴重影響xxxxx及下屬二三單位正常工作秩序、阻礙***工作順利進行和社會穩(wěn)定的事件。包括以下方面：

1.因拖欠職工工資、欠繳社保費用、勞動用工、住房公積金、企業(yè)向職工借款、歷史遺留問題，以及企業(yè)實施***、2 xxx職工分流安置等問題引發(fā)的群體討薪維權(quán)、罷工和群體上訪申訴事件。

2.因企業(yè)用地糾紛、歷史遺留問題、環(huán)境污染、地面塌陷、房屋開裂、水資源枯竭等問題引發(fā)的群體性過激行為和上訪申訴事件。

3.因拖欠工程、設備、材料款和債權(quán)債務等引發(fā)的群體性過激行為和上訪申訴事件。

4.因xxx托管、兼并收購等引發(fā)的群體性過激行為和上訪申訴事件。

5.因安全環(huán)保事故引發(fā)的群體性過激行為和上訪申訴事件。

6.職工群體聚眾堵塞交通干線、城市干道的群體性事件及其他危害公共安全的突發(fā)、惡性事件。

7.其他突發(fā) “群體事件”。指突然發(fā)生，具有一定規(guī)模，嚴重影響或可能嚴重影響企業(yè)安全、生產(chǎn)、經(jīng)營、管理工作和社會穩(wěn)定的事件。

（二）突發(fā)事件級別

按照突發(fā)事件的嚴重性、可控性、危害性和影響范圍，將突發(fā)事件分為三個級別：重大事件（Ⅰ級）；較大事件（Ⅱ級）；一般事件（Ⅲ級）。

1．重大事件（Ⅰ級）：發(fā)生xx人以上群體到xxx政府上訪并滯留；發(fā)生xx人以上到xx及省級相關部門群體性上訪并滯留或嚴重干擾辦公秩序的；發(fā)生xx人以上到xx總部或到當?shù)刂菔姓畽C關群體性上訪并滯留或造成嚴重干擾 辦公秩序的；發(fā)生xx人以上群體信訪或到當?shù)乜h級政府機關上訪并滯留；圍堵生產(chǎn)、辦公場所，嚴重干擾生產(chǎn)辦公生活秩序的；發(fā)生群體性治安事件的；發(fā)生聚眾堵塞交通干線、城市主干道的

2．較大事件（Ⅱ級：）：發(fā)生xx人以上群體到xxx政府上訪并滯留的；發(fā)生xx人以上到xxxxx及省級相關部門群體性上訪并滯留或干擾辦公秩序的；發(fā)生50人以上到二級企業(yè)總部或到當?shù)刂菔姓畽C關群體性上訪并滯留或造成干擾辦公秩序的；發(fā)生80人以上群體信訪或到當?shù)乜h級政府機關上訪并滯留；圍堵生產(chǎn)、辦公場所，干擾生產(chǎn)辦公生活秩序的；存在發(fā)生群體性治安事件風險的；有聚眾堵塞交通干線城市主干道風險的。

3．一般事件（Ⅲ級）：發(fā)生xx人以下到xx政府上訪并滯留的；發(fā)生xx人以下到xxxxx及省級相關部門群體性上訪并滯留；發(fā)生xx人以下到二級xx總部或到當?shù)刂菔姓畽C關群體性上訪并滯留的；發(fā)生xxx人以下群體信訪或到當?shù)乜h級政府機關上訪并滯留；圍堵生產(chǎn)、辦公場所，干擾生產(chǎn)辦公生活秩序的；有發(fā)生群體性治安事件或存在事態(tài)升級風險的。

五、處置突發(fā)事件的組織領導體系

(一)成立xx處置突發(fā)事件工作領導組（簡稱應急工作領導組）：

組長：xxx 4 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx

應急工作領導組職責：

1.負責處置突發(fā)事件的統(tǒng)一指揮和組織領導。2.研究決定突發(fā)事件應急處置的有關問題，作出決策，下達指令，并視情況向上級有關部門報告。

3.協(xié)調(diào)、調(diào)度突發(fā)性事件應急處置力量和資源，指揮（指導）開展突發(fā)性事件應急處置。

4.根據(jù)突發(fā)事件的發(fā)展趨勢與處置效果，及時調(diào)整應急措施。

(二)設置應急工作領導組辦公室（簡稱應急辦）xx應急工作領導組辦公室設在xx辦公室。組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 職責：負責處理日常事務，信息收集，應急值班。根據(jù)應急領導組的布置向上報告情況，向下發(fā)布指令。

