第一篇：中潤(rùn)公路預(yù)付款保函融資方案

中潤(rùn)公路預(yù)付款保函融資方案

一、企業(yè)基本情況

中潤(rùn)公路林甸段的拆遷改造工作屬于中潤(rùn)公路建設(shè)工程的一部分，由黑龍江省交通廳指派林甸縣人民政府負(fù)責(zé)實(shí)施，林甸縣政府委托縣交通局負(fù)責(zé)具體工作。其工程將會(huì)產(chǎn)生兩筆資金，一是占地補(bǔ)償款，一是工程建設(shè)資金。

而林甸縣人民政府負(fù)責(zé)中潤(rùn)公路林甸段拆遷擴(kuò)建工作，為銀行銀行的公司業(yè)務(wù)拓展提供了良好商機(jī)。

為了保證工程質(zhì)量和資金安全，黑龍江省交通廳要求林甸縣政府進(jìn)行出資擔(dān)保，但縣政府沒(méi)有資金進(jìn)行擔(dān)保，只能爭(zhēng)取當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)為其提供擔(dān)保。

二、銀行授信方案

在得知這一信息后，銀行立即組織召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)議，圍繞客戶(hù)需求，研究營(yíng)銷(xiāo)策略，制定營(yíng)銷(xiāo)方案。

銀行為林甸縣政府辦理的保函業(yè)務(wù)屬非融資類(lèi)的履約保函。此業(yè)務(wù)為保函業(yè)務(wù)，銀行在全國(guó)沒(méi)有發(fā)生一筆，同業(yè)內(nèi)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)可以借鑒。但是，銀行沒(méi)有放棄這個(gè)“燙手的山芋”，一方面積極與工程建設(shè)辦公室溝通，一方面向省分行請(qǐng)示，銀行與林甸縣政府簽訂了開(kāi)立保函合同，并出具了履約保函協(xié)議，成功辦理了全國(guó)第一筆履約保函業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了由單方面提供服務(wù)到雙方合作共贏的一個(gè)巨大轉(zhuǎn)變。

銀行依托遍布城鄉(xiāng)的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，以代發(fā)業(yè)務(wù)以切入點(diǎn)，以客戶(hù)需求為核心，開(kāi)展了工程建設(shè)類(lèi)公司業(yè)務(wù)項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，取得了良好成效。同時(shí)，成功辦理第一筆保函業(yè)務(wù)。截至，該工程建設(shè)類(lèi)客戶(hù)在銀行開(kāi)立公司賬戶(hù)3戶(hù)，存款額合計(jì)達(dá)到1800萬(wàn)元，預(yù)計(jì)累計(jì)存款額將達(dá)到2.9億元。

交通局領(lǐng)導(dǎo)終于同意在銀行銀行開(kāi)立工程建設(shè)指揮辦公室賬戶(hù)，用于發(fā)放占地補(bǔ)償款。

【點(diǎn)評(píng)】

銀行獲得及時(shí)、準(zhǔn)確、全面的信息是拓展存款的關(guān)鍵。有效整合內(nèi)外部資源，通過(guò)財(cái)政、工商局及其他商業(yè)銀行等途徑了解到全市的大型建設(shè)投資項(xiàng)目、招商引資項(xiàng)目、新增加的中小企業(yè)客戶(hù)、對(duì)公資金存量及結(jié)算量等多方面具體信息，并通過(guò)調(diào)查，掌握了這些目標(biāo)客戶(hù)的基本情況。加強(qiáng)對(duì)信息的分析與應(yīng)用，對(duì)市場(chǎng)環(huán)境、產(chǎn)品市場(chǎng)定位有了更加清晰和準(zhǔn)確的認(rèn)識(shí)：要想在公司業(yè)務(wù)發(fā)展上盡快取得進(jìn)展，不能在城市市場(chǎng)上與工、農(nóng)、中、建等大型商業(yè)銀行硬碰硬，要打擦邊球。

銀行保函業(yè)務(wù)是指銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求，向受益人做出的書(shū)面付款保證承諾，銀行將憑受益人提交的與保函條款相符的書(shū)面索賠履行擔(dān)保支付和賠償責(zé)任。

第二篇：預(yù)付款保函格式

預(yù)付款保函

編號(hào)：

（受益人）： 法定地址：

根據(jù)（申請(qǐng)人）與你方于 年 月 日簽訂的關(guān)于 的合同（合同號(hào)：）第 條的要求，申請(qǐng)人應(yīng)向你方提交預(yù)付款銀行保函，金額為_(kāi)____（幣種）（金額、大寫(xiě)），以保證其履行相關(guān)的合同義務(wù)。

