第一篇：信用卡業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題1

信用卡業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題

考核日期：營(yíng)銷中心：組別：

姓名：職位：得分：

一、填空題（每空1分，共60分）

1.營(yíng)銷人員在推卡過程中，應(yīng)嚴(yán)格做到?！坝H訪”是指：對(duì)于營(yíng)銷人員發(fā)卡（包括直銷營(yíng)銷

中心營(yíng)銷員和卡部營(yíng)銷人員）的，營(yíng)銷人員必須親訪。親訪單位以確認(rèn)到

“，，”為準(zhǔn)。

2.營(yíng)銷人員在推卡過程中，應(yīng)嚴(yán)格做到?！坝H簽”是指：不允許他人（包括單位代

辦）或，申請(qǐng)人必須辦理和交件（包括集體辦卡），并當(dāng)面親自。

3.營(yíng)銷人員在推卡過程中，應(yīng)嚴(yán)格做到?！坝H核”是指：客戶交件時(shí)，收件人員必須要求客

戶出示，并嚴(yán)格核實(shí)是否。

4.**卡消費(fèi)憑密碼功能已于2009年12月23日正式上線，該功能上線后，將為我行所有信用卡提供消費(fèi)憑密碼功能，客戶的消費(fèi)密碼與一致。持卡人可以通過IVR自助語音系統(tǒng)以及個(gè)人網(wǎng)上銀行渠道自助進(jìn)行消費(fèi)密碼功能的開通。

5.申請(qǐng)表“刻印名”域（申請(qǐng)表上客戶的拼音）必須用字母填寫，且每個(gè)漢字的拼音之間須用分開。

6.如申請(qǐng)表需要修改的，不得使用涂改液對(duì)填寫項(xiàng)進(jìn)行修改，修改方式為：以條橫線平行劃去后，在錯(cuò)誤點(diǎn)上蓋私章，不能蓋在其他地方。

7.申請(qǐng)表上直系親屬和緊急聯(lián)系人的固定電話每人至少提供個(gè)電話，要求與不同且互不相同（固話或均可）。

8.根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類操作流程要求，營(yíng)銷員應(yīng)在信用卡申請(qǐng)表“”欄位填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（或），審核人在條形碼粘貼區(qū)頂部垂直寬度1cm區(qū)域空白部位或加蓋私章。評(píng)定依據(jù)在申請(qǐng)表“”欄位填寫。

9.營(yíng)銷員與營(yíng)銷組長(zhǎng)的申請(qǐng)表交接：營(yíng)銷員結(jié)束當(dāng)天營(yíng)銷活動(dòng)后，須將的申請(qǐng)表（含客戶已填寫的申請(qǐng)表、空白申請(qǐng)表、作廢損壞的申請(qǐng)表）交還營(yíng)銷組長(zhǎng)，所交還的申請(qǐng)表數(shù)量需與當(dāng)日領(lǐng)用的數(shù)量。如不一致，須作書面說明。若營(yíng)銷員因故不能當(dāng)天返回營(yíng)銷中心的，第二天須補(bǔ)交申請(qǐng)表后方可重新申請(qǐng)申請(qǐng)表。

10.升級(jí)聰明卡的核心賣點(diǎn)：發(fā)卡后月內(nèi)刷卡滿筆，單筆滿元，額外返還元；

單筆消費(fèi)滿元可獲倍積分，分期或透支提現(xiàn)更有倍積分；抵消費(fèi)最實(shí)惠

11.真情卡可以在，，四個(gè)行業(yè)中任選一12.13.14.15.個(gè)行業(yè)刷卡消費(fèi)計(jì)3倍積分，其余可計(jì)積分行業(yè)計(jì)積分。**卡的超多優(yōu)惠商戶和最新活動(dòng)信息可以登陸網(wǎng)進(jìn)行了解。**卡超快積分累積是指同樣的刷卡消費(fèi)、**給您更多，例如：生日當(dāng)月倍積分累計(jì)和真情卡自選類型商戶倍積分。**信用卡最長(zhǎng)可享受天的免息透支消費(fèi)，最低可選擇低至的最低還款額。**信用卡的客服中心被評(píng)為“亞太最佳客服中心”，打客服電話的服務(wù)電話為。

實(shí)習(xí)期員工考核

116.**車主卡提供全年優(yōu)惠洗車服務(wù)，洗車費(fèi)用是元每年。

17.**卡收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：

1）**信用卡年費(fèi)收取方式：

2）手續(xù)費(fèi)（交易類）

?

?

?

?

?

二、判斷題（每小題1分，共14分）

1)在營(yíng)銷過程中充分告知有關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)水平；（）

2)在營(yíng)銷過程中充分告知有關(guān)計(jì)罰息政策；（）

3)在營(yíng)銷過程中充分告知相關(guān)用卡風(fēng)險(xiǎn)；（）

4)在客戶提出申請(qǐng)時(shí)確認(rèn)客戶已知曉和理解有關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)水平；（）

5)在客戶提出申請(qǐng)時(shí)確認(rèn)客戶已知曉和理解有關(guān)計(jì)罰息政策；（）

6)在客戶提出申請(qǐng)時(shí)確認(rèn)客戶已知曉和理解相關(guān)用卡風(fēng)險(xiǎn)；（）

7)告訴客戶信用卡使用絕對(duì)安全，不存在任何風(fēng)險(xiǎn)；（）

8)當(dāng)客戶提出了解有關(guān)計(jì)罰息政策時(shí)以“內(nèi)部機(jī)密”為由拒絕告知；（）

9)如客戶單位在寫字樓的，在樓下大堂收件可視同親訪單位；（）

10)營(yíng)銷人員應(yīng)如實(shí)填寫所收取的申請(qǐng)表的推廣方式，不得虛報(bào)推廣方式。（）

11)**卡是國(guó)內(nèi)發(fā)行的首張國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)信用卡。（）