（三）設置具體工作組

為積極穩(wěn)妥、高效有力地做好處置突發(fā)事件各階段的應對工作，在xx應急工作領導組下設置現(xiàn)場處置、輿論宣傳、后勤保障和后期處置四個具體工作組。1.現(xiàn)場處置組

由于不同類型的事件，現(xiàn)場處置方式和程序不同。根據(jù) xx***中可能發(fā)生的突發(fā)事件性質(zhì)和類別，設立七個現(xiàn)場處置組。負責事件現(xiàn)場處置工作的指導、協(xié)調(diào)、配合或直接處置工作；搜集、研判、報告事件的動態(tài)信息，密切掌握事態(tài)發(fā)展動向，準確報告情況；維護現(xiàn)場秩序、疏散群眾、線索排查、收集固定證據(jù)和現(xiàn)場安全保衛(wèi)工作。

（1）職工權(quán)益組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 負責因勞動工資、社會保障、勞動用工、職工權(quán)益等方面引發(fā)的突發(fā)事件的處置工作。

（2）債權(quán)債務組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 負責因社會債權(quán)人、金融債權(quán)人在推進債務處置、化解過程中引發(fā)的突發(fā)事件的處置工作。

（3）周邊關系及信訪工作組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 負責因土地、環(huán)境保護、地表沉陷、房屋開裂、水資源枯竭等周邊關系引發(fā)群體事件的處置工作。

（4）xx工作組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 對口突發(fā)事件：xx托管、轉(zhuǎn)型升級、整合關閉、去產(chǎn)能等引發(fā)群體事件的處置工作。

（5）安全環(huán)保組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 負責因安全環(huán)保事故引發(fā)的突發(fā)事件的處置工作。（6）輿情應對處置組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 負責xx輿情風險及新聞宣傳應急處置工作。（7）企業(yè)改革及法律事務組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 負責企業(yè)整體改革改制引發(fā)的突發(fā)事件的處置工作。配合做好其他突發(fā)事件的法制宣傳、解釋工作。

2.輿論宣傳組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 職責：全面掌握事件真實情況，以客觀、審慎的態(tài)度向社會發(fā)布事件真實情況，統(tǒng)一口徑，做好群體性事件對外宣傳報道工作。及時掌握輿論動態(tài)，正確引導輿論，對外信息發(fā)布等。做好與媒體記者的對接工作，確保媒體報道真實性，發(fā)揮正面引導作用，堅決澄清事實和反駁歪曲性報道和謠言。

3.后勤保障組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 職責：結(jié)合群體事件的處置進展情況做好后勤保障、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和安保工作。

4.后期處置組 組長：xxx 副組長：xxxxxxx 成員：xxxxxxxxxx xxxxxxx xxxxxxx xxxx 職責：針對事件處置后可能出現(xiàn)反復采取措施，做好教育疏導工作；依法協(xié)調(diào)配合查處違法行為；總結(jié)經(jīng)驗教訓，查找事件原因，評估風險，進一步完善應急預案，有效防控風險；對突發(fā)事件的發(fā)生、應急處置、處置結(jié)果及損失進行全面評估與總結(jié)，書面作出報告。按責任追究制度，進行問責。

以上各專業(yè)組副組長及成員，可由組長根據(jù)涉及問題方面及政策等工作需要提名、調(diào)整、補充。

六、突發(fā)事件處置程序

（一）及時報告。當發(fā)生突發(fā)群體性事件時，事發(fā)單位應及時向xx報告，xx向xxx和上級政府匯報。報告內(nèi)容主要是事件發(fā)生的時間、地點、規(guī)模、涉及人員、起因等基本情況；已采取的處置措施及現(xiàn)場處置指揮員的聯(lián)系方式；造成影響的范圍；需要報告的其他事項。

（二）啟動預案。發(fā)生突發(fā)群體性事件后，根據(jù)事件的性質(zhì)，涉事單位相關領導應第一時間到達現(xiàn)場，啟動企業(yè)應急預案，采取積極措施，全力控制事件發(fā)展態(tài)勢。針對事件狀況、態(tài)勢，研究制定處理方案，并成立統(tǒng)一、高效、強有力的現(xiàn)場工作組，整合協(xié)調(diào)各方面的力量，果斷決策處置，防止事態(tài)擴大。

（三）現(xiàn)場處置。

1.預案啟動后，處置突發(fā)事件領導小組辦公室應按照領導組的指示，及時通知各相關工作組和人員迅速趕赴現(xiàn)場，按照各自職責迅速開展工作。辦公室做好通訊聯(lián)絡、命令傳達、信息反饋工作。

