第一篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題1

反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題

一、填空題：

1、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告。

4、了解客戶是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。

5、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。

8、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。

9、對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上 的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

10、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

二、單項(xiàng)選擇題：

1、我國(guó)新出臺(tái)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，在 正式實(shí)施。（B）

A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日

2、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢 制度。設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度 B、內(nèi)部控制制度 C、賬戶資料保存制度 D、可疑報(bào)告制度

3、我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

4、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（C）

A、實(shí)名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、假名賬戶

5、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)

充？（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關(guān)資料。（B）

A、開(kāi)戶資料、現(xiàn)金交易 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證 C、交易記錄、大額交易

7、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）

A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) B、終止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。

A、公安部 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院

9、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行

10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）

A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元 B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元 C、個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港幣 D、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元港幣

11、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別。（A）

A、可疑交易 C、大額交易 B、現(xiàn)金交易

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（C）A、10 B、3 C、5

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（A）

A、10個(gè) B、5個(gè) C、2個(gè) D、20個(gè)

14、以下交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，屬于大額交易報(bào)告的范圍？（D）

A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易 C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易 D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（C）

A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

D、自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

16、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證為真實(shí)身份證，并為這

些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作

C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

17、金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（D）A、年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告 C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

18、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（C）批準(zhǔn)后執(zhí)行。

A、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員 B、被約見(jiàn)人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門負(fù)責(zé)人

19、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向 當(dāng)?shù)胤种?/p>

機(jī)構(gòu)報(bào)告。（C）

A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、公安部

C、中國(guó)人民銀行 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 20、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 以上 以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（B）A、5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元 B、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元 C、30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元

四、多選題

1、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）

A、外部監(jiān)管的要求 B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

2、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，建立健全（BCD）等制度。

A、預(yù)防、監(jiān)控制度； B、客戶身份識(shí)別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

3、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，其職責(zé)是（AB）。

A、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析； B、按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果； C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；

D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。

4、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）

A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來(lái)源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5、開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（ABCD）

A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

6、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)

7、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？（ABD）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存

8、對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）

A、實(shí)地查訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查

9、查詢個(gè)人客戶的身份是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑進(jìn)行核查？（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)

10、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等資料

12、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書(shū)，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)

13、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息 C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

14、為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（BD）

A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

15、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）

A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符

D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)

16、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質(zhì)

17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 18、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大。該公司開(kāi)戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支

取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20㎡，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（AD）

A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為 19金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（ACD）

A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí) B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)

C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能

20、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）

A、檢查時(shí)間 B、檢查事項(xiàng) C、檢查內(nèi)容D、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見(jiàn)

五、判斷題：

1、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”包括公安機(jī)關(guān)和中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。

（對(duì)）

4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！耙陨稀保ū緮?shù)。（錯(cuò)）

5、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向檢察院、稅務(wù)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（錯(cuò)）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（對(duì)）

7、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（對(duì)）

8、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）

9、對(duì)單位或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。（對(duì)）

10、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）

11、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）

12、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

13、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（錯(cuò)）

14、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

15、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定

將有關(guān)反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對(duì)）

第二篇：反洗錢競(jìng)賽試題

反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題1及答案

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A: 三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）

A:英國(guó) B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn)

D:500萬(wàn)

4．洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。

5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3

B:5 C:10 D15

7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）

A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。

A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行

9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流

12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》D:《查詢令》

15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）

A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的

21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件

24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元

B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元 C:3萬(wàn)元人民幣

D:3萬(wàn)美元

31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）

A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）

A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資

34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶

35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）

A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶

37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組

38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案

選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

五、簡(jiǎn)答題：（每題5分，共20分）

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定了18種可疑情形，第十四條為補(bǔ)充規(guī)定；我社需報(bào)告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請(qǐng)列舉5種以上。

2、如何理解反洗錢法中的“雙罰制”？

3、請(qǐng)列舉企業(yè)在信用社開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供哪些開(kāi)戶資料？

4、結(jié)合自身崗位的實(shí)際，陳述你對(duì)本單位的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)履行的各項(xiàng)職責(zé)。

六、案例分析（20分）

請(qǐng)為以下可疑交易提出自己的分析意見(jiàn)，分析意見(jiàn)包括該交易特征符合可疑交易情形中的哪一項(xiàng)或哪幾項(xiàng)以及判斷的依據(jù)。

XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為20萬(wàn)元。該商行在2007年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自XX服務(wù)公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)450萬(wàn)元；5月20日，該商行將450萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自XX服務(wù)公司轉(zhuǎn)入資金600萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)50萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)500萬(wàn)元。

一、填空題（每小題1分，共30分）

1．我國(guó)反洗錢依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”指的是 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和 《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。2．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是 合法審慎原則、保密原則和 與司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)全面合作原則。

3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是 “了解客戶制度”，大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度 和 保存記錄制度。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是 中國(guó)人民銀行。

5．《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的 真實(shí)性 和 完整性，合法性。

6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動(dòng)的主題為 2005反洗錢-----中國(guó)在行動(dòng)。

7．《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示 本人身份證

使用

實(shí)名。

8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定支付交易報(bào)告 內(nèi)部管理制度 和 操作規(guī)程，并向人民銀行報(bào)告。9．金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) 同時(shí)報(bào)告

其上級(jí)單位。10．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 紀(jì)律處分 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究 刑事責(zé)任。

11．中國(guó)人民銀行活著國(guó)家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易報(bào)告，對(duì)認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照 《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》 規(guī)定的程序?qū)?bào)告等資料移送司法機(jī)關(guān)，并不得對(duì) 金融機(jī)構(gòu)客房 和其他人員泄漏報(bào)告的內(nèi)容。

12．洗錢通常經(jīng)過(guò) 處置（放置）階段，離析（培植）階段 和歸并階段（或融合，整合階段）。13．洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括 匿名存儲(chǔ)，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。

14．成立于1989年的 金融工作特別工作組 的全稱是打擊洗錢金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是目前全球最有影響的 專業(yè)反洗錢國(guó)際組織。

15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報(bào)中心（FIU）已成為有效開(kāi)展反洗錢工作的關(guān)鍵所在。

16．我國(guó)于2004年建立了 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

17． 金融機(jī)構(gòu) 作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的 主戰(zhàn)場(chǎng)。

