第一篇:浙江省2017年上半年基金從業(yè)資格:短期政府債券模擬試題
浙江省2017年上半年基金從業(yè)資格:短期政府債券模擬試
題
本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分120分,80分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)
1、以下不屬于證券投資基金特征的是____ A:集合投資,專業(yè)管理 B:組合投資,分散風(fēng)險(xiǎn) C:收益平穩(wěn),風(fēng)險(xiǎn)較小 D:獨(dú)立托管,保障安全
2、下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù),說法正確的有__。
A.規(guī)范性要求銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則,還要積極開展投資者教育活動(dòng),向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作 B.專業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識(shí)
C.時(shí)效性要求銷售機(jī)構(gòu)保持長(zhǎng)時(shí)間、持續(xù)的服務(wù),提高客戶的效率
D.持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時(shí)效,必須持續(xù)聯(lián)系客戶
3、將基金劃分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型的依據(jù)是____ A:投資標(biāo)的不同 B:投資目標(biāo)不同 C:組織形式不同 D:交易方式不同
4、基金交易費(fèi)中,由證券公司向基金收取的是__。A.傭金 B.過戶費(fèi) C.經(jīng)手費(fèi) D.證管費(fèi)
5、基金銷售監(jiān)管是基金市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分,其意義表現(xiàn)在__。A.維護(hù)基金市場(chǎng)的良好秩序 B.提高基金市場(chǎng)效率
C.保護(hù)基金投資人合法權(quán)益 D.活躍基金市場(chǎng)
6、ETF基金管理人對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改,應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3 B.5 C.8 D.10
7、當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道包括__。A.保險(xiǎn)公司 B.基金超市 C.證券公司
D.證券咨詢機(jī)構(gòu)
8、在基金合同生效的____,基金管理人在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A:當(dāng)日 B:次日 C:第三日 D:第五日
9、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售,下列說法正確的有__。A.ETF可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)方式
B.目前我國(guó)的投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)方式
C.ETF份額的認(rèn)購(gòu)可采用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu),也可采用證券認(rèn)購(gòu)
D.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)
10、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括__。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)管理系統(tǒng)
C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送 D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
11、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格,取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人,且不少于員工人數(shù)的1/2。A.40 B.30 C.20 D.15
12、分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A.從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B.過往業(yè)績(jī) C.投資理念 D.操作風(fēng)格
13、下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
14、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同,混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A.配置型基金 B.靈活組合型基金 C.公募基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
15、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》,以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。
A.為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立,合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)
B.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度,其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄,并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系
C.實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D.最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰
16、在我國(guó),開放式基金中,一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類型是__。A.股票型基金 B.債券型基金 C.混合型基金 D.貨幣市場(chǎng)基金
17、我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行__交割、交收。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3
18、__是股票最基本的特征。A.永久性 B.收益性 C.風(fēng)險(xiǎn)性 D.流動(dòng)性
19、以下屬于貨幣證券的有__。A.商業(yè)匯票 B.商業(yè)本票 C.銀行匯票 D.金融債券 20、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連,具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系,這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A.跨期性 B.杠桿性 C.聯(lián)動(dòng)性 D.高風(fēng)險(xiǎn)性
21、投資人在申購(gòu)、贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有__。A.管理費(fèi) B.托管費(fèi) C.凈購(gòu)費(fèi) D.贖回費(fèi)
22、下列各項(xiàng)中,屬于基金內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的有__。A.政策風(fēng)險(xiǎn) B.管理水平風(fēng)險(xiǎn) C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
23、一般情況下,已經(jīng)正式受理的開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng),()。A.可以在2日提出撤銷? B.可以在3日內(nèi)提出撤銷? C.在基金登記前可隨時(shí)撤銷? D.不得撤銷
24、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。A.合法性 B.公正性 C.公平性 D.適用性
25、當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的__時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn),投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5% B.10% C.15% D.20%
26、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為____ A:0 B:0.1% C:0.2% D:0.33%
27、在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中,不屬于違反基金分析和評(píng)價(jià)的客觀公正性原則的是__。A.存在著虛假信息
B.帶有利益傾向的詆毀同行 C.以片面信息作為評(píng)價(jià)依據(jù) D.僅考察基金的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn)
28、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為__等層次。A.國(guó)家法律 B.部門規(guī)章 C.規(guī)范性文件 D.自律性規(guī)則
29、基金銷售行業(yè)自律管理的方式主要有__。A.制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn) B.建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系
C.對(duì)關(guān)系基金銷售行業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究 D.開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)
30、對(duì)個(gè)別基金績(jī)效的衡量屬于____ A:內(nèi)部衡量 B:絕對(duì)衡量 C:微觀衡量 D:基金衡量
二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意,至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分,本大題共30小題,每小題2分,共60分。)
31、采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù),保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金是__。A.增長(zhǎng)型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.保本基金
32、股票具有的特征包括__。A.風(fēng)險(xiǎn)性 B.永久性 C.流動(dòng)性 D.參與性
33、______是基金一切活動(dòng)的中心;______在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。__ A.基金投資者;基金投資者 B.基金管理人;基金管理人 C.基金投資者;基金管理人 D.基金管理人;基金投資者
34、某基金的債券投資比重為70%,股票投資比重為20%,貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%,按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,該基金屬于__。A.股票基金 B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金 D.混合基金
35、對(duì)于基金投資者來說,申購(gòu)者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購(gòu);贖回者希望以____實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回。A:低于,高于 B:高于,高于 C:高于,低于 D:低于,低于
36、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A.零息債券 B.浮動(dòng)利率債券 C.息票累積債券 D.固定利率債券
37、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng),不得__。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C.直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)
38、負(fù)責(zé)基金__業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.登記 B.清算 C.存管 D.交收