2.現(xiàn)場處置組立即按應急辦法，調(diào)派人力，做好治安保衛(wèi)、維護現(xiàn)場秩序工作，及時了解引發(fā)事件的起因和相關情況，準確判斷群體性事件的性質(zhì)和發(fā)展趨勢，并迅速報告領導小組及其辦公室。認真做好疏導、勸解工作，做好有關政策的宣傳解釋、勸返工作。3.宣傳教育組立即做好應急準備，統(tǒng)一宣傳口徑，加強與地方宣傳部門聯(lián)系，做好與媒體的對接工作，引導好輿論。

4.后勤服務組根據(jù)現(xiàn)場處置需要，及時提供物資、資金、人力支持，做好醫(yī)療、救護、治安保障，做好食宿、交通、人員疏散安置工作。

5.后期處置。事件處理完畢后，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓，開展相關問責工作，寫出事件處理報告，報xx備案。

具體處置程序見附件。

七、工作要求

（一）做好預防工作。認真貫徹xx《xxxxx***維護穩(wěn)定工作方案》各項工作要求，深入排查企業(yè)存在的問題和隱患，采取切實可行措施化解矛盾糾紛。堅持“預防為主、教育疏導、依法處置、防止激化”的原則開展工作，遇事冷靜、沉著應對、處置得當，做到發(fā)現(xiàn)得早,化解得了,控制得住,處置得好，有效化解矛盾糾紛，有效控制和平息突發(fā)事件，防止事件升級擴大，最大限度地控制突發(fā)事件造成的危害和影響，切實維護企業(yè)和社會穩(wěn)定。

（二）做好宣傳引導。發(fā)揮宣傳陣地作用，充分利用報紙、廣播、閉路電視、宣傳欄，為職工提供政策咨詢和引導，有針對性地把***的政策、法規(guī)及其目的、意義、重要性和必要性，準確完整地把***方案宣傳到位。要深入職工家中走訪，聽取職工意見，解答職工疑問。建立黨員聯(lián)系職工制10 度。

（三）對行為過激，出現(xiàn)圍堵、沖擊辦公場所、攔截公務車輛和限制工作人員人身自由等涉及違法犯罪行為的，要報司法機關依法立即采取緊急處置措施，控制局勢，做好事發(fā)現(xiàn)場違法犯罪行為的取證工作，加強依法打擊力度。

（四）抓好應急學習培訓工作。要按預案要求，分批分期逐級舉辦各級領導班子、中層干部、業(yè)務骨干、治安保衛(wèi)人員、信訪維穩(wěn)人員和現(xiàn)場處置人員法律法規(guī)培訓和處置突發(fā)群體事件工作方法培訓，做到程序清楚、銜接流暢、配合協(xié)調(diào)，責任明晰，提高處置突發(fā)事件的能力。

八、責任追究

對出現(xiàn)下列情形之一者，將視情節(jié)輕重對相關責任人按有關黨規(guī)、黨紀、政紀給予嚴肅處理，構(gòu)成犯罪移交司法機關依法處理。

（一）貫徹執(zhí)行黨、國家和省有關政策、規(guī)定和重大工作部署不力的。

（二）對本職范圍內(nèi)矛盾排查不徹底，下情掌握不清，信息溝通不靈，出現(xiàn)較大規(guī)模的群體性上訪事件而未及時發(fā)現(xiàn)和掌握情況的或者信息漏報、遲報、瞞報的。

（三）不按規(guī)定和要求建立健全預防和處置工作機制，不按有關規(guī)定和要求落實預防工作相關措施，對責任范圍內(nèi)出現(xiàn)的可能引發(fā)群體性和突發(fā)公共事件的苗頭性、傾向性問題不采取措施及時解決的。

（四）不履行職責，失職、瀆職，推諉扯皮，躲避矛盾，引發(fā)群體性事件的；對限期整改的可能引發(fā)群體性事件的問題，不采取有效措施及時解決的。不采取必要和可能的措施，貽誤時機，使本可以避免或者減少的損失未能避免或者減少的。

（五）無正當理由而未按規(guī)定和要求到達現(xiàn)場處置問題的。

（六）出現(xiàn)群體性事件后，作出錯誤決策或者濫用職權(quán)，處置不及時和方法不當致使群體性事件矛盾升級、事態(tài)擴大的。

（七）群體性事件發(fā)生后，不采取有效措施對存在問題進行整改的。

責任追究由公司紀檢監(jiān)察部門負責

附件：職工利益引發(fā)群體事件的處置程序；債權(quán)債務引發(fā)群體事件的處置程序；企業(yè)周邊關系引發(fā)群體事件的處置程序；安全環(huán)保引發(fā)群體事件的處置程序；職工聚眾堵塞交通要道和城市主干道的處置程序；輿情風險應急程序。