18.2003 年9月，中國(guó)人民銀行正式成立反洗錢局。

19．反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于 反腐倡廉，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家 政治，經(jīng)濟(jì)，金融，安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益 的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。20.了解客戶 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)。

21．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行 金融交易法律，堵塞可能被洗錢等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告 可疑交易信息，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。

22．金融情報(bào)中心的建立，主要發(fā)揮倆方面的作用，一是 為迅速發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索提供了可能 二是 保護(hù)了金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)。

23美國(guó)金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來(lái)源于三大信息庫(kù)： 金融信息庫(kù)，執(zhí)法信息庫(kù) 和 商業(yè)信息庫(kù)。

24．銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行 偷逃稅款，逃廢債務(wù)，套取現(xiàn)金 及其他違法犯罪活動(dòng)。

25．金融機(jī)構(gòu)人民幣可疑支付交易報(bào)告的最終接受者是 人民銀行總行。

26．《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》的宗旨是 促進(jìn)合作，以便更有效地 預(yù)防 和打擊跨國(guó)有組織犯罪。

27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

28．票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有 真實(shí)的交易 關(guān)系和 債權(quán)債務(wù)。29．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的 繳存 是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

30．我國(guó)規(guī)定，凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)色商業(yè)銀行，城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金 支付登記備案制度。

二、判斷題。（每小題1分，共30分）

1．我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（×）2．日前，我國(guó)反洗錢已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。（×）

3．金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。（√）

4．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（√）

5．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（√）

6．金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作（×）7．我國(guó)是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國(guó)。（√）

8．我市各國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（×）

9．2004年2月1日后，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定向市人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易的，應(yīng)按《人民銀行法》第46條的規(guī)定處罰。（√）

10．金融行動(dòng)特別工作組的四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議已被國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖籌資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（√）

11．我國(guó)尚無(wú)一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（√）12．儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名。（×）

13．中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（√）。14．反洗錢管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。（√）

15．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（×）

16．金融機(jī)構(gòu)為單位客戶辦理開(kāi)戶，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（√）

17.金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開(kāi)存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)行核對(duì)，但得登記證件的姓名和號(hào)碼。（×）

18．在普通支票左上角劃兩條平行線的。為劃線支票，劃線支票只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。（×）19．我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（√）20．我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪有4種。（√）

21．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。（×）

22．臨時(shí)存款的有效期最長(zhǎng)為2年，但到期可疑辦理展期。（×）

23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)與反洗錢法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)是一致的。（×）

24．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。（√）

25，金融行動(dòng)特別工作組《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（√）

26．至2004年底，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心已開(kāi)通開(kāi)通了與15家商業(yè)銀行總行的擔(dān)子數(shù)據(jù)報(bào)送渠道。（√）

27．國(guó)際上第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是《禁毒公約》。（×）28．美國(guó)的金融情報(bào)中心是由美聯(lián)儲(chǔ)管理的。（×）

29．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（×）

30.目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要是以美國(guó)，澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可以交易報(bào)告制度。（×）

三、選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（5）年。2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（美國(guó)）。

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（100萬(wàn)）。4．洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。

5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理

6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（5）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（AB）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（建設(shè)銀行）樟樹(shù)市支行。9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（ABCD）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（修訂后的新刑法）最先明確了洗錢屬于犯罪。

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（2003年3月1日）正式實(shí)施

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》）。15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（中國(guó)人民銀行）

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（《愛(ài)國(guó)者法案》）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（BD）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶

19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（BC）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的

21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（CD）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）

A;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（BDE）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元

B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ABE）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元

C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（個(gè)人銀行結(jié)算賬戶）管理 27．一般存款賬戶不得辦理（現(xiàn)金支?。?/p>

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（AC）

A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（1萬(wàn)美元）的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。

32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ABC）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（BCD）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（BCD）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ABC）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ABD）

A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息

D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（BCD）A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪

C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

第三篇：1反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題1及答案

反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題

選擇題。（每小題1分，共40分）

1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年 2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn)

D:500萬(wàn) 4．洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。

5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理 6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?/p>

A:3

B:5

C:10

D15

7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹(shù)市支行。

A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B: 修訂后的新刑法

C: 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施

A:200年3月1日

B: 2003年7月1日

C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》 D:《查詢令》 15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部 16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛(ài)國(guó)者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（）A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 20．中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的 B: 個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的 C: 單位提取20萬(wàn)元以上的 D: 單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）

A：臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元

B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元

B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)美元 C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元

D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（）管理 A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票

C:銀行匯票 D:信用證

30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元 C:3萬(wàn)元人民幣

D:3萬(wàn)美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）

A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化

C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票

39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)

40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（）

A:簽署反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案 選擇題

1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD 12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

第四篇：法律業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試題

單選題

對(duì)刑事案件的偵查、拘留、執(zhí)行逮捕、預(yù)審，由（）負(fù)責(zé)。

A.公安機(jī)關(guān)

B.人民檢察院

C.人民法院

D.監(jiān)獄管理局

答案：A

刑事訴訟法第一編第一章第三條：對(duì)刑事案件的偵查、拘留、執(zhí)行逮捕、預(yù)審，由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。

判決書(shū)應(yīng)當(dāng)由合議庭的組成人員和（）署名，并且寫(xiě)明上訴的期限和上訴的法院。

A.院長(zhǎng)

B.副院長(zhǎng)

C.庭長(zhǎng)

D.書(shū)記員

答案：D

刑事訴訟法第三編第二章第一節(jié)第一百六十四條：判決書(shū)應(yīng)當(dāng)由合議庭的組成人員和書(shū)記員署名，并且寫(xiě)明上訴的期限和上訴的法院。

基層人民法院管轄第（）民事案件，但民事訴訟法另有規(guī)定的除外。

A.一審

B.二審

C.審判監(jiān)督

D.申訴、申請(qǐng)

答案：A

民事訴訟法第一編第二章第一節(jié)第十八條：基層人民法院管轄第一審民事案件，但本法另有規(guī)定的除外。

對(duì)公民提起的民事訴訟，由被告住所地人民法院管轄；被告住所地與經(jīng)常居住地不一致的，由（）人民法院管轄。

A.被告住所地

B.被告經(jīng)常居住地

C.原告住所地

D.原告經(jīng)常居住地

答案：B

民事訴訟法第一編第二章第二節(jié)第二十二條：對(duì)公民提起的民事訴訟，由被告住所地人民法院管轄；被告住所地與經(jīng)常居住地不一致的，由經(jīng)常居住地人民法院管轄。