39、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率,又稱為__。A.到期收益率 B.實(shí)際收益率 C.持有期收益率 D.名義利率
40、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。A.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 B.有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門
C.財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
D.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2
41、從風(fēng)險(xiǎn)的來源劃分,可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為__。A.外部風(fēng)險(xiǎn) B.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
42、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照____等法律.行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定,建立組織機(jī)構(gòu)健全.職責(zé)劃分清晰.制衡監(jiān)督有效.激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu),保持公司規(guī)范運(yùn)作,維護(hù)基金份額持有人的利益。A:《證券投資基金法》 B:《中華人民共和國(guó)公司法》 C:《中華人民共和國(guó)證券法》 D:《中華人民共和國(guó)刑法》
43、交易所交易資金清算的數(shù)據(jù)來源于____ A:中國(guó)證券登記結(jié)算公司 B:中國(guó)證券公司 C:基金管理公司 D:商業(yè)銀行
44、下面選項(xiàng)中屬于非上市證券的是____ A:公司債券 B:封閉式基金 C:金融證券 D:憑證式國(guó)債
45、基金份額持有人大會(huì)的第一召集人是__。A.基金管理人 B.基金托管人
C.基金份額持有人 D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
46、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.信用風(fēng)險(xiǎn) C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
47、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A.基金產(chǎn)品特征信息 B.基金管理公司信息 C.基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)信息
D.基金經(jīng)理和公司管理團(tuán)隊(duì)信息
48、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后體現(xiàn)的分別是__。A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系,所有權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系,債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C.所有權(quán)關(guān)系,所有權(quán)關(guān)系 D.所有權(quán)關(guān)系,債權(quán)債務(wù)關(guān)系
49、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定,基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。A.基金面值 B.認(rèn)購(gòu)金額 C.凈認(rèn)購(gòu)金額 D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
50、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營(yíng)銷的行為是指__。A.人員推銷 B.持續(xù)營(yíng)銷 C.營(yíng)業(yè)推廣 D.公共關(guān)系
51、基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金____供客戶選擇,才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。A:產(chǎn)品 B:價(jià)格 C:規(guī)模 D:服務(wù)
52、《證券投資基金銷售管理辦法》對(duì)于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定,下列說法不正確的有__。
A.基金代銷機(jī)構(gòu)只要在基金募集前向監(jiān)管部門報(bào)送基金宣傳推介材料的報(bào)告材料即可
B.基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績(jī)的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)
C.為了宣傳推介材料的整體美觀,有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字應(yīng)淡化處理 D.基金銷售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)提供的基金評(píng)價(jià)結(jié)果
53、下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的說法,正確的有__。A.開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系
B.基金募集嚴(yán)重依賴銀行、證券公司的柜臺(tái)銷售
C.選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭(zhēng)取銀行儲(chǔ)戶這一細(xì)分市場(chǎng) D.相比商業(yè)銀行,證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個(gè)性化服務(wù)
54、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A.過往業(yè)績(jī) B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C.投資能力 D.操作風(fēng)格
55、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額上市交易,應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A.必須為開放式基金
B.基金合同期限不超過5年
C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1 000人
56、概括地講,股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括__。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
57、開放式基金申購(gòu)份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)是__。A.基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金份額總值 D.基金份額凈值
58、跟蹤誤差大致可分為__。A.倉(cāng)位型跟蹤誤差 B.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 C.交易型跟蹤誤差 D.費(fèi)用型跟蹤誤差
59、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息,存續(xù)期間沒有利息支付,這種債券稱之為__。A.浮動(dòng)利率債券 B.息票累積債券 C.附息債券 D.零息債券
60、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說法,正確的有__。A.認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式
B.為鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金采取前端收費(fèi)模式 C.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取
第二篇:陜西省基金從業(yè)資格:短期政府債券模擬試題
陜西省基金從業(yè)資格:短期政府債券模擬試題
本卷共分為1大題50小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分100分,60分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(共50題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,只有一個(gè)最符合題意)1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。A.認(rèn)(申)購(gòu)份額 B.凈認(rèn)(申)購(gòu)份額 C.認(rèn)(申)購(gòu)金額 D.凈認(rèn)(申)購(gòu)金額
2.為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào),保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于__。A.與基金到期日一致的債券 B.股票 C.衍生工具 D.活期存款
3.下列選項(xiàng)中,不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A.防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用,有效保障資產(chǎn)安全
B.促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn),保護(hù)份額持有人利益 C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D.防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò) 4.對(duì)基金營(yíng)銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。A.基金產(chǎn)品的未來收益 B.新產(chǎn)品、新服務(wù)
C.銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷和服務(wù) D.基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式
5.下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B.商業(yè)銀行 C.保險(xiǎn)公司
D.證券投資基金
6.目前,我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。A.商業(yè)銀行 B.證券公司
C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
7.通過報(bào)備制度,由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告,基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件,保證法規(guī)的有效執(zhí)行,這是基金銷售監(jiān)管中的()。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B.日常持續(xù)監(jiān)管 C.現(xiàn)場(chǎng)檢查 D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查
8.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。
A.不在同一時(shí)間代銷多只基金 B.關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C.為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí),識(shí)別客戶有效身份
D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí),向投資人提供《投資人權(quán)益須知》 9.下列關(guān)于QDII基金申購(gòu)和贖回的說法,正確的有__。
A.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn) B.“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原則,即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算 C.“金額申購(gòu),份額贖回”是申購(gòu)贖回的原則 D.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷
10.下列情況中,有利于公司股票價(jià)格上升的有__。A.貨幣供應(yīng)量寬松 B.公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng) C.公司股息提高 D.印花稅稅率提高