12)**卡用戶在同城提取自有存款全免手續(xù)費(fèi)。（）

13)**深航尊鵬卡持卡人尊鵬會(huì)員賬戶之間可進(jìn)行兩兩關(guān)聯(lián)，關(guān)聯(lián)后的賬戶可在扣除一定里程作為手續(xù)

費(fèi)的基礎(chǔ)上向關(guān)聯(lián)的另一方進(jìn)行里程轉(zhuǎn)賬。（）

14)標(biāo)準(zhǔn)卡的金融功能包括最長(zhǎng)56天免息期、臨時(shí)提高額度、樣樣行分期、電話購(gòu)匯還款、掛失前48

小時(shí)全額保障和瞬時(shí)通短信服務(wù)等。（）

三、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共9分）

1、他行他行信貸記錄良好客戶進(jìn)件，要求他行信用卡的開戶時(shí)間為（）。

Ａ、６個(gè)月Ｂ、９個(gè)月Ｃ、１２個(gè)月Ｄ、１８?jìng)€(gè)月

2、以下群體不接受工作證明代替收入證明進(jìn)件的有()

A、非績(jī)優(yōu)企業(yè)、非穩(wěn)定企業(yè)的業(yè)務(wù)員

B、導(dǎo)游

C、導(dǎo)購(gòu)員

D、直銷員

3、外地戶籍個(gè)體業(yè)主，進(jìn)件基本條件為開業(yè)時(shí)間滿（）

Ａ、６個(gè)月Ｂ、一年Ｃ、兩年Ｄ、不允許進(jìn)件

4、他行信貸記錄良好客戶屬于哪一個(gè)客戶群（）

實(shí)習(xí)期員工考核 2 自有存款提現(xiàn)手續(xù)費(fèi):透支提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)（同城、異地）:均為% , 最低 RMB境外“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)ATM機(jī)提現(xiàn)手續(xù)費(fèi):%,最低 超限費(fèi) 按超限額的 %計(jì)收，最低 RMB 最高RMB/ USD20 滯納金 按月結(jié)帳單最低還款額未還部分的% 計(jì)收，最低 RMB/USD

2A、A類客戶群B、B類客戶群C、C類客戶群D、D類客戶群

5、社?？蛻暨M(jìn)件屬于哪一個(gè)客戶群（）

A、A類客戶群B、B類客戶群C、C類客戶群D、D類客戶群

6、社?？蛻舻囊笫牵耗壳霸谡鳡顟B(tài)，并要求社保繳納時(shí)間滿（）

A、1年B、9個(gè)月C、6個(gè)月D、3個(gè)月

7、小型企業(yè)的界定標(biāo)準(zhǔn)為單位正式員工人數(shù)不足（）人。

A20B 10C、30D、158、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)相比一般群體中C2類進(jìn)一步放寬的是（）要求

A本地城鎮(zhèn)戶籍B外地城鎮(zhèn)戶籍C、本地農(nóng)村戶籍D、外地農(nóng)村戶籍

9、以下對(duì)于“瞬時(shí)通”的描述正確的有（）

A、持**卡消費(fèi)每筆滿300元的交易，可享受免費(fèi)短信提醒

B、只要持**卡消費(fèi)，即可享受免費(fèi)短信提醒

C、每月支付4元，可享受所有交易短信通知服務(wù)

D、每月支付3元，可享受所有交易短信通知服務(wù)

四、不定項(xiàng)選擇（每小題1分，共 11 分）

1、以下說法正確的是（）

A、有房貸/車貸信息，則貸款信息沒有時(shí)間的要求。

B、他行信貸良好客戶進(jìn)件需要附上他行卡片的復(fù)印件。

C、社保進(jìn)件除時(shí)間上的要求外，還需要滿足基數(shù)的要求。

D、個(gè)體業(yè)主在滿足時(shí)間的要求后，不受戶籍政策的限制。

2、關(guān)于公積金進(jìn)件，以下說法正確的是（）

A、屬于次優(yōu)先群體

B、要求連續(xù)繳費(fèi)時(shí)間滿1年，目前在征狀態(tài)

C、目前在征狀態(tài)

D、繳費(fèi)基數(shù)要求達(dá)到地區(qū)月收入要求

3、以下屬于穩(wěn)定居住地證明文件是（）

A、水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)、固定電話費(fèi)繳費(fèi)發(fā)票原件B、戶口本復(fù)印件（要求為戶主）

C、宅基地證明D、自建房證明

4、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)的正式員工不包括以下哪些崗位的員工（）

A、管理人員B、營(yíng)業(yè)員C、導(dǎo)購(gòu)員D、收銀員

5、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)為（）

A、2007年及以前成立且注冊(cè)資金在100萬元以上；

B、2007年及以前成立且注冊(cè)資金在200萬元以上

C、2008年及以后成立且注冊(cè)資金在300萬元以上；

D、2008年及以后成立且注冊(cè)資金在500萬元以上。

6、以下行業(yè)屬于簡(jiǎn)易進(jìn)件的行業(yè)有（）

A、教育事業(yè)單位

B、交通事業(yè)單位

C、國(guó)有傳媒業(yè)

D、大型能源加工業(yè)

7、以下關(guān)于個(gè)體業(yè)主進(jìn)件，說法正確的是（）

A、本地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開業(yè)滿2年

B、本地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開業(yè)滿1年

C、外地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開業(yè)滿2年

實(shí)習(xí)期員工考核

3D、外地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開業(yè)滿1年

8、以下哪些進(jìn)件方式，需要先進(jìn)行報(bào)送審批并通過才能進(jìn)行（）

A、公積金客戶（除公積金存折外）

B、地區(qū)特色進(jìn)件客戶

C、社保客戶

D、個(gè)體業(yè)主

9、哪些客戶群將限制外地農(nóng)村戶籍進(jìn)件（）

A、C2B、C6C、D1D、C310、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)的進(jìn)件除滿足附加文件外，可以是（）