人民法院審理民事案件，根據(jù)當(dāng)事人自愿的原則，在事實(shí)清楚的基礎(chǔ)上，分清是非，進(jìn)行（）。

A.判決

B.調(diào)解

C.駁回起訴

D.撤訴

答案：B

民事訴訟法第一編第八章第八十五條：人民法院審理民事案件，根據(jù)當(dāng)事人自愿的原則，在事實(shí)

清楚的基礎(chǔ)上，分清是非，進(jìn)行調(diào)解。

人民法院設(shè)（），審理行政案件。

A.刑事審判庭

B.民事審判庭

C.行政審判庭

D.審判監(jiān)督庭

答案：C

行政訴訟法第一章第三條：人民法院依法對(duì)行政案件獨(dú)立行使審判權(quán)，不受行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。人民法院設(shè)行政審判庭，審理行政案件。

多選題

下列哪些民事訴訟，由原告住所地人民法院管轄；原告住所地與經(jīng)常居住地不一致的，由原告經(jīng)常居住地人民法院管轄：

A.對(duì)不在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)居住的人提起的有關(guān)身份關(guān)系的訴訟；

B.對(duì)下落不明或者宣告失蹤的人提起的有關(guān)身份關(guān)系的訴訟；

C.對(duì)被勞動(dòng)教養(yǎng)的人提起的訴訟；

D.對(duì)被監(jiān)禁的人提起的訴訟；

E.對(duì)一般當(dāng)事人提起的訴訟。

答案：ABCD

民事訴訟法第一編第二章第二節(jié)第二十三條：下列民事訴訟，由原告住所地人民法院管轄；原告住所地與經(jīng)常居住地不一致的，由原告經(jīng)常居住地人民法院管轄：

（一）對(duì)不在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)居住的人提起的有關(guān)身份關(guān)系的訴訟；

（二）對(duì)下落不明或者宣告失蹤的人提起的有關(guān)身份關(guān)系的訴訟；

（三）對(duì)被勞動(dòng)教養(yǎng)的人提起的訴訟；

（四）對(duì)被監(jiān)禁的人提起的訴訟。

民事訴訟中，下列哪些項(xiàng)經(jīng)查證屬實(shí)后能作為認(rèn)定事實(shí)的根據(jù)：

A.書(shū)證；

B.物證；

C.視聽(tīng)資料；

D.被害人陳述；

E.勘驗(yàn)筆錄。

答案：ABCE

民事訴訟法第一編第六章第六十三條：證據(jù)有下列幾種：

（一）書(shū)證；

（二）物證；

（三）視聽(tīng)資料；

（四）證人證言；

（五）當(dāng)事人的陳述；

（六）鑒定結(jié)論；

（七）勘驗(yàn)筆錄。

以上證據(jù)必須查證屬實(shí)，才能作為認(rèn)定事實(shí)的根據(jù)。

下列哪些案件調(diào)解達(dá)成協(xié)議，人民法院可以不制作調(diào)解書(shū)：

A.調(diào)解和好的離婚案件；

B.不接受調(diào)解和好的離婚案件；

C.調(diào)解維持收養(yǎng)關(guān)系的案件；

D.能夠即時(shí)履行的案件；

E.其他不需要制作調(diào)解書(shū)的案件。

答案：ACDE

民事訴訟法第一編第八章第九十條：下列案件調(diào)解達(dá)成協(xié)議，人民法院可以不制作調(diào)解書(shū)：

（一）調(diào)解和好的離婚案件；

（二）調(diào)解維持收養(yǎng)關(guān)系的案件；

（三）能夠即時(shí)履行的案件；

（四）其他不需要制作調(diào)解書(shū)的案件。

對(duì)不需要制作調(diào)解書(shū)的協(xié)議，應(yīng)當(dāng)記入筆錄，由雙方當(dāng)事人、審判人員、書(shū)記員簽名或者蓋章后，即具有法律效力。

提起行政訴訟應(yīng)當(dāng)符合下列哪些條件：

A.原告是認(rèn)為具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的公民、法人或者其他組織；

B.有明確的被告；

C.被告是個(gè)體經(jīng)營(yíng)人員；

D.有具體的訴訟請(qǐng)求和事實(shí)根據(jù)；

E.屬于人民法院受案范圍和受訴人民法院管轄。

答案：ABDE

行政訴訟法第六章第四十一條：提起訴訟應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）原告是認(rèn)為具體行政行為侵犯其合法權(quán)益的公民、法人或者其他組織；

（二）有明確的被告；

（三）有具體的訴訟請(qǐng)求和事實(shí)根據(jù)；

（四）屬于人民法院受案范圍和受訴人民法院管轄。

填空題

人民法院審理民事案件，必須以為根據(jù)，以為準(zhǔn)繩。

答案：事實(shí)、法律

民事訴訟法第一編第一章第七條：人民法院審理民事案件，必須以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩。

有權(quán)對(duì)民事審判活動(dòng)實(shí)行法律監(jiān)督。

答案：人民檢察院

民事訴訟法第一編第一章第十四條：人民檢察院有權(quán)對(duì)民事審判活動(dòng)實(shí)行法律監(jiān)督。

凡需要提起公訴的案件，一律由審查決定。

答案：人民檢察院

刑事訴訟法第二遍第三章第一百三十六條：凡需要提起公訴的案件，一律由人民檢察院審查決定。

人民法院審理行政案件，依法實(shí)行合議、回避、公開(kāi)審判和終審制度。

答案：兩審

行政訴訟法第一章第六條：人民法院審理行政案件，依法實(shí)行合議、回避、公開(kāi)審判和兩審終審

制度。

人民法院審理第一審民事案件，由審判員、陪審員共同組成合議庭或者由審判員組成合議庭。合議庭的成員人數(shù)，必須是。

答案：?jiǎn)螖?shù)

民事訴訟法第一編第三章第四十條：人民法院審理第一審民事案件，由審判員、陪審員共同組成合議庭或者由審判員組成合議庭。合議庭的成員人數(shù)，必須是單數(shù)。