11.關(guān)于開放式基金,以下說法錯(cuò)誤的有__。
A.投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為被稱為基金的申購(gòu) B.申購(gòu)、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格 C.開放式基金采取“金額申購(gòu),份額贖回”的原則
D.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換
12.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A.員工自律
B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D.獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) 13.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A.證券交易所 B.投資銀行 C.上市公司 D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
14.__是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用,其中,__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.基金銷售服務(wù)費(fèi);印花稅 B.基金交易費(fèi);印花稅 C.基金銷售服務(wù)費(fèi);傭金 D.基金交易費(fèi);傭金
15.下列關(guān)于基金銷售流程的說法,不正確的是__。
A.基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)
B.基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性
D.基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議 16.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看,股票反映的是__關(guān)系,債券反映的是__關(guān)系,契約型基金反映的是__關(guān)系。
A.債權(quán)債務(wù);信托;所有權(quán) B.所有權(quán);債權(quán)債務(wù);所有權(quán) C.所有權(quán);債權(quán)債務(wù);信托 D.債權(quán)債務(wù);所有權(quán);信托
17.我國(guó)股票價(jià)格指數(shù)不包括__。A.滬深300指數(shù) B.香港恒生指數(shù) C.日經(jīng)指數(shù)
D.金融時(shí)報(bào)指數(shù)
18.下列關(guān)于基金促銷手段的說法,正確的是__。
A.基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營(yíng)銷等手段來達(dá)到銷售基金的目的,并不需要與目標(biāo)市場(chǎng)溝通
B.一般來說,針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者,基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營(yíng)銷效果
C.基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動(dòng)信息,一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣 D.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系 19.根據(jù)__不同,可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式 B.運(yùn)作方式 C.投資目標(biāo) D.投資對(duì)象
20.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A.募集信息披露 B.預(yù)期信息披露 C.運(yùn)作信息披露 D.臨時(shí)信息披露
21.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán),股東憑借股票可以獲得公司的__。A.股息 B.等額資產(chǎn) C.等額資金 D.紅利
22.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。A.詢價(jià)方式 B.協(xié)商定價(jià)方式 C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D.市價(jià)折扣方式
23.下列金融產(chǎn)品中,信息披露程度最高的是__。A.銀行理財(cái)產(chǎn)品 B.銀行儲(chǔ)蓄存款 C.基金
D.券商集合計(jì)劃
24.下列各要素中,基金促銷手段不包括__。A.人員推銷 B.廣告促銷 C.內(nèi)部公告 D.營(yíng)業(yè)推廣
25.下列關(guān)于基金銷售流程的說法,不正確的是__。
A.基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)
B.基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性
D.基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議
26.債券和其他證券三大類,是按照__來分類的。A.證券發(fā)行主體的不同
B.是否在證券交易所掛牌上市交易 C.募集方式的不同
D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同
27.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A.基金宣傳推介材料的形式 B.基金宣傳推介材料的用途說明
C.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書
D.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件
28.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。
A.具有良好的社會(huì)信譽(yù),最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄
B.注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣
C.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì),公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
29.下列基金市場(chǎng)參與主體中,__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。A.基金投資人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
30.在基金募集期間,最主要的信息披露文件有__。A.基金合同
B.基金招募說明書 C.基金托管協(xié)議
D.基金審計(jì)報(bào)告
31.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市,該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元,公司沒有內(nèi)部職工股,則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于()萬股。A.1800 B.2000 C.3000 D.4000 32.以下屬于貨幣證券的有__。A.商業(yè)匯票 B.商業(yè)本票 C.金融債券 D.銀行匯票
33.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是()。A.血清鐵減少 B.血清鐵蛋白降低 C.血清總鐵結(jié)合力增高 D.運(yùn)鐵蛋白飽和度降低 E.紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高
34.基金報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。A.15 B.45 C.60 D.90 35.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。A.固定在1元人民幣
B.隨市場(chǎng)利率的上升而減少 C.隨市場(chǎng)利率的上升而增加
D.隨平均剩余期限的增加而增加
36.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B.操作風(fēng)險(xiǎn) C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.不可抗力風(fēng)險(xiǎn)
37.__是用來分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。A.融資比例 B.保本期 C.安全墊 D.擔(dān)保人
38.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A.詢價(jià) B.協(xié)商定價(jià) C.網(wǎng)上競(jìng)價(jià)
D.資產(chǎn)核算定價(jià)
39.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說法,不正確的是__。
A.開放式基金份額凈值,應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后,基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算
B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換
C.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的,其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格 D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)
40.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng),不得__。
A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 B.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折
D.通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
41.因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略,由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。
A.投資管理風(fēng)險(xiǎn) B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D.公司治理風(fēng)險(xiǎn)
42.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。
A.基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金公允價(jià)值 D.基金資產(chǎn)估值 43.當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B.QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng),D.基金份額發(fā)售
44.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則,下列說法錯(cuò)誤的是__。A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值
B.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅設(shè)置為10%,從上市首日開始實(shí)行 C.買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍,不足100份的部分可以賣出 D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元
45.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法,正確的是__。
A.開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告,應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露 B.開放日的收益公告,應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露
C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D.開放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率,以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率
46.下列關(guān)于基金管理人的說法,不正確的是__。
A.基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值,因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要