A、要求初審崗在申請(qǐng)表JYQY欄填寫穩(wěn)定企業(yè)編號(hào)

B、打印有企業(yè)信息的公開網(wǎng)頁（須具備成立時(shí)間和注冊(cè)資金信息）

C、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照拍照的打印件

11.**車主卡的特色功能包括（）

A、１００公里免費(fèi)道路救援服務(wù)

B、全年優(yōu)惠洗車服務(wù)

C、加油５倍積分增值或１％現(xiàn)金返還

D、免費(fèi)贈(zèng)送高額意外保險(xiǎn)

五、問答題（每小題5分，共 15 分）

1.信用卡使用存在的風(fēng)險(xiǎn)，在營(yíng)銷推廣過程中要充分告知客戶有關(guān)收費(fèi)水平、計(jì)罰息政策和相關(guān)潛在風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)寫出工作中告知和提醒的相關(guān)話術(shù)。

話術(shù)：

2.什么是“樣樣行”免息分期付款？分期的費(fèi)率分別為多少？

3.請(qǐng)講述升級(jí)版聰明卡的產(chǎn)品功能。

六、計(jì)算題（每小題5分，共 5 分）

客戶（生日是10月16日）辦了一張真情卡，在4月18日消費(fèi)了1000元錢，那么他的這筆1000元可享受多少天的免息還款期？要求寫出計(jì)算過程。

實(shí)習(xí)期員工考核 4

第二篇：社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題

單位：___________

一、填空題（20 分）《中華人民共和國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)法》 已于 2010 年 10 月 28 日第十

1、屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十七次會(huì)議通過，本法自_____ 年___月___日起施行?！渡鐣?huì)保險(xiǎn)法》是指______通過______設(shè)立_____________，2、使________在________或_______喪失_________以及______時(shí)獲得 ______幫助和補(bǔ)償?shù)囊环N社會(huì)保障制度。3、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金的結(jié)余包括_____________________和 ____________________。3、社 會(huì) 保 險(xiǎn) 主 要 包 括 _________、_________、________、________和________5 個(gè)項(xiàng)目。2010 年深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革要重點(diǎn)圍繞______、_______、4、_______的原則來開展工作。

5、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算是根據(jù)國(guó)家社會(huì)保險(xiǎn)和________ _______________、反映各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)基金收支的計(jì)劃。城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)行________和___________相結(jié)合。

6、7、原始憑證的內(nèi)容必須具備：憑證的名稱、__________ ________、________________、經(jīng) 辦 人 員 簽 名 或 蓋 章、_________________、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容和金額等。8、工 傷、生 育 保 險(xiǎn) 費(fèi) 由 ________________，職 工 個(gè) 人 _________________工傷、生育保險(xiǎn)費(fèi)?！蹲灾螀^(qū)統(tǒng)籌城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)的意見》規(guī)定：個(gè)人繳

9、費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分別為一檔_____元，二檔_____元，三檔_____元。

10、基本醫(yī)療保險(xiǎn)包括___________、__________醫(yī)療保險(xiǎn)和 10 ____________________。姓名________、社 會(huì) 保 險(xiǎn) 基 金 預(yù) 算 應(yīng) 遵 循 ： _________，_________、_________，_________、________，_________、_________，_________、_________，________等五個(gè)原則。12、基 本 醫(yī) 療 保 險(xiǎn) “ 兩 定 ” 機(jī) 構(gòu) 是 指 “ ______________、______________?！?13、職 工 應(yīng) 當(dāng) 參 加 職 工 基 本 醫(yī) 療 保 險(xiǎn)，由 ____________ 和 ____________按照國(guó)家規(guī)定共同繳納基本醫(yī)療費(fèi)。

14、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全____、____、____和_____ 14 管理制度。

15、社會(huì)保險(xiǎn)制度堅(jiān)持______、?；?、_______、_____的方 15 針，社會(huì)保險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平相適應(yīng)。

16、在推進(jìn)社會(huì)保障“一卡通”工程建設(shè)上，自治區(qū)將按照在 16 推進(jìn)社會(huì)保障 “一卡通” 工程建設(shè)上，自治區(qū)將按照 “_____、______、______、______、_______”的要求，建立標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、規(guī)劃合理的社 會(huì)保障信息數(shù)據(jù)庫。

17、社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作方式主要有：________、________和 17 _________。

18、職工應(yīng)當(dāng)參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，由_________和_______共同 繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)。

19、對(duì)欠繳養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的單位，由____________________或者 19 _________責(zé)令限期繳納；逾期仍不繳納的，除補(bǔ)繳欠繳數(shù)額外，從 欠繳之日起，每日加收___________得滯納金。20、發(fā)現(xiàn)被稽核對(duì)象在繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)或按規(guī)定參加社會(huì)保險(xiǎn) 20 等方面，存在違反法規(guī)行為，要據(jù)實(shí)寫出稽核意見書，并在稽核結(jié) 束后_____工作日內(nèi)送達(dá)被稽核對(duì)象。被稽核對(duì)象應(yīng)在限定時(shí)間內(nèi)予 以改正。

二、選擇題(單項(xiàng)或多項(xiàng))（20 分）

1、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)應(yīng)遵循的原則是_____。A、合法性 B、完整性 C、制衡性 D、有效性

E、適應(yīng)性 度。A、140 多個(gè)

F、連續(xù)性。

2、目前，全世界約有_____國(guó)家建立了各種形式的社會(huì)保險(xiǎn)制 B、150 多個(gè) C、160 多個(gè) D、180 多個(gè)