我行接受申請(qǐng)人的申請(qǐng)，特此開(kāi)立本預(yù)付款保函。我行保證：在保函有效期內(nèi)，當(dāng)申請(qǐng)人違反相關(guān)的合同規(guī)定，在收到你方依據(jù)本保函發(fā)出的要求支付的書(shū)面通知后，立即無(wú)條件支付不超過(guò)上述擔(dān)保金額的款項(xiàng)。

本保函的擔(dān)保金額將隨合同進(jìn)度按比例自動(dòng)作相應(yīng)遞減。

本保函自開(kāi)立之日（或申請(qǐng)人收到你方預(yù)付款之日）起生效，有效期截止日為 年 月 日。保函到期后，無(wú)論你方是否將保函正本退回我行，本保函均自動(dòng)失效。

本保函未經(jīng)本行同意不得轉(zhuǎn)讓。

要求支付的通知書(shū)須親自遞交或以?huà)焯?hào)郵件寄至我行。任何索賠請(qǐng)務(wù)必于本保函有效期內(nèi)送達(dá)我行。

本保函適用中華人民共和國(guó)法律并按中華人民共和國(guó)法律解釋。

上海浦東發(fā)展銀行（支行）

年 月 日

第三篇：預(yù)付款保函格式

預(yù)付款保函

：

本保函編號(hào)：

根據(jù)貴方與（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“申請(qǐng)人”）

于年月日在簽訂的第合同（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“合同”），貴方按合同約定向申請(qǐng)人支付幣種金額的預(yù)付款，我行茲開(kāi)立以貴方為受益人的保函。

本保函擔(dān)保申請(qǐng)人按合同約定使用預(yù)付款。擔(dān)保范圍僅限于申請(qǐng)

人應(yīng)退還的預(yù)付款及按照％的年利率計(jì)算的從申請(qǐng)人收到預(yù)付款之日至退款之日間的利息。本保函最大擔(dān)保金額不超過(guò)幣種大寫(xiě)金額。我行將在收到符合下列條件的文件之日起7個(gè)銀行工作日內(nèi)，向

貴方支付索賠通知書(shū)記載的金額，但索賠通知書(shū)中單次索賠的金額或各次索賠的累計(jì)總額均不能超過(guò)本保函的最大擔(dān)保金額，我行在本保函項(xiàng)下的責(zé)任以最大擔(dān)保金額為限。

索賠文件：（1）經(jīng)貴方法定代表人或其授權(quán)代表簽署的索賠通知

書(shū)；（2）經(jīng)貴方法定代表人或其授權(quán)代表簽署并經(jīng)申請(qǐng)人證實(shí)或認(rèn)可的違約說(shuō)明書(shū)，聲明申請(qǐng)人既未按合同約定使用預(yù)付款，也未退回約定金額。

本保函項(xiàng)下的最大擔(dān)保金額隨合同的完成進(jìn)度而自動(dòng)按比例遞

減，合同的完成進(jìn)度以我行收到的由出具的證明書(shū)為準(zhǔn)。

本保函自我行收到申請(qǐng)人提供的其已收到貴方支付的預(yù)付款的證明書(shū)之日起生效，失效日為年月日。任何索賠必須在失效日前或當(dāng)天到達(dá)我行。失效日后，本保函自動(dòng)失效，無(wú)論貴方是否將本保函正本退回我行，我行的保證責(zé)任解除。

未經(jīng)我行書(shū)面同意，貴方與申請(qǐng)人修改合同或其附件時(shí)，我行的保證義務(wù)解除。

本保函未經(jīng)我行書(shū)面同意不能轉(zhuǎn)讓。

本保函適用中國(guó)法律，保函項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議由我行所在地法院管轄。

XXXX銀行分行

負(fù)責(zé)人（簽字）：年月日

第四篇：預(yù)付款保函

ADVANCE PAYMENT GUARANTEE預(yù)付款保函

TO:受益人

ISSUING DATE:

TYPE OF GUARANTEE: ADVANCE PAYMENT GUARANTEE

GUARANTEE NO.:

THE GUARANTOR: BANK OF CHINA擔(dān)保行：

THE APPLICANT: XXXXXX['?plik?nt]