B.基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任
C.基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位,只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額,進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理
D.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令,辦理基金名下的資金往來 47.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平B.申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策
C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D.通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 48.投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利,紅利為每年 4元/股,必要的收益率為8%,則該公司股票的理論價(jià)格為__元/股。A.32 B.40 C.50 D.80 49.從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試,考試科目為__,通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A.《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B.《證券投資基金》 C.《證券發(fā)行與承銷》 D.《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》
50.目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品
第三篇:江西省2015年基金從業(yè)資格:短期政府債券試題
江西省2015年基金從業(yè)資格:短期政府債券試題
本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分120分,80分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)
1、在我國(guó),基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。A.50%? B.60%? C.80%? D.90%
2、隨著信用制度的發(fā)展,__等融資方式不斷出現(xiàn),越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。
A.國(guó)家信用 B.公司信用 C.銀行信用 D.商業(yè)信用
3、債券與股票的收益率相互影響,表現(xiàn)為__。A.如果市場(chǎng)有效,兩者的平均收益率相等
B.債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率
C.如果市場(chǎng)有效,兩者的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系 D.股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率
4、一般情況下,優(yōu)先股票的股息率是__的,其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。A.不確定 B.固定
C.隨公司盈利變化而變化 D.浮動(dòng)
5、截至2008年2月,我國(guó)已有__家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格,另有__家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A.52,13 B.26,5 C.63,13 D.26,5
6、依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定,對(duì)__買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A.銀行
B.非銀行金融機(jī)構(gòu) C.個(gè)人 D.非金融機(jī)構(gòu)
7、劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí),目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A.3 B.5 C.6 D.10
8、從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看,股票反映的是__關(guān)系,債券反映的是__關(guān)系,契約型基金反映的是__關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù);信托;所有權(quán) B.所有權(quán);債權(quán)債務(wù);所有權(quán) C.所有權(quán);債權(quán)債務(wù);信托 D.債權(quán)債務(wù);所有權(quán);信托
9、開放式基金基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回,已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng),但不得超過正常支付時(shí)間__。A.10天
B.10個(gè)工作日 C.20天
D.20個(gè)工作日
10、基金銷售監(jiān)管是基金市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分,其意義表現(xiàn)在__。A.維護(hù)基金市場(chǎng)的良好秩序 B.提高基金市場(chǎng)效率
C.保護(hù)基金投資人合法權(quán)益 D.活躍基金市場(chǎng)
11、ETF基金管理人對(duì)最小申購(gòu)、贖回單位進(jìn)行更改,應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A.3 B.5 C.8 D.10
12、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn),于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易,成為我國(guó)第一只上市交易的投資基金的是__。A.武漢證券投資基金 B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 C.深圳南山投資基金 D.富島基金
13、相關(guān)研究表明,資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到__。A.60%以上 B.80%以上 C.90%以上 D.95%以上
14、證券投資基金是以____為會(huì)計(jì)核算主體的。A:證券投資基金本身 B:基金管理公司 C:基金托管銀行 D:基金份額持有人
15、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件,了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。A.投資目的 B.投資期限 C.投資經(jīng)驗(yàn) D.資產(chǎn)狀況
16、金融衍生工具的特征有__。A.跨期性 B.杠桿性 C.聯(lián)動(dòng)性 D.高風(fēng)險(xiǎn)性
17、基金托管協(xié)議是明確__與基金托管人在相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)的協(xié)議。
A.基金管理人 B.基金份額持有人 C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) D.基金銷售代理人
18、我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入,在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前,暫不征收所得稅。A.國(guó)債利息
B.企業(yè)債券差價(jià)收入 C.買賣股票差價(jià)收入 D.儲(chǔ)蓄存款利息
19、下列基金公司,投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的有__。A.策略執(zhí)行有力的基金公司 B.風(fēng)格鮮明的基金公司 C.投資理念清晰的基金公司
D.個(gè)別基金經(jīng)理業(yè)績(jī)突出的基金公司 20、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中,對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用,應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A.基金資產(chǎn)凈值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金份額凈值 D.基金所有者權(quán)益
21、在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的管理辦法和指引文件包括__。A.《證券投資基金銷售管理辦法》 B.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》 C.《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D.《證券投資基金托管資格管理辦法》
22、基金管理公司的__負(fù)責(zé)向交易部下達(dá)投資指令。A.研究部 B.投資部
C.投資決策委員會(huì) D.監(jiān)察稽核部
23、可通過滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是__。A.實(shí)物債券 B.憑證式債券 C.記賬式債券 D.票券式債券
24、基金銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中,涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A.5 B.10 C.15 D.20
25、根據(jù)證券投資基金相關(guān)法律法規(guī),基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)應(yīng)禁止以下__行為。
A.詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu) B.接受投資者全權(quán)委托
C.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D.賬外暗中給予他人財(cái)物或利益
26、基金銷售機(jī)構(gòu)是受__委托從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金機(jī)構(gòu)投資者 B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.基金管理公司
27、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定,并具備__條件的,方可成立。
A.基金募集份額總額不少于3億份 B.基金募集份額總額不少于2億份 C.基金募集金額不少于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于200人
28、__屬于證券投資基金合同的當(dāng)事人。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金份額持有人
29、目前,基金買賣股票的印花稅稅率為__。A.0 B.0.1% C.0.3% D.0.5%
30、平衡型基金是指__。
A.既注重資本增值,又注重當(dāng)期收入的一類基金 B.由各種基金混合而成的基金 C.投資于各種股票的基金
D.同時(shí)以股票、債券為投資對(duì)象的基金
二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意,至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分,本大題共30小題,每小題2分,共60分。)
31、、是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的中心。A:確定目標(biāo)客戶 B:擴(kuò)大銷量 C:利潤(rùn)最大化 D:分割市場(chǎng)
32、下列各項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的是____ A:管理人報(bào)酬 B:托管費(fèi) C:交易費(fèi)用 D:基金申購(gòu)費(fèi)
33、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是__。A.指數(shù)型基金 B.收入型基金 C.增長(zhǎng)型基金 D.平衡型基金
34、封閉式基金“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的交易原則是指__。A.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào) B.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào) C.較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)