我區(qū)基本醫(yī)療保險(xiǎn)參保人員在退休時(shí)，醫(yī)療保險(xiǎn)繳費(fèi)年限男

3、滿____年、女滿____年的，退休后可按規(guī)定享受基本醫(yī)療保險(xiǎn)待遇。Ａ、15 A、15%和 8% Ｂ、18 B、10%和 5% C、25 D、30

4、目前，企業(yè)及職工繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)比例分別是____。C、20%和 7% D、20%和 8%

5、建立職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的主要原則是___________。A、基本醫(yī)療保險(xiǎn)籌資和保障水平與經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展水平相適應(yīng) B、所有用人單位及其職工都應(yīng)逐步參加基本醫(yī)療保險(xiǎn) C、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)由用人單位和職工雙方共同負(fù)擔(dān) D、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人賬戶相結(jié)合

6、社會(huì)保障的內(nèi)容的最核心部分______。A、社會(huì)保險(xiǎn) B、社會(huì)福利 C、社會(huì)救助 D、社會(huì)優(yōu)撫 失業(yè)人員在領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金期間患病住院治療時(shí)，可以申領(lǐng)

7、_____住院醫(yī)療補(bǔ)助金？ A、一次 A、省級(jí) A、基金 B、兩次 B、地級(jí) C、三次 C、縣（市）級(jí) D、四次

8、目前我區(qū)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)以_____為統(tǒng)籌地區(qū)。

9、社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)核算主體是_____。B、社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)

10、女性失業(yè)人員在領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金期間生育，符合國(guó)家計(jì)劃 10 生育規(guī)定的，可申請(qǐng)領(lǐng)取與其失業(yè)保險(xiǎn)金標(biāo)準(zhǔn)相同的___月生育補(bǔ)助 金？ A、一個(gè)月 A、收付記賬法 B、三個(gè)月 C、半個(gè)月 D、一年

11、社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)記賬采取____。11 B、借貸記賬法 C、增減記賬法

12、對(duì)于經(jīng)稽核未發(fā)現(xiàn)違反法規(guī)行為的被稽核對(duì)象，社會(huì)保險(xiǎn) 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在稽核結(jié)束后個(gè)____工作日內(nèi)書面告知其稽核結(jié)果。A、3 個(gè) B、5 個(gè) C、10 個(gè)

13、參保人員因違法犯罪、自殺、自殘、打架斗毆、吸毒、酗 酒等發(fā)生的醫(yī)療費(fèi)用_____。A、屬于醫(yī)保報(bào)銷范圍 機(jī)構(gòu)就醫(yī)的可以

14、社會(huì)保險(xiǎn)基金資產(chǎn)包括基金運(yùn)行過程中形成的______等項(xiàng) A、現(xiàn)金 B、銀行存款 C、債權(quán)投資 D、暫付款 E、固定資產(chǎn)

15、下列_______屬于醫(yī)保 IC 卡的支付范圍？ A、門（急）診醫(yī)療及購(gòu)藥費(fèi)用，定點(diǎn)藥店購(gòu)藥費(fèi)用 B、起付標(biāo)準(zhǔn)以下的住院醫(yī)療費(fèi)用 C、起付標(biāo)準(zhǔn)以上，最高支付 限額以下規(guī)定比例應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的住院醫(yī)療費(fèi)用 D、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)和公務(wù)員醫(yī)療補(bǔ)助中的個(gè)人自負(fù)部分

16、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人賬戶相結(jié)合，基本 醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)由_____負(fù)擔(dān)。A、用人單位 B、職工 C、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu) D、用人單位和職工共同

17、社會(huì)保險(xiǎn)稽核通知書應(yīng)提前_____下達(dá)被稽核單位。17 A、2 天 B、3 天 C、4 天 D、5 天18、18 《社會(huì)保險(xiǎn)法》規(guī)定，用人單位應(yīng)當(dāng)自成立之日起___日內(nèi)，憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照、登記證書或者單位用章，向當(dāng)?shù)厣鐣?huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申 請(qǐng)辦理社會(huì)保險(xiǎn)登記。A、15 B、20 C、30 D、60 C、參保受益人

19、社會(huì)保險(xiǎn)基金資產(chǎn)所有權(quán)不屬于____，也不屬于____ 19 A、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu) B 國(guó)有資產(chǎn) 《 指出，20、國(guó)務(wù)院關(guān)于建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的決定》 建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的基本思路是：_______。A、基本保障 B、廣泛覆蓋 C、雙方負(fù)擔(dān) D、統(tǒng)賬結(jié)合 B、不屬于醫(yī)保報(bào)銷范圍 C、在定點(diǎn)醫(yī)療

21、醫(yī)保 IC 卡的資金組成部分為_______。A、個(gè)人繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi) B、用人單位繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)劃入部分 C、個(gè)人賬戶存儲(chǔ)額的利息

三、判斷題（20 分）（×）

1、醫(yī)療保險(xiǎn)基金計(jì)征稅、費(fèi)。（×）

2、退休人員繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)。

3、完善社會(huì)保障制度的總目標(biāo)是建立獨(dú)立于企業(yè)事業(yè)單位之 外，資金來源多元化、保障制度規(guī)范化、管理服務(wù)社會(huì)化的社會(huì)保 障體系嗎？（√）（×）

4、醫(yī)?？ㄓ囝~為零，不可劃卡就醫(yī)。國(guó)家建立健全失業(yè)保險(xiǎn)制度，依法確保失業(yè)人員的基本生活，5、并促進(jìn)其實(shí)現(xiàn)就業(yè)。（√）社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)參保個(gè)人領(lǐng)取社會(huì)保險(xiǎn)待遇情況進(jìn)