人民法院審理民事案件，除涉及國(guó)家秘密、個(gè)人隱私或者法律另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行。

答案：公開(kāi)

民事訴訟法第二編第十二章第三節(jié)第一百二十條：人民法院審理民事案件，除涉及國(guó)家秘密、個(gè)人隱私或者法律另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)進(jìn)行。

逮捕犯罪嫌疑人、被告人，必須經(jīng)過(guò)人民檢察院批準(zhǔn)或者人民法院決定，由執(zhí)行。答案：公安機(jī)關(guān)

刑事訴訟法第一編第六章第五十九條：逮捕犯罪嫌疑人、被告人，必須經(jīng)過(guò)人民檢察院批準(zhǔn)或者人民法院決定，由公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。

人民法院應(yīng)當(dāng)在立案之日起五日內(nèi)將起訴狀副本發(fā)送被告，被告在收到之日起日內(nèi)提出答辯狀。

答案：十五

民事訴訟法第二編第十二章第二節(jié)第一百一十三條：人民法院應(yīng)當(dāng)在立案之日起五日內(nèi)將起訴狀副本發(fā)送被告，被告在收到之日起十五日內(nèi)提出答辯狀。

公安機(jī)關(guān)或者人民檢察院發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，應(yīng)當(dāng)按照管轄范圍，偵查。答案：立案

刑事訴訟法第二編第一章第八十三條：公安機(jī)關(guān)或者人民檢察院發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，應(yīng)當(dāng)按照管轄范圍，立案?jìng)刹椤?/p>

人民法院接到起訴狀，經(jīng)審查，應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)立案或者作出裁定不予受理。原告對(duì)裁定不服的，可以提起。

答案：上訴

行政訴訟法第六章第四十二條：人民法院接到起訴狀，經(jīng)審查，應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)立案或者作出裁定不予受理。原告對(duì)裁定不服的，可以提起上訴。

第五篇：工會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試題

XX市總工會(huì)第二X屆“主席杯”工會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試題

一、單項(xiàng)選擇

1、工會(huì)必須遵守、維護(hù)憲法和國(guó)家法律，以（）為根本活動(dòng)準(zhǔn)則，依照工會(huì)章程獨(dú)立自主地開(kāi)展工作。

A憲法

B.工會(huì)法

C.勞動(dòng)法

2、會(huì)員大會(huì)或會(huì)員代表大會(huì)是企業(yè)工會(huì)的權(quán)力機(jī)關(guān)，每年召開(kāi)（）會(huì)議。經(jīng)企業(yè)工會(huì)委員會(huì)或三分之一以上會(huì)員提議可臨時(shí)召開(kāi)會(huì)議。

A.一至兩次

B.兩至三次

C.三至四次

3、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和其他組織有職工（）人以上的，依法配備專職工會(huì)工作人員；職工不足（）人的，配備專職或者兼職工會(huì)工作人員。

A.200、100

B.100、50

C.200、200

4、企業(yè)工會(huì)委員（常委）會(huì)一般（）召開(kāi)一次會(huì)議。

A.每月

B.每周C.每季度

5、企業(yè)工會(huì)在履行職責(zé)遇到困難時(shí)，可請(qǐng)（）代行企業(yè)工會(huì)維權(quán)職責(zé)。

A.上級(jí)工會(huì)

B.同級(jí)黨組織

C.上級(jí)黨組織

6、企業(yè)工會(huì)具備法人條件的，依法取得社會(huì)團(tuán)體法人資格，（）是法定代表人。

A.工會(huì)主席

B.企業(yè)總經(jīng)理

C.董事長(zhǎng)

7、企業(yè)行政應(yīng)依法支持工會(huì)履行職責(zé)，為工會(huì)開(kāi)展工作創(chuàng)造（）。

A.重要條件

B.寬松環(huán)境

C.必要條件

8、《工會(huì)法》規(guī)定，維護(hù)職工合法權(quán)益是工會(huì)的基本職責(zé)。工會(huì)維護(hù)職工權(quán)益的兩個(gè)主要機(jī)制是（）。

A、勞動(dòng)合同制度、集體合同制度 B、勞動(dòng)合同制度、職工代表大會(huì)制度

C、平等協(xié)商和集體合同制度、職工代表大會(huì)制度或者其他形式

D、集體合同制度、職工培訓(xùn)制度

9、工會(huì)主席、副主席任期未滿時(shí)，不得隨意調(diào)動(dòng)其工作。因工作需要調(diào)動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)征得（）和（）的同意。

A、本級(jí)工會(huì)委員會(huì) 上一級(jí)總工會(huì) B、本級(jí)工會(huì)委員會(huì) 上級(jí)工會(huì) C、本級(jí)工會(huì)委員會(huì) 上一級(jí)工會(huì) D、本級(jí)工會(huì)委員會(huì) 本級(jí)工會(huì)

10、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，用人單位與勞動(dòng)者建立勞動(dòng)關(guān)系的起算日期是（）。

A、用工之日起 B、勞動(dòng)合同訂立之日起 C、試用期滿之日起 D、自用工之日起一個(gè)月后

11、甲公司與張某簽訂了1年期的勞動(dòng)合同，根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，在勞動(dòng)合同中約定的試用期不得超過(guò)（）。

A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月

12、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，用人單位與勞動(dòng)者在簽訂勞動(dòng)合同時(shí)，必須約定的條款是（）。A、敬業(yè)限制條款 B、試用期 C、服務(wù)期 D、勞動(dòng)合同期限

13、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，用人單位可以解除勞動(dòng)合同的是（）。A、患病或者非因公負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi) B、女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期

C、在本單位連續(xù)工作滿15年，且距法定退休年齡不足5年

D、勞動(dòng)者不能勝任工作，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作

14、某公司所在地的最低月工資標(biāo)準(zhǔn)為750元。該公司與員工李強(qiáng)簽定勞動(dòng)合同時(shí)試用期的月工資不得低于（）元。

A、640 B、720 C、750 D、800

15、廠務(wù)公開(kāi)的主體是（），其法定代表人或者行政主要負(fù)責(zé)人是廠務(wù)公開(kāi)的責(zé)任人。A、企事業(yè)單位 B、企業(yè)紀(jì)委 C、企業(yè)黨支部