THE BENEFICIARY: XXXXXXXXXXXX[,beni'fi??ri] 受益人

PROFORMA INVOICE NO.(THE UNDERLYING RELATIONSHIP): XXXXXXXXXXX GUARANTEE AMOUNT AND CURRENCY: EURXXXXXXXXX保函金額及幣種

ANY DOCUMENT REQUIRED IN SUPPORT OF THE DEMAND FOR PAYMENT, APART FROM THE SUPPORTING STATEMENT THAT IS EXPLICITLY REQUIRED IN THE TEXT BELOW:

任何文檔中需要支持的支付需求,除了支持聲明,明確要求在下面的文本

1.THE CERTIFICATE ISSUED BY THE APPLICANT CERTIFYING THAT THE ADVANCE

PAYMENT OF EURXXXXXX ALREADY REMITTED TO THE APPLICANT’S ACCOUNT NO.XXXXXXXXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, DATED BEFORE NOVEMBER 30TH, 2012.1。由申請(qǐng)人簽發(fā)的證書(shū),證明已經(jīng)匯出預(yù)付款的EURXXXXXX申請(qǐng)人年代帳戶(hù)號(hào)碼。XXXXXXXXXXXXXXXX銀行長(zhǎng)沙,日期為2012年11月30日之前

2.THE CERTIFICATE ISSUED BY THE APPLICANT CERTIFYING THAT THE ADVANCE

PAYMENT OF EURXXXXXXXXXXX ALREADY REMITTED TO THE APPLICANT’S ACCOUNT NO.XXXXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, DATED BEFORE MARCH 20TH, 2012.2。由申請(qǐng)人簽發(fā)的證書(shū),證明已經(jīng)匯出預(yù)付款的EURXXXXXXXXXXX申請(qǐng)人年代帳戶(hù)號(hào)碼。與銀行長(zhǎng)沙XXXXXXXXXXXX日期為2012年3月20日之前

3.ONE COPY OF B/L INDICATING INVOICE NO.一份提單顯示發(fā)票號(hào)碼

LANGUAGE OF ANY REQUIRED DOCUMENTS: ENGLISH

FORM OF PRESENTATION: PAPER FORM呈現(xiàn)方式

EXPIRY（終止日期）: MARCH 30TH, 2012 OR THE ON BOARD DATE OF THE A/M B/L.提單裝船日期

.WHEREAS [we?r'?z]鑒于申請(qǐng)人(HEREINAFTER CALLED ‘THE SUPPLIER’)HAS ENTERED INTO A CONTRACT WITH YOU ON NOV 7TH, 2011.已于2011年10月7日簽訂合同WE ALSO UNDERSTAND FROM（從……了解到）THE SUPPLIER THAT 0N 2011/11/07 YOU HAVE CONCLUDED WITH THEM A PROFORMA INVOICE NO.XXXXXXXXXXXXX, FOR THE SUPPLY OF 貨物描述, TOTALS VALUE EURXXXXXXXXX..ACCORDING TO THE TERMS OF THE PROFORMA INVOICE THE SUPPLIER WILL RECEIVE FROM YOU AN ADVANCE PAYMENT OF EURXXXXXXXXX(EURO