6、行核查，發(fā)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)待遇領(lǐng)取人喪失待遇領(lǐng)取資格后本人或他人 繼續(xù)領(lǐng)取待遇或以其他形式騙取社會(huì)保險(xiǎn)待遇的，社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止待遇的支付并責(zé)令退還；拒不退還的，由勞動(dòng)保障 行政部門依法處理，并可對(duì)其處以 5000 元以上 10000 元以下罰款； 構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（×）（×）

7、我區(qū)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)統(tǒng)籌是 1985 年開始的。企業(yè)職工在我區(qū)范圍內(nèi)流動(dòng)就業(yè)時(shí)，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系只轉(zhuǎn)

8、移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系，不轉(zhuǎn)移資金。（√）

9、異地就醫(yī)人員只享受住院醫(yī)療待遇（×）

10、某市長(zhǎng)為發(fā)展經(jīng)濟(jì)，吸引外資，對(duì)外商說，到我市投資可 10 以根據(jù)投資的數(shù)額降低社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的繳費(fèi)比例。請(qǐng)根據(jù)社會(huì)保險(xiǎn)方 面的政策法規(guī)，指出該市長(zhǎng)的做法是否正確。（×）“五五”普法的時(shí)間是 2007-2011 年。（×）11、12、非公經(jīng)濟(jì)組織參保人數(shù)是由集體所有制企業(yè)，港、澳、臺(tái) 12 及外資企業(yè)，私營(yíng)企業(yè)，個(gè)體工商戶、自由職業(yè)者的參保人數(shù)構(gòu)成 的。（×）（√）

13、我區(qū)城鎮(zhèn)職工醫(yī)保和生育保險(xiǎn)實(shí)行市級(jí)統(tǒng)籌。

14、我區(qū)城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)個(gè)體工商戶及其從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn) 暫行辦法分別是 1998 年發(fā)布和 1999 年施行的。（√）（×）

15、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)只由用人單位按月繳納。

16、國(guó)家規(guī)定，退休人員每月基本養(yǎng)老金社會(huì)化發(fā)放日期一般 應(yīng)定在 5 日至 25 日之間，我區(qū)發(fā)放日定在每月的 20 日。（×）建國(guó)前老工人與其他退休職工一樣參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)?！蹋?7、18、財(cái)政專戶、收入戶和支出戶在同一國(guó)有商業(yè)銀行可以各開 設(shè)兩個(gè)以上帳戶。（×）

19、財(cái)政專戶是社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定設(shè)立的社會(huì) 19 保險(xiǎn)基金專用計(jì)息帳戶，在同級(jí)財(cái)政和勞動(dòng)保障部門共同認(rèn)定的國(guó) 有商業(yè)銀行開設(shè)。（×）20、社會(huì)保險(xiǎn)基金結(jié)余除預(yù)留兩個(gè)月以上支出外，全部用于購(gòu) 買國(guó)家發(fā)行的特種定向債券和其他種類的國(guó)家債券。（√）

21、出納在保管好庫存現(xiàn)金、有價(jià)證券和各種空白結(jié)算票據(jù)的 21 同時(shí)還應(yīng)保管好財(cái)務(wù)檔案資料。（×）

22、個(gè)人醫(yī)療賬戶的本金和利息歸參保人員個(gè)人所有，可隨便 使用。（×）

23、醫(yī)療事故所發(fā)生的費(fèi)用基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金給予支付醫(yī)療費(fèi) 用。（×）（√）

24、醫(yī)療保險(xiǎn)卡是職工就醫(yī)的專用憑證。

四、簡(jiǎn)答題（20 分）

1、什么是基本養(yǎng)老保險(xiǎn)？ 答：養(yǎng)老保險(xiǎn)是指勞動(dòng)者在達(dá)到法定退休年齡后，從政府和社會(huì) 得到一定經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

2、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金的構(gòu)成及主要來源是什么？ 答：基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金分為統(tǒng)籌基金和個(gè)人賬戶兩部分構(gòu)成。主要來源為用人單位和職工個(gè)人繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)及所產(chǎn)生的 利息。，企業(yè)要建立年金，應(yīng)該具

3、按照國(guó)家《企業(yè)年金試行辦法》 備哪三項(xiàng)條件？ 答：一是依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)；二是具備相 應(yīng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)能力；三是已建立集體協(xié)商機(jī)制。

4、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶是如何構(gòu)成的？ 答：城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶，由個(gè)人繳納的全部醫(yī)療 保險(xiǎn)費(fèi)、用人單位繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)按規(guī)定比例劃入個(gè)人賬戶 部分、利息三部分構(gòu)成。參保職工養(yǎng)老保險(xiǎn)年繳費(fèi)工資基數(shù)以什么為準(zhǔn)？其繳費(fèi)比例

5、是多少？ 答： 本人上一平均工資的 8%。應(yīng)該以檔案最先記載的出生 時(shí)間為準(zhǔn)。6、1993 年黨的十四屆三中全會(huì)決定建立企業(yè)企業(yè)基本養(yǎng)老保 險(xiǎn)模式是什么？ 答：社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶相結(jié)合。，企業(yè)要建立年金，應(yīng)該具

7、按照國(guó)家《企業(yè)年金試行辦法》 備哪三項(xiàng)條件？ 答：一是依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)；二是具備相 應(yīng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)能力；三是已建立集體協(xié)商機(jī)制。

8、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算的指導(dǎo)思想是什么？ 答：社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，通過對(duì)社會(huì) 保險(xiǎn)基金籌集和使用實(shí)行預(yù)算管理，增強(qiáng)政府宏觀調(diào)控能力，強(qiáng)化 社會(huì)保險(xiǎn)基金的管理和監(jiān)督，保證社會(huì)保險(xiǎn)基金安全完整，提高社 會(huì)保險(xiǎn)基金運(yùn)行效益，促進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)制度可持續(xù)發(fā)展。目前參保人員在檔案記載與身份證記載不一致時(shí)，應(yīng)該以哪