D.買賣方向、價(jià)格相同的,先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者
35、基金管理公司的投資管理部門中,主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。A.投資部 B.研究部 C.交易部
D.監(jiān)察稽核部 36、2007年11月中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部發(fā)布____,允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。A:《基金法》 B:《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 C:《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》 D:《證券投資基金管理暫行辦法》
37、下列情況中,有利于公司股票價(jià)格上升的有__。A.貨幣供應(yīng)量寬松 B.公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng) C.公司股息提高 D.印花稅稅率提高
38、《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。
A:證券公司 B:商業(yè)銀行
C:信托投資公司
D:非基金管理人的其他基金管理公司
39、在我國(guó),承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要有__。A.基金管理人 B.基金銷售機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)登記結(jié)算公司 D.基金托管人
40、老基金的特點(diǎn)不包括__。A.缺乏基本的法律規(guī)范 B.不以上市證券為基本投資方向 C.是一種間接投資 D.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高
41、關(guān)于債券發(fā)行主體,下列論述不正確的是__。A.政府債券的發(fā)行主體是政府 B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司
C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)
D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)
42、在存在活躍市場(chǎng)的情況下,下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。A.估值日有市價(jià)的,應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
B.估值日沒有市價(jià)的,且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的,應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值
C.估值日沒有市價(jià)的,且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素,調(diào)整最近交易的市價(jià),確定公允價(jià)值 D.有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的,應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整,以確定投資品種的公允價(jià)值
43、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有__。A.負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易 B.建立并保管基金投資者名冊(cè) C.建立并管理投資者基金份額賬戶 D.發(fā)放紅利
44、以下選項(xiàng)中,屬于客戶關(guān)系建立工作的有__。A.明確目標(biāo)客戶市場(chǎng) B.客戶的尋找 C.客戶的溝通
D.客戶關(guān)系的維護(hù)
45、基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí),無須__。A.保證基金財(cái)產(chǎn)的安全
B.對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C.依法處分基金財(cái)產(chǎn) D.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密
46、基金銷售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略時(shí),__。
A.可以針對(duì)該細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)規(guī)劃、設(shè)計(jì)專門的營(yíng)銷策略 B.可以把有限的資源集中利用,在有限市場(chǎng)中建立專業(yè)知名度 C.基金銷售機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)的提升可能受到限制
D.其銷售機(jī)構(gòu)能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮相對(duì)資源優(yōu)勢(shì)
47、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法,正確的有__。A.投資者既可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF份額,又可以像開放式基金那樣申購(gòu)、贖回ETF份額
B.在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)ETF是一攬子股票交換ETF份額
C.ETF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行,又可以在交易所進(jìn)行 D.投資者都可以申購(gòu)和贖回任意數(shù)量的ETF份額
48、目前,對(duì)同類基金進(jìn)行評(píng)價(jià),常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A.3? B.5? C.6? D.10
49、以下基金類型中,屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A.ETF B.LOF C.ETF聯(lián)接基金 D.分級(jí)基金
50、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。
A.基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是基金的份額凈值 B.基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的
C.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程 D.基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格
51、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是__。A.浮動(dòng)利率債券 B.附息債券 C.零息債券
D.息票累積債券
52、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法,正確的有__。A.計(jì)算比較簡(jiǎn)便,并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值
B.其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資 C.可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算
D.可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力
53、基金托管人的職責(zé)包括__。
A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 B.編制中期和基金報(bào)告
C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
54、資產(chǎn)配置的過程中,____通??紤]投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好.流動(dòng)性需求.時(shí)間跨度要求,并考慮市場(chǎng)上實(shí)際的投資限制.操作規(guī)則.稅收等問題,確定投資需求。A:明確投資目標(biāo)和限制因素 B:明確資本市場(chǎng)的期望值
C:明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D:確定有效資產(chǎn)組合的邊界
55、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,開放式基金的基金合同生效后,基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的,基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的,基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說明原因和報(bào)送解決方案。A.100;10 B.100;20 C.200;10 D.200;20
56、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票,30%的資產(chǎn)投資于債券,20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具,則該基金屬于__。A.股票基金 B.債券基金
C.貨幣市場(chǎng)基金 D.混合基金
57、在基金業(yè)績(jī)相仿的情況下,基金公司的__往往決定其資產(chǎn)管理規(guī)模的大小。A.營(yíng)銷能力 B.研究能力 C.投資能力
D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力
58、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn),可分為__。A.完全型基金 B.純指數(shù)型基金 C.增強(qiáng)型指數(shù)基金 D.部分型基金
59、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中,采用__,營(yíng)銷人員可以逐步建立起屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。A.緣故法 B.介紹法
C.陌生拜訪法 D.尋親問友法
60、以下關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的闡述正確的是__。A.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定
B.供求關(guān)系是最直接影響股票的市場(chǎng)價(jià)格因素 C.任何經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、社會(huì)因素的變動(dòng)都會(huì)影響公司經(jīng)營(yíng)狀況,進(jìn)而影響股票價(jià)格
D.影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變,所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征
第四篇:海南省2015年基金從業(yè)資格:短期政府債券試題
海南省2015年基金從業(yè)資格:短期政府債券試題
本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分120分,80分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)
1、基金營(yíng)銷實(shí)務(wù)中,客戶投訴的根本原因是__。A.銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 B.客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)
C.客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高 D.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡
2、下列行為中,屬于基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售活動(dòng)禁止行為的有__。A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平
B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折
D.擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
3、____是指選定一種投資風(fēng)格后,不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。
A:消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B:積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C:混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D:獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用