16、職工代表大會(huì)是企事業(yè)單位民主政治建設(shè)的（）。A、唯一制度 B 基本制度 C、重要制度

16、職工代表由職工民主選舉產(chǎn)生，選舉應(yīng)有本選舉單位()以上職工參加方為有效。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二

17、職工代表中的一線職工的比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。Ａ、百分之六十

Ｂ、百分之五十

Ｃ、百分之四十

18、縣級(jí)以上地方工會(huì)和產(chǎn)業(yè)工會(huì)負(fù)責(zé)廠務(wù)公開(kāi)的（）。A、日常工作 B、組織工作 C、領(lǐng)導(dǎo)工作

19、依法簽訂的集體合同對(duì)（）具有約束力。A、企業(yè)和全體職工 B、政府 C、社會(huì)

20、雙方協(xié)商形成的集體合同草案，應(yīng)當(dāng)提交職工(代表)大會(huì)討論，經(jīng)（）以上同意方可獲得通過(guò)。

A、全體職工半數(shù)或全體職工代表半數(shù) B、全體職工代表的三分之二 C、全體職工的三分之二

21、工會(huì)保障工作的基本職責(zé)是維護(hù)職工的（）。

A、勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)權(quán)益 B、職工民主權(quán)益、C、生活保障權(quán)

22、自2005年起，由全國(guó)總工會(huì)統(tǒng)一命名的“（）”活動(dòng)在全國(guó)工會(huì)系統(tǒng)開(kāi)展，各地工會(huì)開(kāi)展了形式多樣的對(duì)特困職工子女的助學(xué)活動(dòng)，為緩解困難職工子女的上大學(xué)難問(wèn)題發(fā)揮了積極的作用。

A、溫暖助學(xué) B、愛(ài)心助學(xué) C、金秋助學(xué) 須填寫(xiě)，身份證號(hào)作為唯一標(biāo)識(shí)。

A、身份證 B、街道證明 C、工作證

24、目前、我市的最低生活保障線、最低工資標(biāo)準(zhǔn)為（）A、255元、650元 B、156元、550元 C、310元、710元

25、就業(yè)是民生之本，分配是民生之源，（）是民生之安全網(wǎng)。A、社會(huì)救濟(jì) B、困難補(bǔ)助 C、社會(huì)保障

26、我市“市長(zhǎng)杯”職工技大賽始于（）。A、2003年 B、2004年 3、2005年

27、工會(huì)組織開(kāi)展的創(chuàng)建“工人先鋒號(hào)”的范圍是（）。

23、工會(huì)幫扶工作管理系統(tǒng)中，困難職工檔案采用戶籍管理模式，戶主以及家庭成員的（）均必A、企業(yè) B、車間、工段、班組、C、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位

28、開(kāi)展職工技能培訓(xùn)，是工會(huì)貫徹科教興國(guó)戰(zhàn)略和（）戰(zhàn)略的具體措施。A、節(jié)能減排 B、技術(shù)創(chuàng)新 C、人才強(qiáng)國(guó)

29、企業(yè)工會(huì)有女會(huì)員（）名以上的，應(yīng)建立工會(huì)女職工委員會(huì)，不足（）名的應(yīng)設(shè)女職工委員。

A、10

B.15

C.20

30、基層工會(huì)會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)（）由基層工會(huì)留用。A、60% B、80% C、100% D、不確定

二、多項(xiàng)選擇

1、《企業(yè)工會(huì)工作條例》是根據(jù)以下哪些相關(guān)法律和章程制定：（）。

A.《工會(huì)法》

B.《勞動(dòng)法》

C.《中國(guó)工會(huì)章程》

D.《中國(guó)勞動(dòng)章程》

2、企業(yè)工會(huì)貫徹（）的工作原則，協(xié)調(diào)企業(yè)勞動(dòng)關(guān)系，推動(dòng)建設(shè)和諧企業(yè)。

A.促進(jìn)企業(yè)發(fā)展

B.加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)

C.維護(hù)職工權(quán)益

D.協(xié)調(diào)勞動(dòng)關(guān)系

3、企業(yè)工會(huì)協(xié)助與督促企業(yè)落實(shí)法律賦予工會(huì)與職工安全生產(chǎn)方面的（），開(kāi)展群眾性安全生產(chǎn)活動(dòng)。

A.知情權(quán)

B.參與權(quán)

C.監(jiān)督權(quán)

D.緊急避險(xiǎn)權(quán)

4、企業(yè)工會(huì)主席應(yīng)該具備下列條件：（）

A.政治立場(chǎng)堅(jiān)定，熱愛(ài)工會(huì)工作。

B.具有與履行職責(zé)相應(yīng)的文化程度、法律法規(guī)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)。

C.作風(fēng)民主，密切聯(lián)系群眾，熱心為會(huì)員和職工服務(wù)。

D.有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)勞動(dòng)關(guān)系和組織活動(dòng)能力。

5、工會(huì)基層會(huì)員大會(huì)或會(huì)員代表大會(huì)的職權(quán)包括（）。

A.審議和批準(zhǔn)工會(huì)委員會(huì)的工作報(bào)告

B.審議和批準(zhǔn)工會(huì)委員會(huì)的經(jīng)費(fèi)收支情況報(bào)告和經(jīng)費(fèi)審查委員會(huì)的工作報(bào)告

C.選舉工會(huì)委員會(huì)和經(jīng)費(fèi)審查委員會(huì)

D.聽(tīng)取工會(huì)主席、副主席的述職報(bào)告，并進(jìn)行民主評(píng)議。

E.撤換或者罷免其所選舉的代表或者工會(huì)委員會(huì)組成人員

F.討論決定工會(huì)工作其他重大問(wèn)題

6、下列用人單位中，適用《勞動(dòng)合同法》的有（）。

A、外商投資企業(yè) B、個(gè)人獨(dú)資企業(yè) C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D、民辦非企業(yè)單位

7、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，對(duì)勞動(dòng)合同的無(wú)效或者部分無(wú)效有爭(zhēng)議的，由（）確認(rèn)。A、工會(huì) B、勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁機(jī)構(gòu) C、人民法院 D、工商行政管理機(jī)關(guān)

8、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，用人單位既不得解除勞動(dòng)合同，也不得終止勞動(dòng)合同的有（）。

A、患病或者非因公負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi) B、女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期