9、個(gè)出生時(shí)間為準(zhǔn)辦理退休？ 答：以參保人員本人檔案記載為準(zhǔn)。

10、轉(zhuǎn)外住院報(bào)銷需要提供有哪些材料？ 10

答：需提供轉(zhuǎn)診單、醫(yī)?？吧矸葑C復(fù)印件、醫(yī)?？ㄔ⒆?院收據(jù)、住院費(fèi)用清單、住院病志（病志必須完整）等材料。

11、我區(qū)首批新農(nóng)保試點(diǎn)是什么時(shí)間正式啟動(dòng)實(shí)施的？首批試 11 點(diǎn)的有哪三個(gè)縣？ 答：2009 年 11 月。賀蘭縣、平羅縣、鹽池縣。

12、如何辦理醫(yī)療保險(xiǎn)卡掛失及補(bǔ)辦？ 12 答：職工醫(yī)保卡丟失后持本人身份證到醫(yī)保大廳或通過職工所 在單位專職工作人員電話辦理掛失。確認(rèn)丟失后通過職工所在人事科辦理補(bǔ)辦手續(xù)。

13、參保職工就醫(yī)急診享受那些待遇？ 13 答：在急診科（室）搶救死亡或轉(zhuǎn)入住院的急診搶救費(fèi)用，按 住院標(biāo)準(zhǔn)由統(tǒng)籌基金和個(gè)人按比例支付。

14、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的目標(biāo)是什么？ 答：在全系統(tǒng)內(nèi)建立一個(gè)運(yùn)作規(guī)范、管理科學(xué)、監(jiān)控有效、考 評(píng)嚴(yán)格的內(nèi)部控制體系，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行 全過程的監(jiān)督，提高社會(huì)保險(xiǎn)政策法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行力，保證社會(huì)保險(xiǎn)基金的安全完整，維護(hù)參保者的合法權(quán)益。

15、社會(huì)保險(xiǎn)具有哪些特征。15 答：社會(huì)保險(xiǎn)具有強(qiáng)制性、共濟(jì)性和普遍性的特征。

16、社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)管理的任務(wù)是什么？ 16 答：認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策，依法籌 集和使用基金；建立健全財(cái)務(wù)管理制度，努力做好基金的計(jì)劃、控 制、核算、分析和考核工作，并如實(shí)反映基金收支狀況；嚴(yán)格遵守 財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)監(jiān)督和檢查，確保基金的安全。

17、應(yīng)立即追回非法所得醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，17 參保人員有哪些行為時(shí)，并沒收其醫(yī)療保險(xiǎn)卡，取消當(dāng)年享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇資格？ 答：將本人的醫(yī)療保險(xiǎn) IC 卡轉(zhuǎn)借他人就醫(yī)或購(gòu)藥； 盜用他人 的醫(yī)療保險(xiǎn) IC 卡就醫(yī)和購(gòu)藥； 偽造、涂改處方、病志、醫(yī)療費(fèi)用 單據(jù)等醫(yī)學(xué)資料憑證，虛報(bào)冒領(lǐng)醫(yī)療費(fèi)的； 其他違反基本醫(yī)療保險(xiǎn)

管理規(guī)定行為的。

18、職工住院享受那些待遇？ 18 答：參保職工住院費(fèi)起付標(biāo)準(zhǔn)及以下部分，由參保職工個(gè)人支 付；起付標(biāo)準(zhǔn)以上統(tǒng)籌基金支付限額以下的部分，符合基本醫(yī)療保 險(xiǎn)政策規(guī)定的醫(yī)療費(fèi)，由統(tǒng)籌基金和個(gè)人按比例支付；統(tǒng)籌基金限 額以上大額醫(yī)療保險(xiǎn)支付限額以下，符合基本醫(yī)療保險(xiǎn)政策規(guī)定的 醫(yī)療費(fèi)由大額醫(yī)療保險(xiǎn)和個(gè)人按比例支付；超過大額醫(yī)療保險(xiǎn)限額 部分自付。

19、什么是“三個(gè)目錄”？ 19 答： 《基本醫(yī)療保險(xiǎn)和工傷保險(xiǎn)藥品目錄》、《基本醫(yī)療保險(xiǎn)診療 項(xiàng)目和醫(yī)療服務(wù)設(shè)施項(xiàng)目目錄》簡(jiǎn)稱“三個(gè)目錄”。職工就醫(yī)應(yīng)遵循 目錄要求。20、藥品目錄的適用范圍？ 20 答：城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)；城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)；城鎮(zhèn)職工工 傷保險(xiǎn)；生育保險(xiǎn)。

21、何為城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)？ 21 答：城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)是以沒有參加城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險(xiǎn)的城鄉(xiāng) 未成年人和沒有工作的城鄉(xiāng)居民為主要參保對(duì)象的醫(yī)療保險(xiǎn)制度。是指由政府組織、引導(dǎo)、支持，居民自愿參加，個(gè)人、集體和政府 多方籌資，以大病統(tǒng)籌為主的居民醫(yī)療互助共濟(jì)制度。采取個(gè)人繳 費(fèi)、集體扶持和政府資助的方式籌集資金。

五、論述題（20 分）

第三篇：關(guān)于業(yè)務(wù)知識(shí)考核總結(jié)

關(guān)于業(yè)務(wù)知識(shí)考核總結(jié)--保安部

保安部在本月進(jìn)行了業(yè)務(wù)知識(shí)考核，由于各班值班不同，部門進(jìn)行了分批考核，10月9日及13日下午16點(diǎn)。參加人員：