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX ONLY.)AGAINST PRESENTATION OF AN ADVANCE PAYMENT GUARANTEE IN YOUR FAVOR..ON THE INSTRUCTIONS OF THE SUPPLIER ,WE, BANK OF CHANGSHA, NO.433, BLOCK 1 OF FURONG MID ROAD, CHANGSHA, HUNAN, CHINA, HEREBY IRREVOCABLY UNDERTAKE TO PAY TO YOU AN AMOUNT NOT EXCEEDING EURXXXXXXXXX(EURO XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX ONLY.)UPON RECEIPT OF THE THE CERTIFICATE ISSUED BY THE APPLICANT CERTIFYING THAT THE ADVANCE PAYMENT OF EURXXXXXXXXX ALREADY REMITTED TO THE APPLICANT’S ACCOUNT NO.XXXXXXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, DATED BEFORE MARCH 20TH, 2012 AND YOUR WRITTEN DEMAND STATING THAT THE SUPPLIER HAS FAILED TO COMPLY WITH THEIR DELIVERY OBLIGATION AS AGREED UPON FOR IDENTIFICATION, PLEASE SEND US YOUR WRITTEN PAYMENT DEMAND CONTAINING THE ABOVE DECLARATIONS VIA YOUR BANK REQUESTING THEM TO CONFIRM TO US THE AUTHENTICITY OF SIGNATURES ON YOUR DEMAND.HOWEVER, IF YOU DON’T PAY THE BALANCE 40% AFTER SGS INSPECTION BEFORE SHIPMENT AND CAUSE THE SUPPLIER HAS FAILED TO DELIVERY THE CARGOS ON TIME, OR YOU CANCEL THE ORDER OR WAR BREAK OUT, WE WILL NOT REFUND YOU ANY..THIS GUARANTEE WILL BE VALIDATED ONLY IF THE SUPPLIER HAS RECEIVED THE ADVANCE PAYMENT AMOUNT ON THEIR ACCOUNT NO.XXXXXXXXXX WITH BANK OF CHANGSHA, PLEASE ASK YOUR BANKERS TO REMIT THE GUARANTEE AMOUNT DIRECTLY THROUGH SWIFT TO BANK OF CHANGSHA(SWIFT CODE: CHCCCNSS).OUR GUARANTEE WILL BE VALID UNTIL MARCH 30TH, 2012.IT EXPIRES IN FULL AND AUTOMATICALLY AFTER THIS DATE AND WILL BE CONSIDERED AS NULL AND VOID, IRRESPECTIVE OF WHETHER THE PRESENT GUARANTEE IS RETURNED TO US OR NOT.YOUR WRITTEN DEMAND WITH OTHER A/M REQUIRED CLAIM DOCUMENTS, IF ANY,SHOULD BE IN OUR POSSESSION ON OR BEFORE THAT DATE..THIS ADVANCE PAYMENT GUARANTEE IS SUBJECT TO THE UNIFORM RULES FOR DEMAND GUARANTEES, ICC PUBLICATION NO.758.

第五篇：預(yù)付款保函格式（范文模版）

預(yù)付款保函

：

本保函編號(hào)： 根據(jù)貴方與（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“申請(qǐng)人”）于

年

月

日在 簽訂的第 合同（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“合同”），貴方按合同約定向申請(qǐng)人支付幣種 金額 的預(yù)付款，我行茲開(kāi)立以貴方為受益人的保函。

本保函擔(dān)保申請(qǐng)人按合同約定使用預(yù)付款。擔(dān)保范圍僅限于申請(qǐng)人應(yīng)退還的預(yù)付款及按照 ％的年利率計(jì)算的從申請(qǐng)人收到預(yù)付款之日至退款之日間的利息。本保函最大擔(dān)保金額不超過(guò)幣種 大寫(xiě)金額。

我行將在收到符合下列條件的文件之日起7個(gè)銀行工作日內(nèi)，向貴方支付索賠通知書(shū)記載的金額，但索賠通知書(shū)中單次索賠的金額或各次索賠的累計(jì)總額均不能超過(guò)本保函的最大擔(dān)保金額，我行在本保函項(xiàng)下的責(zé)任以最大擔(dān)保金額為限。

索賠文件：（1）經(jīng)貴方法定代表人或其授權(quán)代表簽署的索賠通知書(shū)；（2）經(jīng)貴方法定代表人或其授權(quán)代表簽署并經(jīng)申請(qǐng)人證實(shí)或認(rèn)可的違約說(shuō)明書(shū)，聲明申請(qǐng)人既未按合同約定使用預(yù)付款，也未退回約定金額。

本保函項(xiàng)下的最大擔(dān)保金額隨合同的完成進(jìn)度而自動(dòng)按比例遞減，合同的完成進(jìn)度以我行收到的由 出具的證明書(shū)為準(zhǔn)。

本保函自我行收到申請(qǐng)人提供的其已收到貴方支付的預(yù)付款的證明書(shū)之日起生效，失效日為 年 月 日。任何索賠必須在失效日前或當(dāng)天到達(dá)我行。失效日后，本保函自動(dòng)失效，無(wú)論貴方是否將本保函正本退回我行，我行的保證責(zé)任解除。

未經(jīng)我行書(shū)面同意，貴方與申請(qǐng)人修改合同或其附件時(shí)，我行的保證義務(wù)解除。

本保函未經(jīng)我行書(shū)面同意不能轉(zhuǎn)讓。

本保函適用中國(guó)法律，保函項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議由我行所在地法院管轄。

XXXX銀行 分行 負(fù)責(zé)人（簽字）： 年 月 日