C、在本單位連續(xù)工作滿15年，且距法定退休年齡不足5年 D、勞動(dòng)者開(kāi)始依法享受基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇

9、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，下列各項(xiàng)中，依法應(yīng)給予用人單位行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；給勞動(dòng)者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的有（）。

A、以暴力、威脅或者非法限制人身自由的手段強(qiáng)迫勞動(dòng)的 B、違章指揮或者強(qiáng)令冒險(xiǎn)作業(yè)危及勞動(dòng)者人身安全的 C、侮辱、體罰、毆打、非法搜查或者拘禁勞動(dòng)者的

D、勞動(dòng)條件惡劣、環(huán)境污染嚴(yán)重，給勞動(dòng)者身心健康造成嚴(yán)重?fù)p害的

10、職工勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)權(quán)益是職工在社會(huì)生產(chǎn)過(guò)程中作為勞動(dòng)者所應(yīng)享有的在（）以及勞動(dòng)保護(hù)等方面權(quán)益的總稱。

A、勞動(dòng)就業(yè) B、收入分配、C、困難救濟(jì) D、社會(huì)保障

11、我國(guó)目前實(shí)行的是（）的勞動(dòng)就業(yè)方針。

A、勞動(dòng)者自主擇業(yè) B、市場(chǎng)調(diào)節(jié)就業(yè) C、政府促進(jìn)就業(yè) D、計(jì)劃分配就業(yè)

12、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》規(guī)定，勞動(dòng)合同的類型可分為（）等形式。

A、固定期限勞動(dòng)合同 B、臨時(shí)勞動(dòng)合同 C、無(wú)固定期限勞動(dòng)合同 D、完成一定工作任務(wù)為期限的勞動(dòng)合同

13、當(dāng)前工會(huì)保障工作主要包括（）等內(nèi)容。

A、勞動(dòng)就業(yè) B、收入分配 C、社會(huì)保險(xiǎn) D、扶貧幫困

14、工會(huì)組織開(kāi)展的勞動(dòng)競(jìng)賽主要有（）等功能。

A、創(chuàng)造功能 B、學(xué)習(xí)功能 C、激勵(lì)功能 D、教育功能

15、新時(shí)期工會(huì)女職工工作主要特點(diǎn)是（）。

A、女職工工作的特殊性 B、女職工工作的綜合性 C、女職工工作的多樣性 D、女職工作的相對(duì)獨(dú)立性

16、工資總額是各單位在一定時(shí)間內(nèi)直接支付給本單位全部職工的勞動(dòng)報(bào)酬總額。下列不屬于工資總額范疇的是（）。

A、基本工資

B、勞動(dòng)保護(hù)的各項(xiàng)支出

C、有關(guān)勞動(dòng)保險(xiǎn)和職工福利方面的各項(xiàng)費(fèi)用

D、津貼和補(bǔ)貼

17、全國(guó)總工會(huì)頒發(fā)的工會(huì)勞動(dòng)保護(hù)監(jiān)督檢查三個(gè)條例為（）。A、《工會(huì)勞動(dòng)保護(hù)監(jiān)督檢查員暫行條例》 B、《企業(yè)工會(huì)安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》

C、《基層工會(huì)勞動(dòng)保護(hù)監(jiān)督檢查委員會(huì)工作條例》 D、《工會(huì)小組勞動(dòng)保護(hù)檢查員工作條例》

18、《企業(yè)工會(huì)工作條例》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)（）工會(huì)。

A、.所有企業(yè)

B、.所有事業(yè)單位

C、.所有機(jī)關(guān)

D.、實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位

19、《企業(yè)工會(huì)工作條例》規(guī)定了國(guó)有企業(yè)、國(guó)有控股企業(yè)職代會(huì)職權(quán)，下列不屬于國(guó)有及控股企 業(yè)職代會(huì)職權(quán)條款是（）。

A、聽(tīng)取審議企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、安全生產(chǎn)、重組改制等重大決策以及廠務(wù)公開(kāi)、履行集體合同情況報(bào)告，提出意見(jiàn)和建議。

B、制定、修改企業(yè)章程。

C、審議通過(guò)集體合同草案、企業(yè)改制職工安置方案，審查同意或否決涉及職工切身利益的重要事項(xiàng)和企業(yè)規(guī)章制度。

D、審議決定經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理以及企業(yè)合并、分立、變更、破產(chǎn)等重在事項(xiàng)。

20、《遼寧省職工代表大會(huì)規(guī)定》規(guī)定的非公有制企業(yè)職代會(huì)行使職權(quán)是（）。

A、聽(tīng)取和討論有關(guān)勞動(dòng)報(bào)酬、工作時(shí)間、休息休假、勞動(dòng)安全衛(wèi)生、社會(huì)保險(xiǎn)、職工培訓(xùn)、勞動(dòng)紀(jì)律、勞動(dòng)定額管理以及企業(yè)破產(chǎn)、重大裁員方案和職工安置方案等直接涉及職工切身利益的規(guī)章制度或者重大事項(xiàng)，提出集體協(xié)商方案和意見(jiàn)；

B、審議通過(guò)或者否決集體合同草案或者職工一方的集體協(xié)商方案；

C、審議職工代表有關(guān)企業(yè)執(zhí)行勞動(dòng)法律、法規(guī)、規(guī)章情況的提案；

D、依法選舉、罷免董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)中的職工代表和參加集體協(xié)商的職工代表；

E、向政府推薦勞動(dòng)模范和先進(jìn)工作者；

F、法律、法規(guī)和企業(yè)章程規(guī)定以及企業(yè)與工會(huì)協(xié)商確定的其他職權(quán)。

21、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，集體合同的主要條款為（）。A、職工勞動(dòng)報(bào)酬 B、職工文體活動(dòng)

C、職工工作時(shí)間及休息休假 D、勞動(dòng)安全衛(wèi)生 E、職工保險(xiǎn)及福利 F、職工之家建設(shè)

22、根據(jù)《勞動(dòng)合同法》，（）不屬于勞動(dòng)合同的必備條款。A、勞動(dòng)合同期限 B、試用期 C、勞動(dòng)報(bào)酬 D、保守企業(yè)秘密 E、技能培訓(xùn) F、社會(huì)保險(xiǎn)