第一批次：唐良紅、任茂義、余義海、鄧軍、蔡巍、倪文、劉澤青、邢祥偉；第二批次：郭錫寶、趙波、江權(quán)、蔣位維、莫崇田、段勁松；

考核方式：

部門采取隨機(jī)抽選16道消防知識(shí)選擇題和判斷題，全部改成問答模式，由考官口頭報(bào)題，考核人員書面寫出題目編號(hào)和答案方式進(jìn)行考核，未設(shè)置情景題，考試前所有人員將手機(jī)全部上繳并搜身，防止帶入答案，確保考核真實(shí)有效；

考核地點(diǎn)：九樓會(huì)議室；

考核情況：

此次考核過程中，除了小部分有錯(cuò)題外，大部分同事成績(jī)較好，都能認(rèn)真答題，但每張答卷上都存在錯(cuò)別字或者漏字現(xiàn)象，總體意思還是可以理解，得到的效果還是比較明顯。此次考核批卷有拍照發(fā)放到部門工作群內(nèi)，讓大家形成對(duì)比，及時(shí)了解自己的業(yè)務(wù)水平和需要加強(qiáng)的地方。隊(duì)員看到后都表示，在以后的工作中會(huì)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，但文化水平的限制，很多時(shí)候知道意思就是寫不出來，只能用其他字代替。

通過此次考核，部門發(fā)現(xiàn)每個(gè)隊(duì)員的不足之處，給部門日后培訓(xùn)工作帶來很大的指導(dǎo)，在以后的培訓(xùn)中，可以因人施教，針對(duì)性的進(jìn)行一對(duì)一幫扶，加強(qiáng)人員文化學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí)。

第四篇：金融市場(chǎng)、信用卡業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽范圍

附件1：

金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽范圍

一、國(guó)家政策法規(guī)及監(jiān)管要求 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》 《中華人民共和國(guó)刑法》

《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》

《中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院金融違法行為處罰辦法》

《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2005年第2號(hào)）

《關(guān)于發(fā)布〈商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]121號(hào)）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]65號(hào)）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]111號(hào)）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]113號(hào)）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2010]72號(hào)）

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011]7號(hào)）《國(guó)家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行對(duì)客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2006]52號(hào)）

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2011]8號(hào)）

《商業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2002年第2號(hào)）

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法〉的決定》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2011年第1號(hào)）

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行對(duì)客人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2011]3號(hào)）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集說明書指引》（NAFMII指引0001）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具盡職調(diào)查指引》（NAFMII指引0002）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》（NAFMII指引0003）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》（NAFMII指引0004）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商后續(xù)管理工作指引》（NAFMII指引0006）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具突發(fā)事件應(yīng)急管理工作指引》（NAFMII指引0007）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)規(guī)則》（NAFMII規(guī)則0001）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》（NAFMII規(guī)則0002）

《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則》（NAFMII規(guī)則0003）

《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》 《人民銀行關(guān)于印發(fā)〈公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)暨一級(jí)交易商管理暫行規(guī)定〉的通知》（銀發(fā)[1997]111號(hào)）

全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心《關(guān)于發(fā)布〈同業(yè)拆借交易操作規(guī)則〉的通知》（中匯交發(fā)[2008]85號(hào)）

《關(guān)于發(fā)布〈中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心本幣市場(chǎng)信息披露管理辦法〉的公告》（中匯交公告[2008]61號(hào)）

《中國(guó)人民銀行關(guān)于施行〈中華人民共和國(guó)票據(jù)法〉有關(guān)問題的通知》

《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》 《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈支付結(jié)算辦法〉的通知》

《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法〉和〈銀行匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出管理規(guī)定〉的通知》

《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、與再貼現(xiàn)管理暫行辦法〉的通知》

二、行內(nèi)規(guī)章制度

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法〉和〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2007]105號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2009]334號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]26號(hào)）《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法（試行）〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2009]12號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案（試行）〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]142號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)管理辦法〉和〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯及人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)操作規(guī)程〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2005]285號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法人客戶外匯買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)程>的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2011]40號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)管理辦法、風(fēng)險(xiǎn)控制辦法和操作規(guī)程式的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2002]84號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法〉、〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易暫行規(guī)則〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2002]137號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“傳世之寶”實(shí)物黃金買賣業(yè)務(wù)管理辦法〉和〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行“傳世之寶”實(shí)物黃金買賣業(yè)務(wù)操作規(guī)程〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]336號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外貴金屬遠(yuǎn)期客戶業(yè)務(wù)管理辦法（試行）〉及〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外貴金屬遠(yuǎn)期客戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]47號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法人客戶衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理辦法〉和〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法人客戶衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)（非制式）操作規(guī)程〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]86號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行短期融資券承銷業(yè)務(wù)管理辦法（試行）〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]1263號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行債券投資管理辦法〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]72號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行SHIBOR報(bào)價(jià)管理辦法〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2009]15號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行資金交易和投資業(yè)務(wù)管理基本規(guī)則（試行）〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2008]353號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]134號(hào)）

《關(guān)于對(duì)大型優(yōu)質(zhì)客戶票據(jù)融資業(yè)務(wù)實(shí)行總分行聯(lián)動(dòng)的指導(dǎo)意見》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]962號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行法人客戶授信管理辦法〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2007]222號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)金融同業(yè)客戶授信管理辦法〉的通知》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]182號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法（試行）〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2005]1號(hào)）

《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理基本制度〉的通知》（農(nóng)銀發(fā)[2007]339號(hào)）

《關(guān)于按照權(quán)責(zé)發(fā)生制核算票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)買入返售和票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]1212號(hào)）

注：

1、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽內(nèi)容范圍包括但不限于上述國(guó)家政策法規(guī)及行內(nèi)規(guī)章制度。