4、封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的()。A.50% B.60% C.80% D.90%
5、關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系,下列敘述正確的有__。A.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 C.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) D.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)
6、以下情況中,開放式基金____能提前終止基金運(yùn)行。
A:存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬元 B:存續(xù)期間內(nèi),基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人 C:基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意,并經(jīng)雙方董事會(huì)決議通過 D:基金管理人因故退任或被撤換,無新的托管人承繼的
7、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨,下列論述不正確的是__。
A.股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B.中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨 C.股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品
D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的
8、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法,不正確的有__。
A.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議
B.當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后,基金托管人不得自行召集會(huì)議
C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開
D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議
9、開放式基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段是____ A:簽署基金合同階段 B:基金募集階段 C:基金運(yùn)作階段 D:基金終止階段
10、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所競(jìng)價(jià)方式的說法,不正確的是__。
A.上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9:30~11:30、13:00~15:00 B.上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有9:15~9:25 C.深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有14:57~15:00 D.深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9:30~11:30、13:00~15:00
11、下列金融產(chǎn)品中,具有較好流動(dòng)性的是__。A.證券投資基金 B.銀行理財(cái)產(chǎn)品 C.券商集合計(jì)劃 D.銀行定期存款
12、QDⅡ基金主要投資市場(chǎng)須是與__簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)的證券市場(chǎng)。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.證券交易所
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
13、評(píng)估基金歷史業(yè)績(jī)的指標(biāo)通常不包括__。A.平均收益率 B.累計(jì)收益率
C.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益 D.持倉(cāng)比例
14、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說法,正確的有__。
A.依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同,基金市場(chǎng)參與主體可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類
B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金的當(dāng)事人
C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體
15、當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的__時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn),投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A.5% B.10% C.15% D.20% 16、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié),完善了詢價(jià)制度。A:《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B:《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C:《上市公司收購(gòu)管理辦法》 D:《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
17、下列選項(xiàng)中,屬于股票型基金分析指標(biāo)的是__。A.貝塔系數(shù) B.久期 C.跟蹤誤差 D.信用等級(jí)
18、某投資人投資1萬元申購(gòu)某基金,申購(gòu)費(fèi)率1.5%,假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元,則其可得到的申購(gòu)份額為__份。A.9480.95 B.9383.06 C.9350.95 D.9280.95
19、目前,我國(guó)開放式基金,按照__對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A.收盤價(jià) B.平均價(jià) C.開盤價(jià)
D.加權(quán)平均價(jià)
20、在我國(guó),開放式基金中,一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類型是__。A.股票型基金 B.債券型基金 C.混合型基金 D.貨幣市場(chǎng)基金
21、證券投資基金__的特征表現(xiàn)為將眾多投資者的資金集中起來,委托基金管理人進(jìn)行投資。A.集合理財(cái) B.分散風(fēng)險(xiǎn) C.專業(yè)管理 D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
22、依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》規(guī)定,對(duì)__買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A.銀行
B.非銀行金融機(jī)構(gòu) C.個(gè)人
D.非金融機(jī)構(gòu)
23、在基金份額的募集過程中,____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排,投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。A:基金招募說明書 B:基金成立公告 C:基金年報(bào)
D:基金定期公告
24、考察基金公司營(yíng)銷能力的要點(diǎn)包括__。A.公司營(yíng)銷體系情況 B.公司人員情況
C.公司營(yíng)銷理念和策略 D.公司代銷渠道情況
25、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指__。A.債券持有期限 B.債券發(fā)行期限 C.利息轉(zhuǎn)讓期限 D.債券有效期限
26、目前,我國(guó)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理__的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。A.國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求 B.基金托管人依法要求 C.基金管理人依法要求 D.投資人自己申請(qǐng)
27、__的規(guī)范要求銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶,實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。A.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制 B.資金清算流程控制 C.銷售決策流程控制 D.基金內(nèi)部環(huán)境控制
28、對(duì)于基金交易費(fèi),下列說法正確的有__。
A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用 B.交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取
29、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A.注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì) D.最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為
30、在我國(guó),基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券型基金。A.50%? B.60%? C.80%? D.90%
二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意,至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分,本大題共30小題,每小題2分,共60分。)
31、基金合同當(dāng)事人包括__。A.基金銷售代理人 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金份額持有人
32、某貨幣市場(chǎng)基金份額總數(shù)為2億份,某日該基金凈收益為置8 262元人民幣,合同生效以來總收益為60 358元人民幣,則該貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)該披露當(dāng)日的__。A.日每萬份基金凈收益為0.9131元 B.日每萬份基金凈收益為3.0179元 C.基金份額凈值為1.0179元 D.基金份額凈值為0.9131元
33、基金績(jī)效衡量是對(duì)資產(chǎn)管理人____進(jìn)行計(jì)算。A:期望收益 B:實(shí)現(xiàn)的收益 C:組合風(fēng)險(xiǎn) D:投資成本
34、以下選項(xiàng)中,屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。A.公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況 B.公司客戶服務(wù)情況 C.公司危機(jī)處理情況 D.公司信息披露情況
35、目前,我國(guó)封閉式基金的托管費(fèi)率__。A.為0.5% B.為0.25% C.通常在0.25%~0.5%之間 D.通常在0.5%~1%之間
36、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。A.資產(chǎn)價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算資金 D.實(shí)際價(jià)值 37、2008年4月8日,某基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告,則該基金管理人應(yīng)于__之前,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告,辦理基金備案手續(xù),刊登基金合同生效公告。
A.2008年4月13日 B.2008年4月18日 C.2008年4月23日 D.2008年4月28日
38、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。A.基金管理人的管理費(fèi) B.基金托管人的托管費(fèi) C.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用
D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用