23、各級(jí)工會(huì)協(xié)助政府開(kāi)展促進(jìn)下崗職工失業(yè)人員再就業(yè)工作，大力推行（）的促進(jìn)再就業(yè)工作模式。

A、小額借款 B、稅收優(yōu)惠 C、再就業(yè)基地孵化 D、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn) 24、1992年以來(lái)，全國(guó)總工會(huì)組織各級(jí)工會(huì)與黨政部門一道，于每年的元旦、春節(jié)期間在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展（）的送溫暖活動(dòng)，并拓展為實(shí)施送溫暖工程。

A、進(jìn)萬(wàn)家門 B、知萬(wàn)家情 C、解萬(wàn)家難 D、暖萬(wàn)家心

25、下列人員中，納入“全部職工”統(tǒng)計(jì)范圍的是（）。A、長(zhǎng)期職工 B、臨時(shí)職工 C、離退休職工 D、正式職工 E、農(nóng)民工

26、、目前我國(guó)實(shí)行安全生產(chǎn)管理體制是（）。A、企業(yè)負(fù)責(zé) B、行業(yè)管理 C、國(guó)家監(jiān)察 D、工會(huì)監(jiān)督 E、勞動(dòng)者遵章守紀(jì)

F、群眾監(jiān)督

27、《遼寧省職工代表大會(huì)規(guī)定》規(guī)定職工代表享有（）權(quán)利：

A、對(duì)本單位涉及職工合法權(quán)益的事項(xiàng)有知情權(quán)，在職代會(huì)上有發(fā)言權(quán)、提案權(quán)、選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)

B、對(duì)集體合同的草案的審議權(quán)

C、法律、法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利

D、參加工會(huì)就本單位落實(shí)職代會(huì)決議、決定和提案情況所組織的相關(guān)活動(dòng) E、對(duì)侵犯職工合法權(quán)益問(wèn)題的調(diào)查權(quán) F、對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的監(jiān)督權(quán)

28、下列屬于《勞動(dòng)合同法》規(guī)定的企業(yè)經(jīng)濟(jì)性裁員范疇（）。A、企業(yè)資產(chǎn)重組的 B、企業(yè)依法破產(chǎn)的

C、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴(yán)重困難的 D、企業(yè)法定代表人變更的

E、勞動(dòng)合同訂立時(shí)所依據(jù)的客觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境生產(chǎn)重大變化，經(jīng)變更勞動(dòng)合同后，仍需裁員的 F、企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、重大技術(shù)改造或經(jīng)營(yíng)方式調(diào)整、經(jīng)變更勞動(dòng)合同后，仍需裁員的

29、《遼寧省職工代表大會(huì)規(guī)定》規(guī)定職工代表應(yīng)當(dāng)履行（）義務(wù)

A、代表和維護(hù)本單位職工的合法權(quán)益，敢于真實(shí)反映職工的意見(jiàn)和要求，出席職代會(huì)并按職工的意愿行使權(quán)利，執(zhí)行職代會(huì)的決議、決定，做好職代會(huì)交辦的各項(xiàng)工作；

B、學(xué)習(xí)有關(guān)法律、法規(guī)和政策，開(kāi)展調(diào)查研究，提高參與民主管理的能力；

C、。在職代會(huì)上敢于提出各種建議、意見(jiàn)

D、積極支持工會(huì)工作，參加工會(huì)活動(dòng)。

E、參加企業(yè)組織的各項(xiàng)活動(dòng)，并起帶頭作用 F、遵紀(jì)守法，做好本職工作，接受職工的監(jiān)督 30、依據(jù)《勞動(dòng)合同法》，勞動(dòng)者解除勞動(dòng)合同的條款有（）

A、未按勞動(dòng)合同約定提供勞動(dòng)保護(hù)或者勞動(dòng)條件的 B、未及時(shí)足額支付勞動(dòng)報(bào)酬的 C、未發(fā)放福利待遇的

D、未依法為勞動(dòng)者繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的 E、企業(yè)不開(kāi)展文體活動(dòng)的

F、企業(yè)工資低于最低工資標(biāo)準(zhǔn)的

三、判斷題 1、3、維護(hù)職工合法權(quán)益是工會(huì)的基本職責(zé)。（）2、4、職工加入工會(huì)，須由本人自愿申請(qǐng)，經(jīng)會(huì)員大會(huì)討論通過(guò)，工會(huì)基層委員會(huì)批準(zhǔn)并發(fā)給會(huì)員證。（）

3、用人單位自勞動(dòng)合同訂立之日起即與勞動(dòng)者建立勞動(dòng)關(guān)系。（）

4、如果用人單位的規(guī)章制度未經(jīng)公示或者對(duì)勞動(dòng)者告知，該規(guī)章制度對(duì)勞動(dòng)者不生效。（）

5、集體企業(yè)、集體控股企業(yè)職工代表大會(huì)是企業(yè)職工實(shí)行民主管理的權(quán)利機(jī)構(gòu)。（）

6、股份有限公司的職工代表大會(huì)可以由股東大會(huì)代替代。（）

7、勞動(dòng)就業(yè)是指具有勞動(dòng)能力的人，運(yùn)用生產(chǎn)資料從事合法社會(huì)勞動(dòng)，并獲得相應(yīng)勞動(dòng)報(bào)酬或經(jīng)營(yíng)收入的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（）

8、用人單位錄用女職工，不得在勞動(dòng)合同中規(guī)定限制女職工結(jié)婚、生育的內(nèi)容。（）

9、臨時(shí)工、勞務(wù)派遣工因勞動(dòng)關(guān)系原因，不能加入本企業(yè)工會(huì)組織。（）

10、工會(huì)勞動(dòng)保護(hù)監(jiān)督檢查委員會(huì)通過(guò)民主協(xié)商產(chǎn)生，經(jīng)同級(jí)工會(huì)委員會(huì)批準(zhǔn)，并報(bào)上級(jí)工會(huì)勞動(dòng)保護(hù)部門備案。（）

11、用人單位不得在試用期內(nèi)解除勞動(dòng)合同。（）

12、企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)立勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)。調(diào)解委員會(huì)由職工代表、企業(yè)行政代表、企業(yè)工會(huì)代表組成。調(diào)解委員會(huì)辦事機(jī)構(gòu)設(shè)在企業(yè)工會(huì)委員會(huì)。（）