2、競(jìng)賽前如有關(guān)于金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的最新政策法規(guī)及規(guī)章制度，將列入競(jìng)賽范圍。

3、上述“國(guó)家政策法規(guī)及監(jiān)管要求”的主要出處如下：

http://004km.cn http://004km.cn

附件2：

信用卡業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽范圍

一、發(fā)卡業(yè)務(wù)管理

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗信用卡（貸記卡）章程》（農(nóng)銀發(fā)[2004]54號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗信用卡（貸記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（農(nóng)銀發(fā)[2004]54號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸記卡個(gè)人客戶征信信息管理規(guī)定》（農(nóng)銀辦發(fā)[2008]1196號(hào)）

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡發(fā)卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]192號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡發(fā)卡業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》（農(nóng)銀卡中心[2011]2號(hào)）

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡分期付款業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]57號(hào)）

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗準(zhǔn)貸記卡章程》（農(nóng)銀發(fā)[2008]432號(hào)）《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行惠農(nóng)信用卡管理規(guī)定（試行）》(農(nóng)銀辦發(fā)[2009]9號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)管理辦法》(農(nóng)銀辦發(fā)[2009]680號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗準(zhǔn)貸記卡發(fā)卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》

二、收單業(yè)務(wù)管理

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[2007]33號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣卡商戶收單業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2007]708號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信用卡增值服務(wù)商戶收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]793號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡商戶收單業(yè)務(wù)外包管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]794號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際卡收單業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]636號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行國(guó)際卡收單動(dòng)態(tài)貨幣轉(zhuǎn)換(DCC)業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)》（農(nóng)銀辦發(fā)[2009]871號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行POS設(shè)備管理辦法(試行)》（農(nóng)銀規(guī)章[2011]41號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行POS收單交易操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章[2011]43號(hào))

三、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[2006]31號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[2006]31號(hào))《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀行卡商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章[2011]32號(hào))。

第五篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題1

反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)選拔競(jìng)賽試題

一、填空題：

1、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

2、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告。

4、了解客戶是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。

5、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。

8、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。

9、對(duì)于同一自然人在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上 的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

10、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

二、單項(xiàng)選擇題：

1、我國(guó)新出臺(tái)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，在 正式實(shí)施。（B）

A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日

2、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢 制度。設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度 B、內(nèi)部控制制度 C、賬戶資料保存制度 D、可疑報(bào)告制度

3、我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

4、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。（C）

A、實(shí)名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、假名賬戶

5、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)

充？（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的 賬簿等相關(guān)資料。（B）

A、開戶資料、現(xiàn)金交易 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證 C、交易記錄、大額交易

7、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）

A、中止為客戶辦理業(yè)務(wù) B、終止為客戶辦理業(yè)務(wù) C、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。

A、公安部 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院

9、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行

10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）

A、個(gè)人當(dāng)天存款1萬美元 B、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C、個(gè)人當(dāng)天取款5萬港幣 D、個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬元港幣

11、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別。（A）

A、可疑交易 C、大額交易 B、現(xiàn)金交易

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（C）A、10 B、3 C、5

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（A）

A、10個(gè) B、5個(gè) C、2個(gè) D、20個(gè)

14、以下交易的發(fā)生額都在200萬元以上，屬于大額交易報(bào)告的范圍？（D）

A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易 C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易 D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說法正確的是（C）

A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑 C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

16、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證為真實(shí)身份證，并為這

些人開立了人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶，李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作

C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

17、金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，（D）A、結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)報(bào)表時(shí)才報(bào)告 C、結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

18、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要（C）批準(zhǔn)后執(zhí)行。

A、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員 B、被約見人 C、單位負(fù)責(zé)人 D、部門負(fù)責(zé)人

19、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向 當(dāng)?shù)胤种?/p>

機(jī)構(gòu)報(bào)告。（C）

A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、公安部

C、中國(guó)人民銀行 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 20、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處 以上 以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（B）A、5萬元以上10萬元 B、20萬元以上50萬元 C、30萬元以上50萬元 D、50萬元以上200萬元

四、多選題

1、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（ABCD）

A、外部監(jiān)管的要求 B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

2、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，建立健全（BCD）等制度。

A、預(yù)防、監(jiān)控制度； B、客戶身份識(shí)別制度； C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

3、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，其職責(zé)是（AB）。

A、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析； B、按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果； C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；

D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。

4、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）

A、了解客戶本人的真實(shí)身份 B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（ABCD）

A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息 B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

6、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)

7、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？（ABD）A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報(bào)告 D、交易記錄保存

8、對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）

A、實(shí)地查訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查

9、查詢個(gè)人客戶的身份是否真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查？（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)

10、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所 B、匯款人的姓名、住所 C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等資料

12、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé) D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)

13、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶 B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息 C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查 D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

14、為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（BD）

A、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

15、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）

A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符

D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)

16、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、金額； B、頻率； C、流向； D、性質(zhì)

17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（BC）

A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 18、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支

取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20㎡，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問該單位的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（AD）

A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款

C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為 19金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（ACD）

A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí) B、讓公眾了解反洗錢知識(shí)

C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、掌握反洗錢工作必備的技能

20、《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）

A、檢查時(shí)間 B、檢查事項(xiàng) C、檢查內(nèi)容D、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見

五、判斷題：

1、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他機(jī)關(guān)”包括公安機(jī)關(guān)和中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）

3、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。

（對(duì)）

4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！耙陨稀?，包括本數(shù)。（錯(cuò)）

5、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向檢察院、稅務(wù)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。（錯(cuò)）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（對(duì)）

7、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（對(duì)）

8、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對(duì)）

9、對(duì)單位或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。（對(duì)）

10、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）

11、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（對(duì)）

12、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

13、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（錯(cuò)）

14、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）

15、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定

將有關(guān)反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對(duì)）