39、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定,基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。A.基金面值 B.認(rèn)購(gòu)金額 C.凈認(rèn)購(gòu)金額 D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
40、與直接投資股票、債券不同的是,基金是一種__投資工具。A.直接 B.間接 C.混合 D.分業(yè)
41、基金合同終止時(shí),對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算的清算組應(yīng)由__等構(gòu)成。A.基金管理人 B.基金托管人
C.基金份額持有人 D.相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)
42、基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。A.基金賬務(wù)的復(fù)核 B.基金頭寸的復(fù)核 C.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 D.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核
43、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元,且不得高于成交金額的__。A.0.1% B.0.2% C.0.3% D.0.5%
44、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí),對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。A.2 B.3 C.4 D.5 45、2004年6月1日____的正式實(shí)施,以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)以及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用,成為中國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個(gè)重要里程碑。A:《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 B:《證券投資基金法》 C:《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D:《證券投資基金管理暫行辦法》
46、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指____ A:進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu)
B:對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門 C:為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu) D:為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)
47、開放式基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后____個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由基金清算小組予以公告。A:5 B:2 C:3 D:10
48、開放式基金成立初期,可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。A:不對(duì)外辦理基金業(yè)務(wù) B:不運(yùn)作基金資產(chǎn)
C:只辦理贖回,不接受申購(gòu) D:只接受申購(gòu),不辦理贖回
49、基金市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括__。A.目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題 B.人力資源和企業(yè)文化
C.計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀 D.市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
50、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A.依法監(jiān)管原則
B.公開、公平、公正原則 C.審慎監(jiān)管原則
D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
51、以下屬于自律性組織的是__。A.托管銀行 B.證券公司
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D.基金管理公司
52、基金信息披露最根本、最重要的原則是__。A.準(zhǔn)確性原則 B.及時(shí)性原則 C.公平披露原則 D.真實(shí)性原則
53、普通股票的特征有__。A.普通股票是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票 B.普通股票是最基本的股票 C.普通股票是最常見的股票 D.普通股票是股票的標(biāo)準(zhǔn)形式
54、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容
B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化
C.市場(chǎng)上不存在歧視,所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利 D.監(jiān)管部門對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇
55、根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則,確保理財(cái)經(jīng)理推薦合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括__。
A.銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.銀行柜臺(tái)上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新 C.對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理
D.基金公司通過各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來進(jìn)行投資者教育工作
56、證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有__。A.很容易變現(xiàn)
B.變現(xiàn)的交易成本極小 C.本金保持相對(duì)穩(wěn)定 D.規(guī)模比較大
57、開放式基金的價(jià)格是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A:基金份額凈值 B:市場(chǎng)供求關(guān)系 C:市盈率
D:購(gòu)買股票多少
58、____認(rèn)為,只要任何一個(gè)投資者不能通過套利獲得收益,那么期望收益率一定與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系。A:資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B:套利定價(jià)理論 C:多因素模型 D:證券組合選擇
59、外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有__。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.政策風(fēng)險(xiǎn) C.信用風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
60、關(guān)于債券利息,下列表述正確的是__。A.債券利息是發(fā)債公司的固定支出,屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 B.債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出,屬于費(fèi)用范疇
C.債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出,屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 D.債券利息是發(fā)債公司的固定支出,屬于費(fèi)用范疇
第五篇:2016年上半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格:短期政府債券模擬試題
2016年上半年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格:短期政府債券模擬試題
本卷共分為1大題50小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分100分,60分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(共50題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,只有一個(gè)最符合題意)1.以下屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是__。A.印花稅 B.開戶費(fèi) C.過戶費(fèi) D.經(jīng)手費(fèi)
2.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益,決定著股票的__。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值
3.基金交易費(fèi)中,由證券公司向基金收取的是__。A.傭金 B.過戶費(fèi) C.經(jīng)手費(fèi) D.證管費(fèi)
4.在基金募集期間,最主要的信息披露文件有__。A.基金合同
B.基金招募說明書 C.基金托管協(xié)議
D.基金審計(jì)報(bào)告
5.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元,且不得高于成交金額的__。A.0.1% B.0.2% C.0.3% D.0.5% 6.贖回主要原則包括__。A.“確定價(jià)”原則 B.“未知價(jià)”交易原則 C.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則 D.“份額申購(gòu)、金額贖回”原則
7.衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中,需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。A.現(xiàn)金比例變化法 B.成功概率法 C.二次項(xiàng)法 D.夏普指數(shù)法
8.我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是__。A.《證券法》 B.《證券投資基金法》 C.《證券投資基金管理暫行辦法》 D.《開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法》 9.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A.募集信息披露 B.預(yù)期信息披露 C.運(yùn)作信息披露 D.臨時(shí)信息披露
10.下列__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A.對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B.對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月
C.對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月
D.對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 11.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。A.詢價(jià)方式 B.協(xié)商定價(jià)方式 C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D.市價(jià)折扣方式
12.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市,該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元,公司沒有內(nèi)部職工股,則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于()萬股。A.1800 B.2000 C.3000 D.4000 13.在銀行間債券市場(chǎng)中,人民幣債券交易的交易方式有__。A.期權(quán)交易 B.回購(gòu)交易 C.現(xiàn)券買賣 D.信用交易
14.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有__。A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B.售后服務(wù) C.基金投資 D.基金銷售