13、工會(huì)會(huì)員每月應(yīng)向工會(huì)組織繳納本人每月基本工資收入2%的會(huì)費(fèi)，工資尾數(shù)不足10元的不計(jì)繳會(huì)費(fèi)。（）

14、、工會(huì)主席、副主席不履行職責(zé)，上級(jí)工會(huì)應(yīng)責(zé)令其改正；情節(jié)嚴(yán)重的可以提出處分的建議，按照有關(guān)規(guī)定予以罷免。

15、行業(yè)性集體合同對(duì)當(dāng)?shù)乇拘袠I(yè)內(nèi)的用人單位和勞動(dòng)者有約束力。（）

16、企業(yè)根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和勞動(dòng)力情況，可以在企業(yè)內(nèi)成立勞務(wù)派遣公司，調(diào)劑勞動(dòng)力的使用。（）

17、依法訂立的勞動(dòng)合同，對(duì)用人單位有約束力。（）

18、企業(yè)因兼并、重組、解散、破產(chǎn)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化等情況，致使集體合同部分不能履行或者全部不能履行的，可以變更、解除和終止集體合同。（）

19、某企業(yè)與一勞動(dòng)者自用工滿一年后，簽訂了一年期的勞動(dòng)合同。（）20用人單位與勞動(dòng)者協(xié)商一致，可以訂立無(wú)固定期限的勞動(dòng)合同。（）

四、案例分析

1、凱瑟化工有限公司是一家外資企業(yè)，現(xiàn)有員工520人，投產(chǎn)后沒(méi)有成立工會(huì)，縣區(qū)工會(huì)曾多次派人幫助組建工會(huì)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者以各種理由給予拒絕，并對(duì)積極宣傳和要求組建工會(huì)的3名員工解除了勞動(dòng)合同。請(qǐng)回答，對(duì)該公司作法如何處理，其法律依據(jù)是什么？

2、紅星機(jī)械制度公司工會(huì)和職工要求，企業(yè)建立職工代表大會(huì)保障職工的民主權(quán)利，企業(yè)因投產(chǎn)時(shí)間短、勞動(dòng)關(guān)系不穩(wěn)定、情況特殊等，不同意建立職代會(huì)。請(qǐng)回答，對(duì)該企業(yè)作法如何處理，其法律依據(jù)是什么？

3、隆興購(gòu)物廣場(chǎng)工會(huì)2004年5月進(jìn)行換屆選舉，職工王強(qiáng)當(dāng)選為企業(yè)專職工會(huì)主席。王強(qiáng)1963年4月生，最近一份勞動(dòng)合同為十年期，從1996年6月1日至2006年5月31日；該企業(yè)工會(huì)委員會(huì)任期五年。王強(qiáng)擔(dān)任企業(yè)專職工會(huì)主席后，其勞動(dòng)合同如何順延，順延至什么時(shí)間？法律依據(jù)是什么？

4、杏林制藥公司與員工李新簽訂了一年的勞動(dòng)合同，并約定了2個(gè)月的試作期，合同期滿后，企業(yè)與重新訂立3年期的勞動(dòng)合同，試用期為6個(gè)月。該企業(yè)是否正確，其法律是什么？

5、勝利建筑公司多次通知吳某等5名員工前來(lái)簽訂勞動(dòng)合同，但他們總是找理由不來(lái)，企業(yè)如何處理？

6、從2008年至今張洪林等6名員工與海天公司連續(xù)簽訂了兩次勞動(dòng)合同，加上2008年之前的工作年限共9年了，2008年后的第二個(gè)勞動(dòng)合同于今年7月31日到期，但公司說(shuō)合同終止了，既不與他們簽訂有固定期限的勞動(dòng)合同，又不簽訂無(wú)固定期限的勞動(dòng)合同。公司人力資源部通知他們?nèi)ヮI(lǐng)取終止合同經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。請(qǐng)問(wèn)這一問(wèn)題如何處理？

7、勞動(dòng)者洪方在一家私營(yíng)企業(yè)工作，在與企業(yè)簽訂勞動(dòng)合同時(shí)，企業(yè)以發(fā)放部分工具和作業(yè)服為由，扣留了洪方的上崗證、職稱證，收取了1000元的抵押金，并不給一份勞動(dòng)合同文本。這一問(wèn)題如何處理，其法律依據(jù)有哪些？

8、王芳被“五洋電器”公司招聘為促銷員，在一購(gòu)物廣場(chǎng)買貨?！拔逖箅娖鳌焙唾?gòu)物廣場(chǎng)都不與王芳簽訂勞動(dòng)合同，又不繳納勞動(dòng)保險(xiǎn)。“五洋電器”解釋說(shuō)，我們招的是臨時(shí)工，臨時(shí)工不用簽訂勞動(dòng)合同，不能享受勞動(dòng)保險(xiǎn)待遇。購(gòu)物廣場(chǎng)解釋說(shuō)，請(qǐng)問(wèn)現(xiàn)在還有臨時(shí)工嗎？公司是否可以與王芳簽訂勞動(dòng)合同？可否不繳納勞動(dòng)保險(xiǎn)？ 9、2008年3月，勞動(dòng)者張同到一公司工作，公司通知他試用期為6個(gè)月，6個(gè)月后符合錄用條件者再簽訂書(shū)面勞動(dòng)合同。6個(gè)月后，公司以不符合錄用條件為由，將張同除名。請(qǐng)公司的做法是否正確？現(xiàn)在張同該如何維護(hù)自身合法權(quán)益？

10、員工吳強(qiáng)與公司訂立的勞動(dòng)合同，約定的工作時(shí)限3年，每月工資2000元，前一段時(shí)間公司以經(jīng)營(yíng)情況不好為由，將吳強(qiáng)的工資降為1500元。請(qǐng)問(wèn)公司的這種做法合法嗎？吳強(qiáng)如何維護(hù)自身合法權(quán)益？

五、簡(jiǎn)答題

1、工會(huì)組織的四貳職能。

2、新時(shí)期工會(huì)工作方針。

3、新時(shí)期工會(huì)維權(quán)觀。

4、全總十五屆四次執(zhí)委會(huì)提出的“兩個(gè)普遍”。

5、工會(huì)組織的性質(zhì)。