15.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定,開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí),基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A.10% B.30% C.50% D.60% 16.下列關(guān)于基金的信息披露,說法不正確的是__。A.能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B.有利于防止利益沖突與利益輸送 C.在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率 17.股票具有的特征有__。A.收益性 B.流動(dòng)性 C.永久性 D.參與性
18.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是()。A.血清鐵減少 B.血清鐵蛋白降低 C.血清總鐵結(jié)合力增高 D.運(yùn)鐵蛋白飽和度降低 E.紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高
19.目前,我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。A.商業(yè)銀行 B.證券公司
C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)
20.上市公司公開發(fā)行新股,增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定,應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A.10 B.15 C.20 D.30 21.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說法,不正確的是__。
A.開放式基金份額凈值,應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后,基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算
B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換
C.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的,其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格
D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)
22.根據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金可以分為__。A.契約型基金與公司型基金
B.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金
D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)23.根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定,股票基金的股票投資比重必須在__以上;債券基金的債券投資比重必須在__以上。A.60%;80% B.80%;60% C.60%;60% D.80%;80% 24.劃分基金評(píng)價(jià)等級(jí)時(shí),目前常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A.3 B.5 C.6 D.10 25.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定,開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí),基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A.10% B.30% C.50% D.60% 26.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法,不正確的有__。
A.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議 B.當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后,基金托管人不得自行召集會(huì)議
C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開
D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的,應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議
27.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng),不得有的行為包括()。A.為擴(kuò)大市場(chǎng),發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金
B.以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān),但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān) C.個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利
D.接受投資者全權(quán)委托,直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易
28.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看,股票反映的是__關(guān)系,債券反映的是__關(guān)系,契約型基金反映的是__關(guān)系。
A.債權(quán)債務(wù);信托;所有權(quán) B.所有權(quán);債權(quán)債務(wù);所有權(quán) C.所有權(quán);債權(quán)債務(wù);信托 D.債權(quán)債務(wù);所有權(quán);信托
29.基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容
B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度,實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 C.市場(chǎng)中不存在歧視,參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇
30.根據(jù)運(yùn)作方式的不同,基金可以分為__。A.封閉式基金和開放式基金 B.契約型基金和公司型基金 C.公募基金和私募基金
D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
31.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括__。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B.基金合同期限不超過5年
C.基金募集金額不低于2億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1000人
32.關(guān)于上市開放式基金(LOF)的上市交易,下列說法錯(cuò)誤的是__。A.基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng) B.基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值 C.買入上市開放式基金申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍,申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣
D.上市開放式基金交易價(jià)格漲跌幅限制比例為10%,自上市日第二個(gè)交易日起執(zhí)行 33.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。A.《證券法》 B.《證券投資基金法》 C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D.《證券投資基金信息披露管理辦法》
34.基金份額凈值等于()除以基金當(dāng)前的總份額。A.基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金公允價(jià)值 D.基金資產(chǎn)估值? 35.根據(jù)__不同,可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A.法律形式 B.運(yùn)作方式 C.投資目標(biāo) D.投資對(duì)象
36.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平B.申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策
C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D.通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 37.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是__。A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
38.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B.操作風(fēng)險(xiǎn) C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.不可抗力風(fēng)險(xiǎn)
39.投資者投資10000元申購(gòu)某開放式基金,當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元,申購(gòu)費(fèi)率為1.00%,則最后申購(gòu)到的份額約為__份。A.9900 B.9901 C.9990 D.10000 40.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,基金管理人應(yīng)當(dāng)在__,在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日 B.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日 C.基金合同生效的當(dāng)日 D.基金合同生效的次日
41.下列各項(xiàng)中,基金信息披露不包括__。A.登記信息披露 B.募集信息披露 C.運(yùn)作信息披露 D.臨時(shí)信息披露
42.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期不少于__年。A.10 B.15 C.20 D.25 43.下列關(guān)于國(guó)家股的說法,錯(cuò)誤的是__。A.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B.國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C.國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓
D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu) 44.上市公司公積金的來源有__。
A.股票溢價(jià)發(fā)行時(shí),超出股票面值的溢價(jià)部分,列入公司的資本公積金 B.依據(jù)《公司法》的規(guī)定,每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金 C.股東大會(huì)決議后提取的任意公積金
D.公司經(jīng)過若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分 45.基金運(yùn)作費(fèi)用包括__。A.申購(gòu)費(fèi) B.審計(jì)費(fèi) C.信息披露費(fèi) D.分紅手續(xù)費(fèi)
46.某股票基金期初份額凈值為1.2000元,期末份額凈值為 1.1000元,期間分紅0.3000元/份,則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為__。A.8.33% B.9.09% C.16.67% D.18.18% 47.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A.基金資產(chǎn)凈值 B.投資組合報(bào)告 C.份額凈值
D.份額累計(jì)凈值
48.開放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 49.為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失,法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定,下列屬于禁止行為的有__。
A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) 50.關(guān)于開放式基金,以下說法錯(cuò)誤的有__。
A.投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為被稱為基金的申購(gòu) B.申購(gòu)、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格 C.開放式基金采取“金額申購(gòu),份額贖回”的原則
D.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換